第一篇：陜西巨森融資擔保有限責任公司崗位職責

崗位設置

陜西巨森融資擔保有限責任公司根據業務開展的需求，秉承“融通萬象、擔待天下；提供有限融資、展現無限服務”與時俱進，建立更加完善的管理制度，進行公司職能部門的合理區劃和崗位的設定。陜西巨森融資擔保有限責任公司共設董事會、監事會、董事長、資本與風險管理委員會、項目評審委員會、總經理、財務總監（財務管理部；票據管理部）、風險總監（風險管理部：風險控制部、法律咨詢部、貸后管理部；金融研究部）、業務總監（業務部：業務經理、客戶經理；綜合管理部：行政文員、人事專員；策劃執行部）各個崗位不能兼任。

崗位職責

一、董事會

1.召集股東大會，并向股東大會報告工作； 2.執行股東大會的決議；

3.決定公司的經營計劃和投資方案；

4.制定公司的年度財務預算方案、決算方案； 5.制定公司的利潤分配方案和彌補虧損方案； 6.決定公司內部管理機構的設置；

7.聘任或者解聘公司經理、董事會秘書；根據經理的提名，聘任或者解聘公司副經理、財務負責人等高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項； 8.制訂公司基本管理制度； 9.制定本章程的修改方案； 10.管理公司信息披露事項；

11.向股東大會提請聘請或更換為公司審計的會計事務所； 12.聽取公司經理的工作匯報并檢查經理的工作；

13.法律、行政法規、部門規章或本章程授予的其他職權； 注釋：超過股東大會授權范圍的事項，應當提交股東大會審議。

二、監事會

1.檢查公司的經營效益、財務、固有資產保值增值、資本運營等情況，并有權要求執行公司業務的董事和經理報告公司的業務情況；

2.檢查公司財務，核對企業會計報告，營業報告和利潤分配方案，查閱賬薄和其他會計資料等各種資料的真實性、合法性。每年年終，聘請有資質的會計事務所所對公司財務進行審計；

3.對公司經營運行中涉及的數額較大的投資、融資、擔保、產（股）權轉讓等經濟行為進行監督；

4.對董事，高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、法規、行政規章、公司章程以及市國資委依法作出決定（議）的董事、高級管理人員提出罷免的建議； 5.當董事、高級管理人員的行為損害公司利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正，必要時向市國資委或者有關主管機關報告；

6.當董事、高級管理人員執行公司職務時違反法律、法規、行政規章或者公司章程的規定給公司造成損失、應當承擔賠償責任，而拒不承擔時，向市國資委提出書面報告；市國資委書面要求監事會向人民法院提起訴訟時，依法向人民法院提起訴訟；

7.對公司董事、高級管理人員的考核提出建議；

8.對公司獨資、控股子企業及重要的參股公司依法進行監督； 9.法律、法規、行政規章和公司章程規定以及市國資委授予的其他職權。監事會主席

1.全面負責主持監事會工作，負責監事會的日常工作； 2.召集、主持監事會會議；

3.組織檢查、監督董事、高級管理人員有無違反法律、法規、公司章程及各項決議的行為；

4.組織檢查、監督公司經營業務、財務狀況； 5.組織檢查、查閱公司財務賬薄和其他會計資料； 6.組織核對會計報告、營業報告和利潤分配方案等財務資料；

7.組織對各級管理部門的工作進行檢查、監督、考核； 8.可以列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質詢或者建議；

9.組織對各部門、駐外機構的管理進行監督、檢查、考核； 10.有權代表公司與董事交涉或對董事起訴； 11.有權對公司所發生的問題提出質詢； 12.簽署監事會的報告和其他重要文件； 13.負責組織完成國資委交辦的其他重要工作。監事

1.負責監視董事、經理等管理人員有無違反法律、法規、公司章程及各項決議的行為；

2.負責檢查公司的經營業務，財務狀況和查閱賬薄及其他會計資料；

3.負責核對會計報告、營業報告和利潤分配等財務資料； 4.有權建議召開臨時股東大會；

5.有權要求執行公司業務的董事和經理報告公司的業務情況；

6.負責對各部門、各駐外機構管理的工作進行檢查、監督、考核；

7.可以列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質詢或者建議；

8.有權對公司的管理提出建議和意見； 9.有權對公司發生的問題提出質疑。

三、總經理

1.全面負責公司的經營管理，貫徹股東會（董事會）的戰略部署。

2.制定公司經營方針和經營策略。3.負責公司資本的運作及資本的增值。

4.負責公司下屬各部門之間協調工作，并負責對股東會（董事會）的工作匯報。

5.主持制定完成股東會（董事會）下達的利潤指標的工作計劃并組織實施。

6.負責對外建立廣泛的合作關系，就公司的發展積累社會資源。

7.負責協調銀行上層關系，開發銀行資源，獲取銀行授信額度，保證業務順利進行。

8.負責協調好各部門的工作及信息聯系和溝通。9.每筆業務最高審批權和一票否決權。

10.審核各部門制定的各項規章與具體操作規則。

四、擔保、理財業務部（業務總監、業務經理、客戶經理）業務總監

1.協助總經理負責公司全面工作，組織并參與制定公司中長期的發展規劃；

2.負責擬定擔保公司的年度工作計劃，撰寫年度工作總結； 3.負責人事、勞動工資管理工作； 4.負責固定資產及辦公用品的購置、維護、管理； 5.負責文秘、印鑒、檔案管理工作； 6.負責員工的學習、培訓對外宣傳等工作； 7.負責員工的考評工作；

8.聯絡、協調各部門，落實擔保公司制定事項的催辦、查辦工作；

9.負責安全保衛、接待和后勤保障工作；

10.負責擬定擔保公司業務發展規劃，對外業務咨詢和業務交流；

11.負責建立項目庫、專家庫；

12.負責受理擔保、再擔保、分保的項目資信調查和評審； 13.負責建立擬保項目檔案，并將評審通過項目檔案移交辦公室；

14.負責向總經理報告項目評審情況，撰寫評審報告，提出關于擔保額、保費率、反擔保、再擔保分保措施的建議； 15.負責對展期續保項目和代償項目提出審核意見； 16.負責對擔保公司的經營管理、重大擔保項目等情況進行審查和監管；

17.負責公司風險綜合評價、控制。業務經理

1.主持業務部的全面工作；

2.負責組織制定業務規章制度、業務流程及具體操作規則和實施方案；

3.負責對業務部門的客戶調查報告提出審查意見，為風險審批提供審批依據；

4.負責落實和檢查公司各項管理規章制度在業務部門的執行情況，提出改善意見和建議，供公司領導參考； 5.負責領導各部門完成公司下達的利潤指標； 6.負責擔保業務結構的控制和調整； 7.負責協調與其他部門的工作關系； 8.負責協調好與合作銀行的關系； 9.向總經理匯報工作提交工作總結?？蛻艚浝?/p>

1.負責對客戶資信調查工作，收集資料，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見；

2.負責填寫各種合同文本及相關法律文書。保證客戶資料的完整及真實性；

3.負責解答客戶的疑問。做好擔保業務的咨詢服務，并盡可能解決客戶在擔保過程中遇到的困難；

4.負責擔保到期前的通知和配合資產保全崗人員做好追繳清收工作；

5.做匯報后管理工作，定期對再?？蛻暨M行回訪； 6.負責協調和客戶的關系，維持優質客戶的關系； 7.負責協調和銀行客戶經理的關系，以保持良好的銀保合作關系。

五、風險管理部

1.負責主持風險控制部的全面工作；

2.制定風險管理業務及具體操作規章，并監督執行情況； 3.對風險管理員審查過的擔保項目資料予以審核確定，并報送總經理審批；

4.參與公司重大業務的前期調研，為總經理決策提供審批依據；

5.負責本公司不良擔保的統計編報；

6.對擔保審批中發現的問題及時與客戶經理和客戶溝通； 7.對業務流程提出合理化建議，提交領導決策參考； 8.加強和組織內部員工隊伍的業務培訓，不斷提高其職業道德水平和業務水平；

9.隨時掌握但保戶到、逾期情況，配合貸后管理部做好保后管理工作；

10.配合協調銀行關系，積極開拓銀行和客戶資源； 11.對總經理負責并匯報工作； 12.積極完成總經理交辦的其他工作。

六、風險控制部

1.負責接收客戶經理移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全，并將符合要求的資料進行分類； 2.負責通知客戶前來辦理擔保手續及繳納相關費用； 3.負責審查業務部門申報的擔保項目資料，必要時進行實地調查，出具意見；

4.對審查合格的項目，及時登記臺賬，并及時提交部門經理審核；

5.及時發現業務操作過程中存在的問題，并及時向部門經理匯報；

6.對重大復雜的擔保項目，有針對的參與前期的調查工作，及時了解、掌握情況；

7.對在審查過程中發現的可疑資料，有權直接向業務部門及客戶經理進行調查并及時將情況匯報部門經理；

8.對業務活動中發現的問題，應提示客戶經理，同時將情況向部門經理匯報；

9.負責檔案的交接、整理、保管、統計和審閱工作； 10.每月對客戶經理的業務質量進行考核統計，并報送財務部門。

七、法律咨詢部

1.隨時掌握擔保客戶到期、逾期情況，做好清收前的準備工作；

2.對接管的業務及時進行跟蹤、調查、分析，出具書面意見或調查結果，為公司采取措施提供合理的依據； 3.做出各項資產清收工作的具體操作方案、實施計劃； 4.對需進入司法程序的項目，應及時整理相關資料，并報送公司的法律顧問部；

5.做好與銀行、保險公司等金融機構的協調和溝通工作，開拓新的資產保全資源；

6.密切跟蹤了解被清收單位和個人情況，發現問題及時向上級反映，果斷采取措施維護公司資產安全； 7.完成公司下達的清收計劃指標及其他任務； 8.做好清收工作的半年和全年工作總結。

八、財務管理部（會計、出納）會計

1.根據公司行業性質，確定財務核算方法，設置科目。根據會計核算基本原則，進行會計核算；

2.復合記賬憑證，并根據已復核的記賬憑證序時登記明細分類賬，月末結賬后，登記總賬，并據以編制會計報表； 3.月末，與出納核對銀行存款和現金金額，做到賬實相符； 4.對各類報銷原始單據的真實、合法、完整性進行審核以及審核各種費用報銷是否符合公司的管理規定；

5.考核成本計劃、費用開支、資金運作及經營成果，并進行匯總分析，提出科學合理的建議； 6.編制財務預算報表；

7.負責公司的納稅工作及相關稅法宣傳活動；

8.考核各業務部門每月、每季、半年、全年任務指標完成情況并及時上報； 9.保持與工商、稅務、銀行及外界往來單位的業務溝通，長期共同建立和維持良好關系； 10.完成領導交辦的其他任務。出納

1.管理公司現金，銀行存款的收支；

2.每日序時登記現金日記賬。定期與會計核對資金，銀行存款是否賬實相符；

3.辦理銀行印鑒的使用、監督款項的流轉；

4.負責與銀行聯系有關工作事項、并協調銀行關系； 5.負責與銀行的對帳工作，并做好銀行余額調節表； 6.負責公司、個人貸款擔保的擔保費收取?？蛻舯ＷC金的收取與轉出、銀行保證金的存入與轉出； 7.辦理公司內部報銷及對外結算業務；

8.負責向客戶經理通知欠費、欠款公司、個人名單； 9.完成領導交辦的其他任務。

九、綜合管理部（行政文員、人事專員）行政文員

1.負責公司前臺接待工作；

2.負責公司辦公用品的購買和派發工作； 3.負責公司文件的收發、保存和上傳下達工作； 4.負責公司權證類資料的保管、登記和核對工作； 5.公司領導交辦的其他工作。人事專員

1.員工的考勤情況； 2.計算員工的工資； 3.為員工辦理保險； 4.負責整理招聘信息； 5.檔案管理；

6.公司領導交辦的其他工作。

十、策劃執行部

1.負責行業市場調研，并形成調查報告供公司領導參閱，以便公司準確進行自我市場定位；

2.負責收集有關行業信息，掌握市場動態，分析銷售和市場發展狀況，提出書面報告及針對性意見；

3.負責收集整理歸納客戶資料，對客戶群進行分析； 4.負責公司產品品牌形象策劃以及品牌管理；

5.負責撰寫前、中、后期策劃方案以及撰寫廣告宣傳所需的各類文案并獨立呈報；

6.負責公司網站建設、更新和維護工作； 7.負責公司各種印刷品的設計工作；

8.負責制定營銷策劃方案和銷售計劃，負責營銷活動的策劃、組織以及實施；

9.積極配合單位各部門工作，完成公司領導交代的其他工作任務。

第二篇：投資公司、融資擔保公司崗位職責

崗位職責

為提高工作效率，明確各崗位責任，特制訂以下崗位職責?？蛻艚浝韻徫宦氊?/p>

一、開展市場調查，維護客戶關系，推進市場拓展；選擇優質客戶，確定明確的營銷目標；

二、受理客戶提出的貸款擔保申請，收集有關信息資料，對申請人所申請擔保貸款的合法性、合規性、安全性和盈利性進行調查，并對調查內容的真實性負責。調查主要內容有：

1、調查和驗證擔保申請人提供的身份證明、被擔保主體資格等基本情況、產品市場、財務狀況以及產供銷庫存等情況，掌握擔保貸款的真實用途，調查驗證擔保申請人的經營狀況和償債能力等；

2、調查核實抵押物、質物的權屬、價值及實現抵押權、質權的可行性、合法性等；

3、調查核實保證反擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況；

4、需要調查的其他資料。

三、對擔保業務調查情況進行綜合分析，撰寫擔保業務調查報告，對擔保額度、期限、費率標準和使用方式，以及反擔保情況等提出明確意見，經部門主管同意后報審查崗審查；

四、辦理抵(質)押登記，簽訂委托擔保合同，收取相關費用及通知合作銀行發放貸款的具體手續；

五、按照保后監控制度要求，對已實施擔?？蛻暨M行定期和不定期監控；

六、做好保后客戶信息、業務信息的收集整理，做好客戶信息系統的維護工作；

七、對存在潛在風險的客戶實施名單管理，負責制定行動計劃，并組織實施。審查崗位職責

審查人員對客戶經理上報的擔保業務申請進行盡職審查，并提出明確的獨立審查意見向審批人報批，全面揭示所審查擔保業務的風險，對出具的審查意見負責。其主要職責為：

一、可行性審查。依據擔保業務風險管理辦法相關規定，審查所擔保業務主要風險點及風險防范措施、償債能力、費率標準、擔保期限、反擔保能力等；

二、合規性審查。審查所擔保業務是否符合國家政策投向規定、客戶經營范圍是否合規合法；

三、完整性審查。審查客戶經理所提供資料是否完整有效，包括客戶貸款卡等信息資料復查、項目批準文件以及需要提供的其他證明資料等；

四、審查擔保業務綜合風險；

五、擔保業務經有權審批人審批同意或被否決后，通知客戶經理辦理相關手續；

六、主動關注當地經濟、行業發展趨勢和所審查客戶的風險狀況變化，及時向部門負責人溝通、匯報。風險監控崗位職責

風險監控崗負責監控本公司在保客戶的風險變化，并提出相應處理意見，主要職責是：

一、根據采集的風險信息或排查出的特殊情況，進行風險預警；

二、對列入風險監察名單的客戶風險狀況和逐步退出計劃的落實情況進行持續監控、檢查和匯總分析；

三、收集整理并上報在擔保業務風險監控過程中或通過其他途徑采集的風險信息；

四、向客戶經理提示所擔保客戶所處行業和市場變化、法律法規變化、國家政策調整和客戶經營管理等變化形成的風險信息。內勤崗位職責

一、負責擔保客戶的檔案管理，確保完整齊全、有效；

二、負責集中管理存在潛在風險的客戶相關資料(包括監控報告、風險分析等)，三、抵(質)押品權利憑證保管登記；

四、負責制作上報公司要求的各類統計報表等資料；

五、負責擔保業務數據統計、資料積累和本部門文件保管。

六、負責本公司的相關文件通報。

一、綜合管理部

（一）行政經理崗位職責

1、擬定公司中長期發展戰略規劃，組織制定公司企業文化建設的總體規劃；

2、按照公司章程的規定組織建立健全公司管理體系；

3、建立和完善公司管理制度并組織實施，制定公司高級管理人員職責和部門職能；

4、負責綜合管理部的行政管理工作，貫徹公司工作方針和目標，落實本部門的工作目標；

5、負責協助公司領導協調各部門的關系,監督檢查規章制度的執行情況，了解工作目標和工作任務完成情況和工作進度，催辦、督辦公司辦公會、公司領導交辦、批辦事項，并及時反饋，當好領導的參謀助手；

6、負責組織起草本公司工作計劃、總結和公司領導講話等重要材料；

7、負責組織籌備工作會議、總裁辦公會等會務工作；

8、負責工作計劃和會議決議執行情況的檢查落實；

9、擬定完善薪酬管理制度并組織實施、監督、考核；

10、組織建立健全公司考核激勵體系，并組織實施；

11、負責對公司所有正式發文的審核，以提高公文質量；

12、完成公司領導交辦的其他工作。

（二）行政秘書崗位職責

1、印鑒及函件管理：公司印鑒和公司法人代表、總裁名章管理；各部門及分支機構印鑒制作審核；

2、公司介紹信等公司對外證明的開具工作；

3、文件及會議管理

（1）上級機關來文及所有公司函件收發、報批轉等管理工作；（2）公司對內對外發放文稿審核、打印、郵寄等工作；

（3）公司性會議的會務管理、服務及會議紀要的整理、會簽、發放。

4、代表公司與政府勞動人事部門聯系;

5、辦理員工養老保險、工傷保險、失業保險、醫療保險及其它保險；

6、勞動合同管理、勞動紀律、人事獎懲、人事信息等勞動人事管理工作；

7、完成領導交辦的其他工作。

（三）行政助理兼司機崗位職責

1、負責辦公設備、設施管理，以及辦公用品的采購、發放管理；

2、負責對水電、辦公用品、零星修繕、部分固定資產、衛生、環境的管理。

3、負責對人員進出、公務訪客、車輛物品出入、消防安全、防盜防災、職業安全防護等的管理。

4、負責對外宣傳、企業形象推廣、廣告管理、涉外事務的聯絡溝通、交涉、傳達等工作；

5、服從領導，聽從指揮，按時完成領導交給的出車任務，未經允許不準出車。

6、遵守交通規則，服從交通管理，安全行車，嚴防交通事故，按時辦理各種行車手續。

7、勤保養，多檢查，消除事故隱患，不帶病出車，有故障及時排除，不影響用車。

8、做好行車記錄，節約開支。

9、堅持常規坐班，有事向主管領導請假。

10、完成領導交辦的其他工作。

（四）前臺文員崗位職責

1、賓客來訪的接待管理工作、公共關系協調；

2、文稿復印審核和復印工作；

3、報刊雜志收訂和發放管理、信件電報處理、傳真和話務記錄與回復等工作；

4、檔案管理工作：公司文書檔案、技術檔案、財務檔案、聲像檔案、實物檔案、設備檔案及其他檔案管理；

5、健全檔案管理制度和保密制度；

6、負責公司電信費用管理工作；

7、完成領導交辦的其他工作。

二、財務審計部

（一）會計崗位職責

1、按財經法規和公司的規定，負責報賬審核工作。審查原始單據的真實性、合法性、完整性、有效性和合理性，有權拒絕違規和不合理的開支。

2、負責公司所下達的費用指標的執行控制工作，嚴格按規定對費用指標進行審核與報銷，登記各部門或個人費用指標的使用情況，并按季通報到各部門或個人。

3、負責公司的日常會計核算和賬務處理工作，保證會計處理的正確、完整和

4、負責公司會計報表(含合并報表)和財務報告的編制與上報工作，保證財務報告的真實、準確、完整和及時。

5、負責對分支機構會計報表的審核和財務資料的稽核。

6、負責員工工資的審核與核算。

7、負責公司固定資產的管理工作，建立和完善固定資產的啟用、調撥、報廢和盤點等相關管理制度或規定。

8、負責稅金的核算與繳納，以及公司發票的管理工作。

9、負責會計資料和財務檔案的裝訂、整理和歸檔等管理工作。

10、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。

（二）出納崗位職責

1、根據助理會計所制現付、現收憑證和報銷單據進行復核，并準確收、付款；按規定序時登記日記賬，按日結出余額，并核對實際庫存余額，確保帳實相符；月末跟總賬核對，做到賬賬相符。

2、按規定登記銀行日記賬，每日結出余額；每月出具銀行存款余額調節表，并與銀行核對，確保賬單相符。

3、嚴格遵守現金管理制度，對超限額現金應及時交存銀行。嚴守保險柜密碼，隨身保管好鑰匙，并不得隨意轉交他人。

4、負責員工借款和各種應扣款項的管理工作，對到期未還的借款及時追收，超出規定期限的未還的，編制應扣款項表交由綜合管理部從借款人工資中扣還。

5、負責保管出納應保管的各類印章、憑證、銀行票據和有價證券，負責財務資料和會計檔案的管理。

6、負責與現金業務相關憑證的整理、裝訂和歸檔工作，協助理會計對其他憑證的匯總、整理、裝訂和歸檔。

7、負責辦理各項銀行業務。

8、負責編制資金收支情況日表和月表，以及整理其他與資金有關的資料。

9、完成公司領導或部門領導交辦的其他工作。門領導交辦的其他工作。

三、風險管理部

（一）風險主管崗位職責

1、參與擔保事業部的的項目貸前調查。

2、負責對擔保事業部提交的調查報告進行審查，并拿出意見，提交項目評審委員會審議。

3、對已通過審核的項目，協助業務部辦理反擔保手續。

4、對已受理銀行發放的貸款項目進行貸后管理，監督、檢查資金的使用情況，抵（質）押物的變現能力，反擔保落實情況，并對檢查結果及時報告主管領導。

5、對形成的風險資產拿出處理意見，并根據情況具體實施。

6、對擔保業務進行風險規律性分析，發現風險點，并提出風險預警提示。

7、完成領導交辦的其他任務。

（二）風險專員崗位職責

1、負責每周定期召集評審會成員召開項目評審會議，并作記錄。

2、負責對評審會議的結果進行匯總，形成會議紀要，報送董事長、監事長及各部門總裁。

3、對已受理的擔保業務的檔案進行管理。

4、負責對公司要求的各類文件的發送。

5、協助主管建立和完善公司風險管理制度，并組織實施。

6、監督、檢查風險管理制度的執行情況，對檢查的情況及時向主管領導匯報。

7、完成領導交辦的其他工作。

四、擔保事業部

（一）項目主管崗位職責

1、指導擔保申請人填寫《信用擔保項目申請書》；

2、接受擔保申請人的業務咨詢；

3、收集、整理擔保申請資料；

4、審核資料的原件和復印件的一致性；

5、審理受理條件、提出受理意見，填寫《項目受理表》；

6、對申請資料進行編號、登記、裝訂；

7、根據擔保業務管理辦法，及時將項目資料送交業務部，并辦理相關交接手續；對駁回受理申請的申請人的資料，根據公司檔案管理辦

法辦理存檔。

（二）項目助理崗位職責

1、認真閱讀擔保申請人的資料，編制擔保調查提綱

2、對擔保申請人申請資料的進行審查；

3、對擔保申請人的資信進行調查、核實；

4、對擔保申請人的經營管理水平、財務狀況、項目的可行性、項目的基本風險度、安全保證措施等進行分析、評估。

（三）項目審查崗位職責

1、對擔保申請人的報審資料的合法、完整、真實進行全面核查；

2、對擔保申請人的財務狀況進行審核，并進行財務預測。

3、對項目資料的真實性、齊全性、完整性、正確性進行審核；

4、對項目承擔企業及項目的還款記錄進行審核；

5、按照擔保申請人的“企業風險度評估辦法”對擔保申請人的風險度測評結果加以審核；

6、對反擔保抵押措施提出意見；

7、所有事項和協議的合法性審核。

第三篇：融資擔保公司崗位及崗位職責

第一章 崗位設定

XXXXXXXX融資擔保有限公司根據業務開展的需求，秉承“專心、專注、專業”與時俱進，建立更加完善的管理制度，進行公司職能部門的合理區劃和崗位的設定。XXXXXXXX融資擔保有限公司共設董事會、總經理、業務部（業務部經理、客戶經理）、風控部、流轉部、法務部、財務部（會計、出納）、綜合管理部（行政文員、人事專員）。業務部經理可以兼任客戶經理，行政文員和人事專員可以兼任，其它各崗位不能兼任。第二章 崗位職責

一、董事會

1.召集股東大會，并向股東大會報告工作； 2.執行股東大會的決議；

3.決定公司的經營計劃和投資方案； 4.制訂公司的財務預算方案、決算方案； 5.制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案； 6.決定公司內部管理機構的設置；

7.聘任或者解聘公司經理、董事會秘書；根據經理的提名，聘任或者解聘公司副經理、財務負責人等高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項；

8.制訂公司的基本管理制度； 9.制訂本章程的修改方案； 10.管理公司信息披露事項； 11.向股東大會提請聘請或更換為公司審計的會計師事務所； 12.聽取公司經理的工作匯報并檢查經理的工作； 13.法律、行政法規、部門規章或本章程授予的其他職權。注釋：超過股東大會授權范圍的事項，應當提交股東大會審議。

二、總經理

1.全面負責公司的經營管理，貫徹股東會（董事會）的戰略部署。2.制定公司的經營方針和經營策略。3.負責公司資本的運作及資本的增值；

4.負責公司下屬各部門之間協調工作，并負責對股東會（董事會）的工作匯報。

5.主持制定完成股東會（董事會）下達的利潤指標的工作計劃并組織實施。

6.負責對外建立廣泛的合作關系，就公司發展積累社會資源。7.負責協調銀行上層關系，開發銀行資源，獲取銀行授信額度，保證業務順利進行。

8.負責協調調好各部門的工作及信息聯系和溝通。9.每筆業務的最高審批權和一票否決權。10.審核各部門制定的各項規章與具體操作規則。

三、業務部（業務部經理、客戶經理）業務部經理

1.主持業務部的全面工作；

2.負責組織制定業務規章制度、業務流程及具體操作規則和實施方 案；

3.負責對業務部門的客戶調查報告提出審查意見，為風險審批提供審批依據；

4.負責落實和檢查公司各項管理規章制度在業務部門執行情況，提出改善意見和建議，供公司領導參考； 5.負責領導各部門完成公司下達的利潤指標； 6.負責擔保業務結構的控制和調整； 7.負責協調與其他部門的工作關系； 8.負責協調好與合作銀行的關系； 9.向總經理回報工作提交工作總結?？蛻艚浝?/p>

1.負責對客戶資信調查工作，收集資料，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見；

2.負責填寫各種合同文本及相關法律文書。保證客戶資料的完整及真實性；

3.負責解答客戶的疑問。做好擔保業務的咨詢服務，并盡可能解決客戶在擔保過程中遇到的困難；

4.負責擔保到期前的通知和配合資產保全崗人員做好追繳清收工作；

5.做匯報后管理工作，定期對在保客戶進行回訪； 6.負責協調和客戶的關系，維持優質客戶的關系；

7.負責協調和銀行客戶經理的關系，以保持良好的銀保合作關系。

四、風險控制部

1.負責主持風險控制部的全面工作；

2.制定風險管理業務規章及具體操作規章，并監督執行情況； 3.對風險管理員審查過的擔保項目資料予以審核確定，并報總經理審批；

4.參與公司重大業務的前期調研，為總經理決策提供審批依據； 5.負責本公司不良擔保的統計編報；

6.對擔保審批中發現的問題及時與前臺經理和客戶溝通； 7.對業務流程提出合理化建議，提交領導決策參考；

8.加強和組織內部員工隊伍的業務培訓，不斷提高其職業道德水平和業務水平；

9.隨時掌握擔保戶到期、逾期情況，配合前臺做好保后管理工作； 10.配合協調銀行關系，積極開拓銀行和客戶資源； 11.對總經理負責并匯報工作； 12.積極完成總經理交辦的其他工作

五、流轉部

1.負責接收客戶經理移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全，并將符合要求的資料整理分類；

2.負責通知客戶前來辦理擔保手續及繳納相關費用；

3.負責審查業務部門申報的擔保項目資料，必要時進行實地調查，出具意見；

4.對審查合格的項目，及時登記臺帳，并及時提交部門經理審核； 5.及時發現業務操作過程中存在的問題，并及時向部門經理匯報； 6.對重大復雜的擔保項目，有針對的參與前期的調查工作，及時了解、掌握情況；

7.對在審查過程中發現的可疑資料，有權直接向業務部門及客戶經理進行調查并及時將情況匯報部門經理；

8.對業務活動中發現的問題，應提示客戶經理，同事將情況向部門經理匯報；

9.負責檔案的交接、整理、保管、統計和審閱工作；

10.每月對客戶經理的業務質量進行考核統計，并報送財務部門。

六、法務部

1.隨時掌握擔?？蛻舻狡?、逾期情況，做好清收前的準備工作； 2.對接管的業務及時進行跟蹤、調查、分析，出具書面意見或調查結果，為公司采取措施提供合理的依據；

3.做出各項資產清收工作的具體操作方案、實施計劃；

4.對需進入司法程序的項目，應及時整理相關資料，并報送公司的法律顧問部；

5.做好與銀行、保險公司等金融機構的協調與溝通工作，開拓新的資產保全資源；

6.密切跟蹤了解被清收單位和個人情況，發現問題及時向上級反映，果斷采取措施，維護公司資產 安全；

7.完成公司下達的清收計劃指標及其他任務； 8.做好清收工作的半年和全年工作總結。

七、財務部（會計、出納）會計

1.根據公司行業性質，確定財務核算方法，設置科目。根據會計核算基本原則，進行會計核算；

2.復合記賬憑證，并根據已復核的記賬憑證序時登記明細分類賬，月末結賬后，登記總賬，并據以編制會計報表；

3.月末，與出納核對銀行存款和現金金額，做到賬實相符； 4.對各類報銷原始單據的真實、合法、完整性進行審核以及審核各種費用報銷是否符合公司的管理規定；

5.考核成本計劃、費用開支、資金運作及經營成果，并進行匯總分析，提出科學合理的建議； 6.編制財務預算報表；

7.負責公司的納稅工作及相關稅法宣傳活動；

8.考核各業務部門每月、每季、半年、全年任務指標完成情況并及時上報；

9.保持與工商、稅務、銀行及外界往來單位的業務溝通，長期共同建立和維持良好關系； 10.完成領導交辦的其他任務。出納職責

1.管理公司現金，銀行存款的收支；

2.每日序時登記現金日記賬。定期與會計核對資金，銀行存款是否 賬實相符；

3.辦理銀行印鑒的使用、監督款項的流轉； 4.負責與銀行聯系有關工作事項、并協調銀行關系； 5.負責與銀行的對帳工作，并做好銀行余額調節表；

6.負責公司、個人貸款擔保的擔保費收取?？蛻舯ＷC金的收取與轉出、銀行保證金的存入與轉出； 7.辦理公司內部報銷及對外結算業務；

8.負責向客戶經理通知欠費、欠款公司、個人名單； 9.完成領導交辦的其他任務。

八、綜合管理部（行政文員、人事專員）行政文員

1.負責公司前臺接待工作；

2.負責公司辦公用品的購買和派發工作； 3.負責公司文件的收發、保存和上傳下達工作； 4.負責公司權證類資料的保管、登記和核對工作； 5.公司領導交辦的其他工作。人事專員

1.員工的考勤情況 2.計算員工的工資

3.為員工辦理保險以及公積金 4.負責整理招聘信息 5.檔案管理

第四篇：陜西匯森煤業開發有限責任公司

陜西匯森煤業開發有限責任公司（以下簡稱匯森煤業）成立于2003年9月，總資產14億元，注冊資金1.1億元，旗下員工960人。是由陜西省投資集團（有限）公司與陜西秦龍電力股份有限公司共同出資組成的專業化煤炭公司，股權比例分別為：陜西省投資集團（有限）公司90％；陜西秦龍電力股份有限公司10％。

匯森煤業作為陜西省投資集團（有限）公司控股的專業化煤炭公司，主要致力于陜西省內煤炭資源的開發，是集煤炭開采、運輸、銷售以及經營管理為一體的煤炭公司，從而為陜西投資集團（有限）公司煤炭化工產業、能源電力項目提供穩定的原料供應，同時也向國內外市場提供部分優質煤炭產品。

作為陜西省內最具發展潛力的煤業公司，匯森煤業于2007年7月開發建設完成榆神礦區涼水井煤礦，煤礦可開采儲量4.4億噸，工程總投資12億元，總工期27個月。建設落成之后的涼水井煤礦，坐落于陜北神木縣境內，年出產煤炭400萬噸，計劃服務年限72年。目前，涼水井煤礦是陜北最有影響力的大型現代化煤礦之一。同時基于陜西省獨特的煤炭資源優勢，匯森煤業一直致力于積極爭取陜西省內的煤炭資源開發項目。截至目前，除神木涼水井煤礦之外，匯森煤業正在不斷擴大對其它煤礦項目的投資，永隴礦區麟游

區煤礦項目、白家灣煤礦項目等多個煤礦項目，正在積極籌備計劃與建設中。

伴隨生產經營規模的不斷擴大，因工作需要，現需從高校招聘2011屆畢業生，具體招聘計劃如下：

一、招聘專業及人數

人力資源管理（7人）；造價管理（1人）；采礦工程（9人）；機電工程（7人）；通風與安全（4人）；礦井建設（4人）；市場營銷（4人）；測量工程（3人）；水文地質工程（2人）；地質工程（3人）；電氣工程（1人）；會計學或財務管理（4人）；文秘、新聞及中文專業（5人）；檔案管理（1人）；馬克思理論相關專業（1人）；電氣工程與自動化（3人）；電氣科學與技術（1人）；機械工程與自動化（3人）；車輛工程（2人）；環境保護工程（1人）；計算機網絡（1人）；通信工程（2人）；法律（1人）

二、具體要求

（一）考慮到煤炭行業的特殊性，公司本次所招聘人員全部為男性；

（二）學歷要求：本科。

三、具體待遇

被公司聘任后待遇按照國家和公司相關標準執行，新員工見習期為3個月；轉正后管理崗月工資不低于3000元，技術崗月工資不低于4000元；公司為每位入職員工辦理“三險一金”，獎金與福利另行發放。

四、聯系方式

聯系人：杜瑩瑩聯系電話：029-68903252

E-mail： elivina@msn.com

二〇一〇年十一月十日 陜西匯森煤業開發有限責任公司

第五篇：XX融資擔保有限責任公司章程

xx縣xx融資擔保有限責任公司

章 程

（本章程于2014年 月 日經全體董事討論通過）

目 錄 第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 第九章 第十章 第十一章第十二章第十三章第十四章第十五章

總 則 公司名稱和住所 公司經營原則與范圍 公司注冊資本

公司組織機構及其產生辦法、職權 公司的法定代表人 評審委員會議事規則 評審委員會決策程序 公司內審制度 擔保風險評估制度

公司風險管理制度及責任制度 公司財務會計制度

公司的變更、解散、清算及破產 公司認為需要規定的其他事項 附則

第一章 總 則

第一條

為確保XX融資擔保有限責任公司（以下簡稱公司）資金安全運行，規范運作行為，改善地方信貸環境，緩解融資困難，促進地方經濟繁榮發展，保護公司、股東和債權人的合法權益，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《貴州省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）、《中華人民共和國擔保法》和國家相關法律、法規規定，結合我縣實際，制定本章程。

第二條 本公司依據法律、法規和本章程，在國家宏觀政策指導下，依法開展經營活動。

第三條 公司的宗旨和主要任務是： 依據國家有關法律法規、行政規章和《辦法》規定，堅持依法經營，自主開展經審批的各項業務，搭建融資平臺，在國家產業政策和我縣產業規劃指導下，積極、穩健開展擔保業務，為政府投資、引進項目提供融資擔保服務，擴大融資渠道，促進我縣經濟健康、快速發展。

第四條 公司經貴州省財政廳和xx縣政府批準設立，依法在工商行政管理部門核準登記、取得企業法人資格。以政府為主導、市場化運作、獨立核算、自主經營、自負盈虧。

第二章 公司名稱和住所 第五條 公司名稱：貴州省xx縣XX融資擔保有限責任公司。

第六條 公司法人：XXX 第七條 公司辦公住所：。

第八條 公司性質：有限責任公司。

第三章 公司經營原則與范圍

第九條 公司依據《辦法》，按照平等、自愿、公平、誠實、信用的原則和“保本微利”的經營原則開展擔保業務，通過建立科學的風險管理機制，對公司資本金進行市場化運作，促進資本金滾動發展，良性循環。

第十條 經XX批準，公司主要經營以下擔保業務：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

第十一條 公司不得從事下列活動：

（一）吸收存款。

（二）發放貸款。

（三）受托發放貸款。

（四）受托投資。

（五）監管部門規定不得從事的其他活動。

第四章

公司注冊資本

第十二條 公司注冊資本____萬元人民幣，其中____萬元為貨幣資本，由縣財政全額注入。

第十三條 公司擔保資金和業務經費來源：

（一）政府預算安排；

（二）資產劃撥；

（三）擔保費收入;

（四）其他來源。

第十四條 公司登記注冊后，注冊資本如增加或減少，按國家有關規定辦理。

第十五條 公司視業績情況及代償風險控制情況，逐年相應增加擔保資本金和代償金。

第五章 公司組織機構及其產生辦法、職權 第十六條 公司設董事會，董事會由___人組成，董事會成員由相關單位人員組成。董事會設董事長（兼公司法人）一名，由縣政府在董事會成員中指定。

第十七條 公司董事會為公司最高決策機構。第十八條 董事會行使下列職權：

（一）決定公司的經營方針和投資計劃；

（二）審議批準監事會的報告：審議批推公司的財務預算方案、決算方案。

（三）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（四）對公司增加或者減少注冊資本做出決議；

（五）對公司變更、合并、分立、解散和清算等事項做出決議；

（八）決定公司內部管理機構的設臵；

（九）制定公司的基本管理制度；

（十）修改公司章程，以及公司章程規定需由董事會決定的事項；

（十一）公司章程規定的其他職權。

第十九條 董事會會議由董事長召集和主持；董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數以上董事共同推舉一名董事召集和主持。

第二十條 董事會的議事方式和表決程序，執行本章程規定，本章程未規定的，依《公司法》等相關規定執行。董事會應當對所議事項的決定作會議記錄，出席會議的董事應當在會議記錄上簽名。董事會決議的表決，實行一人一票。

第二十一條 公司設總經理一名，由董事會決定聘任或者解聘。總經理對董事會負責，行使下列職權：

（一）主持公司的經營管理工作，組織實施董事會的決定；

（二）組織實施公司經營方針和投資計劃；

（三）擬訂公司內部管理機構設臵方案；

（四）擬訂公司的基本管理制度；

（五）制定公司的具體規章；

（六）提請聘任或者解聘公司部門負責人、財務負責人；

（七）決定聘任或者解聘除應由董事會聘任或解聘以外的管理人員；

（八）董事會授予的其他職權。

第二十二條 公司設監事會，監事會由____人組成。監事會成員由相關單位人員組成。監事會設監事長一名，由xx縣政府在監事會成員中指定。

第二十三條 監事會是公司內部監督機構，行使下列職權：

（一）檢查公司財務；

（二）對董事會、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規或者公司章程的董事會成員、高級管理人員提出罷免的建議；

（三）當董事會成員、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事會成員、高級管理人員予以糾正。

第二十四條 監事可以列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質詢或者建議。監事會的監事發現公司經營情況異常，可以進行調查；必要時，可以聘請會計師事務所等協助其工作，費用由公司承擔。

第二十五條 監事會每至少召開一次會議，監事可以提議召開臨時監事會會議。監事會的議事方式和表決程序，執行本章程規定，本章程未規定的，依公司法等相關規定執行。監事會決議應當經半數以上監事通過。監事會應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的監事應當在會議記錄上簽名。

第二十六條 監事會的監事行使職權所必需的費用，由公司承擔。

第六章 公司的法定代表人

第二十七條 董事長為公司的法定代表人。第二十八條 董事長行使下列職權：

（一）主持董事會會議；

（二）檢查董事會決議的實施情況；

（三）代表公司簽署有關文件；

（四）法律、法規和公司章程規定的其他職權。

第七章 評審委員會議事規則

第二十九條 公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。

第三十條 公司應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處臵制度、風險預警機制和突發事件應急機制，并制定嚴格規范的業務操作規程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第三十一條 會議評審的組織機構是公司項目評審委員會，成員由公司總經理、各部門負責人和外聘專家等組成，主任委員由公司總經理擔任。第三十二條 評審會議參加人員：

（一）評委委員會全體成員；

（二）項目經理A、B角；

（三）公司聘請的項目主審人員；

（四）公司聘請的法律顧問；

（五）評審委員會認為須參加的其他人員。

第三十三條 會議議程：

（一）會議由評委會主任委員召集；

（二）由項目經理A角報告項目內容及初審意見，項目經理B角作補充說明；

（三）項目主審及法律顧問陳述審核意見；

（四）與會評委按照實事求是、科學分析的原則，根據公司的有關規定，對項目和初審報告提出問題，由A、B角或擔保業務部負責人回答或解釋；

（五）參會人員就項目有關問題進行充分討論；

（六）各評委就擔保方案發表意見，并將最終意見填入《擔保項目評審表》中并由本人簽名；

（七）經三分之二以上評委同意的項目，由評委會主任委員按審批權限（見第三十九條）將《擔保項目評審表》及有關資料提交公司董事長（以下稱審批人）審批；不足三分之二評委同意的項目，作為否決項目報告審批人；

（八）對雖未否決但評委有不同調整意見的項目，由主任委員綜合意見后提交審批人審批；

（九）對因資料不全或資料不能說明問題而導致評委會對項目部分內容不能做出判斷時，評委應提出需補充和進一步落實的資料及其要求，由評委會主任委員簽署書面通知，擔保業務部按通知要求加以落實。擔保業務部安排項目經理在會后落實并由綜合財務部核實后報評委會主任。

第八章 評審委員會決策程序

第三十四條 評審會通過的擔保項目擔保額在____萬元以下（含___萬元）的項目，由總經理審批；擔保額在___-___萬元（含____萬元）的項目，由執行董事審批；____萬元以上或特殊擔保項目，報擔保審查考核委員會（還是董事會？）審批。

第三十五條 經會議評審通過的項目，審批人有權否決；但經會議評審、專家評議否決的項目，審批人只有權決定進行復議，而無權決定予以擔保。

第九章 公司內審制度

第三十六條 公司內審工作實行總經理負責制，在總經理授權范圍內開展工作，并及時向總經理報告內審工作情況。

第三十七條 公司____部負責日常內審工作的計劃、安排、實施以及對內審員的考核。

第三十八條 內審工作以檢查資料為主，對各職能部門在下列方面進行監督檢查：

（一）執行擔保業務操作規程的情況；

（二）對行使審批權的重點崗位或重要業務環節進行管理和控制的情況；

（三）工作人員失職、越權和濫用職權等情況；

（四）其他應監督檢查事項。

第十章 擔保風險評估制度

第三十九條 公司各部負責人、外聘評審、法律顧問共同組成擔保風險評估小組，負責擔保業務的風險評估工作。

第四十條 風險評估內容：

（一）審查擔保業務是否符合國家有關法律法規以及企業發展戰略的經營需要。

（二）審查擔保項目的合法性、可行性。

（三）評估申請人擔保人的資信狀況，評估內容一般包括申請人基本情況、資產質量、經營情況、行業前景、償債能力、信用狀況、用于擔保和第三方擔保的資產及其權利歸屬等。

（四）綜合考慮擔保業務的可接受風險水平，并設定擔保風險限額。

（五）評估與反擔保有關的資產狀況。

第四十一條 撰寫評估報告內容：

（一）申請擔保人提出擔保申請的經濟背景。

（二）接受擔保業務的利弊分析。

（三）拒絕擔保業務的利弊分析。

（四）擔保業務的評估結論及建議。

第四十二條 擔保風險評估報告按照規定經財務負責人、總經理審核通過后，為企業做出擔保決策提供依據。

第十一章 公司風險管理及責任制度

第四十三條 擔保代償報告制度，當銀行等主債權人提出代償要求的當日內，擔保業務部經理應立即向總經理報告；2個工作日內，總經理應向執行董事報告；3個工作日內，擔保業務部應會同計劃財務部制定代償方案，經擔保評審委員會審查和總經理審定后報執行董事審批。

第四十四條 代償方案應當包括以下主要內容：

（一）、為被擔保人向銀行等主債權人擔保的基本情況。

（二）、被擔保人及其擔保項目運行情況。

（三）、形成被擔保人未能履行債務償還的主要原因。

（四）、公司與銀行等主債權人追償被擔保人債權的主要措施與效果。

（五）、代償的法律依據及金額、時間、方式。

（六）、代償期間保全擔保債權的應急方案。

第四十五條 在發生代償后的當日內，項目經理、風控部經理應向總經理報告，在發生代償的1個工作日內，總經理應向董事長報告；風控部應會同擔保部制定出追償方案，經擔保評審委員會和總經理審定后報執行董事或股東會審批。

第四十六條 追償方案應當包括以下主要內容：

（一）、為被擔保人向銀行等主債權人擔保及代償情況。

（二）、與被擔保人簽訂的《委托擔保合同》的主要約定事項及抵押、質押、保證反擔保情況。

（三）、反擔保債權情況。

（四）、被擔保人及反擔保人生產經營、資產及債權情況。

（五）、抵（質）押物狀況及其變現能力。

（六）、追償的責任人、時間、方式及其預期效果。

第四十七條 代償后追償程序和方式

（一）、在發生代償后的1個工作日內，風控部和擔保部提出實施追償方案，并向被擔保人和反擔保人發出擔保代償追償通知書，并附代償的相關原始憑證復印件。

（二）、在發生代償后的2個工作日內，公司決策機構即批準實施風控部提出的追償方案。

（三）、在發生代償后的3個工作日內，公司向法律顧問書面告知擔保代償情況和追償方案。

（四）、在發生代償后的7個工作日內，公司應進入依法訴訟程序或與被擔保人（或反擔保人）協調擔保債權債務處臵辦法。

（五）、在發生代償后的10個工作日內，公司應取得工商、稅務、政法等相關部門和貸款銀行等單位的聯系，爭取他們的支持和幫助。

（六）、追償的方式包括：依法起訴、申請財產保全、申請支付令、申請強制執行、申請破產還債；以物抵債；委托追討；債權轉股權等。

第四十八條

追償工作責任制

（一）、項目經理A角為代償項目追償的第一責任人，對追償工作負主要責任，項目經理B角協助項目經理A角追償，對追償工作負次要責任。

（二）、風控部為追償工作的執行部門，對追償工作負主要責任；業務部為追償工作的協調監管部門，對追償工作負次要責任。

（三）、對因工作失職等具體原因使公司遭受損失，要追究有關人員的責任，并按公司的有關規定進行處罰。

第十二章 公司財務會計制度

第四十九條 公司按照擔保公司財務會計制度、《金融企業財務規則》和《企業會計準則》等法律、法規的規定，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映公司的財務狀況、經營成果和現金流量。

第五十條 公司收取擔保費可根據擔保項目的風險程度實行浮動費率，為減輕中小企業負擔，一般控制在銀行同期貸款基準利率的50%以內。

第五十一條 公司堅持風險分散的原則，其擔保責任余額原則上控制在公司自身實收資本的5倍左右，最高不超過10倍；對單個受保企業提供擔保的各項責任余額一般不超過公司自身實收資本的15%。暫不得從事境外擔保業務。

第五十二條 公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的15%。

第五十三條 公司必須建立風險準備金制度，按當年擔保費的50%提取未到期責任準備金；按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取風險準備金，風險準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。

第五十四條 公司必須遵循安全性、流動性、效益性原則運用資金。貨幣資金80%的部分應主要用于銀行存款；不高于20%的部分，可用于買賣安全性好、回報穩定、變現能力強的國債、金融債券及國家重點企業債券；原則上不得進行項目股權投資。

第五十五條 公司除法定的會計賬簿外，不得另立會計賬簿。對公司資產，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。

第五十六條 公司定期向主管財政部門報送資產負債表、損益表、現金流量表以及其他報表和資料，于每月底前將上月的營業統計報表送主管財政部門；在每一會計終了時將上一的營業報告、財務會計報告及其他有關報表依法經會計師事務所審計后報送主管財政部門和監管部門。

第十三章 公司的變更、解散、清算及破產 第五十七條 公司的合并、分立、增資和減資接受《辦法》所稱監管部門的批準，按照國家有關規定辦理。

第五十八條 公司有下列變更事項之一的，應當經監管部門批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調整業務范圍。

（六）變更董事會、監事會和高級管理人員。

（七）分立或者合并。

（八）修改章程。

（九）監管部門規定的其他變更事項。

第五十九條 公司有下列情形之一的，予以解散和清算：

（一）因不可抗力迫使公司無法繼續經營；

（二）股東會決議解散；

（三）公司違反法律、行政法規依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷。

（四）人民法院依照《公司法》第一百八十三條規定予以解散；

（五）公司因合并或者分立需要解散的。

（六）上級主管部門、人民政府認為公司需要解散的。第六十條 公司依照前條第（一）、第（二）、第（五）、第（六）項規定而解散的，應當在解散事由出現之日起十五日內成立清算組，開始清算。清算組由股東組成。公司依照前條第（三）、第（四）項規定而解散的，由主管機關和人民法院根據有關法律、法規組織成立清算組進行清算，并由監管部門監督清算過程。

第六十一條

公司清算結束后，清算組應當將清算結果報告監管部門確認。公司應當憑批準解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。

第六十二條 清算組在發現公司財產不足以清償公司債務時，立即停止清算，并向人民法院申請破產。公司經人民法院裁定宣告破產的，清算組將清算事務移交人民法院，按《破產法》規定的程序辦理。

第十四章 公司認為需要規定的其他事項

第六十三條 公司董事、監事、經理或其他高級管理人員，必須按公司賦予的權力行使職權，不得利用在公司的地位和職權為自己謀取私利，不得侵占公司的財產。

第六十四條 董事、經理不得挪用公司資金或將公司資金借貸給他人，不得將公司資產以其個人名義或以其他名義開立帳戶存儲，不得以公司資產為公司的股東或他人債務提供擔保。第六十五條 公司研究決定生產經營的重大問題，制定重要的規章制度，應當聽取公司職工的意見和建議。

第十五章 附則

第六十六條 本章程和公司的登記事項，以公司登記機關核定的為準。

第六十七條 本章程末盡事宜，按《公司法》、《辦法》等有關法律、法規和監管部門有關規定辦法執行。

第六十八條 本章程若與國家法律、法規相抵觸之處，按國家法律、法規執行。

第六十九條 公司可根據需要修改公司章程，修改公司章程需經股東會表決通過。修改后的章程須報監管部門批準，報工商行政管理機關備案。

第七十條 本章程由監管部門批準，報工商行政管理機關備案，自公司設立登記后生效。

第七十一條 本章程由公司負責解釋。

第七十二條 本章程一式叁份，經監管部門批準，報工商行政管理機關備案。