第一篇：富爵投資資金理財方案

針對資金方：

隨著高凈值人群的不斷增加，市場競爭也逐漸與日俱增，如何管理資產(chǎn)使其保值、增值是當下人們關注的重點。資產(chǎn)管理的高端性在于可以為每一位資金方找到適合你們自己的高風險、高收益的投資理財產(chǎn)品，以確保資產(chǎn)能帶來可預期的增長目前能夠從事財富管理業(yè)務的主力軍主要有：銀行體系、證券公司、資金公司、信托公司和第三方理財公司。隨著股票期貨市場的逐步普及和開放，配資行業(yè)正以勢不可擋的趨勢迅猛發(fā)展。在投資者逐漸走向成熟的市場，貼心默契的服務，高效的投資建設和策略，精準的投資品種和配置更能契合投資者的需求。

時下，從股票期貨市場逐步被廣大群眾接受到越來越多的操盤手火熱參與其中的市場下，很多操盤手具有優(yōu)秀的風控和操盤能力，能帶來可觀的收益。苦于自身流動資金量的不足受制，自身的操盤才能無法得到充分的發(fā)揮，針對這一問題同時為雙方提供最直接最貼心的投資理財產(chǎn)品就是為操盤手帶來資金的同事為資金方帶來收益。

方案一（固定收益模式）：投資理財固定收益模式即無風險投資。投資者需要去證券公司開通證券賬號將大于等于20萬資金存在開通的證券戶名下，理財公司將以投資者資金十分之一（或者大于1/10）的資金作為保證金轉(zhuǎn)入其開通的證券戶名下提供給操盤手使用，然后每月將支付投資者固定的收益作為固定的投資理財收入。

方案二（保紅穩(wěn)富模式）：保紅穩(wěn)富收益模式即無風險分紅模式。當下市場存在著很多非常優(yōu)秀的操盤手，投資理財為投資者篩選出優(yōu)秀的操盤手，為投資者創(chuàng)造低風險高收益的投資理財資金。資金方需在開通的證券戶名下轉(zhuǎn)入大于等于100萬的配資資金同時理財公司會轉(zhuǎn)入>=10%的資金作為保證金，把該賬戶交于優(yōu)秀的操盤手進行操盤，資金投資者可與操盤手進行盈利的分成。若資金虧損資金方無需承擔因操盤手虧損造成的損失。

方案三（博紅奕富模式）：博紅奕富模式亦即“高風險”高收益合作方式。眾所周知風險與收益永遠是成正比的。理財公司為高資金投資者量身打造高收益套餐。投資者每月只需提供超于100萬資金于投資者開通的證券賬戶上交于理財公司指定的優(yōu)秀操盤手操作，每月盈利部分資金方與理財公司進行協(xié)商好的分成驚醒盈利分成。如若因大盤形勢不理想而造成資金的虧損，固定損失以上的部分由理財公司承擔。

方案四（陽光私募模式）陽光私募是現(xiàn)下很多大型配資公司為廣大高資金投資者特別精心準備的合作方案，資金投資者為理財公司提供高于500萬的資金，投資期限為一年，資金部分8成用于配資等固定收益，20%高風險品種，另外利潤分成套餐方式投資者可篩選公司旗下多位盤手數(shù)據(jù)選定適合自己的模式，公司專業(yè)老師會做出手法等精確數(shù)據(jù)的投研報告參考，風險承擔按資金占比量承擔，最大虧損資金10%，此項合作方案每年的年利潤出去管理費可達17%合人民幣85萬之高，也就意味著500萬的資金，兩年可轉(zhuǎn)換成700萬。

第二篇：外匯投資理財方案

金融投資理財方案

為您服務 幫您理財 創(chuàng)造財富

一、如何控制外匯投資風險

1．確定風險控制的目標：各國經(jīng)濟因素風險、市場操作風險。我們遵循原則；順應經(jīng)濟發(fā)展方向、建立完善操作體系。

（1）順應經(jīng)濟發(fā)展方向原則：我公司擁有快捷的各國數(shù)據(jù)公布平臺與經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析研究團隊，我們注重研究分析美國的GDP（國民生產(chǎn)總值）、CPI（物價指數(shù)）、失業(yè)率、非農(nóng)數(shù)據(jù)、房屋開工數(shù)據(jù)等；多組經(jīng)濟數(shù)據(jù)綜合分析制定貨幣長期運行軌跡，從而確定貨幣運行方向，回避市場風險。

（2）建立完善操作體系原則： 我公司外匯分析部由資深外匯交易員組成，專門從事外匯貨幣的盤面技術分析與制定交易計劃，并組織專業(yè)操盤手實施，形成有計劃的科學操作體系回避交易風險。

二、選擇外匯品種方案

1.從各國家公布經(jīng)濟數(shù)據(jù)出發(fā)，分析篩選出趨勢性最佳的貨幣品種。

2.從貨幣市場情況出發(fā)，選出外匯市場中波動幅度最活躍的貨幣交易品種。

3.從綜合風險控制出發(fā)，選擇出市場獲利可能性最大虧損比例最小的貨幣品種。

三、外匯資金管理方案

1．趨勢投資：這是一種長期的投資計劃，屬于長期投資。選擇經(jīng)濟運行周期穩(wěn)定的國家貨幣，根據(jù)綜合分析制定方向，我們運用總體資金的１0%，按照操作計劃進行建倉，直至該國貨幣趨勢發(fā)生逆轉(zhuǎn)，長期投資獲得收益為主。

2．日內(nèi)投資計劃：這是以日為周期的投資計劃，屬于短期投機。分析研究出市場每天的資金推動品種，我們運用總體資金的１0%，按照日操作計劃進行投資。中短結合投資獲得收益為主。

3．隨機投資計劃：這是一種根據(jù)市場變化，隨時產(chǎn)生的投機計劃。

4．根據(jù)市場每天盤面變化，隨時制定可投機的單個品種進行投機，我們運用總體資金的10%，收益與虧損本著總體資金的＋－３％為標底的原則。

四、投資外匯類投資計劃項目

項目要點：外匯保證金市場。

投資方向：外匯保證金市場所有品種。

資金管理：應時投資咨詢有限公司

選擇券商：應時投資咨詢有限公司指定匯業(yè)外匯交易商處開戶。投資基數(shù)：5萬（人民幣）

合作期限：委托啟示日起

風險披露:資金管理方允許委托資金方每日收盤查詢帳戶盈虧情況;每周初公布當周的操作策略；

第三篇：投資理財大賽活動方案

一、活動概況

（一）大賽背景意義

國內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展，居民收入的不斷提高，市民儲蓄比例逐年增加，人們對于科學投資理財?shù)男枨笤絹碓酱蟆?/p>

國外專家認為，在我國3年左右時間個人理財服務將占據(jù)金融業(yè)務中的重頭，理財服務也即將從傳統(tǒng)的以產(chǎn)品為中心的單一金融服務向以客戶為中心的綜合財富管理轉(zhuǎn)變，理財專業(yè)人才將成為家庭理財?shù)暮诵念檰枴?/p>

大學生是社會財富的創(chuàng)造者，也是企業(yè)發(fā)展的生力軍，希望借助此次大賽，通過理論與實踐相結合，展現(xiàn)同學的才華與能力，發(fā)掘大學生自生的潛力，提高競爭力和綜合素質(zhì)，為社會創(chuàng)造更多的財富。

大學生畢業(yè)前是父母辛苦賺來的錢的消費者，畢業(yè)后完全發(fā)生了變化，他們得自己賺錢養(yǎng)活自己，年輕人必須養(yǎng)成良好的投資理財習慣，方能有一個健康的理財生活。

（二）大賽特色

1．市場化運作：充分滿足學生、院校、企業(yè)、承辦單位等不同相關群體的利益需求，使大賽將學生，院校，社會有機聯(lián)系起來。

2.實用性： 大賽突出體現(xiàn)大學生理財人才培養(yǎng)目的，很好地把大賽和理財精英能力培養(yǎng)模式結合起來，強調(diào)參賽選手能力提升的同時，也強化高校品牌的樹立和提升。

3.競爭性：大賽在全校范圍內(nèi)開展，搭建我校學生精英交流平臺，大賽的觀賞性、競爭性和品位性非常高。

（三）大賽目的

1．宣傳理財知識，讓大學生更新投資理財觀念，學習提高投資理財技能。

2．增加同學們的社會適應性，培養(yǎng)職業(yè)技能。

3．擴展就業(yè)渠道，以便于獲得高薪職位。

4．讓廣大同學們知道理財，知道投資。

二、大賽介紹

惠州學院第二屆“兆達”杯投資理財大賽是由惠州學院教務處和經(jīng)管系策劃主辦，惠州學院財務與會計協(xié)會承辦，廣東兆達融資擔保有限公司贊助。本次大賽將秉承公開、公平、公正的原則，競賽內(nèi)容以投資理財知識和技能為主、理論知識為輔，努力為參賽選手提供一個規(guī)范化、專業(yè)化的競賽平臺和自我展現(xiàn)的舞臺，加深同學們對專業(yè)知識和實務操作技能的理解，促進同學們拓展專業(yè)思路，提高專業(yè)技能。

三、參賽對象

1.本次大賽面向惠州學院全體學生，不限專業(yè)和年級。只要對投資理財?shù)确矫娴闹R有熱情和興趣的同學均可通過報名參加比賽。

2.要求惠州學院大

二、大三財務管理班每班至少有兩份作品，可跨班、跨系組隊。

3.本次大賽具有一定的專業(yè)性，要求參賽選手有基本知識的功底以及較強的分析、邏輯思維和表現(xiàn)能力。

4.要求參賽選手態(tài)度端正、負責、嚴謹，無特殊理由不得中途退賽，影響比賽進程。

四、大賽宣傳方案

（一）前期宣傳

1.投資理財專家講座（4月14日晚圖書館報告廳）

（1）通過講座讓更多同學了解什么是投資理財、投資理財?shù)闹匾浴⑷绾芜M行投資理財

（2）專家介紹此次投資理財大賽作品寫作思路。

（3）主講嘉賓：廣東兆達投資擔保有限公司資深投資理財規(guī)劃師

2.擺攤宣傳（4月9-13日 少康樓前）

（1）現(xiàn)場進行地毯式的派單宣傳

（2）現(xiàn)場橫幅、海報

（3）現(xiàn)場咨詢

（4）現(xiàn)場接受報名

3.宣傳方案流程

（1）遞交策劃給社聯(lián)。

（2）以經(jīng)管系名義將理財大賽通知下達全校各個院團委，再由各院團委將通知傳達給各班干部。

（3）在食堂，籃球場，宿舍區(qū)主干道前以海報、橫幅、傳單形式宣傳。

（4）利用惠州學院校報、校園廣播等對本次大賽進行宣傳。

（5）開通公共郵箱，提供疑問解答及資料下載（賬號：cxzlxz@126.com 密碼：153426）

（二）活動報名

1.報名時間：4月9日至4月13日

2.報名方式：

(1)團隊人數(shù)：3—5人

(2)惠州學院參賽團隊將報名表交到財務與會計協(xié)會秘書處

(3)同時遞交電子檔報名表到財協(xié)郵箱：hzcaikuai08@163.com

3.報名電話：小雪 635268 世娟 642572

五、大賽流程

（一）初賽

1.抽題

時間4月14日，由活動方組織參賽團隊抽取案例，屆時有5個案例供各參賽組抽取。

2.交稿時間：5月4日前

3.作品內(nèi)容：原案例、分析報告（要求有電子檔和紙質(zhì)檔）。

4.作品要求：作品字數(shù)不少于5000字（不含原案例）。按論文格式撰寫（含目錄、摘要、關鍵詞），采用a4紙打印，總標題3號黑體、小標題4號黑體，正文小4宋體，封面自行設計。

5.評比時間：大賽組委會相關專家將對其進行評比，并于5月10日公布初賽評審意見，最終評選出10支隊伍進入復賽。

6.4月20日之前發(fā)送交本參賽隊伍合影靚照、隊伍名稱和參賽口號電子檔到財務與會計協(xié)會。4月25日開始為參賽隊伍開放投票網(wǎng)站，各參賽隊伍支持者可通過惠州學院經(jīng)管系網(wǎng)站http://em.hzu.edu.cn/進行網(wǎng)絡票，5月25日21:30投票截止，支持票數(shù)最高者獲得最佳人氣獎（凡發(fā)現(xiàn)作弊者，一律除名并全校通報批評）。

（二）決賽

1.作品準備時間：5月11日至5月25日；

2.交紙質(zhì)稿時間與方式：5月21日17：00之前交惠州學院財務與會計協(xié)會秘書處

3.同時發(fā)送決賽作品電子檔到財協(xié)郵箱：www.tmdps.cnhzcaikuai08@163.com

4.決賽答辯和頒獎：5月25日晚7：00-9:30

5.決賽程序：決賽分為ppt作品展示、公開答辯兩個環(huán)節(jié)。

6.作品要求：入圍決賽的團隊需對初賽的作品進行修改，理清寫作思路，將初賽中沒有考慮到的問題要進一步思考，使作品更貼近實際，具有更強的可行性，并作出精美ppt。

7.環(huán)節(jié)要求：

（1）作品陳述：由各參賽隊選派一名同學對作品內(nèi)容進行陳述，要求有ppt展示，時間為5分鐘。（截止前30秒鳴鈴提示，到時間必須停止講解）

（2）公開答辯：由評委成員針對參賽作品進行提問，答題時間為4分鐘。（截止前30秒鳴鈴提示，到時間必須停止講解）

注意：決賽現(xiàn)場打分，同時根據(jù)網(wǎng)絡人氣投票，決出一、二、三等獎、優(yōu)秀獎、人氣獎。

七、獎項設置

獎項

人數(shù)

獎金

一等獎

一名

600+證書

二等獎

二名

400+證書

三等獎

三名

600+證書

優(yōu)秀獎

四名

100+證書

人氣獎

一名

300+證書

八、時間安排

1.4月9號前出海報、宣傳單

2.4月13號前遞交報名表

3.4月14號參賽隊抽案例

4.5月4號上交初賽作品

5.5月10號確定決賽隊伍

6.5月22號上交決賽作品

7.5月25號進行決賽并當場頒獎

九、經(jīng)費預算

物料名稱

單價（元）

數(shù)量

備注

總價（元）

宣傳預算

超大海報

200

3張

600

大海報

100

8張

800

宣傳單（彩頁）

0.5

XX張

1000

報名表

0.2

200張

40

膠帶

5

4個

20

橫幅

100

1張

講座、宣傳現(xiàn)場

100

豎幅

100

1張

少康樓

100

大頭筆

5

4支

20

彩帶

5

4個

20

通訊費

400

400

交通費

500

500

小計

3600

獎金預算

第一名

600元

1

600

第二名

400元

2

800

第三名

300元

3

900

優(yōu)秀獎

100元

4

400

人氣獎

300元

1

300

證書

6元

11

66

小計

3066

比賽預算、決賽

預賽評審費

300元/人次

7

2100

計時器

30

1

30

橫幅

100

1張

決賽現(xiàn)場

100

物資租借費

100

2

200

拱形門租借費

300

1

300

提醒鈴

30

1

30

水

40

2件

80

決賽評審費

300元/人次

5

1500

紀念品

200元/個

20

4000

小計

8340

總計

15006

惠州學院第二屆“兆達杯”投資理財規(guī)劃大賽報名表

參賽組名

案例序號

1、每個隊伍填寫一張表格，此表可以復制；公共下載：cxzlxz@126.com，密碼：153426

2、表中未及事宜如參賽團隊需要說明，請在備注欄中寫明；

3、報名表由各班長或團隊負責人交財協(xié)秘書部，4月6、7號少康樓前現(xiàn)場收取報名表；

4、更多信息請關注財協(xié)網(wǎng)易博客：http://hzcaikuai08.blog.163.com

新浪微博：http://weibo.com/u/2368564655

惠大論壇：社團版塊——財務與會計協(xié)會 5、4月8日現(xiàn)場抽題之后確定案例序號，現(xiàn)場登記。

惠州學院經(jīng)濟管理系

xx年3月31日

第四篇：國際資金項目網(wǎng)個人投資理財知識

國際資金項目網(wǎng)個人投資理財知識

低收益風險

按照風險和收益對等的原則，風險低的理財產(chǎn)品收益率會相對較低，不過，同樣是穩(wěn)健型理財產(chǎn)品，不同產(chǎn)品的收益率也會出現(xiàn)較大差異，投資者可貨比3家，摒棄收益率很低的“雞肋”產(chǎn)品。隨著加息、資金面趨緊的因素綜合作用，銀行理財產(chǎn)品收益率已出現(xiàn)上升。在年底存款壓力加大之下，部分銀行甚至不惜提高理財產(chǎn)品收益率來吸引儲蓄資金。

一些結構性理財產(chǎn)品的預期最高收益率看似誘人，但若設定實現(xiàn)最高預期收益需滿足的條件太苛刻，或者發(fā)生的概率太低，那么預期最高收益可能變成“畫餅”，最后只能獲得低收益甚至零收益。

不保本風險

許多理財產(chǎn)品銀行都貼上了穩(wěn)健的標簽，但真正保證本金安全的是100%保本的理財產(chǎn)品，部分保本、不保本的理財產(chǎn)品，均有可能損失本金。因此不能把穩(wěn)健等同于保本。不可贖回風險

理財產(chǎn)品分為到期前可贖回和到期前不可贖回兩大類，其中可贖回的理財產(chǎn)品大多為開放式設計，設定了開放日，比如每個交易日開放、每個月開放一次、每3個月開放一次等，在開放日期間即可贖回。

以每個交易日開放的理財產(chǎn)品為例，雖然產(chǎn)品稱每個交易日可自由申購贖回，不過也可能遭遇不能贖回的情形。比如有的產(chǎn)品規(guī)定申購當日不能贖回。此外，此類產(chǎn)品普遍規(guī)定了大額贖回的情形，出現(xiàn)大額贖回時銀行可拒絕贖回申請。對于大額贖回情形，各家銀行的規(guī)定也有差異，有的銀行規(guī)定當日凈贖回份額達到前一交易日剩余份額的30%才構成大額贖回的情形，也有的銀行規(guī)定達到15%即構成大額贖回的情形。該比例越低，投資者遭遇贖回難的可能性越大。

滾動投資型理財產(chǎn)品雖然設定了固定期限，但由于可以自由加入或退出下一個投資期，因此資金支取同樣較為便利。不過此類產(chǎn)品若設定了自動滾續(xù)投資，支取資金需要提前提出申請。

第五篇：個人投資與理財規(guī)劃方案

個人投資與理財規(guī)劃方案

一、學生時期

作為學生，很難真正實現(xiàn)經(jīng)濟上的獨立。在此階段，大多數(shù)人都是按月向父母領取生活費，同時也可以通過自己勤工儉學或兼職工作取得一定的收入。學生時期要養(yǎng)成良好的理財習慣，除了勤工儉學以外，可以要慢慢學習投資。具體的理財計劃分為以下三個方面：

一是學會對錢的合理分配和使用，堅持記賬和控制消費支出，做到不用就不買，并且抓住不影響學習的兼職計劃；二是通過對理財知識的學習，了解各類理財產(chǎn)品的特點，熟悉各種投資渠道，在一定的范圍內(nèi)進行模擬操作以積累經(jīng)驗；三是利用日常生活剩余和兼職等所得適當進行投資，無論是股票、基金、還是外匯，都可以在自己或者家庭的能力承受范圍內(nèi)進行嘗試，并且在實踐中不斷摸索積累自己的投資理財?shù)慕?jīng)驗。

二、單身期（參加工作到結婚前）

在該時期是最需要投資理財?shù)臅r期，可以根據(jù)自己的工作收入能力進行各式各樣的投資。

當我們的儲蓄增加的時候，最迫切的就是要尋找一種投資組合，合理配置投資資產(chǎn)，能夠把收益性、安全性和流動性三者兼多。做好四類“錢”的規(guī)劃，即生錢的錢、保本的錢、保命的錢、要花的錢，不把雞蛋放在一個籃子里。投資工具種類繁多，從最簡單的銀行儲蓄到投資股市和投資房地產(chǎn)，成功的投資者要根據(jù)自身的特點妥善加以選擇。投資理財是一種長期的、理性的、專業(yè)化的投資行為，不能將投資過多集中于單一產(chǎn)品，導致風險過于集中；也不能手腳太過勤快，整天在市場里進進出出，許多投資產(chǎn)品的價值只有長期才能體現(xiàn)出來；更不能聽信無風險、高收益、“一夜暴富”的神話。資產(chǎn)要做基本的配置：收入40%左右用于供房及投資；30%用于日常生活開支；20%用于高安全性和高流動性的資產(chǎn)，包括活期存款、貨幣基金等；10%用于保險。長期堅持這個基本資產(chǎn)分配，才能避免出現(xiàn)風險集中和個人財務困難。本時期的投資與理財要重點考慮這幾個方面：保本類的結構性理財產(chǎn)品、債券型基金以及國債類產(chǎn)品等，另外要善于抓住股市回調(diào)的機遇進行投資。

三、家庭形成時期（婚后到新生兒誕生）

這一時期，家庭成員工作穩(wěn)定，進入收入高增長時期。應注意投資的收益問題。另一方面，這期間的花銷多集中一些昂貴的長期項目(購房、裝修、買車等)。從投資的觀點看，對風險的承受能力依然較高，故而應追求較高的投資回報。

此時期投資組合應偏于積極，但因為有家庭有負債，故也要留有一定比例的資產(chǎn)投入保守類項目。此時期還要考慮以后的子女教育經(jīng)費問題以及購房問題等。風險承受能力強，期望獲得高收益，投資理財計劃可制定為積極性投資60%；穩(wěn)健型投資30%；保險10%。

四、家庭成長期（子女出生到子女參加工作）

在此時期內(nèi)，事業(yè)、收入達到頂峰，而此時孩子的教育、上一輩的養(yǎng)老，種種支出也是最大時期。對于該階段而言，家庭正處于較為穩(wěn)定的時期，事業(yè)步入豐收期。

在這個時期內(nèi)，家庭收入較高，有了一定的財富積累，并且能夠較快地增長，同時家庭又面臨著教育、養(yǎng)老等責任。所以投資目標是子女教育費、轉(zhuǎn)換高檔住房的費用和開始為養(yǎng)老積累財富。投資理財計劃可制定為積極型投資40%；穩(wěn)健型投資50%；保險10%。

五、家庭成熟期（子女參加工作到自己退休前）

這一時期，個人的事業(yè)和收入已達到峰頂，家庭支出開始減少，沒有重大支出項目，并且子女也已經(jīng)工作，收入穩(wěn)定，所以本人的投資理財重點為退休準備積蓄。此時應調(diào)整投資組合的比例，減低積極性投資比例，而側(cè)重穩(wěn)健型投資，以期避開較高的市場風險，投資組合以保守為主導。理財目標為調(diào)整投資組合，降低風險性投資比重，規(guī)劃退休后的生活藍圖。投資理財計劃可制定為積極型投資20%；穩(wěn)健型投資70%；保險10%。

六、退休期（退休后）

退休之后的花費多半會減少，但收入同樣也會減少。如果您自己的收入和來自家人的贍養(yǎng)已足夠生活，那么可以把投資的目標放在財產(chǎn)的增長上。如果有需要，可以從原有的資產(chǎn)中取出錢來，以貼補生活。但是之前購買的養(yǎng)老保險可以受益，債券、債券基金、結構存款、低風險的信托產(chǎn)品都會是一個比較理想的組合。總的來說，加強對財產(chǎn)的保護，把風險降到最低，將是最為明智的決定。按使用時間的遠近，購入不同到期年限的債券，啞鈴式的債券期限組合，將會是更為理想的選擇。

此時期可以用自己的積蓄或者子女的贍養(yǎng)費來做一些自己想做的事，比如可以適當出游和旅行。另外，可以準備些應急醫(yī)療基金，應付突發(fā)狀況，還是必須的，這樣可以為家人減少很多麻煩。