第一篇：2016年下半年廣西基金從業：基金銷售基礎知識匯總試題

2016年下半年廣西基金從業：基金銷售基礎知識匯總試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、防范基金銷售機構的合規風險，應做到__。

A．增強法制觀念，提高遵紀守法、合規經營的意識 B．建立健全規章制度，完善內部控制體系

C．建立健全有效的內部監督和反饋系統，查錯防弊，消除隱患 D．加強業務管理和重點業務環節的控制，強化崗位制約和監督

2、債券與股票的收益率相互影響，表現為__。A．如果市場有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩定的關系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

3、對個人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業債券利息收入，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳____的個人所得稅。A：10% B：20% C：40% D：50%

4、股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

5、下列關于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內部監控制度完善 C．公司無任何違法違規行為，社會信譽良好 D．公司經營業績較好，資產質量良好

6、證券投資基金專業管理的表現在__。

A．管理人負責基金的投資運作，基金財產的保管由獨立于管理人的托管人負責 B．基金由基金管理人進行專業化投資運作和組合管理

C．基金管理人一般擁有眾多的專業投資研究人員，掌握較為全面的專業知識 D．深入研究各類市場信息能夠更好地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析

7、__主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統。

A．前臺業務系統 B．后臺業務系統 C．后臺管理系統 D．監管系統信息報送和信息管理平臺應用系統的支持系統

8、基金銷售機構應當向監管機構提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內部監察稽核報告

C．調查和評價基金投資人風險承受能力的方法

D．基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總

9、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，商業銀行負責基金代銷業務的部門管理人員須具備從事__年以上基金業務或者__年以上證券、金融業務的工作經歷。A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；5

10、基金____是基金的出資人，基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。____ A：份額持有人 B：管理人 C：托管人

D：注冊登記機構

11、根據《證券投資基金法》，基金份額持有人大會應當有代表__以上基金份額的持有人參加，方可召開。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．3/4

12、目前，國內基金公司在投資管理上基本采用__領導下的基金經理負責制。A．公司交易部 B．公司投資部 C．公司董事會

D．公司投資決策委員會

13、封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則。價格優先是指____價格買進申報優先于較低價格買進申報，____價格賣出申報優先于較高價格賣出申報。

A：較高，較低 B：較高，較高 C：較低，較低 D：較低，較高

14、通過基金銷售人員從業考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業考試成績合格證。

A．證券市場基礎知識 B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎知識

15、下列關于印花稅的說法，正確的有__。A．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅 B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．基金買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

16、下列選項中，__包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統

D．信息管理平臺應用系統的支持系統

17、在我國，社保基金主要由__組成。A．社會保障基金 B．社會保險基金 C．企業年金 D．對沖基金

18、基金銷售機構的員工培訓應符合__的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。A．中國證監會 B．中國銀監會

C．基金行業自律機構 D．財政部

19、基金銷售中公共關系所關注的公眾包括__。A．新聞媒介 B．證券分析師 C．監管機構 D．員工

20、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

21、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

22、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購開放式基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權益，投資人于__日起有權贖回該部分基金份額。A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+7

23、基金銷售機構制定《投資人權益須知》，內容至少應當包括__。A．基金銷售機構提供的服務內容和收費方式 B．投資人辦理基金業務流程

C．《證券投資基金法》規定的基金銷售機構的權利 D．基金分類、評級等的基本知識以及投資風險提示

24、____負責組織和監督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進行監督。

A：中國證券監督管理委員會 B：中國證券業協會 C：證券交易所

D：證券登記結算公司

25、提前贖回風險是指__有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A．債券擔保人 B．債券發行人 C．債券持有人

D．中國債券登記結算公司

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、擬募集基金不應存在__的情況。

A．與擬任基金管理人已經管理的基金雷同 B．投資方向不明確

C．其基金管理公司設立、運作未滿1年 D．基金名稱存在欺詐、誤導投資人

2、下面關于非上市證券的說法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場交易

3、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__等。A．持股數量 B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．已實現收益

4、證券組合理論認為，證券組合的風險隨著組合所包含證券數量的增加而，尤其是證券間關聯性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統風險，使證券組合的投資風險趨向于市場平均風險水平____ A：降低 B：增加 C：不變

D：都有可能

5、封閉式基金“價格優先、時間優先”的交易原則是指__。A．較低價格買進申報優先于較高價格買進申報 B．較高價格買進申報優先于較低價格買進申報 C．較低價格賣出申報優先于較高價格賣出申報 D．買賣方向、價格相同的，先申報者優先于后申報者

6、、是契約型證券投資基金的最高權力機構。A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司

7、____是基金托管人盡責的善后階段。A：簽署基金合同階段 B：基金募集階段 C：基金運作階段 D：基金終止階段

8、信息管理平臺應用系統的支持系統中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

9、下列關于創業板市場的描述正確的是__。

A．創業板市場是獨立于證券交易所之外的一個系統 B．創業板市場是交易所主板市場之外的另一個證券市場 C．創業板市場主要服務于新興產業尤其是高新技術產業 D．創業板市場主要是為非上市股份公司提供股份轉讓業務

10、關于ETF上市后應遵循的交易規則，下列說法正確的有__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C．基金申報價格最小變動單位為0.01 D．買入申報數量為1000份及其整數倍，不足1000份的部分可以賣出

11、、是基金管理公司的核心業務。____ A：投資運作管理業務 B：基金募集與銷售業務 C：基金行政業務

D：受托資產管理業務

12、可以對股票型基金的投資風格進行分析的指標有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市凈率

13、由于QDⅡ基金主要投資于境外市場，與僅投資于境內證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規定上有如下__特點。

A．發售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格

B．QDⅡ基金份額只可以用人民幣進行認購

C．基金管理人可以根據產品特點確定QDⅡ及基金份額面值的大小 D．QDⅡ基金份額可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

14、下列關子有價證券的說法，正確的有__。A．有價證券中的股票可以視為無期證券

B．有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數額的收益 C．證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現、轉讓等方式實現 D．一般而言，有價證券的風險與預期收益正相關

15、以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資的對象____ A：股票

B：可轉換債券

C：剩余期限超過397天的債券 D：流通不受限的證券

16、無記名股票與記名股票的差別主要表現在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

17、按投資主體可以將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會公眾股 D．外資股

18、______是基金一切活動的中心；______在整個基金的運作中起著核心的作用。__ A．基金投資者；基金投資者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投資者；基金管理人 D．基金管理人；基金投資者

19、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不能低于____萬元人民幣。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000 20、以追求資本增值為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開放式基金 D：成長型基金

21、對于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產凈值公告的時間頻率是__。A．每個開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次

22、根據基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。

A．銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

23、以下關于時間加權收益率指標的說法，正確的有__。A．計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值

B．其假設前提是基金的分紅金額全部進行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計算

D．可以準確地反映基金經理的真實投資能力

24、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于____的股東。A：20% B：25% C：33% D：50%

25、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

第二篇：基金從業資格考試 基金銷售基礎知識出題點歸納

基金從業資格考試 基金銷售基礎知識出題點歸納

一、根據重大法律、法規、政策出題

現代經濟是法治經濟，證券市場尤為突出。證券法規既是證券投資基金銷售人員從業考試統編教材的重點內容，也是證券投資基金銷售人員從業資格考試的重點內容，更是學員將來證券執業的第一守則。進入一個市場，首要的是了解這個市場的“游戲規則”。證券市場的“游戲規則”當然就是相關的重大法律法規和政策了。

應試學習當中，學員可以專門學習相關的重要法律法規和政策，如《證券法》、《證券投資基金法》等等。學員也可以采取在指定教材的學習當中，重點關注教材當中相關法律法規知識的辦法。

根據法律法規和政策出題，判斷、單選、多選等各種題型都可以出題，這部分的內容是相當多的。出題方式既可以就法律法規本身出題，也可以就法律法規政策的內容出題。例如：

1． 《證券法》中對證券公司的規定內容不包括（）。A．證券公司設立的程序、條件和組織形式

B．證券公司的業務種類，業務范圍與注冊資本的關系 C．證券公司設立申請的審核；重大事項的批準

D．對上市公司及相關信息披露義務人披露信息的行為監督 2．《證券法》中對證券監督管理機構的規定內容不包括（）。A．監督管理機構履行職責可采取的措施

B．證券監督管理機構的工作人員和發行審核委員會組成人員的法律責任 C．對監督管理機構監督檢查或者調查的程序性規定及相關當事人的要求 D．履行職責中發現涉嫌犯罪的證券違法行為移送司法機關的規定

3．《證券投資基金法》規定，（）應當依法披露基金信息，保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

A．監管機構 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務人

4．《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的3％。（）

A．正確 B．錯誤 C．放棄

二、根據市場限制條件出題

網址：http://www.tmdps.cn/

證券市場是高度法制化、規范化的市場，對各種業務都有限制條件，如證券公司成為經紀商、承銷商；公司首發、增發、配股等等，都有很多限制條件，這些條件，很容易出題，多選題最常見，其他題型也可以出。

這種題型往往包含“……應具備的條件是……”、“……應該……”、“……必須……”等語言形式。例如：

1．證券從業人員需要具備證券從業資格，監管部門對一般從業人員，授權（）管理。A．中國證監會 B．中國證券業協會 C．證券交易所 D．中國人民銀行

2．以下哪些機構在資本充足率（或凈資本、注冊資本）、組織機構、治理結構與內部控制、營業場所、信息系統建設、業務管理制度、從業人員資格等方面符合《基金銷售管理辦法》《基金銷售機構內部控制指導意見》和《基金銷售業務信息管理平臺管理規定》等法規規定的條件時，可以向中國證監會申請基金代銷業務資格（）。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

3．現行法規規定，基金銷售過程中，基金銷售機構應遵循（），通過對基金管理人進行審慎調查，對基金產品風險和基金投資人風險承受能力進行客觀評價，最后根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

A．投資人利益優先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時性原則

4．中外合資基金管理公司的境外股東應當具備下列條件（）。

A．為依其所在國家或者地區法律設立、合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩健，資信良好，最近3年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰

B．所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度，其證券監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監管合作關系

C．實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

三、根據概念出題

證券投資基金銷售知識涉及的概念、定義非常多，而且都是專業化的。這些概念從外延很廣的證券、基金、有價證券到外延很狹窄的外國債券、股票的市盈率定價法、超額配售選擇權等等，幾乎每門課程每章每節都有。在各科的考試當中，不可避免地就這些內容出題。

這種題型相當于非標準化考試的名詞解釋。可以從概念的內含、外延、分類、對比、前提等不同角度出題。

網址：http://www.tmdps.cn/

例如：

1．在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發行的證券稱為（）。A．有價證券 B．貨幣證券 C．資本證券 D．金融證券

2．（）是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

A.股權投資基金 B.證券投資基金 C.開放式基金 D.封閉式基金

3．（）即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。

A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市場服務機構

四、根據時間要求出題

證券投資基金市場是時效性極強的市場，市場的很多規則都有時間限制：交易所開市閉市有時間規定、上市公司的信息披露有時間限制、交易資料客戶記錄的保存有時間要求，如此等等，不一而足。時間限制長的如基金管理人對基金的會計帳冊要保存15年以上等等。時間限制短的如“集合競價是在每個交易日上午9：25，證券交易所電腦主機對9：15至9：25接受的全部有效委托進行一次集中的撮合處理”，都限制到了秒，必須分秒不差。

這種題型內容在教材和試題當中，會有明確的如“年、月、日、小時、分、秒”等時間概念。例如：

1．以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象（）。A．現金

B．剩余期限在397天以內（含397天）的債券 C．期限在397天以內（含397天）的債券回購 D．剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券 2．QDII基金份額凈值應當至少每（）計算并披露一次。A．日 B．3日 C．5日 D．周

3．2006年財政部頒布了新的企業會計準則體系，2006年11月26日中國證監會下發了《關于基金管理公司及證券投資基金執行<企業會計準則>的通知》（證監會計字[2006]23號），規定證券投資基金自起執行新的《企業會計準則》

A．2007年1月1日 B．2007年7月1日 C．2008年1月1日 D．2008年7月1日 4．()年11月14日，《證券投資基金管理暫行辦法》正式頒布；同時，由中國證監會替代中國人民銀行作為基金管理的主管機關。從此，我國基金業進入了規范發展的網址：http://www.tmdps.cn/

嶄新階段。

A.1998 B.1997 C.1996 D.1995 5．上海證券交易所成立的時間是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日

五、根據數量要求出題

證券投資基金銷售知識里涉及數量要求的內容非常多。數量限制包括額度、規模、比率等等。如股份公司的最低的股本額要求、基金發起人的資本數量、大宗交易的數量、董事會決議有效前提需要多少比率的董事贊成、交易印花稅率是多少等等，這些數量要求，選擇題、判斷題都可以出題。

這種題型內容在教材和試題中有明確的數字表示。例如：

1．按照《證券投資基金管理辦法》的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現收益的（）。A．70% B．90% C．80% D．60% 2．根據規定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于（）元人民幣。

A．5000萬 B．2000萬 C．1000萬 D．1億

3．根據《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業務準入的規定，基金托管人最近3個會計的年末凈資產均不低于（）億元人民幣。A．5 B．10 C．20 D．50 4．《證券投資基金銷售管理辦法》第十一條規定，證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，除具備該辦法第九條第（2）項至第（9）項和第十條第（3）項、第（4）項規定的條件外，還應當具備下列條件()A.注冊資本不低于2 000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

B.高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷。C.持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計。D.最近1年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。

5．基金管理人、代銷機構還應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于()年。A.10 B.15 C.20 D.25

六、反向出題

網址：http://www.tmdps.cn/

就正確的內容反向出題，在判斷題中這種出題方法很常見。其他題型都可以出題。如期貨交易雙方都要開立保證金帳戶并存入保證金，而可以出題為判斷：進行期貨交易無須存入保證金，這就是反向出題。

反向出題常見的方式是如“……以下錯誤的是……”、“……以下不正確的是……”、“……不符合……”。例如：

1．下面選項中（）不是有價證券的特征。

A．收益性 B．流動性 C．風險性 D．返還性 2．下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是（）。A．發行市場和交易市場 B．一級市場和二級市場 C．有形市場和無形市場 D．初級市場和次級市場 3．以下哪種基金我國目前尚不存在（）。A．交易型開放式指數基金 B．上市開放式基金 C．基金中的基金 D．貨幣市場基金

4．不符合按照投資市場分類的股票基金類型是（）。

A．國內股票基金 B．國外股票基金 C．全球股票基金 D．價值型股票基金

七、正向出題

正向出題的方法是就證券投資基金銷售知識當中重要的內容幾乎不作變化出題考查學員。

在判斷題中，很多時候就是把教材中的原話拿出來出題，讓學員判斷對錯。在選擇題中，考題常常保含“以下說法正確的是（）。”、“……是正確的……”等表達方式。例如：

1．系統性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格所造成的影響。系統性風險包括（）等。

A．政策風險 B．經濟周期性波動風險 C．利率風險 D．購買力風險和匯率風險 2．下列說法中正確的是（）。

A．ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式

B．ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣

C．ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回

網址：http://www.tmdps.cn/

D．ETF從本質上說是一種封閉式基金

3．下列關于ETF申購與贖回的說法正確的是（）。

A．在申購時，投資者可以從相關的股票市場購買一組包含于某一ETF之內的基礎個股，并將它們交付給ETF的托管銀行；托管銀行在交割后，再將相應數量的ETF份額交給投資者

B．當投資者所交付的投資組合價值與ETF一個或數個構造單位的價值不相等時，差額由現金補齊

C．贖回時，投資者將ETF的份額交回到托管銀行，換回一攬子股票，而不是現金 D．以貨代款的交易方式使ETF不必為應付投資者的經常性贖回而保留大量現金，提高了資金使用效率

4．以下關于基金管理人的具體職責的說法正確的是（）。

A．基金管理人應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

B．基金管理人應進行基金會計核算并編制基金財務會計報告 C．基金管理人不必編制中期基金報告

D．基金管理人應計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

八、根據容易使學員混淆的內容出題

很多課程內容很容易讓學員混淆模糊，如B股的計價和交易都是用美圓和港幣，而其面值卻是人民幣；滬深證券交易所的成立時間和滬深指數的發布時間雖然相近，但并非同一時間。

這種題型題量大、考查面廣、考點多、題型變化靈活，學員在學習和應試的時候一定要仔細。例如：

1．上海證券交易所成立的時間是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 2．深證證券交易所成立時間是（）

A．1991年11月26日 B.1990年11月26日 C.1990年12月1日 D.1990年12月1日 3．債券收益率的構成因素不包括（）。A．息票利率 B．再投資利率 C．基礎利率 D．未來到期收益率 4．影響債券投資收益率的因素包括（）。

網址：http://www.tmdps.cn/

A．基礎利率 B．發行人類型、發行人的信用度 C．流動性 D．稅收負擔

九、根據重大事件出題

重大事件的時間、地點、人物、內容都可以出題。如就深、滬證券交易所的成立時間，可以出判斷題、單選題。就世界第一個證券交易所的成立的時間、地點可以出單選、判斷題。就道.瓊斯指數的創始人可以出判斷題、單選題、多選題。例如：

1．《中華人民共和國證券法》（簡稱《證券法》）于（）實施。A．1998年12月29日 B．1999年1月1日 C．1999年7月1日 D．1999年12月1日

2．《證券投資基金銷售管理辦法》于由中國證監會頒布，并于()年7月1日起實施，這是我國第一部規范基金銷售活動的部門規章。A.2003 B.2004 C.2005 D.2006 3．我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規為1997年11月14日頒布的（）。

A．《證券投資基金管理暫行辦法》 B．《中華人民共和國證券法》

C．《中華人民共和國證券投資基金法》 D．《開放式證券投資基金試點方法》

十、根據概念的分類出題

概念有分類，業務內容、業務工具、業務方式等等也有分類。

根據概念和業務的分類出題，多種題型都可以應用這種方法。

這種題型往往有“……可以分為……”、“屬于……的有……”等字眼。例如：

1．（）是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。

A．資本證券 B．有價證券 C．貨幣證券 D．商品證券 2．按證券發行主體的不同，有價證券可分為（）

A．政府證券 B.政府機構證券

C.金融債券 D.公司證券 3．按交易活動是否在固定場所進行，證券市場可分為（）A.一級市場 B.二級市場 C.有形市場 D.無形市場

4．構成基金的要素有多種，因此可以依據不同的標準對基金進行分類()A.根據法律形式不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 B.根據基金份額是否固定，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金

網址：http://www.tmdps.cn/

C.根據投資目標不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金 D.根據投資對象不同，可以將基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金

十一、根據工作程序出題

證券投資基金銷售業務工作有嚴格的程序。作業流程、報批程序、操作步驟、工作順序等等都可能成為考點。

這種題型常常包含“……的順序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T+1日……T+2日……T+3日……”等語言。例如：

1.投資者T日提交認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 2.基金管理人應在申購、贖回開放日前（）個工作日在至少一種中國證監會指定的媒體上刊登公告。

A．1 B．2 C．3 D．4 3.基金自基金合同生效日后不超過（）個月的時間起開始辦理贖回。A．1 B．2 C．3 D．4 4.基金合同生效后LOF即進入封閉期，封閉期一般不超過（）個月。A．1 B．2 C．3 D．4 5.基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過（）個月。A．3 B．6 C．9 D．12

十二、根據主體的行為方式出題

證券投資基金市場是法制化、規范化、專業化的市場，對市場主體的行為有明確的限定和要求。就主體的行為方式出題，題量大、內容多、考點多、題型變化靈活。例如：

1．（）即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。

A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市場服務機構 2.下面那個不是基金當事人()A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.證券公司

網址：http://www.tmdps.cn/

3.()作為基金資產的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權、表決權和收益權。

A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金市場服務機構 4．（）是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A．基金投資者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監管機構 5．基金管理公司的主要活動有（）。A．基金募集與銷售 B．投資管理

C．基金運營 D．受托資產管理及投資咨詢服務

十三、根據行為主體出題。

證券投資基金市場的主體是明確界定的。各種市場行為都有相應的行為主體。主體的定義、主體的資格、主體的條件、主體的性質、主體的權利義務等等都可能成為考試的對象。

這種題型內容多，選擇題和判斷題都可以出題。例如：

1．基金合同中沒有約定哪個主體的權利義務（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．基金份額持有人 D．基金評級機構 2．（）是基金報告的編制者和披露義務人。A．監管機構 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務人 3．基金信息披露的主要義務人是（）。

A．基金投資者 B．基金管理人 C．基金托管人 D．監管機構

4．《證券投資基金法》規定，（）應當依法披露基金信息，保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

A．監管機構 B．基金管理人

C．基金托管人 D．其他基金信息披露義務人 5．（）在對我國基金的監管上負有最主要的責任。A．中國證券監督管理委員會 B．中國證券業協會 C．證券交易所 D．證券登記結算公司

十四、根據行為范圍、定義外延等出題

例如：

1．基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括（）。

網址：http://www.tmdps.cn/

A．審計費 B．律師費 C．上市年費 D．分紅手續費 2．基金運作信息披露文件包括（）。

A．基金份額上市交易公告書 B．基金資產凈值和份額凈值公告 C．基金報告 D．基金季度報告

3．目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括（）。A．印花稅 B．交易傭金 C．過戶費 D．凈手費

4．中國證監會對基金托管銀行的監管可分為市場準入監管和日常持續監管兩個方面。（）

A．正確 B．錯誤 C．放棄

5．在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有（）。A．基金托管人 B．基金管理人 C．監管機構

D．召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

十五、根據主體的權利與義務出題

證券投資基金市場實質上是權益市場，是交融市場的一部分，區別于實物商品市場。可以說，整個證券市場的核心是權利和義務。證券市場主體的權利義務是明確的，而且是非常嚴格的。

這種題型出題主要有兩種方式。一種方式是如“……的權利有……”、“……的義務有……”、“……的權利和義務有……”等等。另一種方式是如“……的職責/職權是……”、“……應該/必須……”、“……可以/允許……”。例如：

1．中國證券業協會證券投資基金業委員會的主要職責是（）。A．調查、收集、反映業內意見和建議 B．研究、論證業內相關政策與方案

C．草擬或審議證券投資基金業務有關規則、執業標準、工作指引和自律公約 D．協助開展業內教育培訓、國際交流與合作

2． 督察長負責組織指導公司監察稽核工作，其履行職責的范圍涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。督察長的主要職責包括（）。

A．重點關注基金銷售、投資、信息披露、運營等各環節是否符合法律法規規定和基金合同約定，是否存在損害基金投資人利益行為和操縱市場等違法行為，重點關注基金管理公司的資產是否安全完整等

B．監督檢查基金管理公司內部風險控制情況，重點關注基金管理公司是否建立健全和

網址：http://www.tmdps.cn/

有效執行各項規章制度，公司是否對各項業務制定和實施相應的風險控制制度 C．對基金管理公司推出新產品、開展新業務的合法合規性問題提出意見 D．定期或者不定期向基金管理公司的全體董事報送工作報告 3．中國證監會基金監管部的主要職能是（）。A．負責涉及基金行業的重大政策研究 B．草擬或制定基金行業的監管規則 C．對有關基金的行政許可項目進行審核 D．基金行業高級管理人員的任職資格進行審核

十六、根據各種原則出題

在理論和法規及實際工作中，有各種各樣的原則，往往是考試的內容。例如：

1．基金管理公司內部控制應體現以下哪些原則（）。A．健全性 B．有效性 C．相互制約性 D．成本效益

2．從內容方面的實質性要求和形式方面的技術性要求分析，基金信息披露的原則一般可分為（）。

A．內容性原則 B．實質性原則 C．技術性原則 D．形式性原則 3．（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。

A．真實性原則 B．準確性原則 C．完整性原則 D．及時性原則

4．證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》從總體上要求銷售機構信息管理平臺的建立和維護應當遵循（）的原則。

A．安全性 B．實用性 C．完整性 D．系統化

5．2007年10月發布并實施的《證券投資基金銷售適用性指導意見》，要求基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下哪些原則（）。A．投資人利益優先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時性原則

十七、根據禁止性行為規則出題

例如：

1．以下關于基金信息披露的禁止行為的說法正確的是（）。

A．基金的各類投資標的由于受到發行主體、經營情況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素影響，其風險收益變化存在一定的可預測性，因此，對基金的證券投資業績水平進行預測具有一定科學性

B．基金是存在一定投資風險的金融產品，投資者應根據自己的收益偏好和風險承受能

網址：http://www.tmdps.cn/

力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”

C．一般情況下，管理人可以受托管理基金資產，托管人可以受托保管基金資產，而且托管人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧

D．如果基金管理人、托管人或者基金銷售機構對其他同行進行詆毀、攻擊，借以抬高自己，則將被視為違反市場公平原則，擾亂市場秩序，構成一種不當競爭行為

十八、根據事物之間的關系出題

例如：

1．基金進行利潤分配會導致基金份額凈值（）。A．下降 B．上升 C．不變 D．無法確定

2．對于以債券指數作為評價基準的資產管理人來說，預期利率下降時，將（組合的持續期；反之，當預期利率上升時，將（）投資組合的持續期。A．增加，增加 B．增加，縮短 C．縮短，縮短 D．縮短，增加

網址：http://www.tmdps.cn/）投資

第三篇：基金基礎知識

基金組織 1.基金契約

基金契約就是一份“委托理財協議”。是基金管理人、基金托管人、基金投資者為設立基金而訂立的用以明確基金當事人各方權利和義務關系的書面法律文件。基金契約規范基金各方當事人的地位與責任。基金管理人對基金財產具有經營管理權；基金托管人對基金財產具有保管權；投資者則對基金運營收益享有收益權，并承擔投資風險。基金契約的主要內容包括：基金的持有人、管理人、托管人的權利與義務；基金的發行、購買、贖回與轉讓等；基金的投資目標、范圍、政策和限制；基金資產的估值方法；基金的信息批露；基金的費用；收益分配與稅收；基金終止與清算。投資者一旦認購了基金，就意味著你默許了基金契約，愿意委托該基金管理人“代你理財”。

2.基金管理人

基金管理人是指具有專業的投資知識與經驗，根據法律、法規及基金章程或基金契約的規定，經營管理基金資產，謀求基金資產的不斷增值，以使基金持有人收益最大化的機構。在我國，按照《暫行辦法》的規定，基金管理人由基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發起成立，具有獨立法人地位。，是指具有專業的投資知識與經驗，根據法律、法規及基金章程或基金契約的規定，經營管理基金資產，謀求基金資產的不斷增值，以使基金持有人收益最大化的機構。在我國，按照《暫行辦法》的規定，基金管理人由基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發起成立，具有獨立法人地位。

3.基金托管人

基金托管人是投資人權益的代表，是基金資產的名義持有人或管理機構。為了保證基金資產的安全，按照資產管理和資產保管分開的原則運作基金，基金設有專門的基金托管人保管基金資產。

4.基金持有人大會

基金持有人大會是由全體基金單位持有人或委托代表參加。主要討論有關基金持有人利益的重大事項，如修改基金契約，終止基金，更換基金托管人，更換基金管理人，延長基金期限，變更基金類型，以及召集人認為要提交基金持有人大會討論的其他事項。

5.基金托管協議

基金托管協議是基金管理人與基金托管人（一般為商業銀行）就基金資產托管一事達成的協議書。協議書以合同的形式明確委托人和托管人的責任和權利、義務關系。

第四篇：基金基礎知識。

如何計算開放式基金的申購費用及申購份額?

申購開放式基金采用未知價法,即基金單位交易價格是在行為發生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

申購開放式基金單位數量份額的計算方法如下:

申購費用=申購金額×申購費率

凈申購金額 = 申購金額-申購費用

申購份額 = 凈申購金額/申購當日基金單位資產凈值

例

一、某投資者投資1萬元申購某開放式基金，對應費率為1.6%，假設申購當日基金單位資產凈值為1.0168元，則其可得到的申購份額為：

申購費用 = 10,000×1.6% = 160元

凈申購金額 = 10,000-160 = 9,840元

申購份額 = 9,840/1.0168 = 9,677.41份

即：投資者投資1萬元申購某開放式基金，假設申購當日基金單位資產凈值為1.0168元，則可得到9,677.41份基金單位。

例

二、某投資者投資100萬元申購某開放式基金，對應費率為1.3%，假設申購當日基金單位資產凈值也是1.0168元，則其可得到的申購份額為：

申購費用 = 1,000,000×1.3% = 13,000元

凈申購金額 = 1,000,000-13,000 = 987,000元

申購份額 = 987,000/1.0168 = 970692.36份

即：投資者投資100萬元申購某開放式基金，假設申購當日基金單位資產凈值是1.0168元，則可得到970692.36份基金單位。

9.如何計算開放式基金的贖回費用及贖回金額?

贖回開放式基金采用未知價法,即基金單位交易價格取決于贖回行為發生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

贖回費用 = 贖回日基金單位資產凈值×贖回份額×贖回費率

贖回金額 = 贖回日基金單位資產凈值×贖回份額 – 贖回費

贖回費和贖回金額經四舍五入后保留小數點后兩位。

例

一、某投資者贖回某開放式基金9,677.41份基金單位，贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金單位資產凈值是1.1168元，則其可得到的贖回金額為：

贖回費用 = 1.1168×9,677.41×0.5% = 54.04元

贖回金額 = 1.1168×9,677.41–54.04 = 10,753.69元

即：投資者贖回某開放式基金9,677.41份基金單位，假設贖回當日基金單位資產凈值是1.1168元，則其可得到的贖回金額為10,753.69元。

什么時候可以知道本公司旗下開放式基金當日的基金單位資產凈值？

T日的基金單位資產凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告。

對開放式基金的投資者而言，其收益只有從兩個方面進行體現。一是基金分紅，二是凈值增長，即扣除申購贖回費用之后的凈值凈增長。相對于封閉式基金而言，開放式基金的“交易”費用是頗高的，根據目前已經發行并設立的基金，一般開放式基金一次申購與贖回的費用合計約2％（封閉式基金的交易傭金是

0.25％，一個來回約0.5%），幾乎相當于一年期銀行定期存款利息收入。高昂費用“侵蝕”紅利。因此，投資開放式基金時應有做長期投資的心理準備，不可忽視這個高成本費用。當然，看費用也要看回報。開放式基金將使基金管理人更加透明,有更強的約束力,因而基金管理人也將為投資人提供更多的服務。尤其從新增加的服務一塊來看,未來開放式基金條件下基金管理人和代銷銀行將為此增加大量的支出。基金管理人經營的好，其收益還是很豐厚的。

而對基金投資人來說，基金所能夠提供的風險收益水平給投資者帶來的滿意程度才是最重要的因素。所以，衡量基金的費用的時候，一方面要看基金是否很好地實現自己的投資目標，另一方面，要把基金和其他同類基金的收益、費用和風險水平進行比較。現金分紅與紅利再投資，選哪種方式比較好？

對于投資者來說，兩種分紅方式所獲得的即時收益是等值的，但由于投資者對開放式基金的投資是一種長期投資行為，如果選擇紅利再投資相當于選擇了一種復利投資方式，可以享受到復利的收益，其長遠的預期收益可能比現金分紅要高。

5.舉例說明基金轉換可以節約投資者的投資成本

假設有A、B、C三只基金進行轉換，基金轉換與贖回可節約成本如下列所示。前端收費模式 申購費率 贖回費率

A基金 1.0% 0.4%

B基金 0.6% 0.3%

C基金 1.8% 0.6%

在上述三只基金之間進行轉換，產生的相關費用如下表所示： 申請 業務 申購A A轉換B B轉換C C轉換A 贖回A

收取

收取

收取

收取

記錄最高 記錄最高

申購費率 補差費率 轉換費率 贖回費率 申購費率 贖回費率 1.0%

0.8%

0.2% 0.2% 0.2%

0.6%

A基金 A基金 C基金 C基金

A基金 A基金 C基金 C基金

通過上述舉例可以看出，經過多次的基金轉換，投資者需支付的費用合計3%，如果不通過基金轉換，相當于分別申購和贖回了2次A基金、1次B基金和1次C基金，費用合計6.1%，在上述假設的情況下，采用基金轉換的方式可以節約3.1%的手續費用。

上述舉例皆為假設情況，基金轉換所節約的成本根據轉換方式、轉換類別的不同而有區別。

7.基金網上交易業務

1.網上買基金有哪些好處？

現在工商銀行、招商銀行、農業銀行、興業銀行、廣發銀行、浦發銀行等多家金融機構都推出了“網上基金”業務，且銀行對網上基金交易都有一定的優惠政策：從網點開立基金賬戶一般要繳納一定的開戶手續費，而在網上自助開立基金賬戶則是免費的；網上認購、申購開放式基金可以享受一定的手續費折扣，比如，通過某些銀行“銀基通”購買開放式基金，申購費最多可以打4折，而且可以節省大量的時間。2.我開通了基金公司的網上交易后還能繼續在原代銷渠道進行交易嗎？

在使用基金公司的網上平臺進行交易的同時，還可以繼續使用原代銷渠道進行交易。但是在辦理轉托管之前，在一個交易渠道只能贖回在該渠道申購的基金份額。

二、基金直銷業務指南

1.開戶 2.申購 3.贖回 4.注意事項

基金管理公司直銷網點辦理開放式基金申購、贖回等業務，辦理時間一般為每個證券交易所交易日的9：30—11：30、13：00—15：00。

投資者在基金管理公司直銷點辦理基金的申購、贖回手續，需先在該公司（包括直銷及代銷機構）開立基金賬戶及在直銷點開立交易賬戶；未在該公司開立基金賬戶或未在直銷點開立交易賬戶的投資者須先辦理開戶手續。

1.開戶

投資者可到基金管理公司直銷網點辦理基金賬戶的開戶手續。開戶資料的填寫必須真實、準確、完整。1.機構投資者應攜帶以下材料到直銷點提交開立基金賬戶及交易賬戶申請：

（1）企業營業執照正本或副本原件及加蓋單位公章的復印件；事業法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發的注冊登記證書原件及加蓋單位公章的復印件；

（2）法定代表人授權委托書；

（3）業務經辦人有效身份證件原件及復印件（身份證、軍人證或護照）；

（4）加蓋預留印鑒（公章、私章各一枚，如私章非法人代表，需提供法人授權委托書）的《預留印鑒卡》一式三份；

（5）指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》或《開立銀行賬戶申請表》原件及復印件（或指定銀行出具的開戶證明）；

（6）填妥的《開放式基金賬戶申請表》，并加蓋單位公章及法定代表人私章。（7）傳真交易協議。（異地）

2.個人投資者應攜帶以下材料到直銷點提交開立基金賬戶及交易賬戶申請：

（1）本人有效身份證件原件（身份證、軍人證或護照）及其復印件；（2）同名的銀行存折或金融卡；（3）填妥的《基金賬戶業務申請表》。

投資者如已開立基金賬戶，但未在直銷點開立交易賬戶的，還需攜帶基金賬戶卡到直銷點開立交易賬戶。在直銷網點開立基金及交易賬戶的投資者必須指定一家商業銀行開立的銀行賬戶作為投資基金的唯一結算賬戶，即“指定銀行賬戶”。投資者贖回、分紅及無效認（申）購的資金退款等資金結算均只能通過此“指定銀行賬戶”進行。

3.贖回

1.機構投資者：

（1）填好的《開放式基金贖回申請表》，并加蓋預留印鑒。（2）**基金管理有限公司基金賬戶卡；（3）經辦人身份證明原件。

2.個人投資者到直銷點辦理贖回業務應攜帶以下材料：

（1）本人或代辦人身份證件原件（身份證、軍人證或護照）；（2）**基金管理有限公司基金賬戶卡；（3）填妥的《開放式基金贖回申請表》。

第五篇：2018基金從業基礎知識

1.利潤包括收入減去費用后的凈額以及()等。A.所得稅 B.營業利潤 C.實收資本

D.直接計入當期利潤的利得和損失 考點：基金會計核算的主要內容 答案：D 解析：利潤包括收入減去費用后的凈額以及直接計入當期利潤的利得和損失等。故本題選D選項。

2.一個成功的市場選擇者，會在()。

A.市場高漲時提高基金組合的β值，市場低迷時提高基金組合的β值 B.市場高漲時提高基金組合的β值，市場低迷時降低基金組合的β值 C.市場高漲時降低基金組合的β值，市場低迷時降低基金組合的β值 D.市場高漲時降低基金組合的β值，市場低迷時提高基金組合的β值 考點：資本資產定價模型 答案：B 解析：通常用貝塔系數(β)的大小衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小。一個成功的市場選擇者，能夠在市場處于漲勢時提高其組合的β值，而在市場處于下跌時降低其組合的β值。故本題選B選項。

3.積極型股票投資戰略的目標是()。A.實現平均收益 B.實現經濟利潤 C.獲取市場超額收益 D.以上都不正確

考點：股票投資組合構建 答案：C 解析：根據對市場有效性的不同判斷，股票投資組合管理又演化出積極型與消極型兩類投資策略。積極型投資策略旨在通過基本分析和技術分析構造投資組合，并通過買賣時機的選擇和投資組合結構的調整，獲得超過市場組合收益的回報。故本題選C選項。

4.在同一風險水平下能夠令期望投資收益率()的資產組合，或者是在同一期望投資收益率下風險()的資產組合形成了有效市場前沿線。

A.最小，最大 B.最大，最大 C.最大，最小 D.最小，最小

考點：最小方差與有效前沿 答案：C 解析：在確定了資產組合的投資風險、期望收益率以及不同資產之間的投資收益相關度以后，必須對所有組合進行檢驗，找到在同一風險水平下能夠令期望投資收益率最大化的資產組合，或者是在同一期望投資收益率下風險最小的資產組合。所有滿足這一要求的資產組合形成了有效市場前沿線。故本題選C選項。

5.證券組合管理的目標可以簡單表述為，在既定的收益水平下所能承擔的()。A.最低風險 B.最大化收益 C.最高風險 D.最少收益

考點：最小方差與有效前沿 答案：A 解析：證券組合管理的目標可以簡單表述為，在既定的收益水平下所能承擔的最低風險或者在既定的風險水平下所能獲得的最大化投資收益。故本題選A選項。

6.遠期利率和即期利率的區別在于()。A.付息頻率不同 B.計息日起點不同 C.計息期限不同 D.計息方式不同 考點：即期利率和遠期利率 答案：B 解析：遠期利率和即期利率的區別在于計息日起點不同，期利率的起點在當前時刻，而遠期利率的起點在未來某一時刻;故本題選B選項。

7.下列不屬于期貨市場功能的是()。A.價格發現 B.投機 C.風險管理 D.套現

考點：期貨合約概述 答案：D 解析：一般而言，期貨市場的基本功能有以下三種：風險管理、價格發現、投機。故本題選D選項。

8.期貨市場最基本的功能是()。A.價格發現 B.投機 C.風險管理 D.套現

考點：期貨合約概述 答案：C 解析：期貨市場最基本的功能就是風險管理，具體表現為利用商品期貨管理價格風險，利用外匯期貨管理匯率風險，利用利率期貨管理利率風險，以及利用股指期貨管理股票市場系統性風險。

9.通過對杜邦分析體系的分析可知，提高凈資產收益率的途徑不包括()。A.加強銷售管理，提高銷售凈利率 B.加強資產管理，提高其利用率和周轉率 C.加強負債管理，降低資產負債率 D.加強利潤管理，提高利潤總額 考點：杜邦分析法 答案：C 解析：通過對杜邦分析體系的分析可知，提高凈資產收益率的途徑包括加強銷售管理，提高銷售凈利率加強資產管理，提高其利用率和周轉率，加強利潤管理，提高利潤總額。故本題選C選項。

10.按公司規模劃分的股票投資風格，通常不包括()。A.小型資本股票 B.混合型資本股票 C.大型資本股票 D.中型資本股票 考點：股票 答案：D 解析：按公司規模劃分的股票投資風格，通常包括小型資本股票、大型資本股票和混合型資本股票三種類型。故本題選D選項。

1.以下不屬于基金投資風格分析的是()。A.基金持倉成長性分析 B.基金持倉股本規模分析 C.基金持倉行業分析 D.基金持倉集中度分析

考點：基金財務會計報告分析的主要內容 答案：C 解析：不同基金有不同投資風格，根據基金的投資組合情況可以從不同角度進行分析，以了解基金的投資風格。(1)持倉集中度分析。通過計算持倉的前10只股票占基金凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資。(2)基金持倉股本規模分析。通過基金持有股票的股本規模分析，可以了解基金所投資的上市公司股票的規模偏好。(3)基金持倉成長性分析。通過分析基金所持有的股票的成長性指標，可以了解基金投資的上市公司的成長。故本題選C選項。

2.假設某基金某日持有的某三種股票的數是分別為150萬股、280萬股和370萬股，每股的收盤價分別為32元、25元和18元，銀行存款為10000萬元，對托管人或管理人應付的報酬為3000萬元，應付稅費為4500萬元，已出售的基金份額為20000萬份，則基金份額凈值為()元。A.1.25 B.1.048 C.1.368 D.1.055 考點：基金資產估值的概念 答案：B 解析：本題考查基金份額凈值的計算，基金份額凈值=(基金資產-基金負債)/基金總份額=(150×32+280×25+370×18+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本題選B選項。

3.當日申購的基金份額自下一個工作日起()基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起()基金的分配權益。

A.享有，不享有 B.不享有，不享有 C.享有，享有 D.不享有，享有 考點：基金利潤分配 答案：A 解析：當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。

4.關于估值頻率的說法，下列各項錯誤的是()。

A.我國開放式基金與每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值 B.封閉式基金每日披露一次基金份額凈值 C.海外基金多數是每個交易日估值 D.封閉式基金每個交易日要進行估值 考點：基金資產估值的概念 答案：B 解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值。故本題選B選項。5.收益率曲線在以()為橫坐標，以()為縱坐標的直角坐標系上顯示出來。A.期限、收益率 B.收益率、期限 C.時間、收益率 D.收益率、時間

考點：利率期限結構和信用利差 答案：A 解析：收益率曲線在以期限為橫坐標，以收益率為縱坐標的直角坐標系上顯示出來。故本題選A選項。

6.如果市場不是有效市場，基金管理人()。A.買入“價值低估”的股票和“價值高估”的股票 B.賣出“價值低估”的股票和“價值高估”的股票 C.買入“價值低估”的股票，賣出“價值高估”的股票 D.賣出“價值低估”的股票，買入“價值高估”的股票 考點：市場有效性 答案：C 解析：在無效的市場條件下，基金管理人有可能通過對股票的分析和其良好的判斷力以及信息方面的優勢，識別出錯誤定價的股票，通過買入價值低估的股票、賣出價值高估的股票，獲取超出市場平均水平的收益率，或者在獲得同等收益的情況下承擔較低的風險水平。故本題選C選項。

7.債券收益率曲線中()是一種正常形態。A.上升收益率曲線 B.反轉收益曲線 C.水平收益曲線 D.下降收益曲線

考點：利率期限結構和信用利差 答案：A 解析：債券收益率曲線的類型中上升收益率曲線是一種正常形態，故本題選A選項。8.以下不屬于與基金利潤有關的財務指標的是()。A.本期利潤 B.本期已實現收益 C.期初可供分配利潤 D.未分配利潤 考點：基金利潤 答案：C 解析：與基金利潤有關的財務指標：本期利潤、本期已實現收益、期末可供分配利潤、未分配利潤。C錯誤。故本題選C選項。

9.下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是()。A.申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式 B.一般最小申購、贖回單位為10萬份

C.投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數倍 D.申購、贖回申請提交后可以撤銷 考點：ETF的上市交易與申購、贖回 答案：C 解析：A選項，申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，故A選項錯誤;B選項，一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。基金管理人有權對其進行更改，并在更改前至少3個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，故B選項錯誤;D選項，申購、贖回申請提交后不得撤銷，故D選項錯誤;綜上，故本題選C選項。

10.()是證券投資基金會計核算的責任主體，承擔主會計責任。A.基金管理人與基金托管人 B.基金管理人 C.證券投資基金 D.基金托管人

考點：基金會計核算的特點 答案：B 解析：基金會計的責任主體是對基金進行會計核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承擔主會計責任。故本題選B選項。

1.下列選項中不屬于房地產投資信托基金特點的是()。A.風險較低 B.抵補通貨膨脹效應 C.流動性強

D.信息不對稱程度較高 考點：不動產投資工具 答案：D 解析：房地產投資信托基金具有以下特點：(1)流動性強;(2)抵補通貨膨脹效應;(3)風險較低;(4)信息不對稱程度較低。故本題選D選項。

2.下列關于機構法人投資基金稅收的表述，正確的是()。A.對機構買賣基金份額征收印花稅

B.對非金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅 C.對機構從基金分配中獲得的收入征收企業所得稅 D.對金融機構買賣基金的差價收入征收營業稅 考點：基金的稅收 答案：D 解析：A項，企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅;B項，非金融機構買賣基金份額的差價收入不征收營業稅;C項，企業投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業所得稅。故本題選D選項。

3.下列關于回購協議的表述，錯誤的是()。

A.回購協議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為

B.本質上，回購協議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主

C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天

D.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易品種 考點：常用的貨幣市場工具 答案：D 解析：D項，由于質押式回購歷史很長，回購市場目前以質押式回購為主要交易品種。故本題選D選項。

4.下列關于回轉交易的說法中，錯誤的是()。A.權證交易當日不能進行回轉交易

B.深圳證券交易所對專項資產管理計劃收益權證份額協議交易實行當日回轉交易

C.B股實行次交易日起回轉交易 D.債券競價交易實行當日回轉交易 考點：場內證券交易特別規定及事項 答案：A 解析：當日回轉：債券競價交易、權證交易、深交所對專項資產管理計劃收益權份額協議交易;次交易日起回轉：B股。故本題選A選項。

5.我國提供基金評價業務的公司不包括()。A.晨星公司 B.海通證券 C.招商證券 D.招商銀行

考點：基金業績評價體系 答案：D 解析：我國提供基金評價業務的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。故本題選D選項。

6.從事()的人員或機構被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業家、專業投資家等構成，他們集資本和能力于一身，既是創業投資者，又是投資管理者。

A.風險投資 B.成長權益 C.并購投資 D.危機投資

考點：私募股權投資的戰略形式 答案：A 解析：從事風險投資的人員或機構被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業家、專業投資家等構成，他們集資本和能力于一身，既是創業投資者，又是投資管理者。故本題選A選項。

7.下列不屬于系統性風險特點的是()。A.大多數資產價格變動方向往往是相同的 B.無法通過分散化投資來回避 C.可以通過分散化投資來回避

D.由同一個因素導致大部分資產的價格變動 考點：系統性風險和非系統性風險 答案：C 解析：系統性風險具有以下幾個特點：(1)由同一個因素導致大部分資產的價格變動;(2)大多數資產價格變動方向往往是相同的;(3)無法通過分散化投資來回避。故本題選C選項。

8.經常用來反映數據一般水平的統計量指的是()。A.分位數 B.中位數 C.相關系數 D.方差

考點：隨機變量與描述性統計量 答案：B 解析：經常用來反映數據一般水平的統計量指的是中位數。故本題選B選項。

9.下列選項中不屬于隱性成本的是()。A.機會成本 B.買賣價差 C.市場沖擊 D.印花稅

考點：顯性成本與隱性成本 答案：D 解析：除了傭金和稅費等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等。故本題選D選項。

10.在我國，對()從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的原價收入，股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業所得稅。

A.非銀行金融機構 B.企業

C.證券投資基金 D.基金管理公司 考點：基金的稅收 答案：C 解析：對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括股權的股息、紅利收入，買賣股票、債券的差價收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業所得稅。故本題選C選項。

1.用于融資融券上市標的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時間需超過()個月。

A.3 B.6 C.9 D.12 考點：保證金交易 答案：A 解析：用于融資融券上市標的證券如為股票的，在上海交易所上市交易時間需要超過3個月。故本題選A選項。2.()是指還未公開的只有公司內部人員才能獲得的私人信息。A.歷史信息 B.公開可得信息 C.內部信息 D.內幕信息 考點：市場有效性 答案：C 解析：“歷史信息”主要包括證券交易的有關歷史資料，如歷史股價、成交量等;“公開可得信息”，即一切可公開獲得的有關公司財務及其發展前景等方面的信息;“內部信息”，則為還未公開的只有公司內部人員才能獲得的私人信息。故本題選C選項。

3.目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策略，常用的是()。A.OBPI策略 B.TIPP策略 C.CPPI策略 D.VPPI策略

考點：保本基金的保本策略 答案：C 解析：目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策，常用的是CPPI策。故本題選C選項。

4.下列關于做市商的表述，不正確的是()。

A.報價驅動中，最為重要的角色就是做市商，因此報價驅動市場也被稱為做市商制度

B.做市商的利潤來源于買賣差價，如果證券差價小但交易頻繁，做市商無法賺取利潤

C.做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔，本身擁有大量可交易證券，買賣雙方均直接與做市商交易，而買賣價格則由做市商報出 D.當接到投資者賣出某種證券的報價時，做市商以自有資金買入;當接到投資者購買某種證券的報價時，做市商用其自由證券賣出 考點：報價驅動市場 答案：B 解析：B項，雖然做市商的利潤來源于買賣差價，但如果買賣差價太大，做市商將很難促成交易，從而失去賺取差價的機會。另外，如果證券差價小但交易頻繁，做市商仍可以賺取利潤。故本題選B選項。

5.1985年12月20日，歐盟委員會通過了()，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發展。

A.UCITS指令 B.AIFMD指令

C.《證券監管目標和原則》 D.《集合投資計劃治理白皮書》

考點：歐盟的基金法規與監管一體化進程 答案：A 解析：1985年12月20日，歐盟委員會通過了《可轉讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發展。故本題選A選項。

6.我們通常用()表示證券i和證券j的收益回報率之間的相關系數。A.ρij B.αij C.βij D.γij

考點：相關系數 答案：A 解析：我們通常用ρij表示證券i和證券j的收益回報率之間的相關系數。故本題選A選項。

7.目前常用的風險價值模型技術不包括()。A.歷史模擬法 B.參數法 C.蒙特卡洛模擬法 D.貼現模型法

考點：風險敞口、風險價值(VaR)答案：D 解析：目前常用的風險價值模型技術主要有三種：參數法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。故本題選D選項。

8.在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售的基金是()。

A.QFII B.QDII C.滬港通 D.基金互認

考點：中國證券投資基金國際化進展情況 答案：D 解析：基金互認，是指在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區都進行注冊，或履行一定簡便程序后，就可以直接銷售的基金。故本題選D選項。

9.采用網上交易、電話交易等方式的傭金率()現場交易。A.低于 B.高于 C.等于 D.不確定

考點：顯性成本與隱性成本 答案：A 解析：采用網上交易、電話交易等方式的傭金率低于現場交易。故本題選A選項。

10.關于做市商和經紀人的說法，以下表述錯誤的是()。A.做市商在市場中與投資者進行買賣雙向交易，而經紀人也參與到交易中進行買賣

B.做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，而經紀人的利潤則主要來自于給投資者提供經紀業務的傭金

C.做市商是市場流動性的主要提供者和維持者，而經紀人的利潤主要來自投資者買賣指令的執行者

D.兩者有時可以共同完成證券交易，當做市商之間進行資金或證券拆借時，經紀人往往是不錯的幫手，有些經紀人甚至是專門服務于做市商的

考點：報價驅動市場 答案：A 解析：A項，做市商在報價驅動市場中處于關鍵性地位，他們在市場中與投資者進行買賣雙向交易，而經紀人則是在交易中執行投資者的指令，并沒有參與到交易中。故本題選A選項。