第一篇：保險管家續保專員培訓心得

保險管家續保專員培訓心得

首先，非常感謝吳總這兩天以來對我們的培訓和教誨。尤其，對于我這些剛踏出校門的學生而言，您的指導如同慈父一般讓我倍感親切。要知道，我正站在人生的分岔路的，不知自己何去何從，適合什么，也不知道如何選擇職業和道路。

與此同時，我也深深感受到吳總是用心良苦。因為我注意到您在講“眾杰日產公司”的經營方針和企業目標時，您是自豪的同時也對我們報以了多種期望！的確，思維決定意識，意識決定價值觀，價值觀決定行為。我們給自己定的起跑線以及自己面對這條跑道的態度，是很大程度上決定了我們以后能跑多遠，能跑出多好的成績的。而您正是正式把我們帶到“眾杰日產公司”這條跑道上的教練員。

這兩天您給我們講述了公司的成長歷程和企業精神，教導我們如何認清自己和更好地規劃自己的職業生涯，以及以后開展工作后比較實用的技巧等，這些對我來說真是受益匪淺。我把這一切簡單理解成歸宿感、自我定位、調整狀態和用正確、高效率的方法做事。

首先，我們必須了解公司、認可公司、愛上公司，然后把眾杰日產看作是自己未來的職業歸宿，有了這種家的感覺，我們才會以積極、主動的心態做得更多、更多！優秀的公司會培養出優秀的員工，使員工能力得到提升；優秀的員工會促使公司發展的越來越好。大家將會是同發展，同進步的。

第二，是自我定位。這既是給自己的職業人生定位，也是給自己在眾杰日產的定位。職業規劃的課題讓我思考了很多，對于我的真實感受和想法，我想真誠而直白地說出來，希望您能給我一些指導，但不希望您會因此對我存在偏見。

根據我的性格、愛好、優劣勢等分析，我是傾向于藝術型和事業型。而我也認可這個結果。我是電子應用技術專業的，但我喜歡文學，喜歡藝術，團日活動的組織者、文藝晚會的主持人、校園廣播員、演講比賽的口才鍛煉等無不證明著這個結果。在到眾杰日產前，我給自己的定位是室內設計行業，我可以先做行政工作，在校兩年來擔任團總支副書記的鍛煉讓我擁有一定的管理和組織能力，同時我可以慢慢學習軟件和前輩的經驗，或者去進修，這樣還有一個可以調整自己的機會，我可以是行政人員，可以是設計師，可以是銷售人員。但前提是，我要進入室內設計這個行業。

在我還沒找到工作前，因為親友介紹，我到了眾杰面試，沒多久我被告知錄取了。您知道，很多時候，在家人壓力和自己夢想面前，很多人都會敗訴的。不是說我放棄了自己的夢想，也不是說我對眾杰日產抱著先試試的態度。我當然也權衡過，首先我從來沒讀過室內設計，我也是不知道我是否合適這個行業。我還在大專的最后半年實習期，我想過趁這個時候去進修去讀室內設計的，但是，這幾年家里發生了一些事，欠了一筆債款，爸爸和媽媽也老了，他們也累了，作為子女我不能太自私，我應該出來工作和他們一起承擔一切的。我告訴自己，只要心中不放棄夢想就可以了。

另外，我對自己的能力也有一定的了解，我是校園廣播員，也有較好的溝通協調能力，所以我也是根據自己的情況應聘了客服監察員，隨后被調到保險管家做續保專員。

我相信，無論自己在什么行業，在什么職位上，只要自己是以認真積極的態度面對，都是可以實現自己的價值的。只有調整好自己就可以了。這也是我說的第三項：調整狀態。

調整狀態包括心態和各種技能、工作準備。我承認，您在給我們講職業規劃時，我就像是一個陀螺，被您狠狠地抽了一下，然后在旋轉中動搖了自己和迷失方向。我思考和苦惱了三四天，現在是終于整理好了。我的這些情況，只要分析清楚后，暫時把其他放下，然后專心對待手上擁有的、該做的事情就可以了。同時，我去查閱續保專員的職責和溝通技巧，要求自己盡快投入到工作狀態中去。

做事，是講究方法的。正確的、高效率的方法會讓人事半功倍！在培訓內容中，讓我印象最深刻的是管理時間和“二八定律”！我曾經也被時間分配不當的情況困擾過，那是事情最多、責任最重的時候。我幾乎無法兼顧學習、生活和共青團工作。那時我的老師告訴我，“人最累的時候是在即將爬到山頂的時候，他會懷念在山底無壓力自由生活，會對山頂存在一定壓力感和退宿感，勇氣、力氣也用得差不多了。此時，唯一的辦法就是休息和調整心態。”也是那個時候，我的老師也教過我管理時間的方法，看清事情的根本問題，抓住重點解決問題，同時，在“重要”和“緊急”中做決策。所以我現在才敢說管理時間和“二八定律”很重要也很有用！在未來的生活和工作中，我還會充分里把它們的作用利用起來，希望更好地為眾杰日產奉獻自己的微薄力量。

“只有擠身于真正的大森林，才有可能成為真正的參天大樹！”

拋開其他因素不說，就我入職來的幾天的觀察來說，我可以肯定，我不會后悔我選擇了眾杰日產。無論未來會如何，我只想把握自己現在擁有的，并以最認真的態度對待。

目前，我還沒有真正上手的續保專員的工作，所以我不可以給出一個明確的工作計劃，否則也是空談。我只能說，在接下來的兩個星期內，盡快熟悉工作和真正投入工作中。

我的近期目標是：兩個月內成為眾杰日產的正式員工。

我的第一個月工作目標是：首先完成經理每日布置的計劃量。

然后穩定地爭取：每日能完成與2到3位顧客的成功交易。

經過一個月對工作的了解后，再根據實際情況作出調整和制定其他計劃。

保險管家續保專員：李悅盈

2012-2-25

第二篇：續保邀約專員試卷

續保邀約專員測評

一、填空題：(每空2分，共40分)

1、汽車車險主要分為________和________，商業險中通常說的基礎險有：______、_______、_________、不計免賠；

2、汽車商業險中較為常見的特殊險有：_________、_________、_________、_________等；

3、用戶購買下一年車險，通常可以提前 _____月購買；按現有費率，如果用戶上一報案次數為3次，那他購買下一車險時，商業險應該為_______折；約省約駕后應該為________折。

4、專營店銷售的保費除了保險公司的直接返利以外，還會_______________。

5、東風日產的總對總認證保險公司主要有_______、_______、_______、太平洋等。

6、交強險的賠付范圍，當本車全責時第三方財產損失最高賠償______元，三方醫療費最高賠償______元，三方死亡傷殘最高賠償________元。

7、車身劃痕險對售后帶來的直接幫助有：商業險保費上升換取送修、_________________。簡答題：（共計60分）

1、總對總認證保險公司與非認證保險公司之間有什么差別，對客戶來說主要優勢有哪些？（10分）

2、在電話邀約中，客戶說自己有親友在銷售車險，這時你需采用怎樣的應對話術，如何體現出自身的優勢？（15分）

3、客戶問為什么其他保險公司的價格要比專營店的便宜？你又當如何應對？（15分）

4、電話邀約中，你認為話術的基本步驟和需介紹及強調的內容有哪些？（10分）

5、通過前期的電話邀約，了解到用戶的流失原因；為提高邀約來店率，促進續保成交，你認為在哪些方面我們承在問題或需要怎樣改善，包括售后部需要給予哪些方面支持？（10分）

第三篇：保險續保話術

保險續保話術：

情況1：現在沒空，下次再說吧！

那我改天跟您聯系，只是近期剛好我們在做優惠活動，x號以后就截止了，不知道你有沒有興趣聽一下，（如實在忙）不好意思打擾您了，拿等一下給您發一條短信，有什么問題直接問我可以了，下次有時間在與您聯系！

情況2：我已經續保了。

我們最近推出了新的優惠政策，本來還想特意通知您一聲的，既然你已經投保了，那我們還是希望以后能有機會跟您合作，如果您平時有用車方面的問題，比如保養，維修，保險出險也可以打電話跟我咨詢，謝謝！

情況3：我有朋友在保險公司，找他買保險就可以了。

您朋友雖然在保險公司，我相信你的朋友會為你推薦的方案是他們公司最優惠的，如果他們公司沒有優惠的、他也無法提供給您，但是，他能提供給你的，我們都能提供給您，因為我們和各大保險公司都有長期的合作協議，買保險買的一份保障，只要還是看售后服務和理賠服務，現在保險行業的流失率相當普遍的，萬一一年內他不做了，你有什么事情找誰去啊，我們是4S 店，你又是我們的客戶，我們的售后服務是一條龍服務，如果發生意外，我們會有專人在第一時間協助你。

情況4：在店續保保費太貴了

1說明銷售店報價單與外面的報價單在內容上的區別 外面的報價是否包含了不計免賠條款呢，如果事故發生后您必須自行擔負一部分賠款，保險公司需賠付的少，金額減少了，那么保費自然會比較便宜，而我們銷售店向您推薦的保險，則能保障您在出險之后不會有自行擔負的費用發生。2強調在銷售店續保的好處。

我們銷售店為你提供保險一站式服務，特別是有代索賠的服務，師傅發生后，您只需要交齊保單及相關資料，與保險公司交涉的事情皆可由我們銷售店代辦，這樣能節約您的寶貴時間，同時，銷售店的高品質維修及原廠零件的使用，能夠打消您的顧慮，出險之后的專人對應，會讓您倍感放心，修車全程透明化的操作，純正零件的價格也將會得到保險公司100%的認可。

3提示在店外中小保險公司續保的缺點。

以低廉保費為賣點的中小保險公司，有可能在理賠時不接受純正零件的價格，導致客戶需要自行承擔部分費用，另外，還有可能發生車輛 將事故車拉到街邊的修理工廠，使用不純正的零件進行修理的問題。

第四篇：保險續保規范流程

關于2012年續保業務全員銷售的流程及管理規范

? ?3、4月份由保險部對3-4月份待續保客戶進行匯總。

? ?匯總的待續保客戶可由SA優先進行挑選。根據兩年之內的保有客戶，選出30%的目標客戶。

? ?前臺SA主要對2010-2011年的客戶進行篩選，每名SA篩選10名目標客戶，2006-2009年也可再篩選5名目標客戶。

? ?SA、可設立跟蹤臺賬（由金融保險部提供）每名客戶必須做到及時跟蹤、回訪、明確自己的目標客戶，不得浪費客戶資源及跟他人哄搶客戶。

? ?保費的計算及為客戶報價由續保專員負責，每續保成功一臺，續保專員提取10元的服務管理費。

? ?SA無時間洽談或者由續保專員協助洽談成功的客戶，續保專員提取SA、每臺獎勵提成的30%。

? ?SA的跟蹤臺賬上，明確寫有某個客戶已經戰敗，若續保專員進行2次商談成功的，獎勵提成及續保任務歸續保專員所有。? 如續保專員二次回訪戰敗，轉售后經理及增值部經理再次跟蹤回訪。提成獎勵歸經理所有。

? ?3月份作為緩沖階段，暫不考核SA、的續保目標，4月份為正式考核。每人每月3個續保任務，完不成任務的每個扣除50元。? ?續保專員必須完善承保手續，在保險登記本上做好記錄并及時錄入DMS系統，如有遺漏此保險提成取消。

? ?續保專員必須配合好SA的工作，保費的計算及給客戶的報價必須及時準確，若因續保專員工作上的失誤導致客戶流失的，每筆扣除續保專員100元。

望大家能夠相互配合、相互支持、相互監督！2012努力奮斗！

第五篇：保險續保話術

續保保險話術

保險個貸部推出了續保贈送禮物的銷售活動，現保險個貸部針對此次活動擬定以下銷售話術，希望在續保專員續保工作中推進業務起到一定的作用。

續保專員X客戶K

橙色字體在電話回訪中必須體現出，黑色字體可以根據實際情況，適當修改，以下話術以客戶接聽為基準，在客戶未接電話或者一聽是保險電話時掛斷電話，續保專員可以再稍后一天后再次進行客戶的聯系，首要目的是達到告知客戶我公司推出的續保活動內容，時間性。

開始話術：

X：您好，請問是云A*****某車型的車主K先生/小姐嗎？ K: 是的，請問你是？

X: 你好，我是**公司保險部續保專員ZZZ，很抱歉打擾您，您的愛車保險即將到期，占用您幾分鐘時間，給您介紹一下我公司近期新推出的年末保險迎新活動。

K：可以，你說。

X：是這樣的，我公司針對在年末公司客戶推出歲末迎新大促銷，凡在我公司投保日期為11月到12月的客戶，都可以享受“購車險，出國游”，“周末購車險，贈送雙倍禮”等的超值活動。您的保險投保日期剛好在這個時段，所以，我們**保險部本著以客戶為本的服務理念及時聯系了您。

K:恩，謝謝，那這活動有些什么特別的。

X：根據您以往購買的車險，險種不變的情況下，我給您估算了一個價格，大概在4100左右，根據活動以您的這個保費來看您可以享受我公司贈送的100元加油卡和我公司200元工時券，其中工時券可以作為你再我公司進行車輛保養時工時費現金抵扣。您聽清楚沒有？

根據客戶的回答

1.考慮型客戶

K:聽清楚了，可是你們的價格比外面貴很多？打幾折啊？

X:這樣的，價格是根據保監會統一規定計算的，具體的折扣得根據你得車輛在保險期間內的出險情況而定。如果你得車輛沒有超過規定的出險次數，肯定享受的折扣是最低的。而且，我們公司現在針對年末客戶還推出了年末迎新活動。

K:恩，我知道了，我會考慮的。

X:好的，那打擾您了，我是您的續保專員ZZZ，稍后我會把報價以及活動明細發送到你得手機上，如果你對續保活動還有什么問題的話，您可以打電話及時聯系我。感謝您選擇**公司。再見！K:再見！

此類客戶，應該在電話結束后！及時發送短信，同時在2天內進行再次跟蹤回訪，以達到預期效果。

2.禮品贈送

K:聽清楚了，可是怎么贈送那么少，就沒有其他的贈送了嘛？ X:這樣的，如果你覺得贈送較少，我根據您現在的情況給您推薦2個方案，你看可以嗎？

K：恩，你說吧。

X:首先方案一,我建議您在多購買1到2個險種，這樣你得保費就可以達到4500元，那么我們公司針對保費在4500元的客戶，贈送的禮品為200元油卡以及300元的工時券。第二種方案就是“周末購車險，贈送雙倍禮”活動，你不增加險種，周日到我公司續保，就可以享受我公司推出的歡樂星期天活動，除原本贈送您的禮品外，我們額外贈送您100元的購物券，100元油卡以及200元工時券，那么，如果你保費不變的情況下，就可以得到我公司贈送的200元油卡100元購物券以及400元的工時券，您看您選擇哪種方案。

K:哦，這樣的，那我肯定選擇第二種，周末的這種，我時間上也方便一些。

X：好的，那我就給你進行預約安排了。

K：好的，那我到時候要帶什么材料過去嗎？

X: 您只需要帶上您的身份證和行駛證。稍后我會把報價以及續保相關信息發送到你的手機上，如果你對續保還有什么問題的話，您可以打電話及時聯系我，您看還有什么問題嗎？ K：恩，沒有了，那我到時候就找你了，謝謝啦!

X:沒有，不客氣，這是我應該的，打擾您了。感謝您選擇**公司,再見

K：恩，再見！