第一篇：海富通基金賬戶類業務申請表(機構投資者)

海富通基金賬戶類業務申請表(機構投資者)

海富通基金管理有限公司

HFT Investment Management Co., Ltd.開放式基金賬戶類業務申請表（機構投資者）

在填寫前，請務必詳細閱讀《基金合同》、《招募說明書》等文件以及本申請表背面的文字，請用黑色或藍色或簽字筆，清晰填寫。

如遇選擇項，請在□內劃“√”，涂改作廢。

業務類型：(單選)□新開戶 □增開交易賬戶□資料變更 □開通新業務

□交易密碼掛失□注銷交易賬戶□銷戶

客戶名稱：

基金賬號：(新開戶時不填)交易賬號：(新開戶時不填)

注冊登記機構：□中國結算上海分公司（代碼：99）□中國結算深圳分公司（代碼：98）基礎證券賬戶類型：□上海證券賬戶 □深圳證券賬戶 基礎證券賬戶號碼：

投資者聲明：本機構已了解國家有關開放式基金的法律、法規及相關政策，仔細閱讀了進行基金交易所涉及的《基金合同》、《招募說明

書》、《發售公告》、《業務規則》及本申請表背面的條款，愿意接受該等文件及條款的約束。本機構自愿履行投資人的各項義務，自行承

擔基金投資風險，保證所提供的資料真實、有效，并確認本申請表所填寫信息之真實性和準確性。特此簽章。

機構投資者預留印鑒： 機構經辦人簽章：

申請日期： 年 月 日

銷售網點填寫

銷售網點： 經辦員： 復核員： 投資顧問： 銷售網點蓋章

機構證件類型：□營業執照 □技術監督局代碼□行政機關□社會團體□基金會□其它 證件編號： 證件有效期至： 年 月 日

法定代表人(或負責人)姓名： 證件類型：□居民身份證 □其它

證件號碼： 證件有效期至： 年 月 日

賬戶類業務經辦人： 證件類型：□居民身份證 □其它

交易類業務經辦人： 證件類型：□居民身份證 □其它

控股股東或實際控制人：□無 □有 控股股東或實際控制人名稱：

證件類型： 證件號碼： 有效期至：

是否信托資產：□是 □否 信托委托人名稱： 聯系方式：

信托受益人名稱： 聯系方式：

預留銀行賬戶(該賬戶為投資者贖回款、分紅款、退款的指定收款賬戶)

銀行戶名：

銀行帳號：

開戶銀行全稱：

郵寄地址： 郵編：

收件人： 聯系電話： —

傳真： — 手機： E-mail：

對賬單寄送選擇：□不寄送 □郵寄 □傳真 □電子郵件

交易方式的選擇：□傳真交易 □網上交易 □電話交易

風險提示：

1、海富通基金管理有限公司發售和管理的基金均經中國證券監督管理委員會核準發行，但中國證監會對本公司發售和管理的基金做

出的任何決定，均不表明其對該基金的價值和收益做出任何實質性判斷和保證，亦不表明該基金沒有風險。

2、本公司恪守誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但并不保證本公司管理的基金一定盈利，也不對基金做最低收益的保證，本公司管理的基金過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。

3、本基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由

投資人自行負擔。

免責聲明：

投資人認購/申購基金時，務必保證認購/申購資金的來源合法，否則，由此引起的一切責任由投資人自行承擔；海富通基金對于根據

其合理判斷，認為資金來源的合法性存有疑義的，有權拒絕接受投資人的認購/申購申請。

機構投資者開戶需提交資料，包括但不限于：

(1)營業執照副本、注冊登記證書或其他有效注冊登記證明文件原件及加蓋單位公章的復印件；

(2)法定代表人或負責人證明書；

(3)法定代表人（或負責人）和經辦人有效身份證原件及加蓋單位公章的復印件；

(4)加蓋單位公章的《基金、專戶 業務授權委托書》；

(5)預留銀行賬戶的開戶證明文件；

(6)印鑒卡原件（三份）；

(7)開通相關交易方式（傳真、電話）的協議書（一式兩份）；

(8)加蓋單位公章及法定代表人（或負責人）簽章的風險承受能力問卷調查表、風險提示函和承諾函（買者自負函）。

注意事項

開戶

(1)投資者投資于本公司管理的基金，需開立基金賬戶和交易賬戶；每位投資者只能各開立一個中國結算上海/深圳分公司基金賬戶；

(2)投資者在開戶當天即可進行認/申購交易，若開立基金賬戶經確認無效的，當天的交易也同時無效；

(3)直銷中心受理開戶申請后可當場打印受理回單，告知客戶基金交易賬號，若開立基金賬戶經確認無效的，該交易賬號也相應無效；

(4)開戶時，投資者需預留銀行賬戶，該銀行賬戶戶名必須與開立基金賬戶的投資者名稱完全一致；該銀行賬戶為投資者贖回款、分

紅款和退款的結算賬戶。

客戶資料變更

(1)機構投資者申請變更基金賬戶資料關鍵信息（投資者名稱、證件類型、證件號碼）的，須按照中國證券登記結算有限責任公司的相關規定辦理，并填寫《開放式基金賬戶資料變更申請表》；

(2)投資者資料變更申請一經確認，所有交易都以新的客戶信息為依據。

◇直銷銀行賬戶信息

戶名 開戶行 賬號 大額支付系統行號

海富通基金管理有限公司 中國建設銀行上海市分行營業部 3100***06498 105290036005 ◇直銷中心 柜臺業務受理時間

認購業務受理時間：募集期9：30-17：00；日常申購/贖回/轉換及撤單業務受理時間：開放日9：30-15：00。

◇聯系方式

海富通基金管理有限公司 直銷中心

地址：上海市浦東新區花園石橋路66 號東亞銀行金融大廈36 樓 郵編：200120

電話：021-38650797 或38650799 傳真：021-33830160 或33830161

◇客戶服務 服務專線：40088 40099 公司網站： 客服信箱：info@hftfund.com__

第二篇：機構(業務)數字證書申請表

廣州建設工程交易中心一樓17號窗口，020-2886628

2機構（業務）數字證書申請表

用戶需知：1.2.3.4.請用碳素或黑色水筆如實填寫，一式一份。帶有*的為必填項，填寫完成后請簽名并蓋章。用戶必須保證所填內容屬實；在正式申請證書前請仔細閱讀“數字證書申請責任書”，一旦遞交申請和經用戶同意并簽名蓋章的證書申請責任書則視作承認并遵守責任書中的各項規定，如違反規定，將承擔相關責任。證書的有效期自證書簽發之日起計算，請在證書失效期前20日內提出證書更新申請。咨詢客服熱線：95105813。

用戶須準備的申請資料：CA應用業務須準備的申請資料（以下資料需采用A4紙單面復?。?.2.組織機構代碼證復印件（一式一份，加蓋公章）； 企業須提交“企業法人營業執照（副本）”或“營業執照（副本）”復印件（一式一份，加蓋公章）；

事業單位須交“事業單位法人登記證（副本）”或“事業單位登記證（副本）”復印件（一式一份，加蓋公章）； 國家機關和人民團體須提交本機關、團體有關負責人簽發的有效函件復印件（一式一份，加蓋公章）；

社會團體須提交“社會團體登記證（副本）”復印件（一式一份，加蓋公章）；

3.經辦人身份證復印件（正反面）（一式一份，加蓋公章）；

用戶聲明：我單位在此鄭重聲明: 我單位授權經辦人辦理數字證書業務申請，保證表內所填內容完全屬實，接受據此頒發的數字證書，明確“GDCA數字證書用戶責任書”中所闡述的權利及義務，并承擔相應的法律責任。

經辦人（簽名）

申請單位（蓋章）證書受理點（蓋章）

年日

廣州建設工程交易中心一樓17號窗口，020-2886628

2GDCA數字證書用戶責任書

數字證書是網絡用戶的電子身份證明，是用來證明證書持有者身份的電子介質，它提供了在互聯網上驗證通信雙方身份的方法。廣東省數字證書認證中心（以下簡稱GDCA）作為依法設立并獲得《電子認證服務許可證》的，權威、公信、公正的第三方信任機構，將根據相關法律、法規的規定，為用戶提供合法的數字證書申請、審核、制作、簽發和管理等電子認證服務。

為明確電子認證各方的義務和責任，本責任書特對相關事項做出約定。所有申請和使用GDCA數字證書的用戶均同意并接受如下條款：

一.GDCA數字證書申請主體承擔證書使用過程中所發生行為的法律責任。GDCA簽發的數字證書只能用于在網絡（Internet/Intranet/Extranet）上標識用戶身

份、確保電子數據的保密性、完整性和不可抵賴性。數字證書不能用于其他任何用途，對于數字證書用于其他用途引起的一切法律后果，GDCA不承擔責任。

二.GDCA授權業務受理點進行用戶的信息錄入、身份審核和證書制作工作。用戶在申請數字證書時請遵照當地業務受理點的規程辦理，在通過業務受理點的錄

入、審核和制作后，用戶即可獲得所申請數字證書的介質和密碼信封。GDCA將積極響應各業務受理點發出的證書申請請求，及時為通過審核的用戶簽發數字證書。

三.在網上交易和網上作業中，交易雙方使用證書時可通過GDCA驗證對方證書的有效性。如果由于GDCA的原因導致身份認證錯誤，造成用戶或他人損失時，GDCA

承擔賠償責任，賠償方法參照《廣東省數字證書認證中心電子認證業務規則》（該業務規則報信息產業部備案，并在GDCA的官方網站http://.cn上公布）。

四.用戶在申請和使用GDCA數字證書時，負有下列義務：

1、用戶有義務提供真實、完整、準確的材料和信息，不得提供虛假、無效的材料和信息；

2、用戶應當妥善保管GDCA所簽發的數字證書和密碼信封，不得泄漏或交付他人；

3、用戶在使用自己的密鑰或數字證書時，應當使用可依賴、安全的系統；

4、用戶知悉數字證書已經失密或者可能已經失密時，應當及時告知GDCA及相關各方，并終止使用該數字證書；

5、用戶必須在證書有效期內使用該證書；不得使用已失密或可能失密、已過期、被中止、被撤銷或被注銷的數字證書；

6、用戶有義務根據規定按時向GDCA及業務受理點交納服務費用。

用戶如有違反上述義務之一的，由此而引起的一切后果均由用戶自行承擔。

五.有下列情形之一的，應當免除GDCA的責任：

1、用戶在申請和使用GDCA數字證書時，有違反本責任書第四條所列義務之一的；

2、用戶故意、過失導致數字證書密鑰泄密或被盜用、冒用、偽造或者篡改的；

3、用戶知悉數字證書已經失密或者可能已經失密而未及時告知有關各方，并繼續使用數字證書的；

4、用戶使用不可信賴系統的；在證書有效期或使用范圍以外使用數字證書的；

5、由于意外事件或不可抗力而導致數字證書簽發錯誤、延遲、中斷、無法簽發，或暫停、終止全部或部分證書服務的。本項所規定之“不可抗力”，是指

不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。包括但不限于：（1）自然現象或者自然災害，包括地震、火山爆發、滑坡、泥石流、雪崩、洪水、海嘯、臺風等自然現象；（2）社會現象、社會異常事件或者政府行為，包括政府頒發新的政策、法律和行政法規，或戰爭、罷工、騷亂等社會異常事件；（3）關聯單位如電力、電信、通訊部門服務中斷；

6、GDCA已謹慎地遵循了國家法律、法規規定的數字證書認證業務規則，而仍有損失產生的。

六.有下列情形之一的，GDCA有權主動廢除所簽發的數字證書，并且不承擔任何責任：

1、新密鑰對替代舊的密鑰對；

2、與數字證書中的公鑰相對應的私鑰被泄密；

3、數字證書中的相關信息有所變更；

4、由于數字證書不再需要用于原來的用途而要求終止；

5、用戶未按時繳納數字證書更新費用的；

6、用戶不能履行相關法律、法規和協議所規定的責任和義務；

7、用戶申請初始注冊時，提供不真實材料；

8、數字證書已被盜用、冒用、偽造或者篡改；

9、其他因相關法律、法規或政策的要求采取的臨時作廢數字證書措施的。

七.隨著技術的進步，GDCA有權要求用戶及時更換數字證書。用戶在收到技術更新通知時，應在規定的期限內到GDCA機構更新數字證書，若逾期用戶沒有按時

更新數字證書所導致的后果，GDCA不承擔任何責任。

八.GDCA保證其使用和發放的公鑰算法在現有的技術條件下在數字證書的有效期內不會被破解。如果發生被破解的情況，經GDCA或權威機構確認后，GDCA對用

戶承擔賠償責任，賠償方法參照《廣東省數字證書認證中心電子認證業務規則》。

九.用戶不希望繼續使用數字證書時，應當立即到受理點申請注銷數字證書，申請注銷手續遵循各業務受理點的規定。GDCA在接到業務受理點的注銷申請后，在24小時內正式注銷用戶的數字證書。用戶必須承擔在數字證書正式注銷之前所有使用數字證書造成的責任。

十.因自然人死亡或單位解散等原因導致用戶主體不存在時，法定責任人應當攜帶相關證明文件及原數字證書，向GDCA請求注銷用戶數字證書。相關責任人應

當承擔其數字證書在注銷前產生的一切責任。

十一.用戶數字證書的默認有效期為二年，以用戶交納服務費用的期限計算實際有效期，超過有效期，數字證書將會自動失效。用戶必須在證書失效期前20天內

向GDCA或業務受理點提出數字證書更新請求。GDCA不承擔因用戶不及時更新數字證書而造成數字證書失效所帶來的任何責任。

十二.本責任書如有修訂而涉及用戶及業務受理點的權利、義務時，GDCA須在官方網站上公布或者按照用戶在申請證書時提供的電子郵箱以電子郵件方式進行通

知。用戶如果因此而需要撤消或變更證書的，應當在GDCA公布修訂的相關信息之日起十五日之內，向GDCA提出申請。逾期沒有提出，則視為同意并遵照新修訂的責任書所確定的權利和義務。

十三.本責任書不適用于GDCA簽發的測試證書。用戶使用測試證書所導致的后果，GDCA不承擔任何責任。

十四.在正式申請證書前請仔細閱讀本責任書《GDCA數字證書用戶責任書》，一旦遞交經申請人同意并簽名蓋章的證書申請表則視作承認并遵守本責任書中的各項

規定，本責任書即時生效。

十五.本責任書最終解釋權屬于GDCA。

第三篇：私募基金投資者、募集機構、募集賬戶和募集行為法律規范匯總

私募基金投資者、募集機構、募集賬戶和募集行為法律規范

匯總

本文根據相關法律法規、監管政策，梳理了私募投資基金的合格投資者、募集機構、募集賬戶和募集行為等法律合規要點，部分內容依據《私募投資基金募集行為管理辦法(試行)》(征求意見稿)撰寫。供各位讀者參考。主要法規

《中華人民共和國證券投資基金法》(簡稱《基金法》)《中華人民共和國信托法》(簡稱《信托法》)《私募投資基金監督管理暫行辦法》(簡稱《私募監管辦法》)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》(簡稱《登記備案辦法》)《關于進一步規范私募基金管理人登記若干事項的公告》(簡稱《規范登記公告》)《私募投資基金管理人內部控制指引》(簡稱《內部控制指引》)《基金業務外包服務指引（試行）》(簡稱《基金外包指引》)《私募投資基金信息披露管理辦法》(簡稱《信息披露辦法》)《基金從業人員執業行為自律準則》(簡稱《執業自律準則》)

一、合格投資者

1、投資者人數 私募基金應當向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數累計不得超過《基金法》《公司法》《合伙企業法》等法律規定的特定數量。

契約型基金投資者人數不超過200人，有限合伙型基金、有限責任公司型基金均為50人以下，股份有限公司型基金為2人以上且不超過200人。

投資者轉讓基金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數應當符合前述規定。

2、合格投資者（1）認定標準

私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人： 第一，凈資產不低于1000萬元的單位；

第二，金融資產（包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等）不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。

下列投資者視為合格投資者：

第一，社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；

第二，依法設立并在基金業協會備案的投資計劃； 第三，投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；

第四，中國證監會規定的其他投資者。（2）穿透計算

以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者募集機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。

但是，社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；依法設立并在基金業協會備案的投資計劃等投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數。（3）拆分轉讓

任何機構和個人不得為規避合格投資者標準募集以私募基金份額或其收益權為投資標的的產品，或者將私募基金的份額或其收益權進行拆分轉讓，變相突破合格投資者標準。募集機構應當對投資者盡到合理的注意義務，確保投資者以書面方式承諾為其自己購買私募基金，在基金合同中約定轉讓條件。任何機構和個人不得以非法拆分轉讓為目的購買私募基金。

二、募集機構

私募基金的募集（銷售）機構應當是私募基金管理人或在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格并成為基金業協會會員的機構。私募基金管理人不得聘請沒有業務資格的機構進行私募基金的募集活動以及推薦客戶、代理收付等變相募集的活動。從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格。

私募基金管理人和募集機構均應當誠實信用、謹慎勤勉地履行職責，私募基金管理人不得因委托募集免除其法定責任，募集機構及其從業人員不得從事侵占基金資產和客戶資產、利用基金未公開信息進行交易等違法活動。

三、募集賬戶

1、募集結算資金

募集結算資金是指由私募基金管理人歸集的，在合格投資者賬戶與私募基金財產賬戶或托管賬戶之間劃轉的往來資金。募集結算資金從合格投資者賬戶劃出，到達私募基金財產賬戶或托管賬戶之前，屬于合格投資者合法財產。

2、開戶要求

私募基金管理人應當與監督機構聯名開立私募基金募集資金募集結算資金專用賬戶，統一歸集私募基金募集結算資金。取得基金銷售業務資格的商業銀行、證券公司等大型機構自行募集私募基金的，可以以自身名義開立募集結算專用賬戶，但須向基金業協會報告相關風控制度。

3、監督機構 監督機構是指中國證券登記結算有限責任公司和取得基金銷售業務資格的商業銀行或證券公司?；饦I協會鼓勵私募基金管理人與在基金業協會辦理登記的監督機構聯名開立私募基金募集結算專用賬戶。

私募基金管理人應當與監督機構簽署監督協議，監督機構負責對募集結算專用賬戶實施有效監督。監督協議中需明確反洗錢義務、責任劃分及保障投資者資金安全的連帶責任條款。

4、財產獨立

涉及私募基金募集結算專用賬戶開立、使用的機構不得將募集結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用私募基金募集結算資金。相關機構破產或者清算時，私募基金募集結算資金不屬于其破產財產或清算財產。

四、募集行為

募集行為包含宣傳推介、發售基金份額(權益)、辦理基金份額(權益)認購/申購(認繳)、贖回(退出)等活動。

1、特定對象調查

（1）調查程序和風險評估

募集機構應當在向投資者推介私募基金之前采取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件。

投資者的評估結果有效期最長不得超過3年，逾期需重新進行投資者風險評估。投資者風險承擔能力發生重大變化時，可主動申請對自身風險承擔能力進行重新評估。（2）調查問卷的內容

募集機構設計投資者風險調查問卷時應建立科學有效的評估方法，確保問卷結果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。

調查問卷的主要內容可以參見基金業協會制定的內容與格式指引，應包括但不限于投資者基本信息、財務狀況、投資知識、投資經驗、風險偏好等。應以投資者自愿為前提獲取上述信息。（3）在線調查程序

募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金的，應當設置在線特定對象調查程序，投資者承諾其符合合格投資者標準。前述認定程序包括但不限于：

第一，投資者如實填報真實身份信息及聯系方式； 第二，募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息；

第三，投資者閱讀并同意募集機構的網絡服務協議； 第四，投資者閱讀并確認其自身符合合格投資者的認定標準； 第五，投資者在線填寫風險識別能力和風險承擔能力調查問卷；

第六，募集機構根據調查問卷及其評估方法在線確認投資者的風險識別能力和風險承擔能力。

2、投資者適當性

募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法，并應當根據私募基金的風險類型和評級結果，向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力相匹配的私募基金。風險評估的具體標準，主要由主私募基金管理人自行或委托獨立第三方機構制定。

3、非公開宣傳推介

募集機構不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。為確保宣傳推介合法合規，應注意以下兩個要點：

第一，宣傳推介的對象須為合格投資者。要求募集機構在實施宣傳推介前對目標對象進行調查了解，通過收集相關證明材料、取得其書面承諾等方式，確認其符合合格投資者標準。第二，宣傳推介的范圍須為特定主體。舉例說明，在微博、博客中宣傳推介私募基金，由于任何互聯網用戶均有權限、有可能接收宣傳推介信息，受眾范圍不特定，因此屬于違規行為；而通過實名認證的微信公眾平臺，向符合合格投資者標準的特定訂閱用戶推送宣傳推介信息，則不違反非公開募集的規定。此外，募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略以及由基金業協會公示的已備案私募基金的基本信息。

4、宣傳推介材料

推介材料應由募集機構制作使用，其他任何機構或個人不得使用、更改、變相使用。募集機構對推介材料內容的真實性、完整性、準確性負責。

私募基金推介材料內容應與基金合同主要內容一致，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。募集機構應當采取合理方式向投資者揭示風險，確保推介材料中的相關內容清晰、醒目。

5、禁止的推介行為

募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止以下行為：（1）公開推介或者變相公開推介；

（2）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預期收益、預計收益、預測投資業績等；

（4）夸大或者片面推介基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的表述；

（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；（6）惡意貶低同行；

（7）允許非本機構雇傭的人員進行推介；（8）推介非本機構募集的私募基金；

（9）法律、行政法規、中國證監會的有關規定和中國基金業協會自律規則禁止的其他行為。

6、基金合同的簽署（1）合格投資者確認

在完成私募基金風險揭示后，投資者應當向募集機構提供金融資產證明文件，募集機構應當審查其是否符合合格投資者條件。

在完成合格投資者確認程序后，募集機構應給予投資者不少于一天的投資冷靜期，投資者在冷靜期滿后方可簽署私募基金合同。（2）風險揭示書

在投資者簽署基金合同之前，募集機構應當向投資者說明有關法律法規，須重點揭示私募基金風險，并與投資者一同簽署風險揭示書。風險揭示書的主要內容可以參見基金業協會制定的內容與格式指引，包括但不限于：

第一，私募基金的特殊風險，包括基金合同與基金業協會合同指引不一致的風險、基金未托管風險、基金委托募集的風險、未在基金業協會備案的風險、聘請投資顧問的風險等； 第二，私募基金投資運作中面臨的一般風險，包括資金損失風險、流動性風險、募集失敗風險等；

第三，投資者對基金合同中投資者權益相關重要條款的逐項確認，包括當事人權利義務、費用及稅收、糾紛解決方式等。（3）回訪確認

私募基金管理人應當在投資者簽署基金合同后，指令本機構的非基金推介業務人員以錄音電話、電郵等適當方式進行回訪，回訪過程不得出現誘導性陳述，須客觀確認合格投資者的身份及投資決定。未經回訪確認，私募基金管理人不得簽署基金合同。基金合同可以約定，經回訪確認程序的合同方可生效。

（4）資金來源合法性

投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。除持有各類金融牌照或資質的金融機構外，其他主體都不得以任何形式、任何名義匯集他人資金。

第四篇：基金募集機構投資者適當性實施指引

基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）

第一章 總則

第一條 為規范基金募集機構銷售行為，指導投資者適 當性管理制度的有效落實，維護投資者合法權益，依據《證 券投資基金法》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》（以下 簡稱《辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》、《私募投資 基金監督管理暫行辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導意 見》、《私募投資基金募集行為管理辦法》及其他法律法規制 定本指引。

第二條 基金募集機構向投資者公開或者非公開募集的 證券投資基金和股權投資基金（包括創業投資基金）產品，或者為投資者提供相關業務服務的（以下統稱基金產品或者 服務），適用本辦法。

基金募集機構是指公募基金管理人、私募基金管理人（以下統稱基金管理人），在中國證監會注冊取得基金銷售 業務資格并已成為中國證券投資基金業協會（以下簡稱協會）會員的機構。

第三條 投資者適當性是指基金募集機構在銷售基金產 品或者服務的過程中，根據投資者的風險承受能力銷售不同 風險等級的基金產品或者服務，把合適的基金產品或者服務 賣給合適的投資者。

本指引所稱的專業投資者，為符合本指引第二十二條規 定的投資者；普通投資者，為符合本指引第二十六條規定的 投資者；風險承受能力最低類別投資者，為符合本指引第二 十九條規定的投資者。

第四條 基金募集機構按照本指引，建立健全投資者適 當性管理制度。在銷售基金產品或者服務過程中，勤勉盡責，誠實信用深入調查分析基金管理人、基金產品或者服務及投 資者信息，充分揭示基金產品或者服務風險，降低投訴風險。

第五條 協會依據法律法規和自律規則，對基金募集機 構投資者適當性制度建立及實施情況進行自律管理。

第二章 一般規定

第六條 基金募集機構在實施投資者適當性的過程中遵 循以下指導原則：

（一）投資者利益優先原則。當基金募集機構或基金銷 售人員的利益與投資者的利益發生沖突時，優先保障投資者 的合法利益；

（二）客觀性原則。建立科學合理的方法，設置必要的 標準和流程，保證適當性管理的實施。對基金管理人、基金 產品或者服務和投資者的調查和評價，盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向投資者推介合適基金產品或者服務 的重要依據；

（三）有效性原則。通過建立科學的投資者適當性管理 制度與方法，確保投資者適當性管理的有效執行；

（四）差異性原則。對投資者進行分類管理，對普通投 資者和專業投資者實施差別適當性管理，履行差別適當性義 務。

第七條 基金募集機構建立適當性管理制度，至少包括 以下內容：

（一）對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；

（二）對基金產品或者服務的風險等級進行設置、對基 金產品或者服務進行風險評價的方式或方法；

（三）對投資者進行分類的方法和程序、投資者轉化的 方法和程序；

（四）對普通投資者風險承受能力進行調查和評價的方 式和方法；

（五）對基金產品或者服務和投資者進行匹配的方法；

（六）投資者適當性管理的保障措施和風控制度。第八條 基金募集機構選擇銷售基金產品或者服務，要 對基金管理人進行審慎調查并做出評價，了解基金管理人的 誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力產品設計能力和內 部控制情況，并可將調查結果作為是否銷售該基金管理人產 品或者服務、是否向投資者推介該基金管理人的重要依據?；鸸芾砣嗽谶x擇基金募集機構時，為確保適當性的貫 徹實施，要對基金募集機構進行審慎調查，了解基金募集機 構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷 售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金 募集機構的重要依據。

第九條 基金募集機構要建立對銷售人員的考核、監督 問責、培訓等機制規范銷售人員履行投資者適當性工作職責 的情況。

基金募集機構不得采取鼓勵其向投資者銷售不適當基 金產品或者服務的考核、激勵機制或措施。

第十條 基金募集機構要加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等方面進行記 錄。

第十一條 基金募集機構及其銷售人員要對履行投資者 適當性管理職責過程中獲取的投資者信息、投資者風險承受 能力評價結果等信息和資料嚴格保密，防止該等信息和資料 泄露或被不當利用。

第十二條 基金募集機構要建立健全普通投資者回訪制 度，對購買基金產品或者服務的普通投資者定期抽取一定比 例進行回訪，對持有 R5 等級基金產品或者服務的普通投資 者增加回訪比例和頻次。

基金募集機構對回訪時發現的異常情況進行持續跟蹤，對異常情況進行核查，存在風險隱患的及時排查，并定期整 理總結，以完善投資者適當性制度。

第十三條 回訪內容包括但不限于以下信息：

（一）受訪人是否為投資者本人；

（二）受訪人是否已知曉基金產品或者服務的風險以及 相關風險警示；

（三）受訪人是否已知曉自己的風險承受能力等級、購 買的基金產品或者接受的服務的風險等級以及適當性匹配 意見；

（四）受訪人是否知曉承擔的費用以及可能產生的投資 損失；

（五）基金募集機構及其工作人員是否存在《辦法》第 二十二條規定的禁止行為。

第十四條 基金募集機構要建立完備的投資者投訴處理 體系，準確記錄投資者投訴內容。

基金募集機構要妥善處理因履行投資者適當性職責引 起的投資者投訴，及時發現業務風險，完善內控制度。

第十五條 基金募集機構每半年開展一次投資者適當性 管理自查。自查可以采取現場、非現場及暗訪相結合的方式 進行，并形成自查報告留存備查。

自查內容包括但不限于投資者適當性管理制度建設及 落實情況，人員考核及培訓情況，投資者投訴處理情況，發 現業務風險及時整改情況，以及其他需要報告的事項。

第十六條 基金募集機構通過營業網點等現場方式執行 普通投資者申請成為專業投資者，向普通投資者銷售高風險 產品或者服務，調整投資者分類、基金產品或者服務分級以 及適當性匹配意見，向普通投資者銷售基金產品或者服務前 對其進行風險提示的環節要錄音或者錄像；通過互聯網等非 現場方式執行的，基金募集機構及合作平臺要完善信息管理平臺留痕功能，記錄投資者確認信息。

第十七條 基金募集機構要建立完善的檔案管理制度，妥善保存投資者適當性管理業務資料。投資者適當性管理制 度、投資者信息資料、告知警示投資者資料、錄音錄像資料、自查報告等至少保存 20 年。

第三章 投資者分類

第十八條 基金募集機構要根據自然人投資者、機構投 資者、金融機構理財產品的各自特點，向投資者提供具有針 對性的投資者信息表。

基金募集機構要設計風險測評問卷，并對普通投資者進 行風險測評。

第十九條 投資者分為專業投資者和普通投資者。未對 投資者進行分類的，要履行普通投資者適當性義務。

第二十條 了解投資者信息要包含但不限于《辦法》第 六條所規定的內容。

自然人投資者還要提供有效身份證件、出生日期、性別、國籍等信息。

《辦法》第八條第一款所述機構作為投資者的，還要向 基金募集機構提供營業執照、開展金融相關業務資格證明、機構負責人或者法定代表人信息、經辦人身份信息等資料?！掇k法》第八條第二款所述產品作為投資者的，要向基金募 集機構提供產品成立、備案證明文件等資料及參照金融機構 要求提交該產品管理人的機構信息?；鹉技瘷C構要告知投 資者對其所填資料的真實性、有效性、完整性負責。

第二十一條 基金募集機構在為投資者開立賬戶時，要 以紙質或者電子文檔的形式，向投資者提供信息表，要求其 填寫相關信息，并遵循以下程序：

（一）基金募集機構要執行對投資者的身份認證程序，核查投資者的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務；

（二）基金募集機構要根據投資者的主體不同，提供相 應的投資者信息表；

（三）基金募集機構核查自然人投資者本人或者代表金 融機構及其產品的工作人員身份，并要求其如實填寫投資者 信息表；

（四）基金募集機構要對投資者身份信息進行核查，并 在核查工作結束之日起 5 個工作日內，將結果以及投資者類 型告知投資者。

第二十二條 符合《辦法》第八條要求的投資者為專業 投資者。

第二十三條 基金募集機構要根據《辦法》第八條規定，結合投資者信息表內容，對專業投資者資格進行認定。

第二十四條 基金募集機構可以根據專業投資者的業務 資格、投資實力、投資經歷等因素，對專業投資者進行細化 分類和管理。

第二十五條 基金募集機構對專業投資者進行細化分類 的，要向投資者提供風險測評問卷，對專業投資者的投資知 識、投資經驗、風險偏好進行評估，并得出相對應的風險等 級。

第二十六條 專業投資者之外的，符合法律、法規要求，可以從事基金交易活動的投資者為普通投資者。

基金募集機構要按照風險承受能力，將普通投資者由低 到高至少分為 C1（含風險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5 五種類型。

第二十七條 基金募集機構向普通投資者以紙質或者電 子文檔形式提供風險測評問卷，對其風險承受能力進行測試，并遵循以下程序：

（一）基金募集機構要核查參加風險測評的投資者或機 構經辦人員的身份信息；

（二）基金募集機構以及工作人員在測試過程中，不得 有提示、暗示、誘導、誤導等行為對測試人員進行干擾，影 響測試結果；

（三）風險測評問卷要在填寫完畢后 5 個工作日內，得 出相應結果。

第二十八條 基金募集機構要根據投資者信息表、風險 測評問卷以及其它相關材料，對普通投資者風險等級進行綜 合評估，并在評估工作結束之日起 5 個工作日內，告知投資 者風險等級評估結果。

第二十九條 基金募集機構可以將 C1 中符合下列情形之 一的自然人，作為風險承受能力最低類別投資者：

（一）不具有完全民事行為能力；

（二）沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；

（三）法律、行政法規規定的其他情形。

第三十條 符合《辦法》第十一條規定的專業投資者、普通投資者可以進行轉化。

投資者轉化效力范圍僅適用于所告知、申請的基金募集 機構。其它基金募集機構不得以此作為參考依據，將投資者 自行轉化。

第三十一條 專業投資者轉化為普通投資者的，要遵循 以下程序：

（一）符合轉化條件的專業投資者，通過紙質或者電子 文檔形式告知基金募集機構其轉化為普通投資者的決定；

（二）基金募集機構要在收到投資者轉化決定 5 個工作 日內，對投資者的轉化資格進行核查；

（三）基金募集機構要在核查工作結束之日起 5 個工作 日內，以紙質或者電子文檔形式，告知投資者核查結果。

第三十二條 普通投資者轉化為專業投資者的，要遵循 以下程序：

（一）符合轉化條件的普通投資者，要通過紙質或者電 子文檔形式向基金募集機構提出轉化申請，同時還要向基金 募集機構做出了解相應風險并自愿承擔相應不利后果的意 思表示；

（二）基金募集機構要在收到投資者轉化申請之日起 5 個工作日內，對投資者的轉化資格進行核查；

（三）對于符合轉化條件的，基金募集機構要在 5 個工 作日內，通知投資者以紙質或者電子文檔形式補充提交相關 信息、參加投資知識或者模擬交易等測試；

（四）基金募集機構要根據以上情況，結合投資者的風 險承受能力、投資知識、投資經驗、投資偏好等要素，對申 請者進行謹慎評估，并以紙質或者電子文檔形式，告知投資 者是否同意其轉化的決定以及理由。

第三十三條 基金募集機構要建立投資者評估數據庫，為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態管理。基金募集機構要充分使用已了解信息和已有評估結果，避免 投資者信息重復采集，提高評估效率。

第三十四條 投資者評估數據庫要包含但不限于以下內 容：

（一）投資者填寫信息表及歷次變動的內容；

（二）普通投資者過往風險測評結果；

（三）投資者風險承受能力及對應風險等級變動情況；

（四）投資者歷次申請轉化為專業投資者或普通投資者 情況及審核結果；

（五）基金募集機構風險評估標準、程序等內容信息及 調整、修改情況；

（六）協會及基金募集機構認為必要的其它信息。第三十五條 基金募集機構要告知投資者，其重要信息 發生變更時要及時告知基金募集機構。基金募集機構還要通 過明確的公開方式，提醒投資者及時告知重大信息變更事項。

第四章 基金產品或者服務風險等級劃分 第三十六條 基金募集機構對基金產品或者服務的風險

等級劃分，可以由基金募集機構完成，也可以委托第三方機 構提供。

委托第三方機構提供基金產品或者服務風險等級劃分 的，基金募集機構應當要求其提供基金產品或者服務風險等 級劃分方法及其說明。

基金募集機構落實適當性義務不因委托第三方而免除。第三十七條 基金募集機構所使用的基金產品或者服務 風險等級劃分方法及其說明，通過適當途徑向投資者告知。

第三十八條 基金產品或者服務的風險等級要按照風險 由低到高順序，至少劃分為：R1、R2、R3、R4、R5 五個等級。

基金募集機構可以根據實際情況在前款所列等級的基 礎上進一步進行風險細分。

第三十九條 基金募集機構對基金產品或者服務進行風 險等級劃分，要了解以下信息：

（一）基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管 理能力、內部控制情況、合法合規情況；

（二）基金產品或者服務的合法合規情況，發行方式，類型及組織形式，托管情況，投資范圍、投資策略和投資限 制概況，業績比較基準，收益與風險的匹配情況，投資者承 擔的主要費用及費率。

第四十條 基金產品或者服務風險等級劃分要綜合考慮 以下因素：

（一）基金管理人成立時間，治理結構，資本金規模，管理基金規模，投研團隊穩定性，資產配置能力、內部控制 制度健全性及執行度，風險控制完備性，是否有風險準備金 制度安排，從業人員合規性，股東、高級管理人員及基金經 理的穩定性等；

（二）基金產品或者服務的結構（母子基金、平行基金），投資方向、投資范圍和投資比例，募集方式及最低認繳金額，運作方式，存續期限，過往業績及凈值的歷史波動程度，成 立以來有無違規行為發生，基金估值政策、程序和定價模式，申購和贖回安排，杠桿運用情況等。

第四十一條 基金產品或者服務存在下列因素的，要審 慎評估其風險等級：

（一）基金產品或者服務合同存在特殊免責條款、結構 性安排、投資標的具有衍生品性質等導致普通投資者難以理 解的；

（二）基金產品或者服務不存在公開交易市場，或因參 與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現 的；

（三）基金產品或者服務的投資標的流動性差、存在非 標準資產投資導致不易估值的；

（四）基金產品或者服務投資杠桿達到相關要求上限、投資單一標的集中度過高的；

（五）基金管理人、實際控制人、高管人員涉嫌重大違 法違規行為或正在接受監管部門或自律管理部門調查的；

（六）影響投資者利益的其他重大事項；

（七）協會認定的高風險基金產品或者服務。第四十二條 基金募集機構可以通過定量和定性相結合 的方法對基金產品或者服務進行風險分級。基金募集機構可以根據基金產品或者服務風險因素與

風險等級的相關性，確定各項評估因素的分值和權重，建立 評估分值與基金產品風險等級的對應關系。

基金募集機構通過定量分析對基金產品進行風險分級 時，可以運用貝塔系數、標準差、風險在險值等風險指標體 系，劃分基金的期限風險、流動性風險、波動性風險等。

第五章 普通投資者與基金產品或者服務的風險匹配 第四十三條 基金募集機構要制定普通投資者和基金產 品或者服務匹配的方法、流程，明確各個崗位在執行投資者 適當性管理過程中的職責。

匹配方法至少要在普通投資者的風險承受能力類型和 基金產品或者服務的風險等級之間建立合理的對應關系，同 時在建立對應關系的基礎上將基金產品或者服務風險超越 普通投資者風險承受能力的情況定義為風險不匹配。

第四十四條 基金募集機構要根據普通投資者風險承受 能力和基金產品或者服務的風險等級建立以下適當性匹配 原則：

（一）C1 型（含最低風險承受能力類別）普通投資者可 以購買 R1 級基金產品或者服務；

（二）C2 型普通投資者可以購買 R2 級及以下風險等級 的基金產品或者服務；

（三）C3 型普通投資者可以購買 R3 級及以下風險等級 的基金產品或者服務；

（四）C4 型普通投資者可以購買 R4 級及以下風險等級 的基金產品或者服務；

（五）C5 型普通投資者可以購買所有風險等級的基金產 品或者服務。

第四十五條 基金募集機構向投資者銷售基金產品或者 服務時，禁止出現以下行為：

（一）向不符合準入要求的投資者銷售基金產品或者服 務；

（二）向投資者就不確定的事項提供確定性的判斷，或 者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的判斷；

（三）向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受 能力的基金產品或者服務；

（四）向普通投資者主動推介不符合其投資目標的基金 產品或者服務；

（五）向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險 等級高于其風險承受能力的基金產品或者服務；

（六）其他違背適當性要求，損害投資者合法權益的行 為。第四十六條 最低風險承受能力類別的普通投資者不得 購買高于其風險承受能力的基金產品或者服務。除因遺產繼承等特殊原因產生的基金份額轉讓之外，普

通投資者主動購買高于其風險承受能力基金產品或者服務 的行為，不得突破相關準入資格的限制。

第四十七條 基金募集機構在向普通投資者銷售 R5 風險 等級的基金產品或者服務時，應向其完整揭示以下事項：

（一）基金產品或者服務的詳細信息、重點特性和風險；

（二）基金產品或者服務的主要費用、費率及重要權利、信息披露內容、方式及頻率

（三）普通投資者可能承擔的損失；

（四）普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。第四十八條 普通投資者主動要求購買與之風險承受能

力不匹配的基金產品或者服務的，基金銷售要遵循以下程序：

（一）普通投資者主動向基金募集機構提出申請，明確 表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產品或服 務，并同時聲明，基金募集機構及其工作人員沒有在基金銷 售過程中主動推介該基金產品或服務的信息；

（二）基金募集機構對普通投資者資格進行審核，確認 其不屬于風險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者 準入性規定；

（三）基金募集機構向普通投資者以紙質或電子文檔的 方式進行特別警示，告知其該產品或服務風險高于投資者承 受能力；

（四）普通投資者對該警示進行確認，表示已充分知曉 該基金產品或者服務風險高于其承受能力，并明確做出愿意 自行承擔相應不利結果的意思表示；

（五）基金募集機構履行特別警示義務后，普通投資者 仍堅持購買該產品或者服務的，基金募集機構可以向其銷售 相關產品或者提供相關服務。

第四十九條 投資者信息發生重大變化的，基金募集機 構要及時更新投資者信息，重新評估投資者風險承受能力，并將調整后的風險承受能力告知投資者。

第五十條 基金募集機構銷售的基金產品或者服務信息 發生變化的，要及時依據基金產品或者服務風險等級劃分參 考標準，重新評估其風險等級?；鹉技瘷C構還要建立長效 機制，對基金產品或者服務的風險定期進行評價更新。

第五十一條 由于投資者風險承受能力或基金產品或者 服務風險等級發生變化，導致投資者所持有基金產品或者服 務不匹配的，基金募集機構要將不匹配情況告知投資者，并 給出新的匹配意見。

第五十二條 協會對基金募集機構履行適當性義務進行 自律管理，對違反適當性管理規定的基金募集機構及人員依 法采取自律懲戒措施。

第六章 附則

第五十三條 私募基金管理人的主體范圍適用《私募投 資基金監督管理暫行辦法》第二條的規定。

本指引未盡內容，募集機構依據《辦法》及相關法律法 規、自律規則予以適用。

第五十四條 本指引自 2017 年 7 月 1 日起實施。第五十五條 本指引由協會負責解釋。

第五篇：2016年上半年陜西省基金從業資格：機構投資者考試題

2016年上半年陜西省基金從業資格：機構投資者考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現大幅折價交易現象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內市場進行 2、1997年11月14日頒布的__，是我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規。A．《證券投資基金法》 B．《證券法》 C．《開放式證券投資基金試點辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

3、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業債券的利息收入 D．儲蓄存款利息

4、封閉式基金至少每周公告____次資產凈值和份額凈值。A：1 B：2 C：3 D：5

5、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。A．征收營業稅，不征收企業所得稅 B．不征收營業稅，征收企業所得稅 C．征收營業稅，征收企業所得稅

D．不征收營業稅，不征收企業所得稅

6、下列各因素中，會影響基金分紅的因素包括__。A．基金分紅政策 B．基金的持股集中度 C．留存收益

D．基金行業投資集中度

7、標志著我國基金業實現從封閉式基金到開放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開元 C．基金金泰 D．華安創新

8、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關系 B．每股凈資產 C．公司人員結構 D．公司組織形式

9、基金公司每月按不低于基金管理費收入的____計提風險準備金，用于賠償因公司違法違規.違反基金合同.技術故障.操作失誤等給基金財產或基金份額持有人造成的損失。A：1% B：3% C：5% D：10%

10、證券市場是____，也是資金供求的中心。A：證券公司辦公的場所 B：證券交易的場所 C：證券監管部門 D：證券交易所

11、股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

12、下列各項中，不屬于基金營銷核心內容的是__。A．產品 B．費率 C．渠道 D．包銷

13、債券基金A的久期為3年，債券基金B的久期為2年。根據債券和利率之間的關系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

14、公司發行股票所籌集的資本屬于____ A：借入資本 B：自有資本 C：國有資本 D：個人資本

15、下列選項中，不屬于基金運營事務的是__。A．基金資產核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

16、下列關于開放式基金的利潤分配，說法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現金收益按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額

B．開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當年利潤應先彌補上一虧損，然后才可進行當年利潤分配 D．根據有關規定，開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅

17、提前贖回風險是指__有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A．債券擔保人 B．債券發行人 C．債券持有人

D．中國債券登記結算公司

18、股票型基金買賣股票的頻率是指基金的__。A．行業集中度 B．持股集中度

C．基金持股的平均時間 D．股票周轉率

19、下列__屬于機構從事基金評價業務并以公開形式發布時的禁止行為。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月

20、下列屬于中國證監會職責的有__。

A．制定有關證券市場監督管理的規章和規則，依法行使審批或者批準權 B．公布證券交易行情

C．對證券市場信息披露情況進行監督檢查

D．制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則并監督實施

21、可以從__等方面分析基金產品特征。A．基金類型 B．投資理念 C．投資策略 D．業績基準

22、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，取得基金從業資格的人員應不少于__人，且不低于員工人數的1/2。A．10 B．20 C．30 D．50

23、在基金份額認購上一般存在兩種收費模式，即__。A．前端收費模式 B．后端收費模式 C．全額收費模式 D．凈額收費模式

24、以下屬于自律性組織的是__。A．托管銀行 B．證券公司

C．中國證券業協會 D．基金管理公司

25、基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

26、、是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據。A：發行方案 B：基金契約 C：托管協議 D：招募說明書

27、目前，我國基金管理的主管機關是__。A．中國證監會 B．中國銀監會 C．中國人民銀行 D．證券交易所

28、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．營銷能力 B．資產管理規模 C．投資和研究能力 D．風險控制能力

29、我國封閉式基金在發售方式上，主要有__方式。A．場內發售 B．場外發售 C．網上發售 D．網下發售

30、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

32、基金銷售機構應制定客戶服務標準，對__進行規范。A．服務對象 B．服務內容 C．服務理念 D．服務程序

33、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價格發現功能 C．投機功能 D．套利功能

34、如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A．50% B．60% C．70% D．80%

35、__對基金銷售信息和銷售的技術系統提出了標準化要求。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》

36、基金銷售機構維護客戶關系的基本方法有__。A．客戶追蹤 B．費率優惠 C．客戶調查 D．業務跟進

37、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，申請基金代銷業務資格的機構，在申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15

38、按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款

39、證券投資基金銷售機構的客戶服務模式有__。A．電話服務中心 B．手機短信 C．“多對一”專人服務 D．郵寄服務

40、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

41、按照持有人權利的性質不同，權證可以分為__。A．認股權證 B．認購權證 C．認沽權證 D．備兌權證

42、目前，我國開放式基金的注冊登記體系的模式包括__。A．“統一”模式 B．“內置”模式 C．“外置”模式 D．“混合”模式

43、基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有__。A．識別原則 B．可測原則 C．易入原則 D．利潤原則

44、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產評估機構 D．律師事務所

45、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產管理規模 C．營銷能力

D．風險控制能力

46、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的內容主要有__。A．維護與客戶的關系 B．選擇適合的投資方式 C．選擇合適的營銷時機

D．提供便利條件，降低客戶成本

47、基金市場的服務機構包括__。A．律師事務所 B．會計師事務所 C．基金代銷機構

D．基金注冊登記機構

48、對于投資于計提銷售服務費的債券基金的投資人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取一定比例的贖回費。A．5 B．10 C．20 D．30

49、首家在香港地區開業的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

50、____認為，只要任何一個投資者不能通過套利獲得收益，那么期望收益率一定與風險相聯系。A：資本資產定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

51、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

52、在我國，基金募集期限自基金份額發售之日起不得超過__個月。A．3 B．4 C．5 D．6

53、根據滬、深證券交易所現行的資金清算規則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

54、處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為__。A．以長期投資的權益投資工具為主 B．以偏進取的平衡資產配置為主 C．以偏保守的平衡資產配置為主 D．以固定收益工具為主

55、公募證券是指發行人通過中介機構向____公開發行的證券。A：不特定的社會公眾投資者 B：特定的機構投資者 C：特定的社會公眾投資者 D：原有的證券持有人

56、下列股票基金的分析指標中，__是最能全面反映基金經營成果的指標。A．基金分紅 B．已實現收益

C．期末基金份額凈值 D．基金凈值增長率

57、在證券市場中，發行市場與流通市場的關系是__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行市場是流通市場的延續 C．發行價格受交易價格影響 D．發行市場是流通市場的基礎

58、廣義的有價證券包括__。A．貨幣證券 B．商品證券 C．合同文本 D．資本證券

59、《證券法》規定，當股票發行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發行股票數量__的，為發行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

60、以下哪種金融工具不能作為我國貨幣市場基金能夠進行投資的對象____ A：現金

B：剩余期限在397天以內(含397天)的債券 C：期限在397天以內(含397天)的債券回購

D：剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券