第一篇：金融學考試常見名詞解釋總結

金融學考試常見名詞解釋

1.貨幣流通

2.貨幣制度

3.有限法償

4.無限法償

5.本位幣

6.發行準備制度

7.格雷欣法則

8.布雷頓森林體系

9.商業信用

10.銀行信用

11.國家信用

12.消費信用

13.收益資本化

14.基準利率

15.實際利率

16.流動性陷阱

17.貨幣市場

18.資本市場

19.回購協議

20.一級市場

21.二級市場

22.市場效率論

23.存款貨幣銀行

24.不良債權

25.存款保險制度

26.貨幣乘數

27.貨幣政策

28.貨幣政策三大工具

第二篇：金融學名詞解釋

1.信用貨幣：是由國家和銀行提供信用保證的流通手段。

2.貨幣制度：是一個國家以法律形式確定的貨幣流通的組織形式。它的內容主要包括貨幣金屬，貨幣單位，各種通貨的鑄造﹑發行和流通程序，準備制度等。

3.本位幣：也稱主幣，是一個國家的基本通貨和法定的計價結算貨幣。

4.有限法償：是指貨幣具有有限的法定支付能力。即在一次支付中，如果使用有限法償貨幣支付的數額超過法定限額，收款人則有權拒絕接受。

5.金本位制：又稱金單本位制，它是以黃金作為本位幣的一種貨幣制度。

6.銀行信用：是指各種金融機構，特別是銀行，以存﹑放款等多種業務形式提供的貨幣形態的信用。

7.國家信用：是指國家及其附屬機構作為債務人或債權人，依據信用原則向社會公眾和國外政府舉債或向債務國放債的一種形式。

8.遠期：遠期合約是根據買賣雙方的特殊需求由買賣雙方自行簽訂的合約。

9.期權：期權交易是買賣權利的交易。期權合約規定了在某一特定時間以某一特定價格買賣某一特定種類﹑數量﹑質量原生資產的權利。

10.外匯儲備：是一國中央政府和貨幣當局持有的外匯。

11.金融市場：是買賣金融工具以融通資金的場所或機制，其范圍包容了資金借貸﹑證券﹑外匯﹑保險和黃金買賣等一切金融業務。

12.同業拆借市場：從原始意義或狹義上講，同業拆借市場是指金融機構之間進行臨時性資金寸頭調劑的市場。從現代意義或廣義上講，同業拆借市場是金融機構之間進行短期資金融通的市場。

13.溢價發行：即發行人按高于面額的價格發行股票。

14.亞洲美元市場：

15.專業銀行：是指專門經營指定范圍的金融業務和提供專門性金融服務的銀行。

16.政策性銀行：是指由政府發起﹑出資成立，為貫徹和配合政府特定經濟政策和意圖而進行融資和信用活動的機構。

17.自有資本：商業銀行的自有資本是其開展各項業務活動的初始資金，簡單地說，就是其開展業務活動的本錢，主要包括成立時發行股票所籌集的股份資本﹑公積金以及未分配的利潤。

18.資產業務：商業銀行的資產業務是其資金運用業務，主要包括貸款業務﹑證券投資業務﹑貼現業務及租賃業務。也是商業銀行收入的主要來源。

19.中間業務：是指商業銀行從事的按會計準則不列入資產負債表內，不影響其資產負債總額，但能影響商業銀行當期損益，改變商業銀行資產報酬率的經營活動。

20.存款保險制度：是指國家法律法規明確規定，各商業銀行繳納保費，一旦某商業銀行面臨危機或破產，就由保險機構為存款人支付一定限額的賠償，從而使存款人利益得到一定程度的保障。

第三篇：公務員考試常見名詞解釋

金磚五國

金磚國家（BRICS），也被稱為金磚五國，代指全球五個主要的新興市場，分別為巴西、俄羅斯、印度、中國、南非，其人口和國土面積在全球占有重要份額，并且是世界經濟增長的主要動力之一。這五個國家的英文名稱首字母合起來是BRICS，發音類似英文的“磚塊”（brick）一詞，故稱金磚國家。

一般認為，最早提出“金磚四國”這一概念的是美國高盛公司，2003年10月高盛公司發表了一份題為“與BRICs一起夢想的全球經濟報告“。報告估計，到2050年，世界經濟格局將會經歷劇烈洗牌。全球新的六大經濟體將變成中國、美國、印度、日本、巴西、俄羅斯。“金磚四國”這個詞是高盛公司的吉姆·奧尼爾于2001年首次提出的。2010年11月二十國集團會議在首爾舉行，南非在此次會議上申請加入“金磚四國”。2010年12月中國作為“金磚國家”合作機制輪值主席國，與俄羅斯、印度、巴西一致商定，吸收南非作為正式成員加入“金磚國家”合作機制，“金磚四國”即將變成“金磚五國”，并更名為“金磚國家”(BRICS)。

吸收南非加入合作機制，也使“金磚四國”能夠進一步加強同南部非洲各國的經貿關系。很多南非公司在南部非洲國家設有分公司，地緣接近；風俗相通，它們在這些相對不發達國家投資具有信息快捷、交易成本低的優勢。如果四國投資和貿易能通過南非中轉，回報率將顯著提高。除經濟領域以外，南非加入“金磚國家”合作機制，將有利于五國在全球氣候變化問題、聯合國改革、減貧等重大全球性和地區性問題上協調立場，更好地建設一個公平、平衡的國際政治新秩序。

二十國集團

20國集團或者廿國集團，由八國集團（美國、日本、德國、法國、英國、意大利、加拿大、俄羅斯）和十一個重要新興工業國家（中國、阿根廷、澳大利亞、巴西、印度、印度尼西亞、墨西哥、沙特阿拉伯、南非、韓國和土耳其）以及歐盟組成。按照慣例，國際貨幣基金組織與世界銀行列席該組織的會議。廿國集團的GDP總量約占世界的85%，人口約為40億。中國經濟網專門開設了“G20財經要聞精萃”專欄，每日報道G20各國財經要聞。

20國集團建立最初由美國等七個工業化國家的財政部長于1999年6月在德國科隆提出的，目的是防止類似亞洲金融風暴的重演，讓有關國家就國際經濟、貨幣政策舉行非正式對話，以利于國際金融和貨幣體系的穩定。二十國集團會議當時只是由各國財長或各國中央銀行行長參加，自2008由美國引發的全球金融危機使得金融體系成為全球的焦點，開始舉行二十國集團首腦會議，擴大各個國家的發言權，這取代之前的八國首腦會議或20國集團財長會議。

20國集團自成立至今，其主要活動為“財政部長及中央銀行行長會議”，每年舉行一次。20國集團沒有常設的秘書處和工作人員。因此，由當年主席國設立臨時秘書處來協調集團工作和組織會議。

2010年06月27日至28日，第13次會議，加拿大多倫多。2010年11月11日至12日，第14次會議，韓國首爾。

2011年02月18日至19日，第15次會議，法國巴黎。2011年11月03日至04日，第16次會議，法國戛納。

2012年06月17日至19日，第17次會議，墨西哥洛斯卡沃斯。2013年04月18日至19日，第18次會議，美國華盛頓召開

八國集團首腦會議（G8）

所謂八國集團（group 8），指的是八大工業國美國、英國、法國、德國、意大利、加拿大、日本，加上俄羅斯。嚴格地講，它并非一個嚴密的國際組織，以往被稱為“富國俱樂部”。在8個國家里，除俄羅斯之外的7個國家是核心成員國，也就是以前的七國集團（G7）。

20世紀70年代，世界主要資本主義國家的經濟形勢一度惡化，接連發生的“美元危機”、“石油危機”、“布雷頓 森林體系”瓦解和1973—1975年的嚴重經濟危機把西方國家弄得焦頭爛額。為共同解決世界經濟和貨幣危機，協調經濟政策，重振西方經濟，1975年7月初，法國首先倡議召開由法國、美國、日本、英國、西德和意大利六國參加的最高級首腦會議，后來，加拿大（1976年）、俄羅斯（1998年）分別加入。八國集團成員國的國家元首每年召開一次會議，即八國集團首腦會議（簡稱“八國峰會”）。

第36屆 2010年6月25日至26日 加拿大 斯蒂芬·哈珀 狄爾赫斯特度假村 主題“復蘇與新開始”

第37屆 2011年5月26日至27日 法國 尼古拉·薩科齊 多維爾

第38屆 2012年5月18日至19日 美國 貝拉克·奧巴馬 戴維營

第39屆 2013年 英國 戴維·卡梅倫 北愛爾蘭厄恩湖

第40屆 2014年 俄羅斯

東南亞國家聯盟（東盟）

東南亞國家聯盟(Association of Southeast Asian Nations)，簡稱東盟(ASEAN)。東盟的前身是馬來亞（現馬來西亞）、菲律賓和泰國于1961年7月31日在曼谷成立的東南亞聯盟。1967年8月7－8日，印度尼西亞、泰國、新加坡、菲律賓四國外長和馬來西亞副總理在曼谷舉行會議，發表了《曼谷宣言》，正式宣告東南亞國家聯盟成立。東南亞國家聯盟成為政府間、區域性、一般性的國家組織。1967年8月28－29日，馬、泰、菲三國在吉隆坡舉行部長級會議，決定由東南亞國家聯盟取代東南亞聯盟。

東盟的宗旨和目標是本著平等與合作精神，共同促進本地區的經濟增長、社會進步和文化發展，為建立一個繁榮、和平的東南亞國家共同體奠定基礎，以促進本地區的和平與穩定。

中國—東盟自由貿易區

中國—東盟自由貿易區，縮寫CAFTA，是中國與東盟十國組建的自由貿易區。2010年1月1日貿易區正式全面啟動。自貿區建成后，東盟和中國的貿易占到世界貿易的13%，成為一個涵蓋11個國家、19億人口、GDP達6萬億美元的巨大經濟體，是目前世界人口最多的自貿區，也是發展中國家間最大的自貿區。

上海合作組織

上海合作組織（The Shanghai Cooperation Organization），簡稱上合組織（SCO），前身是“上海五國”會晤機制。1996年4月26日，中國、俄羅斯、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、塔吉克斯坦五國元首在上海舉行會晤。自此，“上海五國”會晤機制正式建立。成員國：中國、俄羅斯、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、塔吉克斯坦和烏茲別克斯坦；觀察員：伊朗、巴基斯坦、阿富汗、蒙古和印度；對話伙伴：斯里蘭卡、白俄羅斯和土耳其；參會客人：土庫曼斯坦、獨聯體和東盟。當地時間2012年8月30日，烏茲別克斯坦議會批準上海合作組織條約。

博鰲亞洲論壇

“博鰲（áo）亞洲論壇”是一個非政府、非營利性的國際組織，截止2013年為止已成為亞洲以及其他大洲有關國家政府、工商界和學術界領袖就亞洲以及全球重要事務進行對話的高層次平臺。博鰲亞洲論壇致力于通過區域經濟的進一步整合，推進亞洲國家實現發展目標。論壇第一任秘書長是辛格，第二任秘書長是張祥，第三任秘書長是龍永圖，現任論壇秘書長是周文重。第一任理事長是拉莫斯，第二任理事長是福田康夫，現任理事長是趙允哲。

博鰲亞洲論壇由菲律賓前總統拉莫斯、澳大利亞前總理霍克及日本前首相細川護熙于1998年（戊寅年）發起。從2002年開始，論壇每年定期在中國海南博鰲召開年會。博鰲鎮地處海南省瓊海市，是“博鰲亞洲論壇”永久會址所在地，博鰲亞洲論壇會址占地面積1.8平方公里。博鰲之“鰲”取“鱉”義，泛指魚類。以鱉指代魚類，使用的修飾格是借代，借體是鱉，本體是魚，借部分代整體。概而言之，“博鰲”的含義是魚類豐（多）碩（大，用通俗的語言表述就是“魚多魚肥”的意思）。

亞太經濟合作組織

亞太經濟合作組織（Asia-Pacific Economic Cooperation，簡稱APEC）是亞太地區最具影響的經濟合作官方論壇。1989年11月5日至7日，澳大利亞、美國、加拿大、日本、韓國、新西蘭和東盟6國在澳大利亞首都堪培拉舉行亞太經濟合作會議首屆部長級會議，標志著亞太經濟合作會議的成立。1993年6月改名為亞太經濟合作組織。1991年11月，中國以主權國家身份，中華臺北和香港（1997年7月1日起改為“中國香港”）以地區經濟體名義正式加入亞太經合組織。亞太經合組織共有21個成員。2012年9月5日，APEC第24屆部長級會議在俄羅斯符拉迪沃斯托克開幕。

APEC現有21個成員，分別是澳大利亞、文萊、加拿大、智利、中國、中國香港、印度尼西亞、日本、韓國、馬來西亞、墨西哥、新西蘭、巴布亞新幾內亞、秘魯、菲律賓、俄羅斯、新加坡、中華臺北、泰國、美國、越南，1997年溫哥華領導人會議宣布APEC進入十年鞏固期，暫不接納新成員。2007年，各國領導人對重新吸納新成員的問題進行了討論，但在新成員須滿足的標準問題上未達成一致，于是決定將暫停擴容的期限延長3年。此外，APEC還有3個觀察員，分別是東盟秘書處、太平洋經濟合作理事會和太平洋島國論壇。

太平洋島國論壇

1971年8月5～7日，斐濟、薩摩亞、湯加、瑙魯、庫克群島和澳大利亞在新西蘭首都惠靈頓召開南太平洋7方會議，正式成立“南太平洋論壇”，并決定每年召開一次會議。2000年10月，正式改稱“太平洋島國論壇”。

太平洋島國論壇，原名“南太平洋論壇”，1971年8月5日在新西蘭首都惠靈頓成立，2000年10月，“南太平洋論壇”正式改稱為“太平洋島國論壇”。2012年8月27~31日第43屆太平洋島國論壇領導人系列會議在庫克群島舉行。

釣魚島

釣魚島是位于中國東海釣魚島列島的主島，距溫州市約356千米、福州市約385千米、基隆市約190千米，面積4.3838平方公里，周圍海域面積約為17萬平方公里。釣魚島及其附屬島嶼自古以來就是中華人民共和國的固有領土。

1972年美國撤離琉球時，將釣魚島“行政管轄權”混合琉球“交給”日本，而中國一直聲稱對釣魚島擁有主權。因此，釣魚島爭議也由然而生，目前雙方處于對峙狀態。1970年代開始，華人組織民間團體多次展開宣示主權的“保釣運動”。2012年9月10日起，中國有關部門對釣魚島及附屬島嶼開展常態化監視、監測；2012年9月11日，中央電視臺首播釣魚島天氣預報。2012年9月17日，中央電視臺報道：“中國學者發現1895年日政府就知道釣魚島是中國的。黃巖島

黃巖島（曾用名：民主礁），是中國三沙市管轄中沙群島中惟一露出水面的島礁，位于北緯15°07′，東經117°51′，距中沙環礁約160海里。黃巖島是中國固有領土，原由海南省西南中沙群島辦事處實施行政管轄，2012年設立三沙市后，歸三沙市管轄。中國對黃巖島的領土主權擁有充分法理依據：中國最早發現、命名黃巖島，并將其列入中國版圖，實施主權管轄；中國一直對黃巖島進行長期開發和利用。黃巖島以東是幽深的馬尼拉海溝，這是中國中沙群島與菲律賓群島的自然地理分界。

目前黃巖島由中華人民共和國實際控制。2013年1月21日，菲律賓外交部長表示中國船只將永遠停留在黃巖島，中國無意從黃巖島周邊海域撤出船只，并且承認黃巖島已經處于中國的有效控制之下，菲船已不能進駐。

南海各方行為宣言

《南海各方行為宣言》是中國與東盟各國外長及外長代表于2002年11月4日在金邊簽署的政治文件。中國國務院總理朱镕基和東盟各國領導人出席了簽字儀式。這一宣言是中國與東盟簽署的第一份有關南海問題的政治文件，對維護中國主權權益，保持南海地區和平與穩定，增進中國與東盟互信有重要的積極意義。

宣言確認中國與東盟致力于加強睦鄰互信伙伴關系，共同維護南海地區的和平與穩定。宣言強調通過友好協商和談判，以和平方式解決南海有關爭議。在爭議解決之前，各方承諾保持克制，不采取使爭議復雜化和擴大化的行動，并本著合作與諒解的精神，尋求建立相互信任的途徑，包括開展海洋環保、搜尋與求助、打擊跨國犯罪等合作。

歐洲聯盟（歐盟）

歐洲聯盟（英文：European Union；法文：Union europ?enne），簡稱歐盟（EU），總部設在比利時首都布魯塞爾，是由歐洲共同體（European Community，又稱歐洲共同市場，簡稱歐共體）發展而來的，初始成員國有6個，分別為法國、聯邦德國、意大利、比利時、荷蘭以及盧森堡。主要經歷了三個階段：荷盧比三國經濟聯盟、歐洲共同體、歐盟。其實是一個集政治實體和經濟實體于一身、在世界上具有重要影響的區域一體化組織。歐盟現有28個成員國，(2013年7月1日克羅地亞正式加入歐盟后為28個)人口5億，GDP16.106萬億美元。

歐盟的宗旨是“通過建立無內部邊界的空間，加強經濟、社會的協調發展和建立最終實行統一貨幣的經濟貨幣聯盟，促進成員國經濟和社會的均衡發展”，“通過實行共同外交和安全政策，在國際舞臺上弘揚聯盟的個性”。歐盟的盟旗是藍色底上的十二星旗，不是因為歐盟一開始只有12個國家，代表了歐盟的開端，而是這個十二星旗代表的是圣母瑪利亞的十二星冠，寓意圣母瑪利亞將永遠保佑歐洲聯盟。歐盟28國總面積432.2萬平方公里。

世界銀行

世界銀行（World Bank）成立于1945年12月27日，1946年6月開始營業。凡是參加世界銀行的國家必須首先是國際貨幣基金組織的會員國。成立的詳細背景參照國際貨幣基金組織一章。世界銀行集團目前由國際復興開發銀行(即世界銀行)、國際開發協會、國際金融公司、多邊投資擔保機構和解決投資爭端國際中心五個成員機構組成。總部設在美國首都華盛頓。國際銀行家推動的美國聯邦貨幣儲備委員會也在此地。世界銀行僅指國際復興開發銀行(IBRD)和國際開發協會(IDA)。”世界銀行集團"則包括IBRD、IDA及三個其它機構，即國際金融公司、多邊投資擔保機構和解決投資爭端國際中心。這五個機構分別側重于不同的發展領域，但都運用其各自的比較優勢，協力實現其共同的最終目標，即減輕貧困。

世界銀行的工作經常受到非政府組織和學者的嚴厲批評，有時世界銀行自己內部的審查也對其某些決定質疑。往往世界銀行被指責為美國或西方國家施行有利于它們自己的經濟政策的執行者，此外往往過快、不正確地、按錯誤的順序引入的或在不適合的環境下進行的市場經濟改革對發展中國家的經濟反而造成破壞。世界銀行的真正掌控者是世界銀行巨頭，他們最終的目的是追逐利潤，現在的狀況可以說是一個妥協的結果。今天世界銀行的主要幫助對象是發展中國家，幫助它們建設教育、農業和工業設施。它向成員國提供優惠貸款，同時世界銀行向受貸國提出一定的要求，比如減少貪污或建立民主等。

世界銀行（WBG）與國際貨幣基金組織（IMF）和世界貿易組織（WTO）一道，成為國際經濟體制中最重要的三大支柱。

國際貨幣基金組織

國際貨幣基金組織（英語：International Monetary Fund，簡稱：IMF）是根據1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的《國際貨幣基金協定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的。與世界銀行同時成立、并列為世界兩大金融機構之一，其職責是監察貨幣匯率和各國貿易情況，提供技術和資金協助，確保全球金融制度運作正常。其總部設在華盛頓。我們常聽到的“特別提款權”就是該組織于1969年創設的。

奧林匹克運動會（奧運會）

奧林匹克運動會（簡稱奧運會）(Olympic Games ào lín pǐ ka yùn d?ng huì)是國際奧林匹克委員會主辦的包含多種體育運動項目的國際性運動會，每四

年舉行一次。奧林匹克運動會最早起源于古希臘，因舉辦地在奧林匹亞而得名。奧林匹克運動會現在已經成為了和平與友誼的象征，它是一種融體育、教育、文化為一體的綜合性、持續性、世界性的活動，也是一種文化的傳播體現，這樣的傳播在奧運會中能得到充分的展示。

阿拉伯國家聯盟（阿盟）

阿拉伯國家聯盟（League of Arab States）是為了加強阿拉伯國家聯合與合作而建立的地區性國際組織。簡稱阿拉伯聯盟或阿盟。1945年3月，埃及、伊拉克、約旦、黎巴嫩、沙特阿拉伯、敘利亞和也門7個阿拉伯國家的代表在開羅舉行會議，通過了《阿拉伯國家聯盟條約》，宣告聯盟成立。到1993年共有22個成員國。宗旨是加強成員國之間的密切合作，維護阿拉伯國家的獨立與主權，協調彼此的活動。阿拉伯國家聯盟2011年11月27日在埃及首都開羅召開外長會議后決定，立即對敘利亞實施經濟制裁，并于11月中旬中止了敘利亞的成員國資格。

獨島

獨島是位于北緯37°14′12″，東經131°51′51″的2個島嶼和礁巖群，韓國稱獨島（朝鮮語：??，羅馬字：Dokdo或Tokdo），日本稱竹島（平假名：たけしま，羅馬字：Takeshima），國際上稱利揚庫爾巖（英語：Liancourt Islands，法語：Rochers de Liancourt）。據西方有關日本海考察探險史籍記載，1849年，法國捕鯨船“利揚庫爾”號曾來此查勘，他們據船名將此島命名為利揚庫爾巖。現今英國出版的國際上最有影響的《泰晤士地圖集》，仍將該島標以這一法語名稱——利揚庫爾巖。2012年8月10日，韓國總統李明博登上日韓爭議島嶼獨島。2013年5月23日，日本學者等組成的一行3人集會抵達獨島，他們在島上高呼“獨島是韓國的領土”，這也是日本人首次在獨島發出這樣的呼喊。

遼寧號航空母艦

遼寧號航空母艦，簡稱“遼寧艦”，舷號16，是中國人民解放軍海軍第一艘可以搭載固定翼飛機的航空母艦，前身是蘇聯海軍的庫茲涅佐夫元帥級航空母艦2號艦“瓦良格號”。1980年代中后期，瓦良格號于烏克蘭建造時遭逢蘇聯解體，建造工程中斷，完成率為68%。1999年，中國購買了瓦良格號，于2002年3月4日抵達大連港，2005年4月26日開始由中國海軍繼續建造改進。解放軍的目標是對此艘未完成建造的航空母艦進行更改制造，及將其用于科研、實驗及訓練用途。2012年9月25日，正式更名為“遼寧號”，并交付予中國人民解放軍海軍使用。

戰略伙伴關系

戰略伙伴關系最早在冷戰后俄美簽訂的《俄美伙伴和友好關系憲章》里提出，最終這種寄希望于西方的愿望落空，俄羅斯國內民族主義力量上升，提出恢復大國戰略。

1996年4月，葉利欽訪華，提出與中國建立面向21世紀的戰略協作伙伴關系。

1997年4月，江澤民訪俄，中俄雙方發表《關于多極世界和建立國際新秩序的聲明》，從而帶動新的三角關系。

1997年10月，克林頓政府時期確立的對華全面接觸政策，使得“中美共同致力于建立面向21世紀的建設性戰略伙伴關系”。

20世紀90年代中期以來，中國與歐盟建立了長期穩定的建設性伙伴關系，同法國、英國建立起全面伙伴關系，同東盟建立了面向21世紀的睦鄰互信關系，與日本建立了致力于和平與發展的友好合作伙伴關系，與中亞各國、加拿大、墨西哥和韓國也都建立了合作伙伴關系。

1997年下半年亞洲金融危機，1998年上半年印巴次大陸的核競賽，使中國與美國及西方大國的合作領域進一步擴大。21世紀

2003年5月底 胡錦濤主席首次出訪，即選擇俄羅斯，充實了戰略協作伙伴關系，還樹立了“互信、互利、平等、協作|”的新安全觀 2003年6月初 胡錦濤主席在南。北領導人非正式會議期間，與小布什總統在致力于建立建設性合作關系取得重要共識。

2003年6月下旬，印度總理瓦杰帕伊訪華期間，兩國簽署《中印關系原則和全面合作宣言》這一綱領性文件，確立發展中印關系的目標和指導原則。

2003年10月31日，中歐領導人在北京舉行第六次會晤。此前雙方均發表對對方的政策文件，這是中國首次就一個地區發表政策文件。

兩會

“兩會”是“全國人民代表大會”和“中國人民政治協商會議”的簡稱。每年3月份“兩會”先后召開全體會議一次，每5年稱為一屆，每年會議稱X屆X次會議。根據中國憲法規定：“兩會”召開的意義在于將“兩會”代表從人民中得來的信息和要求進行收集及整理，傳達給黨中央，“兩會”代表是代表著廣大選民的一種利益的，代表著選民在召開兩會期間，向政府有關部門提出選民們自己的意見和要求。地方每年召開的人大和政協也稱為兩會，通常召開的時間比全國“兩會”時間要早。

1949年成立第一屆全國政協，選舉產生了中央政府，直至1954年第一屆人大開幕。而全國“兩會”形成自1959年，在三屆政協召開一天后，二屆人大也同時召開，政協委員列席人代會聽取政府工兩會標志作報告。

此后，四屆政協對應三屆人大，而全國政協比全國人大提前1至2天開幕。“文革”中，全國政協停止，全國人大則在1975年恢復一屆(四屆)，因此，自1978年起，全國人大與全國政協再次完全同步。

全國兩會在3月召開的慣例，則始于1985年。此前，會議時間從年初，到年中，到年末，歷年均有不同。以五屆全國人大、政協會議為例，一次會議是在2月，二次會議在6月，三次會議在8月，四次和五次會議則安排在11月。

而自1998年第九屆全國人大和全國政協英譯 是 NPC 和 CPPCC。每年全國政協均在3月3日、全國人大均在3月5日開幕。人大議事規則的寫法則是“第一季度”。之所以選擇在3月，中國政法大學憲政研究中心主任蔡定劍解釋說，原因之一，是有元旦和春節兩個假期，而春節一般不是1月，便是2月。會期，也是自1998年起相對固定，除了涉及換屆選舉的一次會議一般為兩個星期(14-15天)外，歷年“兩會”的時間一般控制在10-12天左右。汪辜會談

1993年4月27日至29日，在海協會的倡議和積極推動下，經過海峽兩岸的共同努力，備受注目的第一次“汪辜會談”在新加坡正式舉行。其本身所具有的意義及對兩岸關系的影響已引起臺灣島內的高度重視和國際社會的普遍關注。“汪辜會談”是在兩岸兩會于1992年達成的“九二共識”的基礎上舉行的。在海峽兩岸都堅持一個中國原則的基礎上，“汪辜會談”就加強兩岸經濟合作和科技、文化、青年、新聞等領域的交流進行了協商，簽署了四項協議，受到了海峽兩岸和國際社會的普遍好評。

四項協議包括《汪辜會談共同協議》《兩會聯系與會談制度協議》《兩岸公證書使用查證協議》和《兩岸掛號函件查詢、補償事宜協議》。在《汪辜會談共同協議》中，“雙方認為應加強兩岸經濟交流、互補互利”，確定了兩會事務性協商的議題，同意就臺商在大陸投資權益及相關問題、兩岸工商界人士互訪等問題擇時擇地繼續進行商談，就加強能源、資源之開發與交流進行磋商，并同意積極促進青少年互訪交流、兩岸新聞界交流以及科技交流。《兩會聯系與會談制度協議》則商定了海協與海基會各層級負責人的定時會談與機制。其他兩項協議則由兩會付諸實施。

“汪辜會談”推動了兩岸談判進程，也促進了兩岸交流蓬勃發展。但這樣的大好局面后來遭到了臺灣當局領導人李登輝的蓄意破壞。1995年李登輝借私人訪美進行分裂中國的活動，毒化兩岸關系，兩會協商被迫停止。不擴散核武器條約

《不擴散核武器條約》(Treaty on the Non-Proliferation of Nuclear Weapons--NPT)又稱“防止核擴散條約”或“核不擴散條約”，是1968年7月1日由英國、美國、蘇聯等59個國家分別在倫敦、華盛頓和莫斯科締結簽署的一項國際條約，共11款。該條約的宗旨是防止核擴散，推動核裁軍和促進和平利用核能的國際合作。該條約1970年3月正式生效。截至2003年1月，條約締約國共有186個。

《不擴散核武器條約》是英國、美國、前蘇聯等59個國家1968年7月1日分別在倫敦、華盛頓和莫斯科簽署的一項國際條約。《不擴散核武器條約》共有11條規定，主要內容是：有核國家不得向任何無核國家直接或間接轉讓核武器或核爆炸裝置，不幫助無核國家制造核武器；無核國保證不研制、不接受和不謀求獲取核武器；停止核軍備競賽，推動核裁軍；把和平核設施置于國際原子能機構的國際保障之下，并在和平使用核能方面提供技術合作。根據規定，該條約有效期為25年，其間每5年舉行一次會議，審議條約的執行情況。截至2002年4月，《不擴散核武器條約》締約國共有187個。

第四篇：金融學名詞解釋基金類

1、開放式基金(open-end funds)

指基金規模不是固定不變的，而是可以隨時根據市場供求情況發行新份額或被投資人贖回的投資基金。

2、封閉式基金(close-end funds)

指基金規模在發行前已確定，在發行完畢后及規定的期限內，基金規模固定不變的投資基金。

3、契約型投資基金(constractual type funds)

根據一定的信托契約原理，由基金發起人和基金管理人、基金托管人訂立基金契約而組建的投資基金。基金管理人依據法律法規和基金契約負責基金的經營和管理操作；基金托管人負責保管基金資產，執行管理人的有關指令，辦理基金名下的資金往來；投資人通過購買基金單位，享有基金投資收益。

4、公司型投資基金(corporate type funds)

具有共同投資目標的投資者依據公司法組成以贏利為目的、投資于特定對象（如各種有價證券、貨幣）的股份制投資公司。基金持有者既是基金投資者，又是公司股東。

5、雨傘基金(umbrella funds)

基金管理公司把自己名下的一組基金作為“母基金”，在“母基金”之下，再組成若干個“子基金”，以方便和吸引投資者在其中自由選擇和轉換的一種經營方式。其最大的特點就是利于投資者轉換基金，并且不收或少收轉換費，以此來穩定投資隊伍。

6、金中的基金(funds of funds)

其特點是以其他基金單位為投資對象。它通過分散投資于本身或不同管理團體的基金來進一步分散降低風險。

7、對沖基金(hedge fund)

原意是“風險對沖過的基金”，起源于５０年代初的美國，起初的操宗旨是利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的不同股票進行實買空賣、風險對沖的操作技巧，在一定程度上可規避和化解證券投資風險。經過幾十年的演變，對沖基金已失去初始的風險對沖的內涵，已成為充分利用各種金融衍生產品的杠桿效應，承擔高風險、追求高收益的投資模式。

8風險基金(venture capital)

是指那些由專業投資管理人士或機構定向募集的資金，投資于處于草創階段的企業、技術、產品或市場，以期望在未來實現高額回報。

9、股票基金

股票基金是以股票為投資對象的投資基金，是投資基金的主要種類。股票基金的主要功能是將大眾投資者的小額投資集中為大額資金。投資于不同的股票組合，是股票市場的主要機構投資。

10、債券基金

債券基金是一種以債券為投資對象的證券投資基金，它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩定的收益。

11、貨幣市場基金

貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期有價證券的～種基金。該基金資產主要投資于短期貨幣工具如國庫券、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券、企業債券等短期有價證券。

12、基金發起人

基金發起人是指發起設立基金的機構，它在基金的設立過程中起著重要作用。在我國，根據《證券投資基金管理暫行辦法》的規定。基金的主要發起人為按照國家有關規定設立的證券公司，信托投資公司及基金管理公司，基金發起入的數目為兩個以上。依據《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監會的有關規定，基金發起人主要職責包括：（1）制定有關法律文件并向主管機關提出設立基金的申請，籌建基金；（2）認購或持有一定數量的基金單位；（3）基金不能成立時、基金發起人須承擔基金募集費用，將已募集的資金并加計銀行恬期存款利息在規定時間內退還基金認購。

13、基金管理人

基金管理人，是指憑借專門的知識與經驗，運用所管理基金的資產，根據法律、法規及基金章程或基金契約的規定，按照科學的投資組合原理進行投資決策，謀求所管理的基金資產不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機構。我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金管理人的職責主要有：按照基金契約的規定運用基金資產投資并管理基金資產；及時、足額向基金持有人支付基金收益；保存基金的會計賬冊，記錄15年以上；編制基金財務報告，及時公告，并向中國證監會報告：計算并公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值；基金契約規定的其他職責：開放式基金的管理人還應當按照國家有關規定和基金契約的規定，及時、準確地辦理基金的申購與贖回。

14、金托管人

基金托管人應為基金開設獨立的銀行存款賬戶，并負責賬戶的管理。即基金銀行賬戶款項收付及資金劃撥等也由基金托管人負責，基金投資于證券后，有關證券交易的資金清算由基金托管人負責。基金托管人主要有以下職責：①安全保管全部基金資產：②執行基金管理人的投資指令；③監督基金管理人的投資運作，如果發現基金管理人有違規行為，有權向證券上管機關報告。并督促基金管理人予以改正；④對基金管理人計算的基金資產凈值和編制的財務報表進行復核。兼并與收購類

15、善意收購（friendly acquisition)

當獵手公司有理由相信獵物公司的管理層會同意并購時，向獵物公司的管理層提出友好的收購建議。徹底的善意收購建議由獵手公司方私下而保密地向獵物公司方提出，且不被要求公開披露。

16、敵意收購（hostile takeover）

獵手方不顧及獵物公司董事會和經理層的利益和苦衷，既不作事先的溝通，也鮮有些警示，就直接在市場上展開標購，誘引獵物公司股東出讓股份。

17、要約收購（Tender Offer）

是指收購方通過向被收購公司的股東，發出購買其所持該公司股份的書面意思表示，并按照其依法公告的收購要約中所規定的收購條件、收購價格、收購期限以及其他規定事項，收購目標公司股份的收購方式。

18、杠桿收購(leveraged buyout)

其本質是舉債收購，即以債務資本為主要融資工具，這些債務資本多以獵物公司資產為擔保而得以籌集。

19、金降落(golden parachute)

金降落協議規定，一旦因為公司被并購而導致董事、總裁等高級管理人員被解職，公司將提供相當豐厚的解職費、股票期權收入和額外津貼作為補償費。以此構成敵意收購的壁壘，使收購變得不那么有利可圖，或是給收購者帶來現金支付上的沉重負擔。

20、錫降落(tin parachute)

錫降落一般是當公司被并購時，根據工齡長短，讓普通員工領取數周至數月的工資。錫降落的單位金額不多，但聚沙成塔，有時能很有效地阻止敵意收購。

21、白護衛(white squire)

獵物公司將大宗具有表決權的證券賣給友好公司，與充擔白護衛的友好公司簽定不變動的協議，該協議允許白護衛在獵物公司遭收購時以優惠價格認購股票或得到更高的投資回報率。以此防止敵意收購。

22、白騎士(white knight)

獵物公司為了免受敵意收購者的控制而別無他策時，可以自行尋找一家友好公司，由后者出面和敵意收購者展開標購戰。此策可使獵物公司避免面對面地與敵意收購者展開大范圍的收購與反收購之爭，但是，自尋接管人最終會導致獵物公司喪失獨立性。金融衍生工具類

23、金融衍生工具

通常是指從原生資產（Underlying Asserts）派生出來的金融工具。由于許多金融衍生產品交易

在資產負債表上沒有相應科目，因而也被稱為“資產負債表外交易（簡稱表外 交易）”。根據產品形態，可以分為遠期、期貨、期權和掉期四大類。

24、掉期合約

掉期合約是一種內交易雙方簽訂的在未來某一時期相互交換某種資產的合約。更為準確他說，掉期合約是當事人之間簽討的在未來某一期間內相互交換他們認為具有相等經濟價值的現金流（Cash

Flow）的合約。

25、期權合約

期權的買方向賣方支付一定數額的權利金后，就獲得這種權利，即擁有在一定時間內以一定的價格（執行價格〕出售或購買一定數量的標的物（實物商品、證券或期貨合約）的權利。

26、期貨合約

期貨合約指由期貨交易所統一制訂的、規定在將來某一特定的時間和地點交割一定數量和質量實物商品或金融商品的標準化合約。

27、商品期貨

商品期貨是指標的物為實物商品的期貨合約。商品期貨歷史悠久，種類繁多，主要包括農副產品、金屬產品、能源產品等幾大類。

28、金融期貨

指以金融工具為標的物的期貨合約。金融期貨作為期貨交易中的一種，具有期貨交易的一般特點，但與商品期貨相比較，其合約標的物不是實物商品，而是傳統的金融商品。

29、利率期貨

利率期貨，指以利率為標的物的期貨合約。利率期貨主要包括以長期國債為標的物的長期利率期貨和以二個月短期存款利率為標的物的短期利率期貨。

30、貨幣期貨

貨幣期貨，指以匯率為標的物的期貨合約。貨幣期貨是適應各國從事對外貿易和金融業務的需要而產生的，目的是借此規避匯率風險。

31、股票指數期貨

股票指數期貨指以股票指數為標的物的期貨合約。股票指數期貨不涉及股票本身的交割，其價格根據股票指數計算，合約以現金清算形式進行交割。

32、看漲期權

看漲期權，是指期權的購買者擁有在期權合約有效期內按執行價格買進一定數量標的物的權利。

33、看跌期權

看跌期權是指期權的購買者擁有在期權合約有效期內按執行價格賣出一定數量標的物的權利。

34、歐式期權

歐式期權，是指只有在合約到期日才被允許執行的期權。

35、美式期權

美式期權，是指可以在成交后有效期內任何一大被執行的期權。

36、外匯按金交易

外匯按金交易，是指在金融機構之間及金融機構與投資者之間進行的一種遠期外匯買賣方式。在交易時，交易者只付出1％～10%的按金（保證金），就可進行100％額度的交易。

37、期貨保證金

在期貨市場上，交易者只需按期貨合約價格的一定比率交納少量資金作為履行期貨合約的財力擔保，便可參與期貨合約的買賣，這種資金就是期貨保證金。

38、期貨交易的逐日盯市制度

期貨交易的逐日盯市制度，是指結算部門在每日閉市后計算、檢查保證金賬戶余額，通過適時發出追加保證金通知，使保證金余額維持在一定水平之上，防止負債現象發生的結算制度。其具體執行過程如下：在每一交易日結束之后，交易所結算部門根據全日成交情況計算出當日結算價，據此計算每個會員恃倉的浮動盈虧，調整會員保證金賬戶的可動用余額。若調整后的保證金余額小于維持保證金，交易所便發出通知，要求在下一交易日開市之前追加保證金，若會員單位不能按時追加保證金，交易所將有權強行平倉。

39、期貨建倉、持倉和平倉

期貨交易的全過程可以概括為建倉、持倉、平倉或實物交割。建倉也叫開倉，是指交易者新買入或新賣出一定數量的期貨合約。建倉之后尚沒有平倉的合約，叫未平倉合約或者未平倉頭寸，也叫持倉。在最后交易日結束之前擇機將買入的期貨合約賣出，或將賣出的期貨合約買回，即通過一筆數量相等、方向相反的期貨交易來沖銷原有的期貨合約，以此了結期貨交易，解除到期進行實物交割的義務，這種買回已賣出合約，或賣出己買入合約的行為就叫平倉。

40、限倉制度

限倉制度，是期貨交易所為了防止市場風險過度集中于少數交易者和防范操縱市場行為，對會員和客戶的持倉數量進行限制的制度。

41、大戶報告制度

大戶報告制度，是與限倉制度緊密相關的另外一個控制交易風險、防止大戶操縱中場行為的制度。期貨交易所建立限倉制度后。當會員或客戶投機頭寸達到了交易所規定的數量時，必須向交易所申報。申報的內容包括客戶的開戶情況、交易情況、資金來源。交易動機等等，便于交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為以及大戶的交易風險情況。

42、期貨實物交割

實物交割，是指期貨合約的買賣雙方于合約到期時，根據交易所制訂的規則和程序，通過期貨合約標的物的所有權轉移，將到期未平倉合約進行了結的行為。商品期貨交易一般采用實物交割的方式。

43、期貨現金交割

現金交割，是指到期末平倉期貨合約進行交割時，用結算價格來計算未平倉合約的盈虧，以現金支付的方式最終了結期貨合約的交割方式。這種交割方式主要用于金融期貨等期貨標的物無法進行實物交割的期貨合約，如股票指數期貨合約等。近年，國外一些交易所也探索將現金交割的方式用于商品期貨。我國商品期貨市場不允許進行現金交割。

44、利率頂(interest rate caps)

如果貸款利率超過了規定的上限(cap

rate)，利率頂合約的提供者將向合約持有人補償實際利率與利率上限的差額，從而保證合約持有人實際支付的凈利率不會超過合約規定的上限。

45、利率底(interest rate floors)

如果貸款利率下降至下限(floor

rate)，利率底合約的提供者將向合約持有人補償實際利率與利率下限的差額，從而保證合約持有人實際支付的凈利率不會超過合約規定的下限。揚基債券(Yankee bonds)

在美國債券市場上發行的外國債券，即美國以外的政府、金融機構、工商企業和國際組織在美國國內市場發行的、以美圓為計值貨幣的債券。揚基債券具有如下幾個特點：１、期限長，數額大。２、美國政府對其控制較嚴，申請手續遠比一般債券繁瑣。３、發行者以外國政府和國際組織為主。４、投資者以人壽保險公司、儲蓄銀行等機構為主。證券發行類

46、武士債券(Samurai bonds)

在日本債券市場上發行的外國債券，即日本以外的政府、金融機構、工商企業和國際組織在日本國內市場發行的、以日元為計值貨幣的債券。武士債券均為無擔保發行，典型期限為３～１０年，一般在東京證券交易所交易。

47、龍債券(Dragon bonds)

以非日元的亞洲國家或地區貨幣發行的外國債券。龍債券是東亞經濟迅速增長的產物。從１９９２年起，龍債券得到了迅速發展。其典型償還期限為３～８年。龍債券對發行人的資信要求較高，一般為政府及相關機構。

48、藍籌股

在所屬行業內占有重要支配性地位、業績優良、成交活躍、紅利優厚的大公司股票被稱為藍籌股。“藍籌”一詞源于西方賭場，在西方賭場中，有三種顏色的籌碼，其中藍色籌碼最為值錢。

49、紅籌股

紅籌股這一概念誕生于９０年代初期的香港股票市場。香港和國際投資者把在境外注冊、在香港上市的那些帶有中國大陸概念的股票稱為紅籌股。早期的紅籌股主要是一些中資公司收購香港中小型上市公司后改造而形成的，如“中信泰富”等。后來出現的紅籌股，主要是內地一些省市將其在香港的窗口公司改組并在香港上市后形成的，如“北京控股”等。

50、存托憑證(depository receipts,DR)

是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。以股票為例，存托憑證是這樣產生的：某國的上市公司為使其股票在外國流通，就將一定數額的股票，委托某一中間機構（通常為一銀行，稱為保管銀行）保管，由保管銀行通知外國的存托銀行在當地發行代表該股份的存托憑證，之后存托憑證便開始在外國證券交易所或柜臺市場交易。

51、轉配股

是我國股票市場特有的產物。國家股、法人股的持有者放棄配股權，將配股權有償轉讓給其他法人或社會公眾，這些法人或社會公眾行使相應的配股權時所認購的新股，就是轉配股。

52、認股權證

由上市公司發行，給予持有權證的投資者在未來某個時間或某一段時間以事先確認的價格購買一定量該公司股票的權利。其實質是一種買入期權。

53、備兌權證

也給予持有者以某一特定價格購買某種股票的權利，但和一般的認股權證不同，備兌權證由上市公司以外的第三者發行，發行人通常都是資信卓著的金融機構。

54、績優股

績優股就是業績優良公司的股票，但對于績優股的定義國內外卻有所不同。在我國，投資者衡量績優股的主要指標是每股稅后利潤和凈資產收益率。一般而言，每股稅后利潤在全體上市公司中處于中上地位，公司上市后凈資產收益率連續三年顯著超過10％的股票當屬績優股之列。

55、垃圾股

垃圾股指的是業績較差的公司的股票。這類上中公司或者由于行業前景不好，或者由于經營不善等，有的甚至進入虧損行列。其股票在市場上的表現萎靡不振，股價走低，交投不活躍，年終分紅也差。

56、A股

A股的正式名稱是人民幣普通股票。它是由我同境內的公司發行，供境內機構、組織或個人（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認購和交易的普通股股票。

57、B股

B股的正式名稱是人民幣特種股票，它是以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在境內（上海、深圳）證券交易所上市交易的。它的投資人限于：外國的自然人、法人和其他組織，香港、澳門、臺灣地區的自然人、法人和其他組織，定居在國外的中國公民。中國證監會規定的其他投資人。

58、H股、N股、s股

H股，即注冊地在內地、上市地在香港的外資股。香港的英文是HOngKOng，取其字首，在港上市外資股就叫做H股。依此類推，紐約的第一個英文字母是N，新加坡的第一個英文字母是S紐約和新加坡上市的股票就分別叫做N股和s股。

59、國有股

國有股指有權代表同家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份。包括以公司現有國有資產折算成的股份。由于我國大部分股份制企業都是由原國有大中型企業改制而來的，岡此，國有股在公司股僅中占有較大的比重。

60、法人股

法人股指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可經營的資產向公司非卜中流通股權部分投資所形成的股份。

61、社會公眾股

社會公眾股是指我國境內個人和機構，以其合法財產向公司可上市流通股權部分投資所形成的股份。

62、公司職工股

公司職工股，是本公司職工在公司公開向社會發行股票時按發行價格所認購的股份。按照《股票發行和交易管理暫行條例》規定。公司職工股的股本數額不得超過擬向社會公眾發行股本總額的10％。公司職工股在本公司股票上市6個月后、即可安排上市流通。63、內部職工股

在我國進行股份制試點初期，出現了一批不向社會公開發行股票，只對法人和公司內部職工募集股份的股份有限公司血稱為定向募集公司，內部職工作為投資者所持有的公司發行的股份被稱為內部職工股，1993年，國務院正式發文明確規定停止內部職工股的審批和發行。

64、股東權益

股東權益又稱凈資產，是指公司總資產中扣除負債所余下的部分。股東權益包括以下五部分：一是股本，即按照面值計算的股本金。二是資本公積。包括股票發行溢價、法定財產重估增值、接受捐贈資產價值。三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積。法定盈余公積按公司稅后利潤的10％強制提取。目的是為了應付經營風險。當法定盈余公積累計額已達注冊資本的50％時可不再提取。四是法定公益金，按稅后利潤的5％一10％提取。用于公司福利設施支出。五是未分配利潤，指公司留待以后分配的利潤或待分配利潤。65、股東權益比率

股東權益比率是股東權益對總資產的比率。股東權益比率應當適中。如果權益比率過小，表明企業過度負債，容易削弱公司抵御外部沖擊的能力而權益比率過大。意味著企業沒有積極地利用財務杠桿作用來擴大經營規模。

66、金邊債券

早在17世紀，英國政府經議會批準、開始發行了以稅收保證支付本息的政府公債，該公債信譽度很高。當時發行的英國政府公債帶有金黃邊，因此被稱為“金邊債券”。、“金邊債券”一詞泛指所有中央政府發行的債券，即國債。

67、地方政府債券

不少國家中有財政收入的地方政府及地方公共機構也發行債券，它們發行的債券你為地方政府債券。地方政府債券一般用于交通、通訊、住宅、教育、醫院和污水處理系統等地方性公共設施的建設。地方政府債券一般也是以當地政府的稅收能力作為還本付息的擔保。

68、垃圾債券

投資利息高（一般較國債高4個百分點）、風險大，對投資人傘金保障較弱。垃圾債券最早起源于美國應本世紀20及30年代就已存在。70年代以前，垃圾債券主要是一?些小型公司為開拓業務籌集資金而發行的，由于這種債券的信用受到懷疑，問津者較少，70年代初其流通量還不到20億美元，70年代末期以后，垃圾債券逐漸成為投資者狂熱追求的投資工具，到80年代中期，垃圾債券市場急劇膨脹，迅速達到鼎盛時期。80年代初正值美國產業大規模調整與重組時期。由此引發的更新、并購所需資金單靠股市是遠遠不夠的，加上在產業調整時期這些企業風險較大，以盈利為目的的商業銀行不能完全滿足其資金需求，這是垃圾債券應時而興的重要背景。

69、國際債券

國際債券是一國政府、金融機構、工商企業或國際組織為籌措和融通資金，在國外金融市場上發行的，以外國貨幣為面值的債券。國際債券的重要特征，是發行者和投資者屬于不同的國家、籌集的資金來源于國外金融市場。依發行債券所用貨幣與發行地點的不同，閏際債券又可分為外國債券和歐洲債券。

70、外國債券

外國債券是一國政府、金融機構、工商企業或國際組織在另一同發行的以當地國貨幣計值的債券。

71、歐洲債券

歐洲債券是一國政府、金融機構、工商企業或國際組織在國外債券市場上以第三國貨幣為面值發行的債券。

72、憑證式國債

憑證式國債是～種國家儲蓄債，可記名、掛失，以“憑證式國債收款憑證”記錄債權，不能上市流通，從購買之日起計息。

73、無記名（實物〕國債

無記名（實物〕國債是一種實物債券，以實物券的形式記錄債權，面值不等，不記名，不掛失，可上市流通。

74、記賬式國債

記賬式國債以記賬形式記錄債權、通過證券交易所的交易系統發行和交易，可以記名、掛失。

75、貼現國債

貼現國債，指國債券面上不附有息票，發行時按規定的折扣率，以低于債券面值的價格發行，到期按面值支付本息的國債。貼現同債的發行價格與其面值的差額即為債券的利息。

76、附息國債

附息國債，指債券券而上附有息票的債券，是按照債券票面載明的利率及支付方式支付利息的債券。

77、企業債券

企業債券通常又稱為公司債券，是企業依照法定程序發行，約定在一定期限內還本付息的債券。

78、金融債券

金融債券是由銀行和非銀行金融機構發行的債券。

79、可轉換公司債券

可轉換公司債券（簡稱可轉換債券〕是一種可以在特定時間。按特定條件轉換為普通股股票的特殊企業債券。可轉換債券兼具有債券和股票的特性。80、公開發行

公開發行，是指發行人通過中介機構向不特定的社會公眾廣泛地發售證券。在公募發行情況下。所有合法的社會投資者都可以參加認購。81、私募

私募又稱不公開發行或內部發行．是指面向少數特定的投資人發行證券的方式。私募發行的對象大致有兩類，一類是個人投資者，例如公司老股東或發行機構自己的員工；另一類是機構投資者、如大的金融機構或與發行人有密切往來關系的企業等。私募發行有確定的投資人，發行手續簡單，可以節省發行時間和費用。私募發行的不足之處是投資者數量有限，流通性較差，而已也不利于提高發行人的社會信譽。

82、平價發行

平價發行也稱為等額發行或面額發行，是指發行人以票面金額作為發行價格。

83、溢價發行

溢價發行是指發行人按高于面額的價格發行股票或債券。溢價發行又可分為時價發行和中間價發行兩種方式。時價發行也稱市價發行，是指以同種或同關股票的流通價格為基準來確定股票發行價格。中間價發行是指以介于面額和時價之間的價格來發行股票。我國股份公司對老股東配股時。基本上都采用中間價發行。

84、折價發行

折價發行是指以低于面額的價格出售新股，即按面額打一定折扣后發行股票。在我國，《中華人民共和國公司法》第一百三十一條明確規定，“股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。”

85、承銷

當一家發行人通過證券市場籌集資金時，就要聘請證券經營機構來幫助它銷售證券。證券經營機構惜助自己在證券市場上的信譽和營業網點，在規定的發行有效期限內將證券銷售出去，這一過程稱為承銷。根據證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷又可分為代銷和包銷兩種形式。

86、包銷

包銷是指發行人與承銷機構簽訂合同，由承銷機構買下全部或銷侍剩余部分的證券，承擔全部銷售風險。

87、代銷

代銷是指證券發行人委托承擔承銷業務的證券經營機構（又稱為承銷機構或承銷商）代為向投資者銷售證券。承銷商按照規定的發行條件。在約定的期限內盡力推銷，到銷售截止日期，證券如果沒有全部售出、那么未侍出部分退還給發行人，承銷商不承擔任何發行風險。

88、承銷團

對于一次發行量特別大的證券，例如國債或者大宗股票發行，一家承銷機構往往不愿意單獨承擔發行風險，這時就會組織一個承銷團，由多家機構共同擔任承銷人，這樣每一家承銷機構單獨承擔的風險就減少了。國務院1993年4月發布的《股票發行與交易管理暫行條例》規定：“擬公開發行股票的面額超過人民幣3000萬元或者預期銷售金額超過人民幣5000 萬元的，應當由承銷團承銷。主承銷商由發行人按照公平競爭的原則，通過竟標或者協商的方式確定。”

89、主承銷商

主承銷商，是指在股票發行中獨家承銷或牽頭組織承銷團經銷的證券經營機構。國際上，主承銷商一般由信譽卓著、實力雄厚的商人銀行（英國），投資銀行（美國）及大的證券公司來擔任。

90、上市推薦人

發行公司向證券交易所申請股票上市、必須由一至二名經證券交易所認可的機構（即上市推薦人）推薦并出具上市推薦書。上市推薦人（保薦人）一般為證券交易所的會員或交易所認可的其他機構或人士。

91、國債定向發售

國債定向發售方式是指向養老保險基金、失業保險基金、金融機構等特定機構發行國債的方式，主要用于國家重點建設債券、財政債券、特種國債等品種。

92、國債承購包銷

主要用于不可流通的憑證式國債，它是由各地的國債承銷機構組成承銷團，通過與財政部簽訂承銷協議來決定發行條件、承銷費用和承銷商的義務。囚而是帶有一定市場因素的國債發行方式。

93、國債招標發行

招標發行是指通過招標的方式來確定國債的承銷簡和發行條件。招標發行將市場競爭機制引人國債發行過程，從而能反映出承銷商對利率走勢的預期和社會資金的供求狀況，推動了國債發行利率及整個利率體系的市場化進程。此外，招標發行還有利于縮短發行時間，促進國債一、二級市場之間的銜接，基于這些優點，招標發行已成為我國國債發行體制改革的主要方向。

94、路演（Road show）

路演（Road

show）也有人譯做“路游”，是股票承銷商幫助發行人安排的發行前的調研活動。一般來講，承銷商先選擇一些呵能銷出股票的地點，并選擇一些可能的投資者，主要是機構投資者。然后，帶領發行人逐個地點去召開會議，介紹發行人的情況。了解投資人的投資意向。承銷商和發行人通過路演，可以比較客觀地決定發行量、發行價及發行時機。

95、綠鞋（Green shoe）

是一種包銷商在獲得發行人許可下可以超額配售股份的發行方式，其意圖在于防止股票發行上市后股價下跌至發行價或發行價以下，達到支持和穩定二級中場交易的目的。發行股票時，包銷商與發行人達成協議，允許包銷商在既定的股票發行規模基礎上，可以視市場具體情況使用發行人所授予的股份超額配售權。包銷商一旦使用這種超額配售權，就處于賣空位置、這樣一旦股價下跌至發行價時，包銷商就可以按發行價格購買拋售之股票，從而達到支撐股價的目的。如果這種超額配售未得到發行人許可，一旦股票上市后股價上漲，包銷商就必須以高于發行價的價格購回其所超額配售的股份，從而遭受經濟損大；發行人的許可使得包銷商超額配售的股份有了來源保證，不必花高價去市場購買，只需發行人多發行相應數量的股份給包銷商即可。如果超額配售未獲發行人許可，則被稱為“光腳鞋”（Bare

Shoe），它常被包銷商將其與綠鞋一起合用，以增大賣空空間和市場支撐能力。綠鞋主要在市場氣氛不佳，對發行結果不樂觀或難以預料的情況下使用。

96、股票上市

股票上市是指己經發行的股票經證券交易所批準后，在交易所公開掛牌交易的法律行為，股票上市，是連接股票發行和股票交易的“橋梁”。在我國，股票公開發行后即獲得上市資格。

97、兩地上市

兩地上市就是指一家公司的股票同時在兩個證券交易所掛牌上市。對一家已上市公司來說。如果準備在另一個證券交易所掛牌上市。那么它可以有兩種選擇：一是在境外發行不同類型的股票，并將此種股票在境外市場上市。我同有些公司既在境內發行Ａ股。又在香港發行上市H股，就屬于此種類型。另一種形式是在兩地都上市相同類型的股票，并通過國際托管銀行和證券經紀商，實現股份的跨市場流通。此種方式一般又被稱為第二上市，以存托憑證（ADR或GDR）在境外市場上市交易就屬于這一類型。

98、買殼上市

買殼上市，是指一些非上市公司通過收購一些業績較差。籌資能力弱化的上中公司，剝離被購公司資產，注入自己的資產，從而實現間接上市的目的。

99、借殼上市

借殼上市是指上中公司的母公司（集團公司）通過將主要資產注入到上市的子公司中，來實現母公司的上市。

100、上市公告書

上市公告書是公司股票上市前的重要信息披露資料。我國規定上市公司必須在股票掛牌交易日之前的3天內、在中國證監會指定的上市公司信息披露指定報刊上刊登上市公告書，井將公告書備置于公司所在地，掛牌交易的證券交易所、有關證券經營機構及其網點，就公司本身及股票上市的有關事項，向社會公眾進行宣傳和說明，以利于投資者在公司股票上市后，做出正確的買賣選擇。如果公司股票自發行結束日到掛牌交易的首日不超過90天，或者招股說明書尚未失效的，發行人可以只編制簡要上市公告書。若公司股票自發行結束日到掛牌交易的首日超過90天，或者招股說明書已經失效的、發行人必須編制內容完整的上市公告書。

101、股票市價總值

對一家上市公司來說，它的股票市場價格乘以發行的總股數。即為該公司在市場上的價值，也就是公司的市價總值。把所有上市公司的市值加總，就可得出整個股票市場的市價總值。

102、流通市值

我國股票市場上公司的國有股和法人股還不能在證券交易所上市流通，真正在市場上流通的股票只是發行股本的一部分、稱為流通股本，把這一部分股本的數量乘上股價，就得到公司在股市上的流通市值。

103、送紅股

送紅股是上市公司將本年的利潤留在公司里、發放股票作為紅利，從而將利潤轉化為股本。送紅股后，公司的資產、負債、股東權益的總額及結構并沒有發生改變，但總股本增大了，同時每股凈資產降低了。

104、轉增股本

轉增股本則是指公司將資本公積轉化為股本，轉增股本并沒有改變股東的權益。但卻增加了股本規模，因而客觀結果與送紅股相似。轉增股本和送紅股的本質區別在于，紅股來自于公司的稅后利潤、只有在公司有盈余的情況下，才能向股東送紅股：而轉增股本卻來自于資本公積，它可以下受公司本可分配利潤的多少及時間的限制，只要將公司賬面上的資本公積減少一些、增加相應的注冊資本金就可以了，因此從嚴格意義上來說，轉增股本并不是對股東的分紅回報。

105、上市公司的信息披露

上市公司必須認真承擔對投資者的信息披露義務；同時，上市公司必須將公司發生的重要事項，及時向中國證監會及證券交易所報告，以保證市場監管的有效進行。上市公司信息披露的內容主要有兩類：一類是投資者評估公司經營狀況所需要的信息；另一類則是對股價運行有重大影響的事項。根據《公開發行股票公司信息披露實施細則（試行）》第四條規定，我國上市公司信息披露的內容主要有四大部分，即：招股說明書（或其他募集資金說明書）、上布公告書、定期報告、臨時報告。證券交易類

106、交易席位

交易席位原指交易所大廳中的座位，座位上有電話等通訊設備，經紀人可以通過它傳遞交易與成交信息。證券商參與證券交易必須首先購買席位，席位購買后只能轉讓，不能撤消。擁有交易席位，就擁有了在交易大廳內進行證券交易的資格。隨著科學技術的不斷發展，交易方式由手工競價模式發展為電腦自動撮合，交易席位的形式也發生了很大變化，已逐漸演變為與交易所撮合主機聯網的電腦報盤終端。

107、特別席位

指上海證券交易所和深圳證券交易所內開設的B股特別席位，是指證券交易所批準的境外特許經紀商在證券交易所交易大廳內使用的只能從事B股交易的專用席位。說其特別，一是因為特別席位的使用者不是證券交易所的會員，二是因為特別席位只能用于從事B股交易。

108、專家經紀人(specialist)

是證券交易所指定的特種會員，其主要職責是維持一個公平而有有次序的市場，即為其專營的股票交易提供市場流通性并維持價格的連續和穩定。專家經紀人主要有以下兩項職能：一是組織市場交易，專家經紀人接受證券商買賣申報，按交易所規則確定并連續報出專營股票的買價和賣價，作為市場的有效競價范圍；二是維持市場均衡，當市場買賣申報不均衡時，專家經紀人有責任加入較弱的一方，用自己的帳戶買入或賣出股票，以改善市場的流通性。

109、做市商(market maker)

是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的證券經營法人作為特許交易商，不斷地向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。做市商通過這種不斷買賣來維持市場的流動性，滿足公眾投資者的投資需求。

110、除權

由于公司股本增加，每股股票所代表的企業實際價值（每股凈資產）有所減少，需要在發生該事實之后從股票市場價格中剔除這部分因素。

送股除權基準價＝股權登記日收盤價÷（１＋每股送股比例）

配股除權基準價＝（股權登記日收盤價＋配股價×配股比例）÷（１＋每股配股比例

111、除息

由于公司向股東分配紅利，每股股票所代表的企業實際價值（每股凈資產）有所減少，需要在發生該事實之后從股票市場價格中剔除這部分因素。

除息基準價＝股權登記日收盤價－每股所派現金

112、填權

在除權除息后的一段時間里，如果多數人對該股看好，該只股票交易市價高于除權（除息）基準價，這種行情稱為填權。

113、貼權

在除權除息后的一段時間里，如果多數人對該股不看好，該只股票交易市價低于除權（除息）基準價，這種行情稱為貼權。

114、一線股

指股票市場上價格較高的一類股票，這些股票業績優良或具有良好的發展前景，股價領先于其他股票

115、二線股

在股票市場上價格中等，業績在上市公司中居中游的股票。

116、三線股

指價格低廉的股票。這些公司大多業績不好，前景不妙，有的甚至已經到了虧損的境地。

117、場內交易市場

指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間。證券交易所接受和辦理符合有關法令規定的證券上市買賣，投資者則通過證券商在證券交易所進行證券買賣。

118、場外交易市場

又稱柜臺交易或店頭交易市場，指在交易所外由證券買賣雙方當面議價成交的市場。它沒有固定的場所，其交易主要利用電話進行，交易的證券以不在交易所上市的證券為主。近年來，一些場外交易市場大量采用先進的電子化交易技術，使市場覆蓋面更加廣闊，市場效率有很大提高，這以美國的那斯達克市場為典型代表。

119、無形市場

不設交易大廳作為交易運行的組織中心，投資者利用證券商與交易所的電腦聯網系統，可直接將買賣指令輸入交易所的撮合系統進行交易。目前我國深圳證券交易所已基本達到無形市場的標準

120、限價委托(limit order)

客戶向證券經紀商發出買賣某種股票的指令時，對買賣的價格作出限定，即在買入股票時，限定一個最高價，只允許證券經紀人按其規定的最高價或低于最高價的價格成交，在賣出股票時，則限定一個最低價。限價委托的最大特點是，股票的買賣可按照投資人希望的價格或者更好的價格成交，有利于投資人實現預期投資計劃。121、市價委托(market order)

只指定交易數量而不給出具體的交易價格，但要求按該委托進入交易大廳或交易撮合系統時以市場上最好的價格進行交易。市價委托的好處在于它能保證即時成交

122、止損委托(stop order)

要求經紀人在市場價格達到一定水平時，立即以市價或以限價按客戶指定的數量買進或賣出，目的在于保護客戶已獲得的利潤。

123、開市和收市委托(market at open and close)

要求經紀人在開市或閉市時按市價或限價委托方式買賣股票。其特點在于限定成交時間，而對具體報價方式沒有嚴格要求。

124、盤檔

是指投資者不積極買賣，多采取觀望態度，使當天股價的變動幅度很小，這種情況稱為盤檔。

125、整理

是指股價經過一段急劇上漲或下跌后，開始小幅度波動，進入穩定變動階段，這種現象稱為整理，整理是下一次大變動的準備階段。

126、跳空

指受強烈利多或利空消息刺激，股價開始大幅度跳動。跳空通常在股價大變動的開始或結束前出現

127、回檔

是指股價上升過程中，因上漲過速而暫時回跌的現象

128、反彈

是指在下跌的行情中，股價有時由于下跌速度太快，受到買方支撐面暫時回升的現象。反彈幅度較下跌幅度小，反彈后恢復下跌趨勢。

129、多頭

對股票后市看好，先行買進股票，等股價漲至某個價位，賣出股票賺取差價的人。

130、空頭

是指變為股價已上漲到了最高點，很快便會下跌，或當股票已開始下跌時，變為還會繼續下跌，趁高價時賣出的投資者。

131、買空

預計股價將上漲，因而買入股票，在實際交割前，再將買入的股票賣掉，實際交割時收取差價或補足差價的一種投機行為。

132、賣空

預計股價將下跌，因而賣出股票，在發生實際交割前，將賣出股票如數補進，交割時，只結清差價的投機行為。

133、利空

促使股價下跌，以空頭有利的因素和消息。

134、利多

是刺激股價上漲，對多頭有利的因素和消息。

135、多殺多

是普遍認為當天股價將上漲，于是市場上搶多頭帽子的特別多，然而股價卻沒有大幅度上漲，等交易快結束時，競相賣出，造成收盤價大幅度下跌的情況。

136、軋空

是普遍認為當天股價將下跌，于是都搶空頭帽子，然而股價并末大幅度下跌，無法低價買進，收盤前只好競相補進，反而使收盤價大幅度升高的情況。

137、長多

是對股價遠期看好，認為股價會長期不斷上漲，因而買進股票長期持有，等股價上漲相當長時間后再賣出，賺取差價收益的行為。

138、短多

是對股價短期內看好，買進股票，如果股價略有不漲即賣出的行為。

139、死多

是看好股市前景，買進股票后，如果股價下跌，寧愿放上幾年，不嫌錢絕不脫手。

140、套牢

是指預期股價上漲，不料買進后，股價路下跌；或是預期股價下跌，賣出股票后，股價卻一路上漲，前者稱多頭套牢，后者是空頭套牢。

141、股價指數

股價指數是運用統計學中的指數方法編制而成的。反映股中總體價格或某類股價變動和走勢的指標。根據股價指數反映的價格走勢所涵蓋的范圍，可以將股價指數劃分為反映整個市場走勢的綜合性指數和反映某一行業或某一類股票價格上勢的分類指數。股價指數的計算方法，有算術平均法和加權平均法兩種。算術平均法，是將組成指數的每只股票價格進行簡單平均，計算得出一個平均值。加權平均法，就是在計算股價個均值時，不僅考慮到每只股票的價格，還要根據每只股票對市場影響的大小，對平均值進行調整。實踐中，一般是以股票的發行數量或成交量作為市場影響參考因素，納入指數計算，稱為權數。由于以股票實際平均價格作為指數不便于人們計算和使用，一般很少直接用平均價來表水指數水平。而是以某一基準日的平均價格為基準，將以后各個時期的平均價格與基準日平均價格相比較。計算得出各期的比價．再轉換為百分值或千分值．以此作為股價指數的值。

142、道?瓊斯指數

是世界上最有影響、使用最廣的股價指數。它以在紐約證券交易所掛牌上市的一部分有代表性的公司股票作為編制對象，由四種股價平均指數構成，分別是：①以30家著名的工業公司股票為編制對象的道?瓊斯工業股價平均指數；②以20家著名的交通運輸業公司股票為編制對象的道?瓊斯運輸業股價平均指數：③以6家著名的公用事業公司股票為編制對象的道?瓊斯公用事業股價平均指數：④以上述三種股價平均指數所涉及的65家公司股票為編制對象的道?瓊斯股價綜合平均指數。在四種道?瓊斯股價指數中，以道?瓊斯工業股價平均指數最為著名，它被大眾傳媒廣泛地報道，并作為道?瓊斯指數的代表加以引用。道?瓊斯捐數由美國報業集團——道?瓊斯公司負責編制并發布，登載在其屬下的《華爾街日報）上。歷史上第一次公布道?瓊斯指數是在1884年7月3日，當時的指數樣本包括11種股票，由道?瓊斯公司的創始人之

一、《華爾街日報》首任編輯查爾斯?亨利?道（Charles

Henry Dow l851-1902年）編制。

143、日經指數

日經指數，原稱為“日本經濟新聞社道?瓊斯股票平均價格指數”，是由日本經濟新聞社編制井公布的反映日本東京證券交易所股票價格變動的股票價格平均措數。

144、倫敦金融時報指數

由英國最著名的報紙——《金融時報》編制和公布，用以反映英國倫敦證券交易所的行情變動。該指數分三種；一是由30種股票組成的價格指數；二是由100種股票組成的價格指數；三是由500種股票組成的價格指數。通常所講的英國金融時報指數指的是第一種，即由30種有代表性的工商業股票組成并采用加權算術平均法計算出來的價格指數。

145、恒生指數

恒生指數，由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數服務有限公司編制，是以香港股票市場中的33家上市股票為成份股樣本，以其發行量為權數的加權平均股價指數，是反映香港股市價幅趨勢最有影響的一種股價指數。該指數于1969年11月24日首次公開發布，基期為1964年7月31日．基期指數定為1000。146、國企指數

國企指數，又稱H股指數，全稱是恒生中國企業指數。也是由香港恒生指數服務有限公司編制和發布的。該指數以所有在聯交所上市的中國H股公司股票為成份股計算得出加權平均股價指數。國企指數下1994年8月8日首次公布，以上市H股公司數目達到10家的日期，即1994年7月8日為基數日．當日收市指數定為1000點。

147、紅籌股指數

紅籌股指數，指香港恒生指數服務有限公司編制和發布的恒生紅籌股指數。該指數于1997年6月16已正式推出，樣本股包括32只符合其選取條件的紅籌股，而非所有紅籌股。指數以1993年1月4日為基日，基日指數定為1000點 資產證券化類

148、資產證券化(asset securitization)

是指將缺乏流動性的資產，轉換為在金融市場上可以出售的證券的行為。參見：熱點追蹤》再次關注證券化

149、特定交易機構(special purpose vehicle,SPV)

具有單一目的即購買應收款和發行這些應收款抵押債務，從而為購買融資的交易機構。處于發起人和投資者之間，SPV允許應收款與發起人破產風險相分離。

150、抵押擔保債務證券(collateralised mortgage obligation,COM)

多種類支付證券，通過一些種類證券或債券向投資者提供一些不同的現金流安排。因此這一附屬擔保品的現金流被分解或按優先次序排列以便滿足具有對利率到期日結構和不同風險偏好的各種投資者要求。

151、信用提高(credit enhancement)

在一個交易結構里的一些要素被設計用于保護投資者免受發生在潛在附屬擔保品上的損失。

152、不破產(bankruptcy-remote)在已證券化資產獲得不破產資格的結構中，投資者的現金流不應受到發起人破產情況的危害。其他類

153、國際證監會組織(IOSCO)

國際證監會組織（International Organization of Securities

Commissions，簡稱IOSCO）是國際間各證券暨期貨管理機構所組成的國際合作組織。總部設在加拿大蒙特利爾市，正式成立于１９８３年，其前身是成立于１９７４年的證監會美洲協會。中國證監會于１９９５年加入該組織，成為其正式會員。

154、國際證券交易所聯合會(FIBV)

國際證券交易所聯合會成立于１９６１年，永久會址設在巴黎。其前身是１９５７年歐共體８個成員國成立的“歐洲證券交易所協會”。FIBV對會員的市場規模、法制化建設等諸方面都有嚴格的要求，因此取得FIBV會員資格被各國證券監管機構及市場參與者作為其證券市場達到國際認可標準的一種認同。

155、路透系統(Reuters)

路透系統由路透通訊社創立，總部設在倫敦，路透社擁有的信息收集網絡，聯系著全球５０００家銀行和金融機構，２００多家交易所，２４小時不停地由總部發出各種經濟信息和金融信息，客戶可以隨時獲得從外匯、債券到期貨、股票、能源在內的各金融市場的實時行情。路透系統的產品覆蓋了從信息到分析、交易、風險管理的整個金融運作過程。

156、德勵信息系統(Telerate Dow Jones Global Information)

由美國的Telerate公司開發和創立，１９９０年與Dow

Jones公司合并。德勵系統提供全球２４小時金融市場信息服務，以實時系統功能見長，按內容分為報價系統、新聞系統、評論系統、分析系統和交易系統。

157、那斯達克（NASDAQ）

那斯達克（NASDAQ）是指美國“全國證券交易商協會自動報價系統”，其英文全稱為“The National

Association of Securities Dealers Automated Quotation

System”，縮寫為NASDAQ。那斯達克證券市場創立于1971年。那斯達克證券市場的獨特之處有兩個：一是基于計算機網絡的自動報價系統，自動報價系統是一套電子信息系統，專門收集和發布證券自營商買賣非上市證券的報價；二是其做市商系統。

158、紐約證券交易所

紐約證券交易所是目前世界上規模最大的有價證券交易市場。在美閏證券發行之初，尚元集中交易的證券交易所，證券交易大都在咖啡館和拍賣行里進行，1792年5月17日，24名經紀人在紐約華爾街和威廉街的西北角一咖啡館門前的梧桐樹下簽訂了“梧桐樹協定”，這是紐約交易所的前身。到了1817年，華爾街上的股票交易已十分活躍，于是市場參加者成立了“紐約證券和交易管理處”，一個集中的證券交易中場基本形成，1863年，管理處易名為紐約證券交易所，此名一直沿用至今。到目前為止，它仍然是美國全國性的證券交易所中規模最大、最具代表性的證券交易所，也是世界上規模最大、組織最健全，設備最完善，管理最嚴密、對世界經濟有著重大影響的證券交易所。

159、倫敦證券交易所

作為世界第三大證券交易中心，倫敦證券交易所是世界上歷史最悠久的證券交易所。它的前身為17世紀末倫敦交易街的露大市場，是當時買賣政府債券的“皇家交易所”1773年由露大市場遷人司威丁街的室內，并正式改名為“倫敦證券交易聽”。與世界上其他金融中心相比，倫敦證券交易所具有三大特點①上市證券種類最多，除股票外，有政府債券，國有化工業債券，英聯邦及其他外同政府債券，地方政府、公共機構、工商企業發行的債券，其中外國證券占50％左右；②擁有數量龐大的投資于國際證券的基金，對于公司而言，在倫敦上市就意味著自身開始同國際金融界建立起重要聯系：③它運作著四個獨立的交易市場。

160、東京證券交易所

東京證券交易所是目前僅次于紐約證券交易所的世界第二大證券交易所，1878年5月，日本政府制訂了《股票交易條例》，并以此為基礎設立了東京、大販兩個股票交易所，其中的東京股票交易所也就是東京證券交易所的前身。

161、香港聯合交易所

香港最早的證券交易可以追溯至1866年。香港第一家證券交易所——香港股票經紀協會丁1891年成立，1914年易名為香港證券交易所，1921年，香港又成立了第二家證券交易所——香港證券經紀人協會，1947年，這兩家交易所合并為香港證券交易所有限公司。到60年代后期，香港原有的一家交易所已滿足不了股票市場繁榮和發展的需要，1969年以后相繼成立了遠東、金銀、九龍三家證券交易所，香港證券市場進入四家交易所并存的所謂“四會時代”。

1973～1974年的股市暴跌，充分暴露了香港證券市場四會并存局面所引致的各種弊端，1986年3月27日，四家交易所正式合并組成香港聯合交易所。4月2日，聯交所開業，并開始享有在香港建立，經營和維護證券市場的專營權。

162、證券經紀業務

證券經紀業務，是指通過收取傭金作為報酬，促成買賣雙方交易行為而進行的證券中介業務。證券經紀業務是隨著集中交易制度的實行而產生和發展起來的。由于在證券交易所內交易的證券種類繁多，數額巨大，而交易廳內席位有限，一般投資者不能直接進入證券交易所進行交易，固此只能通過特許的證券經紀商作中介來促成文易的完成。

163、證券自營業務

證券自營業務，簡單他說，就是證券經營機構以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的證券業務。

164、資產管理業務

資產管理業務，一般是指證券經營機構開辦的資產委托管理，即委托人將自己的資產交給受托人、由受托人為委托人提供理財服務的行為。

165、按揭證券公司

按揭證券公司，是指專門從事購買商業銀行房地產按揭貸款，并通過發行按揭證券募集資金的中介機構。

166、國債一級自營商

國債一級自營商，是指具備一定資格條件，經財政部、中國人民銀行和中國證監會共同審核確認的銀行、證券公司和其他非銀行金融機構。其主要職能是參與財政部國債招標發行，開展分銷。零售業務，促進國債發行，維護國債市場順暢運轉。我國從1993年底開始實行的國債一級自營商制度。

167、證券結算公司

證券結算公司，是指專門為證券與證券交易辦理存管、資金結算交收和證券過戶業務的中介服務機構。我國目前上海、深圳兩個證券交易所各自具有自成體系的結算系統，證券存管、結算與交收分別由上海證券中央登記結算公司和深圳證券結算公司來承擔，井通過凈額結算方式，在成交后的次一工作日完成資金的劃撥和證券的交收。

168、證券信息公司

證券信息公司，是依法設立的，對證券信息進行搜集、加工、整理、存儲、分析，傳遞以及信息產品，信息技術的開發，為客戶提供各類證券信息服務的專業性中介機構。169、審計報告

審計報告是汪冊會計師根據獨立審計準則的要求，在實施了必要的審計程序后出具的，用于對被審計單位會計報表發表審計意見的書面文件。注冊會計師根據審計結果和被審計單位對有關問題的處理情況，形成不同的審計意見，出具四種基本類型審計意見的審計報告：無保留意見的審計報告、保留意見的審計報告、否定意見的審計報告、無法（拒絕）表示意見的審計報告。

170、證券市場的“三公”原則

建立和維護證券市場的公開、公平、公正的“三公”原則，是保護投資盲合法利益不受侵犯的基本原則，也是保護投資者利益的基礎。“三公”原則的具體內容包括：（1）公開原則，又稱信息公開原則。公開原則通常包括兩個方面，即證券信息的初期披露和持續披露。（2）公平原則。證券市場的公平原則，要求證券發行、交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合法權益能夠得到公平的保護。（3）公正原則。公正原則是針對證券監管機構的監管行為而言的，它要求證券監督管理部門在公開、公平原則基礎上，對一切被監管對象給以公正待遇。

171、內幕交易

內幕交易主要包括下列行為：①內幕人員利用內幕信息買賣證券，或者根據內幕信息建議他人買賣證券的行為；②內幕人員向他人泄漏內幕信息，使他人利用該信息獲利的行為；③非內幕人員通過不正當的手段或者其他途徑獲得內幕信息，并根據該內幕信息買賣證券，或者建議他人買賣證券的行為。這里的內幕人員，是指上市公司的董事會、監事會人員及其他高級管理人員，證券市場的主管機關和證券中介機構的工作人員，以及為該上市公司服務的律師、會計師等能夠接觸或者獲得內幕信息的人員。

172、關聯交易

關聯交易就是企業關聯方之間的交易。根據財政部1997年5月22日頒布的《企業會計準則——關聯方關系及其交易的披露》的規定、在企業財務和經營決策中。如果一方有能力直接或間接控制，共同擰制另一方或對另一方施加重大影響，則視其為關聯方；如果兩方或多方受同一方控制，也將具視為關聯方。凡以上關聯方之間發生轉移資源或義務的事項，不論是否收取價款，均破視為關聯交易。

173、過度包裝

股份公司借上中的機會進行適當的包裝，有利于塑造更好的企業形象，增強對投資者的吸引力。然而。有些公司為了多募集資金，在改制和發行過程中，不認真挖掘企業的特點與優勢，而是在財務數據上弄虛作假，在文字介紹上嘩眾取寵，冠之以“這個第一”、“那個之最”等，誤導投資者。這種現象就被稱為過度包裝。

174、操縱市場行為

證券市場中的操縱中場行為，是指個人或機構背離市場自由競爭和供求關系原則，人為地操縱證券價格，以引誘他人參與證券交易，為自己牟取私利的行為。中國證監會于1996年11日頒布的《關于嚴禁操縱證券市場行為的通知》，對操縱市場的行為進行了明確界定。這類行為包括：①通過合謀或者集中資金操縱證券市場價格；②以散布謠言，傳播虛假信息等手段影響證券發行、交易：③為制造證券的虛假價格，與他人串通，進行不轉移證券所有權的虛買虛賣；④以自己的不同賬戶在相同的時間內進行價格和數迢相近、方向相反的交易；⑤出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市場秩序；（６）以抬高或壓低證券交易價格為目的，連續交易某種證券；（７）利用職務便利，人為地壓低或者抬高證券價格；（８）證券投資咨詢機構及股評人十利用媒介及其他傳播手段制造和傳播虛假信息，擾亂市場正常運行；（９）上市公司買賣或與他人串通買賣本公司的股票。

175、新興市場（Emerged Markets）

指的是發展中國家的股票市場。按照國際金融公司的權威定義。只要一個國家或地區的人均國民生產總值（GNP）沒有達到世界銀行劃定的高收入國家水平，那么這個國家或地區的股市就是新興市場。有的國家，盡管經濟發展水平和人均GNP水平已進入高收入國家的行列，但由于其股市發展滯后，市場機制不成熟，仍被認為是新興市場。

176、成熟市場（Developed Markets）

是與新興市場相對而言的高收人國家或地區（即發達國家或地區）的股市。

第五篇：環保常見名詞解釋

一、環境管理類

1、環境保護：

環境保護是我國的一項基本國策。指人類為解決現實的或潛在的環境問題，協調人類與環境的關系，保障經濟社會的持續發展而采取的各種行動的總稱。其方法和手段有工程技術的、行政管理的，也有法律的、經濟的、宣傳教育的等。

2、環境影響：

環境影響是指人類活動（經濟活動、政治活動和社會活動）對環境的作用和導致的環境變化以及由此引起的對人類社會和經濟的效應。按影響的來源分，分為直接影響、間接影響和累積影響。按影響效果分，環境影響可分為有利影響和不利影響。按影響性質分，環境影響可分為可恢復影響和不可恢復影響。另外，環境影響還可分為短期影響和長期影響，地方、區域影響或國家和全球影響，建設階段影響和運行階段影響等。

3、環境影響評價（EIA）：

是指對規劃和建設項目實施后可能造成的環境影響進行分析、預測和評估，提出預防或者減輕不良環境影響的對策和措施，進行跟蹤監測的方法與制度。通俗說就是分析項目建成投產后可能對環境產生的影響，并提出污染防止對策和措施。

4、環境污染：

是指人類直接或間接地向環境排放超過其自凈能力的物質或能量，從而使環境的質量降低，對人類的生存與發展、生態系統和財產造成不利影響的現象。具體包括：水污染、大氣污染、噪聲污染、放射性污染等。

5、環境價值：

傳統經濟學的價值觀認為沒有勞動參與的東西沒有價值，也就是自然資源和環境沒有價值，但這已不適應現在經濟的發展。改變傳統的環境資源無價的觀念和理論，確立環境資源有價值的觀念和理論，并將環境資源價值加以科學的計量，是經濟社會發展的需要。

6、環境問題：

指人類在駕馭自然、開發利用自然資源中帶來的環境污染以及形成的環境公害。具有階段性、區域性的特征。

7、環境管理：

是對人類損害自然環境質量的活動施加影響（特別是水、大氣和土地），也就是對人類生產、生活和社會活動實行控制性的影響，使外界事務按照人們的決策和計劃方向進行和發展。

8、環境政策：

政府為解決一定歷史時期的環境問題，落實環境保護戰略，達到預定的環境目標而制定的行動指導原則。

9、污染治理：

就是從區域環境的整體出發，充分考慮該地區的環境特征，對所有能夠影響環境質量的各項因素作全面、系統的分析，充分利用環境的自凈能力，綜合運用各種防治污染的技術措施，并在這些措施的基礎上制定最佳的處理措施，以達到控制區域性環境質量、消除或減輕環境污染的目的。

10、環保公眾參與：

公眾參與從社會學角度講，是指社會群眾、社會組織、單位或個人作為主體，在其權利義務范圍內有目的的社會行為。一般認為，除政府的環保行為和企業的環保責任行為外，其他所有環保行為均可認為是公眾參與行為。

11、環境執法：是環境管理的主要手段，環境行政執法是指依法享有環境管理權的行政主體，依職權適用法律手段對環境行政相對人采取的直接影響其權利義務的環境行政行為，并進行其它環境監督管理的活動。

12、建設項目環境管理

主要是指以下5個階段，7項具體工作：1）建設項目立項階段對建設項目進行的環境保護預審；2）可行性研究階段對建設項目環境影響報告書（表）的審批，對可行性研究報告環境保護篇章的審查；3）初步設計階段對建設項目初步設計文件環境保護篇章的審查；4）施工階段對建設項目環境保護設施與主體工程同時施工的檢查；5）竣工階段對建設項目試生產的批準和竣工環境保護驗收。

13、建設項目試生產：

建設項目試生產批準主要是依據國家環保總局13號令《建設項目竣工環境保護驗收管理辦法》，檢查建設項目環評報告中環保措施及其審批意見的落實情況，保證“三同時”制度落到實處。

14、建設項目竣工驗收

建設項目竣工環境保護驗收是指建設項目竣工后，環境保護行政主管部門根據《建設項目竣工環境保護驗收管理辦法》，依據環境保護驗收監測或調查結果，并通過現場檢查等手段，考核該建設項目是否達到環境保護要求的活動。

15、環境影響評價制度

建設項目環境影響評價是國家實行的一項法定制度。環境影響評價是指對建設項目實施后可能造成的環境影響進行分析、預測和評估，提出預防不良環境影響的對策和措施，進行跟蹤監測和監督管理的方法和制度。

16、環評分類管理：

環境影響評價分類為報告書、報告表、登記表。報告書是指項目實施對環境有敏感的、不可逆的、綜合的、以往尚未有過的重大影響，編制環境影響報告書；報告表是指項目實施對環境影響有限，編制環境影響報告表；登記表是指項目實施對環境有極小的影響，編制環境影響登記表。

17、環境影響報告表內容：

根據國家相關標準規范，報告表應清楚如實的體現的內容有：工程內容及規模、原有污染情況及主要環境問題等建設項目基本情況；建設項目所在地自然社會環境簡況；環境質量狀況；評價適用標準；建設項目工程分析；項目主要污染物產生及預計排放情況；環境影響分析；建設項目擬采取的防治措施及預期治理效果；結論與建議等。

18、環境影響報告書內容：

根據國家相關標準規范，報告書應清楚如實的體現的內容有：總則；建設項目概況及工程分析；建設項目周圍地區的環境現狀、地理位臵、自然環境、社會經濟；環境影響預測與評價；環保措施；環境影響經濟損益分析；環境監測制度及環境管理、環境規劃的建議；環境影響評價結論等。

19、環境影響評價的目的：

實施可持續發展戰略，在規劃編制和決策過程中,充分考慮所擬議的規劃可能涉及的環境問題，預防規劃實施后可能造成的不良環境影響，協調經濟增長、社會進步與環境保護的關系。

20、環評審批原則：

環保行政主管部門在審批環評報告時必須遵循以下原則：產業政策相符性；區域規劃相容性；廠址選擇可行性；清潔生產；達標排放；總量控制；環境風險；公眾參與。

21、環境影響評價的原則：

環境影響評價應遵循針對性、政策性、科學性、公正性的原則。

22、規劃環評：

規劃環評是指將環境因素臵于重大宏觀經濟決策鏈的前端，通過對環境資源承載能力的分析，對各類重大開發、生產力布局、資源配臵等提出更為合理的戰略安排，從而達到在開發建設活動源頭預防環境問題的目的。

23、環境影響評價評價的工作程序： 分為三個階段。準備階段：篩選重點評價項目、確定環評等級；正式工作階段：工程分析、現狀調查、環境影響預測和評價；報告書編制階段：有資質的環評單位依據技術導則規范逐項進行分析，給出結論。

24、工程分析：

指分析建設項目影響環境的因素，其主要任務是通過工程全部組成、一般特征和污染特征的全面分析，從項目總體上縱觀開發建設活動與環境全局的關系，同時從微觀上為環境影響評價工作提供評價所需的基礎數據。

25、生態環境影響評價：

通過定量地揭示與預測人類活動對生態的影響及其對人類健康與經濟發展的作用分析，來確定一個地區的生態負荷或環境容量。

26、環境要素：

環境要素也稱作環境基質，是構成人類環境整體的各個獨立的、性質不同的而又服從整體演化規律的基本物質組分。通常是指自然環境要素，包括大氣、水、生物巖石、土壤以及聲、光、放射性、電磁輻射等。環境要素組成環境的結構單元，環境結構單元組成環境整體或稱為環境系統。

27、規劃環評編制范圍：

設區的市級以上地方人民政府及其有關部門，對其組織編制的土地利用的有關規劃和區域、流域、海域的建設、開發利用規劃（統稱綜合性規劃），以及工業、農業、畜牧業、林業、能源、水利、交通、城市建設、旅游、自然資源開發的有關專項規劃（統稱專項規劃），應當進行環境影響評價。

28、一次污染物：

一次污染物又稱“原生污染物”。由污染源直接或間接排入環境的污染物。如排入潔凈大氣和水體內的化學毒物、病毒等。是環境污染的主要來源。

29、二次污染物：

二次污染物是指排入環境中的一次污染物在物理、化學因素或生物的作用下發生變化，或與環境中的其他物質發生反應所形成的物理、化學性狀與一次污染物不同的新污染物。又稱繼發性污染物。如一次污染物SO2在空氣中氧化成硫酸鹽氣溶膠，汽車排氣中的氮氧化物、碳氫化合物在日光照射下發生光化學反應生成的臭氧等二次污染物。

30、環保“三同時”制度

“三同時”制度是我國創立的預防和控制新污染的環境管理制度，核心內容是在一切新、改、擴建的建設項目，技術改造工程項目，自然開發項目中，防治污染和保護環境的設施，必須與主體工程同時設計、同時施工、同時投入使用。

31、“兩高一資”企業

是指高污染、高能耗和資源性的企業。

32、清潔生產：

清潔生產指將整體預防的環境戰略持續應用于生產過程、產品和服務中，以增加生態效率和減少人類及環境的風險。（1989年聯合國環境規劃署提出了清潔生產的最初定義，1996年又對此作了進一步的完善。）

33、可持續發展原則：

即協調環境與發展關系的一個基本原則，由世界環境與發展委員會在1987年向聯合國提交《我們共同的未來》中提出，經1992年聯合國環境與發展委員會，確立為全球環境與發展的基本原則。主要內容包括當代人與后代人之間的關系；當代人與人之間、國與國之間的關系；發展與環境的關系等。

34、環境風險評價：

是針對建設項目在建設和運行期間發生的可預測突發性事件或事故(一般不包括人為破壞及自然災害)引起有毒有害、易燃易爆等物質泄漏，或突發事件產生的新的有毒有害物質，所造成的對人身安全與環境的影響和損害，進行評估，提出防范、應急與減緩措施。

35、環境背景值：

環境中的水、土壤、大氣、生物等要素，在其自身的形成與發展過程中還沒有受到外來污染影響下形成的化學元素組分的正常含量。又稱環境本底值。

36、環境自凈：

進入到環境中的污染物隨著時間的變化不斷降低和消除的現象。

37、環境災害：

由于人類活動引起環境惡化所導致的災害。是除自然變異因素外的另一重要致災原因，其中氣象水文災害包括：洪澇、酸雨、干旱、霜凍、雪災、沙塵暴、風暴潮、海水入侵。地質地貌災害包括地震、崩塌、雪崩、滑坡、泥石流、地下水漏斗、地面沉降。

38、政府環境審計

政府環境審計是指國家審計機關依法對政府和企事業單位的環境管理系統及經濟活動中產生的環境問題和環境責任進行監督、評價和鑒證。

39、地面水環境現狀調查和評價：

根據環評技術導則，應對項目實施影響范圍內的地面水進行詳細調查，內容包括水文調查、水質調查、污染源調查、現狀水質評價等。

40、生態補償

指通過對損害(或保護)資源環境行為進行收費或收稅(或補償)，提高其行為的成本(或收益)，從而激勵損害(或保護)行為的主體減少(或增加)因其行為帶來的外部不經濟性(或外部經濟性)，來達到保護資源的目的。

41、清潔能源：

指消耗后不產生或很少產生污染物的可再生能源(包括水能、太陽能、生物質能、風能、地熱能、海洋能)、低污染的化石能源(如天然氣)，以及采用清潔能源技術處理后的化石能源(如清潔煤、清潔油)

42、環境敏感區：

（1）需特殊保護地區：指國家或地方法律法規確定的或縣級以上人民政府劃定的需特殊保護的地區，如水源保護區、風景名勝、自然保護區、森林公園、國家重點保護文物、歷史文化保護地（區）、水土流失重點預防保護區、基本農田保護區。

（2）生態敏感與脆弱區：指水土流失重點治理及重點監督區、天然濕地、珍稀動植物棲息地或特殊生態環境、天然林、熱帶雨林、紅樹林、珊瑚礁、產卵場、漁場等重要生態系統。

（3）社會關注區：指文教區、療養地、醫院等區域以及具有歷史、科學、民族、文化意義的保護地。

（4）環境質量已達不到環境功能區劃要求或者已經接近標準限值的地區。

43、循環經濟：

循環經濟是一種以資源的高效利用和循環利用為核心，以“減量化、再利用、資源化”為原則，以低消耗、低排放、高效率為基本特征，符合可持續發展理念的經濟增長模式，是對“大量生產、大量消費、大量廢棄”的傳統增長模式的根本變革。

44、綠色GDP：

指綠色國內生產總值，是對GDP指標的一種調整，為扣除經濟活動中投入的環境成本后的國內生產總值，是用以衡量各國扣除了自然資產(包括資源環境)損失之后的新創造的真實的國民財富總量的核算指標。

45、“新五小”企業： 指國家經貿委、國家發改委限期淘汰和關閉的破壞資源、污染環境、產品質量低劣、技術裝備落后、不符合安全生產條件的企業，包括小水泥、小火電、小煉油、小煤礦和小鋼鐵企業等。

二、水處理類

1、BOD BOD（Biochemical Oxygen Demand的簡寫）：生化需氧量或生化耗氧量(五日化學需氧量)，是一種環境監測指標，主要用于監測水體中有機物的污染狀況，表示水中有機物等需氧污染物質含量的一個綜合指示。生化需氧量是指在規定的條件下，微生物分解水中的某些可氧化的物質，特別是分解有機物的生物化學過程消耗的溶解氧。通常情況下是指水樣充滿完全密閉的溶解氧瓶中，在20℃的暗處培養5d，分別測定培養前后水樣中溶解氧的質量濃度，由培養前后溶解氧的質量濃度之差，計算每升樣品消耗的溶解氧量，以BOD5形式表示。其單位ppm或毫克/升表示。其值越高說明水中有機污染物質越多，污染也就越嚴重。為了使檢測資料有可比性，一般規定一個時間周期，在這段時間內，在一定溫度下用水樣培養微生物，并測定水中溶解氧消耗情況，一般采用五天時間，稱為五日生化需氧量，記做BOD5。數值越大證明水中含有的有機物越多，因此污染也越嚴重。

2、COD 化學需氧量（COD或CODcr）是指在一定嚴格的條件下，水中的還原性物質在外加的強氧化劑的作用下，被氧化分解時所消耗氧化劑的數量，以氧的mg/L表示。化學需氧量反映了水中受還原性物質污染的程度，這些物質包括有機物、亞硝酸鹽、亞鐵鹽、硫化物等，但一般水及廢水中無機還原性物質的數量相對不大，而被有機物污染是很普遍的，因此，COD可作為有機物質相對含量的一項綜合性指標。水中的有機物在被環境分解時，會消耗水中的溶解氧。如果水中的溶解氧被消耗殆盡，水里的厭氧菌就會投入工作，從而導致水體發臭和環境惡化。因此COD值越大，表示水體受污染越嚴重。

3、SS 懸浮物(suspended solids)指懸浮在水中的固體物質，包括不溶于水中的無機物、有機物及泥砂、黏土、微生物等。水中懸浮物含量是衡量水污染程度的指標。

4、TN 總氮，簡稱為TN，水中的總氮含量是衡量水質的重要指標之一。總氮的定義是水中各種形態無機和有機氮的總量。包括NO3-、NO2-和NH4+等無機氮和蛋白質、氨基酸和有機胺等有機氮，以每升水含氮毫克數計算。常被用來表示水體受營養物質污染的程度。水中的總氮含量是衡量水質的重要指標之一。其測定有助于評價水體被污染和自凈狀況。地表水中氮、磷物質超標時，微生物大量繁殖，浮游生物生長旺盛，出現富營養化狀態。

5、氨氮

氨氮是指水中以游離氨（NH3）和銨離子（NH4+）形式存在的氮。動物性有機物的含氮量一般較植物性有機物為高。同時，人畜糞便中含氮有機物很不穩定，容易分解成氨。因此，水中氨氮含量增高時指以氨或銨離子形式存在的化合氨。氨氮是水體中的營養素，可導致水富營養化現象產生，是水體中的主要耗氧污染物，對魚類及某些水生生物有毒害。

6、TP 總磷，是污水中常測的一種污染物。水中的含磷化合物主要可以分為三類：正磷酸鹽、縮聚磷酸鹽、有機磷。將水中各種形態的磷通過消解轉化為正磷酸鹽，測得的數據為總磷。

7、色度

所謂色度是指含在水中的溶解性的物質或膠狀物質所呈現的類黃色乃至黃褐色的程度。溶液狀態的物質所產生的顏色稱為“真色”；由懸浮物質產生的顏色稱為“假色”。水的色度具體意義是表示有色水于清水之間的一個倍數關系。例如該污水的色度是10，就表示把該污水稀釋10倍，其透明度才能達到清水的透明度。

8、TDS TDS值代表了水中溶解物雜質含量，TDS值越大，說明水中的雜質含量大，所以對生活飲用水作出這個規定；而飲用純凈水因為經過粗濾→精濾→去離子凈化（離子交換、反滲透、蒸餾及其他加工方法）等工藝處理，溶解物雜質含量很少，所以不作要求，取而代之的限量指標是：電導率和pH等。

9、原水

Raw water取自天然水體或蓄水水體，如河流、湖泊、池塘或地下蓄水層等，用作供水水源的水；或者指流入水處理廠的第一個處理單元的水。水廠用以調節供水網水壓的蓄水池中的水不是原水。原水的水質因水源不同而異。制藥用水的原水通常為飲用水（天然水經凈化處理所得的水）。

10、難降解有機污染物：亦稱持久性有機污染物(POPS)。一般分成三類：農業用化學品(殺蟲劑)、工業用化學藥品和工業過程及固體廢棄物燃燒過程中產生的副產品。

11、總需氧量(TOD)：指有機物完全被氧化的需氧量；

12、總有機碳(TOC)：表示污水中有機污染物的總含碳量；

13、懸浮物（SS）：通過過濾法測定的，濾后在濾膜或濾紙上截留下來的物質；它包括不溶于水的泥砂，各種污染物，微生物及難溶無機物等水中的固體污染物。

14、溶解氧(DO)：是指溶解在生活污水或其他液體中的分子氧的量。

15、有機污染物：是指以碳水化合物、蛋白質、脂肪、氨基酸等形式存在的天然有機物質及某些其它可生物降解人工合成的有機物質。這些有機物質主要來自生活污水和一部分工業廢水。水中的有機物始終是造成水體污染最嚴重的污染物，它是水變質、變黑、發臭的主要罪魁禍首。一般用生物處理方法是除去水中有機物最經濟有效的手段，特別是對BOD含量較高的有機廢水，采用生物處理的辦法更為適宜。

16、油類污染物：油類污染物主要來自含油廢水，當水體含油量達0.01 m/L可使魚肉帶有一種特殊的油膩氣味而不能食用。水體中的油量稍多時，在水面上形成一層油膜，使大氣與水面隔絕，破壞了正常的充氧條件，導致水體缺氧；油膜還能附著于魚鰓上，使魚類窒息而死。

17、生物污染物：是指廢水中含有的有害微生物。生活污水、制革廢水、醫院廢水中都含有相當數量的有害微生物，如病原菌、炭疽菌、病毒及寄生性蟲卵等。

18、營養物質污染：是指N、P、K等營養物質引起的污染。在人類生產生活活動的影響下，大量的有機物和化肥用量的50％以上未能被作物吸收利用的N、P、K等營養物質大量進入河流、湖泊、海灣等緩流水域，引起不良藻類和其他浮游生物迅速繁殖，水體溶解氧含量下降，水質惡化，魚類及其他生物大量死亡。這種現象叫富營養化。水體出現富營養化時浮游生物大量繁殖，因占優勢的生物顏色不同，水面往往呈藍色、紅色、棕色、乳白色等。這種現象在江河湖泊中稱為水華，在海洋中則稱為赤潮。

19、重金屬污染：密度在5以上的金屬統稱為重金屬，如金、銀、銅、鉛、鋅、鎳、鈷、鎘、鉻和汞等45種。從環境污染方面所說的重金屬，實際上主要是指汞、鎘、鉛、鉻以及類金屬砷等生物毒性顯著的重金屬，也指具有一定毒性的一般重金屬如鋅、銅、鉆、鎳、錫等。目前最引起人們注意的是汞、鎘、鉻等。由重金屬造成的環境污染稱為重金屬污染。

20、水域功能分類

Ⅰ類：主要適用于源頭水、國家自然保護區。

Ⅱ類：主要適用于集中式生活飲用水水源地一級保護區、珍貴魚類保護區、魚蝦產卵場等。

Ⅲ類：主要適用于集中式生活飲用水水源地二級保護區、一般魚類保護區及游泳區。

Ⅳ類：主要適用于一般工業用水區及人體非直接接觸的娛樂用水區。Ⅴ類：主要適用于農業用水區及一般景觀要求水域。

21、反硝化

Denitrification，也稱脫氮作用。反硝化細菌在缺氧條件下，還原硝酸鹽（NO3-），釋放出分子態氮（N2）或一氧化二氮（N2O）的過程。污水硝化—反硝化脫氮處理是一種利用硝化細菌和反硝化細菌的污水微生物脫氮處理方法。此法分為硝化和反硝化兩個階段。

22、曝氣 aeration，曝氣是使空氣與水強烈接觸的一種手段，其目的在于將空氣中的氧溶解于水中，或者將水中不需要的氣體和揮發性物質放逐到空氣中。換言之，它是促進氣體與液體之間物質交換的一種手段。它還有其他一些重要作用，如混合和攪拌。曝氣類型大體分為兩類：一類是鼓風曝氣，一類是機械曝氣。鼓風曝氣是采用曝氣鼓風機，曝氣器，擴散板或擴散管在水中引入氣泡的曝氣方式。

23、脫鹽

脫鹽就是將“化學鹽”脫除的方法或過程。簡單地說就是去除水中的陰陽離子。脫鹽的方法有電滲析和反滲透法及新近重新熱火起來的正向滲透等。

24、反滲透（RO）

反滲透又稱逆滲透，一種以壓力差為推動力，從溶液中分離出溶劑的膜分離操作。對膜一側的料液施加壓力，當壓力超過它的滲透壓時，溶劑會逆著自然滲透的方向作反向滲透。從而在膜的低壓側得到透過的溶劑，即滲透液；高壓側得到濃縮的溶液，即濃縮液。若用反滲透處理海水，在膜的低壓側得到淡水，在高壓側得到鹵水。反滲透技術通常用于海水、苦咸水的淡水；水的軟化處理；廢水處理以及食品、醫藥工業、化學工業的提純、濃縮、分離等方面。凈水器按過濾技術拉分，可以分為反滲透凈水器和超濾凈水器，二者之間的差別主要體現在過濾膜上。

25、正滲透

正滲透技術是目前國際上最前沿的脫鹽和水凈化技術。正滲透是相對于反滲透而提出的。技術原理是：在一層膜的兩邊放置兩種不同濃度的溶液，因為水的特性，水分子會自然穿過這層膜，從濃度低的一側向濃度高的一側移動。與反滲透相比，正滲透技術具有得天獨厚的優勢：能耗低，不需外界的壓力即可實現分離過程；材料本身親水，可以有效防止膜污染；回收率高，零排放，無污染。

26、超濾

超濾又稱超過濾，用于截留水中膠體大小的顆粒，而水和低分子量溶質則允許透過膜。超濾起源于1748年，Schmidt用棉花膠膜或璐膜分濾溶液，當施加一定壓力時，溶液（水）透過膜，而蛋白質、膠體等物質則被截留下來，其過濾精度遠遠超過濾紙，于是他提出超濾一語，1896年，Martin制出了第一張人工超濾膜，其20世紀60年代，分子量級概念的提出，是現代超濾的開始，70年代和80年代是高速發展期，90年代以后開始趨于成熟。我國對該項技術研究較晚，70年代尚處于研究期限，80年代末，才進入工業化生產和應用階段。

27、膜技術

膜是具有選擇性分離功能的材料。利用膜的選擇性分離實現料液的不同組分的分離、純化、濃縮的過程稱作膜分離。它與傳統過濾的不同在于膜可以在分子范圍內進行分離，并且這過程是一種物理過程，不需發生相的變化和添加助劑。膜的孔徑一般為微米級，依據其孔徑的不同（或稱為截留分子量），可將膜分為微濾膜、超濾膜、納濾膜和反滲透膜。膜技術作為新型分離技術已廣泛應用于氣體分離、物料分離和水處理，其中水處理領域對膜產品的需求量最大。以飲用水為例，自從人們發現自來水含有三鹵甲烷、農藥、洗滌劑以及自來水管、水塔的二次污染后，就開始用反滲透膜制備純凈水。但是由于純凈水制作成本較高，而且在去除水中有害物質的同時，也把對人體有益的無機鹽剔除掉了。于是，人們又用純膜裝置生產出具有礦泉水和純凈水兩者優點的、具有生物活性的、可直接生飲的過濾水。超濾膜技術既可除去水中病菌、病毒、熱源、膠體、等有害物質，又可透析對人體有益的無機鹽，已廣泛應用于牛奶脫脂、果汁濃縮、黃酒純化、白酒陳化、啤酒除菌、味精提純、蔗糠脫色、氨基酸濃縮、醬油除菌等生產中，而且還廣泛應用于醫療針劑水、輸液水、洗瓶水、外科手術洗潔水的制備。因其克服了蒸餾水中含有細菌尸體的缺點，且具有生物活性，所以更有利于病人恢復健康而備受醫學界推崇。

28、活性炭

活性炭又稱活性炭黑。是黑色粉末狀或顆粒狀的無定形碳。活性炭主成分除了碳以外還有氧、氫等元素。活性炭在結構上由于微晶碳是不規則排列，在交叉連接之間有細孔，在活化時會產生碳組織缺陷，因此它是一種多孔碳，堆積密度低，比表面積大。活性炭含有大量微孔，具有巨大的比表面積，能有效地去除色度、臭味，可去除二級出水中大多數有機污染物和某些無機物，包含某些有毒的重金屬。活性炭吸附是城市污水高級處理中最重要最有效的處理技術，得到廣泛的應用。活性炭吸附法與其他處理方法聯用，出現了臭氧-活性炭法、混凝-吸附活性炭法、Habberer工藝、活性炭-硅藻土法等，使活性炭的吸附周期明顯延長，用量減少，處理效果和范圍大幅度提高。

29、格柵

格柵grating。一種截留廢水中粗大污物的預處理設施。是由一組平行的金屬柵條制成的金屬框架，斜置在廢水流經的渠道上，或泵站集水池的進口處，用以截阻大塊的呈懸浮或漂浮狀態的固體污染物，以免堵塞水泵和沉淀池的排泥管。截留效果取決于縫隙寬度和水的性質。

機械格柵是污水處理廠中污水處理的第一道工序一—預處理的主要設備，對后道工序有著舉足輕重的作用，格柵選擇是否合適，直接影響整個水處理實施的運行。人工格柵一般用于小型污水處理站，構造簡單，勞動強度大。機械格柵一般用于大中型污水處理廠，這類格柵構造較復雜，自動化程度較高。

30、初沉池

初沉池可除去廢水中的可沉物和漂浮物。廢水經初沉后，約可去除可沉物、油脂和漂浮物的50%、BOD的20%，按去除單位質量BOD或固體物計算，初沉池是經濟上最為節省的凈化步驟，對于生活污水和懸浮物較高的工業污水均易采用初沉池預處理。前道工序如格柵井或沉砂池的運行狀況可直接影響初沉池的運行。若前道工序運行不好會加重初沉池的負荷，并降低去除效果。

31、二沉池

即二次沉淀池（secondarysettlingtank）。二沉池是活性污泥系統的重要組成部分，其作用主要是使污泥分離，使混合液澄清、濃縮和回流活性污泥。其工作效果能夠直接影響活性污泥系統的出水水質和回流污泥濃度。進行泥水分離外，還進行污泥濃縮，由于水量、水質的變化，還要暫時儲存污泥。

32、RO濃水

廢水經RO（反滲透）處理后，分清水和濃水兩部分，濃水這部分可生化性低，COD含量較高，色度大。RO濃水是反滲透裝置的排放水，原水中的雜質在其中得到了濃縮，直接排放會對環境產生不利影響。目前，國外使用較多的濃水處置方法有：地面排放（海洋、潮水），深井注射，噴灌以及廢水處理裝置和蒸發塘等。在上述方法中，廢水處理裝置較適合我國現實情況。

33、污水生化處理

污水生化處理屬于二級處理，以去除不可沉懸浮物和溶解性可生物降解有機物為主要目的，其工藝構成多種多樣，可分成活性污泥法、AB法、A/O法、A2／O法、SBR法、氧化溝法、穩定塘法、土地處理法等多種處理方法。日前大多數城市污水處理廠都采用活性污泥法。生物處理的原理是通過生物作用，尤其是微生物的作用，完成有機物的分解和生物體的合成，將有機污染物轉變成無害的氣體產物(CO2)、液體產物(水)以及富含有機物的固體產物(微生物群體或稱生物污泥)；多余的生物污泥在沉淀池中經沉淀池固液分離，從凈化后的污水中除去。

34、活性污泥法

活性污泥法是以活性污泥為主體的廢水生物處理的主要方法。活性污泥法是向廢水中連續通入空氣，經一定時間后因好氧性微生物繁殖而形成的污泥狀絮凝物。其上棲息著以菌膠團為主的微生物群，具有很強的吸附與氧化有機物的能力。該法是在人工充氧條件下，對污水和各種微生物群體進行連續混合培養，形成活性污泥。利用活性污泥的生物凝聚、吸附和氧化作用，以分解去除污水中的有機污染物。然后使污泥與水分離，大部分污泥再回流到曝氣池，多余部分則排出活性污泥系統。

35、AB法

AB工藝是吸附-生物降解工藝的簡稱，是在常規活性污泥法和兩段活性污泥法基礎上發展起來的一種新型的污水處理技術。AB法在一般情況下，對于BOD的去除率可達90%~95%，COD的去除率可達80%~90%。缺點為污泥產率高，A段產生的污泥量較大，約占整個處理系統污泥產量的80%左右，且剩余污泥中的有機物含量高，這給污泥的最終穩定化處置帶來了較大壓力。AB法工藝適合于污水濃度高、具有污泥消化等后續處理設施的大中規模的城市污水處理廠，有明顯的節能效果。對于有脫氮要求的城市污水處理廠，一般不宜采用。

36、SBR法

即序列間歇式活性污泥法，在同一反應池（器）中，按時間順序由進水、曝氣、沉淀、排水和待機五個基本工序組成的活性污泥污水處理方法，簡稱SBR法。SBR是序批式活性污泥法的簡稱，是一種按間歇曝氣方式來運行的活性污泥污水處理技術。它的主要特征是在運行上的有序和間歇操作，SBR技術的核心是SBR反應池，該池集均化、初沉、生物降解、二沉等功能于一池，無污泥回流系統。尤其適用于間歇排放和流量變化較大的場合。近年來（SBR）處理養豬場廢水越來越受到關注，該工藝相對比于其他工藝簡單、剩余污泥處置麻煩少、節約投資投資省、占地少、運行費用低、耐有機負荷和毒物負荷沖擊，運行方式靈活，由于是靜止沉淀，因此出水效果好、厭（缺）氧和好氧過程交替發生、泥齡短、活性高，有很好的脫氮除磷效果。

37、A/O法

A/O工藝法，也叫厭氧好氧工藝法。A就是厭氧段，主要用于脫氮除磷；O就是好氧段，主要用于去除水中的有機物。它除了可去除廢水中的有機污染物外，還可同時去除氮、磷，對于高濃度有機廢水及難降解廢水，在好氧段前設置水解酸化段，可顯著提高廢水可生化性。

A/O法脫氮工藝流程簡單，勿需外加碳源與后曝氣池，以原污水為碳源，建設和運行費用較低。

38、土地處理法

土地法污水處理技術是一種以土壤作為介質的凈化污水的方法，將一二級處理出水用于農田、牧場或林木灌溉，或將原污水經土壤滲濾后回注于地下水等處理技術的總稱。該法需嚴格做好系統的防滲水工程，避免對地下水造成二次污染；污水回灌時注意污水水質，以免造成土壤重金屬污染，控制污水停留時間。

39、MBR法

MBR------膜生物反應器。近些年新興的污水處理工藝，使用中空纖維膜和活性污泥法結合，替代二沉池的處理工藝，出水水質濁度低，相當於污水的過濾膜。MBR法是新興的膜技術和污水生物處理技術的結合。膜生物反應器根據生物處理的工藝要求，建有兩個生物反應區（池），其中一個為好氧區（硝化池），另一個為缺氧區（反硝化池）。膜組件浸沒于好氧區中，兩區之間通過潛水推進器來循環混合液。污水先進入缺氧區，在此將大分子量長鏈有機物分解為易生化的小分子有機物，然后污水進入好氧區進行有機物生物降解，同時進行生物硝化反應，并通過回流到缺氧區進行反硝化，完成脫氮功能，缺氧區中置有潛水攪拌器，達到混合的作用。膜生物反應器MBR系統是由缺氧池、好氧曝氣、膜分離池、化學清洗及反洗系統組成的。

40、三級處理

污水處理一般來說包含以下三級處理：一級處理是它通過機械處理，如格柵、沉淀或氣浮，去除污水中所含的石塊、砂石和脂肪、油脂等。二級處理是生物處理，污水中的污染物在微生物的作用下被降解和轉化為污泥。三級處理是對水的深度處理，現在的我國的污水處理廠投入實際應用的并不多。它將經過二級處理的水進行脫氮、脫磷處理，用活性炭吸附法或反滲透法等去除水中的剩余污染物，并用臭氧或氯消毒殺滅細菌和病毒，然后將處理水送入中水道，作為沖洗廁所、噴灑街道、澆灌綠化帶、工業用水、防火等水源。

41、水處理劑 水處理劑指用于水處理的化學藥劑。通常指用于污水處理的化學藥劑。廣泛應用于化工、石油、輕工、日化、紡織、印染、建筑、冶金、機械、醫藥衛生、交通、城鄉環保等行業，以達到節約用水和防止水源污染的目的。包括冷卻水和鍋爐水的處理、海水淡化、膜分離、生物處理、絮凝和離子交換等技術所需的藥劑。如緩蝕劑、阻垢分散劑、殺菌滅藻劑、絮凝劑、離子交換樹脂、凈化劑、清洗劑、預膜劑等。

三、大氣環境類

1、溫室氣體：溫室氣體指的是大氣中能吸收地面反射的太陽輻射，并重新發射輻射的一些氣體，如水蒸氣、二氧化碳、大部分制冷劑等。它們的作用是使地球表面變得更暖，類似于溫室截留太陽輻射，并加熱溫室內空氣的作用。這種溫室氣體使地球變得更溫暖的影響稱為“溫室效應”。水汽(H2O)、二氧化碳(CO2)、氧化亞氮(N2O)、甲烷(CH4)、臭氧(O3)等是地球大氣中主要的溫室氣體。

2、大氣環境影響評價技術工作程序：分為三個階段，準備階段：確定評價工作等級、編制評價大綱；正式工作階段：調查（污染源、氣象條件和環境質量）、預測、評價；報告書編制階段：通過分析、平衡給出結論。

3、大氣環境影響評價標準：

《環境空氣質量標準》（GB3095-1996）。其中規定了10類污染物：SO2，TSP（總懸浮顆粒物）,PM10（可吸入顆粒物），NOX，NO2，CO，O3，Pb，B[a]P（苯并[a]芘），F。標準分三級，核心是對人的影響程度：一級：不影響；二級：不傷害；三級：不中毒。

4、空氣質量功能區： 一類為自然保護區、風景名勝區和其他需要特殊保護的地區，執行一級標準。

二類為城鎮規劃中確定的居住區、商業交通居民混合區、文化區、一般工業區和農村地區，執行二級標準。

三類為特定工業區，執行三級標準。

5、空氣污染指數（API）

就是將常規監測的幾種空氣污染物濃度簡化成為單一的概念性指數值形式，并分級表征空氣污染程度和空氣質量狀況，適合于表示城市的短期空氣質量狀況和變化趨勢。空氣污染的污染物有：煙塵、總懸浮顆粒物、可吸入懸浮顆粒物（浮塵）、二氧化氮、二氧化硫、一氧化碳、臭氧、揮發性有機化合物等等。

6、顆粒物：

大氣中或氣流中極細微的固體顆粒物。它是一項綜合指標，用以表示氣流中具有不同化學組成的細微固體顆粒物的濃度。

7、總懸浮顆粒物：

是指漂浮在空氣中的固態和液態顆粒物的總稱，其粒徑范圍約為0.1~100微米。

8、可吸入顆粒物(PM10)：

通常把粒徑在10微米以下的顆粒物稱為PM10，又稱為可吸入顆粒物或飄塵。可吸入顆粒物(PM10)在環境空氣中持續的時間很長，對人體健康和大氣能見度影響都很大。

9、細顆粒物（PM2.5）：

大氣中粒徑小于2.5μm（即PM2.5）的顆粒物（氣溶膠）。雖然細顆粒物只是地球大氣成分中含量很少的組分，但它對空氣質量和能見度等有重要的影響。細顆粒物粒徑小，富含大量的有毒、有害物質且在大氣中的停留時間長、輸送距離遠，因而對人體健康和大氣環境質量的影響更大。2012年2月，國務院同意發布新修訂的《環境空氣質量標準》增加了細顆粒物監測指標。2013年2月28日，全國科學技術名詞審定委員會稱PM2.5擬正式命名為“細顆粒物”。

四、固體廢棄物類

1、固體廢物：指在社會的生產、流通、日常消費等一系列活動中產生的,在一定時間和地點不再具有原使用價值而被丟棄的固體、半固體（泥狀態）和置于容器中的氣態物質以及法律、法規規定納入固體廢物管理的物質。

2、危險固體廢物：是指列入國家危險廢物名錄或者國家規定的危險廢物鑒定標準和鑒別方法認定的、具有危險特性的廢物。

3、清潔生產：對產品和產品的生產過程、產品及服務采取預防污染的策略以增加生態效益和減少對于人類和環境的危害和風險。4、3R原則：即通過對固體廢物實施減少產生(reduce)、再利用（reuse）、再循環（recycle）策略實現節約資源、降低環境污染及資源永續利用的目的。5、3C原則：避免產生（clean）、綜合利用（cycle）、妥善處置（control）。

6、全過程管理：對固體廢物的產生、收集、運輸、綜合利用、貯存、處置實行全過程管理，在每一個環節都將其作為污染源進行嚴格的控制。

7、生活垃圾：指在城市日常生活中或者為城市生活提供服務的活動中產生的固體廢物，以及被法律、行政法規視作城市生活垃圾的固體廢物。

8、城市生活垃圾：是由城市居民家庭、城市商業、餐飲業、旅游業、旅館業、服務業，以及市政環衛系統、城市交通運輸、文教機關團體、行政事業、工礦企業等單位所排出的固體廢物。

9、固體廢物的處理和處置：固體廢物處理是指通過不同的物化或生化技術，將固體廢物轉化為便于運輸、貯存、利用以及最終處置的另一種形態結構。固體廢物處理技術包括破碎、分選、壓實等。固體廢物處置是指對已無回收價值或確屬不能再利用的固體廢物（包括對自然界及人身健康危害性極大的危險廢物），采取長期置于與生物圈隔離地帶的技術措施，而是解決固體廢物最終歸宿的手段，故也稱為最終處置技術。

10、固體廢棄物的分類：按化學性質分為有機固體廢物和無機固體廢物；按污染特性分為一般固體廢物、危險固體廢物以及放射性固體廢物；按來源可分為工礦業固體廢物、生活垃圾以及其他固體廢物。按形態可分為固態、半固態和容器中的液態或氣態。

11、固體廢棄物的危害：

對土壤環境：固體廢物任意露天堆放，必將占用大量的土地，破壞地貌和植被。

對大氣環境：堆放的固體廢物中的細微顆粒、粉塵等可隨風飛揚，從而對大氣環境造成污染。對水環境：固體廢物隨天然降水或地表徑流進入河流、湖泊，或隨風飄遷落入河流、湖泊，污染地面水；并隨滲濾液滲透到土壤中，進入地下水，使地下水污染；廢渣直接排入河流、湖泊或海洋，能造成更大的水體污染。

12、固體廢物的預處理方法有那些：預處理技術主要有壓實、破碎、分選、脫水

13、主要分選技術及原理：

固體廢物的分選就是將固體廢物中各種可回收利用的廢物或不利于后續處理工藝要求的組分采用適當技術分離出來的過程。

人工分選：主要回收紙張、玻璃、塑料、橡膠等物品。篩分：利用篩子將物料中小于篩孔的細粒物料透過篩面，而大于篩孔的粗粒物料留在篩面上，完成粗、細粒物料分離的過程。（該分離過程可看做是物料分層和細粒透篩兩個階段組成的。物料分層是完成分離的條件，細粒透篩是分離的目的。）

重力分選：根據固體廢物中不同物質顆粒間密度差異，在運動介質中利用重力、介質動力和機械力的作用，使顆粒群產生松散分層和遷移分離，從而得到不同密度產品的分選過程。

搖床分選：使固體廢物顆粒在傾斜床面的不對稱往復運動和薄層斜面水流的綜合作用下按密度差異在床面上呈扇形分布而進行分選的一種方法。

磁力分選：利用固體廢物中各種物質的磁性差異在不均勻磁場中進行分選的一種處理方法。電力分選：利用固體廢物中各種組分在高壓電場中電性的差異而實現分選的一種方法。

14、主要脫水設備及適用范圍。真空過濾機：適用于各種污泥的脫水； 板框過濾機：各種污泥的脫水；

滾壓帶式壓濾機：不適于粘性較大的污泥脫水； 離心脫水機：不適于含沙量高的污泥； 造粒脫水機：用于含油污泥的脫水。

15、浮選：浮選是根據不同物質被水潤濕程度的差異而對其進行分離的過程。

正浮選：將有用物質浮入泡沫產物，無用物質留在料漿中； 反浮選：將無用物質浮入泡沫產物，有用物質留在料漿中。

16、固化：在危險廢物中添加固化劑使其轉變為不可流動固體或形成緊密固體的過程。結構完整的整塊密實固體，方便運輸。

17、穩定化：將有毒有害污染物轉變為低溶解性、低遷移性及低毒性的物質的過程。

18、包容化：用穩定劑/固化劑凝聚，將有毒物質或危險廢物顆粒包容或覆蓋的過程。

19、人工密封屏障：利用人為的工程措施將廢物封閉，使廢物滲濾液盡量少地突破密封屏障；密封效果取決于密封材料品質、設計水平和施工質量保證。

20、土地填埋是將固體廢物按一定要求置進填埋場內。

21、堆肥化定義：依靠自然界廣泛分布的細菌、放線茵、真菌等微生物，人為地促進可生物降解的有機物向穩定的腐殖質生化轉化的微生物學過程叫做堆肥化。

22、熱解在英文中使用“pyrolysis”一詞．在工業上也稱為干餾。它是將有機物在無氧或缺氧狀態下加熱，使之分解為：①以氫氣、一氧化碳、甲烷等低分子碳氫化合物為主的可燃性氣體；②在常溫下為液態的包括乙酸、丙酮、甲醇等化合物在內的燃料油；③純碳與玻璃、金屬、土砂等混合形成的炭黑的化學分解過程。

23、污泥脫水：脫除污泥中的毛細結合水和表面吸附水——減量化——為了有效而經濟地進行污泥干燥、焚燒及進一步處置。

24、熱處理：高溫破壞和改變固體廢物組成和結構，同時達到減容、無害化或綜合利用的目的。焚化、熱解、濕式氧化以及焙燒、燒結。

25、厭氧消化：也稱厭氧發酵，指在厭氧狀態下利用微生物使固體廢物中有機物轉變為CH4和CO2的過程。

五、相關標準規范

1、地表水環境質量標準GB 3838-2002 本標準按照地表水環境功能分類和保護目標，規定了水環境質量應控制的項目及限值，以及水質評價、水質項目的分析方法和標準的實施與監督。本標準適用于中華人民共和國領域內江河、湖泊、運河、渠道、水庫等具有使用功能的地表水水域。具有特定功能的水域，應執行相應的專業用水水質標準。

2、地下水質量標準GB/T 14848-93 本標準是地下水勘查評價、開發利用和監督管理的依據。本標準規定了地下水的質量分類，地下水質量監測、評價方法和地下水質量保護。本標準適用于一般地下水，不適用于地下熱水、礦水、鹽鹵水。

3、城鎮污水處理廠污染物排放標準GB 18918-2002 本標準分年限規定了城鎮污水處理廠出水、廢氣和污泥中污染物的控制項目和標準值。本標準自實施之日起，城鎮污水處理廠水污染物、大氣污染物的排放和污泥的控制一律執行本標準。排入城鎮污水處理廠的工業廢水和醫院污水，應達到GB8978《污水綜合排放標準》、相關行業的國家排放標準、地方排放標準的相應規定限值及地方總量控制的要求。居民小區和工業企業內獨立的生活污水處理設施污染物的排放管理，也按本標準執行。

4、污水綜合排放標準GB 8978-1996 本標準按照污水排放去向，分年限規定了69種水污染物最高允許排放濃度及部分行業最高允許排水量。本標準適用于現有單位水污染物的排放管理，以及建設項目的環境影響評價、建設項目環境保護設施設計、竣工驗收及其投產后的排放管理。

5、土壤環境質量標準GB 15618-1995 本標準按土壤應用功能、保護目標和土壤主要性質，規定了土壤中污染物的最高允許濃度指標值及相應的監測方法。本標準適用于農田、蔬菜地、茶園、果園、牧場、林地、自然保護區等地的土壤。

6、展覽會用地土壤環境質量評價標準（暫行）HJ 350—2007 本標準按照不同的土地利用類型，規定了展覽會用地土壤環境質量評價的項目、限值、監測方法和實施監督。本標準選擇的污染物共92項，其中無機污染物14項，揮發性有機物24項，半揮發性有機物47項，其他污染物7項。本標準適用于展覽會用地土壤環境質量評價。本標準為暫行標準，待國家有關土壤環境保護標準實施后，按有關標準的規定執行。

7、生活垃圾填埋場污染控制標準GB 16889-2008 本標準規定了生活垃圾填埋場選址、設計與施工、填埋廢物的入場條件、運行、封場、后期維護與管理的污染控制和監測等方面的要求。本標準適用于生活垃圾填埋場建設、運行和封場后的維護與管理過程中的污染控制和監督管理。本標準的部分規定也適用于與生活垃圾填埋場配套建設的生活垃圾轉運站的建設、運行。自本標準實施之日起，《生活垃圾填埋污染控制標準》（GB16889-1997）廢止。按照有關法律規定，本標準具有強制執行的效力。

8、水泥窯協同處置固體廢物污染控制標準GB 30485—2013 本標準規定了協同處置固體廢物水泥窯的設施技術要求、入窯廢物特性要求、運行技術要求、污染物排放限值、生產的水泥產品污染物控制要求、監測和監督管理要求。

9、危險廢物填埋污染控制標準GB 18598-2001 本標準對危險廢物安全填埋場在建造和運行過程中涉及的環境保護要求，包括填埋物入場條件、填埋場選址、設計、施工、運行、封場及監測等方面作了規定。

10、危險廢物鑒別技術規范HJ/T 298－2007 本標準規定了固體廢物的危險特性鑒別中樣品的采集和檢測，以及檢測結果的判斷等過程的技術要求。本標準中的固體廢物包括固態、半固態廢物和液態廢物（排入水體的廢水除外）。本標準適用于固體廢物的危險特性鑒別，不適用于突發性環境污染事故產生的危險廢物的應急鑒別。

11、礦山生態環境保護與恢復治理技術規范(試行)HJ 651—2013 本標準規定了礦產資源勘查與采選過程中，排土場、露天采場、尾礦庫、礦區專用道路、礦山工業場地、沉陷區、矸石場、礦山污染場地等礦區生態環境保護與恢復治理的指導性技術要求。