第一篇：《保險營銷》考試大綱

《保險營銷》考試大綱

課程名稱：《保險營銷》

適用專業(yè)：金融保險專業(yè)

選用書目：《保險營銷》郭頌平主編

考核評價的說明：

一、考試目的考查學(xué)生對于教材中有關(guān)保險市場營銷的知識體系與研究方法理解掌握情況，使學(xué)生牢固樹立以顧客為中心的市場營銷觀念，在此基礎(chǔ)上系統(tǒng)掌握保險市場營銷學(xué)的基本原理和方法，從而在實踐中有效地組織企業(yè)的經(jīng)營活動，搞好保險公司的市場營銷。

二、考試安排

期中考試在學(xué)校教務(wù)處指定的時間段內(nèi)，由任課教師在教學(xué)時間內(nèi)自行安排；期末考試由學(xué)校教務(wù)處統(tǒng)一安排進(jìn)行。試題由任課教師在綜合分配的基礎(chǔ)上按題型分別命題。

三、考試內(nèi)容

第一章 保險營銷概述

主要考試內(nèi)容：重點掌握保險營銷的內(nèi)涵，了解保險營銷理念的發(fā)展歷程和最新的發(fā)展動態(tài)。

第二章 保險營銷管理

主要考試內(nèi)容：重點掌握保險營銷管理的程序和基本方法；保險營銷計劃的內(nèi)容和制作。

第三章 保險營銷環(huán)境分析

主要考試內(nèi)容：掌握保險營銷環(huán)境分析的內(nèi)容和方法。

第四章 保險營銷機會分析

主要考試內(nèi)容：重點掌握個體投保人的心理分析和投保決策的制定。

第五章 保險營銷調(diào)研與需求預(yù)測

主要考試內(nèi)容：要求學(xué)生了解保險營銷調(diào)研的內(nèi)容和程序；掌握保險市場信息的構(gòu)成；了解保險營銷預(yù)測的主要內(nèi)容。

第六章 保險目標(biāo)市場營銷

主要考試內(nèi)容：重點掌握市場細(xì)分的標(biāo)準(zhǔn)，保險目標(biāo)市場的選擇。

第七章 保險產(chǎn)品策略

主要考試內(nèi)容：了解產(chǎn)品生命周期理論；掌握個人壽險和團(tuán)體壽險的產(chǎn)品種類；掌握財產(chǎn)保險的產(chǎn)品種類；掌握保險產(chǎn)品組合的基本技巧和原則。

第八章 新險種的設(shè)計及開發(fā)

主要考試內(nèi)容：掌握如何有效地開發(fā)險種，設(shè)計險種，推出不同的險種，并根據(jù)險種發(fā)展的特點，實施相應(yīng)的對策。

第九章 保險費率策略

主要考試內(nèi)容：掌握費率制定的基本思路，了解保險費率厘定的影響因素。

四、考試結(jié)構(gòu)及方式

（1）本學(xué)期的期中、期末考試方式均為筆試閉卷考試。

（2）試卷格式以教務(wù)處的考卷標(biāo)準(zhǔn)模板為基礎(chǔ)同時出A/B兩卷，供教務(wù)處任選其 一為期末補考試卷（期中考只出一卷即可）。

（3）合理安排測試項目的能力層次結(jié)構(gòu)。試卷中測試各種能力層次的項目所占的 分?jǐn)?shù)比例為：識記題20％，領(lǐng)會題 60％，運用題10％，綜合運用10％。

（4）合理安排測試項目的難度結(jié)構(gòu)。試卷難易程度題目所占比例為：容易占30 ％，較容易占30％，較難占30％，難占10％。

（5）合理安排主觀題與客觀題比例。所占分?jǐn)?shù)的比例為主觀題占40％，客觀題 占60％。

五、考試題型

（1）填空題（占10%）： 5-6道題10個填空，每空1分

（2）單項選擇題（占20%）： 20道題，每題1分

（3）多項選擇題（占20%）： 10道題，每題2分

（4）是非判斷題（占20%）： 10道題，每題2分

（5）名詞解釋（占8%）：2道題，每題4分

（6）簡答題（占12%）： 2道題，每題6分

（7）案例分析題（占10%）： 1道題，每題10分

六、評分方式及標(biāo)準(zhǔn)：

（1）教師要重視學(xué)生平時在課堂上的表現(xiàn)，把參與課堂實踐的數(shù)量和質(zhì)量作為平時成績的重要依據(jù)。

（2）所有的小測成績都要登記在冊，作為學(xué)生平時筆頭成績的客觀依據(jù)。

（3）期末筆試由教研組任課教師集中按題型批閱試卷。

（4）試卷成績實行百分制評分，60分為及格。

（6）期末成績實行總評制，計算方法為：期中考與平時成績占20%（課測與作業(yè)），專周實訓(xùn)占10%，期末筆試成績占70%。

第二篇：保險營銷考試

各班學(xué)習(xí)委員，請將本班學(xué)生按學(xué)號分組，分別對應(yīng)不同準(zhǔn)客戶背景資料，進(jìn)行計劃書制作，有不明白的再電話咨詢。

《保險營銷》考試改革具體方案

一、考試以設(shè)計書面投保計劃書為主、課堂講解為輔的形式進(jìn)行，考

試成績以書面投保計劃書、課堂講解（沒有講解的同學(xué)僅以書面材料為主）、平時成績?yōu)閾?jù)，綜合評定。

二、投保計劃書的設(shè)計原則是，假定自己為保險代理人，站在投保人的立場上，為以下類別的投保人（根據(jù)學(xué)號而定的其中一類）設(shè)計保險計劃，投保內(nèi)容以人身保險為主，可兼顧財險，可同時選取兩種或以上的具體險種構(gòu)成“套餐”，所選險種必須是市場中真實存在、可以實際進(jìn)行投保的險種。

投保人基本類型如下：

1、個體工商戶（30歲左右）

2、大學(xué)教授（50歲左右）

3、畢業(yè)兩年的大學(xué)生

4、企業(yè)基層職工(如客運司機、建筑工人等等)

5、企業(yè)中層管理人員

6、農(nóng)民（40歲左右）

7、剛出生不久嬰兒的父母

8、公務(wù)員（30歲左右）

9、特殊風(fēng)險職業(yè)（醫(yī)生、律師、記者、會計師等等）

10、其他（如剛出生的孩子、家庭婦女、全家三口計劃組合等）以上類型的投保人的其他基本情況（如具體年齡、收入、文化水平、家庭成員、家庭負(fù)擔(dān)等等）需自行設(shè)定，投保人、被保險人及受益人可以是同一主體，也可以是不同主體。

三、投保計劃書設(shè)計的基本內(nèi)容：

1、投保人、被保險人及受益人情況說明（包括投保人的職業(yè)、年

齡、收入、文化程度、家庭成員、家庭負(fù)擔(dān)、負(fù)債與積蓄情況等等）。此部分內(nèi)容要求內(nèi)容清楚全面、設(shè)計合理得當(dāng)，占成績的20％。

2、投保方保險需求分析及適合險種分析。此部分要在分析被保險

人面臨的基本風(fēng)險的基礎(chǔ)上，判斷出其主要保險需求及哪些類型的險種可以對這些風(fēng)險提供保障。要求分析深入、邏輯合理、條理清晰、結(jié)論得當(dāng)，此部分占成績的30％。

3、主要公司相關(guān)險種比較分析。在上文判斷出投保人所需的基本

保險類別的基礎(chǔ)上，列出市場上主要公司（三家左右）的相關(guān)險種，比較這些具體險種在保費、保障責(zé)任范圍、保險特色、公司品牌等方面的區(qū)別，挖掘他們各自的優(yōu)勢和劣勢。此部分要求分析深入、條理清晰、實事求是、結(jié)論得當(dāng)，占成績的30％。

4、確定投保計劃書。在以上分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合投保人的經(jīng)濟(jì)條

件和其他條件，為投保人選擇投保哪家公司的什么險種。此部分要求分析合理、結(jié)論明確，占成績的20％。

四、格式要求

形式新穎，生動活潑，兼具專業(yè)性與通俗性，吸引消費者關(guān)注，除封面按所提供的模板格式外，內(nèi)容要求每一部分（一共四部分）的小標(biāo)題用四號宋體加黑，正文用小四宋體不加黑，打印需用A4紙。

金融系保險教研室

2012年11月

第三篇：保險營銷實訓(xùn)大綱

保險營銷實訓(xùn)大綱

課程編號：

適用專業(yè)：金融保險、保險實務(wù)及保險營銷

課程層次及學(xué)位課否：專業(yè)特色實踐必修非學(xué)位課

學(xué) 時 數(shù)：16課時學(xué) 分 數(shù)：2

執(zhí) 筆 者：唐志剛編寫日期： 2005.9

一、教學(xué)任務(wù)和目標(biāo)

PTT是個拼圖游戲，把每一部分拼在一起，編成完整的內(nèi)容，它的四個重點是：投入多少，收獲多少，參與多深，領(lǐng)會多深。未曾經(jīng)歷，不成經(jīng)驗。太陽底下沒有新鮮事，排列組合就是創(chuàng)新。做你所學(xué)，進(jìn)而教你所做。目的是使學(xué)生增強對PTT的認(rèn)識，加深對相關(guān)課程理論與方法的理解和掌握，以培養(yǎng)學(xué)生的實踐技能。

通過現(xiàn)場實習(xí)，強化對PTT內(nèi)容的認(rèn)識和掌握；加強實際工作技能的培養(yǎng)和訓(xùn)練，為就業(yè)做好準(zhǔn)備。

二、教學(xué)內(nèi)容及安排

（一）基本內(nèi)容：

1、學(xué)員應(yīng)該可以做到：

? 建立一個開放的態(tài)度，勇于接納新事物去配合以往的經(jīng)驗。

? 暫時放下講師一向的角色，以學(xué)員的心態(tài)，參與及投入于四天的過程。? 克服做PTT的心理壓力。

? 每次做PTT都采用「自我管理」的技巧，「開心金庫」以及「預(yù)演未來」。? 明白什么是「思想模式」。

? PTT的不同階段及每階段的處理重點。

注：在教學(xué)過程中每人有一分鐘的「即席演講」。

2、學(xué)員應(yīng)該可以做到：

? 明白什么是「理性了解」。

? 明白什么是「感性認(rèn)知」。

? 每次做PTT時都盡量可以達(dá)到「理性了解」及「感性認(rèn)知」的兩個層面。? 在做PTT前怎樣搜集與題材有關(guān)的資料及其重要性。

（二）實習(xí)的形式

學(xué)院組織實習(xí)和自主實習(xí)相結(jié)合，以自主實習(xí)為主。選擇有代表性的企業(yè)進(jìn)行實地調(diào)查、分析、研究，以完成實習(xí)任務(wù)。具體而言，實習(xí)形式主要有：請企業(yè)人員在現(xiàn)場作介紹、學(xué)生對各項內(nèi)容作實地觀測、模型演示、錄象觀看、向企業(yè)有關(guān)人員詢問等。

（三）進(jìn)程安排

實習(xí)時間安排為4天，進(jìn)度安排為：

1、實習(xí)準(zhǔn)備1天；

2、現(xiàn)場實習(xí)2天，根據(jù)實習(xí)內(nèi)容實習(xí)企業(yè)的實際情況具體安排；

3、實習(xí)總結(jié)、實習(xí)報告的整理、答辯1天。

三、教學(xué)基本要求

（一）實習(xí)要求

1、認(rèn)真做好實習(xí)準(zhǔn)備。要求學(xué)生根據(jù)實習(xí)內(nèi)容及具體的實習(xí)企業(yè)，在實習(xí)前討論并編寫好實習(xí)計劃，數(shù)據(jù)收集、分析、整理方式與方法計劃，并交指導(dǎo)老師審核批準(zhǔn)；

2、要求學(xué)生根據(jù)已編訂的計劃認(rèn)真完成實習(xí)各項工作；注重收集實習(xí)過程中的資料收集工作，隨時做好記錄，并據(jù)此書寫實習(xí)報告；

3、高度重視實習(xí)過程中的安全。務(wù)必遵守現(xiàn)場規(guī)章制度，服從現(xiàn)場工作人員的安排，重視交通安全。

（二）技能訓(xùn)練要求

使學(xué)生能夠把每一部分拼在一起，編成完整的內(nèi)容，它的四個重點是：投入多少，收獲多少，參與多深，領(lǐng)會多深。未曾經(jīng)歷，不成經(jīng)驗。太陽底下沒有新鮮事，排列組合就是創(chuàng)新。做你所學(xué)，進(jìn)而教你所做。

四、考核

實習(xí)結(jié)束后，提交實習(xí)計劃及實習(xí)報告。考核采取計劃檢查、實習(xí)過程抽查、實習(xí)報告評閱和答辯相結(jié)合的形式。

五、與其它課程的聯(lián)系與分工

本實習(xí)的基礎(chǔ)是保險營銷及營銷管理兩門課程。側(cè)重了解實習(xí)如何進(jìn)行自我展示及如何進(jìn)行銷售技能的訓(xùn)練，要求學(xué)生能夠動手參與并獨立完成有關(guān)實習(xí)工作。

六、建議教材及教學(xué)參考書

所學(xué)營銷課程的教材及市場調(diào)研方面的資料。

第四篇：2010年保險經(jīng)紀(jì)人考試大綱

保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試大綱

第一部分保險原理與實務(wù)（60％）

一、保險原理

包括保險概述、保險合同、保險的基本原則、保險費率厘定原理、保險公司業(yè)務(wù)管理、保險市場和保險監(jiān)督管理。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

（一）保險概述

1．保險的要素與特征

掌握保險的含義、保險的要素以及保險的特征；了解保險與相似制度聯(lián)系與區(qū)別。

2．保險的分類

了解保險的主要分類標(biāo)準(zhǔn)；掌握各保險分類標(biāo)準(zhǔn)下的保險種類。

3．保險的功能

掌握保險保障功能、資金融通功能和社會管理功能。

（二）保險合同

1．保險合同的特征與種類

掌握保險合同的含義、保險合同的特征以及保險合同的種類。

2．保險合同的主體與客體

掌握保險合同的主體；了解保險合同的客體。

3．保險合同的內(nèi)容與形式

掌握保險合同的內(nèi)容；了解保險合同的形式。

4．人壽保險合同中的常見條款

墊繳保費條款；了解戰(zhàn)爭條款和保險單轉(zhuǎn)讓條款。

5．保險合同的一般法律規(guī)定

終止、保險合同的解釋和解決保險合同爭議方式。

（三）保險的基本原則

1．保險利益原則

2．最大誠信原則

3．近因原則

4．損失補償原則

（四）保險費率厘定原理

1定原理。

23．保險公司的防災(zāi)業(yè)務(wù)管理

掌握保險防災(zāi)的概念、保險防災(zāi)的內(nèi)容和保險防災(zāi)的方法。

4．保險公司的理賠業(yè)務(wù)管理

掌握保險理賠的含義、保險理賠的原則；了解保險理賠的程序。

（六）保險市場

1．保險市場概述

掌握保險市場的含義和保險市場的特征；掌握保險市場的模式和保險市場的機制。

2．保險市場的供給與需求

掌握保險市場供給的概念和保險市場需求的概念；了解影響保險市場供給的因素、保險商品供給彈性、影響保險市場需求的主要因素和保險商品需求彈性。

3．保險市場供給主體

掌握保險市場的供給者、保險公司業(yè)務(wù)范圍與核定以及保險市場中介。

4．再保險市場

中華保險學(xué)習(xí)網(wǎng)官方總站：圣才學(xué)習(xí)網(wǎng)

了解再保險市場的含義、我國再保險市場和國際再保險市場的概況。

5．中國保險市場的歷史沿革

了解新中國保險業(yè)的誕生、國內(nèi)保險業(yè)的恢復(fù)、我國保險市場的開放以及加入世貿(mào)組織與中國保險業(yè)發(fā)展。

（七）保險監(jiān)督管理

1．保險監(jiān)督管理概述

掌握保險監(jiān)督管理的概念、保險監(jiān)督管理的必要性、保險監(jiān)督管理的目的、保險監(jiān)督管理的原則和保險監(jiān)督管理的方式與監(jiān)督管理目標(biāo)模式。

2．保險監(jiān)督管理內(nèi)容

了解償付能力監(jiān)督管理和市場行為監(jiān)督管理。

3．保險監(jiān)督管理方法

掌握現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

二、保險實務(wù)

和要求如下：

（一）財產(chǎn)保險實務(wù)

1．財產(chǎn)保險概述

掌握財產(chǎn)保險的概念、財產(chǎn)保險的特征和財產(chǎn)保險的種類。

2．企業(yè)財產(chǎn)保險

保險保險費率的影響因素和企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償處理；險的除外責(zé)任。

3．家庭財產(chǎn)保險

掌握家庭財產(chǎn)綜合保險、家庭財產(chǎn)兩全保險和家庭財產(chǎn)附加險（盜搶險）

4．機器損壞保險

機器損壞保險的除外責(zé)任。

5．利潤損失保險

掌握利潤損失保險的概念、利潤損失保險的特征、利潤損失保險的保障項目、利潤損失保險的賠償期、利潤

（二）運輸工具保險實務(wù)

1．機動車輛保險

2．船舶保險

處理。

物保險、航空運輸貨物保險、郵包運輸保險和國際多式聯(lián)運保險；了解海上運輸貨物保險基本險的保險責(zé)任和除外責(zé)任。

2．國內(nèi)貨物運輸保險

了解國內(nèi)貨物運輸保險的概念；掌握國內(nèi)水路、陸路（公路、鐵路）運輸貨物保險和國內(nèi)航空運輸貨物保險。

（四）責(zé)任保險實務(wù)

1．責(zé)任保險概述

掌握責(zé)任保險的概念和責(zé)任保險的種類。

2．產(chǎn)品責(zé)任保險

掌握產(chǎn)品責(zé)任保險的概念和產(chǎn)品責(zé)任保險的內(nèi)容。

3．雇主責(zé)任保險

掌握雇主責(zé)任保險的概念；了解雇主責(zé)任保險的內(nèi)容。

4．公眾責(zé)任保險

掌握公眾責(zé)任保險的概念；了解公眾責(zé)任保險的內(nèi)容。

5．職業(yè)責(zé)任保險

掌握職業(yè)責(zé)任保險的概念和職業(yè)責(zé)任保險的內(nèi)容。

（五）信用和保證保險實務(wù)

1．信用保險

掌握信用保險的概念、一般商業(yè)信用保險、投資保險和出口信用保險的概念；掌握出口信用保險的經(jīng)營特點、出口信用保險的種類、短期出口信用保險和中長期出口信用保險。

2．保證保險

掌握保證保險的概念；了解保證保險與信用保險的區(qū)別、合同保證保險、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險和忠誠保證保險。

（六）工程保險實務(wù)

1．工程保險概述

掌握工程保險的概念、特征以及工程保險的類型。

2．建筑工程保險

掌握建筑工程保險的適用范圍、建筑工程保險的保障對象、建筑工程保險的保險責(zé)任、建筑工程保險的附加險、建筑工程保險的保險期限、建筑工程保險的保險金額、建筑工程保險的保險費率、了解建筑工程保險的除外責(zé)任。

3．安裝工程保險

掌握安裝工程保險保險金額的確定；險第三者責(zé)任部分的保險責(zé)任與除外責(zé)任。

（七）特殊風(fēng)險保險實務(wù)

1．航天保險

2．核電站保險

掌握核電站保險的概念、特點以及核電站保險的種類；核電站保險的除外責(zé)任、核電站保險的保險金額和核電站保險的賠償處理。

3．海洋石油開發(fā)保險

（八）人壽保險實務(wù)

1．人壽保險概述

2．普通人壽保險

3．新型人壽保險業(yè)務(wù)

4．團(tuán)體人壽保險

5．人壽保險的核保與核賠

2．健康保險的種類

了解個人健康保險和團(tuán)體健康保險的內(nèi)容。

3．健康保險的常用條款

掌握個人健康保險的常用條款和團(tuán)體健康保險的常用條款。

（十一）再保險實務(wù)

1．再保險概述

掌握再保險的概念、再保險的特征和再保險的作用。

2．再保險的業(yè)務(wù)種類

掌握比例再保險和非比例再保險。

3．再保險業(yè)務(wù)的安排方式

掌握臨時分保、預(yù)約分保和合同分保。

4．再保險合同

掌握再保險合同的概念和比例再保險合同的基本條款；了解非比例再保險合同的基本條款。

5．再保險業(yè)務(wù)管理

了解分入再保險業(yè)務(wù)管理和分出再保險業(yè)務(wù)管理。

第二部分保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識及法規(guī)（40％）

一、保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識

包括保險經(jīng)紀(jì)人概述、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運作、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的監(jiān)管、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險管理基礎(chǔ)、個人與家庭風(fēng)險管理、企事業(yè)單位風(fēng)險管理、保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、市場營銷基礎(chǔ)知、財會基礎(chǔ)知識、稅收基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識和法律基礎(chǔ)知識。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

（一）保險經(jīng)紀(jì)人概述

1．保險經(jīng)紀(jì)人的概念

掌握保險經(jīng)紀(jì)人的定義、保險經(jīng)紀(jì)人的組織形式；了解保險經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。

2．保險經(jīng)紀(jì)人的特點及分類

掌握保險經(jīng)紀(jì)人的特點、保險經(jīng)紀(jì)市場的特征和保險經(jīng)紀(jì)人的主要分類。

3．保險經(jīng)紀(jì)人的作用

了解保險經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用和保險經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。

（二）保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運作

1．保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容

2．保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序

定最終保險人、協(xié)助索賠；了解投保實務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。

3．保險經(jīng)紀(jì)人對保險人的選擇與評估

（三）保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的監(jiān)管

1．保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管概述

掌握監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。

2．機構(gòu)監(jiān)管

掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。

3．資格監(jiān)管

4．經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理

掌握經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理。

5．保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的法律責(zé)任

1．職業(yè)道德概述

3．風(fēng)險管理

掌握風(fēng)險管理的含義、風(fēng)險管理的目標(biāo)和范圍、風(fēng)險管理的成本和風(fēng)險管理的方法；了解風(fēng)險管理的歷史演變。

4．風(fēng)險管理過程

掌握風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價和選擇風(fēng)險管理技術(shù)；了解風(fēng)險管理效果的評估。

（六）個人和家庭風(fēng)險管理

1．個人和家庭風(fēng)險管理實務(wù)

掌握風(fēng)險的識別和估測、運用非保險工具進(jìn)行個人和家庭風(fēng)險管理和運用保險工具進(jìn)行個人和家庭風(fēng)險管理。

2．個人和家庭風(fēng)險管理案例

了解風(fēng)險管理技術(shù)在個人和家庭風(fēng)險管理中的運用。

（七）企事業(yè)單位風(fēng)險管理

1．企事業(yè)單位風(fēng)險管理實務(wù)

掌握風(fēng)險的識別、風(fēng)險的估測、運用非保險工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險管理以及運用保險工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險管理。

2．企業(yè)風(fēng)險管理案例

了解風(fēng)險管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險管理中的運用。

（八）保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

1．保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理概述及流程

掌握保險業(yè)務(wù)風(fēng)險和保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理流程。

2．我國保險公司保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

掌握保險公司整體風(fēng)險管理的具體內(nèi)容；了解我國保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理中存在的問題以及保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理現(xiàn)狀對我國保險業(yè)發(fā)展的影響。

3．再保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

掌握再保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的含義、再保險整體風(fēng)險管理的主要技術(shù)、再保險分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理以及再保險分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理。

（九）市場營銷基礎(chǔ)知識

1．市場營銷概述

掌握營銷的基本概念；了解市場營銷管理、市場營銷信息系統(tǒng)與營銷調(diào)研和市場營銷環(huán)境。

2．市場細(xì)分與目標(biāo)市場選擇

掌握市場細(xì)分的基本概念、市場細(xì)分的步驟和目標(biāo)市場選擇策略。

3．市場營銷戰(zhàn)略與策略

了解市場營銷戰(zhàn)略和市場營銷策略。

4．保險營銷概述

（十）財會基礎(chǔ)知識

1．會計核算基礎(chǔ)

2．會計核算的一般過程

掌握會計科目的設(shè)置和借貸記賬法。

3．財務(wù)會計報告

4．財務(wù)管理

掌握財務(wù)管理的概念；了解保險公司的財務(wù)管理。

（十一）稅收基礎(chǔ)知識

1．稅收概述

掌握稅收的定義和稅收的特征。

2．稅制要素

3．稅收體系

4．保險企業(yè)相關(guān)稅收

（十三）法律基礎(chǔ)知識

1．民事法律制度

掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度；了解民事責(zé)任的基本含義。

2．合同法概述

掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止；了解相關(guān)合同類型及違約責(zé)任。

二、保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)法規(guī)

包括中華人民共和國保險法。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

1．保險法總則

掌握保險的概念、保險法的立法目的、保險法的基本原則以及保險法的適用范圍。

2．保險合同

掌握保險合同的一般規(guī)定、財產(chǎn)保險合同和人身保險合同。

3．保險公司

掌握保險公司的組織形式、保險公司的設(shè)立、保險公司的變更和保險公司的破產(chǎn)。

4．保險經(jīng)營規(guī)則

掌握保險公司的業(yè)務(wù)范圍、保險公司的準(zhǔn)備金、保險公司的償付能力、再保險安排、保險公司的資金運用和對保險公司及其工作人員行為的限制。

5．保險業(yè)的監(jiān)督管理

掌握對保險公司的監(jiān)督檢查、對保險公司的整頓、對保險公司的接管和保險公司的精算和財務(wù)規(guī)定。

6．保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人

掌握對保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定。

7．相關(guān)各方的主要法律責(zé)任

了解投保方的主要法律責(zé)任、保險代理人或保險經(jīng)紀(jì)人的主要法律責(zé)任以及保險人及其工作人員的主要法律責(zé)任。

第五篇：最近保險經(jīng)紀(jì)人考試大綱

括保險經(jīng)紀(jì)人概述、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運作、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的監(jiān)管、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守、風(fēng)險管理基礎(chǔ)、個人與家庭風(fēng)險管理、企事業(yè)單位風(fēng)險管理、保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、市場營銷基礎(chǔ)知、財會基礎(chǔ)知識、稅收基礎(chǔ)知識、金融基礎(chǔ)知識和法律基礎(chǔ)知識。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

（一）保險經(jīng)紀(jì)人概述

1．保險經(jīng)紀(jì)人的概念

掌握保險經(jīng)紀(jì)人的定義、保險經(jīng)紀(jì)人的組織形式；了解保險經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。

2．保險經(jīng)紀(jì)人的特點及分類

掌握保險經(jīng)紀(jì)人的特點、保險經(jīng)紀(jì)市場的特征和保險經(jīng)紀(jì)人的主要分類。

3．保險經(jīng)紀(jì)人的作用

了解保險經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用和保險經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。

（二）保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運作

1．保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容

掌握保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍、財產(chǎn)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、人身保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

2．保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)程序

掌握展業(yè)宣傳、確定客戶基礎(chǔ)和簽訂委托協(xié)議書、提供防災(zāi)防損和風(fēng)險管理咨詢、制定保險方案、詢價并確定最終保險人、協(xié)助索賠；了解投保實務(wù)操作和客戶關(guān)系管理。

3．保險經(jīng)紀(jì)人對保險人的選擇與評估

掌握保險經(jīng)紀(jì)人對保險人的評估和對保險公司財務(wù)穩(wěn)定性的評估方法。

（三）保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的監(jiān)管

1．保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管概述

掌握監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管主體、監(jiān)管手段和監(jiān)管方式。

2．機構(gòu)監(jiān)管

掌握設(shè)立監(jiān)管、變更和終止監(jiān)管。

3．資格監(jiān)管

掌握從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書以及高級管理人員任職資格監(jiān)管。

4．經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理

掌握經(jīng)營規(guī)則和監(jiān)督管理。

5．保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的法律責(zé)任

了解保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的行政責(zé)任、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的民事責(zé)任和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)的刑事責(zé)任。

（四）保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守

1．職業(yè)道德概述

掌握職業(yè)道德的含義和職業(yè)道德的特征。

2．保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求

掌握守法遵規(guī)、誠實信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭和保守秘密。

3．保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)操守

了解執(zhí)業(yè)準(zhǔn)備、執(zhí)業(yè)過程和執(zhí)業(yè)活動等內(nèi)容。

（五）風(fēng)險管理基礎(chǔ)

1．風(fēng)險概述

掌握風(fēng)險的含義、風(fēng)險的種類和風(fēng)險的特征

2．風(fēng)險與保險

掌握風(fēng)險的構(gòu)成要素、風(fēng)險與保險的關(guān)系；了解大數(shù)法則在保險中的應(yīng)用。

3．風(fēng)險管理

掌握風(fēng)險管理的含義、風(fēng)險管理的目標(biāo)和范圍、風(fēng)險管理的成本和風(fēng)險管理的方法；了解風(fēng)

險管理的歷史演變。

4．風(fēng)險管理過程

掌握風(fēng)險識別、風(fēng)險估測、風(fēng)險評價和選擇風(fēng)險管理技術(shù)；了解風(fēng)險管理效果的評估。

（六）個人和家庭風(fēng)險管理

1．個人和家庭風(fēng)險管理實務(wù)

掌握風(fēng)險的識別和估測、運用非保險工具進(jìn)行個人和家庭風(fēng)險管理和運用保險工具進(jìn)行個人和家庭風(fēng)險管理。

2．個人和家庭風(fēng)險管理案例

了解風(fēng)險管理技術(shù)在個人和家庭風(fēng)險管理中的運用。

（七）企事業(yè)單位風(fēng)險管理

1．企事業(yè)單位風(fēng)險管理實務(wù)

掌握風(fēng)險的識別、風(fēng)險的估測、運用非保險工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險管理以及運用保險工具進(jìn)行企業(yè)風(fēng)險管理。

2．企業(yè)風(fēng)險管理案例

了解風(fēng)險管理技術(shù)在企業(yè)風(fēng)險管理中的運用。

（八）保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

1．保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理概述及流程

掌握保險業(yè)務(wù)風(fēng)險和保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理流程。

2．我國保險公司保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

掌握保險公司整體風(fēng)險管理的具體內(nèi)容；了解我國保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理中存在的問題以及保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理現(xiàn)狀對我國保險業(yè)發(fā)展的影響。

3．再保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

掌握再保險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的含義、再保險整體風(fēng)險管理的主要技術(shù)、再保險分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理以及再保險分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理。

（九）市場營銷基礎(chǔ)知識

1．市場營銷概述

掌握營銷的基本概念；了解市場營銷管理、市場營銷信息系統(tǒng)與營銷調(diào)研和市場營銷環(huán)境。

2．市場細(xì)分與目標(biāo)市場選擇

掌握市場細(xì)分的基本概念、市場細(xì)分的步驟和目標(biāo)市場選擇策略。

3．市場營銷戰(zhàn)略與策略

了解市場營銷戰(zhàn)略和市場營銷策略。

4．保險營銷概述

掌握保險營銷的基本概念和保險營銷渠道；了解保險產(chǎn)品定價與客戶管理以及保險營銷戰(zhàn)略與策略。

（十）財會基礎(chǔ)知識

1．核算基礎(chǔ)

掌握會計的定義與作用、會計核算的基本前提以及會計要素與會計等式。

2．會計核算的一般過程

掌握會計科目的設(shè)置和借貸記賬法。

3．財務(wù)會計報告

了解財務(wù)會計報告的編制要求、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表以及利潤分配表。

4．掌握財務(wù)管理的概念；了解保險公司的財務(wù)管理。

（十一）稅收基礎(chǔ)知識

1．稅收概述

掌握稅收的定義和稅收的特征。

2．稅制要素

掌握稅制的基本要素和稅制的其他要素。

3．稅收體系

了解稅收分類和我國現(xiàn)行稅收體系。

4．保險企業(yè)相關(guān)稅收

了解營業(yè)稅、印花稅、企業(yè)所得稅、外商投資企業(yè)和外國企業(yè)所得稅以及個人所得稅。

（十二）金融基礎(chǔ)知識

1．金融基本概念及范疇

掌握貨幣與信用的含義；了解貨幣市場與資本市場、金融工具和證券定價。

2．金融機構(gòu)和金融市場

了解銀行體系、非銀行金融機構(gòu)、金融市場的分類和金融市場的功能。

3．利息與利率

掌握利率的含義、種類、利率的作用和利率風(fēng)險。

4．外匯與匯率

掌握外匯基本概念；了解外匯市場與匯率制度、匯率的決定、匯率的作用和匯率風(fēng)險。

（十三）法律基礎(chǔ)知識

1．民事法律制度

掌握民法的一般規(guī)定、民事主體制度和代理制度；了解民事責(zé)任的基本含義。

2．合同法概述

掌握合同法的一般規(guī)定、合同的訂立及效力、合同的履行、合同的變更、轉(zhuǎn)讓及終止；了解相關(guān)合同類型及違約責(zé)任。

二、保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)法規(guī)

包括中華人民共和國保險法。其具體考試內(nèi)容和要求如下：

1．保險法總則

掌握保險的概念、保險法的立法目的、保險法的基本原則以及保險法的適用范圍。

2．保險合同

掌握保險合同的一般規(guī)定、財產(chǎn)保險合同和人身保險合同。

3．保險公司

掌握保險公司的組織形式、保險公司的設(shè)立、保險公司的變更和保險公司的破產(chǎn)。

4．保險經(jīng)營規(guī)則

掌握保險公司的業(yè)務(wù)范圍、保險公司的準(zhǔn)備金、保險公司的償付能力、再保險安排、保險公司的資金運用和對保險公司及其工作人員行為的限制。

5．保險業(yè)的監(jiān)督管理

掌握對保險公司的監(jiān)督檢查、對保險公司的整頓、對保險公司的接管和保險公司的精算和財務(wù)規(guī)定。

6．保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人

掌握對保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)規(guī)定。

7．相關(guān)各方的主要法律責(zé)任

了解投保方的主要法律責(zé)任、保險代理人或保險經(jīng)紀(jì)人的主要法律責(zé)任以及保險人及其工作人員的主要法律責(zé)任。