第一篇：金融許可證管理自查報告（最終版）

金融許可證管理自查報告

根據

號文件及

號文件我行對金融許可證管理工作進行了自查。

1，本行嚴格執行了專門落實人員，登記保管制度，將《金融許可證》納入重要憑證管理，并建立了管理登記子都，對公示、保管、使用、交接等程序嚴格登記。

2，本行嚴格執行了上墻公示，出入登記制度，每日營業開始時，雙人入庫取出，做好出庫登記后，再將金融許可證掛在營業室墻上顯著位置，對外進行公示。每日營業終了，將金融許可證取下，雙人入庫保管，并做好入庫登記。

3，明確責任。金融許可證交由

保管，交接時嚴格登記。

某行 2014-2-13

第二篇：金融許可證自查報告

蓬萊民生村鎮銀行關于金融許可證的自查報告

根據煙臺銀監分局《煙臺銀監分局辦公室轉發山東銀監局辦公室關于年下半年金融許可證檢查情況的通報》銀監煙辦發[2012]12號文件的要求，及《金融許可證管理辦法》的相關規定，對我行金融許可證的管理進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、金融許可證的公示

《金融許可證管理辦法》中要求金融許可證應當在機構營業場所的顯著位置公示，經自查，我行金融許可證出于安全性的考慮，現懸掛于柜臺內的墻壁上，因我行現金區面積不大，墻壁距離窗口約4.5米，客戶在窗口外能夠清楚地看到金融許可證。

二、業務范圍和主要負責人的公示

《金融許可證管理辦法》中要求將業務范圍逐一列出，并按上級部門的任命文件公示主要負責人。經自查，我行在聯動門門的墻壁上已對以上內容進行公示，此處為開放區域，客戶能夠靠近查看。

三、發生變更事項后及時換領金融許可證

我行在2011年4月28日取得金融許可證，期間機構名稱、營業地址、金融機構編碼、郵政編碼等均未更改，所以不需換領。

通過對以上方面的自查，我行嚴格按照《金融許可證管理辦法》對金融許可證進行了管理，未發生違規現象。通過學習銀監煙辦發[2012]12號文件，了解到金融許可證作為重要的憑證，應對其加以重視，因此在開展自查的同時，我行專門針對金融許可證管理方面進行了整頓及學習。

一、加強對《金融許可證管理辦法》的學習，嚴格按照辦法中的要求實行管理，提高相關人員對金融許可證管理重要性的認識，把金融許可證的管理工作當成重要的工作來做。注重經營的合法合規性，保證銀行的穩健發展。

二、根據我行的實際情況，建立健全金融許可證的內部管理制度，落實崗位責任制，指定綜合管理部專門人員負責金融許可證的管理工作，保證許可證的保存完好、存放安全、變更及時。

第三篇：金融許可證管理操作規程

金融許可證管理操作規程

第一章 總則

第一條 為加強金融許可證管理，規范金融許可證操作程序，根據《金融許可證管理辦法》等規定，制定本規程。

第二條 金融許可證的印制、保管、領用、制作、頒發等應當遵守本規程。第三條 金融許可證管理應當遵循為金融機構服務的原則，提高辦事效率。

第四條 發證機關辦公廳(室)負責本機關金融許可證管理工作，辦公廳、各銀監局辦公室應指導下級機關的金融許可證管理工作。

本規程所稱發證機關是指銀監會、銀監局、銀監分局。

第五條 發證機關應當加強對金融許可證管理工作的監督檢查。第六條 發證機關要將金融許可證作為重要憑證管理。

第七條 辦公廳(室)要設立金融許可證管理崗位，配備金融許可證管理人員2人 第八條 金融許可證管理人員變動時，應辦理工作交接手續。

各銀監局、銀監分局的交接工作完畢后，應于10日內向上一級辦公廳(室)備案。

第二章 金融許可證的實物管理

第九條 金融許可證各狀態的實物及財務的管理，以其印制的流水號為索引。金融許可證的實物狀態包括：空白證、損失證、收繳證及失控證和金融機構持有證。

第十條 辦公廳負責組織印制、調撥空白證。任何單位、個人不得自行印制空白證。辦公廳應與空白證印制企業簽訂合同，明確印制數量、規格、日期、安全責任等。第十一條 銀監局根據需要按如下程序向辦公廳申領空白證。(一)銀監局根據需求情況做好測算，填制“空白證領取申請”，以書面形式向辦公廳申領空白證。(二)辦公廳審核申請后，向印制企業發出“空白證出庫單”。(三)印制企業按“空白證出庫單”為銀監局辦理出庫手續。

(四)銀監局專人領取空白證的，須持單位介紹信及領取人有效身份證件。運輸空白證必須采用機要渠道或專人專車雙人押運。銀監局負責參照以上程序向轄內銀監分局調撥空白證。第十二條 空白證的保管與使用；

(一)辦公廳(室)應建立“空白證保管領用登記簿”，登記批量空白證的領取(入庫)和發放(出庫)情況。登記要素包括：領用日期、數量、流水號范圍、領用單位、領用人簽名及有效身份證明號碼、經手人、辦公廳(室)分管領導簽字等事項。

(二)拆封空白證最小包裝時，應由雙人點驗，逐張核對流水號及數量。各銀監局、銀監分局在點驗空白證時，如發現異常情況，應立即封存，不得使用，并及時將情況書面逐級上報至辦公廳，由辦公廳會同有關部門進行處理。

(三)各銀監局、銀監分局發現空白證丟失、被盜等情況，要在1日內書面逐級上報至辦公廳。必要時，應向當地公安機關報告。

(四)空白證與發證機關印章不得由同—人員管理。

(五)應當按流水號順序使用空白證，不得跳號。向下級發證機關調撥空白證時，必須以最小包裝為單位按流水號順序發放，不得跳號。

(六)每月打印空白證使用明細清單留存。

第十三條 損失證指發證機關在制作過程中出錯形成損壞不能使用的金融許可證，以及金融機構繳回的因損壞而不能繼續使用但可以鑒別的金融許可證。損失證應加蓋“作廢”章，登記“金融許可證損失證表”。

第十四條 收繳證是指因機構變更、注銷行政許可、機構市場退出等繳回的金融許可證。

監管部門負責依法收繳換證時金融機構上交的舊證及追繳注銷行政許可、市場退出金融機構的金融許可證。收繳證必須于2日內送辦公廳(室)。辦公廳(室)收到收繳證后立即加蓋“作廢”章，登記“金融許可證收繳證表”。

發證權限發生變化的，舊證由原發證機關負責收繳。金融機構持原發證機關已收繳舊證的證明以及其他換證材料，到新發證機關領取新證。

第十五條 失控證是指丟失或無法鑒別的金融許可證。

(一)金融機構發生金融許可證失控情況的，發證機關應要求其立即報告。內容包括：金融許可證中各要素(機構名稱、地址、流水號、編碼、設立日期及頒發日期)，當事人，失控的時間、地點，事發原因、過程等情況。

(二)發證機關應要求金融機構于發現金融許可證失控后7日內發布遺失聲明公告。公告媒體與該證頒發時的公告媒體一致，版面不得小于12×17.5厘米，內容為：“XXX(金融機構名稱)不慎將流水號為XXX的金融許可證丟失，聲明作廢”。

(三)發證機關應要求發生金融許可證失控情況的金融機構于10日內向其書面報告處理結果，并根據其報告情況對該機構作出處理。

(四)各銀監局、銀監分局應將轄內金融機構發生金融許可證失控的處理情況于30日內以辦公室文件逐級上報至辦公廳，并視情況在全轄范圍內通報。

上述文件內容應包括：失控證數量、各張失控證要素(機構名稱、地址、流水號、編碼、設立日期及頒發日期)、對金融機構和有關責任人的處理情況、擬采取的監管措施和建議等。

(五)金融機構找到失控證，已辦理遺失聲明公告的，監管部門應立即收繳該金融許可證，視為損失證處理；未辦理遺失聲明公告的，該金融許可證可繼續使用。

(六)發證機關應于失控證處理完畢后，將情況登記“金融許可證失控證表”。

第十六條 辦公廳(室)應于每年底對本發生的損失證、收繳證按流水號分別排序、整理。各銀監局、銀監分局本產生的損失證及收繳證于次年年初上交辦公廳統一保管。

(一)銀監分局于每年1月15日前將損失證、收繳證以及經金融許可證管理人員、辦公室分管領導簽字并加蓋公章的“金融許可證損失證表”和“金融許可證收繳證表”，通過機要渠道或專人專車雙人押運的方式上交銀監局。

(二)銀監局于每年1月31日前將全轄損失證、收繳證及經金融許可證管理人員、辦公室分管領導簽字并加蓋公章的“金融許可證損失證表”和“金融許可證收繳證表”，通過機要渠道或專人專車雙人押運的方式上交辦公廳。

(三)辦公廳應于每年3月底前，對損失證、收繳證經雙人點驗后歸檔入庫，并向交證銀監局發出確認回執。辦公廳將上交的損失證、收繳證制作成電子文檔后，定期按重要憑證予以銷毀。

第十七條 辦公廳(室)應于每月初10日內打印上個月的“月度金融許可證使用情況報表”、“金融許可證損失證表”、“金融許可證收繳證表”、“金融許可證失控證表”，經賬實核對相符后由經辦人員簽字留存。

第三章 金融許可證的制作和頒發

第十八條 發證機關應當在行政許可決定作出后10日內向金融機構頒發、換發金融許可證。第十九條 金融許可證制作流程如下：(一)監管部門審核金融許可證辦理材料后，填寫并打印“金融許可證辦理工作單”(以下簡稱“工作單”)，經部門負責人簽字后，與行政許可批準文件一并送辦公廳(室)。“工作單”中機構名稱、批準成立日期、住所等項目須嚴格按照批準文件填寫。

(二)辦公廳(室)嚴格按照“工作單”制作金融許可證，加蓋公章，并在“工作單”中記載金融許 可證流水號。

(三)監管部門到辦公廳(室)領取金融許可證；或向金融機構收繳舊證后，到辦公廳(室)換領新證。(四)監管部門向金融機構頒發金融許可證。

第二十條 因金融機構損壞、丟失金融許可證等原因換領、補發金融許可證的，監管部門應增加審核下列材料：

(一)發證機關對該事件的處理文件。

(二)換領金融許可證的，應同時審核舊證；補發金融許可證的，應同時審核登報的遺失聲明。第二十一條 辦公廳(室)應按金融許可證流水號順序保存如下檔案材料：“工作單”復印件、頒發的金融許可證復印件。

監管部門保存如下金融許可證檔案：“工作單”、頒發的金融許可證復印件、金融機構介紹信、發證機關的批準文件、有關遺失聲明等。

第四章 公告、公示及檢查

第二十二條 頒發、換發或吊銷、注銷金融許可證，發證機關應于30日內在公開發行的報紙上公告。

第二十三條 發證機關應要求金融機構在營業場所的顯著位置公示金融許可證、業務范圍、主要負責人姓名。上述公示事項及其內容變更應在行政許可決定作出后10日內完成。金融機構公示金融許可證等情況應作為現場檢查的內容之一。

第二十四條 各銀監局、銀監分局辦公室應每年對轄內金融許可證的管理、金融許可證公示等情況組織不少于一次的檢查，并于年底前將檢查情況書面逐級上報至辦公廳。辦公廳將在各銀監局、銀監分局檢查的基礎上組織抽查，并將抽查的情況在全系統范圍內進行通報。

第五章 附則

第二十五條 各發證機關有關行政許可準入文件應抄送所在地工商行政管理等部門。第二十六條 本規程中涉及的各類表格格式，均在金融許可證管理軟件中統一規定。第二十七條 本規程由銀監會辦公廳負責解釋。第二十八條 本規程自發布之日起施行。

中國銀行業監督管理委員會辦公室

二〇〇六年八月二十一日

第四篇：金融許可證

分類

一類進行正常資產管理業務的資產管理公司，沒有金融機構許可證；另一類是專門處理金融機構不良資產的金融資產管理公司,持有銀行業監督委員會頒發的金融機構許可證。

第一類 非金融資產管理公司

一般情況下，商業銀行、投資銀行、證券公司等金融機構都通過設立資產管理業務部或成立資產管理附屬公司來進行正常的資產管理業務。它們屬于第一種類型的資產管理業務。基于這種正常的資產管理業務分散在商業銀行、投資銀行、保險和證券經紀公司等金融機構的業務之中。

第二類 金融資產管理公司

組建金融資產管理公司來管理和處置銀行的不良資產是國際上的通行做法。

美國在二十世紀八十年代直到九十年代初，曾經發生過一場影響很大的銀行業危機。當時，美國約有1600多家銀行、1300家儲蓄和貸款機構陷入了困境。為了化解危機，聯邦存款保險公司、聯邦儲蓄信貸保險公司竭盡全力進行了援助，美國政府也采取了一系列措施，設立了重組信托公司(ResolutionTrustCorporation，以下簡稱RTC）對儲貸機構的不良資產進行處置。RTC在1989—1994年經營的五年多時間，在化解金融風險，推進金融創新等方面多有建樹，被公認為是世界上處置金融機構不良資產的成功典范。在某種意義上可以說，正是自RTC開始，組建資產管理公司成了各國化解金融風險，處置不良資產的通行做法。

我國金融資產管理公司是經國務院決定設立的收購國有獨資商業銀行不良貸款，管理和處置因收購國有獨資商業銀行不良貸款形成的資產的國有獨資非銀行金融機構。金融資產管理公司以最大限度保全資產、減少損失為主要經營目標，依法獨立承擔民事責任，我國有4家資產管理公司,即中國華融資產管理公司、中國長城資產管理公司、中國東方資產管理公司、中國信達資產管理公司，分別接收從中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行剝離出來的不良資產。中國信達資產管理公司于1999年4月成立，其他三家于1999年10月分別成立。自2007年,四大金融資產管理公司開始商業化運做,不在局限于只對應收購上述幾家銀行的不良資產.(詳見百度“金融資產管理公司”詞條).2010年“國新資產管理公司”已獲得國務院的正式批復成立,同時隨著國務院即將對原有4家金融資產管理公司的改革方案批復,銀紀資產管理公司此時應運而生，2010年,我國金融資產管理公司的改革與發展將深化。

2、公司的運營特點：政策與市場并重 從以上設立可見，我國的資產管理公司具有獨特的法人地位（它是經國務院決定設立的國有獨資非銀行金融機構）、特殊的經營目標（政策性收購國有銀行不良貸款，管理和采取市場化手段處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產）及廣泛的業務范圍（包括資產處置、公司重組、證券承銷、兼并等等，很多業務等同于全方位的投資銀行），這一狀況為其日后可能較為獨特的運營模式埋下了伏筆，其運營模式呈現出“政策性保障與市場化運營”并重的特點。

（1）政策性保障是資產管理公司運營的前提

由于四大國有商業銀行的不良貸款主要來源于國有企業，設立初衷是收購國有銀行不良貸款，管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產，收購范圍和額度均由國務院批準，資本金由財政部統一劃撥，其運營目標則是最大限度保全資產、減少損失。并且，資產管理公司成立于計劃經濟向市場經濟的過渡階段，為此，不良資產的收購采取了政策性方式，在處置中，國家給資產管理公司在業務活動中享有稅收等一系列優惠。這種強有力的政策性保障措施，成為資產管理公司發揮運營功能與資源調配機制的一種有效前提;否則,在推動國有資本的運作中，很可能會受到許多非市場因素的干擾，致使預期目標不能順利達到。

（2）市場化運營是資產管理公司運營的手段

資產管理公司具體的處置不良資產的方式包括：收購并經營工商銀行剝離的不良資產；債務追償，資產置換、轉讓與銷售；債務重組及企業重組；債權轉股權及階段性持股，資產證券化；資產管理范圍內的上市推薦及債券、股票承銷；資產管理范圍內的擔保；直接投資；發行債券，商業借款；向金融機構借款和向中國人民銀行申請再貸款；投資、財務及法律咨詢與顧問；資產及項目評估；企業審計與破產清算；經金融監管部門批準的其他業務。

（3）政策性保障與市場化運營的悖論

政策性保障是資產管理公司運營的前提，作為一種特殊的金融企業，尤其面臨處置不良貸款過程中牽涉的利益相關方的利害關系時，在化解金融風險、關注社會穩定性需要及國有資產盡可能保值增值的多重目標中，資產管理公司需要協調多方的利益共同點，因此一定程度上享有政策性保障只是資產管理公司在運作時處理多元利益體均衡的需要，但不能也不應該以此束縛資產管理公司在實際運營中自身市場化機制的展開。資產管理公司應該充分發揮在綜合協調社會資源方面起主導作用的獨立中介機構作用，并以自身市場化的運營方式將利害相關方的利益盡可能平衡。但是，政策性保障是在幫助資產管理公司在起步設立、過程監管與延續方向上提供在中國市場經濟尚不完善背景下應有的制度安排，國家對這一創新機構的組織形式與經營權限給予了相當寬松的發展空間。從這一角度看，資產管理公司自身在實際運營中必須積極把握如何將業務創新與制度創新相結合，將企業的發展模式與持續經營能力聯系一塊考慮。金融資產管理公司只有在實際工作中探索、形成符合自身發展的運營模式與經營風格，才能真正在市場化的競爭中取得一席之地。自然，目前金融資產管理公司面臨的最大挑戰主要來自實際運作中法律制度環境的不完善，諸如相關事項的法人獨立處置權力的規定、股權轉讓與資本合作方式、資產處置中的評估、稅收優惠等方面都亟待進一步加強實施細案的制訂，有關對外資開放合作的具體舉措也應該有明確的細則可循。從根本上說，政策性保障的目的在于為金融資產管理公司的市場化運營創造一種相對寬松的環境，并以完善的制度措施確保企業真正置身于有效的市場競爭氛圍中。顯然，這兩者存有一定悖論。

注冊條件

如果做融資和項目投資可以成立資產管理有限公司或者是投資有限公司，注冊資本不同，注冊資產管理公司最低注冊資本是：1000萬元以上。如果是一人公司，注冊資本要求一次性到位;如果是2個或2個以上股東注冊資本可以先入資200萬，其余的2年之內入齊即可。

注冊資金對比：

投資管理公司沒有資金要求 ； 資產管理公司注冊資金一千萬以上； 投資發展公司最低一千萬注冊資金；

經營范圍

一般資產管理公司經營范圍為：投資管理，企業管理，受托資產管理；投資顧問；股權投資；企業資產的重組、并購及項目融資；財務顧問；委托管理股權投資基金；國內貿易；投資興辦實業。（法律、行政法規、國務院決定禁止的項目除外，限制的項目須取得許可后方可經營）。

具體經營范圍：

（一）收購并經營金融機構剝離的本外幣不良資產；

（二）追償本外幣債務；

（三）對所收購本外幣不良貸款形成的資產進行租賃或者以其他形式轉讓、重組；

（四）本外幣債權轉股權，并對企業階段性持股；

（五）資產管理范圍內公司的上市推薦及債券、股票承銷；

（六）經相關部門批準的不良資產證券化；

（七）發行金融債券，向金融機構借款；

（八）財務及法律咨詢，資產及項目評估；

（九）根據市場原則，商業化收購、管理和處置境內金融機 構的不良資產；

（十）接受委托，從事經金融監管部門批準的金融機構關閉清算業務；接受財政部、中國人民銀行和國有銀行的委托，管理和處置不良資產；接受其他金融機構、企業的委托，管理和處置不良資產；

（十一）運用現金資本金對所管理的政策性和商業化收購不良貸款的抵債實物資產進行必要投資；

（十二）經中國銀行業監督管理委員會等監管機構批準的其他業務活動。注：以上十二項需到銀監會審批；概括為：

1、主要包括資產收購、管理和處置，資產重組，接受委托管理和處置資產的服務，追加投資以及經批準的其他業務。

2、管理運用自有資金；受托或委托資產管理業務；與資產管理業務相關的咨詢業務；國家法律法規允許的其他資產管理業務。

不需要審批經營范圍：資產管理，投資管理，企業管理，供應鏈管理及配套服務，受托或委托資產管理業務（不含金融資產）

《金融許可證管理辦法》（以下簡稱《辦法》），對原有的金融許可證制度進行了相應修訂和完善，對金融許可證從頒發、申請、換領、管理、公告、公示等方面進行了規范，重點是簡化行政管理，減輕監管和被監管單位的負擔，提高監管透明度，促進公眾對金融機構的了解和監督。

背景

金融許可證制度自1994年開始實施，是在以行政管理為核心的金融監管制度下建立起來的，該制度在一定時間內強化了監管當局對金融機構的管理，也增強了金融機構依法經營的意識。金融機構的業務運營更加注重內部控制與內部管理，金融監管也從重機構、業務審批，走向以現場和非現場監管相結合的持續性監督，原來的金融許可證制度已經不適應金融業發展的要求，并且，隨著許可證變更事項[2] 越來越頻繁，原做法在現實中已給監管當局和被監管單位造成較多不必要的成本。在這種形勢下，作為銀行業監管部門，按照簡潔、高效、完善的原則，在總結研究我國與其他國家（地區）金融許可證管理經驗的基礎上，銀監會對金融許可證制度的管理從內容到形式均進行了相應的修訂和完善。

《辦法》的起草、修訂和發布，是對我們以往機構準入、業務準入、高管人員審核程序和方式的一種變更，也是對金融信息管理以及金融信息對公眾服務的一次改革嘗試。以往金融機構的任何一項業務變更、負責人變化均要在許可證上體現，金融機構都要更換許可證。這些變更只需要進行信息登記、在營業場所公示。銀監會將提供網上查詢服務，供公眾和業內人士了解相關信息。銀監會頒發的“金融許可證”就成為統一的“金融機構的身份證”，憑金融許可證，可以方便地查詢金融機構其他相關信息。

對于修訂《辦法》的意義，我們可以一言概括：簡化行政審批、提高監管透明度、強化社會公眾服務。

管理辦法

（中國銀行業監督管理委員會2003年第2號令頒布實施，根據2006年12月28日中國銀行業監督管理委員會第55次主席會議《關于修改〈金融許可證管理辦法〉的決定》修正）第一條

為了加強金融機構的準入管理，促進金融機構依法經營，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《中華人民共和國行政許可法》等有關法律規定，制定本辦法。第二條

本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件。

金融許可證的頒發、更換、吊銷等由銀監會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權。第三條

金融許可證適用于銀監會監管的、經批準經營金融業務的金融機構。金融機構包括政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社、金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等。第四條

銀監會對金融許可證實行分級授權、機構審批權與許可證發放權適當分離的管理原則。

（一）銀監會負責其直接監管的金融法人機構（政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發與管理；負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構金融許可證的頒發與管理。

（二）銀監局負責下列機構金融許可證的頒發與管理：1.本轄區內政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行分行（含異地支行）；2.金融資產管理公司分支機構（辦事處）；3.城市商業銀行法人機構及其分支機構；4.外資銀行分行以下（不含分行）機構；5.除銀監會直接監管外的信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其分支機構；6.城市信用聯社、農村信用聯社（省級、地市級）、農村商業銀行和農村合作銀行法人機構；7.所在地村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社和所在地金融機構同城營業網點。

（三）銀監會地區（市、州）分局負責上述機構以外的其他金融機構及其分支機構金融許可證的頒發與管理。第五條

銀監會或其派出機構根據行政許可決定需向金融機構頒發、換發金融許可證的，應當自作出行政許可決定之日起10日內向申請人頒發、換發金融許可證。第六條

金融機構領取金融許可證時，應提供下列材料：

（一）銀監會或其派出機構的批準文件；

（二）金融機構介紹信；

（三）領取許可證人員的合法有效身份證明；

（四）銀監會或其派出機構要求的其他資料。第七條

金融許可證載明下列內容：

（一）機構編碼（金融機構實行全國統一編碼）；

（二）機構名稱（農村信用合作機構以括號注明法人機構或分支機構）；

（三）依據的法律法規；

（四）機構批準成立日期；

（五）營業地址；

（六）頒發許可證日期；

（七）銀監會或其派出機構的公章。第八條

發生下列情形，金融機構應當向銀監會或其派出機構申請換發金融許可證：

（一）機構更名；

（二）營業地址（僅限于清算代碼）變更；

（三）許可證破損；

（四）許可證遺失；

（五）銀監會或其派出機構認為其他需要更換許可證的情形。

機構更名和營業地址變更應當將舊證繳回銀監會或其派出機構，并持本辦法第六條規定的材料換領金融許可證。

許可證破損應在重新申領許可證時繳回原證。

許可證遺失，金融機構應當在銀監會或其派出機構指定的報紙上聲明原許可證作廢，重新申領許可證。第九條

金融許可證實行機構編碼終身制原則。金融機構除發生更名、營業地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷等原因外，機構編碼一旦確定不再改變。

金融許可證如遺失或破損，再申請換領許可證時，原機構編碼繼續沿用。金融許可證如被吊銷，該機構編碼自動作廢，不再使用。第十條 金融機構行政許可被撤銷、被撤回，被吊銷金融許可證，或者金融機構解散、被撤銷、被宣告破產的，應當在收到中國銀監會或其派出機構有關文件、法律文書或人民法院宣告破產裁定書之日起15日內，將金融許可證繳回頒發許可證的銀行業監管機構。逾期不繳回的，由頒發金融許可證的銀行業監管機構在繳回期滿后5日內依法收繳。第十一條

金融許可證頒發或更換時，應在銀監會或其派出機構指定的全國公開發行的報紙上進行公告。

金融許可證被吊銷時，也應在銀監會或其派出機構指定的報紙上進行公告。第十二條

公告的具體內容應當包括：機構名稱、營業地址、金融機構編碼、郵政編碼、聯系電話。第十三條

金融許可證應當在機構營業場所的顯著位置公示。

金融機構應當在營業場所的顯著位置以適當方式公示其業務范圍、主要負責人。業務范圍應在公示中逐一列出，主要負責人姓名按金融機構上級部門的任命文件確定。金融機構在業務范圍或主要負責人發生變更后5個工作日內，應當更換公示內容。

銀監會及其派出機構依法對公示情況進行監督與檢查。第十四條

任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機構不得出租、出借、轉讓金融許可證。第十五條

銀監會及其派出機構應當加強金融許可證的信息管理，建立完善的機構管理檔案系統，依法披露金融許可證的有關信息。第十六條

金融機構違反本辦法，有下列行為之一的，由銀監會及其派出機構責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格：

（一）不按規定換領金融許可證；

（二）損壞金融許可證；

（三）遺失金融許可證且不向銀監會報告；

（四）未在營業場所公示金融許可證。第十七條

商業銀行出租、出借金融許可證的，依照《中華人民共和國商業銀行法》的有關規定進行處罰。第十八條

偽造、變造、轉讓金融許可證的，移交司法機關依法追究刑事責任。第十九條

金融許可證由銀監會統一印制和管理。銀監會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發時加蓋銀監會或其派出機構的單位印章方具有效。

金融許可證應作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發等職能應相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發、收繳、銷毀登記制度。對于金融許可證頒發管理過程中產生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證，應加蓋“作廢”章，作為重要空白憑證專門收檔，定期銷毀。第二十條

本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關規定與本辦法有沖突的，以本辦法為準。

第五篇：金融許可證管理辦法

中國銀行業監督管理委員會令(2003年第2號)

《金融許可證管理辦法》已經2003年5月26日中國銀行業監督管理委員會第一次主席會議通過，現予公布。自2003年7月1日起施行。

主席劉明康

二○○三年五月三十一日

金融許可證管理辦法

第一條 為了加強金融機構的準入管理，促進金融機構依法經營，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國外資金融機構管理條例》等有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱銀監會)依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件。

金融許可證的頒發、更換、扣押、吊銷等由銀監會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權。

第三條 金融許可證適用于銀監會監管的、經批準經營金融業務的金融機構。

金融機構包括政策性銀行、商業銀行、金融資產管理公司、信用合作社、郵政儲蓄機構、信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司和外資金融機構等。

第四條 銀監會對金融許可證實行分級授權、機構審批權與許可證發放權適當分離的管理原則。

(一)銀監會負責其直接監管的金融法人機構（政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行、金融資產管理公司、信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等）金融許可證的頒發與管理；負責外國獨資銀行及其分行、中外合資銀行及其分行、外國銀行分行、外國獨資財務公司和中外合資財務公司等外資金融機構金融許可證的頒發與管理。

（二）銀監會省（自治區、直轄市）局、直屬分局負責下列機構金融許可證的頒發與管理：1本轄區內政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行分行（含異地支行）；2金融資產管理公司分支機構（辦事處）；3城市商業銀行法人機構及其分支機構；4外資銀行分行以下（不含分行）機構；5除銀監會直接監管外的信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其分支機構；6城市信用聯社、農村信用聯社（省級、地市級）、農村商業銀行法人機構；7所在地金融機構同城營業網點。

（三）銀監會地區（市、州）分局負責上述機構以外的其他金融機構及其分支機構金融許可證的頒發與管理。

第五條 金融機構應當在收到銀監會或其派出機構批準文件60日內，持下列材料到銀監會或其派出機構領取或換領金融許可證：

（一）銀監會或其派出機構的批準文件；

（二）金融機構介紹信；

（三）領取許可證人員的合法有效身份證明；

（四）銀監會或其派出機構要求的其他資料。

第六條 銀監會或其派出機構頒發許可證時間期限為收到上述有效文件之日起五個工作日內。

第七條 金融許可證載明下列內容：

（一）機構編碼(金融機構實行全國統一編碼，見附件)；

（二）機構名稱（農村信用合作機構以括號注明法人機構或分支機構）；

（三）依據的法律法規；

（三）機構批準成立日期；

（四）營業地址；

（五）頒發許可證日期；

（六）銀監會或其派出機構的公章。

第八條 發生下列情形，金融機構應當向銀監會或其派出機構申請換發金融許可證：

（一）機構更名；

（二）營業地址（僅限于清算代碼）變更；

（三）許可證破損；

（四）許可證遺失；

（五）銀監會或其派出機構認為其他需要更換許可證的情形。

機構更名和營業地址變更應當將舊證繳回銀監會或其派出機構，并持本辦法第五條 規定的材料換領金融許可證。許可證破損應在重新申領許可證時繳回原證。

許可證遺失，金融機構應當在銀監會或其派出機構指定的報紙上聲明原許可證作廢，重新申領許可證。

第九條 金融許可證實行機構編碼終身制原則。金融機構除發生更名、營業地址（僅限于清算代碼）變更、被撤銷等原因外，機構編碼一旦確定不再改變。

金融許可證如遺失或破損，再申請換領許可證時，原機構編碼繼續沿用。

金融許可證如被吊銷，該機構編碼自動作廢，不再使用。

第十條 金融許可證頒發或更換時，應在銀監會或其派出機構指定的全國公開發行的報紙上進行公告。

金融許可證被吊銷或注銷時，也應在銀監會或其派出機構指定的報紙上進行公告。

第十一條 公告的具體內容應當包括：機構名稱、營業地址、金融機構編碼、郵政編碼、聯系電話。

第十二條 金融許可證應當在機構營業場所的顯著位置公示。

金融機構應當在營業場所的顯著位置以適當方式公示其業務范圍、主要負責人。

銀監會及其派出機構將依法對公示情況進行監督與檢查。

第十三條 任何單位和個人不得偽造、變造金融許可證。金融機構不得出租、出借、轉讓金融許可證。

第十四條 銀監會及其派出機構應當加強金融許可證的信息管理，建立完善的機構管理檔案系統，依法披露金融許可證的有關信息。

第十五條 金融機構領取和更換金融許可證，應當向銀監會或其派出機構繳納審查費、注冊費等相關費用。

第十六條 金融機構違反本辦法，有下列行為之一的，由中國銀行業監督管理委員會責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格：

（一）不按規定換領金融許可證；

（二）損壞金融許可證；

（三）遺失金融許可證且不向銀監會報告；

（四）未在營業場所公示金融許可證；

（五）偽造、變造、出租、出借、轉讓金融許可證。

第十七條 商業銀行出租、出借、轉讓金融許可證的，依照《中華人民共和國商業銀行法》的有關規定進行處罰。

第十八條 偽造、變造商業銀行金融許可證的，依照《中華人民共和國商業銀行法》等有關法規進行處罰。

第十九條 金融許可證由中國銀行業監督管理委員會統一印制和管理。銀監會按照金融許可證編碼方法打印金融許可證，頒發時加蓋中國銀行業監督管理委員會或其派出機構的單位印章方具有效。

金融許可證的保管應作為重要憑證專門管理。許可證保管、打印、頒發等職能應相互分離、相互制約，同時建立金融許可證頒發、收繳、銷毀登記制度。

對于金融許可證頒發管理過程中產生的廢證、收回的舊證、依法繳回和吊銷的許可證，應加蓋“作廢”章，作為重要空白憑證專門收檔，定期銷毀。

第二十條 本辦法自2003年7月1日起施行。其他有關規定與本《辦法》有沖突的，以本《辦法》為準。

附件：金融機構許可證編碼方案

金融許可證上的金融機構編碼，參照《居民身份證》和國家標準《全國清算中心代碼》（GB13497—92）中號碼的編制原則和方法，本著統一、規范、便于識別、便于管理的原則進行編制。在制發和打印金融許可證時，金融機構編碼可由計算機系統自動生成，個別部分由人工修訂。全套編碼由2位英文字母和12位數字組成，共14位，按從左至右的順序排列。圖示如下：

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（八）

（九）（十）

（十一）（十二）

（十三）（十四）

（一）是金融機構類別代碼，用大寫英文字母表示。A-政策性銀行、B-商業銀行、C-住房儲蓄銀行、D-城市商業銀行、F-城市信用合作社（含聯社）、G-農村商業銀行（包括農村合作銀行）及農村信用合作社（含聯社）、H-信用卡公司、I-郵政儲蓄機構、K-信托投資公司、L-企業集團財務公司、M-金融租賃公司、W-外資銀行、Y-外資非銀行金融機構、Z-其他類金融機構。

（二）是法人或非法人分支機構代碼。“1”為法人金融機構，“2”為非法人分支機構。

（三）-

（四）是被批準機構代碼（適用于中資機構），新成立機構按順序排列。

A類：01-國家開發銀行、02-中國進出口銀行、03-中國農業發展銀行 B類：01-中國工商銀行、02-中國農業銀行、03-中國銀行、04-中國建設銀行、05-交通銀行、06-中信實業銀行、07-中國光大銀行、08-華夏銀行、09-中國民生銀行、11-招商銀行、12-廣東發展銀行、13-興業銀行、14-深圳發展銀行、15-上海浦東發展銀行、16-恒豐銀行、C類：01-、D類：城市商業銀行

F類：城市信用合作社（含聯社）01-聯社、02-信用社

G類：農村信用合作社（含聯社）01-聯社、02-信用社、03-農村商業銀行（農村合作銀行）I類：郵政儲蓄機構

K類：01-銀監會直接監管的信托投資公司、02-除銀監會直接監管外的信托投資公司

L類：財務公司01-銀監會直接監管的財務公司、02-除銀監會直接監管外的財務公司

M類：金融租賃公司01-銀監會直接監管的金融租賃公司、02-除銀監會直接監管外的金融租賃公司 Z類：01-金融資產管理公司

（五）是審批機構代碼（適用于中資機構）。中資金融機構審批機構代碼，如審批機構為銀監會，標注“1”；審批機構為銀監局、直屬分局，標注“2”；審批機構為銀監分局，標注“3”。

（三）-

（五）被批準外資機構代碼(適用于外資機構)，新成立機構按順序排列。

W類：在中國注冊的外資銀行法人機構、中外合資銀行法人機構及外國銀行分行 Y類：外資財務公司、外資企業集團財務公司、外資租賃公司、外資信托公司

（六）-

（九）是金融機構地址代碼，采用《全國清算中心代碼》（GB13497-92）中的地址代碼的編碼方法。

（十）是金融機構組織類別代碼，用大寫英文字母表示。H(Headquarter)-總行（或總部）、B(branch)-分行（或分部）、S(sub-branch)-支行、O(others)-其他分支機構。

（十一）-

（十四）是金融機構辦理許可證的順序號。每一個金融機構一個序號，同一地區（城鄉信用合作社以（地）市為單位，其他金融機構以省為單位）、同一類別的金融機構應連續編號，不能重號或空號。

新設機構按照同類機構代碼編制方法順序編制代碼。金融機構除發生更名等變更外，仍使用原代碼。被撤銷的金融機構原代碼應予注銷，不得再使用。若干金融機構合并，只保留負責組建的金融機構的代碼。如金融機構的許可證丟失，補發的許可證機構代碼不變，其流水號不同。

該編碼方式將與計算機系統開發一并使用，在新的系統未使用前，銀監會審批機構應按照上述方法編制轄內金融機構代碼。