第一篇：銀行中支開展金融機構現金清分和冠字號碼查詢情況專項檢查總結

銀行中支開展金融機構現金清分和冠字號碼查詢情況專項檢查總結

現金清分和冠字號碼查詢是當前銀行業金融機構現金管理工作的重中之重。為詳細了解和全面掌握全市銀行業金融機構現金清分和冠字號碼查詢工作開展情況，督促銀行業金融機構提高現金服務的質量和效率，3月3日至3月14日，市中支對轄區8家銀行業金融機構現金清分和冠字號碼查詢工作的開展情況進行了專項檢查。

一是加強組織領導，及早安排部署。在2013年12月召開的4季度全市人民幣流通管理聯度會議上，市中支對現金清分和冠字號碼查詢工作做出安排部署，要求金融機構認真開展現金全額清分和冠字號碼查詢工作，做好相關工作的自查并上報自查報告。2014年2月下旬市中支成立了以貨幣金銀部門負責人為組長的專項檢查組，制定了下發檢查方案，明確了檢查內容、檢查方式和相關要求，設計了《金融機構現金清分和冠字號碼查詢檢查表》，做好檢查事項進行立項審批、制度文件學習等檢查前的準備工作。

二是進點座談查看，現場檢查摸底。通過進點座談、實地查看、調閱錄象等方式對各金融機構的內控制度、機具配備、性能優劣、人員配備、場地面積和現金冠字號碼記錄、查詢、存儲及其數據導入等情況進行全面的現場檢查。同時，為了督促各金融機構切實落實現金清分工作，貨幣金銀部門對金融機構繳存人民銀行現金進行現場開袋查驗，對不符合現金清分要求或未清分現金堅決給予退回，要求金融機構清分后上繳。

三是及時反饋問題，督促落實整改。對檢查出清分能力不足、人

員配備欠缺和ATM等現金機具冠字號碼記錄、查詢不到位、內控制度建設空白等問題及時反饋有關金融機構，要求限期整改，上報整改報告。人民銀行將后續跟蹤督查整改情況，對整改不力或整改流于形式者，對在2014年6月30日前尚未實現冠字號碼記錄、查詢和涉假舉證等要求的將在全轄通報批評。

第二篇：銀行業金融機構人民幣冠字號碼查詢和全額清分工作亟待加強

銀行業金融機構人民幣冠字號碼查詢和全額清分工作亟待加強

近幾年，隨著人民銀行加大人民幣反假工作力度，強化人民幣反假宣傳和業務培訓，注重業務檢查和指導，傳統意義上的人民幣反假工作取得較好的效果，銀行業金融機構基本遵守人民幣反假工作制度和要求，合規開展反假幣宣傳、公示等工作，辦理假幣收繳、鑒定、保管和解繳等工作，較少發生嚴重違反人民幣反假工作相關法規行為。但基于認識上偏差和人力、物力、財力、技術等限制，銀行業金融機構對具有重要輔助功能的反假人民幣延伸性業務——人民幣冠字號碼查詢和全額清分工作重視不夠，工作措施不到位，工作質量參差不齊，人民幣冠字號碼聯網查詢和全額清分工作進度與 分行設立的分工作目標尚有較大差距。據近期某支行對轄內銀行業金融機構反假工作、人民幣冠字號碼查詢和全額清分工作檢查情況看，在人民幣冠字號碼查詢和全額清分業務方面存在的主要問題有：

一是部分銀行業金融機構開展宣傳培訓較少，員工對人民幣冠字號碼查詢工作和全額清分工作認識不到位。表現在：網點工作人員對全額清分工作認識模糊，認為從ATM對外支付的大額錢幣一定要進行清分，而對柜面支付錢幣也必須進行清分看法不

一、認識不足，或者認為柜員用點鈔機清點人民幣就是清分；部分網點工作人員對人民幣冠字號碼查詢制度、工作流程和要求了解掌握程度偏低，相關操作不熟練。

二是部分銀行業金融機構組織推動不力，開展人民幣冠字號碼查詢工作效果不佳。表現在：囿于整體系統建設，個別金融機構無法實現人民幣冠字號碼聯網查詢，只能在網點查詢該網點自行清分的人民幣冠字號碼；部分網點人工上傳冠字號碼記錄時，未進行核查驗證，對數據上傳是否成功不清楚，致使人民幣冠字號碼查詢系統數據不完整；部分金融機構查詢設備或網絡通訊設備或后臺服務器技術狀況不佳，致使精確或模糊查詢人民幣冠字號碼耗時過長甚至無法查詢。

三是部分銀行業金融機構推進人民幣全額清分工作進展緩慢，柜面對外支付人民幣清分率偏低。受限于人力資源、技術手段、資金投入等原因，雖然各網點均配備人民幣清分機，工作人員能較熟練操作清分機，對在行式ATM上加鈔也進行全額清分，但從柜面對外支付的人民幣清分率明顯偏低，多數網點柜面對外支付人民幣清分率一般為20-40%，個別的甚至不足10%。

對此，建議銀行業金融機構：

一、加強宣傳培訓，進一步提高思想認識。銀行業金融機構應高度重視人民幣冠字號碼聯網查詢和全額清分工作，充分利用內外部培訓資源，采用多種方式和考核，促進員工學習和熟練掌握相關法規、業務知識和工作流程，提升員工思想認識，澄清模糊的認識。

二、注重制度建設，進一步規范工作流程。銀行業金融機構應結合實際，加強相關制度建設和執行，建立和完善各類業務記

錄制度，強化內部檢查和考核，督促員工自覺遵守制度，規范性開展人民幣反假工作、冠字號碼聯網查詢和全額清分工作。

三、加快工作進度，進一步提升工作質量。銀行業金融機構應區別情況，有針對性地制訂整改計劃，對屬于員工執行制度力不強、操作不規范引致的問題，通過加強檢查輔導和考核，加大獎懲力度，督促員工認真學習相關法規，熟悉掌握業務知識和流程，嚴格規范業務行為，避免差錯；對屬于本單位人力、資金、技術投入不足引致的問題，應想方設法合理安排人員，整合人力資源，積極爭取、籌措資金，加大設備改造升級、網絡提速、業務系統建設和升級工作，扎實人民幣反假工作、冠字號碼聯網查詢和全額清分工作基礎，進一步提升工作質量和成效；對屬于上級行統籌規劃和組織實施等引致的問題，應積極主動與上級行聯系和溝通，客觀反映存在的問題，謀求上級行支持和幫助，爭取及早實現工作目標，完成工作推進計劃。

第三篇：關于開展特種設備專項檢查總結

特種設備專項檢查總結報告

公司物資部：

我項目自接到公司《關于開展房建項目特種設備專項檢查的通知》后，按文件要求，由項目經理督促和帶隊，并由物資辦、安全辦積極聯合監理單位對項目上的所有特種設備進行了檢查。檢查情況如下：

一、檢查對象

1、設備情況：截止2015年4月30日止，我項目使用的物種設備包括9臺塔吊，其中1#塔吊至8#塔吊由項目部自行租賃，9#塔吊由勞務隊伍自已租賃；2臺施工電梯，則由勞務隊租賃。

二、檢查內容

1、制度制定情況：項目部針對特種設備已經制定了安全管理責任制度。每臺設備均單獨建立一份資料存檔。每臺設備操作員檔案在進場前均進行網上查詢，做到人證相符，四證合一。

2、各特種設備均有備案，1#—8#塔吊已經辦理使用登記，9#塔吊正在辦理中，2臺施工電梯已辦理使用登記。9臺塔吊及2臺施工電梯均是在檢驗合格后啟用的，檢查都在有效期內。

3、各特種設備操作人員均持有操作證件，并按安監站要求做了“四證合一”。操作人員在進場上崗前，都先進行了安全培訓、安全教育和交底，并不定期進行安全教育和培訓。

4、設備每天按規定進行日常維護和保養，每月聯合租賃單位、監理單位進行巡檢，在檢查過程中，如發現問題，在監理單位的監督下立即進行整改，整改到位后方能繼續使用。

5、本項目主要吊裝內容為PC板的吊裝，起吊重量未超出過塔吊的起吊范圍，由于PC板的吊裝特殊性，遇到4級以上風力時停止吊裝作業。

三、總結

在本次檢查中，發現還有個別操作人員安全意識比較淡薄，在今后工作中，需強化各項安全措施，責任落實到位，明確到人，及時整改，及時復查，不走過場，不漏查。堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”的方針。針對塔吊和施工電梯的操作人員，需要經常進行安全培訓和教育，對每一個操作人員應做到崗前安全培訓，班前安全教育，設備交接班制度要落實到位，運行前認真檢查，操作人員做好月檢，項目部做好周檢、月檢，及時發現隱患，杜絕安全事故發生，進一步把現場安全管理工作向深度和廣度上拓展，逐步建立、完善安全監督管理工作機制，以保證生產得以正常有序的進行。附表：

1、特種設備臺賬及操作人員信息表

2、特種設備備案證

3、塔吊（施工電梯）使用登記證

4、塔吊（施工電梯）檢驗合格證

5、特種設備操作人員安全培訓及交底

6、特種設備維護保養記錄、月檢表

7、特種設備專項檢查記錄表

藍天保障房二期項目部 2014年5月13日

第四篇：關于開展銀行業金融機構房地產相關業務專項檢查的緊急通知

關于開展銀行業金融機構房地產相關業務專項檢查的緊急通知

銀監辦便函[2016]1846號 中國銀監會辦公廳 2016年11年11日

一、檢查目的

為貫徹黨中央、國務院關于落實房地產調控工作的決策部署和相關指示精神，合理控制業務增速，有效緩釋行業集中度偏高的風險，并強化合規性管理，銀監會通過對房價上漲過快的熱點城市銀行業金融機構進行專項檢查，發現宏觀調控政策落實不力、審慎規制要求執行不到位等違法違規行為，采取相關監管措施。

二、總體工作安排

（一）檢查范圍

一是機構范圍。16個房地產價格上漲過快熱點城市（北京、上海、廣州、深圳、廈門、合肥、南京、蘇州、無錫、杭州、天津、福州、武漢、鄭州、濟南、成都）的銀行業金融機構。點名16個城市，重點調控和檢查對象。實際從央行和住建部的房地產新政來看，遠不止這16個城市。比如惠州、南寧、珠海、東莞、佛山、南昌、蕪湖不在此次檢查范圍。二是業務范圍。被查機構截至2016年9月末與房地產有關業務情況，可根據實際情況適當追溯或延伸。檢查業務量由各銀監局根據被查機構業務經營情況及風險特點，結合“兩個加強、兩個遏制”回頭看監管檢查合理確定，務求實效。

（二）實施方式 相關銀監局可將本次房地產專項檢查與目前正在開展的“兩個加強、兩個遏制” 回頭看監管檢查統籌實施，也可結合日常監管掌握的情況單獨立項實施。

（三）報告時限與要求

各銀監局應于2016年12月5日前將專項檢查報告報送銀監會。報告應包括以下內容：一是檢查開展的基本情況與總體評價；二是檢查發現的主要問題；三是已采取和擬采取的審慎監管措施、行政處罰及問責措施；四是相關政策建議，報告應同時附相關表格及至少1個典型案例。

三、檢查要點

（一）房地產貸款業務規制要求和調控政策的執行情況 一是個人住房貸款方面。是否按照“因城施策”的原則，嚴格落實差別化住房政策；是否嚴格執行最低首付比例要求；是否認真履行首付資金真實性與貸款申請人償債能力評估與檢查；是否認真執行限貸政策要求。二是房地產開發貸款方面。是否嚴格審查房地產開發企業各項資質；房地產項目是否符合最低資本金比例要求；是否對資本金來源真實性認真審查；是否存在銀行資金違規用于購地的問題。

（二）與房地產中介和房地產企業開展業務的管控情況 一是對發現存在為購房者提供首付款支持，協助偽造收入證明等違規行為的房地產中介，銀行業金融機構是否先中止合作，并認真糾正整改。二是對發現存在提供“假按揭”、“零首付”等違法違規行為的房地產開發企業，是否及時采取相關措施，如停止撥付后續授信與增加新的授信并糾正整改。

（三）涉及房地產業務相關貸款的管理情況

是否加強個人消費貸款、個人經營性貸款，信用卡透支、房地產開發上下游企業貸款等業務的合規性和資金流向管理；是否存在違規發放或挪用信貸資金進入房地產領域的問題。

（四）理財資金投資管理情況

是否嚴格執行銀行理財資金投資非標資產的比例限制；是否比照自營貸款管理的要求，強化對銀行理財資金投向房地產領域的監督管理，是否存在理財資金違規進入房地產領域的問題。

（五）房地產信托業務合規經營情況

是否嚴格執行房地產相關信托業務監管規定；是否加強信托資金用拓和流向監控；是否通過多層嵌套等產品規避監管要求；信托公司是否發放用于支付土地出讓價款的信托貸款，是否向房地產開發企業發放流動資金信托貸款；信托公司是否以充當籌資渠道或放款通道等方式，直接或間接為各類機構發放首付貸等違法違規行為提供便利；信托公司對個人信托貸款是否加強資金流向監控，防范資金被挪用于支付購房者首付款。

四、相關要求

（一）高度重視，統籌推進

本次專項檢查意義重大，各銀監局應高度重視，牢固樹立大局意識和責任意識，深刻領會本次房地產市場宏觀調控政策的意義和要求，嚴格實施一把手負責制，統籌推進“兩個加強、兩個遏制”回頭看監管監察與本次專項監察。

（二）積極組織，務求實效

本次專項檢查時間緊，任務重，各銀監局應積極研究，抓緊組織推動，加快監察工作推進速度，對于檢查發現的重大違規問題應一查到底，查深查透。

（三）嚴格查處，嚴肅問責

對檢查中發現的違反法律，國家房地產宏觀調控政策及相關監管規定的行為，各銀監局應按照“三鐵三見”的原則，嚴格實施行政處罰，并嚴肅問責相關責任人，各局除上報專項報告外，對本次專項檢查的整改、處罰與問責情況，應納入“兩個加強、兩個遏制”回頭看監管檢查情況一并統計。

第五篇：關于開展特殊藥品專項檢查總結

關于開展特殊藥品專項檢查總結

據年初，黔東南州食品藥品監督管理局工作安排以及市局，關于對特殊藥品專項檢查的通知精神，我辦組織執法人員，對全縣經營使用特殊藥品的單位進行了四次專項檢查，現總結如下：

一、精心組織，合理安排

特殊藥品監管一直是我辦藥品監管工作的重心，特殊藥品監管到位與否直接關系到社會的穩定。因此，我辦年初就把此項工作列為目標考核的重點，并制定了詳細的監督管理辦法。同時，我辦在今年舉行的從藥人員法律法規培訓中，把《麻醉藥品和精神藥品管理條例》、《易制毒化學品管理條例》的宣傳講解列為培訓的重點內容之一。在日常監督檢查中，我們對中心衛生院以上單位使用的特殊藥品進行不定期檢查，要求各特殊藥品相關單位指定專人每月定期報送特殊藥品經營使用信息。近日，我局聯合縣衛生局組成特殊藥品專項檢查小組，對全縣持有《麻醉藥品、一類精神藥品印鑒卡》的醫療機構進行特殊藥品專項監督檢查，檢查情況如下：

一、基本情況

全縣使用麻醉藥品的醫療機構有：陵水縣人民醫院、南平農場醫院、嶺門農場醫院、新村衛生院、英州中心衛生院共5家單位。使用的麻醉藥品有杜冷丁、嗎啡、麻黃素、鹽酸布桂嗪注射液、枸櫞酸芬太尼注射液、氯胺酮、鹽酸曲馬多注射液、酸曲馬多片、嗎啡控釋片、鹽酸可待因片、美施康定片共11個品種。

二、檢查方法、內容

1、聯合成立檢查小組。本次檢查由我局和縣衛生局聯合組成專項檢查小組，由兩個單位的執法人員組成檢查小組進行檢查。

2、檢查內容主要對各持有《麻醉藥品、一類精神藥品印鑒卡》醫療機構特殊藥品管理機構設置、人員配置情況；規章制度、進貨渠道、特殊藥品驗收、使用、庫存管理情況；“五專”管理是否到位；儲存、安全防范措施等情況。

三、檢查結果

1、各醫療使用單位均能按照所建立麻醉藥品的采購、運輸、驗收、儲存、保管等規章制度進行規范使用管理。各單位不存在違反特殊藥品監管法律法規的行為，也沒有出現任何一起特殊藥品安全事故。

2、各醫療使用單位嚴格執行《醫療機構麻醉藥品、一類精神藥品供應管理辦法》的規定，憑麻醉藥品、一類精神藥品購用印鑒卡到指定的醫藥公司購買麻醉藥品。

3、各醫療使用單位在麻醉藥品管理上嚴格實行“五專管理”，做到專人負責、專柜加鎖、專用帳冊、專用處方、專冊登記。各使用單位均使用保險柜對麻醉、一類精神藥品進行專柜保管。其中使用量較大的縣醫院另外采購了報警器，將報警器和管理人員的電話進行報警聯網，對藥品的麻醉、一類精神藥品進行實時監控。從11月份起，使用單位都使用網上申報系統及時上報麻醉藥品的使用情況，配合電子系統嚴格特殊藥品。

4、麻醉、一類精神藥品使用量和庫存量總和與購進量持平，沒有麻醉、一類精神藥品流失，安瓿回收率高。經過對麻醉藥品的庫存量的清點和專用處方的檢查，各單位麻醉藥品沒有流失。安瓿回收率高達90%以上。各醫療使用單位都能嚴格按照要求，由有處方權的醫生開專用處方按照規定的劑量給患者下藥。同時檢查發現，南平農墾衛生院的46支麻黃素、10支氯胺酮都已過期，檢查小組及醫院主管人員當場將過期的藥品進行銷毀，制作銷毀清單留存。針對嶺門衛生院的160支麻黃素也將在2008年1月份過期，檢查人員強調管理人員要及時通知我局聯合銷毀此批藥品