第一篇：品質稽核員稽核方案

品質稽核員稽核方案

一、周稽核計劃

針對各產品按工藝流程導向，重點對參數設置、過程控制、操作規范進行稽查，以作業指導書，檢驗規范為標準，將實際操作與標準要求進行稽核對比，將問題點形成《品質稽查跟蹤記錄表》，經負責人確簽，明確整改完成時間、責任人、跟蹤人，并要求責任部門制定改善措施，有計劃地跟蹤問題改善狀況，對改善效果進行驗證、確認，以下是周稽查計劃： A、五金及電熱管車間稽查計劃： 星期一：五金車間各工序

星期二：繞絲→電熱絲清洗→電熱絲烘干→ 星期三：壓膠頭→套絲→量絲→碰焊→全檢→ 星期四：加粉→稱重→測耐壓→

星期五：縮管→壓線→割管→退火→挖粉→打硅油→塞瓷珠→縮口→切針 星期六：彎管→壓扁→排潮→打磨→外觀檢驗→測耐壓→測電阻→包裝 B、電熱盤車間稽查計劃:（三條線同時稽查）星期一：碰定位片→打粉→焊接 星期二：焊接→套膠帽→噴砂→拔膠帽→ 星期三：全檢→排潮→

星期四：封膠→切邊→二次封膠檢驗→

星期五：碰支架、碰焊片、沖缺口→上線全檢→外發 星期六：包裝檢驗→打表→入庫

二、稽核內容（不限于以下內容）

1、驗證既定各項與質量有關的規章制度、管理規定等管理文件的實際執行情況；

2、生產現場的工藝文件是否按要求擺放在指定位置，工藝文件是否與生產的產品型號一致，文件的準確性、完整性是否達到要求。

3、稽查各工位所使用的模具、檢具、工裝夾具、儀器設備的正確性，是否按規定要求設置，并進行有效的校驗及維護。

4、稽查崗位操作員工是否按作業指導書、工藝附圖、參數表、樣板（受控）等工藝文件規范化、正確地操作，并進行自檢、互檢。

5、稽查各關鍵工序控制狀況，如焊接加熱時間，電源（電流、電壓值等）、氣源（包括壓縮空氣、氧氣、液化石油氣、氮氣等）是否在使用要求的壓力（或流量）范圍內，電源、氣源周圍的安全隱患問題是否做到位。

6、稽查制造部門班組長是否按工藝流程要求合理安排作業。

7、稽查各檢驗員是否按QCP、圖紙、工藝流程等進行正確的檢驗、巡檢等工作，并做好相關記錄。

8、稽查檢驗文件的完整性、檢驗工作的規范性、檢驗方法的有效性及檢驗結果的符合性。

9、稽查新產品上線前的培訓工作是否按要求進行，受訓人員的受訓態度和對新工藝要求掌握的熟練程度。

10、稽查各階段物料標識是否清晰、明確；稽查物流、搬運、場地定置管理是否按要求做到。

11、稽查倉庫物料的儲存、防護、物料發放等是否符合要求；稽查超期、超儲物料及呆滯、不合格等物料處理是否符合要求。

12、制造現場、倉庫現場7S檢查。

13、稽查相關問題點的糾正預防及改善措施執行情況。

三、稽核流程及問題點確認

1、稽核流程： 品質稽核→發現問題→四駕馬車確簽→承諾完成時限→提交整改措施→跟進→確認效果→（①改善OK，關閉；②改善NG，重新整改；③不改善：重罰）→整理匯總→排名→申報廠部→獎懲→記錄共享

2、品質稽核員發現問題時，由四駕馬車確認問題點并簽名（不可推諉責任，否則重罰，嚴重問題時，可由車間主管確簽），雙方協商完成時限，并由責任部門擬定改善措施，按承諾完成時限完成整改，當涉及跨部門時，車間主管應協調要求責任部門配合完成整改。

四、整改時間管制

整改時間分為：即時，1天，2天，6天等4種形式，當重大改善項目，涉及到花費大量人力、物力、費用時，應申報廠部批準后，方可改善。

五、總結及獎懲

由品質稽核員于每周六晚總結會上將各車間稽查問題點及改善情況作小結匯報，并進行排名申報廠部批準，視實際情況對排名前三名車間/產線相關人員給予相應的激勵，對排名后兩名車間/產線相關人員給予相應的處罰，并全廠通報。

六、記錄管理

由品質稽核員每日將《品質稽查跟蹤記錄表》內容整理好發布谷鳥全廠通報，并每周匯總錄入管理平臺“稽核專欄”之“稽核公告”，供各部門隨時查閱。

品質部：蔣秋華

第二篇：稽核員試題

稽核業務知識測試題

（總分100分）

一、填空題：（30分，每空0.5分）

1、稽核工作是農村信用社

系統的重要組成部分，是農村信用社

、、、、的重要手段。

2、農村信用社稽核監督的主要內容可概括為

和

活動。

3、按照責、權、利相一致的原則，稽核工作實行

，各級對稽核工作實行

考核，建立獎懲分明的稽核工作激勵制度。

4、稽核工作實行報告制度。稽核工作報告分為

、、、。

5、實行會計電算化的信用社，和

應當定期打印。

6、信用社購買的國庫券、金融債券，必須通過

核算，其他未發生資金收付的有價證券，應通過

核算。

7、農村信用社稽核按內容分類，可分為

稽核、稽核、稽核、稽核。

8、有價單證和重要空白憑證，要社同現金入柜保管，要落實

，貫徹“

、”原則，一律

核算，確保

相符。

9、票據的 及匯票、本標、支票的、，不得更改，否則，票據無效。

10、利息收付除對個人存貸款利息可以

對單位存貸款利息一律

，不得

。各種利息的收付必須對外

以備查考。

11、任何單位和個人不得將

轉為

存款。

12、票據貼現的貼現期限最長不得超過

，貼現期限為從

起，到

止。

13、拆借資金的期限最長不得超過

，拆出資金的余額與各項存款余額之比不得超過。

14、經存單、債券等質押的權利憑證應當辦理

或相關登記手續，需要背書的，還應當辦理

手續。

15、會計帳務稽核的重點是

、、、四個方面，從檢查帳務是否真實、明確、完整、業務處理是否合法、合規。

16、磁介質檔案應

一次，實行

，并做好

，防火，防塵工作。

17、帳款核對，應核對

余額與

與。

18、記帳過程中，紙質憑證轉為電子信息，或電子信息轉為紙質憑證，均不得改變

和。

19、農村信用社要健全信貸內控制度。縣（市、區）聯社成立貸款審查委員會，實行

、、和

制度。

二、判斷題：（10分，每小題1分）

1、因逆查法節約人力和時間，因此被廣泛運用在目前大型的稽核項目中，尤其是常規序時稽核。（）

2、系統管理員有權對系統運行進行控制并操作，有權檢查各業務柜組或柜員操作終端的情況及終端機的狀況，也可處理具體業務。（）

3、操作人員使用的個人密碼，要嚴格保密并定期進行更換，防止失密。（）

4、抵債資產的原價可以作為抵債資產的計價價值（）

5、信用社不得向關系人發放信用貸款，向關系人發放擔保貸款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件。()

6、臨時存款帳戶的使用期限是2年，單位存款帳戶每年須辦理年檢。（）

7、單位定期存款證實書可以作為質押貸款權利質物。()

8、各種會計專用章應嚴格按規定范圍使用，業務印章使用人員臨時離柜，應做到人離章收，不得私自接受會計專用印章。（）

9、企業法人的職能部門可以作為保證人。（）

10、稽核人員在進行現場稽核時，必須堅持雙人工作制，稽核人員辦理稽核事項如與被稽核單位、個人或者稽核事項有利害關系的，應當回避。（）

三、單項選擇題：（5分，每小題0.5分）

1、短期性檔案保存期限一般為稽核報告簽發后

。如序時稽核檔案、常規稽核檔案等。

A、5年

B、8年

C、10年

D、15年

2、信用社轄內有2個以上網點的應配備會計輔導員，原則上每 個網點配備1名輔導員，輔導員可以兼職。A、3個

B、4個

C、5個

D、6個

3、以下應列入營業成本的項目是。

A、固定資產購建支出

B、罰沒款支出

C、出納短款支出

D、以上都不是

4、確定重要空白憑證帳實相符采用的方法是

。A、實地盤點

B、總分核對

C、帳表核對

D、帳薄核對

5、無效的借款合同應從

無效。

A、確認時

B、簽訂時

C、起訴時

D、執行時

6、聯行印章、密押和重要空白憑證應做到

。A、印章分管 B、印證分管 C、印、押、證三人分管分用 D、印押分管，印證分管

7、存款人可以通過

辦理轉帳和現金繳存，但不得提取現金。A、基本帳戶

B、一般帳戶

C、專用帳戶

D、臨時帳戶

8、短期貸款展期期限累計不得超過。

A、半年

B、一年

C、原貸款期限的一半

D、原貸款期限

9、信用社對固定資產折舊提取方法。

A、工作量法

B、平均年限法

C、成本法

D、雙倍余額遞減法

10、《擔保法》規定

可為保證人。

A、學校

B、醫院

C、國家機關 D、具有代為清償債務能力的法人

四、多選題（10分，每小題1分）

1、非現場稽核是與現場稽核相對應的，具有

特點。A、全面性

B、連續性

C、延伸性

D、靈活性

2、屬于永久保管的會計檔案。

A、存貸款開銷戶登記薄

B、掛失申請書

C、股金分戶帳

D、會計憑證

3、會計檢查的內容包括。

A、業務檢查

B、財務檢查

C、帳務檢查

D、安全檢查

4、農村信用社稽核具有

特點。

A、權威性

B、獨立性

C、全面性

D、延伸性

5、以下哪些條件符合呆帳貸款認定的條件。

A、自然災害

B、死亡絕戶

C、外出打工

D、依法宣告破產

6、做好儲蓄核算工作，要嚴格執行下列

規定。

A、雙人臨柜，錢帳分管

B、分線控制，互相核對

C、當日帳，當日清

D、憑證、公章統一保管

7、信用社社內往來帳務核對的要求是。

A、指定專人核對

B、逐筆勾對發生額

C、換人復核

D、互發對帳單

8、下列情形中不能辦理貼現業務的有。

A、銀行承兌匯票要素不全

B、未經查詢的匯票 C、注有“不得轉讓”字樣的匯票

D、背書不連續

9、辦理大額支付交易必須進行登記和報備，下列

屬于大額支付交易。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉帳收付

B、個人銀行結算帳戶之間20萬元以上的款項收付

C、個人銀行結算帳戶與單位結轉帳戶之間20萬元以上的款項劃轉

D、金額20萬元以上的單筆現金收付

10、取得抵債資產的標志

A、所有權

B、租賃權

C、處臵權

D、使用權

五、簡述題：（20分，每小題5分）

1、工作底稿主要內容包括哪些？

2、違規工作人員的處理種類有哪些？

3、稽核報告編寫的原則？

4、如何審查借款合同的合規性和合法性？

六、案例分析題（進行違規分析并提出處理意見或建議，7分，15分，參 考 答 案

一、填空題

1、內部控制

自我監督

主動防范

查錯除弊

規避風險 提高經營管理水平

2、業務

財務

3、問責制

定期

4、定期報告 專題報告 隨時報告 稽核信息報告

5、總帳 明細帳

6、表內 表外

7、業務財務 經濟效益 財經紀律 經濟責任

8、專人負責 證印分管 證押分管 表外 帳實

9、金額 日期

收款人名稱

10、收付現金 轉帳 收付現金 簽發利息收付通知單

11、公款 儲蓄 12、6個月 自貼現之日 到期日 13、4個月 8%

14、止付手續

質押背書

15、設帳

記帳

結帳

對帳

16、每年翻錄

雙備份

防磁

防潮

17、總帳現金 現金登記薄 庫存現金

18、憑證基本要素

內容

19、審貸分離 分級審批 大額貸款報備咨詢 信貸業務責任人

二、判斷題

1、錯

2、錯

3、對

4、錯

5、對

6、對

7、錯

8、對

9、錯

10、對

三、單項選擇題：

1、C

2、C

3、D

4、A

5、B

6、C

7、B

8、D

9、B

10、D

四、多項選擇題：

1、ABD

2、ABC

3、ABC

4、ABD

5、ABD

6、ABC

7、BCD

8、ABD

9、ABCD

10、ACD

五、簡述題

1、答：（1）被稽核單位的名稱；（2）稽核項目名稱以及實施時間；（3）稽核過程記錄，包括稽核查證的主要事實及其來源，計算和分析的結果、認定事實的依據。（4）稽核人員姓名及編制日期；（5）復核者的姓名及復核日期；（6）索引號及頁號。

2、答：（1）經濟處罰：包括罰款等；（2）紀律處分：包括警告、記過、降職、撤職、開除；（3）組織處理：包括降低薪酬系數、解聘職務（稱）、責令辭職、免職、待崗（清收）、解除勞動合同；（4）其他處理：包括書面檢查、限期改正、通報批評。

3、答：（1）實事求是，客觀公正；（2）數字準確，證據確鑿；（3）抓住關鍵，突出重點；（4）意見具體，切合實際；（5）文字精煉，措辭得當；（6）要素完整，結構合理。

4、答：（1）合同條款和內容所涉及的方面是否存在違法、違紀問題；（2）

內容填寫是否完整準確，是否需要補充，是否使用法人公章，法定代表人和經辦人員是否簽字；（3）抵押貸款是否辦理了抵押登記，抵押合同、保證合同是否與抵押人、保證人親自簽訂，抵押物是否可以抵押，是否真實有效等。

五、案例分析題

1、答：分析：一是違反了《農村信用社會計基本制度》

處理建議：根據《安徽省農村信用社工作人員違規行為處理暫行辦法》

第三篇：稽核員工作總結

時光荏苒日月如梭，伴隨著我省農村信用社改革試點工作的穩健推進、我市稽核管理體制改革工作的成功前行，轉眼間即將到歲末，為市領導選拔、評選、任用合格的稽核人員，以便于下步稽核工作的順利開展，為明年工作做好鋪墊，現在我就近一來的工作學習情況做出如下總結，請予以審查。

一、努力學習，提高綜合素質

作為一名肩負著對農村信用社各項業務檢查監督指導的稽核員來講，應做到在檢查中及時發現被稽核單位業務中存在的紕漏、督促其整改完善，達到糾錯防弊防范和化解風險的作用，為經營發展保駕護航。面對我市經營業務品種繁多、各市縣區執行標準不一的局面，我努力學習省市聯社下發的文件和制度及相關審計、財務、信貸等書籍，對《擔保法》、《票據法》等法律法規進行深層次的學習，了解掌握其內涵并運用到平素工作之中。經過自己的努力，在我市年初及近期全省舉辦的稽核考試中，均以優異成績通過。

二、演好角色，承上啟下

今年是我市實施總稽核派駐制的垂直管理體制，上管一級，代表市聯社行使稽核監督職能的第一年。為新的管理體制運行能夠收到預定成效，作為稽核員兼職綜合員的我，一方面積極向新任總稽核介紹農安聯社所轄基層信用社以及其他稽核員的基本情況，另一方面將總稽核的工作思路與想法向大家解釋清楚，讓總稽核詳細了解掌握基層社及稽核員情況、讓其他稽核員心中有數，達到事半功倍的效果。適時協同總稽核制定各類稽核方案，對每次檢查資料進行匯總裝訂，草擬稽核報告和處罰處理決定供總稽核參閱，將相關稽核報告及報表及時報送稽查分局，對每次稽核處罰處理決定印發并傳達到各基層信用社。

作為稽核員，在《基層信用社副主任離任稽核》時，發現兩個基層信用社不同程度存在著違規發放貸款及責任貸款問題。通過總稽核和全體稽核人員的共同努力工作，查清問題所在的實質，完善貸款手續103筆，貸款金額431萬元，收回責任貸款13筆，金額14萬元，對兩個基層的直接責任人和相關責任人給予經濟處罰14,000元。在《XX新發放貸款及會計出納內控制度執行情況專項稽核》中，發現一個基層信用社存在違規放貸充頂儲蓄存款200筆金額300萬元，對該社的直接責任人和相關責任人給予經濟處罰11,000元，并監督該單位于當日收回全部貸款。

三、不辱使命，完成上級聯社臨時交辦事宜

8月8日至9月20日，參加了省聯社黨委組織的《信貸業務檢查》小組，歷時40多天，完成對黑河、白河、不知名三個地區聯社的六個基層信用社的檢查任務。嚴格依據省聯社檢查方案內容、相關法律法規及信貸管理方面制度規定，協同工作組查實了xxx信用社儲蓄存款利息支出憑證作假套取利息支付股金紅利、違規發放個體工商戶貸款問題；xxx信用社一戶多貸、集體承貸、放貸收息以及信貸員不知名違規放貸問題；xxx聯社營業部違規發放企業貸款、抵押其他貸款以及處置抵債資產資金體外循環等諸多問題；圓滿完成了檢查任務，期間又協助檢查組匯總整理各被檢查單位的現場檢查確認書及檢查報告，并在檢查結束參加了匯報工作，達到了省聯社安排此次檢查的初衷，展示了xx地區稽核人員的風采。

四、回顧過去，展望未來

“一個負責的公司，才會有未來；一個負責的國家，才會有希望；一個負責的民族，才會永遠朝氣蓬勃。讓我們都承擔起自己的責任，惟有如此，才會不斷推進國家民主法治建設，早日建成小康社會。”——國家審計署長李金華曾這樣說。

回顧這一年來走過的路途，正是因為自己對工作負責，才會取得些許成績；也正因為自己對工作負責，才會發現自己在工作及其他方面的不足與欠缺。面對過去的點滴成績，正視自我的不足，我將在今后的工作中，不斷完善自己充實自己努力工作，擔負起稽核督導職責，使自己成為一名合格的稽核.

第四篇：2014稽核員工作總結

2014稽核工作總結

一年來在各位領導和同事的關心幫助下，我認真提高自身思想素質，加強學習業務技能，積極履行崗位職責，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認真學習專業知識和業務技能，根據總行年初稽核工作計劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時，積極引導轄內各支行開展工作，較為圓滿的完成了2014年領導安排的各項任務。現將2014稽核工作總結如下:

一、基本情況

包片轄內有**家支行**個分理處，即**支行、**分理處、**分理處、**鋪支行、**支行、**支行、**支行，共有員工**人。各項存款較上年同期有較大幅度的上升，但**支行、**支行貸款營銷不足；**、**不良貸款居高不下，且反彈趨勢依然嚴重，通過歷次檢查發現信貸業務在總行的規范管理和制度要求下，貸款發放操作初步規范提高，貸款風險得到有效控制；會計基礎在創建工作的帶動下，會計工作秩序、會計核算和賬務處理水平有所提高；安全保衛工作制度已建立，各項安全設施達到了合規標準。因信貸人員緊張，部分社對農戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當然在內控制度執行和業務操作還存在一定差距。

二、稽核工作概況

根據總行稽核工作會議精神，除開展其他階段性工作外，結合我轄區實際情況，先后對我轄區及配角的**家支行**家分理處，進行了**輪序時稽核，共 50次以上的稽核檢查，多次的全面序時稽核和全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達 100％。為了確保稽核檢查質量高，定性準確，側重點突出，在每次稽核工作進行前都要結合各支行、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確、穩妥地進行。我們在進行序時稽核的同時，根據總行要求以及業務發展普遍存在的問題及時開展了多項專項稽核。

三、加強各方面知識學習

（一）加強政治思想和職業道德教育，發揚愛崗敬業精神

本人一貫堅持四項基本原則，努力學習馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實踐“三個代表”的科學內涵、黨的群眾路線教育，以及有關金融、法律、法規。通過學習，純清了思想，提高了認識。

(二)加強業務學習，提高自身素質，樂做“學習型員工”

為適應新形勢的發展需要，不斷加強自身修養。一是利用業余時間認真學習金融業務知識，認真學習總行下發的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力，從進入支行以來，我對學習就沒有停止過，自己深知如今是知識時代，沒有知識在將來將會無立足之地，為此，我堅持學習不放松，《中國農村信用合作》、《中國金融》、《金融時報》及各種稽核方面的知識，成為我學習中的良師益友，從中我學到了不少對工作有幫助的東西。二是學習法律知識和各項規章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心，對上級部門的文件精神我深刻領會，使上級精神在工作執行中不走樣、無偏差。

四、稽核工作具體內容

（一）接受省總行、**辦事處及**銀監分局抽調，努力完成交辦的工作 于****年*月**日至**日，參加**高管審計；****年*月**日至*月*日，參加**檢查；****年**月**日至**日，參加**高管審計；****年**月**日至**日，參加***域風險排查檢查。

（二）重點搞好常規稽核工作

1、印證押、現金、結算的常規稽核。主要對業務印章、經辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進行檢查；重要空白憑證的領用、保 管、銷號和再銷號是否及時合規；檢查結算對帳手續是否嚴密合規；庫存現金、庫存管理是否合規，有價單證、抵質押物的保管及管理是否合規；營業設施是否符合安防規定等。

2、崗位操作、會計控制及管理。主要對雙人臨柜、錢賬分管、開銷戶手續、執行實名制存款、掛失業務的處理及登記、“六相符”、報表的報送及數字的真實性、會計憑證等資料的整理裝訂歸檔、計算機操作與維護、柜員卡的使用與管理、費用的審批把關等。

3、信貸基礎、操作流程、管理監控。主要對借據的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執行、貸款科目的使用、貸款新規執行情況、貸款展期的合規性、新增貸款的合規性、五級分類的偏離度等。

（三）積極開展序時稽核，定期監控各支行經營情況

序時稽核是稽核檢查中定期性對支行各項業務經營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有助于堵塞經營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對全轄所有營業網點會計、出納基本制度執行情況、結算業務合規性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現金管理和綜合業務網絡系統的合規性操作等方面進行了數次的序時稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存30多次，檢查重要空白憑證30多次，檢查抵（質）押物品 15多次，檢查計算機各類打印資料20多次，檢查各種登記簿 400多本（次）。

（四）根據轄內實際情況，及時開展專項稽核

一年來接受省總行及**辦事處抽調，努力完成交辦的工作及本總行轄區內的3次序時稽核檢查外，根據總行業務發展需要對全轄進行專項稽核 26次。

（1）****年**月**日至**日對**等進行年終真實性檢查。（2）****年**月**日至**日對**支行進行安全檢查。

（3）****年**月**日至**月**日對**支行進行了標準行社創建驗收復查。（4）****年**月**日至**日對**支行、**分理處進行了全面的后督專項檢查。

（5）****年**月**日至**月**日分別對**支行進行了序時稽核檢查。（6）****年**月**日至**對**進行了強制休假審計。（7）****年**月**至**日**進行了序時稽核跟蹤檢查。（8）****年**月**日至**月**日對**支行進行了序時稽核檢查。（9）****年**月**日對**支行進行了突擊檢查。

（10）****年**月**日至**日對**黃泥鋪進行了安全專項檢查。（11）****年**月**日對調離員工進行了離崗審計。（12）****年**月**日對**進行了離崗審計。（13）****年**月**日對**進行了突擊檢查。

（14）****年**月**日至**日對**支行進行了電子銀行及銀行卡業務檢查。

（15）****年**月**日至**月**日對**支行進行了序時稽核檢查。（16）****年**月**日至**日對**驗收。

通過一年稽核檢查，共發出《事實確認書》50份，共處理違規人員21人次，經濟處罰****元。查出了部分支行（部）、分社在業務經營，財務費用、信貸、傳票帳務、內控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經濟處罰、召開現場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為的錯誤作法,規范了各營業機構的業務操作，解決了業務操作中的實際困難，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而為***銀行業務發展奠定了良好的基礎。

五、回顧2014稽核工作中部分支行對檢查出的重點問題未整改情況。

（1）辦理質押貸款質押物低于總行批復要求，如**（2）逾期貸款催收情況，如**。（3）受托支付不合規，貸后未及時收集用途相關資料，如**

六、工作中存在的問題和障礙

由于**片農村支行機構分散，人員較多，經營管理者和從業人員文化水平和業務素質參差不齊，規章制度、職業道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經營，有章不循，違規操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內控方面執行不力的現象。

總之，一年來，**片稽核工作在總行領導的正確領導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發揮了稽核的再監督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業務能力，加大稽核檢查力度，切實維護各項規章制度的貫徹執行和落實，為我縣支行業務經營穩步健康推進保駕護航。

以上是一年來在稽核工作崗位上的簡要總結，僅供領導參考，不足之處請領導批評指正。

稽核員: **

二0一四年**月**日

第五篇：稽核員年終工作總結

2014稽核工作總結

一年來在各位領導和同事的關心幫助下，我認真提高自身思想素質，加強學習業務技能，積極履行崗位職責，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認真學習專業知識和業務技能，根據總行年初稽核工作計劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時，積極引導轄內各支行開展工作，較為圓滿的完成了2014年領導安排的各項任務。現將2014稽核工作總結如下:

一、基本情況

包片轄內有**家支行**個分理處，即**支行、**分理處、**分理處、**鋪支行、**支行、**支行、**支行，共有員工**人。各項存款較上年同期有較大幅度的上升，但**支行、**支行貸款營銷不足；**、**不良貸款居高不下，且反彈趨勢依然嚴重，通過歷次檢查發現信貸業務在總行的規范管理和制度要求下，貸款發放操作初步規范提高，貸款風險得到有效控制；會計基礎在創建工作的帶動下，會計工作秩序、會計核算和賬務處理水平有所提高；安全保衛工作制度已建立，各項安全設施達到了合規標準。因信貸人員緊張，部分社對農戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當然在內控制度執行和業務操作還存在一定差距。

二、稽核工作概況

根據總行稽核工作會議精神，除開展其他階段性工作外，結合我轄區實際情況，先后對我轄區及配角的**家支行**家分理處，進行了**輪序時稽核，共 50次以上的稽核檢查，多次的全面序時稽核和全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達 100％。為了確保稽核檢查質量高，定性準確，側重點突出，在每次稽核工作進行前都要結合各支行、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確、穩妥地進行。我們在進行序時稽核的同時，根據總行要求以及業務發展普遍存在的問題及時開展了多項專項稽核。

三、加強各方面知識學習

（一）加強政治思想和職業道德教育，發揚愛崗敬業精神

本人一貫堅持四項基本原則，努力學習馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實踐“三個代表”的科學內涵、黨的群眾路線教育，以及有關金融、法律、法規。通過學習，純清了思想，提高了認識。(二)加強業務學習，提高自身素質，樂做“學習型員工”

為適應新形勢的發展需要，不斷加強自身修養。一是利用業余時間認真學習金融業務知識，認真學習總行下發的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力，從進入支行以來，我對學習就沒有停止過，自己深知如今是知識時代，沒有知識在將來將會無立足之地，為此，我堅持學習不放松，《中國農村信用合作》、《中國金融》、《金融時報》及各種稽核方面的知識，成為我學習中的良師益友，從中我學到了不少對工作有幫助的東西。二是學習法律知識和各項規章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心，對上級部門的文件精神我深刻領會，使上級精神在工作執行中不走樣、無偏差。

四、稽核工作具體內容

（一）接受省總行、**辦事處及**銀監分局抽調，努力完成交辦的工作 于****年*月**日至**日，參加**高管審計；****年*月**日至*月*日，參加**檢查；****年**月**日至**日，參加**高管審計；****年**月**日至**日，參加***域風險排查檢查。

（二）重點搞好常規稽核工作

1、印證押、現金、結算的常規稽核。主要對業務印章、經辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進行檢查；重要空白憑證的領用、保 管、銷號和再銷號是否及時合規；檢查結算對帳手續是否嚴密合規；庫存現金、庫存管理是否合規，有價單證、抵質押物的保管及管理是否合規；營業設施是否符合安防規定等。

2、崗位操作、會計控制及管理。主要對雙人臨柜、錢賬分管、開銷戶手續、執行實名制存款、掛失業務的處理及登記、“六相符”、報表的報送及數字的真實性、會計憑證等資料的整理裝訂歸檔、計算機操作與維護、柜員卡的使用與管理、費用的審批把關等。

3、信貸基礎、操作流程、管理監控。主要對借據的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執行、貸款科目的使用、貸款新規執行情況、貸款展期的合規性、新增貸款的合規性、五級分類的偏離度等。

（三）積極開展序時稽核，定期監控各支行經營情況

序時稽核是稽核檢查中定期性對支行各項業務經營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有助于堵塞經營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對全轄所有營業網點會計、出納基本制度執行情況、結算業務合規性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現金管理和綜合業務網絡系統的合規性操作等方面進行了數次的序時稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存30多次，檢查重要空白憑證30多次，檢查抵（質）押物品 15多次，檢查計算機各類打印資料20多次，檢查各種登記簿 400多本（次）。

（四）根據轄內實際情況，及時開展專項稽核

一年來接受省總行及**辦事處抽調，努力完成交辦的工作及本總行轄區內的3次序時稽核檢查外，根據總行業務發展需要對全轄進行專項稽核 26次。

（1）****年**月**日至**日對**等進行年終真實性檢查。

（2）****年**月**日至**日對**支行進行安全檢查。

（3）****年**月**日至**月**日對**支行進行了標準行社創建驗收復查。

（4）****年**月**日至**日對**支行、**分理處進行了全面的后督專項檢查。

（5）****年**月**日至**月**日分別對**支行進行了序時稽核檢查。

（6）****年**月**日至**對**進行了強制休假審計。

（7）****年**月**至**日**進行了序時稽核跟蹤檢查。

（8）****年**月**日至**月**日對**支行進行了序時稽核檢查。

（9）****年**月**日對**支行進行了突擊檢查。

（10）****年**月**日至**日對**黃泥鋪進行了安全專項檢查。

（11）****年**月**日對調離員工進行了離崗審計。

（12）****年**月**日對**進行了離崗審計。

（13）****年**月**日對**進行了突擊檢查。

（14）****年**月**日至**日對**支行進行了電子銀行及銀行卡業務檢查。

（15）****年**月**日至**月**日對**支行進行了序時稽核檢查。

（16）****年**月**日至**日對**驗收。

通過一年稽核檢查，共發出《事實確認書》50份，共處理違規人員21人次，經濟處罰****元。查出了部分支行（部）、分社在業務經營，財務費用、信貸、傳票帳務、內控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經濟處罰、召開現場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為的錯誤作法,規范了各營業機構的業務操作，解決了業務操作中的實際困難，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而為***銀行業務發展奠定了良好的基礎。

五、回顧2014稽核工作中部分支行對檢查出的重點問題未整改情況。

（1）辦理質押貸款質押物低于總行批復要求，如**（2）逾期貸款催收情況，如**。

（3）受托支付不合規，貸后未及時收集用途相關資料，如**

六、工作中存在的問題和障礙 由于**片農村支行機構分散，人員較多，經營管理者和從業人員文化水平和業務素質參差不齊，規章制度、職業道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經營，有章不循，違規操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內控方面執行不力的現象。

總之，一年來，**片稽核工作在總行領導的正確領導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發揮了稽核的再監督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業務能力，加大稽核檢查力度，切實維護各項規章制度的貫徹執行和落實，為我縣支行業務經營穩步健康推進保駕護航。以上是一年來在稽核工作崗位上的簡要總結，僅供領導參考，不足之處請領導批評指正。

稽核員: ** 二0一四年**月**日篇二：稽核員年終述職報告

稽核員年終述職報告

尊敬的各位領導：

自從09年9月份我來到餐館，從事稽核工作，在公司各位領導的帶領下，在其它同事的幫助下，認真學習專業知識熟練掌握業務技能，積極履行崗位職責，全面完成了各項任務。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業素質、業務技能等方面也有了很大提高。現將2009參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。

一、明確思想，端正態度。

二、履職盡責，積極完成崗位工作任務

1、忠于職守，盡職盡責。

四個月來，本著對工作高度負責的態度，依據相關規章制度，認真履行稽核人員職責，做到對事不對人，一把尺子，一個標準，常規序時稽核不放松，確保公司業務經營健康發展。堅持對公司日常經營結賬票據進行不斷往復的常規序時稽核，將一多半的時間放在結賬票據稽核檢查中。主要抓營業口中的各種結賬票據的稽核檢查，稽核過程中首先從內控制度執行和執規執紀方面著手進行規范的稽核，對違規違紀問題及時糾正，及時解決，維護了公司的整體利益和形象，起

到了強有力威懾作用，進一步激發了員工愛崗敬業，實事求是。認真學習天子星點菜系統的日常維護及操作。

2、客觀公正，實事求是。

從規范程序做起。對稽核中發現的問題和不足，不是回避當“老好人”，而是耐心地進行現查現糾和現場解決，協助他們共同想辦法，添措施，共同規范和完善，將查幫、查糾、查教有機地結合起來。認真履行崗位職責，按質按量完成了上級安排的各項工作。在工作中求得大家的支持和理解。針對檢查中的問題共商策略，共尋方法。協助、配合公司領導的工作。對天子星點菜系統在營業中存在的問題，做到力所能及，對不能解決的問題及時和天子星的售后服務聯系，和他們共同解決，以保證公司正常營業。

三、加強學習，努力提高自身綜合素質。

從事稽核工作對于我來講是一個新的崗位，身在其中，我感到工作經驗不足，專業知識還有所欠缺。這種情況下，我要求自己：

一是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向領導、同事請教，彌補不足，提高工作質量。

二是對點菜系統不熟悉的地方，積極向天子星的工程師學習。在學習過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結工作中的經驗教訓，不斷充實和完善自己。

為回顧過去，展望未來，發揚成績，克服不足，在新的一年里，我的工作打算是：在公司及部門領導的帶領下，在同事們的幫助和支持下，做到“學中干、干中學”，扎實工作，虛心請教，加快自身綜合素質的提升步伐，以適應新的工作環境，保時、保質、保量完成上級交付的各項工作任務。計劃采取的措施是：

1、持之以恒，加強學習。“逆水行舟、不進則退”，不學習就要落后，因此要時刻加強自身學習，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實和完善自已。

2、嚴格執行制度，強化稽核監督。在稽核工作中，認真執行各項制度，杜絕違章、違制，提升稽核監督水平；憑制度辦事，堅持原則，敢于碰硬，堅決維護制度的嚴肅性；對所查出的問題進行追根溯源，認真總結經驗教訓，督促規范整改，確保各項工作健康、有序地開展。

3、對天子星點菜系統還有好多無知，在以后的工作中要多用，多記，多向其公司的工程師請教，使其在本公司中發揮更大的作用。

二00九年是餐館不平凡的一年，為餐館的順利開業，順利的走上正軌，全體公司員工都付出了自己的滿腔熱血，使餐飲有限公司步入更加輝煌燦爛的歷史新時期。個人雖然在稽核檢查中“輕、重、緩、急”把握還不夠理想，業務知識還比較單一，距離真正的復合型、全面型的人才還有較大差距，綜合能力還有待提高，但通過領導、同事的幫助和自己的積極努力，較為圓滿地完成了上級下達的各項工作任務，取得一定的進步。我將一如既往，百尺竿頭更進一步。因為成績只能代表昨天，未來還需奮斗，努力使自己做到無悔昨天，珍惜今天，奮斗明天。為我們的大家庭——餐館，再作新貢獻。

以上述職，難免疏漏，敬請領導同志們批評指正。

謝謝大家！

述職人： 2009-12-19篇三：信用社稽核員個人總結

信用社稽核員個人總結

大學畢業以后，很長時間內找不到工作，這倒不是工作很難找，實際上工作很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以為畢業于名牌大學，非要找到一個很好的工作。現在回想起來，那時真的很幼稚，工作不在于好壞，主要是個人的能力和努力的情況。

不過那時的我運氣還不錯，在找了很長時間工作后，在即將喪失信心的時候，找到了現在工作的地方，**信用社。在我找到個周，已經體會了很多次找不到工作的痛苦了，所以我進入工作崗位上后，馬上就適應了新的環境，工作業績也很快的上來了。

不過我從**信用社**崗調至**聯社稽核部任稽核員。從事稽核工作以來，在**稽核大隊和**聯社的領導下，在一同從事稽核工作的其它同事的幫助下，本人認真學習專業知識和業務技能，積極主動履行崗位職責，按時完成**稽核大隊及聯社分配的各項稽核任務。通過自己和同事們的相互配合，有效地防范了案件、事故的發生，信用社內控制度的貫徹和執行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業素質、業務技能等方面也有了很大提高。現將200*參加稽核工作以來的具體情況作如下總結。

一、基本工作情況： 200*年參加稽核工作以來，在**市辦事處及聯社的領導下，除一部分日常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下*項稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作：

1、“案件風險百日排查”交叉檢查，對**縣農村信用聯社進行了風險排查。我所在的排查小組對**縣**信用社、*5家信用社進行了排查；

2、為有效預防突發性事故和員工道德性風險引起的責任性事故，對轄內金庫的現金庫存進行了突擊查庫；

3、以分組包片的形式對**信用社等6個基層社進行了冒名、借名貸款專項檢查；

4、根據有關強制休假制度和離任審計制度的規定，對部分崗位輪換的基層社主任進行了離任審計及基層社主任強制休假期間的業務經營審計；

二、工作中的具體做法：

1、加強學習，努力提高自身綜合素質。

雖然自己參加信用社工作已近*年時間，但從事稽核工作對于我來講是一個嶄新的崗位，身在其中，我感到一是工作經驗不足，二是自身所掌握專業知識有所欠缺。這種情況下，我要求自己：

一是積極參加市辦及聯社舉辦各種學習培訓及經驗交流。在學習過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結工作中的經驗教訓，不斷充實和完善自己。二是加強政治理論、法律、業務等方面的學習，利用業余時間認真學習金融業務知識，法律知識和各項規章制度，認真學習市辦及聯社下發的各種文件、資料，促進自己融會貫通，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力。不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業務素質由單一型向全面復合型發展。三是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補不足，提高自己怕工作質量。

2、嚴格監督，認真履行崗位職責。

在今年進行的歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真記錄，認真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發現問題以及對照問題和不足提出的整改意見進行的后續落實情況，進行逐項復查，督促整改落實。通過深挖細查有效地遏制了違規違紀問題的發生。

3、明確思想，端正態度。

稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質和能力，而思想素質首當其沖應該放在第一位。一個業務能力較高但思想和道德素質較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明確自己的工作方向，端正自己的工作態度，以較為飽滿的態度積極投入到從事的工作當中。

在以后的工作生活中，我還是要繼續的努力工作，因為我從個人感覺上就知道自己做的還是不夠，缺點就是上班經常遲到，上班的時候經常借故有事外出，工作不是很努力，這是我要在以后要認真改正的地方。

以后的路還有很長，我將要繼續做好我的信用社稽核員，就必須處理好合同事之間的關系，將上下關系理順，努力的工作是必不可少的，相信我在以后的工作中會取得更好的成績的。

“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”，我會做好工作的，相信自己的能力！篇四：信用社稽核員年終述職報告

信用社稽核員年終述職報告

尊敬的各位領導： 我叫劉中波，男，現年38歲，大專文化。2010年（x月）由木蘭縣信用社調至哈爾濱市農村信用聯社稽查分局第四支局任稽查員。從事稽核工作以來，在市聯社和稽核科的領導下，在其它同事的幫助下，認真學習專業知識熟練掌握業務技能，積極履行崗位職責，全面完成了所轄社的稽核監督工作及聯社分配的各項任務。通過“查、幫、糾、處及輔導”，有效地防范了案件、事故的發生，信用社內控制度的貫徹和執行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業素質、業務技能等方面也有了很大提高。現將2010參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。

一、基本工作情況：

自參加稽核工作以來，除一部分日常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作：

1、對雙城市信用聯社、金城信用聯社等16家信用聯社xx年會計決算真實性進行了檢查。

2、根據有關離任審計制度的規定，對雙城聯社部分崗位輪換的基層社主任進行了離任審計。

3、“案件風險排查和案件專項治理回頭看”對雙城市信用聯社進行了風險排查，對雙城市農豐信用社等十家信用社進行了檢查。

4、對方正縣松南信用社等九家信用社進行了xx年至檢查日序時稽核檢查。

5、以分組包片的形式，對雙城信用聯社16家信用社進行了2010年1—3季度序時稽核檢查。對賓縣聯社幾家信用社進行了2010年2—4季度序時稽核檢查。

6、對雙城賓縣聯社2—3季度序時稽核存在的問題整改情況進行了檢查。

二、工作中的具體做法：

（一）、明確思想，端正態度。稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質和能力，而思想素質應該放在第一位。一個業務能力較高但思想和道德素質較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，就要求自己明確工作方向，端正工作態度，以較為飽滿的態度積極投入到從事的工作當中。一年來，在領導和同志們的關心和幫助下，腳踏實地，兢兢業業，在平凡的崗位上忠實的做好每一件簡單而平凡的工作，為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅實的基礎

（二）、履職盡責，積極完成崗位工作任務

1、忠于職守，盡職盡責。

一年來，本著對事業高度負責的態度，依據相關規章制度，認真履行稽核審計人員職責，做到對事不對人，一把尺子，一個標準，緊扣聯社“業務經營大發展，盈利水平大提高，綜合實力大增強”的工作思路堅持常規序時稽核不放松，確保信用社業務經營健康發展。堅持對所包片內信用社進行不斷往復的常規序時稽核，將一多半的時間放在基層信用社各種稽核檢查中。主要抓了各信用社、各崗位執紀、執規工作的稽核檢查，稽核過程中首先從內控制度執行和執規執紀方面著手進行規范的稽核審計，對違規違紀問題從嚴從重處罰，有力的打擊了不正之風，維護了信用社的整體利益和形象，起到了強有力威懾作用。進一步激發了員工愛崗敬業、比、學、趕、幫、超的熱潮。

2、客觀公正，實事求是。

從規范程序做起。對序時稽核中發現的問題和不足，不是回避當“老好人”，而是耐心地進行現查現糾和現場輔導，協助他們共同想辦法，添措施，共同規

范和完善，將查幫、查糾、查教有機地結合起來。認真履行崗位職責，按質按量完成了上級安排的各項工作。堅持大事講團結，小事講風格，在工作中求得大家的支持和理解。堅持定期和不定期地向大社主任匯報工作，針對檢查中的問題共商策略，共尋方法。協助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，從業務經營到內部管理，為他們出謀劃策，分憂解難。并經常與職工談心，讓大家明白監督是為更好地發展業務服務，取得了大家的理解和支持。

3、積極參與，認真負責，一是參與決算工作的全過程，并認真組織積極參與決算工作的真實性稽核檢查，按照省市及聯社要求認真組織實施檢查，確保業務經營的真實性。二是按照聯社安排，對信貸管理工作進行了專項稽核檢查，對信貸管理方面存在的問題的社和人毫不保留的予以暴光，為信用社信貸管理工作起到了積極的推動作用。三是根據聯社安排對聯社營業部的信貸管理工作實施了專項稽核，找準了存在的薄弱環節，提出了整改意見和糾改措施，進一步促進了營業部信貸管理工作的規范化。

4、嚴格監督，忠于履行

在今年進行的歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真記錄，認真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發現問題以及對照問題和不足提出的整改意見進行的后續落實情況，進行逐項復查，督促整改落實。通過深挖細查有效地遏制了違規違紀問題的發生。

（三）、加強學習，努力提高自身綜合素質。從事稽核工作對于我來講是一個新的崗位，身在其中，我感到工作經驗不足，專業知識還有所欠缺。這種情況下，我要求自己：

一是加強政治理論、法律、業務等方面的學習，利用業余時間努力鉆研金融業務知識，法律知識，認真學習市辦及聯社下發的各種文件、資料和規章制度，促進自己融會貫通，學以致用，不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業務素質由單一型向全面復合型發展。

二是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補不足，提高工作質量。

三是積極參加市辦及聯社舉辦各種學習培訓及經驗交流。在學習過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結工作中的經驗教訓，不斷充實和完善自己。

三、未來工作目標和措施

為回顧過去，展望未來，發揚成績，克服不足，新的一年里，我的工作打算是：在市辦及聯社領導的帶領下，在同事們的幫助和支持下，正確處理好工學矛盾，做到“學中干、干中學”，扎實工作，虛心請教，加快自身綜合素質的提升步伐，以適應新的工作環境，保時、保質、保量完成上級交付的各項工作任務。計劃采取的措施是：

1、持之以恒，加強學習。“逆水行舟、不進則退”，不學習就要落后，因此要時刻加強自身學習，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實和完善自已。利用一切可利用的時間，學習法律、法規和各項規章制度，做到知法、懂法、守法，按照規定嚴格執行制度。

2、嚴格執行制度，強化稽核監督。在稽核工作中，認真執行各項制度，杜絕違章、違制，提升稽核監督水平；憑制度辦事，堅持原則，敢于碰硬，堅決維護制度的嚴肅性，督促各項規章制度落到實處；對所查出的問題進行追根溯源，認真總結經驗教訓，督促規范整改，確保各項工作健康、有序地開展。

3、扎實工作，認真履職。在自己的實際工作當中，堅持務實的工作作風，扎實開展好稽核監督工作，從源頭上遏制違規、違紀、違法案件和事故的發生。xx年是信合發展史上不平凡的一年，為振興信合事業，全體信合員工都付出了自己的滿腔熱血，使農村信用社步入更加輝煌燦爛的歷史新時期。個人雖然在稽核檢查中“輕、重、緩、急”把握還不夠理想，業務知識還比較單一，距離真正的復合型、全面型的人才還有較大差距，綜合能力還有待提高，但通過領導、同事的幫助和自己的積極努力，較為圓滿地完成了上級下達的各項工作任務，取得一定的成績和進步。我將一如既往，百尺竿頭更進一步。因為成績只能代表昨天，未來還需奮斗，努力使自己做到無悔昨天，珍惜今天，奮斗明天。為農村信用社的穩健和諧發展，再作新貢獻。

以上述職，難免疏漏，敬請領導同志們批評指正。

謝謝大家！篇五：信用社稽核員年終述職報告

信用社稽核員年終述職報告 尊敬的各位領導： 我叫劉中波，男，現年38歲，大專文化。2010年（x月）由木蘭縣信用社調至哈爾濱市農村信用聯社稽查分局第四支局任稽查員。從事稽核工作以來，在市聯社和稽核科的領導下，在其它同事的幫助下，認真學習專業知識熟練掌握業務技能，積極履行崗位職責，全面完成了所轄社的稽核監督工作及聯社分配的各項任務。通過“查、幫、糾、處及輔導”，有效地防范了案件、事故的發生，信用社內控制度的貫徹和執行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業素質、業務技能等方面也有了很大提高。現將2010參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。

一、基本工作情況：

自參加稽核工作以來，除一部分日常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作：

1、對雙城市信用聯社、金城信用聯社等16家信用聯社xx年會計決算真實性進行了檢查。

2、根據有關離任審計制度的規定，對雙城聯社部分崗位輪換的基層社主任進行了離任審計。

3、“案件風險排查和案件專項治理回頭看”對雙城市信用聯社進行了風險排查，對雙城市農豐信用社等十家信用社進行了檢查。

4、對方正縣松南信用社等九家信用社進行了xx年至檢查日序時稽核檢查。

5、以分組包片的形式，對雙城信用聯社16家信用社進行了2010年1—3季度

序時稽核檢查。對賓縣聯社幾家信用社進行了2010年2—4季度序時稽核檢查。

6、對雙城賓縣聯社2—3季度序時稽核存在的問題整改情況進行了檢查。

二、工作中的具體做法：

（一）、明確思想，端正態度。稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質和能力，而思想素質應該放在第一位。一個業務能力較高但思想和道德素質較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，就要求自己明確工作方向，端正工作態度，以較為飽滿的態度積極投入到從事的工作當中。一年來，在領導和同志們的關心和幫助下，腳踏實地，兢兢業業，在平凡的崗位上忠實的做好每一件簡單而平凡的工作，為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅實的基礎

（二）、履職盡責，積極完成崗位工作任務

1、忠于職守，盡職盡責。

一年來，本著對事業高度負責的態度，依據相關規章制度，認真履行稽核審計人員職責，做到對事不對人，一把尺子，一個標準，緊扣聯社“業務經營大發展，盈利水平大提高，綜合實力大增強”的工作思路堅持常規序時稽核不放松，確保信用社業務經營健康發展。堅持對所包片內信用社進行不斷往復的常規序時稽核，將一多半的時間放在基層信用社各種稽核檢查中。主要抓了各信用社、各崗位執紀、執規工作的稽核檢查，稽核過程中首先從內控制度執行和執規執紀方面著手進行規范的稽核審計，對違規違紀問題從嚴從重處罰，有力的打擊了不正之風，維護了信用社的整體利益和形象，起到了強有力威懾作用。進一步激發了員工愛崗敬業、比、學、趕、幫、超的熱潮。

2、客觀公正，實事求是。

從規范程序做起。對序時稽核中發現的問題和不足，不是回避當“老好人”，而是耐心地進行現查現糾和現場輔導，協助他們共同想辦法，添措施，共同規范和完善，將查幫、查糾、查教有機地結合起來。認真履行崗位職責，按質按量完成了上級安排的各項工作。堅持大事講團結，小事講風格，在工作中求得大家的支持和理解。堅持定期和不定期地向大社主任匯報工作，針對檢查中的問題共商策略，共尋方法。協助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，從業務經營到內部管理，為他們出謀劃策，分憂解難。并經常與職工談心，讓大家明白監督是為更好地發展業務服務，取得了大家的理解和支持。

3、積極參與，認真負責，一是參與決算工作的全過程，并認真組織積極參與決算工作的真實性稽核檢查，按照省市及聯社要求認真組織實施檢查，確保業務經營的真實性。二是按照聯社安排，對信貸管理工作進行了專項稽核檢查，對信貸管理方面存在的問題的社和人毫不保留的予以暴光，為信用社信貸管理工作起到了積極的推動作用。三是根據聯社安排對聯社營業部的信貸管理工作實施了專項稽核，找準了存在的薄弱環節，提出了整改意見和糾改措施，進一步促進了營業部信貸管理工作的規范化。

4、嚴格監督，忠于履行

在今年進行的歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真記錄，認真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發現問題以及對照問題和不足提出的整改意見進行的后續落實情況，進行逐項復查，督促整改落實。通過深挖細查有效地遏制了違規違紀問題的發生。

（三）、加強學習，努力提高自身綜合素質。

從事稽核工作對于我來講是一個新的崗位，身在其中，我感到工作經驗不足，專業知識還有所欠缺。這種情況下，我要求自己：

一是加強政治理論、法律、業務等方面的學習，利用業余時間努力鉆研金融業務知識，法律知識，認真學習市辦及聯社下發的各種文件、資料(material)和規章制度，促進自己融會貫通，學以致用，不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業務素質由單一型向全面復合型發展。

二是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補不足，提高工作質量。

三是積極參加市辦及聯社舉辦各種學習培訓及經驗交流。在學習過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結工作中的經驗教訓，不斷充實和完善自己。

三、未來工作目標和措施

為回顧過去，展望未來，發揚成績，克服不足，新的一年里，我的工作打算是：在市辦及聯社領導的帶領下，在同事們的幫助和支持下，正確處理好工學矛盾，做到“學中干、干中學”，扎實工作，虛心請教，加快自身綜合素質的提升步伐，以適應新的工作環境，保時、保質、保量完成上級交付的各項工作任務。計劃采取的措施是：

1、持之以恒，加強學習。“逆水行舟、不進則退”，不學習就要落后，因此要時刻加強自身學習，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實和完善自已。利用一切可利用的時間，學習法律、法規和各項規章制度，做到知法、懂法、守法，按照規定嚴格執行制度。

2、嚴格執行制度，強化稽核監督。在稽核工作中，認真執行各項制度，杜絕違章、違制，提升稽核監督水平；憑制度辦事，堅持原則，敢于碰硬，堅決維護制度的嚴肅性，督促各項規章制度落到實處；對所查出的問題進行追根溯源，認真總結經驗教訓，督促規范整改，確保各項工作健康、有序地開展。

3、扎實工作，認真履職。在自己的實際工作當中，堅持務實的工作作風，扎實開展好稽核監督工作，從源頭上遏制違規、違紀、違法案件和事故的發生。xx年是信合發展史上不平凡的一年，為振興信合事業，全體信合員工都付出了自己的滿腔熱血，使農村信用社步入更加輝煌燦爛的歷史新時期。