第一篇:合資企業(yè)工會中存在的問題
合資企業(yè)工會工作中存在的普遍現象
隨著我國經濟的飛速發(fā)展,外資、合資、個體經濟突飛猛進,加上原有國企轉制企業(yè),沈陽市中小企業(yè)呈現出百花齊放的美麗景觀,僅在沈陽市中小企業(yè)協會登記的中小企業(yè)企業(yè)就有10694家,還有一些未進入名錄的個體經濟就更多了。面對極具潛力的就業(yè)機率,大量的農村人口涌進城市尋找工作,而合資企業(yè)又大多追求眼前利益使得工會工作出現許多新的矛盾和問題,而這些現象不僅僅是個案更是具有普遍的代表性。
一、合資工會工作出現的新矛盾和問題
在合資企業(yè)工會工作中,最突出的矛盾首先應該是機構設置上。據筆者所知,在現有的合資企業(yè)中能夠獨立設置工會的僅僅是極小的一部分,大多企業(yè)將工會和黨委合并,成立一個綜合部門,一般稱為黨群工作部;還有一部分企業(yè)將工會掛靠在綜合管理部,有的企業(yè)連工會的牌子都沒有,至于人員設置基本上以兼職為主。大多企業(yè)的工會主席都是兼職,就更別提工會委員了。更有一些企業(yè)的工會主席是由主管人力資源的副總經理兼任的。這就又存在一個現實問題,當員工因為勞動爭議要與公司對簿公堂的時候,身為工會主席的人事副總經理是支持員工坐在原告席呢,還是代表公司而坐在被告席呢?
我們知道工會的主要職責是維權,但據筆者調查掌握,能做到維權的企業(yè)工會微乎其微。我們也看到一些工會維權的典型例子,但如果把這些維權例子在10694家中小企業(yè)當中來說,所占比例又會是多 少呢,相信大家的算術能力。我不否認工會中確有維權的典型實例,例如我們?yōu)檗r民工維權的事例,一些企業(yè)工會工作總結中也多涉及到維權方面的事例。但我們仔細的拿出來考究一下,很多維權的事情都是禁不住推敲的。例如為員工繳納“五險一金”,很多工會工作總結中都提到了。“五險一金”難道不是國家規(guī)定應該為員工必須繳納的嗎?說的政治一點是工會在維護員工的權益,但將其說成工會在督查這件事也許更準確吧!還有最低工資,將員工最低工資與社平工資一樣,例如前段時間炒的沸沸揚揚的肯德基最低工資,寫到了900元。900元難道不是沈陽市現在的社平最低工資嗎?而僅僅是900元或許還有很多企業(yè)沒有按照這個執(zhí)行吧,所以也才有了工會將這個寫入集體合同!所以維權難是工會工作的一個難點,尤其在合資企業(yè)。
其三,工會干部的個人能力和素質參差不齊,有的工會干部將主業(yè)變成了副業(yè)。隨著社會的進步、經濟的發(fā)展,工會干部的能力素質也應該不斷的提高。但是我們看到目前的工會干部能力和素質還遠沒趕上社會進步的步伐,有的工會干部不務正業(yè),將主要精力用在了副業(yè)上。十幾年以前我剛剛參加工作,那時的工會干部幾乎都是吹拉彈唱的好手,他們干什么吆喝什么,照相攝像,工會設備也齊全。而現在再看看,工會干部成了可有可無的擺設,原來的那些工夫大多也用在了副業(yè)上,用著工會的設備出去搞攝影、給新人錄像,還有的直接從事了主持人、歌手的角色。至于業(yè)務學習,少的可憐。從畢業(yè)開始到現在,可以說我一直在基層工會工作,而工會干部的業(yè)務學習記得起來的只有3次,有兩次是工會財務人員學習,還有一次就是這次的 基層工會干部學習,而這次學習也是3次中唯一的一次脫產3天的學習。試想我96年畢業(yè),歷經兩個單位工會工作14年,接受的專業(yè)培訓僅僅是短暫的不到5天的時間,這是不是太少了呢。我想這不是個案而是一個普遍存在的問題。基層工會干部的素質和能力直接影響著工會工作的開展。
二、產生問題的原因
在列舉上面基層工會存在問題的同時,我也在想為什么會出現這些問題呢?首先,我認為企業(yè)單存的追求經濟效益而忽視了精神文明建設,企業(yè)不重視工會工作是出現上述問題的關鍵。其實這也不能將所有的責任強加給企業(yè)。我曾經開玩笑說過:我們國家不是提倡以經濟建設為中心嗎,向錢看不正是響應國家號召嗎?當然這是有點偏激的玩笑話。但正是這種思想促使各企業(yè)在主抓經濟建設過程中忽視了精神文明建設。“兩手抓兩手都要硬”往往是只抓一手;或者是一手硬一手軟,而硬的肯定是經濟效益。這就難怪大多合資企業(yè)在人員設置上忽略他們印象中帶領工人鬧事的工會的地位了。
工會干部絕大多數是兼職這也是工會維權難的一個原因。報紙上每天都在喊“員工是企業(yè)的主人”,企業(yè)也總講“以人為本”,但真的觸及了企業(yè)主的利益,誰都不干了。增加福利是從他們錢袋中拿錢誰會愿意呢?企業(yè)看重的是能為他們創(chuàng)造效益的,而不是和他們講條件講福利。工會干部兼職就是工會干部要靠著人家的飯碗吃飯,俗話說“吃人家的嘴短,拿人家的手短”,有的企業(yè)再適當的給工會干部一些寬松的條件,誰還會愿意冒著丟掉自己飯碗的危險而去捅馬蜂窩 呢?現在的合資企業(yè)往往是“你能干不,能干就什么話也別說;不能干你就走人”。你不干自然有人干,可你在這個企業(yè)做了好多年,年齡也大了,又沒有什么特別的技能,所以有很多老員工在利益受到侵害的時候為了保住飯碗也只能忍氣吞聲了。工會干部本身就是兼職,多一事不如少一事,你不反映維權,他們就全當作不知道。個別工會干部還存在“事不關己高高掛起”的心態(tài),這也往往影響了工會的維權。
還有一種情況即便是工會干部也溝通協商了,但因為種種原因最終沒能取得預期效果,這樣幾次之后維權的積極性也就沒有了。
合資企業(yè)往往是職權高度集中,只有幾個股東說的算,經管會成員多數都是股東,這樣的一個利益圈共同體下,當然是他們說的算了。有的企業(yè)甚至連監(jiān)事會都沒有,至于讓職工代表進入董事會幾乎是天方夜譚,即便是有也不過是一票而已,還僅僅是建議權。工資方案說變就變,福利待遇說減少就減少,有幾個是經職代會討論通過的呢?有的是召開了經管會,或者是中層干部會(這能算是職工代表會嗎),而他們的工資往往是高出員工好幾倍甚至是幾十倍。據我了解,在合資企業(yè)中一個外方的工作人員最低的工作也在萬元以上,多的達到了十幾萬,而一個普通員工基本工資在1500元左右,一些輔助崗位工資還不到1000元。這些人來討論工資方案或者是福利會站在基層員工利益上嗎?在這樣一個環(huán)境中,維權能不難嗎?
現在全總又提出“雙維權”就又有打著“雙維權”的旗號,號召員工奉獻一點,而這樣的奉獻往往是損害了員工的合法利益。合資企業(yè)為追求效益最大化往往將員工崗位設置為滿負荷工作,工會干部大多都是兼職,又有多少時間和精力用在工會工作上呢!經濟利益的驅使,又使得一些工會干部將業(yè)余時間放在了賺外快上,剩下的時間和精力也就所剩無幾了。
企業(yè)只重視經濟效益而不重視工會工作,維權難耽誤時間還容易得罪人,加上缺乏必要的培訓和責任心,這直接導致了工會干部不維權和工會干部素質的下降,也造成了很多企業(yè)工會將主要工作放在了文體活動上。
三、探索合資企業(yè)工會工作新途徑
有人說“有為才有位”,說的在理。但也不能一概而論,沒有位維權以及活動開展就會有一定的困難。探索一條適合合資企業(yè)工會工作的新途徑是擺在目前工會的重要工作。
在這次培訓中華潤三洋公司的工會主席高穎介紹了她的工作經驗,這是一個先進的典型。首先承認高穎具有工會工作的熱情,工作方法得當,而現實中很多基層工會主席確實需要進行系統的培訓。他們的工作理念、他們的工作方法、工作態(tài)度都有待進一步的提高。只有基層工會主席的素質提高了,才能帶動基層的工會干部為員工辦實事辦好事。
在企業(yè)中有一個“四不推”原則(個人能解決的不推給班組;班組能解決的不推給工段,工段能解決的不推給車間,車間能解決的不推個公司),其實也應該用在基層工會工作中。很多維權的案例到最后還都要由基層企業(yè)來落實和解決。所以基層工會維權是關系到企業(yè) 穩(wěn)定與否的關鍵。也只有基層的工會干部知法懂法,掌握了工會工作的技能,才能更好的為員工維權和開展工作。
在加強基層工會干部培訓的基礎上,我們工會的上級組織應該多為工會干部爭取必要的保障。雖然我們現在有相應的法律法規(guī)來保護工會干部,減少工會干部在維權過程中所受到的侵害,但是在實際工作中,誰也不愿意丟掉西瓜撿芝麻。
合資企業(yè)追求利潤最大化,這個事實我們幾乎是無法改變的。那作為工會就要改變我們自己的工作方法,與時俱進說的也是這個道理吧!工會工作做不到與時俱進就形同虛設,僅僅停留在搞文體活動上工會工作就偏移了重點。
改變我們的工作方法,讓企業(yè)認可我們的工作,這又回到了“有為才有位”的觀點上了。而從目前的現實情況來看,既然大的環(huán)境我們改不了,那就改變我們自己吧!
這多少有一點無奈的成分!
以上對合資企業(yè)工會的觀點和建議僅僅是個人觀點。
第二篇:小學主題班會中存在的問題及解決策略
小學主題班會中存在的問題及解決策略
一、主題班會的概念及意義
2011年,鄭航、王蕙、曾君在《班級管理與學生指導》一書中明確了主題班會的含義:“主題班會是班主任根據教育要求和班級的實際情況,圍繞一定主題而開展的班會活動,其最常用的教育形式主要包括班級辯論、演講、講座、討論、游戲、報告、朗誦、表演、心理健康教育活動等”。由此可以看出,更多的專家和學者更傾向于將主題班會看做是一種教育活動。丁如許一直傾力于班級活動的研究,他指出:“沒有活動,就沒有教育。精心設計的班級活動是德育的最佳途徑,德育看似抽象,但細細感知卻發(fā)現其無處不在,與學生的思想進步相輔相成,積極實施的班級活動是最具有魅力的德育。”
二、主題班會課開展過程中存在的問題
在新課程實施的背景下,學校以及相關教育工作者都對主題班會給予了高度的重視,但是目前大多數學校的主題班會現狀不容樂觀,高愛晟提出當前學校主題班會的一種非常現象――無效主題班會,這種無效主題班會對學生的思想觀念、教師的專業(yè)成長以及學校教育職能的發(fā)揮都會產生不良的影響,值得廣大教育工作者的注意。
(一)“生”音弱:學生淪為班會的被動接受者
學生成為班會的被動接受者主要表現在老師對學生不信任。現實中有些班主任不信任學生的探索精神和創(chuàng)新能力,對學生的干預過多,又出于追求高效的班會效果,因而“親力親為,一手包辦”。一些經驗豐富的班主任因想把班會開展得更奪目,根據自己多年來的經驗對學生提出這樣那樣的要求,進行各種設計,忽視了學生,將班級活動最為核心的內容――過程丟棄,失去了活動開展本身的價值和意義。而正是因為教師的過分擔心,過多地干涉學生的活動,不愿放手讓他們去嘗試、去努力。在這種班會課上,學生喪失了應有的主體性地位,成了名副其實的“觀眾”,淪為活動的配角,長期處于被動接受狀態(tài),造成主題班會中學生的各種能力無處發(fā)揮,進而導致他們的能力停滯不前,甚至衰弱或倒退。
(二)過分追求形式:班會華而不實
過分追求形式,主要是指形式與內容不匹配,活動形式不能支撐主?}。大部分的班主任從主觀上誤解主題班會就是“才藝展示”會,并將形式上的熱鬧追捧到了無以復加的地步,在班會過程中,過分講求包裝形式,表演味十足,學生的節(jié)目一個接一個,整場活動下來,似乎完成了一場表演,陷入重活動輕體驗、重形式輕實效、重程序輕應變的誤區(qū)。這種形式上的“濃墨重彩”,有場面,有掌聲,卻忽視了內容的教育性,將教育效果的“蒼白無力”暴露無遺,使得班會活動趨向表面的浮華和內容的空虛。
(三)內容隨意化,缺乏體系
現在開展的主體班會大部分存在隨意、零散和應付性,大部分的主題班會僅僅是為了應付學校安排的工作任務而已,這造成了在對學生德育教育完成方面體系缺失。不論哪個年級,主題班會都是一個話題、一個場景,大家都是寥寥草草的應付檢查。這樣一些不成體系的完成任務式的活動不僅打壓了學生參與主題班會的熱情,同時也削弱了班會課的目的,更是給主題班會課的德育效果埋下了重重障礙。
(四)班會缺乏生成性內容
多向互動的動態(tài)生成是教學過程的內在展開邏輯。這種關系是在教學過程的動態(tài)生成中得以展開和實現的。而在實際的主題班會的開展中,主要還是以班主任為主導,全權掌控,老師在上面講,把學校要求的教育內容公式化地灌輸給學生,一堂班會講完為止;學生在下面呆板地聽取老師的說教,既不能發(fā)揮自己的見解,也達不到觸及心靈、引發(fā)共鳴的效果。這種單向的傳輸,缺少師生、生生之間的多項互動,不僅容易引起學生的逆反心理,加重班主任的負擔,更是讓德育工作舉步維艱。
三、提升主題班會開展效率的策略
(一)培養(yǎng)合格班主任
1.引入研究視角,回歸教育本質
首先,班主任在設計主題班會的時候,要摒棄“拼盤式”的設計思路,牢記一個大寫的字母“T”。“―”代表主題班會參與面的大小和活動數量,“|”則代表了活動的深入和開展。一節(jié)優(yōu)秀的主題班會不是活動的羅列和內容的平面展開,而應是按照一個既定的設計思路,圍繞某一主題的逐步深入。
其次,要摒棄“搞活動”的設計理念,不讓主題班會在華麗的外衣之下背離它本該具有的最基本的教育功能,實現兩個回歸:一是回歸常態(tài),回到樸素、簡便、易操作的活動組織形式;二是回歸實效,褪盡浮華,回到實實在在的教育效果之上。
2.增強班主任專業(yè)知識儲備
班主任對主題班會的相關知識儲備是影響班會實施效果的重要因素。遲希新在《有效主題班會八講:設計理念與實施策略》一書中明確提出班主任在設計主題班會應具備的幾項基本能力:一是搜集與積累大量素材的能力,它是教師開好主題班會不可逾越的階段;二是對具體主題的分析和綜合能力,它決定了老師能不能在具體實施過程中很好的把握主題;三是對主題的提煉技巧,主題的提煉是班會的點睛之筆,不經這個過程,主題就很難得以突顯和升華。最后是創(chuàng)造能力,它是教師設計主題班會的核心能力,不管是對素材的積累,還是對具體主題的分析與綜合,還是對主題的提煉,最終都是班主任創(chuàng)造能力的具體體現。
(二)創(chuàng)建民主化班會:師生共享班會的主辦權
現代教育理念十分重視學生的主體性。因此要集思廣益,主體班會要充分發(fā)揮民主集中制的原則,讓大家都參與到班會主題的討論和發(fā)言中,切忌把主題班會辦成是老師或是班委的發(fā)言場。主題班會的設計方案要多征求廣大學生的意見,這樣更具創(chuàng)造性。學生的需要是教育的出發(fā)點,教師只是起到一個把握方向、幕后指導的作用,只有真正從學生出發(fā),整個班會課才能突出學生的主體地位。在《美式課堂:品質教育學校方略》中,托馬斯.里克納認為班會能給學生營造一種民主的課堂氛圍。“班會讓孩子們身體力行地學習民主。通過班會,他們能夠參與進一種與課堂的集體生活相匹配的民主進程之中。通過班會,他們可以給學生們一種重要的教育經歷,以體驗德威談的廣泛意義上的民主――通過眾人智慧之池來解決問題。”這種班會形式最大的特點就是學生都親自參與其中,促使他們自動去收集相關主題資料,深入了解主題的內涵,這種方式可以極大提高學生主題班會的積極性,在勞動中啟發(fā)感想,從而達到學生自我教育的目的。
(三)擯棄浮華:做到“小和實”
活動接地氣,教育才有說服力。主題班會上大量充斥著“假、大、空”現象,造成德育的效果大打折扣。因此,提高主題班會的真實性迫在眉睫。首先,主題班會的主題要小,從小事小情出發(fā),主題班會的時間有限,過大的主題往往使得班會空空蕩蕩、不切實際,小學生的認知能力和學習精力有限,一個小而實的主題更容易實現教育的意圖。
其次,主題班會要“實”,就是讓班會求實、真實。需要特別注意以下幾點:一是主題真實,主題應立足于學生的生活和學習的實際。只有來源于真實生活的教育素材,貼近學生生活,才能引起學生情感的共鳴,才能讓教育得到充分的滲透,而且使得這種教育更具公信力和執(zhí)行力;二是內容真實,取材應以生為本,所選擇的內容材料要緊扣主題,圍繞預定的目標進行合理取舍,使所選內容真正服務和體現活動的教育主題;三是形式要實,要采取符合教育目的和內容需要的活動形式,走出形式主義的誤區(qū);四是過程要實,班會在實施過程中,班主任要善于調動學生的積極性,發(fā)動學生積極參與,發(fā)揮他們的主觀能動性,讓他們在自我學習、自主活動中努力形成正確的價值觀、道德觀。
(四)重視班會的動態(tài)生成
關于班會的動態(tài)生成操作策略,主要有以下幾點:首先,找準學生的“最近發(fā)展區(qū)”。從學生已有的經驗出發(fā),創(chuàng)設道德情境問題,引起學生認知上的沖突,激勵其主動探索、建構,形成新的道德體驗和認知。其次,設計合理的“留白”。一方面,設計時應“事無巨細”,形成彈性化的方案;另一方面,注意留白藝術,著眼于宏觀設計,重視過程的開放,使設計體現出較大的包容度和自由度。再次,找準生成的“憑借”。在主題班會課上經常會出現學生無話可說、無感可發(fā)的情況,使得班會難以“生成”下去。學生對問題的看法、認知還僅停留于抽象、空洞的概念化層面,缺乏具體的、情境性的素材作為其交互性表達的依托“憑借”。因此,教師要主動創(chuàng)設問題情境,挖掘素材的積極因素,喚醒學生表達的欲望。最后,教師應及時整合信息。在班會開展過程中,學生生成的信息往往是孤立、片面、散碎的,這就要求教師對學生的信息進行及時的歸納、整合,將學生的交流、討論和思考不斷引向深入。
主題班會課與其他的教學課不同,它更加注重的是學生的道德思想、價值觀方面的積極引導。所以,在素質教育的形勢下,擯棄浮華,提升班主任的自身能力,讓學生真正地處于學習的主體地位,構建一種民主的班??模式,讓學生全面參與班會課,才能真正有效發(fā)揮主題班會課的育人作用,生成和鞏固德育教育的效用性。
(作者單位:重慶文理學院教育學院)
第三篇:小議如何解決當前農村物資交流會中存在的問題
看了《淺析當前農村物資交流大會存在的問題》一文,覺得作者只提出了問題而沒有提出解決問題的對策,略感不足。筆者覺得,解決這一問題,可以從以下幾個方面入手:
1、移風易俗,正確引導農民群眾的消費觀。特別是基層工商所,面對面直接同農民群眾打交道,要利用好自身職能優(yōu)勢,努力宣傳正確的消費觀。
2、開展形式多樣、內容豐富的識假、防假活動,提高農民群眾的識假、防假能力。在農村,有很多農民朋友連斗大的字都不認識,也還有很多農民朋友連什么是著名商標,什么是馳名商標都沒聽說過,工商行政管理部門要充分運用自身專業(yè)特長,宣傳識假、防假知識,引導農民群眾購買正規(guī)廠家生產、信譽好、牌子硬的產品。
3、督促交流會舉辦者辦理《商品展銷會登記證》。根據國家工商總局《商品展銷會管理辦法》的規(guī)定,“由一個或者若干單位舉辦,具有相應資格的若干經營者參加,在固定場所和一定期限內,用展銷的形式,以現貨或訂貨的方式銷售商品的集中交易活動”,都應當經工商行政管理機關核發(fā)《商品展銷會登記證》后方可進行,未經登記,不得舉辦。此舉可有效避免物資交流會“消費環(huán)境差,消費風險高”這一問題。當然,由于客觀存在的原因,一刀切都實施這一辦法,時機尚未成熟,可選擇在條件具備的適當的地方試行。
4、依法行政,嚴格管理。“不以惡小而為之,不以善小而不為”,工商部門不能以物資交流會時間短、人員多、情況復雜為借口,疏于管理,甚至借機收取市管費,有意無意地充當假冒偽劣的保護傘。
5、在物資交流會期間,設立顯眼投訴、舉報場所,受理農村消費者的投訴、舉報。這樣做既可以有效保護農民消費者的合法利益,又可以確立工商部門為民辦實事的形象,還可以廣開案源,可謂一箭三雕。今年雅畈物資交流大會期間公安機關查處的淫穢色情表演,就是由群眾舉報的.
第四篇:工程例會中怎么寫存在或需要解決的問題
子午河大橋項目部存在或需要解決的問題
1、子午河大橋起點被交線存在的幾個問題:
(1)擋土墻外移后,被交路路基填筑工程量增加,但所給的圖紙沒有給出此量,對施工和今后計量有很大影響。
(2)與招標文件相比,該段擋墻為新增設,施工條件改變?yōu)橛兴邮┕ぃ覔鯄ι戏綖榻煌亢艽蟮氖鸸罚瑩鯄Ω叨冗_14m以上,基坑開挖深度很大,若正常放坡開挖施工會給石佛公路行車造成安全很大隱患。請給我方下發(fā)關于該段擋墻基坑施工的措施要求,并追加相關基坑支護費用。
(3)另外擋墻外移后,征地范圍改變,請盡快提供該段擋墻征地圖紙。
(4)河道采砂權人反復對擋墻阻工,提出河道采砂沒有進行賠償,不能施工梅子境內被交線擋墻,但現已開挖了一段基坑,十分危險,請盡快組織相關部門開會協調解決,讓我們抓住大好時節(jié),完成一定的投資
2、由于計量審批周期很長,且首次計量未批無法在系統中申報第二期計量,造成資金十分緊張,嚴重影響施工進度。
3、按照6月16日分公司會議精神,要求我單位盡快開始廣場河堤擋墻和小橋等的施工,但經我項目部與鎮(zhèn)政府相關部門溝通,他們認為河堤擋墻是敏感問題,且前段時間只是量地而沒有賠償到位,建議開工進場前由業(yè)主組織鎮(zhèn)、村、組人員開會,把一切問題徹底說清楚并解決,不要盲目進場施工,以免引起一些誤會和矛盾,反而影響了佛坪境內征地的大局。
4、之前設計院零散地提供了一些圖紙,現請業(yè)主協調設計院把所有變更部位的圖紙系統完整的予以提供,具體包括子午河大橋樁系梁變更、0#臺樁基加長的變更、被交線擋墻外移造成的路基填挖方增加量和征地界圖、中橋變更圖紙。
第五篇:反洗錢存在的問題及今后的工和要求
存在的問題及今后的工和要求:我部門基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作,但在實際工作中仍存在一些不足,如部份員工對反洗錢缺乏的理論知識和足夠的實踐經驗;大額支付和可疑交易監(jiān)測與識別能力有待進一步提高等。今后,本部門將嚴格按照“一個《規(guī)定》,兩個《辦法》”的要求,繼續(xù)深入開展反洗錢工作,重點做好:一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定,繼續(xù)加大反洗錢工作力度;二是不斷完善反洗錢內控制度,在自查中查找缺陷漏洞;三是繼續(xù)加強現金支付交易監(jiān)測和轉賬支付交易監(jiān)測,特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測,做好大額現金支付及可疑交急時抱佛腳的系統補錄工作,防止和打擊非法洗錢活動;四是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度;五是嚴格保密制度,確保我行反洗錢工作的順利開展。
三、客戶盡職調查情況:根據通知要求,我部門對開立的賬戶進行了抽查,抽查基本情況:一是基本能夠建立客戶身份登記制度,按照“ 了解客戶”制度原則,在為客戶辦理開戶時,嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性;二是能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動,對重要客戶的經營范圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析,對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。三是能夠規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄,建立存款人信息數據檔案,保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等,客戶盡職調查制度得到落實,暫未發(fā)現有匿名、假名、證件不符合要求、留存資料不完整的賬戶。
四、大額和可疑交易報告制度方面
我部門員工能按規(guī)定認真識別人民幣大額交易和可疑交易,兼職合規(guī)員工每天對符合報告標準的人民幣大額交易和可疑交易在反洗錢系統進行錄入,每月按要求填制報告,無漏報或遲報現象。