第一篇：保險中介自查整改報告

中介業(yè)務自查自糾報告

自收到區(qū)《關(guān)于落實監(jiān)管要求開展中介業(yè)務自查自糾工作的通知》后，我公司經(jīng)理室高度重視，并主抓落實，在市分公司的具體指導下，結(jié)合工作實際，嚴格對照《通知》，對2011年度中介業(yè)務全面檢查，在檢查過程中嚴格把關(guān)，嚴格要求，不留“死角”，切實做好中介業(yè)務自查自糾工作。現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：

（一）制度建設(shè)方面 1.我公司按照《銷售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求，結(jié)合實際情況制定有合法、科學、有效的中介業(yè)務管理制度，經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務財務數(shù)據(jù)真實客觀。2.我公司嚴格執(zhí)行公司《手續(xù)費管理辦法（暫行）》，對明確不允許支付手續(xù)費的政策性農(nóng)險業(yè)務做到令行禁止。

（二）銷售管理系統(tǒng)管控方面 1.合作中介機構(gòu)均具備監(jiān)管部門批準的有效資質(zhì)；營銷員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。

2.合作代理機構(gòu)、營銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。3.合作中介機構(gòu)、營銷員資質(zhì)、合同信息是否如實錄入銷售管理系統(tǒng)，嚴格按照操作規(guī)范申請和使用渠道代碼和銷售人員代碼。

（三）中介業(yè)務合規(guī)方面

經(jīng)查，在中介業(yè)務開展過程中不存在以下情況： 1．將直接業(yè)務轉(zhuǎn)掛保險中介機構(gòu)套取資金。2.將直接業(yè)務轉(zhuǎn)掛保險營銷員名下套取資金。3.虛增保險營銷員套取資金。4.通過中介機構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務管理費用方式套取資金。5.串通中介機構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。6.通過中介機構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個人非法輸送利益。7.將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務侵占等。8.兼業(yè)代理機構(gòu)自身業(yè)務列支傭金。9.自保業(yè)務支付傭金。

10.利用中介業(yè)務和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問題。

雖然這次自查自糾沒發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問題，但我公司將

進一步深入學習貫徹《關(guān)于落實監(jiān)管要求開展中介業(yè)務自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務相關(guān)管理制度，增強全員依法合規(guī)經(jīng)營意識。進一步健全防范中介業(yè)務違法違規(guī)行為的快速反應機制和長效機制，推動公司中介業(yè)務持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。篇二：xxx公司中介業(yè)務自查自糾的報告

xxxx公司中介業(yè)務自查自糾的報告 xxxx公司：

根據(jù)xxx公司為加強xxxx公司個人代理人業(yè)務管理，及規(guī)范保險中介市場秩序，促進中介業(yè)務依法合規(guī)經(jīng)營等有關(guān)要求，xxx公司總經(jīng)理室高度重視，及時認真組織學習了xxxxx《關(guān)于加強xxxxx公司個人代理人業(yè)務管理的通知》（xxxxxxxxxx號）及《關(guān)于201x年xxxx公司中介業(yè)務違法違規(guī)行為查處情況的通報》（xxxxxxxxx號），xxxxxxx公司《轉(zhuǎn)發(fā)xxxxxxxxx關(guān)于加強xxxxxxxxxxxx公司個人代理人業(yè)務管理的通知》（xxxxxxxxxxxx號）和《轉(zhuǎn)發(fā)xxxxxxxxx關(guān)于xxxxxxxxx公司中介業(yè)務違法違規(guī)行為查處情況通報的通知》（xxxxxxxxxxx號）等有關(guān)文件，積極開展中介業(yè)務自查自糾，并針對xxx公司中介業(yè)務現(xiàn)狀，制訂落實相關(guān)整改措施。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、成立相關(guān)工作小組 xxxx公司已成立以分管副總xxxx為組長的領(lǐng)導小組和工作小組，布置相關(guān)工作，第一時間就中介業(yè)務管理及中介業(yè)務經(jīng)營情況進行了系統(tǒng)梳理。

二、中介業(yè)務自查自糾工作情況

1、通過調(diào)閱規(guī)章制度、流程、公司發(fā)文、會議紀要等，查實中介管理制度完備；查閱承保檔案、保單單證等，查實中介業(yè)務分渠道、分險種數(shù)據(jù)真實。

2、與中介機構(gòu)合作均簽訂合作協(xié)議，協(xié)議規(guī)范、完備，雙方權(quán)利義務和手續(xù)費支付標準明確，內(nèi)容符合監(jiān)管要求，相關(guān)信

息真實完整地錄入銷管系統(tǒng)。

3、與營銷員合作規(guī)范，資格證、展業(yè)證和代理合同齊全有效，符合監(jiān)管要求。營銷員信息真實完整地錄入銷管系統(tǒng)，與保監(jiān)系統(tǒng)信息一致。

4、通過調(diào)閱財務憑證、稅務發(fā)票、保險中介服務發(fā)票、會計報表、員工名冊等，查實中介手續(xù)費支付規(guī)范，不存在利用中介機構(gòu)套取資金的情況。

5、通過調(diào)閱批單和理賠檔案，查實不存在虛假退保、虛假理賠套取資金現(xiàn)象。xxxx公司嚴格按照本次自查自糾工作要求和工作方案，堅持分工負責、強化責任落實，對相關(guān)業(yè)務進行了清查，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)以下問題：

將直接業(yè)務轉(zhuǎn)掛中介業(yè)務套取資金；將直接業(yè)務轉(zhuǎn)掛保險營銷員名下套取資金；虛增保險營銷員人頭套取資金；通過中介機構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務管理費方式套取資金；通過中介機構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金、通過中介機構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個人非法輸送利益；將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務侵占等；利用中介業(yè)務和中介渠道違法違規(guī)等以上相關(guān)問題。

在新的一年里，xxxx公司將以自查自糾領(lǐng)導小組和工作小組為推進此項工作的核心力量，注重細節(jié)管理、專業(yè)管理，進一步完善和加強中介管理，強化中介業(yè)務管控，推動中介業(yè)務持續(xù)、健康發(fā)展。篇三：xx中支銀保渠道中介業(yè)務自查報告 xx中支銀保渠道中介業(yè)務自查報告

— —xx支公司

應保監(jiān)會下發(fā)（保監(jiān)中介〔2014〕28號）關(guān)于保險中介市場清理整頓工作的要求，按照（皖保監(jiān)辦發(fā)〔2014〕52號）安徽省保監(jiān)局關(guān)于務必做好保險中介市場清理整頓摸清底數(shù)工作的緊急通知的相關(guān)規(guī)定；根據(jù)生命人壽總公司法律合規(guī)部關(guān)于中介市場清理工作的實施辦法，生命人壽xx中心支公司銀保部對要求開展的銀保渠道清理整頓工作高度重視。結(jié)合上年度支公司已開展的中介業(yè)務整改，對2013年期間的金融類保險中介業(yè)務；根據(jù)監(jiān)管與總公司要求，進行再次全面清理整頓。現(xiàn)將此次xx機構(gòu)銀保渠道清理整頓總體情況報告如下：

一、銀保整體業(yè)務狀況 2013年xx中支銀保渠道簽約合作金融類保險代理公司5家，分別為中國銀行xx市分行、中國農(nóng)業(yè)銀行xx市分行、中國建設(shè)銀行xx市分行、中國工商銀行和中國郵政公司xx市郵政局。銀保業(yè)務分布在xx市區(qū)、濉溪縣域；2013年銀保通全年累計出單保費1.23億，總體保單承保2659件、其中躉交2462件，期交197件；渠道業(yè)績分布為：中行、郵政出單保費均在4000萬以上；農(nóng)行1400萬，建行313.9萬；整體特點表現(xiàn)為主力渠道業(yè)績均衡分布穩(wěn)定，輔助渠道業(yè)績拉升較快，2013年全年每個月度、季度主次渠道業(yè)務分布穩(wěn)定。

二、確定清理整頓內(nèi)容與方法

本次金融類保險中介機構(gòu)業(yè)務清理整頓范圍為自2013年各保險金融類中介機構(gòu)銷售的保險期限超過一年的個人人身保險業(yè)務。自查的主要內(nèi)容為：

（一）排查與我司合作過程中是否存在通過金融類中介機構(gòu)虛構(gòu)保險中介業(yè)務套取傭金的情形。

（二）排查與我司合作的金融類保險中介機構(gòu)是否持有《保險兼業(yè)代理資格證》，且許可證在有效期內(nèi)。

（三）與我司所合作的金融類保險中介機構(gòu)是否存在實際控制人為本公司員工及其直系親屬（主要指配偶、子女、父母）的機構(gòu)。

（四）我司是否設(shè)立金融類保險業(yè)務渠道管理部門并配置相應工作人員。

（五）我司是否根據(jù)《保險公司中介業(yè)務違法行為處罰辦法》等建立中介業(yè)務管理制度。

（六）我司通過金融類保險中介機構(gòu)機構(gòu)銷售產(chǎn)品的，是否存在業(yè)務量快速增長、件均保費高、退保量大等情況；若存在，列明中介機構(gòu)數(shù)量。

（七）我司保險金融類保險中介機構(gòu)業(yè)務經(jīng)營管理制度清理情況。

同時結(jié)合保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)保險中介市場清理整頓第一階段實施方案的通知要求，通過對部分銀保客戶采取面訪、電話回訪等方式排查中介業(yè)務中可能潛在的風險隱患。

三、本次業(yè)務自查情況

我司根據(jù)總公司關(guān)于此次金融類保險中介業(yè)務風險排查工作的二次復查要求，結(jié)合風險排查的重點內(nèi)容，重新對我司2013 年全年內(nèi)有合作關(guān)系的保險金融類保險中介機構(gòu)機構(gòu)資質(zhì)、保單情況、客戶回訪、中介代理機構(gòu)規(guī)范管理等情況進行了排查。排查結(jié)果如下：

（一）關(guān)于虛假保險業(yè)務套取傭金情況

經(jīng)排查，我司銀保業(yè)務均真實有效，保單承保后對客戶完成回訪及回執(zhí)及時回銷，未發(fā)現(xiàn)通過保險金融類保險中介機構(gòu)機構(gòu)虛構(gòu)保險中介業(yè)務套取傭金的情況。

（二）關(guān)于與代理機構(gòu)資質(zhì)及合作協(xié)議的情況

經(jīng)過排查，目前與我司建立有合作關(guān)系的金融類專業(yè)代理機構(gòu)有5家公司。分別為中國銀行xx市分行、中國農(nóng)業(yè)銀行xx市分行、中國建設(shè)銀行xx市分行、中國工商銀行和中國郵政公司xx市郵政局。上述5家金融類保險代理公司均取得有經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證以及工商營業(yè)執(zhí)照且許可證均在有效期內(nèi),與公司簽訂有《保險渠道代理合作協(xié)議》（總公司統(tǒng)一版本）。

（三）關(guān)于金融類保險機構(gòu)人員行為實際控制情況

經(jīng)排查，與我司簽訂合作協(xié)議的5家金融類保險保險代理公司，其實際控制人員行為中并無本公司員工及直系親屬（主要指配偶、子女、父母）。

我司要求所有產(chǎn)生合作業(yè)務中介機構(gòu)中，不得有本公司員工及其直系親屬加入控制其機構(gòu)，全面防范可能產(chǎn)生的風險。

（四）關(guān)于金融類保險業(yè)務渠道機構(gòu)對應管理部門情況

我司針對金融類保險業(yè)務渠道建立專業(yè)銀保條線管理部門：銀保渠道室，對于金融類保險業(yè)務渠道溝通、產(chǎn)品簽訂、品質(zhì)要求及手續(xù)費率等進行商定簽約。

已確保中介渠道業(yè)務的規(guī)范化，可持續(xù)發(fā)展。杜絕金融類保險業(yè)務渠道中產(chǎn)生的違規(guī)違法行為。

四、擬進一步采取的整改措施 xx中支銀保部將針對排查所發(fā)現(xiàn)的問題積極采取措施，進一步加強金融類保險業(yè)務管理：

（一）建立健全金融類保險中介機構(gòu)業(yè)務日常管理機制；建立金融類保險中介機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營檔案歸類、存檔；機構(gòu)銀保部定期核查金融類保險中介機構(gòu)業(yè)務情況。

（二）定期開展公司內(nèi)部保險金融類保險中介機構(gòu)業(yè)務風險排查工作，通過對保險金融類保險中介機構(gòu)代理的保費收入、銷售行為、客戶回訪、客戶投訴、保單回執(zhí)等方面進行風險的分析和排查；有效防范和化解經(jīng)營風險。

（三）進一步加強機構(gòu)銀保部內(nèi)勤人員的合規(guī)經(jīng)營意識，尤其是銀保渠道管理干部與人員的意識，同時加強對合作的金融類保險代理機構(gòu)的保險產(chǎn)品培訓、銷售規(guī)范性培訓，提高我司與金融類保險代理機構(gòu)業(yè)務合作的質(zhì)量與水平。xx中支銀保部

2014年7月24日篇四：保險業(yè)自查自糾報告 保險業(yè)自查自糾報告 ********：

我單位自接到《****保險行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營管理水平、提供公司整體經(jīng)濟效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內(nèi)容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對性的有力措施進行整改。

一、保險企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經(jīng)營證照手續(xù)齊全，具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經(jīng)營許可證，****工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，***質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機構(gòu)代碼證以及****國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關(guān)證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機構(gòu)代碼證每年按時到工商局、質(zhì)監(jiān)局進行年檢，并且年檢合格。

二、納稅情況：自2009年****【2009】14號文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務。

四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書，同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自2008年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內(nèi)容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴格自律，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。******************** 日期：篇五：陽光人壽吉林分公司保險代理中介清理整頓自查自糾復查報告 陽光人壽吉林分公司保險代理中介清理

整頓自查自糾復查報告 自2014年4月份中介清理整頓工作拉開序幕以來，陽光人壽吉林分公司根據(jù)保監(jiān)局、總公司相關(guān)部署，已圓滿完成第一階段自查自糾工作。按照此項工作節(jié)點安排，陽光人壽吉林分公司于9月再次開啟第二階段中介清理整頓復查督導工作。

中介清理整頓工作得到分公司總經(jīng)理室高度重視，總經(jīng)理鄭志明于9月22日第一時間組織分公司部門經(jīng)理及各中支負責人召開中介清理整頓第二階段復查督導專項工作會議。會議中，通過總經(jīng)理室及各部門負責人研討決定，最終成立由總經(jīng)理室4名成員組成的四組督導小組，明確督導責任，制訂督導工作方案并下發(fā)督導任務。同時要求，各督導小組需在10月內(nèi)對全轄8個三級機構(gòu)開展覆蓋率100%的復查督導工作。第二階段中介清理整頓工作時間緊、任務重，分公司總經(jīng)理室領(lǐng)導雷厲風行，在十一長假后第一個工作日就立即趕赴下轄各機構(gòu)開始復查督導行動。截至目前，分公司中介清理整頓工作督導小組已對吉林、松原、延邊、通化、白山、白城6家機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。

第二篇：房產(chǎn)中介整改報告

房產(chǎn)中介公司實訓總結(jié)報告

一．實訓時間：

2014年11月份—2015年1月

二．實訓地點：

福房網(wǎng)房產(chǎn)代理有限公司-萬科店

三．實習目的：

（一）了解房地產(chǎn)公司部門的構(gòu)成和職能；

（二）了解房地產(chǎn)公司整個工作流程；

（三）加強和鞏固理論知識，發(fā)現(xiàn)問題并運用所學知識分析問題和解決問題的能力。

（四）鍛煉自己的實踐工作能力，適應社會能力和自我管理的能力。

（五）通過畢業(yè)實習接觸認識社會，提高社會交往能力，學習優(yōu)秀員工的優(yōu)秀品質(zhì)和敬業(yè)精神，培養(yǎng)素質(zhì)，明確自己的社會責任。

四．實訓公司概況：

福房網(wǎng)房產(chǎn)公司是一家專業(yè)從事房產(chǎn)租賃、房產(chǎn)銷售、金融貸款等多個發(fā)展項目的公司。公司成立于2010年7月，是福建品牌企業(yè)之一。經(jīng)過3年的發(fā)展，現(xiàn)已擁有十幾家直營門店，100多名員工。2014年我們的目標是為您打造“公平、尊重、創(chuàng)業(yè)”的發(fā)展平臺，讓你真實的體驗---自己的收入自己做主不再是夢想！

五．實訓習內(nèi)容：

在實習期間，我主要從事的是市場信息咨詢、租賃這兩方面。剛開始做市場信息咨詢和租賃，這是公司對每個員工的基本要求，也是公司的兩項基礎(chǔ)業(yè)務。租賃相比較買賣來說有很大的優(yōu)勢。它成交周期短，速度快，對員工的銷售技巧低。對于新員工來說，從租賃業(yè)務開始，有利于員工在短時間內(nèi)掌握公司業(yè)務流程和熟悉房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務的開張。對于公司來說，租賃業(yè)務降低了公司成本。轉(zhuǎn)正后才觸及二手房買賣。日常工作流程：

（一）客戶接待

在詢問客戶問題時，經(jīng)紀人應精神飽滿，講話聲音要響亮，介紹或推薦房源基本信息要準確，快速，按客戶要求，推薦適合客戶的公司主推房源，并適時的了解一些客戶的基本信息，如果客戶對公司的房源有興趣則可以安排看房。如果暫時沒有客戶所需要的房源銷售員應果斷的告訴客戶這樣的房源目前還沒有，我們盡量幫忙尋找，此刻再向客戶提出留個聯(lián)系電話，并熱情的遞上自己的名片。

（二）配對

在接到新房源后，應立即開始客戶配對，選擇自己的客戶進行刪選。列出意向客戶，按客戶租房意向排序，按客戶經(jīng)濟實力排序，選定主要客戶，逐一打電話給主要客戶，約定看房。

（三）電話約客

撥通客戶電話，告知客戶房源信息，詢問客戶是不是在家或有沒有固定電話，如果

有的話告訴客戶撥打他的固定電話，以免浪費對方手機費。這些細節(jié)要考慮清楚，簡單講述房源基本信息，和客戶約定看房時間，地點。

（四）帶看前準備

設(shè)計帶看線路，設(shè)計帶看過程中所要提出的問題，列出物業(yè)的優(yōu)缺點，思考如何把物業(yè)缺點最小化，揣摩客戶可能提出的問題及回答方案，整理該物業(yè)相關(guān)資料。

（五）帶看

空房必須準時赴約，實房必須提前30 — 45分鐘到達業(yè)主家中，與業(yè)主進行溝通，為看房過程的順利完成打好基礎(chǔ)，理清思路，按照自己的看房設(shè)計帶看，與客戶交流，掌握更多客戶信息，為以后的跟進工作打好基礎(chǔ)，贊揚客戶的工作，性格，為人等優(yōu)點，拉進與客戶的關(guān)系，消除客戶的警惕感。

（六）成交前的準備

對已產(chǎn)生租房意向的客戶應立即帶回公司，再次肯定和贊揚客戶的眼光，并把握時間，適時的對客戶描繪下租下這套房子的好處，到達公司后，先禮貌的請客戶到會議室入座，第一時間送上茶水，主動向客戶介紹下公司的概況和售后服務的完善，提高客戶的信任度，打消客戶的后顧之憂，和客戶確認下單事宜。（但不宜操之過急，要有序引導，循序漸進）抓住房子的優(yōu)勢及有利條件，用肯定式問句，讓客戶做肯定式回答，抓住客戶的肯定回答，讓客戶下訂。

（七）下訂階段

一般情況下，通過以上的步序，應該可以使雙方的價格達到成交價格，此時，業(yè)務員可以提醒客戶是不是可以下訂了，并準備好相關(guān)的書面合同，簡單解釋合同的條款，如果此時客戶還有猶豫的話，業(yè)務員因提示客戶，好不容易才和業(yè)主在價格上達成了一致，如果現(xiàn)在不下訂，萬一業(yè)主第2天改變想法的話，那么所有的努力都白費了，有些客戶會借口定金沒有帶足或其它的一些理由不愿意下訂，此時，業(yè)務員應急客戶所急，告訴客戶，先支付部分定金，余款第2天打清，在誘導客戶下定的過程中，業(yè)務員應注意和團隊之間的配合，這樣才可以提高成功的概率。

（八）售后服務

在客戶下訂以后。業(yè)務員應及時向客戶索取身份證等有效證件，復印留底，做好租房前的資料準備，提醒客戶在時間上做好合理按排，業(yè)務員應該及時聯(lián)系到業(yè)主，把物業(yè)的出租情況第一時間通知業(yè)主，業(yè)務員應經(jīng)常和客戶及業(yè)主保持聯(lián)系，做好溝通，以使整個租房過程圓滿完成。

六．實習總結(jié)

（一）房地產(chǎn)中介機構(gòu)中存在的問題和解決問題的建議：

我國房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)隨著國民經(jīng)濟和房地產(chǎn)業(yè)的日益繁榮而不斷地發(fā)展，但仍然存在許多問題，略舉幾例： 1.從業(yè)人員素質(zhì)較差，高素質(zhì)的專業(yè)人員缺乏。我國雖然也開展了經(jīng)紀人資格考試制度，但通過全國性考試的并不多。2.經(jīng)紀機構(gòu)違規(guī)現(xiàn)象嚴重。經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員發(fā)布假房源，向客戶提供不實信息，謀取客戶的眼球。

解決問題的建議： 1.提高從業(yè)人員素質(zhì)。監(jiān)管部門不僅要嚴格經(jīng)紀從業(yè)人員的準入制度，對從業(yè)人員的學歷、知識結(jié)構(gòu)、資格考試、考評、監(jiān)督等都要有明確的規(guī)定。2.針對發(fā)布假房源的業(yè)務員，對應網(wǎng)站可屏蔽發(fā)布信息

（二）經(jīng)過這實習過程，充分認識房地產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟發(fā)展中的重要作用，大家知道房地產(chǎn)是一個新興的支柱產(chǎn)業(yè)和建筑業(yè)合在一起，是國民經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)，發(fā)展房地產(chǎn)業(yè)可以拉動內(nèi)需，據(jù)不完全的統(tǒng)計，現(xiàn)在的房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，在整個國民經(jīng)濟中占有很重要的地位，房地產(chǎn)業(yè)的鏈長，可以帶動家用電器、耐用品、住宅裝修、家具、包括建材等一系列產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，在實現(xiàn)城鎮(zhèn)化的過程中，房地產(chǎn)業(yè)起著重要的作用，每年將近一千萬農(nóng)民進城需要解決衣食住行，住就需要房地產(chǎn)業(yè)解決，房地產(chǎn)業(yè)和金融業(yè)合并在一起，被稱為經(jīng)濟發(fā)展的溫度計，看房地產(chǎn)業(yè)就可以看出經(jīng)濟發(fā)展的情況，所以它的重要性，對房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，對金融業(yè)的發(fā)展重要性是無可比的。所以我們要充分認識到房地產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟中的作用。

七．實習心得

校外實習的帷幕漸漸落下了。回想起從開始到現(xiàn)在，這一路走來我最大的感受就是自己成熟多了。不僅豐富了我的人生閱歷，還讓我品嘗到了工作的辛苦，成長的快樂。在實習的過程中讓我明白，團隊合作精神很重要，團隊合作，不僅僅是自己公司內(nèi)部的合作，而且包括與其他同行業(yè)公司之間的合作，在做業(yè)務的過程中，認識了很多同行，雖然我們不是在同一家公司的，但我們要做的事情是一樣的，因此我們也開始了不同公司間的合作，競爭和合作是并存的，和其他同行業(yè)公司建立良好的合作伙伴關(guān)系，對以后的業(yè)務發(fā)展是很有好處的，可以達到互惠互利。

這3個月的實習，雖然算不上長的時間，但是在短短的3個月中我確確實實的學到了很多在學校及書本上不曾有過的東西。比如在人際交往方面，書本上只是很簡單的告訴你要如何做，而社會上人際交往非常復雜，這是在學校不能有如此深刻的感受的。社會上有各種人群，每一個人都有自己的思想和自己的個性，要跟他們處理好關(guān)系還真得需要許多技巧。而這種技巧通常是來自社會閱歷與經(jīng)驗的。在行動中，其中有關(guān)心你的人，有對你無所謂的人，有看不慣你的人，看你如何把握了。交際中要求你在不能改變一件東西的時候，你只能學著去適應它，如果還不行，那就改變一下再去適應時的方法。

在這期間使我養(yǎng)成了不管遇到什么困難都不能被它嚇倒，從不輕言放棄的品格。人要想實現(xiàn)自身的價值一定要頑強堅持的性格，勤奮努力的生活作風，而且還需要隨時都有一個積極向上的心態(tài)，這樣你就可以做到不管遇到什么挫折，什么困難，你都可以克服，即使遇到失敗那也是短暫的，你完全可以吸收經(jīng)驗教訓，再次站起來。

人們常說：“隔行如隔山”，通過這一次短暫的實習，我認識到其實每行每業(yè)都是 很辛苦的，只是形式上有所不同。總得來說在實習期間，雖然很辛苦，但是，在這艱苦的工作中，我卻學到了不少東西，也受到了很大的啟發(fā)，我明白，今后的工作還會遇到許多新的東西，這些東西會給我?guī)硇碌捏w驗和新的體會。同時，我也非常感謝公司的所有人員，在實習期間，他們對我接待熱情，有問必答，使我們的實習真正是達到了預期的目的。實習很快就結(jié)束了，雖然時間短暫，但從中獲取的收益頗大。篇二：關(guān)于房地產(chǎn)中介的調(diào)研報告

關(guān)于房地產(chǎn)中介的調(diào)研報告

一、調(diào)研時間：2014年5月8日

二、調(diào)研地點：桂東縣城

三、調(diào)研人員：陳愛珍、羅詩民、李志華

四、調(diào)研背景及目的：近幾年，由于房地產(chǎn)增量市場和存量市場的聯(lián)動效應、人們住房消費觀念的轉(zhuǎn)變以及各商業(yè)銀行對住房消費貸款的大力支持，我國各大城市的二手房交易量不斷攀升,呈現(xiàn)強勁增長勢頭，同時，二手房貸款市場也呈現(xiàn)快速成長的態(tài)勢。通過對地產(chǎn)中介的調(diào)研，了解桂東二手房的交易市場情況，尋求與地產(chǎn)中介的合作機遇，為郵儲銀行二手房貸款產(chǎn)品的營銷和推廣夯實基礎(chǔ)，爭取搶占更多的市場份額。

五、調(diào)研情況：桂東縣城內(nèi)共有五家房地產(chǎn)中介，我們走訪了全部的地產(chǎn)中介，其中有一家（永鑫地產(chǎn)中介）未開門，相關(guān)調(diào)研情況如下：

1、億佳中介：地處桂東縣城羅霄廣場，成立于2013 年，我們從工作人員了解到，該中介二手房的交易量為3-4套/月，其中有房產(chǎn)證的二手房交易就比較少，主要交易的 房產(chǎn)為宅基地和價格在20萬元以內(nèi)的小產(chǎn)權(quán)房，交易的毛坯房價格在18萬—40萬元之間，裝修房在30萬—40萬之間。工作人員還告訴我們6年以上房齡的房產(chǎn)辦證的就相對多一點，其實客戶也很想購買有證的房產(chǎn)，但由于手頭缺乏資金，就只能購買小產(chǎn)權(quán)房。

2、安居樂業(yè)中介：地處桂東縣湘贛路煤炭公司附近，成立已有三年。去年和前年的二手房交易量為10套/月左 右，其中有證的交易量大約占40%，2014年的交易量為4-5套/月，有證的交易量相比前兩年有所上升。該中介交易的二手房價格在12萬—40萬元之間，過年前后的成交量相對大一點，主要客戶為桂東農(nóng)村人和外出務工返鄉(xiāng)人員。

3、雅居信息咨詢中心：地處桂東縣汽車站附近，2013年成立，但有兩三年的行業(yè)經(jīng)驗。交易量在每月幾套到十多套不等，平均下來在5-6套/月，6-8月為交易淡季。該中介交易的二手房價格在16萬—40萬元之間，客戶群主要為外出務工返鄉(xiāng)人員和桂東部分農(nóng)村人。

4、瀟云居地產(chǎn)中介：地處桂東縣農(nóng)貿(mào)市場，成立于 2010年，有四年行業(yè)經(jīng)驗。交易量為5-6套/月，其中有證

二手房交易量為1套/月左右，該中介主要交易房產(chǎn)為小產(chǎn)權(quán)房，交易的二手房價格在15萬—40萬元之間，主要客戶為外出務工返鄉(xiāng)人員和桂東農(nóng)村人。

在走訪的幾家房地產(chǎn)中介，我們將我行的二手房信貸產(chǎn)品資料提供給了中介工作人員，并留下了信貸客戶經(jīng)理名片，一旦有這方面的信貸需求將會與我行聯(lián)系。

六、情況總結(jié)與說明：

1、從幾家房產(chǎn)中介可以了解到，桂東二手房交易還是有一定的市場，有較大的發(fā)展空間，有證二手房交易量有所提升。但現(xiàn)有客戶和潛在客戶群體大部分為外出務工返鄉(xiāng)人員和農(nóng)村務農(nóng)人員，客戶群體相對不是很符合我行客戶的準入條件。

2、二手房購買客戶有較為強烈的貸款需求，想到銀行辦理二手房按揭貸款。

3、房地產(chǎn)中介以及二手房購買客戶首先想到是到農(nóng)

行、建行辦理二手房貸款，對郵儲銀行的二手房貸款產(chǎn)品不了解甚至不知道郵儲銀行有這款信貸產(chǎn)品。

4、二手房購買客戶對貸款利率、貸款期限、放款速

度、還款方式以及如何抵押等這些問題比較關(guān)心。

七、工作建議：

1、加大郵儲銀行二手房貸款產(chǎn)品的宣傳力度，重點宣傳我行產(chǎn)品的貸款利率、貸款期限等優(yōu)勢，讓郵儲銀行二手房貸款產(chǎn)品家喻戶曉，深入人心，可以通過印發(fā)宣傳折頁和在羅霄廣場大型戶外led進行產(chǎn)品宣傳(已與我行簽訂了服務協(xié)議)。

2、加強與房地產(chǎn)中介的日常聯(lián)系與溝通，實現(xiàn)信息聯(lián)系有效銜接，建立業(yè)務往來關(guān)系，條件成熟的話可以簽訂合作協(xié)議。

3、選擇好目標客戶，做好二手房貸款相關(guān)服務工作，提高業(yè)務處理效率、提升客戶服務水平，吸引更多的客戶前來郵儲銀行辦理信貸業(yè)務，以點帶面，從而增強我行個人信貸業(yè)務市場競爭力。篇三：房地產(chǎn)中介類論文開題報告

畢業(yè)設(shè)計（論文）開題報告

題目： 北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司的營銷策略研究

一、課題任務與目的北京是中國的首都，改革開放以來，她正在以驚人的速度發(fā)生變化。尤其是21世紀信息時代的來臨，更是進一步推動著其經(jīng)濟迅速發(fā)展。在這樣的大環(huán)境下，房地產(chǎn)行業(yè)作為國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)之一，也是其重要的經(jīng)濟支柱產(chǎn)業(yè)。不少投資者已經(jīng)看到其巨大的利益所在，早期投資者甚至依靠房地產(chǎn)行業(yè)穩(wěn)穩(wěn)地立足于北京。但是房地產(chǎn)行業(yè)并不是一項簡單的投資，它還是百姓關(guān)注的民生問題。每個人都有一個家庭，都需要一個住處，這時就迫切的需要一雙起推動與連接作用的手幫助普通百姓市民與房屋住所關(guān)聯(lián)起來。無論是買房、賣房、看房、了解房，由于區(qū)域的不同，政策的不同，都需要有專業(yè)的機構(gòu)幫助人們詳細的分析市場形勢，房屋情況。于是，北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司把握時機，應運而生。作為傳統(tǒng)的本土化房地產(chǎn)經(jīng)紀公司，北京鏈家經(jīng)過十余年的努力，現(xiàn)在已經(jīng)成為北京房地產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)的翹首。

公司的營銷策略即展示自我產(chǎn)品的方法，也是其發(fā)展的關(guān)鍵，良好穩(wěn)定的發(fā)展需要完善完整甚至是完美的營銷策略。該文章主要是對北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司的營銷策略進行的研究，探索其在北京房地產(chǎn)服務行業(yè)這個大環(huán)境下，如何保持自身優(yōu)勢持續(xù)經(jīng)營，同時探索國家政策制度對北京房產(chǎn)經(jīng)紀公司發(fā)展的影響。如何讓北京鏈家成為房地產(chǎn)行業(yè)的多元化的服務公司，長盛不衰的發(fā)展下去，成為一個百年企業(yè)。

二、調(diào)研資料情況

（一）國內(nèi)研究現(xiàn)狀 1.傳統(tǒng)經(jīng)紀公司

柴強（2014）認為目前房地產(chǎn)中介行業(yè)主要存在幾個問題：行業(yè)準入問題，從業(yè)人員素質(zhì)和問題，行業(yè)自律問題，行業(yè)監(jiān)管問題，及中介行業(yè)立法問題。

夏丹青（2013）認為隨著房地產(chǎn)業(yè)的迅速發(fā)展，同時也由于人們住房的剛性需求，房地產(chǎn)中介與人們的生活關(guān)系愈加密切。但是，其中存在的問題不容忽視。其一，房地產(chǎn)中介服務發(fā)展不足。從數(shù)量上看，發(fā)展具有不平衡性。部分發(fā)達地區(qū)的房地產(chǎn)中介數(shù)量較多，而經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)房地產(chǎn)中介數(shù)量則較少，與人們的購房需求形成了一對矛盾。從發(fā)展質(zhì)量來看，已有的中介服務機構(gòu)成規(guī)模的不多。其二，某些房地產(chǎn)中介服務“陰陽合同”的存在，所謂“陰陽合同”，是指在一次交易過程中簽訂兩份不同的合同，達到逃避稅費的目的。其三，由于資金監(jiān)管制度的不健全，房地產(chǎn)中介機構(gòu)的資金構(gòu)成除了自有資金之外，還有大批的客戶的資金沉淀，為其挪用客戶資金進行投機活動提供了便利。其四，受利益的刺激，“吃差價”成了許多房地產(chǎn)中介

獲取利潤的途徑。

汪貴青（2011）認為中小型房產(chǎn)公司發(fā)展趨勢呈兩種形式。其一，選擇不同經(jīng)營類型，例如關(guān)注老城區(qū)、舊房改造區(qū)、以及偏遠的郊區(qū)等這些可以產(chǎn)生較多租賃業(yè)務的工作，從小做起。其二，與大型品牌公司長期并存。小公司集中一方面做到更加專業(yè)化、細分化的市場，使得外部環(huán)境對小公司形成認可，從而與大公司長期并存發(fā)展。崔陽（2014）認為要理性發(fā)展房地產(chǎn)市場中不可缺少的中介機構(gòu)，培育好眾多的房產(chǎn)中介機構(gòu)，形成房產(chǎn)中介機構(gòu)之間的完全競爭市場。如此的話，房產(chǎn)中介機構(gòu)能真正成為房源蓄水池的作用，有利于房地產(chǎn)市場的理性發(fā)展。

綜上所述:由于我國經(jīng)濟、人口問題推動房產(chǎn)行業(yè)迅速發(fā)展，各大房產(chǎn)經(jīng)紀公司爭相擴大規(guī)模。但是其的發(fā)展速度過快、公司數(shù)量眾多、從業(yè)人員不夠?qū)I(yè)。為求牟利和生存，仍然有很多不符合行業(yè)標準的現(xiàn)象存在。所以，房地產(chǎn)經(jīng)紀公司想要獲得長久發(fā)展仍需要整改和完善。

2.網(wǎng)絡(luò)與房地產(chǎn)經(jīng)紀公司

楊現(xiàn)領(lǐng)（2014）認為目前制約業(yè)主向互聯(lián)網(wǎng)平臺直接提供房源的主要因素是：麻煩——費時費力。房源展示會涉及到房源的包裝環(huán)節(jié)，例如拍照、房源描述等等，而這些工作對于業(yè)主來說是比較繁瑣的，所以大部分業(yè)主提供的房源信息都過于簡單，這也直接影響了其自售房源的匹配效率，因此難以繞開經(jīng)紀人。目前的互聯(lián)網(wǎng)平臺對于業(yè)主展示房源的處理方式過于簡單，這直接導致了業(yè)主在網(wǎng)上公布房源后往往會被大量中介騷擾，而且之后的售房流程與傳統(tǒng)方法并無區(qū)別。與其如此，還不如直接委托給樓下的經(jīng)紀人。

岳彩周（2014）認為伴隨互聯(lián)網(wǎng)而來的透明化、標準化、用戶體驗等都是傳統(tǒng)中介需要吸收的，這樣才能提高效率和降低成本。如果不隨之改變，中介公司仍然會被市場之浪所淘沙。當然，單純的網(wǎng)上交易也不容易實現(xiàn)，二手房買賣交易金額巨大，動輒上百萬元，顧客不可能在網(wǎng)上看看就下單。最重要的一些交易必須通過線下才能解決，比如，談判價格、過戶、遷戶口、交稅、物業(yè)交割等復雜問題。這意味著新模式要想顛覆傳統(tǒng)中介并不是想象得那么容易，“消滅中介”更像一句宣傳口號。

趙曉(2014)認為房產(chǎn)企業(yè)只靠中介本身的軟服務掙錢是很難的。信息時代的今天，面對互聯(lián)網(wǎng)的沖擊，既不是搭建自己的電商平臺，也不是多開發(fā)幾個app，而是一定要著手組織架構(gòu)的重建。新的時代即將來臨，一個不僅是空談互聯(lián)網(wǎng)思維，而是需要切切實實、真刀真槍下海死拼的新型地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)時代。

胡挺和何偲（2014）認為房產(chǎn)中介與房產(chǎn)電商的合作以不可抵擋之勢席卷而來，在房產(chǎn)中介的o2o 變革潮流中，大數(shù)據(jù)技術(shù)尤為重要，但大數(shù)據(jù)的搜集非常關(guān)鍵。對于傳統(tǒng)房產(chǎn)中介，所承載的數(shù)據(jù)體量太大，收集起來非常麻煩，而電商在這方面具備天然的優(yōu)勢。雙方合作卻能很好的解決這一問題，充分挖掘和利用大數(shù)據(jù)的信息。當

線上線下融合在一起，進而讓用戶、門店和供應商都能感覺到獲得合理的利益。在商場中，沒有永遠的競爭對手，只要局面有利于雙方發(fā)展時，對手也可以成為合作伙伴。而從競爭關(guān)系變?yōu)楹匣镪P(guān)系并非易事，兩者之間的默契需要磨合。融合過程中，雙方都得能理解對方的需求，并且能把這種需求共同落地。

綜上所述：互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營是當今社會的必然發(fā)展趨勢，房地產(chǎn)經(jīng)紀公司也不例外。房地產(chǎn)經(jīng)紀公司和互聯(lián)網(wǎng)相輔相成，網(wǎng)絡(luò)擴大經(jīng)營范圍、尋找資源，而線下公司帶動實體人員為其提供更好的服務。只是現(xiàn)在我國房地產(chǎn)經(jīng)紀公司尚未調(diào)節(jié)好線上與線下的服務職能，想要將兩者有效結(jié)合仍需要時間的見證。

（二）國外研究現(xiàn)狀

吳銘（2012）指出美國民眾85%的房屋交易都是由房產(chǎn)中介經(jīng)手，這源于美國民眾對于其中介行業(yè)的信任。當然，美國有一套獨具特色的中介管理制度和運作手段。其一，由于長期健康發(fā)展的基礎(chǔ)早已形成健全的法律法規(guī)。其二，行業(yè)從業(yè)人員有相當嚴格的資格考試并持續(xù)接受再教育。其三，利用網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)充分獲得資源。

臧大巍（2012）指出國內(nèi)外房地產(chǎn)中介行業(yè)因發(fā)展環(huán)境、方針政策、及國內(nèi)外居民態(tài)度、思維等條件的不同，二者在經(jīng)紀形式、產(chǎn)權(quán)管理及地產(chǎn)性質(zhì)等方面產(chǎn)生極大的差異。盡管我國房地產(chǎn)中介行業(yè)發(fā)展迅速，但與國外百年發(fā)展歷史相比，還屬于新興行業(yè)。在房地產(chǎn)中介快速發(fā)展的同時，與之相配套的監(jiān)管法規(guī)體系建設(shè)滯后。同時，過快的發(fā)展在一定程度上造成了房地產(chǎn)中介的發(fā)育不良。

綜上所述：發(fā)達的資本主義國家進入房產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)較早，已經(jīng)形成相對成熟的市場體系，其規(guī)范市場的相關(guān)政策方案值得我們參考借鑒。但是由于國家情況、國家體制以及各國的房產(chǎn)行業(yè)的環(huán)境的不同，不能完全地效仿他國房產(chǎn)經(jīng)紀之路。而是要根據(jù)自身發(fā)展情況選擇適合我國房產(chǎn)行業(yè)的方向。

三、實施方案

本文運用市場營銷環(huán)境理論、4p營銷理論等相關(guān)營銷知識研究北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司的營銷策略。同時結(jié)合調(diào)查法、文獻研究法、定性分析法、定量分析法等相關(guān)研究方法對文章進行更為嚴謹與詳細的補充。力求最大限度的分析出該公司的營銷略來幫助其完善現(xiàn)有經(jīng)營策略，以便讓其更好的生存于北京房產(chǎn)中介市場，成為一個優(yōu)秀的本土化企業(yè)。

四、預期結(jié)果 該文章主要探討了北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀公司在北京房地產(chǎn)中介市場中的營銷策略。主要內(nèi)容包括該公司現(xiàn)在的經(jīng)營狀況、面臨的問題以及所處北京房產(chǎn)經(jīng)紀中介這個大環(huán)境下的立足與發(fā)展，由內(nèi)及外的分析北京房產(chǎn)經(jīng)紀的情況，從而尋找適合其北

京鏈家獨特的生存方法，有效運用并適時完善，使得其成為長久發(fā)展的優(yōu)秀企業(yè)。

論文結(jié)構(gòu)如下安排： 1基本理論論述

1.1市場營銷環(huán)境理論論述 1.1.1市場營銷環(huán)境概念 1.1.2市場營銷環(huán)境特點 1.2 4p營銷理論論述 1.2.1 4p基本概念

1.2.2 4p理論的框架結(jié)構(gòu) 1.3主要研究方法 1.3.1調(diào)查法 1.3.2文獻研究法 1.3.3定性分析法

2北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司簡介 2.1公司經(jīng)營狀況 2.2 主要產(chǎn)品簡介 2.2.1一手房代理服務 2.2.2二手房買賣服務 2.2.3自如友家租房服務 2.2.4投資產(chǎn)品“家多寶” 2.3公司文化

3北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司的營銷環(huán)境分析 3.1宏觀環(huán)境分析

3.1.1政治法律環(huán)境分析 3.1.2經(jīng)濟環(huán)境分析 3.1.3社會環(huán)境分析 3.1.4技術(shù)環(huán)境分析 3.2微觀環(huán)境分析

3.2.1房源提供方即業(yè)主分析 3.2.2北京鏈家內(nèi)部運營管理體系 3.2.3北京鏈家的中間商分析 3.2.4北京鏈家的客戶分析

3.2.5北京鏈家的社會公眾影響力 3.2.6北京鏈家的競爭者

4北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司策略現(xiàn)狀分析 4.1產(chǎn)品策略現(xiàn)狀

4.1.1一手房代理服務現(xiàn)狀分析 4.1.2二手房買賣服務現(xiàn)狀分析 4.1.3自如友家租房服務現(xiàn)狀分析 4.1.4“家多寶”產(chǎn)品現(xiàn)狀分析 4.2價格策略現(xiàn)狀

4.2.1二手房服務費業(yè)界最高 4.2.2“家多寶”產(chǎn)品低投入高收入策略 4.3渠道策略現(xiàn)狀 4.3.1線上分銷渠道 4.3.2線下分銷渠道 4.4促銷策略現(xiàn)狀 4.4.1 車站廣告

4.4.2門店提供便民服務 4.4.3捐助希望小學

5北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司存在問題 5.1產(chǎn)品存在的問題

5.1.1 二手房業(yè)主委托不唯一 5.1.2自如友家競爭力不足 5.1.3“家多寶”知名度不高 5.2價格存在的問題

5.2.1二手房傭金收取過高影響客源 5.2.2“家多寶”理財?shù)牡蛢r投資被質(zhì)疑 5.3渠道存在的問題

5.3.1線上分銷渠道問題 5.3.2線下分銷渠道問題 5.4促銷存在的問題

5.4.1外部廣告投放較少

5.4.2門店內(nèi)便民服務無人問津 5.4.3捐助希望小學活動不夠頻繁 6北京鏈家房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司營銷策略的改進 6.1產(chǎn)品問題的改進

6.1.1增加投入、獲取業(yè)主獨家委托 6.1.2完善自如友家

6.1.3為“家多寶”產(chǎn)品增加廣告投入 6.2價格問題的改進

6.2.1降低二手房傭金開發(fā)多元化產(chǎn)品 6.2.2擴大“家多寶”市場投入 6.3渠道問題的改進

6.3.1線上渠道問題的改進 6.3.2線下渠道問題的改進 6.4促銷問題的改進

6.4.1增加外部廣告投放

6.4.2讓門店內(nèi)便民服務“走”出去 6.4.3增加“希望互助”希望小學活動 篇四：房產(chǎn)中介公司實習總結(jié)報告

房產(chǎn)中介公司實習總結(jié)報告

實習是一項綜合性的，社會性的活動，是一個由學校向社會接觸的環(huán)節(jié)，是學校學習向社會工作轉(zhuǎn)型的一大模塊，搞好社會實習工作是關(guān)鍵的，對一個學生來說是很重要的，從一個學生的成長來說，他經(jīng)歷了無事可做的孩童時代，到學校里忙碌的學生時代再到以后社會的工作階段，而實習就像一個鏈子連著學習和工作，實習是學生把所學知識運用的實踐中去的過程，學習的目的就是運用，就是去指導工作，而實習正好扮演了把學到的文化理論知識正確運用到工作中去的角色，我們必須要做到用理論去指導實踐，用實踐去證明理論。所學的知識只有運用到實踐中去才能體現(xiàn)其價值，實習是一個鍛煉的平臺，是展示自己能力的舞臺。通過實習，我們要努力提高自己的動手能力，在實踐的工程中發(fā)現(xiàn)不足，然后去反饋到學習中去，會更能提升自己的能力。

一．實習時間：

2011.10.1-2012.3.15 二．實習地點：

青島李滄區(qū)金水路科威國際不動產(chǎn)偉東幸福之城店

三．實習公司介紹：

青島李滄區(qū)金水路科威國際不動產(chǎn)-偉東幸福之城店是隸屬科威集團旗下的加盟公司，公司自2011年6月成立以來秉承“真誠給您.信賴給我”的理念，憑借其專業(yè)的隊伍、良好的信譽、優(yōu)質(zhì)的服務得到了客戶的一致好評。業(yè)務范圍涵蓋科威集團代理一手住宅、寫字樓項目的項目推廣、策劃銷售，二手住宅、寫字樓的買賣及租賃代理等業(yè)務，通過多半年的發(fā)展，科威國際不動產(chǎn)有限公司已發(fā)展成為青島市極具影響力的專業(yè)性房地產(chǎn)綜合代理服務機構(gòu)，憑借工作中積累的市場營銷經(jīng)驗，先進的組織管理模式，科學的數(shù)據(jù)、信息采集分析系統(tǒng)以及全體員工的全心努力，不斷擴大其在一、二手市場的占有率。公司業(yè)務有：市場信息咨詢，一二手房買賣，租賃，代辦交易手續(xù)，按揭經(jīng)紀，投資理財 四．實習目的：

（一）了解房地產(chǎn)公司部門的構(gòu)成和職能；

（二）了解房地產(chǎn)公司整個工作流程；

（三）加強和鞏固理論知識，發(fā)現(xiàn)問題并運用所學知識分析問題和解決問題的能力。

（四）鍛煉自己的實踐工作能力，適應社會能力和自我管理的能力。

（五）通過畢業(yè)實習接觸認識社會，提高社會交往能力，學習優(yōu)秀員工的優(yōu)秀品質(zhì)和敬業(yè)精神，培養(yǎng)素質(zhì)，明確自己的社會責任。

五．實習內(nèi)容：

在實習期間，我主要從事的是市場信息咨詢，二手房買賣、租賃這幾方面。剛開始做市場信息咨詢和租賃，這是公司對每個員工的基本要求，也是公司的兩項基礎(chǔ)業(yè)務。租賃相比較買賣來說有很大的優(yōu)勢。它成交周期短，速度快，對員工的銷售技巧低。對于新員工來說，從租賃業(yè)務開始，有利于員工在短時間內(nèi)掌握公司業(yè)務流程和熟悉房地

產(chǎn)相關(guān)業(yè)務的開張。對于公司來說，租賃業(yè)務降低了公司成本。轉(zhuǎn)正后才觸及二手房買賣。

日常工作流程：

（一）客戶接待

在詢問客戶問題時，經(jīng)紀人應精神飽滿，講話聲音要響亮，介紹或推薦房源基本信息要準確，快速，按客戶要求，推薦適合客戶的公司主推房源，并適時的了解一些客戶的基本信息（客戶的購房目的，是不是決策者，付款能力，購房意向，目前的居住狀況等），如果客戶對公司的房源有興趣則可以安排看房。如果暫時沒有客戶所需要的房源銷售員應果斷的告訴客戶這樣的房源目前還沒有，我們盡量幫忙尋找，此刻再向客戶提出留個聯(lián)系電話，并熱情的遞上自己的名片。

（二）配對

在接到新房源后，應立即開始客戶配對，選擇自己的客戶進行刪選。列出意向客戶，按客戶購買意向排序，按客戶購買力排序，選定主要客戶，逐一打電話給主要客戶，約定看房。

（三）電話約客

撥通客戶電話，告知客戶房源信息，詢問客戶是不是在家或有沒有固定電話，如果有的話告訴客戶撥打他的固定電話，以免浪費對方手機費。這些細節(jié)要考慮清楚，簡單講述房源基本信息，和客戶約定看房時間，地點。

（四）帶看前準備

設(shè)計帶看線路，設(shè)計帶看過程中所要提出的問題，列出物業(yè)的優(yōu)缺點，思考如何把物業(yè)缺點最小化，揣摩客戶可能提出的問題及回答方案，整理該物業(yè)相關(guān)資料。

（五）帶看

空房必須準時赴約，實房必須提前30 — 45分鐘到達業(yè)主家中，與業(yè)主進行溝通，為看房過程的順利完成打好基礎(chǔ)，理清思路，按照自己的看房設(shè)計帶看，與客戶交流，掌握更多客戶信息，為以后的跟進工作打好基礎(chǔ)，贊揚客戶的工作，性格，為人等優(yōu)點，拉進與客戶的關(guān)系，消除客戶的警惕感。

（六）成交前的準備

對已產(chǎn)生購買意向的客戶應立即帶回公司，再次肯定和贊揚客戶的眼光，并把握時間，適時的對客戶描繪下買下這套房子的前景和利益，到達公司后，先禮貌的請客戶到會議室入座，第一時間送上茶水，主動向客戶介紹下公司的概況和售后服務的完善，提高客戶的信任度，打消客戶的后顧之憂，和客戶確認下單事宜。（但不宜操之過急，要有序引導，循序漸進）抓住房子的優(yōu)勢及有利條件，用肯定式問句，讓客戶做肯定式回答，抓住客戶的肯定回答，讓客戶下訂。

（七）下訂階段

一般情況下，通過以上的步序，應該可以使雙方的價格達到成交價格，此時，業(yè)務員可以提醒客戶是不是可以下訂了，并準備好相關(guān)的書面合同，簡單解釋合同的條款，如果此時客戶還有猶豫的話，業(yè)務員因提示客戶，好不容易才和業(yè)主在價格上達成了一致，如果現(xiàn)在不下訂，萬一業(yè)主第2天改變想法的話，那么所有的努力都白費了，有些客戶會借口定金沒有帶足或其它的一些理由不愿意下訂，此時，業(yè)務員應急客戶所急，告訴客戶，先支付部分定金，余款第2天打清，在誘導客戶下定的過程中，業(yè)務員應注意和團隊之間的配合，這樣才可以提高成功的概率。

（八）售后服務

在客戶簽下意向書，下訂以后。業(yè)務員應及時向客戶索取身份證等有效證件，復印留底，做好交易前的資料準備，及時通知貸款專員，為客戶制定貸款計劃，完成以上步序后，簡單告訴客戶交易所需要的環(huán)節(jié)及大致時間和所需材料，提醒客戶在時間上做好合理按排，在客戶簽下意向書，下訂以后。業(yè)務員應該及時聯(lián)系到業(yè)主，把物業(yè)的出售情況第一時間通知業(yè)主，并且及時把客戶的定金轉(zhuǎn)交到業(yè)主手上，確定銷售的有效，在交易過程中，業(yè)務員應經(jīng)常和客戶及業(yè)主保持聯(lián)系，做好溝通，以使整個銷售過程圓滿完成。六．實習總結(jié)

（一）房地產(chǎn)中介機構(gòu)中存在的問題和解決問題的建議：

我國房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)隨著國民經(jīng)濟和房地產(chǎn)業(yè)的日益繁榮而不斷地發(fā)展，但仍然存在許多問題，略舉幾例： 1.從業(yè)人員素質(zhì)較差，高素質(zhì)的專業(yè)人員缺乏。我國雖然也開展了經(jīng)紀人資格考試制度，但通過全國性考試的并不多。2.經(jīng)紀機構(gòu)違規(guī)現(xiàn)象嚴重。經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員通過包銷的名義，向客戶提供不實信息，隱瞞委托人的實際價格和第三方交易，賺取差價，謀取傭金以外的收入。

解決問題的建議： 1.運用行政和技術(shù)的手段，建立信用保障機制。針對目前我國許多房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)和人員存在不守信用、欺詐顧客的現(xiàn)象，主管部門應采用行政和技術(shù)手段建立信用保障機制，如： a．保證金制度。在機構(gòu)設(shè)立時要求經(jīng)紀公司交納和其業(yè)務規(guī)模相稱的保證金，存于指定的銀行，并每半年根據(jù)其業(yè)務量大小隨時調(diào)整保證金，當客戶權(quán)益受到侵害時，根據(jù)雙方協(xié)商或法院裁決的數(shù)額，從保證金中支付。b． 投保信用保證保險。當對方或自己不守信或違約給相對人造成損失時，保險公司負責賠付。

c．建立以銀行為主體的“托管”機制，即經(jīng)紀公司負責提供信息和代辦過戶等服務，而將房產(chǎn)證和預付的房款在雙方合同未履行完前由銀行托管，銀行收取居間擔保和保管費。雖然看起來經(jīng)紀公司收益減少，但由于買賣雙方的信任度增加，業(yè)務量可能不降反升，收益增加。

2.提高從業(yè)人員素質(zhì)。監(jiān)管部門不僅要嚴格經(jīng)紀從業(yè)人員的準入制度，對從業(yè)人員的學歷、知識結(jié)構(gòu)、資格考試、考評、監(jiān)督等都要有明確的規(guī)定。

（二）經(jīng)過這實習過程，充分認識房地產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟發(fā)展中的重要作用，大家知道房地產(chǎn)是一個新興的支柱產(chǎn)業(yè)和建筑業(yè)合在一起，是國民經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)，發(fā)展房地產(chǎn)業(yè)可以拉動內(nèi)需，據(jù)不完全的統(tǒng)計，現(xiàn)在的房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，在整個國民經(jīng)濟中占有很重要的地位，房地產(chǎn)業(yè)的鏈長，可以帶動家用電器、耐用品、住宅裝修、家具、包括建材等一系列產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，在實現(xiàn)城鎮(zhèn)化的過程中，房地產(chǎn)業(yè)起著重要的作用，每年將近一千萬農(nóng)民進城需要解決衣食住行，住就需要房地產(chǎn)業(yè)解決，房地產(chǎn)業(yè)和金融業(yè)合并在一起，被稱為經(jīng)濟發(fā)展的溫度計，看房地產(chǎn)業(yè)就可以看出經(jīng)濟發(fā)展的情況，所以它的重要性，對房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，對金融業(yè)的發(fā)展重要性是無可比的。所以我們要充分認識到房地產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟中的作用。七．實習心得

校外實習的帷幕漸漸落下了。回想起從開始到現(xiàn)在，這一路走來我最大的感受就是自己成熟多了。不僅豐富了我的人生閱歷，還讓我品嘗到了工作的辛苦，成長的快樂。在實習的過程中讓我明白，團隊合作精神很重要，團隊合作，不僅僅是自己公司內(nèi)部的合作，而且包括與其他同行業(yè)公司之間的合作，在做業(yè)務的過程中，認識了很多同行，雖然我們不是在同一家公司的，但我們要做的事情是一樣的，因此我們也開始了不同公司間的合作，競爭和合作是并存的，和其他同行業(yè)公司建立良好的合作伙伴關(guān)系，對以后的業(yè)務發(fā)展是很有好處的，可以達到互惠互利。

這五個多月的實習，雖然算不上長的時間，但是在短短的五個多月中我確確實實的學到了很多在學校及書本上不曾有過的東西。比如在人際交往方面，書本上只是很簡單的告訴你要如何做，而社會上人際交往非常復雜，這是在學校不能有如此深刻的感受的。社會上有各種人群，每一個人都有自己的思想和自己的個性，要跟他們處理好關(guān)系還真得需要許多技巧。而這種技巧通常是來自社會閱歷與經(jīng)驗的。在行動中，其中有關(guān)心你的人，有對你無所謂的人，有看不慣你的人，看你如何把握了。交際中要求你在不能改變一件東西的時候，你只能學著去適應它，如果還不行，那就改變一下再去適應時的方法。

在這期間使我養(yǎng)成了不管遇到什么困難都不能被它嚇倒，從不輕言放棄的品格。人要想實現(xiàn)自身的價值一定要頑強堅持的性格，勤奮努力的生活作風，而且還需要隨時都有一個積極向上的心態(tài)，這樣你就可以做到不管遇到什么挫折，什么困難，你都可以克服，即使遇到失敗那也是短暫的，你完全可以吸收經(jīng)驗教訓，再次站起來。

人們常說：“隔行如隔山”，通過這一次短暫的實習，我認識到其實每行每業(yè)都是很辛苦的，只是形式上有所不同。總得來說在實習期間，雖然很辛苦，但是，在這艱苦的工作中，我卻學到了不少東西，也受到了很大的啟發(fā)，我明白，今后的工作還會遇到許多新的東西，這些東西會給我?guī)硇碌捏w驗和新的體會。同時，我也非常感謝公司的所有人員，在實習期間，他們對我接待熱情，有問必答，使我們的實習真正是達到了預期的目的。實習很快就結(jié)束了，雖然時間短暫，但從中獲取的收益頗大。篇五：關(guān)于房產(chǎn)中介的市場調(diào)查報告

關(guān)于房產(chǎn)中介的調(diào)查報告

住房是關(guān)系國計民生的大問題，隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，房地產(chǎn)行業(yè)迅速崛起并備受關(guān)注，而房產(chǎn)中介在在房地產(chǎn)發(fā)展過程中起著至關(guān)重要的作用。在這里，我采取偶遇法對所遇到的房產(chǎn)中介公司進行結(jié)構(gòu)式訪談獲取基本資料，并進一步談談自己的認識。

一 調(diào)查背景

基本情況

業(yè)務流程及收費標準

其它相關(guān)基本信息

二 房產(chǎn)中介在二手房交易中的作用

任何公司的存在都要滿足客戶的需求，以達到公司的發(fā)展目標，實現(xiàn)利益的最大化。二手房交易客戶中包含買主和賣主，他們對二手房交易最大的需求就是安全，而房產(chǎn)中介就是為他們提供一種省時，省錢，省心，放心的交易平臺。其具體的作用我認為可以分為三個環(huán)節(jié)：交易前的信息整合——交易中的促成調(diào)節(jié)——交易后的衍生服務。

第二，交易中。剛才說到信息整合，很多客戶都在置疑為什么給中介交代理費，他們認為就提供房源信息、客戶信息，憑什么給那么多錢。其實除了信息整合之外，我認為中介公司存在的真正意義在于促成交易，登記、約看、議價、簽約、過戶、交割是整個流程，在每個環(huán)節(jié)背后中介公司從業(yè)人員起很大作用。先說登記，在客戶看來，僅僅是把信息登記上，但是對房產(chǎn)中介來講，如果真正想把這個信息有效利用的話，要做很多方面工作，比如要判斷信息的真?zhèn)巍Ｆ浯渭s看時，跟客戶、跟業(yè)主達成初步意向的方法，要考慮業(yè)主想買房的意愿有多強等等。最后是議價，現(xiàn)在都是透明交易，三方見面簽約，三方見面簽約之前中介公司仍要起到承上啟下的作用，例如房源掛牌價與客戶需求價和具體成交價之間的差距都需要中介公司進行調(diào)節(jié)，要想真正達成交易還是存在很大困難的。議價之后就是簽約，現(xiàn)在，由于網(wǎng)上簽約以及買賣規(guī)范文本的出現(xiàn)，使得簽約比以前相對來講要容易。但緊隨之后的過戶，交割等流程都需要中介公司中從業(yè)人員的專業(yè)水平來幫助客戶完成，以避免遺留問題所帶來的不便甚至法律糾紛。第三，交易完成后，提供衍生服務，主要有三方面：一個是房款的交割，一個權(quán)證過戶，再一個金融服務。在這三方面實現(xiàn)的過程中，房產(chǎn)中介利用其從業(yè)人員的專業(yè)知識，其所擁有的與銀行等金融機構(gòu)之間的合作關(guān)系資源及其良好的信譽可以為買賣雙方提供安全、方便、快捷的服務。

三 調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的問題及進一步分析

隨著生活節(jié)奏的加快，我們周圍各種中介機構(gòu)越來越多，幾乎是隨處可見，然而很多“黑中介”的丑聞卻讓廣大群眾對中介望而卻步。我們認識的更多是在街道邊那些關(guān)于房屋租賃信息的中介，僅僅一間小門面還有不懂專業(yè)知識的一人，試問怎能為客戶提供一個安全的信息環(huán)境？在調(diào)查過程中有很多不規(guī)范的中介機構(gòu)根本不接受我們的作業(yè)調(diào)查，現(xiàn)根據(jù)最后調(diào)查的規(guī)模較大的房產(chǎn)公司的配合，發(fā)現(xiàn)房產(chǎn)中介本身發(fā)展存在的以下幾點問題：第一，房地產(chǎn)中介行業(yè)法律法規(guī)不健全，中介準入門檻低。根據(jù)不少業(yè)內(nèi)人士的看法，在中國各地區(qū)從事房地產(chǎn)中介的機構(gòu)中，存在著不少沒有經(jīng)過房地產(chǎn)主管部門審查的“黑”中介。沒有相關(guān)方面從業(yè)證書，利用客戶們求方便的心理，從中騙取錢財。并且行業(yè)監(jiān)管存在很大漏洞，中介公司新老替換快，還有不少是無資格的“黑”中介。所以中介行業(yè)的直接主管部門難以掌握所有公司的底細，監(jiān)管容易出現(xiàn)漏洞。

第三，行業(yè)內(nèi)不正當竟爭現(xiàn)象。二手房跟一手房有一個最大差別，就是沒有標準化產(chǎn)品，一手房十幾套可能都一樣，但是二手房有很大差別。所以部分中介機構(gòu)隨意制定了不僅嚴重背離正常業(yè)務而且低于成本價格的服務收費標準，極大的干擾了整個行業(yè)的市場秩序。而且又為在其他中介公司成功交易的逃單客戶進行中介服務及過戶、貸款業(yè)務，又嚴重損害了其他中介企業(yè)的合法利益。第四，房產(chǎn)中介最頭疼的“跳單”問題。在現(xiàn)實當中，我們往往關(guān)注房地產(chǎn)中介的失信和欺詐行為，而對買賣雙方違反誠信方面關(guān)注的較少。但是跳單行為一直是困擾房地產(chǎn)中介的一大難題，客戶屢屢出現(xiàn)隨意砍價的現(xiàn)象非常普遍，其明確表示中介公司不滿足其價格要求就要逃單，更有甚者連警告和砍價都嫌費事，直接逃單。而中介公司對此類客戶的違法行為進行追究會十分棘手與無奈。客戶經(jīng)常要求中介公司對非房產(chǎn)中介職能范圍內(nèi)的交易保證，肆意延伸中介費收取的服務范圍，由此引發(fā)的客戶糾紛常常以中介公司被迫讓利才得以解決，公司的正當權(quán)益會受到損害。

四 幾點建議

針對以上這些問題，怎么進一步規(guī)范這個市場呢，我個人的認識有以下幾點：

第一 抬高從業(yè)門檻，規(guī)范房產(chǎn)中介的運行。從行業(yè)資格認可上，先有一個門檻，然后再以此為起點，制定行業(yè)培訓、提升上的一套完整體系，如果一旦從業(yè)人員在從業(yè)當中有任何的信用污點，他就有可能被要求退出這個行業(yè)，只有整個體系完善了，才能夠真正提高整個行業(yè)水準。

第二 建立統(tǒng)一的信息平臺，實現(xiàn)信息共享，同時倡導獨家代理，實現(xiàn)快速交易。建立一個信息對稱、有序競爭、成本合理、客戶信任的交易與服務平臺，有關(guān)的房源信息、業(yè)務能力以及企業(yè)和個人的違規(guī)記錄都在統(tǒng)一的信息平臺上。通過這種信息平臺，改變目前信息不對稱的現(xiàn)狀，使政府的管理更透明，企業(yè)的信息更準確，消費者更放心。在統(tǒng)一的信息平臺上推行獨家代理，可實現(xiàn)資源共享、傭金分享的局面，房地產(chǎn)經(jīng)紀人接受客戶委托之后在咱們的平臺上發(fā)布房源，提出分工的條件，全市所有經(jīng)紀人就能夠共享這個房源信息，從而實現(xiàn)比較快速的交易，對買賣雙方來說也是十分利好的一件事情。第三 強化資金監(jiān)管政策、保障資金安全，針對現(xiàn)在運行中的一些問題，完善相關(guān)政策體系，加快資金監(jiān)管的辦事程序，把更大量資金納入多資金監(jiān)管的范圍里。第四 引導企業(yè)走規(guī)模化、網(wǎng)絡(luò)化的經(jīng)營。對企業(yè)來說，需要引導企業(yè)走規(guī)模化、網(wǎng)絡(luò)化的經(jīng)營途徑，因為單純依靠門店模式成本很大，隨著市場的發(fā)展，更應該逐步走向網(wǎng)絡(luò)化經(jīng)營途徑。

第五 中介機構(gòu)的發(fā)展離不開“誠信”二字，現(xiàn)實生活中人們對中介組織的種種誤會都源于個體“黑”中介的不守信行為，只有真正把誠信的含義放到工作中，把誠信做到實處，才能為中介機構(gòu)贏得口碑，才能更好的發(fā)展。

第三篇：保險中介實訓報告

班級：2011級經(jīng)濟管理金融保險A班

學號：111071112

2姓名：劉萍

保險中介實訓報告

保險中介實訓是我們這些大學生在大學最后一個學期所學習的其中一個科目，所以這個科目是我們專業(yè)最重要的一門課。而且它還是為了適應高職保險專業(yè)教育特點、注重培養(yǎng)了大學生的保險職業(yè)素質(zhì)與職業(yè)技能而有這一門課。雖然我們大學的課堂上學習了很多關(guān)于保險的理論知識，但是對于人壽、財產(chǎn)保險這樣一門復雜而又特別的學問，我們這些大學生還是不能很好地把它的作用發(fā)揮到實際生活當中。實踐是檢驗真理的惟一標準！所以實訓的目的就是人壽、財產(chǎn)保險所涉及的面很廣而且每天都有新的發(fā)展、新的內(nèi)容，而且我們作為21世紀的大學生，我們的思維要跟上時代的發(fā)展。此外，這次的實訓的主要內(nèi)容是保險的展業(yè)，這是大學的課堂上所沒有也是不能學習到的內(nèi)容。我們的學校本著理論結(jié)合實際的思想，因此聯(lián)系了美國友邦廣州市西門口友邦分公司來為我們進行了這次的實訓，而且每天都有關(guān)于保險的專題講座和模擬演練活動，定向越野等的活動來增強了我們對于銷售保險的實戰(zhàn)能力，使我們在保險業(yè)這個充滿了有競爭的圈子邁出了成功的一步。我們實訓的單位是美國友邦保險有限公司分公司廣州西門口，友邦保險控股有限公司及其附屬公司是全球最大的泛亞地區(qū)獨立上市人壽保險集團，在亞太區(qū)16個市場擁有全資營運附屬公司或分支機構(gòu)，包括香港、泰國、新加坡、馬來西亞、中國大陸、韓國、菲律賓、澳大利亞、印尼、臺灣、越南、新西蘭、澳門和文萊，及印度合資公司的26%權(quán)益。友邦保險今日的業(yè)務成就可追溯逾90 年前于上海的發(fā)源地。按壽險保費計算，集團在亞太地區(qū)(日本除外)領(lǐng)先同業(yè)，并于大部分市場穩(wěn)占領(lǐng)導地位。截至2012年11月30日，集團總資產(chǎn)值為1,344.39億美元。友邦保險在中國大陸的發(fā)展始于1992年，并于同年在上海設(shè)立分公司，是當年第一家獲許在中國大陸經(jīng)營保險業(yè)務的外資保險公司。友邦保險在中國大陸的業(yè)務范圍已經(jīng)擴展到北京市、深圳市、廣東省和江蘇省。作為第一家將保險營銷員制度引進國內(nèi)的保險公司，友邦保險建立了專業(yè)的保險營銷員隊伍，并通過多元化銷售渠道，為客戶提供一系列人壽保險、人身意外保險和醫(yī)療保險產(chǎn)品。

我們是2010年10月9日到友邦保險公司開始我們11天的實訓，剛到企業(yè)我們先學習了企業(yè)的文化，之后就是接受前期的一些企業(yè)的培訓，企業(yè)培訓對企業(yè)新人來說十分重要，企業(yè)自然也不會放心讓未接受培訓保險中介的新人直接上崗實習，這不但是自身工作的不嚴謹更是對企業(yè)的不負責。

所以友邦保險特意安排了一些的時間為我們做了相應的保險中介培訓，使我們大致上對公司和保險有了基本的認識。課程的教授方式主要有講授，實做，溝通交流。所做的一切完全是為了讓我們完全放開自己，做到真正的坦誠于人。一般來講這并不容易，而且在我的想象中這肯定會帶有強迫性。如果真的是這樣效果可想而知，但事實卻并不如此，教學完全實在輕快活潑中度過。友邦保險的工作人員帶著飽滿的熱情以幽默風趣的口吻，充滿激情的音樂，趣味十足的團隊工作讓我一步步認同了自己選擇太平作為實訓單位的決定。我有一種感覺，留在太平的員工是真正熱愛友邦保險公司，熱愛自己的工作，為自己所能擁有這項工作而自豪。友邦也沒有那么嚴重職位等級觀念，在那里誰能為友邦保險帶來榮耀誰就是驕子誰就是版樣。

我觀察著友邦保險講師的授課方法發(fā)現(xiàn)他們似乎十分注重一些方面如課前一定跟學員充分溝通，確保了解學員的想法。在實做的環(huán)節(jié)，分享的學員進行了事先的交待。在整個的教學環(huán)節(jié)中講師十分注意和學員的互動，不斷的鼓勵學員。似乎僅僅聽到贊美與鼓勵卻無責難之意。她們十分擅長將自己的熱情轉(zhuǎn)移到學員身上。讓學員跟著她們的思路走，同樣是上課但

是說實話我第一次沒有犯困。至少對我來說這一周的課程是有學到內(nèi)容。

此次在保險公司的保險中介業(yè)務的實訓，主要崗位是做一些保險營銷基層的工作，比如市場調(diào)查。在市場調(diào)查的過程中，由于以前也做過這樣的工作，所以還覺得不是太難，主要應注意的是禮貌和儀表，而且作為學生去做市場調(diào)查是比較容易的，學生嘛，大家都很配合，但偶爾也會遭遇冷遇，那時候真的是感覺非常的無助，情緒低落。畢竟你是一個陌生人，很多客戶并不是很信任你，要他留電話留地址會有些唐突，但這正是挑戰(zhàn)所在，但有些小技巧可以使用，比如，我可以在調(diào)查問卷之后直接說“你的電話是?”很多客戶就會不自主的接下去，呵呵，這就是我這次業(yè)務實習掌握的一些溝通技巧之一。但總體來說，還比較適應。在業(yè)務實習期間，除了做一些業(yè)務實習，給我們帶來收獲的還有友邦保險公司的日常早會，這些都讓我們感受到了友邦企業(yè)獨特的組織文化，讓我們提前感受未來的工作，在這其中，我也有很大的收獲。每天早上朗讀經(jīng)營理念，都讓我感受到前所未有的震撼，那樣的影響力感染著每一個在公司里工作的員工，這樣的企業(yè)文化真的讓我明白了書本上寫的企業(yè)文化重要性。在創(chuàng)業(yè)說明會上，平安優(yōu)秀的講師動情的演繹了他自己曲折的成功之路，這也許就是我們以后要走了路，對于我們來說，這是最實在的課程。

通過這次的保險中介的業(yè)務實訓，我對保險中介的工作有了很多思考和新的認識。為我完成這次實訓的主題任務打下了堅實的基礎(chǔ)，我們這次的主題任務是完成一個營銷策劃方案，有了前幾天的業(yè)務實習作為基礎(chǔ)，又有專業(yè)保險營銷講師的指導，我們學習了很多在學校學不到的東西。

本次實訓是我大學生活重要的一站，其收獲和意義可見一斑。首先，我可以將自己所學的知識應用于實際的工作中，理論和實際是不可分的，在實踐中我的知識得到了鞏固，實作能力也得到了鍛煉；其次，本次實習開闊了我的視野，使我對現(xiàn)在的企業(yè)營銷，工作生活有所了解，我在營銷策劃中所應用的思考和分析能力也有了加強；此外，我還結(jié)交了許多朋友、師長，我們在一起相互交流，相互促進。因為我知道只有和他們深入接觸才會更加了解企業(yè)營銷工作的實質(zhì)、經(jīng)驗、方法。為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎(chǔ)。

在這次的社會實踐中，我明白了很多事情，也改掉了很多毛病。我知道掙錢很不容易，工作的辛苦，與社會的復雜多變，畢竟在學校這樣的認識太少了，太單純了。為了適應社會，我們要不斷的學習，不斷的提高自己，在實踐中鍛煉自己，使自己在激烈的競爭中立于不敗之地，這是我們當代大學生所必須面對的。

第四篇：2010年保險中介市場報告

2010年保險中介市場報告

2011-03-02

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一、保險中介市場運行情況

截至2010年底，全國共有保險專業(yè)中介機構(gòu)2550家，兼業(yè)代理機構(gòu)18.99萬家，營銷員329萬余人。全國保險公司通過保險中介渠道實現(xiàn)保費收入10941.25億元，同比增長19.43%，占全國總保費收入的75.46%。全國中介共實現(xiàn)業(yè)務收入971.62億元，同比增長10.17%。

（一）保險專業(yè)中介機構(gòu)

1．基本情況

截至2010年底，全國共有保險專業(yè)中介機構(gòu)2550家，比上季度末增加4家。其中，保險代理公司1853家，保險經(jīng)紀公司392家，保險公估公司305家，分別占72.67%、15.37%和11.96%。全國保險專業(yè)中介機構(gòu)注冊資本達到90.80億元,同比增長24.33％；總資產(chǎn)達到135.91億元，同比增長26.77%。

2．業(yè)務情況

截至2010年底，全國保險代理公司和保險經(jīng)紀公司實現(xiàn)保費收入794.75億元，同比增長38.57%；占全國總保費收入5.48%，同比上升0.33個百分點。

保險代理公司實現(xiàn)代理保費收入481.68億元，同比增長46.50%。其中，實現(xiàn)財產(chǎn)險保費收入342.80億元，人身險保費收入138.88億元，分別占全部代理保費收入的71.20%和28.80%。

保險經(jīng)紀公司實現(xiàn)保費收入313.07億元，同比增長27.96%。其中，實現(xiàn)財產(chǎn)險保費收入261.58億元，占全部經(jīng)紀保費收入的83.55%；實現(xiàn)人身險保費收入43.02億元，占全部經(jīng)紀保費收入的13.74%。同時，實現(xiàn)再保險業(yè)務類經(jīng)紀保費收入8.47億元。

保險公估公司實現(xiàn)評估估損金額195.41億元，同比減少12.52%。

3．經(jīng)營情況

截至2010年底，保險專業(yè)中介機構(gòu)實現(xiàn)業(yè)務收入119.21億元，同比增長33.60%；實現(xiàn)凈利潤8.15億元，同比增長71.94%。

保險代理公司實現(xiàn)傭金收入63.09億元，同比增長40.76%。其中，實現(xiàn)財產(chǎn)險傭

金收入42.57億元，同比增長70.14％，占全部代理傭金收入的67.48%；實現(xiàn)人身險傭金收入20.52億元，同比增長50.33％，占全部代理傭金收入的32.52%。保險代理公司實現(xiàn)凈利潤1.99億元，同比增長134.12%。

保險經(jīng)紀公司實現(xiàn)業(yè)務收入43.96億元，同比增長32.81%。其中，實現(xiàn)財產(chǎn)險傭金收入34.10億元，同比增長36.29%,占全部經(jīng)紀業(yè)務收入的77.57%;實現(xiàn)人身險傭金收入4.77億元，同比增長25.53%，占經(jīng)紀業(yè)務收入的10.85%；實現(xiàn)再保險傭金收入6332萬元、咨詢費收入4.46億元，占經(jīng)紀業(yè)務收入的11.58%。保險經(jīng)紀公司實現(xiàn)凈利潤5.71億元，同比增長62.22%。

保險公估公司實現(xiàn)業(yè)務收入12.16億元，同比增長7.52%。實現(xiàn)財產(chǎn)險公估服務費收入11.74億元，其中，機動車輛險6.37億元，占財產(chǎn)險公估服務費的54.26%;企業(yè)財產(chǎn)險2.36億元，占財產(chǎn)險公估服務費的20.10%；家庭財產(chǎn)保險315.71萬元，占財產(chǎn)險公估服務費的0.27%；貨運、船舶險1.48億元，占財產(chǎn)險公估服務費的12.61%；工程險8248.48萬元，約占財產(chǎn)險公估服務費的7.03%，其他險種占財產(chǎn)險公估服務費的5.73%。人身險公估服務費收入約877.41萬元，其他收入3309.25萬元。保險公估公司實現(xiàn)凈利潤0.45億元，同比增長18.42%。

（二）保險兼業(yè)代理機構(gòu)

1．基本情況

截至2010年底，全國共有保險兼業(yè)代理機構(gòu)189877家，比上季度末減少9564家。

表1 截至2010年底保險兼業(yè)代理機構(gòu)數(shù)量情況

類型

銀行

郵政

鐵路

航空

車商

其他

合計

數(shù)量(家)

1136

2484435

2171

23859

24935

189877

占比（％）

59.85

13.08

0.23

1.14

12.57

13.13

100.00

2．業(yè)務情況

截至2010年底，保險兼業(yè)代理機構(gòu)實現(xiàn)保費收入5464.42億元，同比增長22.50%；

占全國總保費收入的37.68%，同比下降2.37個百分點。

表2截至2010年底保險兼業(yè)代理機構(gòu)業(yè)務情況

類型

銀行

郵政

鐵路

航空

車商

其他

合計

保費收入（億元）

3503.79

895.99

3.07

7.18

424.82

629.57

5464.42

占比（％）

64.12

16.40

0.06

0.13

7.77

11.52

100.00

3．經(jīng)營情況

截至2010年底，保險兼業(yè)代理機構(gòu)實現(xiàn)傭金收入283.45億元，同比增長27.61%。

表3截至2010年底保險兼業(yè)代理機構(gòu)經(jīng)營情況

類型

銀行

郵政

鐵路

航空

車商

其他

合計

傭金收入（億元）

149.87

34.30.36

4.28

51.80

42.80

283.45

占比（％）

52.87

12.12

0.13

1.518.27

15.10

100.00

（三）保險營銷員

1．基本情況

截至2010年底，全國共有保險營銷員3297786人，比上季度末增加了15.13萬人。其中壽險險營銷員2879040人，產(chǎn)險營銷員418746人。

2．業(yè)務情況

截至2010年底，保險營銷員實現(xiàn)保費收入4682.08億元，同比增長13.45%；占全

國總保費收入的32.29%，同比下降4.77個百分點。其中，實現(xiàn)人身險保費收入3587.52億元，實現(xiàn)財產(chǎn)險保費收入1094.56億元，分別占同期全國人身險保費和財產(chǎn)險保費收入的33.84%和28.10%。

3．經(jīng)營情況

截至2010年底，保險營銷員實現(xiàn)傭金收入568.96億元，同比微降0.29%。其中，壽險營銷員傭金收入為471.48億元；產(chǎn)險營銷員傭金收入為97.48億元。

二、2010年保險中介監(jiān)管工作情況及2011年監(jiān)管工作重點

（一）2010年監(jiān)管工作情況

一是保險公司中介業(yè)務檢查成效初現(xiàn)。2009年保險公司中介業(yè)務專項檢查已經(jīng)表明，保險公司是保險中介業(yè)務違法違規(guī)行為的最大受益者，是保險中介市場秩序混亂的源頭。為從根本上規(guī)范保險中介市場秩序、維護被保險人利益，2010年1月1日保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于開展保險公司中介業(yè)務現(xiàn)場檢查工作的通知》，部署在全國范圍內(nèi)開展保險公司中介業(yè)務檢查工作。通過對21家保險法人的58個基層機構(gòu)進行檢查，查明保險公司利用中介業(yè)務、中介渠道、虛增成本、非法套取資金1.4億元，保險公司與中介機構(gòu)的業(yè)務關(guān)系不合法、不真實、不透明情況較為嚴重。同時，依法對檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴重違法違規(guī)的保險機構(gòu)及其高管人員進行了嚴肅處理，處罰保險公司及保險中介機構(gòu)117家，向15家保險總公司下發(fā)監(jiān)管函，吊銷1家省級公司營業(yè)部經(jīng)營保險業(yè)務許可證，罰款合計1323萬元；處理責任人員138名，行業(yè)終身禁入2人；向稅務、公安、司法等部門移送違法犯罪線索15起。這次檢查通過嚴查重處、責任追究、媒體監(jiān)督等多種方式，在全國范圍內(nèi)營造了監(jiān)管的高壓態(tài)勢，樹立了監(jiān)管權(quán)威，不但對被檢查公司震動很大，在保險業(yè)內(nèi)也引起了連鎖反應，公司自查自糾和加強內(nèi)控管理的意識有所增強。

二是保險營銷員體制改革取得突破。在確立了“穩(wěn)定隊伍、提升素質(zhì)、創(chuàng)新模式，防范風險”的改革目標后，保監(jiān)會商人力資源和社會保障部、國家工商行政管理總局，下發(fā)了《關(guān)于改革完善保險營銷員管理體制的意見》，明確改革的方向、目標和總體思路，表明監(jiān)管部門的態(tài)度和決心，向全行業(yè)提出原則性要求，引導市場穩(wěn)步推進各項改革工作。改革正式啟動后，社會各方高度關(guān)注、積極反應。金融時報、上海證券報等主流媒體紛紛報道，均對改革持肯定和支持態(tài)度，同時也表現(xiàn)出通過改革逐步解決現(xiàn)有營銷體制中存在問題的期望。各保險機構(gòu)表示，要主動把握好改革的有利時機，調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略，未來發(fā)展要與改革方向保持一致，要積極探索新的保險營銷模式和營銷渠道。

三是市場風險得到及時化解。根據(jù)保險風險的特點，建立覆蓋風險發(fā)生和蔓延全過程的風險防范機制。密切關(guān)注相關(guān)信息，掌握風險的發(fā)展動向。完善風險排查和預警監(jiān)測機制，下發(fā)《關(guān)于防范和打擊保險專業(yè)中介機構(gòu)涉嫌傳銷行為的通知》，部署在全國范圍內(nèi)排查保險專業(yè)中介機構(gòu)涉嫌傳銷案件；下發(fā)《關(guān)于嚴格規(guī)范保險專業(yè)中介機構(gòu)激

勵行為的通知》，高度重視轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)實施激勵機制過程中的潛在風險，加強監(jiān)測預警，完善應急預案，及時跟進處置。此外，對國有及國有控股保險中介機構(gòu)“小金庫”情況進行專項治理。

四是制度建設(shè)逐步完備。起草《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》、《保險經(jīng)紀、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》，理順監(jiān)管定位、堅持從業(yè)公平性、提高準入門檻、尊重各地實際，進一步加強從業(yè)人員管理；起草《保險公司委托金融機構(gòu)代理保險業(yè)務監(jiān)管規(guī)定》，強化保險公司的管控責任，明確金融機構(gòu)代理保險業(yè)務的有關(guān)要求，細化法律責任；起草《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管規(guī)定》，努力防范網(wǎng)絡(luò)欺詐風險，對互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務進行依法、科學、有效監(jiān)管，切實維護投保人或被保險人合法權(quán)益；下發(fā)《關(guān)于保險公司中介業(yè)務檢查中代理人、經(jīng)紀人傭金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》，明確保險公司中介業(yè)務檢查中代理人、經(jīng)紀人傭金監(jiān)管政策；下發(fā)《關(guān)于規(guī)范保險公司相互代理業(yè)務有關(guān)事項的通知》，明確保險公司相互代理的監(jiān)管要求和標準。

五是行政許可工作進一步規(guī)范。根據(jù)《行政許可法》及三部監(jiān)管規(guī)定，建立分級審核制度，嚴把準入關(guān)，做好行政許可工作。明確保監(jiān)會和保監(jiān)局之間的行政許可職責分工，強化了保監(jiān)局屬地監(jiān)管職能和責任。

六是工作透明度進一步提升。采取召開情況通報會、媒體通氣會、發(fā)布新聞通稿、邀請媒體記者實地調(diào)查查處情況等多種方式，主動向媒體公開監(jiān)管信息，加大信息披露力度，掌握工作主動權(quán)，提高公眾知情權(quán)，一年來共組織召開1次媒體通氣會，發(fā)布新聞通稿10篇。大力加強信息化建設(shè)，通過保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)全面推廣上線，實現(xiàn)了全國范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)集中和信息共享；通過在線處理行政許可事項，有效提高了工作效率，增強了行政許可工作的透明度。經(jīng)過不斷地努力，2010年保險中介監(jiān)管信息化水平有了質(zhì)的提高，監(jiān)管基礎(chǔ)進一步夯實。

（二）2011年監(jiān)管工作重點

1.求真務實履行監(jiān)管職責

一是進一步強化保險公司中介業(yè)務查處力度。針對中介業(yè)務檢查揭示出的問題，繼續(xù)按照逐步深入、穩(wěn)步推進、嚴查重處的思路，扎實開展現(xiàn)場檢查。主要是繼續(xù)圍繞保險公司與中介機構(gòu)合作關(guān)系是否真實、合法等內(nèi)容開展檢查；繼續(xù)依法從重處罰違法違規(guī)行為，對涉嫌行賄、職務侵占、貪污、商業(yè)賄賂、非法集資、傳銷、洗錢、逃避納稅義務等案件和線索，嚴格依法移送相關(guān)執(zhí)法部門；繼續(xù)加強通報披露，及時在轄區(qū)內(nèi)通報檢查結(jié)果，及時向新聞媒體宣傳披露違法案件處理情況。通過嚴查重處，增強保險公司自查自糾和加強內(nèi)控管理的意識，使行業(yè)逐步形成自覺依法合規(guī)經(jīng)營、自覺抵制違法違規(guī)行為的風氣，推動保險中介市場秩序不斷好轉(zhuǎn)。

二是堅決清理整頓代理市場。在目前保險代理機構(gòu)多、業(yè)務規(guī)模小、市場格局比較

混亂的狀況下，結(jié)合近年來專項檢查工作情況，針對保險代理機構(gòu)與保險公司相互勾結(jié)、違法違規(guī)普遍而嚴重等突出問題，集中力量對保險代理市場開展清理整頓，依法將一批嚴重違法違規(guī)、經(jīng)營管理混亂的代理機構(gòu)清理出市場，推動保險代理市場走向規(guī)范化、專業(yè)化。同時，針對保險公司利用部分黨政機關(guān)、社會團體和事業(yè)單位代理保險業(yè)務存在的種種問題，聯(lián)合相關(guān)部門開展調(diào)研。

三是積極推動保險營銷員體制改革。在落實有關(guān)政策文件精神的基礎(chǔ)上，按照既定的改革方向、目標和思路，逐步完善改革的配套措施，推動保險營銷員管理體制改革。要求各保險公司和保險中介機構(gòu)按照體制更順、管控更嚴、素質(zhì)更高、隊伍更穩(wěn)的發(fā)展方向，全面梳理本公司保險營銷員管理體制，切實轉(zhuǎn)換經(jīng)營理念，保護保險營銷員的合法權(quán)益，促進保險營銷隊伍穩(wěn)定發(fā)展。同時，鼓勵改革創(chuàng)新模式，充分發(fā)揮市場主體的積極作用，大力推動建立新型保險銷售體系。

四是有效防范和化解風險。高度關(guān)注市場動向，及時分析市場出現(xiàn)的新情況新問題以及潛在的風險點，科學預測風險帶來的后果，有針對性地研究制定應急預案；繼續(xù)對常規(guī)違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢，從嚴從快查處，及時化解風險，防止風險蔓延；完善風險防范機制，加大協(xié)調(diào)和指導力度；研究加強保險專業(yè)中介機構(gòu)內(nèi)部管理，提出明確的監(jiān)管要求，促使保險專業(yè)中介機構(gòu)提升內(nèi)控意識、提高內(nèi)控水平、增強防范化解風險能力，努力從源頭上遏制風險。

五是進一步完善規(guī)章制度。適時啟動《保險中介集團監(jiān)管辦法》、《保險公司委托汽車銷售商代理保險業(yè)務監(jiān)管規(guī)定》、《保險公司相互代理保險業(yè)務監(jiān)管辦法》的起草工作；抓緊制定《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》、《保險經(jīng)紀、公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》、《保險公司委托金融機構(gòu)代理保險業(yè)務監(jiān)管規(guī)定》、《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務監(jiān)管規(guī)定》實施后的具體配套辦法；研究保險代理、經(jīng)紀、公估機構(gòu)兼業(yè)開展相關(guān)業(yè)務等問題，并出臺配套規(guī)定；進一步研究完善保險中介機構(gòu)市場退出制度。

六是繼續(xù)加強基礎(chǔ)性工作。圍繞“十二五”規(guī)劃，就如何進一步加強市場監(jiān)管、如何做好保險中介市場的環(huán)境培育和結(jié)構(gòu)調(diào)整、如何進一步提升監(jiān)管干部業(yè)務能力等問題深入開展調(diào)研。進一步加強行政許可工作，繼續(xù)實施行政許可通報制度。完善保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)，提高使用效率。關(guān)注和支持新聞媒體曝光違法違規(guī)行為和報道保險監(jiān)管舉措，繼續(xù)加強對外宣傳，發(fā)揮輿論的監(jiān)督作用。

2.鼓勵創(chuàng)新引導培育市場

當前，保險中介市場正處于從數(shù)量增加到質(zhì)量提升的轉(zhuǎn)變過程中，保險經(jīng)紀、公估機構(gòu)總體發(fā)展趨勢良好，社會認可度不斷提高，品牌優(yōu)勢初步顯現(xiàn)，保險代理機構(gòu)全國性保險銷售網(wǎng)絡(luò)初步形成。為更好地促進保險中介市場持續(xù)健康發(fā)展，保險中介監(jiān)管要牢牢把握工作主動權(quán)，在依法嚴處違法違規(guī)行為、規(guī)范市場秩序的同時，還要做好保險中介市場的環(huán)境培育和結(jié)構(gòu)調(diào)整工作，促進行業(yè)形成科學發(fā)展的內(nèi)在動力。一要推動我

國保險中介市場對外開放。只有深入推進保險中介市場對外開放，充分利用國外的資本優(yōu)勢，借鑒國外先進發(fā)展經(jīng)驗，才能快速提高我國保險中介行業(yè)的整體經(jīng)營水平，加快保險中介市場走市場化、規(guī)范化、職業(yè)化和國際化步伐，穩(wěn)步提高承接保險銷售職能的能力。二要鼓勵兼并重組。出臺具體政策措施，鼓勵和支持有發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ闹薪闄C構(gòu)，進行機構(gòu)間的兼并重組，鼓勵建立全國性服務網(wǎng)絡(luò)，逐步將現(xiàn)有保險中介機構(gòu)培育成優(yōu)勢互補的大型保險中介公司。三要鼓勵上市融資，壯大資本實力。鼓勵自身發(fā)展條件成熟的專業(yè)中介機構(gòu)，在市場環(huán)境允許的前提下上市融資，突破資本“瓶頸”，提高自身的綜合競爭力，走專業(yè)化、集約化發(fā)展道路，努力提升自身的專業(yè)化程度和服務水平，以適應保險市場發(fā)展的需要。四要鼓勵保險公司提高創(chuàng)新意識，加大對新型營銷模式的創(chuàng)新力度，通過發(fā)展專屬代理公司、網(wǎng)絡(luò)銷售、電話銷售等多元銷售渠道，促進保險產(chǎn)業(yè)升級，實現(xiàn)專業(yè)化經(jīng)營，促進可持續(xù)發(fā)展。五要鼓勵保險公司充分利用保險中介渠道，采取銷售服務外包、引入經(jīng)紀人制度等多種方式，逐步形成保險公司與保險中介機構(gòu)專業(yè)分工、穩(wěn)定合作、互利共贏的全新市場格局和良性互動機制。

附件1：2010年保險代理公司業(yè)務收入前20名排名情況

附件2：2010年保險經(jīng)紀公司業(yè)務收入前20名排名情況

附件3：2010年保險公估公司業(yè)務收入前20名排名情況

附件1：2010年保險代理公司業(yè)務收入前20名排名情況

排名

機構(gòu)名稱

華康保險代理有限公司

大童保險銷售服務有限公司【1】

河北盛安保險代理有限公司

廣東泛華南楓保險代理有限公司

四川泛華保險代理有限公司

東莞市南楓佳譽保險代理有限公司

四川泰源保險代理有限公司

河北泛聯(lián)保險代理有限公司

廣州市泛華益安保險代理有限公司

廣州輝信保險代理有限公司

廣州市隆昊保險代理有限公司

長沙育才保險代理有限公司

廣東神華保險代理有限公司

河北圣源祥保險代理有限公司

業(yè)務收入（萬元）

45176.57

20496.50

12473.94

10659.50

9567.58

7891.92

7534.73

7434.71

7219.00

5032.10

4885.33

4874.43

4710.36

4704.70

占比(%)

7.16

3.25

1.98

1.70

1.52

1.25

1.19

1.18

1.14

0.80

0.78

0.77

0.75

0.74

廣州均邦保險代理有限公司

河北泛華安信保險代理有限公司

廣州市宏誠保險代理有限公司

福建泛華信恒保險代理有限公司

四川嘉誠保險代理有限公司

北京泛聯(lián)保險代理有限公司

合計

4435.20

4395.89

4222.65

3959.81

3850.56

3731.89

177257.37

0.70

0.70

0.67

0.63

0.61

0.59

28.10

附件2：2010年保險經(jīng)紀公司業(yè)務收入前20名排名情況

排名

機構(gòu)名稱

長安保險經(jīng)紀有限公司

北京聯(lián)合保險經(jīng)紀有限公司

江泰保險經(jīng)紀股份有限公司

中怡保險經(jīng)紀有限責任公司

韋萊保險經(jīng)紀有限公司

達信（北京）保險經(jīng)紀有限公司

競盛保險經(jīng)紀股份有限公司

華泰保險經(jīng)紀有限公司

中盛國際保險經(jīng)紀有限責任公司

中人保險經(jīng)紀有限公司

航聯(lián)保險經(jīng)紀有限公司

長城保險經(jīng)紀有限公司

華信保險經(jīng)紀有限公司

中電投保險經(jīng)紀有限公司

北京中匯國際保險經(jīng)紀有限公司

北京金誠國際保險經(jīng)紀有限公司

上海環(huán)亞保險經(jīng)紀有限公司

上海東大保險經(jīng)紀有限責任公司

廣東泛華卡富斯保險經(jīng)紀有限公司

怡和立信保險經(jīng)紀有限責任公司

合計

業(yè)務收入（萬元）

46666.63

34701.38

22369.52

20052.00

18530.24

18306.85

14939.57

10663.77

9211.90

9063.53

9021.32

8326.06

7167.45

5798.55

5652.22

5388.75

4678.09

4403.22

3940.21

3903.84

262785.10

占比(%)

10.60

7.89

5.10

4.57

4.21

4.16

3.39

2.43

2.09

2.06

2.05

1.93

1.66

1.32

1.29

1.23

1.06

1.00

0.90

0.89

59.78

附件3：2010年保險公估公司業(yè)務收入前20名排名情況

排名

機構(gòu)名稱

民太安保險公估股份有限公司

泛華保險公估有限公司 業(yè)務收入（萬元）

21244.30

13927.80

占比(%)

18.24

11.96

深圳市聯(lián)勝保險公估有限公司

上海恒量保險公估有限公司

深圳市智信達保險公估有限公司

根寧翰保險公估（中國）有限公司

上海泛華天衡保險公估有限公司

北京華泰保險公估有限公司

廣東衡量行保險公估有限公司

廣州市匯中保險公估有限公司

廣州天信保險公估有限公司

競勝保險公估有限公司

上海悅之保險公估有限公司

大連衡信哲保險公估有限公司

平量行保險公估（上海）有限公司

深圳俊通保險公估有限公司

北京天諾嘉福保險公估有限公司

廣州正商保險公估有限公司

深圳市萬宜麥理倫保險公估有限公司

上海東太保險公估有限公司

4454.26

4168.47

4003.46

3739.01

3458.41

2554.10

2352.30

2159.14

2086.50

1829.74

1803.00

1728.71

1568.96

1539.90

1426.05

1303.54

1282.26

1174.83

3.83

3.59

3.44

3.22

2.98

2.19

2.02

1.86

1.80

1.57

1.54

1.49

1.35

1.33

1.23

1.12

1.10

1.01

合計

77804.74

66.95

【1】含河南大童保險代理有限公司3473.51萬元，四川大童保險代理有限公司1876.98萬元，河北大童保險代理有限公司1750.25萬元，廣州大童保險代理有限公司1617.06萬元，山東大童保險代理有限公司1444.25萬元，云南大童保險代理有限公司1105.29萬元，江蘇大童保險代理有限公司702.39萬元，陜西大童保險代理有限公司385.95萬元，湖南大童保險代理有限公司306.47萬元，遼寧大童保險代理有限公司253.19萬元，海南大童保險代理有限公司59.34萬元，大童保險銷售服務有限公司7521.82萬元。

第五篇：自查及整改報告

2014年鹿城區(qū)婦幼衛(wèi)生信息安全

自查及整改報告

2014年，在鹿城區(qū)婦幼及上級部門的領(lǐng)導下，按照鹿城區(qū)婦幼衛(wèi)生工作的統(tǒng)一部署，我中心積極開展各項婦幼工作。根據(jù)市衛(wèi)生局要求，對本中心婦幼衛(wèi)生信息監(jiān)測及項目進行了認真自查，現(xiàn)將我中心婦幼衛(wèi)生衛(wèi)生信息安全自查及整改匯報如下：

一、婦幼衛(wèi)生衛(wèi)生信息安全落實情況

進一步健全了婦幼保健網(wǎng)絡(luò)，保障婦幼衛(wèi)生衛(wèi)生信息安全，我中心，制定了工作制度，完善了婦幼衛(wèi)生衛(wèi)生信息安全管理，加入婦幼網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)一管理組群，與上級婦幼保健機構(gòu)及其他婦幼保健機構(gòu)保持緊密聯(lián)系，強化了信息上報與溝通，加強了婦幼衛(wèi)生信息安全工作的落實。

二、婦幼衛(wèi)生信息安全管理的培訓宣傳教育

（1）領(lǐng)導重視，積極培訓

成立領(lǐng)導組織，響應全省婦幼衛(wèi)生信息安全管理電視電話會議和溫州市婦幼衛(wèi)生信息安全管理專項整治實施方案的精神，結(jié)合實際，針對本社區(qū)婦幼衛(wèi)生信息采集、錄入、使用、保管所有人員，包括信息、辦證、計劃免疫、疾病篩查、計劃生育、婦女保健、兒童保健、婦產(chǎn)科等人員進行培訓，傳達，使之充分認識婦幼衛(wèi)生信息工作的重要性，信息泄露的危害性，強化法律意識，加強行業(yè)自律，防止婦幼衛(wèi)生信息泄密事件的發(fā)生。

三、婦幼衛(wèi)生信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)管理和維護，婦幼衛(wèi)生信息收集、匯總、儲存和傳輸安全保障措施

（1）計算機的安全管理

1、計算機應專人專用，設(shè)置登錄密碼，并定期修改；

2、安裝正版殺毒軟件，定期升級、查殺；

3、定期備份重要文件；

4、清楚瀏覽器的臨時文件，防治部分敏感信息泄露；

5、禁止安裝與工作無關(guān)的應用軟件；

6、禁止訪問互聯(lián)網(wǎng)上與工作無關(guān)或來歷不明的站點，禁止從互聯(lián)網(wǎng)上下載與工作無關(guān)的文件。

（2）存儲介質(zhì)的安全管理

1、外來的優(yōu)盤等移動存儲介質(zhì)未經(jīng)許可不得進入計算機，確有需要進行操作的應使用殺毒軟件進行查殺。

2、存儲介質(zhì)應存放于可加鎖鐵皮文件柜，由專人管理

四、區(qū)域婦幼保健管理系統(tǒng)的安全防護

（1）信息報告系統(tǒng)的安全管理

1、使用信息報告系統(tǒng)通過互聯(lián)網(wǎng)進行信息報告的用戶不得對外泄露登錄信息、帳號及密碼，電子鑰匙由專人管理妥善保管。

2、操作人員更換時，及時向系統(tǒng)管理人員或項目負責單位申請新用戶帳號、注銷舊用戶，做好所有資料的移交。發(fā)現(xiàn)電子鑰匙丟

失，應立即按項目要求向相關(guān)部門提交報告、重新申請、購買。

3、因未及時申請新用戶帳號造成無法按時上報，或因丟失電子鑰匙造成數(shù)據(jù)泄露的，將由行政主管部門追究相關(guān)機構(gòu)負責人的責任。

（2）涉密資料的安全管理

1、涉及國家保密領(lǐng)域的信息資料，不得對外發(fā)布，未經(jīng)批準的人員不得隨意接觸，未經(jīng)上級領(lǐng)導批準不可查閱。

2、涉密計算機，禁止接入互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)絡(luò)，不可與非涉密計算機交叉使用優(yōu)盤等移動存儲介質(zhì)。

3、涉密資料通過機要途徑傳遞，不可使用民用普通郵政。

仰義社區(qū)衛(wèi)生服務中心

2014-6-6