第一篇：信托計劃書樣本

信托計劃書的主要內容

（1）前言

前言的主要內容為：“根據《信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》及其他相關法律、法規，＊＊＊信托投資有限公司發揮自身的專業理財能力，為＊＊＊＊＊＊＊＊，設計了XX項目資金（財產）信托產品。為滿足投資者進行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計劃書”。

（2）有關釋義

本部分對信托計劃中涉及的有關名詞進行定義或限定，以利于后文表述的方便。

（3）信托計劃的基本情況

具體包括：信托計劃名稱、目的、規模、期限等，也可以對信托計劃的突出特點進行簡要闡述。

（4）信托計劃的加入、成立和退出：

加入：投資者加入信托計劃的條件、方式、程序及信托資金的交付事項。

成立：信托計劃推介期及信托計劃成立的條件退出：退出的條件、方式及退出的有關處理。

（5）信托計劃財產的運用

信托計劃財產的運用范圍；對于信托計劃財產管理運用、處分的具體方式和安排。

（6）信托計劃利益與信托利益

“信托計劃利益的界定；信托計劃利益的計算方法；投資回報率的預測、信托計劃利益的分配方案和支付時間、方式。

（7）受托人的報酬與受益人的信托利益

主要內容為：“受托人信托報酬的具體計算方法、支付方式與時間；受益人信托利益的確定及支付方式與時間；信托計劃期滿或終止時信托財產的支取方式與時間安排（可規定參見關于信托計劃終止部分的內容。）”等。

（8）信托計劃的管理

主要內容包括：“管理方式，不同委托人的信托財產須分別記帳分別管理；管理措施，包括信托公司內部信托業務的機構設置、管理措施，強調對于信托計劃完善的管理”。

（9）風險揭示、風險的防范及風險的承擔

“風險的揭示，包括投資項目的各種風險：法律與政策風險、市場風險、受托人管理風險、流動性風險、信用風險、不可抗力因素導致的風險等（最好有選擇的規定）；風險的防范，包括信托公司在風險防范制度上的措施、管理上的措施，也包括項目公司在風險防范制度上的措施、管理上的措施、運營上的措施等；風險的承擔，需要明確信托的風險是

由投資人以信托財產承擔的。但因信托投資公司未能盡善良管理人之責任而導致的風險、損失，由信托投資公司以其固有財產承擔”。

（10）信息披露

信息披露的時間、方式。

（11）信托計劃的終止與清算

“信托計劃終止的原因；信托計劃終止后信托計劃財產的分配原則以及信托財產的歸屬；信托清算報告；”。

（12）稅務處理

成立：信托計劃推介期及信托計劃成立的條件退出：退出的條件、方式及退出的有關處理。

（13）信托受益權的轉讓

轉讓信托受益權的方法、程序、轉讓手續費等。

（14）信托計劃書的法律效力

“如果委托人加入信托計劃，信托合同簽署后，本信托計劃書將作為具體信托合同的補充，與信托合同不可分割，具有法律約束力。信托合同沒有規定的事項以信托計劃書為準；當信托合同與本信托計劃書的有關內容不相一致時，以信托合同規定為準”。

（15）其他事項；

另外，以下內容可以作為信托計劃書的附件，供投資者參考，但不作為信托計劃書的內容，具體包括：

（1）托計劃所涉項目的具體介紹；

（2）信托投資公司簡介；

介紹公司的歷史、現狀、及過往業績及能表明公司經營管理能力的各個方面的情況等。

（3）信托執行經理簡介；

本項也可以規定在信托計劃書中，并在信托計劃書中明確信托經理的主要職責。

信托合同的主要內容

（一）釋義；

對信托合同中有關詞匯進行限定和解釋。

（二）信托目的；

（三）委托人、受托人的姓名（或者名稱）、住所；

（四）受益人事項：

受益人姓名（或者名稱）、住所，或者受益人的范圍（受益人為多人時的分配方案、各受益人享受信托利益的比例）；

（五）信托財產的范圍、種類及狀況；

屬資金信托的，應載明信托資金的幣種及金額。屬其他形態信托財產的，應載明其數量、價值、購置成本、帳面價值、市場價值、評估價值或信托當事人認可的其他公允價值。

（六）信托期限；

（七）信托財產的管理方式和受托人的管理、運用和處

分的權限；

（八）信托財產管理、運用和處分的具體方法或者安排；

（九）信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法；

（十）受益權的轉讓及條件、有關限制和程序等等；

（十一）信托財產稅費的承擔、其他費用的核算及支付方法；

（十二）受托人報酬計算方法、支付期間及方法；本部分內容應當在信托計劃中已經明確，信托合同中可以簡化處理。

（十三）信托終止原因及終止時信托財產的歸屬及分配方式（包括清算等）；

（十四）信托事務的報告；

（十五）信托當事人的權利、義務；

（十六）風險的揭示；

（十七）信托財產損失后的承擔主體及承擔方式；（十八）信托當事人的違約責任及糾紛解決方式；（十九）受托人辭任（職責終止）事項及新受托人的選任；

（二十）信托計劃書與信托合同的關系；

信托計劃書成為信托合同的組成部分，為信托合同的補充。同時合同簽署后簽署的書面文件作為信托合同的附件具

有法律效力。

（二十一）其他事項。

第二篇：信托計劃書

江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程建設項目集合資金信托計劃書

根據《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》以及其他有關法律法規，蘇州信托投資有限公司（以下稱為受托人）發揮自身的專業理財能力和豐富的投資運作經驗，利用信托的融投資功能和風險隔離機制，向委托人提供收益穩定、風險可控的創新金融產品。為滿足投資者進行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計劃書”。1釋義

在本計劃書中除非文義另有所指，下列詞語具有以下含義：

委托人：指基于本計劃書的委托主體，限于中華人民共和國境內具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。

受托人：指蘇州信托投資有限責任公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益權的自然人、法人或者依法成立的其他組織。本信托委托人即為受益人。

信托：指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自已的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。

本信托或本集合信托：指根據本計劃書與相應的信托合同設立的集合資金信托。

信托財產：指受托人因承諾信托而取得的財產。

本信托財產：指本信托受托人對本信托委托人承諾本信托而取得的財產的集合。

信托資金：指以現金形式表現的信托財產。

本信托合同：指根據本計劃書，委托人與受托人簽訂的確立雙方信托關系的合同及對該合同的任何修訂和補充。

2、信托目的

受托人將委托人自愿交付給受托人并加入信托計劃的信托資金集合運用，通過受托人專業化的投資管理，使信托資金在承擔較低風險的情況下獲得穩定的投資收益，實現受益人利益的最大化。

3、集合資金信托規模

本集合資金信托規模不超過人民幣玖仟伍拾萬元整（小寫：￥90,500,000.00）。

三、信托計劃期限

信托計劃期限為四年，自信托計劃成立之日起計算。

四、加入信托計劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國境內具有完全民事行為能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財產。

（三）資金要求

加入信托計劃的單筆資金金額最低為人民幣40萬元（含40萬元），并可按人民幣1萬元的整數倍增加。

（四）受益人要求

受益人與委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托計劃的加入

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，即視為加入本信托。

（六）數額優先原則

本信托計劃采取數額優先原則，相同數額認購時間在前者優先。

五、信托計劃的成立

信托計劃推介期本信托計劃推介期定為2007年1月1日到2007年10月1日。募集資金完成股權投資的工商增資手續，信托計劃即告成立。

信托資金在委托人的交付日至信托計劃成立日期間的利息按中國人民銀行同期活期存款利率計算，由受托人在信托計劃成立之日起滿一年后的信托收益分配時支付。

六、信托計劃資金的運用

1、信托計劃資金的運用方式

信托計劃資金由受托人集合管理、運用和處分，以受托人的名義，依托專業理財經驗和嚴格的風險控制措施，將信托計劃資金運用于江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程的建設。

由受托人與吳江市汾湖經濟開發區管理委員會和蘇州汾湖投資發展有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程BT合作協議》，確定受托人為江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程建設的投資主體，在協議有效期內以項目業主的身份主張或履行各項權利義務；蘇州汾湖投資發展有限公司自項目計劃開工之日起四年內分期向受托人支付項目回購款；吳江市財政局和吳江市汾湖經濟開發區財政局兩級財政為項目回購款的支付向受托人出具回購資金安排的文件。

2、江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程項目簡介

根據吳江市發展和改革委員會文件吳發改（2007）41號、42號、43號、45號、48號、49號、52號、53號、57號、58號文件精神，明確同意江蘇吳江市汾湖經濟開發區管理委員會下屬的政府投資公司蘇州汾湖投資發展有限公司實施汾湖經濟開發區內雙珠路、臨滬大道、東汾路、臨滬東路、浦港路、重慶路、新勝路、南京路、杭州路、利群路十條道路基礎設施的建設，項目總投資概算約11000萬元。本建設項目性質為政府基礎設施建設項目，工程建設審批手續齊備。工程計劃2007年4月底開工，2008年4月投入使用，工程工期約為一年。

3、工程管理

由受托人與蘇州市蘇信項目投資管理有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程建設委托管理協議》，信托計劃以受托人的名義委托蘇州市蘇信項目投資管理有限公司負責江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程建設的工程管理。

蘇州市蘇信項目投資管理有限公司是是由受托人控股的工程項目管理公司，注冊資本1000萬元，經營范圍為項目投資與營建控制管理、投資策劃和咨詢、項目造價咨詢、招標代理和咨詢，行業經驗豐富，曾代建蘇州市疾病控制預防

中心建設、蘇州市殯儀館建設、蘇州市金閶區多條道路建設等項目。

4、項目工程回購的安排

蘇州汾湖投資發展有限公司為江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程項目的回購人，江蘇吳江汾湖經濟開發區管理委員會、吳江市人民政府為該項目回購的連帶責任人。回購人應自項目建設開工之日起四年內分期向受托人支付項目回購款，吳江市財政局和吳江市汾湖經濟開發區財政局兩級財政為項目回購款的支付向受托人出具回購資金安排的文件。

5、閑置資金的運用

信托計劃閑置資金由受托人運用于銀行存款、貨幣市場基金、新股申購、信托計劃受益權等金融工具的投資。信托計劃閑置資金運用原則為低風險、高流動性。如用于新股申購，則已中簽新股應于上市首日予以變現處理。

七、信托計劃資金的管理

（一）管理方式

受托人為信托計劃資金設立銀行專用賬戶，即信托賬戶，與受托人固有財產分別管理，分別記帳。

信托計劃資金單獨記賬，不同委托人的信托資金按其占信托計劃資金的比例分別記賬。

委托人和受益人按信托資金占信托計劃資金的比例，在信托計劃中享有權利、承擔義務。

信托計劃資金與受托人自有資金分別管理，本信托計劃資金與受托人管理的其他信托資金分別管理。

本信托計劃項下的財產可以按照公平市場價格與受托人管理的其他信托財產、受托人的固有財產以及關系人的財產進行交易。

（二）內部管理機構

1．投資決策委員會

主要職責是：

（1）制定投資原則、投資方向、投資策略；

（2）確定投資組合的總體目標和總體計劃。（3）批準信托計劃資金運用方案；（4）批準信托計劃項下信托收益分配方案。

2．風險控制委員會

主要職責是：

（1）提出融資項目風險、市場風險等具體意見；

（2）提出防范和化解上述風險的控制措施；

（3）對信托計劃運作進行日常風險管理；

（4）監督與核查業務部門及相關部門對風險控制制度的執行情況；

（5）針對業務過程中異常情況作出預警并及時報告。3．信托資金運用部門

信托資金運用部門主要由資產運用小組和資金運用小組組成，信托資金運 用部門的高級管理人員不得在信托資金托管部門兼職，信托資金運用部門的主要職責是：

（1）擬定信托資金運用方案，經投資決策委員會批準后實施；

（2）適時運用信托資金開展經營，并對資金撥付等發布指令；

（3）對資金運用項目進行隨時跟蹤，控制資金運用過程中的各種風險；

（4）提出信托計劃利益分配方案，報投資決策委員會批準。

4．信托資金托管部門

信托資金托管部門主要由財產核算小組和客戶服務小組組成，信托資金托 管部門的高級管理人員不得在信托資金運用部門兼職，信托資金托管部門的主要職責是：（1）為信托計劃建立會計賬戶和信托賬戶；

（2）執行信托資金運用部門的指令；（3）計算信托財產凈值；

（4）實施信托收益分配方案；

（5）安全保管信托計劃資金；

（6）辦理與信托計劃有關的信托轉讓、登記手續；

（7）保管與信托計劃有關的重大合同、憑證；

（8）保存委托人和受益人的名冊、賬冊、報表和記錄等；

（9）定期披露信托計劃相關信息；

（10）發現信托資金運用部門的指令違反信托合同規定時，有權拒絕執行該指令，并向投資決策委員會報告。

5、稽核審計部門 主要職責是：

（1）對信托計劃運作進行日常稽核；

（2）對信托計劃運行情況進行日常審計；

（3）其他職責。

受托人的信托計劃資金運用部門、托管部門在業務上獨立于公司的其他部門，從業人員與其他部門的人員互不兼職，具體業務信息與公司其他部門不共享；受托人的固有資金運用部門與本信托計劃資金運用部門由不同的高級管理人員負責管理。

八、信托計劃風險揭示及防范措施

受托人在管理、運用和處分信托計劃財產過程中，可能會遇到各種風險，包括政策風險、項目建設風險、項目建設資金風險、工程回購款償付風險、信托計劃延期風險和其他風險。

1.政策風險

信托計劃資金運用于江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程的建設，屬于政府基礎設施建設項目。該類項目受宏觀政策的影響程度較高。如國家宏觀經濟政策、地方財政稅收等相關政策或相關法律、法規發生變化，則可能對項目建設的實施產生影響，從而對本信托計劃的信托收入的實現產生影響。

2.項目建設風險

本項目的建設對象是江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施項目工程，在項目的工程施工建設中存在著因施工質量不合格、施工進度不符合要求等因素而導致的項目建設風險。

3．項目建設資金風險

由于信托計劃以事先預計的工程價款為標準進行募集資金，因此在項目建設中，存在著地質條件變化、天氣因素、工程材料漲價、其他突發事件等等導致建設資金不足的風險。

4.工程回購款償付風險

信托收入的主要來源是蘇州汾湖投資發展有限公司的項目回購款，因此就存在著若由于蘇州汾湖投資發展有限公司無法及時足額支付項目回購款、影響信托收入實現的風險。

5.信托計劃延期風險

由于信托計劃資金運用于江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施項目工程建設，因此存在著地質條件變化、天氣因素、審計條件變化、其他突發事件等導致工程項目延期的風險，從而有可能對項目回購款支付進度產生影響，使得信托計劃出現延期的風險。

6．其他風險

信托計劃的實施還可能因政治、經濟、自然災害等不可抗力因素對本項目造成影響或因有關法律、法規、規章的新設、變更導致本項目發生其他風險。如關于禁止政府部門違規擔保的規定：為整頓和規范銀行各類打捆貸款，切實防范貸款項目的信用風險和法律風險，2006年4月，國家發改委、財政部、建設部、中國人民銀行和銀監會五部委聯合發布了《關于加強宏觀調控，整頓和規范各類打捆貸款的通知》【銀監發[2006]27號】，文件要求各級地方政府和政府部門應嚴格遵守有關法律規定，禁止違規擔保。

（二）信托計劃風險防范措施

1．受托人委托蘇州市蘇信項目投資管理有限公司負責項目工程建設管理，借助蘇信項目管理公司在工程管理方面豐富的經驗，降低項目在工程建設過程中的建設風險、管理風險和延期風險；

2．受托人已與銀行簽訂保管協議，由銀行對本信托計劃項下的信托財產進行保管；

3．信托計劃存續期間可以新增委托人，以降低項目建設資金不足的風險；

4.吳江市財政局和吳江市汾湖經濟開發區財政局兩級財政為項目回購方蘇州汾湖投資發展有限公司履行回購資金償付的義務出具資金安排文件。

5.受托人嚴格遵守信托合同等信托計劃文件的規定和有關法律、法規、規章的規定，保證信托業務獨立運作，并通過信息披露等途徑，接受委托人和受益人的監督。

受托人根據本合同或其他信托計劃文件的規定管理、運用、處分信托財產導致信托財產受到損失的，其損失部分由信托財產承擔。

受托人違反本合同及信托計劃文件的規定處理信托事務，管理、運用和處分信托財產，致使信托財產遭受損失的，其損失的部分由受托人負責賠償。不足賠償的，由信托財產承擔。

九、信托計劃的信息披露

（一）受托人在信托計劃期滿后的10個工作日內，編制信托財產管理、運用報告書，并報告委托人和受益人。

（二）信托計劃臨時信息披露

實施信托計劃過程中發生項目出現影響信托目的實現的重大變化，法律、行政法規或部門規章發生變化且嚴重影響信托事項等情況，受托人將于情況發生后的15個工作日內及時以臨時報告書形式向委托人與受益人披露。

（三）受托人應當在有關披露事項的報告、報表或通知制作完畢后以下列形式報告委托人與受益人。

（四）受托人在實施本信托計劃過程中發生信托目的不能實現、因法律法規修改嚴重影響信托事項時，應在知道該等事項發生之日起的30個工作日內以本條第（三）款規定形式報告委托人與受益人。

十、信托計劃的終止、清算與信托計劃財產的歸屬

（一）信托計劃的終止

本信托計劃一年期限屆滿，信托計劃終止。

（二）信托計劃終止后的清算

自信托計劃終止之日起3個工作日內受托人成立信托計劃清算小組，負責本信托計劃的財產的保管、清理、估價、變現、確認和分配。

信托計劃清算小組在進行本信托計劃清算過程中發生的所有合理費用，即清算費用，應從本信托計劃財產中支付。

受托人在本信托計劃終止后10個工作日內編制信托計劃清算報告，并以第九條第三款的規定方式報告委托人與受益人。

受托人在信托計劃終止后10個工作日內編制信托財產清算報告，并以第九條第三款規定的方式報告委托人與受益人。

受益人或其繼承人在信托計劃清算報告公布之日起30日內未提出書面異議的，受托人就清算報告所列事項解除責任。

（三）信托計劃財產的歸屬

清算后的信托計劃財產，按委托人的信托資金占信托計劃資金的比例歸屬受益人。

第三篇：信托計劃書

篇一：信托計劃書樣本 信托計劃書的主要內容（1）前言

前言的主要內容為：“根據《信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》及其他相關法律、法規，＊＊＊信托投資有限公司發揮自身的專業理財能力，為＊＊＊＊＊＊＊＊，設計了xx項目資金（財產）信托產品。為滿足投資者進行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計劃書”。（2）有關釋義

本部分對信托計劃中涉及的有關名詞進行定義或限定，以利于后文表述的方便。（3）信托計劃的基本情況

具體包括：信托計劃名稱、目的、規模、期限等，也可以對信托計劃的突出特點進行簡要闡述。

（4）信托計劃的加入、成立和退出：

加入：投資者加入信托計劃的條件、方式、程序及信托資金的交付事項。成立：信托計劃推介期及信托計劃成立的條件 退出：退出的條件、方式及退出的有關處理。（5）信托計劃財產的運用

信托計劃財產的運用范圍；對于信托計劃財產管理運用、處分的具體方式和安排。（6）信托計劃利益與信托利益

“信托計劃利益的界定；信托計劃利益的計算方法；投資回報率的預測、信托計劃利益的分配方案和支付時間、方式。

（7）受托人的報酬與受益人的信托利益 主要內容為：“受托人信托報酬的具體計算方法、支付方式與時間；受益人信托利益的確定及支付方式與時間；信托計劃期滿或終止時信托財產的支取方式與時間安排（可規定參見關于信托計劃終止部分的內容。）”等。（8）信托計劃的管理 主要內容包括：“管理方式，不同委托人的信托財產須分別記帳分別管理；管理措施，包括信托公司內部信托業務的機構設置、管理措施，強調對于信托計劃完善的管理”。（9）風險揭示、風險的防范及風險的承擔

“風險的揭示，包括投資項目的各種風險：法律與政策風險、市場風險、受托人管理風險、流動性風險、信用風險、不可抗力因素導致的風險等（最好有選擇的規定）；風險的防范，包括信托公司在風險防范制度上的措施、管理上的措施，也包括項目公司在風險防范制度上的措施、管理上的措施、運營上的措施等；風險的承擔，需要明確信托的風險是由投資人以信托財產承擔的。但因信托投資公司未能盡善良管理人之責任而導致的風險、損失，由信托投資公司以其固有財產承擔”。（10）信息披露

信息披露的時間、方式。（11）信托計劃的終止與清算

“信托計劃終止的原因；信托計劃終止后信托計劃財產的分配原則以及信托財產的歸屬；信托清算報告；”。（12）稅務處理

成立：信托計劃推介期及信托計劃成立的條件 退出：退出的條件、方式及退出的有關處理。（13）信托受益權的轉讓

轉讓信托受益權的方法、程序、轉讓手續費等。（14）信托計劃書的法律效力

“如果委托人加入信托計劃，信托合同簽署后，本信托計劃書將作為具體信托合同的補充，與信托合同不可分割，具有法律約束力。信托合同沒有規定的事項以信托計劃書為準；當信托合同與本信托計劃書的有關內容不相一致時，以信托合同規定為準”。（15）其他事項；

另外，以下內容可以作為信托計劃書的附件，供投資者參考，但不作為信托計劃書的內容，具體包括：（1）托計劃所涉項目的具體介紹；（2）信托投資公司簡介；

介紹公司的歷史、現狀、及過往業績及能表明公司經營管理能力的各個方面的情況等。（3）信托執行經理簡介；

本項也可以規定在信托計劃書中，并在信托計劃書中明確信托經理的主要職責。

信托合同的主要內容

（一）釋義；

對信托合同中有關詞匯進行限定和解釋。

（二）信托目的；

（三）委托人、受托人的姓名（或者名稱）、住所；

（四）受益人事項： 受益人姓名（或者名稱）、住所，或者受益人的范圍（受益人為多人時的分配方案、各受益人享受信托利益的比例）；

（五）信托財產的范圍、種類及狀況；

屬資金信托的，應載明信托資金的幣種及金額。屬其他形態信托財產的，應載明其數量、價值、購置成本、帳面價值、市場價值、評估價值或信托當事人認可的其他公允價值。

（六）信托期限；

（七）信托財產的管理方式和受托人的管理、運用和處分的權限；

（八）信托財產管理、運用和處分的具體方法或者安排；

（九）信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法；

（十）受益權的轉讓及條件、有關限制和程序等等；

（十一）信托財產稅費的承擔、其他費用的核算及支付方法；

（十二）受托人報酬計算方法、支付期間及方法； 本部分內容應當在信托計劃中已經明確，信托合同中可以簡化處理。

（十三）信托終止原因及終止時信托財產的歸屬及分配方式（包括清算等）；

（十四）信托事務的報告；

（十五）信托當事人的權利、義務；（十六）風險的揭示；

（十七）信托財產損失后的承擔主體及承擔方式；（十八）信托當事人的違約責任及糾紛解決方式；（十九）受托人辭任（職責終止）事項及新受托人的選任；（二十）信托計劃書與信托合同的關系；

信托計劃書成為信托合同的組成部分，為信托合同的補充。同時合同簽署后簽署的書面文件作為信托合同的附件具篇二：信托計劃書(2)西郡蘭庭項目股權投資信托計劃書 根據《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》以及其他有關法律法規，重慶國際信托投資有限公司（以下稱為受托人）發揮自身的專業理財能力和豐富的投資運作經驗，結合自身的業務特點西郡蘭庭項目的實際情況，以及投資者獲取安全、穩定收益的需求，經認真調查研究與充分準備，制定西郡蘭庭項目股權投資信托計劃。

一、信托計劃目的

通過實施信托計劃，將多個指定管理的西郡蘭庭項目資金信托的信托資金集合起來，形成具有一定投資規模和實力的資金組合，發揮受托人的專業理財能力和運用資金的豐富經驗，將信托計劃資金運用于西郡蘭庭項目開發方四川省遂寧市欣茂房地產開發有限責任公司的股權投資。房株洲海創房地產有限責任公司成立于1999年8月，主要經營開發企業可承擔建筑面積１０萬平方米以下的住宅小區的房屋綜合開發等，最初的員工人數為50人，注冊資本1160萬元人民幣，欣茂房地產公司獲得立項批準的西郡蘭庭項目位于西郡蘭庭位于犀埔鎮校園路129號（西南交大西門對面），成都一個河灣高尚人文生活的社區，位處高新西區核心板塊的西南交大南側；一個尊貴、典雅的公園國際社區，外擁100余米沱江河岸、20多畝蘭庭公園，內享6500米大型中庭公園，地鐵2號線、成郫灌城際快鐵、高速交通便捷、自由，將居住、休閑、商務自由連接，出則繁華，進則自然。

西郡蘭庭，總占地229畝，總建筑面積約60萬平方米。在建筑上規劃領袖一座城，建筑設計現代而不簡約，既有歐洲現代的簡約，也有美洲現代的悠閑，彰顯出西郡蘭庭獨特文化氣質。大圍合、大中庭、25％建筑密度更是實現了“公園中長出來的建筑”的設計理念；罕有的低密度、大視野，讓景觀與陽光建筑相互映襯；在建筑細節上也無不流露出對人文的關懷，簡潔建筑立面，華麗明亮的大廳、尊貴的入戶門庭等處處都詮釋著西郡蘭庭“高尚人文生活”的理念。

本次信托擬采用股權溢價轉讓（本信托計劃的轉讓定義為重慶國信將以信托資金形成的股權轉讓給欣茂有限公司）及專業擔保公司--銀基擔保有限公司提供連帶保證的形式對信托委托人的收益進行保障，使該項目融資信托資金及收益投資風險降至最低。

二、信托計劃規模信托計劃規模為人民幣8000萬元，信托計劃項下的信托合同不超過200份（包括200份）。

三、信托計劃期限

信托計劃期限為一年，自信托計劃成立之日起計算。

四、加入信托計劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國境內具有完全民事行為能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財產。

（三）資金要求

加入信托計劃的單筆資金金額最低為人民幣40萬元（含40萬元），并可按人民幣1萬元的整數倍增加。

（四）受益人要求

受益人與委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托計劃的加入

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，即視為加入本信托。

（六）數額優先原則

本信托計劃采取數額優先原則，相同數額認購時間在前者優先。

五、信托計劃的成立

信托計劃推介期自2011年5 月8 日起至2011年6 月8 日止。募集資金完成股權投資的工商增資手續，信托計劃即告成立。信托資金在委托人的交付日至信托計劃成立日期間的利息按中國人民銀行同期活期存款利率計算，由受托人在信托計劃成立之日起滿一年后的信托收益分配時支付。

六、信托計劃資金的運用

（一）信托計劃資金的運用方式

信托計劃資金指本信托計劃成立日加入信托計劃的信托資金總和。信托計劃資金由受托人集合運用，以股權投資方式運用于西郡蘭庭項目。

（二）信托計劃資金進行股權投資的主要條件

1、信托計劃資金用途對欣茂公司進行股權投資，用于西郡蘭庭項目的開發.。

2、投資期限

投資期限為一年，具體起止時間以受托人與欣茂公司及其股東方簽訂的《信托投資協議》的規定為準。

3、投資收益信托資金預期年收益率不低于6%。有關股權投資的具體內容，由受托人與欣茂公司及 其股東方簽署的《信托投資協議》規定。

4、股權投資資金收回

股權投資資金按受托人與欣茂公司及其股東方簽訂的《信托投資協議》的約定，于股權投資到期日一次收回。

5、股權投資收益的支付 股權投資期滿，欣茂公司按信托資金的9%以股權溢價收購方式支付委托人投資收益及相關信托費用。

6、股權投資的保障

股權投資由欣茂公司以股權溢價收購方式對信托委托人的利益進行保障，并由銀基擔保有限公司對欣茂公司收購欣茂公司股權事宜提供連帶保證，充分保障委托人權益。

（三）信托計劃資金收益來源

來源于對欣茂公司進行股權投資所得的股權溢價轉讓收益。

七、信托計劃資金的管理

（一）管理方式

受托人為信托計劃資金設立銀行專用賬戶，即信托賬戶，與受托人固有財產分別管理，分別記帳..信托計劃資金單獨記賬，不同委托人的信托資金按其占信托計劃資金的比例分別記賬。委托人和受益人按信托資金占信托計劃資金的比例，在信托計劃中享有權利、承擔義務,信托計劃資金與受托人自有資金分別管理，本信托計劃資金與受托人管理的其他信托資金分別管理。本信托計劃項下的財產可以按照公平市場價格與受托人管理的其他信托財產、受托人的固有財產以及關系人的財產進行交易。

八、信托計劃風險揭示及防范措施

（一）風險揭示

1．融資對象和融資項目的風險

欣茂公司的經營狀況可能會受到房地產市場周期性變化等因素的影響，從而影響其盈利能力。

2、法律與政策風險

因國家政策，如財政政策、貨幣政策、稅收政策、行業政策、地區發展政策等發生變化，導致市場波動，影響信托收益。3．市場風險

包括經濟周期風險、通貨膨脹風險等。4．管理風險

在信托資金的管理運用過程中，可能發生信托資金運用部門、信托資金托管部門因所獲取的信息不完全或存在誤差，對經濟形勢等判斷有誤，影響信托資金運作的收益水平。5．其他風險

戰爭、**、自然災害等不可抗力因素的出現，可能導致信托財產損失。

（二）信托計劃風險防范措施

1、融資對象和融資項目的風險控制：（1）受托人實行科學的項目管理體系，對本信托計劃資金投資的西郡蘭庭項目實施嚴格的監督和檢查，發揮在投資領域的專業優勢，對 欣茂公司實施控股并對其經營狀況實行嚴格的事前審核和事中監控，及時發現其經營中可能對信托資金造成損失的問題，并在《信托投資協議》中增加受托人在發現欣茂公司可能影響信托資金安全性的重大經營問題時，有權要求公司其他股東方提前溢價收購股權的條款。（2）本項目股權投資由欣茂投資有限公司以股權溢價收購方式對信托委托人的利益進行保障。（3）本項目股權投資由銀基擔保有限公司對欣茂投資有限公司溢價收購欣茂公司股權事宜提供連帶保證，充分保障委托人權益。

2、法律與政策風險、市場風險的控制

風險控制委員會隨時了解和掌握國家的法律政策變化措施、以及市場變化走向，定期和不定期向投資決策委員會提出風險控制報告，提出具體的風險控制措施。在投資決策委員會同意其風險控制措施后，敦促信托計劃資金運用部門和托管部門實施其風險控制措施。

西郡蘭庭項目股權投資信托將要求欣茂投資有限公司以股權溢價收購方式保障信托委托人、受益人的投資收益，并要求股東方落實銀基擔保有限公司對其溢價收購股權提供連帶保證，在很大程度上為委托人和受益人降低了投資風險。

3、管理風險的控制

（1）實行獨立的風險控制和稽核審計制度：風險控制委員會負責日常風險管理，有權對涉及本信托業務的所有部門和崗位進行稽核檢查，監督與核查公司有關部門對于風險控制制度的執行情況，針對異常情況作出預警并及時報告，稽核審計部門負責對信托計劃進行日常稽核審計；

（2）人事管理制度：建立科學的人事管理制度，受托人根據國家有關法律、行政法規制訂招收錄用、崗位責任、工作考核、薪金福利、辭職與辭退等制度，對信托業務人員進行管理；（3）各內部管理部門根據風險控制委員會的要求和自身業務目標進行評估和控制有關風險。通過部門規章制度，明確崗位職責和業務流程，確保崗位與人員的對應性，每個環節都有風險防范系統及措施對風險進行監控和處理。并加強風險教育，采取措施使員工建立風險意識和風險控制的責任感；

（4）建立規范的信息披露管理制度，建立完善的信息資料保全系統，建立完整的會計、統計和各種業務資料的檔案。4．管理風險的控制

受托人已按中國人民銀行規定建立了決策體系和內部機構管理制度。受托人將繼續不斷健全內部管理制度，提高信托管理水平和效率，降低管理風險。5．其他風險控制

不可抗力出現時,采取必要措施，努力降低信托財產損失。

九、信托計劃的信息披露

（一）受托人在信托計劃期滿后的10個工作日內，編制信托財產管理、運用報告書，并報告委托人和受益人。

（二）信托計劃臨時信息披露

實施信托計劃過程中發生項目出現影響信托目的實現的重大變化，法律、行政法規或部門規章發生變化且嚴重影響信托事項等情況，受托人將于情況發生后的15個工作日內及時以臨時報告書形式向委托人與受益人披露。

（三）受托人應當在有關披露事項的報告、報表或通知制作完畢后以下列形式報告委托人與受益人： 1．受托人營業場所存放備查； 2．在受托人網站上公告； 3．來函索取時寄送。

相關事項的披露以受托人以上述第三項形式公告的時間和內容為準。

（四）受托人在實施本信托計劃過程中發生信托目的不能實現、因法律法規修改嚴重影響信托事項時，應在知道該等事項發生之日起的30個工作日內以本條第（三）款規定形式報告委托人與受益人。

十、信托計劃的終止、清算與信托計劃財產的歸屬

（一）信托計劃的終止

本信托計劃一年期限屆滿，信托計劃終止。

（二）信托計劃終止后的清算

自信托計劃終止之日起3個工作日內受托人成立信托計劃清算小組，負責本信托計劃的財產的保管、清理、估價、變現、確認和分配。信托計劃清算小組在進行本信托計劃清算過程中發生的所有合理費用，即清算費用，應從本信托計劃財產中支付。受托人在本信托計劃終止后10個工作日內編制信托計劃清算報告，并以第九條第三款的規定方式報告委托人與受益人。受托人在信托計劃終止后10個工作日內編制信托財產清算報告，并以第九條第三款規定的方式報告委托人與受益人。受益人或其繼承人在信托計劃清算報告公布之日起30日內未提出書面異議的，受托人就清算報告所列事項解除責任。

（三）信托計劃財產的歸屬

清算后的信托計劃財產，按委托人的信托資金占信托計劃資金的比例歸屬受益人。篇三：信托計劃書

江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程建 設項目集合資金信托計劃書 根據《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》以及其他有關法律法規，蘇州信托投資有限公司（以下稱為受托人）發揮自身的專業理財能力和豐富的投資運作經驗，利用信托的融投資功能和風險隔離機制，向委托人提供收益穩定、風險可控的創新金融產品。為滿足投資者進行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計劃書”。1釋義

在本計劃書中除非文義另有所指，下列詞語具有以下含義：

委托人：指基于本計劃書的委托主體，限于中華人民共和國境內具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。受托人：指蘇州信托投資有限責任公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益權的自然人、法人或者依法成立的其他組織。本信托委托人即為受益人。

信托：指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自已的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。

本信托或本集合信托：指根據本計劃書與相應的信托合同設立的集合資金信托。信托財產：指受托人因承諾信托而取得的財產。

本信托財產：指本信托受托人對本信托委托人承諾本信托而取得的財產的集合。信托資金：指以現金形式表現的信托財產。

本信托合同：指根據本計劃書，委托人與受托人簽訂的確立雙方信托關系的合同及對該合同的任何修訂和補充。

2、信托目的 受托人將委托人自愿交付給受托人并加入信托計劃的信托資金集合運用，通過受托人專業化的投資管理，使信托資金在承擔較低風險的情況下獲得穩定的投資收益，實現受益人利益的最大化。

3、集合資金信托規模

本集合資金信托規模不超過人民幣玖仟伍拾萬元整（小寫：￥90,500,000.00）。

三、信托計劃期限

信托計劃期限為四年，自信托計劃成立之日起計算。

四、加入信托計劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國境內具有完全民事行為能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財產。

（三）資金要求

加入信托計劃的單筆資金金額最低為人民幣40萬元（含40萬元），并可按人民幣1萬元的整數倍增加。

（四）受益人要求

受益人與委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托計劃的加入

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，即視為加入本信托。

（六）數額優先原則

本信托計劃采取數額優先原則，相同數額認購時間在前者優先。

五、信托計劃的成立

信托計劃推介期本信托計劃推介期定為2007年1月1日到2007年10月1日。募集資金完成股權投資的工商增資手續，信托計劃即告成立。信托資金在委托人的交付日至信托計劃成立日期間的利息按中國人民銀行同期活期存款利率計算，由受托人在信托計劃成立之日起滿一年后的信托收益分配時支付。

六、信托計劃資金的運用

1、信托計劃資金的運用方式

信托計劃資金由受托人集合管理、運用和處分，以受托人的名義，依托專業理財經驗和嚴格的風險控制措施，將信托計劃資金運用于江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程的建設。由受托人與吳江市汾湖經濟開發區管理委員會和蘇州汾湖投資發展有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程bt合作協議》，確定受托人為江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程建設的投資主體，在協議有效期內以項目業主的身份主張或履行各項權利義務；蘇州汾湖投資發展有限公司自項目計劃開工之日起四年內分期向受托人支付項目回購款；吳江市財政局和吳江市汾湖經濟開發區財政局兩級財政為項目回購款的支付向受托人出具回購資金安排的文件。

2、江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程項目簡介根據吳江市發展和改革委員會文件吳發改（2007）41號、42號、43號、45號、48號、49號、52號、53號、57號、58號文件精神，明確同意江蘇吳江市汾湖經濟開發區管理委員會下屬的政府投資公司蘇州汾湖投資發展有限公司實施汾湖經濟開發區內雙珠路、臨滬大道、東汾路、臨滬東路、浦港路、重慶路、新勝路、南京路、杭州路、利群路十條道路基礎設施的建設，項目總投資概算約11000萬元。本建設項目性質為政府基礎設施建設項目，工程建設審批手續齊備。工程計劃2007年4月底開工，2008年4月投入使用，工程工期約為一年。

3、工程管理 由受托人與蘇州市蘇信項目投資管理有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程建設委托管理協議》，信托計劃以受托人的名義委托蘇州市蘇信項目投資管理有限公司負責江蘇吳江汾湖經濟開發區基礎設施工程建設的工程管理。

蘇州市蘇信項目投資管理有限公司是是由受托人控股的工程項目管理公司，注冊資本1000萬元，經營范圍為項目投資與營建控制管理、投資策劃和咨詢、項目造價咨詢、招標代理和咨詢，行業經驗豐富，曾代建蘇州市疾病控制預防

第四篇：信托計劃書范文

75號地塊權益投資集合資金信托計劃說明書

根據《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》以及相關法律、法規，為滿足廣大投資者的信托投資需求，本公司利用在金融、投資領域的人才、信息及管理優勢，設計并推出75號地塊權益投資集合資金信托計劃”。

第一條 信托計劃名稱

75號地塊權益投資集合資金信托計劃（簡稱“信托計劃”或“本計劃”）。第二條 信托目的

委托人基于對受托人的信任，加入“75號地塊權益投資集合資金信托計劃”，信托計劃作為有限合伙人，與普通合伙人——**有限公司成立一家有限合伙制企業——同創創業投資企業（有限合伙），對擬上市企業進行股權投資、受讓股權或股權收益權等，通過股權分紅，向第三方轉讓股權或股權收益權等方式實現投資收益。信托計劃終止時，受托人將分配至信托計劃名下的投資收益進行兌付，以回報受益人。

第三條 合伙企業---同創創業投資企業簡介

1、合伙企業名稱：同創創業投資企業（以下簡稱“合伙企業”），自營業執照簽發之日起成立。合伙期限為10年。期限屆滿仍需延期則須經代表出資額比例三分之二以上的合伙人通過方可。該合伙企業合伙人包括自然人、法人或其他經濟組織，合伙企業成立時，由一名普通合伙人和一名有限合伙人組成。成立后主要從事股權投資等業務。、合伙金額：合伙企業設立時合伙金額為叁億元人民幣。合伙企業目標合伙金額為壹億元人民幣, 剩余合伙金額在合伙企業設立后，由有限合伙人以增資方式募集到位，實際合伙金額以募集結束時到位金額為準。

3、普通合伙人及其出資金額：合伙企業的普通合伙人為**投資有限公司，出資金額為2000萬元人民幣，占合伙企業目標合伙金額的20%；對合伙企業債務承擔無限連帶責任。

4、有限合伙人及其出資金額：每位有限合伙人的最低出資金額不得低于300萬元人民幣（經普通合伙人同意的情況除外），僅以其認繳的出資金額對合伙企業債務承擔責任。

5**股份有限公司為本信托計劃受托人，以自己的名義作為合伙企業的有限合伙人合伙，最低出資金額為30000萬元，占目標合伙金額的15%，最終出資額根據合伙企業募集期滿本信托計劃實際到位資金為準，并對出資比例進行調增或調減。

6、合伙企業的投資策略是以資本運作為核心，以創業投資和股權投資為手段，調動北京市共創投資有限公司的資源優勢，發揮普通合伙人的創業投資業務優勢，幫助目標企業快速成長和升級發展，并從資本市場獲取較高的投資收益。其投資方向為：認購新增股份、受讓原有股份、受讓股權受益權、可轉債等。在合伙企業存有閑置資金時，合伙企業可以認購商業銀行的短期（三個月內）穩健型理財產品。、在合伙期限內，在符合分紅原則的基礎上，凡是合伙人的合伙投資金額發生變化之日起滿2年，以現金形式分紅一次。

8、合伙企業由普通合伙人擔任本合伙企業的執行合伙人，執行合伙人指定的代表及其聘請的投資顧問共計5人，與**有限公司推薦的4名代表共同組成合伙企業9人投資決策委員會，構成合伙企業的最高投資決策機構，執行合伙人的指定代表負責召集并主持投資決策委員會會議。投資決策委員會全體成員以全票通過的原則參與投資項目的投資決策和決定投資項目的股權轉讓。合伙企業的投資決策由投資決策委員會投票決定，實行一票否決制，即每位成員均具有一票否決權。

9、有限合伙人取得合伙企業利潤的80%和普通合伙人取得合伙企業利潤的20%的比例分配合伙企業利潤。在分配時，先扣除由合伙企業支付的成本費用。如果出現虧損，由全體合伙人按照出資比例分擔。

10、合伙企業存續期間產生的債務，先以合伙企業的全部財產進行清償；不能清償到期債務的，由普通合伙人承擔無限連帶責任。

第四條 信托計劃期限

信托計劃期限為24個月，如所投資的權益未能及時變現，則信托計劃延期兩年終止。第五條 信托計劃規模

本信托計劃資金總規模為不超過人民幣28000萬元，劃分為不超過28000個的等額信托單位，每個信托單位認購人民幣1萬元信托計劃；其中，單筆信托合同最低100萬元人民幣。合格自然人投資者人數不超過50人，但單筆委托金額在300萬元（含）人民幣以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制。信托單位分為優先受益權信托單位和一般受益權信托單位。其中優先受益權信托單位發行資金規模不高于190000萬元；一般受益權信托單位發行資金規模為不低于優先受益權信托單位發行資金規模的4%。本信托計劃原則上分三期發行，每期募集期為一個月。本信托計劃募集滿3億元即宣告成立。

第六條信托資金的贖回 每期發行的本信托計劃成立滿2年的次日為信托計劃的開放日,優先受益權委托人可申請在開放日贖回信托資金，但須于開放日30個工作日之前向受托人提出申請；一般受益權委托人不得贖回。受托人將在開放日后的十個工作日內辦理完贖回手續。未在開放日30個工作日前申請贖回的，即為繼續持有本信托計劃。

第七條 加入信托計劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國境內具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托的資金是其合法所有的可支配資金。

（三）資金要求 加入信托計劃的單筆信托資金金額最低為人民幣100萬元，超過部分的數額應為人民幣1萬元的整數倍。

（四）信托計劃的加入

本信托計劃采取“金額優先、時間優先”的原則，即金額大的優先加入，金額相同認購時間在前者優先加入；

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，自本信托計劃成立之日起即視為加入信托計劃。

（五）受益人 本信托的受益人為一人，委托人與受益人為同一人。

第八條 信托計劃的推介及成立

本信托計劃原則上分三期發行,每期募集期一個月，自該信托成立之日起2年內完成募集。首次推介認購期自2015年1月3日起。

推介認購期內募集資金總額達2.8億元可提前終止；

本信托在推介期內募集資金達1億元（含1億），即可成立。受托人待相關法律手續辦理完畢后10個工作日內，由受托人根據工作情況宣告本信托計劃具體成立日，并由受托人在第一次信息披露中披露。

信托資金在信托資金交付日至信托計劃成立日期間按中國人民銀行同期活期存款利率計息，并由受托人在信托計劃終止，分配信托利益時一并支付給受益人。

第九條 信托財產保管銀行

1、本信托計劃成立后，信托財產委托有保管資格的商業銀行進行保管。

2、信托期限內，受托人按與保管行簽訂的《信托保管協議》的約定向保管人支付保管費。

第十條 信托財產的構成

信托財產包括但不限于下列一項或數項：

1、受托人因承諾信托取得的信托資金；

2、因信托財產的管理運用或處分而形成的財產，例如信托持有的股權、股權收益權及有價證券等；

3、因前述一項或數項財產滅失、毀損或其他事由形成或取得的財產；

4、除上述各項外的其他雜項收入。第十一條 信托財產的管理和運作

（一）信托財產的管理

1、受托人將本信托計劃財產與受托人固有財產分別管理，分別記賬；本信托計劃財產與受托人管理的其他信托財產分別管理，分別記賬。

2、本信托項下的信托財產由受托人按照相關法律、法規和信托文件的規定進行管理、運用和處分。

3、受托人應完整記錄并保留信托財產和信托計劃財產使用情況的報表和文件，定期向委托人和受益人報告信托資金的管理、運用和處分情況，隨時接受委托人或受益人的查詢。

（二）信托財產的運用

信托計劃以有限合伙人身份參與合伙企業，對企業進行股權投資、受讓股權收益權、參與定向增發等。

第十二條 信托費用

信托財產承擔的費用包括但不限于：

1、信托財產管理、運用和處分過程中發生的稅費、差旅費、開戶費、交易費、過戶費、銀行手續費、信息披露費等其他費用；

2、信托財產參與增發股票申購中可能發生的較大金額的中介咨詢費用。

3、文件或賬冊制作、印刷費用；

4、處理本信托產生的審計費、律師費等中介費用；

5、信托財產保管銀行的保管費，按受托人與保管銀行簽訂的《保管合同》，保管費不超過信托計劃實際募集總金額的年0.2%，保管銀行于信托計劃成立后的一個月內收取第一年的保管費，信托計劃終止時收取剩余保管費；

6、信托計劃推介費、資金代理收付費或咨詢服務費，按實際發生額計算支付，最高不超過信托計劃實際募集總金額的1.5%。信托推介費、資金代理收付費或咨詢服務費于信托計劃成立后一個月內一次性從信托財產中收取；

7、信托管理費，本信托計劃受托人收取的信托管理費為不高于信托計劃實際募集總金額的0.3%/年。信托終止進行信托財產分配時，受托人計算并一次性收取全部信托管理費。

8、根據國家有關規定可以列入的其他稅費。信托財產承擔的費用，受托人以固有財產先行墊付的，受托人有權從信托財產中優先受償。受托人因違反信托合同所導致的費用支出，以及處理與本信托無關的事項發生的費用不列入應由信托財產承擔的費用。

第十三條 信托利益的計算與分配

（一）信托收益計算

1、信托收益可能來源于股權紅利、資本利得以及由此所產生的再運用收益、手續費收入、其它收入等。

2、信托凈收益率=信托凈收益÷信托計劃資金總額

3、兩年期信托計劃預計受益人可獲取年信托凈收益率為8.09%/年。信托計劃成立起滿兩年后，未贖回的信托資金根據市場變化，于開放日前60個工作日，由受托人經與一般受益人協商確定延續期預期收益率，并公告。

（二）信托收益的分配

1、委托人于開放日贖回的，在開放日后的十個工作日內向該委托人分配贖回部分的全部本金和按預期收益率計算的信托收益。

2、委托人未申請贖回的，則于開放日后十個工作日內向委托人分配兩年的按預期收益率計算的信托收益，信托終止日后十個工作日內分配全部信托本金和后兩年的信托收益。

3、信托管理費為不超過信托計劃實際募集金額的0.3%/年，在信托計劃終止時，受托人按信托文件約定方式計算并一次性收取。

4、信托計劃推介費、資金代理收付費為不超過信托計劃實際募集金額的1.5%/年，信托計劃成立1個月內從信托財產中一次性支付。

5、信托財產保管費為不超過信托計劃實際募集金額的0.2%/年，信托計劃成立1個月內從信托財產中支付第一年保管費，信托終止時支付剩余保管費。

第十四條 風險分析及其對策措施

（一）主要風險

1、政策法律風險

信托計劃期限內，國家政策的調整有可能會對信托資金的經營運作產生各種決定性影響，從而影響信托財產的安全性及收益性。

2、經營風險

不能排除合伙企業基金管理運作方因決策失誤而導致信托財產受損失的可能性。由于可選擇的權益投資項目很多，選擇不同的項目可能在以后產生不同的收益，甚至可能導致合伙企業基金到期損失的風險，進而影響信托計劃的兌付。

3、操作風險：在信托計劃管理運作過程中，由于受托人的知識、經驗、判斷等不足，會影響其對信息的占有和對客觀形勢的判斷，從而影響信托資金的安全。

4、道德風險

項目也存在因項目相關人員蓄意違法、違規，與其他利益主體串通而導致信托財產受損失的可能性。

（二）風險防范措施：

1、受托人將隨時了解和掌握國家的法律、法規、政策變化措施、以及市場變化走向，對未來政策和市場走勢做出科學的判斷，及時采取策略，盡可能地降低政策風險和市場風險所帶來的損失。

2、引入了優先受益權和一般信托受益權結構安排。只有優先受益人獲得利益后，一般受益人才能獲得剩余信托利益。一般受益權是相對于優先受益權而言，擁有一般受益權的投資者只有在優先受益人優先在信托利益中受償后才能得到償付。一般受益人以其出資為限保證優先受益人獲得信托文件約定的預期年收益率。

3、嚴格遵守信托公司的風險控制制度和內部機構管理制度。

4、受托人委托一家有保管資格的商業銀行對信托資金賬戶進行監管。

5、受托人派出四名投資專業人士擔任合伙企業投資決策委員會的成員，參加項目的投資決策和決定投資項目的股權轉讓。

執行合伙人指定的代表及其聘請的投資顧問共計5人，與江西國際信托股份有限公司推薦的4名代表共同組成合伙企業9人投資決策委員會，構成合伙企業的最高投資決策機構，執行合伙人的指定代表負責召集并主持投資決策委員會會議。投資決策委員會全體成員以全票通過的原則參與投資項目的投資決策和決定投資項目的股權轉讓。合伙企業的投資決策由投資決策委員會投票決定，實行一票否決制，即每位成員均具有一票否決權。有限合伙人不執行合伙事務，不得對外代表有限合伙企業。普通合伙人和有限合伙人身份不得互相轉換。

6、合伙企業制定嚴格的投資策略和風險控制措施，以保證加入合伙企業基金的本信托計劃資金安全。同時：除非獲得全體合伙人一致同意，執行合伙人1）不得利用合伙資金從事本協議約定以外的投資活動；2）不得挪用合伙資金或把合伙資金出借給他人；3）不得以合伙企業的投資股權質押融資；4）不得以合伙企業名義對外擔保；5）不得利用合伙企業簽訂任何交易合同（合伙企業需要的中介服務合同除外）；6）不得利用合伙企業對外舉債；7）不得從事其它有損合伙企業利益的事項。

第十五條 信托計劃的信息披露

（一）定期披露 在信托存續期內，受托人按相關規定進行信息披露，向受益人披露的內容包括但不限于：信托財產價值；如信托于當日提前終止，每信托單位將獲分配的信托財產；受托人在信托生效后每年編制信托財產管理報告和信托財產運用及收益情況報告，向委托人和受益人披露信托財產的收益情況以及與本信托有關的其他事項。

（二）臨時披露

如果發生下列影響信托計劃存續基本條件的臨時事項，受托人應當在知道臨時事項發生之日起三個工作日內作臨時披露：

1、信托投資項目發生重大變化，影響信托目的的實現；

2、法律、行政法規或部門規章發生變化且嚴重影響信托事項的執行。

信托期限內，如發生對受益人利益產生重大影響的事項時，受托人在知曉該事項后五個工作日內向委托人和受益人進行披露。

委托人認為受托人管理、運用和處分信托財產不當，應于信息披露送達之日起十日內將調整意見書面告知受托人，否則即視為默認受托人處理信托事務得當。

第十六條 信托計劃終止與清算

（一）信托計劃的終止

有下列情形之一發生，本信托終止：

1、信托期限屆滿；

2、受益人大會決定終止，但信托持有的股權、股權收益權不能轉讓及股票等有價證券不能在公開市場賣出時，不得終止信托；

3、受托人職責終止，未能按照有關規定產生新受托人；

4、法律、行政法規規定及信托計劃文件約定的其他情形。

（二）信托計劃的清算

1、受托人自本信托終止之日起3個工作日內成立信托清算小組。

2、信托清算小組負責信托財產的保管、計算和分配，編制信托清算報告。信托清算小組可以依法進行必要的民事活動。

3、受托人在信托終止后10個工作日內編制信托財產清算報告，委托人與受益人要求對清算報告進行審計的，并經受益人大會決議審計的，按要求進行審計，所需審計費用從本信托財產中支付；委托人與受益人不要求審計或受益人大會決議不審計的，受托人按約定的方式報告委托人與受益人。

4、信托受益人或其繼承人在信托清算報告公布之日起3個工作日內未向受托人送達書面異議的，視為同意清算報告所列事項，受托人就信托計劃清算報告所列的有關事項解除責任。

5、清算小組在信托清算過程中發生的所有合理費用，由清算小組從本信托財產中支付。

（三）信托財產的分配

信托計劃終止之日起的10個工作日內進行信托財產的清算分配。第十七條 受益人大會

1、受益人大會由信托計劃的全體受益人組成，依照本合同規定行使職權。

2、出現以下事項而信托計劃文件未有事先約定的，應當召開受益人大會審議決定：（1）提前終止信托，但信托文件另有約定的除外；（2）改變信托財產運用方式；（3）更換受托人；

（4）提高受托人的報酬標準；

（5）信托計劃文件約定需要召開受益人大會的其他事項。

3、受益人大會由受托人負責召集，受托人未按規定召集或不能召集時，代表信托單位百分之十以上的受益人有權自行召集。受益人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一信托單位具有一票表決權，受益人可以委托代理人行使表決權。

4、如果采取現場方式召開受益人大會的，召集人應當至少提前十個工作日公告受益人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。受益人大會不得就未經公告的事項進行表決。

5、受益人大會應當有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的受益人所持表決權的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財產運用方式、提前終止信托合同，應當經參加大會的受益人全體通過。委托人、受托人、受益人應當遵守受益人大會的決議。

受益人大會決定的事項，應當及時通知相關當事人，并向中國銀行業監督管理委員會報告。

第十八條 信托計劃的稅務處理

信托當事人所涉及的稅務事宜，按國家的有關法律、法規、部門規章和地方稅務部門的政策辦理。

第十九條 關聯交易

本信托計劃作為有限合伙人，與普通合伙人成立合伙企業，投資方向為收購其它機構持有的金融企業股權、受讓股權收益權及參與定向增發等，與受托人不發生業務往來，不構成關聯交易。

第二十條 備查文件

（一）根據監管部門文件規定受托人制作《75號地塊權益投資集合資金信托計劃信息備忘錄》存放于受托人信托財產綜合托管部處，供委托人和受益人查閱，委托人和受益人有權查閱《75號地塊權益投資集合資金信托計劃信息備忘錄》。

1、受托人及相關工作人員的責任和義務

2、信托資金使用范圍以及信托財產的評估程序和方法

3、合伙企業擬投向的項目盡職調查報告 4、75號地塊權益投資集合資金信托計劃潛在風險及風險出現時可能損失程度 5、75號地塊權益投資集合資金信托計劃風險管理策略

（二）信托文件及其他相關文件

（三）**有限公司基本資料、營業執照（復印件）、中華人民共和國金融許可證（復印件）

**信托股份有限公司 二○一五年一月三日

第五篇：信托項目商業計劃書

第一章 摘要

一、項目背景

二、項目簡介

三、項目競爭優勢

第二章 項目公司概況

一、公司基本信息

二、公司治理與管理團隊

（一）組織結構

（二）管理團隊

三、公司主營業務

四、公司財務簡析

第三章 產品與技術

一、信托主要產品介紹

（一）主要產品

（二）產品系列

（三）產品功能

（四）產品的競爭優勢

二、信托產品的市場定位

（一）市場定位

（二）產品應用案例

三、信托產品制造

（一）產品生產制造方式

（二）生產工藝流程

（三）質量控制

四、技術與研發

（一）技術背景

（二）關鍵技術介紹

（三）產品應用推廣情況

（四）研發實力

（五）公司現有的和正在申請的知識權

（六）公司持續創新安排

第四章 企業管理

一、內部控制制度情況

二、企業文化

第五章信托行業及市場分析

行業歷史與前景，市場規模及增長趨勢，行業競爭對手及本公司競爭優勢，未來市場銷售預測

一、信托行業概況

二、信托行業相關政策法規

1、國家政策

2、地方支持鼓勵性政策

三、信托市場及需求分析

信托市場規模增長趨勢

第六章 發展規劃

一、盈利/商業模式

二、發展戰略和總體目標

三、業務發展計劃

第七章 市場營銷

一、信托營銷戰略

1、營銷戰略目標2、4P’S營銷組合3、4C營銷組合二、信托市場推廣方式

第八章 融資說明

一、資金需求

二、資金使用規劃

三、投資者權利

四、投資退出設想

五、公司價格評估

第九章 項目財務評價

一、基本財務數據假設

二、銷售收入預測與成本費用估算

三、盈利能力分析

1、損益和利潤分配表

2、現金流量表

3、計算相關財務指標（投資利潤率、投資利稅率、財務內部收益率、財務凈現值、投資回收期）

四、財務評價結論

第十章 投資風險與控制

一、資源(原材料/供應商)風險

二、信托市場不確定性風險

三、信托研發風險

四、信托生產不確定性風險

五、信托成本控制風險

六、競爭風險

七、政策風險

八、財政風險(應收賬款/壞賬)

九、管理風險(含人事/人員流動/關鍵雇員依賴)

十、破產風險