第一篇：信托選計(jì)劃書

融嘉4號(hào)股權(quán)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃書

根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，中融信托有限公司（以下稱為受托人）發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力和豐富的投資運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、融嘉4號(hào)股權(quán)投資的實(shí)際情況，以及投資者獲取安全、穩(wěn)定收益的需求，經(jīng)認(rèn)真調(diào)查研究與充分準(zhǔn)備，制定融嘉4號(hào)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱融嘉4號(hào)信托）。

一、信托計(jì)劃目的通過(guò)實(shí)施信托計(jì)劃，將多個(gè)指定管理的融嘉4號(hào)股權(quán)投資集合資金信托的信托資金集合起來(lái)，形成具有一定投資規(guī)模和實(shí)力的資金組合，發(fā)揮受托人的專業(yè)理財(cái)能力和運(yùn)用資金的豐富經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行考核。

二、信托計(jì)劃規(guī)模

信托計(jì)劃規(guī)模為人民幣6890萬(wàn)元。

三、信托計(jì)劃期限

信托計(jì)劃期限為三年，自信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。

四、加入信托計(jì)劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。

（三）資金要求

加入信托計(jì)劃的單筆資金金額最低為人民幣100萬(wàn)元（含100萬(wàn)元）。

四）受益人要求

受益人與委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托計(jì)劃的加入

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，即視為加入本信托。

（六）數(shù)額優(yōu)先原則

本信托計(jì)劃采取數(shù)額優(yōu)先原則，相同數(shù)額認(rèn)購(gòu)時(shí)間在前者優(yōu)先。

五、信托計(jì)劃的成立

信托計(jì)劃推介期自2011年4 月20日起至2011年5月20日止。募集資金完成股權(quán)投資。

信托資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間的利息按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)算，由受托人在信托計(jì)劃成立之日起滿三年后的信托收益分配時(shí)支付。

六、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用

（一）信托計(jì)劃資金的運(yùn)用方式

信托計(jì)劃資金指本信托計(jì)劃成立日加入信托計(jì)劃的信托資金總和。信托計(jì)劃資金由受托人集合運(yùn)用，以股權(quán)投資方式運(yùn)用于融嘉4號(hào)股權(quán)投資集合。

（二）信托計(jì)劃資金進(jìn)行股權(quán)投資的主要條件

1、信托計(jì)劃資金用途

對(duì)凱越置業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資，用于的開發(fā)融嘉4號(hào)股權(quán)投資集合。

2、投資期限

投資期限為三年，具體起止時(shí)間以受托人與其股東方簽訂的《信托投資協(xié)議》的規(guī)定為準(zhǔn)。

3、投資收益

信托資金預(yù)期年收益率不低于8.5%。有關(guān)股權(quán)投資的具體內(nèi)容，由受托人其股東方簽署的《信托投資協(xié)議》規(guī)定。

4、股權(quán)投資資金收回

股權(quán)投資資金按受托人中融信托有限公司與及其股東方簽訂的《信托投資協(xié)議》的約定，于股權(quán)投資到期日一次收回。

5、股權(quán)投資的保障

股權(quán)投資由中融國(guó)際信托有限公司以股權(quán)溢價(jià)收購(gòu)方式對(duì)信托委托人的利益進(jìn)行保障，并由投資對(duì)象對(duì)開發(fā)建設(shè)事宜提供連帶保證，充分保障委托人權(quán)益。

（三）信托計(jì)劃資金收益來(lái)源

來(lái)源于對(duì)股權(quán)投資所得的股權(quán)溢價(jià)轉(zhuǎn)讓收益。

七、信托計(jì)劃資金的管理

（一）管理方式

受托人為信托計(jì)劃資金設(shè)立銀行專用賬戶，即信托賬戶，與受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記帳。

信托計(jì)劃資金單獨(dú)記賬，不同委托人的信托資金按其占信托計(jì)劃資金的比例分別記賬。

委托人和受益人按信托資金占信托計(jì)劃資金的比例，在信托計(jì)劃中享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

信托計(jì)劃資金與受托人自有資金分別管理，本信托計(jì)劃資金與受托人管理的其他信托資金分別管理。

本信托計(jì)劃項(xiàng)下的財(cái)產(chǎn)可以按照公平市場(chǎng)價(jià)格與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)、受托人的固有財(cái)產(chǎn)以及關(guān)系人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易。

二）內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)

1．投資決策委員會(huì)

主要職責(zé)是：

（1）制定投資原則、投資方向、投資策略；

（2）確定投資組合的總體目標(biāo)和總體計(jì)劃。

（3）批準(zhǔn)信托計(jì)劃資金運(yùn)用方案；

（4）批準(zhǔn)信托計(jì)劃項(xiàng)下信托收益分配方案。

2．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

主要職責(zé)是：

（1）提出融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等具體意見；

（2）提出防范和化解上述風(fēng)險(xiǎn)的控制措施；

（3）對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)作進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)管理；

（4）監(jiān)督與核查業(yè)務(wù)部門及相關(guān)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況；

（5）針對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中異常情況作出預(yù)警并及時(shí)報(bào)告。

3．信托資金運(yùn)用部門

信托資金運(yùn)用部門主要由資產(chǎn)運(yùn)用小組和資金運(yùn)用小組組成，信托資金運(yùn) 用部門的高級(jí)管理人員不得在信托資金托管部門兼職，信托資金運(yùn)用部門的主要職責(zé)是：

（1）擬定信托資金運(yùn)用方案，經(jīng)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施；

（2）適時(shí)運(yùn)用信托資金開展經(jīng)營(yíng)，并對(duì)資金撥付等發(fā)布指令；

（3）對(duì)資金運(yùn)用項(xiàng)目進(jìn)行隨時(shí)跟蹤，控制資金運(yùn)用過(guò)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)；

（4）提出信托計(jì)劃利益分配方案，報(bào)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)。

4．信托資金托管部門

信托資金托管部門主要由財(cái)產(chǎn)核算小組和客戶服務(wù)小組組成，信托資金托管部門的高級(jí)管理人員不得在信托資金運(yùn)用部門兼職，信托資金托管部門的主要職責(zé)是：

（1）為信托計(jì)劃建立會(huì)計(jì)賬戶和信托賬戶；

（2）執(zhí)行信托資金運(yùn)用部門的指令；

（3）計(jì)算信托財(cái)產(chǎn)凈值；

（4）實(shí)施信托收益分配方案；

（5）安全保管信托計(jì)劃資金；

（6）辦理與信托計(jì)劃有關(guān)的信托轉(zhuǎn)讓、登記手續(xù)；

（7）保管與信托計(jì)劃有關(guān)的重大合同、憑證；

（8）保存委托人和受益人的名冊(cè)、賬冊(cè)、報(bào)表和記錄等；

（9）定期披露信托計(jì)劃相關(guān)信息；

（10）發(fā)現(xiàn)信托資金運(yùn)用部門的指令違反信托合同規(guī)定時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行該指令，并向投資決策委員會(huì)報(bào)告。

5、稽核審計(jì)部門

主要職責(zé)是：

（1）對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)作進(jìn)行日常稽核；

（2）對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)行情況進(jìn)行日常審計(jì)；

（3）其他職責(zé)。

受托人的信托計(jì)劃資金運(yùn)用部門、托管部門在業(yè)務(wù)上獨(dú)立于公司的其他部門，從業(yè)人員與其他部門的人員互不兼職，具體業(yè)務(wù)信息與公司其他部門不共享；受托人的固有資金運(yùn)用部門與本信托計(jì)劃資金運(yùn)用部門由不同的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理。、信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)揭示及防范措施

（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示

1．融資對(duì)象和融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)

中融國(guó)際信托有限公司的經(jīng)營(yíng)狀況可能會(huì)受到房地產(chǎn)市場(chǎng)周期性變化等因

素的影響，從而影響其盈利能力。

2、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)

因國(guó)家政策，如財(cái)政政策、貨幣政策、稅收政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，影響信托收益。

3．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

包括經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)等。

4．管理風(fēng)險(xiǎn)

在信托資金的管理運(yùn)用過(guò)程中，可能發(fā)生信托資金運(yùn)用部門、信托資金托管部門因所獲取的信息不完全或存在誤差，對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等判斷有誤，影響信托資金運(yùn)作的收益水平。

5．其他風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭(zhēng)、**、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失。

（二）信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)防范措施

2、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制

風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)隨時(shí)了解和掌握國(guó)家的法律政策變化措施、以及市場(chǎng)變化走向，定期和不定期向投資決策委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告，提出具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。在投資決策委員會(huì)同意其風(fēng)險(xiǎn)控制措施后，敦促信托計(jì)劃資金運(yùn)用部門和托管部門實(shí)施其風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

投資有限公司以股權(quán)溢價(jià)收購(gòu)方式保障信托委托人、受益人的投資收益，并要求股東方落實(shí)銀基擔(dān)保有限公司對(duì)其溢價(jià)收購(gòu)股權(quán)提供連帶保證，在很大程度上為委托人和受益人降低了投資風(fēng)險(xiǎn)。

3、管理風(fēng)險(xiǎn)的控制

（1）實(shí)行獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制和稽核審計(jì)制度：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)管理，有權(quán)對(duì)涉及本信托業(yè)務(wù)的所有部門和崗位進(jìn)行稽核檢查，監(jiān)督與核查公司有關(guān)部門對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況，針對(duì)異常情況作出預(yù)警并及時(shí)報(bào)告，稽核審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)信托計(jì)劃進(jìn)行日常稽核審計(jì)；

（2）人事管理制度：建立科學(xué)的人事管理制度，受托人根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)制訂招收錄用、崗位責(zé)任、工作考核、薪金福利、辭職與辭退等制度，對(duì)信托業(yè)務(wù)人員進(jìn)行管理；

（3）各內(nèi)部管理部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的要求和自身業(yè)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行評(píng)估和控制有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)部門規(guī)章制度，明確崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，確保崗位與人員的對(duì)應(yīng)性，每個(gè)環(huán)節(jié)都有風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)及措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和處理。并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，采取措施使員工建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制的責(zé)任感；

（4）建立規(guī)范的信息披露管理制度，建立完善的信息資料保全系統(tǒng)，建立完整的會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和各種業(yè)務(wù)資料的檔案。

4．管理風(fēng)險(xiǎn)的控制

受托人已按中國(guó)人民銀行規(guī)定建立了決策體系和內(nèi)部機(jī)構(gòu)管理制度。受托人將繼續(xù)不斷健全內(nèi)部管理制度，提高信托管理水平和效率，降低管理風(fēng)險(xiǎn)。

5．其他風(fēng)險(xiǎn)控制

不可抗力出現(xiàn)時(shí),采取必要措施，努力降低信托財(cái)產(chǎn)損失。

九、信托計(jì)劃的信息披露

（一）受托人在信托計(jì)劃期滿后的10個(gè)工作日內(nèi)，編制信托財(cái)產(chǎn)年度管

理、運(yùn)用報(bào)告書，并報(bào)告委托人和受益人。

（二）信托計(jì)劃臨時(shí)信息披露

實(shí)施信托計(jì)劃過(guò)程中發(fā)生項(xiàng)目出現(xiàn)影響信托目的實(shí)現(xiàn)的重大變化，法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章發(fā)生變化且嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)等情況，受托人將于情況發(fā)生后的15個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)以臨時(shí)報(bào)告書形式向委托人與受益人披露。

（三）受托人應(yīng)當(dāng)在有關(guān)披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或通知制作完畢后以下列形式報(bào)告委托人與受益人：

1．受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所存放備查；

2．來(lái)函索取時(shí)寄送。

（四）受托人在實(shí)施本信托計(jì)劃過(guò)程中發(fā)生信托目的不能實(shí)現(xiàn)、因法律法規(guī)修改嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在知道該等事項(xiàng)發(fā)生之日起的30個(gè)工作日內(nèi)以本條第（三）款規(guī)定形式報(bào)告委托人與受益人。

十、信托計(jì)劃的終止、清算與信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的歸屬

（一）信托計(jì)劃的終止

本信托計(jì)劃一年期限屆滿，信托計(jì)劃終止。

（二）信托計(jì)劃終止后的清算

自信托計(jì)劃終止之日起3個(gè)工作日內(nèi)受托人成立信托計(jì)劃清算小組，負(fù)責(zé)本信托計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。

信托計(jì)劃清算小組在進(jìn)行本信托計(jì)劃清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，即清算費(fèi)用，應(yīng)從本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中支付。

受托人在本信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托計(jì)劃清算報(bào)告，并以第九條第三款的規(guī)定方式報(bào)告委托人與受益人。

受托人在信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并以第九條第三款規(guī)定的方式報(bào)告委托人與受益人。

受益人或其繼承人在信托計(jì)劃清算報(bào)告公布之日起30日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。

（三）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的歸屬

清算后的信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，按委托人的信托資金占信托計(jì)劃資金的比例歸屬受益人。

金融08B班 2020508B48 周磊

第二篇：信托計(jì)劃書

江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃書

根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，蘇州信托投資有限公司（以下稱為受托人）發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力和豐富的投資運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，利用信托的融投資功能和風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，向委托人提供收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控的創(chuàng)新金融產(chǎn)品。為滿足投資者進(jìn)行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計(jì)劃書”。1釋義

在本計(jì)劃書中除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)具有以下含義：

委托人：指基于本計(jì)劃書的委托主體，限于中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。

受托人：指蘇州信托投資有限責(zé)任公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。本信托委托人即為受益人。

信托：指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自已的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

本信托或本集合信托：指根據(jù)本計(jì)劃書與相應(yīng)的信托合同設(shè)立的集合資金信托。

信托財(cái)產(chǎn)：指受托人因承諾信托而取得的財(cái)產(chǎn)。

本信托財(cái)產(chǎn)：指本信托受托人對(duì)本信托委托人承諾本信托而取得的財(cái)產(chǎn)的集合。

信托資金：指以現(xiàn)金形式表現(xiàn)的信托財(cái)產(chǎn)。

本信托合同：指根據(jù)本計(jì)劃書，委托人與受托人簽訂的確立雙方信托關(guān)系的合同及對(duì)該合同的任何修訂和補(bǔ)充。

2、信托目的

受托人將委托人自愿交付給受托人并加入信托計(jì)劃的信托資金集合運(yùn)用，通過(guò)受托人專業(yè)化的投資管理，使信托資金在承擔(dān)較低風(fēng)險(xiǎn)的情況下獲得穩(wěn)定的投資收益，實(shí)現(xiàn)受益人利益的最大化。

3、集合資金信托規(guī)模

本集合資金信托規(guī)模不超過(guò)人民幣玖仟伍拾萬(wàn)元整（小寫：￥90,500,000.00）。

三、信托計(jì)劃期限

信托計(jì)劃期限為四年，自信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。

四、加入信托計(jì)劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。

（三）資金要求

加入信托計(jì)劃的單筆資金金額最低為人民幣40萬(wàn)元（含40萬(wàn)元），并可按人民幣1萬(wàn)元的整數(shù)倍增加。

（四）受益人要求

受益人與委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托計(jì)劃的加入

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，即視為加入本信托。

（六）數(shù)額優(yōu)先原則

本信托計(jì)劃采取數(shù)額優(yōu)先原則，相同數(shù)額認(rèn)購(gòu)時(shí)間在前者優(yōu)先。

五、信托計(jì)劃的成立

信托計(jì)劃推介期本信托計(jì)劃推介期定為2007年1月1日到2007年10月1日。募集資金完成股權(quán)投資的工商增資手續(xù)，信托計(jì)劃即告成立。

信托資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間的利息按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)算，由受托人在信托計(jì)劃成立之日起滿一年后的信托收益分配時(shí)支付。

六、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用

1、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用方式

信托計(jì)劃資金由受托人集合管理、運(yùn)用和處分，以受托人的名義，依托專業(yè)理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，將信托計(jì)劃資金運(yùn)用于江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程的建設(shè)。

由受托人與吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)和蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程BT合作協(xié)議》，確定受托人為江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)的投資主體，在協(xié)議有效期內(nèi)以項(xiàng)目業(yè)主的身份主張或履行各項(xiàng)權(quán)利義務(wù)；蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司自項(xiàng)目計(jì)劃開工之日起四年內(nèi)分期向受托人支付項(xiàng)目回購(gòu)款；吳江市財(cái)政局和吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)財(cái)政局兩級(jí)財(cái)政為項(xiàng)目回購(gòu)款的支付向受托人出具回購(gòu)資金安排的文件。

2、江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程項(xiàng)目簡(jiǎn)介

根據(jù)吳江市發(fā)展和改革委員會(huì)文件吳發(fā)改（2007）41號(hào)、42號(hào)、43號(hào)、45號(hào)、48號(hào)、49號(hào)、52號(hào)、53號(hào)、57號(hào)、58號(hào)文件精神，明確同意江蘇吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)下屬的政府投資公司蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司實(shí)施汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)內(nèi)雙珠路、臨滬大道、東汾路、臨滬東路、浦港路、重慶路、新勝路、南京路、杭州路、利群路十條道路基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，項(xiàng)目總投資概算約11000萬(wàn)元。本建設(shè)項(xiàng)目性質(zhì)為政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目，工程建設(shè)審批手續(xù)齊備。工程計(jì)劃2007年4月底開工，2008年4月投入使用，工程工期約為一年。

3、工程管理

由受托人與蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)委托管理協(xié)議》，信托計(jì)劃以受托人的名義委托蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司負(fù)責(zé)江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)的工程管理。

蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司是是由受托人控股的工程項(xiàng)目管理公司，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍為項(xiàng)目投資與營(yíng)建控制管理、投資策劃和咨詢、項(xiàng)目造價(jià)咨詢、招標(biāo)代理和咨詢，行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，曾代建蘇州市疾病控制預(yù)防

中心建設(shè)、蘇州市殯儀館建設(shè)、蘇州市金閶區(qū)多條道路建設(shè)等項(xiàng)目。

4、項(xiàng)目工程回購(gòu)的安排

蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司為江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程項(xiàng)目的回購(gòu)人，江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)、吳江市人民政府為該項(xiàng)目回購(gòu)的連帶責(zé)任人。回購(gòu)人應(yīng)自項(xiàng)目建設(shè)開工之日起四年內(nèi)分期向受托人支付項(xiàng)目回購(gòu)款，吳江市財(cái)政局和吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)財(cái)政局兩級(jí)財(cái)政為項(xiàng)目回購(gòu)款的支付向受托人出具回購(gòu)資金安排的文件。

5、閑置資金的運(yùn)用

信托計(jì)劃閑置資金由受托人運(yùn)用于銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、新股申購(gòu)、信托計(jì)劃受益權(quán)等金融工具的投資。信托計(jì)劃閑置資金運(yùn)用原則為低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性。如用于新股申購(gòu)，則已中簽新股應(yīng)于上市首日予以變現(xiàn)處理。

七、信托計(jì)劃資金的管理

（一）管理方式

受托人為信托計(jì)劃資金設(shè)立銀行專用賬戶，即信托賬戶，與受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記帳。

信托計(jì)劃資金單獨(dú)記賬，不同委托人的信托資金按其占信托計(jì)劃資金的比例分別記賬。

委托人和受益人按信托資金占信托計(jì)劃資金的比例，在信托計(jì)劃中享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

信托計(jì)劃資金與受托人自有資金分別管理，本信托計(jì)劃資金與受托人管理的其他信托資金分別管理。

本信托計(jì)劃項(xiàng)下的財(cái)產(chǎn)可以按照公平市場(chǎng)價(jià)格與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)、受托人的固有財(cái)產(chǎn)以及關(guān)系人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易。

（二）內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)

1．投資決策委員會(huì)

主要職責(zé)是：

（1）制定投資原則、投資方向、投資策略；

（2）確定投資組合的總體目標(biāo)和總體計(jì)劃。（3）批準(zhǔn)信托計(jì)劃資金運(yùn)用方案；（4）批準(zhǔn)信托計(jì)劃項(xiàng)下信托收益分配方案。

2．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

主要職責(zé)是：

（1）提出融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等具體意見；

（2）提出防范和化解上述風(fēng)險(xiǎn)的控制措施；

（3）對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)作進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)管理；

（4）監(jiān)督與核查業(yè)務(wù)部門及相關(guān)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況；

（5）針對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中異常情況作出預(yù)警并及時(shí)報(bào)告。3．信托資金運(yùn)用部門

信托資金運(yùn)用部門主要由資產(chǎn)運(yùn)用小組和資金運(yùn)用小組組成，信托資金運(yùn) 用部門的高級(jí)管理人員不得在信托資金托管部門兼職，信托資金運(yùn)用部門的主要職責(zé)是：

（1）擬定信托資金運(yùn)用方案，經(jīng)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施；

（2）適時(shí)運(yùn)用信托資金開展經(jīng)營(yíng)，并對(duì)資金撥付等發(fā)布指令；

（3）對(duì)資金運(yùn)用項(xiàng)目進(jìn)行隨時(shí)跟蹤，控制資金運(yùn)用過(guò)程中的各種風(fēng)險(xiǎn)；

（4）提出信托計(jì)劃利益分配方案，報(bào)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)。

4．信托資金托管部門

信托資金托管部門主要由財(cái)產(chǎn)核算小組和客戶服務(wù)小組組成，信托資金托 管部門的高級(jí)管理人員不得在信托資金運(yùn)用部門兼職，信托資金托管部門的主要職責(zé)是：（1）為信托計(jì)劃建立會(huì)計(jì)賬戶和信托賬戶；

（2）執(zhí)行信托資金運(yùn)用部門的指令；（3）計(jì)算信托財(cái)產(chǎn)凈值；

（4）實(shí)施信托收益分配方案；

（5）安全保管信托計(jì)劃資金；

（6）辦理與信托計(jì)劃有關(guān)的信托轉(zhuǎn)讓、登記手續(xù)；

（7）保管與信托計(jì)劃有關(guān)的重大合同、憑證；

（8）保存委托人和受益人的名冊(cè)、賬冊(cè)、報(bào)表和記錄等；

（9）定期披露信托計(jì)劃相關(guān)信息；

（10）發(fā)現(xiàn)信托資金運(yùn)用部門的指令違反信托合同規(guī)定時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行該指令，并向投資決策委員會(huì)報(bào)告。

5、稽核審計(jì)部門 主要職責(zé)是：

（1）對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)作進(jìn)行日常稽核；

（2）對(duì)信托計(jì)劃運(yùn)行情況進(jìn)行日常審計(jì)；

（3）其他職責(zé)。

受托人的信托計(jì)劃資金運(yùn)用部門、托管部門在業(yè)務(wù)上獨(dú)立于公司的其他部門，從業(yè)人員與其他部門的人員互不兼職，具體業(yè)務(wù)信息與公司其他部門不共享；受托人的固有資金運(yùn)用部門與本信托計(jì)劃資金運(yùn)用部門由不同的高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理。

八、信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)揭示及防范措施

受托人在管理、運(yùn)用和處分信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)過(guò)程中，可能會(huì)遇到各種風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目建設(shè)資金風(fēng)險(xiǎn)、工程回購(gòu)款償付風(fēng)險(xiǎn)、信托計(jì)劃延期風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。

1.政策風(fēng)險(xiǎn)

信托計(jì)劃資金運(yùn)用于江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程的建設(shè)，屬于政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目。該類項(xiàng)目受宏觀政策的影響程度較高。如國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、地方財(cái)政稅收等相關(guān)政策或相關(guān)法律、法規(guī)發(fā)生變化，則可能對(duì)項(xiàng)目建設(shè)的實(shí)施產(chǎn)生影響，從而對(duì)本信托計(jì)劃的信托收入的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生影響。

2.項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)

本項(xiàng)目的建設(shè)對(duì)象是江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目工程，在項(xiàng)目的工程施工建設(shè)中存在著因施工質(zhì)量不合格、施工進(jìn)度不符合要求等因素而導(dǎo)致的項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)。

3．項(xiàng)目建設(shè)資金風(fēng)險(xiǎn)

由于信托計(jì)劃以事先預(yù)計(jì)的工程價(jià)款為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行募集資金，因此在項(xiàng)目建設(shè)中，存在著地質(zhì)條件變化、天氣因素、工程材料漲價(jià)、其他突發(fā)事件等等導(dǎo)致建設(shè)資金不足的風(fēng)險(xiǎn)。

4.工程回購(gòu)款償付風(fēng)險(xiǎn)

信托收入的主要來(lái)源是蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司的項(xiàng)目回購(gòu)款，因此就存在著若由于蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司無(wú)法及時(shí)足額支付項(xiàng)目回購(gòu)款、影響信托收入實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

5.信托計(jì)劃延期風(fēng)險(xiǎn)

由于信托計(jì)劃資金運(yùn)用于江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目工程建設(shè)，因此存在著地質(zhì)條件變化、天氣因素、審計(jì)條件變化、其他突發(fā)事件等導(dǎo)致工程項(xiàng)目延期的風(fēng)險(xiǎn)，從而有可能對(duì)項(xiàng)目回購(gòu)款支付進(jìn)度產(chǎn)生影響，使得信托計(jì)劃出現(xiàn)延期的風(fēng)險(xiǎn)。

6．其他風(fēng)險(xiǎn)

信托計(jì)劃的實(shí)施還可能因政治、經(jīng)濟(jì)、自然災(zāi)害等不可抗力因素對(duì)本項(xiàng)目造成影響或因有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的新設(shè)、變更導(dǎo)致本項(xiàng)目發(fā)生其他風(fēng)險(xiǎn)。如關(guān)于禁止政府部門違規(guī)擔(dān)保的規(guī)定：為整頓和規(guī)范銀行各類打捆貸款，切實(shí)防范貸款項(xiàng)目的信用風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，2006年4月，國(guó)家發(fā)改委、財(cái)政部、建設(shè)部、中國(guó)人民銀行和銀監(jiān)會(huì)五部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)宏觀調(diào)控，整頓和規(guī)范各類打捆貸款的通知》【銀監(jiān)發(fā)[2006]27號(hào)】，文件要求各級(jí)地方政府和政府部門應(yīng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律規(guī)定，禁止違規(guī)擔(dān)保。

（二）信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1．受托人委托蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司負(fù)責(zé)項(xiàng)目工程建設(shè)管理，借助蘇信項(xiàng)目管理公司在工程管理方面豐富的經(jīng)驗(yàn)，降低項(xiàng)目在工程建設(shè)過(guò)程中的建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和延期風(fēng)險(xiǎn)；

2．受托人已與銀行簽訂保管協(xié)議，由銀行對(duì)本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管；

3．信托計(jì)劃存續(xù)期間可以新增委托人，以降低項(xiàng)目建設(shè)資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；

4.吳江市財(cái)政局和吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)財(cái)政局兩級(jí)財(cái)政為項(xiàng)目回購(gòu)方蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司履行回購(gòu)資金償付的義務(wù)出具資金安排文件。

5.受托人嚴(yán)格遵守信托合同等信托計(jì)劃文件的規(guī)定和有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，保證信托業(yè)務(wù)獨(dú)立運(yùn)作，并通過(guò)信息披露等途徑，接受委托人和受益人的監(jiān)督。

受托人根據(jù)本合同或其他信托計(jì)劃文件的規(guī)定管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，其損失部分由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

受托人違反本合同及信托計(jì)劃文件的規(guī)定處理信托事務(wù)，管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)，致使信托財(cái)產(chǎn)遭受損失的，其損失的部分由受托人負(fù)責(zé)賠償。不足賠償?shù)模尚磐胸?cái)產(chǎn)承擔(dān)。

九、信托計(jì)劃的信息披露

（一）受托人在信托計(jì)劃期滿后的10個(gè)工作日內(nèi)，編制信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用報(bào)告書，并報(bào)告委托人和受益人。

（二）信托計(jì)劃臨時(shí)信息披露

實(shí)施信托計(jì)劃過(guò)程中發(fā)生項(xiàng)目出現(xiàn)影響信托目的實(shí)現(xiàn)的重大變化，法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章發(fā)生變化且嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)等情況，受托人將于情況發(fā)生后的15個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)以臨時(shí)報(bào)告書形式向委托人與受益人披露。

（三）受托人應(yīng)當(dāng)在有關(guān)披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或通知制作完畢后以下列形式報(bào)告委托人與受益人。

（四）受托人在實(shí)施本信托計(jì)劃過(guò)程中發(fā)生信托目的不能實(shí)現(xiàn)、因法律法規(guī)修改嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在知道該等事項(xiàng)發(fā)生之日起的30個(gè)工作日內(nèi)以本條第（三）款規(guī)定形式報(bào)告委托人與受益人。

十、信托計(jì)劃的終止、清算與信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的歸屬

（一）信托計(jì)劃的終止

本信托計(jì)劃一年期限屆滿，信托計(jì)劃終止。

（二）信托計(jì)劃終止后的清算

自信托計(jì)劃終止之日起3個(gè)工作日內(nèi)受托人成立信托計(jì)劃清算小組，負(fù)責(zé)本信托計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。

信托計(jì)劃清算小組在進(jìn)行本信托計(jì)劃清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，即清算費(fèi)用，應(yīng)從本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中支付。

受托人在本信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托計(jì)劃清算報(bào)告，并以第九條第三款的規(guī)定方式報(bào)告委托人與受益人。

受托人在信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并以第九條第三款規(guī)定的方式報(bào)告委托人與受益人。

受益人或其繼承人在信托計(jì)劃清算報(bào)告公布之日起30日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。

（三）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的歸屬

清算后的信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，按委托人的信托資金占信托計(jì)劃資金的比例歸屬受益人。

第三篇：信托計(jì)劃書

篇一：信托計(jì)劃書樣本 信托計(jì)劃書的主要內(nèi)容（1）前言

前言的主要內(nèi)容為：“根據(jù)《信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)，＊＊＊信托投資有限公司發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力，為＊＊＊＊＊＊＊＊，設(shè)計(jì)了xx項(xiàng)目資金（財(cái)產(chǎn)）信托產(chǎn)品。為滿足投資者進(jìn)行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計(jì)劃書”。（2）有關(guān)釋義

本部分對(duì)信托計(jì)劃中涉及的有關(guān)名詞進(jìn)行定義或限定，以利于后文表述的方便。（3）信托計(jì)劃的基本情況

具體包括：信托計(jì)劃名稱、目的、規(guī)模、期限等，也可以對(duì)信托計(jì)劃的突出特點(diǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)要闡述。

（4）信托計(jì)劃的加入、成立和退出：

加入：投資者加入信托計(jì)劃的條件、方式、程序及信托資金的交付事項(xiàng)。成立：信托計(jì)劃推介期及信托計(jì)劃成立的條件 退出：退出的條件、方式及退出的有關(guān)處理。（5）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用

信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用范圍；對(duì)于信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用、處分的具體方式和安排。（6）信托計(jì)劃利益與信托利益

“信托計(jì)劃利益的界定；信托計(jì)劃利益的計(jì)算方法；投資回報(bào)率的預(yù)測(cè)、信托計(jì)劃利益的分配方案和支付時(shí)間、方式。

（7）受托人的報(bào)酬與受益人的信托利益 主要內(nèi)容為：“受托人信托報(bào)酬的具體計(jì)算方法、支付方式與時(shí)間；受益人信托利益的確定及支付方式與時(shí)間；信托計(jì)劃期滿或終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的支取方式與時(shí)間安排（可規(guī)定參見關(guān)于信托計(jì)劃終止部分的內(nèi)容。）”等。（8）信托計(jì)劃的管理 主要內(nèi)容包括：“管理方式，不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)須分別記帳分別管理；管理措施，包括信托公司內(nèi)部信托業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)設(shè)置、管理措施，強(qiáng)調(diào)對(duì)于信托計(jì)劃完善的管理”。（9）風(fēng)險(xiǎn)揭示、風(fēng)險(xiǎn)的防范及風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)

“風(fēng)險(xiǎn)的揭示，包括投資項(xiàng)目的各種風(fēng)險(xiǎn)：法律與政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、受托人管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等（最好有選擇的規(guī)定）；風(fēng)險(xiǎn)的防范，包括信托公司在風(fēng)險(xiǎn)防范制度上的措施、管理上的措施，也包括項(xiàng)目公司在風(fēng)險(xiǎn)防范制度上的措施、管理上的措施、運(yùn)營(yíng)上的措施等；風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)，需要明確信托的風(fēng)險(xiǎn)是由投資人以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的。但因信托投資公司未能盡善良管理人之責(zé)任而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、損失，由信托投資公司以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)”。（10）信息披露

信息披露的時(shí)間、方式。（11）信托計(jì)劃的終止與清算

“信托計(jì)劃終止的原因；信托計(jì)劃終止后信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的分配原則以及信托財(cái)產(chǎn)的歸屬；信托清算報(bào)告；”。（12）稅務(wù)處理

成立：信托計(jì)劃推介期及信托計(jì)劃成立的條件 退出：退出的條件、方式及退出的有關(guān)處理。（13）信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓

轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)的方法、程序、轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)等。（14）信托計(jì)劃書的法律效力

“如果委托人加入信托計(jì)劃，信托合同簽署后，本信托計(jì)劃書將作為具體信托合同的補(bǔ)充，與信托合同不可分割，具有法律約束力。信托合同沒有規(guī)定的事項(xiàng)以信托計(jì)劃書為準(zhǔn)；當(dāng)信托合同與本信托計(jì)劃書的有關(guān)內(nèi)容不相一致時(shí)，以信托合同規(guī)定為準(zhǔn)”。（15）其他事項(xiàng)；

另外，以下內(nèi)容可以作為信托計(jì)劃書的附件，供投資者參考，但不作為信托計(jì)劃書的內(nèi)容，具體包括：（1）托計(jì)劃所涉項(xiàng)目的具體介紹；（2）信托投資公司簡(jiǎn)介；

介紹公司的歷史、現(xiàn)狀、及過(guò)往業(yè)績(jī)及能表明公司經(jīng)營(yíng)管理能力的各個(gè)方面的情況等。（3）信托執(zhí)行經(jīng)理簡(jiǎn)介；

本項(xiàng)也可以規(guī)定在信托計(jì)劃書中，并在信托計(jì)劃書中明確信托經(jīng)理的主要職責(zé)。

信托合同的主要內(nèi)容

（一）釋義；

對(duì)信托合同中有關(guān)詞匯進(jìn)行限定和解釋。

（二）信托目的；

（三）委托人、受托人的姓名（或者名稱）、住所；

（四）受益人事項(xiàng)： 受益人姓名（或者名稱）、住所，或者受益人的范圍（受益人為多人時(shí)的分配方案、各受益人享受信托利益的比例）；

（五）信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況；

屬資金信托的，應(yīng)載明信托資金的幣種及金額。屬其他形態(tài)信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)載明其數(shù)量、價(jià)值、購(gòu)置成本、帳面價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值、評(píng)估價(jià)值或信托當(dāng)事人認(rèn)可的其他公允價(jià)值。

（六）信托期限；

（七）信托財(cái)產(chǎn)的管理方式和受托人的管理、運(yùn)用和處分的權(quán)限；

（八）信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用和處分的具體方法或者安排；

（九）信托利益的計(jì)算、向受益人交付信托利益的時(shí)間和方法；

（十）受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓及條件、有關(guān)限制和程序等等；

（十一）信托財(cái)產(chǎn)稅費(fèi)的承擔(dān)、其他費(fèi)用的核算及支付方法；

（十二）受托人報(bào)酬計(jì)算方法、支付期間及方法； 本部分內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在信托計(jì)劃中已經(jīng)明確，信托合同中可以簡(jiǎn)化處理。

（十三）信托終止原因及終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配方式（包括清算等）；

（十四）信托事務(wù)的報(bào)告；

（十五）信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；（十六）風(fēng)險(xiǎn)的揭示；

（十七）信托財(cái)產(chǎn)損失后的承擔(dān)主體及承擔(dān)方式；（十八）信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式；（十九）受托人辭任（職責(zé)終止）事項(xiàng)及新受托人的選任；（二十）信托計(jì)劃書與信托合同的關(guān)系；

信托計(jì)劃書成為信托合同的組成部分，為信托合同的補(bǔ)充。同時(shí)合同簽署后簽署的書面文件作為信托合同的附件具篇二：信托計(jì)劃書(2)西郡蘭庭項(xiàng)目股權(quán)投資信托計(jì)劃書 根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，重慶國(guó)際信托投資有限公司（以下稱為受托人）發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力和豐富的投資運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)西郡蘭庭項(xiàng)目的實(shí)際情況，以及投資者獲取安全、穩(wěn)定收益的需求，經(jīng)認(rèn)真調(diào)查研究與充分準(zhǔn)備，制定西郡蘭庭項(xiàng)目股權(quán)投資信托計(jì)劃。

一、信托計(jì)劃目的

通過(guò)實(shí)施信托計(jì)劃，將多個(gè)指定管理的西郡蘭庭項(xiàng)目資金信托的信托資金集合起來(lái)，形成具有一定投資規(guī)模和實(shí)力的資金組合，發(fā)揮受托人的專業(yè)理財(cái)能力和運(yùn)用資金的豐富經(jīng)驗(yàn)，將信托計(jì)劃資金運(yùn)用于西郡蘭庭項(xiàng)目開發(fā)方四川省遂寧市欣茂房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司的股權(quán)投資。房株洲海創(chuàng)房地產(chǎn)有限責(zé)任公司成立于1999年8月，主要經(jīng)營(yíng)開發(fā)企業(yè)可承擔(dān)建筑面積１０萬(wàn)平方米以下的住宅小區(qū)的房屋綜合開發(fā)等，最初的員工人數(shù)為50人，注冊(cè)資本1160萬(wàn)元人民幣，欣茂房地產(chǎn)公司獲得立項(xiàng)批準(zhǔn)的西郡蘭庭項(xiàng)目位于西郡蘭庭位于犀埔鎮(zhèn)校園路129號(hào)（西南交大西門對(duì)面），成都一個(gè)河灣高尚人文生活的社區(qū)，位處高新西區(qū)核心板塊的西南交大南側(cè)；一個(gè)尊貴、典雅的公園國(guó)際社區(qū)，外擁100余米沱江河岸、20多畝蘭庭公園，內(nèi)享6500米大型中庭公園，地鐵2號(hào)線、成郫灌城際快鐵、高速交通便捷、自由，將居住、休閑、商務(wù)自由連接，出則繁華，進(jìn)則自然。

西郡蘭庭，總占地229畝，總建筑面積約60萬(wàn)平方米。在建筑上規(guī)劃領(lǐng)袖一座城，建筑設(shè)計(jì)現(xiàn)代而不簡(jiǎn)約，既有歐洲現(xiàn)代的簡(jiǎn)約，也有美洲現(xiàn)代的悠閑，彰顯出西郡蘭庭獨(dú)特文化氣質(zhì)。大圍合、大中庭、25％建筑密度更是實(shí)現(xiàn)了“公園中長(zhǎng)出來(lái)的建筑”的設(shè)計(jì)理念；罕有的低密度、大視野，讓景觀與陽(yáng)光建筑相互映襯；在建筑細(xì)節(jié)上也無(wú)不流露出對(duì)人文的關(guān)懷，簡(jiǎn)潔建筑立面，華麗明亮的大廳、尊貴的入戶門庭等處處都詮釋著西郡蘭庭“高尚人文生活”的理念。

本次信托擬采用股權(quán)溢價(jià)轉(zhuǎn)讓（本信托計(jì)劃的轉(zhuǎn)讓定義為重慶國(guó)信將以信托資金形成的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給欣茂有限公司）及專業(yè)擔(dān)保公司--銀基擔(dān)保有限公司提供連帶保證的形式對(duì)信托委托人的收益進(jìn)行保障，使該項(xiàng)目融資信托資金及收益投資風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

二、信托計(jì)劃規(guī)模信托計(jì)劃規(guī)模為人民幣8000萬(wàn)元，信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托合同不超過(guò)200份（包括200份）。

三、信托計(jì)劃期限

信托計(jì)劃期限為一年，自信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。

四、加入信托計(jì)劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。

（三）資金要求

加入信托計(jì)劃的單筆資金金額最低為人民幣40萬(wàn)元（含40萬(wàn)元），并可按人民幣1萬(wàn)元的整數(shù)倍增加。

（四）受益人要求

受益人與委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托計(jì)劃的加入

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，即視為加入本信托。

（六）數(shù)額優(yōu)先原則

本信托計(jì)劃采取數(shù)額優(yōu)先原則，相同數(shù)額認(rèn)購(gòu)時(shí)間在前者優(yōu)先。

五、信托計(jì)劃的成立

信托計(jì)劃推介期自2011年5 月8 日起至2011年6 月8 日止。募集資金完成股權(quán)投資的工商增資手續(xù)，信托計(jì)劃即告成立。信托資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間的利息按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)算，由受托人在信托計(jì)劃成立之日起滿一年后的信托收益分配時(shí)支付。

六、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用

（一）信托計(jì)劃資金的運(yùn)用方式

信托計(jì)劃資金指本信托計(jì)劃成立日加入信托計(jì)劃的信托資金總和。信托計(jì)劃資金由受托人集合運(yùn)用，以股權(quán)投資方式運(yùn)用于西郡蘭庭項(xiàng)目。

（二）信托計(jì)劃資金進(jìn)行股權(quán)投資的主要條件

1、信托計(jì)劃資金用途對(duì)欣茂公司進(jìn)行股權(quán)投資，用于西郡蘭庭項(xiàng)目的開發(fā).。

2、投資期限

投資期限為一年，具體起止時(shí)間以受托人與欣茂公司及其股東方簽訂的《信托投資協(xié)議》的規(guī)定為準(zhǔn)。

3、投資收益信托資金預(yù)期年收益率不低于6%。有關(guān)股權(quán)投資的具體內(nèi)容，由受托人與欣茂公司及 其股東方簽署的《信托投資協(xié)議》規(guī)定。

4、股權(quán)投資資金收回

股權(quán)投資資金按受托人與欣茂公司及其股東方簽訂的《信托投資協(xié)議》的約定，于股權(quán)投資到期日一次收回。

5、股權(quán)投資收益的支付 股權(quán)投資期滿，欣茂公司按信托資金的9%以股權(quán)溢價(jià)收購(gòu)方式支付委托人投資收益及相關(guān)信托費(fèi)用。

6、股權(quán)投資的保障

股權(quán)投資由欣茂公司以股權(quán)溢價(jià)收購(gòu)方式對(duì)信托委托人的利益進(jìn)行保障，并由銀基擔(dān)保有限公司對(duì)欣茂公司收購(gòu)欣茂公司股權(quán)事宜提供連帶保證，充分保障委托人權(quán)益。

（三）信托計(jì)劃資金收益來(lái)源

來(lái)源于對(duì)欣茂公司進(jìn)行股權(quán)投資所得的股權(quán)溢價(jià)轉(zhuǎn)讓收益。

七、信托計(jì)劃資金的管理

（一）管理方式

受托人為信托計(jì)劃資金設(shè)立銀行專用賬戶，即信托賬戶，與受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記帳..信托計(jì)劃資金單獨(dú)記賬，不同委托人的信托資金按其占信托計(jì)劃資金的比例分別記賬。委托人和受益人按信托資金占信托計(jì)劃資金的比例，在信托計(jì)劃中享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù),信托計(jì)劃資金與受托人自有資金分別管理，本信托計(jì)劃資金與受托人管理的其他信托資金分別管理。本信托計(jì)劃項(xiàng)下的財(cái)產(chǎn)可以按照公平市場(chǎng)價(jià)格與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)、受托人的固有財(cái)產(chǎn)以及關(guān)系人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易。

八、信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)揭示及防范措施

（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示

1．融資對(duì)象和融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)

欣茂公司的經(jīng)營(yíng)狀況可能會(huì)受到房地產(chǎn)市場(chǎng)周期性變化等因素的影響，從而影響其盈利能力。

2、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)

因國(guó)家政策，如財(cái)政政策、貨幣政策、稅收政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，影響信托收益。3．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

包括經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)等。4．管理風(fēng)險(xiǎn)

在信托資金的管理運(yùn)用過(guò)程中，可能發(fā)生信托資金運(yùn)用部門、信托資金托管部門因所獲取的信息不完全或存在誤差，對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)等判斷有誤，影響信托資金運(yùn)作的收益水平。5．其他風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭(zhēng)、**、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失。

（二）信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1、融資對(duì)象和融資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制：（1）受托人實(shí)行科學(xué)的項(xiàng)目管理體系，對(duì)本信托計(jì)劃資金投資的西郡蘭庭項(xiàng)目實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)督和檢查，發(fā)揮在投資領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，對(duì) 欣茂公司實(shí)施控股并對(duì)其經(jīng)營(yíng)狀況實(shí)行嚴(yán)格的事前審核和事中監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)中可能對(duì)信托資金造成損失的問題，并在《信托投資協(xié)議》中增加受托人在發(fā)現(xiàn)欣茂公司可能影響信托資金安全性的重大經(jīng)營(yíng)問題時(shí)，有權(quán)要求公司其他股東方提前溢價(jià)收購(gòu)股權(quán)的條款。（2）本項(xiàng)目股權(quán)投資由欣茂投資有限公司以股權(quán)溢價(jià)收購(gòu)方式對(duì)信托委托人的利益進(jìn)行保障。（3）本項(xiàng)目股權(quán)投資由銀基擔(dān)保有限公司對(duì)欣茂投資有限公司溢價(jià)收購(gòu)欣茂公司股權(quán)事宜提供連帶保證，充分保障委托人權(quán)益。

2、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制

風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)隨時(shí)了解和掌握國(guó)家的法律政策變化措施、以及市場(chǎng)變化走向，定期和不定期向投資決策委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告，提出具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。在投資決策委員會(huì)同意其風(fēng)險(xiǎn)控制措施后，敦促信托計(jì)劃資金運(yùn)用部門和托管部門實(shí)施其風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

西郡蘭庭項(xiàng)目股權(quán)投資信托將要求欣茂投資有限公司以股權(quán)溢價(jià)收購(gòu)方式保障信托委托人、受益人的投資收益，并要求股東方落實(shí)銀基擔(dān)保有限公司對(duì)其溢價(jià)收購(gòu)股權(quán)提供連帶保證，在很大程度上為委托人和受益人降低了投資風(fēng)險(xiǎn)。

3、管理風(fēng)險(xiǎn)的控制

（1）實(shí)行獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)控制和稽核審計(jì)制度：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)管理，有權(quán)對(duì)涉及本信托業(yè)務(wù)的所有部門和崗位進(jìn)行稽核檢查，監(jiān)督與核查公司有關(guān)部門對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況，針對(duì)異常情況作出預(yù)警并及時(shí)報(bào)告，稽核審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)信托計(jì)劃進(jìn)行日常稽核審計(jì)；

（2）人事管理制度：建立科學(xué)的人事管理制度，受托人根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)制訂招收錄用、崗位責(zé)任、工作考核、薪金福利、辭職與辭退等制度，對(duì)信托業(yè)務(wù)人員進(jìn)行管理；（3）各內(nèi)部管理部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的要求和自身業(yè)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行評(píng)估和控制有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)部門規(guī)章制度，明確崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，確保崗位與人員的對(duì)應(yīng)性，每個(gè)環(huán)節(jié)都有風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)及措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和處理。并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育，采取措施使員工建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制的責(zé)任感；

（4）建立規(guī)范的信息披露管理制度，建立完善的信息資料保全系統(tǒng)，建立完整的會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和各種業(yè)務(wù)資料的檔案。4．管理風(fēng)險(xiǎn)的控制

受托人已按中國(guó)人民銀行規(guī)定建立了決策體系和內(nèi)部機(jī)構(gòu)管理制度。受托人將繼續(xù)不斷健全內(nèi)部管理制度，提高信托管理水平和效率，降低管理風(fēng)險(xiǎn)。5．其他風(fēng)險(xiǎn)控制

不可抗力出現(xiàn)時(shí),采取必要措施，努力降低信托財(cái)產(chǎn)損失。

九、信托計(jì)劃的信息披露

（一）受托人在信托計(jì)劃期滿后的10個(gè)工作日內(nèi)，編制信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用報(bào)告書，并報(bào)告委托人和受益人。

（二）信托計(jì)劃臨時(shí)信息披露

實(shí)施信托計(jì)劃過(guò)程中發(fā)生項(xiàng)目出現(xiàn)影響信托目的實(shí)現(xiàn)的重大變化，法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章發(fā)生變化且嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)等情況，受托人將于情況發(fā)生后的15個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)以臨時(shí)報(bào)告書形式向委托人與受益人披露。

（三）受托人應(yīng)當(dāng)在有關(guān)披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或通知制作完畢后以下列形式報(bào)告委托人與受益人： 1．受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所存放備查； 2．在受托人網(wǎng)站上公告； 3．來(lái)函索取時(shí)寄送。

相關(guān)事項(xiàng)的披露以受托人以上述第三項(xiàng)形式公告的時(shí)間和內(nèi)容為準(zhǔn)。

（四）受托人在實(shí)施本信托計(jì)劃過(guò)程中發(fā)生信托目的不能實(shí)現(xiàn)、因法律法規(guī)修改嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在知道該等事項(xiàng)發(fā)生之日起的30個(gè)工作日內(nèi)以本條第（三）款規(guī)定形式報(bào)告委托人與受益人。

十、信托計(jì)劃的終止、清算與信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的歸屬

（一）信托計(jì)劃的終止

本信托計(jì)劃一年期限屆滿，信托計(jì)劃終止。

（二）信托計(jì)劃終止后的清算

自信托計(jì)劃終止之日起3個(gè)工作日內(nèi)受托人成立信托計(jì)劃清算小組，負(fù)責(zé)本信托計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。信托計(jì)劃清算小組在進(jìn)行本信托計(jì)劃清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，即清算費(fèi)用，應(yīng)從本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中支付。受托人在本信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托計(jì)劃清算報(bào)告，并以第九條第三款的規(guī)定方式報(bào)告委托人與受益人。受托人在信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并以第九條第三款規(guī)定的方式報(bào)告委托人與受益人。受益人或其繼承人在信托計(jì)劃清算報(bào)告公布之日起30日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。

（三）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的歸屬

清算后的信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，按委托人的信托資金占信托計(jì)劃資金的比例歸屬受益人。篇三：信托計(jì)劃書

江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建 設(shè)項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃書 根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，蘇州信托投資有限公司（以下稱為受托人）發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力和豐富的投資運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，利用信托的融投資功能和風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，向委托人提供收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控的創(chuàng)新金融產(chǎn)品。為滿足投資者進(jìn)行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計(jì)劃書”。1釋義

在本計(jì)劃書中除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)具有以下含義：

委托人：指基于本計(jì)劃書的委托主體，限于中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人及依法成立的其他組織。受托人：指蘇州信托投資有限責(zé)任公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他組織。本信托委托人即為受益人。

信托：指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自已的名義，為受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

本信托或本集合信托：指根據(jù)本計(jì)劃書與相應(yīng)的信托合同設(shè)立的集合資金信托。信托財(cái)產(chǎn)：指受托人因承諾信托而取得的財(cái)產(chǎn)。

本信托財(cái)產(chǎn)：指本信托受托人對(duì)本信托委托人承諾本信托而取得的財(cái)產(chǎn)的集合。信托資金：指以現(xiàn)金形式表現(xiàn)的信托財(cái)產(chǎn)。

本信托合同：指根據(jù)本計(jì)劃書，委托人與受托人簽訂的確立雙方信托關(guān)系的合同及對(duì)該合同的任何修訂和補(bǔ)充。

2、信托目的 受托人將委托人自愿交付給受托人并加入信托計(jì)劃的信托資金集合運(yùn)用，通過(guò)受托人專業(yè)化的投資管理，使信托資金在承擔(dān)較低風(fēng)險(xiǎn)的情況下獲得穩(wěn)定的投資收益，實(shí)現(xiàn)受益人利益的最大化。

3、集合資金信托規(guī)模

本集合資金信托規(guī)模不超過(guò)人民幣玖仟伍拾萬(wàn)元整（小寫：￥90,500,000.00）。

三、信托計(jì)劃期限

信托計(jì)劃期限為四年，自信托計(jì)劃成立之日起計(jì)算。

四、加入信托計(jì)劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的法人、依法成立的其他組織或其他符合條件的投資者。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托給受托人的資金是其合法所有的可支配財(cái)產(chǎn)。

（三）資金要求

加入信托計(jì)劃的單筆資金金額最低為人民幣40萬(wàn)元（含40萬(wàn)元），并可按人民幣1萬(wàn)元的整數(shù)倍增加。

（四）受益人要求

受益人與委托人可以是同一人，也可以不是同一人（由委托人指定）。

（五）信托計(jì)劃的加入

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，即視為加入本信托。

（六）數(shù)額優(yōu)先原則

本信托計(jì)劃采取數(shù)額優(yōu)先原則，相同數(shù)額認(rèn)購(gòu)時(shí)間在前者優(yōu)先。

五、信托計(jì)劃的成立

信托計(jì)劃推介期本信托計(jì)劃推介期定為2007年1月1日到2007年10月1日。募集資金完成股權(quán)投資的工商增資手續(xù)，信托計(jì)劃即告成立。信托資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間的利息按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)算，由受托人在信托計(jì)劃成立之日起滿一年后的信托收益分配時(shí)支付。

六、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用

1、信托計(jì)劃資金的運(yùn)用方式

信托計(jì)劃資金由受托人集合管理、運(yùn)用和處分，以受托人的名義，依托專業(yè)理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，將信托計(jì)劃資金運(yùn)用于江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程的建設(shè)。由受托人與吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)和蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程bt合作協(xié)議》，確定受托人為江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)的投資主體，在協(xié)議有效期內(nèi)以項(xiàng)目業(yè)主的身份主張或履行各項(xiàng)權(quán)利義務(wù)；蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司自項(xiàng)目計(jì)劃開工之日起四年內(nèi)分期向受托人支付項(xiàng)目回購(gòu)款；吳江市財(cái)政局和吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)財(cái)政局兩級(jí)財(cái)政為項(xiàng)目回購(gòu)款的支付向受托人出具回購(gòu)資金安排的文件。

2、江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程項(xiàng)目簡(jiǎn)介根據(jù)吳江市發(fā)展和改革委員會(huì)文件吳發(fā)改（2007）41號(hào)、42號(hào)、43號(hào)、45號(hào)、48號(hào)、49號(hào)、52號(hào)、53號(hào)、57號(hào)、58號(hào)文件精神，明確同意江蘇吳江市汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)下屬的政府投資公司蘇州汾湖投資發(fā)展有限公司實(shí)施汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)內(nèi)雙珠路、臨滬大道、東汾路、臨滬東路、浦港路、重慶路、新勝路、南京路、杭州路、利群路十條道路基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)，項(xiàng)目總投資概算約11000萬(wàn)元。本建設(shè)項(xiàng)目性質(zhì)為政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目，工程建設(shè)審批手續(xù)齊備。工程計(jì)劃2007年4月底開工，2008年4月投入使用，工程工期約為一年。

3、工程管理 由受托人與蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司簽訂《江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)委托管理協(xié)議》，信托計(jì)劃以受托人的名義委托蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司負(fù)責(zé)江蘇吳江汾湖經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施工程建設(shè)的工程管理。

蘇州市蘇信項(xiàng)目投資管理有限公司是是由受托人控股的工程項(xiàng)目管理公司，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍為項(xiàng)目投資與營(yíng)建控制管理、投資策劃和咨詢、項(xiàng)目造價(jià)咨詢、招標(biāo)代理和咨詢，行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，曾代建蘇州市疾病控制預(yù)防

第四篇：信托計(jì)劃書范文

75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃說(shuō)明書

根據(jù)《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》以及相關(guān)法律、法規(guī)，為滿足廣大投資者的信托投資需求，本公司利用在金融、投資領(lǐng)域的人才、信息及管理優(yōu)勢(shì)，設(shè)計(jì)并推出75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃”。

第一條 信托計(jì)劃名稱

75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃（簡(jiǎn)稱“信托計(jì)劃”或“本計(jì)劃”）。第二條 信托目的

委托人基于對(duì)受托人的信任，加入“75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃”，信托計(jì)劃作為有限合伙人，與普通合伙人——**有限公司成立一家有限合伙制企業(yè)——同創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（有限合伙），對(duì)擬上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資、受讓股權(quán)或股權(quán)收益權(quán)等，通過(guò)股權(quán)分紅，向第三方轉(zhuǎn)讓股權(quán)或股權(quán)收益權(quán)等方式實(shí)現(xiàn)投資收益。信托計(jì)劃終止時(shí)，受托人將分配至信托計(jì)劃名下的投資收益進(jìn)行兌付，以回報(bào)受益人。

第三條 合伙企業(yè)---同創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)簡(jiǎn)介

1、合伙企業(yè)名稱：同創(chuàng)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“合伙企業(yè)”），自營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起成立。合伙期限為10年。期限屆滿仍需延期則須經(jīng)代表出資額比例三分之二以上的合伙人通過(guò)方可。該合伙企業(yè)合伙人包括自然人、法人或其他經(jīng)濟(jì)組織，合伙企業(yè)成立時(shí)，由一名普通合伙人和一名有限合伙人組成。成立后主要從事股權(quán)投資等業(yè)務(wù)。、合伙金額：合伙企業(yè)設(shè)立時(shí)合伙金額為叁億元人民幣。合伙企業(yè)目標(biāo)合伙金額為壹億元人民幣, 剩余合伙金額在合伙企業(yè)設(shè)立后，由有限合伙人以增資方式募集到位，實(shí)際合伙金額以募集結(jié)束時(shí)到位金額為準(zhǔn)。

3、普通合伙人及其出資金額：合伙企業(yè)的普通合伙人為**投資有限公司，出資金額為2000萬(wàn)元人民幣，占合伙企業(yè)目標(biāo)合伙金額的20%；對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

4、有限合伙人及其出資金額：每位有限合伙人的最低出資金額不得低于300萬(wàn)元人民幣（經(jīng)普通合伙人同意的情況除外），僅以其認(rèn)繳的出資金額對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

5**股份有限公司為本信托計(jì)劃受托人，以自己的名義作為合伙企業(yè)的有限合伙人合伙，最低出資金額為30000萬(wàn)元，占目標(biāo)合伙金額的15%，最終出資額根據(jù)合伙企業(yè)募集期滿本信托計(jì)劃實(shí)際到位資金為準(zhǔn)，并對(duì)出資比例進(jìn)行調(diào)增或調(diào)減。

6、合伙企業(yè)的投資策略是以資本運(yùn)作為核心，以創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資為手段，調(diào)動(dòng)北京市共創(chuàng)投資有限公司的資源優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮普通合伙人的創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，幫助目標(biāo)企業(yè)快速成長(zhǎng)和升級(jí)發(fā)展，并從資本市場(chǎng)獲取較高的投資收益。其投資方向?yàn)椋赫J(rèn)購(gòu)新增股份、受讓原有股份、受讓股權(quán)受益權(quán)、可轉(zhuǎn)債等。在合伙企業(yè)存有閑置資金時(shí)，合伙企業(yè)可以認(rèn)購(gòu)商業(yè)銀行的短期（三個(gè)月內(nèi)）穩(wěn)健型理財(cái)產(chǎn)品。、在合伙期限內(nèi)，在符合分紅原則的基礎(chǔ)上，凡是合伙人的合伙投資金額發(fā)生變化之日起滿2年，以現(xiàn)金形式分紅一次。

8、合伙企業(yè)由普通合伙人擔(dān)任本合伙企業(yè)的執(zhí)行合伙人，執(zhí)行合伙人指定的代表及其聘請(qǐng)的投資顧問共計(jì)5人，與**有限公司推薦的4名代表共同組成合伙企業(yè)9人投資決策委員會(huì)，構(gòu)成合伙企業(yè)的最高投資決策機(jī)構(gòu)，執(zhí)行合伙人的指定代表負(fù)責(zé)召集并主持投資決策委員會(huì)會(huì)議。投資決策委員會(huì)全體成員以全票通過(guò)的原則參與投資項(xiàng)目的投資決策和決定投資項(xiàng)目的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。合伙企業(yè)的投資決策由投資決策委員會(huì)投票決定，實(shí)行一票否決制，即每位成員均具有一票否決權(quán)。

9、有限合伙人取得合伙企業(yè)利潤(rùn)的80%和普通合伙人取得合伙企業(yè)利潤(rùn)的20%的比例分配合伙企業(yè)利潤(rùn)。在分配時(shí)，先扣除由合伙企業(yè)支付的成本費(fèi)用。如果出現(xiàn)虧損，由全體合伙人按照出資比例分擔(dān)。

10、合伙企業(yè)存續(xù)期間產(chǎn)生的債務(wù)，先以合伙企業(yè)的全部財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清償；不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，由普通合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

第四條 信托計(jì)劃期限

信托計(jì)劃期限為24個(gè)月，如所投資的權(quán)益未能及時(shí)變現(xiàn)，則信托計(jì)劃延期兩年終止。第五條 信托計(jì)劃規(guī)模

本信托計(jì)劃資金總規(guī)模為不超過(guò)人民幣28000萬(wàn)元，劃分為不超過(guò)28000個(gè)的等額信托單位，每個(gè)信托單位認(rèn)購(gòu)人民幣1萬(wàn)元信托計(jì)劃；其中，單筆信托合同最低100萬(wàn)元人民幣。合格自然人投資者人數(shù)不超過(guò)50人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元（含）人民幣以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。信托單位分為優(yōu)先受益權(quán)信托單位和一般受益權(quán)信托單位。其中優(yōu)先受益權(quán)信托單位發(fā)行資金規(guī)模不高于190000萬(wàn)元；一般受益權(quán)信托單位發(fā)行資金規(guī)模為不低于優(yōu)先受益權(quán)信托單位發(fā)行資金規(guī)模的4%。本信托計(jì)劃原則上分三期發(fā)行，每期募集期為一個(gè)月。本信托計(jì)劃募集滿3億元即宣告成立。

第六條信托資金的贖回 每期發(fā)行的本信托計(jì)劃成立滿2年的次日為信托計(jì)劃的開放日,優(yōu)先受益權(quán)委托人可申請(qǐng)?jiān)陂_放日贖回信托資金，但須于開放日30個(gè)工作日之前向受托人提出申請(qǐng)；一般受益權(quán)委托人不得贖回。受托人將在開放日后的十個(gè)工作日內(nèi)辦理完贖回手續(xù)。未在開放日30個(gè)工作日前申請(qǐng)贖回的，即為繼續(xù)持有本信托計(jì)劃。

第七條 加入信托計(jì)劃的條件和方式

（一）委托人資格

中國(guó)境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

（二）資金合法性要求

委托人保證委托的資金是其合法所有的可支配資金。

（三）資金要求 加入信托計(jì)劃的單筆信托資金金額最低為人民幣100萬(wàn)元，超過(guò)部分的數(shù)額應(yīng)為人民幣1萬(wàn)元的整數(shù)倍。

（四）信托計(jì)劃的加入

本信托計(jì)劃采取“金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則，即金額大的優(yōu)先加入，金額相同認(rèn)購(gòu)時(shí)間在前者優(yōu)先加入；

委托人在與受托人簽訂信托合同并交付信托資金后，自本信托計(jì)劃成立之日起即視為加入信托計(jì)劃。

（五）受益人 本信托的受益人為一人，委托人與受益人為同一人。

第八條 信托計(jì)劃的推介及成立

本信托計(jì)劃原則上分三期發(fā)行,每期募集期一個(gè)月，自該信托成立之日起2年內(nèi)完成募集。首次推介認(rèn)購(gòu)期自2015年1月3日起。

推介認(rèn)購(gòu)期內(nèi)募集資金總額達(dá)2.8億元可提前終止；

本信托在推介期內(nèi)募集資金達(dá)1億元（含1億），即可成立。受托人待相關(guān)法律手續(xù)辦理完畢后10個(gè)工作日內(nèi)，由受托人根據(jù)工作情況宣告本信托計(jì)劃具體成立日，并由受托人在第一次信息披露中披露。

信托資金在信托資金交付日至信托計(jì)劃成立日期間按中國(guó)人民銀行同期活期存款利率計(jì)息，并由受托人在信托計(jì)劃終止，分配信托利益時(shí)一并支付給受益人。

第九條 信托財(cái)產(chǎn)保管銀行

1、本信托計(jì)劃成立后，信托財(cái)產(chǎn)委托有保管資格的商業(yè)銀行進(jìn)行保管。

2、信托期限內(nèi)，受托人按與保管行簽訂的《信托保管協(xié)議》的約定向保管人支付保管費(fèi)。

第十條 信托財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成

信托財(cái)產(chǎn)包括但不限于下列一項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)：

1、受托人因承諾信托取得的信托資金；

2、因信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用或處分而形成的財(cái)產(chǎn)，例如信托持有的股權(quán)、股權(quán)收益權(quán)及有價(jià)證券等；

3、因前述一項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)財(cái)產(chǎn)滅失、毀損或其他事由形成或取得的財(cái)產(chǎn)；

4、除上述各項(xiàng)外的其他雜項(xiàng)收入。第十一條 信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)作

（一）信托財(cái)產(chǎn)的管理

1、受托人將本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬；本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬。

2、本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)由受托人按照相關(guān)法律、法規(guī)和信托文件的規(guī)定進(jìn)行管理、運(yùn)用和處分。

3、受托人應(yīng)完整記錄并保留信托財(cái)產(chǎn)和信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)使用情況的報(bào)表和文件，定期向委托人和受益人報(bào)告信托資金的管理、運(yùn)用和處分情況，隨時(shí)接受委托人或受益人的查詢。

（二）信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用

信托計(jì)劃以有限合伙人身份參與合伙企業(yè)，對(duì)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資、受讓股權(quán)收益權(quán)、參與定向增發(fā)等。

第十二條 信托費(fèi)用

信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用包括但不限于：

1、信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用和處分過(guò)程中發(fā)生的稅費(fèi)、差旅費(fèi)、開戶費(fèi)、交易費(fèi)、過(guò)戶費(fèi)、銀行手續(xù)費(fèi)、信息披露費(fèi)等其他費(fèi)用；

2、信托財(cái)產(chǎn)參與增發(fā)股票申購(gòu)中可能發(fā)生的較大金額的中介咨詢費(fèi)用。

3、文件或賬冊(cè)制作、印刷費(fèi)用；

4、處理本信托產(chǎn)生的審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)等中介費(fèi)用；

5、信托財(cái)產(chǎn)保管銀行的保管費(fèi)，按受托人與保管銀行簽訂的《保管合同》，保管費(fèi)不超過(guò)信托計(jì)劃實(shí)際募集總金額的年0.2%，保管銀行于信托計(jì)劃成立后的一個(gè)月內(nèi)收取第一年的保管費(fèi)，信托計(jì)劃終止時(shí)收取剩余保管費(fèi)；

6、信托計(jì)劃推介費(fèi)、資金代理收付費(fèi)或咨詢服務(wù)費(fèi)，按實(shí)際發(fā)生額計(jì)算支付，最高不超過(guò)信托計(jì)劃實(shí)際募集總金額的1.5%。信托推介費(fèi)、資金代理收付費(fèi)或咨詢服務(wù)費(fèi)于信托計(jì)劃成立后一個(gè)月內(nèi)一次性從信托財(cái)產(chǎn)中收取；

7、信托管理費(fèi)，本信托計(jì)劃受托人收取的信托管理費(fèi)為不高于信托計(jì)劃實(shí)際募集總金額的0.3%/年。信托終止進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)分配時(shí)，受托人計(jì)算并一次性收取全部信托管理費(fèi)。

8、根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他稅費(fèi)。信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用，受托人以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的，受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。受托人因違反信托合同所導(dǎo)致的費(fèi)用支出，以及處理與本信托無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用不列入應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。

第十三條 信托利益的計(jì)算與分配

（一）信托收益計(jì)算

1、信托收益可能來(lái)源于股權(quán)紅利、資本利得以及由此所產(chǎn)生的再運(yùn)用收益、手續(xù)費(fèi)收入、其它收入等。

2、信托凈收益率=信托凈收益÷信托計(jì)劃資金總額

3、兩年期信托計(jì)劃預(yù)計(jì)受益人可獲取年信托凈收益率為8.09%/年。信托計(jì)劃成立起滿兩年后，未贖回的信托資金根據(jù)市場(chǎng)變化，于開放日前60個(gè)工作日，由受托人經(jīng)與一般受益人協(xié)商確定延續(xù)期預(yù)期收益率，并公告。

（二）信托收益的分配

1、委托人于開放日贖回的，在開放日后的十個(gè)工作日內(nèi)向該委托人分配贖回部分的全部本金和按預(yù)期收益率計(jì)算的信托收益。

2、委托人未申請(qǐng)贖回的，則于開放日后十個(gè)工作日內(nèi)向委托人分配兩年的按預(yù)期收益率計(jì)算的信托收益，信托終止日后十個(gè)工作日內(nèi)分配全部信托本金和后兩年的信托收益。

3、信托管理費(fèi)為不超過(guò)信托計(jì)劃實(shí)際募集金額的0.3%/年，在信托計(jì)劃終止時(shí)，受托人按信托文件約定方式計(jì)算并一次性收取。

4、信托計(jì)劃推介費(fèi)、資金代理收付費(fèi)為不超過(guò)信托計(jì)劃實(shí)際募集金額的1.5%/年，信托計(jì)劃成立1個(gè)月內(nèi)從信托財(cái)產(chǎn)中一次性支付。

5、信托財(cái)產(chǎn)保管費(fèi)為不超過(guò)信托計(jì)劃實(shí)際募集金額的0.2%/年，信托計(jì)劃成立1個(gè)月內(nèi)從信托財(cái)產(chǎn)中支付第一年保管費(fèi)，信托終止時(shí)支付剩余保管費(fèi)。

第十四條 風(fēng)險(xiǎn)分析及其對(duì)策措施

（一）主要風(fēng)險(xiǎn)

1、政策法律風(fēng)險(xiǎn)

信托計(jì)劃期限內(nèi)，國(guó)家政策的調(diào)整有可能會(huì)對(duì)信托資金的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作產(chǎn)生各種決定性影響，從而影響信托財(cái)產(chǎn)的安全性及收益性。

2、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

不能排除合伙企業(yè)基金管理運(yùn)作方因決策失誤而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受損失的可能性。由于可選擇的權(quán)益投資項(xiàng)目很多，選擇不同的項(xiàng)目可能在以后產(chǎn)生不同的收益，甚至可能導(dǎo)致合伙企業(yè)基金到期損失的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而影響信托計(jì)劃的兌付。

3、操作風(fēng)險(xiǎn)：在信托計(jì)劃管理運(yùn)作過(guò)程中，由于受托人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷等不足，會(huì)影響其對(duì)信息的占有和對(duì)客觀形勢(shì)的判斷，從而影響信托資金的安全。

4、道德風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目也存在因項(xiàng)目相關(guān)人員蓄意違法、違規(guī)，與其他利益主體串通而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)受損失的可能性。

（二）風(fēng)險(xiǎn)防范措施：

1、受托人將隨時(shí)了解和掌握國(guó)家的法律、法規(guī)、政策變化措施、以及市場(chǎng)變化走向，對(duì)未來(lái)政策和市場(chǎng)走勢(shì)做出科學(xué)的判斷，及時(shí)采取策略，盡可能地降低政策風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失。

2、引入了優(yōu)先受益權(quán)和一般信托受益權(quán)結(jié)構(gòu)安排。只有優(yōu)先受益人獲得利益后，一般受益人才能獲得剩余信托利益。一般受益權(quán)是相對(duì)于優(yōu)先受益權(quán)而言，擁有一般受益權(quán)的投資者只有在優(yōu)先受益人優(yōu)先在信托利益中受償后才能得到償付。一般受益人以其出資為限保證優(yōu)先受益人獲得信托文件約定的預(yù)期年收益率。

3、嚴(yán)格遵守信托公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和內(nèi)部機(jī)構(gòu)管理制度。

4、受托人委托一家有保管資格的商業(yè)銀行對(duì)信托資金賬戶進(jìn)行監(jiān)管。

5、受托人派出四名投資專業(yè)人士擔(dān)任合伙企業(yè)投資決策委員會(huì)的成員，參加項(xiàng)目的投資決策和決定投資項(xiàng)目的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

執(zhí)行合伙人指定的代表及其聘請(qǐng)的投資顧問共計(jì)5人，與江西國(guó)際信托股份有限公司推薦的4名代表共同組成合伙企業(yè)9人投資決策委員會(huì)，構(gòu)成合伙企業(yè)的最高投資決策機(jī)構(gòu)，執(zhí)行合伙人的指定代表負(fù)責(zé)召集并主持投資決策委員會(huì)會(huì)議。投資決策委員會(huì)全體成員以全票通過(guò)的原則參與投資項(xiàng)目的投資決策和決定投資項(xiàng)目的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。合伙企業(yè)的投資決策由投資決策委員會(huì)投票決定，實(shí)行一票否決制，即每位成員均具有一票否決權(quán)。有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，不得對(duì)外代表有限合伙企業(yè)。普通合伙人和有限合伙人身份不得互相轉(zhuǎn)換。

6、合伙企業(yè)制定嚴(yán)格的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以保證加入合伙企業(yè)基金的本信托計(jì)劃資金安全。同時(shí)：除非獲得全體合伙人一致同意，執(zhí)行合伙人1）不得利用合伙資金從事本協(xié)議約定以外的投資活動(dòng)；2）不得挪用合伙資金或把合伙資金出借給他人；3）不得以合伙企業(yè)的投資股權(quán)質(zhì)押融資；4）不得以合伙企業(yè)名義對(duì)外擔(dān)保；5）不得利用合伙企業(yè)簽訂任何交易合同（合伙企業(yè)需要的中介服務(wù)合同除外）；6）不得利用合伙企業(yè)對(duì)外舉債；7）不得從事其它有損合伙企業(yè)利益的事項(xiàng)。

第十五條 信托計(jì)劃的信息披露

（一）定期披露 在信托存續(xù)期內(nèi)，受托人按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，向受益人披露的內(nèi)容包括但不限于：信托財(cái)產(chǎn)價(jià)值；如信托于當(dāng)日提前終止，每信托單位將獲分配的信托財(cái)產(chǎn)；受托人在信托生效后每年編制信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告和信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用及收益情況報(bào)告，向委托人和受益人披露信托財(cái)產(chǎn)的收益情況以及與本信托有關(guān)的其他事項(xiàng)。

（二）臨時(shí)披露

如果發(fā)生下列影響信托計(jì)劃存續(xù)基本條件的臨時(shí)事項(xiàng)，受托人應(yīng)當(dāng)在知道臨時(shí)事項(xiàng)發(fā)生之日起三個(gè)工作日內(nèi)作臨時(shí)披露：

1、信托投資項(xiàng)目發(fā)生重大變化，影響信托目的的實(shí)現(xiàn)；

2、法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章發(fā)生變化且嚴(yán)重影響信托事項(xiàng)的執(zhí)行。

信托期限內(nèi)，如發(fā)生對(duì)受益人利益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，受托人在知曉該事項(xiàng)后五個(gè)工作日內(nèi)向委托人和受益人進(jìn)行披露。

委托人認(rèn)為受托人管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)不當(dāng)，應(yīng)于信息披露送達(dá)之日起十日內(nèi)將調(diào)整意見書面告知受托人，否則即視為默認(rèn)受托人處理信托事務(wù)得當(dāng)。

第十六條 信托計(jì)劃終止與清算

（一）信托計(jì)劃的終止

有下列情形之一發(fā)生，本信托終止：

1、信托期限屆滿；

2、受益人大會(huì)決定終止，但信托持有的股權(quán)、股權(quán)收益權(quán)不能轉(zhuǎn)讓及股票等有價(jià)證券不能在公開市場(chǎng)賣出時(shí)，不得終止信托；

3、受托人職責(zé)終止，未能按照有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人；

4、法律、行政法規(guī)規(guī)定及信托計(jì)劃文件約定的其他情形。

（二）信托計(jì)劃的清算

1、受托人自本信托終止之日起3個(gè)工作日內(nèi)成立信托清算小組。

2、信托清算小組負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的保管、計(jì)算和分配，編制信托清算報(bào)告。信托清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

3、受托人在信托終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，委托人與受益人要求對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)的，并經(jīng)受益人大會(huì)決議審計(jì)的，按要求進(jìn)行審計(jì)，所需審計(jì)費(fèi)用從本信托財(cái)產(chǎn)中支付；委托人與受益人不要求審計(jì)或受益人大會(huì)決議不審計(jì)的，受托人按約定的方式報(bào)告委托人與受益人。

4、信托受益人或其繼承人在信托清算報(bào)告公布之日起3個(gè)工作日內(nèi)未向受托人送達(dá)書面異議的，視為同意清算報(bào)告所列事項(xiàng)，受托人就信托計(jì)劃清算報(bào)告所列的有關(guān)事項(xiàng)解除責(zé)任。

5、清算小組在信托清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，由清算小組從本信托財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）信托財(cái)產(chǎn)的分配

信托計(jì)劃終止之日起的10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行信托財(cái)產(chǎn)的清算分配。第十七條 受益人大會(huì)

1、受益人大會(huì)由信托計(jì)劃的全體受益人組成，依照本合同規(guī)定行使職權(quán)。

2、出現(xiàn)以下事項(xiàng)而信托計(jì)劃文件未有事先約定的，應(yīng)當(dāng)召開受益人大會(huì)審議決定：（1）提前終止信托，但信托文件另有約定的除外；（2）改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式；（3）更換受托人；

（4）提高受托人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

（5）信托計(jì)劃文件約定需要召開受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)。

3、受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，代表信托單位百分之十以上的受益人有權(quán)自行召集。受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人行使表決權(quán)。

4、如果采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開受益人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前十個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。

5、受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)；但更換受托人、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過(guò)。委托人、受托人、受益人應(yīng)當(dāng)遵守受益人大會(huì)的決議。

受益人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知相關(guān)當(dāng)事人，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。

第十八條 信托計(jì)劃的稅務(wù)處理

信托當(dāng)事人所涉及的稅務(wù)事宜，按國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章和地方稅務(wù)部門的政策辦理。

第十九條 關(guān)聯(lián)交易

本信托計(jì)劃作為有限合伙人，與普通合伙人成立合伙企業(yè)，投資方向?yàn)槭召?gòu)其它機(jī)構(gòu)持有的金融企業(yè)股權(quán)、受讓股權(quán)收益權(quán)及參與定向增發(fā)等，與受托人不發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，不構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。

第二十條 備查文件

（一）根據(jù)監(jiān)管部門文件規(guī)定受托人制作《75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃信息備忘錄》存放于受托人信托財(cái)產(chǎn)綜合托管部處，供委托人和受益人查閱，委托人和受益人有權(quán)查閱《75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃信息備忘錄》。

1、受托人及相關(guān)工作人員的責(zé)任和義務(wù)

2、信托資金使用范圍以及信托財(cái)產(chǎn)的評(píng)估程序和方法

3、合伙企業(yè)擬投向的項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告 4、75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃潛在風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時(shí)可能損失程度 5、75號(hào)地塊權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理策略

（二）信托文件及其他相關(guān)文件

（三）**有限公司基本資料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）、中華人民共和國(guó)金融許可證（復(fù)印件）

**信托股份有限公司 二○一五年一月三日

第五篇：信托計(jì)劃書樣本

信托計(jì)劃書的主要內(nèi)容

（1）前言

前言的主要內(nèi)容為：“根據(jù)《信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)，＊＊＊信托投資有限公司發(fā)揮自身的專業(yè)理財(cái)能力，為＊＊＊＊＊＊＊＊，設(shè)計(jì)了XX項(xiàng)目資金（財(cái)產(chǎn)）信托產(chǎn)品。為滿足投資者進(jìn)行集合投資獲取收益的需求，便利投資者做出正確的投資決策，特制訂本信托計(jì)劃書”。

（2）有關(guān)釋義

本部分對(duì)信托計(jì)劃中涉及的有關(guān)名詞進(jìn)行定義或限定，以利于后文表述的方便。

（3）信托計(jì)劃的基本情況

具體包括：信托計(jì)劃名稱、目的、規(guī)模、期限等，也可以對(duì)信托計(jì)劃的突出特點(diǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)要闡述。

（4）信托計(jì)劃的加入、成立和退出：

加入：投資者加入信托計(jì)劃的條件、方式、程序及信托資金的交付事項(xiàng)。

成立：信托計(jì)劃推介期及信托計(jì)劃成立的條件退出：退出的條件、方式及退出的有關(guān)處理。

（5）信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用

信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用范圍；對(duì)于信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用、處分的具體方式和安排。

（6）信托計(jì)劃利益與信托利益

“信托計(jì)劃利益的界定；信托計(jì)劃利益的計(jì)算方法；投資回報(bào)率的預(yù)測(cè)、信托計(jì)劃利益的分配方案和支付時(shí)間、方式。

（7）受托人的報(bào)酬與受益人的信托利益

主要內(nèi)容為：“受托人信托報(bào)酬的具體計(jì)算方法、支付方式與時(shí)間；受益人信托利益的確定及支付方式與時(shí)間；信托計(jì)劃期滿或終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的支取方式與時(shí)間安排（可規(guī)定參見關(guān)于信托計(jì)劃終止部分的內(nèi)容。）”等。

（8）信托計(jì)劃的管理

主要內(nèi)容包括：“管理方式，不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)須分別記帳分別管理；管理措施，包括信托公司內(nèi)部信托業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)設(shè)置、管理措施，強(qiáng)調(diào)對(duì)于信托計(jì)劃完善的管理”。

（9）風(fēng)險(xiǎn)揭示、風(fēng)險(xiǎn)的防范及風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)

“風(fēng)險(xiǎn)的揭示，包括投資項(xiàng)目的各種風(fēng)險(xiǎn)：法律與政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、受托人管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等（最好有選擇的規(guī)定）；風(fēng)險(xiǎn)的防范，包括信托公司在風(fēng)險(xiǎn)防范制度上的措施、管理上的措施，也包括項(xiàng)目公司在風(fēng)險(xiǎn)防范制度上的措施、管理上的措施、運(yùn)營(yíng)上的措施等；風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)，需要明確信托的風(fēng)險(xiǎn)是

由投資人以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的。但因信托投資公司未能盡善良管理人之責(zé)任而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、損失，由信托投資公司以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)”。

（10）信息披露

信息披露的時(shí)間、方式。

（11）信托計(jì)劃的終止與清算

“信托計(jì)劃終止的原因；信托計(jì)劃終止后信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的分配原則以及信托財(cái)產(chǎn)的歸屬；信托清算報(bào)告；”。

（12）稅務(wù)處理

成立：信托計(jì)劃推介期及信托計(jì)劃成立的條件退出：退出的條件、方式及退出的有關(guān)處理。

（13）信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓

轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)的方法、程序、轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)等。

（14）信托計(jì)劃書的法律效力

“如果委托人加入信托計(jì)劃，信托合同簽署后，本信托計(jì)劃書將作為具體信托合同的補(bǔ)充，與信托合同不可分割，具有法律約束力。信托合同沒有規(guī)定的事項(xiàng)以信托計(jì)劃書為準(zhǔn)；當(dāng)信托合同與本信托計(jì)劃書的有關(guān)內(nèi)容不相一致時(shí)，以信托合同規(guī)定為準(zhǔn)”。

（15）其他事項(xiàng)；

另外，以下內(nèi)容可以作為信托計(jì)劃書的附件，供投資者參考，但不作為信托計(jì)劃書的內(nèi)容，具體包括：

（1）托計(jì)劃所涉項(xiàng)目的具體介紹；

（2）信托投資公司簡(jiǎn)介；

介紹公司的歷史、現(xiàn)狀、及過(guò)往業(yè)績(jī)及能表明公司經(jīng)營(yíng)管理能力的各個(gè)方面的情況等。

（3）信托執(zhí)行經(jīng)理簡(jiǎn)介；

本項(xiàng)也可以規(guī)定在信托計(jì)劃書中，并在信托計(jì)劃書中明確信托經(jīng)理的主要職責(zé)。

信托合同的主要內(nèi)容

（一）釋義；

對(duì)信托合同中有關(guān)詞匯進(jìn)行限定和解釋。

（二）信托目的；

（三）委托人、受托人的姓名（或者名稱）、住所；

（四）受益人事項(xiàng)：

受益人姓名（或者名稱）、住所，或者受益人的范圍（受益人為多人時(shí)的分配方案、各受益人享受信托利益的比例）；

（五）信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況；

屬資金信托的，應(yīng)載明信托資金的幣種及金額。屬其他形態(tài)信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)載明其數(shù)量、價(jià)值、購(gòu)置成本、帳面價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值、評(píng)估價(jià)值或信托當(dāng)事人認(rèn)可的其他公允價(jià)值。

（六）信托期限；

（七）信托財(cái)產(chǎn)的管理方式和受托人的管理、運(yùn)用和處

分的權(quán)限；

（八）信托財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用和處分的具體方法或者安排；

（九）信托利益的計(jì)算、向受益人交付信托利益的時(shí)間和方法；

（十）受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓及條件、有關(guān)限制和程序等等；

（十一）信托財(cái)產(chǎn)稅費(fèi)的承擔(dān)、其他費(fèi)用的核算及支付方法；

（十二）受托人報(bào)酬計(jì)算方法、支付期間及方法；本部分內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在信托計(jì)劃中已經(jīng)明確，信托合同中可以簡(jiǎn)化處理。

（十三）信托終止原因及終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)的歸屬及分配方式（包括清算等）；

（十四）信托事務(wù)的報(bào)告；

（十五）信托當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)；

（十六）風(fēng)險(xiǎn)的揭示；

（十七）信托財(cái)產(chǎn)損失后的承擔(dān)主體及承擔(dān)方式；（十八）信托當(dāng)事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式；（十九）受托人辭任（職責(zé)終止）事項(xiàng)及新受托人的選任；

（二十）信托計(jì)劃書與信托合同的關(guān)系；

信托計(jì)劃書成為信托合同的組成部分，為信托合同的補(bǔ)充。同時(shí)合同簽署后簽署的書面文件作為信托合同的附件具

有法律效力。

（二十一）其他事項(xiàng)。