第一篇：關(guān)于開展個人金融信息保護(hù)工作自查情況的報告

XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

關(guān)于開展個人金融信息保護(hù)工作自查情況的報告

為強(qiáng)化個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，根據(jù)省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知》要求，我社組織人員對貫徹落實(shí)個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)、涉及客戶信息相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度、技術(shù)防范措施和員工培訓(xùn)教育等情況進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)。我社對《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》等個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)及時貫徹落實(shí)，對相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件及時轉(zhuǎn)發(fā)各基層網(wǎng)點(diǎn)貫徹落實(shí)，使基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員能按要求辦理，杜絕個人金融信息外泄和濫用。

二、制定了客戶信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度。為確保客戶個人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。我社根據(jù)《中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫信用報告本人查詢規(guī)程》等規(guī)定，制定了《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社個人信用報告查詢業(yè)務(wù)操作規(guī)程》。規(guī)范了全縣農(nóng)村信用社查詢網(wǎng)點(diǎn)受理個人信用報告查詢的業(yè)務(wù)操作，確保個人信用報告的安全合法使用。

另外，為強(qiáng)化個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，預(yù)防洗錢，維護(hù)金融穩(wěn)定，規(guī)范客戶身份識別和客戶身份資料的收集、保存、使用等行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》和《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》等相關(guān)規(guī)定，制定了《XX縣農(nóng)村信用社客戶個人信息收集、保存、使用管理辦法》。

三、利用省聯(lián)社農(nóng)信銀遠(yuǎn)程學(xué)習(xí)系統(tǒng)，組織員工上網(wǎng)學(xué)習(xí)客戶個人金融信息保護(hù)的相關(guān)法律法規(guī)。我社接到省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知》后，按通知要求組織員工上網(wǎng)學(xué)習(xí)《個人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》和《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》等法律法規(guī)。通過學(xué)習(xí)，員工的思想認(rèn)識得到了提高，充分了解了客戶個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及重要性，知道了客戶個人金融信息的泄露和濫用對單位和本人帶來的法律后果的嚴(yán)重性。

二0一二年四月二十三日

第二篇：銀行個人金融信息保護(hù)工作自查報告

銀行個人金融信息保護(hù)工作自查報告

中國人民銀行：

為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]第3號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)[2011]17號）等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，對我行個人金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、恪守法律，嚴(yán)遵法規(guī)。

認(rèn)真匯總相關(guān)方面的法律法規(guī)及規(guī)范性文件，使我行客戶個人金融信息方面的工作做到有法可依。能夠做到依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不違規(guī)對外出售或提供客戶個人金融信息。

二、組織培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

重視客戶個人金融信息保護(hù)工作，充分認(rèn)識保護(hù)個人金融信息的重要性。將相關(guān)法律法規(guī)納入培訓(xùn)范圍，由綜合管理部負(fù)責(zé)牽頭辦理，匯總法律法規(guī)知識，形成題庫，組織學(xué)習(xí)并考試；由營業(yè)部組織前臺柜員進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高員工的自律性，讓直接接觸客戶信息的他們能夠充分認(rèn)識到保護(hù)客戶個人金融信息是我行的法定義務(wù)，了解客戶信息泄露的惡劣影響及嚴(yán)重后果。

通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，全方面地提高員工對相關(guān)法律、法規(guī)、知識的了解。明確個人金融信息泄露和濫用對本機(jī)構(gòu)及員工個人帶來的法律后果。

三、加強(qiáng)制度建設(shè)，落實(shí)內(nèi)控制度。

通過對相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，制定適合我行的相關(guān)制度。完善本機(jī)構(gòu)已有的內(nèi)控制度，強(qiáng)化各部門、各崗位和人員在客戶個人金融信息保護(hù)方面的責(zé)任，堵塞漏洞，完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制。

四、提高防范意識，降低風(fēng)險隱患。

在技術(shù)層面提高防范意識，嚴(yán)格各相關(guān)系統(tǒng)的權(quán)限管理，出臺權(quán)限設(shè)置管理辦法，完善信息安全的防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風(fēng)險。關(guān)注員工的異常思想動態(tài)，通過員工走訪，了解員工八小時外的生活狀態(tài)，能夠及時防范風(fēng)險。

通過對此次客戶個人金融信息保護(hù)工作的自查，使員工充分認(rèn)識到保護(hù)好客戶個人信息的重要性。完善相關(guān)方面的制度，將此項(xiàng)工作做為常態(tài)工作進(jìn)行，做好后續(xù)工作。

第三篇：銀行個人金融信息保護(hù)工作自查報告

銀行個人金融信息保護(hù)工作自查報告

中國人民銀行：

為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]第3號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)[2011]17號）等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，對我行個人金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、恪守法律，嚴(yán)遵法規(guī)。

認(rèn)真匯總相關(guān)方面的法律法規(guī)及規(guī)范性文件，使我行客戶個人金融信息方面的工作做到有法可依。能夠做到依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不違規(guī)對外出售或提供客戶個人金融信息。

二、組織培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

重視客戶個人金融信息保護(hù)工作，充分認(rèn)識保護(hù)個人金融信息的重要性。將相關(guān)法律法規(guī)納入培訓(xùn)范圍，由綜合管理部負(fù)責(zé)牽頭辦理，匯總法律法規(guī)知識，形成題庫，組織學(xué)習(xí)并考試；由營業(yè)部組織前臺柜員進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高員工的自律性，讓直接接觸客戶信息的他們能夠充分認(rèn)識到保護(hù)客戶個人金融信息是我行的法定義務(wù)，了解客戶信息泄露的惡劣影響及嚴(yán)重后果。

通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，全方面地提高員工對相關(guān)法律、法規(guī)、知識的了解。明確個人金融信息泄露和濫用對本機(jī)構(gòu)及員工個人帶來的法律后果。

三、加強(qiáng)制度建設(shè)，落實(shí)內(nèi)控制度。

通過對相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，制定適合我行的相關(guān)制度。完善本機(jī)構(gòu)已有的內(nèi)控制度，強(qiáng)化各部門、各崗位和人員在客戶個人金融信息保護(hù)方面的責(zé)任，堵塞漏洞，完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制。

四、提高防范意識，降低風(fēng)險隱患。

在技術(shù)層面提高防范意識，嚴(yán)格各相關(guān)系統(tǒng)的權(quán)限管理，出臺權(quán)限設(shè)置管理辦法，完善信息安全的防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風(fēng)險。關(guān)注員工的異常思想動態(tài)，通過員工走訪，了解員工八小時外的生活狀態(tài)，能夠及時防范風(fēng)險。

通過對此次客戶個人金融信息保護(hù)工作的自查，使員工充分認(rèn)識到保護(hù)好客戶個人信息的重要性。完善相關(guān)方面的制度，將此項(xiàng)工作做為常態(tài)工作進(jìn)行，做好后續(xù)工作。

第四篇：客戶個人金融信息保護(hù)工作自查報告

關(guān)于做好客戶個人金融信息保護(hù)工作

自查報告

中國人民銀行長春中心支行：

根據(jù)人民銀行長春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知>》（長銀發(fā)［2012］65號）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對本單位個人金融信息保護(hù)工作規(guī)貫徹落實(shí)情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組。組 長：。副組長：。成 員：。

二、自查時間

2012年5月2日—2012年5月15日

三、自查內(nèi)容

個人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況、本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況、員工的培訓(xùn)教育情況。

四、自查結(jié)果

（一）個人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情

況

能夠進(jìn)行個人信息查詢的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都能夠熟悉相關(guān)金融信息查詢的有關(guān)規(guī)定，深刻了解法律法規(guī)、制度辦法，有較強(qiáng)的法律意識、安全意識和責(zé)任意識，能夠自覺進(jìn)行個人金融信息保護(hù)工作，有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險。

（二）本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況

1.總行制定了《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人征信業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用管理實(shí)施細(xì)則》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作規(guī)程》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農(nóng)村商業(yè)股份有限公司反洗錢保密業(yè)務(wù)制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等10余項(xiàng)相關(guān)制度。

2.總行擬對個人金融信息管理和使用的檢查制度、數(shù)據(jù)庫管理員操作規(guī)章制度及報告制度等相關(guān)內(nèi)控制度進(jìn)行逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對各支行個人金融信息采集、查詢的授權(quán)、管理等方面進(jìn)行不定期抽查，發(fā)現(xiàn)問題能夠及時整改。

3.我行原有的綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)對個人金融信息的查

詢有權(quán)限設(shè)置但沒有業(yè)務(wù)人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責(zé)任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的文件要求對新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓(xùn)教育情況

通過對業(yè)務(wù)主管的專題培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)主管對個人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務(wù)主管對支行員工進(jìn)行了全面系統(tǒng)的二級培訓(xùn)，使相關(guān)崗位的工作人員都能夠深入了解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作，為有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

在人民銀行長春中心支行的指導(dǎo)下，長春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度辦理，使我行的個人金融信息保護(hù)工作更加規(guī)范、合理。

二○一二年五月十六日

第五篇：銀行個人金融信息保護(hù)工作自查報告[定稿]

銀行個人金融信息保護(hù)工作自查報告

中國人民銀行：

為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]第3號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)[2011]17號）等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，對我行個人金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、恪守法律，嚴(yán)遵法規(guī)。

認(rèn)真匯總相關(guān)方面的法律法規(guī)及規(guī)范性文件，使我行客戶個人金融信息方面的工作做到有法可依。能夠做到依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不違規(guī)對外出售或提供客戶個人金融信息。

二、組織培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

重視客戶個人金融信息保護(hù)工作，充分認(rèn)識保護(hù)個人金融信息的重要性。將相關(guān)法律法規(guī)納入培訓(xùn)范圍，由綜合管理部負(fù)責(zé)牽頭辦理，匯總法律法規(guī)知識，形成題庫，組織學(xué)習(xí)并考試；由營業(yè)部組織前臺柜員進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高員工的自律性，讓直接接觸客戶信息的他們能夠充分認(rèn)識到保護(hù)客戶個人金融信息是我行的法定義務(wù)，了解客戶信息泄露的惡劣影響及嚴(yán)重后果。

通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，全方面地提高員工對相關(guān)法律、法規(guī)、知識的了解。明確個人金融信息泄露和濫用對本機(jī)構(gòu)及員工個人帶來的法律后果。

三、加強(qiáng)制度建設(shè)，落實(shí)內(nèi)控制度。

通過對相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，制定適合我行的相關(guān)制度。完善本機(jī)構(gòu)已有的內(nèi)控制度，強(qiáng)化各部門、各崗位和人員在客戶個人金融信息保護(hù)方面的責(zé)任，堵塞漏洞，完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制。

四、提高防范意識，降低風(fēng)險隱患。

在技術(shù)層面提高防范意識，嚴(yán)格各相關(guān)系統(tǒng)的權(quán)限管理，出臺權(quán)限設(shè)置管理辦法，完善信息安全的防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風(fēng)險。關(guān)注員工的異常思想動態(tài)，通過員工走訪，了解員工八小時外的生活狀態(tài)，能夠及時防范風(fēng)險。

通過對此次客戶個人金融信息保護(hù)工作的自查，使員工充分認(rèn)識到保護(hù)好客戶個人信息的重要性。完善相關(guān)方面的制度，將此項(xiàng)工作做為常態(tài)工作進(jìn)行，做好后續(xù)工作。