第一篇：風險管理工作安排

2014年度風險管理工作安排

（一）風險描述

風險一：供應鏈風險

1.風險類別：運營風險

2.風險來源：道德風險、信息扭曲，生產組織與采購、企業文化差異等

3.產生原因

1）供應商由于自身生產能力上的局限或是為了追求自身利益的最大化而不擇手段，偷工減料、以次充好，所提供的物資達不到采購合同的要求給采購帶來風險。

2）物資需求信息傳遞延遲或傳遞不充分將導致與供應商的溝通不充分，會對產品的生產以及物資實際需求在理解上出現分歧，導致采購的物資不能完全滿足生產的需要。信息的不對稱，也可能會導致在原料供應、原料運輸、原料緩存、產品生產、產品緩存和產品銷售等過程中出現銜接失誤。

3）物資采購需求計劃執行不到位會導致生產過程剛性太強，缺乏

柔性，如果在采購過程中出現問題可能會耽誤生產。

4）企業文化差異會導致供應商對我公司的各項規章制度理解不到位，對相同的問題看法不同，采取不一致的處理方式，會導致最終輸出的結果不能達到預期。

4.風險影響

（二）風險管理策略和解決方案

1.風險管理策略

風險偏好：風險厭惡

風險承受度：低

2.風險解決方案

（1）風險管理現狀診斷：在物資采購過程中已制定《武漢重型機床

集團有限公司物資采購管理流程》、《物資比質比價采購管理暫行規定》、《固定資產招標管理辦法》、《武漢重型機床集團有限公司供方選擇與重新評價準則》等制度。存在問題和缺陷包括物資采購計劃性不強，計劃準確率與及時率有待提高以及上述各項管理規定在運行中還存在于現實情況不能完全吻合規范的情況，需要進行制度的規范與修改。

（2）責任主體：招標中心、各物資需求單位、采購部、設備動力部、公司辦公室、鑄鍛公司、金結公司、機加公司、銷售公司、各裝配公司、物流部、資產運營部、規劃發展部

（3）關鍵節點：2014年第一季度完成采購相關各項管理制度的制

定與修訂工作。

（4）擬采取的控制措施：

1）首先是選擇風險可能性低的優秀供應商，其次是采用多供應商

策略，設置備用供應商，一旦某一供應商不能正常供貨，可以緊急調整供應安排，從別的供應商處采購，同時可以減少對單一供應商的過度依賴，防止被套牢。

2）必要時要對重要供應商的經營情況進行有針對性的跟蹤監視，監視供應商的重大變化與調整，監視供應商完成任務情況的績效表現，監視自然災害等外部重大事件對供應商經營環境的影響，甚至監視供應商的上游供應商的反常舉動。

3）與供應商建立長期的戰略合作伙伴關系，加強信任，加強成員

間信息的交流與共享。

4）加強相關部門的績效考核，嚴格控制臨時計劃，加強計劃的準

確性與及時率。

（三）監督保障機制

招標中心嚴格執行供方選擇與重新評價準則，對質管部向招標中心反饋的物資質量事故進行調查總結，必要時聯合相關部門對相關供應商進行再評審，對再評審不合格的單位及時清除其合格供應商資格。

招標中心

2014-1-17

第二篇：車輪車間安全風險管理工作安排

車輪車間安全風險管理工作安排

2021年是鐵路提出安全風險管理理念的第一年，為深入貫徹落實部、局、段“關于全面推行安全風險管理”的總體部署和部黨組提出的“全路要運用風險管理科學方法，全面推行鐵路安全風險管理，提升新形勢下鐵路安全工作水平”的要求。按照段****文件，車輪車間認真領會安全風險管理內涵、深入開展全員安全風險教育，多措并舉實施安全風險管理，努力構建安全風險識別、研判、規避、消除和防范的閉環管理模式。

一、健全風險管理機制，全面分析輪軸檢修工作，徹查風險源，明確風險控制要點。

四月份車間根據段安全風險“****”管理辦法，結合車間輪軸檢修作業實際情況，將車間現場4個班組共計35個崗位，采用全員過關的形式，通過崗位安全風險的辨識、崗位安全風險的分析研判、崗位安全風險的管理控制等一系列方法，對車間現場重點崗位和關鍵崗位的作業環節認真細化分析，明確了崗位安全風險源107項，針對風險源制定了189條相對應的卡控措施。并對影響安全的崗位風險點進行了排序，其中12個高風險崗位、20個中風險崗位、3個低風險崗位。

二、必須堅持綜合治理的工作思路，增強全員安全風險防范意識。

通過前期分析及制定崗位風險識別與控制表，總結出崗位的“人員、設備、管理”是推行安全風險管理的三大要素，體現了安全風險管理過程控制，車間必須堅持綜合治理的工作思路，增強全員安全風險防范意識。

1、首先要開展安全風險教育，培育安全風險文化，并結合“立標樹型”活動，創新安全管理理念，增強現場職工的風險意識、識別風險的能力、研判風險的水平。并根據不同的崗位特點，有針對性地提出規避風險、破解風險、控制風險，的新理念，并細化崗位“自控、互控、他控”措施，使職工在作業過程中能自覺的嚴格落實工作標準，執行檢修工藝，達到“風險一口清、標準一手精”的標準。

（1）、將崗位風險識別與控制表分解到班組，落實到崗位，并采用全員過關的形式進行。（時間：4月26日至5月4日）

（2）、將安全風險控制相關內容納入車間應知應會考試范圍，統一培訓考試，確保每名干部職工都清楚自己的風險點及卡控措施，人人熟知安全關鍵。（時間：5月7日至5月11日）

（3）、對崗位風險識別與控制表內容及崗位工作標準進行逐崗逐項現場抽問，保證現場高風險崗位作業人員必須達到“風險一口清、標準一手精”的標準。（時間：5月14日至5月18日）

（4）、對輪軸檢修工藝線上重點崗位的作業人員和班組長、質檢員及車間管理人員進行現場匯報培訓，必須達到“現場會”的匯報標準。（時間：5月21日至5月25日）

（5）、要采取多種形式，特別是以職工身邊的案例，對職工進行“安全第一”的警示教育。安全風險管理的核心是將應對風險的關口前移到落實標準化作業的過程中，采取有效措施進行應對處置和持續改進，最終達到消除風險的目的。教育培養干部職工樹立安全價值觀，并自覺地轉化為安全生產的內在動力，積極營造良好的安全文化氛圍。（時間：全年）

以上工作有車間書記主管，車間教育專職負責落實執行。

2、在設備管理上，首先要嚴格落實“養、用、修”的設備管理思路，努力提高設備保養維護，不斷加大新技術、新裝備的投入，用科技保安全，提升設備運行安全系數，保障設備使用效率，提高輪軸檢修質量。

（1）、對車間廠、段修作業片區所有設備進行一次全面的維護保養（特別是段修庫新安裝設備），必須達到設備表面、外漏油管、液壓站無油垢；設備地坑無雜物；油窗、油表、絲杠、傳動部位有潤滑油的“現場會”標準。（時間：5月14日至5月18日）

（2）、對車間廠、段修作業片區所有設備故障進行全面排查，對發現的設備故障及時上報設備車間進行維修，禁止設備帶病作業，必須使設備達到運轉正常狀態。（時間：5月7日至5月25日）

（3）、針對車間所有檢測設備及探傷設備開展專項整治活動。（時間：5月7日至5月25日）

（4）、針對段修庫新安裝設備在實際作業過程中，有問題的設備，及時向設備部門提出整改要求，請設備維修人員及時調整，以方便現場作業實際操作。（時間：5月2日至5月25日）

以上工作有車間副主任主管，車間設備專職負責落實執行。

3、在管理上，以推進規范管理為突破口，強化作業標準化，要嚴格落實安全風險管理過程控制，嚴查安全風險關鍵點、分析研判風險性質、識別風險等級、制定防范措施、消除風險點、監控風險變化，明確風險管控責任，將安全風險防范工作落實到各層級、各崗位，各作業環節，形成閉環管理。

（1）、緊盯現場作業環節，強化安全風險防范，結合107項安全風險源、189個安全風險控制要點，從強化現場盯控和管理人員包保責任入手，突出逐級負責、專業負責、系統負責、崗位負責標準的嚴格落實，按照全天候、全方位、全過程嚴密盯控現場作業，進一步加大對關鍵時刻、關鍵崗位、關鍵環節的檢查盯控。（時間：5月2日開始）

（2）、繼續加強對輪軸探傷、滾動軸承一般檢修、不退卸軸承檢查、新造軸承及大修軸承入段復驗、軸承壓裝、輪對組裝等關鍵崗位的安全風險進行反復研判，不斷強化安全風險過程控制，充實崗位風險控制措施，防止安全風險事故的發生。（時間：5月2日至5月25日）

（3）、以規范安全管理和落實作業標準為重點，進一步界定權責關系，把安全生產責任逐級分解落實到各個工作崗位，制定各崗位《安全風險控制流程圖》，重點解決班組崗位之間橫向結合性問題，形成權責明晰、運轉高效、落實

到位的安全風險管理體制。（時間：5月2日至5月25日）

第三篇：車輪車間安全風險管理工作安排.

車輪車間安全風險管理工作計劃

2012年是鐵路提出安全風險管理理念的第一年，為深入貫徹落實部、局、段“關于全面推行安全風險管理”的總體部署和部黨組提出的“全路要運用風險管理科學方法，全面推行鐵路安全風險管理，提升新形勢下鐵路安全工作水平”的要求。按照段****文件，車輪車間認真學習領會安全風險管理內涵、深入開展全員安全風險教育，多措并舉實施安全風險管理，努力構建安全風險識別、研判、規避、消除和防范的閉環管理模式。

一、健全風險管理機制，全面分析輪軸檢修工作，徹查風險源，明確風險控制要點。

四月份車間根據段安全風險“****”管理辦法，結合車間輪軸檢修作業實際情況，將車間現場4個班組共計35個崗位，采用全員過關的形式，通過崗位安全風險的辨識、崗位安全風險的分析研判、崗位安全風險的管理控制等一系列方法，對車間現場重點崗位和關鍵崗位的作業環節認真細化分析，明確了崗位安全風險源107項，針對風險源制定了189條相對應的卡控措施。并對影響安全的崗位風險點進行了排序，其中12個高風險崗位、20個中風險崗位、3個低風險崗位。

二、必須堅持綜合治理的工作思路，增強全員安全風險防范意識。

通過前期分析及制定崗位風險識別與控制表，總結出崗位的“人員、設備、管理”是推行安全風險管理的三大要素，體現了安全風險管理過程控制，車間必須堅持綜合治理的工作思路，增強全員安全風險防范意識。

1、首先要開展安全風險教育，培育安全風險文化，并結合“立標樹型”活動，創新安全管理理念，增強現場職工的風險意識、識別風險的能力、研判風險的水平。并根據不同的崗位特點，有針對性地提出規避風險、破解風險、控制風險，的新理念，并細化崗位“自控、互控、他控”措施，使職工在作業過程中能自覺的嚴格落實工作標準，執行檢修工藝，達到“風險一口清、標準一手精”的標準。

（1）、將崗位風險識別與控制表分解到班組，落實到崗位，并采用全員過關的形式進行學習。（時間：4月26日至5月4日）

（2）、將安全風險控制相關內容納入車間應知應會考試范圍，統一培訓考試，確保每名干部職工都清楚自己的風險點及卡控措施，人人熟知安全關鍵。（時間：5月7日至5月11日）

（3）、對崗位風險識別與控制表內容及崗位工作標準進行逐崗逐項現場抽問，保證現場高風險崗位作業人員必須達到“風險一口清、標準一手精” 的標準。（時間：5月14日至5月18日）

（4）、對輪軸檢修工藝線上重點崗位的作業人員和班組長、質檢員及車間管理人員進行現場匯報培訓，必須達到“現場會”的匯報標準。（時間：5月21日至5月25日）

（5）、要采取多種形式，特別是以職工身邊的案例，對職工

進行“安全第一”的警示教育。安全風險管理的核心是將應對風險的關口前移到落實標準化作業的過程中，采取有效措施進行應對處置和持續改進，最終達到消除風險的目的。教育培養干部職工樹立安全價值觀，并自覺地轉化為安全生產的內在動力，積極營造良好的安全文化氛圍。（時間：全年）

以上工作有車間書記主管，車間教育專職負責落實執行。

2、在設備管理上，首先要嚴格落實“養、用、修”的設備管理思路，努力提高設備保養維護，不斷加大新技術、新裝備的投入，用科技保安全，提升設備運行安全系數，保障設備使用效率，提高輪軸檢修質量。

（1）、對車間廠、段修作業片區所有設備進行一次全面的維護保養（特別是段修庫新安裝設備），必須達到設備表面、外漏油管、液壓站無油垢；設備地坑無雜物；油窗、油表、絲杠、傳動部位有潤滑油的“現場會”標準。（時間：5月14日至5月18日）

（2）、對車間廠、段修作業片區所有設備故障進行全面排查，對發現的設備故障及時上報設備車間進行維修，禁止設備帶病作業，必須使設備達到運轉正常狀態。（時間：5月7日至5月25日）

（3）、針對車間所有檢測設備及探傷設備開展專項整治活動。（時間：5月7日至5月25日）

（4）、針對段修庫新安裝設備在實際作業過程中，有問題的設備，及時向設備部門提出整改要求，請設備維修人員及時調整，以方便現場作業實際操作。（時間：5月2日至5月25日）

以上工作有車間副主任主管，車間設備專職負責落實執行。

3、在管理上，以推進規范管理為突破口，強化作業標準化，要嚴格落實安全風險管理過程控制，嚴查安全風險關鍵點、分析研判風險性質、識別風險等級、制定防范措施、消除風險點、監控風險變化，明確風險管控責任，將安全風險防范工作落實到各層級、各崗位，各作業環節，形成閉環管理。

（1）、緊盯現場作業環節，強化安全風險防范，結合107項安全風險源、189個安全風險控制要點，從強化現場盯控和管理人員包保責任入手，突出逐級負責、專業負責、系統負責、崗位負責標準的嚴格落實，按照全天候、全方位、全過程嚴密盯控現場作業，進一步加大對關鍵時刻、關鍵崗位、關鍵環節的檢查盯控。（時間：5月2日開始）

（2）、繼續加強對輪軸探傷、滾動軸承一般檢修、不退卸軸承檢查、新造軸承及大修軸承入段復驗、軸承壓裝、輪對組裝等關鍵崗位的安全風險進行反復研判，不斷強化安全風險過程控制，充實崗位風險控制措施，防止安全風險事故的發生。（時間：5月2日至5月25日）

（3）、以規范安全管理和落實作業標準為重點，進一步界定權責關系，把安全生產責任逐級分解落實到各個工作崗位，制定各崗位《安全風險控制流程圖》，重點解決班組崗位之間橫向結合性問題，形成權責明晰、運轉高效、落實 到位的安全風險管理體制。（時間：5月2日至5月25日）

（4）、繼續全面開展安全自控型化（班組）車間、標準化崗位建設活動，以落實安全管理規范化，職工作業標準化為重點，查找工藝、工裝、生產組織、管理制度、人員素質、作業指導書、材料配件、質量監督等方面的問題，同時要及時發現生產過程中不符合規章制度、技術標準的情況，隨時掌握安全風險點的動態狀況，及時發現安全生產過程中存在的 “關鍵性、傾向性、苗頭性”問題，不斷強化安全風險過程控制，及時修訂與完善《崗位作業指導書》，形成車間《崗位作業規范》。（時間：5月2日開始）

（5）、為確保各項安全措施落到實處，車間提出“抓落實、盯問題、追責任、快整改”的工作要求。抓落實就是重點檢查安全工作中不落實的問題，把各項安全制度和措施逐條兌現到每一個班組、每一個崗位、每一名職工、每一項工作。盯問題就是對任何安全風險和安全問題，都緊緊盯住不放，認真解決。追責任就是在明確責任的基礎上，狠抓責任落實，嚴格事故定責和責任追究，杜絕不定責的現象。快整改就是對于危及輪軸檢修質量安全的問題，立即整改，不拖不延；對于已經整改的要組織復查，防止反彈。首先車間通過利用班組及車間月度安全質量分析會，重點對安全風險控制上出現的問題，要逐項分析落實整改。（時間：5月2日開始）

以上工作有車間副主任主管，車間安全、技術專職負責落實執行。

三、建立起車間安全風險運行的管理機制和安全風險運行的控制體系。

1、制作車間安全風險運行管理機制圖和崗位安全風險控制提示板。（時間：5月7日至5月25日）

2、從車間管理細則的重新修訂入手，夯實安全基礎管理工作，建立起車間安全風險運行的管理機制和安全風險運行的控制體系的原則是在風險管理思路上突出一個“新”字：

⑴、將日常工作用語進行規范后納入細則，督促全體員工認真執行。

⑵、狠抓車統-51A/C卡片的規范管理，堅持標準化填寫，使得輪軸檢修原始數據基礎管理有序可控。

⑶、建立“今日安全風險提示”制度，在每個班組設置每日風險提示板，班組長每日從今日安全風險提示模板中提示發布當日班組某個崗位出現的安全風險問題，用以起到安全警示作用。（時間：5月7日至5月25日）

3、車間安全風險運行的管理機制和安全風險運行的控制體系是在風險管理方式上突出一個“放”字：

⑴、將安全權利、安全責任放手到班組、個人，來鼓舞塑造每個人都要成為精英，都能成為精英和有用的人才。因為，安全風險管理的對象是“人、物和環境”，這三者構成的相互關系派生出風險因子1+1+n。所以，對風險因子的有效控制和實際轉換，單純靠干部是不靈的，必須靠班組、靠班組長、靠全體員工的共同管理； ⑵、“放”工長就要有權，同時工長和職工必須懂得，危險源是時時存在的，當危險隱患在班組內部失控時，在外部環境因素作用下，很可能釀成事故。工長就是靠規章制度來有效監督；用手中的權利來制止；采用頭腦風暴和幕景分析預想來控制班組內部的失控； ⑶、“放”還突出在每個管理人員有權有責，強調的是管理人員對現場服務的一致性、解決問題的及時性。對現場反饋回來的意見，車間抓好整改和落實。

4、車間安全風險運行的管理機制和安全風險運行的控制體系是在風險管理過程中突出一個“實”字：

⑴、堅持一事一分析，有事并不可怕，怕的是沒有人拿事當事！特別是領導不當事就更加悲哀了。我們不但拿自己車間的事當事，還搜集典型事例來說事。車間通過制作輪對及軸承典型故障案例展示欄，起到時刻警示作用。（制作警示欄、柜時間：5月7日至5月25日）

⑵、堅持一月一對規，車間通過分層對規對標檢查形式，開展每月現場對規對標工作，來檢驗車間“安全風險控制體系”運轉效果，形成閉環安全風險運行的管理機制。第一層由各班組組織自查對規，采用事先設定的故障輪對及故障軸承投放到班組工藝線上，在工序間進行流轉的對規方式開展班組檢查，主要對規檢查工藝線各崗位作業標準落實及質量三控的實際運轉情況。第二層由車間副主任牽頭組織車間專職、質檢員、檢查員對車間現場作業標準、產品質量、設備狀態、等技術標準落實情況進行全面對規對標檢查。

⑶、堅持一事一定責、本著“三不放過”的原則，對出現安全風險的崗位進行追溯落實，對嚴重的“兩違”問題，要設置“紅線”

對觸及“紅線”的行為，一律嚴肅處理。從而促進車間安全風險運行的控制體系不斷規范。

4、車間安全風險運行的管理機制和安全風險運行的控制體系是在風險管理效果上突出一個“勵”字：

⑴、建立激勵機制，營造安全文化氛圍。安全文化的重要基礎是激勵，簡單說就是獎罰分明。我車間在安全工作中，一方面強化制度落實，一方面嚴格進行考核。做到獎勵有標準、處罰有依據。

⑵、車間要求4個生產班組在安全風險控制中，在提升班組管理能力上下功夫，在增強班組執行力和落實力上下功夫，在現場風險管控上靠精細管理來落實。將安全激勵機制很好地融入到班組間的安全優質達標中，加大獎勵力度。

⑶、車間采取激勵措施，制定了《車輪車間安全風險三控評價、獎懲制度》，對各層風險控制點按照崗位安全風險控制率進行評價排序，排名前列進行獎勵，排名末尾進行考核的方式，使車間“安全風險控制體系”能夠有效運轉。為大家搭建創造卓越的舞臺。

四、實行有效的安全風險管理評估。

1、現場安全風險檢查監測評估。對車間各級管理人員每月現場現場安全風險檢查監測質量進行月度評估，并納入崗位目標責任制中進行打分測評。從而促進車間管理人員能夠自覺準確的檢查監測現場崗位安全風險狀態，及時發現問題。

2、班組認真落實崗位作業標準執行及現場作業的風險控制評估。班組對每月各崗位職工嚴格執行作業標準及現場作業的風險控制情況進行評估，并納入職工每月素質達標評定中，從而促進作業者標準作業，保證崗位安全風險得到有效控制。

3、車間對高、中、低風險崗位進行月度風險評估。對每月崗位

作業者遵章守紀、作業標準、風險控制及“兩違”質量反饋等問題，進行全面評估。

通過上述車間“安全風險運行的控制體系”的有效運轉，來提高車間整體安全風險控制管理水平，更加規范現場崗位作業標準，形成現場層層控質量，人人抓質量的安全質量氛圍，實現車間全員、全方位、全過程管理安全風險運行的管理機制。

五、車間安全風險管理工作中需段協調解決的問題：

1、新段修庫東側需建立封閉的HMIS錄入工序工作站和隔段式工作區及班組學習區。

車間建議：將新段修庫東面北側墻部位，利用庫內立柱進行隔斷裝修，分別設立幾個工作區域。

2、段修已開通3條探傷流水線探傷崗位及輪軸收入崗位需配置統一制式的桌、椅，方便作業及填寫相關質量記錄。車間建議如圖：

3、車間需制作安全警示欄，及崗位安全風險控制提示板。車間建議如圖：

4、車輪車床需加裝除塵裝置及設備，以減小粉塵污染。

車間建議如圖：

吸塵設備名稱：

5、需配置統一制式的工具箱。存放量具、工具、材料等。

車間建議如圖：

6、建議將段修庫東側3條探傷線手工超探崗位進行隔斷封閉，減少車輪車床噪音及粉塵的影響。

7、需制作輪軸收入軸承典型故障展示柜。

8、需制作作業區域指示牌：

9、車間車修片區2庫3庫地面破損嚴重需修補。

第四篇：辦公室風險管理工作淺析

辦公室風險管理工作淺析

風險管理是一門新興的管理科學，起源于上世紀30年代的美國，70年代后世界各主要發達國家都開始進行風險管理研究，并逐漸形成了風險管理標準。隨著我國加入WTO，企業管理標準逐步與國際接軌，風險管理越來越受到企業的重視。今年，我局進一步加大了風險管理工作力度，編發了《全面風險管理暫行辦法》，還專門聘請專家講課，組織培訓學習，在全局范圍內開展了風險初始信息收集和風險辨識工作，為后續的全面風險管理工作的深入進行奠定了良好基礎。可以說，2011年是我局的“風險管理年”。

辦公室作為一個單位的神經中樞，處在承上啟下、聯系左右、協調內外、溝通各方的核心地位。辦公室工作的好壞直接關系到一個單位工作效能的高低、管理水平的優劣，直接影響到單位的對外形象。由于辦公室業務獨有的復雜性、多樣性和靈活性的特點，也是風險易發區和多發區，一旦發生辦公風險事故，將對整個企業的工作和形象造成嚴重影響。因此如何做好辦公室風險源點的辨識工作，制定防范措施，加強風險管理，實現辦公風險從事中、事后彌補轉變為事前預控的閉環管理，是一個非常值得探討的問題。

辦公室工作職能由文秘工作、文檔工作、保密工作、信訪工作、公關接待、辦公信息化、新聞工作等多個方面組成，其中風險因素主要集中于文件管理、印章管理、檔案管理、保密工作四個方面。

一、文件管理風險。文件管理是指公文的擬制、辦理、整理、歸檔、管理等一系列相互關聯、銜接有序的工作。文件管理中存在的風險主要集中在文件的審批、轉發、辦結等環節，包括文件未及時報送領導審批、未及時轉發給承辦科室、未督促科室按時辦結和重要文

件多環節運轉后丟失等風險。

對于未及時將文件報送領導審批的風險，文件管理人員在收到文件時首先要快速瀏覽文件，根據文件時限要求，區別處理。對符合規定的公文，辦公室應先進行登記，并提出擬

辦意見送負責人批示，根據領導的批閱意見交有關科室辦理或閱知。對于緊急公文，應當明確辦理時限，若主管領導不在，可先交有關部室閱知，再報有關領導審批，以免貽誤工作。

對于未及時將文件轉發承辦科室的風險，要建立科室文件管理制度，落實文件運轉、管理責任。在領導批示后，按照批示意見，及時發送相關科室承辦，不得延誤。負責公文運轉的人員在文件送出合理時限內要與承辦科室聯系，掌握文件運轉情況。對需要由有關科室辦理的特急件，在報送領導批辦的同時，應與有關承辦科室提前溝通，請其先行做好相關準

備工作，并做好后續督促工作。

對于未督促科室按時辦結的風險，要嚴格遵照單位對于辦文時限的規定。辦公室要負責催辦，做到緊急公文跟蹤催辦，重要公文重點催辦，一般公文定期催辦。建立階段性重點

工作督辦提醒臺賬，跟蹤公文辦理進度。

對于重要文件多環節運轉后丟失的風險，文件管理人員在領取文件時，要與文件收發清單仔細核對，從源頭上防止文件缺失。在文件運轉過程中嚴格執行文件簽收制度，跟蹤文件辦理流程，做到當日文件當日清。平時工作中要加強文件跟蹤管理，密切關注文件去向。

二、印章管理風險。印章管理是指印章的刻制、發放和回收、保管和使用。近年來，隨著電子印章的使用，也給印章管理帶來了新的風險源點。印章管理的風險點最主要體現在印章違規使用和丟失風險。

印章使用風險防范措施。建立嚴格的用印審批程序，單位及各部室對外提交的各種文

本需加蓋單位印章的，要視用印文本形式不同采取不同的審批程序。

印章管理人員用印前要做到確切了解用印內容是否在規定范圍內，對文件內容和印章使用單上載明的簽署情況認真核對，審核是否符合用印手續，確認無誤后方可蓋印，不允許不看內容盲目蓋印，不允許在空白信箋上蓋印。重要材料底稿應在辦公室留存一份。

公司各部室要建立印章使用登記簿，專門記錄印章的使用情況，以備存查。用印后，印章使用登記簿和印章使用審批單作為用印憑據由印章管理人員留存，定期歸檔。印章丟失風險防范措施。為防止印章丟失，應明確印章管理的相關規定，原則上使用正式印章要在辦公室內，不許帶出單位。確因工作需要將印章帶出使用的，應事先填寫印章使用單，載明事項，經辦公室主管領導批準后，由印章保管人同經辦人共同攜帶使用。平時

印章保管必須存放在保險柜內，不得隨意放置。

三、檔案管理風險。檔案是企業在各項工作活動中形成的真實的歷史記錄，是企業的無形資產，其價值在于其內容中所蘊含的知識。一位企業高管曾經說過：一個公司的管理水

平取決于這個公司的檔案管理水平。

檔案管理中的風險最主要體現在檔案的保管上，包括：沒有按照管理制度要求保管，造成檔案的損壞或丟失；沒有按照期限保管，導致不夠保管年限的檔案提前銷毀；沒有建立相關借閱手續將原始檔案借出，或沒有按時歸還借閱檔案，導致檔案的丟失；對銷毀檔案沒有進行造冊登記；銷毀檔案時未經審批鑒定隨意銷毀檔案等。防范檔案管理工作中的風險，要做好以下五個方面：

要建立健全檔案管理的保障制度。如檔案信息的專報專題研究制度，編輯、指導、篩

選、送審以及追蹤反饋制度等。

要建立健全檔案管理機構的職能建設，明確分管部門，為檔案管理提供有力的組織保

障。

要加快檔案信息化建設步伐，提高檔案工作現代化水平，努力做好檔案信息網絡和數

據庫建設。

要及時做好檔案歸檔及規范管理工作。主動介入本單位辦公自動化、電子信息系統建設，通過技術支持與制度建設，建立完善的電子文件歸檔機制，加快實現電子文件與紙質文

件同步歸檔和有效管理。

要嚴把檔案歸檔質量關。這是做好檔案管理的關鍵。

高質量、低風險的檔案管理來源于領導的重視，來源于工作人員的群體意識，來源于

工作程序的合理和管理制度的健全。

四、保密工作風險管理。保密工作，是指為達到“保密”目的所采取的手段和措施。保密工作的主要風險包括：對保密文件的保密范圍、級別、期限的確定、變更和解密沒有按規定執行；對保密文件的制作、收發、傳遞、保管沒有按規定執行；對密碼設備沒有妥善保管、使用；沒有按規定保守客戶秘密等。

對于保密工作風險源點的管理措施，一是要嚴格保密制度，健全組織機構，明確崗位職責，加強宣傳教育，使干部員工具備保密意識，做到不該問的不問，不該說的不說，不該看的不看，不該記錄的不記錄。二是加強對保密環節的管理，對于涉密文件、檔案、傳真件、影音資料、會議記錄等內容要妥善保管，不得隨意打印、復印、發送、借閱等。三是發現秘

密已經泄露或可能泄露時應立即采取補救措施并及時報告，立即做出相應處理。

辦公室工作職能范圍廣、工作頭緒雜、敏感問題多、協調任務重，風險源點無處不在，要想達到防范、化解，最終杜絕風險的目的，方法只有一個，那就是要在日常工作中熟知風險點，將按制度辦事、按規范操作培養成良好的工作習慣，這樣才能防止由于不良的操作習慣引發的各類風險事件。辦公室工作風險管理，要秉承高標準、嚴要求的理念，對辦公業務風險點實現常態化管理，從源頭上進行梳理，從制度上進行規范，從流程上進行固化，從執行上進行管控，從根本上避免或杜絕風險點演變為風險事故，為將辦公室建設成服務好、管

理好、形象好的規范化部門奠定基礎，為公司的全面風險管理做出貢獻。

第五篇：中小企業財務風險管理工作探討

中小企業財務風險管理工作探討

【摘 要】當前我國的經濟發展水平突飛猛進，中小企業的發展規模也在不斷擴大。然而快速發展中的中小企業在企業財務風險管理中出現的問題也比較突出。復雜多變的環境又加劇了中小企業財務管理的難度。財務風險管理是關系著中小企業生存和發展的關鍵問題。論文對中小企業的財務風險管理中存在的問題及成因進行了深入剖析，并提出了加強企業財務風險管理的具體措施。

【關鍵詞】中小企業；財務；風險管理

經濟全球化的不斷推進給我國中小企業帶來了新的發展機會。中小企業在創收巨大的經濟利益的同時，也面臨著巨大的風險。當前中小企業在財務風險管理方面還存在著一定的問題，他們在面對國內外市場競爭時，容易受到宏觀經濟環境變化的影響而不適應市場經濟的變化。因此，防范和加強中小企業財務風險管理工作對于企業風險的控制和管理具有重要的意義。

一、了解中小企業財務現狀，分析財務問題出現原因

當前，我國許多發展勢頭較好的中小企業在財務風險管理工作上取得了不錯的成績，財務風險管理工作逐漸被企業管理者所重視，大多數中小企業在企業財務經營中有相應的措施和辦法來規避財務風險。但是，從總體上看，我國的中小企業在風險管理上還存在著許多問題需要引起我們的重視。首先，當前許多中小企業的財務管理缺乏戰略性目標。中小企業應該注意經營利潤的調整，而不能只以短期的利潤最大化為財務目標來決定企業的經營決策。過分注重眼前利益只會使企業戴上近視鏡，使企業的經營活動只能賺取短期的利潤而喪失了市場的占有率，從而導致企業的其他管理方面相繼出現問題。這是中小企業難以抵抗市場風險的根本原因，也是直接導致中小企業壽命減短的重要因素。

中小企業的籌資渠道單

一、信用度不高也是目前中小企業存在的問題之一。由于我國當前正處在體制轉型期，監管體制還不完善，信用機制不夠健全，市場發育也還尚未成熟。這就造成了某些企業在融資和交易中不講信用、惡意拖欠貸款。同時，政府缺乏懲治這些不良行為的相應措施，這就使銀行的債務難以討要，銀行貸款難以收回。中小企業的財務制度不規范，財務信息內部化，年末財務報表審計不嚴格這些問題都使得中小企業的信用度降低，從而無法得到銀行和其他融資機構的信賴，影響企業的籌資渠道和力度。當前我國的中小企業規模較小，抗風險能力較弱，沒有長遠的戰略性計劃，吸引不到直接投資和風險投資。另外，中小企業多是獨權管理，籌集資金是企業高層的責任。而這些管理人員缺乏專業的財務知識，籌資渠道也以民間貸款為主。這種方式往往借款期限短、利息高，從而很容易引起企業的財務危機。

中小企業的投資缺乏專業科學的指導，經營活動中財務控制體系也較為薄弱。雖然投資充滿著各種不確定的因素，但企業遭受投資損失的主要原因還是缺乏科學的指導。中小企業在經營過程中多是高額負債，一旦出現投資失誤，這種大量舉債對于中小企業來說是災難性的。由于中小企業的規模較小，財務機構和制度不完善，因此企業內部容易出現財務控制方面的問題。如存貨控制薄弱，存貨占有資金過多等，從而造成資金呆滯、周轉失靈。企業收賬回收期過長，沒有有效的催款措施，呆賬、賴賬過多，導致應收賬款速度緩慢，從而造成財務損失。一些中小企業觀念落后，認為現金或存款越多越好，從而造成資金閑置，影響企業的效益。一些企業沒有科學的規劃資金的用途，購置過多的不動產，從而使企業資金短缺無法應付經營需求，使企業陷入財務困境。

二、加強財務風險管理，提高財務管理水平

上述中小企業財務風險管理中的種種問題，都直接的影響著中小企業的發展和生存。因此，我們必須采取有效措施，提高中小企業財務風險管理水平。企業應當從提高財務人員的風險意識，防范控制財務風險，拓寬融資渠道，完善財務管理體系等方面進行整改，采取有效措施防范財務危機，幫助企業正確把握經營方向。中小企業要提高財務風險的管理水平，首先必須要從提高財務人員的專業素質抓起。中小企業由于規模較小，因此在財務人員招聘時，難以招到高學歷、高素質的財務專業人才。中小企業的財務人員多是高職水平，其綜合能力有待提高。因此，中小企業要定期對財務人員進行專業知識和風險意識培訓，做好企業內部人員的職業規劃，讓員工能夠看到企業的未來，意識到自己在企業中有廣闊的發展空間。企業要提高員工的工作積極性，使其能夠自覺的努力學習專業知識，為企業的發展前途考慮，提高財務風險意識，做好財務風險管理工作。

企業的財務風險管理是企業的經營決策重要組成部分。不同企業在財務風險管理的運作上可能有差別，但其確定因素是相同的。企業決策者在制定公司經營決策時應該考慮到各種影響因素，摒棄經驗決策和主觀臆斷，實行科學決策來防范和控制各種風險。首先，企業應當防范和控制籌資風險。在市場經濟條件下，中小企業的籌資是生產經營的基礎。提高資金的使用效率、優化資本結構是中小企業防范控制籌資風險的根本。中小企業應當利用新型金融工具，根據企業經營情況制定合理的資金結構，降低成本、分散風險，保證企業資金結構的平穩發展。其次，企業應當防范和控制投資風險。投資對于中小企業是非常重要的決策。如果投資不能達到預期收益就可能出現較大的財務風險。企業在投資前一定要對投資項目的可行性做好深入的研究分析工作，并對預期收益進行合理預測，把資金投向風險較小、收益較高的方案。中小企業要善于利用投資組合理論提高投資抗風險能力。通過采用科學的投資決策方式，深入分析投資與項目之間的關系，充分分散投資風險，從而有效規避因錯誤決策帶給企業的財務風險。

除此之外，企業還應當注意防范和控制資金運營管理中的風險。中小企業的資金運營管理，囊括了現金、存貨和應收賬款的管理。中小企業的資金運營管理必須根據企業的經營需求做好現金和存貨的調控。企業通過采取合理的銷售和收款方式，制定相應的收款政策，使企業的應收賬款周轉加速，降低資金運營風險。另外，企業要健全財務風險機制，充分利用財務部門的財務信息去研究市場的需求以及發展動態。以財務信息作為依據，全程監控和調配企業的生產經營，使企業管理能夠采取預見性的防范措施，把企業可能受到的風險、損失降到最低。

總之，企業要及時發現財務風險管理中出現的問題，并采取有效的措施加以修正。企業的經營管理人員要采用科學的投資決策，規范投資行為，拓寬籌資渠道，保持合理的資金配置和投資規模，科學預測預期效益，盡量避免因決策失誤而造成的企業財務危機。

【參考文獻】

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