第一篇：關于規范保險營銷團隊管理的通知

保監發〔2007〕93號

關于規范保險營銷團隊管理的通知

各保險公司，各保險經紀公司、保險代理公司：

根據《保險營銷員管理規定》、《保險代理機構管理規定》、《保險經紀機構管理規定》、《保險中介從業人員繼續教育管理暫行辦法》等有關規定，為進一步規范保險營銷團隊管理，維護保險市場秩序，促進保險業健康發展，現就保險公司保險營銷員、保險經紀公司和保險代理公司（以下簡稱公司）的營銷人員（以下統稱為“保險營銷人員”）團隊管理的有關問題通知如下：

一、嚴格執行持證上崗制度

公司應當根據《保險法》以及有關規定制訂和完善保險營銷人員的管理辦法，加強公司內部監督、檢查力度；不得委托無《保險代理從業人員資格證書》和《保險營銷員展業證》或《保險代

1理從業人員執業證書》、《保險經紀從業人員執業證書》的保險營銷人員從事保險營銷活動。

二、完善團隊管理制度

（一）公司應當明確被增員人員的標準、條件、培訓方案、計劃和業績考核標準，不得僅以增員數量提供物質或者現金獎勵。

（二）公司有關管理制度應明確保險營銷人員可以只做業務，不增員和管理保險營銷團隊，且不得在計酬制度中有歧視性規定。

（三）公司應當與每一個招聘的保險營銷人員簽署書面委托協議。公司不得接受未簽署委托協議的任何人的保險業務，不得向其支付保險手續費或類似費用。公司應對委托協議妥善保管。

（四）公司應對增員保險營銷人員的人員予以授權，被授權增員的人員應當是與公司簽訂委托代理協議的正式保險營銷員，并且沒有投訴、誤導等不良記錄。

三、規范增員管理

（一）不得夸大誤導傭金收入或者手續費收入；

（二）不得發布宣傳保險營銷人員傭金或者手續費的廣告；

（三）不得以購買保險產品，交納入司費用作為成為保險營銷人員的必要條件。

被增員人員自愿購買保險產品的，依法享有投保人、被保險人的相關權利，包括知情權、猶豫期內撤單、變更或解除保險合同等權利。

四、規范押金管理制度

除法律另有規定外，公司以保障保險單證、保險費或客戶資

2金安全為目的向保險營銷人員收取押金的，應當征得保險營銷人員的書面同意，并在與保險營銷人員簽訂的委托協議中約定押金金額，明確押金的收取方式、收取目的、退還時間與退還條件，不得因約定以外其他理由扣減押金。保險公司和保險中介公司應當向保險營銷人員出具押金收據，加蓋公司印章，并在公司財務系統中單獨核算與管理。

五、維護保險營銷人員計酬制度的知情權

公司應當提供給每個保險營銷人員完整的計酬制度。公司修改計酬制度時，應當及時告知保險營銷人員有關調整情況。

六、落實崗前培訓和后續教育培訓

公司應當保證保險營銷人員完成不少于80小時的崗前培訓，每年接受累計不少于36小時的后續教育，并對培訓內容的合法性和真實性負責。

七、建立健全保險營銷人員的管理檔案

公司應當及時、準確、完整地登記保險營銷人員的個人基本資料、培訓教育情況、業務情況、獎懲情況等內容。

二○○七年九月十八日

主題詞：營銷團隊管理通知

抄送：國家工商總局，國務院法制辦，各保監局。

編錄：韓春明校對：李琦中國保監會辦公廳2007年9月19日印4

發

第二篇：中國保險監督管理委員會關于規范保險營銷團隊管理的通知(保監發

【發布單位】中國保險監督管理委員會 【發布文號】保監發〔2007〕93號 【發布日期】2007-09-18 【生效日期】2007-09-18 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監督管理委員會

中國保險監督管理委員會關于規范保險營銷團隊管理的通知

(保監發〔2007〕93號)

各保險公司，各保險經紀公司、保險代理公司：

根據《保險營銷員管理規定》、《保險代理機構管理規定》、《保險經紀機構管理規定》、《保險中介從業人員繼續教育管理暫行辦法》等有關規定，為進一步規范保險營銷團隊管理，維護保險市場秩序，促進保險業健康發展，現就保險公司保險營銷員、保險經紀公司和保險代理公司（以下簡稱公司）的營銷人員（以下統稱為“保險營銷人員”）團隊管理的有關問題通知如下：

一、嚴格執行持證上崗制度

公司應當根據《保險法》以及有關規定制訂和完善保險營銷人員的管理辦法，加強公司內部監督、檢查力度；不得委托無《保險代理從業人員資格證書》和《保險營銷員展業證》或《保險代理從業人員執業證書》、《保險經紀從業人員執業證書》的保險營銷人員從事保險營銷活動。

二、完善團隊管理制度

（一）公司應當明確被增員人員的標準、條件、培訓方案、計劃和業績考核標準，不得僅以增員數量提供物質或者現金獎勵。

（二）公司有關管理制度應明確保險營銷人員可以只做業務，不增員和管理保險營銷團隊，且不得在計酬制度中有歧視性規定。

（三）公司應當與每一個招聘的保險營銷人員簽署書面委托協議。公司不得接受未簽署委托協議的任何人的保險業務，不得向其支付保險手續費或類似費用。公司應對委托協議妥善保管。

（四）公司應對增員保險營銷人員的人員予以授權，被授權增員的人員應當是與公司簽訂委托代理協議的正式保險營銷員，并且沒有投訴、誤導等不良記錄。

三、規范增員管理

（一）不得夸大誤導傭金收入或者手續費收入；

（二）不得發布宣傳保險營銷人員傭金或者手續費的廣告；

（三）不得以購買保險產品，交納入司費用作為成為保險營銷人員的必要條件。

被增員人員自愿購買保險產品的，依法享有投保人、被保險人的相關權利，包括知情權、猶豫期內撤單、變更或解除保險合同等權利。

四、規范押金管理制度

除法律另有規定外，公司以保障保險單證、保險費或客戶資金安全為目的向保險營銷人員收取押金的，應當征得保險營銷人員的書面同意，并在與保險營銷人員簽訂的委托協議中約定押金金額，明確押金的收取方式、收取目的、退還時間與退還條件，不得因約定以外其他理由扣減押金。保險公司和保險中介公司應當向保險營銷人員出具押金收據，加蓋公司印章，并在公司財務系統中單獨核算與管理。

五、維護保險營銷人員計酬制度的知情權

公司應當提供給每個保險營銷人員完整的計酬制度。公司修改計酬制度時，應當及時告知保險營銷人員有關調整情況。

六、落實崗前培訓和后續教育培訓

公司應當保證保險營銷人員完成不少于80小時的崗前培訓，每年接受累計不少于36小時的后續教育，并對培訓內容的合法性和真實性負責。

七、建立健全保險營銷人員的管理檔案

公司應當及時、準確、完整地登記保險營銷人員的個人基本資料、培訓教育情況、業務情況、獎懲情況等內容。

二○○七年九月十八日

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第三篇：保險營銷團隊

保險營銷團隊“主管”五忌

主管, 團隊, 營銷

業務員都知道展業時有許多忌諱：不能大聲講話，不能和客戶爭吵，做不到的事不能瞎許諾??因為客戶是你的衣食父母，在客戶面前，營銷員必須改掉從前的“惡習”，否則絕不可能簽進保單來。

那么主管呢？主管是營銷團隊的主心骨，主管的一舉一動直接影響著他在屬員心中的地位。要讓屬員愛戴，主管也必須約束自己，改掉壞習慣、堅決不碰“高壓線”，只有這樣才能打造出精英團隊，讓屬員越來越喜歡你。

一忌：喜新厭舊。許多主管對新人百般呵護，凡事都賠著笑臉，在新人面前主管決不會發牢騷，也不會講其他屬員的壞話。主管們小心翼翼地行事，擔心自己稍一疏忽就給新人留下了不好的印象，怕自己好不容易增進來的人因此而脫落了。可主管對老業務員就沒有這么多耐心了，許多主管都打著這樣的“小算盤”：業務員轉正后應該有自覺性，賺錢也是他們自己的事，所以不愿意再費心費力管理他們了。主管們寧可省下時間去幫助新人。殊不知，這樣做非常危險。雖然從表面上看新人轉正率提高有利于團隊的擴張，但卻讓老業務員感到自己在主管眼里的地位甚至還比不過新人，總覺得自己不被認可。長此以往，老業務員就容易鬧情緒，也不愛參加團隊活動，最后就慢慢地

脫落了。其實，稍微比較一下就能明白，維持老業務員的成本遠遠要比增進一位新人低得多，也輕松許多，所以主管們只有改掉喜新厭舊的壞習慣，一視同仁地對待新老業務員，才有可能將自己的團隊發展壯大，并避免“長江后浪推前浪，前浪死在沙灘上”的嚴重后果。

二忌：氣量太小。氣量小且忌妒心又太強，不愿意表揚成績優秀的業務員，還生怕屬員超過自己是主管的致命弱點。這樣的團隊已經失去了榜樣效應，而且紀律渙散，沒有凝聚力，到頭來損失的還是主管自己。其實，每個人都喜歡被表揚，如果主管把送給客戶的贊美也用到自己的團隊中來，相信過不了幾天，屬員們就能發現自己的主管更有人情味了，而且也更容易溝通了，這樣能大大地增強團隊的凝聚力。從另一個角度講，屬員也是主管的衣食父母，只有屬員的業績優秀，主管才能得到進一步發展。所以一定要端正心態，別讓屬員因為自己的小氣量而流失。

三忌：開空頭支票。許多主管在競賽的緊要關頭，在沖刺的最后時刻，為了讓屬員能夠最大限度地拉進保單，就許諾誘人的獎勵方案。可一旦任務完成，主管卻又舍不得自掏腰包兌現獎勵，讓屬員空歡喜一場，等于開了張空頭支票。主管自以為達到了激勵的目的，殊不知這種假激勵害人害己，一次兩次也許有些效果，但使用的次數多了，部屬就會對主管的誠信表示懷疑，到頭來非但失去了與屬員溝通的機

會，還讓業務員滋生出厭惡情緒，對主管越加不信任了。主管應該能認識到，保險營銷是一項很艱苦的工作，適當的物質激勵非常重要，如果在公司競賽方案的基礎上，主管也能大方地給優勝的營銷員以超額獎勵，定能刺激屬員再接再厲，取得更好的業績。同時，又等于及時給其他屬員一個榜樣，這樣大家才會齊心協力，為團隊的榮譽而努力。

四忌：不和屬員溝通。屬員展業相當辛苦，在外面奔波了一天，大部分時候都一無所獲，被客戶拒絕，身心已經非常疲憊。受到挫折的屬員在第二天開晨會時，很想有個傾訴的機會，讓郁悶的心情得以釋放。所以主管千萬不能漠不關心，一定要在晨會之后騰出時間跟他們談心，為他們療傷，讓屬員也有機會訴說心中的苦悶。更何況，屬員也很想聽主管的故事，他們想知道自己的主管是怎么做業務的，又是怎么度過展業低潮期的，當主管碰到蠻不講理的客戶時又是怎么應對的等等。因此主管們一定要隨時注意屬員的情緒變化，及時為屬員減壓，用自己管理和展業的經驗來指導屬員渡過難關，激發屬員的斗志，為屬員克服困難增添足夠的勇氣，讓他們盡快成長。

五忌：把屬員當伙計，沒有像對待客戶那樣細心地照顧自己的部屬。許多主管認為，屬員是自己的部下，應該對自己言聽計從，必須能夠習慣自己的管理方式，對于自己訂立的規章制度也不得有任何違背。這種把屬員當伙計的老板政策很容易讓屬員產生逆反心理，產生

抵觸情緒。而優秀的主管卻始終都能記住自己有兩個“客戶”，一個是自己管理著的客戶，是屬員；一個是自己服務著的客戶，是投保者。雖然優秀主管在管理方式上各不相同，但有一點卻是驚人的相似，就是都能像對待老客戶那樣真誠地對待自己的部屬。優秀的主管都有一顆寬容的心，在為自己的客戶送去一份保障的同時，也不會忘記要為自己的屬員創造一個成長的空間，讓屬員在自己悉心的照顧下，最大限度地發揮自己的特長，和主管一起成長，一起壯大。因為優秀主管的目標是打造精英團隊，創造一流業績。

第四篇：保險團隊營銷口號

愛心、信心、耐心是你開啟行銷成功之門的鑰匙。

保險是善良人 才 能從事的高尚職業。

成功是我的志向，卓越是我的追求。

創造變化，并帶來績效突破性地提高。

凡事必用心。

技巧提升，業績攀升，持之以恒，業績驕人。

快樂工作，心中有夢，齊心協力，再振雄風。

落實拜訪，本周破零，活動管理，行銷真諦。

面對變化，理性對待，充分溝通，誠意配合。

全員齊動，風起云涌，每日拜訪，銘記心中。

時不我待，努力舉績，一鼓作氣，挑戰佳績。

適應公司的日常變化，不抱怨。

天助事業成。

為人守厚道。

心善語言誠。

行銷是我的事業，壽險是我的選擇。

要想飛，就得追;要成功，努力干。

勇于承認錯誤，敢于承擔責任。

在工作中有前瞻意識，建立新方法，新思路。

第五篇：保險營銷團隊激勵口號

●目標明確，挺進高峰 人人奮勇，個個爭先 把握機會，努力舉績 達成目標，入圍高峰

●旅游是獎勵 大家來爭取 你能我也能 萬元搶先機

●目標鎖定榮譽餐 積極拜訪不怕難 激發潛能多簽單 吃定經理榮譽餐

●組織要發展 全員來增員 上下齊努力 團隊高士氣

●全力拜訪，入圍精英 目標既定，身體力行 堅持不懈，百折不撓 追求卓越，永攀新高

●推銷始于拜訪 活動要有方向 拒絕不必沮喪 專業行銷路長

●初生牛犢，盡顯神威 當仁不讓，舍我其誰 挑戰極限，身先神顯 風光正茂，出類擾萃

●全力銷售新商品 把握上市好契機

快速舉績拔頭籌 目標鎖定爭第一

全員銷售意外險 市場開發意識前

未雨綢繆有遠見 客戶受益保障全

挑戰紀錄高目標 心中有夢就最超

潛能激發不動搖 勇往直前攀新高

風起云涌戰事起 一致對外人心齊

榮辱與共多舉績 信心百倍比高低

破零保底不著急 大單小單不介意