第一篇：小額貸款有限責任公司部門職責

小額貸款有限責任公司

部門職責

為了加強公司的管理，按照“市場優先、客戶優先、效益優先”的原則，科學合理地設置宜春市袁州區宏盛小額貸款有限責任公司的內部組織架構。宜春市袁州區宏盛小額貸款有限責任公司組織管理構架實行“三權分立”的制度，即決策權、經營權和監督權分屬于股東大會、董事會、監事會，通過權力制約，保證公司順利、規范運行。股東大會為公司最高權力決策機構，董事會負責公司經營管理，監事會負責公司監督檢查。董事會由5名董事組成，設董事長1名、董事4名；監事會由5名監事組成，設監事長1名，監事4名，分別行使相關職責;公司設總經理1名、副總經理1名，負責公司的經營和管理;公司內設客戶部、風險管理部、計劃財務部、行政部4個部門。客戶部設總經理 1名，客戶經理3至5名;風險管理部設總經理1名，風險經理1至2名；計劃財務部設經理1名，員工l至2名;行政部設經理1名，員工1至2名。總經理及部門職責如下:

一、總經理職責

1、在董事會授權范圍內，全面管理公司業務、計財、人力資源和風險控制等工作。

2、貫徹執行股東大會決議及董事會決議。

3、負責公司組織架構及人員招聘。

4、向董事會推薦公司中層管理人選，并建立健全績效考核機制。

15、組織制定公司各項管理制度，并負責組織實施。

6、組織制定公司中長期業務發展規劃。

7、建立團結、高效、廉潔、自律的經營團隊，協調公司內部關系，確保公司經營目標的實現。

8、協調與其他銀行業的合作關系及公司與外部機構的關系。

9、定期向股東大會、董事會報告工作。

二、客戶部職責

1、根據公司業務發展規劃，制定貸款業務發展目標和年度計劃。

2、制定小額貸款業務管理制度和業務流程，并組織實施。

3、開展市場分析，確定客戶營銷計劃和結構調整計劃，制定營銷方案，并組織實施。

4、開展轄內客戶的營銷、維護和管理工作，進行業務調查、貸后管理、貸款后評價等工作。

5、制定小額貸款業務風險管理政策、制度、流程，組織實施風險防范和內控管理。

6、做好小額貸款的貸后管理，對潛在風險客戶提出風險化解措施。

7、監測、匯總、分析和報告風險管理狀況，配合處理、化解重大風險事項。

8、采集、整理、分析客戶信息，建設、維護客戶關系。

9、建設和管理客戶經理隊伍，組織開展業務。

三、風險管理部職責

1、負責公司小額貸款業務審查。

2、負責公司貸款資產風險識別、計量和分類。

3、負責客戶（或項目）整體風險控制，貸后風險分析與監控、貸后管理情況檢查、風險預警等。

4、負責整體產品風險分析、監控和預警；全公司貸款資產組合整體風險監測、分析，提出行業、國家或區域、以及產品的風險分析、風險防范措施及監控預警等貸款風險管理工作。

5、負責公司貸款風險管理制度體系設計，貸款政策制度辦法的制定與管理。

四、計劃財務部職責

1、根據公司業務發展規劃，制定資金調度計劃和財務會計年度工作計劃，并組織實施。

2、貫徹落實各項財務會計政策、制度、辦法，檢查、監督執行情況。

3、根據公司制定的年度經營目標和工作重點，編制財務、資本預算計劃；并監測、分析報告執行情況。

4、實施財務會計管理，并向股東大會及董事會報告財務情況。

5、組織開展會計核算工作，規范公司經營業務的會計確認、計量、記錄和報告，按照對外信息披露和內部管理要求，及時、準確、完整的報送會計報表。

6、負責制定會計出納制度，組織實施公司資金清算和會計核算。

7、制定業績考核評價方案，并組織實施業績考評和績效管理。

8、管理、配置本公司固定資產及固定資產構建計劃的申報和實施。

9、規范所得稅、流轉稅、財產稅等各稅種的申報、繳納。

10、建設和管理財務會計人員隊伍，組織開展業務培訓。

五、行政部職責

1、制定公司業務發展規劃和工作目標，并協助分解落實。

2、制定人力資源管理工作規劃及人力資源管理制度、辦法。并組織實施。

3、制定員工崗位、績效和薪酬福利管理，并組織實施。

4、依法與員工簽訂勞動合同，維護公司和員工雙方合法權益，做好人力資源管理。

5、負責公司貸款業務、對外文書、合同等法律審查工作。

6、組織公司辦公會議，承擔股東大會、董事會、辦公會會務日常工作。

7、開展業務調查研究，起草公司綜合性文件、材料。

8、協調與外機關各部門的關系，進行對外業務宣傳，組織開展企業文化和精神文明建設。

9、收發各類文電，審核并印發公司文件。

10、提供公司員工餐飲、公務交通、會務服務、公務接待、物業管理等后勤保障服務。

11、負責辦公營業場所物業的日常管理，安全、衛生、綠化、環境保護等的管理，低值易耗品的采購。

第二篇：小額貸款有限責任公司匯報材料

ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責任公司匯報材料

尊敬的檢查組各位領導：

ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責任公司是經湖北省人民政府ⅩⅩ年10月20日以鄂金辦發[ⅩⅩ]73號文批準成立，ⅩⅩ年11月8日開始試營業的小額貸款公司。一年來，在市、縣人民政府金融辦、人民銀行、工商局、銀監局等有關職能部門的關心和指導下，公司嚴格按照有關規定積極穩妥地開展業務，逐步走上了正常經營的軌道。從ⅩⅩ年11月到今年9月，公司注冊資本5000萬元，共發放72筆貸款，累計貸款金額3125萬元，累計回收16筆，回籠金額1970萬元，余額1155萬元；基本上無負債，實現利息收入 113.7 萬元。截止目前，公司無呆帳，有二筆不良貸款，合計金額28萬元。總的來說，運營狀況穩健。今天，將按三個方面向各位領導匯報，一是公司的運營狀況；二是公司存在的問題；三是請求政府解決的實際問題。

一、公司運營狀況。

公司運營狀況將按七個方面匯報：

（一）經營范圍

公司嚴格遵守《湖北省小額貸款公司試點暫行管理辦法》第二十三條“未經省小額貸款公司試點聯席會議批準，小

額貸款公司不得跨行政區域經營”的原則，我司經營范圍在規定的注冊地行政區域內，無跨行政區域發放貸款的情況。

（二）資金帳戶情況

公司在設立之初，開戶在縣工行。工行戶頭作為貸款資金的專項帳戶，實行全封閉運行。

（三）發放貸款情況

我司自ⅩⅩ年11月開業以來，截止2012年9月底，累計發放貸款72筆，金額 31,250,000.00 元。其中：貸款發放50萬以內46筆，5,420,000.00元，占17.34%；50萬-100萬12筆4,850,000.00元，占15.52%；100萬以上14筆20,980,000.00 元，占67.13%。從貸款發放結構比例來看，我公司貸款分布正常，小額筆數占多，但總量小，做到了“小額”“分散”的特點。大額貸款主要是企業貸款，與我司所選取的客戶有較大關系，這些企業整體規模較大，盈利能力強，抗風險承受能力強，同時又是本地的納稅大戶，具有較高的償還能力。二是今年國家的宏觀調控政策一直偏緊，企業的資金鏈都不同程度的緊缺，對資金的需求較為迫切，即使是本地的一些較大規模的企業也面臨著流動資金周轉困難的情況。

從貸款發放宗旨來看，我們主要體現服務三農，重點支持了養豬大戶新三匯、虎巖豬廠、魯灣豬廠、茹菜水庫養魚專業戶、紫荊林場等種養殖大戶。在扶持中小企業方面，更

多緊密聯系，像麗爾家公司、龍窖酒業公司、盛世恒固公司、中研磨具公司等企業是我們的客戶。為我縣經濟發展起到了應有作用。

在貸款金額方面，單筆貸款嚴格執行《湖北省小額貸款公司試點暫行管理辦法》中對同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%的規定，依據客戶實際情況最終確定客戶貸款金額，無超合同放款情況出現。

在貸款期限上，我公司能夠依據具體情況確定客戶的貸款期限，但一般最長不超過一年。

（四）利率執行情況

公司嚴格執行人民銀行規定的基準利率和浮動利率、嚴格執行最高人民法院頒布的《最高人民法院關于人民法院審理借貸案件的若干意見》第六條規定：“民間借貸的利率可以適當高于銀行的利率，各地人民法院可根據本地區的實際情況具體掌握，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍（包含利率本數）。超出此限度的，超出部分的利息不予保護。”這一規定。無變相提高利率行為，借款合同與借款利率一致。我公司發放單筆貸款利率最高為月率21‰，單筆最低月率5‰，沒有超過國家有關部門規定的0.9-4倍。

（五）財務管理情況

我們執行金融企業會計準則，嚴格財務手續，一支筆審批，經營費用實行目標控制。帳簿設置規范齊全，規范，有

總帳、二級明細帳三級明細帳，帳證、帳帳、帳表、帳實均相符。有嚴格的內部控制制度。

（六）增資擴股情況

我司注冊資本金5000元人民幣，全部來源于股東的注資。由于我縣經濟條件的限制，就目前注冊資金，尚有大量結余。暫時不需增資金擴股，但我們會開拓市場，為三農和中小企業搞好服務。

（七）公司管理情況

公司在零點起步，邊工作邊探索，己有一定起色。盡管起步晚，但我們自始至終把執行政策和防范風險作為公司的生命線。客來有登記，貸前有調查，放貸實行三級把關制，一是信貸員調查，二是經理審核，三是董事審批。重大問題董事集體審批。規范工作流程，區分信貸工作與財務工作，信貸員不得沾手收息等資金。做到“三不放”：無貸款正當用途的不放，無還貸來源保障的不放，無正當手續的不放。做到放得出去收得回來。截止目前，僅兩筆不良貸款，無重大事項發生、無融入資金情況、無對外提供擔保情況。

加強管理，實行目標與業績考核，資金回收與工資掛鉤，提高本息回收率，基本達到99%以上。

二、工作中存在問題和困難：

1.小額貸款公司對客戶的征信核查尚未接入人行征信系統，一定程度上限制了對客戶評判標準的視野。

2.小額貸款公司放貸，為了保證風險，需要抵押和第三方擔保，在辦理手續收費上與其他銀行相比，有很大的差距，影響客源。由于手續復雜，客戶嫌麻煩和費用過高，因此，放款額度受到了限制。

3.稅費負擔過重。

4.小貸公司定位尷尬，因為優質客戶在銀行，風險客戶在地下錢莊，我們在銀行和地下錢莊當鋪之間求生存，所以公司業務拓展困難。

三、工作建議及需求：

1.盡快明確小額貸款公司的金融機構法律身份，不僅有利于小額貸款公司的發展，也有利于明確監管機構管理監督。

2.進一步加強對小額貸款公司的扶持力度。小額貸款公司是在幾家專業銀行多年規范經營的前提下起步的，可以說好的大額客戶都被專業銀行壟斷，小貸公司吸收的客戶基本上是“殘飯剩湯”；加之社會上的當鋪、地下錢莊并存，小貸公司既要規避風險，又要獲得收益，并不容易。這種困難是可想而知。因此，建議對小貸公司在政策方面進一步放寬，比如，當遇到一個大客戶，人家需求的資金超過了注冊資本金的5%，放得來又踩了紅杠杠，不放得來好不容易遇到個客戶，又被這些條條框框卡著脖子。諸如此類問題不少。作為ⅩⅩ公司幾個月來，克服重重困難，在陜縫中求生存，在保證風

險的前提下，己略有盈利，己屬難能可貴。

3.加強對小額貸款公司從業人員的定期專職培訓，提高從業人員工作能力和業務水平，增強風險防范意識，減少和杜絕不規范操作，保證小額貸款公司健康發展。

4.請求政府有關部門在稅費征收上予以照顧。我公司會在今后的工作中，嚴格執行《湖北省小額貸款公司試點暫行管理辦法》中的規定，本著合法合規經營，健康有序發展的宗旨，積極開拓本地市場，為本地中小企業提供更多更好方便快捷的資金業務，努力為中小企業的進一步發展發揮我們的保駕護航作用。

以上是我公司經營的主要情況，不妥之處，敬請指正。

ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責任公司

第三篇：小額貸款有限責任公司自查報告

XX小額貸款有限責任公司自查報告

各上級部門：

根據南金辦函【ⅩⅩ】626號關于開展ⅩⅩ年南寧市小額貸款公司現場檢查和預考評的通知，XX小額貸款有限責任公司管理層高度重視，召開了專題會議，研討自檢自查工作方案，布置工作內容。各部門統一思想，相互協調配合，認真落實檢查及預評要求的各項工作重點，及時開展各項自檢自查工作。于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，對公司內部管理、業務經營、財務執行以及各種制度建立健全情況進行了自檢自查，現將本次自查的有關情況匯報如下：

此次自查工作在我公司董事長XXX及各部門負責人指導下開展，我公司認真梳理了從2013年7月至今的各項信貸業務風險點、合規性、財務數據、風險控制制度及經營管理的薄弱環節，嚴格按照本次檢查的重點要求和相關監管規定逐一進行排查，檢查覆蓋率達100%。

一、公司基本情況及業務經營情況

XX小額貸款有限責任公司注冊資金為壹億元，均為股東自有資金，暫無商業銀行融資。公司設有股東會、董事會，并下設總經理室（審貸委員會）、信貸客戶服務部、財務部、綜合部、風險控制等部門。公司以講信用為基礎、手續簡便為原則為三農產業、個體經營戶、小微企業提供及時的貸款服務。

截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累計發放貸款 萬元，其中涉農貸款累計發放額為 萬元，占總發放額的 %。公司目前貸款余額為 萬元，其中涉農貸款共計 筆，合計 萬元。占各項貸款余額的 %。

二、財務管理、執行情況

依據《金融企業財務制度》，《金融企業會計出納制度》，《廣西區企業財務會計實施細則》等相關制度規定，財務堅持每月對報表與總賬、總賬與分戶賬進行了認真核對，做到賬賬、賬表、賬實、賬據、賬款、內外賬務完全相符。財務收支堅持實事求是、真實準確、增收節支、量入為出的原則，嚴格控制各項費用標

準，完整記錄各種開支，及時反映經營狀況。通過自查，無違規或超標列支各種費用情況發生。

自查到目前為止，我公司的經營沒有發現賬外經營的行為。

我公司財務的應收賬款ⅩⅩ年10月末為

萬元，系對客戶的應收利息，沒有出現抽逃注冊資本的行為。

我們遵循依法合規經營和納稅，公司自2013年2月開業以來，累計繳納稅金

萬元，其中營業稅

萬元，所得稅

萬元。實現凈利潤為

萬元。

三、信貸業務情況

1、通過對營業以來的每一筆貸款進行自查，未發生單筆貸款超過500萬元的情況，我公司嚴格遵守“小額、分散”原則，按照金融辦規定單筆或單個客戶的貸款余額控制在公司注冊資本的5%以內（含5%），沒有違規放款的現象，無一筆違規跨區域貸款。

2、利率執行上下浮動全部在人民銀行基準利率0.9—4倍區間內，無隱瞞收支，節流利潤現象。

3、公司實行按月結息的方式，貸款本金、利息不存在現金結算的情況。經自查，所有貸款均屬于合規、正常。具體管理及運作方式概括為以下幾方面：

1）、信貸業務內控制度的建立與落實情況。為加強信貸管理，防范信貸風險，提高信貸資產質量，公司制定了《信貸管理基本制度》，信貸人員進行了認真學習，并要求信貸人員嚴格遵照執行。同時結合我公司自身實際，對貸款的“調查、審批、發放、收回”等一系列環節做了詳細具體規定。

公司貸款期限靈活，主要以一年期以內的短期流動資金貸款居多。公司計劃效仿銀行信貸分類，推行“正常、關注、次級、可疑、損失”五級分類的管理辦法，對各項貸款進行管理。

2）、貸款審批情況。根據有關信貸內控制度要求，公司成立了審貸委員會。并對貸款審批權限進行了嚴格規定。凡上報審貸會的貸款，首先必須對貸款項目的可行性進行調查，對貸款人的信譽進行評定。嚴禁人情貸款、超權貸款出現，保證信貸資產質量。

3）、貸款的發放及管理情況。我公司貸款投放以“農戶、個體工商戶、中小企業”為主，貸款主管信貸員許對每筆貸款進行調查研究，風險性評估。

四、其他重大違法違紀行為

1、我公司嚴格遵守區、市金融辦的規定，以注冊資本為公司的經營資本，杜絕從事非法集資。

2、經自查，我公司的財務報表ⅩⅩ年10月末的貸款存量為 元，與公司注冊資本相符，沒有吸收或變相吸收公眾存款行為。

3、我公司沒有不存在涉嫌暴力收貸、金融詐騙等行為。

雖然經過全體員工自檢自查，未發現有違規經營現象，但由于部分員工實踐經驗相對缺乏，對政策、法律、法規、制度上的理解可能會出現偏差，也難免會出現經營管理和一些業務操作方面的失誤，希望檢查組在對我公司檢查過程中，發現問題及時給我們提出，我們一定虛心接受，在下步經營管理中不斷完善，加以改正。力爭更好的為三農經濟、中小企業發展做出更大的貢獻！

XX小額貸款有限責任公司 ⅩⅩ-11-10

第四篇：小額貸款有限責任公司年終總結

小額貸款有限責任公司

2010年工作總結

我公司是經四川省人民政府金融辦2010年x月x日批準籌建，2010年x月x日正式開業。開業以來，公司嚴格按照有關規定積極開展業務，在市、縣人民政府金融辦、人民銀行的關心和指導下，在公司領導的正確領導下，在公司各位股東的鼎力支持下，全體員工緊緊圍繞公司既定的工作目標，同心同德，開拓創新，取得了較好的經營業績，在短時間內為公司業務穩定、高效、良好地發展奠定了基礎。回顧和總結公司成立以來的工作，主要有以下幾個方面：

一、業務發展平穩，經營效益實現穩定。開業以來，經過公司上下一致的努力，業務經營取得了令人相對滿意的經營業績。截止年末累計發生業務xxx筆，累計發放貸款xxx萬元，累計實現業務收入xxx萬元。上繳各項稅費X萬元，各項成本費用支出X萬元，年末實現凈利潤X萬元。截至年末貸款余額XXXX萬元，到期貸款和利息收回率均為100%，信貸資金實現了良性循環，經營效益較為可觀。

二、建章立制，確保業務有序發展。良好的制度管理是一個公司持續、穩定、長久發展的保障。我公司面對成立時間短、人員結構新、業務水平相對較低的不利局面，始終堅持“兩條腿走路”，發展業務的同時不忘各項規章制度的建設。為確保小額貸款公司健康發展、業務規范運作，在公司成立

初期，我們就組織制定了《貸款管理辦法》、《財務管理辦法》、《安全保衛制度》、《印章使用管理規定》及《貸款審批委員會工作細則》等規章制度。這些制度辦法的實施，為小額貸款公司的正常運營、有效管理奠定了基礎，從而保障了各相工作規范有序進行。

三、以抓培訓為基礎，全面提高從業人員素質。公司成立后，我們面對新公司、新人員，缺流程、缺經驗的客觀情況，組織全體人員發揮主觀能動性，加大學習培訓力度，并邀請專業人員進行信貸、管理、消防安全等相關知識講座，以盡可能短的時間適應工作需要。一是抓好職業道德培訓，引導相關人員端正態度，明確定位，找準方向，盡快進入工作狀態；二是學習理解公司制定的各項規章制度，并適用到實際工作中；三是抓好業務學習。鑒于新進人員缺乏相關專業知識及從業經驗，有的放矢的開展了信貸知識、財務知識、法律知識的業務培訓，促使從業人員在業務操作方面盡快適應工作需要。

四、努力開拓市場，用足用好經營資金。開業來，公司從領導到員工齊心協力，利用一切可能的關系和方式主動營銷，選擇了一批較為理想和相對穩定的客戶，為小額貸款公司的后續和長遠發展打下了良好基礎。在做好存量資金計劃安排的同時，對即將到期的貸款也按月度實施調度，進行計劃安排，保證此部分資金占用上的銜接，盡可能降低資金閑

臵。同時為擴大經營資產規模，爭取經營效益的最大化，公司積極向商業銀行融資洽談，為公司經營的連續性鋪平道路。

五、強化風險防范，實現經營資金的良性循環。本著寧缺毋濫的原則做好市場客戶的選擇，這也是保證貸款資金安全的首要條件，對每一筆貸款均落實好有效擔保，為貸款的安全提供第二還款來源保障。同時，我們要求業務人員在辦理業務過程中嚴格按規定程序處理，確保所有手續合法、齊全、有效。基于以上辦法的嚴格執行和落實，公司自開業以來辦理的所有業務均未產生不良，也沒有發生拖欠利息的現象，保證了經營資金良好循環。

回顧過去，公司的各項工作取得的成績有目共睹：業務經營方面，市場得到拓展，效益實現穩定；內部管理和制度建設逐步走向規范，在經營風險控制上得以明顯提高；客戶服務越來越細致周到，在做到風險控制和雙贏的基礎上，為客戶提供了快捷、方便、細致周到的服務。經過開業以來一段時間的經營實踐，各項工作不斷向好，但存在諸多問題亦不可忽視，主要表現在：從業人員業務總體素質有待進一步提高；當前存量貸款結構不盡合理，需要逐步調整；貸后管理相對滯后，風險預警防范有待加強等。

二0一一年主要工作思路

一、繼續抓好培訓工作，全面提高員工技能水平。經過開

業以來一段時間多形式的培訓，公司從業人員業務素質有了很大提高，初步適應了業務經營的需要，但距要求還有一定的差距。主要表現在對實際問題的把握和處理上認識不夠，層次不深，處理方式不得當，容易產生紕漏等，這就要求我們必須進一步加大培訓力度，并保證學習培訓工作的連續性。一是進行業務理論與實踐操作結合的學習活動，提高業務人員獨立辦理業務的操作水平；二是加強職工的職業道德教育，幫助其樹立愛崗敬業的人生價值觀，有一個端正的工作態度和積極向上的精神風貌。

二、努力開拓市場，積極調整資產結構。為了資金占用和保障經營效益，前期在市場客戶的開拓受到諸多客觀因素的限制，使我們的客戶群相對集中，散小客戶占比很低。按照對小額貸款公司客戶結構的要求，我們的貸款客戶結構還不夠合理，這需要進一步開拓市場，盡可能地將公司的客戶結構達到一定要求。

三、加強風險管理，積極挖掘資金潛力，實現經營效益最大化。有效的風險管理是業務安全運營和效益實現的保障，要進一步建立和完善貸后管理制度，確保貸款“放得出，收得回”，保證效益。鑒于小額貸款公司經營資金來源渠道單一，可用資金額度受限的實際情況，在用足用活自有資金的前提下，進一步向銀行尋求融資支持，對貸款利息收入部分

也要充分利用，使公司經營資金規模最大化，確保經營效益的穩定實現。

四、合理控制費用支出，降低經營成本。在保證業務正常經營和員工待遇的前提下，盡可能降低和控制各項費用支出，對非必要支出部分更是要嚴格管理，教育職工嚴格遵行公司的財務管理規定，杜絕堵塞各項跑冒滴漏，以提高股本回報的最大化。

2010年即將過去，機遇與挑戰并存、風險與收益同在的2011年正向我們走來。新的一年，萬象更新，我們公司的每位員工將以更加飽滿的熱情和昂揚的斗志，為實現公司2011目標任務而努力奮斗。

小額貸款有限責任公司

二〇一〇年十二月

第五篇：銀行有限責任公司部門設置和職責

XX銀行有限責任公司部門設置和職責

一、部門設置思路：

XXXXXX銀行有限責任公司（以下簡稱“XXXXXXX銀行”）設立后，按照“精簡、高效”的原則設置分支機構和內設機構，根據商業銀行的現行組織構架，和“以客戶為中心，以市場為導向”的商業銀行文化，構建XXXX銀行組織機構模式，實行統一領導、垂直管理，創建靈捷型組織機制，為XXXXXXX銀行在客戶需求、市場機會等因素不斷變化的競爭環境中能夠快速作出反應的綜合金融服務提供動力引擎。

二、部門設置及職責(一)風險合規部 1.部門職責：

負責與銀監局、人民銀行的日常溝通與協調；持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、法規；認真貫徹合規工作計劃，切實履行合規管理職責，報告合規工作情況；審核評價本行的各項政策、程序和操作指南的合規性，確保各項政策、程序和操作指南合法合規的要求；為新產品和新業務的開發提供必要的合規理論支持，識別和評估業務風險；進行合規檢查和提供合規咨詢，監控反洗錢工作；為本行業務開展及其他工作提供法律支援；對擬發放貸款進行初步審查；對信貸資產進行風險管理；對征信系統進行管理與維護；對于全行內控制度的落實、業務規

范進行定期和不定期的檢查，并落實整改。

2.崗位職責

合規崗（1名，由部門經理兼任）：負責與銀監局、人民銀行的日常溝通與協調；持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、法規；審核評價XXXXXX銀行的各項政策、程序和操作指南的合規性，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、法規的要求；為本行業務開展及其他工作提供法律支援。內部審計員（1名）：負責全行的風險指標監測，及時提出預警；進行合規檢查和提供合規咨詢；持續監控反洗錢工作并進行數據報送；為新產品和新業務的開發提供必要的合規支持，識別和評估業務合規風險；對于全行內控制度的落實、業務規范進行定期和不定期的檢查，并落實整改。信貸風險管理員（1名）：負責對擬發放的貸款進行初步審查；對信貸資產進行風險管理與分類；負責個人征信系統、企業征信系統的數據報送、維護與查詢。

（二）業務部 1.部門職責：

認真執行國家金融方針、政策、法規和信貸工作的各項規章制度，按照規章制度做好貸款放發與管理工作；根據國家金融政策，圍繞不同時期的中心工作，正確制定和安排信貸工作計劃；嚴格按照“三查”制度執行貸款操作程序，落實和完善各項手續，實施規范化管理；抓好基礎工作，建立健全各種內部規章制度，按月、季檢查信貸工作計劃完成情況，審查信貸計劃的編制和各項報表。

2.崗位職責

綜合員（1名）：及時、真實、準確地匯總編各項報表及有關文字資料的起草，并按時上報有關部門；負責對客戶經理的績效考核與評估；負責組織業務培訓；做好有關數據的搜集、整理、歸檔保管工作，嚴格遵守保密制度。客戶經理（3至5名）：負責客戶關系的建立和維護；負責貸款的調查、發放、收回；負責收集客戶信息，及時向部門和領導提供市場建議；負責收集市場信息。

（三）綜合管理部 1.部門職責：

負責XXXXXX銀行與外單位以及行內各部門之間的日常協調工作；負責全行的人事工作；組織各項會議，做好會務的有關工作；負責會議議定事項的分辦落實和檢查督導工作；按指令協調機關工作，維護機關正常秩序，促進機關工作高效運轉；負責公文的擬辦和文稿審核把關工作，提交領導簽發文件；組織籌劃全行重要公文的撰寫；負責宣傳工作的策劃和落實；做好其它文書檔案的收集整理和保管工作。

2.崗位職責：

綜合員（1名）：負責文字工作；做好文件收發登記；做好日常接待工作。后勤管理員（1名）：負責后勤服務的組織和協調工作；編制后勤經費預算計劃表；負責下達預算內各項后勤經費的計劃，并負責使用、監督和管理；負責對車輛的使用及維修

維護、對油料的使用情況進行審核和監督；負責全行日常辦公用品的采購、領用和登記；負責全行日常開支的繳納。人事管理員（1名）：負責人力資源工作計劃、總結的制定和起草工作；組織員工招聘工作；協助領導完成對擬提拔、任用的中層干部進行考核，完善考核資料并按規定歸入個人檔案；負責起草干部任職、員工調動文件，做好擬錄用人員、擬提拔或調動人員的思想工作；嚴格組織人事制度，做好保密工作；負責員工培訓計劃的制定、修改和組織實施；根據薪酬分配方案，負責審定各類員工的薪資標準和獎金發動標準；負責員工考勤、調休、請假、加班的管理與統計。

（四）營業部 1.部門職責：

在銀監部門和工商部門核準的范圍內進行對外經營活動；負責綜合業務的全面管理及負債業務的全面開發。保證賬款安全。遵守《商業銀行法》、《會計法》，維護結算紀律；定期向領導匯報經營情況；監督核查大額資金收、付情況；負責基礎數據和報表匯制；負責全行的財務計劃與核算。

2.崗位職責：

主管會計（1名）：組織、調配柜員正常營業，監督柜員工作程序；負責組織會計核算工作，貫徹執行各項規章制度；定期和不定期檢查庫存現金、重要空白憑證等實物的庫存情況，并認真做好檢查紀錄，確保賬款、賬證、賬賬、賬表相符；掌握計算機

及附屬設備和監控設施的狀況，了解應用軟件的運行情況；負責按規定對重要業務和特殊業務進行授權；負責本網點的安全和風險防范工作，及時解決營業中出現的問題，對出現的重大問題及時向上級部門報告；負責制定本網點業務工作計劃和措施，完成各項工作任務；總結本網點工作中的經驗和問題，并向上級行提出建議和措施，不斷提高業務管理水平。出納員（2名）：按照國家法令、法規辦理現金（包括人民幣和外幣現金）的收付、整點以及損傷票幣、大小票幣的兌換，代理各種債券的保管、發行與兌付；根據市場貨幣流通需要，調劑、調運各種票幣，做好現金供應和回籠工作；保管現金、金銀、外幣和有價單證，做好現金、金銀、外幣和有價單證調運的安全保衛工作；確保庫款安全；宣傳愛護人民幣，做好反假幣、反破壞人民幣的工作；做好現金管理工作，加強核算，減少庫存現金占壓，提高經濟效益；加強柜面監督，維護財經紀律，揭露貪污盜竊等各種違法活動。出納復核員（2名）：負責復審收款憑證，復點并保管現金；掌管現金收訖章、業務公章，并嚴格按規定管理和使用；辦理款項出入庫的交接，及時記載“款項交接登記簿”；辦理有價證券的發售和保管。事后監督員（1名）：嚴格按照各項制度規定監督臨柜業務的處理、利息計算和資金收付的真實性、正確性、合法性。堅持原則，秉公辦事，不徇私情，實事求是；認真核算營業網點上交的業務憑證(包括科目日結單的總、分核對、開銷戶筆數、傳票起止號、附件張數的核對等),切實做到上交完整、齊全，嚴禁流于形式，杜

絕一切差錯和漏洞；按照事后監督系統程序，嚴格完整錄入營業網點傳票，對處理不正確的業務，要及時指出，做好登記，并提出整改措施。對重大問題要及時向領導匯報，不得擅自處理，并嚴格保密，不得隨意傳播；數據錄入完畢后，要做好備份、平衡檢查、前后臺總分數據核對等工作，并同營業網點交回的報表數據一一進行賬務核對，保證賬務真實、準確、完整；事后監督員應隨時對營業網點的業務、賬務及財務進行檢查，切實維護儲戶利益。信貸管理員（1人）：嚴格執行信貸資產監測操作規程，認真審核各項手續的合規合法性，對貸款進行賬務處理；保管貸款的相關資料、手續、合同；認真執行信貸資產管理監測考核辦法和規定，按照信貸資產分類標準和認定辦法及時調整帳戶信息，真實反映信貸資產形態；認真審核每筆貸款手續的完整性、合法性；按時做好利息收入審計，并針對信貸工作存在問題提出意見；認真做好信貸監測管理的資料收集、整理、歸檔，并建立相應查閱登記制度；認真執行借據、合同、還款證明單等信貸重要空白憑證的領用、銷號制度。綜合柜員（8至10名）：負責對外辦理個人、對公、儲蓄和結算業務，包括柜臺受理憑證、審核憑證及證件、記賬、打印憑證、收付現金，保管及領交柜員現金箱等；負責領用、保管柜員營業用重要空白憑證；負責掌管柜員業務用章和個人名章；負責進行柜員結賬，打印柜員結賬單，盤點庫存現金、重要空白憑證，按照要求辦理交接班手續。

三、主要負責人名單

市場部經理：XXX 營業部經理：XXX 風險合規部：XXX 綜合管理部經理：XXX