第一篇：大柳塔選煤廠調(diào)度業(yè)務(wù)保安工作實(shí)施細(xì)則

大柳塔選煤廠調(diào)度業(yè)務(wù)保安工作實(shí)施細(xì)則

為認(rèn)真貫徹執(zhí)行公司和廠的安全方針，及時(shí)檢查督促煤炭生產(chǎn)安全工作，掌握安全動(dòng)態(tài)，及時(shí)處理重大隱患，建立安全調(diào)度工作系統(tǒng)，根據(jù)《神東公司調(diào)度業(yè)務(wù)保安工作條例（試行）》，結(jié)合我廠安全生產(chǎn)（施工）的實(shí)際情況，制定本工作條例。

第一章 總則

第一條 廠調(diào)度室在制定或參與制定作業(yè)計(jì)劃前，要認(rèn)真審查生產(chǎn)（施工）條件是否符合安全生產(chǎn)要求，堅(jiān)持不安全不生產(chǎn)（施工）的原則，堅(jiān)決克服盲目追求生產(chǎn)而忽視安全的傾向，正確處理安全與生產(chǎn)的關(guān)系。

第二條 廠調(diào)度室值班調(diào)度員代表廠值班領(lǐng)導(dǎo)，有權(quán)向下詢問安全生產(chǎn)（施工）情況。被詢問單位的當(dāng)日值班領(lǐng)導(dǎo)有責(zé)任匯報(bào)所詢問的內(nèi)容，隨叫隨到，有問必答，不得借口不進(jìn)行匯報(bào)。

第三條 安全調(diào)度通知、通報(bào)是傳達(dá)領(lǐng)導(dǎo)緊急指示、進(jìn)行緊急工作部署的重要手段，屬于緊急公文，并具有同級(jí)正式文件的效力，各單位必須嚴(yán)格執(zhí)行。

第四條 廠調(diào)度室在組織日常生產(chǎn)中，要嚴(yán)格按照煤礦安全規(guī)程、作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程和施工組織措施指揮生產(chǎn)，嚴(yán)禁違章指揮。

第五條 調(diào)度業(yè)務(wù)保安的任務(wù)是：認(rèn)真貫徹落實(shí)公司有關(guān)方面的方針政策；檢查上級(jí)有關(guān)安全工作指示的落實(shí)；按時(shí)匯報(bào)安全動(dòng)態(tài)及重大隱患的處理；協(xié)助有關(guān)部門制定安全防范措施，爭取安全生產(chǎn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

第六條 調(diào)度室要嚴(yán)格監(jiān)督各生產(chǎn)（施工）單位對(duì)《煤礦安全規(guī)程》、作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程的執(zhí)行情況，必須按照先安全后生產(chǎn)（施工），不安全不生產(chǎn)（施工）的原則，正確處理安全與生產(chǎn)的矛盾。對(duì)有爭議的問題，必須采取應(yīng)急措施，并立即向值班領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，按批示嚴(yán)格執(zhí)行。各級(jí)調(diào)度室有因安全不好或不符合規(guī)程規(guī)定，安全措施不力而命令停止的權(quán)力。

第七條 在組織、處理、搶救重大事故時(shí)，調(diào)度室有權(quán)按照領(lǐng)導(dǎo)指示調(diào)動(dòng)所需人力、物力，分秒必爭進(jìn)行搶救工作。調(diào)度室在重大事故發(fā)生后，要按事故匯報(bào)程序立即通知廠值班領(lǐng)導(dǎo)、及生產(chǎn)指揮中心。

第八條 加強(qiáng)培訓(xùn)，提高調(diào)度人員業(yè)務(wù)技術(shù)水平，使調(diào)度人員具有較高的安全生產(chǎn)知識(shí)和處理安全生產(chǎn)問題的能力。

第二章 調(diào)度業(yè)務(wù)保安范圍

第九條 廠調(diào)度室在安排生產(chǎn)（施工）任務(wù)時(shí)，必須要有安全技術(shù)措施，調(diào)度室負(fù)責(zé)督促檢查措施的制定審批和執(zhí)行情況。

第十條 掌握安全生產(chǎn)動(dòng)態(tài)，分析和提出安全生產(chǎn)中的合理化建議。堅(jiān)決貫徹安全會(huì)議的有關(guān)規(guī)定，參加事故調(diào)查和事故分析處理會(huì)議。

第十一條

積極參加重大事故的處理和搶救，盡最大的可能減小事故所造成的傷亡和財(cái)產(chǎn)損失，并盡快組織恢復(fù)正常生產(chǎn)。

第十二條

做好“雨季”三防、冬季防寒和節(jié)假日檢修工作，督促和檢查上述工作的進(jìn)展情況，確保安全生產(chǎn)。

第十三條

調(diào)度室要執(zhí)行安全詢問制度。詢問煤質(zhì)變化情況、工程質(zhì)量情況、設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)情況、有無違章操作、隱患處理情況。

第三章 調(diào)度業(yè)務(wù)保安工作

第十四條

發(fā)生水、火、煤塵等重大惡性事故時(shí)，值班調(diào)度員的工作程序是：

一、接到事故的匯報(bào)時(shí)，要記錄清時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、概況和匯報(bào)人姓名。

二、迅速向生產(chǎn)指揮中心、廠值班領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)情況，繼續(xù)查清實(shí)際情況、影響范圍、人員遇難情況。

三、根據(jù)事故類型、受災(zāi)損失、人員傷亡情況，按廠領(lǐng)導(dǎo)的指示，逐級(jí)向上級(jí)有關(guān)單位匯報(bào)，并迅速傳達(dá)上級(jí)有關(guān)安全方面的指示和安排。

四、在搶救事故中，隨時(shí)了解事故的發(fā)展變化和搶救工作進(jìn)展情況，做好記錄。如有傷亡者，記清姓名、單位、年齡、工種、籍貫、家庭情況，隨時(shí)聽取領(lǐng)導(dǎo)指示，迅速傳達(dá)貫徹。

五、在搶救事故中，按領(lǐng)導(dǎo)指示，調(diào)動(dòng)所需人力、物力，組織有效的事故搶救工作。

六、事故處理結(jié)束后，要迅速組織恢復(fù)正常生產(chǎn)。

第十五條

停產(chǎn)檢修，值班調(diào)度員的工作程序是：

一、檢修前，應(yīng)詳細(xì)閱讀檢修計(jì)劃內(nèi)容，熟悉停電、停水的有關(guān)規(guī)定和時(shí)間安排。

二、檢修開始，應(yīng)逐次調(diào)度檢修施工項(xiàng)目開竣工時(shí)間、存在的問題，做好記錄，逐級(jí)匯報(bào)。

三、檢修施工中出現(xiàn)的惡性事故，不管有無死亡，都要按重大事故搶救工作程序處理。

四、檢修結(jié)束后送電、送水按規(guī)定執(zhí)行，當(dāng)確認(rèn)無誤后，方可送電、送水。

五、檢修結(jié)束試運(yùn)轉(zhuǎn)，應(yīng)參加主要項(xiàng)目的驗(yàn)收工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決。

六、檢修結(jié)束首班生產(chǎn)，要詳細(xì)接受有關(guān)人員匯報(bào)，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)處理。

第十六條

季節(jié)性及雨季“三防”、冬季防寒防凍調(diào)度工作，要在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和“三防”指揮部的統(tǒng)一安排下進(jìn)行。

第四章 調(diào)度業(yè)務(wù)保安制度

第十七條

全面貫徹執(zhí)行公司安全生產(chǎn)的方針政策，認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級(jí)和本廠的各項(xiàng)安全生產(chǎn)命令、指示、指令、規(guī)程、規(guī)定、條例。

第十八條

參加廠安全生產(chǎn)例會(huì)，并貫徹執(zhí)行會(huì)議的決定。

第十九條

建立傷亡事故、非傷亡事故、因事故停產(chǎn)、因安全不好停產(chǎn)的逐級(jí)匯報(bào)制度。做好原始記錄，認(rèn)真執(zhí)行好交接班制度。

第二十條

建立月傷亡事故統(tǒng)計(jì)分析制度，視安全情況，不定期發(fā)布調(diào)度安全通報(bào)。第二十一條 對(duì)人身事故和停電、停水及通信中斷等非人身事故要立即匯報(bào)公司生產(chǎn)指揮中心。

第二篇：大柳塔選煤廠調(diào)度業(yè)務(wù)流程

大柳塔選煤廠調(diào)度業(yè)務(wù)流程

目 錄

24小時(shí)調(diào)度業(yè)務(wù)流程........1...........3...............3第一章 大柳塔選煤廠 第二章 大柳塔選煤廠調(diào)度月度業(yè)務(wù)流程 第三章 大柳塔選煤廠月度業(yè)務(wù)流程

第一章 大柳塔選煤廠24小時(shí)調(diào)度業(yè)務(wù)流程

第一條 參加班前會(huì)(7:30)當(dāng)日值班領(lǐng)導(dǎo)主持，按照選選中心《調(diào)度會(huì)議管理制度》規(guī)定做好記錄。

第二條 調(diào)度交接班會(huì)（8:00）

1．在交接班時(shí)，調(diào)度員要對(duì)當(dāng)班生產(chǎn)情況進(jìn)行認(rèn)真分析、總結(jié)。填寫各種臺(tái)帳、牌板、記錄，交接班人員當(dāng)面交接清楚交接班內(nèi)容。

2．交接班時(shí)要交清以下內(nèi)容：

（1）交清當(dāng)班生產(chǎn)任務(wù)完成情況，并說明進(jìn)度及產(chǎn)量超欠原因。（2）交清安全情況及各類事故、重點(diǎn)工程和關(guān)鍵環(huán)節(jié)變化情況。（3）交清領(lǐng)導(dǎo)指示、上級(jí)通知的貫徹執(zhí)行情況。（4）交清正在處理和待處理工作的詳細(xì)內(nèi)容。（5）交清下一班生產(chǎn)任務(wù)預(yù)計(jì)和可能出現(xiàn)的問題。

3．值班領(lǐng)導(dǎo)對(duì)班前會(huì)所需要協(xié)調(diào)解決的重點(diǎn)問題進(jìn)行指導(dǎo)，對(duì)當(dāng)日具體工作進(jìn)行安排部署，值班調(diào)度員要按照輕重緩急進(jìn)行落實(shí)。

第三條 調(diào)度安全生產(chǎn)倉存情況（8:30）

調(diào)度各生產(chǎn)環(huán)節(jié)及設(shè)備檢修安排情況，對(duì)影響生產(chǎn)的重點(diǎn)問題要進(jìn)行詳細(xì)調(diào)度，根據(jù)影響程度通知相關(guān)人員及匯報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)，并按照領(lǐng)導(dǎo)安排進(jìn)行跟蹤落實(shí)。

1、安全、生產(chǎn)方面

（1）了解本廠的安全生產(chǎn)情況，根據(jù)班日計(jì)劃完成情況進(jìn)行生產(chǎn)安排，對(duì)班前會(huì)上和領(lǐng)導(dǎo)指示的重點(diǎn)工作及在調(diào)度過程中出現(xiàn)的需要關(guān)注的具體問題向有關(guān)人員進(jìn)行督辦，掌握落實(shí)進(jìn)度情況，向分管

領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)匯報(bào)。

（2）根據(jù)日常檢修計(jì)劃及倉存外運(yùn)情況合理安排本廠檢修，隨時(shí)了解掌握檢修進(jìn)度，協(xié)調(diào)解決、平衡檢修過程中出現(xiàn)的問題，保證檢修計(jì)劃的順利進(jìn)行，并詳細(xì)做好記錄。

第四條 掌握生產(chǎn)檢修完成情況，匯報(bào)倉存（10:00）了解生產(chǎn)完成情況并匯報(bào)生產(chǎn)指揮中心。第五條 倉存等匯報(bào)（14:00）

對(duì)本廠生產(chǎn)、檢修、重點(diǎn)工作完成或進(jìn)度進(jìn)行全面了解，對(duì)存在的問題進(jìn)一步協(xié)調(diào)解決，匯總后匯報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及生產(chǎn)指揮中心。

第六條 調(diào)度交接班會(huì)（16:00）

內(nèi)容同第二條。

第七條 調(diào)度安全生產(chǎn)情況（16:30）

對(duì)生產(chǎn)及重點(diǎn)工作進(jìn)行全面了解，對(duì)存在的重要問題協(xié)調(diào)解決。第八條 收集本廠的生產(chǎn)完成情況并認(rèn)真核對(duì)（17:30）通過電子郵件、AM、傳真或電話匯報(bào)當(dāng)日檢修完成情況、設(shè)備點(diǎn)檢表、有害氣體濃度、重點(diǎn)工程完成情況。

第九條 編制當(dāng)日各類報(bào)表并提報(bào)（18:00）

按要求完成生產(chǎn)管理系統(tǒng)各種數(shù)據(jù)的錄入工作，并及時(shí)提報(bào)。第十條 調(diào)度安全生產(chǎn)倉存情況（21:00）調(diào)度生產(chǎn)完成情況并匯報(bào)生產(chǎn)指揮中心。第十一條 做好交接班工作（23:30）內(nèi)容同第二條。

第十二條 調(diào)度安全生產(chǎn)倉存情況（0:00）調(diào)度生產(chǎn)完成情況并匯報(bào)生產(chǎn)指揮中心。

第十三條 調(diào)度夜間安全生產(chǎn)完成情況（5:00）

調(diào)度夜間安全生產(chǎn)匯報(bào)倉存完成情況并匯報(bào)生產(chǎn)指揮中心。第十四條 總結(jié)上一日及夜間生產(chǎn)完成情況（6:00），完善日?qǐng)?bào)表并提交生產(chǎn)指揮中心。

第二章 大柳塔選煤廠調(diào)度月度業(yè)務(wù)流程 第一條 月總結(jié)(1-2日)

1、編制上月綜合報(bào)表并提報(bào)生產(chǎn)指揮中心。

2、分解并執(zhí)行本月作業(yè)計(jì)劃。第二條 上旬總結(jié)，數(shù)據(jù)匯報(bào)（11日）

分析總結(jié)上旬各環(huán)節(jié)安全情況、日常運(yùn)轉(zhuǎn)情況、按月進(jìn)度計(jì)劃完成原煤、商品煤情況以及倉存情況等，并說明沒有按照計(jì)劃完成的原因分析等。研究分析上旬存在的問題，制訂解決措施，并通過協(xié)調(diào)，加以落實(shí)解決。

第三條 中旬總結(jié)數(shù)據(jù)匯報(bào)（21日）

分析總結(jié)上旬各環(huán)節(jié)安全情況、日常運(yùn)轉(zhuǎn)情況、按月進(jìn)度計(jì)劃完成原煤、商品煤情況以及倉存情況等，并說明沒有按照計(jì)劃完成的原因分析等。

第三章 大柳塔選煤廠年業(yè)務(wù)流程

第一條 一季度（1-3月份），做好上年安全生產(chǎn)總結(jié)，下達(dá)當(dāng)年生產(chǎn)作業(yè)計(jì)劃；抓好元旦和春節(jié)期間的安全生產(chǎn)及保勤工作；一季度氣候變化較大，加強(qiáng)氣體監(jiān)測(cè)，必要時(shí)實(shí)行專題調(diào)度；

按照年計(jì)劃安排好一季度的生產(chǎn)外運(yùn)組織，努力實(shí)現(xiàn)一季度有所超產(chǎn)，確保全年安全生產(chǎn)開門紅。

第二條 二季度（4-6月份），組織好生產(chǎn)和設(shè)備的預(yù)防性檢修，實(shí)現(xiàn)均衡生產(chǎn)，確保實(shí)現(xiàn)半年時(shí)間、任務(wù)雙過半。合理安排好3-5月份的春防試驗(yàn)工作及夏季“三防”的檢查整改工作，確保安全生產(chǎn)。

第三條 三季度（7-9月份），正值高溫和雨季，抓好安全生產(chǎn)組織的同時(shí)要對(duì)雨季“三防”重點(diǎn)地段實(shí)行專題調(diào)度。

第四條 四季度（10-12月份），組織完成全年任務(wù)，認(rèn)真分析總結(jié)全年生產(chǎn)組織情況，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，從系統(tǒng)、整體上考慮下一年生產(chǎn)布局，為下年生產(chǎn)做好準(zhǔn)備，制定好下一個(gè)的作業(yè)建議計(jì)劃，按照計(jì)劃的制定流程做好相關(guān)工作，同時(shí)確保計(jì)劃的完成。

第三篇：調(diào)度業(yè)務(wù)保安制度

長春市雙陽區(qū)八面石煤礦西井

調(diào)度業(yè)務(wù)保安制度

二〇一四年一月

調(diào)度業(yè)務(wù)保安制度

1、及時(shí)、準(zhǔn)確地傳達(dá)領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)業(yè)務(wù)部門安全生產(chǎn)的指令、通知、通報(bào)的傳真電文，并堅(jiān)決貫徹執(zhí)行，健全各種生產(chǎn)記錄臺(tái)帳，詳細(xì)記錄安全生產(chǎn)運(yùn)行情況，統(tǒng)計(jì)匯總各類生產(chǎn)數(shù)據(jù)，做好每日?qǐng)?bào)表統(tǒng)計(jì)工作，為領(lǐng)導(dǎo)提供準(zhǔn)確可靠的決策依據(jù)。

2、嚴(yán)格按照煤礦安全規(guī)程、作業(yè)規(guī)程、操作規(guī)程及措施指揮協(xié)調(diào)生產(chǎn)，做到規(guī)范化要求，制度化管理，嚴(yán)把工程質(zhì)量關(guān)，真正做到不違章調(diào)度，不違章指揮，對(duì)不服從領(lǐng)導(dǎo)、違反礦規(guī)礦紀(jì)、勞動(dòng)紀(jì)律松懈，屢屢完不成生產(chǎn)任務(wù)的隊(duì)組要及時(shí)更換，確保生產(chǎn)任務(wù)的順利完成。

3、要樹立安全第一的指導(dǎo)思想，牢固的樹立以人為本，安全為天的生產(chǎn)意識(shí)，積極配合安監(jiān)部門做好安監(jiān)工作，做到不安全不生產(chǎn)，先安全后生產(chǎn)，當(dāng)安全和生產(chǎn)發(fā)生沖突時(shí)，生產(chǎn)必須給安全讓道。

4、認(rèn)真抓好各整合礦井的安全匯報(bào)工作，詳細(xì)詢問安全生產(chǎn)情況，及時(shí)了解和掌握生產(chǎn)情況，分析預(yù)測(cè)生產(chǎn)動(dòng)態(tài)，同時(shí)做好事故匯報(bào)記錄。凡發(fā)現(xiàn)安全隱患，要積極督促按章處理。重大隱患及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)和安全部門匯報(bào)。

5、凡在生產(chǎn)過程中發(fā)生重大災(zāi)害及事故，要迅速掌握受災(zāi)情況，按事故具體情況向領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門匯報(bào)，并按照領(lǐng)導(dǎo)指示，調(diào)動(dòng)人力、車輛、物資等進(jìn)行搶救。同時(shí)，按規(guī)定程序報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審核和向上級(jí)業(yè)務(wù)部門匯報(bào)，把事故損失降到最低。

6、積極深入井下、深入現(xiàn)場，了解生產(chǎn)情況，掌握第一手資料。按時(shí)參加公司召開的各種安全例會(huì)及安全質(zhì)量檢查，按領(lǐng)導(dǎo)要求參與有關(guān)安全生產(chǎn)事故的分析、追查和處理工作。

7、應(yīng)該虛心鉆研業(yè)務(wù)，充分熟悉掌握井巷布置和采掘知識(shí)，了解基本的機(jī)、運(yùn)、通運(yùn)作知識(shí)，在應(yīng)對(duì)井下突發(fā)故障和事故時(shí)能果斷做出處理意見。

8、要樹立正確的服務(wù)理念，一切從生產(chǎn)著想，一切為生產(chǎn)服務(wù)，在組織協(xié)調(diào)生產(chǎn)時(shí)，應(yīng)本著先井下后井上，先一線后輔助的原則進(jìn)行，不得有意設(shè)置障礙刁難。

9、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第四篇：煤礦調(diào)度業(yè)務(wù)保安制度

業(yè)務(wù)保安制度

調(diào) 度

室

業(yè)務(wù)保安制度

一、巷道貫通

1、技術(shù)科必須在綜合機(jī)械化掘進(jìn)巷道貫通剩余50米，其他巷道貫通剩余20米前，對(duì)貫通點(diǎn)附近的地質(zhì)條件、巖性、地質(zhì)構(gòu)造、頂?shù)装宸€(wěn)定性以及水文地質(zhì)、瓦斯賦存、有害氣體等情況向礦總工程師、生產(chǎn)礦長、安全礦長、通風(fēng)科、安監(jiān)科、調(diào)度室、機(jī)電科、生產(chǎn)技術(shù)科、施工隊(duì)組書面報(bào)告，并出具書面貫通通知書，同時(shí)在現(xiàn)場準(zhǔn)確標(biāo)出對(duì)方巷道貫通點(diǎn)的具體位置。

2、在掘進(jìn)施工前貫通巷道本身設(shè)計(jì)長度綜合機(jī)械化掘進(jìn)巷道不足50米，其他巷道不足20米時(shí)，技術(shù)科貫通通知書與開口掛線按以上要求同時(shí)下達(dá)。

3、若對(duì)方區(qū)域已封閉或老窯資料不明需對(duì)其進(jìn)行偵探的，綜合機(jī)械化掘進(jìn)巷道在貫通距離剩余100米前，炮掘巷道在貫通距離剩余50米前，技術(shù)科必須向通風(fēng)科、技術(shù)科下達(dá)書面通知，以便通風(fēng)部門提前組織排放瓦斯及通風(fēng)系統(tǒng)調(diào)整的準(zhǔn)備工作，技術(shù)室提前摸清對(duì)方頂板情況，采取維護(hù)頂板措施，同時(shí)要重新布導(dǎo)線，進(jìn)一步核實(shí)與對(duì)方巷道的距離及貫通點(diǎn)位置。

4、若對(duì)方巷道或小窯資料不明，但又無法進(jìn)去偵探，技術(shù)科必須提前制訂專門的鉆探設(shè)計(jì)及鉆探安全技術(shù)措施，同時(shí)要組織現(xiàn)場鉆探工作（施工隊(duì)組配合），鉆探結(jié)束后技

術(shù)科必須及時(shí)向礦總工程師、生產(chǎn)礦長、安全礦長、通風(fēng)科、安監(jiān)科、調(diào)度室、機(jī)電科、施工隊(duì)組出具書面的鉆探結(jié)果，在鉆探過程中，通風(fēng)隊(duì)人員應(yīng)密切注意鉆孔及對(duì)方巷道瓦斯、有毒有害氣體，如作業(yè)地點(diǎn)瓦斯或其它有毒有害氣體超過《煤礦安全規(guī)程》規(guī)定，應(yīng)立即停止作業(yè)，撤出人員到全風(fēng)壓進(jìn)風(fēng)的安全地點(diǎn)，切斷作業(yè)地點(diǎn)電源，根據(jù)現(xiàn)場情況采取措施進(jìn)行處理。只有將對(duì)方頂板、瓦斯及有毒有害氣體、積水、貫通距離等情況全面掌握清楚，依次制定隱患處理措施和巷道貫通措施，進(jìn)行隱患處理和巷道貫通。

5、生產(chǎn)部門在機(jī)掘貫通剩余50米，其他巷道貫通剩余20米前，根據(jù)現(xiàn)場情況編制好貫通措施，組織相關(guān)單位進(jìn)行會(huì)審。

6、通風(fēng)科必須對(duì)貫通設(shè)施構(gòu)筑和貫通前后通風(fēng)系統(tǒng)調(diào)整部分向施工隊(duì)組進(jìn)行技術(shù)交底。

7、與采空區(qū)、盲巷、有瓦斯積存巷道貫通，進(jìn)回風(fēng)井間貫通，主要進(jìn)回風(fēng)巷間貫通，盤區(qū)進(jìn)回風(fēng)巷間貫通，由通風(fēng)部門制定專門的通風(fēng)瓦斯保障措施。

8、通風(fēng)部門接到機(jī)掘巷道50米、其他巷道20米貫通通知書后，應(yīng)作好正常的通風(fēng)工作，保證兩端的巷道內(nèi)瓦斯不積存，并作好貫通時(shí)調(diào)整風(fēng)流的準(zhǔn)備工作。

9、技術(shù)室接到機(jī)掘巷道50米、其他巷道20米貫通通知書后，應(yīng)及時(shí)作好安排，以保證只有一個(gè)工作面向前掘進(jìn)，停掘工作面局部通風(fēng)機(jī)必須由原施工隊(duì)組明確專人管理，保證正常通風(fēng)，并停止一切工作，撤出人員至全風(fēng)壓巷道，在獨(dú)頭巷口1---3米處設(shè)置柵欄，掛“禁止入內(nèi)”牌，防止人員誤入。

10、施工單位接到機(jī)掘巷道50米、其他巷道20米貫通通知書后（當(dāng)設(shè)計(jì)綜掘巷道不足50米，其他巷道不足20米，開工之日起），嚴(yán)格按貫通措施要求進(jìn)行，必須立即建立進(jìn)尺臺(tái)帳，精確掌握每班的生產(chǎn)進(jìn)度，班班填清臺(tái)帳，確保貫通距離準(zhǔn)確，此項(xiàng)工作由生產(chǎn)科監(jiān)督把關(guān)。

11、貫通當(dāng)班，施工單位必須派人同瓦斯檢查員到停掘工作面檢查風(fēng)筒的完好狀況和工作面及其回風(fēng)流中的瓦斯?jié)舛龋咚钩迺r(shí)，必須立即處理，瓦斯?jié)舛刃∮?.0%時(shí)方可貫通。

12、貫通當(dāng)班通風(fēng)部門安排專職貫通跟班人員進(jìn)行貫通，相關(guān)科室根據(jù)貫通性質(zhì)安排人員現(xiàn)場貫通。

13、貫通點(diǎn)的刷大工作，由通風(fēng)部門現(xiàn)場指揮，根據(jù)通風(fēng)系統(tǒng)調(diào)整及風(fēng)量情況決定刷大口的大小。

二、初(末)次放頂

1、技術(shù)科負(fù)責(zé)初(末)次放頂期間的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化管理工作。

2、技術(shù)科負(fù)責(zé)綜采工作面初(末)次放頂期間的礦壓監(jiān)測(cè)管理。

3、機(jī)電科負(fù)責(zé)綜采工作面初(末)次放頂期間的機(jī)電管理工作，并及時(shí)提供相關(guān)的圖紙資料。

4、調(diào)度室負(fù)責(zé)制定綜采工作面開工驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。

5、通風(fēng)科負(fù)責(zé)綜采工作面初(末)次放頂期間的通風(fēng)瓦斯管理。

6、安監(jiān)科負(fù)責(zé)初(末)次放頂?shù)默F(xiàn)場安全管理。

7、技術(shù)科負(fù)責(zé)地質(zhì)預(yù)報(bào)工作。

8、技術(shù)科負(fù)責(zé)初(末)次放頂期間的采高、推進(jìn)度、回收率的管理工作。

9、信息監(jiān)控中心負(fù)責(zé)初(末)次放頂期間監(jiān)測(cè)監(jiān)控系統(tǒng)、通信系統(tǒng)的安裝管理。

10、安裝隊(duì)組根據(jù)搬家辦的要求，各種設(shè)備安裝到位，超前支護(hù)單體柱碼放在工作面兩側(cè)順槽100米范圍內(nèi)，并在工作面兩側(cè)內(nèi)外進(jìn)風(fēng)順槽按照作業(yè)規(guī)程要求支設(shè)好超前柱，超前支護(hù)兩側(cè)內(nèi)為10米雙排支設(shè)，外為單排支設(shè)，柱距1米，特殊情況下的支護(hù)方式按照補(bǔ)充措施進(jìn)行支設(shè)。將撤下的各種支護(hù)材料碼放在切眼100米以外，由運(yùn)安工區(qū)限期回收上井。

11、安裝隊(duì)組在安裝支架時(shí)嚴(yán)格按照施工措施將切眼內(nèi)的錨索全部退掉，并按照要求在切眼的頂板上打好強(qiáng)制放頂?shù)呐谘邸?/p>

12、在支架安裝好后，綜采隊(duì)派專職炮工將切眼上方所

有炮眼放完。

13、初采前，生產(chǎn)技術(shù)室要制定出初采期間的礦壓觀測(cè)方案。期間，生產(chǎn)技術(shù)室負(fù)責(zé)礦壓觀測(cè)工作的人員要密切注意工作面頂板垮落情況，直至老頂初次垮落。

三、過地質(zhì)構(gòu)造

1、技術(shù)科負(fù)責(zé)提供詳細(xì)的地質(zhì)構(gòu)造情況。

2、技術(shù)科負(fù)責(zé)根據(jù)地質(zhì)構(gòu)造情況，牽頭制定安全技術(shù)措施。

3、機(jī)電科負(fù)責(zé)安排安全技術(shù)措施提供機(jī)電設(shè)備，并加強(qiáng)機(jī)電設(shè)備的管理工作。

4、通風(fēng)科根據(jù)地質(zhì)構(gòu)造情況合理配備風(fēng)量，加強(qiáng)一通三防管理，滿足生產(chǎn)需要。

5、安監(jiān)科嚴(yán)格按照安全技術(shù)措施監(jiān)督落實(shí)。

6、調(diào)度室根據(jù)地質(zhì)構(gòu)造情況進(jìn)行組織、協(xié)調(diào)和考核。

7、施工巷道遇地質(zhì)構(gòu)造時(shí)，施工隊(duì)組必須于第一時(shí)間向調(diào)度室、技術(shù)科匯報(bào)并應(yīng)及時(shí)制定施工安全技術(shù)措施。

8、過地質(zhì)構(gòu)造區(qū)域時(shí)，施工隊(duì)組必須嚴(yán)格執(zhí)行過地質(zhì)構(gòu)造區(qū)域的專項(xiàng)安全技術(shù)措施并確保支護(hù)質(zhì)量達(dá)標(biāo)，施工隊(duì)組嚴(yán)禁私自降低支護(hù)強(qiáng)度。

9、回采工作面遇斷層、陷落柱、軟煤區(qū)等地質(zhì)構(gòu)造時(shí)，施工隊(duì)組必須于第一時(shí)間向調(diào)度室、技術(shù)科匯報(bào)并應(yīng)及時(shí)制定施工安全技術(shù)措施。

10、回采工作面過地質(zhì)構(gòu)造區(qū)域時(shí)，施工隊(duì)組必須嚴(yán)格執(zhí)行過地質(zhì)構(gòu)造區(qū)域的專項(xiàng)安全技術(shù)措施并確保支護(hù)質(zhì)量、工程質(zhì)量達(dá)標(biāo)。

四、采面安裝（拆除）

1、技術(shù)科牽頭負(fù)責(zé)新采面安裝前的井巷工程安排工作。

2、綜采隊(duì)負(fù)責(zé)綜采工作面的安裝、回撤工程安排及移交工作。

3、綜采隊(duì)牽頭負(fù)責(zé)綜采工作面安裝、回撤期間的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化工作。

4、綜采隊(duì)負(fù)責(zé)制定綜采工作面安裝、回撤標(biāo)準(zhǔn)。

5、機(jī)電科負(fù)責(zé)綜采工作面安裝、回撤期間的機(jī)電管理工作，并及時(shí)提供相關(guān)的圖紙資料；

6、調(diào)度室負(fù)責(zé)工作面安裝、回撤的協(xié)調(diào)工作；

7、通風(fēng)科負(fù)責(zé)綜采工作面安裝、回撤的通風(fēng)瓦斯管理；

8、安監(jiān)科負(fù)責(zé)綜采工作面安裝、回撤的現(xiàn)場安全管理。

9、技術(shù)科負(fù)責(zé)綜采工作面安裝前皮帶中線的布放工作；

10、信息監(jiān)控中心負(fù)責(zé)綜采工作面監(jiān)測(cè)監(jiān)控系統(tǒng)、通信系統(tǒng)的安裝和回撤工作。

11、綜采隊(duì)組根據(jù)工作面施工組織設(shè)計(jì)和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行安裝，嚴(yán)把安裝質(zhì)量關(guān)，各種設(shè)備安裝到位，在工作面兩側(cè)進(jìn)風(fēng)順槽按照作業(yè)規(guī)程要求支設(shè)好超前柱。

12、綜采隊(duì)在安裝支架時(shí)按照施工措施將切眼內(nèi)的索、托盤全部退掉，并按照要求在切眼的頂板上強(qiáng)制放頂。

五、防治水

1、礦井防治水工作由技術(shù)科牽頭負(fù)責(zé)。調(diào)度室對(duì)雨季“三防”工作牽頭負(fù)責(zé)。

2、技術(shù)科要做好防治水規(guī)劃工作，編制《礦井中長期防治水規(guī)劃》,每年第一季度提出《礦井防治水計(jì)劃》。

3、技術(shù)科按照《礦井中長期防治水規(guī)劃》及《防治水計(jì)劃》開展水文地質(zhì)調(diào)查、勘測(cè)工作，查明礦井各種充水因素，分析研究地下水運(yùn)動(dòng)規(guī)律，為防治水工作提供技術(shù)依據(jù)。

（1）定期進(jìn)行水文地質(zhì)、水情水害預(yù)測(cè)預(yù)報(bào)，進(jìn)行年報(bào)、季報(bào)、月報(bào)，必要時(shí)要進(jìn)行臨時(shí)預(yù)報(bào)。

（2）開展地面塌陷普查工作，要查清礦區(qū)及其附近的地面塌陷、裂縫及老窯陷落情況。

（3）開展地面水文觀測(cè)，特別對(duì)河流要定期觀測(cè)、調(diào)查。

（4）井下水文觀測(cè)，對(duì)井下各突水點(diǎn)、各水溝的涌水情況要定期觀測(cè)，必要時(shí)要加密觀測(cè)。

（5）開展小煤礦采掘情況和邊界煤柱的檢查、測(cè)量工作，要經(jīng)常觀察其采掘動(dòng)向，并查明它們的開采情況、積水情況、越層越界情況等，堅(jiān)決杜絕小窯、老窯突水。

（6）井下探放水工作。在采掘過程中，始終堅(jiān)持“有疑必探，先探后掘”的原則，當(dāng)遇到老窯、老空、小窯采空區(qū)、導(dǎo)水?dāng)鄬雍拖萋渲葧r(shí)，必須編制探放水設(shè)計(jì)及施工安全措施，進(jìn)行探放水，并經(jīng)礦總工程師組織有關(guān)部門會(huì)審批準(zhǔn)后方可進(jìn)行鉆探，鉆探結(jié)束后及時(shí)提出探水結(jié)果報(bào)告。對(duì)小窯老空充水區(qū)、充水巷道、采空積水區(qū)、陷落柱、導(dǎo)水?dāng)鄬印⒑畬拥龋急仨毚_定探水警界線，并準(zhǔn)確繪制在采掘工程平面圖上及充水性圖上。

（7）井下排水：隨著礦井工作面采掘頭面的增多，涌水也將增大。為了緩解大巷水溝的過水能力，要及時(shí)根據(jù)實(shí)際情況設(shè)計(jì)施工盤區(qū)水倉或臨時(shí)水倉等工程，使各工作面的涌水順利排除。對(duì)涌水較大的工作面在回采前要制定具體排水管理辦法，必要時(shí)要施工泄水巷、臨時(shí)水倉等防治水工程，且要在回采前進(jìn)行。

（8）采掘工作面通過地質(zhì)鉆孔時(shí)，必須編制防治水計(jì)劃，以防鉆孔澆注不實(shí)出現(xiàn)導(dǎo)水。

（9）監(jiān)督檢查礦井及各采區(qū)的排水工作，檢查驗(yàn)收防治水工程的進(jìn)度、質(zhì)量及竣工期，嚴(yán)格按礦有關(guān)規(guī)定進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)和處罰。

4、調(diào)度室要根據(jù)《雨季“三防”計(jì)劃》的安排，在每年雨季前，對(duì)防治水工作總體安排、部署、指揮。要對(duì)地面及井下排水系統(tǒng)，各排水設(shè)施、水溝、水倉等定期檢查，并

督促有關(guān)單位清理、疏通，確保暢通無阻。

5、其他職能部門按照《雨季“三防”計(jì)劃》要求，做好本部門的“三防”工作。

6、如遇有洪水危害礦井或井下發(fā)現(xiàn)大量涌水時(shí)，知情單位或個(gè)人要立即向調(diào)度室匯報(bào)，調(diào)度室值班應(yīng)根據(jù)《礦井水災(zāi)應(yīng)急預(yù)案》進(jìn)行搶險(xiǎn)。

六、防滅火

1、調(diào)度室負(fù)責(zé)制定入井檢身制度。入井人員嚴(yán)禁攜帶煙草、點(diǎn)火物品和穿化纖衣服；嚴(yán)禁將失爆礦燈帶入井下，嚴(yán)禁隨意敲打、碰磕、拆卸礦燈；嚴(yán)禁攜帶易燃易爆物品下井。

2、機(jī)電科加強(qiáng)機(jī)電設(shè)備的管理，嚴(yán)禁一切非防爆電氣設(shè)備下井，井下供電線路必須做到“三無”（無雞爪、無羊尾巴、無明接頭），杜絕電氣設(shè)備失爆。

3、抽放和利用瓦斯的設(shè)施如地面泵房、井下臨時(shí)抽放泵站必須符合《煤礦安全規(guī)程》規(guī)定，必須裝有防回火、防回氣和防爆作用的安全裝置，并定期檢查，保持性能良好。

4、通風(fēng)科牽頭負(fù)責(zé)采空區(qū)封閉工作，采空區(qū)必須及時(shí)封閉，必須隨采煤工作面的推進(jìn)逐個(gè)封閉通至采空區(qū)的連通巷道，采區(qū)開采結(jié)束后45天內(nèi)必須將所有與采區(qū)相連通的巷道中設(shè)置防火墻，全部封閉采區(qū)，因故不能按期封閉的工作面，必須制定防火措施報(bào)集團(tuán)公司審批。

5、通風(fēng)科在選擇確定風(fēng)門、風(fēng)窗、擋風(fēng)墻等通風(fēng)設(shè)施的位置時(shí)，應(yīng)盡可能降低采空區(qū)、火區(qū)和煤柱裂隙處的漏風(fēng)壓差，減少漏風(fēng)量。

6、技術(shù)科負(fù)責(zé)定期普查地表塌陷裂縫，對(duì)產(chǎn)生的裂縫必須進(jìn)行充填，防止因地表裂縫漏風(fēng)導(dǎo)致采空區(qū)自燃。

7、礦井總回風(fēng)巷、盤區(qū)回風(fēng)巷、多巷平行掘進(jìn)工作面區(qū)域回風(fēng)、采煤工作面回風(fēng)順槽口設(shè)置一氧化碳傳感器，報(bào)警濃度為≥0.0024%。

七、防止井下煤倉潰決

1、調(diào)度室牽頭負(fù)責(zé)井下煤倉的管理工作。

2、機(jī)電科負(fù)責(zé)井下煤倉的給煤機(jī)等機(jī)電設(shè)備的完好工作。

3、運(yùn)輸隊(duì)為井下煤倉的運(yùn)行和維護(hù)單位。

4、運(yùn)輸隊(duì)每日檢修班對(duì)井下煤倉的給煤機(jī)進(jìn)行目測(cè)檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向調(diào)度室進(jìn)行匯報(bào)，由調(diào)度室組織進(jìn)行處理。

5、調(diào)度室負(fù)責(zé)控制好井下各隊(duì)組水煤上皮帶運(yùn)煤系統(tǒng)，負(fù)責(zé)制定按理制度，嚴(yán)禁將積水排入運(yùn)煤系統(tǒng)。

6、運(yùn)輸隊(duì)根據(jù)生產(chǎn)及煤質(zhì)情況，動(dòng)態(tài)掌握好煤倉倉位。

7、給煤機(jī)司機(jī)要控制好閘板的高度，提高崗位責(zé)任心。

八、煤倉堵口

1.煤倉一旦堵口，給煤機(jī)司機(jī)必須及時(shí)和當(dāng)班班長匯

報(bào)，班長當(dāng)即到現(xiàn)場指揮處理；

2、處理煤倉漏斗堵口前必須源切斷給煤機(jī)電源并閉鎖，并懸掛“有人工作，嚴(yán)禁合閘”警示牌。

3、先用大錘敲打煤倉堵口處的物料，未能疏通時(shí)，必須及時(shí)匯報(bào)隊(duì)長及礦調(diào)度室，采取合適的措施進(jìn)行處理。

4、給煤機(jī)司機(jī)在開機(jī)前必須清理現(xiàn)場的工具，確認(rèn)所有工具收集齊全，方可開機(jī)。

九、大型設(shè)備檢修

1、大型設(shè)備的使用中，堅(jiān)持誰使用誰負(fù)責(zé)，誰維護(hù)誰負(fù)責(zé)，誰檢修誰負(fù)責(zé)，誰主管誰負(fù)責(zé)原則。

2、大型設(shè)備使用單位必須配備足夠的專職操作和維護(hù)人員，并必須經(jīng)過專業(yè)技術(shù)和安全生產(chǎn)教育，達(dá)到“三知、四會(huì)、五嚴(yán)”，考核合格后，取得相應(yīng)級(jí)別的資格證書，方可持證上崗。

3、使用單位必須健全各種大型固定設(shè)備的各項(xiàng)安全管理制度，并且現(xiàn)場懸掛一份，報(bào)機(jī)電科資料室一份。其主要包括：

（1）五制一規(guī)程：崗位責(zé)任制、要害場所管理制、設(shè)備定期維修制、交接班制、干部上崗查崗制和安全技術(shù)操作規(guī)程。

（2）消防責(zé)任制。（3）設(shè)備包機(jī)制。

（4）巡回檢查制。（5）事故追查制。

4、機(jī)電科建立大型設(shè)備的安全技術(shù)檔案，設(shè)備隨機(jī)資料由機(jī)電科收集，安裝資料由基建辦收集，使用資料和記錄由使用單位收集。

5、大型設(shè)備檢修由機(jī)電科牽頭負(fù)責(zé)，必須提前制定檢修計(jì)劃，報(bào)機(jī)電副礦長審批。

6、調(diào)度室負(fù)責(zé)對(duì)大型設(shè)備檢修進(jìn)度進(jìn)行跟蹤落實(shí)，對(duì)檢修過程中出現(xiàn)的問題進(jìn)行協(xié)調(diào)解決。

十、礦井停產(chǎn)檢修

1、停產(chǎn)檢修的時(shí)間由調(diào)度室根據(jù)生產(chǎn)情況和檢修計(jì)劃制定。

2、停產(chǎn)檢修項(xiàng)目由各單位根據(jù)設(shè)備運(yùn)行情況上報(bào)調(diào)度室，由調(diào)度室匯總。

3、技術(shù)科負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)檢修措施的制定、審批。

4、檢修單位正職要親自掛帥，按照“五定”（項(xiàng)目、內(nèi)容、時(shí)間、人員、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)）“五落實(shí)”（備品配件、材料、工具、安全措施、檢修質(zhì)量）“五率”（按時(shí)開工率、按計(jì)劃項(xiàng)目開工率、按時(shí)完工率、一次投運(yùn)成功率、三日內(nèi)運(yùn)行無事故率）的要求，認(rèn)真組織，充分調(diào)動(dòng)職工的積極性，確保檢修工作圓滿結(jié)束。

5、檢修單位要針對(duì)具體檢修項(xiàng)目，制定詳細(xì)的安全技術(shù)

措施，其中包括質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，工藝流程，手指口述內(nèi)容等，在安全技術(shù)措施中必須明確各檢修項(xiàng)目的施工負(fù)責(zé)人、技術(shù)負(fù)責(zé)人、安全負(fù)責(zé)人、停送電負(fù)責(zé)人、通風(fēng)瓦斯負(fù)責(zé)人，做到各司其職、責(zé)任到人。

6、檢修前，各單位要組織所有參檢人員認(rèn)真學(xué)習(xí)安全技術(shù)措施，質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，工藝流程等，方可上崗檢修；重點(diǎn)項(xiàng)目的檢修工藝流程、檢修質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、安全技術(shù)措施必須寫在紅紙上，張?zhí)诂F(xiàn)場。

7、檢修前檢修單位必須把所需檢修工具、備品、備件準(zhǔn)備好，對(duì)檢修中使用的工具，要認(rèn)真檢查，嚴(yán)禁使用存在安全隱患的檢修工具，并提前準(zhǔn)備到位。

8、檢修單位檢修過程中，涉及到局部停電、停風(fēng)、停水時(shí)，要嚴(yán)格履行停送電（風(fēng)、水）管理制度。

9、檢修期間，各單位要隨時(shí)向調(diào)度室通報(bào)各項(xiàng)目的檢修進(jìn)展情況，并每天在調(diào)度會(huì)上匯報(bào)當(dāng)天的檢修進(jìn)展情況，以確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)檢修完畢。

10、檢修期間，各檢修單位每天必須安排專人負(fù)責(zé)對(duì)所有非檢修設(shè)備空負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)2個(gè)小時(shí)以上，在運(yùn)轉(zhuǎn)前必須請(qǐng)示檢修指揮部，經(jīng)同意后方可進(jìn)行運(yùn)轉(zhuǎn)。

11、檢修期間，各單位要確保檢修質(zhì)量，對(duì)所承擔(dān)的檢修項(xiàng)目，保證在一周天內(nèi)不發(fā)生故障。

12、為確保檢修質(zhì)量，調(diào)度室對(duì)所有檢修項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤

督察，對(duì)重點(diǎn)工程進(jìn)行跟班監(jiān)督，并對(duì)在檢修中發(fā)現(xiàn)的檢修質(zhì)量問題，進(jìn)行嚴(yán)厲處罰。十一、三大監(jiān)控系統(tǒng)報(bào)警信息處理

1、三大監(jiān)控系統(tǒng)的維護(hù)由信息監(jiān)控中心負(fù)責(zé)，保證三大監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行。

2、在三大監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，由調(diào)度室負(fù)責(zé)及時(shí)通知信息監(jiān)控中心進(jìn)行處理。

3、通風(fēng)科、安檢科、調(diào)度室為三大監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行單位。

4、在安全監(jiān)控出現(xiàn)報(bào)警信息時(shí)，由通風(fēng)科進(jìn)行根據(jù)報(bào)警信息的類型及時(shí)采取有效措施。

5、在井下人員管理出現(xiàn)報(bào)警信息時(shí)，由調(diào)度室根據(jù)報(bào)警信息的類型及時(shí)采取有效措施。

6、在產(chǎn)量監(jiān)控出現(xiàn)報(bào)警信息時(shí)，由調(diào)度室根據(jù)報(bào)警信息的類型及時(shí)采取有效措施。

7、通風(fēng)科、安檢科、調(diào)度室接收?qǐng)?bào)警信息后，要做好相關(guān)記錄。

十二、瓦斯超限業(yè)務(wù)保安制度

1、建立健全瓦斯管理制度。加強(qiáng)通風(fēng)管理，保證巷道斷面符合設(shè)計(jì)要求，管理好通風(fēng)設(shè)施。嚴(yán)禁同時(shí)打開兩道風(fēng)門和損壞通風(fēng)設(shè)施，按規(guī)定搞好巷道貫通工作，杜絕無風(fēng)、微風(fēng)和瓦斯超限作業(yè)。

2、跟班干部，班組長，必須攜帶便攜式瓦檢儀，認(rèn)真

搞好工作地點(diǎn)瓦斯檢查，嚴(yán)格執(zhí)行〈煤礦安全規(guī)程〉有關(guān)瓦斯管理?xiàng)l件及我礦通風(fēng)瓦斯管理辦法，預(yù)防和避免瓦斯事故。

3、嚴(yán)格執(zhí)行“一炮四檢”、“三人聯(lián)鎖”放炮管理制度，堅(jiān)持濕式打眼，使用好水炮泥，放炮前后對(duì)工作面30米內(nèi)進(jìn)行灑水。

4、搞好瓦斯自動(dòng)監(jiān)控裝置的維護(hù)管理工作，充分發(fā)揮其功能。

5、加強(qiáng)電氣設(shè)備的管理，消滅電器失爆現(xiàn)象。

6、定期對(duì)施工巷道內(nèi)的隔爆，水幕，轉(zhuǎn)載點(diǎn)噴霧的安裝使用、維護(hù)、管理工作，同時(shí)負(fù)責(zé)管轄內(nèi)巷道的沖洗和浮煤的清掃。

7、各地點(diǎn)瓦斯員要對(duì)此地段瓦斯情況進(jìn)行檢測(cè)，對(duì)特殊地點(diǎn)要重點(diǎn)檢測(cè)。

8、如有瓦斯異常地點(diǎn)，要立即向通風(fēng)值班員匯報(bào)，必要時(shí)采取撤人制度，在超限工作面口設(shè)置柵欄，懸掛警標(biāo)，禁止人員入內(nèi)，及時(shí)處理。

9、嚴(yán)格執(zhí)行瓦斯超限登記、備案、上報(bào)制度。

第五篇：汽車分期付款業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)

附件1 中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行營業(yè)部金穗貸記卡

汽車分期付款業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)則

（試行）第一章 總則

第一條 根據(jù)總行《金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章[2010]174號(hào)）和《關(guān)于發(fā)行金穗樂分卡的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)[2011]330號(hào)）文件精神，為有效、規(guī)范推動(dòng)營業(yè)部金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)開展，結(jié)合貸記卡業(yè)務(wù)信控管理等相關(guān)規(guī)定和西安貸記卡汽車分期市場實(shí)際情況，本著操作簡便、管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)可控、效益明顯的原則，特制定《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行營業(yè)部金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)則》（試行）。

第二條 本細(xì)則所稱的金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)是以信用卡商戶分期付款業(yè)務(wù)為平臺(tái)，以金穗貸記卡為載體，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，進(jìn)行貸記卡分期付款，以達(dá)到購車目的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

按業(yè)務(wù)種類分為自有額度貸記卡汽車分期付款、抵押擔(dān)保、保證擔(dān)保方式貸記卡汽車分期付款。保證擔(dān)保可由擔(dān)保公司、汽車經(jīng)銷商、自然人作為保證人。其中自然人作為保證人，保證上限為20萬。

本細(xì)則主要適用本車抵押或本車抵押+自然人擔(dān)保方式貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)的辦理流程。擔(dān)保公司、汽車經(jīng)銷商擔(dān)

保方式貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)的辦理流程參照《中國農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人自用車貸款操作規(guī)程》辦理，只是放款環(huán)節(jié)采用樂分卡刷卡方式放款。

第三條 貸記卡汽車分期付款期限分為1年、2年、3年，即12期、24期、36期。

第四條 貸記卡汽車分期付款手續(xù)費(fèi)費(fèi)率最低標(biāo)準(zhǔn)為1年3.9%、2年7.5%、3年10%，可以上浮。

第五條 貸記卡汽車分期付款額度

貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)的金穗樂分卡授信額度為1萬至100萬元。首付款比例暫定不低于30%，汽車價(jià)格30萬以上首付比例應(yīng)相應(yīng)提高，原則上汽車價(jià)格50萬元以上，首付不低于40%。首付款不得使用我行信用卡支付。

第六條 貸記卡汽車分期付款手續(xù)費(fèi)支付方式

（一）按手續(xù)費(fèi)支付對(duì)象劃分

1、汽車銷售商全額支付。

2、汽車銷售商與分期付款購車客戶按比例分擔(dān)支付。

3、分期付款購車客戶全額支付。

（二）按手續(xù)費(fèi)支付次數(shù)劃分

1、一次性全額支付：適合手續(xù)費(fèi)由汽車銷售商全額支付。

2、按月等額支付：適合分期付款購車客戶全額支付。

第二章 準(zhǔn)入條件

第七條 經(jīng)銷商與擔(dān)保方的準(zhǔn)入條件

經(jīng)銷商要符合我行汽車分期商戶的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，并與我行簽訂《金穗信用卡增值服務(wù)商戶業(yè)務(wù)合作協(xié)議》、《金穗信用卡增值服務(wù)補(bǔ)充協(xié)議》，開通商戶分期功能。

擔(dān)保公司、汽車經(jīng)銷商的擔(dān)保資格及準(zhǔn)入?yún)⒄招袃?nèi)汽車貸款相關(guān)規(guī)定執(zhí)行并經(jīng)當(dāng)?shù)匦匈J審會(huì)審批；符合總行《金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中相關(guān)規(guī)定的自然人可以作為保證擔(dān)保人。

第八條 金穗貸記卡汽車分期付款業(yè)務(wù)客戶須符合以下條件：

（一）申請(qǐng)人必須具備的條件

1、年齡18（含）到60（含）周歲之間，具有完全民事行為能力，持有合法有效身份證明；

2、原則上具有西安市地區(qū)的戶籍證明或在本地區(qū)具有居住房產(chǎn)；

3、信用記錄和收入水平符合個(gè)人汽車貸款的有關(guān)規(guī)定，具備按期償還貸款的能力；

4、購車行為真實(shí)，且能支付不低于規(guī)定比例的購車首付款；

5、在農(nóng)業(yè)銀行開立借記卡或準(zhǔn)貸記卡賬戶，并以此作為貸記卡約定還款賬戶，愿意接受農(nóng)行信貸監(jiān)督和結(jié)算監(jiān)督；

6、個(gè)人信用等級(jí)應(yīng)在B級(jí)以上；

7、符合貸記卡資信評(píng)級(jí)條件（新客戶）和經(jīng)辦行要求的其它條件。

（二）客戶申請(qǐng)需出具的資料

1、有效身份證正反面復(fù)印件和戶籍證明；

2、戶口簿戶主頁與本人頁復(fù)印件；

3、結(jié)婚證或婚姻證明；

4、財(cái)產(chǎn)共有人（配偶）的承諾書。

5、個(gè)人收入證明（注：客戶個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債比率不得高于55%）；

6、房產(chǎn)證明（必須為申請(qǐng)人或配偶名下的）；

7、車輛保險(xiǎn)單（車輛商業(yè)險(xiǎn)保單）、車輛發(fā)票及合格證；

8、首付款憑證；

9、客戶本人在農(nóng)行開立的同一姓名、身份證號(hào)碼的借記卡及復(fù)印件；

10、他行優(yōu)質(zhì)客戶，需提供他行存貸款證明、貸記卡領(lǐng)卡、用卡證明、金融資產(chǎn)證明等；

11、客戶為私營企業(yè)的業(yè)主、個(gè)體工商戶的，應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或近三個(gè)月繳稅記錄。對(duì)于私營企業(yè)主，其企業(yè)的納稅證明可視同為個(gè)人的納稅證明，納稅額按其在企業(yè)所占股份比例計(jì)算；

12、目標(biāo)客戶（見《中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行營業(yè)部目

標(biāo)客戶營銷貸記卡實(shí)施意見》（試行）農(nóng)銀陜營辦發(fā)?2011?123號(hào)）中借記卡或準(zhǔn)貸記卡金卡、白金卡、鉆石卡客戶，已簽約的目標(biāo)客戶，需提供通過PCRM系統(tǒng)打印的客戶基本資料表；未簽約的目標(biāo)客戶，需提供通過ABIS系統(tǒng)或PCRM等系統(tǒng)打印客戶借記卡（準(zhǔn)貸記卡）存款、交易、消費(fèi)等明細(xì)，客戶購買理財(cái)產(chǎn)品以及個(gè)人貸款情況；

13、在我行辦理住房按揭的客戶。（以本車抵押辦理分期業(yè)務(wù)，應(yīng)符合客戶個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債比率不得高于55%的規(guī)定）；

14、提供個(gè)人年繳納住房公積金達(dá)4000元以上（含）以上證明和以下證明的至少一項(xiàng)：近三個(gè)月的銀行存折流水、近三期的信用卡消費(fèi)記錄、定期存單、汽車行駛證、繳稅記錄、國債憑證、有價(jià)證券（股票、基金）、投資理財(cái)證明和投資收入證明等。

15、政府機(jī)關(guān)、金融保險(xiǎn)、郵電通訊、電力石油、文教衛(wèi)生、新聞媒體、律師、事業(yè)單位等優(yōu)勢(shì)行業(yè)單位正式在編人員的需提供單位工作證明；

16、滿足以上1至11條條件且能提供相關(guān)資料的客戶，可按自然人保證擔(dān)保、本車抵押方式辦理汽車分期業(yè)務(wù)；除滿足以上1至11條條件且滿足12至14條條件并能提供相關(guān)資料的的客戶（11至14條為或有關(guān)系），可按免抵押、免擔(dān)保方式辦理汽車分期業(yè)務(wù)。

17、除本車抵押外也可采取以下?lián)７绞讲⑻峁┫鄳?yīng)擔(dān)保資料：

（1）以自然人保證擔(dān)保的，須提供保證人有效身份證件原件及復(fù)印件、現(xiàn)居住地址證明、有效聯(lián)系方式及其他相關(guān)資料，如學(xué)歷證明、職務(wù)證明、職稱證明、存款證明、房產(chǎn)證明、收入證明及銀行要求的其他資料原件及復(fù)印件；

（2）以本車抵押+自然人擔(dān)保方式進(jìn)行擔(dān)保的，應(yīng)分別提供上述資料。

（三）個(gè)人征信存在以下逾期狀態(tài)需補(bǔ)充佐證：

1、由于數(shù)據(jù)更新時(shí)限延遲，信用報(bào)告上顯示有當(dāng)前逾期，但客戶已還清，應(yīng)提供還款憑證。

2、屬于在認(rèn)定時(shí)不列入逾期期數(shù)的小額拖欠，需要提供還款憑證。

3、借款人信用卡呈凍結(jié)或止付或呆賬狀態(tài)，須出具相關(guān)銀行情況說明，證明其非惡意逾期。

4、信用卡透支利息年費(fèi)逾期的，需提供相關(guān)銀行出具的證明。

第三章 發(fā)卡流程

第九條 發(fā)卡流程

（一）受理申請(qǐng)。客戶與汽車銷售商達(dá)成購車意向，客戶填寫《金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)審批表》；經(jīng)支行調(diào)查人員查詢個(gè)人征信，征信報(bào)告不為C、D級(jí)或能提供征信

佐證的，可辦理貸記卡汽車分期付款。

（二）支行分期業(yè)務(wù)營銷人員職責(zé)：

1、要求客戶提供上述第二章第八條

（二）所需資料；

2、輔導(dǎo)客戶填寫金穗樂分卡申請(qǐng)表；

3、簽訂告知事項(xiàng)書；

4、兩名客戶經(jīng)理與客戶面談并做好筆錄，5、客戶出具承諾書；

6、兩名客戶經(jīng)理對(duì)客戶資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并在資料上加蓋“與原件核對(duì)一致”章并簽字確認(rèn)；并現(xiàn)場照相留存，證實(shí)現(xiàn)場調(diào)查真實(shí)性；

7、簽署《金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；

8、將所有資料提交支行調(diào)查崗，要求在一天之內(nèi)辦結(jié)。

（三）支行分期業(yè)務(wù)受理人員職責(zé)：

1、打印客戶征信報(bào)告及身份核查信息；

2、復(fù)審客戶經(jīng)理提交的資料；

3、對(duì)客戶進(jìn)行電話調(diào)查，核實(shí)客戶及聯(lián)系人信息；

4、簽署《金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》審核意見并蓋章；

5、對(duì)檔案裝訂成冊(cè)并編號(hào)；

6、建立交接登記簿；

7、綁定借記卡卡號(hào)正確性核對(duì)；

8、將資料提交至營業(yè)部，要求一天內(nèi)辦結(jié)。

（四）貸記卡審批人職責(zé)：

1、貸記卡獨(dú)立審批人(或有權(quán)審批人)按權(quán)限審批汽車分期業(yè)務(wù)；

2、貸記卡獨(dú)立審批人(或有權(quán)審批人)在審批汽車分期樂分卡時(shí),要嚴(yán)格按照總行《關(guān)于發(fā)行金穗樂分卡的通知》(農(nóng)銀辦發(fā)?2011?330號(hào))要求,根據(jù)不同授信情況分類進(jìn)行處理；

3、原則上一個(gè)工作日內(nèi)提交省行。

（五）授信額度支行推薦權(quán)限參照第一章第五條之規(guī)定，每份資料均須支行主管行長審核簽字上報(bào)。

第四章 樂分卡放款及本車抵押登記、撤押流程 第十條 放款及本車抵押登記操作流程：

（一）客戶領(lǐng)卡。經(jīng)辦行在收到樂分卡卡片后,應(yīng)及時(shí)通知客戶到網(wǎng)點(diǎn)簽字領(lǐng)卡并當(dāng)場激活,經(jīng)辦客戶經(jīng)理須監(jiān)督客戶至約定分期商戶的POS機(jī)上完成分期交易，并收回一聯(lián)POS簽購單留檔；同時(shí)告知支行業(yè)務(wù)人員填寫貸記卡鎖定碼申請(qǐng)書，一個(gè)工作日內(nèi)提交營業(yè)部（信用卡中心）處理。

（二）信息核對(duì)。經(jīng)銷商代辦車輛上牌手續(xù)并將該車輛相關(guān)材料移交經(jīng)辦行客戶經(jīng)理，經(jīng)辦行行客戶經(jīng)理對(duì)客戶資料應(yīng)認(rèn)真核實(shí)購車發(fā)票、完稅證明、車輛登記證書、車輛保險(xiǎn)單、行駛證等材料的真實(shí)性，并核對(duì)每個(gè)要件記載的車主、車輛（發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)、車架號(hào)）、車價(jià)、購銷方等信息是否一致，與發(fā)放貸款前銀行取得的分期付款申請(qǐng)表、購車合同、首付款證明、《金穗貸記卡汽車業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同》等文件中的記載是否一致，確認(rèn)申請(qǐng)人分期購車行為真實(shí)性。

（三）抵押登記。以本車抵押的客戶需提供汽車登記證書、《車輛抵押合同》及《金穗貸記卡汽車業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同》，由經(jīng)辦行負(fù)責(zé)至車管所辦理抵押手續(xù)。汽車行駛證、購車發(fā)票、車輛商業(yè)險(xiǎn)保單、車輛購臵稅復(fù)印件（并加蓋與原件相符印章）與卡申請(qǐng)資料及抵押手續(xù)相關(guān)資料合并留存支行保管，其中保單原件與車輛登記證書原件入庫保管。

（四）還清分期款項(xiàng)后的撤押。抵押人還清貸記卡汽車分期付款透支額后，向經(jīng)辦行提出撤押申請(qǐng)，由經(jīng)辦行提交信用卡中心，等卡中心確認(rèn)客戶結(jié)清汽車分期款項(xiàng)后，經(jīng)辦行負(fù)責(zé)出具《機(jī)動(dòng)車抵押登記備案申請(qǐng)》（車管所制式），與抵押人共同到車管所辦理登記注銷手續(xù)。最后經(jīng)辦行將抵押的權(quán)利憑證交還抵押人并作簽收登記。

第五章 檔案管理

第十一條 汽車分期付款業(yè)務(wù)檔案管理

為便于檔案管理，要求對(duì)所收存、整理和記錄的、能夠真實(shí)反映業(yè)務(wù)處理過程中所規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的各種資料進(jìn)行保管、留存，統(tǒng)一由信用卡中心裝訂成冊(cè)保管，各經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)保留資料復(fù)印件。檔案管理必須并不限于以下內(nèi)容：

1、中國農(nóng)業(yè)銀行金穗貸記卡申請(qǐng)表（包括樂分卡）；

2、申領(lǐng)人及財(cái)產(chǎn)共有人（配偶）有效身份證件（居民身份證、軍官證、警官證、戶口簿、護(hù)照、港澳臺(tái)同胞回鄉(xiāng)證等）復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件；

3、申領(lǐng)人收入、居住、財(cái)產(chǎn)、工作單位等情況的資信證明材料；

4、人民銀行個(gè)人征信記錄、公安系統(tǒng)身份核查記錄；

5、金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)審批表；

6、首付款憑證復(fù)印件；

7、購車合同、發(fā)票、完稅證明、車輛行駛證、車輛保險(xiǎn)單復(fù)印件；

8、客戶承諾函；

9、財(cái)產(chǎn)共有人承諾書；

10、動(dòng)車抵押清單

11、金穗貸記卡汽車業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同；

12、汽車登記證書及抵押登記合同復(fù)印件；

13、金穗樂分卡簽收單

14、其它相關(guān)材料

第六章 附則

第十二條 其他

(一)本操作細(xì)則由中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司陜西省分行營業(yè)部制定、解釋和修改。

（二）若上級(jí)行有新的操作規(guī)范、操作規(guī)程，內(nèi)容與本

操作指引存在沖突之處，以上級(jí)行為準(zhǔn)。

（三）本操作細(xì)則自二〇一一年十一月一日起執(zhí)行。附件1-1：《金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)申請(qǐng)審批表》 附件1-2：《金穗貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同》 附件1-3：借款人收入證明 附件1-4：客戶承諾函 附件1-5：財(cái)產(chǎn)共有人承諾書 附件1-6：同意抵押承諾書 附件1-7：汽車分期業(yè)務(wù)面談筆錄 附件1-8：樂分卡簽收單及用卡須知 附件1-9：鎖定碼調(diào)整意見單 附件1-10：動(dòng)車抵押清單

附件1-11：汽車分期購車刷卡臺(tái)賬 附件1-12：樂分卡申請(qǐng)表 附件1-13：保證人承諾書 附件1-14：車輛抵押登記臺(tái)賬 附件1-15：汽車分期付款檔案目錄

附件2 陜西省分行營業(yè)部貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)貸后管理實(shí)施細(xì)則（試行）

為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)汽車分期業(yè)務(wù)發(fā)生后的經(jīng)營管理,有效防范和控制貸后環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)有效健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)以及中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理基本制度的相關(guān)要求，特制定本實(shí)施細(xì)則。

一、基本原則

貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)貸后管理是指從用于分期購車的貸記卡（樂分卡）申請(qǐng)下來的刷卡放款直到本息收回或信用結(jié)束的全過程的信貸管理行為的總和，包括資金賬戶監(jiān)管、現(xiàn)場檢查與日常跟蹤管理、擔(dān)保物（人）監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處理、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、檔案管理、不良信貸資產(chǎn)管理、信用收回和總結(jié)等。貸后管理應(yīng)遵循“分層管理，職責(zé)明確；責(zé)任到人，考核到位；實(shí)時(shí)監(jiān)管，快速處理”的原則。

二、經(jīng)辦行與營業(yè)部信用卡中心職責(zé)

1、經(jīng)辦行職責(zé)。

（1）制定貸后管理方案。根據(jù)業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)和業(yè)務(wù)管理要求，制定本行的貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)貸后管理方案。

（2）樂分卡管理。樂分卡的保管、領(lǐng)用、刷卡放款、還款環(huán)節(jié)必須嚴(yán)格按照總行《關(guān)于發(fā)行金穗樂分卡的通知》相關(guān)規(guī)定辦理。樂分卡卡片一律郵寄到經(jīng)辦行，專人接收保管。經(jīng)

辦行在收到樂分卡卡片后，應(yīng)立即通知客戶到網(wǎng)點(diǎn)簽字領(lǐng)卡并當(dāng)場激活，經(jīng)辦客戶經(jīng)理須現(xiàn)場監(jiān)督客戶在約定分期商戶的ＰＯＳ機(jī)上完成分期交易，嚴(yán)格防范虛假交易、挪用授信額度等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。必須綁定一張我行準(zhǔn)貸記卡或借記卡作為約定還款賬戶。要告知客戶每期還款資金必須存入綁定卡，以實(shí)現(xiàn)自動(dòng)還款，如還款日綁定卡片余額不足的，必須將應(yīng)還款額直接存入樂分卡。

（3）車輛抵押登記手續(xù)辦理。經(jīng)辦行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)車輛抵押手續(xù)的辦理。聯(lián)系抵押人于繳交首付款之日起五個(gè)工作日內(nèi)到車管所辦理抵押登記手續(xù)。抵押物的他項(xiàng)權(quán)利證書、抵押登記文件或者其他權(quán)利證書原件由經(jīng)辦行持有。

（4）抵押車輛保險(xiǎn)的要求。經(jīng)辦行應(yīng)要求車輛抵押人辦理交強(qiáng)險(xiǎn)，并連續(xù)投保以經(jīng)辦行為第一受益人的機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)、第三者責(zé)任險(xiǎn)。除交強(qiáng)險(xiǎn)外，其他保險(xiǎn)單據(jù)原件由經(jīng)辦行保管。保險(xiǎn)期限應(yīng)不早于最后一期分期付款還款日。

（5）日常跟蹤和回訪。客戶經(jīng)理應(yīng)每月定期收集汽車分期客戶還款情況，通過多種渠道搜集行業(yè)、市場、客戶公開信息，跟蹤客戶和擔(dān)保人的情況。還要定期走訪客戶，及時(shí)掌握抵押車輛的實(shí)時(shí)狀況。

（6）定期分析。客戶經(jīng)理每季度對(duì)客戶的貸后情況進(jìn)行一次全面的分析，撰寫《貸后管理定期分析報(bào)告》，報(bào)告中至少包括客戶目前的基本情況、還款能力分析、風(fēng)險(xiǎn)因素分析、結(jié)論及工作措施建議。《貸后管理定期分析報(bào)告》由客戶經(jīng)理簽字后提交客戶部門負(fù)責(zé)人和經(jīng)營主責(zé)任人閱簽。

（7）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與風(fēng)險(xiǎn)化解。發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及時(shí)提出處理建議并進(jìn)行報(bào)告，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)化解措施。

（8）報(bào)告。向經(jīng)辦行行長、貸后管理例會(huì)、客戶管理行客戶部門匯報(bào)轄內(nèi)客戶貸后管理情況。

（9）不良信貸資產(chǎn)管理。對(duì)未移交的不良貸款，制定處臵方案（按規(guī)定未移交專業(yè)資產(chǎn)處臵部門前），并組織實(shí)施。

2、營業(yè)部信用卡中心職責(zé)。

（1）對(duì)轄內(nèi)貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)經(jīng)辦行的貸后管理工作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行監(jiān)督、評(píng)價(jià)，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。配合經(jīng)辦行進(jìn)行客戶還款情況查詢。

（2）定期檢查經(jīng)辦行在樂分卡管理、車輛抵押登記、抵押車輛保險(xiǎn)等重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)辦理流程的規(guī)范性和時(shí)效性。檢查經(jīng)辦行是否按要求妥善保管車輛抵押權(quán)利證書和車輛保險(xiǎn)單據(jù)原件。對(duì)于未按規(guī)定進(jìn)行貸后管理的經(jīng)辦行，卡中心下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示和整改通知，甚至?xí)和栴}行的該項(xiàng)業(yè)務(wù)，直至經(jīng)辦行按要求糾改。

三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處臵

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理主要通過貸記卡外掛系統(tǒng)監(jiān)測(cè)客戶具體風(fēng)險(xiǎn)和車貸業(yè)務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)情況。

1、貸記卡貸款資產(chǎn)分類

正常類：指未到貸款到期日的貸款；

關(guān)注類：逾期期限為1至89天（含）的貸款； 次級(jí)類：逾期期限為90至119天（含）的貸款； 可疑類：逾期期限為120至179天（含）的貸款； 損失類：且逾期期限為180天（含）以上的貸款或者逾期期限在180天以下，但發(fā)生如下情形之一：持卡人和擔(dān)保人依法被宣告破產(chǎn)，財(cái)產(chǎn)經(jīng)法定清償后，未能還清的貸款款項(xiàng)；持卡人和擔(dān)保人死亡或依法被宣告失蹤或死亡，以其財(cái)產(chǎn)或遺產(chǎn)清償后，未能還清的貸款款項(xiàng)；經(jīng)訴訟或仲裁并經(jīng)強(qiáng)制執(zhí)行程序后，仍無法收回的貸款款項(xiàng)。

2、逾期客戶細(xì)分

記憶類：因忘還、少還造成逾期的借款人； 家庭類：因借款人婚姻狀況不良而逾期的借款人； 資金類：因生產(chǎn)經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)困難、因工作關(guān)系變換收入減少的借款人；

官司類：因生產(chǎn)經(jīng)營過程中與第三者發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛后造成逾期；

惡意類：因借款人主觀惡意騙貸的。

3、逾期客戶處理方法

關(guān)注類：貸后管理專員至客戶工作經(jīng)營場地查看借款人是否正常經(jīng)營、了解客戶逾期原因，請(qǐng)客戶明確還款時(shí)間。將具體結(jié)果做好記錄后上報(bào)貸后管理部經(jīng)理；

次級(jí)類：每周保證兩天客戶經(jīng)理至客戶工作經(jīng)營場地及客戶住址與客戶溝通客戶真實(shí)經(jīng)營情況和資金回收情況，下達(dá)“催收貸款通知函”至客戶本人或客戶直系親屬。加大壓力，讓客戶明白逾期時(shí)間越長責(zé)任越大、罰息越多。做好催收記錄并及時(shí)上報(bào)；

可疑類：至借款人家中，告知借款人親屬逾期后果，加大影響。有提供擔(dān)保的，至擔(dān)保人家中及工作場地告知其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)與責(zé)任。使擔(dān)保人明白借款人不還款情況下，擔(dān)保人應(yīng)代其還款的嚴(yán)重性，達(dá)到擔(dān)保人同時(shí)催收的目的；

損失類：通過起訴、處臵抵押物等司法追索方式催收，并做好前期準(zhǔn)備。

四、到期管理

客戶還清貸記卡汽車分期付款透支款項(xiàng)后，向經(jīng)辦行提出撤押申請(qǐng)，由經(jīng)辦行提交信用卡中心，等卡中心確認(rèn)客戶結(jié)清汽車分期款項(xiàng)后，經(jīng)辦行負(fù)責(zé)出具《機(jī)動(dòng)車抵押登記備案申請(qǐng)》（車管所制式），與抵押人共同到車管所辦理登記注銷手續(xù)。最后經(jīng)辦行將抵押的權(quán)利憑證交還抵押人并作簽收登記。

五、其他

1、除本細(xì)則內(nèi)容以外的貸后管理工作的其他規(guī)定要求，依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》執(zhí)行。

2、檔案管理，不良信貸資產(chǎn)（抵押車輛）移交后的處臵按照相關(guān)制度辦法執(zhí)行。

3、本實(shí)施細(xì)則適用于農(nóng)業(yè)銀行貸記卡汽車分期業(yè)務(wù)。

4、本實(shí)施細(xì)則自2011年11月1日起執(zhí)行。