第一篇：關(guān)于銀行ATM機(jī)管理的思考（小編推薦）

關(guān)于銀行ATM機(jī)管理的思考

銀行atm室本是為了方便用戶使用而存在的24小時營業(yè)區(qū)，但是環(huán)境整潔的自助服務(wù)區(qū)卻被某些特殊群體“安營扎寨”，比如智障人群、醉酒者、少數(shù)無業(yè)游民，這種情形無疑會影響客戶正常辦理業(yè)務(wù)，對atm的安全也存在不可忽視的隱患。

不可置否營業(yè)時間內(nèi)atm的管理較為規(guī)范，服務(wù)區(qū)有大堂經(jīng)理、保安人員維持秩序，引導(dǎo)客戶正確使用自助機(jī)具，隨時關(guān)注機(jī)器運(yùn)轉(zhuǎn)狀況，安全隱患較少。但營業(yè)終了，特別是夜間，atm大多缺少管理，而夜間也是作案分子利用自助機(jī)具作案的高發(fā)時段，詐騙、破壞機(jī)具甚至危害人身安全的事件屢有發(fā)生。上述智障人員在營業(yè)區(qū)內(nèi)酣然入睡令客戶尷尬、驚恐，但是如果這些沒有行為能力的人隨意破壞自助機(jī)具或?qū)蛻暨M(jìn)行人身傷害，后果更不堪設(shè)想。同時，夜間atm室內(nèi)的衛(wèi)生、秩序等一系列“小問題”也著實令人堪憂。

由于atm具有方便、快捷、24小時不間斷服務(wù)的優(yōu)點，日益為客戶接受，已成為各家商業(yè)銀行搶占市場的重要手段，可以說atm的使用和管理在一定程度上代表了商業(yè)銀行的形象，因此不僅要重視atm的日常管理，還要重視它的夜間管理。時至嚴(yán)冬，如何避免atm室內(nèi)成為某些特殊群體的“避難所”，如何減少客戶使用atm造成的風(fēng)險，筆者認(rèn)為 應(yīng)做好以下工作：

首先，加強(qiáng)責(zé)任心，確保監(jiān)控、報警等安防設(shè)施正常運(yùn)轉(zhuǎn)，是做好atm夜間管理的重要保證。這些重要的安防設(shè)施要有專人維護(hù)管理，要時刻保證畫面和音質(zhì)清晰，以備需要時調(diào)閱，同時要嚴(yán)格按照規(guī)定做好記錄，妥善保管好資料。保證報警設(shè)備正常工作，注意定期檢修，時刻保持暢通。堅持atm的每天回放制度，認(rèn)真觀察錄像，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時上報，盡快處理。對于數(shù)量較多且集中安放的atm，有條件的單位可考慮增派值班人員管理。

其次，加強(qiáng)與客戶溝通交流，重視客戶反饋是解決atm夜間管理難的重要途徑。對于客戶反映的問題、提供的線索應(yīng)予以重視，必要時求助公安機(jī)關(guān)調(diào)查，盡快解決問題。應(yīng)在atm室內(nèi)張貼溫馨提示，善意提醒客戶在辦理業(yè)務(wù)時注意防范風(fēng)險、正確使用自助機(jī)具、自覺維護(hù)室內(nèi)秩序和衛(wèi)生。在室內(nèi)要以醒目字體公布服務(wù)電話和報警電話，盡可能幫助客戶解決困難、防范風(fēng)險。

最后，與有關(guān)部門有效的溝通協(xié)調(diào)是做好atm夜間管理的必要保證。應(yīng)與當(dāng)?shù)嘏沙鏊⒙?lián)防隊密切協(xié)作，簽訂安防協(xié)議，把自助服務(wù)區(qū)列為重點防范區(qū)域，加強(qiáng)夜間巡邏，及時處理突發(fā)事件。要本著建設(shè)和諧社會的責(zé)任感和人道主義精神，對待特殊弱勢群體。發(fā)現(xiàn)寄宿于此的流浪人員及其他情形者，及時與公安、民政部門聯(lián)系，采取切實可行的方法 予以救助和疏導(dǎo)，妥善處理問題，切不可魯莽過激行事，影響銀行形象。

第二篇：銀行ATM機(jī)調(diào)研報告

電子銀行外出調(diào)查報告

調(diào)查時間 4月1日

調(diào)查地點：通州西門附近銀行網(wǎng)點

業(yè)務(wù)實踐：使用銀行網(wǎng)點的ATM機(jī)進(jìn)行查詢存取款業(yè)務(wù) 去超市購物用pos機(jī)刷卡消費(fèi) 觀察多媒體自助終端 在自助銀行用

電話銀行查詢銀行卡余額

自動柜員機(jī)，即ATM，是指銀行在不同地點設(shè)置一種小型機(jī)器，利用一張信用卡大小的膠卡上的磁帶記錄客戶的基本戶口資料（通常就是銀行卡），讓客戶可以透過機(jī)器進(jìn)行提款、存款、轉(zhuǎn)帳等銀行柜臺服務(wù)。操作 1 提款

按卡上箭頭所示方向?qū)⒖ú迦氩蹇ㄌ帯?/p>

在鍵盤上輸入密碼后，按“輸入”鍵。依照屏幕上顯示的欄目，按屏幕左側(cè)“提款”鍵。

輸入所需取款金額，核對后按“輸入”鍵。

取回提款卡及“客戶通知書”。

點收從提款機(jī)吐出的現(xiàn)鈔。2 查詢

插卡、輸入密碼后，按：“輸入”鍵。

依照屏幕顯示的欄目，按屏幕右側(cè)的“查詢”鍵。

屏幕上將顯示您的帳面余額，可用余額以及當(dāng)日自動提款機(jī)上可用余額。屏幕返回后，按屏幕右側(cè)的“取卡”鍵，取回提款卡。3 更改密碼

按卡上箭頭所示方向?qū)⒖ú迦氩蹇ㄌ帯?/p>

在鍵盤上輸入密碼后，按“輸入”鍵。

依照屏幕顯示的欄目，按屏幕左側(cè)“更改密碼”鍵。

在鍵盤上輸入新密碼（六位數(shù)字，屏幕顯示六個“*”）后，按“輸入”鍵。

再輸入一次新密碼，以確認(rèn)新密碼正確與否，若兩次輸入不一致，則密碼不更新；若密碼被更改，則屏幕上顯示“新密碼已被接納”。

取回提款卡及“客戶通知書”。

請您注意：

操作時，每一步驟請勿超過30秒鐘。

當(dāng)您的提款舊卡退出時，請即抽出，如退出一半的提款卡又被直接推入，或超過30秒鐘不取卡，柜員機(jī)將吞沒提款卡。

如密碼輸入錯誤，柜員機(jī)將要求您重新輸入，連續(xù)三次輸入錯誤，柜員機(jī)將自動將卡吞沒。

如遇提款卡被柜員機(jī)吞進(jìn)，請您憑身份證到發(fā)卡行領(lǐng)取。

如遇取款交易完成但錢款未從柜員機(jī)中吐出，請攜帶身份證及“客戶通知書”速于信用卡部聯(lián)系。

密碼遺忘：請持身份證到市中行信用卡部辦理。

提款卡應(yīng)避免接觸磁性物質(zhì)。ATM機(jī)的好處

1、服務(wù)延伸。自助設(shè)備有效的延伸了銀行服務(wù)的時間，銀行一般都是有固定的上班時間，在銀行營業(yè)網(wǎng)點下班的時候，自助設(shè)備可以有效的延長營業(yè)時間，給客服提供有效的金融服務(wù)。

2、降低銀行營運(yùn)成本。大家都知道，銀行業(yè)的薪水是非常高的，而據(jù)不完全統(tǒng)計，一臺自助設(shè)備每年提供的金融服務(wù)量遠(yuǎn)超一名柜員一年提供的服務(wù)量，而成本卻只是柜員的1/20。

3、提供增值服務(wù)。許多自助設(shè)備可以跟第三方系統(tǒng)連接，完成諸如交水電費(fèi)、電信費(fèi)等功能，極大方便了群眾的需求

4、減少柜面營業(yè)壓力。根據(jù)調(diào)查，在自助設(shè)備完成一次取款或者存款交易，所需的時間僅僅是在柜面人工操作的1/10（這還不計算等候排序的時間)我國自助設(shè)備應(yīng)用現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢

自20世紀(jì)80年代出現(xiàn)第一臺ATM以來，我國自助設(shè)備經(jīng)過20多年的發(fā)展，全國保有量已接近30萬臺，成為了銀行維護(hù)客戶、延伸服務(wù)、打造品牌的重要渠道之一。本文對我國自助設(shè)備的運(yùn)用現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢進(jìn)行了簡要分析。

一、我國自助設(shè)備的使用現(xiàn)狀

國內(nèi)銀行最早在1987年引入ATM,其初衷并不是為了分流客戶,而是為了樹立銀行高科技、現(xiàn)代化的嶄新形象，加之當(dāng)時銀行卡發(fā)行很少，自助設(shè)備更像是銀行宣傳的一個“噱頭”，使用效果很不理想。20世紀(jì)90年代中后期，各家銀行開始將銀行卡作為個人金融業(yè)務(wù)的發(fā)展重點，ATM等自助設(shè)備也得以高速發(fā)展。此后，銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的誕生和Windows系統(tǒng)在自助設(shè)備上的應(yīng)用，掃除了不同品牌不同銀行間業(yè)務(wù)辦理的障礙，自助設(shè)備迎來了發(fā)展的黃金期。1.自助設(shè)備的類型

目前，國內(nèi)自助設(shè)備主要分為自動取款機(jī)（ATM）、存取款一體機(jī)、自助服務(wù)終端三大類，為客戶提供7×24小時的取款、存款、轉(zhuǎn)賬、查詢、代繳費(fèi)等服務(wù)，個別銀行還應(yīng)用了自助發(fā)卡機(jī)、IC圈存機(jī)等自助設(shè)備，服務(wù)種類基本涵蓋了銀行網(wǎng)點所能提供的全部零售銀行服務(wù)。

2．自助設(shè)備的布放

在我國，自助設(shè)備多布放于銀行網(wǎng)點內(nèi)部。隨著商業(yè)銀行的股改上市，在網(wǎng)點之外布放單臺設(shè)備及建立離行式自助銀行成為近年來自助設(shè)備發(fā)展的一個趨勢，據(jù)不完全統(tǒng)計，離行式自助設(shè)備已超過全部設(shè)備總量的20%。

從全國范圍來看，自助設(shè)備更多的集中在東部沿海地區(qū)，中西部地區(qū)的城市，尤其是非省會城市地區(qū)，分布較少，其發(fā)展仍有很大的空間。3.自助設(shè)備對銀行的意義

①分流網(wǎng)點壓力。在國外，自助設(shè)備基本替代了銀行網(wǎng)點，大部分交易都在自助設(shè)備上完成，而我國的銀行網(wǎng)點常常人滿為患，客戶分流仍有很長的路要走。

②拓展銀行服務(wù)。離行式自助設(shè)備延伸了銀行服務(wù)的范圍，其資金投入較新設(shè)網(wǎng)點大大降低，而7×24小時的服務(wù)特點，更是滿足了白天無時間辦理業(yè)務(wù)的客戶群體的需要。

③創(chuàng)新盈利模式。隨著自助設(shè)備服務(wù)功能的不斷拓展，異地交易、跨行交易、代繳費(fèi)等業(yè)務(wù)給銀行帶來的手續(xù)費(fèi)收入不斷增加，自助設(shè)備已經(jīng)可以實現(xiàn)盈利，而由其帶來的人力成本節(jié)約、客戶滿意度提升等替代效益則更為可觀。

④應(yīng)對同業(yè)競爭和提升銀行形象。自助銀行的建立與發(fā)展，不僅為客戶帶來了便利的服務(wù)，更在一定程度上打造了銀行新的形象。

二、我國自助設(shè)備推進(jìn)使用中遇到的問題

自助設(shè)備經(jīng)過20多年的發(fā)展，已成為客戶辦理銀行業(yè)務(wù)的重要渠道之一。但在使用過程中，也暴露出了較多的問題。1.針對自助設(shè)備的刑事犯罪屢禁不止

⑴加裝讀卡器和攝像裝置，盜取客戶銀行卡磁條信息和密碼，通過克隆客戶卡片的方式，盜取客戶銀行卡資金。⑵通過張貼虛假告示并偽造自助設(shè)備故障，待客戶撥打告示上的電話時，以銀行工作人員的身份要求客戶告知卡號及密碼，或以保證客戶資金安全為由，讓客戶向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，騙取客戶資金。⑶封堵出鈔口，造成自助設(shè)備無法出鈔的假象，待客戶誤以為設(shè)備故障離開或?qū)ふ毅y行工作人員之際，取出卡在出鈔口內(nèi)的鈔票。⑷趁客戶辦理業(yè)務(wù)時，偷窺客戶密碼，待客戶業(yè)務(wù)辦理完成尚未取卡之際，以地上掉錢為由，調(diào)包銀行卡，而后盜取客戶資金。⑸夜間在自助銀行內(nèi)部趁客戶取錢之際，實施搶劫、傷害等惡性刑事犯罪。

⑹布放山寨ATM，盜取客戶銀行卡信息及密碼。

⑺對自助設(shè)備進(jìn)行打、砸、切割等破壞，這種破壞手段主要存在于業(yè)務(wù)發(fā)展初期，目前很少發(fā)生。

2.日常管理已成為自助設(shè)備發(fā)展中的一大瓶頸

隨著自助設(shè)備的快速布放，許多大城市單家銀行布放的設(shè)備均超過100臺，有些地方超過1000臺。而在銀行內(nèi)部，自助設(shè)備的日常管理往往分散于零售、科技、營運(yùn)等不同部門，這勢必會對日常管理和維護(hù)工作帶來一定困難。同時，這幾年設(shè)備的爆發(fā)式增長，使得以往對自助設(shè)備的管理維護(hù)經(jīng)驗落伍過時，研究如何更有效的管理快速增長的自助設(shè)備已成為商業(yè)銀行面臨的一大課題，這在幾大國有股份制銀行中顯得更為迫切。3.客戶對自助設(shè)備的認(rèn)識仍有偏差

銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，客觀上推進(jìn)了持卡人對自助設(shè)備的使用，但大多數(shù)人對ATM的認(rèn)識仍停留在可以取款、查詢的層面，存款、轉(zhuǎn)賬、代繳費(fèi)、基金買賣等功能則知之甚少，這從絕大部分交易為取款交易的數(shù)據(jù)統(tǒng)計中就可見一斑。另外，客戶在自助設(shè)備上辦理交易的自我風(fēng)險防范意識也亟待加強(qiáng)。

三、對進(jìn)一步推進(jìn)自助設(shè)備應(yīng)用的一些建議 1.加強(qiáng)風(fēng)險防范，為客戶營造安全放心的業(yè)務(wù)環(huán)境

⑴強(qiáng)化針對持卡人的用卡安全防范宣傳，如輸入密碼時用手遮擋、不可相信虛假告示、遇有情況不要馬上離開而原地?fù)艽蜚y行客服電話等，從源頭降低不法分子作案的機(jī)率。

⑵通過應(yīng)用指紋（動脈）認(rèn)證、鈔票識別、抖動讀卡、更新驗鈔模塊等技術(shù)，開發(fā)設(shè)備防犯罪軟件，用科技手段，促業(yè)務(wù)健康發(fā)展。⑶構(gòu)建聯(lián)網(wǎng)集中監(jiān)控系統(tǒng)，并加大設(shè)備巡查，尤其是夜間的巡查力度，做到針對自助設(shè)備犯罪的早預(yù)防、早發(fā)現(xiàn)、早處理。2.優(yōu)化自助設(shè)備的布放選址

較之國外離行式ATM布放比例超過70%，我國離行式ATM的發(fā)展還有很大的空間。利用GIS系統(tǒng)，細(xì)分客戶群體，增加繁華街道、商場、居民小區(qū)、車站等人流量大的區(qū)域的設(shè)備布放，在增加一個客戶服務(wù)渠道的同時，也打造一個營銷宣傳的渠道。3.強(qiáng)化自助設(shè)備的日常管理

走專業(yè)化的管理道路，集中自助設(shè)備日常管理中的清點清分、清機(jī)加鈔、賬務(wù)處理、狀態(tài)監(jiān)控等主要環(huán)節(jié)，將故障維護(hù)交由專業(yè)的維保公司負(fù)責(zé)，用現(xiàn)代化的管理手段推進(jìn)自助設(shè)備的規(guī)范使用。4.豐富自助設(shè)備的服務(wù)功能

不斷拓展ATM等自助設(shè)備的交易功能，在豐富金融服務(wù)功能的同時，研究非金融類服務(wù)在自助設(shè)備上的應(yīng)用，切實滿足客戶全方位的服務(wù)需求。

5.加大客戶宣傳力度

通過flash短片、海報、網(wǎng)點大堂經(jīng)理引導(dǎo)等多種方式，加大ATM等自助設(shè)備的服務(wù)功能宣傳，通過客戶體驗、交易抽獎、費(fèi)率優(yōu)惠等多種形式，積極引導(dǎo)客戶對自助設(shè)備的主動使用。

四、自助設(shè)備未來應(yīng)用的設(shè)想

縱觀國外ATM等自助設(shè)備的發(fā)展歷程，可以預(yù)見，隨著銀行網(wǎng)絡(luò)的持續(xù)優(yōu)化、銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展、客戶金融服務(wù)理念的不斷提升，在不久的將來，國內(nèi)自助設(shè)備將迎來其發(fā)展的井噴期。1.設(shè)備布局合理化 設(shè)備數(shù)量快速增長，每百萬人擁有設(shè)備數(shù)量持續(xù)提高，除大城市外，中小城市及農(nóng)村市場設(shè)備布放率和使用率不斷提升，自助銀行尤其是離行式自助銀行成為銀行服務(wù)的最重要渠道之一。隨著設(shè)備布放主體的放開，非銀行類機(jī)構(gòu)加快自助設(shè)備的布放力度，自助設(shè)備網(wǎng)絡(luò)建設(shè)日漸完善，業(yè)務(wù)交易量呈現(xiàn)爆發(fā)式增長。2.服務(wù)功能豐富化

無卡折存取款交易全面推出，公私轉(zhuǎn)賬全面開通，IC卡業(yè)務(wù)交易成為另一支柱，代購機(jī)/車票、訂花、下載音樂等非金融類服務(wù)得以廣泛應(yīng)用，在自駕汽車上不下車辦理業(yè)務(wù)成為常態(tài)，自助設(shè)備成為銀行業(yè)務(wù)辦理、營銷宣傳、拓展客戶的重要渠道。3.安全防范科技化

靜脈識別、鈔票記憶、環(huán)境動態(tài)對比分析、防欺詐軟件的全面應(yīng)用以及動態(tài)密碼鎖、指紋開鎖等科技手段的創(chuàng)新應(yīng)用，從內(nèi)外部兩個方面持續(xù)提升自助設(shè)備安全使用規(guī)范，設(shè)備安全性得到有效保證。4.運(yùn)營模式多樣化

除銀行負(fù)責(zé)本行ATM等自助設(shè)備日常運(yùn)營管理工作外，第三方運(yùn)營商將成為銀行自助設(shè)備運(yùn)營管理的重要力量之一，同時承擔(dān)多家銀行現(xiàn)金清分、鈔票押運(yùn)、清機(jī)加鈔、故障維護(hù)等運(yùn)營管理工作。另外，銀行與第三方機(jī)構(gòu)合作，由第三方負(fù)責(zé)設(shè)備購買、安裝、維護(hù)等工作，銀行負(fù)責(zé)設(shè)備冠名的雙方共贏的新模式將迎來發(fā)展良機(jī)。5.盈利能力顯著化

ATM等自助設(shè)備交易功能的不斷豐富和收費(fèi)機(jī)制的市場化進(jìn)程加快，自助設(shè)備的直接創(chuàng)收能力將得以顯著體現(xiàn)，自助設(shè)備在成為客戶服務(wù)、營銷宣傳主渠道的同時，也必將成為銀行盈利創(chuàng)收的重要渠道之一。

當(dāng)前，不法分子針對銀行自助設(shè)備的違法犯罪活動呈明顯上升趨勢。鑒于這種情況，強(qiáng)化自助設(shè)備管理，著力打造安全的用卡環(huán)境是非常重要的。

為了確保自助設(shè)備的安全運(yùn)行，該行根據(jù)實際情況，出臺自助設(shè)備安全管理工作指導(dǎo)意見，著力建立自助設(shè)備安全管理長效機(jī)制：一是為保障自助銀行監(jiān)控、報警等硬件設(shè)施時時處于良好狀態(tài)，積極探索創(chuàng)新安全巡查方式和方法，研究不法分子的作案規(guī)律和特點，提高重點時段的巡查次數(shù)，有針對性地做好超前防范工作。二是營業(yè)機(jī)構(gòu)堅持每日“一查二巡三到位”，即每天早上班前對自助設(shè)備前端有否異常情況進(jìn)行檢查，上班期間保安每隔20分鐘一次巡查，確保夜間巡查時間、人員、責(zé)任三到位，有效保證自助設(shè)備的安全運(yùn)營。三是積極研究自助設(shè)備作案規(guī)律，提前做好風(fēng)險防范。對現(xiàn)有自助設(shè)備發(fā)案情況進(jìn)行一次梳理分類，對多發(fā)地段自助設(shè)備落實專人，盯死看牢；對一般地段定時巡回檢查；對夜間客流量較少的自助設(shè)備要采用圖像自動檢測巡查方法，通過遠(yuǎn)程對講、巡邏、守候三為一體聯(lián)動監(jiān)控。主動分析和及時掌控不法分子新的作案規(guī)律和特點，針對新的作案形式和手段，研究制定防范措施，堵塞隱患和漏洞。四是完善自助設(shè)備管理考核機(jī)制，列入安全運(yùn)營考核。

堅持客戶利益無小事，為加強(qiáng)自助設(shè)備安全防范，積極開展全市的自助設(shè)備巡查活動。一是關(guān)注重點時段。營業(yè)網(wǎng)點的營業(yè)時間內(nèi)由網(wǎng)點保安員每20分鐘巡查一次；非營業(yè)時間由縣(市)支行保衛(wèi)部門根據(jù)當(dāng)?shù)氐纳鐣伟矤顩r決定組織若干巡查小組；鹿城區(qū)范圍內(nèi)由市分行監(jiān)察保衛(wèi)部統(tǒng)一組織，對于附行式與離行式進(jìn)行分時段監(jiān)控，主要以遠(yuǎn)程監(jiān)控中心為主，巡查隊為輔的時實監(jiān)控和巡查，晚上的兩個重點時段由遠(yuǎn)程監(jiān)控中心與巡邏隊相結(jié)合的方式進(jìn)行監(jiān)控與巡查。二是關(guān)注重點區(qū)域。對附行式、離行式自助設(shè)備進(jìn)行全面巡查和時實監(jiān)控，特別是案件頻發(fā)區(qū)域和治安情況比較復(fù)雜、客流量大的自助設(shè)備，采取特殊手段，如白天增派保安人員執(zhí)勤、夜間蹲點守候以及保安公司巡邏等方式方法。三是關(guān)注重點機(jī)型。重點檢查近期案件多發(fā)的老式迪堡型、未加裝密碼鍵盤防窺罩、讀卡器異型口的自助設(shè)備。四是關(guān)注重點部位。重點檢查自助銀行門口是否加裝了假的門禁讀卡器，自助設(shè)備插卡口、出鈔口、鍵盤和自助設(shè)備上方的燈箱是否有微型攝像機(jī)等；自助設(shè)備及自助銀行區(qū)是否有非法張貼的宣傳單、告示；自助設(shè)備上是否有曾粘貼作案機(jī)具的強(qiáng)力膠殘留痕跡。

同時，通過靈活多樣方式、方法開展檢查，一是營業(yè)網(wǎng)點大堂經(jīng)理或營業(yè)經(jīng)理每天早、中、晚三次檢查，特別是開門前自助設(shè)備檢查和異常情況的監(jiān)控回放；二是監(jiān)控室值班和應(yīng)急處置人員一定要落實到位；三是巡查人員同監(jiān)控中心緊密配合，做到巡查與守候相結(jié)合，畫面盯梢與動態(tài)分析相結(jié)合，責(zé)任分工與考核獎勵相結(jié)合，提高巡查效率，增強(qiáng)巡查效果。此外，建行溫州分行加大客戶安全用卡的宣傳力度，提高客戶風(fēng)險防范意識。通過案情分析與總結(jié)客戶在用卡過程中容易出現(xiàn)的風(fēng)險點，加強(qiáng)對營業(yè)網(wǎng)點人員、銀行卡營銷人員的安全防范教育工作，并通過他們對持卡人開展安全用卡宣傳，提高客戶的自我防范能力。同時在工作中幫助、提醒持卡人養(yǎng)成良好的自助設(shè)備用卡習(xí)慣，即先確認(rèn)自助機(jī)具無異常后再使用，在使用過程中保護(hù)好自己的密碼，操作密碼時盡可能用手遮擋。并根據(jù)防控工作時事動態(tài)，在自助設(shè)備大門出入口明顯處統(tǒng)一制作警方溫馨提示，告知客戶用卡的注意事項和掌握當(dāng)前犯罪新動向，確保客戶利益不受損失。

第三篇：ATM機(jī)崗位職責(zé)

自助業(yè)務(wù)營業(yè)網(wǎng)點職責(zé)

1、負(fù)責(zé)所屬自助設(shè)備的管理及運(yùn)行環(huán)境的檢查工作，保證自助設(shè)備的正常運(yùn)行；每日都要對自助設(shè)備進(jìn)行常規(guī)測試和檢查，重點檢查現(xiàn)金庫存和打印紙，保證正常支付和打印機(jī)正常工作。

2、嚴(yán)格按照自助設(shè)備的操作規(guī)程，做好加鈔、清潔保養(yǎng)、耗材領(lǐng)用與更換、巡檢、報障、宣傳引導(dǎo)等日常運(yùn)行管理工作，及時清除自助設(shè)備機(jī)身或周圍的非法張貼物。

3、對新投入運(yùn)行或排除故障后再投入運(yùn)行的自助設(shè)備進(jìn)行測試驗收后方可對外開放使用。

4、發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備故障時，須立即檢查自助設(shè)備工作狀態(tài)，一般性故障要及時排除，遇有技術(shù)上的故障，應(yīng)立即通知總部自助設(shè)備管理部門，積極協(xié)助總部排除故障，并做好相關(guān)記錄。

5、負(fù)責(zé)自助服務(wù)業(yè)務(wù)日常賬務(wù)管理，配合做好自助設(shè)備發(fā)生的差錯核對和賬務(wù)調(diào)整。

6、宣傳引導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，做好柜面分流，及時處理客戶投訴。

7、負(fù)責(zé)自助設(shè)備電子攝像監(jiān)控設(shè)備的日常操作與維護(hù)，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即上報總部保衛(wèi)部門。

8、負(fù)責(zé)確定自助設(shè)備管理人員并上報總部存檔備案。自助業(yè)務(wù)專管員及出納員職責(zé)

1、自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別保管，即專管員（管理員）保管自助設(shè)備保險柜密碼，出納員（加鈔員）保管自助設(shè)備保險柜和錢箱鑰匙。鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（柜）保管。

2、專管員（管理員）工作調(diào)動時，應(yīng)及時更換密碼；密碼須不定期更換，每月至少更換一次。在更改密碼過程中必須打開保險箱門，密碼更改后應(yīng)至少3次測試新密碼并開鎖，在未驗證保險箱密碼正確設(shè)臵之前，嚴(yán)禁關(guān)閉保險箱門。

3、辦理鑰匙、密碼交接時，必須在會計出納交接登記簿中做好記錄。為防止遺忘保險箱密碼，專管員（管理員）在設(shè)臵密碼后，將設(shè)備的新密碼封入不透明信封，并在封口加蓋名章由主辦會計檢驗蓋章后入庫保存。備用密碼記錄和鑰匙由專管員（管理員）和出納員（加鈔員）分別密封后交由總部保衛(wèi)部門入保險柜保管。如需啟封，按總部有關(guān)規(guī)定辦理。

4、裝入或取出自助設(shè)備現(xiàn)鈔，必須做到雙人【專管員（管理員）和出納員（加鈔員）】操作、武裝守護(hù)、及時清點、交叉復(fù)核、不得中途換人。裝取現(xiàn)鈔時，必須做到“同裝、同取、同清點”；錢箱啟閉時，必須做到“同開、同閉、同加鎖”；

5、因特殊情況無法開箱取鈔時，專管員（管理員）必須立即報告總部技術(shù)部門，迅速查明原因，并會同營業(yè)網(wǎng)點和總部有關(guān)技術(shù)人員共同開箱；開箱后，其他人員一律不得接觸現(xiàn)鈔；

6、每次自助設(shè)備裝填現(xiàn)鈔前進(jìn)行軋賬處理，裝鈔后對外營業(yè)前，專管員（管理員）必須進(jìn)行實地測試，測試無誤后方可投入使用。測試情況在“自助設(shè)備運(yùn)行維護(hù)登記簿”記載，測試的內(nèi)容包括：

（1）、檢查鈔箱設(shè)臵與裝載的幣種面額是否相符；

（2）、檢查錢箱有無串位；

（3）、做一筆取款交易（測試金額應(yīng)為350元），檢查吐鈔面額是否準(zhǔn)確。

7、自助設(shè)備備付金現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等7-8成新的同版人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。自助設(shè)備備付金現(xiàn)鈔在裝機(jī)前，須經(jīng)識別假幣功能的點鈔機(jī)及人工反假、過數(shù)。

8、每日結(jié)賬時必須清點剩余備付金，與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)自助設(shè)備柜員的現(xiàn)金軋賬單核對一致。軋賬清單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符或取款人提出疑問時，必須當(dāng)時清點機(jī)內(nèi)庫存現(xiàn)金。自助設(shè)備的現(xiàn)金庫存必須控制在財會部門核定的限額內(nèi)。

9、自助設(shè)備出現(xiàn)現(xiàn)金長短款，應(yīng)登記“自助設(shè)備運(yùn)行維護(hù)登記簿”，先在銀聯(lián)卡差錯處理賬戶掛賬，待查明原因后按照《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理辦法》進(jìn)行處理。

10、自助服務(wù)業(yè)務(wù)按照省聯(lián)社統(tǒng)一的賬務(wù)核算要求，設(shè)臵和使用會計科目，會計處理按照《陜西省農(nóng)村信用社富秦卡會計核算辦法》執(zhí)行。篇二：atm機(jī)

全國銀行atm機(jī)服務(wù)工程師

招聘簡章

編號：14-04-03

一、崗位名稱：全國銀行atm機(jī)服務(wù)工程師

二、崗位職責(zé)： atm服務(wù)工程師是負(fù)責(zé)銀行atm等自助設(shè)備的運(yùn)維管理工作。工作內(nèi)容包括：對銀行atm硬件故障的維修、日常運(yùn)行維護(hù)、清機(jī)加鈔，現(xiàn)金清分整點，設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控值守，卡鈔處理，回收卡處理，軟件運(yùn)維與升級服務(wù)、預(yù)防性保養(yǎng)服務(wù)、安裝與移機(jī)服務(wù)以及耗材補(bǔ)充與更換服務(wù)等工作。

三、職業(yè)概況：

隨著銀行atm自助設(shè)備數(shù)量的提升，atm的維修和軟件的運(yùn)維也日益增加，實用型atm運(yùn)維人才的供需矛盾日益突出。與龐大的市場需求相比，我國的atm運(yùn)維人才的供應(yīng)缺口仍然很大，尤其是掌握atm硬件維修與atm軟件運(yùn)維技能與技術(shù)的專業(yè)人才（即atm服務(wù)工程師），目前已成為市場急需的人才之一。當(dāng)前我國高校的課程設(shè)置、教學(xué)目標(biāo)的差異，導(dǎo)致高校培養(yǎng)的人才難以符合銀行實際的用人需要，只有專業(yè)化的培訓(xùn)，才能解決市場的供需矛盾。atm服務(wù)工程師是國內(nèi)金融it行業(yè)的熱門職業(yè)，國際權(quán)威研究機(jī)構(gòu)rbr的研究成果表明，未來5年，我國atm市場每年的增長速度超過30%，因此，該職業(yè)目前處于上升期并被列為發(fā)展前景最好的職業(yè)之一。與同類職業(yè)相比，atm服務(wù)工程師的職業(yè)地位與薪酬收入也具有較為明顯的優(yōu)勢，因此，atm服務(wù)工程師師是國內(nèi)現(xiàn)階段最好的就業(yè)選擇之一。

四、招聘要求：

1.遵紀(jì)守法，品行端正，身體健康，有固定住所，無刑事犯罪記錄； 2.男性，18-30周歲。3.統(tǒng)招本科、大專畢業(yè)生（學(xué)信網(wǎng)可查），理工科專業(yè)，財政金融類，計算機(jī)科學(xué)與技術(shù)類，電子信息與自動化類，會計與審計類，機(jī)械類等相關(guān)專業(yè)的畢業(yè)生優(yōu)先。可接收實習(xí)生。學(xué)歷不同，待遇不同。

五、培訓(xùn)時間和內(nèi)容：

培訓(xùn)班學(xué)制6個月，免費(fèi)提供住宿，吃飯自理，有食堂。培訓(xùn)采用“封閉脫產(chǎn)”形式

分兩階段進(jìn)行，第一階段為技能培訓(xùn)期（1.5個月-2個月），第二階段為各地服務(wù)站實戰(zhàn)訓(xùn)練期（3-4個月）（實訓(xùn)期間補(bǔ)助1500-2000元）。培訓(xùn)內(nèi)容為計算機(jī)基礎(chǔ)、電子電工基礎(chǔ)、atm基礎(chǔ)、atm故障診斷、atm故障處理、atm維修工具、服務(wù)與atm服務(wù)、wnc外設(shè)、wnc取款機(jī)、db取款機(jī)、ncr取款機(jī)、oki取款機(jī)、db取款機(jī)和服務(wù)外包流程培訓(xùn)。

六、工資待遇：

學(xué)歷不同，待遇不同。每天8個小時，每周5天工作日，第一年月工資2000-3000元，第二年月工資3000-4000元，第三年4000-8000元，免費(fèi)提供住宿，提供工作餐或餐補(bǔ)，繳納五險一金，享受相關(guān)福利待遇。

關(guān)于三級九節(jié)制：

三個月一次考核，考核通過晉升一節(jié) a.基本工資的基礎(chǔ)上晉升一節(jié)是200元，以此類推一節(jié)、兩節(jié)、三節(jié)這是一級 b.第二級是在第一級的基礎(chǔ)上（200乘以1.5）還是經(jīng)過三次考核，一節(jié)、兩節(jié)、三節(jié)這是第二級 c.第三級是在第二級的基礎(chǔ)之上再乘上1.5，在經(jīng)過三次考核完成第三級工資

七、就業(yè)安置：

經(jīng)考試合格的學(xué)員，直接到全國各大銀行上班，簽訂勞動合同，繳納五險一金（部分企業(yè)六險一金），享受相關(guān)福利待遇。后期轉(zhuǎn)正。關(guān)于學(xué)員就業(yè)安置，原則上以其戶籍所在地銀行為依據(jù)，并結(jié)合個人意愿來決定工作地點，如遇戶籍地暫無需求，須服從工作安排。

八、分配原則：

一、戶籍地和就業(yè)意愿指向原則。以勞動者的戶籍所在地和勞動者的就業(yè)意愿為參考。若就業(yè)者的戶籍所在地和就業(yè)意愿所指地有用人需求的，由用人單位直接安排勞動者至就業(yè)者的戶籍所在地或就業(yè)者的就業(yè)意愿所指地工作。若用人單位在就業(yè)者的戶籍所在地和就業(yè)者的就業(yè)意愿所指地?zé)o需求的，須無條件服從用人單位的工作安排，用人單位的工作安排遵循第二條原則。

二、一次分配二次調(diào)整的原則。該原則是指勞動者首次工作地與其戶籍所在地和勞動者的就業(yè)意愿所指地不同時，用人單位首先在其他工作地點對勞動者進(jìn)行工作安置，待勞動者在用人單位工作滿一定時間后由勞動者向用人單位以書面形式提出申請，調(diào)整工作所在地，用人單位根據(jù)實際情況在本系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行工作所在地的調(diào)整。

三、特別說明。戶籍地是指勞動者戶口所在市（市指的是地級市，非縣級市）。勞動者的工作所在地的安排，行為主體為用人單位。與招聘人員、培訓(xùn)單位無關(guān)。招聘宣傳人員和培訓(xùn)單位只具有向用人單位的建議權(quán)，故勞動者在用人單位面試時或勞動者在與用人單位簽訂勞動合同時，勞動者對工作所在地這一款項應(yīng)充分了解。否則因此而產(chǎn)生的一切不良后果均由勞動者承擔(dān)。

九、合同性質(zhì)：atm機(jī)廠商，直簽，首簽三年，續(xù)簽五年，隨后轉(zhuǎn)為長期。

十、報名準(zhǔn)備資料：學(xué)歷證原件、身份證原件、戶口本原件、復(fù)印件、無犯罪記錄證明。

下發(fā)時間：2014年4月24日篇三：電子銀行部崗位職責(zé) xxxx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社電子銀行

部崗位職責(zé)

為加強(qiáng)xxxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社電子銀行部各項業(yè)務(wù)的管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，促進(jìn)電子銀行部各項業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》、《pos收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《固定資產(chǎn)、低值易耗品管理辦法》以及相關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本崗位職責(zé)。xxxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社電子銀行部的職責(zé)是對市場業(yè)務(wù)需求統(tǒng)籌和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與市場營銷、規(guī)章制度建設(shè)與監(jiān)督執(zhí)行、電子銀行部各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)營管理等工作的職能部門。

部門負(fù)責(zé)人（經(jīng)理）崗職責(zé)（買買提艾力）

一、電子銀行業(yè)務(wù)

一、負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)及新產(chǎn)品報批報備工作，落實各項監(jiān)管要求；

二、負(fù)責(zé)落實風(fēng)險管理要求，控制部門主管業(yè)務(wù)的風(fēng)險；

三、負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)主管業(yè)務(wù)檢查工作，審批、指導(dǎo)本社主管業(yè)務(wù)工作的開展，監(jiān)督各項規(guī)章制度的執(zhí)行落實；

四、負(fù)責(zé)組織編制及分解下達(dá)全聯(lián)社主管業(yè)務(wù)指標(biāo)，考核、評價網(wǎng)點相關(guān)工作考評；

五、對電子銀行系統(tǒng)在運(yùn)行過程中發(fā)生的重大事項進(jìn)行跟蹤和報送；

六、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)號和柜員的新建、刪除、調(diào)整；

七、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作；

具體工作內(nèi)容包括：

（1）受理網(wǎng)點提交的《網(wǎng)上銀行機(jī)構(gòu)信息維護(hù)申請表》、《網(wǎng)上銀行操作員增加、變更、刪除申請表》(附件i）。另外為轄區(qū)網(wǎng)點操作員進(jìn)行密碼重臵。統(tǒng)計網(wǎng)點開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)情況以及企業(yè)、個人網(wǎng)銀用戶數(shù)量，作為本部門年底考核的依據(jù)。

（2）負(fù)責(zé)編寫《xxxx聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)客戶操作圖解教程（維、漢文)》，條件允許的情況首在辦公室親自指導(dǎo)做一個簡單的現(xiàn)場培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括：如何安裝電子銀行助手、如何轉(zhuǎn)賬、查詢歷史交易、查詢余額、賬單打印、網(wǎng)吧、公共計算機(jī)上使用網(wǎng)銀授權(quán)設(shè)備時應(yīng)注意哪些、如何防范病毒、黑客入侵、防止密鑰盜竊等。為了避免日后工作中操作人員因誤操作產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛，培訓(xùn)結(jié)束后讓操作員或財務(wù)人員《電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)確認(rèn)單》上簽字確認(rèn)，并且裝訂入檔保管。

（3）每個月對轄區(qū)網(wǎng)點網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行統(tǒng)計，內(nèi)管系統(tǒng)打印匯總表，形成書面報告報聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)。按網(wǎng)點統(tǒng)計并在轄區(qū)公布開展情況。

（4）每個月統(tǒng)計ukey、動態(tài)口令卡的使用情況、庫存結(jié)余情況；

（5）針對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的開展情況每個月進(jìn)行一次經(jīng)營分析，并生成經(jīng)營分析報告提交給分管領(lǐng)導(dǎo)；

（6）本部門負(fù)責(zé)人組織部門人員對轄區(qū)網(wǎng)點進(jìn)行抽查；

（7）結(jié)合部門季度自律監(jiān)管工作編制檢查實施方案、調(diào)查通知書等資料；

二、pos收單業(yè)務(wù)（特約商戶審批崗職責(zé)）

1、負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)及新產(chǎn)品報批報備工作；

2、可根據(jù)收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度和規(guī)定制訂實施細(xì)則，并報自治區(qū)聯(lián)社信用卡中心備案；

3、依據(jù)區(qū)聯(lián)社的拓展規(guī)劃，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的組織落實；

4、負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)主管業(yè)務(wù)檢查工作，審批、指導(dǎo)本部主管業(yè)務(wù)工作的開展，監(jiān)督各項規(guī)章制度的執(zhí)行落實；

5、負(fù)責(zé)新拓展商戶入網(wǎng)資格審核、扣率標(biāo)準(zhǔn)、商戶類別碼（mcc碼）確定以及商戶受理功能審查核對等工作；

5、負(fù)責(zé)對轄內(nèi)特約商戶管轄網(wǎng)點日常巡檢工作的檢查、督促；

6、負(fù)責(zé)上報助農(nóng)取款業(yè)務(wù)開辦申請

7、負(fù)責(zé)清算和開支手續(xù)費(fèi)和傭金

8、負(fù)責(zé)監(jiān)督助農(nóng)取款點業(yè)務(wù)辦理合規(guī)性、助農(nóng)取款點標(biāo)示牌發(fā)放等工作 具體工作內(nèi)容包括：

（1）受理營業(yè)網(wǎng)點提交的特約商戶入網(wǎng)初審資料；

（2）督促pos機(jī)具密鑰的申請、灌入以及安裝進(jìn)度；

（3）聯(lián)系供應(yīng)商更換機(jī)具，同時重新配pos機(jī)具保證商戶正常營業(yè)；

（4）每天需要解決特約商戶遇到的問題，如：商戶業(yè)務(wù)的咨詢、投訴、故障排查、差錯交易調(diào)整、刷卡消費(fèi)不成功、流水打印機(jī)卡紙、線路故障、清算中心不及時清算跨行交易等；（5）根據(jù)故障情況上報商戶提交的手工處理申請單、商戶調(diào)帳表等資料；

（6）每個月底導(dǎo)出月交易量統(tǒng)計表，按照商戶手續(xù)費(fèi)收入情況對轄區(qū)特約商戶進(jìn)行排行統(tǒng)計，作為今后的金牌商戶、高效益商戶獎勵的依據(jù)。

（7）向聯(lián)社經(jīng)營班子報優(yōu)惠政策實施方案，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可根據(jù)收單業(yè)務(wù)需求制定特約商戶利益返還、獎勵等優(yōu)惠政策)，對收單業(yè)務(wù)的開展情況形成書面資料報聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)批閱。

（8）聯(lián)系各營業(yè)網(wǎng)點將本轄區(qū)有良好的企業(yè)信譽(yù)、較為完善的內(nèi)部管理、能認(rèn)真履行特約商戶協(xié)議中的各項條款的商戶作為發(fā)展對象，根據(jù)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的計劃指標(biāo)，每個月保證營銷10臺pos機(jī)（擬定）。

三、atm自助設(shè)備業(yè)務(wù)（atm業(yè)務(wù)審批崗職責(zé)）

1、負(fù)責(zé)atm設(shè)立的可行性論證、申請報批等工作

2、負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)需要上報atm機(jī)型，并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、管理及宣傳推廣；

3、負(fù)責(zé)atm業(yè)務(wù)統(tǒng)計和效益考核；

4、負(fù)責(zé)atm突發(fā)事件的緊急處臵；

5、負(fù)責(zé)保險柜鑰匙等重要物品的登記和保管；

6、負(fù)責(zé)規(guī)劃atm機(jī)具編號、ip地址；

7、負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)組織季度自律監(jiān)管檢查；

8、負(fù)責(zé)制定本項業(yè)務(wù)違規(guī)操作處罰細(xì)則，并進(jìn)行處罰；

具體工作內(nèi)容：

1、負(fù)責(zé)選址分析報告的編寫、機(jī)具型號、數(shù)量的選定；

2、負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃、宣傳推廣方案；

3、atm機(jī)運(yùn)行情況的監(jiān)督檢查、突發(fā)事件的緊急處臵

4、負(fù)責(zé)督促機(jī)具故障處理、監(jiān)控設(shè)備的安裝進(jìn)度、ups供電設(shè)備的運(yùn)行情況等；

5、每個月對轄區(qū)atm機(jī)盈利情況進(jìn)行統(tǒng)計，編寫經(jīng)營分析報告；

6、每個月對轄區(qū)自助設(shè)備的開機(jī)率、停機(jī)率、假鈔情況、吞卡情況、故障情況、交易成功率、綜合交易排名等情篇四：網(wǎng)點各崗位職責(zé)

網(wǎng)點各崗位職責(zé)

一、營業(yè)主管兼綜合柜員

1、負(fù)責(zé)協(xié)助營業(yè)部主任進(jìn)行網(wǎng)點基礎(chǔ)管理工作

2、負(fù)責(zé)營業(yè)部在行式atm機(jī)清機(jī)加鈔工作

3、堅持庫存現(xiàn)金限定，做到不超庫存，大額存取款及時上繳

4、嚴(yán)格管理重要空白憑證，按月使用量請領(lǐng)相關(guān)單冊

5、定期檢查各柜員賬務(wù)，加強(qiáng)現(xiàn)場監(jiān)管，對柜員的工作情況做好檢查和評價。

6、按制度規(guī)定處理會計出納工作中的重要事項和疑難問題，對發(fā)生的各類會計出納差錯和事故，及時組織追查、補(bǔ)救和上報工作。

7、按規(guī)定掌管有關(guān)登記簿，并做好紀(jì)錄。

8、定期檢查各柜員現(xiàn)金、重要憑證、有價單證保管使用情況。

9、隨時對監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。

10、每日營業(yè)終了，檢查各柜員保管的現(xiàn)金、重要空白憑證、卡片賬、有價單證等是否相符，賬簿的登記是否合規(guī)，并對檢查事項在有關(guān)登記簿上做好記錄。

11、履行綜合柜員日常職責(zé)，完成領(lǐng)導(dǎo)和上級管理部門交辦的其他事項。

二、會計主管兼大堂主管

1、負(fù)責(zé)大堂內(nèi)衛(wèi)生檢查，秩序維護(hù)，安排大堂經(jīng)理日常工作

2、負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，負(fù)責(zé)對柜員業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能的定期考核工作。

3、定期檢查公司業(yè)務(wù)柜員賬務(wù)，加強(qiáng)現(xiàn)場監(jiān)管，對柜員的工作情況做好檢查和評價。

4、履行會計主管日常職責(zé)，完成領(lǐng)導(dǎo)和上級管理部門交辦的其他事項。

5、嚴(yán)格管理公司業(yè)務(wù)重要空白憑證，按月使用量請領(lǐng)相關(guān)單冊

6、、負(fù)責(zé)vip客戶現(xiàn)場維護(hù)工作

7、兼職網(wǎng)點理財經(jīng)理，在發(fā)現(xiàn)理財客戶后進(jìn)行理財購買，保險出單，大客戶大額取款等工作。

8、負(fù)責(zé)網(wǎng)點離行式atm機(jī)日常加鈔工作。

9、在規(guī)定權(quán)限內(nèi)對前臺柜員有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。

10、監(jiān)督對公單位的開銷戶、賬號、戶名的變更和掛失、凍結(jié)與扣劃是否符合有關(guān)規(guī)定。

11、審核匯票、本票、支票簽發(fā)、解付、退票、掛失以及電匯的匯出、匯入、退匯是否符合規(guī)定；委托收款、托收承付以及承兌匯票的貼現(xiàn)處理手續(xù)是否合規(guī)；各種查詢查復(fù)是否及時

三、公司業(yè)務(wù)柜員

1、受理公司業(yè)務(wù)前臺業(yè)務(wù)，開立對公存款賬戶

2、負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶經(jīng)辦人員維護(hù)工作

3、負(fù)責(zé)網(wǎng)點離行式atm機(jī)日常加鈔以及在行市atm機(jī)日常維護(hù)工作

四、普通柜員工作職責(zé)

1、認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格按規(guī)程處理業(yè)務(wù)。

2、辦理儲蓄業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、各類中間業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)。

3、負(fù)責(zé)臨柜業(yè)務(wù)查詢、掛失、解掛、凍結(jié)、解凍等事項，并登記相關(guān)登記簿。

4、隨時檢查現(xiàn)金箱、憑證箱，保持合理庫存，超限額部分及時上繳綜柜。

5、營業(yè)終了，按規(guī)定打印有關(guān)報表、資料，核對當(dāng)日庫存現(xiàn)金和憑證，經(jīng)核實無誤后簽退。篇五：銀行卡部門職責(zé)與崗位職責(zé)

長子縣融匯村鎮(zhèn)銀行卡部職責(zé)

崗位結(jié)構(gòu)圖

職能

負(fù)責(zé)組織銀行卡業(yè)務(wù)營銷和管理，atm、pos等自主設(shè)備管理。

職責(zé)一 負(fù)責(zé)執(zhí)行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險內(nèi)控各項規(guī)章制度及格式化文本 1.負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國家有關(guān)方針政策和法律法規(guī) 2.負(fù)責(zé)執(zhí)行全行卡業(yè)務(wù)的各項內(nèi)控工作制度和流程 3.負(fù)責(zé)制定本部門各項規(guī)章制度和流程并組織實施

職責(zé)二 擬定本行卡業(yè)務(wù)發(fā)展政策、發(fā)展規(guī)劃和本部門工作計劃，并組織實施 1.根據(jù)全行工作重點，擬定全行卡業(yè)務(wù)發(fā)展政策、發(fā)展規(guī)劃和部門工作計劃 2.負(fù)責(zé)監(jiān)督工作計劃的完成情況，并及時糾偏

職責(zé)三 負(fù)責(zé)全行個人存款、貸款的中間業(yè)務(wù)的營銷和管理 1.負(fù)責(zé)制定授權(quán)范圍內(nèi)個人存款、貸款和中間業(yè)務(wù)的營銷方案，并組織實施，對實施過程進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和監(jiān)督，對營銷方案的實施效果進(jìn)行評估 2.進(jìn)行市場調(diào)研，搜集行業(yè)及客戶信息，分析卡業(yè)務(wù)市場情況 3.開展對持卡客戶群的調(diào)查、統(tǒng)計和分析，進(jìn)行持卡客戶的市場細(xì)分和目標(biāo)市場定位，組織全行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)的挖掘及培育優(yōu)質(zhì)客戶群，提高市場份額

職責(zé)四 負(fù)責(zé)卡業(yè)務(wù)的各項調(diào)研統(tǒng)計，按照要求開展調(diào)查工作 職責(zé)五 負(fù)責(zé)銀行卡業(yè)務(wù)及銀聯(lián)業(yè)務(wù)的管理工作

職責(zé)六 完成pos商戶的相關(guān)工作以及與其他機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)工作

職責(zé)七 負(fù)責(zé)自主設(shè)備的選址、布設(shè)與管理 1.負(fù)責(zé)自主設(shè)備的市場調(diào)研、選址，協(xié)調(diào)安裝、驗收、承擔(dān)材料的報備工作 2.負(fù)責(zé)統(tǒng)計本行自助設(shè)備的基本情況 3.負(fù)責(zé)各支行的自助設(shè)備管理情況及運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)督 4.負(fù)責(zé)培訓(xùn)指導(dǎo)支行設(shè)備管理員

職責(zé)八 負(fù)責(zé)卡業(yè)務(wù)的政策研究、新產(chǎn)品開發(fā)、培訓(xùn)和推廣工作 1.負(fù)責(zé)個人業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)工作 2.負(fù)責(zé)組織專業(yè)人員對新產(chǎn)品進(jìn)行培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流 3.負(fù)責(zé)已開發(fā)新產(chǎn)品的推廣工作

職責(zé)九 負(fù)責(zé)配合做好本部門案件轉(zhuǎn)向治理和案件防控工作 1.負(fù)責(zé)本部門員工案件治理工作目標(biāo)責(zé)任書的簽訂工作，并進(jìn)行考核 2.負(fù)責(zé)定期對本部門員工進(jìn)行風(fēng)險排查 3.負(fù)責(zé)制定本部門員工合規(guī)和案件警示教育培訓(xùn)工作、職責(zé)十 負(fù)責(zé)本部門新上線計算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)的管理

1.配合新業(yè)務(wù)品種的開發(fā)，對系統(tǒng)提出業(yè)務(wù)需求，并編制管理規(guī)定和操作流程 2.配合科技信息部不斷改進(jìn)和完善計算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)，提高計算機(jī)處理業(yè)務(wù)水平 3.負(fù)責(zé)配合相關(guān)部門完成系統(tǒng)的測試、驗收、上線推廣和培訓(xùn)，制定和完善操作手冊 職責(zé)十一 負(fù)責(zé)本部門預(yù)案演練及風(fēng)險控制

職責(zé)十二 負(fù)責(zé)內(nèi)部溝通與人員管理

職責(zé)十三 負(fù)責(zé)體系有關(guān)的工作

職責(zé)十四 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

經(jīng)理（副經(jīng)理）崗位職責(zé)

(副職協(xié)助工作，按分工做好崗位職責(zé)工作)

一、主持本部門全面工作，負(fù)責(zé)本部門日常管理工作，組織本部門人員完成計劃任務(wù)

二、擬定本部門工作計劃、工作實施方案，提出工作措施，報批后組織實施。

三、擬定、調(diào)整、完善本部門人員崗位職責(zé)和考核辦法，報批后組織實施。

四、負(fù)責(zé)提出、修訂本部門的崗位責(zé)任制、操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程，做好各崗位的分工合作，協(xié)調(diào)各項業(yè)務(wù)工作的順利開展，對員工進(jìn)行績效考核。

五、組織擬定銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、工作計劃及考核指標(biāo)，并負(fù)責(zé)組織實施、知道、檢查，定期將考核情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報。

六、制定、組織落實銀行卡業(yè)務(wù)營銷方案，宣傳方案；制定銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃并組織人員培訓(xùn)。

七、做好銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險控制和業(yè)務(wù)監(jiān)測，預(yù)防利用銀行卡、atm自助銀行設(shè)備、pos中斷等各種犯罪活動。

八、負(fù)責(zé)銀行卡部人員崗位調(diào)配及日常管理工作。

九、撰寫、審核銀行卡部各類文字上報材料，把好材料文字質(zhì)量關(guān)。

十、負(fù)責(zé)本部門員工的教育、培訓(xùn)和管理工作。

十一、貫徹國家法律法規(guī)和單位各項規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見、建議，報批后執(zhí)行。

十二、按時上報工作計劃、工作總結(jié)、報表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

十三、遵守法律規(guī)章和單位各項制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項工作。

十四、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

綜合崗位職責(zé)

一、做好部門辦公室事務(wù)管理、會務(wù)、文件草擬和收發(fā)、傳達(dá)等日常工作和各項后勤事務(wù)工作。保管、使用業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)印章、重要資料。值守本部門電話，做好電話記錄，及時準(zhǔn)確向相關(guān)人員和相關(guān)部門傳遞緊要電話資訊。

二、對本部門的文件、資料、會議記錄等的手機(jī)、整理和分類裝訂保管，并建立業(yè)務(wù)檔案。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的手機(jī)、整理、利用和歸檔工作。

三、做好本部門工作例會、學(xué)習(xí)的準(zhǔn)備、召開工作。

四、編制、匯總填報有關(guān)工作報表，起草、審核本部門工作文件、報告和工作計劃、總結(jié)。做好報表統(tǒng)計、報告和各種書面報告收集、你寫報送工作。

第四篇：ATM機(jī)申請報告

關(guān)于*****支行在*****處

安裝ATM機(jī)的請示

***支行：

為提升經(jīng)營范圍、拓展商圈，樹立蘭*****形象，經(jīng)過我行充分市場調(diào)查，擬在*****安裝ATM存取款機(jī)各一臺，現(xiàn)將具體情況匯報如下：

****汽配城，周邊商戶眾多，臨街商鋪繁華，已全面形成了成熟的商業(yè)社區(qū)，同時該市場商戶有三百六十多戶，經(jīng)營人員有一千余人，并且70%以上的商戶擁有**的POS機(jī)。該區(qū)域周邊無一家金融服務(wù)網(wǎng)點，我行經(jīng)過考察調(diào)研，為滿足經(jīng)營戶及周邊居民的強(qiáng)烈要求，方便大家的日常金融需求，申請在*****安裝ATM存取款機(jī)各一臺。

如有意向，甲方與我行進(jìn)一步確定房屋租金。ATM機(jī)安裝后，我行將進(jìn)一步開展電子銀行業(yè)務(wù)，積極推廣開辦POS機(jī)及網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道產(chǎn)品的營銷活動，將帶動電子銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

妥否，請批示。

*****

2016年3月15日

第五篇：ATM機(jī)自查報告

篇一：自助設(shè)備專項安全自查報告

同仁聯(lián)社自助設(shè)備專項安全自查報告 為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社自助設(shè)備專項安全檢查的通知》（青信聯(lián)〔2014〕171號）要求，結(jié)合同仁聯(lián)社實際情況，根據(jù)同仁聯(lián)社自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，同仁聯(lián)社安裝自助設(shè)備共計7臺，其中，穿墻式在行atm自助取款機(jī)4臺，穿墻式在行存取款一體機(jī)2臺，大堂式在行自助取款機(jī)1臺。

二、自查工作情況

（一）《atm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《青海省農(nóng)村信用社自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《青海省農(nóng)村信用社自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

（二）全轄自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

（七）外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

（十）按會計要求妥善保管流水日志紙。

（十一）機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

（十二）加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；離行式設(shè)備采用換箱法加鈔；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行； 按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

（十三）針對大堂式在行atm自助取款設(shè)備，未設(shè)置一米線，我社已整改完畢。

以上是同仁聯(lián)社自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，同仁聯(lián)社還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

同仁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇一四年六月二十日篇二：銀行卡自查報告 寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：

為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[2011]236號文件要求，我聯(lián)社于2011年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識到位

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負(fù)責(zé)對卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對pos設(shè)備的管理、atm業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。

三、自查結(jié)果

一、基本情況

經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，2007年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止2010年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝atm機(jī)5臺，pos機(jī)7臺。

二、銀行卡業(yè)務(wù)開展情況

（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度

1、實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費(fèi)，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi)，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。

2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強(qiáng)相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無障礙、無差別的用卡服務(wù)。縣聯(lián)社進(jìn)一步明確結(jié)算紀(jì)律，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度；并公開投訴舉報電話，對拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究。

3、充分發(fā)揮“10106262”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能。電話客服系統(tǒng)的開通，可實現(xiàn)自動查詢，人工服務(wù)和咨詢，手機(jī)短信，電話傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能。能夠為持卡人解決在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況，擴(kuò)大富秦卡服務(wù)外延。

（二）加大富秦卡的宣傳力度，營銷“陜西信合富秦卡”品牌 全縣農(nóng)村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動公司群發(fā)宣傳短信1萬余條，各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬余份，通過柜臺宣傳等多種方式，大力營銷了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮(zhèn)政府開展的“學(xué)習(xí)十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場會上，設(shè)立了富秦卡宣傳點，給廣大農(nóng)民現(xiàn)場講解富秦卡業(yè)務(wù)知識，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊600余份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標(biāo)語40余條；在縣人行組織的金融機(jī)構(gòu)“12.4法制宣傳”活動中，聯(lián)社工作人員結(jié)合信用社自身業(yè)務(wù)向廣大群眾散發(fā)傳單、手冊，宣傳講解金融法規(guī)、政策，并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點，增強(qiáng)了廣大群眾對陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進(jìn)一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。

（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)

在全縣農(nóng)村信用社安裝atm機(jī)5臺，彌補(bǔ)柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。

三、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險

為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強(qiáng)。

（一）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程

隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展。

（二）加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

各網(wǎng)點按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓(xùn)資料”中的《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）會計核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）內(nèi)部安全管理制度（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施（暫行）》、《農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法（暫行）》九個制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強(qiáng)化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險能控制，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開展。

（三）富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范

銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展非常迅速，隨之而來的犯罪活動也相當(dāng)猖獗。我縣富秦卡業(yè)務(wù)剛剛起步，缺乏相應(yīng)的風(fēng)險管理經(jīng)驗。因此，從現(xiàn)在開始就要把風(fēng)險防范工作與業(yè)務(wù)推廣工作并舉，牢固樹立風(fēng)險防范意識，將人防與技防手段緊密結(jié)合，提高富秦卡風(fēng)險抵御能力。

1、要求各社高度重視發(fā)卡業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，本著審慎經(jīng)營原則，發(fā)卡網(wǎng)點必須要求客戶如實填寫《陜西信合富篇三：xx銀行自助設(shè)備專項安全自查報告

xx分行自助設(shè)備專項安全自查報告 為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《xx銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕75號）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計情況如下：

1、自助設(shè)備網(wǎng)點：總共有33個自助設(shè)備網(wǎng)點，其中6個在行式自助網(wǎng)點、27個離行式自助網(wǎng)點。

2、自助設(shè)備機(jī)具數(shù)量：總共有59臺自助設(shè)備，其中單取款機(jī)21臺，存取款一體機(jī)（crs）33臺，查詢機(jī)3臺，自助封包機(jī)2臺。

二、自查工作情況

1、我行的自助設(shè)備機(jī)具的維護(hù)、清機(jī)、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運(yùn)通金融電子有限公司，由廣電運(yùn)通派駐員工到我行進(jìn)行專項服務(wù)。自助設(shè)備日常管理職責(zé)歸屬我分行運(yùn)營管理部，由運(yùn)營管理部對自助銀行的工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時間。

3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

6、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

7、外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

8、按會計要求妥善保管流水日志紙。

9、機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

10、加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行； 按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

二、自查中存在的問題及整改情況

1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個別atm自助網(wǎng)點內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。

2、xx支行的自助設(shè)備沒有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但atm機(jī)身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計劃于2015年7月底前將所有自助機(jī)具的焊接問題全部整改完畢。

以上是我分行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查、整改工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

中國xx銀行xx分行 二〇一五年七月二十二日