第一篇：10月營業部操作風險自查報告

操作風險自查報告

根據建總行下發的《建信村鎮銀行核心業務系統操作規程》要求，結合《操作風險檢查提綱》，本營業部認真展開全面自查，自查內容包括：崗位設置及人員管理、對公賬戶管理、個人業務管理、重要物品及尾箱管理、擔保物管理、報表管理、業務操作流程規范性情況等7部分內容。現將自查情況作如下報告：

1.崗位設置及人員管理

崗位設置情況。目前設置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時能滿足當前業務量需求,具體崗位職責見崗位責任制。本營業部柜面人員流動性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當的穩定性人員，至少要半年以上，現男女比例適中，望以后的人員調整中同樣能給予考慮男女比例問題。

2.對公賬戶管理

（1）賬戶開銷戶情況。對客戶提交的開戶申請資料需實行雙人審查、營業經理審批。經辦人員對客戶填寫的事項、提供的證明文件真實性、完整性、合規性進行認真審查，備案類賬戶通過銀行賬戶管理系統核實賬戶的基本信息，對法人及相關身份證件進行鑒別和聯網核查。核準類賬戶由賬戶專管人員將開戶申請書、證明文件、組織機構代碼證、法定代表人身份證復印件等開戶資料報送人民銀行核準。報備類賬戶由賬戶專管人員在人民銀行賬戶管理系統中報備。非法人代表或單位負責人辦理開戶時，出具授權書；不存在多頭開戶的現象；對公賬戶變更手續齊全；銷戶按規定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑒卡，若印鑒卡遺失的，出具丟失證明。建議營業部也設置人行賬戶專管員A、B角，當有一人休假時，若有單位開戶能及時進行核準或報備。

目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經濟合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業務部門聯系，業務部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經開立經濟合作社，建議村委會戶頭可以進行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時預留的印鑒，望領導能給予幫助。

（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執行，出了個別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現金符合規定要求；大額支付按規定權限授權審批。

（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規定預留印鑒；印鑒掛失及變更手續合規，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數量與賬戶數相符，金福和棋南村未預留印鑒。

（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零余額賬戶有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點客戶，有幾個注冊地址在龍港的單位，已經將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當場進行驗印，看與預留印鑒是否相符。對公賬戶數越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強，較少客戶能夠及時對賬。

3.個人業務管理

（1）個人賬戶管理。個人賬戶開立執行實名制規定；按規定留存客戶身份證件；對客戶提供的身份證件進行身份鑒別儀鑒定，同時進行公安聯網核查系統對客戶身份信息進行核查。

（2）柜面特殊交易操作情況。個人業務查詢時要求客戶出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶交利息時，很多客戶或者代理人無法提供證件號以及賬號，經辦柜員只能通過客戶名來查詢，但經辦柜員會與客戶核對家庭地址和手機號碼等防止串戶。掛失等特殊交易的操作規范，客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續，柜員在操作時按規定進行了有效的聯網核查，對于柜面大額存取款及轉賬交易，柜面經辦人員按規定對客戶進行身份證件的核實。

4.重要物品及尾箱管理

（1）實物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑒卡進行檢查和核對。

（2）查庫落實情況。現在每月的查庫頻度是每旬一次，對現金和重空進行檢查和核對。負責人每月檢查一次。前幾個月由于沒有接到檢查頻度的通知，營業經理對柜員按每月查庫一次的頻度進行檢查。

（3）交接管理。若遇到崗位調整時，柜員在營業經理監交下辦理交接手續，交接之前，營業經理對交接柜員進行查庫和核對。與安邦業務員辦理尾箱交接時，認真核對業務員的身份和核對現金箱的數量以及箱子編號。

（4）特殊時間段重要物品管理。柜員臨時離柜重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險柜保管；日終尾箱由現金龍頭柜員清點后，由營業經理復點，若營業經理休假指定專人復點。（5）營業機構存放物品規范性檢查。本營業機構不存在代客戶保管存折、身份證件及印鑒等物品；柜員本人的存取款介質及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營業場所。

5.擔保物管理

（1）實物保管情況。擔保物按規定雙人封包（目前由經辦客戶經理和綜合管理部專人封包）、擔保物實物現在由專人保管，目前擔保物較多無法放入保險柜，現放入憑證柜保管，憑證柜只有一把鎖，沒辦法做到雙人保管；每月核對實物與登記簿賬實相符。

（2）核對管理情況。按規定每月核對擔保物實物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門的臺賬進行核對。

6.報表管理

（1）用戶管理。按規定設置報表系統的用戶代碼；用戶密碼定期變更；目前本營業部設置了2個30218機構報表系統查詢的權限，匯總機構和兩個網點機構沒有查詢權限，但目前綜合管理部做報表時，經常需要本營業部提供數據，或者行長需要匯總的報表和網點機構的報表，所以目前存在使用他人代碼進行報表系統查詢的現象。建議給綜合管理部做報表人員設置報表查詢權限，一來可以快速在報表系統中取數，二來可以避免越權查詢的現象，或者只提供本營業部的數據給綜合管理部，網點機構由他們自己機構自行統計。

（2）報表資料管理。按規定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進行裝訂歸檔保管。

7.業務操作流程規范性情況（1）特殊業務處理情況。掛失、大額存取等特殊業務的辦理按規定進行身份核查；授權操作時，授權人員認真履行審核職責。

（2）特殊時間段業務操作情況。早上8點10分左右開始工前準備并且調撥現金，準備完畢后進行每日晨會。日終嚴格執行換人復點、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認真仔細，目前柜面新人較多，憑證的差錯率還較高，這個方面最近要嚴抓，事后稽核力度要加大，爭取減少差錯率。

營業部

營業經理：鄭姿燕

二0一二年十月二十日

第二篇：10月營業部操作風險自查報告

操作風險自查報告

根據建總行下發的《建信村鎮銀行核心業務系統操作規程》要求，結合《操作風險檢查提綱》，本營業部認真展開全面自查，自查內容包括：崗位設置及人員管理、對公賬戶管理、個人業務管理、重要物品及尾箱管理、擔保物管理、報表管理、業務操作流程規范性情況等7部分內容。現將自查情況作如下報告：

1.崗位設置及人員管理

崗位設置情況。目前設置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時能滿足當前業務量需求,具體崗位職責見崗位責任制。本營業部柜面人員流動性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當的穩定性人員，至少要半年以上，現男女比例適中，望以后的人員調整中同樣能給予考慮男女比例問題。

2.對公賬戶管理

（1）賬戶開銷戶情況。對客戶提交的開戶申請資料需實行雙人審查、營業經理審批。經辦人員對客戶填寫的事項、提供的證明文件真實性、完整性、合規性進行認真審查，備案類賬戶通過銀行賬戶管理系統核實賬戶的基本信息，對法人及相關身份證件進行鑒別和聯網核查。核準類賬戶由賬戶專管人員將開戶申請書、證明文件、組織機構代碼證、法定代表人身份證復印件等開戶資料報送人民銀行核準。報備類賬戶由賬戶專管人員在人民銀行賬戶管理系統中報備。非法人代表或單位負責人辦理開戶時，出具授權書；不存在多頭開戶的現象；對公賬戶變更手續齊全；銷戶按規定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑒卡，若印鑒卡

遺失的，出具丟失證明。建議營業部也設置人行賬戶專管員A、B角，當有一人休假時，若有單位開戶能及時進行核準或報備。

目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經濟合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業務部門聯系，業務部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經開立經濟合作社，建議村委會戶頭可以進行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時預留的印鑒，望領導能給予幫助。

（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執行，出了個別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現金符合規定要求；大額支付按規定權限授權審批。

（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規定預留印鑒；印鑒掛失及變更手續合規，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數量與賬戶數相符，金福和棋南村未預留印鑒。

（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零余額賬戶有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點客戶，有幾個注冊地址在龍港的單位，已經將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當場進行驗印，看與預留印鑒是否相符。對公賬戶數越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強，較少客戶能夠及時對賬。

3.個人業務管理

（1）個人賬戶管理。個人賬戶開立執行實名制規定；按規

定留存客戶身份證件；對客戶提供的身份證件進行身份鑒別儀鑒定，同時進行公安聯網核查系統對客戶身份信息進行核查。

（2）柜面特殊交易操作情況。個人業務查詢時要求客戶出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶交利息時，很多客戶或者代理人無法提供證件號以及賬號，經辦柜員只能通過客戶名來查詢，但經辦柜員會與客戶核對家庭地址和手機號碼等防止串戶。掛失等特殊交易的操作規范，客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續，柜員在操作時按規定進行了有效的聯網核查，對于柜面大額存取款及轉賬交易，柜面經辦人員按規定對客戶進行身份證件的核實。

4.重要物品及尾箱管理

（1）實物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑒卡進行檢查和核對。

（2）查庫落實情況?，F在每月的查庫頻度是每旬一次，對現金和重空進行檢查和核對。負責人每月檢查一次。前幾個月由于沒有接到檢查頻度的通知，營業經理對柜員按每月查庫一次的頻度進行檢查。

（3）交接管理。若遇到崗位調整時，柜員在營業經理監交下辦理交接手續，交接之前，營業經理對交接柜員進行查庫和核對。與安邦業務員辦理尾箱交接時，認真核對業務員的身份和核對現金箱的數量以及箱子編號。

（4）特殊時間段重要物品管理。柜員臨時離柜重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險柜保管；日終尾箱由現金龍頭柜員清點后，由營業經理復點，若營業經理休假指定專人復點。

（5）營業機構存放物品規范性檢查。本營業機構不存在代客戶保管存折、身份證件及印鑒等物品；柜員本人的存取款介質及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營業場所。

5.擔保物管理

（1）實物保管情況。擔保物按規定雙人封包（目前由經辦客戶經理和綜合管理部專人封包）、擔保物實物現在由專人保管，目前擔保物較多無法放入保險柜，現放入憑證柜保管，憑證柜只有一把鎖，沒辦法做到雙人保管；每月核對實物與登記簿賬實相符。

（2）核對管理情況。按規定每月核對擔保物實物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門的臺賬進行核對。

6.報表管理

（1）用戶管理。按規定設置報表系統的用戶代碼；用戶密碼定期變更；目前本營業部設置了2個30218機構報表系統查詢的權限，匯總機構和兩個網點機構沒有查詢權限，但目前綜合管理部做報表時，經常需要本營業部提供數據，或者行長需要匯總的報表和網點機構的報表，所以目前存在使用他人代碼進行報表系統查詢的現象。建議給綜合管理部做報表人員設置報表查詢權限，一來可以快速在報表系統中取數，二來可以避免越權查詢的現象，或者只提供本營業部的數據給綜合管理部，網點機構由他們自己機構自行統計。

（2）報表資料管理。按規定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進行裝訂歸檔保管。

7.業務操作流程規范性情況

（1）特殊業務處理情況。掛失、大額存取等特殊業務的辦理按規定進行身份核查；授權操作時，授權人員認真履行審核職責。

（2）特殊時間段業務操作情況。早上8點10分左右開始工前準備并且調撥現金，準備完畢后進行每日晨會。日終嚴格執行換人復點、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認真仔細，目前柜面新人較多，憑證的差錯率還較高，這個方面最近要嚴抓，事后稽核力度要加大，爭取減少差錯率。

營業部

營業經理：鄭姿燕

二0一二年十月二十日

第三篇：泗縣信用聯社營業部風險點自查報告

泗縣信用聯社營業部風險點自查報告

縣聯社：

為扎實推進“雙建”工作的開展，及時發現業務操作和管理環節中存在的問題和不足，彌補漏洞，消除盲區和薄弱環節，夯實基礎，有效遏制各類風險的發生，構建以流程管理為基礎的全面風險管理體系，確保各項業務穩健、快速發展，按照聯社統一部署，我部對各個工作崗位及制度遵守情況逐一進行了梳理，現將自查情況報告如下：

一、我部始終將綜合業務管理工作納入重要位置，長抓不懈，柜員操作基本規范，操作流程較明晰，交易真實，外部憑證均經客戶確認，帳務處理及時合規，風險控制環節較健全，控制措施到位，空白憑證管理規范，貸款業務操作流程明確，相關檔案打印及時。但也存在一定的不足。

二、存在問題：

（一）柜員設置不合理，存在一人多卡現象。營業部信貸復核員萇江華一人持有412703號庫管員卡和一張412708號普通柜員卡；

（二）、各儲蓄柜及信貸柜柜員尾箱均未核定現金限額，只對營業部整體庫存核定庫存限額50萬元。

（三）信貸業務方面四級分類貸款形態反映不實，存在正常貸款科目中核算不良貸款現象。部分貸款到、逾期催收不及時，甚至出現貸款訴訟時效喪失現象。

（四）安全保衛方面：營業大廳北側紅外線報警探頭電池耗盡，造成該探頭暫時失靈。

三、針對以上自查出的風險點，我部對近期可以自行排除的風險點進行整改排除，對無權排除的風險點及時向聯社相關部門匯報，盡快將風險點逐一排除。

特此報告

泗縣信用聯社營業部 二〇〇八年七月十日

第四篇：營業部自查報告

XXXX期貨經紀有限公司 XX營業部自查報告

中國證監會上海監管局：

二〇一一年十一月，中國證監會公布了《期貨營業部管理規定（試行）》（以下簡稱《規定》），我部按公司統一部署，在總部合規部門的指導下，以營業部總經理XXX為組長，成立了自查小組，對照新頒發的《規定》進行了徹底的自查，現將情況匯報如下：

一、經營條件方面：

（一）、關于營業場所和設施的情況

1．目前，我公司XX營業部營業場所是租賃的XXXX大廈單元，營業面積共計XX平米，該大廈產權明晰、使用權穩定，屬于經營性房產，XX營業部的營業場地經市消防局檢驗合格。

2．XX營業部具有滿足期貨業務需要的辦公、通訊和交易設施；營業場所內除XX大廈能滿足雙路供電外，對關鍵設備如文件服務器、路由器、防火墻、等配備有在線式ups，對交易員下單電腦也配置了ups，保證交易能實時暢通無故障。關鍵設備和線路都有相關軟硬件備份。信息技術系統符合監管要求，應急預案詳盡實用。

3．XX營業部在營業場地內設立了投資者教育園地；對營業部的資信 情況、公司及其營業部介紹、開戶流程、各崗位人員都進行了介紹和公示，提示了從業人員查詢網址等必須的信息。營業部內也備有公司研發報告和

各個交易所品種介紹等，供投資者取閱。

4．我部有專門的財務室，已經設立了專門的檔案室。

5．配備有滅火器、防盜門等消防和安全設施；有防火應急預案和反恐 應急預案。

（二）、關于營業部負責人及從業人員情況

1．營業部負責人具有任職資格，專職在營業部實地履職，不兼任其他營業部負責人，也不在公司總部、黨政機關及其他營利性機構任職。2．現有員工業務素質、從業經歷和數量能夠滿足目前營業部經營的需要。

（三）、關于營業部崗位設及分工情況

營業部市場開發、開戶與合同管理、交易管理（指令）、客戶服務、信 息技術、財務等業務崗位，崗位職責明確、專職專崗，不存在兼職的情況，市場開發、開戶與合同管理、交易管理（指令）等前臺業務與信息技術、財務等后臺業務分開。

二、內部控制方面

（一）、營業部符合“四統一”的監管要求。

1．統一結算：營業部不承擔結算任務，全部結算工作由公司總部結算部門集中進行；客戶通過電話下單的，營業部進行了同步錄音；客戶以計算機、互聯網方式下達交易指令的，營業部及總部保存該交易指令。2．統一風險控制：營業部交易系統的風險控制是由總部統一管理，主輔交易系統的風險控制參數設置由總部統一操作，包括對客戶保證金收取比例的設定和出入金管理。

3．統一資金調撥：客戶保證金與營業部自有資金的調撥由總部統一執

行。

4．統一財務管理與會計核算：營業部執行公司統一的預算管理和報銷流程，接受公司統一的業績考核評估；營業部具有用章管理辦法，財務用印、財務空白憑證均妥善保管，并實行雙人管理和審批使用。根據《規定》第二十八條，我部自2011年11月起，已經將原始報銷憑證留存復印件。

（二）、我部著重進行客戶帳戶規范和完善風險控制工作。

1．按照證監會2011（20）號文件對期貨市場賬戶規范文件的規定和要求，加強對我營業部現有的可休眠客戶按要求進行了逐一的電話錄音回訪，并將錄音信息留底保存?；卦L中，首先詳細核實其所簽訂的期貨經紀合同的各項內容，對于客戶有變更的內容重新登記；其次告知其賬戶被上級部門認定為休眠賬戶的情況，征求其是否同意休眠或要正常使用的意見；最后按照客戶的要求和實際情況，對其賬戶做出完善處理，并按要求，進行報備。采取報備休眠或規范處理。

經過努力，此部分可休眠客戶已于2011年12月按要求完成處理工作。后期休眠客戶的激活或注銷將嚴格執行各項程序要求。

為進一步落實證監會關于開展期貨市場賬戶規范工作的決定，12月營 業部按照相關規定和要求，對統一開戶前的所有賬戶進行了審查核實，將 其中不符合統一開戶規定，資料不齊全的賬戶逐一清理并納入歷史規范賬 戶范圍內。就這部分賬戶，進行現場核實其簽訂的期貨經紀合同各項內容是否保持一致，對于有變更要求的客戶，則簽署一份《期貨經紀合同》合同指定事項變更表，最后由客戶簽字確認；其次就資料不齊的客戶要求補齊各項所缺資料，然后匯總報備。對未能親自來營業部現場確認的客戶，則通過電話錄音方式，核實各項內容，并保留初始電話錄音，然后匯總報備。目前此項工作正在進行中，按照上級部門要求，我們將在2012年5月1日之前保質保量的完成所有歷時規范賬戶的報備工作。

2.不斷完善風險控制體系。對應《規定》第十八條，我們一直嚴格遵從統一結算和統一風險管理等四統一的內控要求，在帳單方面，只針對客戶要求，進行書面帳單的出具和客戶帳單疑問的解釋工作；對應第二十三條，在風險控制方面，以盤中動態風險監控和盤后強平跟蹤反饋相結合，盤中以風險度等于80%為動態風險預警線，對80%以上的客戶進行溝通和風險提示，同時對頻繁大額撤報單進行監控，盤后對結算風險度達100%及以上客戶負責電話錄音通知和信息反饋；在電話委托上做好同步錄單，盤后對當天電話委托進行檢查并作好錄音備份。最后，營業部的交易員系統、交易監控等系統參數均由總部統一設置，我們無修改權限。

三、合規管理方面：

今年以來，營業部合規經營方面的工作明顯加強。在中期協8.23會議精神的指導下，按公司統一部署，營業部內部積極開展期貨從業人員及配偶以本人或他人名義違規在本公司或其他期貨公司進行期貨開戶交易情況的自查自糾工作。，2011年11中旬，由總部合規審查部對我部進行了合規經營及反洗錢工作現場檢查，內容涉及內控制度完善、合同規范及交易的留痕等方面。

2011年修訂的《期貨營業部管理規定》（試行）在營業部經營條件、內部控制、合規管理和監督管理內容上都有所強化，我部經營活動將嚴格按照《規定》中的各項要求進行，為轄區期貨市場的規范發展貢獻力量。

XXXX期貨經紀有限公司XX營業部

二〇一二年三月六日

第五篇：銀行防范操作風險自查報告

銀行防范操作風險自查報告

為貫徹落實合行總部工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查?，F將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照我省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！保徽J真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

二、嚴謹工作、生活作風 在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題 一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

四、今后的努力方向 一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。