第一篇：合規執行年應知應會要點

合規執行年應知應會要點

一、問 河南銀監局于何時下達文件確定2011年為什么年？ 答：河南銀監局于2011年3月9日下發了《河南銀監局關于在全省銀行業金融機構開展“合規執行年”活動的通知》（豫銀監通?2011?17號），確定2011年為河南銀行業“合規執行年”。

二、活動領導小組是怎樣組成的？

答：河南銀監局成立以李伏安局長為組長，其他各位局領導為副組長，各銀行業金融機構主要負責人為成員的河南銀行業“合規執行年”活動領導小組，下設辦公室，辦公室設在政策法規處。

三、合規年活動的主要負責人是誰？

答：各銀行業金融機構主要負責人是“合規執行年”活動的第一責任人。

四、“合規年”的指導思想是什么？

答：河南銀監局“合規執行年” 指導思想：以科學發展觀為指導，全面貫徹執行國家的宏觀經濟政策和銀行業監管法律法規，堅持依法經營、合規執業、防范風險、促進發展，全面加強合規建設，著力提高銀行業合規風險管控能力，促進銀行業安全、穩健運營，實現銀行業經營和經濟社會的科學發展。

五、“合規年”工作目標是什么？ 答：河南銀監局“合規執行年”工作目標：2011年度，全省銀行業重要業務活動要全部達到合規要求，堅決杜絕重大、實質性違規問題，合規管理水平顯著提升，風險防范能力大幅提高，各項業務發展良好，支持經濟增長能力顯著提高。

六、河南銀監局合規執行主要內容是什么？

答：

（一）嚴格執行國家宏觀經濟政策。

（二）嚴格執行金融法律法規和銀監會、河南銀監局的監管政策制度。

（三）嚴格執行銀監會案件防控工作制度，力爭案件零發生。

（四）嚴守銀行業監管風險底線。

（五）嚴格執行內部控制制度、業務操作制度及內部管理規定。

七、河南銀監局“合規執行年”活動主要工作措施是什么？ 答：

（一）簽訂合規執行責任與承諾書。

（二）強化合規責任追究機制。

（三）建設合規執行長效機制。

八、河南銀監局“合規執行年活動”工作安排是什么？答：

（一）建立組織；

（二）簽訂責任與承諾書；

（三）加強學習；

（四）定規培訓；

（五）自查整改；

（六）總結評價。

九、“合規執行責任與承諾書”是如何簽訂的？答：要層層簽定，一是河南銀監局與各銀行業金融機構主要負責人簽訂“合規執行責任與承諾書”；二是各銀行業金融機構根據內部管理體制，逐級、逐層簽訂“崗位合規責任與承諾書”，上級機構主要負責人與下級機構主要負責人簽，主要負責人與各分管負責人簽，各分管負責人與所分管部門負責人簽，各部門負責人與其下屬員工簽，一級抓一級，層層抓落實；三是各銀監分局要與轄區內地方法人銀行業金融機構簽訂“合規執行責任與承諾書”。

十、監管機構對銀行業金融機構在2010年底前發生、2011年6月底前尚未進行整改或者2011年以后新發生的什么現象或問題，要依法進行責任追究？

答：

（一）違反國家產業政策、銀行業監管法律、法規、規章及機構內部管理制度進行信貸投放，造成重大經濟損失的；

（二）因未認真履行管理責任、崗位職責或個人職業操守問題，新發生案件的；

（三）不嚴格執行銀行業監管部門的各項監管警示、風險提示和整改要求，本系統單位內同質同類違規行為屢查屢犯、屢糾屢錯，一年內發生三起以上，且性質嚴重、情節惡劣的；

（四）未嚴格履行職責，致使各項監管指標觸及風險底線，趨于惡化的。

十一、為確保“合規執行年”活動的順利開展，全省銀行業金融機構要在什么時候展開學習活動？

答：要在2011年3－4月份開展學習活動。合規執行年主要學習內容是什么？ 答：

（一）國家宏觀經濟調控政策，學習國家財政政策、貨幣政策、產業政策、提高把握政策的水平；

（二）銀監會關于銀行業監管法律、法規、規章及規范性文件，深刻領會監管要求；

（三）本行關于依法穩健經營的制度規定；銀行業經營規則及自律性組織制定的行業準則、行為守則和職業操守等，提高自覺遵章守制的道德素養；

（四）銀行業務知識和金融領域的新理論，積極開展業務創新，提高業務工作能力。

十二、新鄉銀行“合規執行年”活動領導小組是如何組成的？領導小組的職能如何？

答：活動領導小組組長由張建斌董事長擔任，副組長由樊慶華、崔章安行長擔任，成員有任同國、師鄭紹、趙佩、李久明擔任。領導小組下設辦公室，成員由總部各部室負責人組成，具體負責“合規執行年”活動的各項日常工作，領導小組負責制定本行“合規執行年活動方案并下發執行。

十三、本行內各機構第一責任人是誰？

答：各支行責任人為各機構此項活動的第一責任人，負責組織其機構“合規執行年”活動各項工作的開展。

十四、“合規執行年”活動要堅持五個原則：一是堅持層級負責與條線督導相結合原則；二是堅持學習培訓與監督檢查相結合原則；三是堅持全面部署與重點突出相結合原則；四是堅持省銀監局要求與本機構實際情況相結合原則；五是堅持發現問題與加強整改相結合原則。

十五、我行“合規執行年”活動分為五個階段：部署準備、學習培訓、自查整改、持續提高、總結。

十六、我行“合規執行年”活動主要措施：1.嚴格落實合規責任；2.加強政策制度梳理、培訓和學習；3.深入開展合規和案件風險排查；4.加大信貸結構調整，加強信貸資產質量風險管理，確保全行資產質量穩定；5.加大對違規問題的處罰力度；6.建設合規執行長效機制；7.營造良好的合規文化。

十七、“合規執行年”活動的重要意義：開展“合規執行年”活動，是落實監管部門要求，提高核心競爭力的需要；是強化“三基”管理，提高內控管理水平的需要；是嚴守監管底線，確保銀行穩健運行的需要；是落實案防責任，杜絕案件和重大違規事故發生的需要。

十八、我行開展“合規執行年”的活動，重點包括以下五項工作：

（一）明確責任，層層落實，莊嚴簽訂承諾書；

（二）梳理制度，強化培訓，深刻把握制度內涵；

（三）突出“三基”，深入排查，及早消除風險隱患；

（四）調整結構，落實新規，確保資產質量穩定；

（五）加強整改，從嚴問責，嚴懲“屢查屢犯”行為。

十九、建立合規執行長效機制，按照中國銀監會頒布的《商業銀行合規風險管理指引》的要求，應進一步完善合規績效考核、合規問責、誠信舉報三項基礎合規管理制度。

二十、強化“三基”管理，“三基”是指？ 答：基層機構、基層負責人、基層營業網點員工。

二十一、河南銀監局在2012年工作會議，召開了什么活動動員大會，把2012定為什么年？

答：“合規建設提升年活動動員大會”，“合規建設提升年”。二

十二、李伏安局長在河南銀行業合規建設提升年活動動員大會上的講話中指出合規執行、合規建設方面仍然存在的問題是什么？

答：

（一）認識問題還未徹底得到解決。

（二）合規執行、合規建設內生動力不足。

（三）違規問責制度不完善，問責力度明顯不足。

二十三、李伏安局長在河南銀行業合規建設提升年活動動員大會上的講話中指出的2012合規建設提升年活動的總體目標是什么？

答：銀行業繼續堅決落實重大實質性違規行為“零容忍”，落實一般性監管政策和措施要求的合規率要達到95%以上。通過合規建設提升年活動，實現“四個提升”----提升思想認識，提升內生動力，提升制度建設，提升執行效果，構建合規管理長效機制。

二十四、“四個提升”指的是什么？ 答：提升思想認識，提升內升動力，提升制度建設，提升執行效果，構建合規管理長效機制。

二十五、為確保目標實現，銀監局要進一步強化責任力度、落實責任追究。

答：凡2012年發生重大實質性違規事件的銀行業金融機構和個人，監管部門對其要堅決實行“零容忍”監管政策，要嚴格依法對機構和相關責任人給予行政處罰和采取審慎監管措施；一般性監管政策和措施要求合規率低于95%的，要堅決對其采取從嚴監管政策，將合規執行、合規建設情況與機構準入、人員準入、現場檢查等監管措施掛鉤。銀行業金融機構內部對于重大實質性違規要根據相關規定，從嚴從重對相關責任人員進行問責，高管撤職，員工開除，決不能姑息遷就；對于一般性違規，也要秉承“從嚴治行”理念，堅持“違規無小事”的問責原則，全面強化責任追究力度，對相關人員從嚴從重嚴肅問責，最終實現違規即開除的目標要求。

二十六、李伏安局長在河南銀行業合規建設提升年活動動員大會上的講話中指出的2012合規建設提升年活動要突出的合規建設提升重點是什么？

答：

一、要提升合規認識，進一步牢固樹立合規理念、合規從業意識，主動開展合規建設。

二、要提升合規建設高度，建立一把手負責制，把合規建設作為一把手來抓：（1）要親自抓工作謀劃（2）要親自抓合規動員（3）要親自抓督導（4）要親自抓問責。

三、要提升合規建設自覺性，落實合規責任承諾制，以主動承諾代替被動簽約：（1）要自下而上主動承諾。（2）要自上而下全員簽訂。

四、要提升制度建設質量，完善合規制度，以制度的強制力確保合規執行力：（1）是合規執行制度體系。（2）是內部控制制度體系。

（3）是合規風險管理體系。（4）是合規責任制度體系。

五、要提升合規建設廣度，廣泛深入地開展宣傳動員和學習培訓，提升合規建設認知度和認同度：（1）要廣泛征集合規宣傳口號。（2）要持續開展合規學習培訓。

六、要提升合規建設力度，堅持嚴查違規和嚴肅問責，建立合規風險識別和激勵機制。（1）要加大排查頻率和力度。（2）要提升問責力度和效果（3）要全面修訂完善違規問責制度。

七、要提升合規建設強度，持續督導、嚴肅評價，及時充實合規措施、提升合規執行效果：（1）是要內外結合進行督導。（2）要全覆蓋進行督導（3）要多形式進行督導。（4）要科學進行合規評價。

八、要提升合規建設深度，培育合規文化，以文化的軟約束和持久力提升、維持合規執行效果，要建立：（1）主動合規的合規文化。（2）高層垂范的合規文化。（3）以人為本的合規文化。（4）誠實守信的合規文化。（5）有效互動的合規文化。

二十七、新鄉銀行何時召開“合規建設提升年活動動員大會”標志著我行活動的開始？

答：2月10日下午，新鄉銀行組織各行級領導、部門負責人及各行行長共50余人在總部418會議室召開“合規建設提升年”活動動員大會暨簽字儀式，會議由樊慶華監事長主持。二

十八、新鄉銀行2012年“合規建設提升年”學習培訓方案指出我行學習指導思想和原則是什么？培訓時間為何時，學習內容是什么？

答：以促進員工提高依法經營、合規執業、防范風險意識為中心，以提高全行合規理論水平和風險控制能力為著力點，以全轄員工知規守規為目標，進一步樹立合規品牌形象，構建合規長效機制，促進持續穩鍵經營，本次學習培訓活動按照“全面開展、重點突出、形式多樣，確保效果”的原則進行。本次學習培訓時間為2012年3月1日至2012年11月30日。學習培訓內容包括領導講話、合規責任與承諾書內容、崗位合規應知應會、新業務知識、內控制度、業務操作手冊等，還應包括各類風險提示和監管意見以及案例分析、警示教育等內容。

第二篇：“合規執行年”應知應會

中國郵政儲蓄銀行商丘市分行

“合規執行年”開展活動基本情況應知應會內容

成立活動領導小組，出臺了活動實施方案

3月25日，郵儲銀行河南省分行召開“合規執行年”動員大會，市縣分支行領導班子成員、市縣分支行機關全體人員、各一級支行行長參加了動員大會。

3月28日，市分行、市郵政局以“商郵銀聯【2011】1號”文件聯合制定出臺了《中國郵政儲蓄銀行商丘市分行、商丘市郵政局郵政金融“合規執行年”活動方案》，《活動方案》根據市銀監分局和省分行的具體要求，結合商丘郵政金融實際，明確了這項重要活動的指導思想、活動目標、組織領導、參與機構，在活動內容方面，分為開展合規學習活動；開展定期培訓活動；開展自查整改活動；開展宣傳活動；開展業務會審活動；開展警示教育活動；開展業務行為規范活動等7大項內容。將活動分為準備動員階段；自查整改階段；業務行為規范階段和總結評價階段4個階段，時間從3月份貫穿到年底。

方案要求各單位要高度重視這項活動的開展工作，實行“一把手”負責制，要確保“合規執行年”活動各項工作落到實處。各縣郵政局、縣支行也要參照市行的方案和領導架構制定本單位的《實施方案》,全員參與，活動覆蓋面達到了100%，在郵政金

融內部形成了“全員合規、合規從高層做起，主動合規、合規創造價值”的良好合規文化氛圍。

市分行、市郵政局以“商郵銀聯【2011】2號成立了中國郵政儲蓄銀行商丘市分行、商丘市郵政局郵政金融“合規執行年”活動領導小組，兩個單位的“一把手”任活動領導小組的組長，市分行、市郵政局的全部副職領導為副組長，市分行各部門負責人和市郵政局有關單位負責人為活動領導小組的成員。領導小組辦公室設在市分行風險合規部，負責牽頭落實“合規執行年”活動領導小組議定事項，活動的推動、協調、指導及其他日常工作。

簽訂“崗位責任與承諾書”，明確各崗位合規責任

3月28日上午，市分行在9樓會議室鄭重舉行2011年崗位合規責任承諾書簽字儀式。參加簽字儀式的人員有市分行4位領導、8位縣一級支行行長、9位市分行部門經理、7位市分行城區支行行長。

簽字儀式由市分行分管風險合規工作的武常林副行長主持。他對開展“合規執行年”活動的重要意義、對本次簽字工作的嚴肅性進行了強調，對本次簽字儀式的程序進行了說明。

市分行黨委書記、行長劉紹義首先和市分行三位副行長簽字，在簽字之前，劉行長帶領副行長首先共同學習了承諾書上的責任內容，在簽字之后，三位副行長由站在會場前方舉起右手對

承諾的內容進行了莊嚴宣誓。

劉紹義行長接著分別和縣支行行長、城區支行行長和分管的人事、財務部門經理進行簽字，簽字之前帶頭分別學習了承諾書上的責任內容。三位副行長分別和所分管部門的經理進行簽字，簽字之前帶頭分別學習了承諾書上的責任內容。簽字之后，各類人員依次莊嚴地對承諾內容進行了宣誓。

3月29日，全市各縣一級支行、市行各城區支行分別召開會議，學習了市分行的《實施方案》，講解了簽訂責任書的重要意義，并組織各類人員簽訂了責任書，責任書簽訂程序全市統一實行市分行管理層的簽訂模式，對承擔的責任進行集體學習，簽訂后并對承諾進行宣誓。全市郵儲銀行員工整個簽字儀式嚴肅認真，通過這次簽字，使每位責任與承諾書簽字人又受到了一次深刻的合規執行教育。

大力開展合規教育，系統學習監管法規

進入4月份以來，市縣分支行把開展合規教育為職工教育的主要內容進行安排，各縣支行、市分行各城區支行在每周二、四晚上職工學習時間、市分行各部室機關人員在每周二晚上的集中學習時間，重點學習銀監部門規定的學習內容，一是國家宏觀經濟調控政策，貨幣政策、產業政策；二是銀監會關于銀行業監管法律、法規、規章及規范性文件；三是郵儲銀行成立以來出臺的各項管理制度；四是銀行業自律組織制定的行業準則、行為守則和職業操守；五是學習銀行業務知識和金融理論知識。

通過對規定內容的學習，使我行員工深刻領會了各項金融管理政策精髓，提升了自覺遵章守制的道德素養，深刻領會了監管要求，活動的開展及時而必要，尤其對郵儲銀行來講，提高了執行監管政策及合規經營、合規操作的自覺性，同時，也提高了整個企業的風險管理水平。

活動開展宣傳情況

在營業網點顯示屏播宣傳口號、在營業大廳擺放宣傳展架、為職工發放活動開展知識問答匯編、在辦公和營業臺席擺放條規卡等宣傳方式，下一步要在企業工作場所制作宣傳版面等方式，要采取多種手段把“合規執行年”活動氣氛和企業合規文化建設整合一起來安排，使“合規執行年”活動氣氛濃郁起來。

營業人員交流換崗后承諾書的重新簽訂情況

4月19日之前，交流換崗人員已經和現所在一級支行的支行長全部簽訂了承諾書。同時，原簽的承諾書保留并繼續有效。

第三篇：合規執行年

學習“合規管理年”之心得體會

2011年，對于中行來說，最常提到的兩個字就是合規了。從上到下深入推進的“合規執行年”活動，使“合規”二字深入每一位從業人員的內心。省分行設立了“專人、專線和專評”機制，對“合規執行年”活動開展逐行、逐條線的專門點評，獎優罰劣。

自“合規執行年”活動啟動后，市行領導，各部門負責人都高度重視。多次強調合規經營的重要性。要求全轄機構和網點對以前的違規業務進行整改，為了確保以后無重大實質性違規業務的發生，市行與每位員工簽訂合規經營承諾書，要求每個員工都要牢記中國銀行員工“十個嚴禁”和銀監局的“六個不準”，隨時抽查提問。并多次組織全行員工學習，觀看金融大案要案警示紀錄片。

通過一系列的學習，我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面

要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制 正向激勵措施是保證各種規章制度得以執行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規章制度有效執行的保障。

通過此次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。

第四篇：合規執行年心得

合規經營，從我做起

—“合規執行年”活動心得體會

古人云：無規矩，不成方圓。對于金融行業來說更是如此。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規執行年”活動，我對合規有了更加深刻的認識，進一步認清了崗位職責、樹立了合規意識、提高了合規經營的能力。現就此次學習活動總結如下：

一、切實樹立合規經營意識

首先, 加強合規經營，是防范操作風險的需要。開展“合規執行年”活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。其次，合規經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于每條業務線的每個環節，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發展要以合法合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。在發展開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續發展。

二、加強學習，建立健全各項規章制度

首先，要堅持對各項規章制度的學習，包括銀行業的相關法律規章以及本部門的各項規章制度。制度，是全體銀行從業人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規范日常行為。同時，也要始終把制度建設放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求經濟效益的過程中不斷完善內部控制制度，加強操作風險防范。

三、要養成執行制度的良好習慣

要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業人員來說，好的習慣是合規操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規操作的助推器，甚至葬送了自己的職業生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。要養成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業務的推廣就會催生一部新制度的產生，如果我們平時不關注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現違規的 2 行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執行各項制度，真正使合規制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業務，善于提出對異常業務處理的疑問。

四、有獎有懲，提高合規執行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規的人受到制度的保護，讓惡意違規的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經常聽到或看到這樣一些人，他們位高權重，然而卻由于經不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅使下，逆規而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規則的行為，都要堅決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構建起牢固的案件防線。

合規操作重于泰山，只有做到人人講合規、處處顯合規，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態，鑄就企業成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業績。

二〇一一年八月十六日

第五篇：合規執行年心得體會

開展合規執行活動心得體會

（建行人民路支行 孫青璐）

加強合規經營，是防范操作風險的需要。開展“合規執行年”活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。另外，合規經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于每條業務線的每個環節，源于每個崗位的每位員工。再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。在發展開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續發展。因此，我行的發展要以合法合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

一、加強學習，建立健全各項規章制度

首先，要堅持對各項規章制度的學習，包括銀行業的相關法律規章以及本部門的各項規章制度。制度，是全體銀行從業人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規范日常行為。同時，也要始終把制度建設放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求經濟效益的過程中不斷完善內部控制制度，加強操作風險防范。

二、要養成執行制度的良好習慣 要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業人員來說，好的習慣是合規操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規操作的助推器，甚至葬送了自己的職業生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。要養成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業務的推廣就會催生一部新制度的產生，如果我們平時不關注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現違規的行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執行各項制度，真正使合規制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業務，善于提出對異常業務處理的疑問。

三、有獎有懲，提高合規執行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規的人受到制度的保護，讓惡意違規的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經常聽到或看到這樣一些人，他們位高權重，然而卻由于經不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅使下，逆規而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規則的行為，都要堅決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規操作是崗位工作的第一要義”的理念，才能構建起牢固的案件防線。

“乘風破浪會有時，直掛云帆濟滄海”。銀行業的發展日新月異，時不我待。合規操作重于泰山，只有做到人人講合規、處處顯合規，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態，鑄就企業成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業績。我們相信在總行以及省行、市行的正確領導下，我們建行一定能在這場同業競爭中拔得頭籌，為社會經濟發展為人民群眾幸福生活做出自己的貢獻。