第一篇：xx一中防范和處置非法集資工作的自查報告

xx一中防范和處置非法集資工作

自查報告

根據教體局精神，我校認真學習了《xxx市教育體育局關于進一步做好教育體育系統防范和處置非法集資工作的通知》文件，校領導高重視，并立即開展了教職工是否參與非法集資的排查工作。

一．召開全體教師會，認真學習《通知》精神，積極宣傳，統一思想認識，遠離非法集資，認清參與非法集資的危害性嚴重性，并教育廣大教職工必須嚴格遵守各項制度，自覺抵制非法集資。并迅速成立了《防范和處置非法集資工作領導小組》： 組長：xx 副組長：xxx 成員：xxx xx xxx xxx xxx xxx xxx 學校并充分利用學校廣播、校報（刊）、板報和宣傳欄等傳統媒體及微博、微信和校信通等新型媒介，加大宣傳力度，提高廣大師生對非法集資活動的識別能力，使更多的人免受非法集資的危害。遵守黨紀國法，遵守教師職業道德規范。

二、認真開展排查。

1、我校非法集資風險專項排查領導小組再次對全體教職員工進行了重點排查，每位教職員工寫了自查報告，并上報家庭及配偶電話，便于了解教師8小時以外情況，采取多種排查方式，確保排查到每位員工、做到不留空擋。做到每位員工是否有其他借貸關系或為他人擔保借貸情況，以及是否有不良信用記錄。并在辦公室營造濃厚的合規文化氛圍，通過排查，通過實地調查、走訪了解，確保了應查盡查，不留死角。

2、設立了有獎舉報制度，鼓勵群眾舉報，對被舉報人情況一經查實立即上報處理。

3、經過排查，我學校及43教職工未發現有非法集資、非法委托、非法理財、非法咨詢等不正當行為。

三、將來工作重點：由于非法集資嚴重影響了金融持續和社會穩定，給社會帶來極大的風險，此次排查雖然已結束，但是在今后工作中我校會繼續保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預防為主、重點監控、防治結合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現象的發生，為學校今后健康持續發展提供堅實的保障。

下步建議：進一步增強做好處置非法集資工作的針對性、科學性、實效性。樹立穩定壓倒一切的思想，突出做好監督幫扶工作的重點，做到積極抓好宣傳教育引導的主動，健全嚴格落實各項工作紀律的保障。我校還將進一步將強教師風險防范和職業道德教育，采取多種形式組織教師學習非法集資的案例，引導教師認清危害性，吸取教訓，確保此類案件不在我校老師身上發生。同時，將強職業道德教育，自我約束，樹立xx一中好形象。

xxx區xx一中

2016年4月21日

第二篇：防范和處置非法集資工作實施細則

防范和處置非法集資工作實施細則

第一章??總??則

第一條??為防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防范化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩定，根據《防范和處置非法集資條例》（國務院令第737號，以下簡稱《條例》），結合我省實際，制定本實施細則。

第二條??本實施細則所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

第三條??本實施細則所稱非法集資人，是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱非法集資協助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。

第四條??本實施細則適用于全省非法集資的防范以及行政機關對非法集資的處置工作。

第五條??禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。

第六條??省政府對全省防范和處置非法集資工作負總責，并統籌全省防范和處置非法集資工作，指定省防范和處置非法集資工作領導小組具體開展防范和處置非法集資的政策措施制定、協調解決重大問題、提出相關政策建議，以及落實黨中央、國務院和省委有關要求等事宜，同時督促指導市（地）政府（行署）和有關部門做好全省防范和處置非法集資工作。

市（地）政府（行署）、縣（市、區）政府、鄉鎮政府（街道辦事處）對本級行政區域內的防范和處置非法集資工作負總責，建立健全本級防范和處置非法集資工作機制，按照“屬地管理、分級負責”原則，負責本行政區域的防范和處置非法集資工作。

行業主（監）管部門按照職責分工，負責本行業、領域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關部門根據工作需要以及職責分工，承擔防范和處置非法集資工作相關任務。

第七條??縣級以上地方政府應當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。省地方金融監督管理局是省級處置非法集資牽頭部門；市（地）地方金融管理部門和縣（市、區）負責地方金融管理工作的部門是本級處置非法集資牽頭部門。鄉鎮政府（街道辦事處）應明確負責本級防范和處置非法集資工作的人員，并向縣（市、區）級處置非法集資牽頭部門報備。

全省各級處置非法集資牽頭部門在本級政府的領導下開展工作，并接受上級處置非法集資牽頭部門的業務指導和監督。

第八條??全省各級政府應當合理保障防范和處置非法集資工作相關經費，并列入本級預算。

全省各級處置非法集資牽頭部門應當配強執法力量，落實執法設備、執法車輛等保障，建立健全行政執法制度，開展執法培訓，加強處置非法集資執法規范化建設，鼓勵探索聯合執法、綜合執法等執法方式。

第二章??防??范

第九條??省防范和處置非法集資工作領導小組負責指導市（地）政府（行署）和有關部門開展非法集資風險的監測和預警工作。省地方金融監督管理局建立省級非法集資監測預警平臺，有效整合相關數據，促進部門、區域之間的信息共享，加強非法集資風險研判，及時預警提示風險。

市（地）政府（行署）應當指導縣（市、區）政府和有關部門開展非法集資風險的監測和預警工作，條件成熟的可以建立本級非法集資監測預警平臺。

縣（市、區）政府應當組織鄉鎮政府（街道辦事處）和有關部門采取日常監管、專項排查、核實舉報等方式，加強對非法集資風險的監測和預警，并及時上報涉嫌非法集資相關信息。

鄉鎮政府（街道辦事處）應當組織村民委員會（居民委員會）等基層群眾自治組織進行網格巡查、樓宇管理等，并及時上報涉嫌非法集資相關信息。

第十條??行業主（監）管部門應當落實管行業必管風險的責任，按照“誰審批誰負責”和“誰主管誰負責”的原則，全面做好本行業、領域的非法集資風險排查和監測預警工作，建立非法集資風險線索臺賬，定期收集匯總本行業、領域非法集資風險情況，編制排查處置情況報告。發現非法集資風險線索的，應當在初核和研判的基礎上報送本級政府處置非法集資牽頭部門。

第十一條??市場監管部門應當加強企業、個體工商戶名稱和經營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外，企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或者內容。

縣級以上處置非法集資牽頭部門、市場監管部門等有關部門應當建立會商機制，發現企業、個體工商戶名稱或者經營范圍中包含前款規定以外的其他與集資有關的字樣或者內容的，及時予以重點關注。

第十二條??縣級以上政府處置非法集資牽頭部門會同互聯網信息內容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯網信息和網站、移動應用程序等互聯網應用的監測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的，互聯網信息內容管理部門、電信主管部門應當及時依法作出處理。

互聯網信息服務提供者應當加強對用戶發布信息的管理，不得制作、復制、發布、傳播涉嫌非法集資的信息。發現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄，并向所在縣（市、區）政府處置非法集資牽頭部門報告。

第十三條??除國家另有規定外，任何單位和個人不得發布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。

市場監管部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監測。經處置非法集資牽頭部門認定為非法集資的，市場監管部門應當及時依法查處相關非法集資廣告。

廣告經營者、廣告發布者應當依照法律、行政法規查驗相關證明文件，核對廣告內容。對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經營者不得提供設計、制作、代理服務，廣告發布者不得發布。

第十四條??處置非法集資牽頭部門與所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當建立非法集資可疑資金監測機制。國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當按照職責分工督促指導金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。

第十五條??金融機構、非銀行支付機構應當履行下列防范非法集資的義務：

（一）建立健全內部管理制度，禁止分支機構和員工參與非法集資，防止他人利用其經營場所、銷售渠道從事非法集資；

（二）加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經營場所醒目位置設置警示標識；

（三）依法嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別，并將有關情況及時報告所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構和處置非法集資牽頭部門。

第十六條??處置非法集資牽頭部門、行業主（監）管部門應當加強與相關行業協會、商會的聯系，建立信息交流通報機制，共同做好防范非法集資工作。

行業協會、商會應當加強行業自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不組織、不協助、不參與非法集資。

第十七條??全省各級政府應當建立上下聯動、緊密協作的防范非法集資宣傳教育工作機制，推動全省范圍內防范非法集資宣傳教育工作。

全省各級政府應當開展常態化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

行業主（監）管部門以及行業協會、商會應當根據本行業、領域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。

新聞媒體應當開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監督。

第十八條??對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。

鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。舉報非法集資行為，通常按就近原則向非法集資行為所在地的處置非法集資牽頭部門或其他有關部門舉報。相關部門接到舉報后，根據線索屬地及時移送下級部門進行處理，也可直接組織處理。

各級處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當公開舉報電話和郵箱等舉報方式，在政府網站設置舉報專欄接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

各級處置非法集資牽頭部門負責制定完善非法集資舉報獎勵辦法，明確舉報獎勵標準，暢通舉報受理渠道，完善舉報工作機制。

第十九條??處置非法集資牽頭部門和行業主（監）管部門發現本行政區域或者本行業、領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行警示約談，責令整改。

第三章??處??置

第二十條??各級處置非法集資牽頭部門負責組織調查本行政區域內的涉嫌非法集資行為，主辦地處置非法集資牽頭部門要組織有關行業主（監）管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構開展調查、認定、處置工作；協辦地處置非法集資牽頭部門應收集整理好涉嫌非法集資線索，及時移送相關處置非法集資牽頭部門并做好配合工作。

全省范圍內跨行政區域的涉嫌非法集資行為，涉嫌非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調查認定；涉嫌非法集資人為個人的，由其住所地或者經常居住地處置非法集資牽頭部門組織調查認定。涉嫌非法集資行為發生地、集資資產所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應當配合調查認定工作。

處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定；對跨省（自治區、直轄市）涉嫌非法集資行為的調查認定職責存在爭議的，由省級處置非法集資牽頭部門將有關情況報請處置非法集資部際聯席會議確定。

第二十一條??處置非法集資牽頭部門、市場監管部門、行業主（監）管部門和公安機關應當建立聯合工作機制。對查處重大非法集資行為可能引起群體性事件或者暴力阻撓的、在執法檢查時遇到恐嚇威脅或者暴力抗法的、需要部門開展協作處置涉及金額較大或社會影響較大等跨行政區域案件的，可啟動聯合工作機制。

聯合執法中形成的行政決定，由參加聯合執法的單位在各自的職權范圍內依法作出。

第二十二條??處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關行業主（監）管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構等有關部門對下列涉嫌非法集資行為進行調查認定：

（一）設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平臺、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規或者國家有關規定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

第二十三條??調查認定可按下列程序進行：

（一）確定調查人員。

調查人員不得少于2人，實施調查取證時應出示有效執法證件。

（二）制定調查方案。

調查方案包括調查方式、調查內容、調查重點和人員安排等。

（三）實施調查取證。

調查人員有權進入涉嫌非法集資的有關場所進行檢查、勘查、取樣、錄音、拍照、錄像等，及時收集固定書證、物證、視聽資料以及電子數據等證據。與被調查事件有關的單位和個人應當配合調查，不得拒絕、阻礙。

調查取證主要包括涉嫌非法集資單位或個人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數、資金運作情況、股東或實際控制人主要情況等。

詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明，被詢問人應當予以配合，如實回答詢問、反映情況。

查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存。

經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。調查人員查詢有關賬戶，應當出示有效執法證件和查詢公函，并提供存款人的有關線索。

（四）撰寫調查報告。

調查結束后，調查人員應當形成調查報告，提出處理意見和建議。調查報告包括調查認定的事實和主要證據、涉嫌非法集資行為性質、處理意見及依據等。

第二十四條??調查取證期間，為防止抽逃、轉移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，處置非法集資牽頭部門可以組織相關部門依法采取必要的管控措施。對涉嫌非法集資行為的單位和個人，有權要求暫停集資行為，通知市場監管部門或者其他有關部門暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理設立、變更或者注銷登記。

第二十五條??對涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門應及時組織有關行業主（監）管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構等有關部門進行調查認定。

建立非法集資行政處置專家咨詢委員會工作機制，視情況需要邀請公安、檢察、法院及行業主（監）管部門相關工作人員、金融及法律專業人員組成委員會，參與對涉嫌非法集資案件的認定工作，其結論可以作為組織認定的重要參考。根據調查查明的事實、證據材料和相關規定進行研判，并作出下列認定意見：

（一）認定屬于非法集資的，根據需要決定采取的措施；

（二）認定不屬于非法集資的，撤銷線索登記。

第二十六條??根據處置非法集資工作需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

（一）查封有關經營場所，查封、扣押有關資產。

執法人員采取查封、扣押措施時，應當出示有效執法證件，當場交付有關單位或者人員查封、扣押決定書；對查封、扣押的財物，處置非法集資牽頭部門應當妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關人員或者委托第三人負責保管。

（二）責令非法集資人、非法集資協助人追回、變價出售有關資產用于清退集資資金。

（三）根據處置非法集資工作需要，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門決定，由省級處置非法集資牽頭部門按照規定向省級出入境邊防檢查機關辦理邊控手續。

采取前款第一項、第二項規定的措施，應當經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準。

第二十七條??非法集資人、非法集資協助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

第二十八條??清退集資資金來源包括：

（一）非法集資資金余額；

（二）非法集資資金的收益或者轉換的其他資產及其收益；

（三）非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經濟利益；

（四）非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關資產；

（五）在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產。

第二十九條??為非法集資設立的企業、個體工商戶和農民專業合作社，由市場監管部門吊銷營業執照。為非法集資設立的網站、開發的移動應用程序等互聯網應用，由電信主管部門依法予以關閉。

第三十條??國務院金融管理部門分支機構、派出機構，地方政府有關部門以及其他有關單位和個人，對處置非法集資工作應當給予支持、配合。

任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十一條??處置非法集資牽頭部門在組織調查有關非法集資案件過程中，發現涉嫌犯罪的，應當按照規定及時將案件移送公安機關，并配合做好相關工作。

行政機關對非法集資行為的調查認定，不是依法追究刑事責任的必經程序。

第三十二條??處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門應當形成處置報告。處置報告主要包括：非法集資案件線索、被處置對象基本情況、調查取證及性質認定情況、主要違法事實和證據、處置工作中所采取措施以及處置結果等。

第三十三條??處置非法集資過程中，有關地方政府應當采取有效措施維護社會穩定。

第四章??附??則

第三十四條??未經依法許可或者違反國家金融管理規定，擅自從事發放貸款、支付結算、票據貼現等金融業務活動的，由國務院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監督管理職責分工進行處置。

法律、行政法規對其他非法金融業務活動的防范和處置沒有明確規定的，參照《條例》有關規定執行。其他非法金融業務活動的具體類型由國務院金融管理部門確定。

第三十五條??對非法集資人、非法集資協助人、互聯網信息服務提供者、廣告經營者、廣告發布者、金融機構和非銀行支付機構、不配合調查的相關單位和個人、國家機關工作人員等主體存在《條例》第四章法律責任中所列情形的，按照《條例》規定追究相關主體責任。

第三篇：防范和處置非法集資學習心得

防范和處置非法集資學習心得

通過本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動的學習，我深刻認識到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經濟、社會根源，手段隱蔽，形式復雜，后果嚴重。因此，對于非法集資，我們銀行業更應高度警惕，不能有絲毫防松。

一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資，有審批權限的部門超越權限批 準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。承諾高額回報，不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。編造虛假項目，不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、等旗號，迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。以虛假宣傳造勢，不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。

二、非法集資的危害：嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，引發風險，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發出大規模群體性事件，嚴重危害社會的穩定。參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸。而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與人很難收回資金。

三、如何防范非法集資：

1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。

2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業當時確實很紅火，但由于市場、經營等方面的變數很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。

3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規融資活動。

為了遏制非法集資，充分保護人民群眾的切身利益，作為銀行業應該承擔起所背負的責任及義務，加強宣傳力度，提高公眾對非法集資的識別能力。

非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長期堅持該項工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動常態化，一起打擊非法集資。

第四篇：保險公司防范和處置非法集資工作管理辦法

保險公司防范和處置非法集資工作管理辦法

總 則

為進一步有效開展防范和處置非法集資工作，打擊非法集資違法行為，防范化解風險，根據《中華人民共和國刑法》、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》、《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》等法律法規及規范性文件的相關規定特制定本管理辦法。

本辦法所稱“非法集資”是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為，同時具備以下四個特征要件：

（一）未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

本辦法適用于總公司及各分支機構。

防范和處置非法集資工作組織架構及職責

公司成立防范和處置非法集資工作領導小組，由總裁擔任組長，領導小組成員包括總裁室其他成員。總公司防范和處置非法集資工作領導小組職責包括：

（一）統一領導公司防范和處置非法集資工作；

（二）研究、決定有關防范和處置非法集資工作的重大事項。

公司防范和處置非法集資工作領導小組下設工作小組，作為公司防范和處置非法集資工作的協調統籌機構。工作小組組長由總公司合規負責人擔任，工作小組成員包括總公司個人業務部、客戶服務部、辦公室的部門負責人。防范和處置非法集資工作小組職責包括：

（一）落實防范和處置非法集資工作領導小組的工作決定；

（二）組織、指導、協調、監督相關部門和機構做好防范和處置非法集資工作，制定工作目標和規劃；

（三）統籌制定公司防范和處置非法集資工作制度流程及信息系統的搭建；

（四）負責與外部監管機構及相關司法機關溝通防范和處置非法集資工作；

（五）向防范和處置非法集資工作領導小組報告突發事件或重大事件；

（六）指導分支機構防范和處置非法集資工作；

（七）組織開展公司防范和處置非法集資宣傳教育工作；

（八）防范和處置非法集資工作領導小組交辦的其他事項。

合規部門是公司防范和處置非法集資工作的具體統籌協調部門，履行如下防范和處置非法集資工作職責包括：

（一）統籌落實公司防范和處置非法集資領導小組的決定，協調職能部門開展防范和處置非法集資工作；

（二）統籌制定公司防范和處置非法集資工作的總制度即《防范和處置非法集資工作管理辦法》；

（三）負責與外部監管機構及相關司法機構溝通防范和處置非法集資工作；

（四）配合防范和處置非法集資監督檢查、行政調查以及涉嫌非法集資犯罪活動的調查工作；

（五）及時向公司防范和處置非法集資領導小組報告突發事件或重大疑難問題；

（六）統籌起草公司防范和處置非法集資工作報告；

（七）公司管理層交辦的其他防范和處置非法集資工作事項。總公司各相關職能部門防范和處置非法集資工作職責包括：

（一）在部門制度流程中嵌入必要的防范和處置非法集資控制措施；

（二）及時掌握銷售業務過程中相關非法集資可疑信息并及時上報；

（三）配合防范和處置非法集資監督檢查、行政調查以及涉嫌非法集資犯罪活動的調查工作；

（四）定期開展防范和處置非法集資業務部分的培訓。

總公司各職能部門的合規及風險聯絡人作為防范和處置非法集資工作聯系人，具體負責提供本部門防范和處置非法集資工作的信息和資料，協助本部門開展防范和處置非法集資工作。各分支機構應當成立設立防范和處置非法集資工作領導小組，由該分支機構負責人擔任組長，成員包括該領導班子其它成員，領導小組職責包括：

（一）統一領導本轄區內防范和處置非法集資工作；

（二）研究、決定本轄區防范和處置非法集資工作重大事項；

（三）負責與當地監管機構溝通防范和處置非法集資工作；

（四）負責組織落實本轄區的防范和處置非法集資工作；

（五）負責本級機構職責內非法集資相關情況的信息統計和重大情況的上報工作。分支機構負責人是本級機構防范和處置非法集資工作的第一責任人，全面對本級機構防范和處置非法集資工作負責，并指定專人牽頭統籌本機構防范和處置非法集資具體工作。分支機構的合規及風險聯絡人作為防范和處置非法集資工作聯系人，具體負責提供本機構防范和處置非法集資工作的信息和資料，協助本級機構開展防范和處置非法集資工作。第三章

非法集資犯罪形式

保險領域的非法集資犯罪形式主要類型為：

（一）主導型案件；

（二）參與型案件；

（三）被利用型案件。

主導型案件是指犯罪分子虛構保險理財產品，或者在原有保險產品基礎上承諾額外利益，或者與消費者簽訂“代客理財協議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購收據或者公司作廢收據上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

參與型案件是指保險從業人員同時推介保險產品與非保險金融產品，混淆兩種產品的性質；保險從業人員承諾非保險金融產品以保險公司信譽為擔保，保本且收益率較高；誘導保險消費者退保或者進行保單質押，獲取現金購買非保險金融產品。

被利用型案件是指不法機構謊稱與保險公司聯合、虛構保險理財產品對外售賣，進行非法集資；將投保的險種偷換概念或夸大保險責任，宣稱投資項目（財產）或資金安全由保險公司保障，進行非法集資；偽造保險協議，對外謊稱保險公司為投資人提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業務。第四章 非法集資風險排查機制

公司建立排查和專項排查相結合的非法集資風險排查機制。

公司應當于每年6月30日前針對非法集資案件涉及的重點問題、重點機構、重點人員等方面展開全面風險排查。風險排查包括但不限于：

（一）針對主導型案件，重點排查公司單證印章管理、管理人員和銷售人員個人借貸和資金往來情況；

（二）針對參與型案件，重點排查基層機構高管和銷售人員社會兼職、代銷第三方理財產品情況；

（三）針對被利用型案件，重點排查公司承保驗標、保單批改和外部機構利用公司名義虛假宣傳情況。

在分公司范圍內發生2起（含）以上同類同質非法集資案件或涉案金額超過100萬的重大非法集資案件后，公司應及時啟動專項風險排查，比照已發生案件，對該分公司及其下屬分支機構的人員、業務、財務、資金及相關管理情況開展全面風險排查。第五章

非法集資案件的總結及報告流程

公司應定期對防范和處置非法集資工作進行歸納總結：

（一）每月要對發生的非法集資案件進行重點分析，深入了解案件特性及發案原因，制定整改措施；

（二）每季度對轄內非法集資案件風險情況、防范和處置非法集資的管理制度執行情況和執行效果進行專項評估，主動查找制度缺陷和執行不足；

（三）每年要對防范和處置非法集資工作進行全面總結，提出下階段工作計劃。總公司及各分支機構應當按照監管要求及本辦法的相關規定進行定期報告或臨時報告。各分支機構應當每半年定期向合規部門上報非法集資風險排查情況。

總公司及各分支機構應當按照監管要求，分別定期向保監會稽查局以及當地保監局上報非法集資風險排查報告。分支機構報告時，應當同時抄送合規部門。

各分支機構發現或者收到符合本辦法的非法集資信息時，及時上報合規部門，并抄送其上級機構，同時還應按照監管要求及時向當地保監局及相關部門進行報告。

合規部門收到分支機構上報的非法集資信息后，應當立即組織相關部門開展初步調查后，視調查情況向總裁室匯報。并根據監管要求和本辦法的規定，向保監會稽查局進行報告。第六章

防范和處置非法集資的培訓與宣傳

公司開展防范和處置非法集資培訓，保存培訓課件和培訓工作記錄。

對本公司員工的防范和處置非法集資培訓應當包括下列內容：

（一）防范和處置非法集資法律法規和監管規定；

（二）防范和處置非法集資內控制度、與其崗位職責相應的防范和處置非法集資工作要求；

（三）開展防范和處置非法集資工作必備的其他知識、技能等。對保險銷售從業人員的防范和處置非法集資培訓應包括下列內容：

（一）防范和處置非法集資法律法規和監管規定；

（二）防范和處置非法集資內控制度；

（三）展業中的防范和處置非法集資要求等。

公司應當開展各類防范和處置非法集資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第七章

防范和處置非法集資工作的檢查

各級公司防范和處置非法集資工作小組組織對本級及下級機構防范和處置非法集資工作的定期或不定期檢查。

公司各相關部門在自身工作檢查中應加入防范和處置非法集資內容，定期匯總問題，進行缺陷整改并出具詳細檢查報告，并定期向法律合規部報送。

總公司防范和處置非法集資工作領導小組每年對系統防范和處置非法集資工作進行總結，形成公司防范和處置非法集資工作總結報告，并上報監管機構。第八章

責任追究

公司建立防范和處置非法集資工作考核和責任追究制度，將防范和處置非法集資工作納入工作目標考核內容。

各級機構對防范和處置非法集資工作不重視，有下列情況之一的，由總公司予以全公司通報批評，并在年底考核中扣減相應分數。造成重大不良影響和后果的，追究相關機構負責人的責任和工作人員責任：

（一）防范和處置非法集資工作落實不到位，風險排查不細致，信息報告不及時，造成不良影響的；

（二）對涉嫌非法集資違法行為的投訴不受理、不匯報，對相關線索不查處、不上報，造成不良后果的；

（三）在防范和處置非法集資工作中出現失職失責，受到舉報和監管批評的；

（四）不按要求完成防范和處置非法集資工作領導小組交辦的防范和處置非法集資工作任務的。第九章

附則

公司應當配合防范和處置非法集資監督檢查、行政調查以及涉嫌防范和處置非法集資犯罪活動的調查，記錄并保存配合檢查、調查的相關情況。本辦法由合規部門負責解釋和修訂。本辦法自發布之日起施行。

第五篇：保險公司防范和處置非法集資工作管理辦法

保險公司防范和處置非法集資工作管理辦法

第一章

總 則

第一條

為進一步有效開展防范和處置非法集資工作，打擊非法集資違法行為，防范化解風險，根據《中華人民共和國刑法》、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》、《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》等法律法規及規范性文件的相關規定特制定本管理辦法。

第二條 本辦法所稱“非法集資”是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為，同時具備以下四個特征要件：

（一）未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。第三條

本辦法適用于總公司及各分支機構。

第二章

防范和處置非法集資工作組織架構及職責

第四條

公司成立防范和處置非法集資工作領導小組，由總裁擔任組長，領導小組成員包括總裁室其他成員。總公司防范和處置非法集資工作領導小組職責包括：

（一）統一領導公司防范和處置非法集資工作；

（二）研究、決定有關防范和處置非法集資工作的重大事項。

第五條

公司防范和處置非法集資工作領導小組下設工作小組，作為公司防范和處置非法集資工作的協調統籌機構。工作小組組長由總公司合規負責人擔任，工作小組成員包括總公司個人業務部、客戶服務部、辦公室的部門負責人。防范和處置非法集資工作小組職責包括：

（一）落實防范和處置非法集資工作領導小組的工作決定；

（二）組織、指導、協調、監督相關部門和機構做好防范和處置非法集資工作，制定工作目標和規劃；

（三）統籌制定公司防范和處置非法集資工作制度流程及信息系統的搭建；

（四）負責與外部監管機構及相關司法機關溝通防范和處置非法集資工作；

（五）向防范和處置非法集資工作領導小組報告突發事件或重大事件；

（六）指導分支機構防范和處置非法集資工作；

（七）組織開展公司防范和處置非法集資宣傳教育工作；

（八）防范和處置非法集資工作領導小組交辦的其他事項。

第六條 合規部門是公司防范和處置非法集資工作的具體統籌協調部門，履行如下防范和處置非法集資工作職責包括：

（一）統籌落實公司防范和處置非法集資領導小組的決定，協調職能部門開展防范和處置非法集資工作；

（二）統籌制定公司防范和處置非法集資工作的總制度即《防范和處置非法集資工作管理辦法》；

（三）負責與外部監管機構及相關司法機構溝通防范和處置非法集資工作；

（四）配合防范和處置非法集資監督檢查、行政調查以及涉嫌非法集資犯罪活動的調查工作；

（五）及時向公司防范和處置非法集資領導小組報告突發事件或重大疑難問題；

（六）統籌起草公司防范和處置非法集資工作報告；

（七）公司管理層交辦的其他防范和處置非法集資工作事項。第七條 總公司各相關職能部門防范和處置非法集資工作職責包括：

（一）在部門制度流程中嵌入必要的防范和處置非法集資控制措施；

（二）及時掌握銷售業務過程中相關非法集資可疑信息并及時上報；

（三）配合防范和處置非法集資監督檢查、行政調查以及涉嫌非法集資犯罪活動的調查工作；

（四）定期開展防范和處置非法集資業務部分的培訓。

第八條 總公司各職能部門的合規及風險聯絡人作為防范和處置非法集資工作聯系人，具體負責提供本部門防范和處置非法集資工作的信息和資料，協助本部門開展防范和處置非法集資工作。

第九條 各分支機構應當成立設立防范和處置非法集資工作領導小組，由該分支機構負責人擔任組長，成員包括該領導班子其它成員，領導小組職責包括：

（一）統一領導本轄區內防范和處置非法集資工作；

（二）研究、決定本轄區防范和處置非法集資工作重大事項；

（三）負責與當地監管機構溝通防范和處置非法集資工作；

（四）負責組織落實本轄區的防范和處置非法集資工作；

（五）負責本級機構職責內非法集資相關情況的信息統計和重大情況的上報工作。第十條 分支機構負責人是本級機構防范和處置非法集資工作的第一責任人，全面對本級機構防范和處置非法集資工作負責，并指定專人牽頭統籌本機構防范和處置非法集資具體工作。

第十一條 分支機構的合規及風險聯絡人作為防范和處置非法集資工作聯系人，具體負責提供本機構防范和處置非法集資工作的信息和資料，協助本級機構開展防范和處置非法集資工作。

第三章 非法集資犯罪形式

第十二條 保險領域的非法集資犯罪形式主要類型為：

（一）主導型案件；

（二）參與型案件；

（三）被利用型案件。第十三條 主導型案件是指犯罪分子虛構保險理財產品，或者在原有保險產品基礎上承諾額外利益，或者與消費者簽訂“代客理財協議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購收據或者公司作廢收據上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

第十四條 參與型案件是指保險從業人員同時推介保險產品與非保險金融產品，混淆兩種產品的性質；保險從業人員承諾非保險金融產品以保險公司信譽為擔保，保本且收益率較高；誘導保險消費者退保或者進行保單質押，獲取現金購買非保險金融產品。

第十五條 被利用型案件是指不法機構謊稱與保險公司聯合、虛構保險理財產品對外售賣，進行非法集資；將投保的險種偷換概念或夸大保險責任，宣稱投資項目（財產）或資金安全由保險公司保障，進行非法集資；偽造保險協議，對外謊稱保險公司為投資人提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業務。

第四章 非法集資風險排查機制

第十六條 第十七條 公司建立排查和專項排查相結合的非法集資風險排查機制。公司應當于每年6月30日前針對非法集資案件涉及的重點問題、重點機構、重點人員等方面展開全面風險排查。風險排查包括但不限于：

（一）針對主導型案件，重點排查公司單證印章管理、管理人員和銷售人員個人借貸和資金往來情況；

（二）針對參與型案件，重點排查基層機構高管和銷售人員社會兼職、代銷第三方理財產品情況；

（三）針對被利用型案件，重點排查公司承保驗標、保單批改和外部機構利用公司名義虛假宣傳情況。第十八條 在分公司范圍內發生2起（含）以上同類同質非法集資案件或涉案金額超過100萬的重大非法集資案件后，公司應及時啟動專項風險排查，比照已發生案件，對該分公司及其下屬分支機構的人員、業務、財務、資金及相關管理情況開展全面風險排查。

第五章 非法集資案件的總結及報告流程

第十九條 公司應定期對防范和處置非法集資工作進行歸納總結：

（一）每月要對發生的非法集資案件進行重點分析，深入了解案件特性及發案原因，制定整改措施；

（二）每季度對轄內非法集資案件風險情況、防范和處置非法集資的管理制度執行情況和執行效果進行專項評估，主動查找制度缺陷和執行不足；

（三）每年要對防范和處置非法集資工作進行全面總結，提出下階段工作計劃。第二十條 告或臨時報告。

第二十一條 各分支機構應當每半年定期向合規部門上報非法集資風險排查情況。第二十二條 總公司及各分支機構應當按照監管要求，分別定期向保監會稽查局以及當地保監局上報非法集資風險排查報告。分支機構報告時，應當同時抄送合規部門。

第二十三條 各分支機構發現或者收到符合本辦法的非法集資信息時，及時上報合規部門，并抄送其上級機構，同時還應按照監管要求及時向當地保監局及相關部門進行報告。

第二十四條 合規部門收到分支機構上報的非法集資信息后，應當立即組織相關部門開展初步調查后，視調查情況向總裁室匯報。并根據監管要求和本辦法的規定，向保監會稽查局進行報告。

第六章 防范和處置非法集資的培訓與宣傳

第二十五條

公司開展防范和處置非法集資培訓，保存培訓課件和培訓工作記錄。第二十六條

對本公司員工的防范和處置非法集資培訓應當包括下列內容：

（一）防范和處置非法集資法律法規和監管規定；

（二）防范和處置非法集資內控制度、與其崗位職責相應的防范和處置非法集資工作要求；

（三）開展防范和處置非法集資工作必備的其他知識、技能等。

第二十七條

對保險銷售從業人員的防范和處置非法集資培訓應包括下列內容：

（一）防范和處置非法集資法律法規和監管規定；

（二）防范和處置非法集資內控制度；

（三）展業中的防范和處置非法集資要求等。

第二十八條

公司應當開展各類防范和處置非法集資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作總公司及各分支機構應當按照監管要求及本辦法的相關規定進行定期報記錄。

第七章 防范和處置非法集資工作的檢查

第二十九條

各級公司防范和處置非法集資工作小組組織對本級及下級機構防范和處置非法集資工作的定期或不定期檢查。

第三十條 公司各相關部門在自身工作檢查中應加入防范和處置非法集資內容，定期匯總問題，進行缺陷整改并出具詳細檢查報告，并定期向法律合規部報送。

第三十一條

總公司防范和處置非法集資工作領導小組每年對系統防范和處置非法集資工作進行總結，形成公司防范和處置非法集資工作總結報告，并上報監管機構。

第八章 責任追究

第三十二條

公司建立防范和處置非法集資工作考核和責任追究制度，將防范和處置非法集資工作納入工作目標考核內容。

第三十三條

各級機構對防范和處置非法集資工作不重視，有下列情況之一的，由總公司予以全公司通報批評，并在年底考核中扣減相應分數。造成重大不良影響和后果的，追究相關機構負責人的責任和工作人員責任：

（一）防范和處置非法集資工作落實不到位，風險排查不細致，信息報告不及時，造成不良影響的；

（二）對涉嫌非法集資違法行為的投訴不受理、不匯報，對相關線索不查處、不上報，造成不良后果的；

（三）在防范和處置非法集資工作中出現失職失責，受到舉報和監管批評的；

（四）不按要求完成防范和處置非法集資工作領導小組交辦的防范和處置非法集資工作任務的。

第九章 附則

第三十四條 公司應當配合防范和處置非法集資監督檢查、行政調查以及涉嫌防范和處置非法集資犯罪活動的調查，記錄并保存配合檢查、調查的相關情況。

第三十五條 本辦法由合規部門負責解釋和修訂。第三十六條 本辦法自發布之日起施行。