第一篇：XX支行業(yè)務(wù)核算合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告（xiexiebang推薦）

XX支行業(yè)務(wù)核算合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

XX農(nóng)商銀行XX支行會(huì)計(jì)部：

XX支行根據(jù)大普農(nóng)信聯(lián)【2012】225號(hào)文件《關(guān)于印發(fā)〈進(jìn)一步加強(qiáng)全省縣級(jí)行社營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)核算合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)提示的通知〉的通知》要求，我社于8月5日召開行務(wù)會(huì)，對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查進(jìn)行組織、部署。成立防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查小組，制定防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查方案，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分社進(jìn)行檢查，檢查面100%。自查工作于8月8日結(jié)束，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、財(cái)務(wù)、帳務(wù)管理自查情況。

通過帳務(wù)處理核算檢查，各網(wǎng)點(diǎn)均能達(dá)到“五無”、“六相符”，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象。會(huì)計(jì)也能做到定期核對(duì)帳務(wù)，帳表換人復(fù)核，并能執(zhí)行正確的沖帳制度。但在具體操作方面，尚存在許多不完善或不規(guī)范的地方，具體分析如下：

1、各類存取款操作方面：操作員能嚴(yán)格按“實(shí)名制”規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄帳戶開立手續(xù)；通存通兌也能按規(guī)定流程辦理，未發(fā)現(xiàn)無故拒絕辦理通存通兌的現(xiàn)象；提前支取有按規(guī)定辦理，現(xiàn)金支付5萬元以上基本有登記取款人身份證號(hào)碼；未發(fā)現(xiàn)虛開存單(折)，挪用客戶存款或庫存現(xiàn)金等現(xiàn)象。存在問題：(1)在辦理存單(折)開戶時(shí)，有零星幾筆未讓客戶在

憑證上填寫姓名；(2)現(xiàn)金支付5萬元以上，存在未登記取款人身份證的缺漏現(xiàn)象。

2、掛失辦理方面。各網(wǎng)點(diǎn)均有按規(guī)定設(shè)置掛失登記簿，并入庫保管，掛失手續(xù)也基本能按規(guī)定手續(xù)辦理。存在問題：(1)掛失登記簿上簽章不全。（2）掛失金額手工填寫與機(jī)器打印金額不符等情況

3、帳戶管理：自查中未發(fā)現(xiàn)存在開立“黑戶”現(xiàn)象，帳戶實(shí)行按戶建檔，集中管理制度。存在問題：(1)普遍存在對(duì)于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來的帳戶，無及時(shí)聯(lián)系客戶銷戶的現(xiàn)象。(2)部份賬戶存在未及時(shí)年檢。（3）機(jī)構(gòu)信用代碼證未及時(shí)發(fā)放完整。

4、大額支付方面：大額支付業(yè)務(wù)基本有按規(guī)定進(jìn)行操作和收費(fèi)；不存在壓票現(xiàn)象；能按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行往來對(duì)帳；大額支付有嚴(yán)格執(zhí)行級(jí)別審批制度，并以書面形式簽訂授權(quán)委托書。存在問題：查詢查復(fù)登記不夠及時(shí)完善，存在補(bǔ)登漏登現(xiàn)象。

5、會(huì)計(jì)檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿。存在問題：(1)憑證、帳簿、報(bào)表的裝訂不及夠時(shí)，電腦打印資料簽章不全，且未及時(shí)入檔。(2)會(huì)計(jì)檔案整理不夠規(guī)范，存放零散等。

6、印、押、證管理方面：有按規(guī)定實(shí)行印押證分管制度，人員變動(dòng)有辦理交接手續(xù)，重要空白憑證帳實(shí)相符。

印證的保管、使用、銷號(hào)、銷毀制度有落實(shí)到位。存在問題：(1)部分柜員下班后，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖。(2)對(duì)于客戶銷戶時(shí)上繳的支票未能妥善保管，未及時(shí)報(bào)批銷毀。

7、固定資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)、低值易耗品方面：對(duì)于固定資產(chǎn)的購建，能做到有計(jì)劃、有報(bào)批，無弄虛作假或亂用會(huì)計(jì)科目現(xiàn)象。固定資產(chǎn)和低值易耗品的帳、實(shí)、卡相符，計(jì)提折舊正確。存在問題：(1)對(duì)廢置的低值易耗品沒有及時(shí)清理或變賣。

8、費(fèi)用開支方面：報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行“三簽”制度，開支規(guī)定應(yīng)報(bào)批的項(xiàng)目均有經(jīng)報(bào)批后列支。存在問題：(1)部份費(fèi)用報(bào)銷時(shí)使用發(fā)票不當(dāng)?shù)默F(xiàn)象。

二、計(jì)算機(jī)安全管理自查情況

1、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象，柜員設(shè)置均有按制度進(jìn)行設(shè)置。柜員能不定時(shí)對(duì)密碼進(jìn)行修改，授權(quán)交易基本能落實(shí)到位。存在問題：(1)個(gè)別員工上班時(shí)柜員卡的存放較隨意，且離柜時(shí)未及時(shí)上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時(shí)、真實(shí)在運(yùn)行日志上登記。

2、現(xiàn)金、憑證碰庫制度。憑證尾箱及現(xiàn)金尾箱的余額與實(shí)際余額相符，碰庫后記帳員均有在庫存登記簿簽名確認(rèn)。存在問題：(1)個(gè)別時(shí)候碰庫制度流于形式，未做到認(rèn)真核對(duì)。(2)大額支付憑證等需手工銷號(hào)的憑證未能及時(shí)進(jìn)行銷

號(hào)。

3、流水帳：基本能及時(shí)核對(duì)流水并簽章。存在問題主要是流水帳勾對(duì)不夠認(rèn)真，有缺漏現(xiàn)象。

4、責(zé)任登記：各柜員均能較為及時(shí)地登記電腦運(yùn)行日志。但對(duì)所發(fā)生的故障基本未作登記，部分抹帳、沖帳未作記錄等。

三、下階段規(guī)劃。

我行將在自查的基礎(chǔ)上，針對(duì)所發(fā)現(xiàn)的存在問題，及時(shí)進(jìn)行整改，并組織復(fù)查。把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來，同完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

XX農(nóng)商銀行XX支行

2012年8月13日

第二篇：柜面業(yè)務(wù)操作合規(guī)自查報(bào)告

柜面業(yè)務(wù)操作合規(guī)自查報(bào)告

——和平支行

根據(jù)“銀監(jiān)發(fā)【2011】129號(hào)文”、分行運(yùn)營管理部的相關(guān)通知，我行嚴(yán)格依照檢查提綱要求，從內(nèi)控制度執(zhí)行與落實(shí)情況、崗位責(zé)任制、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)等五個(gè)方面進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下：

一、內(nèi)控制度執(zhí)行與落實(shí)情況

1、我行建立和實(shí)行了印章保管、使用登記制度，無私自授受印章問題，且交接手續(xù)完備，同時(shí)做到了營業(yè)終了均入庫保管。我行各種會(huì)計(jì)專用印章的刻制、領(lǐng)用、啟用均符合規(guī)定，并且嚴(yán)格按規(guī)定范圍使用。我行的印、押、證按規(guī)定執(zhí)行三分管制度。我行辦理通匯業(yè)務(wù)的印章、密押、支票實(shí)行分管制度。在自查過程中，我行未發(fā)現(xiàn)對(duì)空白憑證預(yù)先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個(gè)人名章的管理上能夠做到“章在人在，離柜收起”，無借用和代替蓋章問題出現(xiàn)。

2、我行的授權(quán)人員工作做到了盡職盡責(zé)，對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)過程起到了復(fù)核監(jiān)督作用。

3、我行會(huì)計(jì)賬務(wù)和科目歸屬、賬簿記載、報(bào)表編制、會(huì)計(jì)憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協(xié)議書、檔案等資料齊全。我行會(huì)計(jì)憑證數(shù)字清晰、內(nèi)容完整、簽章齊全、審核付款票據(jù)做到了核對(duì)印鑒。

綜上所示，我行相關(guān)內(nèi)控制度健全并做到了及時(shí)更新，相關(guān)內(nèi)控制度的落實(shí)、執(zhí)行情況符合我行各項(xiàng)規(guī)章制度的規(guī)定。

二、崗位職責(zé)制

根據(jù)總行及分行運(yùn)營管理部的有關(guān)要求，結(jié)合沈陽和平大街支行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，崗位設(shè)置貫徹落實(shí)同一個(gè)柜員不得經(jīng)辦不相容業(yè)務(wù)的原則，制定支行營業(yè)部主要崗位的職責(zé)權(quán)限。

我行營業(yè)部基本崗位設(shè)置：業(yè)務(wù)行長崗；業(yè)務(wù)主管崗；業(yè)務(wù)主辦崗；庫管員崗；結(jié)算員崗；綜合柜員崗；大堂經(jīng)理崗。我行落實(shí)了會(huì)計(jì)人員崗位責(zé)任制，堅(jiān)持結(jié)算原則，符合結(jié)算制度和結(jié)算辦法的要求，重大事項(xiàng)向本單位領(lǐng)導(dǎo)和總行匯報(bào)，重要崗位人員按規(guī)定時(shí)間輪換。

柜面業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)和權(quán)限明確，做到了相關(guān)崗位分工負(fù)責(zé)，相互制約，密切協(xié)作。

三、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)

1、我行銀企對(duì)賬單按規(guī)定及時(shí)發(fā)出，并實(shí)行簽收制度，對(duì)外賬務(wù)核對(duì)采取分離換人核對(duì)，對(duì)賬真實(shí)有效。至今為止，未出現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)現(xiàn)象。金融機(jī)構(gòu)往來賬務(wù)核對(duì)、與人民銀行往來賬務(wù)核對(duì)、內(nèi)部賬務(wù)核對(duì)等均做到了按規(guī)定核對(duì)。反洗錢工作、大額可疑資金均按規(guī)定進(jìn)行登記、請(qǐng)示、審批、上報(bào)

2、賬戶開銷及使用符合規(guī)定，單位定期存款按規(guī)定辦理，未發(fā)現(xiàn)個(gè)人結(jié)算賬戶超范圍使用現(xiàn)象，預(yù)留印鑒管理規(guī)范。對(duì)在總行和專業(yè)銀行開戶結(jié)算的印鑒和支票做到了按規(guī)定分管。我行對(duì)公存款長期不動(dòng)戶管理嚴(yán)格執(zhí)行我行制度規(guī)定，支取經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽批。

3、我行在為客戶辦理更換變更印鑒業(yè)務(wù)時(shí)，做到了依照相關(guān)規(guī)定辦理。我行出具個(gè)人儲(chǔ)蓄存款證明時(shí)能夠按規(guī)定辦理。我行同城提出提入票據(jù)一直遵循“雙人核對(duì)”的要求，未發(fā)現(xiàn)人為失誤導(dǎo)致他行退票情況，未發(fā)現(xiàn)故意壓票、無理退票或挪用資金等行為。

4、我行貸款借據(jù)與貸款分戶賬余額相符。我行在使用大、小額支付系統(tǒng)時(shí)做到了按規(guī)定執(zhí)行。

5、營業(yè)終了，我行所有柜員按規(guī)定做到了交叉復(fù)核錢箱、勾挑流水。我行柜員日常工作交接符合規(guī)定。款包交接全過程在監(jiān)控下進(jìn)行。

四、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

1、我行現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金堅(jiān)持三級(jí)審批制度，不存在公款私存及超范圍使用現(xiàn)金情況。我行柜員辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持“日清日結(jié)”，賬款、賬實(shí)、賬賬相符，中午停止?fàn)I業(yè)時(shí)進(jìn)行賬款核對(duì)。辦理現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持“先收款后記賬”的會(huì)計(jì)原則，辦理現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持“先記賬后付款”的會(huì)計(jì)原則。

2、我行柜員在辦理儲(chǔ)蓄存款掛失時(shí)，做到了按規(guī)定辦理，掛失止付手續(xù)完備。我行銀行卡的開銷戶及持卡人均符合我行相關(guān)規(guī)定。銀行卡的丟失、銷戶按規(guī)定辦理，領(lǐng)用卡的操作程序合規(guī)。

6、檢查發(fā)現(xiàn)，我行在收繳、鑒定假幣時(shí)，均按規(guī)定辦理。

3、我行柜員錢箱實(shí)行限額控制，營業(yè)終了柜員錢箱庫存余額未發(fā)現(xiàn)超過1萬元的現(xiàn)象，次日休班柜員做到了錢箱全部交空，不留尾款。營業(yè)終了，現(xiàn)金封包時(shí)，我行堅(jiān)持雙人清點(diǎn)雙人封包的“四眼原

則”，并當(dāng)面上鎖。

4、柜員臨時(shí)離崗，現(xiàn)金、憑證、印章均上繳。重要物品按規(guī)定入庫保管。我行針對(duì)重要物品和人員交接建立了完整的登記簿，登記內(nèi)容及時(shí)、完整、準(zhǔn)確。

六、其他工作檢查

1、我行辦理上門服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，均按規(guī)定報(bào)批，相關(guān)協(xié)議、合同齊全有效，相關(guān)操作過程和人員設(shè)置等情況不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2、我行未對(duì)外設(shè)置網(wǎng)點(diǎn)。

3、監(jiān)督手段完善，監(jiān)控設(shè)施齊備，做到了運(yùn)作正常，資料清晰完整，保證發(fā)揮了監(jiān)督作用。

我行高度重視此次柜面業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的自查，未發(fā)現(xiàn)與人民銀行、銀監(jiān)局及其營口銀行各項(xiàng)規(guī)章制度相違背的現(xiàn)象。今后我行將繼續(xù)努力，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我行正常、有序、高效運(yùn)行。

2011年7月12日

和平支行

第三篇：防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)操作心得

防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)操作學(xué)習(xí)心得

-------------王榮敏

近期，我市分行風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)部開展了，日常合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)視頻會(huì)我覺得非常重要，作為一名銀行從業(yè)人員，每位員工都必須遵守“未雨綢繆”勝過“亡羊補(bǔ)牢”，我們有太多的教訓(xùn)，所以我們要養(yǎng)成自覺遵守各項(xiàng)制度的好習(xí)慣，不折不扣的維護(hù)和貫徹執(zhí)行，才能夠讓保證我們的業(yè)務(wù)有又 好又快發(fā)展，作為一名前臺(tái)工作人員，就更應(yīng)該深刻理解合規(guī)文化建設(shè)，依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，抵制不良習(xí)慣的重要性。

這次學(xué)習(xí)結(jié)合一個(gè)案例分析讓我印像深刻。今年3.15晚會(huì)上，記者用買來的身份證分別到工，農(nóng)，中，建四家銀行辦理開卡業(yè)務(wù)，只有建行嚴(yán)格按制度要求審核客戶證件，成功堵截了假冒開戶，向社會(huì)傳播了我行穩(wěn)健經(jīng)營，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶利益，為建行贏得了榮譽(yù)。他就是我們的好員工-----林森同志。

學(xué)習(xí)林森同志的事跡起初，感覺他的故事兒沒有什么驚天動(dòng)的偉績，只是一筆普通的開卡業(yè)務(wù)。再讀一遍，細(xì)細(xì)品味，才深受感染和震撼：正因?yàn)檫@是一筆普通的業(yè)務(wù)，而他不因普通而放棄原則，不因千篇一律和重復(fù)操作而放棄對(duì)任何一例可疑事項(xiàng)的警惕和追溯，在普通中滲透著強(qiáng)烈的責(zé)任感。

“銀行工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，事事講合規(guī)”作為一名前臺(tái)工作人員，要從抓常的合規(guī)操作學(xué)習(xí)入手，使自己 充分認(rèn)識(shí)合規(guī)操作的重要意義。樹立“內(nèi)控管理無 小事”觀念，吸取各類案件的教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。通過多 種方式學(xué)習(xí)，使合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到思想、行為之中，人人 都自覺遵循，事事都能合規(guī)，把合規(guī)變成一種最基本的要求，使 合規(guī)成為自己的一種自覺行為。

2015-5-21

第四篇：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

第二，做好自查和整改工作 ,自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動(dòng)不走過場，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立郵政新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。

第四，整改措施及今后工作思路。今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。

（二）加強(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

第五篇：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。

第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求，對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共防，和諧共贏”。通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過場，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來，對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。