第一篇：關于集中開展區本級民間投融資中介機構風險排查工作的實施方案范文

XXXXX工商行政管理局

關于集中開展區本級民間投融資中介機構

風險排查工作的通知

各工商所、機關各股、室、隊：

按照《中共廣安市委辦公室廣安市人民政府辦公室關于做好民間投融資中介機構風險排查工作的通知》（廣委辦〔2014〕36號）和《四川省廣安市工商行政管理局關于集中開展市本級民間投融資中介機構風險排查工作的通知》（川工商安辦〔2014〕160號）要求，現將集中開展區本級民間投融資中介機構風險排查工作的相關事項通知如下。

一、組織領導

XXXXX整頓民間投融資中介服務市場秩序領導小組辦公室風險排查組成立以區工商局局長XXX為組長，區金融辦、區公安局分管領導為副組長的工作領導小組，領導小組下設三個工作組。

（一）綜合協調工作組。牽頭領導：區工商局副局長XXX； 組 長：XXX； 成 員：XXXX；

主要職責：統籌協調風險排查工作。

（一）中介服務機構自查。

9月20日前，通知所有排查對象對照排查內容，逐項進行自查，并將自查報告報送排查小組。（責任單位：排查對象、各排查小組）

（二）排查小組上門檢查。

9月20日開始，各排查小組根據分配的任務，逐戶上門進行對照檢查，并對每戶的檢查情況形成書面意見，提交領導小組作出認定。（責任單位：各排查小組）

（三）全面總結排查工作。根據排查情況和領導小組的認定，形成民間投融資中介機構風險排查工作綜合報告，于9月27日之前提交區委、區政府和整頓工作領導小組。（責任單位：綜合協調組）

六、工作要求

（一）高度重視。開展民間投融資中介機構風險排查是有效防范和化解風險、維護金融市場秩序穩定和社會和諧安定的重要舉措，是區委、區政府交辦的政治任務。各單位和所有參加人員要站在講政治、顧大局的高度，充分認識此項工作的極端重要性和緊迫性，采取有力措施有序推進此項工作。

（二）認真履職。風險排查工作涉及對象多、排查內容龐雜、知識專業性強，各排查小組要認真履行職責，自覺學習中、省和

第二篇：非法集資風險排查將啟動 強化民間投融資中介機構監管

非法集資風險排查將啟動 強化民間投融資中介機構監管

近日，處置非法集資部際聯席會議披露，擬于5月至7月組織各省（區、市）政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，著重強化對投資理財等民間投融資中介機構的監管，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構，網絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯網金融行業企業，私募股權投資、電子商務、租賃、房地產、地方交易場所等行業企業及關聯企業，各類涉農互助合作組織、養老機構、民辦院校等重點領域、主體，開展一次全面風險排查。全力推動出臺《處置非法集資條例》，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

據介紹，《條例》賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權力，解決地方人民政府有責無權、依據不足、手段缺乏等突出問題，使非法集資法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化，實現對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。非法集資案件數和涉案金額近年來首次出現‘雙降’，前兩年案件集中爆?l、急劇攀升的勢頭已經有所遏制。但非法集資形勢依然復雜嚴峻，案件總量仍處于歷史高位。

民間投融資中介機構仍是非法集資重災區

據了解，由證監會牽頭的股權眾籌風險專項整治工作，重點對互聯網股權融資平臺及平臺融資者非法集資、非法公開發行股票等行為進行集中整治。開展私募基金風險排查。目前已對近千家私募機構進行了現場檢查，共作出行政處罰8家，采取行政監管措施161家，立案稽查或者將違法線索移送公安機關或地方政府62家，基金業協會啟動失聯公示程序270余家。

據聯席會議辦公室統計，2016年全國新發非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%，非法集資案件數和涉案金額近年來首次出現“雙降”。但非法集資形勢依然復雜嚴峻，各地存量案件化解緩慢，新發案件不斷積壓，化解處置壓力較大。

2016年非法集資區域性風險集中，蔓延擴散速度加快。發案數量前十位省份合計新發案件3562起、涉案金額1887億元，分別占全國新發案件總數、總金額的69%、75%，跨區域案件不斷增多，并快速從東部地區向中西部地區蔓延。

央行條法司副司長龐任平近日在防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上表示，非法集資案件集中在河北、浙江、江蘇、河南、山東等地區，投資理財、非融資性擔保、P2P網絡借貸、小額貸款公司等成為新的高發領域，下一步央行將積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺，積極開展互聯網金融風險專項整治工作中發現問題的清理整頓工作。他還透露，目前各部門、各地區已基本摸清互聯網金融風險底數。

民間投融資中介機構仍是非法集資重災區。據聯席會議披露，大量投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財等未取得金融牌照的機構違法開展金融業務活動，嚴重破壞正常金融市場秩序，此類案件占非法集資新增案件總數的30%以上。P2P網絡借貸領域非法集資案件增速回落，但存量風險積累較大，風險化解尚需時日。

近年來非法集資活動呈現“下鄉進村”趨勢，一些地方的農村合作社打著合作金融旗號，超范圍對外吸收資金；有的合作社公開設立銀行式的營業網點、大廳或營業柜臺，欺騙誤導農村群眾；有的投資理財公司、非融資性擔保公司改頭換面，在農村廣布“熟人業務員”，虛構高額回報理財產品吸收資金。

據聯席會議披露，犯罪分子打著“經濟新業態”、“金融創新”等幌子，從商品營銷、資源開發、種植養殖等“實體經濟”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”轉變，投資者辨別難度加大，消費返利、養老投資等新型犯罪層出不窮，互聯網+傳銷+非法集資模式案件多發，層級擴張快，傳染性強，非法集資犯罪手法不斷翻新，防范打擊難度進一步加大。

著重監管民間投融資中介機構

針對當前非法集資形勢和特點，聯席會議明確了當前及今后一段時期重點工作，提出要全力推動出臺《處置非法集資條例》。聯席會議相關負責人表示，將全力配合國務院法制辦積極開展論證調研，抓緊修改完善，力爭盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

聯席會議計劃于5月至7月組織各省（區、市）政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構，網絡借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯網金融行業企業，私募股權投資、電子商務、租賃、房地產、地方交易場所等行業企業及關聯企業，各類涉農互助合作組織、養老機構、民辦院校等重點領域、主體，開展一次全面風險排查，強化重點行業領域監管，并著重強化對投資理財等民間投融資中介機構的監管。

同時，繼續推動重大案件處置工作，指導督促各級地方政府實施重點案件和重大風險臺賬式管理，成立專責小組，制定處置方案和應急預案，督促指導地方人民政府建立健全監測預警體系，聯席會議將推動各級人民政府將防范和處置非法集資工作納入領導班子和領導干部綜合考核評價內容，加強和充實地方金融監管部門的力量。

聯席會議還擬于7月至9月組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，對各類載體發布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進行全面排查，進一步加強對融資類廣告的管理，明確金融機構以外任何組織和個人不得發布任何融資類廣告。

第三篇：風險排查工作實施方案(天津)

風險排查工作實施方案

分公司各部門：

為貫徹落實保監會下發的《人身保險公司風險排查管理規定》（保監發?2013?48 號）（以下簡稱《規定》）的內容和要求，加強分公司對資金案件風險、財務管理風險、業務管理風險和內控管理缺陷風險的管理，經分公司總經理室研究決定，根據總公司下發的《長城人壽保險股份有限公司風險排查工作實施方案》的要求，組織本次風險排查活動，特制定本實施方案：

一、組織保障

分公司成立風險排查工作小組，負責分公司的風險排查工作。風險排查小組由分公司公共資源部、多元行銷部、運營服務部、財務部、人力資源室等部門人員組成。

組長：蘇蘊輝 執行組長：劉盈

組員：宋立新、張皓、王新盈、孔春明、花明 風險排查主要采取對應條線開展風險排查工作的方式，分公司參與風險排查的各部門負責人對于本條線的排查結果承擔責任。

二、總體安排

本次風險排查在分公司全面開展，風險排查分二個層面，一是公司各部門對照《規定》開展自查自糾；二是分公司風險排查小組根據自查情況，對各部門進行抽查。

（一）自查、抽查工作分工

根據《規定》內容的要求具體安排如下：

1、各部門自2013年7月22日—8月9日負責對照《規定》開展自查自糾，并編制自查報告及報表。

2、公司風險排查小組自2013年8月10日—8月30日負責對照《規定》開展抽查，并編制報告、報表。

（二）排查周期

2012年7月1日—2013年6月30日，涉及重大問題可上溯或下延。

三、排查范圍

風險排查范圍包括但不限于以下內容

1、保險資金案件風險。梳理各類案件線索并對較明確的案件線索組織排查，特別是要排查內部工作人員或保險銷售從業人員挪用、侵占客戶資金及詐騙保險金的案件線索。

（1）挪用客戶保費；

（2）利用偽造、變造保險單證或私刻印章等手段進行保險詐騙；

（3）利用虛假或重要空白單證進行保險資金“體外循環”；

（4）私自將客戶保單退保獲取退保金；（5）偽造客戶簽名、印鑒將客戶保單質押貸款套取資金；

（6）侵占、挪用或非法占有客戶理賠、退保、給付資金，冒領生存金；

（7）挪用、非法占有公司營運資金；

（8）以公司名義或辦理保險業務名義進行非法集資、民間借貸等活動；

（9）投保人利用保險進行洗錢，或公司員工、保險銷售從業人員協助他人利用保險進行洗錢。

2、財務管理風險。重點排查公司因財務管理問題可能導致發生司法案件、引致群體性事件或其他損害保險消費者權益的風險隱患。

（1）未嚴格執行收付費管理制度，現金收費、大額轉賬未采取有效手段對客戶身份及交費賬戶進行識別；

（2）保險銷售從業人員或公司員工代客戶開立、保管收付費存折或銀行卡；

（3）基層機構和業務人員私設“小金庫”；

（4）直銷業務虛掛中介業務套取傭金及手續費；

（5）管理人員侵占傭金及手續費；

（6）編造假賠案、假業務套取公司資金、費用；

（7）虛列業務及管理費套取費用；

（8）虛列銷售人員人數或績效、獎金等套取費用。

3、業務管理風險。重點排查銷售活動中因銷售行為不規范可能導致發生司法案件、引致群體性事件或其他損害保險消費者權益的風險隱患，特別要排查因銷售誤導、滿期收益顯著低于客戶預期等原因，可能引發公司及代理機構營業場所內突發出現投保人集中退保或要求給予滿期給付金之外的額外補償的群體性突發事件的風險。

（1）私自將客戶保單轉保為其他險種；

（2）保險銷售從業人員及保險代理機構不具備銷售資格；

（3）銷售過程中存在夸大保險責任或保險產品收益，對保險產品的不確定利益承諾保證收益，將保險產品當做儲蓄存款、理財產品銷售，隱瞞除外責任、猶豫期客戶權利、退保損失以及萬能保險、投資連結保險費用扣除情況等保險條款重要事項等銷售誤導行為；

（4）培訓課件以及對外宣傳資料存在不實、夸大等誤導性表述，對銷售從業人員的崗前培訓不符合監管要求；

（5）保險銷售從業人員或代理機構擅自設計、修改、印制宣傳資料，擅自使用含有誤導內容的宣傳資料及產品信息；

（6）未對合同期限超過一年的個人新單業務進行100%回訪；

（7）回訪品質控制不到位，回訪過程未對投保人進行身份識別，或因回訪語速過快、對多個問題合并提問及回避客戶提問等導致回訪失真；

（8）客戶投訴及回訪問題件未及時妥善處理完畢。

4、內控管理缺陷。重點排查公司在內控管理方面存在的制度缺陷及風險隱患。

（1）不相容崗位未實施人員分離；

（2）業務財務系統未實現全封閉運行，未對補錄、修改等特殊性操作建立有效的內部管控制度；

（3）重要單證未進入單證系統管理，或者未實現系統實時管理，對重要單證未定期盤點、定期核銷；

（4）保單未全部實現系統聯網出單，或者單證系統未與業務系統、財務系統實現對接；

（5）保險機構及工作人員私刻、偽造公司印章，省級以下分支機構行政用章、合同專用章未上收一級管理，印章使用未實行嚴格審批登記制度；

（6）客戶信息管理使用制度不健全或執行不到位，存在客戶信息泄露風險。

四、排查方法

公司各部門要對單證、印鑒、可疑人員、可疑業務線索以及相關內控制度開展排查。根據具體業務及公司或部門內部管控情況，公司各部門風險排查的比例為排查周期內百分之百，排查業務流程及各項指標。排查方法可以采取但不限于以下方面：

1、對單證印鑒進行排查。對重要單證進行清理核銷。存在以下情況的，應對單證、印鑒及相關接觸人員的經辦業務進行排查：

（1）存在長期未核銷單證或單證去向不明的情況，應對未核銷及去向不明單證進行排查；對單證遺失較多的團隊、個人和代理機構進行重點排查；

（2）存在遺失印鑒情況的，應對相關機構、部門及有關人員經辦業務資金去向進行調查；

（3）下轄機構未經批準擅自刻制印章或者偽造、變造印章的，應對印章管理和使用情況進行排查；

（4）有線索表明公司工作人員、銷售從業人員私刻印章，變造、偽造保險公司單證的，對其經辦業務進行排查。

2、對可疑人員線索進行排查。存在以下情況的，應對有關人員領用的單證進行排查，對其接觸的業務進行復查，對有關客戶進行回訪或采取其他有效方式進行排查：

（1）銷售從業人員展業活動較為頻繁，但業績靠少量保單長期維持相對均衡水平，或業績較高但保單繼續率指標較差；

（2）機構工作人員、銷售從業人員及續期收費人員涉及地下賭博、傳銷組織、非法集資、民間借貸、洗錢等活動；

（3）銷售從業人員與客戶存在經濟債務糾紛；

（4）基層機構的工作人員僅有1－2人且長期無調整；

（5）機構銷售從業人員被客戶或其他銷售人員、公司內勤投訴次數較多；

（6）機構工作人員、銷售從業人員及續期收費人員經常代替客戶辦理變更交費賬戶等客戶重要信息，代辦金額較大的退保、理賠、給付業務，或者使用銀行卡為客戶刷卡交費的。

3、對可疑業務線索進行排查。存在以下情況的，應通過客戶回訪或其他有效方式對有關人員經辦業務進行排查：

（1）不同投保人保費來源于同一交費賬戶；

（2）多批次不同投保人的保單退保、理賠等資金支付對象為同一賬戶；

（3）退保、理賠、給付、分紅等資金支付給投保人、被保險人、受益人之外的人；

（4）存在大面積猶豫期內撤單情況；

（5）同一客戶投保單、投保提示書、保險合同送達回執等業務檔案上簽名筆跡明顯不同；

（6）投訴、咨詢及失效保單回訪中發現客戶稱已交費且能夠提供交費記錄，但業務系統無記錄；

（7）對大額退保、賠款、給付業務客戶進行回訪；

（8）對未實現收付費全額轉賬的保單客戶進行回訪；

（9）對投保人年齡較大且交費期限較長的保單戶進行回訪；

（10）客戶信息不真實的，對該銷售從業人員或代理機構經辦的業務進行回訪。

（11）對發生大額保單質押貸款的進行回訪。

4、對滿期給付及退保風險進行排查。排查要求、排查方法及排查結果報送依監管另行規定。

5、對重點內控風險點進行排查。對內控管理流程進行梳理，對可能引發公司發生重大風險的業務環節及操作流程進行排查整改：

（1）公司內部工作人員兼任多個不相容崗位；（2）公司外勤人員兼任收付費、單證管理、外勤人力資源管理等崗位；

（3）系統操作權限的設臵和崗位牽制存在問題，如：一人持有多個不相容崗位的系統用戶名，不同崗位系統密碼未妥善保存，對具有較高系統操作權限的人員缺少監督，存在越權或未經授權使用他人權限處理業務情形；

（4）銷售人員或者工作人員私自留存客戶身份證、保險合同復印件等資料；

（5）可在業務系統外打印收付費環節憑證并可在系統中事后補錄；

（6）業務財務系統約定的保費收入來源及理賠給付去向賬戶名稱可以為非客戶本人；

（7）對內或對外使用的產品宣傳資料、各類培訓資料存在違規、失實或易造成重大誤解內容；

（8）未建立產品宣傳資料、各類培訓資料的審核及管理機制，或已建立但與監管規定不相符或未嚴格執行；

（9）未建立產品說明會的審批、管理及巡查/暗訪制度，或已建立但與監管規定不相符或未嚴格執行；

（10）公司業務系統不具備客戶信息真實性自動提示、校驗功能；

（11）未建立一年期以上個人新單業務100%回訪的有效機制，或雖已建立但并未嚴格實施。

五、風險排查報告報送要求

1、各部門請于7月26日前報送此次風險排查工作的聯系人。

2、各部門應于8月9日前將風險排查報告及報表（附件一、二）以紙質版（需要部門負責人簽字）和電子版兩種方式一并報送至公司風險合規室。

公司各部門、各下轄機構在風險排查過程中要留存好工作底稿、相關附表和有關數據資料，確保自查工作過程可重現、可復查。

第四篇：鄉鎮效能風險排查工作實施方案

鄉鎮效能風險排查工作實施方案

鄉鎮效能風險排查工作實施方案 為進一步轉變機關作風，提高工作效率和服務質量，創建高效廉潔機關。按照縣委開展效能風暴行動的總體部署和中共縣紀委、縣效能風暴行動協調推進領導小組辦公室《關于在全縣各級機關開展效能風險排查的實施方案》的通知要求，我鎮緊緊圍繞效能建設“六大行動”，整治機關效能存在的“六個方面的突出問題”，結合我鎮工作職責和職能，特制定如下排查方案。

一、總體目標 按照省、市、縣實施效能風暴行動的總體部署，緊緊圍繞鎮黨委、政府提出的“”發展思路和重點工作，以改進機關作風、規范行政行為為抓手，以提高行政效能、解決群眾反映強烈的突出問題為重點，以提高人民群眾滿意度為目標，全面排查機關效能存在的突出問題，進一步加強作風建設，提高行政執行效能，切實解決當前干部工作作風中的“慵、懶、浮、散、亂、奢”等突出問題，實現全鎮干部作風明顯改進，為實現全鎮經濟社會又好又快發展提供強有力的保障。

二、排查范圍 鎮黨委、政府、鎮屬各單位、各黨支部、村委會，以及上述各單位的干部職工和村兩委干部

三、工作重點

重點在以下幾個方面開展排查：

1、在貫徹執行政策、制度、法規中，破解發展難題、群眾問題的新思路、新辦法、新舉措不多，面對復雜局面，束手無策，無能力保障執行力；怕擔責任，推諉扯皮，回避矛盾，不愿盡職盡責，不作為、慢作為，嚴重影響執行效力。

2、干部中以自我為中心、以行業為重點的條塊分割和個人主義的思想，不能

正確處理局部利益和整體利益的關系，把優質服務與嚴格執法割裂開來，片面強調條條框框，選擇性的執行上級政令，人為設障，制造“梗阻”。

3、缺乏高起點定位、高標準要求、高質量落實、高效率運轉的氣魄,工作按部就班,只求過得去、不求過得硬、不求群眾滿意，缺乏敢于動真碰硬的創勁，缺乏是非觀念和黨性原則,怕得罪人，對職工不敢抓、不敢管,遇到問題繞著走。

4、自由散漫，有令不行、有禁不止。玩心太重，沉迷于打游戲、玩撲克等娛樂活動。紀律松弛、擅離職守，工作時間隨意脫崗，上網聊天、玩游戲等。

5、搞賬外賬，擠占、挪用、截留或套取國家資金；利用職務之便以權謀私，吃、拿、卡、要等問題；鋪張浪費、奢侈享樂的違紀違規行為。

6、漠視群眾訴求，對基層意見、群眾來信來訪漠然視之，對群眾的困難、不便、問題冷眼旁觀；蔑視群眾權益，接待群眾和基層同志辦事，語氣生硬、態

度傲慢、缺少熱情，作群眾工作、解決群眾問題，方法簡單、作風粗暴、執法犯法，損害群眾利益。

四、工作措施

效能風險排查要在廣泛學習動員、提高認識、調查研究的基礎上，充分發揚民主，深入村組，深入群眾，通過發放征求意見表、問卷調查、召開座談會、明察暗訪、督促檢查等形式，面向群眾，廣泛征求黨員群眾對鎮機關、鎮屬各單位和各村效能建設的意見和建議，認真查找領導班子和干部職工在服務態度、機關作風、依法行政、執行政策、工作效率、辦事質量、廉潔自律、隊伍建設等方面存在的突出問題。

各村各單位要結合各自職能，針對排查中發現的問題，認真進行梳理，深刻剖析根源，研究制定整改方案。同時，要根據群眾反映、民主評議及干部的現實表現，對每個工作人員提出評議意見，明確改進要求。每個工作人員要就自身存在的問題提出整改措施，并通過適當

方式向服務對象作出公開承諾，接受監督。

鎮效能風暴行動辦公室將對排查出的問題及意見建議認真梳理歸類，通過召開班子會議、干部職工大會等不同形式，認真分析原因，精心研究制定整改方案，明確整改內容，限定整改時間，落實工作責任，確保整改到位。

第五篇：關于開展突發事件風險隱患集中排查和整改工作

工作要求

（一）加強組織領導，落實排查責任。各鎮政府、街道辦,各有關單位要提高思想認識，講政治、顧大局，切實把風險隱患排查和整改工作作為當前一項重點工作列入議事日程，主要領導親自抓、分管領導具體抓，全面部署，狠抓落實，加強對排查和整改工作的領導。

（二）加大工作力度，強化責任追究。務必嚴格按照排查整改要求認真組織實施，全面排查，徹底整改，不放過一個風險，不漏掉一個隱患。對排查發現的風險隱患要提出整改措施，盡早消除或達到可防可控。對未按照要求開展排查和整改工作，排查不全面、不徹底或發現問題沒有采取有力措施及時整改的，要嚴肅追究責任；對因遲報、漏報、瞞報、謊報造成嚴重后果的，要依法追究有關人員和有關單位的責任。

（三）強化日常監管，提高風險意識。充分依靠科技、依靠法律、依靠公眾，建立健全突發事件風險隱患監測網絡和風險評估機制，強化日常監督管理，對排查出來的風險隱患實行動態監管，防范突發事件發生。加大科普宣教力度，提高公眾風險防范意識和自救互救能力。廣泛動員各方面力量參與風險隱患監測，做到早發現、早報告、早處置，共同把風險隱患消滅在萌芽狀態。

（四）加強制度建設，建立長效機制。及時總結經驗，創新思路，定期與不定期、集中與重點相結合，逐步探索建立突發事件風險隱患排查和整改工作的長效機制，不斷增強排查整改的效果。