第一篇：流動資金貸款集合資金信托計劃

一、基本情況發行規模：總規模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類別：A類信托單位A類信托單位的期限：A類信托單位的信托單位期限為36個月（滿12個月或24個月投資人均可選擇結束），自各期次A類信托單位募集成功之日起分別計算。A類信托單位存續滿9個月之日或21個月之日起15個工作日內，A類信托單位投資人有權選擇是否于A類信托單位存續滿12個月之日或24個月之日贖回持有的該類信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團有限公司發放信托貸款，用于借款人正常經營活動。信托計劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據情況提前結束或推遲推介期認購要求：起點金額為100萬元，以10萬元的整數倍遞增（金額優先、同額時間優先、額滿即止）

二、預期收益率及收益分配方式投資者預期年化收益率（A類信托單位）： 認購金額 預期年化收益率 100-300萬（不含300萬）9.5％ 300-800萬（不含800萬）10.5％ 800萬以上（含800萬）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類信托單位期限每滿12個月之日起的十個工作日內及各期A類信托單位注銷日起的十個工作日內支付。

三、借款人和擔保人簡介借款人金花投資控股集團有限公司注冊地為西安市高新技術產業開發區高新三路,公司法定代表人吳一堅。目前公司主營項目投資及股權投資，投資經營領域涉及生物制約、商貿文旅休閑、高端商業零售、新能源（清潔能源）產業等。目前，公司持有上市公司金花企業（集團）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權，持有西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司75％股權以及陜西吳啟能源科技開發有限公司100％股權。公司各投資經營領域經營情況良好。擔保人吳一堅為金花投資控股集團有限公司實際控制人，個人資產實力雄厚。胡潤百富榜2011年、2012年數據顯示，吳一堅財富分別達到30億元、32億元。擔保人科瑞集團有限公司注冊地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現已發展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產資源，房地產和金融等多個領域的實業投資性民營企業集團公司。公司通過公司產業投資主要投資平臺科瑞天誠投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經營狀況良好。

四、風險控制

1、為確保借款人履行約定義務，辦理如下質押和擔保手續：（1）質押擔保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司25％股權以及借款人將其持有的陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權為借款人按期償還貸款本金提供質押擔保。（2）連帶責任擔保金花集團實際控制人吳一堅及科瑞集團有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無限連帶責任擔保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結束，則自各期次信托貸款存續第31個月起實行資金歸集。金花集團按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來金花投資控股集團有限公司經營收入。

4、對《貸款合同》、《質押合同》和《保證合同》辦理強制執行效力的債權文書公證，確保債權安全。

第二篇：方正東亞宜昌宜都三立路橋流動資金貸款集合資金信托計劃（模版）

宜昌宜都三立路橋流動資金貸款集合資金信托計劃

產品名稱： 宜昌宜都三立路橋流動資金貸款集合資金信托計劃收益率： 10.5%投資門檻： 100萬元 產品期限： 24月

發行機構： 方正東亞信托星級評價：

募集規模： 2.5億 發售期： 2014-06-24 至 2014-07-24

網上預約：電話預約： 400-800-1801

收益付息說明：

100萬 ≤ 認購金額<300萬 9.5%；

300萬 ≤ 認購金額<800萬 10%；

800萬 ≤ 認購金額 10.5%；

利益分配：季度支付

投資方向：

信托資金用于向宜都市三立路橋工程建設有限公司（簡稱：宜都三立路橋）發放信托貸款補充企業流動資金

產品特點：

風控措施：

土地抵押：優質土地抵押，抵押率較低；

企業擔保：宜都市國通投資開發有限責任公司擔保；

財政支持：宜都市人大常委會、政府與財政局對本信托計劃到期還款進行督促并提供支持；

資金監管：開立資金監管賬戶。

第三篇：信托公司集合資金信托計劃管理辦法

信托公司集合資金信托計劃管理辦法

（中國銀行業監督管理委員會令2007年第3號）

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》于2006年12月28日經會第55次主席會議通過。現予公布，自2007年3月1日起施行。

主席 劉明康

二○○七年一月二十三日 中國銀行業監督管理委員會關于修改《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的決定

中國銀行業監督管理委員會令

2009年第1號

《中國銀行業監督管理委員會關于修改〈信托公司集合資金信托計劃管理辦法〉的決定》已經2008年12月17日中國銀行業監督管理委員會第78次主席會議通過。現予公布，自公布之日起施行。

主席 劉明康 二○○九年二月四日

中國銀行業監督管理委員會決定對《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》作如下修改：

一、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五條第三項“單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，合格的機構投資者數量不受限制”，修改為“單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制。”

二、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第二十七條第二項“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%”，修改為：“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%，但中國銀行業監督管理委員會另有規定的除外”。

本決定自公布之日起施行。

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》根據本決定作相應的修改，重新公布。

信托公司集合資金信托計劃管理辦法

第一章 總 則

第一條

為規范信托公司集合資金信托業務的經營行為，保障集合資金信托計劃各方當事人的合法權益，根據《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規，制定本辦法。

第二條

在中華人民共和國境內設立集合資金信托計劃（以下簡稱信托計劃），由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個以上（含兩個）委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業務活動，適用本辦法。

第三條

信托計劃財產獨立于信托公司的固有財產，信托公司不得將信托計劃財產歸入其固有財產；信托公司因信托計劃財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入信托計劃財產；信托公司因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，信托計劃財產不屬于其清算財產。

第四條

信托公司管理、運用信托計劃財產，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，為受益人的最大利益服務。

第二章 信托計劃的設立

第五條

信托公司設立信托計劃，應當符合以下要求：

（一）委托人為合格投資者；

（二）參與信托計劃的委托人為惟一受益人；

（三）單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制；

（四）信托期限不少于一年；

（五）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業政策以及其他有關規定；

（六）信托受益權劃分為等額份額的信托單位；

（七）信托合同應約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產為自己或他人牟利；

（八）中國銀行業監督管理委員會規定的其他要求。

第六條

前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人：

（一）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

（二）個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人；

（三）個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。

第七條

信托公司推介信托計劃，應有規范和詳盡的信息披露材料，明示信托計劃的風險收益特征，充分揭示參與信托計劃的風險及風險承擔原則，如實披露專業團隊的履歷、專業培訓及從業經歷，不得使用任何可能影響投資者進行獨立風險判斷的誤導性陳述。

信托公司異地推介信托計劃的，應當在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業監督管理委員會省級派出機構報告。

第八條

信托公司推介信托計劃時，不得有以下行為：

（一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益；

（二）進行公開營銷宣傳；

（三）委托非金融機構進行推介；

（四）推介材料含有與信托文件不符的內容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況；

（五）對公司過去的經營業績作夸大介紹，或者惡意貶低同行；

（六）中國銀行業監督管理委員會禁止的其他行為。

第九條

信托公司設立信托計劃，事前應進行盡職調查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯方交易等事項出具盡職調查報告。

第十條

信托計劃文件應當包含以下內容：

（一）認購風險申明書；

（二）信托計劃說明書；

（三）信托合同；

（四）中國銀行業監督管理委員會規定的其他內容。

第十一條

認購風險申明書至少應當包含以下內容：

（一）信托計劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風險，適合風險識別、評估、承受能力較強的合格投資者；

（二）委托人應當以自己合法所有的資金認購信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計劃；

（三）信托公司依據信托計劃文件管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔。信托公司因違背信托計劃文件、處理信托事務不當而造成信托財產損失的，由信托公司以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔；

（四）委托人在認購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應的信托投資風險。

認購風險申明書一式二份，注明委托人認購信托單位的數量，分別由信托公司和受益人持有。

第十二條

信托計劃說明書至少應當包括以下內容：

（一）信托公司的基本情況；

（二）信托計劃的名稱及主要內容；

（三）信托合同的內容摘要；

（四）信托計劃的推介日期、期限和信托單位價格；

（五）信托計劃的推介機構名稱；

（六）信托經理人員名單、履歷；

（七）律師事務所出具的法律意見書；

（八）風險警示內容；

（九）中國銀行業監督管理委員會規定的其他內容。

第十三條

信托合同應當載明以下事項：

（一）信托目的；

（二）受托人、保管人的姓名（或者名稱）、住所；

（三）信托資金的幣種和金額；

（四）信托計劃的規模與期限；

（五）信托資金管理、運用和處分的具體方法或安排；

（六）信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法；

（七）信托財產稅費的承擔、其他費用的核算及支付方法；

（八）受托人報酬計算方法、支付期間及方法；

（九）信托終止時信托財產的歸屬及分配方式；

（十）信托當事人的權利、義務；

（十一）受益人大會召集、議事及表決的程序和規則；

（十二）新受托人的選任方式；

（十三）風險揭示；

（十四）信托當事人的違約責任及糾紛解決方式；

（十五）信托當事人約定的其他事項。

第十四條

信托合同應當在首頁右上方用醒目字體載明下列文字：信托公司管理信托財產應恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務。信托公司依據本信托合同約定管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產損失的，由信托公司以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔。

第十五條

委托人認購信托單位前，應當仔細閱讀信托計劃文件的全部內容，并在認購風險申明書中簽字，申明愿意承擔信托計劃的投資風險。

信托公司應當提供便利，保證委托人能夠查閱或者復制所有的信托計劃文件，并向委托人提供信托合同文本原件。

第十六條

信托公司推介信托計劃時，可與商業銀行簽訂信托資金代理收付協議。委托人以現金方式認購信托單位，可由商業銀行代理收付。信托公司委托商業銀行辦理信托計劃收付業務時，應明確界定雙方的權利義務關系，商業銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔信托計劃的投資風險。

信托公司可委托商業銀行代為向合格投資者推介信托計劃。

第十七條

信托計劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應當在推介期限屆滿后三十日內返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期存款利息。由此產生的相關債務和費用，由信托公司以固有財產承擔。

第十八條

信托計劃成立后，信托公司應當將信托計劃財產存入信托財產專戶，并在五個工作日內向委托人披露信托計劃的推介、設立情況。

第三章 信托計劃財產的保管

第十九條

信托計劃的資金實行保管制。對非現金類的信托財產，信托當事人可約定實行第三方保管，但中國銀行業監督管理委員會另有規定的，從其規定。

信托計劃存續期間，信托公司應當選擇經營穩健的商業銀行擔任保管人。信托財產的保管賬戶和信托財產專戶應當為同一賬戶。

信托公司依信托計劃文件約定需要運用信托資金時，應當向保管人書面提供信托合同復印件及資金用途說明。

第二十條

保管協議至少應包括以下內容：

（一）受托人、保管人的名稱、住所；

（二）受托人、保管人的權利義務；

（三）信托計劃財產保管的場所、內容、方法、標準；

（四）保管報告內容與格式；

（五）保管費用；

（六）保管人對信托公司的業務監督與核查；

（七）當事人約定的其他內容。

第二十一條

保管人應當履行以下職責：

（一）安全保管信托財產；

（二）對所保管的不同信托計劃分別設置賬戶，確保信托財產的獨立性；

（三）確認與執行信托公司管理運用信托財產的指令，核對信托財產交易記錄、資金和財產賬目；

（四）記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明；

（五）定期向信托公司出具保管報告；

（六）當事人約定的其他職責。

第二十二條

遇有信托公司違反法律法規和信托合同、保管協議操作時，保管人應當立即以書面形式通知信托公司糾正；當出現重大違法違規或者發生嚴重影響信托財產安全的事件時，保管人應及時報告中國銀行業監督管理委員會。

第四章 信托計劃的運營與風險管理

第二十三條

信托公司管理信托計劃，應設立為信托計劃服務的信托資金運用、信息處理等部門，并指定信托經理及其相關的工作人員。

每個信托計劃至少配備一名信托經理。擔任信托經理的人員，應當符合中國銀行業監督管理委員會規定的條件。

第二十四條

信托公司對不同的信托計劃，應當建立單獨的會計賬戶分別核算、分別管理。

第二十五條 信托資金可以進行組合運用，組合運用應有明確的運用范圍和投資比例。

信托公司運用信托資金進行證券投資，應當采用資產組合的方式，事先制定投資比例和投資策略，采取有效措施防范風險。

第二十六條

信托公司可以運用債權、股權、物權及其他可行方式運用信托資金。

信托公司運用信托資金，應當與信托計劃文件約定的投資方向和投資策略相一致。

第二十七條

信托公司管理信托計劃，應當遵守以下規定：

（一）不得向他人提供擔保；

（二）向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30％，但中國銀行業監督管理委員會另有規定的除外；

（三）不得將信托資金直接或間接運用于信托公司的股東及其關聯人，但信托資金全部來源于股東或其關聯人的除外；

（四）不得以固有財產與信托財產進行交易；

（五）不得將不同信托財產進行相互交易；

（六）不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。

第二十八條

信托公司管理信托計劃而取得的信托收益，如果信托計劃文件沒有約定其他運用方式的，應當將該信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章 信托計劃的變更、終止與清算

第二十九條

信托計劃存續期間，受益人可以向合格投資者轉讓其持有的信托單位。信托公司應為受益人辦理受益權轉讓的有關手續。

信托受益權進行拆分轉讓的，受讓人不得為自然人。

機構所持有的信托受益權，不得向自然人轉讓或拆分轉讓。

第三十條

有下列情形之一的，信托計劃終止：

（一）信托合同期限屆滿；

（二）受益人大會決定終止；

（三）受托人職責終止，未能按照有關規定產生新受托人；

（四）信托計劃文件約定的其他情形。

第三十一條

信托計劃終止，信托公司應當于終止后十個工作日內做出處理信托事務的清算報告，經審計后向受益人披露。信托文件約定清算報告不需要審計的，信托公司可以提交未經審計的清算報告。

第三十二條

清算后的剩余信托財產，應當依照信托合同約定按受益人所持信托單位比例進行分配。分配方式可采取現金方式、維持信托終止時財產原狀方式或者兩者的混合方式。

采取現金方式的，信托公司應當于信托計劃文件約定的分配日前或者信托期滿日前變現信托財產，并將現金存入受益人賬戶。

采取維持信托終止時財產原狀方式的，信托公司應于信托期滿后的約定時間內，完成與受益人的財產轉移手續。信托財產轉移前，由信托公司負責保管。保管期間，信托公司不得運用該財產。保管期間的收益歸屬于信托財產，發生的保管費用由被保管的信托財產承擔。因受益人原因導致信托財產無法轉移的，信托公司可以按照有關法律法規進行處理。

第三十三條

信托公司應當用管理信托計劃所產生的實際信托收益進行分配，嚴禁信托公司將信托收益歸入其固有財產，或者挪用其他信托財產墊付信托計劃的損失或收益。

第六章 信息披露與監督管理

第三十四條

信托公司應當依照法律法規的規定和信托計劃文件的約定按時披露信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

第三十五條

受益人有權向信托公司查詢與其信托財產相關的信息，信托公司應在不損害其他受益人合法權益的前提下，準確、及時、完整地提供相關信息，不得拒絕、推諉。

第三十六條

信托計劃設立后，信托公司應當依信托計劃的不同，按季制作信托資金管理報告、信托資金運用及收益情況表。

第三十七條

信托資金管理報告至少應包含以下內容：

（一）信托財產專戶的開立情況；

（二）信托資金管理、運用、處分和收益情況；

（三）信托經理變更情況；

（四）信托資金運用重大變動說明；

（五）涉及訴訟或者損害信托計劃財產、受益人利益的情形；

（六）信托計劃文件約定的其他內容。

第三十八條

信托計劃發生下列情形之一的，信托公司應當在獲知有關情況后三個工作日內向受益人披露，并自披露之日起七個工作日內向受益人書面提出信托公司采取的應對措施：

（一）信托財產可能遭受重大損失；

（二）信托資金使用方的財務狀況嚴重惡化；

（三）信托計劃的擔保方不能繼續提供有效的擔保。

第三十九條

信托公司應當妥善保存管理信托計劃的全部資料，保存期自信托計劃結束之日起不得少于十五年。

第四十條

中國銀行業監督管理委員會依法對信托公司管理信托計劃的情況實施現場檢查和非現場監管，并要求信托公司提供管理信托計劃的相關資料。

中國銀行業監督管理委員會在現場檢查或非現場監管中發現信托公司存在違法違規行為的,應當根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規的規定，采取暫停業務、限制股東權利等監管措施。

第七章 受益人大會

第四十一條

受益人大會由信托計劃的全體受益人組成，依照本辦法規定行使職權。

第四十二條

出現以下事項而信托計劃文件未有事先約定的，應當召開受益人大會審議決定：

（一）提前終止信托合同或者延長信托期限；

（二）改變信托財產運用方式；

（三）更換受托人；

（四）提高受托人的報酬標準；

（五）信托計劃文件約定需要召開受益人大會的其他事項。

第四十三條

受益人大會由受托人負責召集，受托人未按規定召集或不能召集時，代表信托單位百分之十以上的受益人有權自行召集。

第四十四條

召集受益人大會，召集人應當至少提前十個工作日公告受益人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

受益人大會不得就未經公告的事項進行表決。

第四十五條

受益人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。

每一信托單位具有一票表決權，受益人可以委托代理人出席受益人大會并行使表決權。

第四十六條

受益人大會應當有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的受益人所持表決權的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財產運用方式、提前終止信托合同，應當經參加大會的受益人全體通過。

受益人大會決定的事項，應當及時通知相關當事人，并向中國銀行業監督管理委員會報告。

第八章 罰 則

第四十七條

信托公司設立信托計劃不遵守本辦法有關規定的，由中國銀行業監督管理委員會責令改正；逾期不改正的,處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節特別嚴重的,可以責令停業整頓或者吊銷其金融許可證。

第四十八條

信托公司推介信托計劃違反本辦法有關規定的，由中國銀行業監督管理委員會責令停止，返還所募資金并加計銀行同期存款利息，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十九條

信托公司管理信托計劃違反本辦法有關規定的，由中國銀行業監督管理委員會責令改正；有違法所得的,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其金融許可證；構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第五十條

信托公司不依本辦法進行信息披露或者披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，由中國銀行業監督管理委員會責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；給受益人造成損害的，依法承擔賠償責任。

第五十一條

信托公司設立、管理信托計劃存在其他違法違規行為的，中國銀行業監督管理委員會可以根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等法律法規的規定，采取相應的處罰措施。

第九章 附 則

第五十二條

兩個以上（含兩個）單一資金信托用于同一項目的，委托人應當為符合本辦法規定的合格投資者，并適用本辦法規定。

第五十三條

動產信托、不動產信托以及其他財產和財產權信托進行受益權拆分轉讓的，應當遵守本辦法的相關規定。

第五十四條

本辦法由中國銀行業監督管理委員會負責解釋。

第五十五條

本辦法自2007年3月1日起施行，原《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》（中國人民銀行令〔2002〕第7號）不再適用。

第四篇：集合資金信托計劃產品說明書模版

集合資金信托計劃產品說明書模版

一、產品概要

1.名稱：xxx號集合資金信托計劃

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx銀行股份有限公司總行營業部

4.規模：不超過120000萬元，其中優先信托單位約90000萬元，劣后信托單位約30000萬元，優先信托單位和劣后信托單位的比例不超過3:1。受托人可根據實際情況確定第i期信托單位的規模。信托計劃的規模可能因信托單位的注銷而相應變化，以信托計劃項下實際存續的信托單位總份數為準。

5.運用：信托資金用于在上海黃金交易所購買黃金、在上海鉆石交易所購買鉆石等文化消費品原料，并委托專業公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產品在其渠道銷售。1%的信托資金用于認購信托業保障基金。如有閑置資金可投資于債券、基金、銀行理財產品和銀行存款等。

6.期限：本信托計劃期限自信托計劃成立日起5年，信托計劃根據信托合同的約定可以全部或部分提前終止或延期。受托人發行第i期信托單位、募集第i期信托資金時，有權確定第i期信托單位的預期存續期限，受托人有權根據信托合同的約定延長第i期信托單位存續期限或者提前終止全部或部分第i期信托單位。第i期信托單位的預期存續期限不超過12個月，具體以受托人發布的相應募集公告為準。

7.首次募集期(即信托計劃推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根據信托募集的實際情況決定提前結束或延長推介期。

8.優先信托單位:本信托計劃優先信托單位包括A類和B類優先信托單位。A類信托單位以現金認購和分配信托利益，但受益人也可選擇在該期信托單位屆滿前15個工作日前以當日的轉換價格(原料價+一定加工費用+手續費)以信托利益認購選定(定制)的消費投資文化產品，并于該期信托單位信托利益分配日向受益人交付。B類信托單位以現金認購，在信托計劃通過公開市場購買原料時即轉為一定重量的標準投資金條或一定數量、質量的裸鉆或一定標準的其他消費投資文化產品的原料，其中B1類信托單位受益人在該信托單位終止時取得消費投資文化產品原材料，B2類信托單位受益人取得專業公司生產的消費投資文化產品。

9.第1期信托單位和預期收益：

第1期信托單位總規模約為60000萬元，其中優先信托單位45000萬元，劣后信托單位15000萬元，優先信托單位中A類信托單位預期信托收益率見下表: 信托單位分類

A1類優先級

100-300萬

預期年化收益率

9.00% A2類優先級 A3類優先級

300-800萬 800萬以上

9.40% 9.80%

B類信托單位不設預期信托收益率

10.信托計劃成立條件：

在信托計劃推介期內，募集的信托單位達到1000萬份且優先信托單位與劣后信托單位的配比比例為3:1時，受托人有權宣布信托計劃成立。信托計劃成立之后，受托人有權隨時運用募集的信托資金。推介期內各銷售期認購/申購信托單位的投資者，于其認購/申購的信托單位計入日起視為認購成功并加入信托計劃，享有信托利益。

11.第1期信托單位的存續期限：

A類信托單位存續期限為自信托單位記入日起12個月，B類信托單位存續期限為自該B類信托單位記入日起至該B類信托單位終止日止。

二、產品結構

1.交易結構：

受托人向社會投資人募集優先信托單位，并由劣后委托人深圳市xxx優先公司(以下簡稱“)按照1:3的比例認購劣后信托單位。信托資金用于在上海黃金交易所和上海鉆石交易所購買黃金、鉆石等文化消費品原料，并委托專業公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產品在其渠道銷售。取得銷售回款后優先向優先信托單位受益人分配信托利益，優先信托單位信托利益全部實現剩余部分向劣后信托單位受益人分配。

2.保障措施：

① 次級受益人xxx現金認購25%劣后信托單位，為優先信托單位信托利益的實現提供保障；

② 在國內公開市場和權威交易所購買原料，并取得發票；

③ 借助優質專業公司的加工能力和銷售渠道投資文化產品。第1期信托單位中的優質專業公司為xxx股份有限公司,詳情請見下方合作方介紹。

④ 專業公司或其實際控制人對其管理與銷售義務提供連帶責任保證。第1期信托單位由xxx實際控制人提供連帶責任保證。

⑤ 外派管理人員現場管理。

3.合作方介紹：

xxx是一家成立于1999年的致力于貴金屬文化產品創意設計、研發、生產加工和銷售、經營為一體的國際化股份制集團企業。國富黃金作為上海黃金交易所綜合類會員及中國黃金協會第一屆理事單位、深圳市乃至全國黃金珠寶行業最早一批獲”中國名牌"殊榮的企業之一，取得了2008北京奧運會、2010上海世博會、廣州亞運會、2011深圳大運會及2012倫敦奧運會等近年來一系列國際重大活動賽事貴金屬產品特許生產商或經銷商資格。

目前xxx的合作伙伴包括中國銀行、中國工商銀行、交通銀行、招商銀行等，是上述大型金融機構重要的貴金屬業務合作公司。尤其在中國銀行系統，國富黃金是唯一一家擁有自己產品研發、加工工廠并通過其總行認證的民營企業品牌。

三、產品購買

1.認購條件：

加入本信托計劃的資金應當是人民幣資金。認購信托單位的投資者須是合格投資者。A類信托單位自然人投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元，以1萬元的整數倍遞增，且其中投資額低于300萬元的自然人投資者數量不超過50人；機構投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元。B類信托單位投資者交付的單筆認購/申購資金不低于人民幣1萬元。

2.信托專戶：

開戶人：xxx信托有限公司

開戶行：xxx銀行股份有限公司

賬號：

3.簽約須知：

自然人投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、本人有效身份證件原件及復印件、以投資者身份在任何一家銀行開立的信托利益分配賬戶及賬戶卡片。

機構投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、營業執照原件及復印件、組織機構代碼證原件及復印件、稅務登記證原件及復印件、法人代表身份證復印件、法人代表授權委托書原件、經辦人身份證原件及復印件、公司章程復印件(上述復印件需加蓋公章，并請攜帶公司公章)。

4.信息披露：

信托計劃存續期間，受托人將按照法律規定和本合同的約定向受益人進行信息披露。受托人制作的披露文件將以下列方式之一進行披露：辦公場所存放備查；在受托人網址上公告；受益人來函索取時以郵寄方式遞送；以電子郵件的形式向委托人/受益人發送；法律、行政法規、部門規章或者信托文件規定的其他形式。

5.風險提示：

在簽署有關信托合同前，委托人應當仔細閱讀本認購風險申明書、信托計劃說明書及信托合同，謹慎做出是否簽署信托文件的決定，并保證交付的信托財產是委托人合法所有的財產，其所有權無爭議。委托人加入本信托計劃屬于自愿申請，委托人在認購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應的信托投資風險。

本資料僅作為信托計劃的說明材料，并不構成對潛在投資者的要約行為。投資者購買信托產品時，請以信托文件約定的內容為準。

第五篇：集合資金信托合同

集合資金信托合同

__________項目集合資金信托財產管理、運用風險申明書

尊敬的委托人、受益人：

受托人--__________國際信托投資有限責任公司承諾管理信托財產將恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務，但受托人在管理、運用或處分信托財產過程中，可能面臨風險。__________國際信托投資有限責任公司鄭重申明：根據《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》及《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》的有關規定，依據信托合同管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔，即由委托人交付的資金以及由受托人對該資金運用后形成的財產承擔；受托人違背信托合同、處理信托事務不當使信托財產受損失，由受托人賠償。

在簽署本業務有關信托文件前，委托人和受益人應當仔細閱讀本申明書及其他信托文件，謹慎作出是否簽署信托文件的決策。委托人和受益人簽署了本申明書表明委托人和受益人已仔細閱讀本申明書及其他信托文件，委托人和受益人已了解本信托可能產生的風險和造成的損失。

申明人即受托人：__________國際信托投資有限責任公司

_____年_____月_____日

本人／本機構作為委托人、同時代表受益人簽署本申明書表示已詳閱本申明書及相關信托文件。

委托人：（自然人）

簽：（法人）

名稱及公章：　　法定代表人或授權委托人簽：（其他組織）名稱及公章：　　負責人簽：　　日期：年

月

日　　委托人　　名稱：　　法定代表人/負責人：　　自然人身份證號碼：　　住所：　　聯系地址：　　郵政編碼：　　聯系人：　　聯系電話：　　傳

真：

受托人　　名稱：__________國際信托投資有限責任公司　　法定代表人：　　住所：　　組織形式：　　注冊資本：　　聯系電話：　　傳

真：　　受益人　　名稱：　　法定代表人/負責人：　　自然人身份證號碼：　　住所：　　聯系地址：　　郵政編碼：　　聯系人：

聯系電話：

傳真：

委托人與受托人本著平等自愿、誠實信用、真實合法的原則，根據《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》、《中華人民共和國合同法》及其他有關法律、法規和規章，簽訂《__________項目集合資金信托合同》，以資信守。

第一條　釋義

在本合同中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，下列詞語具有以下含義：

1.1

本合同：指《__________項目集合資金信托合同》及對該合同的任何修訂和補充。

1.2

本信托：根據本合同設立的__________項目集合資金信托。

1.3

__________項目：指由____________________房地產開發有限公司開發的__________項目。

1.4

信托計劃：指由受托人制定的《__________項目集合資金信托計劃》。

1.5

信托資金：指委托人按照本合同第五條的規定向受托人交付的資金。

1.6

信托文件：指本合同、信托計劃書和信托財產管理、運用風險申明書。

1.7

工作日：指中華人民共和國規定的金融機構正常營業日。

第二條　信托目的對信托財產進行專業化的管理和運用，謀求信托財產的長期穩定增值。

第三條　信托類型

本信托類型為確定用途的集合資金貸款信托。

第四條　受益人

本信托是自益信托，受益人與委托人為同一人。

第五條　信托資金及其交付

5.1

本集合資金信托的規模為人民幣_____萬元整（小寫：￥__________元）。

5.2

本合同項下的信托資金為人民幣__________元整（小寫：￥_____元）。

5.3

委托人在招商銀行開立下述賬戶，并指定該賬戶為委托人交付信托資金、受托人分配信托收益與返還信托財產的賬戶。自然人開立儲蓄賬戶或“一卡通”賬戶，法人開立對公賬戶。該賬戶在本信托財產最終分配完成之前不得取消。

開戶行：　　開戶人：　　賬

號：

5.4

委托人須將信托資金劃撥至受托人指定的下述信托賬戶，信托資金到賬后委托人與受托人簽訂合同。

開戶行：　　開戶人：

__________國際信托投資公司信托業務部　　賬

號：

5.5

信托資金在委托人交付資金之日起至信托成立日期間的利息，按中國人民銀行同期活期存款利率計算，由受托人在信托成立之日起一年后的第一次信托收益分配時支付。

第六條　信托成立

信托計劃的推介期自_____年_____月_____日至_____年_____月_____日止。_____元的信托資金募集完成，信托即告成立。信托成立日最遲為_____年_____月_____日。

第七條　信托期限

信托期限為二年，自信托成立之日起計算。

第八條　信托財產的管理和運用

8.1

受托人以信托財產的長期穩定增值為目的，以誠實、信用、謹慎、有效管理為原則，以受益人的最大利益為宗旨，對該信托財產進行管理運用。

8.2

鑒于本信托的集合性質，委托人全權委托受托人對信托財產進行運用管理。

8.3

本信托項下的財產可以按照公平市場價格與受托人管理的其他信托財產或受托人的固有財產進行交易。

8.4

管理運用方式：

本信托財產用于向____________________房地產開發有限公司__________項目發放貸款。

8.4.1

貸款期限

貸款期限為二年，具體起止時間以受托人與____________________房地產開發有限公司簽訂的貸款合同的規定為準。

8.4.2

貸款利率

貸款利率為中國人民銀行規定的同期貸款利率，每年根據中國人民銀行的規定進行調整。目前，同期貸款年利率為5.49%。

8.4.3

貸款本金償還

貸款本金按受托人與____________________房地產開發有限公司簽訂的貸款合同的規定，于貸款到期日一次償還。

8.4.4

貸款利息支付

貸款期限內，____________________房地產開發有限公司于每季度第_____個月的第_____日支付貸款利息。

8.4.5

貸款擔保

貸款由__________信托房地產開發有限公司進行保證擔保。

8.4.6

貸款特別條款

如果受托人發現借款人與借款項目可能發生影響信托資金安全的重大問題時，受托人有權要求借款人提前償還貸款。

8.4.7

貸款利息收入在信托收益分配前的運作原則

受托人將在遵循安全性和流動性原則的基礎上，通過存放銀行、同業拆放、國債投資、新股配售等方式，獲取貸款利息再投資的穩定收益。

第九條　信托費用

9.1　信托費用的種類

9.1.1

信托報酬；

9.1.2

銀行手續費、服務費、證券交易手續費、審計費用和律師費用等；

9.1.3

文件或賬冊制作、印刷費用；

9.1.4

信息披露費用；

9.1.5

按照國家有關規定可以列入的其他費用。

9.2　信托報酬計提方法、計提標準和支付方式

9.2.1

受托人經營信托業務，依據約定收取信托報酬。

9.2.2

受托人每年按受托管理的信托資金的_____%從信托財產中預提信托報酬，信托終止時按照本條第二款規定的計算方法進行一次性調整。

9.2.3

信托報酬計算方法

9.2.3.1

若信托資金的年平均收益率為_____%以下（包括本數），受托人的年信托報酬=信托資金x_____%；

9.2.3.2

若信托資金的年平均收益率為_____%（不包括本數）至_____%（包括本數）之間，受托人的年信托報酬=信托資金×（信托資金的年平均收益率-_____%）×

_____%；　　9.2.3.3

若信托資金的年平均收益率在_____%（不包括本數）以上，受托人的年信托報酬=信托資金×[（信托資金的年平均收益率-_____%）×100%＋_____%]。

9.3　不列入信托費用的項目

受托人因違背信托合同導致的費用支出或信托財產的損失，以及處理與信托事務無關的事項發生的費用不列入信托費用。

9.4　本信托及本信托當事人依據國家有關規定依法納稅。

第十條　信托收益

10.1

信托收益的構成10.1.1

信托貸款所得的利息收入；

10.1.2

貸款利息收入在信托收益分配前進行穩健型投資所得收益。

10.2　信托凈收益

10.2.1

信托凈收益為信托收益扣除信托費用及按照國家有關規定可以在信托收益中扣除的其他費用后的余額。

10.3　信托凈收益分配

10.3.1

信托凈收益每年分配一次。本信托凈收益分配時間為信托成立后每滿一年后的二十個工作日內。信托終止時，信托凈收益與信托財產一并分配至受益人賬戶。

第十一條　信托當事人的權利和義務

11.1　委托人的權利和義務

11.1.1

委托人的權利

11.1.1.1

委托人有權了解其信托資金的管理運用、處分及收支情況，并有權要求受托人作出說明。

11.1.1.2

委托人有權查閱、抄錄或者復制與其信托資金有關的信托賬目以及處理信托事務的其他文件。

11.1.1.3

受托人違反信托目的管理、運用、處分信托資金，或者因違背管理職責、處理信托事務不當，致使信托財產受到損失的，委托人有權申請人民法院撤銷該處分行為，并有權要求受托人予以賠償。

11.1.1.4

受托人違反信托目的管理、運用、處分信托資金或者管理、運用、處分信托資金有重大過失的，委托人有權依照信托文件的規定解任受托人，或者申請人民法院解任受托人。

11.1.1.5

除法律另有規定外，人民法院對信托財產強制執行時，委托人有權向人民法院提出異議。

11.1.1.6

受托人職責終止的，委托人有權選任新受托人。

11.1.2

委托人的義務

11.1.2.1

委托人必須將本合同項下的自己合法擁有的資金劃撥至受托人的賬戶，以便于受托人管理運用該筆資金。

11.1.2.2

委托人必須按照合同約定向受托人支付信托報酬和其他費用。

11.2　受托人的權利和義務

11.2.1

受托人的權利

11.2.1.1

除法律另有規定外，人民法院對信托財產強制執行時，受托人有權向人民法院提出異議。

11.2.1.2

受托人有權依照合同的約定或者法律的規定收取適當的報酬。

11.2.1.3

受托人以其固有財產先行支付因處理信托事務所支出的稅款和有關費用的，對信托財產享有優先受償的權利。

11.2.2

受托人的義務

11.2.2.1

受托人應當遵守信托文件的規定，必須恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效的管理，為受益人的最大利益處理信托事務。

11.2.2.2

受托人除按規定取得報酬外，不得利用信托財產為自己謀取利益。

11.2.2.3

受托人不得將信托財產轉為其固有財產。

11.2.2.4

受托人必須將信托財產與其固有財產分別管理、分別記賬。

11.2.2.5

受托人必須保存處理信托事務的完整記錄，應當每年定期將信托財產的管理運用、處分及收支情況，報告委托人和受益人。

11.2.2.6

受托人對委托人、受益人以及處理信托事務的情況和資料負有依法保密的義務。

11.2.2.7

受托人以信托財產為限向受益人承擔支付信托收益的義務。

11.2.2.8

受托人違反信托目的處分信托財產或者因違背管理職責、處理信托事務不當致使信托財產受到損失的，應當予以賠償。

11.2.2.9

受托人辭任的，在新受托人選出前仍應履行管理信托事務的職責。

11.3　受益人的權利

11.3.1

受益人享有信托收益權，也有權放棄信托收益權。

11.3.2

受益人有權了解其信托資金的管理、運用、處分及收支情況，并有權要求受托人作出說明。

11.3.3

受益人有權查閱、抄錄或者復制與其信托資金有關的信托賬目以及處理信托事務的其他文件。

11.3.4

受益人有權向人民法院申請撤銷受托人的不當處分行為，要求受托人予以損害賠償。

11.3.5

受益人有權依照信托文件的規定解任受托人或者申請人民法院解任受托人。

11.3.6

除法律另有規定外，人民法院對信托資金強制執行時，受益人有權向人民法院提出異議。

11.3.7

受益人有權轉讓信托受益權。

第十二條　風險揭示與風險承擔

12.1

受托人管理、運用或處分信托財產過程中，可能面臨各種風險，包括借款人和借款項目的風險、政策風險、市場風險、管理風險等。

12.2

受托人根據本合同及信托計劃的規定，管理、運用或處分信托財產導致信托財產受到損失的，由信托財產承擔。

12.3

受托人違反本合同及信托計劃的規定處理信托事務，致使信托財產遭受損失的，受托人應予以賠償。

第十三條　信托轉讓

13.1

受益人可通過轉讓信托合同形式轉讓信托受益權，但不得分割轉讓。

13.2

受益人轉讓信托受益權，應持信托合同和信托受益權轉讓申請書與受讓人共同到受托人處辦理轉讓登記手續。未到受托人處辦理轉讓登記手續的，不得對抗受托人。

13.3

受益人轉讓信托受益權，應當將本信托項下委托人與受益人的權利和義務全部轉讓給受讓人。

13.4

受益人轉讓信托受益權，轉讓人和受讓人應當按照信托資金的_____%分別向受托人繳納轉讓手續費。

第十四條　信托終止

有以下情形之一的，信托應當終止。

14.1　信托文件規定的終止事由發生；

14.2　信托的存續違反信托目的；

14.3　信托目的已經實現或不能實現；

14.4　信托當事人協商同意；

14.5　信托期限屆滿；

14.6　信托被解除；

14.7　信托被撤銷；

14.8　全體受益人放棄信托受益權。

第十五條　信托清算

15.1　自信托終止之日起成立清算小組。

15.2　信托清算小組負責信托財產的保管、計算和分配，編制信托清算報告。信托清算小組可以依法進行必要的民事活動。

15.3　受托人在信托終止后二十個工作日內編制信托財產清算報告，并以約定的方式報告委托人與受益人。

15.4　受益人或其繼承人在信托計劃清算報告公布之日起二十個工作日未提出書面異議的，受托人就清算報告所列事項解除責任。

15.5　清算費用：指清算小組在進行信托清算過程中發生的所有合理費用，清算費用由清算小組從該信托財產中支付。

第十六條　信托財產歸屬與分配

16.1　信托終止，信托財產歸屬受益人。

16.2　信托財產以現金方式在信托終止時進行分配。

16.3　信托清算后的全部信托財產扣除清算費用后，按委托人的信托財產占集合信托財產的比例進行分配。

16.4　信托期限屆滿后第二十個工作日為信托財產分配日。

第十七條　信息披露

17.1　本信托的信息披露以下列方式報告委托人和受益人：

17.1.1

受托人辦公場所存放備查；

17.1.2

在受托人網址_______________上公告；

17.1.3

來函索取時寄送。

17.2　受托人應當在信托成立起每滿一年后的_____個工作日內編制完成信托資金管理的報告和信托資金運用及收益情況報告。

第十八條　違約責任

18.1　受托人違約

18.1.1

受托人違反合同約定，利用信托財產為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財產。

18.1.2

受托人將信托財產轉為其固有財產的，必須恢復該信托財產的原狀；造成信托財產損失的，應當承擔賠償責任。

18.1.3

受托人違反信托目的處分信托財產或者因違背管理職責、處理信托事務不當致使信托財產受到損失的，應當予以賠償。

18.2　委托人違約

18.2.1

委托人不按合同約定向受托人支付報酬和有關費用的，受托人有權對信托財產實行優先受償。

第十九條　不可抗力

19.1　“不可抗力”是指本合同各方不能合理控制、不可預見或即使預見亦無法避免的事件，該事件妨礙、影響或延誤任何一方根據本合同履行其全部或部分義務。該事件包括但不限于地震、臺風、洪水、火災、其他天災、戰爭、騷亂、罷工或其他類似事件、新法規頒布或對原法規的修改等政策因素。

19.2　如發生不可抗力事件，遭受該事件的一方應立即用可能的最快捷的方式通知對方，并在十五日內提供證明文件說明有關事件的細節和不能履行或部分不能履行或需延遲履行本合同的原因，然后由各方協商是否延期履行本合同或終止本合同。

第二十條　通知

20.1

委托人與受托人在本合同填寫的聯系地址為信托當事人同意的通訊地址。

20.2

一方通訊地址或聯絡方式發生變化，應自發生變化之日起十五天內以書面形式通知另一方。如果在信托期限屆滿前夕發生變化，應在二天內以書面形式通知另一方。

20.3

受托人按通訊地址或聯絡方式以掛號信件、傳真、電傳或電報等有效方式，就處理信托事務過程中需要通知的事項通知委托人或受益人。

20.4

如果通訊地址或聯絡方式發生變化的一方（簡稱“變動一方”），未將有關變化及時通知另一方，除非法律另有規定，變動一方應對由此而造成的影響和損失負責。

第二十一條　其他事項

21.1

法律適用與糾紛解決

21.1.1

本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改和終止等事項適用中華人民共和國現行法律、法規及規章。

21.1.2

本合同項下的任何爭議，各方應友好協商解決；若協商不成，任何一方均有權向受托人住所地人民法院起訴。

21.2

整體合同

信托計劃是本合同的組成部分，本合同未規定的，以信托計劃為準；如果本合同與信托計劃所規定的內容沖突，優先適用本合同。

21.3　期間的順延

本合同規定的受托人接收款項或支付款項的日期如遇法定節假日，順延至下一個工作日。

21.4

合同生效

本合同經委托人簽署（自然人簽；或法人的法定代表人或其授權委托人簽并加蓋單位公章；或其他組織的負責人簽并加蓋單位公章），受托人的法定代表人或其授權委托人簽并加蓋單位公章后，于信托成立之日起生效。

21.5

申明條款

委托人和受益人在此申明：在簽署本合同前已仔細閱讀了本合同和信托計劃，對本合同和信托計劃所規定的所有條款均無異議。

21.6

合同文本

本合同一式叁份，委托人持壹份，受托人持貳份，叁份具有同等法律效力。

委托人：（自然人）

簽：（法人）

名稱及公章：　　法定代表人或授權委托人簽：（其他組織）名稱及公章：　　負責人簽：

受托人：　　名稱及公章：__________國際信托投資有限責任公司　　法定代表人或授權委托人簽：

****年**月**日于_____