XX鄉(xiāng)2020年防范和處置非法集資工作要點(diǎn)

2019年以來，全鄉(xiāng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)總體可控，但形勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻，不可麻痹大意、掉以輕心。當(dāng)前及今后一段時(shí)期，受經(jīng)濟(jì)下行和疫情疊加影響，隱藏的風(fēng)險(xiǎn)可能加速暴露。同時(shí)，鏟除非法集資生存土壤，提升全社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需要一個(gè)過程，高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)下，非法集資方式可能改頭換面，隱蔽性、迷惑性進(jìn)一步增強(qiáng)，新風(fēng)險(xiǎn)、新苗頭可能出現(xiàn)，鞏固案件下降態(tài)勢(shì)的任務(wù)依然艱巨繁重。

2020年是打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的關(guān)鍵之年，做好防范和處置非法集資工作意義重大。今年的工作總體要求是：全面落實(shí)市委市政府、縣委縣政府關(guān)于打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)部署要求，打好防范和處置非法集資主動(dòng)仗、持久仗，堅(jiān)持問題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向、結(jié)果導(dǎo)向，始終保持打擊非法集資的高壓態(tài)勢(shì)，壓實(shí)各方責(zé)任，有序推進(jìn)存量風(fēng)險(xiǎn)化解，不斷提升源頭治理能力，堅(jiān)決遏制增量風(fēng)險(xiǎn)，積極探索防非處非新模式，協(xié)力構(gòu)建全鏈條治理新格局，將維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定大局貫徹全年工作始終，推動(dòng)處非工作邁上新水平。

一、推動(dòng)各方責(zé)任落實(shí)。

一是各村要落實(shí)本區(qū)域防范和處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任，健全完善防范和處置非法集資工作機(jī)制，加強(qiáng)督促指導(dǎo)，明確重點(diǎn)任務(wù)，細(xì)化職責(zé)分工，及時(shí)應(yīng)對(duì)處置突發(fā)性事件，把非法集資的矛盾糾紛化解在當(dāng)?shù)?、穩(wěn)控在基層。二是各行業(yè)主管、監(jiān)管部門對(duì)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資活動(dòng)承擔(dān)防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警職責(zé)，建立聯(lián)動(dòng)處理協(xié)同機(jī)制，做好本行業(yè)領(lǐng)域涉及非法集資的矛盾糾紛排查化解工作。三是落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，將防范和處置非法集資工作納入綜合考核評(píng)價(jià)內(nèi)容、年度目標(biāo)績(jī)效考核內(nèi)容，運(yùn)用掛牌督辦、約談提醒、定期通報(bào)等方式，推動(dòng)責(zé)任落實(shí)。

二、強(qiáng)化源頭治理能力。

堅(jiān)持全鏈條治理理念，將風(fēng)險(xiǎn)防范化解于未然。一要嚴(yán)格落實(shí)市場(chǎng)準(zhǔn)入。行政審批部門要嚴(yán)格落實(shí)一般工商登記注冊(cè)企業(yè)一律不得從事或變相從事法定金融業(yè)務(wù)的政策要求，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)注冊(cè)名稱、經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)活動(dòng)的市場(chǎng)注冊(cè)登記管理。市場(chǎng)監(jiān)管部門要強(qiáng)化涉嫌非法集資廣告資訊信息清理整治，依法查處非法廣告，斬?cái)囡L(fēng)險(xiǎn)傳播鏈條。二要強(qiáng)化行業(yè)日常監(jiān)管。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將本行業(yè)領(lǐng)域非法集資活動(dòng)作為日常執(zhí)法檢查的重要內(nèi)容，將防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范本行業(yè)領(lǐng)域市場(chǎng)行為相結(jié)合，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)投資理財(cái)、小額貸款、企業(yè)融資、民辦養(yǎng)老、電子商務(wù)、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)、私募股權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的日常監(jiān)管，切實(shí)防控非法集資風(fēng)險(xiǎn)。三要提升監(jiān)測(cè)預(yù)警質(zhì)效。全面落實(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，強(qiáng)化科技賦能，加強(qiáng)信息互通共享，及時(shí)研判風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示。四要發(fā)揮激勵(lì)機(jī)制作用。加大舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度推廣和實(shí)施力度，鼓勵(lì)社會(huì)公眾通過多種方式舉報(bào)涉嫌非法集資信息，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)舉報(bào)者信息保護(hù)力度，充分調(diào)動(dòng)群眾參與舉報(bào)積極性。

三、保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)。

公安機(jī)關(guān)要采取有力措施，嚴(yán)厲打擊各類非法集資犯罪活動(dòng)，快速出擊，積極偵破，有效遏制非法集資案件高發(fā)勢(shì)頭。全力追繳涉案資產(chǎn)，最大限度減少和挽回經(jīng)濟(jì)損失，為善后處置創(chuàng)造條件。推動(dòng)金融監(jiān)管與打擊犯罪執(zhí)法協(xié)作，落實(shí)好《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作機(jī)制》，強(qiáng)化信息共享、會(huì)商研判、移送查處、同步上案，形成打擊合力。要重點(diǎn)加強(qiáng)與P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)整治的銜接配合，推動(dòng)P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)出清。

四、加快存量案件處置。

扎實(shí)推進(jìn)非法集資存量案件化解三年攻堅(jiān)行動(dòng)，強(qiáng)化追贓挽損、資產(chǎn)處置、信息核實(shí)和資金清退，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)包案和掛牌督辦制度，加快陳案積案處置工作節(jié)奏，穩(wěn)步提升陳案積案年度處置完結(jié)率，力爭(zhēng)陳案處置取得明顯進(jìn)展。要按照統(tǒng)一部署，跟進(jìn)配合做好“e租寶”“昆明泛亞”等全國(guó)性重大案件善后處置工作。

五、持續(xù)做好宣傳教育。

一是建立上下聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，發(fā)揮行業(yè)政策宣傳優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)各地宣傳工作常態(tài)化，大力開展面向農(nóng)村、面向公眾的宣傳教育活動(dòng)。二是將集中宣傳與日常宣傳相結(jié)合，提升、聚合、擴(kuò)大“防范非法集資宣傳月”活動(dòng)社會(huì)效果，同時(shí)充分發(fā)揮新媒體交互、即時(shí)、快捷的傳播優(yōu)勢(shì)，拓展網(wǎng)絡(luò)、微信、移動(dòng)客戶端等新媒體宣傳陣地。三是大力普及投融資法律知識(shí)，提高社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范能力，強(qiáng)化“風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、買者自負(fù)、依法理性表達(dá)訴求”的投資理念，使社會(huì)公眾自覺遠(yuǎn)離、主動(dòng)抵制各類非法集資活動(dòng)。