第一篇：營業部廉政風險簡報

營業部扎實推進廉政風險防控成效明顯

營業部認真貫徹落實分行廉政風險防控工作要求，精心組織，整體推進，扎實開展。通過加強領導、狠抓規范、強化監督、突出重點，確保廉政風險 查得準、防得住、控的牢，真正把風險點變成安全點，實現業務經營與廉政風險防控工作緊密結合，兩不誤、兩促進。具體做法是：

1、精心組織、加強領導

為推動廉政風險工作有效開展，營業部領導班子高度重視，成立了廉政風險防控工作領導小組，建立了部領導負總責，各部室齊抓共管的廉政風險防控工作機制。將廉政風險作為重點工作，開設了廉政教育講堂，組織學習、撰寫講稿，立足修身、修心、修學，引導員工做一個道德高尚、胸懷寬廣、知行合一的人，切實履行 一崗雙責和三談兩述制度，給職工起到了表率作用。

二、加強德育、注重源頭

我部根據工作實際制定切實可行的教育計劃，明確教育內容、時間、范圍等。一是建立廉政教育臺賬，記錄廉政教育的計劃安排、階段總結及開展教育的時間、地點、參加人員、教育內容和研討發言等情況，確保教育效果真正入腦、入心。二是針對不同崗位及人員因崗施教，對新聘用員工實行崗前培訓，集中學習《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》、《中國農業發展銀行員工違規積分管理辦法（試行）》、《中國農業發展銀行員工違規處理辦法》以及農發行相關政策法規，規范了員工職業道德意識、紀律意識和風險意識;對新聘任中層領導干部開展專題輔導、參觀廉政文化圖片展覽，勉勵干部知德守正、明白做人、干凈做事。三是通過參觀天津市反腐倡廉教育基地、推進廉政文化上墻面、上桌面、上講臺等活動，警示員工深刻認識到廉潔自律與職業發展、家庭幸福密切相關，讓所有員工形成一種共識，將共識轉化為日常行動，釋放正能量、發揮正效應。四是簽訂《廉潔從業承諾書》，做好公開承諾；與所有貸款企業簽訂《銀企廉政共建協議書》；一把手親自上門聽取企業建議，了解員工廉潔辦貸十不準規定執行等情況，通過外部監督促進我部廉政風險防控達到新高度。

3、落實制度、狠抓規范

為了使廉政風險防控與促進業務經營發展緊密結合起

來，我部全面梳理各項制度、崗位、流程、職責中的風險點，做到部門、崗位、人員廉政風險防控全覆蓋，不留死角。一是嚴格執行《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》等制度，按時上報領導干部收入申報表及個人有關事項報告表等。針對民主生活會提出的存在問題38條意見，積極制定專項整改意見，立行立改。二是嚴格執行《中國農業發展銀行天津市分行重要崗位和敏感環節工作人員輪崗、強制休假和代職管理實施細則》。三年來，重點部門關鍵崗位共進行輪崗和換戶管理38人次，認真做好崗位廉政風險情況動態監督，以風險點為導向完善制度執行。三是嚴格落實黨風廉政建設責任制，與全體員工簽訂《黨風廉政建設責任書（保證書）》，一把手和各部室負責人切實履行責任，確保黨風廉政建設責任制落實到位。四是做好違規積分管理工作。違規積分管理員根據本單位檢查情況做好跟蹤積分登記工作，并按季及時上報違規積分管理情況，進一步做到工作中有法可依、有章可循、嚴格操作程序，規范員工行為。

四、強化督查、促進發展

我部高度重視廉政風險督查工作，確保連續實現四無。一是員工自查，員工每日對崗位廉政風險防范措施的落實情況和履職盡責情況進行檢查回顧，查找薄弱環節，及時糾改問題與不足。二是部門主管隔日檢查和部領導定期復查，梳理業務工作環節上的潛在風險點，明確重點領域、關鍵環節上的高危風險點，發現問題及時提出整改意見，并且跟蹤監督檢查整改效果。三是開展專項檢查。領導小組定期對崗位廉政風險管理工作情況，進行檢查督導，重點對三重一大、貸款監管、財務管理制度執行情況進行專項檢查。四是深入開展民主評議行風活動，采取投訴箱、意見簿、聘請行風監督員等形式，接受行內外對我部權力運行的監督。前三季度，共檢查貸款累收14筆，累放22筆，涉及金額20億元，查地方儲備庫30次，庫值25億元，查異地監管庫27次，庫值37.25萬噸，分行已審批信用等級5戶，內部授信3戶，轉賬支票960筆，現金支票200筆，匯兌1630筆，系統往來資金調撥63筆，銀企對賬單376筆。及時糾正了職責不清、分工不明、無章可循、有章難循、部門間銜接不夠、信息渠道不暢、習慣代替制度等潛在風險，有效堵塞了漏洞，防止了案件發生。通過領導帶頭、教育先行、制度落實、措施到位，切實保障了各項業務有效、健康、穩健發展，促進經營效益和管理水平更上新階。前三季度，各項貸款余額57.13億元，比年初增加11.76億元，增長25.9%；各項存款余額21.18億元，比年初增加5.86億元，增長38%；人均存款達到7000萬元，比年初增加1700萬元，增長32%；實現賬面利潤14584萬元，較去年增加3271萬元，同比增長29%。

第二篇：營業部廉政風險管理專項活動總結

根據總、分公司下發的文件要求，營業部高度重視，精心組織，認真開展廉政風險防控管理各項工作，現將工作總結如下：

一、工作開展情況

（一）成立組織，制定方案。營業部及時傳達總、分公司下發的文件精神，精心安排，認真組織實施。經營業部總經理室研究，成立了廉政風險防控管理工作領導小組，領導小組下設廉政風險管理專項活動辦公室，由行政人事部具體負責廉政風險防控管理工作的組織協調工作。同時，緊密結合本局實際，制定了廉政風險防控管理工作的意見，細化工作任務，明確方法、步驟和時間要求。

（二）全面排查，評估風險等級。營業部根據工作職責和業務工作范圍，確定需要排查的崗位和人員，遵循領導排查到人、機構排查到營銷服務部、員工排查到崗的原則，查找風險，在查準、找全各個崗位存在的廉政風險點的基礎上，依據廉政風險點的多少和腐敗現象發生的概率，以及危害性的大小，分別研究確定崗位風險等級。

（三）制定防控措施，規范權力運行。營業部員工圍繞查找的廉政風險點和確定的風險等級情況，結合自身崗位職責，分別填寫《重點崗位風險自查表》，圍繞涉及財務、業管、理賠等重點環節進行專項清查，提出具體防控措施，并由被排查人員簽字確認后，報至上級公司審核。

二、工作成效

通過開展廉政風險防控管理工作，促使營業部干部員工減少工作和生活中的失誤，避免遭受人生挫折，防止走上彎路，有效強化了對行政權力的監督制約。形成了以崗位為點，以權力運行流程為線，以制度為面，以完善制度和機制為重點，環環相扣的廉政風險防控機制。事前做到提醒在前、建章立制在前、約束在前；事中加強內部監督制約，讓權力在陽光下運行；事后加強財政監督檢查，開展財政資金支出績效評價；在行政權力運行的全過程中防范廉政風險。

三、下一步打算

（一）認真學習，總結回顧。加強學習，引導廣大干部職工充分認識到廉政風險防控管理工作的重要性，進一步吃透文件精神，認真總結前階段活動開展情況，清理思路，查找不足，在進一步完善各崗位風險點的同時，認真分析原因，對照排查出的每一條風險點，制定具體的風險防控措施，強化職權的明晰性、制度的可操作性，做到任務明確、責任到人。

（二）按照要求，落實工作。進一步落實廉政風險防控工作。加強公開公示，將《領導人員崗位風險自查表》、《重點崗位風險自查表》有關內容，在本單位辦公場所醒目位置進行公開公示，促進我局廉政風險防控管理工作的深入開展。

（三）嚴格執行黨風廉政建設責任制，落實監督制度。營業部主要領導作為黨風廉政建設第一責任人，要親自抓、帶頭做、負總責。嚴格執行領導干部選拔任用責任追究制；堅持和落實民主集中制，健全領導班子議事規則，切實維護制度的權威性和嚴肅性。

第三篇：廉政簡報

簡報

“以人為本、勤廉履職” ——市七中系列活動剪影

按市教育局黨委黨風廉政建設和反腐倡廉工作的總體部署和《2011年全市反腐倡廉宣傳教育重點工作及分工實施意見》的具體要求，市第七中學高度重視、認真落實，專門成立了以張海濤校長為組長的活動領導小組，下發了活動開展的實施意見。七月初開始，迅速部署政教處、團委、辦公室、教務處、工會、后勤等各部門，在全校范圍內扎實開展了?以人為本、勤廉履職?系列活動。

活動期間，首先在廣大黨員干部中掀起了認真學習黨風廉政建設和反腐倡廉的有關內容和精神的熱潮，并在校園里開辟廉政廉潔教育專欄，引導、教育老師們廉潔自律從我做起；同時組織全體師生觀看了反腐倡廉警示片，牢固樹立?廉潔光榮，腐敗可恥?的意識。積極開展?廉潔教育進課堂?活動，在指導教師接受教育的同時，把這種理念帶進課堂，在教學過程中適時有機地滲透廉潔教育，使學生既學到文化知識又受到廉政文化的熏陶。在學生中，通過國旗下講話、校園廣播站等廣泛、深入宣傳廉潔教育，并具體開展了以?以

德立身、崇廉尚潔、從我做起?為主題的班會活動和?清風正氣廉潔頌?詩歌朗誦活動；各班舉行‘廉政歌曲班班唱’展示活動并以?清風廉潔頌?為主題辦一期黑板報。充分發揮?小手牽大手?的優勢，向每位家長發放一份廉潔倡議書，把廉潔教育帶到家庭，帶到社會；組織學生進行了一次社會實踐活動，讓學生通過參觀訪問、社會調查、研究性學習等形式，去了解古今中外的廉潔人物故事，并把實踐成果進行展示；學校同時開展了百條廉潔廉政名言警句、百個廉潔廉政小故事的?雙百?征集活動；在教師們中間也進行了?清風正氣廉潔頌?詩歌（散文）、書法、繪畫征集活動。

通過以上蓬勃開展的活動，第七中學廣大黨員干部和教師提高了反腐倡廉的自覺性，堅定了廉政從教、愛崗敬業、誠信服務的決心，孩子們從小就受到了?以德立身、崇廉尚潔?的教育，整個校園形成了崇尚廉潔、弘揚文明的良好育人氛圍。就像張海濤校長說的那樣：?我們會繼續開展這項活動，促進依法執教，辦人民滿意的教育！?。

（另附活動照片）

2011年7月22日

第四篇：營業部風險控制制度

xx證券股份有限yyzz營業部風險控制制度

為有效防范和規避公司在運營中的各種風險，確保營業部規范經營、穩健運行，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《證券公司內部控制指引》及《xx證券有限責任公司風險控制大綱》等有關法律及規定，制定了營業部風險控制的相關制度。主要內容包括風險控制的指導思想、目標、原則及風險控制運行機制。

營業部風險控制的指導思想是：堅持公司誠信、穩健、規范、創新、高效的經營理念；貫徹“風險全面評估、管理同步監督、經營逐級控制”的基本原則；依托技術平臺的應用和支持，確保營業部各項業務風險可測、可控、可承受。

營業部風險控制的總體目標是確保決策科學、運營規范、管理高效和健康發展。具體目標是：建立并完善營業部治理結構，形成科學合理的決策機制、執行機制和監督機制；建立并完善營業部的內部控制體系，有效地防范和規避各類風險，保障客戶及公司資產的安全、完整；保證營業部合規經營和內部規章制度的貫徹執行；保證營業部業務記錄和技術、財務信息和其它信息的可靠、完整、及時；防范經營風險和道德風險，提高公司經營效率和效果。

營業部風險控制遵循的原則包括合法合規原則、健全性原則、集中管理原則、責權對等原則、分離制衡原則、獨立性原則及成本效率原則。合法合規原則指營業部風險控制應當符合國家有關法律法規和監管部門的有關規定。健全性原則包括制度健全和組織健全，風險控制應覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級員工，并滲透到決策、執行、監督、反饋各個經營環節，貫穿于各項業務過程和各個操作環節。集中管理原則指逐步建立和完善營業部交易、清算、核算、劃付等職能的集中運作和集中管理體系，并在獨立數據源的基礎上建立有效的集中監控體系。責權對等原則指風險管理責任落實到相應部門，各業務部門在所轄范圍內負直接責任，各職能部門在職權范圍內分別負責各類風險的監測、報告和控制，職責和權限必須對等。分離制衡原則指從制度上、組織上和人員安排上保證不相容業務間的有效隔離，并從組織體系和業務流程設計上，確保營業部崗位之間的相互分離制衡，杜絕風險業務由單一部門或崗位單獨運作的情況，保證各項經營管理活動的交叉復核控制；前臺業務運作與后臺管理支持適當分離。獨立性原則指承擔營業部風險監控、檢查職能的部門應當獨立于營業部其他部門，禁止營業部任何部門干涉獨立行使風險監控職能的行為。成本效率原則指營業部開展各項業務應堅持風險控制優先，在防范風險的前提下強化相關制度、流程設計的可操作性，提高執行效率；結合營業部的經營規模、業務范圍、風險狀況及所處的環境，以合理的成本實現營業部風險控制目標。

營業部風險控制運行機制是指通過風險識別、風險評估、風險控制、風險監控、報告與反饋、評價與考核、持續監控等一系列活動來防范風險的風險管理工作。營業部在充分考慮市場、技術、法律和公司控制的基礎上，對可能發生的風險進行及時、有效地識別，探索其來源，識別其種類，為其后的風險評估、風險防范、控制等環節建立基礎。營業部在風險識別和分類的基礎上，進一步細化和分解，建立業務風險點及防范手冊，具體描述營業部各部門、各業務、各環節可能存在的風險及相應的防范措施。

風險評估是對風險可能造成的災害進行分析的過程，營業部通過合理的制度安排和風險度量方法對經營環境持續變化所產生的風險，以及營業部的風險承受能力進行適時評估。風險評估做到定性分析和定量分析相結合。風險評估的內容主要包括各業務崗位或工作流程中的風險評估。崗位或工作流程中的風險評估是對公司的日常經營管理中，每一項業務或每一個工作流程中可能產生風險的可能性的預測。它包括風險所在、風險所引起損失的時機、可能發生的損失原因、可能發生損失的金額、損失預測的可信度、損失發生的頻率以及損失應對措施等。

風險評估按評估的時間分為定期風險評估與不定期風險評估。定期風險評估包括季度評估和評估。每季度初，營業部各業務部門對上一季實際運作情況進行自評，根據實際情況確定各類業務風險所在，提出上季度風險控制自評報告與本季度風險控制計劃；每年年初，營業部各業務部門對上一年風險控制計劃的執行情況進行總結，根據實際情況確定本年各項業務的風險情況，并提出本年風險控制計劃。不定期風險評估包括：（1）新業務開展之前的風險評估。在開展新的業務之前，相關部門根據新業務的運作流程和特點，結合本部門的工作重點，分析評估其中可能存在的風險，并制定具體的風險控制計劃。（2）在出現違規經營、客戶投訴、危機事件或者其他重大事件時，營業部應仔細分析該事件形成的原因，評估可能面臨的風險，并提出具體風險控制方案。業務實施部門可就某些事項作出專項風險評估，并提出風險控制方案。

風險控制是解決風險評估中發現的問題，從而消除預知風險的措施和程序。營業部針對不同種類的風險制定不同的風險控制策略，風險控制策略應明確具體風險控制措施和風險控制程序，并報公司風險控制部審核后執行。營業部制定了嚴格的內部管理制度和嚴密、標準的業務操作、服務流程，并通過在業務操作系統固化內部控制和風險控制閥值，有效防范操作風險的發生。

風險監控是風險識別、風險評估、風險控制這幾個環節連續不斷運行過程中形成的一種合規審查、預警、糾正機制。營業部風險監控的重點是合規性監控，合規性監控包括營業部制度、流程、方案制定、設計、業務運作的合規性監控和風險控制指標存在的風險隱患監控，以及營業部各部門和人員對營業部定力的各項風險控制制度、職責的執行情況和執行效果的監控等內容。營業部搭建必要的技術平臺，能夠從前、中、后臺自動采集所監控業務的運作信息和數據，并具有預警功能和重點問題監控功能。監控部門和人員在權限范圍內通過預設的指標閥值對營業部業務進行實時監控。

營業部建立健全內部報告制度，報告做到制度化和格式化。營業部風險控制報告種類有：監控報告、稽核審計報告、專項報告、即時報告、監理定期工作報告等，報告的內容根據不同的報告類型分別進行確定。監控報告是風險監控人員在對被監控對象實施監控的過程中，按照規范的操作流程，定期撰寫的監控情況報告，監控報告內容應至少包括：發現的異常操作和重點問題、形成原因、處理過程、處理結果等。

公司要為客戶提供高效的證券經紀服務，必須有強有力的研究與咨詢力量做保證。專業化的咨詢服務又是以專業化的研究為基礎的。具體而言，信息咨詢主要做好信息集成，轉化研發成果，能適時地從客戶經理處獲得客戶不斷增長的多樣化的需求，并及時反饋到研發和管理部門。而研究體系應為咨詢服務提供支持。研究領域專注于對行業、公司進行細分和研發，由咨詢人員專注于信息集成、成果轉化和咨詢服務，客戶經理直接面對客戶，及時滿足客戶的投資和咨詢需求，為此公司從戰略的高度重視研究能力的提高和咨詢服務的專業化水平的提高，把研究、咨詢、客服能力作為培養核心競爭力的關鍵。

為規范和加強營業部證券投資咨詢業務管理，健全營業部內部管理機制，推動咨詢業務發展，有效防范業務風險，制定《xx證券有限責任公司證券投資咨詢業務管理辦法》。咨詢業務是指公司及所屬咨詢人員以下列形式為投資者或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等活動：（1）接受投資者或者客戶委托，提供咨詢服務；（2）舉辦有關咨詢的講座、報告會、分析會等；（3）在報刊上發表咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供咨詢服務；（4）通過電話、傳真、網絡等方式，提供咨詢服務；（5）證監會認定的其他形式。

咨詢人員必須遵守“獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公開公平”的職業道德守則。咨詢人員應當完整、客觀、準確地運用有關信息資料向投資者或客戶提供投資分析、預測或建議；不得斷章取義地引用或者篡改有關信息、資料，不得以虛假信息、市場傳言或者內幕消息為依據進行投資分析、預測或建議；投資建議需要有充分的理由和依據。

咨詢人員接受委托提供咨詢服務時：不得以公司或個人名義承諾投資收益，接受投資者的全權委托或與客戶約定分享投資收益或分擔投資損失；就同一問題，向不同客戶提供的投資分析、預測或建議應當一致；未經公司批準，不得擅自以個人或公司名義開設理財顧問工作室。

咨詢人員在公眾傳媒提供咨詢服務時應按下列規定辦理：以營業部的名義對外提供咨詢類文章、評論、報告等代表機構觀點的資料必須由經紀業務總部分管副總經理或經紀業務總部信息咨詢部經理審核；咨詢人員向公眾提供證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務時，須先行取得經紀業務總部的同意或認可，必須注明公司名稱和個人姓名，并將發表稿件交經紀業務總部備案；與報刊、電臺及電視臺等媒體合辦或協辦的咨詢版面、節目或者電信服務部門進行業務合作時，必須經公司分管總裁批準，分管總裁依據實際情況上報總裁，由管理部門統一組織；證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務產品不得有建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內容；未經批準，投資咨詢人員不得參加媒體等機構舉辦的薦股擂臺賽、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節目。

咨詢人員在預測證券市場、證券品種的走勢或對投資證券的可行性提出建議時，應明確表示在自己所知情的范圍內，公司、本人以及財產上的利害關系人與所評價或推薦的證券是否有利害關系。營業部不得聘請無咨詢執業資格的人員向公眾提供咨詢，舉辦股市沙龍、研討會和講座等活動。營業部所屬咨詢人員在營業時間、本營業部內為本營業部客戶進行內部咨詢服務，不需報批，但不得以任何形式對外做廣告宣傳，不得引用、傳播虛假信息、內幕信息、市場傳言。咨詢人員不得在公司以外的任何證券公司或咨詢機構任職及從事咨詢工作。咨詢人員離開公司后不得以公司名義參加咨詢活動，發表相關言論。咨詢人員不得兼職從事自營、受托資產管理或投資銀行等業務。

根據《xx證券有限責任公司證券投資咨詢業務管理辦法》的規定，營業部設置了投資咨詢崗。投資咨詢崗的主要職責包括：負責營業部現場客戶和非現場客戶的業務咨詢和投資咨詢工作；負責和經紀業務總部建立咨詢通道，將公司提供的有關信息通過分類、張貼、郵寄、電子渠道傳送給現場客戶和有需求的客戶；負責定期在公司內部刊物或經公司總部批準在各大報刊、媒體發表文章，努力提升公司及營業部的服務形象；負責營業部客戶沙龍的組織工作；負責營業部投資者各種活動的聯絡、溝通和組織工作；負責代表營業部咨詢工作的對外聯絡工作；負責對投資者進行各種信息及咨詢系統的使用培訓及交流工作；負責按照監管機構要求和公司要求建立咨詢日志和檔案，包括投資者園地、公告欄的建立維護工作；嚴守客戶機密等。

第五篇：廉政風險防控知識測試簡報(×××)

廉政風險防控知識測試簡報：

漳州北所認真組織

廉政風險防控知識測試活動

為進一步促進《×××省高速公路廉政風險防控手冊》在收費管理工作中的實施和應用，我所根據《××××分公司關于印發創爭有我——黨員奉獻日活動及廉政教育巡講實施方案的通知》（××黨〔2013〕26號）的文件要求，認真組織了廉政風險防控知識測試活動。

一是延續廉政建設工作，繼續開展常規廉政教育，嚴于開展員工廉政思想建設；

二是編發《安全與廉政》宣傳教育電子內刊，結合實際工作，突出《防控手冊》的宣傳教育；

三是吸收群眾監督，公開廉政信息投訴、反饋渠道，確保全方位廉政風險防控工作；

四是積極組織員工學習應用《防控手冊》，開展全員知識測試活動。

通過學習《防控手冊》和測試活動，所部員工對征管所廉政風險防控的重點環節、關鍵崗位防控、各風險點防控要點認知度進一步提高，有利于我所提升員工廉潔意識、規范落實業務工作和增強廉政風險防控措施的實施應用。（×××所 2013年10月）