第一篇：融資性擔保機構關于經營風險和風險排查的自查報告[范文模版]

融資性擔保機構關于違法違規經營和風險

排查報告

****省擔保機構規范整頓工作領導小組辦公室：

*********公司經*****批準，于2008年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔保機構，控股股東為*****。主要經營范圍為：融資擔保，投資擔保，咨詢服務。

根據國家融資性擔保業務監管部際聯席會議《關于部分融資性擔保機構違法違規經營的提示和開展風險排查的函》（融資擔保函?2012?3號）要求，我公司高度重視，對2011年3月31日至2012年8月31日發生的所有經營業務和資本金情況進行了全面自查，現將自查情況報告如下：

一、注冊資本金落實情況

截止2012年8月31日，我公司注冊資本9億元，實收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經營，未有通過應收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，而后從事高風險經營活動的行為，未有將資本金超比例投資或用于發放委托貸款的行為。

二、客戶保證金管理情況

根據《融資性擔保業務監管部際聯席會議關于規范融資性擔保機構客戶擔保保證金管理的通知》（融資擔保發?2012?1號），我公司及時制定了《客戶擔保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶保證金收取、退還及代償的標準、條件和程序以及專戶管理等要求，根據業務經營需要，在招行、廣發、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶，專門用于客戶保證金的收取、退還和代償，確保?？顚Ｓ?。

三、實際控制人模式和關聯交易的問題

我公司控股股東為******，出資金額*****億，占注冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區域設立擔保機構掩蓋實際控制人身份的行為，與控股股東不存在關聯交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個人借款、應付帳款、應付承兌款而負有巨額債務的行為。

四、風險代償情況

裁止2012年8月31日，我公司累計發生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數1筆，代償余額383萬元，對擔保業務中出現的貸償按規定履行了正常的代償手續，未有通過向擔保客戶發放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風險。

二〇一二年九月二十八日

附件：擔保機構風險排查明細表

第二篇：融資性擔保機構_市融資性擔保機構自查報告提綱

融資性擔保機構_ 市融資性擔保機構自查報告提綱

一、公司概況

（一）成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經營地、經營范圍、法定代表人；

（二）股權結構及出資人簡介；

（三）所有權/股權狀況及發展歷史簡要說明；

（四）經上級主管部門批準設立的機構的文件名及文號。

二、公司治理

（一）公司法人治理結構，董事會、監事會、經理層成員名單；

（二）部門及崗位設置，組織結構圖，本部門與崗位設置變動及其影響分析；

（三）分支機構設置，分支機構分布及數量、機構發展規劃；

（四）人員規模及績效考核制度。

三、業務開展

（一）融資性擔保業務的種類、規模；

（二）近三年合作銀行名稱、家數、余額、發生額；

（三）近三年對中小企業、“三農”經濟的融資性擔保業務開展情況（戶數、余額、發生額）；

（四）是否開展再擔保業務及債券發行擔保業務；

（五）非融資性擔保業務的種類、規模；

（六）非擔保業務種類、規模；

（七）近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。

四、財務狀況及制度

（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；

（二）擔保費率確定原則；

（三）財政等外部的風險補償情況；

（四）財務會計制度建設情況。

五、合規經營

（一）是否主要從事融資性擔保業務，是否從事吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資等違法違規行為；

（二）融資性擔保責任余額是否超過凈資產的 10 倍；

（三）除國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品外，是否對外投資與本機構存在利益沖突，其總額是否高于凈資產 20%；

（四）是否為母公司或子公司或關聯企業提供融資性擔保；

（五）是否按照當年擔保費收入的 50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額 1%的比例提取擔保賠償準備金；

（六）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的 10%；

（七）對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的 15%；

（八）對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的 30%。

六、內部控制及風險控制

（一）資本對安全的保障

1．資本金運用情況；

2．融資性及非融資性的擔保放大倍數；

3．資本需求預測及資本增補計劃。

（二）信用及市場風險

1．融資性及非融資性的擔保余額的風險結構及反擔保情況；

2．風險集中度分析（最大單戶與最大 10 戶、關聯客戶群、時間、產業、區域）；

3．為關聯企業融資性及非融資性的擔保情況；

4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；

5．準備金提取情況及其充足性評估。

（三）流動性風險

1．資產負債期限配比及比率分析；

2．流動資產構成及質量。

（四）內控制度

1．業務操作規程；

2．擔保評估、風險評估制度、決策程序、事后追償與處置制度；

3．風險預警和突發事件應急機制。

（五）操作風險、法律及聲譽風險

1．客戶投訴情況；

2．案件及損失情況；

3．涉訴情況及影響評估。

第三篇：(簡體)西安市融資性擔保機構自查報告提綱

附件5：

西安市融資性擔保機構自查報告提綱

一、公司概況

（一）成立時間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經營地、經營范圍、法定代表人；

（二）股權結構及出資人簡介；

（三）所有權/股權狀況及發展歷史簡要說明；

（四）經上級主管部門批準設立的機構的文件名及文號。

二、公司治理

（一）公司法人治理結構，董事會、監事會、經理層成員名單；

（二）部門及崗位設置，組織結構圖，本部門與崗位設置變動及其影響分析；

（三）分支機構設置，分支機構分布及數量、機構發展規劃；

（四）人員規模及績效考核制度。

三、業務開展

（一）融資性擔保業務的種類、規模；

（二）近三年合作銀行名稱、家數、余額、發生額；

（三）近三年對中小企業、“三農”經濟的融資性擔保業務開展情況（戶數、余額、發生額）；

（四）是否開展再擔保業務及債券發行擔保業務；

（五）非融資性擔保業務的種類、規模；

（六）非擔保業務種類、規模；

（七）近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。

四、財務狀況及制度

（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；

（二）擔保費率確定原則；

（三）財政等外部的風險補償情況；

（四）財務會計制度建設情況。

五、合規經營

（一）是否主要從事融資性擔保業務，是否從事吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資等違法違規行為；

（二）融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10倍；

（三）除國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品外，是否對外投資與本機構存在利益沖突，其總額是否高于凈資產20%；

（四）是否為母公司或子公司或關聯企業提供融資性擔保；

（五）是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金；

（六）對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10%；

— —

（七）對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的15%；

（八）對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的30%。

六、內部控制及風險控制

（一）資本對安全的保障 1．資本金運用情況；

2．融資性及非融資性的擔保放大倍數； 3．資本需求預測及資本增補計劃。

（二）信用及市場風險

1．融資性及非融資性的擔保余額的風險結構及反擔保情況； 2．風險集中度分析（最大單戶與最大10戶、關聯客戶群、時間、產業、區域）；

3．為關聯企業融資性及非融資性的擔保情況； 4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析； 5．準備金提取情況及其充足性評估。

（三）流動性風險

1．資產負債期限配比及比率分析； 2．流動資產構成及質量。

（四）內控制度 1．業務操作規程；

2．擔保評估、風險評估制度、決策程序、事后追償與處置

— 3 — 制度；

3．風險預警和突發事件應急機制。

（五）操作風險、法律及聲譽風險 1．客戶投訴情況； 2．案件及損失情況； 3．涉訴情況及影響評估。

— —

第四篇：融資性擔保公司自查報告

XXX融資性擔保公司2014年專項檢查

自查報告

貴公司基本情況、公司資金情況；2014年全年開展業務情況（包括貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、其他融資性擔保業務等業務，說明時請注明產生的筆數及金額）；是否開展兼營業務情況（包括訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務、與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務、以自有資金進行投資情況等業務）；是否開展為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保業務；公司是否有為投資理財咨詢服務類公司提供擔保；公司是否存在吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規經營行為；公司是否建立公司的擔保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制、突發事件應急機制、財務會計制度，是否有業務操作規程(如沒有建立的何時建立)；公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10%、對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的15%、對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的30%、公司融資擔保責任余額是否超過凈資產的10倍、公司以自有資金進行的投資是否超過凈資產20%、是否存在為其母公司提供融資性擔保（公司成立至2014年11月份累計金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔保（公司成立至2014年12月份累計金額）、是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金（要求是2013年提取的未到期責任準備金）、是否按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金（要求是2013年提取的擔保賠償準備金）；公司2014年是否加入人行征信系統。

注：（上述情況請如實報告）

XXX融資性擔保公司（蓋章）

XX年XX月XX日

請于2015年1月15日前交紙質到匯川區金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱：56648958@qq.com）,地址：匯川區行政辦公中心（匯川大道）B區429，電話***、28689295。

第五篇：融資性擔保機構重大風險事件報告制度

中國銀監會關于印發

《融資性擔保機構重大風險事件報告制度》的通知

各省、自治區、直轄市融資性擔保機構監管部門：

《融資性擔保機構重大風險事件報告制度》已經2010年7月23日融資性擔保業務監管部際聯席會議(以下簡稱聯席會議)審議通過，現印發給你們，并就相關事項通知如下：

一、各地監管部門要認真落實《融資性擔保機構重人風險事件報告制度》，高度重視重大風險事件的報告工作。要根據本制度規定和轄內實際情況，研究制定重大風險事件報告機制、應急管理機制和問責制度的實施方案。切實加強組織領導，確保相關工作落到實處。各地監管部門主要負責人為本轄區融資性擔保機構重大風險事件報告和應急管理工作的第一責任人。

二、各地監管部門要進一步完善重大風險事件應急管理機制。在及時、準確、全面報告重大風險事件的同時，及時啟動應急處置預案，科學配置資源，會同相關部門建立重大風險事件的協調處置機制，妥善處理各類重大風險事件，切實維護金融秩序和社會穩定，堅決避免系統性風險的發生。

三、請各地監管部門將本通知轉發至轄內融資性擔保機構，并做好督導檢查工作。

二〇一〇年九月六日

融資性擔保機構重大風險事件報告制度

第一條為及時掌握融資性擔保機構重大風險事件情況，切實加強對重大風險事件的應急管理，防止重大風險事件對融資性擔保業造成沖擊，避免單體風險轉化為系統性風險，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

第二條本制度所稱監管部門是指由省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區融資性擔保機構的部門。

第三條本制度所稱融資性擔保機構是指依法設立的經營融資性擔保業務的公司制和公司制以外的擔保機構及其分支機構。

第四條本制度所稱重大風險事件與許可證不統一是指可能嚴重危及融資性擔保機構正常經營、償付能力和資信水平，影響地區金融秩序和社會穩定的事件。

第五條融資性擔保機構重人風險事件報告和應急管理工作實行屬地管理。監管部門負責本轄區的融資性擔保機構重大風險事件報告和應急管理工作。

第六條監管部門應建立職責關系明確、報告路線清晰、反應及時有效的重大風險事件報告機制、應急管理機制和問責制度。

監管部門主要負責人對本轄區的融資性擔保機構重大風險事件報告和應急管理工作負責；監管部門應指定專人專崗具體負責重大風險事件的接報、上報和應急管理工作。

第七條融資性擔保機構應在重大風險事件發生后及時向監管部門報告簡要情況，24小時內報告具體情況。融資性擔保機構應報告的重大風險事件具體包括以下情形：

(一)融資性擔保機構引發群體事件的；

(二)融資性擔保機構發生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產5％以上的擔保代償或投資損失的；

(三)融資性擔保機構重大債權到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償到期債務的；

(四)融資性擔保機構主要資產被查封、扣押、凍結的；

(五)融資性擔保機構因涉嫌違法違規被行政機關、司法機關立案調查的：

(六)發現融資性擔保機構主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；

(七)3個月內，融資性擔保機構董事會、監事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；

(八)融資性擔保機構主要負責人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關依法采取強制措施的；

(九)監管部門要求報告的其他情況。

第八條監管部門應對本轄區發生的融資性擔保機構重大風險事件的性質、事態變化和風險程度及時做出判斷，對可能影響地區金融秩序和社會穩定的重大風險事件，應在事件發生24小時內，向所在省、自治區、直轄市人民政府和聯席會議進行報告。監管部門應報告的重大風險事件具體包括以下情形：

(一)融資性擔保機構引發群體事件的；

(二)注冊資本5000萬元人民幣以上，或融資性擔保責任余額5億元人民幣以上的融資性擔保機構破產、解散或被撤銷的；

(三)融資性擔保機構發生重大擔保詐騙、擔保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發系統性風險的；

(四)其他可能危及金融秩序、影響社會穩定或引發系統性風險的情況。

報告內容包括重大風險事件的簡要情況、可能產生的風險、己采取和擬采取的應急措施。

第九條監管部門應在第八條所列重大風險事件處置完畢的20個工作日內，將事件的整體處置情況報告所在省、自治區、直轄市人民政府和聯席會議。

第十條監管部門應依據本制度和當地實際情況建立重人突發風險事件應急管理機制。監管部門應制定重大突發風險事件應急管理預案，明確應急管理崗位及其職責、應急管理措施和應急管理程序，及時、有效地處置重大突發風險事件，保護債權人和其他相關利益人合法權益，有效維護社會穩定，防止系統性風險的發生。

第十一條監管部門應會同相關部門建立融資性擔保機構重大風險事件的協調處置機制，確保本轄區發生融資性擔保機構重大風險事件時，能夠及時、有效地進行處置。

第十二條對可能影響地區金融秩序和社會穩定的重大風險事件，監管部門應依照法律、法規和政府信息公開制度的有關規定，及時、準確地公開重大風險事件的相關信息。

第十三條監管部門應建立融資性擔保機構重大風險事件報告和應急管理的問責制度，對故意遲報、瞞報、謊報真實情況的融資性擔保機構及其主要負責人，給予相應處理。第十四條本制度自發布之日起施行。