第一篇：ATM機規(guī)劃及調(diào)整方案

ATM機規(guī)劃及調(diào)整方案

截止2010年上半年我行共安裝ATM機98臺，其中離行式ATM機達到23臺，ATM交易量上半年達到62.9萬筆，ATM的應用為我行銀行卡業(yè)務和對外形象的提升發(fā)揮了巨大作用，但是ATM運營也加大了我行的費用成本，特別是離行式設(shè)備運營成本更大，因此加強ATM管理尤為重要。

一、我行離行式ATM機運營現(xiàn)狀

（一）部分區(qū)域布局密度大，存在設(shè)備資源浪費。我行目前的離行式ATM機由所屬各家支行分別管理，在選址過程中存在同一地區(qū)多家支行重復布放ATM機的情況，造成資源浪費。

（二）離行式ATM機日常運行和管理成本較大。離行式ATM機在日常管理中需要視同網(wǎng)點管理，從人員投入、華寶押運、設(shè)備維護、場租等相關(guān)費用投入較大。

（三）部分離行式ATM機，交易量較低、收益性較差。由于安裝地點客流量較少；地域發(fā)展較慢，形成部分ATM機存在入不敷出的現(xiàn)象。

二、我行ATM機布放規(guī)劃

1、離行式ATM機布局與地區(qū)人口因素密切相關(guān)。人口是選址的重要籌碼，也體現(xiàn)了雙方供求服務的強烈意愿。通過我行以往的經(jīng)驗來看，外地務工人口密集的住宅區(qū)離行式ATM機交易相對較大，另外在商業(yè)區(qū)、校園、大型超市和大型綜合性醫(yī)院等人流量大、追求簡單快捷的交易方式和對新鮮事物接受程度高的地區(qū)也是布放離行式ATM機所重點關(guān)注的場所。

2、離行式ATM機在選址中需遵循的“易接觸易發(fā)現(xiàn)”原則。在主干道，人流量大，交通方便的地點使用頻率高。其次，在地段的選擇上顯示了銀行對通達性的需求。便利的交通條件是吸引人流和商務流的重要因素之一，同時也為ATM機擴大服務半徑創(chuàng)造有利條件。

3、結(jié)合區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展，合理選擇ATM機的布放。在未來幾年可著重對經(jīng)濟前景發(fā)展良好的區(qū)域重點布放。與此同時也可在城鄉(xiāng)結(jié)合部經(jīng)濟實力強、人口密集的區(qū)域選址。

三、結(jié)合我行ATM現(xiàn)狀，調(diào)整目前離行式ATM布局。目前，23臺ATM從整體收益看是虧損的，其中除少數(shù)ATM在剔除設(shè)備折舊、場租、專線費、電費、華寶押運等費用，能夠產(chǎn)生收益外，其它大部分ATM沒有收益是虧本的。針對這種情況我行對ATM 布局進行調(diào)整，一是從收益性和效益性考慮，對安裝在一年以上，月手續(xù)費收入達不到1000元且月平均交易量達不到600筆的，應優(yōu)化資源，重新選址布放。二是對交易量和收益性較好的地點，可以加大投入增加ATM設(shè)備，為客戶提供方便創(chuàng)造有力環(huán)境。三是既達不到上述要求，又成本較高、嚴重虧本的，可申請停止對外服務拆除設(shè)備，ATM設(shè)備待重新選址或用作在行式網(wǎng)點使用。以下是當前調(diào)整預案：

1、安裝在ATM機，由于設(shè)備間空間較小，保衛(wèi)驗收不資格，計劃遷至在建營業(yè)廳安裝。

2、交易量和手續(xù)費收入較小，計劃重新選址。

3、ATM機因交易量小且要增收場租費用，計劃將設(shè)備遷至網(wǎng)點。

4易量不大，計劃安裝對外明顯處。

第二篇：ATM機崗位職責

自助業(yè)務營業(yè)網(wǎng)點職責

1、負責所屬自助設(shè)備的管理及運行環(huán)境的檢查工作，保證自助設(shè)備的正常運行；每日都要對自助設(shè)備進行常規(guī)測試和檢查，重點檢查現(xiàn)金庫存和打印紙，保證正常支付和打印機正常工作。

2、嚴格按照自助設(shè)備的操作規(guī)程，做好加鈔、清潔保養(yǎng)、耗材領(lǐng)用與更換、巡檢、報障、宣傳引導等日常運行管理工作，及時清除自助設(shè)備機身或周圍的非法張貼物。

3、對新投入運行或排除故障后再投入運行的自助設(shè)備進行測試驗收后方可對外開放使用。

4、發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備故障時，須立即檢查自助設(shè)備工作狀態(tài)，一般性故障要及時排除，遇有技術(shù)上的故障，應立即通知總部自助設(shè)備管理部門，積極協(xié)助總部排除故障，并做好相關(guān)記錄。

5、負責自助服務業(yè)務日常賬務管理，配合做好自助設(shè)備發(fā)生的差錯核對和賬務調(diào)整。

6、宣傳引導客戶使用自助設(shè)備，做好柜面分流，及時處理客戶投訴。

7、負責自助設(shè)備電子攝像監(jiān)控設(shè)備的日常操作與維護，發(fā)現(xiàn)問題應立即上報總部保衛(wèi)部門。

8、負責確定自助設(shè)備管理人員并上報總部存檔備案。自助業(yè)務專管員及出納員職責

1、自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別保管，即專管員（管理員）保管自助設(shè)備保險柜密碼，出納員（加鈔員）保管自助設(shè)備保險柜和錢箱鑰匙。鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（柜）保管。

2、專管員（管理員）工作調(diào)動時，應及時更換密碼；密碼須不定期更換，每月至少更換一次。在更改密碼過程中必須打開保險箱門，密碼更改后應至少3次測試新密碼并開鎖，在未驗證保險箱密碼正確設(shè)臵之前，嚴禁關(guān)閉保險箱門。

3、辦理鑰匙、密碼交接時，必須在會計出納交接登記簿中做好記錄。為防止遺忘保險箱密碼，專管員（管理員）在設(shè)臵密碼后，將設(shè)備的新密碼封入不透明信封，并在封口加蓋名章由主辦會計檢驗蓋章后入庫保存。備用密碼記錄和鑰匙由專管員（管理員）和出納員（加鈔員）分別密封后交由總部保衛(wèi)部門入保險柜保管。如需啟封，按總部有關(guān)規(guī)定辦理。

4、裝入或取出自助設(shè)備現(xiàn)鈔，必須做到雙人【專管員（管理員）和出納員（加鈔員）】操作、武裝守護、及時清點、交叉復核、不得中途換人。裝取現(xiàn)鈔時，必須做到“同裝、同取、同清點”；錢箱啟閉時，必須做到“同開、同閉、同加鎖”；

5、因特殊情況無法開箱取鈔時，專管員（管理員）必須立即報告總部技術(shù)部門，迅速查明原因，并會同營業(yè)網(wǎng)點和總部有關(guān)技術(shù)人員共同開箱；開箱后，其他人員一律不得接觸現(xiàn)鈔；

6、每次自助設(shè)備裝填現(xiàn)鈔前進行軋賬處理，裝鈔后對外營業(yè)前，專管員（管理員）必須進行實地測試，測試無誤后方可投入使用。測試情況在“自助設(shè)備運行維護登記簿”記載，測試的內(nèi)容包括：

（1）、檢查鈔箱設(shè)臵與裝載的幣種面額是否相符；

（2）、檢查錢箱有無串位；

（3）、做一筆取款交易（測試金額應為350元），檢查吐鈔面額是否準確。

7、自助設(shè)備備付金現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等7-8成新的同版人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。自助設(shè)備備付金現(xiàn)鈔在裝機前，須經(jīng)識別假幣功能的點鈔機及人工反假、過數(shù)。

8、每日結(jié)賬時必須清點剩余備付金，與綜合業(yè)務網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)自助設(shè)備柜員的現(xiàn)金軋賬單核對一致。軋賬清單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符或取款人提出疑問時，必須當時清點機內(nèi)庫存現(xiàn)金。自助設(shè)備的現(xiàn)金庫存必須控制在財會部門核定的限額內(nèi)。

9、自助設(shè)備出現(xiàn)現(xiàn)金長短款，應登記“自助設(shè)備運行維護登記簿”，先在銀聯(lián)卡差錯處理賬戶掛賬，待查明原因后按照《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理辦法》進行處理。

10、自助服務業(yè)務按照省聯(lián)社統(tǒng)一的賬務核算要求，設(shè)臵和使用會計科目，會計處理按照《陜西省農(nóng)村信用社富秦卡會計核算辦法》執(zhí)行。篇二：atm機

全國銀行atm機服務工程師

招聘簡章

編號：14-04-03

一、崗位名稱：全國銀行atm機服務工程師

二、崗位職責： atm服務工程師是負責銀行atm等自助設(shè)備的運維管理工作。工作內(nèi)容包括：對銀行atm硬件故障的維修、日常運行維護、清機加鈔，現(xiàn)金清分整點，設(shè)備運行監(jiān)控值守，卡鈔處理，回收卡處理，軟件運維與升級服務、預防性保養(yǎng)服務、安裝與移機服務以及耗材補充與更換服務等工作。

三、職業(yè)概況：

隨著銀行atm自助設(shè)備數(shù)量的提升，atm的維修和軟件的運維也日益增加，實用型atm運維人才的供需矛盾日益突出。與龐大的市場需求相比，我國的atm運維人才的供應缺口仍然很大，尤其是掌握atm硬件維修與atm軟件運維技能與技術(shù)的專業(yè)人才（即atm服務工程師），目前已成為市場急需的人才之一。當前我國高校的課程設(shè)置、教學目標的差異，導致高校培養(yǎng)的人才難以符合銀行實際的用人需要，只有專業(yè)化的培訓，才能解決市場的供需矛盾。atm服務工程師是國內(nèi)金融it行業(yè)的熱門職業(yè)，國際權(quán)威研究機構(gòu)rbr的研究成果表明，未來5年，我國atm市場每年的增長速度超過30%，因此，該職業(yè)目前處于上升期并被列為發(fā)展前景最好的職業(yè)之一。與同類職業(yè)相比，atm服務工程師的職業(yè)地位與薪酬收入也具有較為明顯的優(yōu)勢，因此，atm服務工程師師是國內(nèi)現(xiàn)階段最好的就業(yè)選擇之一。

四、招聘要求：

1.遵紀守法，品行端正，身體健康，有固定住所，無刑事犯罪記錄； 2.男性，18-30周歲。3.統(tǒng)招本科、大專畢業(yè)生（學信網(wǎng)可查），理工科專業(yè)，財政金融類，計算機科學與技術(shù)類，電子信息與自動化類，會計與審計類，機械類等相關(guān)專業(yè)的畢業(yè)生優(yōu)先。可接收實習生。學歷不同，待遇不同。

五、培訓時間和內(nèi)容：

培訓班學制6個月，免費提供住宿，吃飯自理，有食堂。培訓采用“封閉脫產(chǎn)”形式

分兩階段進行，第一階段為技能培訓期（1.5個月-2個月），第二階段為各地服務站實戰(zhàn)訓練期（3-4個月）（實訓期間補助1500-2000元）。培訓內(nèi)容為計算機基礎(chǔ)、電子電工基礎(chǔ)、atm基礎(chǔ)、atm故障診斷、atm故障處理、atm維修工具、服務與atm服務、wnc外設(shè)、wnc取款機、db取款機、ncr取款機、oki取款機、db取款機和服務外包流程培訓。

六、工資待遇：

學歷不同，待遇不同。每天8個小時，每周5天工作日，第一年月工資2000-3000元，第二年月工資3000-4000元，第三年4000-8000元，免費提供住宿，提供工作餐或餐補，繳納五險一金，享受相關(guān)福利待遇。

關(guān)于三級九節(jié)制：

三個月一次考核，考核通過晉升一節(jié) a.基本工資的基礎(chǔ)上晉升一節(jié)是200元，以此類推一節(jié)、兩節(jié)、三節(jié)這是一級 b.第二級是在第一級的基礎(chǔ)上（200乘以1.5）還是經(jīng)過三次考核，一節(jié)、兩節(jié)、三節(jié)這是第二級 c.第三級是在第二級的基礎(chǔ)之上再乘上1.5，在經(jīng)過三次考核完成第三級工資

七、就業(yè)安置：

經(jīng)考試合格的學員，直接到全國各大銀行上班，簽訂勞動合同，繳納五險一金（部分企業(yè)六險一金），享受相關(guān)福利待遇。后期轉(zhuǎn)正。關(guān)于學員就業(yè)安置，原則上以其戶籍所在地銀行為依據(jù)，并結(jié)合個人意愿來決定工作地點，如遇戶籍地暫無需求，須服從工作安排。

八、分配原則：

一、戶籍地和就業(yè)意愿指向原則。以勞動者的戶籍所在地和勞動者的就業(yè)意愿為參考。若就業(yè)者的戶籍所在地和就業(yè)意愿所指地有用人需求的，由用人單位直接安排勞動者至就業(yè)者的戶籍所在地或就業(yè)者的就業(yè)意愿所指地工作。若用人單位在就業(yè)者的戶籍所在地和就業(yè)者的就業(yè)意愿所指地無需求的，須無條件服從用人單位的工作安排，用人單位的工作安排遵循第二條原則。

二、一次分配二次調(diào)整的原則。該原則是指勞動者首次工作地與其戶籍所在地和勞動者的就業(yè)意愿所指地不同時，用人單位首先在其他工作地點對勞動者進行工作安置，待勞動者在用人單位工作滿一定時間后由勞動者向用人單位以書面形式提出申請，調(diào)整工作所在地，用人單位根據(jù)實際情況在本系統(tǒng)內(nèi)進行工作所在地的調(diào)整。

三、特別說明。戶籍地是指勞動者戶口所在市（市指的是地級市，非縣級市）。勞動者的工作所在地的安排，行為主體為用人單位。與招聘人員、培訓單位無關(guān)。招聘宣傳人員和培訓單位只具有向用人單位的建議權(quán)，故勞動者在用人單位面試時或勞動者在與用人單位簽訂勞動合同時，勞動者對工作所在地這一款項應充分了解。否則因此而產(chǎn)生的一切不良后果均由勞動者承擔。

九、合同性質(zhì)：atm機廠商，直簽，首簽三年，續(xù)簽五年，隨后轉(zhuǎn)為長期。

十、報名準備資料：學歷證原件、身份證原件、戶口本原件、復印件、無犯罪記錄證明。

下發(fā)時間：2014年4月24日篇三：電子銀行部崗位職責 xxxx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社電子銀行

部崗位職責

為加強xxxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社電子銀行部各項業(yè)務的管理，有效防范業(yè)務風險，促進電子銀行部各項業(yè)務健康、有序發(fā)展，根據(jù)《電子銀行業(yè)務管理辦法》、《pos收單業(yè)務管理辦法》、《固定資產(chǎn)、低值易耗品管理辦法》以及相關(guān)業(yè)務制度，制定本崗位職責。xxxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社電子銀行部的職責是對市場業(yè)務需求統(tǒng)籌和業(yè)務發(fā)展規(guī)劃與市場營銷、規(guī)章制度建設(shè)與監(jiān)督執(zhí)行、電子銀行部各項業(yè)務系統(tǒng)運營管理等工作的職能部門。

部門負責人（經(jīng)理）崗職責（買買提艾力）

一、電子銀行業(yè)務

一、負責與當?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)及新產(chǎn)品報批報備工作，落實各項監(jiān)管要求；

二、負責落實風險管理要求，控制部門主管業(yè)務的風險；

三、負責組織轄內(nèi)主管業(yè)務檢查工作，審批、指導本社主管業(yè)務工作的開展，監(jiān)督各項規(guī)章制度的執(zhí)行落實；

四、負責組織編制及分解下達全聯(lián)社主管業(yè)務指標，考核、評價網(wǎng)點相關(guān)工作考評；

五、對電子銀行系統(tǒng)在運行過程中發(fā)生的重大事項進行跟蹤和報送；

六、負責業(yè)務系統(tǒng)機構(gòu)號和柜員的新建、刪除、調(diào)整；

七、領(lǐng)導交辦的其他工作；

具體工作內(nèi)容包括：

（1）受理網(wǎng)點提交的《網(wǎng)上銀行機構(gòu)信息維護申請表》、《網(wǎng)上銀行操作員增加、變更、刪除申請表》(附件i）。另外為轄區(qū)網(wǎng)點操作員進行密碼重臵。統(tǒng)計網(wǎng)點開辦網(wǎng)銀業(yè)務情況以及企業(yè)、個人網(wǎng)銀用戶數(shù)量，作為本部門年底考核的依據(jù)。

（2）負責編寫《xxxx聯(lián)社電子銀行業(yè)務客戶操作圖解教程（維、漢文)》，條件允許的情況首在辦公室親自指導做一個簡單的現(xiàn)場培訓。培訓內(nèi)容包括：如何安裝電子銀行助手、如何轉(zhuǎn)賬、查詢歷史交易、查詢余額、賬單打印、網(wǎng)吧、公共計算機上使用網(wǎng)銀授權(quán)設(shè)備時應注意哪些、如何防范病毒、黑客入侵、防止密鑰盜竊等。為了避免日后工作中操作人員因誤操作產(chǎn)生經(jīng)濟糾紛，培訓結(jié)束后讓操作員或財務人員《電子銀行業(yè)務培訓確認單》上簽字確認，并且裝訂入檔保管。

（3）每個月對轄區(qū)網(wǎng)點網(wǎng)銀業(yè)務的開展情況進行統(tǒng)計，內(nèi)管系統(tǒng)打印匯總表，形成書面報告報聯(lián)社領(lǐng)導。按網(wǎng)點統(tǒng)計并在轄區(qū)公布開展情況。

（4）每個月統(tǒng)計ukey、動態(tài)口令卡的使用情況、庫存結(jié)余情況；

（5）針對網(wǎng)銀業(yè)務的開展情況每個月進行一次經(jīng)營分析，并生成經(jīng)營分析報告提交給分管領(lǐng)導；

（6）本部門負責人組織部門人員對轄區(qū)網(wǎng)點進行抽查；

（7）結(jié)合部門季度自律監(jiān)管工作編制檢查實施方案、調(diào)查通知書等資料；

二、pos收單業(yè)務（特約商戶審批崗職責）

1、負責與當?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)及新產(chǎn)品報批報備工作；

2、可根據(jù)收單業(yè)務相關(guān)制度和規(guī)定制訂實施細則，并報自治區(qū)聯(lián)社信用卡中心備案；

3、依據(jù)區(qū)聯(lián)社的拓展規(guī)劃，負責業(yè)務的組織落實；

4、負責組織轄內(nèi)主管業(yè)務檢查工作，審批、指導本部主管業(yè)務工作的開展，監(jiān)督各項規(guī)章制度的執(zhí)行落實；

5、負責新拓展商戶入網(wǎng)資格審核、扣率標準、商戶類別碼（mcc碼）確定以及商戶受理功能審查核對等工作；

5、負責對轄內(nèi)特約商戶管轄網(wǎng)點日常巡檢工作的檢查、督促；

6、負責上報助農(nóng)取款業(yè)務開辦申請

7、負責清算和開支手續(xù)費和傭金

8、負責監(jiān)督助農(nóng)取款點業(yè)務辦理合規(guī)性、助農(nóng)取款點標示牌發(fā)放等工作 具體工作內(nèi)容包括：

（1）受理營業(yè)網(wǎng)點提交的特約商戶入網(wǎng)初審資料；

（2）督促pos機具密鑰的申請、灌入以及安裝進度；

（3）聯(lián)系供應商更換機具，同時重新配pos機具保證商戶正常營業(yè)；

（4）每天需要解決特約商戶遇到的問題，如：商戶業(yè)務的咨詢、投訴、故障排查、差錯交易調(diào)整、刷卡消費不成功、流水打印機卡紙、線路故障、清算中心不及時清算跨行交易等；（5）根據(jù)故障情況上報商戶提交的手工處理申請單、商戶調(diào)帳表等資料；

（6）每個月底導出月交易量統(tǒng)計表，按照商戶手續(xù)費收入情況對轄區(qū)特約商戶進行排行統(tǒng)計，作為今后的金牌商戶、高效益商戶獎勵的依據(jù)。

（7）向聯(lián)社經(jīng)營班子報優(yōu)惠政策實施方案，經(jīng)分管領(lǐng)導批準可根據(jù)收單業(yè)務需求制定特約商戶利益返還、獎勵等優(yōu)惠政策)，對收單業(yè)務的開展情況形成書面資料報聯(lián)社分管領(lǐng)導批閱。

（8）聯(lián)系各營業(yè)網(wǎng)點將本轄區(qū)有良好的企業(yè)信譽、較為完善的內(nèi)部管理、能認真履行特約商戶協(xié)議中的各項條款的商戶作為發(fā)展對象，根據(jù)聯(lián)社領(lǐng)導下達的計劃指標，每個月保證營銷10臺pos機（擬定）。

三、atm自助設(shè)備業(yè)務（atm業(yè)務審批崗職責）

1、負責atm設(shè)立的可行性論證、申請報批等工作

2、負責根據(jù)業(yè)務需要上報atm機型，并負責業(yè)務培訓、管理及宣傳推廣；

3、負責atm業(yè)務統(tǒng)計和效益考核；

4、負責atm突發(fā)事件的緊急處臵；

5、負責保險柜鑰匙等重要物品的登記和保管；

6、負責規(guī)劃atm機具編號、ip地址；

7、負責轄區(qū)內(nèi)組織季度自律監(jiān)管檢查；

8、負責制定本項業(yè)務違規(guī)操作處罰細則，并進行處罰；

具體工作內(nèi)容：

1、負責選址分析報告的編寫、機具型號、數(shù)量的選定；

2、負責制定業(yè)務培訓計劃、宣傳推廣方案；

3、atm機運行情況的監(jiān)督檢查、突發(fā)事件的緊急處臵

4、負責督促機具故障處理、監(jiān)控設(shè)備的安裝進度、ups供電設(shè)備的運行情況等；

5、每個月對轄區(qū)atm機盈利情況進行統(tǒng)計，編寫經(jīng)營分析報告；

6、每個月對轄區(qū)自助設(shè)備的開機率、停機率、假鈔情況、吞卡情況、故障情況、交易成功率、綜合交易排名等情篇四：網(wǎng)點各崗位職責

網(wǎng)點各崗位職責

一、營業(yè)主管兼綜合柜員

1、負責協(xié)助營業(yè)部主任進行網(wǎng)點基礎(chǔ)管理工作

2、負責營業(yè)部在行式atm機清機加鈔工作

3、堅持庫存現(xiàn)金限定，做到不超庫存，大額存取款及時上繳

4、嚴格管理重要空白憑證，按月使用量請領(lǐng)相關(guān)單冊

5、定期檢查各柜員賬務，加強現(xiàn)場監(jiān)管，對柜員的工作情況做好檢查和評價。

6、按制度規(guī)定處理會計出納工作中的重要事項和疑難問題，對發(fā)生的各類會計出納差錯和事故，及時組織追查、補救和上報工作。

7、按規(guī)定掌管有關(guān)登記簿，并做好紀錄。

8、定期檢查各柜員現(xiàn)金、重要憑證、有價單證保管使用情況。

9、隨時對監(jiān)控系統(tǒng)進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，確保系統(tǒng)正常運行。

10、每日營業(yè)終了，檢查各柜員保管的現(xiàn)金、重要空白憑證、卡片賬、有價單證等是否相符，賬簿的登記是否合規(guī)，并對檢查事項在有關(guān)登記簿上做好記錄。

11、履行綜合柜員日常職責，完成領(lǐng)導和上級管理部門交辦的其他事項。

二、會計主管兼大堂主管

1、負責大堂內(nèi)衛(wèi)生檢查，秩序維護，安排大堂經(jīng)理日常工作

2、負責公司業(yè)務柜員進行業(yè)務學習，負責對柜員業(yè)務知識和業(yè)務技能的定期考核工作。

3、定期檢查公司業(yè)務柜員賬務，加強現(xiàn)場監(jiān)管，對柜員的工作情況做好檢查和評價。

4、履行會計主管日常職責，完成領(lǐng)導和上級管理部門交辦的其他事項。

5、嚴格管理公司業(yè)務重要空白憑證，按月使用量請領(lǐng)相關(guān)單冊

6、、負責vip客戶現(xiàn)場維護工作

7、兼職網(wǎng)點理財經(jīng)理，在發(fā)現(xiàn)理財客戶后進行理財購買，保險出單，大客戶大額取款等工作。

8、負責網(wǎng)點離行式atm機日常加鈔工作。

9、在規(guī)定權(quán)限內(nèi)對前臺柜員有關(guān)業(yè)務進行授權(quán)。

10、監(jiān)督對公單位的開銷戶、賬號、戶名的變更和掛失、凍結(jié)與扣劃是否符合有關(guān)規(guī)定。

11、審核匯票、本票、支票簽發(fā)、解付、退票、掛失以及電匯的匯出、匯入、退匯是否符合規(guī)定；委托收款、托收承付以及承兌匯票的貼現(xiàn)處理手續(xù)是否合規(guī)；各種查詢查復是否及時

三、公司業(yè)務柜員

1、受理公司業(yè)務前臺業(yè)務，開立對公存款賬戶

2、負責公司業(yè)務優(yōu)質(zhì)客戶經(jīng)辦人員維護工作

3、負責網(wǎng)點離行式atm機日常加鈔以及在行市atm機日常維護工作

四、普通柜員工作職責

1、認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務操作，嚴格按規(guī)程處理業(yè)務。

2、辦理儲蓄業(yè)務、電子銀行業(yè)務、各類中間業(yè)務等業(yè)務。

3、負責臨柜業(yè)務查詢、掛失、解掛、凍結(jié)、解凍等事項，并登記相關(guān)登記簿。

4、隨時檢查現(xiàn)金箱、憑證箱，保持合理庫存，超限額部分及時上繳綜柜。

5、營業(yè)終了，按規(guī)定打印有關(guān)報表、資料，核對當日庫存現(xiàn)金和憑證，經(jīng)核實無誤后簽退。篇五：銀行卡部門職責與崗位職責

長子縣融匯村鎮(zhèn)銀行卡部職責

崗位結(jié)構(gòu)圖

職能

負責組織銀行卡業(yè)務營銷和管理，atm、pos等自主設(shè)備管理。

職責一 負責執(zhí)行卡業(yè)務風險內(nèi)控各項規(guī)章制度及格式化文本 1.負責貫徹執(zhí)行國家有關(guān)方針政策和法律法規(guī) 2.負責執(zhí)行全行卡業(yè)務的各項內(nèi)控工作制度和流程 3.負責制定本部門各項規(guī)章制度和流程并組織實施

職責二 擬定本行卡業(yè)務發(fā)展政策、發(fā)展規(guī)劃和本部門工作計劃，并組織實施 1.根據(jù)全行工作重點，擬定全行卡業(yè)務發(fā)展政策、發(fā)展規(guī)劃和部門工作計劃 2.負責監(jiān)督工作計劃的完成情況，并及時糾偏

職責三 負責全行個人存款、貸款的中間業(yè)務的營銷和管理 1.負責制定授權(quán)范圍內(nèi)個人存款、貸款和中間業(yè)務的營銷方案，并組織實施，對實施過程進行指導、協(xié)調(diào)、檢查和監(jiān)督，對營銷方案的實施效果進行評估 2.進行市場調(diào)研，搜集行業(yè)及客戶信息，分析卡業(yè)務市場情況 3.開展對持卡客戶群的調(diào)查、統(tǒng)計和分析，進行持卡客戶的市場細分和目標市場定位，組織全行卡業(yè)務系統(tǒng)的挖掘及培育優(yōu)質(zhì)客戶群，提高市場份額

職責四 負責卡業(yè)務的各項調(diào)研統(tǒng)計，按照要求開展調(diào)查工作 職責五 負責銀行卡業(yè)務及銀聯(lián)業(yè)務的管理工作

職責六 完成pos商戶的相關(guān)工作以及與其他機構(gòu)的聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)工作

職責七 負責自主設(shè)備的選址、布設(shè)與管理 1.負責自主設(shè)備的市場調(diào)研、選址，協(xié)調(diào)安裝、驗收、承擔材料的報備工作 2.負責統(tǒng)計本行自助設(shè)備的基本情況 3.負責各支行的自助設(shè)備管理情況及運行情況進行監(jiān)督 4.負責培訓指導支行設(shè)備管理員

職責八 負責卡業(yè)務的政策研究、新產(chǎn)品開發(fā)、培訓和推廣工作 1.負責個人業(yè)務新產(chǎn)品的開發(fā)工作 2.負責組織專業(yè)人員對新產(chǎn)品進行培訓和業(yè)務交流 3.負責已開發(fā)新產(chǎn)品的推廣工作

職責九 負責配合做好本部門案件轉(zhuǎn)向治理和案件防控工作 1.負責本部門員工案件治理工作目標責任書的簽訂工作，并進行考核 2.負責定期對本部門員工進行風險排查 3.負責制定本部門員工合規(guī)和案件警示教育培訓工作、職責十 負責本部門新上線計算機應用系統(tǒng)的管理

1.配合新業(yè)務品種的開發(fā)，對系統(tǒng)提出業(yè)務需求，并編制管理規(guī)定和操作流程 2.配合科技信息部不斷改進和完善計算機應用系統(tǒng)，提高計算機處理業(yè)務水平 3.負責配合相關(guān)部門完成系統(tǒng)的測試、驗收、上線推廣和培訓，制定和完善操作手冊 職責十一 負責本部門預案演練及風險控制

職責十二 負責內(nèi)部溝通與人員管理

職責十三 負責體系有關(guān)的工作

職責十四 完成領(lǐng)導交辦的其他工作

經(jīng)理（副經(jīng)理）崗位職責

(副職協(xié)助工作，按分工做好崗位職責工作)

一、主持本部門全面工作，負責本部門日常管理工作，組織本部門人員完成計劃任務

二、擬定本部門工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。

三、擬定、調(diào)整、完善本部門人員崗位職責和考核辦法，報批后組織實施。

四、負責提出、修訂本部門的崗位責任制、操作規(guī)程和業(yè)務流程，做好各崗位的分工合作，協(xié)調(diào)各項業(yè)務工作的順利開展，對員工進行績效考核。

五、組織擬定銀行卡業(yè)務發(fā)展目標、工作計劃及考核指標，并負責組織實施、知道、檢查，定期將考核情況向領(lǐng)導匯報。

六、制定、組織落實銀行卡業(yè)務營銷方案，宣傳方案；制定銀行卡業(yè)務培訓計劃并組織人員培訓。

七、做好銀行卡業(yè)務風險控制和業(yè)務監(jiān)測，預防利用銀行卡、atm自助銀行設(shè)備、pos中斷等各種犯罪活動。

八、負責銀行卡部人員崗位調(diào)配及日常管理工作。

九、撰寫、審核銀行卡部各類文字上報材料，把好材料文字質(zhì)量關(guān)。

十、負責本部門員工的教育、培訓和管理工作。

十一、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見、建議，報批后執(zhí)行。

十二、按時上報工作計劃、工作總結(jié)、報表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導報告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

十三、遵守法律規(guī)章和單位各項制度、工作職責、工作紀律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項工作事務和業(yè)務操作規(guī)程做好各項工作。

十四、完成單位分配和領(lǐng)導安排的其他工作任務。

綜合崗位職責

一、做好部門辦公室事務管理、會務、文件草擬和收發(fā)、傳達等日常工作和各項后勤事務工作。保管、使用業(yè)務業(yè)務印章、重要資料。值守本部門電話，做好電話記錄，及時準確向相關(guān)人員和相關(guān)部門傳遞緊要電話資訊。

二、對本部門的文件、資料、會議記錄等的手機、整理和分類裝訂保管，并建立業(yè)務檔案。完成本部門業(yè)務檔案的手機、整理、利用和歸檔工作。

三、做好本部門工作例會、學習的準備、召開工作。

四、編制、匯總填報有關(guān)工作報表，起草、審核本部門工作文件、報告和工作計劃、總結(jié)。做好報表統(tǒng)計、報告和各種書面報告收集、你寫報送工作。

第三篇：ATM機申請報告

關(guān)于*****支行在*****處

安裝ATM機的請示

***支行：

為提升經(jīng)營范圍、拓展商圈，樹立蘭*****形象，經(jīng)過我行充分市場調(diào)查，擬在*****安裝ATM存取款機各一臺，現(xiàn)將具體情況匯報如下：

****汽配城，周邊商戶眾多，臨街商鋪繁華，已全面形成了成熟的商業(yè)社區(qū)，同時該市場商戶有三百六十多戶，經(jīng)營人員有一千余人，并且70%以上的商戶擁有**的POS機。該區(qū)域周邊無一家金融服務網(wǎng)點，我行經(jīng)過考察調(diào)研，為滿足經(jīng)營戶及周邊居民的強烈要求，方便大家的日常金融需求，申請在*****安裝ATM存取款機各一臺。

如有意向，甲方與我行進一步確定房屋租金。ATM機安裝后，我行將進一步開展電子銀行業(yè)務，積極推廣開辦POS機及網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子渠道產(chǎn)品的營銷活動，將帶動電子銀行業(yè)務快速發(fā)展。

妥否，請批示。

*****

2016年3月15日

第四篇：ATM機自查報告

篇一：自助設(shè)備專項安全自查報告

同仁聯(lián)社自助設(shè)備專項安全自查報告 為整體提升自助設(shè)備安全防護能力，根據(jù)《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社自助設(shè)備專項安全檢查的通知》（青信聯(lián)〔2014〕171號）要求，結(jié)合同仁聯(lián)社實際情況，根據(jù)同仁聯(lián)社自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，同仁聯(lián)社安裝自助設(shè)備共計7臺，其中，穿墻式在行atm自助取款機4臺，穿墻式在行存取款一體機2臺，大堂式在行自助取款機1臺。

二、自查工作情況

（一）《atm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《青海省農(nóng)村信用社自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《青海省農(nóng)村信用社自助設(shè)備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

（二）全轄自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進行錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

（十）按會計要求妥善保管流水日志紙。

（十一）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

（十二）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；離行式設(shè)備采用換箱法加鈔；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行； 按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

（十三）針對大堂式在行atm自助取款設(shè)備，未設(shè)置一米線，我社已整改完畢。

以上是同仁聯(lián)社自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，同仁聯(lián)社還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運行。

同仁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇一四年六月二十日篇二：銀行卡自查報告 寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

關(guān)于開展銀行卡業(yè)務檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：

為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[2011]236號文件要求，我聯(lián)社于2011年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、領(lǐng)導重視，認識到位

二、分工明確，責任到人

聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務宣傳、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對pos設(shè)備的管理、atm業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。

三、自查結(jié)果

一、基本情況

經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準，2007年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止2010年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝atm機5臺，pos機7臺。

二、銀行卡業(yè)務開展情況

（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度

1、實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。

2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務收費標準，嚴禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無障礙、無差別的用卡服務。縣聯(lián)社進一步明確結(jié)算紀律，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處罰力度；并公開投訴舉報電話，對拒收、拒辦富秦卡業(yè)務的相關(guān)人員進行責任追究。

3、充分發(fā)揮“10106262”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能。電話客服系統(tǒng)的開通，可實現(xiàn)自動查詢，人工服務和咨詢，手機短信，電話傳真服務和業(yè)務投訴受理等基本服務功能。能夠為持卡人解決在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況，擴大富秦卡服務外延。

（二）加大富秦卡的宣傳力度，營銷“陜西信合富秦卡”品牌 全縣農(nóng)村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動公司群發(fā)宣傳短信1萬余條，各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬余份，通過柜臺宣傳等多種方式，大力營銷了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮(zhèn)政府開展的“學習十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場會上，設(shè)立了富秦卡宣傳點，給廣大農(nóng)民現(xiàn)場講解富秦卡業(yè)務知識，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊600余份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標語40余條；在縣人行組織的金融機構(gòu)“12.4法制宣傳”活動中，聯(lián)社工作人員結(jié)合信用社自身業(yè)務向廣大群眾散發(fā)傳單、手冊，宣傳講解金融法規(guī)、政策，并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點，增強了廣大群眾對陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業(yè)務的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。

（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)

在全縣農(nóng)村信用社安裝atm機5臺，彌補柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費支出，提高富秦卡服務滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務，在豐富銀行卡業(yè)務服務功能的同時，進一步提升“陜西信合”服務形象。

三、強化銀行卡業(yè)務管理，有效防范業(yè)務風險

為了保障富秦卡業(yè)務的長足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風險防范等方面提高業(yè)務管理水平，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。

（一）強化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程

隨著銀行卡業(yè)務的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務種類不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業(yè)務管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務管理各個環(huán)節(jié)的工作責任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務的開展情況進行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務操作流程，切實發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務的管理和指導作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務健康有序開展。

（二）加強制度學習，提高業(yè)務素質(zhì)

各網(wǎng)點按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓資料”中的《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作規(guī)程（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）會計核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）內(nèi)部安全管理制度（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務風險防范措施（暫行）》、《農(nóng)民工銀行卡特色服務業(yè)務操作規(guī)程》、《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法（暫行）》九個制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務拓展，制度先行，以嚴密、科學的制度強化富秦卡業(yè)務管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標準，風險能控制，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務順利穩(wěn)健開展。

（三）富秦卡業(yè)務風險防范

銀行卡業(yè)務發(fā)展非常迅速，隨之而來的犯罪活動也相當猖獗。我縣富秦卡業(yè)務剛剛起步，缺乏相應的風險管理經(jīng)驗。因此，從現(xiàn)在開始就要把風險防范工作與業(yè)務推廣工作并舉，牢固樹立風險防范意識，將人防與技防手段緊密結(jié)合，提高富秦卡風險抵御能力。

1、要求各社高度重視發(fā)卡業(yè)務的合規(guī)性管理，本著審慎經(jīng)營原則，發(fā)卡網(wǎng)點必須要求客戶如實填寫《陜西信合富篇三：xx銀行自助設(shè)備專項安全自查報告

xx分行自助設(shè)備專項安全自查報告 為整體提升自助設(shè)備安全防護能力，根據(jù)《xx銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕75號）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計情況如下：

1、自助設(shè)備網(wǎng)點：總共有33個自助設(shè)備網(wǎng)點，其中6個在行式自助網(wǎng)點、27個離行式自助網(wǎng)點。

2、自助設(shè)備機具數(shù)量：總共有59臺自助設(shè)備，其中單取款機21臺，存取款一體機（crs）33臺，查詢機3臺，自助封包機2臺。

二、自查工作情況

1、我行的自助設(shè)備機具的維護、清機、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運通金融電子有限公司，由廣電運通派駐員工到我行進行專項服務。自助設(shè)備日常管理職責歸屬我分行運營管理部，由運營管理部對自助銀行的工作進行監(jiān)督、檢查、指導。

2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時間。

3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

6、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

7、外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

8、按會計要求妥善保管流水日志紙。

9、機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

10、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行； 按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

二、自查中存在的問題及整改情況

1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個別atm自助網(wǎng)點內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。

2、xx支行的自助設(shè)備沒有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但atm機身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進行整改，計劃于2015年7月底前將所有自助機具的焊接問題全部整改完畢。

以上是我分行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查、整改工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運行。

中國xx銀行xx分行 二〇一五年七月二十二日

第五篇：ATM機操作手冊(胡)

ATM機操作手冊（內(nèi)部）

一、崗位職責

資金部各成員對ATM機的管理分工如下：

ATM機管理員（許燕萍）負責公司工資卡及ATM機的日常管理，包括：（1）工資卡的發(fā)放、掛失、補辦、密碼重置、注銷等；（2）ATM機的加鈔操作和日常維護，以及出現(xiàn)硬件故障時及時報修；（3）ATM軟件的操作管理，如員工工資數(shù)據(jù)錄入、卡內(nèi)資金的轉(zhuǎn)出和離職結(jié)算、ATM機資金流數(shù)據(jù)的提取和整理、報告等；（4）負責保管ATM機保險箱的密碼。

出納（廖麗麗）與ATM機管理員共同負責ATM機的加鈔，其中出納負責保管ATM機保險箱鑰匙、對加鈔前ATM機里的留存現(xiàn)金及新加入ATM機的現(xiàn)金進行清點，參與加鈔的全過程；保管ATM機鑰匙。

工資卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)出的相關(guān)業(yè)務也須有資金部主管（復核）（朱輝英）、出納、資金部匯款管理員，并與ATM機管理員共同完成。如：資金部主管負責核查卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)出額；出納負責卡內(nèi)資金提現(xiàn)業(yè)務的現(xiàn)金提交；資金部銀行業(yè)務專員負責卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)入銀行卡業(yè)務的資金轉(zhuǎn)存。

最后，由資金部主管核查每月員工工資表等數(shù)據(jù)，并督促ATM機管理員和其他相關(guān)職員的日常工作情況。

二、ATM機的加鈔制度

一)加鈔機制

ATM機的加鈔過程包括：加鈔前準備、機內(nèi)余額核算、下錢箱、加鈔、上錢箱等。

1.加鈔前準備：資金部在加鈔前15分鐘通知保安作好加鈔準

備，保安進入警戒狀態(tài)，通知機旁等待人員暫停取款，并將取款人群控制在警戒線外。

2.加鈔人員進入機室：在保安戒嚴環(huán)境下，ATM機管理員、ATM機保險箱鑰匙管理人（出納）一同進入ATM機室內(nèi)，關(guān)閉機室大門。留在現(xiàn)場的保安掛出暫停取款招牌，并維持現(xiàn)場秩序。

3.機內(nèi)余額核算準備：出納打開上部機箱，由ATM機管理員操作行員操作面板，進行加鈔前未結(jié)帳的交易額小計或合計，通過流水日志打印機得到ATM機內(nèi)應有資金余額，記錄在本子上以備核查；

4.下錢箱：ATM機管理員開啟錢箱的電子鎖，和出納共同將保險箱打開，取出錢箱，在保安的護送下返回資金部。

5.機內(nèi)余額核算：加鈔人員關(guān)閉資金部大門，由隨行保安在大門外保持警戒狀態(tài)。是時，資金部出納將錢箱鑰匙交ATM機管理員，由其開啟錢箱，將箱內(nèi)剩余現(xiàn)金取出交由出納進行清點，并與ATM機留存打印機日志上的小計或合計數(shù)進行核對。若箱內(nèi)剩余現(xiàn)金與流水日志上的應有金額不符，立即進行查找，保證每次加鈔時ATM剩余資金數(shù)與流水日志打印機上的剩余資金數(shù)相符。若無誤，進行加鈔。

5.加鈔：出納將所需添加的資金與ATM管理員共同進行清點，清點無誤后，加入錢箱。

6.上錢箱：兩名加鈔人員開啟資金部大門，在保安的護送下一同返回ATM機室，關(guān)閉機室大門。重新開啟ATM機保險箱，將錢箱放入ATM機。ATM機管理員打亂密碼，出納鎖好保險箱，ATM機管理員在行員操作面板上輸入加鈔數(shù)，并鎖上錢箱電子鎖。最后，加鈔人員將ATM機機箱重新鎖上，開啟機室大門，取下暫停取款廣告牌，恢復取款。

二)加鈔注意事項

1.ATM機保險箱的開箱密碼和鑰匙必須交由ATM機管理員與出

納分開保管，除非二人同時在場，否則無法打開；

2.每次ATM機加鈔的全過程，都必須有ATM機管理員出納雙方同時到場，才能進行；

3.在資金部加鈔前必須保證沒有無關(guān)人員在場，加鈔時必須給資金部大門上鎖，并由保安在門外保持警戒。

4.清點錢箱余額時，如果發(fā)現(xiàn)箱內(nèi)余額和ATM機流水日志上所顯示的余額不同，必須立刻查找原因，做到當天問題當天解決。

三、工資卡的發(fā)放管理

1．工資卡辦理：ATM機管理員根據(jù)人力資源部提供的編號制作好員工資料導入表，由資金部主管授權(quán)導入ATM軟件。ATM機管理員通過讀卡儀將員工數(shù)據(jù)寫入工資卡中，在卡背面寫上員工號以備員工領(lǐng)取。

員工憑身份證領(lǐng)取工資卡。新工資卡初始密碼均為111111，ATM機管理員需提醒員工盡快修改密碼。

2．工資卡的掛失、補辦、重置密碼：由員工攜身份證到資金部辦理，ATM機管理員通過操作ATM軟件及讀卡儀等完成。

3.現(xiàn)金領(lǐng)取和離職結(jié)薪：ATM機管理員對ATM軟件進行相應操作后,填寫資金轉(zhuǎn)出憑證或者離職結(jié)薪憑證，5000元（含）以上交資金部主管進行復核；資金部主管復核無誤后簽字，交由出納發(fā)放現(xiàn)金并在憑條上簽字；5000元以下直接交出納取款，每天下班前統(tǒng)一由復核人復核（奉賽嫦）。

3.工資卡資金轉(zhuǎn)入銀行卡或還信用卡：由員工自己填寫“代匯款憑證”或“信用卡還款憑證”，ATM機管理員對所需轉(zhuǎn)出資金的員工作取款處理，填寫工資卡轉(zhuǎn)出憑證簽字后，開具收據(jù)一起交出納辦理，由出納確認后簽字，并將收據(jù)一聯(lián)交員工保存，另一聯(lián)與工資卡轉(zhuǎn)出憑證做帳，匯款單由資金部銀行業(yè)務管理專員匯至員工銀行帳

號，匯入成功后該管理專員在工資卡轉(zhuǎn)出憑證上簽字。

四、ATM機相關(guān)報表

ATM機相關(guān)報表由ATM機管理員負責制作、整理，包括：每次發(fā)薪明細表、每日加薪提取款報表、加鈔報表、累計發(fā)薪和累計取款報表等。

1.每日加薪提取款報表：包括每日導入的發(fā)薪總額、取款總額、工資轉(zhuǎn)出總額，附帶結(jié)薪和轉(zhuǎn)出資金備注。通過此表可以看出每天ATM機資金的流動情況。

2.加鈔報表：包含上期ATM機結(jié)余額、加鈔方式、加鈔數(shù)量、加鈔后ATM機余額，通過此卡可以看出ATM機的加鈔明細情況。

3.累計發(fā)薪和提款報表：包含從ATM機投入運作日起，到報告日的累計發(fā)放工資數(shù)、累計提現(xiàn)數(shù)、累計余額數(shù)。通過此表可以看出ATM機資金使用概況和留存資金比例。

資金部須每日做一次報表，做到帳實相符。定期將報表提交核算部進行審核。相關(guān)數(shù)據(jù)每日提交給財務部黃華波總監(jiān)處，以便公司領(lǐng)導監(jiān)督及決策。

五、ATM機故障處理機制

ATM機出現(xiàn)硬件故障無法正常工作時，ATM管理員須在第一時間通知服務商前來修理，總經(jīng)辦負責維修所需的零件的購買。在修理期間資金部開放柜臺提現(xiàn)以保證廣大員工能隨時取款。

員工來柜臺辦理提現(xiàn)時需攜帶身份證和工牌。ATM機管理員核實員工身份后填寫工資卡現(xiàn)金領(lǐng)取憑證，從工資卡中轉(zhuǎn)出員工需要提取的金額，員工確認無誤后在工資卡現(xiàn)金領(lǐng)取憑證上簽字，ATM管理員將憑證交資金部主管復核簽字，員工憑憑證在出納處領(lǐng)取現(xiàn)金。