第一篇：河南投融資沙龍

河南投融資沙龍業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)計(jì)劃書(shū)(草案)

尋求組織方合作 有誠(chéng)意者請(qǐng)電聯(lián)*** 百度搜索河南投融資沙龍 新浪博客上有我的詳細(xì)聯(lián)系方式

2012年4月6日

張志強(qiáng)

一、組織形態(tài)

二、沙龍簡(jiǎn)介

三、目標(biāo)定位

四、使命和愿景

五、團(tuán)隊(duì)文化

六、專注領(lǐng)域

七、經(jīng)營(yíng)設(shè)想

八、會(huì)員資格

九、組委會(huì)成員

十、組織機(jī)構(gòu)

十一、組織章程

十二、管理制度

十三、財(cái)務(wù)預(yù)算

十四、盈利模式

十五、預(yù)期回報(bào)分析

十六、工作開(kāi)展步驟和計(jì)劃

十七、前景展望

一、組織形態(tài)

掛靠于河南**擔(dān)保有限公司名下，并確保其獨(dú)立運(yùn)營(yíng)。兩種方案: A河南**擔(dān)保有限公司出資并參與管理，擁有沙龍的所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)、監(jiān)督權(quán)，聘請(qǐng)專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)。

B 河南**擔(dān)保有限公司不必出資，只擁有監(jiān)督權(quán)和受益權(quán)，第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人出資，聘請(qǐng)專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)，擁有沙龍的所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)，并向河南**擔(dān)保有限公司繳納

元/每年的監(jiān)管和品牌使用費(fèi)。（第二種方案已有第三方機(jī)構(gòu)和個(gè)人承諾出資）

二、沙龍簡(jiǎn)介

河南投融資沙龍是河南投融資領(lǐng)域張志強(qiáng)發(fā)起，旨在為中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者投融資及運(yùn)營(yíng)提供最佳解決方案，以三專三讀三投三融三知為指導(dǎo)思想，匯聚一批河南金融、實(shí)業(yè)、企管、法律、獵頭咨詢服務(wù)等領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)人士組成的高端金融商務(wù)社交圈子。

三、目標(biāo)定位

打造河南最具影響力的投融資領(lǐng)域的信息中介服務(wù)平臺(tái)

四、使命和愿景

為中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者投融資及運(yùn)營(yíng)提供最佳解決方案

五、團(tuán)隊(duì)文化

專注 專業(yè) 專心 讀書(shū)讀人讀事

投勢(shì) 投人 投項(xiàng) 融資融知融智

知道 知法 知術(shù)

六、專注領(lǐng)域

投融資、運(yùn)營(yíng)管理咨詢服務(wù)；全方位財(cái)稅管理策劃咨詢服務(wù)、項(xiàng)目托管、企業(yè)托管、中高級(jí)獵頭服務(wù)；項(xiàng)目中介及第三方盡職調(diào)查的開(kāi)展；創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)輔導(dǎo)、孵化托管、項(xiàng)目投資；資金托管、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資。

七、經(jīng)營(yíng)設(shè)想

以深具潛力的中小企業(yè)為車間，以企業(yè)的實(shí)際負(fù)責(zé)人為操作員工，以資金的提供者為原材料供應(yīng)商，以企業(yè)管理的能工巧匠和智囊顧問(wèn)為車間管理，以企業(yè)管理和資金資本運(yùn)作的經(jīng)驗(yàn)智慧為加工工藝，而最終的產(chǎn)品則為企業(yè)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的提升創(chuàng)造。通過(guò)合理的利益共享分配機(jī)制，保障圈子各成員各取所需益眾共贏。

八、會(huì)員資格

專業(yè)服務(wù)商

河南從事商業(yè)銀行、小額貸款公司、無(wú)抵押信用貸款、融資性擔(dān)保公司、PE私募、VC創(chuàng)投、Angle天使投資、法律、財(cái)務(wù)、評(píng)估、獵頭服務(wù)等公司主管或經(jīng)理以上員工 融資方

中小企業(yè)：成立時(shí)間一年以上，有固定經(jīng)營(yíng)地址和一定注冊(cè)資金，符合河南投融資沙龍融資條件的中小企業(yè)部門(mén)經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理或董事長(zhǎng) 創(chuàng)業(yè)者;創(chuàng)業(yè)企業(yè)負(fù)責(zé)人 投資方

個(gè)人投資者 機(jī)構(gòu)投資者

部分會(huì)員來(lái)源渠道：

河南中高端企業(yè)家俱樂(lè)部：河南青年企業(yè)家協(xié)會(huì)書(shū) 豫企五百企業(yè)家沙龍

百業(yè)聯(lián)盟

各培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的MBA或EMBA同學(xué)會(huì)/總裁班同學(xué)會(huì)等

河南行業(yè)商會(huì)：河南省服裝行業(yè)協(xié)會(huì) 河南省房地產(chǎn)業(yè)商會(huì) 河南鞋業(yè)商會(huì) 河南省酒業(yè)協(xié)會(huì) 河南省電動(dòng)車商會(huì)等

河南省異地商會(huì)：河南福建商會(huì)/河南山東商會(huì)/河南安徽商會(huì)/河南湖北商會(huì)/河南江蘇商會(huì)/河南省晉商會(huì)/鄭州溫州商會(huì)/河南豫東商會(huì)等

九、組委會(huì)成員

河南金融、實(shí)業(yè)、企業(yè)高管、財(cái)務(wù)、法律、獵頭咨詢服務(wù)等領(lǐng)域的精英人士通過(guò)推薦制+自薦審核制等方式組成

十、組織機(jī)構(gòu)

專家顧問(wèn)團(tuán) 組委會(huì)

會(huì)員管理維權(quán)部 會(huì)員大會(huì)（略）

十一、組織章程（略）

十二、管理制度（略）

十三、財(cái)務(wù)預(yù)算

1辦公場(chǎng)所200平米 租金12萬(wàn) 2員工工資

28萬(wàn)

3、招待公關(guān)促銷活動(dòng)費(fèi)用10萬(wàn) 4 額外支出 10萬(wàn) 合計(jì)總投入60萬(wàn)元

十四、盈利模式分析

1銀保、民保等項(xiàng)目提成

2一條龍融資外包中介咨詢服務(wù)費(fèi)用

3項(xiàng)目中介費(fèi)用(其他擔(dān)保公司、PE/VC公司)4會(huì)員會(huì)員5000-2萬(wàn)不等

5自有資金股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資及其他投資收益

十五、預(yù)期回報(bào)分析

一年內(nèi)短期回報(bào)

第一年盈利來(lái)源先以銀保、民保、理財(cái)為主，一條龍融資外包中介咨詢服務(wù)費(fèi)用和項(xiàng)目中介費(fèi)用為輔，以六家授信銀行（洛陽(yáng)銀行、平頂山銀行、鄭州銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、中國(guó)銀行）的銀保和中間業(yè)務(wù)為主要業(yè)務(wù)模式，保守可實(shí)現(xiàn)擔(dān)保放款額度1個(gè)億，擔(dān)保創(chuàng)收300萬(wàn)，同時(shí)與其他實(shí)力口碑均不錯(cuò)的融資性擔(dān)保公司互助合作，擴(kuò)大營(yíng)業(yè)收入。其次積累了大量的優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)客戶和行業(yè)資源，為2013年業(yè)務(wù)開(kāi)展和擴(kuò)張奠定良好基礎(chǔ)。一至三年中期回報(bào)

實(shí)現(xiàn)第六條關(guān)注領(lǐng)域（投融資、運(yùn)營(yíng)管理咨詢服務(wù)；全方位財(cái)稅管理策劃咨詢服務(wù)、項(xiàng)目托管、企業(yè)托管、中高級(jí)獵頭服務(wù)；項(xiàng)目中介及第三方盡職調(diào)查的開(kāi)展；創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)輔導(dǎo)、孵化托管、項(xiàng)目投資；資金托管、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資）的全面利潤(rùn)化，為河南**擔(dān)保組建擔(dān)保集團(tuán)，進(jìn)軍資本領(lǐng)域（擔(dān)保+私募基金+創(chuàng)投+小額貸款公司或村鎮(zhèn)銀行）儲(chǔ)備大量的優(yōu)質(zhì)客戶、行業(yè)資源和優(yōu)秀人才。三年至五年長(zhǎng)期回報(bào) 略

十六、工作開(kāi)展步驟和計(jì)劃

十七、前景展望

1兩年時(shí)間內(nèi)打造的投融資領(lǐng)域的信息中介服務(wù)平臺(tái)在鄭州市頗具規(guī)模和影響力，盈利模塊清晰明確，優(yōu)質(zhì)專業(yè)服務(wù)商和會(huì)員企業(yè)突破200家。

2五年內(nèi)河南省十八個(gè)地市加盟合作機(jī)構(gòu)覆蓋全面，優(yōu)質(zhì)專業(yè)服務(wù)商和會(huì)員企業(yè)突破1000家，打造成河南最具影響力的投融資領(lǐng)域的信息中介服務(wù)平臺(tái)。

第二篇：投融資論文

企業(yè)資本結(jié)構(gòu)與融資決策問(wèn)題研究

2009級(jí)財(cái)務(wù)管理一班 名字：吧、學(xué)號(hào)：200905341

【摘要】：通過(guò)對(duì)影響企業(yè)資本結(jié)構(gòu)的各種因素分析，指出企業(yè)的最佳資本結(jié)構(gòu)和最優(yōu)融資順序，為分析國(guó)有企業(yè)的融資行為，探索規(guī)范企業(yè)融資行為的途徑和方法提供了理論上的依據(jù)。

【關(guān)鍵詞】：資本結(jié)構(gòu)；融資決策；權(quán)益負(fù)債

一、引言

企業(yè)融資活動(dòng)是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，表現(xiàn)為既定目標(biāo)下的企業(yè)融資結(jié)構(gòu)的選擇，也就是說(shuō)企業(yè)融資行為合理與否必須通過(guò)融資結(jié)構(gòu)來(lái)反映，合理的融資行為將形成一種優(yōu)化的融資結(jié)構(gòu)，不合理的融資行為必然導(dǎo)致融資結(jié)構(gòu)的失衡。

二、企業(yè)的融資結(jié)構(gòu)和資本結(jié)構(gòu)㈠ 融資結(jié)構(gòu)融資結(jié)構(gòu)指企業(yè)在取得資金來(lái)源時(shí)，通過(guò)不同渠道籌措的資金的有機(jī)搭配以及各種資金所占的比例。具體地說(shuō)，是指企業(yè)所有的資金來(lái)源項(xiàng)目之間的比例關(guān)系，即自有資金（權(quán)益資金）及借入資金（負(fù)債）的構(gòu)成態(tài)勢(shì)，它是資產(chǎn)負(fù)債表的右方的基本結(jié)構(gòu)，主要包括短期負(fù)債、長(zhǎng)期負(fù)債和所有者權(quán)益等項(xiàng)目之間的比例關(guān)系。企業(yè)的融資結(jié)構(gòu)不僅揭示了企業(yè)資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)歸屬和債務(wù)保證程度，而且反映了企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)的大小，即流動(dòng)性大的負(fù)債所占比重越大，其償債風(fēng)險(xiǎn)越大，反之則償債風(fēng)險(xiǎn)越小。從本質(zhì)上說(shuō)，融資結(jié)構(gòu)是企業(yè)融資行為的結(jié)果。企業(yè)融資是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，不同的行為必然導(dǎo)致不同的結(jié)果，形成不同的融資結(jié)構(gòu)。企業(yè)融資行為的合理與否必然通過(guò)融資結(jié)構(gòu)反映出來(lái)。合理的融資行為必然形成優(yōu)化的融資結(jié)構(gòu)，融資行為的扭曲必然導(dǎo)致融資結(jié)構(gòu)的失衡。由于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所處的階段不同，對(duì)資金的數(shù)量需求和屬性要求也就不同，形成了不同的融資組合。對(duì)融資結(jié)構(gòu)可以從不同的角度做進(jìn)一步的劃分：按資金來(lái)源不同可以劃分為內(nèi)源融資和外源融資；按資金屬性不同可分為債務(wù)融資和權(quán)益資本融資；按占用時(shí)間的長(zhǎng)短可分為長(zhǎng)期融資和短期融資。㈡ 資本結(jié)構(gòu)資本結(jié)構(gòu)指企業(yè)取得的長(zhǎng)期資金的各項(xiàng)來(lái)源的組合及其相互關(guān)系。企

業(yè)的長(zhǎng)期資金來(lái)源一般包括所有者權(quán)益和長(zhǎng)期負(fù)債，因此，資本結(jié)構(gòu)主要是指這兩者的組合和相互關(guān)系。在現(xiàn)代企業(yè)融資活動(dòng)中，為了實(shí)現(xiàn)企業(yè)市場(chǎng)價(jià)值最大化，一般把資本結(jié)構(gòu)作為研究的重點(diǎn)，探討資本結(jié)構(gòu)變動(dòng)對(duì)企業(yè)的價(jià)值及總資本成本率的影響，相應(yīng)形成了不同的資本結(jié)構(gòu)理論。這樣，融資結(jié)構(gòu)和資本結(jié)構(gòu)結(jié)合運(yùn)用，有助于識(shí)別舉債來(lái)源的變化、綜合分析企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，為科學(xué)地進(jìn)行融資決策提供依據(jù)。

三、衡量資本結(jié)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)的投資決策、融資決策都是圍繞企業(yè)目標(biāo)進(jìn)行的。因此，衡量企業(yè)資本結(jié)構(gòu)好壞的標(biāo)準(zhǔn)就是看它能否有助于企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。企業(yè)的目標(biāo)在于實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)價(jià)值最大化，企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值一般是由權(quán)益資本價(jià)值和債務(wù)價(jià)值組成的，其大小受預(yù)期收益及投資者的要求收益率的影響。預(yù)期收益率通常與公司的息稅前盈利有密切的關(guān)系。息稅前盈利是由資產(chǎn)的組合、管理、生產(chǎn)、銷售、經(jīng)濟(jì)狀況等因素決定的。因此，增減企業(yè)的債務(wù)不會(huì)影響息稅前盈利。這就是說(shuō)，如果改變資本結(jié)構(gòu)能夠使企業(yè)的價(jià)值發(fā)生變化，其影響不在企業(yè)的息稅前盈利方面，而在企業(yè)的資本成本方面。

四、企業(yè)資本結(jié)構(gòu)決策企業(yè)最佳資本結(jié)構(gòu)是平衡節(jié)稅利益和陷入財(cái)務(wù)虧空的概率上升而導(dǎo)致的各種成本的結(jié)果。企業(yè)因陷入財(cái)務(wù)虧空而產(chǎn)生的成本大致可以分為兩類：一是因虧空而導(dǎo)致破產(chǎn)的破產(chǎn)成本，其中又有直接成本和間接成本之分。二是破產(chǎn)可能性增大使代表股票所有者利益的經(jīng)理采取次優(yōu)或非優(yōu)決策，犧牲債券持有人利益，擴(kuò)大股東收益，這類由于利益沖突而產(chǎn)生的成本稱為代理成本，代理成本會(huì)引起社會(huì)效益的絕對(duì)損失。此外，由于資本市場(chǎng)不完善，也會(huì)對(duì)企業(yè)資本結(jié)構(gòu)產(chǎn)生影響。㈠ 破產(chǎn)成本對(duì)企業(yè)資本結(jié)構(gòu)的影響企業(yè)破產(chǎn)而導(dǎo)致的直接和間接成本是財(cái)務(wù)虧空成本中最直接的部分。破產(chǎn)過(guò)程實(shí)質(zhì)上是股票持有者和債權(quán)人的利益再分配。破產(chǎn)使股票收益為零，代表所有者利益的企業(yè)經(jīng)營(yíng)者為防止破產(chǎn)發(fā)生而減少負(fù)債額，盡管這樣會(huì)減少因節(jié)稅優(yōu)惠帶來(lái)的好處。這是抑制企業(yè)追求節(jié)稅而擴(kuò)大債務(wù)———權(quán)益資本比率的一個(gè)重要因素。破產(chǎn)發(fā)生后盡管重組成本比清算要小，債權(quán)人往往傾向?qū)⑵髽I(yè)推向清算。這是因?yàn)樗麄兊膬?yōu)先權(quán)可以在清算過(guò)程中實(shí)現(xiàn)，企業(yè)重組則使舊債券大幅度貶值，這種利益沖突產(chǎn)生了另一種成本———代理成本㈡ 代理成本對(duì)企業(yè)資本結(jié)構(gòu)的影響

代理成本是由利益沖突引起的額外費(fèi)用。與企業(yè)融資有關(guān)的代理成本有兩類。一是由權(quán)益資本融資產(chǎn)生的代理成本。二是由債務(wù)融資產(chǎn)生的代理成本。1.權(quán)益資本的代理成本。權(quán)益資本的代理成本是股東和經(jīng)理之間的利益沖突引起的，一般來(lái)說(shuō)，權(quán)益資本的代理成本跟權(quán)益資本擁有量是成反比例關(guān)系的，如果一個(gè)人既是企業(yè)的所有者又是經(jīng)營(yíng)者，則企業(yè)的利益就是他本人的利益，這時(shí)他會(huì)采取一切手段使其財(cái)富最大化，此時(shí)的代理成本將會(huì)減少到最小值，因?yàn)橛捎跈C(jī)會(huì)主義行為而產(chǎn)生的成本將完全由從事該行為的人自己負(fù)擔(dān)。但只要經(jīng)理（代理人）持有的所有權(quán)少于100%，股東與經(jīng)理之間就會(huì)存在利益沖突。權(quán)益資本的代理成本中還包括由于代理制本身所引的機(jī)會(huì)成本，例如，代理制不允許公司經(jīng)理同時(shí)以經(jīng)營(yíng)者和所有者的身份作出決策，由于決策過(guò)程過(guò)長(zhǎng)而喪失良機(jī)的機(jī)會(huì)成本。

2.債務(wù)的代理成本。債務(wù)的代理成本是債權(quán)人與股東之間的利益沖突引起的。當(dāng)債權(quán)人貸款給企業(yè)時(shí)，貸款利率大致上是根據(jù)以下四項(xiàng)來(lái)確定： 一是企業(yè)現(xiàn)有資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)大小。二是對(duì)企業(yè)即將新增資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)大小的評(píng)估。三是企業(yè)目前的資本結(jié)構(gòu)，債務(wù)所占的比例。四是對(duì)公司未來(lái)資本結(jié)構(gòu)變化的預(yù)測(cè)。但是如果貸款沒(méi)有任何限制條件，借款人存在著利用各種方式從貸款人身上獲利的可能性。當(dāng)然，債券持有者也不是被動(dòng)的。一旦債券持有者意識(shí)到企業(yè)經(jīng)理人員會(huì)犧牲他們的利益而最大化股東的利益，便會(huì)采取相應(yīng)的措施預(yù)防機(jī)會(huì)主義行為的發(fā)生，例如在貸款合同中設(shè)置若干保護(hù)性條款，以防止企業(yè)通過(guò)股息或其它手段把財(cái)富轉(zhuǎn)移到股票所有者手里。這樣做是有代價(jià)的，一方面在一定程度上制約了企業(yè)經(jīng)營(yíng)的靈活性，使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效率低；另一方面，為了保證這些契約得到遵守，必須監(jiān)督企業(yè)的活動(dòng)，監(jiān)督費(fèi)用也以額外成本的形式影響企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值。因此，債務(wù)代理成本包括企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率降低以及額外的監(jiān)督費(fèi)用。這種代理成本會(huì)提高負(fù)債成本，從而降低負(fù)債對(duì)企業(yè)市場(chǎng)價(jià)值的有利作用。㈢ 最佳資本結(jié)構(gòu)決策綜上所述，企業(yè)債務(wù)———權(quán)益資本比例上升增加了企業(yè)陷入財(cái)務(wù)虧空的概率，甚至可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。破產(chǎn)本身會(huì)給企業(yè)帶來(lái)直接成本和間接成本，因此抑制了企業(yè)無(wú)窮借貸的沖動(dòng)。破產(chǎn)可能性的存在，即企業(yè)陷入財(cái)務(wù)虧空概率的上升，也會(huì)給企業(yè)帶來(lái)額外成本———代理成本，這也是制約企業(yè)借貸沖動(dòng)的一個(gè)重要因素。相對(duì)于債權(quán)人而言，破產(chǎn)對(duì)股票持有者特別不利，因?yàn)閭鶆?wù)持有人在企業(yè)破產(chǎn)后還能利用優(yōu)先權(quán)從企業(yè)實(shí)物資產(chǎn)清算中獲得一些補(bǔ)償，股票持有者的投資則會(huì)喪失殆盡。因此，當(dāng)破產(chǎn)危機(jī)增加時(shí)，代表股東利益的企業(yè)經(jīng)營(yíng)者會(huì)通過(guò)次優(yōu)決策，選擇股票融資，這樣做固然會(huì)減少企業(yè)可能獲得的節(jié)稅利益，使企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值下降，但同時(shí)也降低了股

票持有者的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)。代理成本不僅使財(cái)富在股票持有人和債務(wù)人之間再分配，也帶來(lái)了社會(huì)凈收益損失。因此，破產(chǎn)成本和代理成本的存在，一方面使企業(yè)市場(chǎng)價(jià)值下降；另一方面，當(dāng)債權(quán)人把這些成本打入債務(wù)的預(yù)期收入后，發(fā)行負(fù)債的成本也增加了，這就增加了企業(yè)負(fù)債融資的困難。㈣ 我國(guó)融資方式與資本結(jié)構(gòu)的相互關(guān)系因?yàn)槲覈?guó)銀行及金融機(jī)構(gòu)一般都由政府控制，純粹商業(yè)性的機(jī)構(gòu)很少，而且對(duì)金融市場(chǎng)有著嚴(yán)格的管制，所以非金融性公司與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系并不緊密，在業(yè)務(wù)往來(lái)中必然產(chǎn)生較大的交易成本。這也就造成了公司長(zhǎng)期負(fù)債特別是債券的發(fā)行困難。因此，一般來(lái)講，負(fù)債構(gòu)成中短期債務(wù)高于長(zhǎng)期債務(wù)；因而籌資方式也就較多的依賴于新股發(fā)行。就我國(guó)目前的增量調(diào)整渠道來(lái)看，資金不外乎自有資金、債務(wù)性資金和主權(quán)性資金三類。我國(guó)企業(yè)籌資有著與西方企業(yè)截然不同的次序，即按股票———債券———自有資金的次序來(lái)安排，這是因?yàn)椋阂皇俏覈?guó)的國(guó)有企業(yè)效率普遍低下，靠自有資金來(lái)籌資幾乎是不可能的。二是我國(guó)企業(yè)債務(wù)本已處于高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)，如再通過(guò)此渠道籌資，會(huì)使資本結(jié)構(gòu)更加惡化。加之我國(guó)金融體制的限制，即使資本結(jié)構(gòu)合理的企業(yè)，也難以做到采取債券集資。而銀行本已處于高不良債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)，對(duì)企業(yè)的貸款也會(huì)十分謹(jǐn)慎。三是只有主權(quán)性資本籌資方式最適合我國(guó)“優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)”的現(xiàn)狀。資本經(jīng)營(yíng)的最終目的在于企業(yè)的財(cái)務(wù)目標(biāo)，從資本結(jié)構(gòu)角度來(lái)看企業(yè)的融資決策，有利于企業(yè)進(jìn)一步做出合理的融資決策。因而更有利于企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。破產(chǎn)成本、代理成本的提出，使企業(yè)在進(jìn)行融資決策時(shí)要綜合考慮多方面因素，充分運(yùn)用財(cái)務(wù)杠桿的作用，作出有利于企業(yè)資本結(jié)構(gòu)和企業(yè)發(fā)展的決策。

【參考文獻(xiàn)】：

〔1〕貝多廣.中國(guó)資金流動(dòng)分析〔M〕.上海：上海三聯(lián)書(shū)店，2007.〔3〕吳敬璉.現(xiàn)代公司與企業(yè)改革〔M〕.天津：天津人民出版社，2008.〔4〕伍中信.產(chǎn)權(quán)與會(huì)計(jì)〔M〕.上海：立信會(huì)計(jì)出版社，2006.〔2〕劉彪.企業(yè)融資機(jī)制分析〔M〕.北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2009.

第三篇：投融資學(xué)習(xí)心得

通過(guò)徐洪才教授主講的《公司投融資與資本市場(chǎng)運(yùn)作》課程的學(xué)習(xí)，使我了解了投融資新理念和經(jīng)營(yíng)管理新思路，認(rèn)識(shí)了我國(guó)近年來(lái)金融市場(chǎng)成長(zhǎng)和發(fā)展的內(nèi)外因素，分享了國(guó)內(nèi)外具有代表性的投資經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，感受到資本市場(chǎng)對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁的影響力，增強(qiáng)了在新的歷史條件下專注于對(duì)所在區(qū)企業(yè)發(fā)展的責(zé)任感和使命感。我本人有以下幾方面學(xué)習(xí)心得：

正確認(rèn)識(shí)資本市場(chǎng)，樹(shù)立產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)與資本運(yùn)作并舉新理念

1、一個(gè)企業(yè)必須在經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下，把握未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方向，充分利用資本市場(chǎng)，實(shí)施資本運(yùn)作促進(jìn)企業(yè)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，已經(jīng)成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的顯著特征。資本運(yùn)作應(yīng)該成為企業(yè)獲得超常發(fā)展的有力手段和推力器。在未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)中，資本運(yùn)作將是決定企業(yè)市場(chǎng)成敗的關(guān)鍵。

2、“產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)是加法，資本運(yùn)作是乘法”。產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)是滾雪球的做法，表現(xiàn)為一加一等于或大于二，能迅速擴(kuò)張規(guī)模，占領(lǐng)市場(chǎng)空間；而產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)的同時(shí)搞資本運(yùn)作，可以以一變百，迅速增強(qiáng)企業(yè)的實(shí)力。資本運(yùn)作是手段，產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)是目的。產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)是企業(yè)賴以生存的基礎(chǔ)，沒(méi)有良好的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，及企業(yè)如果不能給社會(huì)提供優(yōu)良的產(chǎn)品和服務(wù)，沒(méi)有良好的信譽(yù)體系，缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略目標(biāo)，沒(méi)有一個(gè)具有良好文化素養(yǎng)及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的經(jīng)營(yíng)領(lǐng)導(dǎo)，沒(méi)有一群勤奮苦干的員工隊(duì)伍，資本運(yùn)作將成為空中樓閣，企業(yè)終究必然失敗。只有產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)和資本運(yùn)作同時(shí)并舉，才是企業(yè)發(fā)展的根本。

3、資本市場(chǎng)規(guī)范著企業(yè)運(yùn)營(yíng)機(jī)制。企業(yè)要緊貼市場(chǎng)，遵循規(guī)則，健全信用體系，規(guī)范內(nèi)部運(yùn)營(yíng)機(jī)制，完善公司治理結(jié)構(gòu)并加強(qiáng)監(jiān)管。

借助資本市場(chǎng)，實(shí)施資本運(yùn)作，促進(jìn)企業(yè)持續(xù)健康有效發(fā)展 我們要堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，學(xué)會(huì)借助資本市場(chǎng)的豐富資源，科學(xué)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)有企業(yè)，抓住適合公司發(fā)展的新機(jī)遇，壯大主營(yíng)業(yè)務(wù)，拓展科技創(chuàng)新、環(huán)保節(jié)能項(xiàng)目，努力創(chuàng)造條件，積極推進(jìn)公司的上市步伐，為企業(yè)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

1、公司應(yīng)完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立健全現(xiàn)代企業(yè)管理制度。應(yīng)使全體員工共同努力，企業(yè)才得以持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，這是企業(yè)中長(zhǎng)期發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。面對(duì)資本市場(chǎng)的快速發(fā)展，需要從企業(yè)內(nèi)部健全和優(yōu)化發(fā)展機(jī)制，適應(yīng)新經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需求。一是完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，健全公司董事會(huì)、經(jīng)理層機(jī)構(gòu)。沒(méi)有正常運(yùn)作的董事會(huì)運(yùn)行機(jī)制和得到充分授權(quán)的經(jīng)理層團(tuán)隊(duì)，就沒(méi)有企業(yè)高效的決策管理，瞬息萬(wàn)變的商機(jī)、持續(xù)經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略、人才梯隊(duì)的建設(shè)就難以實(shí)施。二是遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的規(guī)則，健全與資本市場(chǎng)匹配的內(nèi)部決策、預(yù)算、管理、控制和激勵(lì)機(jī)制。同時(shí)，作為民營(yíng)的企業(yè)，還未達(dá)到上市條件，還要花大力氣做好適應(yīng)資本市場(chǎng)的企業(yè)法律規(guī)范工作，同時(shí)從思想上、概念上做好會(huì)計(jì)準(zhǔn)則國(guó)際化銜接。

2、橫向收縮，確立企業(yè)主營(yíng)方向。首先，積極主動(dòng)地調(diào)整企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，把原來(lái)的市場(chǎng)化程度不高、效益不好、資本累積速度不快的子公司及參股公司，通過(guò)調(diào)整主業(yè)方向和內(nèi)部清算等辦法進(jìn)行收縮與改革。重新配置資源，支持公司核心業(yè)務(wù)的發(fā)展。

3、主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)與多元化發(fā)展并舉。同時(shí)，針對(duì)一些公司具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的行業(yè)或業(yè)務(wù)積極加快產(chǎn)業(yè)多元化發(fā)展步伐。繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)資源開(kāi)發(fā)的力度，增加對(duì)外語(yǔ)教育產(chǎn)業(yè)的投入。同時(shí)，要加強(qiáng)與國(guó)有大型企業(yè)的聯(lián)合，利用公司自身的優(yōu)勢(shì)，積極開(kāi)拓海外市場(chǎng)，參與國(guó)際上各類項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)，積極開(kāi)展對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動(dòng)，也能為支持國(guó)內(nèi)民族工業(yè)在國(guó)際上盡一份微薄之力。應(yīng)提高企業(yè)效率，做到人員少而精，技術(shù)高而新，行業(yè)優(yōu)而強(qiáng)。

4、有效開(kāi)展資本運(yùn)作，培植高科技創(chuàng)新項(xiàng)目并積極上市。進(jìn)一步加強(qiáng)公司高新項(xiàng)目的調(diào)研、論證和開(kāi)發(fā)建設(shè)，培植高新項(xiàng)目，對(duì)確認(rèn)的項(xiàng)目進(jìn)行參股、控股風(fēng)險(xiǎn)投資。提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投融資的運(yùn)作水平，努力與有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力、較強(qiáng)資源技術(shù)優(yōu)勢(shì)、信譽(yù)度高的大中型企業(yè)開(kāi)展項(xiàng)目合作，發(fā)展戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，共同實(shí)現(xiàn)雙贏。力爭(zhēng)在最短時(shí)間內(nèi)，使開(kāi)發(fā)區(qū)部分企業(yè)能發(fā)展到一定規(guī)模，為最終將企業(yè)包裝上市，奠定基礎(chǔ)。正如徐博士所言：“我們要把打造一個(gè)上市公司作為終身追求”。

推進(jìn)我市企業(yè)上市的兩點(diǎn)建議

1、建議市政府適時(shí)出臺(tái)《關(guān)于加快推進(jìn)我市企業(yè)上市的實(shí)施意見(jiàn)》。出臺(tái)實(shí)施意見(jiàn)目的在于指導(dǎo)、規(guī)范企業(yè)上市行為，從政策上對(duì)上市企業(yè)予以扶持，促進(jìn)企業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。

2、建議市政府組建企業(yè)投融資專家咨詢委員會(huì)。聘請(qǐng)投融資專家、學(xué)者為智囊團(tuán)，通過(guò)舉辦企業(yè)資本運(yùn)作論壇等形式為企業(yè)融資上市和資產(chǎn)并購(gòu)提供操作指南，發(fā)揮有益的促進(jìn)作用，讓企業(yè)多走捷徑，少走彎路。

第四篇：投融資經(jīng)理

專業(yè)服務(wù)(咨詢，人力資源)行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

一、工作內(nèi)容（責(zé)任）

1、參與制定公司發(fā)展戰(zhàn)略、投資戰(zhàn)略與資本運(yùn)作戰(zhàn)略；

2、組織制定并實(shí)施上市投融資戰(zhàn)略規(guī)劃；

3、深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，收集并監(jiān)控市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、資源狀況等信息，根據(jù)信息變化及財(cái)務(wù)分析擬定公司兼并、收購(gòu)等資本運(yùn)作可行性方案；

4、對(duì)投資項(xiàng)目前期勘探、市場(chǎng)調(diào)研、投資論證和項(xiàng)目談判等工作，參與融資工作；

5、按工作程序做好與證券部、財(cái)務(wù)部、技術(shù)開(kāi)發(fā)等部門(mén)的橫向聯(lián)系，以及與外部金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系；

6、完善兼并、收購(gòu)等投融資流程和制度建設(shè)，并推進(jìn)實(shí)施；

7、完成公司安排的相關(guān)投融資績(jī)效目標(biāo)和日常工作；

8、根據(jù)公司戰(zhàn)略配合好證券部、財(cái)務(wù)部等的支持工作；

9、完成上級(jí)安排的其他工作。

二、任職資格

30-45歲，身體健康，能適應(yīng)出差需要。

金融、財(cái)務(wù)管理及其它相關(guān)專業(yè)，本科以上學(xué)歷。

5年以上獨(dú)立投融資項(xiàng)目操作經(jīng)驗(yàn)，有電力電子領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先。

房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

崗位職責(zé)：

1、進(jìn)行企業(yè)股份制改造、項(xiàng)目融資及其它資本運(yùn)作；

2、拓展和挖掘人脈及項(xiàng)目資源，開(kāi)拓投融資業(yè)務(wù)市場(chǎng)；

3、行業(yè)研究、項(xiàng)目收集及調(diào)研、企業(yè)考察及發(fā)展模式研究；

4、市場(chǎng)調(diào)查與預(yù)測(cè)，設(shè)計(jì)項(xiàng)目投融資方案，參與項(xiàng)目洽談并實(shí)施運(yùn)作。

任職資格：

1、金融、財(cái)經(jīng)、管理、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)類相關(guān)專業(yè)；

2、5年以上項(xiàng)目投資從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，有企業(yè)股份制改造案例者從優(yōu)；

3、較強(qiáng)的行業(yè)分析及公司財(cái)務(wù)分析能力；

4、有豐富的投融資工作經(jīng)驗(yàn)，有一定的投融資渠道。

金融/投資/證券行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

崗位職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)公司與金融機(jī)構(gòu),外資投資機(jī)構(gòu),風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)聯(lián)系;

2、負(fù)責(zé)尋找融資資本，全面規(guī)劃融資項(xiàng)目；

3、負(fù)責(zé)融資渠道的發(fā)掘、維護(hù)，投資項(xiàng)目的前期規(guī)劃；

4、負(fù)責(zé)引入外部資金，設(shè)計(jì)合作模式，對(duì)企業(yè)發(fā)展進(jìn)行投融資支持；

5、負(fù)責(zé)撰寫(xiě)項(xiàng)目建議書(shū)、可行性研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書(shū)等；

6、負(fù)責(zé)拓展并維護(hù)公司與資本市場(chǎng)的關(guān)系。

崗位要求：

1、本科及以上學(xué)歷，投資、金融或其他經(jīng)濟(jì)類相關(guān)專業(yè)；

2、具有1年以上銀行、基金等金融機(jī)構(gòu)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；

3、具有豐富的融資渠道和業(yè)內(nèi)廣泛的人際關(guān)系；

4、具有良好的融資分析能力和判斷能力；

5、金融知識(shí)扎實(shí)，熟練掌握融資流程和專項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)；

6、有較強(qiáng)的談判技能，具備良好的溝通能力；

7、善于處理復(fù)雜的人際關(guān)系，能夠承受高強(qiáng)度的工作壓力；

8、有房地產(chǎn)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；

建筑/建材/工程行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)公司與金融機(jī)構(gòu),外資投資機(jī)構(gòu),風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)聯(lián)系;

2、負(fù)責(zé)尋找融資資本，全面規(guī)劃融資項(xiàng)目；

3、負(fù)責(zé)融資渠道的發(fā)掘、維護(hù)，投資項(xiàng)目的前期規(guī)劃；

4、負(fù)責(zé)引入外部資金，設(shè)計(jì)合作模式，對(duì)企業(yè)發(fā)展進(jìn)行投融資支持；

5、負(fù)責(zé)撰寫(xiě)項(xiàng)目建議書(shū)、可行性研究報(bào)告、商業(yè)計(jì)劃書(shū)等；

6、負(fù)責(zé)協(xié)助公司董事進(jìn)行資本、股權(quán)合理分配；

7、負(fù)責(zé)拓展并維護(hù)公司與資本市場(chǎng)的關(guān)系。

8、負(fù)責(zé)擬制投融資的實(shí)施計(jì)劃，負(fù)責(zé)具體的實(shí)施工作；

9、負(fù)責(zé)企業(yè)融資項(xiàng)目渠道和方式的總體策劃、實(shí)施。

10、負(fù)責(zé)對(duì)已完成的投融資工作進(jìn)行后續(xù)管理，并提供效益指標(biāo)數(shù)據(jù)分析；

11、負(fù)責(zé)建立相關(guān)的管理臺(tái)賬，定期出具投融資效益分析報(bào)告。

任職資格

1、本科及以上學(xué)歷，投資、金融或其他經(jīng)濟(jì)類相關(guān)專業(yè)；

2、具有財(cái)務(wù)、金融及企業(yè)管理知識(shí)，熟練掌握投融資流程和專項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)；

3、了解公司上市、企業(yè)并購(gòu)、資產(chǎn)重組、資本運(yùn)作等相關(guān)業(yè)務(wù)；

4、熟悉國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)運(yùn)作，掌握投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)法律知識(shí)；

5、具有較豐富的資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)與較強(qiáng)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制能力；

6、具有有良好的融資分析能力和判斷能力；

7、具有豐富的融資渠道和業(yè)內(nèi)廣泛的人脈關(guān)系；

8、有較強(qiáng)的談判技能，具備良好的溝通能力

9、熟練使用計(jì)算機(jī)及相關(guān)辦公軟件，能承受很強(qiáng)的工作壓力。

金融/投資/證券行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

職位描述:

1、本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)，5年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；

2、精通會(huì)計(jì)、稅務(wù)、金融專業(yè)知識(shí)和政策法規(guī)知識(shí)風(fēng)險(xiǎn)投融資知識(shí)，掌握行政管理、法律等知識(shí)；

3、了解國(guó)內(nèi)、國(guó)際資本市場(chǎng)運(yùn)作，了解風(fēng)險(xiǎn)投融資相關(guān)政策法律法規(guī)；

4、了解企業(yè)盡職調(diào)查流程，可撰寫(xiě)投資建議書(shū)；

5、有資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)與較強(qiáng)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制能力；

6、具有豐富的投融資渠道和業(yè)內(nèi)廣泛的人脈關(guān)系；

金融/投資/證券行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

崗位職責(zé)

1、獨(dú)立或合作完成投資、融資業(yè)務(wù)的前期接洽和邀約談判

2、對(duì)融資業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分析，對(duì)融資客戶全程風(fēng)險(xiǎn)管控，規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)

3、辦理各項(xiàng)投融資業(yè)務(wù)手續(xù)，協(xié)助投融資業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)與執(zhí)行

4、負(fù)責(zé)組織對(duì)融資業(yè)務(wù)的定期檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查，并針對(duì)存在的問(wèn)題提交書(shū)面報(bào)告，做好貸后管理與跟蹤服務(wù)

5、協(xié)助公司開(kāi)發(fā)各類金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)

6、按時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

崗位要求

1、五年以上投資、擔(dān)保、財(cái)務(wù)、金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，28-40歲。

2、具有較強(qiáng)的市場(chǎng)開(kāi)拓能力，良好的金融行業(yè)人脈資源、項(xiàng)目資源和社會(huì)資源；

3、本科以上學(xué)歷，投資、金融學(xué)相關(guān)專業(yè)；

4、精通財(cái)務(wù)分析，具備較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)宏觀動(dòng)向判斷能力；

5、具備出色的溝通、協(xié)調(diào)與談判能力，書(shū)面及口頭表達(dá)能力強(qiáng)；

規(guī)劃設(shè)計(jì)師

工作職責(zé)：

1、能獨(dú)立開(kāi)展商業(yè)地產(chǎn)項(xiàng)目規(guī)劃設(shè)計(jì)工作，收集和整理研究資料；

2、草擬項(xiàng)目設(shè)計(jì)指導(dǎo)書(shū)，完成項(xiàng)目的規(guī)劃、建筑設(shè)計(jì)方案，與項(xiàng)目單位溝通；

3、繪制建筑設(shè)計(jì)圖和效果圖；

職位要求：

1、城市規(guī)劃與設(shè)計(jì)相關(guān)專業(yè)畢業(yè)，專科及以上學(xué)歷；

2、城市規(guī)劃或相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)1年以上經(jīng)驗(yàn)；

3、具有較強(qiáng)的城市設(shè)計(jì)技術(shù)能力，能夠承擔(dān)商業(yè)項(xiàng)目的概念設(shè)計(jì)及其深化設(shè)計(jì)；

4、具有較好的手繪功底；

5、具有優(yōu)秀的溝通協(xié)調(diào)能力，良好的職業(yè)素質(zhì)、團(tuán)隊(duì)精神溝通協(xié)調(diào)能力。

規(guī)劃設(shè)計(jì)部（五礦營(yíng)口產(chǎn)業(yè)園）

崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)公司開(kāi)發(fā)項(xiàng)目設(shè)計(jì)管理工作及現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)服務(wù)工作；

2.負(fù)責(zé)組織對(duì)初步方案、擴(kuò)初設(shè)計(jì)各階段的方案優(yōu)化工作，對(duì)項(xiàng)目設(shè)計(jì)過(guò)程合理監(jiān)控，組織各階段各

專業(yè)設(shè)計(jì)圖紙審查，協(xié)調(diào)各專業(yè)間設(shè)計(jì)的配合問(wèn)題和設(shè)計(jì)的審查工作；

3.負(fù)責(zé)與設(shè)計(jì)院的工作聯(lián)系，協(xié)調(diào)各專業(yè)的配合，控制設(shè)計(jì)進(jìn)度和質(zhì)量；協(xié)助設(shè)計(jì)合同的洽談與簽署

工作，并監(jiān)督合同的執(zhí)行；

4.負(fù)責(zé)項(xiàng)目的施工圖審查工作；公司擬建、在建項(xiàng)目所涉及工程的設(shè)計(jì)工作；撰寫(xiě)相關(guān)建議報(bào)告

5.負(fù)責(zé)組織對(duì)建筑新產(chǎn)品研發(fā)，同時(shí)負(fù)責(zé)對(duì)新理念、新技術(shù)、新材料和新工藝信息的追蹤。

6.負(fù)責(zé)對(duì)總圖運(yùn)輸設(shè)計(jì)的審核工作

任職條件：

? 專科以上學(xué)歷，建筑類相關(guān)專業(yè)，具有有3年及以上建筑設(shè)計(jì)院、房地產(chǎn)公司工作經(jīng)驗(yàn)

? 具有豐富建筑設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)，了解開(kāi)發(fā)項(xiàng)目前期報(bào)審工作，熟悉規(guī)劃設(shè)計(jì)流程，熟悉設(shè)計(jì)規(guī)范及標(biāo)準(zhǔn)? 能熟練掌握總體、分規(guī)、控規(guī)、詳規(guī)各階段的規(guī)劃成果編制工作，精通相關(guān)規(guī)劃設(shè)計(jì)規(guī)范、規(guī)程? 專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)牢固，了解本專業(yè)的最新技術(shù)發(fā)展動(dòng)態(tài)，思維敏銳、活躍

? 認(rèn)同公司價(jià)值理念，有較強(qiáng)的溝通能力，有集體榮譽(yù)感和團(tuán)隊(duì)精神，責(zé)任心強(qiáng) 規(guī)劃設(shè)計(jì)師

1、專業(yè)：城市規(guī)劃專業(yè)，本科及以上學(xué)歷，助理工程師及以上職稱；

2、3年以上房地產(chǎn)企業(yè)規(guī)劃設(shè)計(jì)工作經(jīng)驗(yàn)；

3.熟悉房地產(chǎn)相關(guān)法律、法規(guī)、政策；對(duì)規(guī)劃、設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)及各種工程設(shè)計(jì)、施工流程、工程材料的使用的合理性有豐富的經(jīng)驗(yàn)；

4、具有較強(qiáng)的工作協(xié)調(diào)能力；有房地產(chǎn)企業(yè)籌建工作經(jīng)驗(yàn)，獨(dú)力工作能力強(qiáng)，工作有條理，有計(jì)劃，熟練掌握建筑專業(yè)設(shè)計(jì)軟件應(yīng)用以及常用辦公軟件的使用。

規(guī)劃設(shè)計(jì)

任職要求：

1、城市規(guī)劃專業(yè)大學(xué)本科或以上學(xué)歷；

2、具有較強(qiáng)的方案構(gòu)思及專業(yè)技能，能夠作為骨干完成大型項(xiàng)目的方案規(guī)劃；

3、具有3-5年以上城市規(guī)劃或建筑設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)，熟悉國(guó)內(nèi)規(guī)劃相關(guān)規(guī)范；

4、專業(yè)素質(zhì)高，思維敏銳，具備一定的設(shè)計(jì)及表現(xiàn)能力，語(yǔ)言表達(dá)能力強(qiáng)；

5、有美術(shù)基礎(chǔ)，繪畫(huà)特長(zhǎng)者優(yōu)先考慮，一旦錄用待遇從優(yōu)；

6、能熟練運(yùn)用天正、AutoCAD、PhotoShop、Sketch Up等軟件；

7、敬業(yè)，刻苦耐勞，有責(zé)任心，具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力；

8、有大中型設(shè)計(jì)公司2年以上工作經(jīng)歷或初級(jí)職稱以上者從優(yōu)。

土建工程師

40周歲以下；工民建專業(yè)大專以上學(xué)歷；5年以上土建專業(yè)現(xiàn)場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)；熟練使用土建工程的質(zhì)量檢測(cè)工具；熟悉國(guó)家及沈陽(yáng)市相關(guān)設(shè)計(jì)規(guī)范，技術(shù)、質(zhì)量管理及控制流程；精通施工方案審定流程及工程驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。

土木工程相關(guān)專業(yè)，性別：男，具有3年以上大、中型項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)施工管理經(jīng)驗(yàn)，中級(jí)以上職稱，熟悉本專業(yè)各項(xiàng)技術(shù)規(guī)范，具備較高的專業(yè)素質(zhì)和良好的溝通協(xié)調(diào)能力，擔(dān)任過(guò)項(xiàng)目經(jīng)理或主任工程師優(yōu)先。

崗位職責(zé)：

詳細(xì)研究，審查施工圖紙和技術(shù)說(shuō)明書(shū)，對(duì)建筑結(jié)構(gòu)、部件尺寸都必須清楚，參與圖紙會(huì)審，檢查設(shè)計(jì)變更、修改情況

安排施工隊(duì)伍進(jìn)場(chǎng)，做好施工現(xiàn)場(chǎng)的組織安排工作

對(duì)各種建筑材料及預(yù)制件進(jìn)行質(zhì)量檢查，發(fā)現(xiàn)質(zhì)量不合格的材料、構(gòu)件即提出交涉，停止使用并及時(shí)向工程總監(jiān)報(bào)告

督促、檢查施工單位按計(jì)劃施工，根據(jù)進(jìn)度需要，提出所需材料清單報(bào)部門(mén)主管

每天檢查混凝土、沙漿配比，嚴(yán)格按規(guī)定配比執(zhí)行

檢查施工操作是否違規(guī)，安全措施是否完備，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正

逐日填寫(xiě)工程日記，主要內(nèi)容包括：開(kāi)竣工及各部分項(xiàng)工程起止時(shí)間、圖紙文件的收發(fā)時(shí)間、氣象狀況、每日施工部位及狀況，物料供應(yīng)情況、分部分項(xiàng)工程及隱蔽工程檢查驗(yàn)收情況、施工質(zhì)量及物料質(zhì)量檢驗(yàn)情況、各類事故處理情況、工程重大變更、會(huì)議紀(jì)錄等

負(fù)責(zé)審查設(shè)計(jì)院所完成的建筑/結(jié)構(gòu)文件；

任職資格：

1.土建或相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)位；

2.大中型房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)或施工企業(yè)土建工作經(jīng)驗(yàn)；

3.擔(dān)任過(guò)專業(yè)負(fù)責(zé)人；年齡在40歲以下，具有八年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)；

4.熟悉國(guó)家、行業(yè)的相關(guān)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范；

5.為人正直、清正廉潔，善于溝通和決斷，為人正派，辦事公正，心態(tài)平和、理智。

任職資格：

1.本科或以上學(xué)歷，男性優(yōu)先；

2.兩年以上施工單位或房地產(chǎn)公司專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備專業(yè)技術(shù)資格；

3.熟悉工程驗(yàn)收流程、驗(yàn)收規(guī)范、規(guī)程、標(biāo)準(zhǔn)和政府相關(guān)規(guī)定；

4.熟悉土建專業(yè)相關(guān)的設(shè)計(jì)、施工規(guī)范和工藝流程，協(xié)助解決項(xiàng)目施工過(guò)程中遇到的技術(shù)難題；

5.審核總包單位的施工組織設(shè)計(jì)本專業(yè)部分的合理性、供材進(jìn)場(chǎng)計(jì)劃是否滿足要求；

6.能獨(dú)立負(fù)責(zé)本專業(yè)工程現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)工作。

第五篇：投融資管理制度

成都康福家健康管理公司

投融資管理制度

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范成都康福家健康管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱：管理公司）項(xiàng)目投資運(yùn)作和投融資行為，保證投資資金的安全和有效增值，實(shí)現(xiàn)投資決策的科學(xué)化和經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)范化、制度化，使本公司在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，穩(wěn)健發(fā)展，贏取良好的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益，并依照《中華人民共和國(guó)公司法》等國(guó)家有關(guān)政策法規(guī)，結(jié)合管理公司章程及具體情況制定本制度。

第二條 本公司及下屬各單位在進(jìn)行各項(xiàng)目投資時(shí)，均須遵守本制度。第三條 本公司及下屬各單位的重大投資項(xiàng)目由總經(jīng)理辦公會(huì)和董事會(huì)審議決定，由總經(jīng)理和各項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)組織實(shí)施。

第四條 本制度中的融資，包括權(quán)益資本融資和債務(wù)資本融資兩種方式。權(quán)益性融資是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)權(quán)益資本的融資，如增加實(shí)收資本；債務(wù)性是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)負(fù)債的融資，如向金融機(jī)構(gòu)借款、發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃等。短期債務(wù)性融資，是指負(fù)債期限不超過(guò)一年（含一年）的債務(wù)性融資。長(zhǎng)期債務(wù)性融資，是指負(fù)債期限超過(guò)一年（不含一年）的債務(wù)性融資。

第五條 本制度適用于成都康福家健康管理有限公司及其下屬控股子公司的一切融資行為。

第二章 項(xiàng)目的初選與分析

第六條 各投資項(xiàng)目的選擇應(yīng)以本公司的戰(zhàn)略方針和長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃為依據(jù)，綜合考慮產(chǎn)業(yè)的主導(dǎo)方向及產(chǎn)業(yè)間的結(jié)構(gòu)平衡，以實(shí)現(xiàn)投資組合的最優(yōu)化。

第七條 各投資項(xiàng)目的選擇均應(yīng)經(jīng)過(guò)充分調(diào)查研究，并提供準(zhǔn)確、詳細(xì)資料及分析，以確保資料內(nèi)容的可靠性、真實(shí)性和有效性。項(xiàng)目分析內(nèi)容包括：１.市場(chǎng)狀況分析；２.投資回報(bào)率；３.投資風(fēng)險(xiǎn)（政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)）；４.投資流動(dòng)性；５、投資占用時(shí)間；６.投資管理難度；７.稅收優(yōu)惠條件；８.對(duì)實(shí)際資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)控制的能力；９.投資的預(yù)期成本；10.投資項(xiàng)目的籌資能力；11.投資的外部環(huán)境及社會(huì)法律約束。

第八條 各投資項(xiàng)目依所掌握的有關(guān)資料并進(jìn)行初步實(shí)地考察和調(diào)查研究后，由項(xiàng)目投資單位提出項(xiàng)目建議，并編制可行性報(bào)告及實(shí)施方案，按審批程序及權(quán)限報(bào)送管理公司分管領(lǐng)導(dǎo)審核。分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)投資單位報(bào)送的報(bào)告經(jīng)調(diào)研后認(rèn)為可行的，應(yīng)盡快給予審批或按程序提交有關(guān)會(huì)議審定。對(duì)暫時(shí)不考慮的項(xiàng)目，最遲五天內(nèi)給予明確答復(fù)，并將有關(guān)資料編入備選項(xiàng)目存檔。

第三章 項(xiàng)目的審批與立項(xiàng)

第九條 投資項(xiàng)目的審批權(quán)限：100萬(wàn)元以下的項(xiàng)目，由公司主管副總經(jīng)理審批；100萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的項(xiàng)目，由主管副總經(jīng)理提出意見(jiàn)報(bào)總經(jīng)理審批； 200萬(wàn)元以上，1000萬(wàn)元以下的項(xiàng)目，由總 2

經(jīng)理辦公會(huì)審批；1000萬(wàn)元以上項(xiàng)目由董事會(huì)審批。

第十條 凡投資100萬(wàn)元以上的項(xiàng)目均列為重大投資項(xiàng)目，應(yīng)由公司投融資部在原項(xiàng)目建議書(shū)、可行性報(bào)告及實(shí)施方案的基礎(chǔ)上提出初審意見(jiàn)，報(bào)公司主管副總經(jīng)理審核后按項(xiàng)目審批權(quán)限呈送總經(jīng)理或總經(jīng)理辦公會(huì)或董事會(huì)，進(jìn)行復(fù)審或全面論證。

第十一條 總經(jīng)理辦公會(huì)對(duì)重大項(xiàng)目的合法性和前期工作內(nèi)容的完整性，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，財(cái)務(wù)預(yù)算的可行性及項(xiàng)目規(guī)模、時(shí)機(jī)等因素均應(yīng)進(jìn)行全面審核。必要時(shí)，可指派專人對(duì)項(xiàng)目再次進(jìn)行實(shí)地考察，或聘請(qǐng)專家論證小組對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行專業(yè)性的科學(xué)論證，以加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目的深入認(rèn)識(shí)和了解，確保項(xiàng)目投資的可靠和可行。經(jīng)充分論證后，凡達(dá)到立項(xiàng)要求的重大投資項(xiàng)目，由總經(jīng)理辦公會(huì)或董事會(huì)簽署予以確立。

第十二條 投資項(xiàng)目確立后，凡確定為公司直接實(shí)施的項(xiàng)目由公司法定代表人或授權(quán)委托人對(duì)外簽署經(jīng)濟(jì)合同書(shū)及辦理相關(guān)手續(xù)；凡確定為下級(jí)單位實(shí)施的項(xiàng)目，由該法人單位的法定代表人或授權(quán)委托人對(duì)外簽署經(jīng)濟(jì)合同書(shū)及辦理相關(guān)手續(xù)。其他任何人未經(jīng)授權(quán)所簽定合同，均視無(wú)效。

第十三條 各投資項(xiàng)目負(fù)責(zé)人由實(shí)施單位的總經(jīng)理委派，并對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

第十四條 各投資項(xiàng)目的業(yè)務(wù)班子由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組建，報(bào)實(shí)施單位總經(jīng)理核準(zhǔn)。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人還應(yīng)與本公司或下級(jí)單位簽定經(jīng)濟(jì)責(zé)任合 3

同書(shū)，明確責(zé)、權(quán)、利的劃分，并按本公司資金有償占有制度確定完整的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和合理的利潤(rùn)基數(shù)與比例。

第四章 項(xiàng)目的組織與實(shí)施

第十五條 各投資項(xiàng)目應(yīng)根據(jù)形式的不同，具體落實(shí)組織實(shí)施工作：

１.屬于公司全資項(xiàng)目，由總經(jīng)理委派項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及組織業(yè)務(wù)班子，進(jìn)行項(xiàng)目的實(shí)施工作，設(shè)立辦事機(jī)構(gòu)，制定員工責(zé)任制、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略以及具體的運(yùn)作措施等。同時(shí)認(rèn)真執(zhí)行本公司有關(guān)投資管理、資金有償占有以及合同管理等規(guī)定，建立和健全項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理制度。財(cái)務(wù)主管由公司總部委派，對(duì)本公司負(fù)責(zé)，并接受本公司的財(cái)務(wù)檢查，同時(shí)每月應(yīng)以報(bào)表形式將本月經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況上報(bào)管理公司。

２.屬于投資項(xiàng)目控股的，按全資投資項(xiàng)目進(jìn)行組織實(shí)施；非控股的，則本著加快資金回收的原則，委派業(yè)務(wù)人員積極參與合作，展開(kāi)工作，并通過(guò)董事會(huì)施加公司意圖和監(jiān)控其經(jīng)營(yíng)管理，確保利益如期回收。

第五章 項(xiàng)目的運(yùn)作與管理

第十六條 項(xiàng)目的運(yùn)作管理原則上由公司分管項(xiàng)目投資的副總經(jīng)理及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。并由本公司采取總量控制、財(cái)務(wù)監(jiān)督、業(yè)績(jī)考核的管理方式進(jìn)行管理，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人對(duì)主管副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，副總經(jīng)理對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

第十七條 各項(xiàng)目在完成工商注冊(cè)登記及辦理相關(guān)法定手續(xù)成為獨(dú)立 4

法人進(jìn)入正常運(yùn)作后，屬公司全資項(xiàng)目或控股項(xiàng)目，納入公司全資及控股企業(yè)的統(tǒng)一管理；屬二級(jí)企業(yè)投資的項(xiàng)目，由二級(jí)企業(yè)進(jìn)行管理。同時(shí)接受公司各職能部門(mén)的統(tǒng)一協(xié)調(diào)和指導(dǎo)性管理。協(xié)調(diào)及指導(dǎo)性管理的內(nèi)容包括：合并會(huì)計(jì)報(bào)表，財(cái)務(wù)監(jiān)督控制；經(jīng)濟(jì)責(zé)任目標(biāo)的落實(shí)、檢查和考核；企業(yè)管理考評(píng)；經(jīng)營(yíng)班子的任免；例行或?qū)ｍ?xiàng)審計(jì)等。

第十八條 凡公司持股及合作開(kāi)發(fā)項(xiàng)目未列入會(huì)計(jì)報(bào)表合并的，應(yīng)通過(guò)委派業(yè)務(wù)人員以投資者或股東身份積極參與合作和開(kāi)展工作，并通過(guò)被投資企業(yè)的董事會(huì)及股東會(huì)貫徹公司意圖，掌握了解被投資企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，維護(hù)公司權(quán)益；委派的業(yè)務(wù)人員應(yīng)于每季度（最長(zhǎng)不超過(guò)半年）向公司遞交被投資企業(yè)資產(chǎn)及經(jīng)營(yíng)情況的書(shū)面報(bào)告，應(yīng)附董事會(huì)及股東大會(huì)相關(guān)資料。因故無(wú)委派人員的，由公司投融資部代表公司按上述要求進(jìn)行必要的跟蹤管理。

第十九條 公司全資及控股項(xiàng)目的綜合協(xié)調(diào)管理的牽頭部門(mén)為管理公司總經(jīng)理辦公室；持股及合作企業(yè)（未列入合并會(huì)計(jì)報(bào)表部分）的綜合協(xié)調(diào)管理的牽頭部門(mén)為公司投融資部。

第六章 項(xiàng)目的變更與結(jié)束

第二十條 投資項(xiàng)目的變更，包括發(fā)展延伸、投資的增減或滾動(dòng)使用、規(guī)模擴(kuò)大或縮小、后續(xù)或轉(zhuǎn)產(chǎn)、中止或合同修訂等，均應(yīng)報(bào)管理公司審批核準(zhǔn)。

第二十一條 投資項(xiàng)目變更，由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人書(shū)面報(bào)告變更理由，按報(bào)

批程序及權(quán)限報(bào)送管理公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審定，重大的變更應(yīng)參照立項(xiàng)程序予以確認(rèn)。

第二十二條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在實(shí)施項(xiàng)目運(yùn)作期內(nèi)因工作變動(dòng)，應(yīng)主動(dòng)做好善后工作，如屬公司內(nèi)部調(diào)動(dòng)，則須向繼任人交接完后方能離崗。屬個(gè)人卸任或離職，必須承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)損失，違者，所造成之后果，應(yīng)追究其個(gè)人責(zé)任。

第二十三條 投資項(xiàng)目的中止或結(jié)束，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及相應(yīng)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)總結(jié)清理，并以書(shū)面報(bào)告形式匯報(bào)給管理公司。屬全資及控股項(xiàng)目，由公司企管部負(fù)責(zé)匯總整理，經(jīng)公司統(tǒng)一審定后責(zé)成有關(guān)部門(mén)辦理相關(guān)清理手續(xù)；屬持股或合作項(xiàng)目由投融資部負(fù)責(zé)匯總整理經(jīng)公司統(tǒng)一審定后，責(zé)成有關(guān)部門(mén)辦理相關(guān)清理手續(xù)。如有待解決問(wèn)題，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須負(fù)責(zé)徹底清潔，不得久拖推諉。

第七章 融資管理及審批程序

第二十四條 發(fā)行股票或債券的方案，由董事會(huì)提出并經(jīng)審議通過(guò)執(zhí)行后，報(bào)管理公司批準(zhǔn)。

第二十五條 管理公司貸款的審批權(quán)限規(guī)定如下：

（一）短期貸款：根據(jù)管理公司經(jīng)營(yíng)狀況及財(cái)務(wù)預(yù)算，董事會(huì)決定公司短期貸款總額度范圍，并授權(quán)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)在此范圍內(nèi)短期貸款轉(zhuǎn)期和新增短期貸款；

（二）長(zhǎng)期貸款：根據(jù)管理公司批準(zhǔn)的投資計(jì)劃或財(cái)務(wù)預(yù)算，董事會(huì)決定管理公司長(zhǎng)期貸款額度，由董事會(huì)授權(quán)董事長(zhǎng)審批。

第二十六條 管理公司融資工作相關(guān)責(zé)任

融資工作主要負(fù)責(zé)管理公司短期負(fù)債融資和長(zhǎng)期借款、融資租賃等，主要負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)：

（一）制定管理公司以上融資事項(xiàng)的管理辦法。

（二）提出以上融資事項(xiàng)具體方案，并負(fù)責(zé)落實(shí)。

（三）提出或?qū)彶楣芾砉局攸c(diǎn)項(xiàng)目的長(zhǎng)期負(fù)債融資方案。

（四）負(fù)責(zé)對(duì)管理公司所有籌集資金使用監(jiān)督與管理。第二十七條 融資政策的選擇

融資政策應(yīng)結(jié)合管理公司發(fā)展?fàn)顩r、資金需求、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)因素、外部資金市場(chǎng)供給情況、國(guó)家相關(guān)政策法規(guī)要求制定。

（一）管理公司初創(chuàng)時(shí)期：應(yīng)采取穩(wěn)健的融資政策，盡可能減少銀行借款等負(fù)債融資。

（二）管理公司發(fā)展時(shí)期：應(yīng)采取穩(wěn)健的融資政策，可通過(guò)增加銀行借款等負(fù)債融資，改善資本結(jié)構(gòu)，降低資本成本。

（三）管理公司迅速擴(kuò)張時(shí)期，可采取激進(jìn)的融資政策，選擇多種融資方式積極籌措資金，充分利用財(cái)務(wù)杠桿作用適當(dāng)增加負(fù)債比例。

第二十八條 權(quán)益資本融資

管理公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)董事會(huì)做出決議，可采用上市融資的方式。

權(quán)益性資本融資的順利募集需要以下各方面的配合：

（一）對(duì)資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的跟蹤分析。

（二）公司在資本市場(chǎng)的形象維護(hù)。

（三）已募集資金投向和使用的嚴(yán)格管理。

（四）與效益良好企業(yè)、優(yōu)秀中介機(jī)構(gòu)的積極配合。

第二十九條 債務(wù)資本融資

（一）債務(wù)資本融資方式

1.2.3.通過(guò)銀行貸款獲取短期借款、長(zhǎng)期借款。其他金融機(jī)構(gòu)的借款。融資租賃

（二）公司短期借款融資程序

1.投融資部根據(jù)財(cái)務(wù)預(yù)算和資金計(jì)劃確定公司短期內(nèi)所需資金，編制融資計(jì)劃表；

2.按照融資規(guī)模大小，分別由投融資部經(jīng)理、副經(jīng)理、分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理辦公會(huì)和董事會(huì)審批融資計(jì)劃；

3.投融資部負(fù)責(zé)簽訂借款合同并監(jiān)督資金的到位和使用，借款合同內(nèi)容包括借款人、借款金額、利息率、借款期限、利息及本金的償還方式、違約責(zé)任等。

（三）短期借款的管理

1.投融資部在短期借款到位當(dāng)日?qǐng)?bào)送相關(guān)資料到財(cái)務(wù)部，便于財(cái)務(wù)部在臺(tái)帳中登記。

2.投融資部與財(cái)務(wù)部共同監(jiān)管借款資金的使用，原則

上應(yīng)按照借款計(jì)劃使用該項(xiàng)資金，不得隨意改變資金用途。

（四）長(zhǎng)期借款融資程序及管理

長(zhǎng)期債務(wù)資本融資包括長(zhǎng)期借款、融資租賃等方式。（以下只考慮長(zhǎng)期借款）

1.長(zhǎng)期借款必須編制長(zhǎng)期計(jì)劃使用書(shū)，包括項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目批復(fù)公司批準(zhǔn)文件、借款金額、用款時(shí)間與計(jì)劃、還款期限與計(jì)劃等。

2.投融資部經(jīng)理、副經(jīng)理、分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理辦公會(huì)和董事會(huì)依其職權(quán)范圍審批該項(xiàng)長(zhǎng)期借款計(jì)劃。

3.投融資部負(fù)責(zé)簽訂長(zhǎng)期借款合同，其主要內(nèi)容包括貸款種類、用途、貸款金額、利息率、貸款期限、利息及本金的償還方式和資金來(lái)源、違約責(zé)任等。

4.長(zhǎng)期借款利息的處理按照《企業(yè)會(huì)計(jì)制度執(zhí)行》。

（五）債務(wù)性融資的報(bào)批材料管理 債務(wù)性融資的報(bào)批材料應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1.2.3.4.5.6.融資款項(xiàng)的用途及用款背景情況； 用款與還款計(jì)劃； 融資數(shù)量與債權(quán)人； 擔(dān)保方式與內(nèi)容；

用款項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)性與還款能力分析； 其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

如果某項(xiàng)籌資是直接為項(xiàng)目服務(wù)的，則此項(xiàng)目的投資收益率必須

大于該項(xiàng)目籌資的資本成本；如果某項(xiàng)籌資的直接效果是無(wú)法計(jì)量的，則應(yīng)該選擇資本金成本最低的 第三十條 融資風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的負(fù)責(zé)部門(mén)： 融資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)由投融資部負(fù)責(zé)。

（二）公司融資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)原則：

1.2.以投資和資金的需要決定融資的時(shí)機(jī)、規(guī)模和組合。充分考慮公司的償還能力，全面衡量收益情況和償債能力，做到量力而行。

3.4.第八章 附則

第三十一條 本制度如日后與國(guó)家頒布的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或經(jīng)修改后的《公司章程》相抵觸時(shí)，按國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和《公司章程》的規(guī)定執(zhí)行。

第三十二條 本制度的擬定及修改由公司投融資部、經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)審核后報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三十三條 本制度由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十四條 本暫行規(guī)定自公布之日起實(shí)施。負(fù)債率和還債率要控制在一定范圍內(nèi)。融資要考慮稅款減免及社會(huì)條件的制約