第一篇：銀行開展年度行規行約貫徹落實情況檢查工作的方案

銀行開展年度行規行約貫徹落實情況檢查

工作的方案

機關各部室、各支行：

為進一步加強行業自律，提高xx自身履行行業公約與規范的意識，營造公平有序的市場競爭環境，xx銀行根據《河南省銀行業協會轉發中銀協關于開展ⅩⅩ年度行規行約貫徹落實情況檢查工作的通知》（豫銀協〔ⅩⅩ〕45號）文件要求，決定于近期在全行組織開展《中國銀行業文明服務公約》、《中國銀行業協會自律工作委員會關于嚴格規范經營、有效服務實體經濟的自律要求》及《進一步完善殘障人士銀行服務的自律要求》等系列行規行約貫徹落實情況的檢查工作。現將開展此次檢查工作的有關內容通知如下：

一、檢查時間和檢查方式

檢查工作包含部室、支行自查和總行檢查兩部分，具體時間安排為：

（一）ⅩⅩ年8月27日—9月15日為部室、支行自查階段，由各部室、各支行對照行規行約，尤其是對照對口業務的行規行約，組織人員對本部門、本支行進行行規行約貫徹落實情況的檢查，要確保自查落到實處，不走形式。并對執行中存在的問題進行分析，提出改進措施，寫出自查情況報告。

（二）ⅩⅩ年9月16日—9月20日為總行檢查階段，由行服務促進工作小組和有關部門組成聯合檢查小組對各部室、支行執行行規行約情況進行現場檢查和非現場檢查。現場檢查可采用公開檢查、召開座談會、暗訪檢查等形式；非現場檢查可采用聽取匯報、查驗服務檔案、查閱錄像資料、客戶訪查等形式。

二、檢查內容及要點

（一）檢查內容。此次檢查涉及中國銀行業協會印發的公約、規范和行業標準，具體包括：《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業零售業務服務規范》、《中國銀行業柜面服務規范》、《中國銀行業客戶服務中心服務規范》、《中國銀行業營業網點大堂經理服務規范》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、《中國銀行業存款業務自律公約》、《中國銀行業個人住房貸款業務自律公約》、《中國銀行業票據業務規范》、《關于在服務收費方面給消費者以充分知情選擇權的自律要求》、《中國銀行業協會自律工作委員會關于嚴格規范經營、有效服務實體經濟的自律要求》、《關于進一步完善殘障人士銀行服務的自律要求》等公約、規范、行業標準在全行各部室、支行的落實執行情況。

（二）檢查要點

1.各部室、各支行對本部室、本支行執行行規行約進行布置及按要求進行學習貫徹情況，是否做到全員熟知。

2.各部室、各支行貫徹落實《中國銀行業協會自律工作委員會關于嚴格規范經營、有效服務實體經濟的自律要求》，開展部室、支行內“不規范經營”專項治理及規范經營行為，有效服務實體經濟，全面推進金融服務質量持續提升等方面采取的措施。

3.各部室、各支行貫徹落實《關于進一步完善殘障人士銀行服務的自律要求》，建立健全對殘障人士的服務機制、加強和改善無障礙環境建設，保護殘障人士合法權益等方面的工作措施。

4.各部室、各支行采取何種有效措施確保《中國銀行業票據業務規范》在行內業務部門和基層支行得到有效落實。

5.各部室、各支行能否按照《關于在服務收費方面給消費者以充分知情選擇權的自律要求》文件要求通過多渠道、多手段告知消費者服務項目與收費信息，充分尊重消費者的知情權和選擇權。

6.《中國銀行業文明規范服務工作指引》的貫徹落實情況。

（1）是否按指引要求理順了本單位服務工作管理的架

構，分層次設立單位內專門服務管理職能部門，合理配備專職工作人員，明確工作職責，保證服務管理工作延伸到各經營機構。

（2）是否結合本單位實際，研究制定具體措施和辦法，將其納入到崗位職責、業務操作規程以及考核管理等各項制度之中，使文明規范服務工作制度化、規范化和經常化。

（3）是否按指引要求制定和完善了服務工作應急處理預案和客戶投訴受理機制。

7.《中國銀行業公平對待消費者自律公約》在各營業機構的具體落實情況，具體包括：

（1）是否建立健全了公平對待消費者的工作制度，并遵循公平競爭的原則，反對不正當競爭行為；是否加強對行內員工的職業道德行為規范教育和培訓。

（2）是否建立了科學、規范的服務機制，并以熱情的態度、良好的作風和文明的形象，向消費者提供文明規范的服務。

（3）是否向消費者提供了真實、準確、充分的相關信息，保障消費者的知情選擇權。

（4）是否秉承真實、準確、完整、有效和安全的原則來管理消費者信息；是否對消費者進行多渠道、多層次的教育工作，普及銀行業務知識，并對消費者的業務咨詢進行解答。

8.各單位對貫徹落實相關制度提出了哪些具體要求和措施，效果如何。

9.新的自律要求出臺后，對規范經營行為，有效服務實體經濟以及進一步提高殘障客戶服務水平、能力和全面推進金融服務質量的持續提升是否起到了積極地促進作用。

10.從銀行自律角度出發，總行還應對哪些方面制定相應的業務規范，請提出相關建議。

三、檢查要求

（一）各部室、各支行要充分認識開展此次檢查活動的重要意義，認真組織，精心布置和有序推進對本部室、本支行的自查工作，保證自查活動在本單位本部門各崗位、各環節落實到位。

（二）自查中如發現其他單位或部門有違反制度規定，存在不規范經營行為等擾亂市場正常秩序的可一并反映，以促進各項業務的健康發展。

（三）各部室、各支行要在9月15日前將自查情況書面報送行工會（黨群監察部），行工會匯總后報請行領導審議，上報省銀行業協會。

（四）行服務促進工作小組和有關部門組成聯合檢查小組將對各部室、支行貫徹落實行規行約自查情況進行檢查，并做好準備迎接省銀行業協會的檢查或抽查。

第二篇：2011行規行約貫徹落實情況（范文模版）

**信用社2011

行規行約貫徹落實情況自查報告

縣聯社：

為貫徹落實銀行業協會關于加強銀行業行規行約管理工作的有關精神，我聯社認真學習了中國銀行業協會印發的《中國銀行業協會關于開展2011行規行約貫徹落實情況檢查工作的通知》（銀協發?2011?68號）。同時認真開展自查工作，明確了貫徹落實行規行約的重要性、必要性。現將自查情況匯報如下：

一、印發讀本，確保全員熟知。年初我社辦公室匯總銀協會《中國銀行業自律公約》等14項行規行約，編印成《銀行業行規行約讀本》，并分發到每個下轄單位，確保人手一冊。

二、理解行規行約精神實質。我社組織員工認真學習《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》等銀行業公約、行業標準相關文件，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等、自愿、公平和誠實信用的原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內部控制機制，強化內 1

控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作，保護消費者合法權益。提高從業人員整體素質和職業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄賂專項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行業金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。

三、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風。在規范化服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我聯社制訂了具體的工作計劃，并按計劃完成了相應的學習。我聯社在有關利率、匯率、開展中間業務、有關帳戶和現金管理等各項工作都嚴格遵守國家有關有關法律、法規和規章。建立健全以資本金管理為核心的約束機制。針對信用風險、市場風險、操作風險等制定積極可行的防范措施，及時、準確、充分地披露報告等信息，真實反映利潤及不良資產狀況。我聯社在員工業務辦理中，嚴把服務工作質量關，要求員工規范行為舉止，按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。并要求員工以“八榮八恥”為主要內容的社會主義榮辱觀，著力推動和諧社會建設。反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。

四、我聯社在自查的過程中，發現存在的問題。一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性。二是部分員工在文優服務方面對待顧客不夠積極主動。澗崗分信用社、匡城分社營業網點的環境仍待改善。

五、針對問題，制定對策。堅持以人為本，與時俱進，培育符合現代社會發展規律和具有時代特征的經營理念、企業精神、行為準則、道德規范、價值觀念，全面形成體現我省農村信用社個性化的企業文化。加強員工業務學習，規范業務核算，鍛造一支高水平的員工隊伍。嚴格檢查制度，增強貸款誠信保障，杜絕違規不良貸款。創新組織結構，整治信用社環境。建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風險防范的長效機制。加強企業文化建設，打造具有信合特色的企業文化品牌。并對消費者進行多渠道、多層次的教育工作上，普及銀行業務知識，進一步規范市場秩序。

**農村信用合作聯社

二〇一一年九月二十三日

第三篇：行規行約貫徹落實情況自查報告(上傳)

ⅹⅹ支行2011年行規行約 貫徹落實情況自查報告

省行營業部：

根據省行文件精神，結合我行實際，開展了2011行規行約貫徹落實情況自查工作，現將情況匯報如下：

一、加強領導，落實責任。

在接到ⅹ文件后，我行非常重視，立即組織相關人員召開會議，成立了2011行規行約貫徹落實情況自查工作領導小組，領導小組對全行排查工作負責，主要職責是負責自查活動的組織領導，方案制定，有關事項的研究會審以及溝通督導，反饋報告等。具體實施工作由綜合管理部牽頭，統一組織，逐項目逐單位實施排查，相關部門積極參與。

二、高度重視，切實履責。

根據上級行的工作要求，我行各部門、各網點高度重視此次自查工作，在開展自查前，先進行了動員工作，統一了全員對此次自查工作的思想認識，為此次工作的順利開展奠定了基礎。

三、遵照要求，開展自查。

根據要求，我行組織各條線、部門就《中國銀行業自律公約》、《中國銀行業文明服務公約》、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》等16個公約，按照檢查

要點進行了逐一自查。經查：

1、我行能夠認真學習公約并熟知相關內容；

2、我行能夠規范自律地開展存款及個人住房貸款業務；

3、我行能采取有效措施保證《中國銀行業票據業務規范》的實施；

4、我行能按照自律要求通過多渠道、多手段告知消費者服務項目及收費信息，充分尊重消費者知情權；

5、我行能按照《中國銀行業文明規范服務工作指引》開展服務工作；

6、我行能遵守公平競爭原則，并注重加強從業人員的職業道德行為規范教育等。

通過自查開展情況，我行對各類公約貫徹執行情況良好。

特此報告。

2011年10月8日

第四篇：行規行約貫徹落實情況自查報告

文化分社關于開展2012行規行約貫徹落實情況自查報告根據《中國銀行業協會關于開展2012行規行約貫徹落實情況檢查工作的通知》（銀協發[2012]16號），我社高度重視，并安排部署，根據銀行業協會的檢查內容和要點，制定了詳細的自查方案,據方案開展了嚴格、高效的自查自糾工作,現將自情況報告如下：

一、檢查基本情況本次檢查涉及《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業票據業務規范》、《中國銀行業存款業務自律公約》等中國銀行業協會印發的一系列公約、規范、行業標準。在檢查中，我社嚴格對照公約、規范的要求，采取現場檢查與非現場檢查相結合的形式，抽查檔案、文件，調閱監控錄像，召開座談會，多角度、多層次，全方位地對我社貫徹落實行規行約情況進行了檢查。

二、行規行約貫徹落實情況

（一）認真組織開展公約、規范學習活動。為加強員工職業道德行為規范教育,提高從業人員的業務水平和綜合素質，進一步強化行業自律，我社均能利用工余時間，組織員工學習《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業柜面服務規范》《中國銀行業客戶服務中心服務規范》等一系列行規行約，并把對行規行約的學習教育與日常業務制度培訓學習相結合，尤其是我們一線網點員工熟知相關內容，增強了員工的行業自律觀念和自律意識，提高了教育培訓的實效。

（二）規范自律開展存款業務，我社能認真遵守《中國銀行業存款業務自律公約》和《中國銀行業個人貸款業務自律公約》，規范自律地開展存款業務。我社嚴格按照國務院頒布的《個人存款賬戶實名制規定》和《中華人民共和國外匯管理條例》及中國人民銀行頒布的《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法規、規章和政策文件規定,規范存款業務,引導我社員工科學、有序攬存，確保存款業務持續健康發展。未發現有采取存款“貼水”或變相“貼水”、高套利率檔次、套用人民幣同業間利率、提前支付定期存款利息、提前支取享受原利率、虛增存款計息積數、人為增加計息天數、通過向存款客戶贈送實物、購物卡、現金、貴金屬、儲值卡等方式向存款人支付高于正常存款利息及其他變相提高存款利率的不正當手段吸收存款現象;沒有向存款人或關系人支付正常利息以外的費用,如吸儲費、咨詢費、手續費等以及以存款“公關”的名義,向存款人或關系人或中介機構饋贈禮品和現金、或報銷費用等手段與客戶存款金額直接掛鉤,要求客戶存入相應金額的款項等現象。2012年3月中旬開始，結合銀監部門要求各金融機構積極開展“案件防控合規建設年活動”，我社高度重視，認真部署，周密安排，由社主任牽頭，員工積極配合，認真落實“案件防控合規建設年活動”的各項工作安排，3月初、會計科、保衛部開展安全保衛、反洗錢業務、會計結算業務等執行情況的檢查，并對易發生不正當競爭的業務環節進行了排查，排查情況如下。1.經查我行柜員能認真執行儲蓄業務管理條例，無工作人員“送各種大型禮品給客戶”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。③經查我社的中間收入主要有大小額支付業務手續費、銀行卡業務手續費，票據業務手續費收入，以上費用均按照人民銀行的規定的費率收取，無不正當交易的行為。

（三）規范管理票據業務，有效落實票據業務規范。一是組織學習票據業務規范內容。我社組織票據業務員工深入學習《中國銀行業票據業務規范》內容，并與職業道德教育、依法合規教育、業務技能培訓等相結合，引導員工牢固樹立依法合規經營理念，確保員工熟練掌握各項規定。二是加大票據業務合規檢查力度。我社對照票據業務規范內容及相關規定，開展了票據業務合規檢查工作，杜絕違規操作和變通操作現象，嚴防業務經營風險，全力維護公平有序的經營環境，打造良好的行業形象和社會形象。三是圍繞客戶需求合規發展業務。我社深入研究客戶需求，征求客戶對服務工作的意見和建議，積極改進服務不足，努力推進支付結算、匯款等業務持續健康發展。

（四）充分尊重消費者的知情權和選擇權。根據中國銀行業協會發布的《關于在服務收費方面給消費者以充分知情選擇權的自律要求》,為保障公眾知情選擇權。我社通過在營業場所張貼公告、柜員宣傳等各種有效措施履行服務收費告知義務,提高服務收費信息的透明度,確保消費者獲得服務收費的相關信息。在推出新產Z品和新服務時，如實進行產品宣傳和介紹，讓消費者充分了解產品的性價比；為健全和完善消費者服務熱線投訴處理機制，我社制定了詳細的客戶投訴管理辦法，向社會公開投訴電話，隨時接受群眾監督、投訴、來訪等事項，認真答復消費者投訴，確保消費者投訴得到及時有效處理。

（五）深入貫徹落實《中國銀行業文明規范服務工作指引》，切實加強服務管理。為規范我行業文明規范服務工作管理，全面提升服務水平，樹立銀行業良好社會形象，我社員工認真學習《中國銀行業文明規范服務工作指引》，秉承服務創造價值的理念，以滿足客戶日益增長的服務需求，最終體現服務實現效益，服務提升競爭力，實現銀行與客戶雙贏。

1、完善文明規范服務組織管理工作。為促進我社優質文明服務工作順利、有序的開展，確保各項工作落到實處，由有責任心、熟悉業務、協調能力強、服務經驗豐富的專人負責，認真貫徹落實我社《優質文明服務實施方案》，強化領導，分工協作，上下聯動，層層落實，創建合規文化，保證服務管理工作延伸到各社會,按照實施方案的總體目標和要求，切實加強自我管理，改善服務質量，提高服務水平，完善服務設施，優化服務環境，提高網點對外服務水平，樹立我社良好的形象。

2、健全服務工作制度，提供規范服務。我社制定并完善《優質文明服務處罰作業標準》、《客戶投訴處理和管理暫行辦法》等制度，以明確的作業標準為準繩，以量化的處罰金額為手段，以嚴格的投訴管理機制為保證，以社會觀察人的監督為制約，以良好的精神面貌展現我社為客戶負責、全心全意為客戶服務的經營理念。對總行優質文明服務檢查組的檢查內容和處罰標準進行了細化、量化，明確獎勵和處罰的種類、范圍和方式，批評和表揚相結合，優質文明服務水平與總行《經營目標責任制管理辦法》相結合，實行優質文明服務工作一票否決制；責任連帶，員工違規其負責人并罰，通過一系列的獎罰措施，約束并激勵員工做好窗口服務工作，著力提升我社對外服務水平。

3、建立投訴管理機制，加強服務工作應急預案演練。我社制定《客戶投訴處理和管理暫行辦法》，建立職責明確、反應迅速、暢通的客戶投訴渠道和有效管理機制，明確投訴受理的基本條件，完善投訴受理崗位設置機制，建立健全投訴登記、調查、處理、回復及總結分析的一整套程序，以完善的投訴處理與管理機制接受社會監督、挖掘客戶需求、提升客戶滿意度。我負責人為本網點服務突發事件處理的第一責任人，我社負責人定期組織我網點員工進行應急處理預案演練，按照職責分工，精心組織營業網點應急處理預案演練、親臨指導，做到處理服務突發事件堅持快速有效、及時報告、積極穩妥的原則，堅持保護客戶和員工的生命財產的原則，堅持系統內上下聯動、系統外橫向聯動的原則，堅持保守銀行和客戶秘密的原則，以全面提高服務突發事件防范和應急處理工作水平。

（六）認真貫徹《中國銀行業公平對待消費者自律公約》。為進一步提高柜面服務質量和服務水平，樹立良好的企業形象，充分調動廣大員工的積極性和主動性，我社組織員工認真學習《中國銀行業公平對待消費者自律公約》，使全行員工深刻認識到公平對待消費者的重要意義，明確學習的目標、任務和基本要求，激勵員工以熱情的態度、良好的作風和文明的形象，向消費者提供文明規范的服務。在學習的基礎上，在全社進行了一次綜合大檢查，采用自查、走訪客戶等形式，查找出了公平對待消費者服務中的漏洞和柜面服務中存在的不足，并進行整改。同時，圍繞管理規范化、服務標準化的要求，配備必要的服務設施；柜面服務人員自覺運用服務用語，真正為客戶提供了真誠安全、熱情周到、優質高效、規范準確的服務。通過學習《中國銀行業公平對待消費者自律公約》，全面提升了柜面員工的素質，改善了網點服務環境，推動了服務管理和服務水平，使全體柜面服務人員以全新的姿態、全新的形象、全新的作風投入到了各項柜面服務之中，為創建文明規范服務示范單位奠定了良好的基礎。

第五篇：農行2011行規行約貫徹落實情況

**農行2011

行規行約貫徹落實情況自查報告

市分行：

為貫徹落實銀行業協會關于加強銀行業行規行約管理工作的有關精神，營造公平有序的市場競爭環境，我行認真學習了中國銀行業協會印發的《中國銀行業協會關于開展2011行規行約貫徹落實情況檢查工作的通知》，同時對16項行規行約進行分解落實，認真開展自查工作，明確了貫徹落實行規行約的重要性、必要性。現將自查情況匯報如下：

一、成立組織，明確責任。

成立領導小組，明確各部門職責。組織員工認真學習《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》等銀行業公約、行業標準相關文件，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等、自愿、公平和誠實信用的原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內部控制機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作，保護消費者合法權益。提高從業人員整體素質和職業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄 1

賂專項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行業金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。

二、組織員工針對要點認真檢查，恪守規章制度，嚴謹工作作風。建立健全各項約束機制。針對信用風險、市場風險、操作風險等制定積極可行的防范措施，及時、準確、充分地披露報告等信息，真實反映利潤及不良資產狀況。在員工業務辦理中，嚴把服務工作質量關，要求員工規范行為舉止，按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。

四、**支行在自查的過程中，發現存在的問題。一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性。二是部分員工在文優服務方面對待顧客不夠積極主動。營業網點的環境仍待改善。

五、針對問題，制定對策。堅持以人為本，與時俱進，培育符合現代社會發展規律和具有時代特征的經營理念、企業精神、行為準則、道德規范、價值觀念，全面形成體現我我行個性化的企業文化。加強員工業務學習，規范業務核算，鍛造一支高水平的員工隊伍。嚴格檢查制度，創新組織結構，整治信用環境。建立健全各項規章制度，完善內控制度，全

面構建風險防范的長效機制。加強企業文化建設，樹立企業文化品牌，進一步規范市場秩序。

**農行

二〇一一年九月二十九日