第一篇：案件防控工作計劃范文

案件防控工作計劃

（一）按xx銀監(jiān)局3月21日的案件專項治理督導會議精神，xx聯(lián)社結合省聯(lián)社xx年案防工作意見的具體要求，對xx年的案防工作做了精心安排，主要作法為：

一、制訂了案防工作的總體目標

目標為：不發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件，杜絕重大責任性人員傷亡事故及資金財產(chǎn)損失；經(jīng)濟案件相比xx年發(fā)案件數(shù)及涉案金額雙下降25%，杜絕xx萬元以上大案要案發(fā)生。

二、建立了案防工作科學的考核與賠償機制

(一)賠償機制明確。涉案金額xx萬元以下要求100%賠償和罰款到位；xx萬元至xx萬元在不低于xx萬元的基礎上，要求賠償和罰款達80%；涉案金額在xx萬元以上，損失金額在xx萬元以內(nèi)，按實際損失全額賠償；損失金額在xx萬元以上的，按不低于50萬元的金額賠償。

(二)細化了考核分值。按總分100分計算，其中“四類”案件30分，經(jīng)濟案件xx分，安全設施達標xx分，基礎管理xx分。同時，對案件數(shù)量、涉案金額、追贓率等又分別進行了細化。

(三)強化了責任追究。在制訂扣分標準的基礎上，通過明確責任，從經(jīng)濟處罰與政紀處理方面均制訂了詳細的追究措施。

三、層層簽訂了案防工作責任狀

3月31日，市聯(lián)社與各信用社主任分別簽訂了《案防工作責任狀》和《員工自控互控聯(lián)保責任書》，同時，要求各信用社與所轄網(wǎng)點及員工及時簽訂了上述責任狀。員工自控互控聯(lián)保責任主要從信貸資金出口把關與臨柜業(yè)務人員操作程序?qū)用妫ㄟ^認真梳理程序，達到自控互控的目的。案防責任則主要是根據(jù)xx聯(lián)社xx年的案防工作目標及考核機制所制訂。

四、認真落實了“十大聯(lián)動”措施

對于這一措施的落實，我們要抓以下一些具體工作：落實票據(jù)保證金他社托管制度、信用社一線網(wǎng)點卡證章與行政章聯(lián)動管理制度、落實員工輪崗、會計委派、強制休假和崗位審計制度、制訂員工舉報獎勵制度、明確貸款“三查”與檔案管理制度、稽核工作盡職與問題制度(xx年3月初我們處理了一起審計人員在清理員工責任貸款貸款時失職的事件)、通過多種形式落實案件查破與處理雙重考核制度、案件查處與信息批露制度、信用社操作風險管理與獎懲。如xx年，重要崗位人員xx年應輪崗xx人，實際輪崗xx人，其中機關xx人，信用社xx人。xx年應強制休假xx人，實際休假xx人，未休假xx人。xx年近親屬應回避人數(shù)xx人，其中信用社34人，分社、儲蓄所52人，均進行了回避。對高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假我們均進行了審計，審計采取了直接審計與委托審計兩種方式進行，審計均形成了報告。xx年，對審計出來的不履責及有違規(guī)行為的4名高管人員給予了撤職和免職處理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤職，x人被免職。在輪崗和休假期間，原則上執(zhí)行了“先移交、后輪崗，先審計、再上崗”的規(guī)定。

五、狠抓員工行為排查

一是xx聯(lián)社做到了對員工行為進行按月排查，并逐人建立了排查檔案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重點人員x名，其中，不安心工作違反勞動紀律的x人，貪圖享受的x人，參與經(jīng)商的x人，不服從管理、行為異常的x人，工作時間注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行為的x人。進行批評教育的x人，采取其他措施的x人。對上述人員目前已經(jīng)進行批評教育的x人，采取其他措施的x人，并分別落實了監(jiān)控責任人，實施了重點監(jiān)控和長期幫教措施。二是對賭博、購買彩票、炒股行為在員工中進行了全面排查，在排查過程中，沒有發(fā)現(xiàn)有賭博行為的員工，也沒有發(fā)現(xiàn)員工利用公款或通過貸款、借支等舉債途徑購買彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx聯(lián)社均能按省聯(lián)社要求按程序、規(guī)定對員工行為進行排查，沒有發(fā)現(xiàn)違反排查制度規(guī)定的行為。

案件防控工作計劃

（二）為貫徹落實省聯(lián)社案件防控治理工作會議精神，進一步加強對案件專項治理工作力度，建立和完善案件防范長效機制，有效防范和控制業(yè)務操作風險，切實加強制度建設，從嚴治社，防范風險，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行xx―xx年案件防控治理工作三年規(guī)劃。

一、指導思想

案件防控治理工作的指導思想是：以科學發(fā)展觀為指導，按照全行案件防控治理活動“每年見成效，三年大見效”的總體目標要求和“分類指導”的原則，啟動案件防控工作總動員，積極營造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢，重拳出擊，繼續(xù)推進案件治理“回頭看”深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責任追究為手段，強化內(nèi)控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅持加強組織領導和“一把手”負責制，堅持制度建設與制度執(zhí)行相結合，不斷提高經(jīng)營管理水平，降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額，增強我行防范、識別和控制風險的能力，促進各項業(yè)務又好又快地發(fā)展。

二、組織領導

聯(lián)社成立案件防控治理工作工作領導小組。

組長：***

副組長：***、***

成員：********

領導小組下設辦公室，辦公室主任;***

副主任;****

成員;***、*******

辦公室設在聯(lián)社稽核監(jiān)察部，***同志專職具體抓案件防控治理活動的組織落實和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，確保案件防控治理工作有效開展。

三、案件防控治理工作三年目標

xx年，開始啟動案件防控總動員，繼續(xù)推進案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內(nèi)控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，()力爭實現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標。

xx年，深入開展案件防控綜合治理，各類操作風險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發(fā)案件的數(shù)量和金額不斷下降。

xx年，案件防控工作由“治標”向“治本“轉(zhuǎn)變，案件風險隱患得到有效控制，案件防范的長效機制基本形成，案件數(shù)量和金額明顯下降。為實現(xiàn)上述目標，聯(lián)社將在去年開展的案件“百日專項查訪”工作的基礎上，再用三年時間開展“深度排查、嚴查嚴防”行動，做到抓落實不走過場，措施具體有操作性，目的明確有針對性，做到機構全覆蓋、崗位全覆蓋、業(yè)務全覆蓋、流程全覆蓋。抓住問題比較突出的機構、風險頻發(fā)業(yè)務、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對重點機構、重點業(yè)務、重點崗位、重點人員進行重點排查。主要抓好五個方面：一是抓自查。各機構網(wǎng)點要對照規(guī)章制度、對照各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認真開展自查自糾;二是抓檢查。稽核部門及各業(yè)務條線要嚴格履行監(jiān)督檢查職責，通過各項檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生;三是抓整改。對發(fā)現(xiàn)的問題，明確責任、明確時間、明確措施、限期整改;四是抓懲處。對違規(guī)行為要依據(jù)相關規(guī)定給予處罰和處理，對頂風違規(guī)行為要進行嚴肅問責。五是抓機制。通過長效機制建設，抓制度、抓流程、抓案防措施建設。使各項制度全面制約各類決策程序、各項業(yè)務流程、各級管理人員和每個員工。

四、檢查工作的重點內(nèi)容

以學習規(guī)章制度為基礎，提高廣大員工嚴格按章辦事的意識和自覺性，堅決抵制各種風險操作問題;以剖析系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的違法違紀案件為突破口，增強廣大員工案件查防的緊迫感和責任感;以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實為重點，全面提升內(nèi)控監(jiān)督和風險防范水平。聯(lián)社案件防控治理工作領導小組根據(jù)工作需要，分階段、分步驟授權稽核監(jiān)察部或成立專項檢查組對以下重點內(nèi)容進行檢查：

1、存款業(yè)務。檢查大額存取款業(yè)務,特殊業(yè)務交易。

2、貸款業(yè)務。核查超權限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題;向客戶違規(guī)授信問題;大額貸款超比例問題;收貸收息不入賬，截留、挪用問題;質(zhì)押、抵押和擔保的真實、有效問題等。嚴查貸款發(fā)放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風;嚴查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金(財物)、等違法違紀行為;嚴查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個人合伙經(jīng)商、辦企業(yè)等問題;嚴查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀違法行為;嚴查辦理貸款過程中因違規(guī)操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風險的問題。

3、會計出納。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題;不按規(guī)定及時與客戶進行對賬問題;“印、證、押”保管與使用違規(guī)問題;財務收支范圍違規(guī)問題;“小金庫”和賬外經(jīng)營問題;固定資產(chǎn)購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規(guī)問題。

4、計算機業(yè)務系統(tǒng)。核查即時監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權等方面存在的問題。

5、安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運、值班等重要環(huán)節(jié)風險隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。

6、員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴查“九種人”。

7、認真查處群眾來信來訪反映問題。

五、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一項長期性工作，為此，聯(lián)社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級簽訂責任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊，縱向到底、不留死角”的案件防范體系，形成一級對一級負責，層層抓落實的長期性的案件防范工作格局。

1、樹立人本意識，建立對員工進行依法合規(guī)經(jīng)營、職業(yè)道德操守、風險管理意識等方面的教育培訓制度，聯(lián)社要求各信用社每季對員工的安全教育不少于2次;對員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次;并堅持每周對員工進行1次政治、業(yè)務和內(nèi)控制度的學習培訓，學習教育必須要有記錄。并通過一定的考核方式檢驗學習效果。

2、加強信用社內(nèi)部稽核檢查，強化內(nèi)部監(jiān)督制約機制。聯(lián)社稽核人員每季對信用社不少于一次序時稽核，并按時完成聯(lián)社安排的各類專項稽核任務。各信用社委派會計每月要對本社自查一次，按月向聯(lián)社上報稽核自查報告。

3、進一步完善內(nèi)控制度體系和授權管理體系。要明確自己的權利和責任，認真履行應盡的職責。使重要崗位、重要業(yè)務的每一個重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風險可控的過程中進行，以杜絕操作風險，促進制度執(zhí)行力的提高。

4、嚴格堅持崗位輪換制度和強制休假制度。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強制休假制度》規(guī)定，對重要崗位人員嚴格實行強制休假。發(fā)現(xiàn)問題要及時反映，使一些隱藏較深的問題能夠及時發(fā)現(xiàn)，并得以及早解決。信用社安排強制休假中的替班人員，要在辦理業(yè)務的過程中，對被強制休假人員日常經(jīng)辦的帳務進行總分核對，對重空等進行賬實核對。

5、加強員工管理。隨時了解和掌握員工思想動態(tài)，密切關注職工八小時外行為，特別是對有不良行為的人進行摸底排查，重點關注個人行為細節(jié)，對重點對象積極開展警示告誡談話，做到防患于未然，防止一般性問題向重大責任事故甚至經(jīng)濟案件轉(zhuǎn)化。

6、全力提升制度執(zhí)行力，確保各項規(guī)章制度發(fā)揮應有的效力。要加大責任追究力度，堅決杜絕有章不循，違章操作行為，進一步建立健全案件責任追究制度，加大對案件專項治理工作的考核，實行“一案四問”制度，對信用社、儲蓄所發(fā)生重大案件的，除要與年度考評、工資考核、評選先進等進行掛鉤外，還要追究所、社領導的責任。同時，要根據(jù)責任大小對相關責任人進行經(jīng)濟處罰和追究經(jīng)濟賠償責任，涉嫌犯罪的，要堅決移送司法機關，通過嚴厲的問責，促進制度執(zhí)行力的提高。

7、進一步加強員工安全防范教育，加大安全硬件設施建設，加大安全檢查力度和頻度，加大對違規(guī)問題的處理力度，切實提高員工安全防范意識和防范技能，提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力，杜絕各類責任性安全事故、案件發(fā)生。

8、進一步完善信訪舉報機制，拓寬案件線索。各信用社都要設立舉報信箱和投訴電話，指定專人負責，對群眾的投訴舉報要認真對待，及時查處，做好對舉報有功人員的獎勵和保密工作，對知情不報的要視情節(jié)給予懲罰。

9、各信用社主任要高度重視案件防控工作，若工作不負責任，敷衍應付，使該發(fā)現(xiàn)問題未被發(fā)現(xiàn)，日后被查出的，要嚴格追究信用社主任的責任。按照“自查從寬，他查從嚴;盡責從寬，失職從嚴”的原則，對管理失職、監(jiān)督不力和嚴重違規(guī)、引發(fā)案件的要堅決從嚴處理。

10、加強與當?shù)攸h政和監(jiān)管部門、公安、紀檢、監(jiān)察、審計等部門的協(xié)調(diào)配合。要主動溝通匯報，爭取他們的理解、關心和支持，通過內(nèi)外聯(lián)動、增強治理合力。

各機構與各部門要將案件防控工作與完成當年經(jīng)營目標相結合。要提高對此項工作認識，一定要吃透精神，把握政策，要按照銀監(jiān)部門和自治區(qū)聯(lián)社的要求，認真扎實做好案件防控工作，促進農(nóng)村信用社各項業(yè)務健康發(fā)展。

案件防控工作計劃

（三）資金營運中心在全行和中心案防工作領導小組的正確指導和監(jiān)督下，將高度重視案防工作，再接再厲，采取有效措施，全力以赴、保質(zhì)保量做好xx年案防工作。

一、進一步做好自查和風險排查工作。

每個季度至少一次對資金業(yè)務管理制度執(zhí)行情況、重點業(yè)務的營運情況、重要崗位操作情況進行全面監(jiān)督檢查，并形成風險自查報告。排查業(yè)務領域包括但不局限于同業(yè)拆借、同業(yè)存款、理財及其他投資業(yè)務、債券業(yè)務、票據(jù)業(yè)務。目前已經(jīng)完成××××年第一季度金融市場業(yè)務自查，未發(fā)現(xiàn)問題。

二、進一步做好案防制度建設。

明確部門人員崗位職責權限，做到用制度管人，用制度統(tǒng)領人。特別是要重新組織學習資金業(yè)務各項規(guī)章制度及操作規(guī)程。同時，根據(jù)案防工作的重點安排和業(yè)務的發(fā)展需要，繼續(xù)進行必要的補充和修訂，做到更嚴密、更規(guī)范、更有效。

三、進一步做好案防教育工作。

利用晨會及每月的險情分析會，組織部門員工深入學習各級人民銀行、銀監(jiān)分局案防工作領導講話精神，深入學習我行XX董事長講話精神和XXX行長的重要指示要求，深入學習《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機構案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》，學習銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”等制度規(guī)定，并把這些要求、觀點和精神體現(xiàn)在經(jīng)營方針和經(jīng)營策略上，融入到業(yè)務工作中去，筑牢案防工作的底線。特別是加強全體人員風險意識教育，定期組織討論學習，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求，結合崗位談體會、寫心得、查問題、抓整改，切實收到良好效果。

四、進一步做好案防預警工作。

主要是未雨綢繆，做好風險業(yè)務預警、案發(fā)趨勢預警、員工違章預警、突發(fā)事件預警、員工行為動態(tài)排查預警。特別是要嚴格規(guī)范交易人員8小時內(nèi)外的行為，注意員工思想動態(tài)和行為動態(tài)，建立相應的行為失范自報、舉報、教育和上報制度，做到防患于未然，及時消除各類風險隱患。

五、進一步配合做好案防試評估工作。

要嚴格按照上級文件要求，配合我行合規(guī)管理部，實事求是、保質(zhì)保量做好案防自我評估工作，不影響全行整體案防工作部署。

六、進一步做好崗位輪換及休假工作。

要嚴格按照各級文件的要求，認真貫徹輪崗、強制休假制度，并做好相關記錄及備案。

七、嚴格落實案防責任追究制度。

資金營運中心與每位員工，都要明確案件防范工作責任和關聯(lián)崗位聯(lián)保責任，切實做好群防、互防工作，不留“盲區(qū)”，不留死角，確保資金業(yè)務順利實現(xiàn)××××年全年無案件、無事故。

第二篇：案件防控工作計劃

案件防控工作計劃

案件防控工作計劃 篇1

根據(jù)總行《關于印發(fā)<中國建設銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線，同時，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作。現(xiàn)匯報如下：

一、基本情況

XX年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1.年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書)實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。

2.認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[XX年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

3.認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構網(wǎng)點分散特點，XX年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。

4.條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，XX年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[XX年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

(一)高度重視，周密部署，扎實落實

班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。

(二)明確責任，各盡其職，各負其責

“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與;在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。

(三)筑防火墻，注重預防，適時預警

認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的.綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查信箱，明確雙人負責，并公布排查(舉報)電話及聯(lián)系人。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。當然，也存在極個別網(wǎng)點負責人由于業(yè)務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務發(fā)展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎。

案件防控工作計劃 篇2

資金營運中心在全行和中心案防工作領導小組的正確指導和監(jiān)督下，將高度重視案防工作，再接再厲，采取有效措施，全力以赴、保質(zhì)保量做好xx年案防工作。

一、進一步做好自查和風險排查工作。

每個季度至少一次對資金業(yè)務管理制度執(zhí)行情況、重點業(yè)務的營運情況、重要崗位操作情況進行全面監(jiān)督檢查，并形成風險自查報告。排查業(yè)務領域包括但不局限于同業(yè)拆借、同業(yè)存款、理財及其他投資業(yè)務、債券業(yè)務、票據(jù)業(yè)務。目前已經(jīng)完成××××年第一季度金融市場業(yè)務自查，未發(fā)現(xiàn)問題。

二、進一步做好案防制度建設。

明確部門人員崗位職責權限，做到用制度管人，用制度統(tǒng)領人。特別是要重新組織學習資金業(yè)務各項規(guī)章制度及操作規(guī)程。同時，根據(jù)案防工作的重點安排和業(yè)務的發(fā)展需要，繼續(xù)進行必要的補充和修訂，做到更嚴密、更規(guī)范、更有效。

三、進一步做好案防教育工作。

利用晨會及每月的險情分析會，組織部門員工深入學習各級人民銀行、銀監(jiān)分局案防工作領導講話精神，深入學習我行XX董事長講話精神和XXX行長的`重要指示要求，深入學習《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機構案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》，學習銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”等制度規(guī)定，并把這些要求、觀點和精神體現(xiàn)在經(jīng)營方針和經(jīng)營策略上，融入到業(yè)務工作中去，筑牢案防工作的底線。特別是加強全體人員風險意識教育，定期組織討論學習，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求，結合崗位談體會、寫心得、查問題、抓整改，切實收到良好效果。

四、進一步做好案防預警工作。

主要是未雨綢繆，做好風險業(yè)務預警、案發(fā)趨勢預警、員工違章預警、突發(fā)事件預警、員工行為動態(tài)排查預警。特別是要嚴格規(guī)范交易人員8小時內(nèi)外的行為，注意員工思想動態(tài)和行為動態(tài)，建立相應的行為失范自報、舉報、教育和上報制度，做到防患于未然，及時消除各類風險隱患。

五、進一步配合做好案防試評估工作。

要嚴格按照上級文件要求，配合我行合規(guī)管理部，實事求是、保質(zhì)保量做好案防自我評估工作，不影響全行整體案防工作部署。

六、進一步做好崗位輪換及休假工作。

要嚴格按照各級文件的要求，認真貫徹輪崗、強制休假制度，并做好相關記錄及備案。

七、嚴格落實案防責任追究制度。

資金營運中心與每位員工，都要明確案件防范工作責任和關聯(lián)崗位聯(lián)保責任，切實做好群防、互防工作，不留“盲區(qū)”，不留死角，確保資金業(yè)務順利實現(xiàn)××××年全年無案件、無事故。

案件防控工作計劃 篇3

一、深入推進銀行業(yè)改革開放，案件防控工作計劃。

擴大金融業(yè)對內(nèi)對外開放，完善現(xiàn)代銀行業(yè)治理體系、市場體系和監(jiān)管體系，推進治理能力現(xiàn)代化，引導銀行業(yè)長期可持續(xù)發(fā)展。

一是深化銀行業(yè)治理體系改革。改進績效考評，引導樹立正確政績觀和發(fā)展觀，完善公司治理體系;推進子公司制、事業(yè)部制、專營部門制、分支機構制改革，完善業(yè)務治理體系;加強集團并表全面風險管理，強化集團風險管理主體責任和監(jiān)管機構監(jiān)督責任，完善風險治理體系;鞏固行業(yè)協(xié)會自律機制建設，強化服務和救助功能，完善行業(yè)治理體系。

二是推動業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新。統(tǒng)籌規(guī)劃，分業(yè)推進產(chǎn)品創(chuàng)新;創(chuàng)新服務方式，降低企業(yè)融資成本，擴大金融服務的覆蓋面、公平性和可獲得性;探索管理制度創(chuàng)新，釋放改革紅利。

三是擴大銀行業(yè)對內(nèi)對外開放。探索逐步放寬外資銀行進入門檻、經(jīng)營人民幣資格條件以及分行營運資金要求，進一步支持上海自貿(mào)區(qū)和金融改革試驗區(qū)的銀行業(yè)改革。拓寬民間資本進入銀行業(yè)的渠道和方式，一方面引導民間資本參與現(xiàn)有銀行業(yè)金融機構的重組改制，另一方面試辦由純民資發(fā)起設立自擔風險的銀行業(yè)金融機構。切實做好試點制度設計，強調(diào)發(fā)起人資質(zhì)條件，實行有限牌照，堅持審慎監(jiān)管標準，訂立風險處置安排。試點先行，首批試點3至5家，成熟一家批設一家。

四是推動政策性銀行改革，在明確職能定位前提下，實行政策性業(yè)務、市場化運作、標準化監(jiān)管。

五是大力推動監(jiān)管改革，簡政放權，還權于市場，讓權于社會，放權于基層。銀行業(yè)金融機構能夠管好的事項，監(jiān)管就不要再管，把權力交給市場主體。改革完善分類分級管理，實行有限牌照制度。完善監(jiān)管規(guī)制，重點推動資本管理和流動性風險管理辦法落地實施。

二、切實防范和化解金融風險隱患。

一是緩釋平臺貸款風險，堅持“總量控制、分類管理、區(qū)別對待、逐步化解”，審慎穩(wěn)妥地緩釋平臺貸款風險。

二是嚴控房地產(chǎn)貸款風險，高度關注重點企業(yè)，繼續(xù)強化“名單制”管理，防范個別企業(yè)資金鏈斷裂可能產(chǎn)生的風險傳染。

三是防化產(chǎn)能過剩風險，通過產(chǎn)能整合重組、技術改造，促進生產(chǎn)資源有效利用，盤活沉淀在過剩產(chǎn)能上的信貸資產(chǎn)，減少風險總量。

四是防范四種業(yè)務風險，對于理財業(yè)務，建立單獨的機構組織體系和業(yè)務管理體系，不購買本行貸款，不開展資金池業(yè)務，資金來源與運用一一對應;對于信托業(yè)務，要回歸信托主業(yè)，運用凈資本管理約束信貸類業(yè)務，不開展非標資金池業(yè)務，及時披露產(chǎn)品信息;對于小額貸款公司，會同有關部門制定全國統(tǒng)一的監(jiān)管制度和經(jīng)營管理規(guī)則，落實監(jiān)管責任;對于融資性擔保公司，明確界定擔保責任余額與凈資產(chǎn)比例上限，防止違規(guī)放大杠桿倍數(shù)，建立風險“防火墻”。

五是緊盯流動性風險，提高資金來源穩(wěn)定性，加強同業(yè)、理財和投資業(yè)務管理，合理控制資產(chǎn)負債期限錯配程度。

六是謹防信息科技風險，建設自主、安全、可控的信息科技系統(tǒng)。七是盯防市場風險和操作風險，嚴格實施信貸違規(guī)問責和案件問責。

三、努力提升金融服務水平。

通過盤活信貸存量，用好資金增量，改善服務質(zhì)量，最大限度地提高貸款使用效率，降低社會融資成本。

一是服務產(chǎn)業(yè)結構調(diào)整。按照綠色信貸原則，將增量貸款、盤活的存量貸款、資產(chǎn)證券化騰出的貸款和理財、信托、租賃等直接融資工具籌集的資金，優(yōu)先用于符合國家產(chǎn)業(yè)政策和結構調(diào)整升級的行業(yè)和項目。

二是服務“三農(nóng)”發(fā)展，加快微貸技術在農(nóng)村地區(qū)的推廣應用，探索發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈融資，加強銀保合作和抵押擔保創(chuàng)新。

三是服務小微企業(yè)，繼續(xù)深化機制建設，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，加大信貸傾斜。

四是服務人民生活，綜合運用金融功能支持人民生活改善和消費升級，以消費擴內(nèi)需、促生產(chǎn)、強服務，發(fā)揮消費基礎作用。五是服務金融消費者和投資者，重點是規(guī)范開發(fā)風險可控、投資者樂于接受的貴金屬、債權收益和理財、信托等產(chǎn)品，充分揭示產(chǎn)品風險，準確劃分投資人群，堅持把合適的產(chǎn)品賣給適合的對象，在強調(diào)買者自負的前提下，切實承擔售賣責任。同時，加強公眾教育，強化社會責任，切實保護金融消費者的`合法權益。

四、加強黨的領導和隊伍建設。

以開展黨的群眾路線教育實踐活動為契機，落實好中央對金融工作的各項要求，不斷提升為民監(jiān)管、為民服務的能力。深入學習，持續(xù)推進黨的群眾路線教育實踐活動，加強領導班子和干部隊伍建設。

20xx年是全面深化改革的開局之年，做好監(jiān)管工作，促進銀行業(yè)改革創(chuàng)新、穩(wěn)定健康發(fā)展，事關經(jīng)濟社會持續(xù)發(fā)展，事關人民福祉改善，銳意進取，譜寫銀行業(yè)改革發(fā)展新篇章。

案件防控工作計劃 篇4

根據(jù)總行《關于印發(fā)<中國建設銀行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控 及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習， 通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一 步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經(jīng) 營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找 問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作。現(xiàn)匯報如下

一、基本情況 XX 年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工 作查找問題， 重點對各項規(guī)章制度進行梳理， 查缺補漏、剔舊補新， 使制度與實際工作相符； 對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中 深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1．年初全行員工簽訂案件防控責任書 1194 份， （支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副 行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責 任到人，不留死角。

2．認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[XX 年]231 號的通知精神，在支 行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行 為排查率為 100%。

3．認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構網(wǎng)點分散特點，XX 年年采用電子郵件方式 轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件 防控意識。

4．條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環(huán) 節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲 勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分， XX 年年至今全行員工違規(guī)行為 137 人次，共積分 201 分。

二、案件防控具體做法 認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的.通知》(建鄂函[XX 年]231 號)文 件精神，我行結合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實落實 班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作 進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察 合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本 著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針 對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出 重點、整體推進。

（二）明確責任，各盡其職，各負其責 “一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確 牽頭、協(xié)辦和督辦部門， 各部室加強溝通， 充分信息共享， 形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。

截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預防，適時預警 認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進 入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命， 深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉， 入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測 評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八 小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查 工作深入、徹底。二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責 人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主 測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們， 生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資 金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4 月下旬至 5 月份，全行排查 613 人，排查面達到 100%。收回排查表 3846 份，其中自查表 613 份、互查表 2764 份，民主測評表 469 份。通過這次排查，使全行員工提高了思 想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作 中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格 按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支 行按要求設立排查（舉報）箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯(lián)系人。排查工作的進行， 加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。當然，也存在極個別網(wǎng)點負責 人由于業(yè)務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務發(fā)展與不良行為排查工作的關系， 思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等 問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風 險的長效機制，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎。

第三篇：案件防控

信用聯(lián)社案件防控學習心得體會

近期，本信用聯(lián)社按照《 “抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”主題實踐活動細則》要求，結合信用聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，對案件防控積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本對案件防控學習的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一是防患意識不強，疏于管理。

近年來，大部分信用聯(lián)社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二是員工法紀意識差，疏于教育。

農(nóng)村信用聯(lián)社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不**尚的人生觀和價值觀。

三是稽

第四篇：案件防控

案件防控學習心得

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情 節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制 能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項 治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下： 案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和 社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴 重的后果。

2、給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常 出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的 發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和 發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個 超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職 業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還 給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己 所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的 對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理； 會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提

醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

銀行案件防控學習心得體會

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下 發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深 一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動 的一個理性的認識。

一、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識 “沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范 能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作 為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著 溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心 人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè) 競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快 捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會 形象。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章 制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工 作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已權益和 維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制 度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí) 行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行 59 萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10” 銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當時銀行應該雙人 值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按 規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。

二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識 銀行號稱三鐵： “鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項 規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車

行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做 起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格 執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章 辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴 重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范 金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一 條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的 思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，應此既要進行正面 教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自 己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基 礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防 經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的 特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免 疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方 法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制 約。通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找 準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務 上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業(yè)銀行改 革的信心，增強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到 了極大的幫助。本文由隨秀風貢獻

doc文檔可能在WAP端瀏覽體驗不佳。建議您優(yōu)先選擇TXT，或下載源文件到本機查看。案件防控心得體會

近幾年，銀行業(yè)金融機構不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤 其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融 機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業(yè)金融機 構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題 突出，為了切實加強對商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅決 遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行，銀監(jiān)會決 定開展以加強制度建設為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機構 案件專項治理工作。經(jīng)過這段時間的學習，我對案件專項治 理工作有了初步的認識，下面就淺談一下自己的學習心得。

（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”“任何作奸犯科的人要想，在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入 痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊 膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所 謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領導、同事、前輩，甚 至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得 起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽 象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的 父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領 1 導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自 己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的 人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說 直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū) 別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存 在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的 生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記 住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那 么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和 表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的 人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要 踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什 么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是 將單位經(jīng)營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力 數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克 的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那 些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會 抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質(zhì)好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到 很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干 2 的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對 于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎?最好，如果二者只居其一，那么用人時 “德” 絕對應大于 “才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也 要注重各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最 基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只 要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住 生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認 為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量 地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還 不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和 一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦 事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項，聯(lián)社 加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳 業(yè)務、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數(shù) 據(jù)恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打 印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方 面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會 3 計的我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序 辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善； 另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡 的一句話是： “粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是： “活人要知足，對工作要知不足，對知識 要不知足 ”我將用這句話指引我一生的道路。

近一段時間，根據(jù)單位的統(tǒng)一安排，我們組織了一系列的案件學習和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：

一、他們?yōu)槭裁磿@樣做？

對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢多少才算多？我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就一定不要碰！

關于交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險！很多人就會順理成章地把這一風險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎？

縱觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了，那我們以后的生活會如何呢？盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，但是實際情況又會如何呢？一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難！很簡單的一點，當自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結局？太恐怖了！

另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經(jīng)濟帳”，傾家蕩產(chǎn)；三算“名譽帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最后主人公總結說：“現(xiàn)在我深深地體會到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是幸福？有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來。”同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢？！

三、在農(nóng)信工作怎么樣？

關于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感謝農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今天會在干什么，我今天會怎樣？農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境，我們應該怎么看我們的工作呢？用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務員挺好的，較為穩(wěn)定，但是不知道公務員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難；我們有時候覺得自己做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風險??這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進的動力；在農(nóng)信雖然工作有很多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓，給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應嚴格要求自己，努力學習，踏實工作，珍惜現(xiàn)在，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力！

第五篇：案件防控

農(nóng)村信用社“案件風險防控實務”考試題

姓名：

得分：

一、選擇題（總分 20 分，每題 1 分。選少、選多、不選均不得分）

1、屬于風險的基本構成要素的有（A B D）

A、風險因素 B、風險事件 C、風險控制 D、風險結果

2、下列關于銀行業(yè)的描述正確的有（ABCD）

A、高風險行業(yè)

B、經(jīng)營風險、管控風險、承擔風險損失

C、獲取風 險收益

D、風險管理能力是銀行的核心競爭力

3、屬于銀行三大主要風險的是（DEF）

A、聲譽風險 B、國家風險 C、法律風險 D、信用風險

E、市場風險 F、操作風險 G、流動性風險 H、戰(zhàn)略風險

4、目前，普遍采取的風險識別方法有：(ADE)

A、德爾斐法 B、缺口分析法、C、概率統(tǒng)計法 D、故障樹法 E、篩選-監(jiān)測-診斷法

5、銀行全面風險管理的五大體系包括（ABCDE）

A、組織體系 B、崗位職責體系 C、業(yè)務和管理流程體系 D、工具體系 E、考評獎懲體系

6、我國銀行管理實踐中，關于操作風險成因分類說法正確的有（ADEF）

A、人員風險 B、內(nèi)部欺詐 C、實體資產(chǎn)的損壞 D、流程風險

E、IT 系統(tǒng)及技術風險 F、外部事件風險

7、《巴塞爾新資本協(xié)議》中為商業(yè)銀行提供的關于風險經(jīng)濟資本計量 方法包括（ABC）A、基本指標法 B、標準法 C、高級計量法 D、風險價值法

8、目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（ABC）

A、股權結構不合理扭曲經(jīng)營行為 B、產(chǎn)權主體缺位造成內(nèi)部人控制 C、缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略 D、風險控制、經(jīng)營能力普遍不強。

9、銀行內(nèi)部控制的目標是（ABCD）

A、確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)。C、確保風險管理體系的有效性 D、確保業(yè)務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。E、確保投資者利益最大化

10、良好內(nèi)部控制機制的一般特征包括（ABCDE）

A、有效性 B、審慎性 C、全面性 D、及時性 E、獨立性 F、邏輯性

11、銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（ABCDE）

A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風險識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正 F、考核激勵與懲罰

12、關于加強稽核監(jiān)督的說法正確的有（CDEF）

A、內(nèi)部稽核監(jiān)督體系直接決定著規(guī)章制度落實執(zhí)行的程度和效果。

B、內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機構在合法、合規(guī)、有序的 軌道上運行。

C、稽核體系直接對董監(jiān)事會負責，以增強其獨立性和權威性。

D、稽核派駐制度實行“垂直管理、上掛下查”。

E、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業(yè)務發(fā)展相匹配的稽核力 量。

F、稽核檢查人員應注意提高職業(yè)操守，強化思想作風教育，培育作 風嚴謹、廉潔奉公的良好職業(yè)道德。

13、員工行為管理的主要內(nèi)容包括（ABC）

A、堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土 壤。

B、加強對員工行為的關注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。

C、加強對員工日常行為的管理。建立重點員工關注檔案，進行跟蹤 管理。做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。

D、增強員工的自我保護意識。

E、加強員工的自我學習

14、良好的職業(yè)操守包括（ABCDEFG）

A、誠實信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職

E、保守秘密 F、公平競爭 G、抵制違規(guī) 15、2005 年 4 月銀行業(yè)案件專項治理工作第五次會議提出了“十項 措施”，下列屬于該項內(nèi)容的選項有（ABCF）

A、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。

B、加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。

C、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管的優(yōu)勢。

D、加強一線業(yè)務的卡、證、章管理和基層機構行政公章管理 E、加強貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案的保管。

F、加強銀行業(yè)金融機構內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。

16、案件防控長效機制建設要求在公司治理方面實施以下內(nèi)容（ABCD）

A、規(guī)范公司治理機制 B、完善風險管理構架

C、強化業(yè)務流程管理

D、推進合規(guī)文化建設。

17、案件防控長效機制建設要求在內(nèi)部控制機制方面實施以下內(nèi)容（ACDF）

A、完善內(nèi)控制度建設 B、落實“四項制度”

C、加強重點環(huán)節(jié)控制 D、持續(xù)內(nèi)控制度評價

E、完善稽核體系 F、強化崗位流程制約

18、中小金融機構在制定責任追究制度時應把握以下原則（AB）

A、自查從寬、他查從嚴

B、盡職免責、失職重罰

C、教育懲罰相結合D、處理要公平

19、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（ADEF）

A、教育懲罰相結合 B、一案四問責 C、上追兩級

D、依據(jù)要充分 E、處理要公平F、處理輕重要適度

20、突發(fā)事件的特征包括（ABCDE）

A、突發(fā)性 B、公共性 C、危害的延展性 D、變化發(fā)展的不確定性

E、處置的緊迫性 F、不可控性

二、判斷題（總分 20 分，每題 0.5 分。正確的打“T”，錯誤的打“F”）

1、風險是必然存在的，體現(xiàn)了銀行風險的客觀性特征。（T）

2、因擠兌形成的“馬太效應”對銀行造成的沖擊，表明銀行風險具 有很強的擴散性（F）

3、銀行全面風險管理的方法要求在采取一系列全新的風險管理技術 的同時建立全員風險管理文化。（T）

4、操作風險是銀行“開門即來”的最古老的風險，其所具有的不對 稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風險。（T）

5、中國銀監(jiān)會全新監(jiān)管理念主要是指“管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度。（T）

6、銀行內(nèi)部控制是指銀行為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系 列制度、程序和方法，對風險進行事前防范，事中控制、事后監(jiān)督和 糾正的動態(tài)過程和機制。（T）

7、充分考慮到業(yè)務過程中各個環(huán)節(jié)可能存在的風險和容易發(fā)生的問 題，并據(jù)此設立適當?shù)牟僮鞒绦颉⒖刂撇襟E、補救措施來避免和減少 風險是內(nèi)部控制機制所具有的全面性特征所要求的。(F)

8、內(nèi)部控制制度五大要素中內(nèi)部控制措施是內(nèi)部控制制度的核心和 中樞。（T）

9、內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務需有兩人經(jīng)辦。（F）

10、“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”“開辦一項業(yè)務，出臺一項制度、建立，一項流程” 表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面所具有的不可 或缺的作用。（T）

11、事權劃分是指在業(yè)務系統(tǒng)中，對會計核算等事項按照管理權限、業(yè)務種類、金額大小，相應確定不同級別會計人員權限的一種內(nèi)部控 制方法。（T）

12、中小金融機構并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執(zhí)行。究其 根源，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規(guī)習慣和約束，欠缺自 覺合規(guī)的文化環(huán)境。（T）

13、案件防控長效機制的核心在于規(guī)范化、制度化、常態(tài)化。（T）

14、實施會計委派制的要點在于對于委派會計的考核以委派機構為 主，受派機構考核為輔，突出合規(guī)指標考核，兼顧績效指標考核。(T)

15、銀行業(yè)中小金融機構科學薪酬分配制度的核心是業(yè)績，業(yè)績決定 員工的職級調(diào)整、績效工資的分配。（F）

16、《農(nóng)村中小金融機構案件責任追究指導意見》中的“直接責任人 是指對形成案件風險引發(fā)不良后果起直接作用的違紀違規(guī)人員。（T）

17、中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的是董事長（理 事長）（T）。

18、銀行業(yè)金融機構發(fā)生員工被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤 或非正常死亡應按照 《重大突發(fā)事件報告制度》 的規(guī)定進行報告處置。（F）

19、單位提交開戶申請資料，銀行審核相關證件無誤后即可為其開立 賬戶并啟用。（F）

20、在特殊情形下，銀行客戶經(jīng)理可代理客戶進行對公賬戶的的開戶 并轉(zhuǎn)交其印鑒卡。（F）

21、對公客戶填制“重要空白憑證”購買單并簽章后，銀行審核無誤 即可出售其申請數(shù)量的空白銀行承兌匯票。客戶在有業(yè)務需要時出票 并提交銀行進行承兌。（F）

22、執(zhí)行存款實名制只要客戶提交了真實的身份證件即可為其開戶。（F）

23、企事業(yè)單位申請批量開戶，銀行應據(jù)其真實的批量開戶人員明細 表（含身份證件號）即可受理。（F）

24、客戶繳存大額現(xiàn)金柜員受理后，可請客戶到休息區(qū)等待，待業(yè)務 辦理完畢通知客戶前來領取業(yè)務回執(zhí)。（F）

25、謹慎開辦“卡折同開”業(yè)務。（T）

26、客戶銷戶、換發(fā)后的存折，柜員在加蓋“銷戶”等戳記后隨傳票 裝訂。（F）

27、驗資賬戶開戶后，多個投資人的，只需要預留投資額最大的投資 人印章作為預留印鑒。（F）

28、銀行經(jīng)辦人員或客戶經(jīng)理獲客戶書面委托授權后，可代其向銀行 購買重要空白憑證。（F）

29、銀行對公柜員保管的印鑒卡只要與系統(tǒng)賬戶數(shù)一致即可表明其風 險可控。（F）

30、如果客戶申請開立全額保證金銀行承兌匯票，銀行無需對其進行 貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協(xié)議。（F）

31、銀行承兌匯票到期扣款時，柜員可直接將其對應保證金賬戶的資 金轉(zhuǎn)入單位結算賬戶扣款。（F）

32、客戶提交他行承兌的銀行承兌匯票，會計部門在審驗其票據(jù)為真 后，即可辦理貼現(xiàn)資金劃賬手續(xù)。（F）

33、規(guī)范的隊長制度包括： 嚴格設立記賬、對賬崗位，執(zhí)行雙人對賬，換人對賬等對賬風險防控措施，嚴防“一手清”（T）。

34、現(xiàn)金柜臺營業(yè)終了，必須由主管人員對柜員經(jīng)辦的業(yè)務逐筆勾對 無誤后方可結束當日業(yè)務。（T）

35、余額對賬單可根據(jù)賬戶流水利用辦公軟件進行編輯后打印發(fā)放給 客戶對賬。（F）

36、對公客戶對賬一年至少組織一次。（F）

37、銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實行平行 交接。（T）

38、收到客戶銷戶退回的空白重要憑證，截角后附當日傳票裝訂即可，不需設置登記簿管理。（F）

39、因為有監(jiān)控，柜員在營業(yè)期間臨時離開崗位無需將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖。（F）

40、五好錢捆的含義是：點準、挑凈、墩齊、捆緊、印章清晰。（T）

三、簡答題（共 10 分）

（一）簡述銀行案件風險定義及其防控措施。（5 分）

答：銀行案件風險屬于操作風險范疇，是銀行發(fā)生工作人員違法違規(guī)違紀或內(nèi)外勾結及外部侵害案件造成 銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽損失的風險。銀行案件風險的防控措施包括：

1、完善公司法人治理機制

2、建立健全案件風險防控責任制度

3、加強內(nèi)部控制體系建設

4、下大力氣狠抓執(zhí)行力建設

5、增強稽核和業(yè)務檢查的有效性

6、建立案件責任追究制度

7、強化科技系統(tǒng)技防能力

8、建立科學的激勵約束機制

9、培育良好的企業(yè)文化、風險文化、合規(guī)文化

10、加強對案防工作的監(jiān)管

（二）簡述關于營業(yè)柜員的十個嚴禁（5 分）

答：

一、嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡∕授權卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡∕授權卡∕密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單 證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

三、嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用；

四、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

五、嚴禁辦理本人業(yè)務和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置 ∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務；

七、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋；

八、嚴禁借銀行名義私自代客理財；

九、嚴禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴禁明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告。

四、論述題

（一）論述對公賬戶管理風險防控要點（10 分）

答：

1、嚴格開戶準入審查。認真審核并換人復核單位開戶資料的完整性、真實性、合規(guī)性。證件種類要齊全，對證件本身的真實性、合規(guī)性，單位開戶意愿的真實性以及不同證件相同要素的一致性進行審核。通過第 三方信息驗證如工商信息查詢、身份核查等進行交叉驗證。從嚴審查驗資賬戶申請，杜絕虛假及代理驗資。

2、開戶業(yè)務流程要合規(guī)。柜員審核證件案無誤并開立賬戶后應及時提交會計經(jīng)理進行開戶審批確認，柜員 據(jù)會計經(jīng)理意見對相關憑證加蓋業(yè)務戳記并返回客戶回執(zhí)。期間應加強對經(jīng)辦人身份證件、客戶申請書、授權書、預留印鑒圖樣的認真核查。開立賬戶后應在規(guī)定期限內(nèi)完成上門核查后方可啟用賬戶。受理開戶 業(yè)務，單位經(jīng)辦人應親到銀行對公柜臺辦理開戶并現(xiàn)場預留印鑒卡。印鑒卡經(jīng)開戶柜員收妥后，嚴禁轉(zhuǎn)交 無關第三人。

3、開戶后管理：開立賬戶后應按照規(guī)定交接保管印鑒卡、賬戶資料，嚴防檔案缺損、信息泄密。賬戶啟用 后，在人行賬戶管理系統(tǒng)中進行錄入。定期進行印鑒卡的“三相符”勾對核查。嚴密保管制度，嚴防抽換 印鑒卡片。

4、同一單位不得在同一網(wǎng)點開立多個結算賬戶。

5、禁止本行員工代理客戶開戶。委托第三方代理開戶的，應嚴格審查代理手續(xù)及代理人身份。

（二）論述一般貸款業(yè)務在貸款支付及貸后管理環(huán)節(jié)的風險防控措施（10 分）

答：

1、根據(jù)信貸合同的生效時間，嚴格按照規(guī)定程序和要求辦理支付手續(xù)。分批支付的，必須由借款人本人依 據(jù)合同約定的用款計劃到貸款機構辦理手續(xù)。

2、貸款資金必須轉(zhuǎn)入借款人賬戶，采用承貸機構受托支付的，貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易 對手。借款人自助支付的，貸款資金轉(zhuǎn)入借款人在承貸機構開立的結算賬戶。

3、承貸機構應依據(jù)借款合同約定，對信貸資金的支付進行管理與控制。采取貸款人受托支付的，貸款人應 在貸款資金發(fā)放前，審核借款人相關交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給 借款人交易對手。采用借款人自主支付的，貸款人應要求借款人定期報告或告知貸款資金支付情況，并通 過賬戶分析、憑證檢查、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合合同約定用途，并應做好有關細節(jié)的認定 記錄。貸后管理環(huán)節(jié)的風險防控措施

1、做好貸后的跟蹤檢查、定期檢查和特別檢查，及時掌握借款人（擔保人）的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、財務狀況，確保貸款按合同約定使用。發(fā)現(xiàn)重大問題，及時報告預警。

2、對大額貸款和出現(xiàn)風險苗頭的貸款，應雙人或換人進行貸后檢查，確保問題早發(fā)現(xiàn)，及早處置。

3、要重點監(jiān)控借款人的主營業(yè)務收入是否進入承貸行結算賬戶，對借款人現(xiàn)金流異常的要采取措施。

4、要建立專門的信貸檔案庫，并安排專人管理，妥善保管各類信貸檔案資料，嚴防缺失、毀損。要嚴格實 行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動應辦理檔案的交接手續(xù)。

（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現(xiàn)，請將其序號羅列出來；

闡述員工異常行為定義及對異常行為員工應采取社么樣的監(jiān)控和幫扶措施（10 分）

1、不安心工作，經(jīng)常無故遲到、早退、請假，嚴重違反勞動紀律；

2、在企業(yè)兼職或參與經(jīng)商活動；

3、超過自身經(jīng)濟能力大額投資股票、基金、期貨、房產(chǎn)、黃金、外匯、收藏；

4、貪圖享受，追求時髦，花錢大手大腳，揮霍浪費，經(jīng)常使用或購置與收入狀況不符的高檔消費品；

5、無特殊情況，經(jīng)常向同事或他人借錢，或經(jīng)常舉債進行個人消費；

6、社會交往復雜，與不明身份的人交往頻繁，經(jīng)常出入于歌舞廳等營業(yè)性娛樂場所或參與賭博活動；

7、與客戶關系異常親近或與客戶有私人經(jīng)濟往來；

8、違反帳戶管理和反洗錢有關規(guī)定，違規(guī)開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢；

9、工作中經(jīng)常發(fā)生違規(guī)操作或業(yè)務差錯問題，或經(jīng)常要求同事為其辦理業(yè)務提供特殊“照顧” ；

10、個人財富無故突增，或聲稱“中彩票、獲大獎”，故意掩蓋不明收入來源；

11、經(jīng)常吹噓個人能力或社會資源，言過其實，追求虛榮；

12、包養(yǎng)情婦或與他人發(fā)生、保持不正當男女關系；

13、從事要害崗位工作，突然無特殊原因要求調(diào)整崗位或辭職；

14、組織紀律渙散，不服從管理，自由散漫，經(jīng)常發(fā)牢騷，講怪話；

15、因違規(guī)違紀受過處分或自認懷才不遇，心存不滿，不能正確對待，工作態(tài)度消極，情緒低落；

16、性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽電話、接待客人經(jīng)常神神秘秘、躲躲閃閃；

17、工作狀態(tài)萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；

18、心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關系緊張，情緒低落；

19、上班時間經(jīng)常上網(wǎng)聊天或玩電腦游戲；

20、其他異常行為。

以上行為均屬員工異常行為的表現(xiàn) 員工異常行為定義： 員工異常行為定義：員工（含臨時工和返聘、特聘員工）發(fā)生的、可能導致違規(guī)違紀和 職業(yè)犯罪的趨勢性、苗頭性行為，或者可能揭露和發(fā)現(xiàn)員工道德風險的后續(xù)性、外顯性行為。對異常行為員工實施的監(jiān)控措施主要包括： 對異常行為員工實施的監(jiān)控措施主要包括：

1、嚴格執(zhí)行勞動紀律，從嚴控制異常行為員工的事假、病假；

2、不得安排異常行為員工單人值班、加班、辦理“一手清”業(yè)務；

3、對異常行為員工經(jīng)辦的業(yè)務要勤檢查、勤過問；

4、對異常行為員工“八小時”以外的行為表現(xiàn)要持續(xù)關注，及時進行分析判斷，主動 采取有效措施，排除違規(guī)隱患。對異常行為員工實施的幫助教育措施是： 幫助教育措施是 對異常行為員工實施的幫助教育措施是

1、對于異常行為員工，應明確幫教責任人，針對其異常行為的具體表現(xiàn)、行為性質(zhì)、可能引發(fā)的后果，制定切實可行的幫教措施，開展“一對一”、“多對一”的幫教工作。

2、幫教責任人要通過談心勸導、家庭走訪、誡勉談話等措施，幫助異常行為員工正確 認識錯誤，端正思想態(tài)度，自覺規(guī)范個人行為。

（四）試論述中小金融機構 2011 年的案件風險防控要點。15 分）、1、強化重點領域風險防范，嚴防大要案件。深入持續(xù)抓好“五十個嚴禁”的具體落實；繼續(xù)把對公存款開 戶、結算，現(xiàn)金管理、重空憑證、代理業(yè)務、冒名貸款作為重點，對不良行為員工、重點崗位、重點人員 和關鍵環(huán)節(jié)深入排查；重視對信貸協(xié)管員、協(xié)理員、信息服務員、管理。規(guī)范外聘人員管理；抓好支付密 碼器推廣。

2、深入開展信貸業(yè)務專項整治，充分暴露案件風險。年內(nèi)開展假冒名貸款、抵質(zhì)押貸款、置換貸款三個領 域的操作風險專項整治。

3、強化全員案防培訓，提升案防技能和風險控制水平。以《中小金融機構案件防控實務》作為培訓教材，確保培訓的有效性和針對性。培訓后考試結果與員工個人上崗、晉職、薪酬掛鉤。

4、加強合規(guī)管理和綜合考核，全流程評價案件防控成效。開展“合規(guī)管理年”活動，全面檢查“防范操作 風險十三條”“十項制度”“十個聯(lián)動”落實情況；建立稽核檢查責任和獎懲制度；建立“走人”和違規(guī) 積分制度；對案件防控實施綜合考核。

5、做好案件督導檢查，提高監(jiān)管督導的有效性。督促落實案件防控治理三年規(guī)劃的落實；抓好重點地區(qū)、機構的案件防控；開展違規(guī)問題專項檢查，實行“硬約束”“零容忍”、；開展內(nèi)部審計指引落實情況的專項 督導調(diào)查，保障內(nèi)審稽核人員數(shù)量、質(zhì)量，確保內(nèi)審質(zhì)量和效果。