第一篇：金融分析師筆試題2013.11

金融分析師筆試題

姓名： 顧旭凱

日期：2014-11-25 1.請談一下自己的長處和弱點是什么？你認為這些對你應聘的這份工作有什么影響？為什么？ 長處是對數字比較敏感，弱點是不太會演戲。

我的有點會對這份職業有幫助，畢竟這份職業與數字的浮動掛鉤，我的弱點在職場可能會令我吃虧

2.你認為自己是否能勝任應聘的這份工作？為什么？ 我認為我可以勝任，一旦我認真，我必使她盡善盡美

3.你認為你找工作最看重的是什么？為什么？

我最看重的是她是否能激發我的潛能，鍛煉我的能力。因為我明白，有能力的人怎么樣都會發光。

4.如公司吸納你，近期開始培訓，要求全職，不能隨便請假，是否能做到？如不能，最快能什么時間到公司？

不能，最快1月份

5.你是如何理解你應聘的這一職位的？你認為做好本職位最需要具備的條件是什么？

對金融業形式具有敏銳的判斷，需要天賦和執著。

6.你個人的短期和長期目標是什么？你是如何確定這些目標的？你打算如何實現這些目標？

短期目標：掌握一項技能 長期目標：在性價比高的行業繼續發展，5年內成為該行業的佼佼者。一步一個腳印。

7.2元錢一瓶汽水，喝完后兩個空瓶換一瓶汽水，問：你有100元錢，最多可以喝到幾瓶汽水？請將思路步驟詳細寫出。

除第一瓶以為都是半價 所以 最多能喝98瓶

8.有一列數，第一個數和第二個數都是1994，以后每個數都是前面兩個數的和，這列數的第1994個數除以3的余數是幾？

9.你被指派負責為公司貨運部購買電腦。你發現能從一個人那里以比長期供貨商的售價低很多的價格買到這批電腦。未經授權，你購入了電腦，可當電腦運到時，電腦是殘缺的，而賣給你電腦的人已經逃離了。你要怎樣處理？并請詳細說明。

將電腦散件批發售出

10.你對風險是怎么理解的？并舉一下你進行風險控制的例子。

投入后，產出沒達到自己預估的要求。

11.翻譯

Tokyo's benchmark Nikkei 225 average lost 391 points,or 4.7 percent to 7,882 as Japan posted its second trade deficit in three months on plummeting demand for the nation's exports.Earlier this week,figures showed Japan had sild into a recession in the third quarter,jioning Hong Kong and the euro-zone in posting two straight quarters of economic contraction.Hong Kong's Hang Seng Index sank 686 points,or 4.54 percent, to 12,234.30.In Australia,the S&P/ASX 200 declined 3.2 percent as weakening commodity prices dragged down the country's resource giants like BHP Billiton and Rio Tinto.東京的日經225指數下跌了391點或7882的4.7%，日本公布了第二需求在三個月內急劇下降的貿易逆差的國家出口。本周早些時候，數據顯示日本已經在第三季度陷入衰退，進入香港和歐元區發布連續兩個季度的經濟萎縮。

香港恒生指數因大宗商品價格疲軟拖累國家的資源巨頭如必拓和力拓下跌686點或12234的4，54%；澳大利亞S&P/ASX 200 下降3.2%。

第二篇：注冊金融分析師（范文）

注冊金融分析師

考試內容主要包括：

①職業標準和操守； ②財務報表分析； ③量化分析； ④經濟學；

⑤固定收益投資分析； ⑥股權分析； ⑦投資組合管理； ⑧企業金融； ⑨衍生工具；

⑩其他投資分析等等。?

考過前一級別，才能參加后一個級別考試。

考生在通過全部三個級別的考試后，需要具備四年投資行業相關的全職工作經驗。

經資格審查通過，就可獲取CFA特許狀。

4年的被“投資管理與研究協會”所認可的工作經驗包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應用金融、經濟和統計數據；直接或間接主管他人進行上述活動；從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等。“投資管理與研究協會”要求CFA認證的申請者必須花超過40%的時間用于以上工作，其中假期、兼職和實習期間的工作經驗不予承認。CFA考試共分三個級別，分別是Level I、Level II和Level III。

CFA考試的形式, 內容及范圍？

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CFA的報考資格

www.tmdps.cn 更新時間： 2006-6-27 17:38:17 關注指數： 5632

參加第一階段考試者，需滿足以下條件之一即可報名參加CFA考試： 1）擁有學士學位或相當的專業水準以上，對專業沒有任何限制； 2）大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年；

3）如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業水準，也可被接受為候選人。CFA會用工作經歷來考核申請人的專業水準，一般來講，4年的工作經歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業性的工作經歷都可被接受； 4）在校大學四年級學生，可在最后一個學年參加考試。

CFA（注冊金融分析師）考試內容

www.tmdps.cn 更新時間： 2005-1-18 18:39:48 關注指數： 3830

CFA考試項目涉及范圍很廣，水平越高，范圍就越廣，題目也越難。為便于考生復習和準備，每年AIMR都會出一些CFA考試復習資料，針對不同考試水平給出不同的閱讀材料，內容全部以原著形式或論文摘錄形式出現。根據統計，水平Ⅰ（即最低層次）的閱讀材料有15種，水平Ⅱ有15種，水平Ⅲ有19種，并不亞于攻讀MBA或Ph.D所需的閱讀材料。

考試內容主要包括：

1．倫理和職業標準、證券法與監管其涉及的內容有：

①適用法律和監管。

它包括信用標準的本質和適用性、相關法規、監管團體的組織和目的。

②職業準則和標準。

它包括倫理準則、職業操守標準、ICFA有關規章、AIMR有關規章。

③倫理標準和職業義務。

它包括與客戶、公眾、公司管理者、雇主、助手及其他分析師的關系；內部信息問題；監管責任；研究報告和投資建議；補償利益沖突；信用責任（以上為初級應考內容）；職業道德；投資適宜性。

④倫理行為的問題識別與管理。

它包括信用責任；內部交易；公司治理和機構投資者；“謹慎人”原則（以上為中級加考內容）；能力和合適的關心；安排和接受站償的利益沖突；一般企業倫理價值和義務；倫理組織變化（以上為高級加考內容）。2．財務會計它涉及的內容有：

①基本會計報表的作用與功能

包括收益表；資產負債表；現金流量表

②會計報表的解釋和使用

包括收入識別；存貨成本；折扣方法；可市場化證券投資；表外融資；不良債務重組；租憑和所得稅（以上為初級應考內容）；流動現金流分析、匯總；公司間投資和企業合并

③若干專題：如財務報表分析的目的；有效市場假設的意義；會計標準；財務報表的調整；國際會計和價格水平調整等（中、高級應考①～③的全部科目）。3．數量分析它涉及內容有：

①數量分析方法導論；復利、現值和未來值的數學計算；基本統計和回歸分析；險測量和衍生證券導論（①為初級應考內容）；

②高級回歸分析；基本及高級期權和期貨定價（①～②為中、等級應考內容）。4．經濟學它包括：

①宏觀經濟學主要內容；

②國際經濟學；

③微觀經濟重點與分析（①～③為初級應考范圍）；

④經濟預測（①～④為中級應考范圍）；

⑤證券分析和組合管理應用；

⑥當前美國及全球經濟問題（④～⑥為高級應考范圍）。5．固定收益證券分析這方面的應考內容有：

①導論

包括固定收益證券特點；國際固定收益證券市場

②數學性質：包括價格／收益關系；期間和凸型（①～②為初級應考內容）

③作用評價

包括債券評價；收益和現金分析；資產保護和合約

④市場分析

包括收益曲線；預測利率；國際市場和衍生證券（①～④為中級應考內容）

⑤組合決策

包括積極型的決策；被動型決策指數（①～⑤為高級應考內容）。6．權益證券（股票）分析它涉及的內容有：

①導論

包括投資環境；證券高層；證券交易機制；證券市場歷史及全球性投資

②財務分析

包括比率；ROE分荽；財務報表分析和資本結構

③評價方法

包括收益；紅利折扣；現金流；資產定價及技術分析

④公司分析和評價

包括基本分析；行業和經濟內容和分析綱要（以上為初級應考內容）；預測；相對環境；公司計劃和決策；質量因素及研究報告（以上為中級應考內容）

⑤投資決策

包括趨勢；市場非有效性和心理影響

⑥公司重組

包括LBO及收購

⑦風險資本和緊密控股公司

包括分析和評價（①～⑦為高級應考內容）。7．組合管理它涉及的內容有：

①金融資產管理原則

包括組合管理定義和基本概念

②投資者目標

包括投資限制因素和政策

③資產分配

包括期望收益和風險；最佳組合及動態決策等（①～③為初級應考內容）

④衍生證券分析

⑤預期因素

包括社會、政治、經濟及資本市場

⑥組合政策的完整笥和預期因素

包括結構、變化及執行等內容（①～⑥為中級應考內容）

⑦組合績效的評價

包括績效標準、基準誤差和國際比較等（①～⑦為高級應考內容）。

以上CFA資格考試水平的內容是1992年的考試涉及范圍，從總體上看，每年的內容變化不大。但近幾年，AIMR又補充一此新的內容，如1998年的CFA考試除了原有內容外，還包括全球市場和投資工具、其它投資方式分析（房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析）等。總之，CFA考試涉及面廣，且有相當難度。

第三篇：助理金融分析師考試試題1答案

助理金融分析師考試試卷I答案

一、單項選擇題(第1-40題，每小題1分，合計40分，請將正確答案的代碼填入“（）”)1D 2B 3A 4C 5D 6C 7B 8C 9A 10C 11A 12A 13C 14B 15C 16B 17C 18C 19D 21B 22A 23A 24D 25B 26B 27D 28B 29C 31C 32A 33C 34A 35C 36A 37C 38B 39B

一、多項選擇題 41ACD 42ABC 43BCD 44BCD 45BC 46ACD 47BD 48ABC 49BCD 50ABD 51ABC 52ABCD 53BCD 54ACD 55ACD

三、簡答題（第1題，8分；第2題，10分；第3題，12分）

1、財務金融分析的職能是那些？ 答：

（1）掌握投資市場的原理（2）具備全球性的投資策略理念（3）熟悉國際金融市場的操作規范（4）財務分析、預測和財務計劃（5）財務決策

（6）財務控制和財務監督（7）參與金融市場（8）風險管理

2、認股權證和股票期權的區別和聯系是什么？

答：

20C 30B 40D 區別主要在于：

交易雙方的地位不同。期權的雙方一般而言都是普通的投資者，他們約定的標的物是某種權益憑證，例如在某時間以某價格買賣某只股票。而權證，是上市公司跟一般投資者之間的約定。

相同點主要是：

投資買入期權或權證后，（無論是買權或賣權），他們都有選擇是否執行該權利。而賣方只有等待買方的執行與否，沒有任何權利，但可以收取賣出權利的費用。

3、資本化利息對財務分析的影響有那些？

答：

1.資本化利息降低了利息費用，增加了NI（2分）

2.財務報告的時候進行了資本化利息，但是分析師分析的時候要還原，進行分析調整，將資本化的理想還原成利息費用，從固定資產中扣除！（2分）

3.資本化利息扭曲了CF---CFO被高估，CFI被低估！---所以CF也要進行調整，將費用在CFI中加回去（之前在進行資本化的時候，從CFI中扣除了），從CFO中扣除（如果不進行資本化，則此部分應該從CFO中扣除的！）（2分）

4.對于擴張性公司，利息攤銷的部分趕不上利息資本化的部分，也就是說由于公司擴張，太多的利息資本化，使得公司的資產增加的部分比資本化的利息進行攤銷的那部分還要多，這樣導致NI增大！（2分）5.利息保障系數interest coverage ratio=EBIT/I a.在資本化利息的當期，EBIT由于折舊增加而降低，利息費用降低，但是EBIT降低的幅度小于利息費用降低的幅度，所以造成總的利息保障系數增加；（2分）

b.完工之后的里，I不變，而EBIT仍然由于折舊而降低，所以利息保障系數降低！（2分）

第四篇：注冊金融分析師

注冊金融分析師（CFA）

擁有全球金融第一考的CFA考試在國內的知名度已經很高了，它是證券投資與管理界的一種職業資格認證，由美國“投資管理與研究協會”（AIMR）授予。自CFA考試進入中國后，CFA每年的報考人數在成倍的增長，僅今年6月份的考試，報考人員已經達到近5000人。但是考生通過率很低，據了解CFA在全球的認證通過率是五分之一，在中國這個比例更低。

證書含金量：

鑒于CFA考試的正規性、專業性和權威性，其資格在全球金融領域內受到廣泛的認可，成為銀行、投資、證券、保險、咨詢行業的從業通行證。CFA證書持有者包括世界知名金融投資機構的高級工作人員，薪資也相當可觀，CFA在美國年薪多在20萬美元左右。考試內容：

CFA要求持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從投資組合管理到金融資產估價，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。考試以全英文的方式進行，須通過3個級別，每級考試時間為6小時。每年的6月、12月在全球近百個國家進行同步考試。中國考生可在上海、北京參加CFA考試。報考條件： 具有大學以上學歷的相關從業人員。通過CFA高級水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領域至少3年以上的工作經驗，同時又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書。報考費用：CFA考試報名費約400至900美元不等，包括原版的教材資料費、培訓費，平均考一次得花費兩三萬元。注冊金融策劃師（CFP）

隨著國內理財熱越來越旺，各行各業對理財專業化程度的需要也越來越高，理財意識的提高，呼吁著更多具備專業技能的理財師。注冊金融策劃師(CFP)，就是目前國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格，它是由國際財務策劃人員協會（IAFP）主辦，其人才培養方向是為客戶進行理財的理財規劃師，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，以確保其資產的保值與增值。目前中國已經成立了金融理財師標準委員會，把CFP相關考試和標準引入到中國，它采用兩級認證制度，即金融理財師（簡稱AFP）和國際金融理財師（簡稱CFP），更切合中國本土特色。證書含金量：

CFP證書是目前世界上權威的理財顧問認證項目之一，對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。在美國一個CFP年收入都在10幾萬美元以上，而在國內，金融理財規劃師也能達到年薪50萬。目前我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上，而如果拿到CFP證書，薪資還會上漲。隨著WTO市場的開放，銀行對于CFP的需求還會大大增加。考試內容：

CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊，且全部采用英文試卷。報考條件：

報考者需要具有一定的財經知識和英語基礎，而且還要具備在銀行、基金、保險、證券等相關金融行業的工作經歷。報考費用：目前CFP國內培訓與考試費用大約在1.5萬至2.5萬之間。

金融風險管理師（FRM）

風險管理涵蓋眾多領域，在日益復雜和全球一體化的金融市場和商品市場中，有效的管理和控制風險的作用越來越大，無論是投資銀行、商業銀行還是證券公司、保險公司，都對加強風險控制提出了更高的要求，而隨之帶來的結果就是：金融風險管理專業人才的需求急劇增加。金融風險管理師（Financial Risk Manager，FRM）就是針對金融風險管理領域的一種資格認證稱號，該認證確定了專業風險管理人員應掌握的風險管理分析和決策的必要知識體系，由美國“全球風險協會”GARP組織考試并頒發證書。GARP是一個擁有來自超過130個國家3萬多名會員的金融協會組織，主要由風險管理方面的專業人員、從業者和研究者組成。證書含金量：FRM認證體系得到歐美跨國企業、監管機構及全球金融中心華爾街的認可，成為許多跨國機構風險管理部門的從業要求之一，目前金融風險管理師的平均年薪已達15萬元，通過FRM考證者被國內金融機構的認可度也越來越高。考試內容：

FRM進行全英文考試，考試只有一級，時間為5小時，全部是標準化試題，140道左右的多項選擇題。考試內容包括市場風險衡量與管理、信用風險衡量與管理、操作與整體風險管理、法律、會計與倫理等，復習備考時間約為14周。每年11月中旬舉行一次考試，在國內北京和上海設有考點。報考條件：

報考條件較為寬松，對報考者的學歷、行業沒有限制，在校大學生也可報考。目前在考人員主要有金融機構風控人員，金融單位稽核、資產管理者、基金經理人、金融交易員（經紀人）、投資銀行業者、商業銀行、風險科技業者、風險顧問業者、企業財會與稽核部門、CFO、MIS、CIO。其中大部分為服務于大型企業與金融業工作者為主。證書獲得： 應考人員FRM考試分數線達標，在金融風險管理或貿易、投資管理、經濟、審計等相關領域至少具有兩年的工作經驗，同時又是GARP會員方能被授予FRM資格證書。考試費用：參加FRM認證考試的費用成本較高，每次考試收費不低于500美元，國內相關培訓費用也動輒萬元人民幣 保險精算師（FIA）

在中國屬稀缺資源的精算師，其薪酬因所聘精算師成本和國際慣例也變得內外有別。如現在中國身價最高的精算師——平安保險公司的Steven.Mile，據估計，他的身價至少為每年300萬人民幣，國內精算師的身價僅為50萬至60萬人民幣。能否支付精算師高昂的薪水并且公平地雇用精算師，這 是薄衛民和他的朋友們經常討論的問題，突破這一問題的瓶頸在于人們對精算師的認識。■職業描述

精算師是運用精算方法和技術解決經濟問題的專業人士。精算師傳統的工作領域為商業保險業，主要從事產品開發、責任準備金核算、利源分析及動態償付能力測試等重要工作。■職業資格

1999年7月16日，中國舉行首次精算師資格考試。考試分為準精算師和精算師兩部分。考生通過全部九門課程考試后，將獲得準精算師資格。獲得準精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試并滿足有關精算專業培訓要求，答辯合格后，才能取得《精算師考試合格證書》。■職業現狀

目前,國內已有40名學員獲得了準精算師資格。據了解，上海10家人壽保險公司僅有精算專業人員30多人,遠不能滿足保險業發展的需求。專家認為,精算在中國發展存在的一個問題是能否支付精算師高昂的薪水并且公平地雇用精算師。另外，精算師在利用現有條件提高技能水平的同時,更應注重職業標準的維護。■職業趨勢

精算師的誘人之處首先表現在精算師有較高的社會地位,有人說,按英國標準來講,中國只有兩個精算師,而按美國精算師學會的名單,中國尚不存在一個合格的精算師。事實上,中國有些具有不同資格的精算師,但整體水平仍需加強。據預測,我國未來五年急需5000名精算人才。注冊會計師（CPA）證書

主考機構：中國注冊會計師協會。

適合人群：準備在國內從事會計職業的高級人才。考試內容：會計、審計、財務成本管理、經濟法、稅法。考試費用：考試報名費10元，考務費55元/科。培訓費用每科約300元。

點評：注冊會計師考試成績合格后，具有2年以上從事獨立審計業務工作實踐經驗的人員，可申請取得職業資格證書，方有權簽署審計報告。因此，該證書是取得執業資格必不可少的敲門磚，很多企業在招聘中高級財會人員時，明確要求具有CPA證書。

難度指數：★★★★★ ■ 會計專業技術資格證書 注冊國際投資分析師（CIIA）

考試是由注冊國際投資分析師協會（ACIIA）為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析，資產管理和/或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的CIIA稱號。自CIIA考試于2001年正式推出以來，全球已經有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業人士已經獲得CIIA稱號。隨著各個區域和國家/地區協會的推廣，CIIA將會吸引更多的專業人員參考，并擴大其在國際范圍內的影響；一個更加廣泛的全球CIIA聯盟也將逐漸形成。

考試費用: 注冊費為800元/人（含一套指定教材）考試報名費為2500元/卷 完成終級考試費用合計 ：800+2500*2= 5800 RMB(含教材)財務顧問師（RFC）

財務顧問師和我國目前提出的理財規劃師相近，但財務顧問師（RFC）是被世界各國認可的具有很高知名度的認證體系。其主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規劃。目前全球有3000多人取得了國際認證財務顧問師協會的認證資格（RFC），我國大陸的財務顧問師只有幾十人，屬于極短缺人才。財務顧問師由國際認證財務顧問師協會（IARFC）頒發IARFC資格證書。特許公認會計師（ACCA）證書 主考機構：特許公認會計師公會。

適合人群：準備出國進修或者準備進入大型跨國企業從事財務工作的人員，需要有一定英語基礎。

考試內容：ACCA有14門考試科目，包括財務報表編制、財務信息與管理、公司法與商法、財務管理與控制、財務報告等。

點評：ACCA證書在國際上得到廣泛認可，被全球許多國家確定為法定的會計師資格，會員可從事審計、稅務、破產執行及投資顧問等專業會計師的工作。同時，ACCA因其課程的全面性、完善性和綜合性，而被譽為“財會專業的MBA課程”。對希望就職跨國公司財務部門的人員來說，參加ACCA學習，可大大提高財會專業英語水平，熟知相關的國際會計準則，并擁有優秀的財務背景和實務操作能力。難度指數：★★★★★ 特許財富管理師（CWM）

今年8月初，一個來自美國的金融職業資格認證——特許財富管理師（CWM）首批學員畢業。這批主要從銀行、投資顧問公司和保險公司三大行業來的學員獲得CWM后將有資格以獨立理財顧問的身份，為客戶的財務問題出謀劃策。特許財富管理師被認為是美國本土三大理財規劃管理師之一。特許財富管理師（CWM）有別于先期進入中國的理財規劃師（CFP），它們之間采取的是不同的定位，在市場的推行上不會發生什么矛盾或者沖突。特許財富管理師主要是通過掌握與個人理財相關的各種不同的金融產品的特點和科學的理財方法，特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議，根據客戶的財產規模、收益目標、風險承受能力制定一套理財方案，根據金融市場的變化適時作出調整。目前在美國已有兩萬名金融人士獲得此證書，他們主要分布在銀行、保險、基金、證券、會計、獨立理財顧問等行業。國際注冊內部審計師（CIA）證書 主考機構：國際內部審計師協會。

適合人群：報考CIA需具有學士或學士以上學位、中級及中級以上專業技術資格、注冊會計師證書或非執業注冊會計師證書。特定專業高校師生也可報名。

考試內容：包括內部審計程序、內部審計技術、管理控制與信息技術、審計環境四個部分。

點評：CIA得到世界各國普遍認可的內部審計職業認證。隨著經濟的快速發展，我國對高水平、專業化內部審計人員的需求越來越大。因此，通過CIA考試者往往備受用人單位的青睞。

難度指數：★★★★

美國管理會計師(Certified Management Accountant, CMA)資格認證

CMA考試是美國注冊管理會計師協會（Institute of Management Accountants，IMA）創立的專業資格，美國注冊管理會計師協會是從美國國家會計協會（NAA）派生出來的，已有103年的歷史，是美國最大的會計師協會之一。IMA目前共有會員約11000人，主要分布在美國和加拿大及世界經濟發達國家，CMA與AICPA是美國兩個最主要、最權威的會計師資格，也是全球最權威的會計資格，國際上的會計準則和管理標準，主要是以AICPA和CMA的為準。在中國由中國教育部考試中心組織進行考試。

要參加CMA考試，須先申請成為IMA普通會員，對于中國考生，可以通過IMA授權的中國培訓機構的推薦申請入會。通過四門考試后，你必須要符合IMA的規定的資格、操行及二年以上的工作經驗方可申請注冊成正式會員。報考條件:符合以下條件之一者均可報考CMA/CFM：

1、持有學士學位(任何專業均可)；

2、持有各國注冊會計師CPA證書；

3、大學高年級學生；

4、能在一定時間內取得GRE或GMAT 考試50%分值的人士。

考試費用:一般考生，每科目每次考試費用為60美元；美國大學四年級或研究生，每科目30美元；美國大學專任教師，第一次考試不收費，第二次以后各科目收費30美元。在美國境外地點應考者，不論應考科目多寡，共加收25美元。目前，中國境內考試費每門為165美元。

國際數量金融工程認證(CQF)CQF（Certificate in Quantitative Finance）

——國際數量金融工程認證，是由牛津大學博士、英國皇家科學院研究學者、對沖基金創始人Paul Wilmott等組成的國際知名的數量金融專家團隊設計推出的國際數量金融工程認證。CQF總部設在英國倫敦金融城，美國紐約、中國北京等分別設立培訓中心。CQF以國際領先的師資力量、高端前沿的知識體系、實用高效的教學模式，打造國際金融英才！目前，許多取得CFA證書的專業人士，都來參加CQF培訓。CQF在國際上贏得了一致的認可和高度贊譽，其學員絕大部分就職于高盛、美林、摩根、匯豐、花旗、巴克萊、荷蘭銀行、美洲銀行、國際清算銀行、畢馬威等.目前已有CQF含金量超越CFA趨勢,而其入門條件也十分苛刻,不僅英語水平要達到非常高的水平,高等數學的基礎也要非常扎實,概率微積分等都要能運用自如.管理會計師考試CIMA CIMA是世界上最大的管理會計師考試、管理與認證機構，同時它也是國際會計師聯合會（IFAC）的創始成員之一，目前擁有15萬會員和學員，遍布156個國家。CIMA成立于1919年，總部設在英國倫敦，在澳大利亞、新西蘭、愛爾蘭、斯里蘭卡、南非、贊比亞、印度、馬來西亞、新加坡等國家以及中國香港和大陸均設有分支機構或聯絡處。CIMA資格在國際商界享有近百年盛譽，世界知名跨國企業，如聯合利華、殼牌、福特等，都對其推崇備至，它們除了招聘CIMA會員外，還定期選派雇員參加CIMA的培訓課程。CIMA資格不同于普通會計認證，它以會計為基礎，涵蓋了管理、戰略、市場、人力資源、信息系統等方方面面的商業知識和技能。CIMA會員不僅精通財務而且擅長管理，除了在企業中擔任財務總監、CFO等，還有許多會員成為了跨國企業的總經理和CEO。

第五篇：數量金融分析師--貂禪

數量金融分析師--貂蟬

貂蟬是一家著名投資銀行研究部的數量金融分析師，專門為機構投資者提供建議。為了賺外快，貂蟬經常在下班之后去“天上人間”夜總會坐臺。出于敬業的態度，她只在周末去坐臺，這樣就可以最大限度地避免兩份工作之間互相干擾。該投資銀行的領導和同事都不知道貂蟬在業余做兼職。

某個周末，貂蟬在天上人間遇見了著名基金經理孫策，于是決定陪他出臺。在孫策家中，兩人度過了整個周末，孫策對貂蟬的服務非常滿意。在快要離開的時候，貂蟬看到孫策的寫字臺上放著一份對化妝品公司“雪納兒”的新產品大肆鼓吹的研究報告，該報告由另一家投資銀行提供，對雪納兒予以“買入”評級。貂蟬當即哈哈大笑，并對孫策指出：作為一個女人，她非常厭惡雪納兒的新產品，認為它必將失敗，為該公司帶來巨額虧損；作為一個理性的投資者，此時應該選擇賣出。

孫策對貂蟬的評論很感興趣，當即與她展開了深入討論。貂蟬表示，雖然她沒有看過雪納兒的財務報表，也沒有做過抽樣調查，但是出于女人的直覺，可以確信這不是一家好的化妝品公司，而且她的閨中密友都討厭它的新產品。當孫策打算繼續問下去的時候，貂蟬提出要回家了，于是交談至此結束。

孫策認為貂蟬的評論對他很有幫助，于是決定采用軟美元傭金(Soft Dollars)的形式支付本次出臺的費用，總計200美元。貂蟬原則性地同意了，但要求孫策用現金支付100美元，另100美元以軟美元的形式支付。孫策當場給了她100美元，然后貂蟬離開了他的家。孫策在第二天賣出了其基金持有的所有雪納兒股票。

半個月之后，雪納兒的新產品果然被報紙指稱銷售失敗，股價隨之滑坡，孫策非常高興，于是在多個場合稱贊了貂蟬的先見之明。消息傳到了貂蟬的男朋友，一家銀行的貴賓理財經理司馬懿的耳朵里，司馬懿感覺到這兩個人的關系不一般，于是大吃其醋。但是，在沒有確鑿證據的情況下，司馬懿不敢與貂蟬分手，或對孫策進行報復。

為了求證貂蟬與孫策的關系，司馬懿打電話給貂蟬所在投資銀行的機構銷售經理曹丕，索取孫策管轄的基金在該投資銀行的全部交易記錄。由于兩人是好朋友，曹丕想都沒想，就把孫策的交易記錄給了對方。司馬懿發現，最近一個月，孫策突然給該投資銀行打了很多軟美元傭金，其中幾筆直接指定給貂蟬。于是他得出結論：孫策與貂蟬存在不正當的男女關系，必須對他們報復。

恰好孫策和貂蟬都是司馬懿所在的銀行的貴賓理財客戶，司馬懿的職責是為他們的賬戶購買合適的理財產品，擁有很大的決策權限（只需要在事后獲得客戶認可即可）。在怒火中燒之下，司馬懿給孫策的賬戶購買了大量黃金，他確信黃金價格將下跌；他還停止為貂蟬的賬戶購買“打新股理財產品”，因為打新股的收益率很高，而他不希望貂蟬獲得收益。

具有諷刺意味的是，三天之后世界大戰爆發，黃金價格飆升，而所有新股無一例外在上市首日就跌破了發行價，結果孫策賺了一大筆錢，而貂蟬也避免了虧損。孫策無比感激司馬懿的“正確決策”，決定額外給予他10000美元的獎勵。司馬懿心中懊惱不已，但是出于“不拿白不拿”的心態，他接受了這筆額外獎勵，并繼續為孫策的賬戶買入黃金。

------------------------正文結束，以下為問題

1.貂蟬在業余去夜總會坐臺，并偶爾出臺的行為，有沒有違反CFA道德準則？為什么？

2.貂蟬對孫策講述她對雪納兒股票的看法，這一過程中，誰違反了CFA道德準則？具體違反了哪一項準則？

3.孫策用軟美元的形式為貂蟬的出臺支付費用，是否符合CFA軟美元準則？在這一行動上的最佳實踐(Best Practice)是什么？

4.曹丕對司馬懿提供孫策的交易記錄，違反了哪一項CFA道德準則？

5.司馬懿對孫策和貂蟬的賬戶進行操作，有沒有違反CFA道德準則？事后司馬懿對CFA協會的調查人員表示，他純粹是作出了“正確的判斷”，讓孫策和貂蟬獲益，這一辯護是否可以被接受？

6.司馬懿應該接受孫策給他的獎勵嗎？他應該怎樣操作才能確保自己不違反CFA道德準則？

7.在這一過程中，貂蟬所在的投資銀行（除了貂蟬、曹丕兩個員工之外）有沒有違反CFA道德準則，或者CFA軟美元準則？哪些員工最有可能違反了以上準則？

涅磐(330518972)9:33:48 CFA的考題