第一篇：對銀行收繳假幣的疑問與解讀

對銀行收繳假幣的疑問與解讀

《中國人民銀行假幣收繳、鑒定鑒定管理辦法》是銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的操作依據(jù)。部分市民對收繳假幣法規(guī)理解不準(zhǔn)確，對銀行收繳假幣業(yè)務(wù)存在誤解。

疑問一：王小姐一張100美元現(xiàn)鈔，被銀行鑒定為假幣予以收繳。王小姐非常疑惑，美元假鈔是不是該由美國的銀行鑒定呢？中國的銀行可以沒收美元假鈔嗎？

解讀：《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融次序犯罪的決定》第二十三條明確規(guī)定：“本決定所稱的貨幣是指人民幣和外幣”。因此，在《辦法》中關(guān)于假幣的概念，即包括假人民幣，也包括了假外幣。因此，辦理人民幣存取款和外幣兌換業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)有權(quán)收繳假幣、中國人民銀行及其授權(quán)的鑒定機構(gòu)有權(quán)鑒定貨幣真?zhèn)巍?/p>

疑問二：張阿姨收進(jìn)一張50元的假幣，這張假幣是由半張真鈔半張假鈔拼在一起的。該假鈔被銀行沒收后，張阿姨很奇怪，既然一半是真的，銀行應(yīng)該還給她25元。

解讀：假幣可分為偽造貨幣和變造貨幣兩種。偽造貨幣是仿照貨幣的圖案、形狀、色彩，通過印刷、繪制、拓印、復(fù)印而成的假幣，偽造的假幣不含有真幣的成分；變造貨幣是將真幣通過挖補、揭層、涂改、拼湊等手段，使其改變形態(tài)升值。變造幣中含有真幣成分，如紙張、油墨、安全線等。張阿姨這張假幣是一張變造的假幣。

疑問三：大劉還給王伯伯的2000元中，被銀行沒收了一張百元面額的假鈔。王伯伯要求銀行把錢歸還。

解讀：現(xiàn)在執(zhí)行的《辦法》賦予了被收繳人申請鑒定的權(quán)利。被收繳人如對被收繳的假幣有異議，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出書面鑒定申請，人行及授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后將出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。國有商業(yè)銀行人民銀行授權(quán)的的鑒定機構(gòu)。該《辦法》同時規(guī)定，不管什么理由，為防止假幣再次流入社會，一經(jīng)收繳，不能交還收繳人。

第二篇：假幣收繳工作報告

內(nèi)蒙古銀行呼倫貝爾分行 假幣收繳情況報告

2016，呼倫貝爾分行始終以總行的工作思路為導(dǎo)向，積極開展各項反假幣工作，現(xiàn)將我分行全年假幣收繳工作情況匯報如下：

一、柜面收繳假幣情況

2016年呼倫貝爾分行共收繳假幣73張，金額合計：肆仟壹佰壹拾元整。其中第五套2005款紙10元7張，第五套2005款紙20元32張，第五套2005款紙100元33張，第五套2015款紙100元1張。

二、柜面收繳假幣類型

柜面收繳的假幣類型多以印刷、拼湊、挖補、偽造、變造為主。

三、柜面收繳假幣持有者從業(yè)范圍

通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)假幣持有者多以個體工商業(yè)主、出租車司機、農(nóng)牧戶、拆遷戶、退休老年人等為主要對象。

四、柜面收繳假幣流通范圍

柜面收繳假幣流通范圍發(fā)生改變，從城市向周邊農(nóng)村、牧區(qū)等不發(fā)達(dá)地區(qū)延伸。

五、收繳假幣新趨勢

（一）柜面收繳假幣中出現(xiàn)新款（2015版）假幣 柜面收繳的假幣造假水平提高，部分假幣能逃過部分驗鈔機型識別，假幣紙張質(zhì)量及印刷質(zhì)量明顯提高，單靠肉眼、觸感識別難度加大。同時柜面發(fā)現(xiàn)新發(fā)行的（2015版）壹百元假人民幣一張，雖然印刷粗糙，但仍需高度重視。

（二）假幣流通有從城市向旗縣和農(nóng)村延伸趨勢。其中海拉爾地區(qū)（地、市）四家網(wǎng)點2016年全年，共收繳假幣合計金額：1720元。而大楊樹（旗、縣）地區(qū)僅一家網(wǎng)點，全年共收繳假幣金額：2290元。在假幣使用地域范圍上，廣大邊遠(yuǎn)地區(qū)居多。

（三）中、小面額假幣數(shù)量上升。

2016年假幣收繳工作中發(fā)現(xiàn)，中小面額假幣數(shù)量呈上升趨勢，其中20元面值假幣32張，10元面值假幣7張。在所收繳假幣數(shù)量份額中占比53.42%，呈逐年上升趨勢。

六、柜面假幣常見制假手法

柜面常見假幣制假手法多為：一是故意將假幣進(jìn)行做舊處理，致使票面真假難辨，部分假幣反復(fù)水洗揉搓，或用透明膠帶粘貼整面，加大柜面識別難度，誤導(dǎo)柜面人員按照殘損幣收取；二是對真、假幣進(jìn)行涂改、挖補、拼湊、對接，致使假幣有部分真幣特征，使柜面人員不易辨別；三是以假亂真采用新技術(shù)印刷假幣，制出部分普通點鈔機無法識別的新型假幣與真幣混合使用，濫竽充數(shù)。

七、對反假人民幣收繳工作的建議

（一）加大宣傳力度，改進(jìn)宣傳方式

一是針對人民群眾文化水平參差不齊、反假知識有限的特點，金融機構(gòu)應(yīng)做到集中宣傳和分散宣傳相結(jié)合、傳單宣傳和展板宣傳相結(jié)合、宣傳反假幣知識和宣傳法律法規(guī)知識相結(jié)合，逐漸提高居民法律意識和反假幣知識水平。二是加強與上級監(jiān)管部門、公檢法機關(guān)、宣傳部門的溝通對接，密切配合，協(xié)調(diào)聯(lián)動，形成打擊制、販假幣等犯罪活動合力。

（二）建立激勵與約束機制，提高群眾反假幣積極性

參照人民銀行《反假人民幣獎勵辦法》相關(guān)規(guī)定，建立“反假幣專項獎勵基金”，對銀行工作人員收繳假幣和社會人員舉報制販假幣等違法行為做出具體數(shù)額獎勵規(guī)定，對知情不報或違反規(guī)定的行為做出處罰，全面調(diào)動員工和群眾反假打假的積極性。

（三）推廣新型結(jié)算工具，減少現(xiàn)金流通量。金融機構(gòu)要大力推廣應(yīng)用新型結(jié)算工具宣傳力度，大力推廣電子銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行APP等非現(xiàn)金類結(jié)算工具的使用，將提升銀行金融服務(wù)質(zhì)量為己任，創(chuàng)造寬松的刷卡和賬戶結(jié)算環(huán)境，降低用現(xiàn)比率，減少市場現(xiàn)金流通量，從而降低假幣流通機會。

內(nèi)蒙古銀行呼倫貝爾分行運營管理部

2016年12月19日

第三篇：假幣收繳操作程范文

假幣收繳操作程序

一、金融機構(gòu)假幣收繳操作程序

金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，必須做到有兩名以上業(yè)務(wù)人員在現(xiàn)場，當(dāng)面予以收繳，即在持幣人視野范圍內(nèi)進(jìn)行收繳。具體操作程序如下：

1、向持有人指出被收繳的假幣的特征。

2、對假人民幣紙幣，當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及假硬

幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣的戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項。收繳單位向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

3、將經(jīng)持有人簽字的《假幣收繳憑證》第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交持有人收存。如果持有人拒絕簽字，收繳人可在收繳憑證上注明，憑證不再付給持有人，由收繳單位保留。

4、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得《反假幣上崗資格證書》。

二、金融機構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，提供有關(guān)線

索：

1、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張、枚）以上的；

2、屬于利用新的造假手段制造假幣的；

3、有制造販賣假幣線索的；

4,、持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的。

第四篇：假幣收繳鑒定管理辦法試題（范文模版）

中國人民銀行

假幣收繳鑒定管理辦法（試題）

1.什么是偽造的貨幣？

是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。

2.什么是變造的貨幣？

是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

3.金融機構(gòu)收繳的假幣，按什么期限解繳中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种校?/p>

季末

4.金融機構(gòu)在收繳假幣過程中，在那些情形下，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，并提供有關(guān)線索：

(一)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)(含20張、枚)以上、假外幣10張(含10張、枚)以上的；

(二)屬于利用新的造假手段制造假幣的；

(三)有制造販賣假幣線索的；

(四)持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的。

5.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得什么證書？ 反假貨幣上崗資格證書

6.金融機構(gòu)對收繳的假幣實物進(jìn)行單獨管理，并建立什么登記賬簿？

假幣實物登記簿、假幣實物會計帳

7.持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，應(yīng)該怎樣處理？ 可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。

8.中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的什么證明文件？

《貨幣真?zhèn)舞b定書》

9.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示什么？

授權(quán)證書

10.中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起多少個工作日內(nèi)出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》？因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至多少個工作日？

15個30個

11.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)如何處理？

鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人，收回持有人的《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理。

對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)如何處理？經(jīng)鑒定為假幣的，應(yīng)如何處理？

經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，并向收繳單位和持有人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

12.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，應(yīng)如何處理？

經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位

和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

13.中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r，應(yīng)當(dāng)至少有幾名鑒定人員同時參與，并做出鑒定結(jié)論？

2名

14.中國人民銀行各分支機構(gòu)在復(fù)點清分金融機構(gòu)解繳的回籠款時發(fā)現(xiàn)假人民幣，應(yīng)如何處理？

應(yīng)經(jīng)鑒定后予以沒收，向解繳單位開具《假幣沒收收據(jù)》，并要求其補足等額人民幣回籠款。

15.持有人對金融機構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，應(yīng)如何處理？

可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。

16.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；應(yīng)如何進(jìn)行處罰？ 由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責(zé)成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以下的罰款。

17.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)向人民銀行和公安機關(guān)報告而不報告的, 應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責(zé)成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以下的罰款。

18.金融機構(gòu)未按照中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法規(guī)定程序收繳假幣的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責(zé)成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以下的罰款。

19.金融機構(gòu)截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責(zé)成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構(gòu)處以1000元以下的罰款。

20.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)拒絕受理持有人、金融機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國人民銀行給予警告、罰款，同時責(zé)成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對授權(quán)的鑒定機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對授權(quán)的鑒定機構(gòu)處以1000元以下的罰款。

21.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)未按照本辦法規(guī)定程

序鑒定假幣的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國人民銀行給予警告、罰款，同時責(zé)成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對授權(quán)的鑒定機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對授權(quán)的鑒定機構(gòu)處以1000元以下的罰款。

22.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假幣，或使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

由中國人民銀行給予警告、罰款，同時責(zé)成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

上述行為涉及假人民幣的，對授權(quán)的鑒定機構(gòu)處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對授權(quán)的鑒定機構(gòu)處以1000元以下的罰款。

23.中國人民銀行工作人員未按照中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法規(guī)定程序鑒定假幣的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。

24.中國人民銀行工作人員拒絕受理持有人、金融機構(gòu)、授權(quán)的鑒定機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定或再鑒定申請的,應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。

25.中國人民銀行工作人員截留、私自處理鑒定、收繳、沒收的假幣，應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予

行政處分。

26.中國人民銀行工作人員使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的。應(yīng)如何進(jìn)行處罰？

對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分。

金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)如何進(jìn)行處理？ 由該金融機構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張(枚)數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項。收繳假幣的金融機構(gòu)(以下簡稱“收繳單位”)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。收繳的假幣，不得再交予持有人。

27.中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法什么時候開始實施？

自2003年7月1日開始實施。

第五篇：《假幣收繳鑒定管理辦法》(征求意見稿)

《假幣收繳鑒定管理辦法》(征求意見稿)

中國人民銀行公告〔2002〕第30號為了保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行假幣的收繳、鑒定和沒收行為，中國人民銀行起草了《假幣收繳、鑒定管理辦法》（征求意見稿），現(xiàn)予公布，向社會公開征求意見。

各單位、個人的修改意見或建議，請于2003年1月5日之前以信函、電子郵件或傳真方式向中國人民銀行提出。

聯(lián)系人：王藝娟

通迅地址：北京市西城區(qū)成方街32號

郵政編碼：100800

電子郵件：wyijuan@pbc.gov.cn

傳真：010－66016775

假幣收繳、鑒定管理辦法（征求意見稿）

（二○○二年十二月六日）

第一章總則

第一條為規(guī)范假幣的收繳、鑒定和沒收行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國人民幣管理條例》制定本辦法。

第二條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)收繳假幣、中國人民銀行及其授權(quán)的鑒定機構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)魏蜎]收假幣，適用本辦法。

第三條本辦法所稱貨幣系指人民幣和外幣。人民幣包括現(xiàn)行流通的人民幣、流通紀(jì)念鈔（幣）和停止流通的人民幣；外幣包括任何外國或地區(qū)的法定貨幣。

本辦法所稱假幣系指偽造的貨幣和變造的貨幣。

偽造的貨幣系指仿照真幣的圖像、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變造的貨幣系指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭頁、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，構(gòu)成變態(tài)升值的假幣。

本辦法所稱辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)系指商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社、郵政儲蓄及其分支機構(gòu)。

本辦法所稱中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)，是指具有貨幣真?zhèn)舞b定技術(shù)與條件，并經(jīng)中國人民銀行依據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》授權(quán)的中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行的業(yè)務(wù)機構(gòu)。

第四條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)收繳的假幣、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)沒收的假幣，定期解繳中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种校魏尾块T不得自行處理。中國人民銀行負(fù)責(zé)對收繳和沒收的假幣統(tǒng)一銷毀。

第五條中國人民銀行及其分支機構(gòu)依照本辦法對假幣收繳、鑒定和沒收實施監(jiān)督管理。

第二章 假幣的收繳

第六條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)假幣，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告公安機關(guān)，提供有關(guān)線索，并將扣留的假幣移交公安機關(guān)處理：

（一）一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）（含20張、枚）以上、假外幣10張（含10張）以上的；

（二）屬于新版假幣的；

（三）屬于連號、重號假幣的；

（四）有其他制造販賣假幣線索的。

第七條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，不屬于第六條所列情況的，由該金融機構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)場予以收繳，對人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)在持有人視線內(nèi)加蓋“假幣”字樣的戳記；對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)在持有人視線內(nèi)以紙袋加封，并加蓋“假幣”字樣戳記。收繳單位向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)申請鑒定。

第八條辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣上崗資格證書》?！斗醇儇泿派蠉徺Y格證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制。中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行負(fù)責(zé)對所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）金融機構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)、考試和頒發(fā)《反假貨幣上崗資格證書》。

第九條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立假幣收繳代保管登記簿，對收繳的假幣實物進(jìn)行單獨管理。

第三章假幣的鑒定和沒收

第十條持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)提出書面鑒定申請。

中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定人民幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋鑒定機構(gòu)公章和貨幣鑒定專用章。

中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示授權(quán)證書。

第十一條中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到持有人的鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送收繳的貨幣實物。

收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到持有人鑒定申請或鑒定單位通知之日起2個工作日內(nèi)，將收繳的貨幣實物內(nèi)部傳送到鑒定單位。

第十二條中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起30日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長至60日，但必須向申請人或申請單位說明原因。

第十三條對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位按照面額予以兌換，收回《假幣收繳憑證》，蓋戳貨幣由鑒定單位按損傷券處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位將原幣退還持有人，收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。

第十四條中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r，應(yīng)當(dāng)至少有兩名鑒定人員同時參與，并做出鑒定結(jié)論。中國人民銀行作出的鑒定結(jié)論為最終鑒定結(jié)論。

第十五條中國人民銀行、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)從事貨幣真?zhèn)舞b定的工作人員，應(yīng)當(dāng)取得《貨幣真?zhèn)舞b定資格證書》。

《貨幣真?zhèn)舞b定資格證書》由中國人民銀行總行統(tǒng)一制作，中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行負(fù)責(zé)頒發(fā)。

第十六條中國人民銀行各分支行在復(fù)點清分金融機構(gòu)解繳的回籠款時發(fā)現(xiàn)假人民幣，經(jīng)鑒定后應(yīng)予以沒收，向封簽單位開具《假幣沒收收據(jù)》，并要求其補足等額人民幣回籠款。第十七條持有人對金融機構(gòu)作出的有關(guān)收繳或沒收假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《假幣沒收憑證》之日起60個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。

持有人對中國人民銀行分支機構(gòu)作出的有關(guān)沒收假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣沒收收據(jù)》之日起60個工作日內(nèi)向中國人民銀行上一級機構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。

第四章罰則

第十八條辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行給予警告，并視情節(jié)處以1000元以上5萬元以下的罰款，同時，對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

（一）違反本辦法有關(guān)規(guī)定，發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；

（二）應(yīng)向公安機關(guān)報告而不報告的；

（三）截留或私自處理收繳的假幣，或使其重新流入市場，但尚未構(gòu)成犯罪的。

第十九條中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行給予警告，并視情節(jié)處以1000元以上5萬元以下的罰款，同時對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分：

（一）未按照本辦法規(guī)定收繳、鑒定和沒收假幣的；

（二）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳、沒收的；

（三）應(yīng)向公安機關(guān)報告而不報告的；

（四）拒絕受理持有人、辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的；

（五）截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣，或使其重新流入市場，但尚未構(gòu)成犯罪的。

第二十條中國人民銀行有下列行為之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：

（一）未按照本辦法規(guī)定鑒定、沒收假幣的；

（二）拒絕受理持有人、辦理貨幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)、授權(quán)的鑒定機構(gòu)或公安機關(guān)提出的貨幣真?zhèn)舞b定或再鑒定申請的；

（三）截留或私自處理鑒定、沒收的假幣，或使其重新流入市場，但尚未構(gòu)成犯罪的。

第五章附則

第二十一條本辦法自年月日起施行。

第二十二條本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。