第一篇：校外證券實訓報告（最終版）

5月17日星期四，我們懷著無比激動的心情，有幸地到金元證券番禺大道中營業部實地進行學習考察，這也是我們10投資理財班第一次到外面進行學習活動。

金元證券番禺大道中營業部坐落在節能科技園區內，盡管位置較為偏僻，但周圍環境優美，空氣清新。采用業內最先進的設備與交易系統，可以為客戶提供a股、b股、債券及回購、基金、權證及受托理財等多種金融交易品種；電話、手機、網上交易等多種委托方式；多套技術分析系統和豐富的資訊產品可供客戶自由選擇，交易安全快捷。金元證券股份有限公司廣州番禺大道北營業部秉承公司“誠信、親和、創新、志成”的企業精神，堅持“客戶至上、高端服務”的宗旨，誠為廣大投資者服務。

時間已經指向8點35分，證券公司一天的工作正式開始。首先進行的工作環節是晨會，晨會一般在早上開市前進行，主要是對上一交易日的大盤走勢進行總結，以及當日對影響大盤走勢的消息進行提示。在我們實訓的當天，廣播員就對上一交易日的大盤走勢進行分析，對于近段股指下跌的原因，廣播員認為除了外圍市場特別是希臘債務危機對股市構成沖擊外，國內4月份經濟數據不佳，人民幣存款下降等因素是導致大盤近段時間持續走弱的原因，但他認為短線已經出現超跌跡象，短期殺跌情緒有望緩解，后市會出現技術性超跌反彈。同時重點關注醫藥板塊尤其是抗癌概念股，如江蘇吳中、海欣股份等，并繼續關注家電板塊。

晨會過后，緊接著是對客戶經理的日常培訓了，由該營業部首席分析師對我們進行培訓，該首席分析師首先對當前大盤作了這樣的判斷，首先由于當前國內經濟增速放緩，即便監管層出臺了一系列利好政策，對大盤影響較為有限，市場對利好政策視而不見。其次，近期全球股市均受到了希臘債務危機的困擾。該首席分析師對歐債危機作了詳細的分析，最終做出判斷：希臘可能會采取緊縮政策，同時歐盟會做出一定程度上的讓步。

接著，由金元證券員工鄭培君師姐發表自己的在職感言，得知該營業部是剛建立才半年時間，所有的工作一切從零開始，一個客戶經理首先要做的就是銀行駐點工作，并且要開發自己的客戶群，并盡可能拓寬渠道，爭取更多的客戶，包括電話營銷、網絡營銷、外地展業等多種形式。

最后。由該營業部總經理對“證券行業職業人生規劃”為主題進行專題講座，他認為證券行業需要的是專業型人才，尤其是經紀業務，更需要勤奮、有人脈，有炒股經驗的人才。同時他還介紹金元證券的工作待遇，該營業部的底薪是XX-3000元/月，實行積分制，提成25%-40%，購買“五險一金”等等。

通過本次校外實訓,我從中得到一些收獲和感受：

首先，如果我們將來在證券公司從事證券行業工作，就要從客戶經理這個工作崗位做起，并且要學會與客戶交流，拓寬營銷的渠道。同時還要處理好社會關系，傾聽客戶的意見，從而更好地維護好客戶群，最終實現人生價值。

其次，證券行業需要的是專業型人才，需要綜合能力強的人才。對于專業型人才，坦白的說，我的專業水平并不是很高，與職場上還有一定的差距。因此我需要在課余時間進行補充。為了培養專業型人才，除了在交易時間進行看盤外，每天晚上我都會對每個交易日的大盤走勢進行分析，并作必要的筆記。內容涵蓋大盤當日的走勢狀況，對影響股指的基本面及技術面分析，對后市的研判，對個別活躍股票的分析，影響基本面的國內及國際因素等。并且收看有關股市的電視節目，汲取專家的觀點，同時每天晚上9點都會到深圳、上海兩個證券交易所的網站了解上市公司此一交易日發布的公告，以便有所準備。

最后，要想形成牛市，必須具備以下三個條件：第一、經濟環境運行良好，第二、資金面寬松，第三、估值要足夠低。之所以目前還沒有形成牛市，是因為當前的經濟環境不好，4月份經濟數據不佳。而經濟增長率可能要到二、三季度后才會見底。因此，要想形成牛市，就必須符合以上提出的三個條件，只有這樣，牛市才會真正迎來！

第二篇：校外實訓報告

校

外

實

習

報

告

實習地點：內蒙古德福門窗幕墻股份有限公司 學校：內蒙古機電職業技術學院 系部：機電工程系 班級：數控1101班 姓名：王逸祿 學號：1010311103

實習時間：2012年9月10日 ~ 9月23日

我是一名剛升入大二的學生,也就意味這馬上步入社會的青年。學校為了讓我們從學校到社會有良好的過渡,為了理論與實踐完美結合,讓我們去校外進行兩周的實習，希望在實踐當中培養我們的獨立能力,并且在實踐中應用所學知識,再回到學校用實踐不上理論的不足，使之綜合能力的到提升。我希望本次實踐讓我有一些社會經驗，并對我的擇業有良好的引導。

此次校外實訓學校給我們選擇的是內蒙古德福門窗幕墻股份有限公司。該公司位于金山開發區，四周環繞的都是工廠，至于那些生活服務中心嘛，離得都很遠。我們如果要采購一些生活用品，我們需要步行半個來小時去內蒙古醫學院進行采購。

在剛剛升入大學的時候，看著學哥學姐們收拾行李，拎著大包小包的走上校車開始校外實訓的生活，那一刻我很羨慕他們，因為他們可以去真正的工廠進行實習，我就想：我們什么時候才能像學哥學姐們一樣踏上校外實訓的征程。時間就這樣過去了，該到我們校外實訓的時候了。我們很高興，終于能離開學校去工廠里參加第一次“工作”。

在離開學校之前我們先采購了一些自己的生活用品和小吃。在10號的上午，我們開了校外實訓動員大會，中午我們就拎著大包小包的登上校車去我曾經盼望很久的校外實訓的目的地。車輪漸漸的轉動，將我們帶到了內蒙古德福門窗幕墻股份有限公司，當我進入場子的那一刻，看見車間，想：里頭會是什么個樣子，我們會干什么樣的工作。一切都在想象中。車子停了，我們到了宿舍。下車開始帶著自己的行李去“搶”宿舍。那是我們也是很快樂的。晚飯前，廠長給我們開了個小會，帶領我們喊了幾遍廠子的口號，我們喊得是那么的響

亮，口號寫的很好，我喊完口號心中就決定了，在接下來的工作中一定要按口號說的那樣去做，去要求自己。

由于實習的時間較短，實習單位安排給我的工作并不復雜，前兩天主要是打掃廠區的衛生，營造一個好的工作環境。剩下的時間廠長給我安排了一個師傅由師傅帶我去工作，這也是我長這么大第一個可以學點兒技術的師傅。我一定要在此次的實習中能夠多學、多看、多聽、多想。

剛剛開始的時候，通過觀察，我發現我的工作并非像有人認為的那樣輕松。在車間里，聽著機床轟隆隆的聲音，看著師傅們拿起自己的工具來工作。這所有的見聞告訴我：這份職業不僅不可以悠閑度日，反而比其他的職業多了一份嚴肅，多了一份責任。

一開始的實習工作并不順利，畢竟剛剛來到新的環境對很多工具還都不了解、不熟悉。讓我印象最深的是這個工作不就是拿個電鉆鉆個空空，擰個螺絲么！這有什么難的，可是自己操作起來有些困難，弄出來的不合格，就算有合格的也就是瞎貓碰上死耗子了。針對電鉆、打孔機的操作問題，我虛心向我的師傅去請教，熟悉每一個操作方法并記錄重要的操作步驟。然而，僅僅這樣還不夠，它需要的是一份耐心、一份謹慎。但過程并非像我想象得那么簡單。一開始，一邊打孔，一邊和師傅閑聊，常常出現錯誤，也常常由于匆忙大意把模具弄反使打的孔不是在規定的地方。打孔、擰螺絲的工作比較重的時候，掌心常常由于常常握住電鉆、胳膊端平而出現酸疼的現象。這讓我深刻得體會到工作中那些原本看起來不起眼的小事情，要真真正正做得好、做得有效率并不容易，這些小事情同樣需要用心去學，細心去做。

此外，為了能夠快速準確的去工作，我也下了一番功夫。利用空閑時間去找師傅去“取經”。一有時間，拿出本子反復看、反復記，最終做到了熟記于心。在此之后的實習工作中，也遇到了許多類似這樣的問題，漸漸明白了有些事情除了用心去做，也要講求方式、方法。

經過一個階段對工作對環境的熟悉，我也能獨立的進行工作，繼續實習。自己工作的第一天，部師傅便告訴我，從事這個工作必須要有高度的責任心，認真并且耐心地對待每一個產品。很多工作可能都是些常人看來雞毛蒜皮的小事兒，但是卻關系著門窗使用的消費者的日常生活。

在工作的第一天就遇到了困難，雖然之前已經有了一定的心理準備，但是現實情況常常更為復雜多變，需要自己去想改正的方法去使做出來的產品是合格的。

這段實習生活，感觸是很深的，提高的方面很多，但對我來說最主要的是工作能力的進步。實習主要的目的就是提高我們的社會工作的能力，如何學以至用，給我們1次將自己在大學期間所學習的各種書面以及實際的知識，實際操作、演練的機會.自走進羅蒙開始我本著積極肯干，虛心好學、工作認真負責的態度，積極主動的參與企業的工作，以及對企業的各種產品的了解，對企業分公司的熟悉，讓自己以最快的速度融入公司，發揮自己特長.同時認真完成實習日記、撰寫實習報告，成績良好，獲得了榮譽證書。在實習期間我發現我具有較強的適應能力，具備了能力，能很好的完成企業在實習期間給我布置的工作任務。

實習收獲，主要有4個方面：

1、通過直接參與企業的生產過程，學到了實踐知識，同時進一步加深了對理論知識的理解，使理論與實踐知識都有所提高，圓滿地完成了本科教學的實踐任務。

2、提高了實際工作能力，為就業和將來的工作取得了一些寶貴的實踐經驗。

3、學生在實習單位受到認可，并為畢業后的正式工作進行了良好的準備。

4、做什么工作都要認真，有不怕吃苦的精神。要做就要做好，要不就不做。

通過這次實習，我從中學到了很多課本沒有的東西，在就業心態上我也有很大改變，以前我總想找一份適合自己愛好，專業對口的工作，可現在我知道找工作很難，要專業對口更難，很多東西我們初到社會才接觸、才學習。所以我現在不能再像以前那樣等待更好機會的到來，要建立起先就業再擇業的就業觀。應盡快丟掉對學校的依賴心理，學會在社會上獨立，敢于參加與社會競爭，敢于承受社會壓力，使自己能夠在社會上快速成長。

2012年9月25日

第三篇：證券實訓報告

唐 山 學 院

實 訓 報 告

報告題目：證券投資實訓

實訓報告

經濟管理系 系別：_________________________

證券投資實訓 實 訓 名 稱：_________________________

班級：_______09會本1班________姓 名 學 號：____

指 導 教 師：________ _王亮_________

2012年

6月

一、實訓時間

2012.06.25——2012.06.29

二、實訓地點

實驗室A401

三、實訓目的和意義

實訓目的在于讓我們更好地掌握我們所學過的證券知識，掌握各種證券投資工具的概念，類型，特征等基礎知識，通過模擬的證券投資，理論聯系實際，結合對財務知識的掌握，并利用行業數據分析、公司分析判斷股市運行方向、個股投資價值，運用分析結果為投資決策提供依據；對世華財訊操作軟件能夠有所了解，并且能夠熟練運用；學會分析證券的技術指標KDJ指標、MACD指標以及K線理論的分析，知道如何看K線圖；通過學習使我們加深對我國證券市場與證券投資的認識與了解。

實訓意義在于學生通過互聯網以及事先安裝好的股票行情顯示軟件等途徑了解宏觀經濟信息，并根據這些信息合理分配資金和確定買賣時機；同時，學會在證券投資交易中對資金與風險進行有效管理。

四、實訓內容

這次實訓的內容主要是對證券投資分析課程的學習，由老師講授模擬交易軟件的使用方法，我們按步驟進入世華財訊證券模擬平臺并熟知其下單流程。老師帶領大家分析股市大概的趨勢，然后大家各自分析股市，獨立思考，運用基本分析和技術分析的方法對證券市場的主要趨勢做出判斷，確定證券市場運行的主流方向，接著各自形成自己的投資方案或投資組合。

在實訓的這一周我分別購買了滬天膠1211、鄭一棉1207、外匯美元瑞郎（USD/CHF）、美元日圓（USD/JPY）、撫順特鋼（600399）、光電股份（600184）、京新藥業（002020）、冠農股份（600251）、水井坊（600779）等期貨、外匯以及股票。

第一天我對世華財訊操作軟件進行了全面的了解，學習和了解到股票交易所需要的交易費用是投資者在委托買賣時應支付的各種稅收和費用的總和，通常包括傭金、過戶費等幾個方面的內容。并不是購買的證券市場價是多少其成本價就是多少，交易成本價是購買成本

價加上交易費用的單位價格，所以在賣出時應當考慮到這一點因素，在世華財訊軟件中交易明細直接顯示的就是成本價，所以證券投資的盈虧很清晰很直觀，便于投資者了解資金狀況。這學期我們學過通過KDJ指標來看股票，所以我主要又重新復習了一下證券的技術指標和相關知識，包括KDJ指標、MACD指標以及K線理論的分析，知道如何看K線圖。

我正式開始進行證券投資的買賣是在第二天，進入外匯市場首先注意到歐元英鎊跌幅比較大，進入查看其分時走勢圖發現其市場價格正接近于最低價格，證券市場的投資主要是通過低價買入、高價賣出來獲取收益，所以我果斷的買入。為了避免單一投資且呈下降趨勢的外匯帶來資金嚴重損失的風險，我又關注了呈上升趨勢的美元瑞郎，這支外匯的特點是剛剛經歷過最低價格，正平穩的上升，所以盡量提早下手，在它漲到一定價格時及時賣出。通過對外匯的交易練習，我認為外匯不適合持有太長時間，不能夠太貪心，而應該見好就收，既然不能預見其什么時候漲到最高，那就應該快手買入，快手賣出，一方面增強資金流動性，一方面保證不會有較大虧損。之后通過分析K線圖又確定了購買期貨滬天膠1211和鄭一棉1207，他們的K線走勢圖均處于從最低位置慢慢上升的位置，我堅信他們會漲起來。

到了第三天股票可以進行交易了，我首先將昨天買的外匯和期貨平倉，共獲得收益1300元。在總結和分析昨天的買賣外匯和期貨的經驗后，我采取了先參考專家的意見，然后結合所學，分析該股票的各項指標，再決定是否購買的策略，分別以成本價6.32元和8.89元買入大族激光3000股、萬好萬家3000股。買入大族激光時，從它長期走勢看，此時價位比較低，且中長期均線上穿長期均線，K線上穿突破D線。從財務指標看，主營業務增長22.1%，其他財務指標都比較不錯。買萬好萬家這只股票KDJ指標低于20，且屬于金叉，在較低的位置形成了多重底的形態，在較低位置時，K、D來回交叉了好多次，可靠性要高。但成交量不大，股價為8.89元，所以買的比較保守，也買了3000股。但由于大盤呈下跌趨勢，所以萬好萬家沒有盈利，一直呈下跌趨勢。在作出投資決定時，風險和收益是互相對應的，沒有風險就沒有回報，為了尋求更大的收益，就要承擔更高的風

險。然而投資組合能夠降低單一投資的風險，所以我涉獵了各個行業，通過擴大投資范圍來規避巨虧的風險，又購買了撫順特鋼、光電股份、京新藥業、冠農股份、水井坊等幾只股票。

到了第四天我沒有買入新的股票，而是一直關注著之前買的這幾只股票，準備在適當的時候賣出。對于大族激光，當其價格到6.51時，我認為此時價位比較高了，另外K線下穿D線，內盤大于買盤，有下降的趨勢，所以我果斷將其賣出；再看萬好萬家，我注意到其中長期均線下穿長期均線，交易量大增，換手率較高，K線下穿D線，我認為這都是賣出信號，所以在價格為8.80元但是虧損的情況下賣出了。水井坊的漲跌幅度最大，看它的KDJ指標是金叉過了，但是它的上升空間也是很大的，我看它的k線也是上穿D線的，之前只購買了500股，然后這只股票就一直是上漲的趨勢，所以又買了500股。但是到了中午兩點半又下降了，所以這個是漲跌幅度最大的，到最后環視虧損67元。最后這幾只股票總共虧損600多元，每天的漲跌都讓人很揪心，時刻關注股票的趨勢，但是同時也讓我掌握了一些課堂上不會有的知識。

五、實訓心得和體會

經過了這短暫的證券實訓課我真真切切的了解又接觸了證券投資買賣。在實訓過程中我經歷了賺錢的喜悅，也嘗試了錯失機會的痛心。本次實訓中，通過股票模擬實訓交易深切體會到股市存在的風險，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險；非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關系，投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相應的較高的非市場風險但并不能得到收益補償。

學習過證券投資后，我才明白其實炒股不等于賭博，它是需要很多科學知識。當然，其中也有運氣的因素，“七分技術，三分運氣”。炒股主要是“基本面分析+技術面分析”。基本面分析是很重要的，是關于上市公司的行業及行業地位，產品的供求關系，財務狀況等。基本面狀況好的上市公司才有上漲的潛力、動力。一個基本面很好的公司的股票價格也有起伏，那么就應該依據技術面分析來決定買入和

賣出的價位。做股票不要一下子就把資金全部押上去，萬一套住了就沒有補救的機會。技術面分析中我覺得“價量分析”是非常重要的，往往分析一個股票是否要漲了，看看它的交易量是否放大是很準的，交易量放大股價往往就要上漲了。技術面分析還有很多方法，如運用KDJ指標、MACD指標以及K線理論來分析所要購買的股票。

炒股最主要的是要懂得規避風險。不會止損，就可能巨虧；不會空倉，就會像來回做過山車一樣，利潤無法保住。大盤趨勢向下時，如果選擇不斷的補倉，來搶反彈，這樣只會越陷越深，應該是見好就收，見損盡早止，避免因主觀期望而錯失了機會。

總之，這次實訓，給了我不一般的體驗，相信會對我以后的投資理念產生重大的影響。這次實訓操作使我邁出了投資第一步，今后我會繼續努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。通過本次實訓更是增加了我對金融業務的感性認識，培養我綜合運用專業知識分析、解決實際問題的能力，同時也為我提供了接觸、了解及適應社會的機會，增強了我的事業心和敬業精神。我堅信通過以后的學習和實踐，我會很好的融入這個領域的。有人說：炒股就像做人，只有你的方法正確了，策略正確了，沿著正確的道走，你才會走到成功的彼岸。如果走上“旁門左道”永遠也不會有最大的成功！希望通過我們的不斷學習和努力實踐，我們每個投資者都能馳騁于這片領域。

第四篇：證券實訓報告

《證券交易模擬操作》

學院：武漢外語外事職業學院

年級：09級

專業班級：證券與期貨一班

考生姓名：程麗霞

考生學號:200919７9７1０

3《證券交易模擬操作》實訓報告

1證券模擬交易操作記錄

資金賬號：200919７9７1０3初始投資金額：100000.00元

交易日期：二０一０年六月七日

一、今日操作計劃

一:熟練掌握指標技術分析方法,借助各種指標分析從而起到更佳的分析效果.指標分析主要可以歸類為趨向指標,強弱指標,超買超賣指標,量價指標, 能量指標,壓力指標和停損指標等.二:熟悉各種線圖,理解線圖的含義,以及如何考慮成交量及線圖所處位置的因素.三:熟悉反轉形態整理形態的種類及其應用.了解等指標分析的要點.二、操作記錄

資 金 狀 況

可用資金：100000元持倉總值：5380元資產總值：84670元

股票名稱

股票代碼

買/賣

成交價格

成交手數

成交金額

手續費

福成五豐

60096

5買

6.449

500

2695.00

開灤股份

600997

買

16.108

200

1317.00

4歌華有線

600037

買

16.770

200

137.00

157

寧滬高速

600377

買

6.540

3000

1842.00

3中國石油

601857

買

10.83

23000

30839.00

335

華能國際

60001

1買

6.349

5000

6023.57

開灤股份

600997

賣

15.720

4716.00

113

歌華有線

600037

賣

15.930

4779.00

252

寧滬高速

600377

賣

6.430

1000

13290.00

330

成 交 記 錄

三、交易總

通過這次模擬炒股活動,我懂得了如何進行模擬買賣.在模擬交易中,我盡可能大比例地充足使用資金,以取得較高的回報率.證券價格的波動很大,而交易在確定的時間內發生,我們要及時把握獲利機會,尤其是短線獲利機會,抓準轉瞬即逝的有利時機,但也不用去頻繁參與短線交易.要建立合理的資產組合,以將投資風險降低到最小限度.看盤,選股,跟莊都是股票投資策略.波浪理論說,股市就像大海,有浪峰,亦有波谷,通常股市蕭條時,應該買進,股市過熱時,應該賣出,股價上升初期應該大量買進,股價上升量價同步時應該買進,量價背離時應該賣出,下跌股市反彈后應該賣出.在實際操作中,雖然還很難做到在股價最高賣出,在股價最低買進,但只要我們運用科學的投資觀,不斷實踐總結經驗,結合分析各種因素,就能獲得較好的投資收益.《證券交易模擬操作》實訓報告2

一:在投資實踐中,證券投資是一種風險投資,不同于儲蓄可以保證本金安全并可隨存隨取,由此我們必須是在留足生活必備部分后剩余的資金才可考慮證券投資,因為一但投資失敗,投資者可能傾家蕩產

二:在模擬交易中,投資品種再好,投資總額過小,其最終的總體收益依然很低,所以在模擬交易中要盡可能大的使用資金,以取得較高的回報率.三:在實戰中,證券投資是切忌情緒化的.遇到大跌的市場情形,我們要提防恐慌情緒,避免和貪婪帶來的高度風險.我們應該掌握證券市場結構,證券買賣過程,各類證券的基本特征,價格變化特點,不斷培養在積極的投資能力.四:證券的價格波動很大,我們要及時把握獲利機會,尤其是短期獲利機會,在股票市場形勢不好時將債券比重大幅提高可以將投資風險降低到最小限度.

第五篇：證券實訓報告

證券基礎知識實訓報告

一、錯題

1、單選題部分

（1）債券發行的定價方式以（）最為典型。（2011年3月第8題）

A．累積投標詢價

B．上網競價

C．公開招標

D．協商定價 【錯誤選項】A 【分析錯因】沒有理解公開招標的含義及分類，誤以為累積投標詢價。【正確選項】C 【本題分析】債券發行的定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的的分類可分為有價格招標和收益率招標；按價格方式分類可分為美式招標和荷蘭式招標。（2）金融期貨不包括（）。（2011年3月第9題）

A．外匯期貨

B．利率期貨

C．股權類期貨

D．貨幣期貨 【錯誤選項】A 【分析錯因】認為金融期貨包括外匯期貨、利率期貨、股權類期貨及貨幣期貨。【正確選項】D 【本題分析】金融期貨按基礎工具劃分，主要有三種類型：外匯期

貨、利率期貨、股權類期貨。

（3）在上市公司的稅后利潤中，其分配順序是（）。（2011年3月第11題）

A．公積金和公益金、優先股股息、普通股股息、盈余公積金

B．公積金和公益金、優先股股息、盈余公積金、普通股股息

C．盈余公積金、公益金、任意公積金、優先股股息、普通股股息

D．公積金和公益金、普通股股息、優先股股息、盈余公積金 【錯誤選項】B 【分析錯因】沒有理解各個含義，認為盈余公積金在優先股股息之后。【正確選項】C 【本題分析】在上市公司的稅后利潤中，其分配順序如下：(a)彌補以前的虧損；(b)提取法定盈余公積金；(c)提取公益金；(d)提取任意公積金；(e)支付優先股股息；(f)支付普通股股息。

（4）保險公司次級債的期限為（）。（2011年3月第13題）

A．2年以上

B．3年以上

C．5年以上(含5年)D．10年以上(含10年)【錯誤選項】B 【分析錯因】認為5年以上(含5年)以及10年以上(含10年)時間長，關鍵還是沒有記清概念。【正確選項】C 【本題分析】保險公司次級債是指保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。

（5）我國在國際市場已發行的金融債券的最長期限為（）年。（2011年3月第31題）

A．5 B．8 C．12 D．15 【錯誤選項】D 【分析錯因】混記成混合資本證券的15年以上，沒有審清題目。【正確選項】C 【本題分析】我國在國際市場已發行的金融債券的期限均為中、長期，最短的為5年，最長的12年，絕大多數采用公募方式發行。

（6）依據我國《證券投資基金法》規定，基金管理人的職責之一是（）。（2011年3月第32題）

A．出具基金業績報告，并提供詳細的基金托管情況

B．負責辦理基金名下的資金往來 C．安全保管基金的全部資產

D．及時向基金份額持有人分配收益 【錯誤選項】A 【分析錯因】與基金托管人的職責混淆。【正確選項】D 【本題分析】根據我國《證券投資基金法》的規定，基金管理人應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。

（7）假設某基金持有的某三種股票的數量分別為l0萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產凈值總額為（）萬元。（2011年3月第33題）

A．2200 B．2250 C．2300 D．2350 【錯誤選項】A 【分析錯因】不會計算，題目空置，胡亂選擇。【正確選項】C 【本題分析】基金資產凈值=基金資產總值-基金負債。即基金資產凈值=(10 × 30+50×20+100×10+1000)-(500+500)=2300(萬元)。

2、多選題部分

（1）證券、期貨投資咨詢人員在報刊上發表投資咨詢文章時，必須注明（）。（2011年3月第2題）

A．機構地址

B．個人真實姓名

C．機構聯系電話

D．機構名稱 【錯誤選項】ABCD 【分析錯因】沒有記清概念。【正確選項】BD 【本題分析】《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第二十二條規定，證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名，并對投資風險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機構名稱、地址、聯系電話和聯系人姓名。

（2）國際證監會組織公布的證券市場監督目標（）。（2011年3月第6題）

A．保證證券市場的公平、效率和透明

B．穩定市場價格

C．降低系統性風險 D．保護投資者 【錯誤選項】ABCD 【分析錯因】國際證監會組織公布的證券市場可以穩定市場價格。

【正確選項】ACD 【本題分析】國際證監會組織公布了證券監管的三個目標是：保護投資者；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統性風險。

（3）固定收益證券綜合電子平臺所交易的固定收益證券包括（）。（2011年3月第12題）

A．ETF B．公司債券 C．分離交易的可轉換公司債券中的公司債 D．國債 【錯誤選項】ABC 【分析錯因】認為固定收益證券綜合電子平臺所交易的固定收益證券有ETF。【正確選項】BCD。

【本題分析】固定收益證券綜合電子平臺是上海證券交易所設置的、與集中競價交易系統平行、獨立的固定收益市場體系。固定收益平臺所交易的固定收益證券包括國債、公司債券、企業債券、分離交易的可轉換公司債券中的公司債券。

（4）外國債券一般是由發行地所在國的（）承銷。（2011年3月第13題）

A．證券公司

B．幾家大銀行

C．金融機構

D．中央銀行 【錯誤選項】ACD 【分析錯因】認為中央銀行可以承銷外國債券。【正確選項】AC 【本題分析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場屬于另一個國家。因此，外國債券的發行一般由投資者所在國的金融機構、證券公司承銷。（5）中國證監會對申請設立子公司的證券公司在（）等方面提出了審慎性要求。（2011年3月第17題）

A．風險控制指標

B．智力結構

C．內部控制機制

D．經營管理能力 【錯誤選項】ABCD 【分析錯因】認為中國證監會對申請設立子公司的證券公司在智力結構方面有審慎性要求，沒有記清概念。【正確選項】ACD 【本題分析】根據《證券公司設立子公司試行規定》，對申請設立予公司的證券公司在風險控制指標、凈資本、經營管理能力、風險管理、內部控制機制等方面提出了審慎性要求，規定最近一年凈資本不低于12億元。

（6）債券按照其券面形態可分為（）。（2011年3月第20題）

A．憑證式債券

B．記賬式債券

C．附息債券

D．實物債券 【錯誤選項】AB 【分析錯因】認為債券按照只分為憑證式債券和記賬式債券，不包括實物債券。【正確選項】ABD 【本題分析】債券有不同的形式，根據債券券面形態可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

3、判斷題部分

(1)為避免現貨多頭部位所面臨的價格風險，期貨交易市場的套期保值者應做多頭套期保值。（）（2011年3月第1題）【錯誤選項】A 【分析錯因】認為為避免現貨多頭部位所面臨的價格風險，期貨交易市場的套期保值者應做多頭套期保值。【正確選項】B 【本題分析】多頭套期保值是指交易者先在期貨市場買進期貨，以便在將來現貨市場買進時不至于因價格上漲而給自己造成經濟損失的一種期貨交易方式，因此又稱為“多頭保值”或“買空保值”。空頭套期保值又稱賣出套期保值，是指交易者先在期貨市場賣出期貨，當現貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現貨市場的損失，從而達到保值的一種期貨交易方式。空頭套期保值為了防止現貨價格在交割時下跌的風險而先在期貨市場賣出與現貨數量相當的合約所進行的交易方式。

(2)發行一級有擔保存托憑證，美國的相關法律對其公開性沒有詳細要求。（）（2011年3月第9題）【錯誤選項】B 【分析錯因】認為發行一級有擔保存托憑證，美國的相關法律對其公開性有詳細要求。【正確選項】A 【本題分析】有擔保的存托憑證分為一、二、三級公開募集存托憑證和美國144A規則下的私募存托憑證。這四種有擔保的存托憑證各有其不同的特點和運作慣例，美國的相關法律也對其有不同的要求。其中，一級存托憑證允許外國公司無須改變現行的報告制度就可以享受公開交易證券的好處。即發行一級有擔保存托憑證，美國的相關法律對其公開性沒有詳細要求。

(3)證券代表的是一定數額的實物資產，投資者持有證券也就是同時擁有這部分的資產，因而證券本身具有收益性。（）（2011年3月第11題）【錯誤選項】A 【分析錯因】不認為證券本身具有收益性。【正確選項】B 【本題分析】證券代表的是對一定數額的某種特定資產的所有權或債權，投資者持有證券也就同時擁有取得這部分資產增值收益的權利，因而證券本身具有收益性。(4)利率期貨的基礎資產是利率指數。（）（2011年3月第17題）【錯誤選項】A 【分析錯因】混淆概念 【正確選項】B 【本題分析】利率期貨是繼外匯期貨之后產生的又一個金融期貨類別，其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。(5)浮動利息債券是息票累積債券的一種。（）（2011年3月第18題）【錯誤選項】A 【分析錯因】認為息票累積債券分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類 【正確選項】B 【本題分析】根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券三類。其中，附息債券按照計息方式的不同，又可以細分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類。

(6)證券投資咨詢機構的業務人員屬于證券業從業人員。（）（2011年3月第31題）【錯誤選項】B 【分析錯因】認為證券投資咨詢機構的業務人員不屬于證券業從業人員。【正確選項】A 【本題分析】從事證券、期貨投資咨詢業務的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業資格并加入一家有從業資格的證券、期貨投資咨詢機構后，方可從事證券、期貨投資咨詢業務

二、整改計劃

1、將做錯的題改正

2、多做練習題

3、考前將書看一遍

三、對證券的看法

證券是指經政府有關部門批準發行和流通的股票、債券、投資基金、存托憑證等有價憑證。證券業是整個金融產業的一個組成部分，是企業籌集社會資金的另一渠道。我國證券市場是伴隨著經濟體制改革建立和發展起來的，為國有企業改革、金融市場的改革和發展以及促進經濟結構調整和國民經濟發展作出了重要貢獻。我國證券行業經過多年的超常規發展，已經具有一定規模，但仍是一個不夠成熟、有待完善的市場。相當數量的證券公司粗放經營，業務品種單一，同質化競爭現象比較突出。證券行業的發展前景很樂觀，首先，近年來，國民經濟保持持續快速健康發展，為證券業的發展提供保證。其次，國家的政策支持，重視金融資本市場的發展，會提供一些指導性的意見，再次，人們投資理財觀念的轉變，在金融產品的選擇上，銀行儲蓄存款以外的股票、債券、基金等產品在金融資產組合中的比重將不斷提高，從而構成對證券產品持續強勁的需求。

“十一五”規劃再次強調要“積極發展股票、債券等資本市場，加強基礎性制度建設，建立多層次市場體系，完善市場功能，提高直接融資比重”。在這樣的政策背景下，我國證券市場在為國民經濟發展服務的同時，自身也必將得到長足的發展。它是聯系資金供應者與資金需求者的橋梁 證券市場所提供的經常性和統一性的市場，使證券發行者、證券購買者、證券轉讓者和中介機構得以在這個市場上聯系起來，使證券的發行與流通便利地進行。

2、證券市場是企業籌集社會資金的另一渠道 銀行儲蓄存款，保險業吸收保險費等，都是吸收社會閑散資金的渠道。但是，一般的企業不能經營存款業、保險業和金融信托業務，它們吸收資金的渠道，除證券市場外，只能通過銀行、保險公司和金融信托企業獲得。證券市場為一般企業提供了向大眾直接籌集資金的重要渠道，公司可以通過發行股票或公司債券的方式，把一部分社會資金吸收到生產領域。

3、為政府提供公開市場操作的調節杠桿 證券市場上證券交易可以用許多指標來衡量，其中一項指標是證券收益與證券價格之比，稱為證券收益率。這個指標的高與低，對整個金融市場的其他因素的變化都有相當大的影響。因此，政府可以在證券市場上通過買賣政府債券的方式來影響證券市場上的證券利率，這如同中央銀行調整再貼現利率來影響商業銀行的貼現率一樣，這便成為政府間接調節金融業的杠桿。