第一篇：央行后續(xù)監(jiān)測(cè)整改報(bào)告

**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社央行后續(xù)監(jiān)測(cè)整改報(bào)告

在接**省聯(lián)社《關(guān)于做好央行票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測(cè)考核及整改落實(shí)工作的通知》后，要求按照人行貴陽中支《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)人民銀行關(guān)于認(rèn)真組織落實(shí)2011年縣域法人金融機(jī)構(gòu)新增存款一定比例用于當(dāng)?shù)刭J款考核政策和農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測(cè)考核政策激勵(lì)約束措施的通知〉的通知》（*銀發(fā)〔2012〕59號(hào)）文件精神落實(shí)整改工作，我社組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件內(nèi)容，并根據(jù)文件要求開展整改工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、2012年第二季度我社各項(xiàng)指標(biāo)基本情況

截止2012年6月底，我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常有序開展，貸款余額91880萬元；存款余額105321萬元；資產(chǎn)總計(jì)129689萬元；所有者權(quán)益6476萬元；營(yíng)業(yè)收入4227萬元，其中利息收入3656萬元；業(yè)務(wù)及管理費(fèi)1482萬元；其他業(yè)務(wù)支出1067萬元；利潤(rùn)總額937萬元；凈利潤(rùn)653萬元；農(nóng)林牧漁業(yè)貸款25372萬元；農(nóng)戶貸款76553萬元；農(nóng)村企業(yè)及各類組織貸款10684萬元；各項(xiàng)減值準(zhǔn)備期末余額6257萬元，其中當(dāng)年新提取1050萬元。

二、**聯(lián)社央行后續(xù)監(jiān)測(cè)存在問題

2011年末冊(cè)亨縣聯(lián)社考核存在的問題為：盈利能力下降，資產(chǎn)利潤(rùn)率同比下降，且2011年末的資產(chǎn)利潤(rùn)率低于全國(guó)平均水平。

三、原因分析

主要原因有以下幾點(diǎn)：

1、我社執(zhí)行的貸款利率相對(duì)同行業(yè)其他金融機(jī)構(gòu)偏低，導(dǎo)致利息收入偏低；

2、2011年累計(jì)提取的資產(chǎn)減值損失準(zhǔn)備為2084萬元，導(dǎo)致凈利潤(rùn)下降；

3、我社2011年末的住房按揭貸款余額為2896萬元、汽車消費(fèi)貸款余額為5730萬元，這部分貸款執(zhí)行的是央行基準(zhǔn)利率，獲得利息收入較少。

四、整改措施

1、保持貸款利率執(zhí)行的相對(duì)穩(wěn)定，一些貸款品種利率可適當(dāng)提高。今年中國(guó)人民銀行已經(jīng)兩次下調(diào)基準(zhǔn)利率，由于我社以前的貸款利率本身就偏低，在政策允許浮動(dòng)的范圍類，我社的貸款利率應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定，一些貸款品種利率可適當(dāng)提高，如汽車消費(fèi)貸款利率我社今年執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)為基準(zhǔn)利率上浮20%。

2、加強(qiáng)不良貸款的清收工作，提高資產(chǎn)質(zhì)量，減少資產(chǎn)減值損失本年新提取額，從而提高凈利潤(rùn)。截止2012年6月30日，我社的不良貸款余額5085萬元，貸款損失一般準(zhǔn)備3550萬元，本年新提取的貸款損失一般準(zhǔn)備為500萬元，我社將在下半年努力清收不良貸款，各社根據(jù)自身的實(shí)際情況將不良貸款客戶群體進(jìn)行分類，按照先易后難的順序進(jìn)行階梯式清收，清收難度大的客戶，逐戶制定清收計(jì)劃，指定人員按時(shí)跟進(jìn)，責(zé)任明確到人。各社根據(jù)自身的人員結(jié)構(gòu)和工作安排，制定按月清收的工作計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)計(jì)劃完成情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)匯總，并督促各社開展好清收工作。各社將不良貸款清收責(zé)任直接明確到人，清收效果作為個(gè)人年終績(jī)效工資考核重要指標(biāo)，以完成分配的任務(wù)按比例計(jì)分兌現(xiàn)績(jī)效工資，消除工作你等我做、我等你做的惡性循環(huán)怪圈，充分調(diào)動(dòng)員工工作的積極性。預(yù)計(jì)年底的不良貸款余額4500萬元，2012年下半年將不再提取貸款損失一般準(zhǔn)備。

預(yù)計(jì)今年底我社的營(yíng)業(yè)收入為9000萬元，營(yíng)業(yè)支出6600萬元（其中營(yíng)業(yè)費(fèi)用3500萬元、計(jì)提損失準(zhǔn)備1050萬元），繳納稅金650萬元，凈利潤(rùn)為1750萬元，資產(chǎn)總計(jì)135000萬元，資產(chǎn)利潤(rùn)率為1.3%。

3、加大農(nóng)戶貸款投放力度，適當(dāng)減少消費(fèi)類貸款發(fā)放量。因?yàn)橄M(fèi)類貸款執(zhí)行的利率偏低，影響了我社的盈利能力，我社將在新投放的貸款中，繼續(xù)加強(qiáng)“三農(nóng)”的扶持力度，適度減少住房按揭貸款、汽車消費(fèi)類貸款的發(fā)放，既解決了農(nóng)戶的生產(chǎn)生活難題，又提高了我社的盈利能力。

第二篇：后續(xù)整改追蹤

稽核后續(xù)整改工作介紹

一、稽核后續(xù)整改概述：

稽核后續(xù)整改是指被稽核機(jī)構(gòu)根據(jù)稽核結(jié)果，結(jié)合稽核建議，針對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理不善或存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的地方，通過建立健全相關(guān)制度、配備相應(yīng)人員等手段，完善制度，糾正錯(cuò)誤做法，控制經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)。

二、稽核后續(xù)整改的意義：

稽核后續(xù)整改能促進(jìn)被稽核機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理水平的提高、完善內(nèi)部控制、增加風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)。

稽核后續(xù)整改能使內(nèi)部稽核的作用最大化，提高稽核效益，也是對(duì)稽核質(zhì)量的有效反映。

稽核后續(xù)整改對(duì)促進(jìn)稽核工作，提高稽核地位，也有一定的積極作用。

三、稽核后續(xù)整改的程序：

1、稽核部在稽核報(bào)告?zhèn)鏖喓炁鞒探Y(jié)束后，將需要后續(xù)整改的問題進(jìn)行匯總，并向被稽核機(jī)構(gòu)下發(fā)《稽核后續(xù)整改工作通知書》。

2、被稽核機(jī)構(gòu)在10個(gè)工作日內(nèi)聯(lián)系各問題相關(guān)責(zé)任人，制定整改措施，計(jì)劃整改時(shí)限，然后將整改措施、整改時(shí)限、整改狀態(tài)、整改責(zé)任人等信息形成《稽核后續(xù)整改報(bào)告》反饋至稽核部。

3、稽核部對(duì)機(jī)構(gòu)上報(bào)的《稽核后續(xù)整改報(bào)告》進(jìn)行審核。審核有誤的退回給被稽核機(jī)構(gòu)進(jìn)行補(bǔ)充、修改；審核無誤的上報(bào)總裁審批。

4、稽核部根據(jù)實(shí)際情況向被稽核機(jī)構(gòu)下發(fā)《稽核后續(xù)整改追蹤通知書》，對(duì)在《稽核后續(xù)整改報(bào)告》中反映的尚未整改完成的問題進(jìn)行持續(xù)追蹤。

5、被稽核機(jī)構(gòu)在5個(gè)工作日內(nèi)聯(lián)系各問題相關(guān)責(zé)任人，核實(shí)整改完成情況，并將整改措施、整改時(shí)限、整改狀態(tài)、整改責(zé)任人等信息變動(dòng)情況形成《稽核后續(xù)整改追蹤報(bào)告》反饋至稽核部。

6、稽核部對(duì)被稽核機(jī)構(gòu)上報(bào)的《稽核后續(xù)整改追蹤報(bào)告》進(jìn)行審核。審核有誤的退回給被稽核機(jī)構(gòu)進(jìn)行補(bǔ)充、修改；審核無誤的上報(bào)總裁審批。

7、重復(fù)上述4-6條流程直至所有問題全部整改完成。

8、稽核部在下次進(jìn)行常規(guī)稽核過程中對(duì)上次發(fā)現(xiàn)問題的整改情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)。

四、稽核后續(xù)整改的要求及注意事項(xiàng)

1、對(duì)于問題整改責(zé)任人，機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人為后續(xù)整改的總責(zé)任人，由機(jī)構(gòu)上報(bào)的各問題的整改責(zé)任人為此問題的直接整改責(zé)任人，機(jī)構(gòu)稽核崗為后續(xù)整改情況的落實(shí)及上報(bào)責(zé)任人；

2、對(duì)于機(jī)構(gòu)后續(xù)整改情況，被稽核機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行核實(shí)，并附加相應(yīng)憑證、附件、證明等資料后才能上報(bào)，確保上報(bào)的后續(xù)整改情況真實(shí)、有效。如稽核部后續(xù)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)實(shí)際整改情況與被稽核機(jī)構(gòu)上報(bào)情況差異較大，稽核部將根據(jù)實(shí)際情況追究被稽核機(jī)構(gòu)的責(zé)任；

3、稽核后續(xù)整改的措施和責(zé)任人如有變動(dòng)，應(yīng)在后期的稽核后續(xù)整改追蹤中注明變動(dòng)情況；

4、對(duì)于后續(xù)整改時(shí)限，一旦上報(bào)，如無特殊情況不能隨意變動(dòng)、拖延。被稽核機(jī)構(gòu)應(yīng)在問題整改時(shí)限內(nèi)督促整改直接責(zé)任人整改問題。

5、整改完成后，稽核部將根據(jù)后續(xù)整改完成情況給被稽核機(jī)構(gòu)評(píng)分，并反映在被稽核機(jī)構(gòu)考核中。

第三篇：信用社票據(jù)后續(xù)監(jiān)測(cè)自查匯報(bào)

**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測(cè)自查情況報(bào)告

中國(guó)人民銀行票據(jù)后續(xù)監(jiān)測(cè)檢查組: 根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)<農(nóng)村信用合作聯(lián)社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測(cè)考核辦法>的通知》（銀發(fā)?2010?316號(hào)）、《**農(nóng)村信用合作聯(lián)社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測(cè)考核實(shí)施細(xì)則》（**銀發(fā)?2010?185號(hào)）等文件精神，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社繼續(xù)鞏固前期改革成果，深化改革，增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展能力，提高農(nóng)村金融服務(wù)水平，充分發(fā)揮農(nóng)村金融主力軍和聯(lián)系農(nóng)民金融紐帶的服務(wù)功能，現(xiàn)將至2011年12月31日止的票據(jù)兌付后續(xù)監(jiān)測(cè)自查情況報(bào)告如下：

一、業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)基本情況

**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2007年3月開始實(shí)行由社員代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及經(jīng)營(yíng)管理層（即“三會(huì)一層”）相互制約的縣級(jí)統(tǒng)一法人管理模式，聯(lián)社機(jī)關(guān)設(shè)置“七部一室”——辦公室、人力資源部、財(cái)務(wù)電腦部、計(jì)劃信貸部、稽核監(jiān)察部、市場(chǎng)開發(fā)部、安全保衛(wèi)部、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部。全轄現(xiàn)有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)**個(gè)，其中：縣城網(wǎng)點(diǎn)**個(gè)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)**個(gè)。職工總?cè)藬?shù)***人,其中：在職職工***人，內(nèi)部退養(yǎng)**人。

（一）資產(chǎn)、負(fù)債及所有者權(quán)益情況

2011年末，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社資產(chǎn)總額**萬元，比年 1

初增加70,933萬元，增幅27.88%，其中各項(xiàng)貸款余額**萬元，比年初增加38,849萬元，增幅24.11%。

負(fù)債總額為**萬元，比年初增加68,551萬元，增幅28.09%；其中各項(xiàng)存款余額302,113萬元，比年初增加68,103萬元，增幅29.10%。各項(xiàng)存款中對(duì)公存款余額52,757萬元，比年初增加16,078萬元，增幅43.83%，占各項(xiàng)存款余額的17.46%；儲(chǔ)蓄存款余額為249,356萬元，比年初增加52,025萬元，增幅26.36%，占各項(xiàng)存款余額的82.54%。

所有者權(quán)益總額為**萬元，比年初增加2,382萬元，增幅23.01%，其中股本金余額5,910萬元，比年初增加197萬元。

（二）財(cái)務(wù)收支及利潤(rùn)情況

2011全轄實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)總收入**萬元，同比增加6361萬元，增幅52.33%。

2011全轄財(cái)務(wù)總支出**萬元，同比增加3546萬元，增幅30.98%。

全年實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)總額**萬元，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)總額6,824萬元（含計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備3300萬元）,經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)比上年增加2,765萬元，增幅68.12%。

二、資本約束能力情況

（一）資本充足率同比逐年提高

2011年以來，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社根據(jù)上級(jí)行社有關(guān)規(guī) 2

定建立有效可行的資本補(bǔ)充機(jī)制，樹立以資本約束業(yè)務(wù)發(fā)展的理念，加大存貸款營(yíng)銷力度，擴(kuò)大市場(chǎng)份額，做大做實(shí)利潤(rùn)提高盈利能力，不斷充實(shí)資本凈額，確保資本充足率逐年提高。按貸款五級(jí)分類口徑計(jì)算，年末資本充足率9.08%，比上年末增加1.95個(gè)百分點(diǎn)，比票據(jù)兌付前（2007年末）增加13.53個(gè)百分點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了資本充足率的持續(xù)向好。

（二）股本金保持穩(wěn)定，股金結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化

**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社股本金余額2011年末股金總額5910萬元, 比上年末增加197萬元（2010股金紅利轉(zhuǎn)增），全部為投資股（根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股權(quán)改造的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2010]92號(hào)）文件要求，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社在2011年末前以公告方式將49.6 萬元資格股全部轉(zhuǎn)為投資股）；按股金來源分類:外部自然人股5063.68萬元,占比85.68%,內(nèi)部職工股846.57萬元,占比14.32%;法人股6.39萬元,占比0.11%；最大一戶自然人股東持股38萬元，占股本總額的0.64%，全年股金基本保持穩(wěn)定，股權(quán)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。股權(quán)設(shè)置、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股金分紅、轉(zhuǎn)讓退股等符合監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，不存在入股主體不合規(guī)、存款化股金、貸款化股金、財(cái)政性資金入股、非貨幣資金形式入股等增資擴(kuò)股行為。

（三）按規(guī)定提取撥備，貸款損失準(zhǔn)備充足率逐年提高。3

2011年以來，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社在做大業(yè)務(wù)做實(shí)利潤(rùn)的基礎(chǔ)上，大幅增提貸款損失準(zhǔn)備，全年計(jì)提3300萬元貸款損失準(zhǔn)備，貸款損失準(zhǔn)備充足率達(dá)到158.75%，比上年增加40.33個(gè)百分點(diǎn)，比兌付前（2007年末）增加143.46個(gè)百分點(diǎn)，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力得到有效增強(qiáng)。

三、資產(chǎn)質(zhì)量改善情況

2011年以來，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社通過嚴(yán)格考核機(jī)制、建立責(zé)任清收制度、嚴(yán)格控制新增不良貸款發(fā)生、與稅務(wù)部門協(xié)調(diào)核銷呆賬貸款等多種途徑提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，年末五級(jí)分類不良貸款余額8,218萬元，比上年末減少822萬元，不良占比為4.11%，比上年末減少1.5個(gè)百分點(diǎn)，比兌付前（2007年末）減少22.15個(gè)百分點(diǎn)，年末應(yīng)收利息僅為69.75萬元，比上年減少21.22萬元，貸款形態(tài)真實(shí)、合規(guī)，呆賬核銷手續(xù)齊全。

四、盈利能力情況

2011年末，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社財(cái)務(wù)總收入、賬面利潤(rùn)、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)增幅分別達(dá)到52.33%、395.78%、68.12%、資產(chǎn)利潤(rùn)率0.82%,比上年末提高0.57個(gè)百分點(diǎn)，盈利能力顯著提高。

五、內(nèi)部管理制度落實(shí)情況

（一）成本費(fèi)用控制制度有效落實(shí)。2011，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社著重加強(qiáng)和改進(jìn)成本費(fèi)用控制，合理控制費(fèi)用 4

開支，有效降低營(yíng)業(yè)成本和各種營(yíng)業(yè)外支出，年末成本收入比51.62%，同比下降6.11個(gè)百分點(diǎn)。

（二）可持續(xù)的分配制度落實(shí)到位，利潤(rùn)分配符合有關(guān)規(guī)定。2011，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社按財(cái)政部相關(guān)規(guī)定計(jì)提撥備，年末凈利潤(rùn)按彌補(bǔ)歷年虧損、提取法定盈余公積金、提取一般準(zhǔn)備、向社員分配順序進(jìn)行分配，股金紅利從凈利潤(rùn)中提取，紅利分配符合相關(guān)規(guī)定，充分體現(xiàn)可持續(xù)分配原則。

（三）不良貸款責(zé)任追究制度有效實(shí)施，對(duì)新增不良貸款的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理。2011，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社通過繳納不良貸款壓降風(fēng)險(xiǎn)金、取消信貸員資格等方式對(duì)造成不良貸款的責(zé)任人進(jìn)行了追究，其中扣罰風(fēng)險(xiǎn)金 人 萬元、取消信貸員資格2人。

（四）已建立并實(shí)行了重要崗位輪換、績(jī)效工資等制度。2011，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社對(duì)干部交流、員工崗位交流和崗位輪換制度認(rèn)真落到實(shí)處，全年干部交流了47人，員工崗位交流和崗位輪換了41人。同時(shí)制定《**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011綜合考評(píng)辦法》對(duì)各基層社經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行考核，真實(shí)全面反映各信用社的整體經(jīng)營(yíng)管理水平，促進(jìn)全轄綜合業(yè)績(jī)的整體提高。

六、法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)行情況

**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社建立了以縣聯(lián)社為單位的統(tǒng)一法人機(jī)構(gòu)，成立了社員代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層為主體的組織管理框架，形成了決策權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)和監(jiān)督權(quán)“三權(quán)”分立,既獨(dú)立運(yùn)作又相互制衡的運(yùn)行機(jī)制。社員代表大會(huì)由**名社員代表組成，理事會(huì)由*名理事組成，監(jiān)事會(huì)由*名監(jiān)事組成，經(jīng)營(yíng)管理層由一名主任和兩名副主任組成。高級(jí)管理層人員的聘任、股金分紅方案、增資擴(kuò)股方案、利潤(rùn)分配方案等重大決議均經(jīng)“三會(huì)”審核審議通過，“三會(huì)一層”的決策能貫穿到業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理工作中。2010年、**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社監(jiān)事會(huì)按規(guī)定對(duì)原聯(lián)社主任進(jìn)行了離任審計(jì)；2011對(duì)理事長(zhǎng)進(jìn)行了任期審計(jì)，對(duì)原副主任、監(jiān)事長(zhǎng)進(jìn)行了離任審計(jì)，出具了離任（期）報(bào)告，專項(xiàng)審計(jì)和離任審計(jì)得到了有效實(shí)施。

七、地方政府扶持政策落實(shí)到位情況

2011年，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社根據(jù)稅收優(yōu)惠政策實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)稅減征**萬元，房產(chǎn)稅減免25萬元，此外區(qū)政府撥付小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金62萬元，涉農(nóng)貸款獎(jiǎng)勵(lì)資金***萬元。地方政府承諾的優(yōu)惠政策和扶持政策均已得到兌現(xiàn)和落實(shí)。

八、農(nóng)村金融服務(wù)情況

2011年末，**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社涉農(nóng)貸款增長(zhǎng)率28%，高于24.11%的各項(xiàng)貸款增長(zhǎng)率。其中：純農(nóng)戶貸款余額127,435萬元，同比增幅18%。各季度末平均涉農(nóng)貸款比例89.4%，比上 6

0.9個(gè)百分點(diǎn)，支農(nóng)服務(wù)水平進(jìn)一步提高。

九、重大事項(xiàng)發(fā)生及報(bào)備情況 2011無重大事項(xiàng)發(fā)生。

**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二0一二年三月十八日7 年末增加

第四篇：聯(lián)社專項(xiàng)央行票據(jù)兌付后續(xù)管理工作匯報(bào)

聯(lián)社專項(xiàng)央行票據(jù)兌付后續(xù)管理工

作匯報(bào)

聯(lián)社專項(xiàng)央行票據(jù)兌付后續(xù)管理工作匯報(bào)

中國(guó)人民銀行市支行： 6月2日，中國(guó)人民銀行市支行與市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社簽訂了“專項(xiàng)中央銀行票據(jù)協(xié)議書”，共認(rèn)購專項(xiàng)中央銀行票據(jù)萬元。自認(rèn)購專項(xiàng)中央銀行票據(jù)后，本聯(lián)社積極建立和完善了統(tǒng)一法人體制，進(jìn)一步強(qiáng)化管理，采取了各種有力措施，加大了專項(xiàng)票據(jù)置換資產(chǎn)的處置、清收和保全工作力度，確保在9月，如期兌付了萬元的專項(xiàng)央行票據(jù)。現(xiàn)將兌付后的工作情況報(bào)告如下：

一、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)不松懈

專項(xiàng)央行票據(jù)成功兌付后，本聯(lián)社進(jìn)一

步落實(shí)、強(qiáng)化了組織領(lǐng)導(dǎo)，理事長(zhǎng)授權(quán)分管主任和風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人組成央行票據(jù)置換不良貸款處置辦公室，修訂、完善《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社已置換不良貸款管理辦法》和市農(nóng)村信用合作聯(lián)社專項(xiàng)央行票據(jù)置換貸款處置清收計(jì)劃，下達(dá)到社、到人，加大獎(jiǎng)勵(lì)促清收，并嚴(yán)格按照人民銀行相關(guān)要求，及時(shí)對(duì)所置換的不良貸款進(jìn)行了有效的處置、清收和管理。

二、責(zé)任到人不怠慢

截至12月末，本聯(lián)社尚有已置換不良貸款共計(jì) 筆，金額

萬元。按照《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專項(xiàng)中央銀行票據(jù)置換資產(chǎn)處置承諾書》的承諾，除了負(fù)責(zé)保存專項(xiàng)票據(jù)置換資產(chǎn)處置的所有相關(guān)原始檔案5年以外，經(jīng)研究，共下達(dá)清收任務(wù)

萬元，與信用社主任效益工資及政績(jī)掛鉤考核。

三、措施到位見成效

逐筆摸底，分類排隊(duì)，任務(wù)到社。對(duì)置換的不良貸款逐筆梳理，分區(qū)域、分類

別下達(dá)清收任務(wù)到各信用社，落實(shí)不良貸款的清收責(zé)任。同時(shí)加強(qiáng)員工的責(zé)任教育，把不良貸款的清收工作放到事關(guān)信用社生存發(fā)展的高度去認(rèn)識(shí)。繼續(xù)做好向地方黨政匯報(bào)工作，取得支持。由本聯(lián)社牽頭，定期向市委、市政府作專題匯報(bào)，依靠政府解決好不良資產(chǎn)清收盤活中的棘手問題。協(xié)商制訂了清收盤活計(jì)劃，對(duì)村集體長(zhǎng)期拖欠的貸款或因集體企業(yè)改制等因素造成的信用社不良資產(chǎn)認(rèn)真研究盤活的措施，積極主動(dòng)地幫助信用社解決。創(chuàng)新理念，用改革、創(chuàng)新的觀點(diǎn)去分析、解決不良貸款清收過程中遇到的問題。充分利用改革的政策，對(duì)清收不良貸款成績(jī)突出的員工給予獎(jiǎng)勵(lì)，利用政策的杠桿作用調(diào)動(dòng)職工清收不良貸款的積極性。

創(chuàng)新清收手段，采取“一戶一策，靈活多樣”的方式，加大對(duì)置換資產(chǎn)的處置、變現(xiàn)的力度，加快處置步伐。

取得的成效。截止12月末，全市通過

依法、盡職清收，累計(jì)收回專項(xiàng)央行置換不良貸款

萬元，占比為 %，取得了良好效果。

年一月六日

第五篇：2016年教育質(zhì)量監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問題及整改報(bào)告

2016年教育質(zhì)量監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)問題

及整改報(bào)告

萊西市馬連莊鎮(zhèn)唐家莊小學(xué)

作為2016年樣本學(xué)校，我校積極認(rèn)真地參與了本次教育質(zhì)量監(jiān)測(cè)，并且根據(jù)監(jiān)測(cè)結(jié)果對(duì)教學(xué)管理、教育教學(xué)活動(dòng)，以及教師的課堂教學(xué)進(jìn)行了認(rèn)真分析，發(fā)現(xiàn)諸多問題，現(xiàn)對(duì)此次監(jiān)測(cè)工作總結(jié)如下：

一、存在的問題

1、學(xué)校教研氛圍不濃厚，教研活動(dòng)開展少，教師參與態(tài)度不夠端正，以至于有的學(xué)科質(zhì)量不高，沒有達(dá)到預(yù)期效果。

2、學(xué)校推門聽課數(shù)量少，老師思想松懈，以至于造成常態(tài)課不高效，教師存在不備課，無教案上課現(xiàn)象，使教學(xué)效果、質(zhì)量大打折扣。

3、學(xué)校忙于應(yīng)付各項(xiàng)檢查，放松了對(duì)教師教學(xué)工作的監(jiān)督和管理，沒有把握好學(xué)校工作重點(diǎn)。

二、下一步工作思路及整改措施：

1、增加推門聽課數(shù)量，并及時(shí)對(duì)本節(jié)課作出點(diǎn)評(píng)，促進(jìn)教師的專業(yè)成長(zhǎng)，還學(xué)生高效課堂。

2、營(yíng)造濃厚的學(xué)校教研氛圍，定期召開教研活動(dòng)，制定措施，支撐教研活動(dòng)達(dá)到預(yù)期效果。

3、學(xué)校對(duì)教師的備課，作業(yè)批改，單元檢測(cè)等相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行不定期抽查，抽查結(jié)果將對(duì)全體教師進(jìn)行公示。

4、學(xué)校將不定期、不定年級(jí)對(duì)學(xué)生進(jìn)行抽測(cè)。在開展教研活動(dòng)時(shí)，教師對(duì)抽測(cè)試卷進(jìn)行分析，找出學(xué)生知識(shí)掌握的薄弱點(diǎn)，共同研究如何幫助學(xué)生銜接斷層，提高學(xué)生解決問題的能力。

5、對(duì)教師進(jìn)行師德方面的教育，多加強(qiáng)師德方面的材料學(xué)習(xí)，提高敬業(yè)精神。

我校的奮斗目標(biāo)為全市前10名。本次教學(xué)質(zhì)量檢測(cè)，我校在全市小學(xué)綜合排名處中游水平，我校全體教職工將上下一致，鼓足干勁，爭(zhēng)取下次監(jiān)測(cè)我校的成績(jī)能夠上一個(gè)臺(tái)階，提高一個(gè)檔次，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我們的期望！

唐家莊小學(xué) 2016.12.27