第一篇：分支機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)銀行賬戶(hù)的規(guī)定

分支機(jī)構(gòu)或分公司開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)的規(guī)定

以下為我行執(zhí)行的具體方案：

1、分公司取得成都工商行政部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證，分公司負(fù)責(zé)人身份證。總公司書(shū)面授權(quán)分公司在成都XX銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的證明。總公司書(shū)面申請(qǐng)?jiān)诔啥糥X銀行開(kāi)立分公司賬戶(hù)的申請(qǐng)。總公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證，總公司法人身份證，總公司開(kāi)戶(hù)許可證正本。

2、分公司在外地取得工商行政部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照。允許在成都（異地）開(kāi)立基本賬戶(hù)，但是前提條件是未在其他地區(qū)開(kāi)立基本賬戶(hù)。需要提供材料與第一條相同。如果在異地已經(jīng)存在基本賬戶(hù)，如能提供當(dāng)?shù)毓ど绦姓块T(mén)的經(jīng)營(yíng)許可，可以開(kāi)立臨時(shí)賬戶(hù)（可取現(xiàn)），不能取得經(jīng)營(yíng)許可只能開(kāi)立一般帳戶(hù)（不能取現(xiàn)），提供基本帳戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證正本。

3、分公司沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照。以分支機(jī)構(gòu)名義開(kāi)立異地臨時(shí)賬戶(hù)，需要提供當(dāng)?shù)毓ど绦姓块T(mén)經(jīng)營(yíng)許可，總公司關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)文件，法人代表對(duì)于分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)。以分支機(jī)構(gòu)名義異地開(kāi)立專(zhuān)用賬戶(hù)，需要總公司出具的相關(guān)證明，專(zhuān)款專(zhuān)用，不得挪作他用，或以其他用途列支款項(xiàng)，銀行審核后才能批準(zhǔn)開(kāi)戶(hù)。

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以下為紅頭文件原文：《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》

第十四條基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。下列存款人，可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù):

（一）企業(yè)法人。

（二）非法人企業(yè)。

（三）機(jī)關(guān)、事業(yè)單位。

（四）團(tuán)級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)。

（五）社會(huì)團(tuán)體。

（六）民辦非企業(yè)組織。

（七）異地常設(shè)機(jī)構(gòu)。

（八）外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)。

（九）個(gè)體工商戶(hù)。

（十）居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)。

（十一）單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)。

（十二）其他組織。

第十五條一般存款賬戶(hù)是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)

銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。

第十六條專(zhuān)用存款賬戶(hù)是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途

資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。對(duì)下列資金的管理與使用，存

款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù):

（一）基本建設(shè)資金。

（二）更新改造資金。

（三）財(cái)政預(yù)算外資金。

（四）糧、棉、油收購(gòu)資金。

（五）證券交易結(jié)算資金。

（六）期貨交易保證金。

（七）信托基金。

（八）金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金。

（九）政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金。

（十）單位銀行卡備用金。

（十一）住房基金。

（十二）社會(huì)保障基金。

（十三）收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金。

（十四）黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)。

（十五）其他需要專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的資金。

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指基本存款賬戶(hù)存款人附屬的非獨(dú)立核算單位

或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。

因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)使用隸屬單位的名稱(chēng)。

第十七條臨時(shí)存款賬戶(hù)是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀

行結(jié)算賬戶(hù)。有下列情況的，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)：

（一）設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)。

（二）異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

（三）注冊(cè)驗(yàn)資。

第十九條存款人有下列情形之一的，可以在異地開(kāi)立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶(hù)：

（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開(kāi)立基

本存款賬戶(hù)的。

（二）辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的。

（三）存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需

要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的。

（四）異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的。

（五）自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的。

第三十二條基本存款賬戶(hù)是存款人的主辦賬戶(hù)。存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收

付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)該賬戶(hù)辦理。

第三十三條一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資

金收付。該賬戶(hù)可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。

第三十四條專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項(xiàng)專(zhuān)用資金的收付。

單位銀行卡賬戶(hù)的資金必須由其基本存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶(hù)不得辦理現(xiàn)金

收付業(yè)務(wù)。

財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專(zhuān)用存款賬

戶(hù)不得支取現(xiàn)金。

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資

金賬戶(hù)需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。中國(guó)人民

銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定審查批準(zhǔn)。

糧、棉、油收購(gòu)資金、社會(huì)保障基金、住房基金和黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專(zhuān)用

存款賬戶(hù)支取現(xiàn)金應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦

理。

收入?yún)R繳賬戶(hù)除向其基本存款賬戶(hù)或預(yù)算外資金財(cái)政專(zhuān)用存款戶(hù)劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。業(yè)務(wù)支出賬戶(hù)除從其基本存款賬戶(hù)撥入款項(xiàng)外，只付

不收，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。

銀行應(yīng)按照本條的各項(xiàng)規(guī)定和國(guó)家對(duì)糧、棉、油收購(gòu)資金使用管理規(guī)定加強(qiáng)監(jiān)

督，對(duì)不符合規(guī)定的資金收付和現(xiàn)金支取，不得辦理。但對(duì)其他專(zhuān)用資金的使用

不負(fù)監(jiān)督責(zé)任。

第三十五條臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)

生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)支取現(xiàn)金，應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。

臨時(shí)存款賬戶(hù)應(yīng)根據(jù)有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效

期限，其有效期限和展期期限合計(jì)最長(zhǎng)不得超過(guò)兩年。存款人在賬戶(hù)使用中需要

延長(zhǎng)期限的，應(yīng)在有效期限內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)“臨時(shí)存款賬戶(hù)展期申

請(qǐng)書(shū)”，并出具臨時(shí)存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證、開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)時(shí)出具的證明文件

及展期的證明文件。開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)對(duì)存款人的“臨時(shí)存款賬戶(hù)展期申請(qǐng)書(shū)”填寫(xiě)的事

項(xiàng)和相關(guān)證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查，并報(bào)送中國(guó)人民銀

行上海分行核準(zhǔn)。

符合展期條件的，中國(guó)人民銀行上海分行核準(zhǔn)其展期，收回原臨時(shí)存款賬戶(hù)

開(kāi)戶(hù)許可證，并頒發(fā)新的臨時(shí)存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。不符合展期條件的，中國(guó)人

民銀行上海分行不核準(zhǔn)其展期、開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知存款人及時(shí)辦理該臨時(shí)存款賬戶(hù)的撤銷(xiāo)手續(xù)。

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關(guān)于證明文件的說(shuō)明：

基本賬戶(hù)：

外地常設(shè)機(jī)構(gòu) 駐在地政府主管部門(mén)的批文或派出地政府部門(mén)的證明文件

非法人企業(yè) 企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 如具有營(yíng)業(yè)執(zhí)照的企業(yè)集團(tuán)下屬的分公司。

獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu) 主管部門(mén)（附屬機(jī)構(gòu)隸屬單位）的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可

證和批文 單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，僅指單位附屬獨(dú)立核算的食堂、招

待所、幼兒園

一般帳戶(hù)：

“開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件，以及下列證明文件：

A、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。異地借款的存款人，在異地開(kāi)

立一般存款賬戶(hù)的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同。

B、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。”

臨時(shí)賬戶(hù)：

臨時(shí)機(jī)構(gòu) 駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。

異地建筑施工及安裝單位 1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及

施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。

2）基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。

異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位 1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部

門(mén)的批文；2）基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證。

專(zhuān)用賬戶(hù)情況較為復(fù)雜，以銀行審核通過(guò)為準(zhǔn)。

第二篇：銀行賬戶(hù)(銀行開(kāi)戶(hù)、開(kāi)戶(hù)銀行)

1.開(kāi)戶(hù)銀行：

開(kāi)戶(hù)銀行是在票據(jù)清算過(guò)程中付款人或收款人開(kāi)有戶(hù)頭的銀行。根據(jù)持票人向銀行提交票據(jù)的方式不同，票據(jù)清算分為順匯清算和委托收款清算兩種。順匯清算的資金清算方式中，付款人開(kāi)戶(hù)銀行(付款行)直接將款項(xiàng)劃入收款人開(kāi)戶(hù)銀行(收款行)。委托收款清算的資金清算方式中，則由收款人委托其開(kāi)戶(hù)銀行向付款行收取票據(jù)款項(xiàng)。

2.銀行賬戶(hù)管理的基本原則

根據(jù)《銀行賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定，銀行賬戶(hù)管理遵守以下基本原則：

（1）一個(gè)基本賬戶(hù)原則。即存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)，不能多頭開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。存款人在銀行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可制度。

（2）自愿起擇原則。即存款人可以自主選揮銀行開(kāi)立賬戶(hù)，銀行也可以自愿選擇存款人開(kāi)立賬戶(hù)。任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)制干預(yù)存款人和銀行開(kāi)立或使用賬戶(hù)。

（3）存款保密原則。即銀行必須依法為存款人保密，維護(hù)存款人資金的自主支配權(quán)。除國(guó)家法律規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)目外，銀行不代任何單位和個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃存款人賬戶(hù)內(nèi)存款。3.怎樣辦理銀行帳戶(hù)變更、合并、遷移和撤銷(xiāo)

（1）帳戶(hù)變更。開(kāi)戶(hù)單位由于人事變動(dòng)或其他原因需要變更單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、財(cái)務(wù)主管印鑒或出納員印鑒的，應(yīng)填寫(xiě)“更換印鑒申請(qǐng)書(shū)”，并出具有關(guān)證明，經(jīng)銀行審查同意后，重新填寫(xiě)印鑒卡片，并注銷(xiāo)原預(yù)留的印鑒卡片。

單位因某些原因需要變更帳戶(hù)名稱(chēng)，應(yīng)向銀行交驗(yàn)上級(jí)主管部門(mén)批準(zhǔn)的正式函件，企業(yè)單位和個(gè)體工商戶(hù)需交驗(yàn)工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)的新執(zhí)照，經(jīng)銀行審查核實(shí)后，變更帳戶(hù)名稱(chēng)，或者撤銷(xiāo)原帳戶(hù)，重立新帳戶(hù)。

（2）撤銷(xiāo)、合并帳戶(hù)。各單位因機(jī)構(gòu)調(diào)整、合并、撤銷(xiāo)、停業(yè)等原因，需要撤銷(xiāo)、合并帳戶(hù)的，應(yīng)向銀行提出申請(qǐng)，經(jīng)銀行同意后，首先要同開(kāi)戶(hù)銀行核對(duì)存貸款戶(hù)的余額并結(jié)算全部利息，全部核對(duì)無(wú)誤后開(kāi)出支取憑證結(jié)清余額，同時(shí)將未用完的各種重要空白憑證交給銀行注銷(xiāo)，然后才可辦理撤銷(xiāo)、合并手續(xù)。由于撤銷(xiāo)帳戶(hù)單位未交回空白憑證而產(chǎn)生的一切問(wèn)題應(yīng)由撤銷(xiāo)單位自己承擔(dān)責(zé)任。

（3）遷移帳戶(hù)。單位發(fā)生辦公或經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)搬遷時(shí)應(yīng)到銀行辦理遷移帳戶(hù)手續(xù)。如果遷入遷出在同一城市，可以憑遷出行出具憑證到遷入行開(kāi)立新戶(hù)，搬遷異地應(yīng)按規(guī)定向遷入銀行重新辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。在搬遷過(guò)程中，如需要可要求原開(kāi)戶(hù)銀行暫時(shí)保留原帳戶(hù)，但在搬遷結(jié)束已在當(dāng)?shù)鼗謴?fù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)時(shí)，則應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)到原開(kāi)戶(hù)銀行結(jié)清原帳戶(hù)。

另外，按照規(guī)定，連續(xù)在一年以上沒(méi)有發(fā)生收付活動(dòng)的帳戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行經(jīng)過(guò)調(diào)查認(rèn)為該帳戶(hù)無(wú)須繼續(xù)保留即可通知開(kāi)戶(hù)單位來(lái)銀行辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，開(kāi)戶(hù)單位接通知后一個(gè)月內(nèi)必須辦理，逾期不辦理可視為自動(dòng)銷(xiāo)戶(hù)，存款有余額的將作為銀行收益。

4.怎樣使用和管理銀行賬戶(hù)

銀行帳戶(hù)是各單位與其他單位通過(guò)銀行辦理結(jié)算和現(xiàn)金收付的重要工具。為了維護(hù)金融秩序，保證各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展，各單位應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行帳戶(hù)的使用和管理。依據(jù)《銀行帳戶(hù)管理辦法》開(kāi)戶(hù)單位通過(guò)銀行帳戶(hù)辦理資金收付時(shí)，必須做到以下幾點(diǎn)：

（1）認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家的政策、法令，遵守銀行關(guān)于信貸、結(jié)算和現(xiàn)金管理等方面的規(guī)定。在銀行對(duì)單位帳戶(hù)進(jìn)行檢查時(shí)，必須提供帳戶(hù)使用情況的有關(guān)資料。1

（2）單位在銀行開(kāi)立的帳戶(hù)，只供本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的資金收付，不許出租、出借或轉(zhuǎn)讓給其他單位或個(gè)人使用。

（3）各種收付款憑證，必須如實(shí)填明款項(xiàng)來(lái)源或用途，不得巧立名目，弄虛作假；不得套取現(xiàn)金，套購(gòu)物資；嚴(yán)禁利用帳戶(hù)搞非法活動(dòng)。

（4）各單位在銀行的帳戶(hù)必須有足夠的資金保證支付，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭的支款憑證和遠(yuǎn)期的支付憑證。

（5）及時(shí)、正確地記載銀行往來(lái)帳務(wù)，并及時(shí)地與銀行寄送的對(duì)帳單進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不符，盡快查對(duì)清楚。

人民銀行對(duì)賬戶(hù)的管理包括哪些內(nèi)容？

人民銀行對(duì)帳戶(hù)的管理包括以下幾個(gè)方面：

（1）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行帳戶(hù)開(kāi)立和使用方面的爭(zhēng)議，監(jiān)督、稽核開(kāi)戶(hù)銀行的賬戶(hù)設(shè)置和開(kāi)立，糾正和處罰違反帳戶(hù)管理辦法的行為。

（2）核發(fā)開(kāi)立基本存款帳戶(hù)的開(kāi)戶(hù)許可證。人民銀行對(duì)存款人開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，負(fù)責(zé)核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證，如果存款人需要變更基本存款帳戶(hù)的，亦必須經(jīng)人民銀行審批同意。存款人因開(kāi)戶(hù)銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律轉(zhuǎn)移基本存款帳戶(hù)，人民銀行不對(duì)其該發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證。

（3）受理開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)存款人開(kāi)立和撤銷(xiāo)帳戶(hù)的申報(bào)。各銀行對(duì)存款人開(kāi)立、撤銷(xiāo)帳戶(hù)，必須及時(shí)向人民銀行報(bào)告。根據(jù)規(guī)定，開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)基本存款帳戶(hù)的撤銷(xiāo)，一般存款帳戶(hù)、臨時(shí)存款帳戶(hù)、專(zhuān)用存款帳戶(hù)的開(kāi)立或撤銷(xiāo)，應(yīng)于開(kāi)立或撤銷(xiāo)之日起7日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。人民銀行將運(yùn)用計(jì)算機(jī)建立帳戶(hù)管理數(shù)據(jù)庫(kù)，加強(qiáng)帳戶(hù)管理。

5.開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)賬戶(hù)的管理包括哪些內(nèi)容

開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)帳戶(hù)的管理包括：

（1）依照規(guī)定對(duì)開(kāi)立、撤銷(xiāo)帳戶(hù)嚴(yán)格進(jìn)行審查，對(duì)不符合開(kāi)戶(hù)條件的，堅(jiān)決不予開(kāi)戶(hù)；

（2）正確辦理開(kāi)戶(hù)和銷(xiāo)戶(hù)，建立、健全開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度；

（3）建立帳戶(hù)管理檔案；

（4）定期與存款人對(duì)帳；

（5）及時(shí)向人民銀行申報(bào)存款人開(kāi)立和撤銷(xiāo)帳戶(hù)的情況。

怎樣處罰存款人違反銀行帳戶(hù)管理的行為

根據(jù)《銀行帳戶(hù)管理辦法》和《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》，存款人出租和轉(zhuǎn)讓帳戶(hù)的，除責(zé)令其糾正外，按規(guī)定對(duì)該行為發(fā)生的金額處以5％但不低于1000元罰款，并沒(méi)收出租帳戶(hù)的非法所得。存款人違反規(guī)定開(kāi)立基本存款帳戶(hù)的，責(zé)令其限期撤銷(xiāo)帳戶(hù)，并處以5000元至100O0元罰款。

6.怎樣處罰開(kāi)戶(hù)銀行違反帳戶(hù)管理的行為

根據(jù)《銀行帳戶(hù)管理辦法》和《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》，開(kāi)戶(hù)銀行違反規(guī)定，對(duì)未持有開(kāi)戶(hù)許可證或已開(kāi)立基本存款帳戶(hù)的存款人開(kāi)立基本存款帳戶(hù)以及強(qiáng)拉單位開(kāi)戶(hù)的，要限期撤銷(xiāo)，并對(duì)其處以5000元至10000元罰款。

開(kāi)戶(hù)銀行違反規(guī)定，對(duì)一般存款人帳戶(hù)的存款人支付現(xiàn)金或從單位開(kāi)立、撤銷(xiāo)帳戶(hù)之日起7日內(nèi)未向人民銀行申報(bào)的，對(duì)其處以2000元至5000元罰款。

第三篇：證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定

證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定

第一條 為了加強(qiáng)對(duì)證券公司分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范證券公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和運(yùn)營(yíng)，根據(jù)《公司法》、《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱(chēng)分支機(jī)構(gòu)，是指證券公司在境內(nèi)設(shè)立的從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的分公司和證券營(yíng)業(yè)部。分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。

第三條 證券公司設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì))授權(quán)的證監(jiān)局批準(zhǔn)。

第四條 分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)，不得超出證券公司的業(yè)務(wù)范圍。

第五條 證券公司設(shè)立、收購(gòu)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能有效控制現(xiàn)有和擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)；

(二)最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，增加分支機(jī)構(gòu)后，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍然符合規(guī)定；

(三)最近2年未因重大違法違規(guī)行為受到行政或刑事處罰，最近1年未被采取重大監(jiān)管措施，無(wú)因與分支機(jī)構(gòu)相關(guān)的活動(dòng)涉嫌重大違法違規(guī)正在被立案調(diào)查的情形；

(四)信息技術(shù)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生重大信息技術(shù)事故；

(五)現(xiàn)有分支機(jī)構(gòu)管理狀況良好；

(六)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第六條 證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立、收購(gòu)分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向公司住所地證監(jiān)局提交下列材料：

(一)申請(qǐng)表；

(二)公司內(nèi)部決策文件；

(三)公司最近2年合規(guī)情況的說(shuō)明；

(四)公司信息技術(shù)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行情況的說(shuō)明；

(五)公司現(xiàn)有分支機(jī)構(gòu)管理情況的說(shuō)明；

(六)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的說(shuō)明；

(七)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

證券公司申請(qǐng)收購(gòu)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交收購(gòu)協(xié)議、擬收購(gòu)的分支機(jī)構(gòu)最近3年合規(guī)運(yùn)行情況及經(jīng)營(yíng)管理情況的說(shuō)明。

第七條 證券公司撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)，不得損害客戶(hù)權(quán)益。證券公司申請(qǐng)撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局提交下列材料：(一)申請(qǐng)表；

(二)公司內(nèi)部決策文件；

(三)包括轉(zhuǎn)移客戶(hù)、了結(jié)業(yè)務(wù)的步驟和時(shí)間安排等內(nèi)容的撤銷(xiāo)方案；

(四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

第八條 證監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在受理相關(guān)申請(qǐng)之日起30個(gè)工作日內(nèi)，作出是否批準(zhǔn)的決定。證券公司住所地證監(jiān)局作出的批準(zhǔn)決定，應(yīng)當(dāng)書(shū)面抄送分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局；分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局作出的批準(zhǔn)決定，應(yīng)當(dāng)書(shū)面抄送證券公司住所地證監(jiān)局。

第九條 證券公司應(yīng)當(dāng)在設(shè)立、收購(gòu)分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后6個(gè)月內(nèi)，依法向公司登記機(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，申請(qǐng)頒發(fā)或者換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。證券公司不能在前款規(guī)定的期限內(nèi)辦理完畢分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、收購(gòu)事項(xiàng)的，可以向證券公司住所地證監(jiān)局申請(qǐng)延期一次。期限屆滿(mǎn)未完成分支機(jī)構(gòu)設(shè)立或者收購(gòu)的，批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

分支機(jī)構(gòu)增加或減少業(yè)務(wù)種類(lèi)的，證券公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。

第十條 證券公司撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后，擬撤銷(xiāo)的分支機(jī)構(gòu)不得新增客戶(hù)和開(kāi)展新的業(yè)務(wù)活動(dòng)。證券公司應(yīng)當(dāng)按照分支機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)方案轉(zhuǎn)移客戶(hù)、了結(jié)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、關(guān)閉分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，并向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局提交撤銷(xiāo)方案實(shí)施情況報(bào)告。

分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到撤銷(xiāo)方案實(shí)施情況報(bào)告之日起15個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行核查，并向證券公司出具核查意見(jiàn)。

經(jīng)核查撤銷(xiāo)方案已實(shí)施完畢的，證券公司應(yīng)當(dāng)自收到核查意見(jiàn)之日起30個(gè)工作日內(nèi)辦理工商注銷(xiāo)登記，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交撤銷(xiāo)方案實(shí)施情況報(bào)告和證監(jiān)局出具的核查意見(jiàn)書(shū)，繳回分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。

第十一條 證券公司收購(gòu)、撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后15個(gè)工作日內(nèi)，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊上公告相關(guān)事宜，妥善處理與客戶(hù)權(quán)益相關(guān)的事項(xiàng)。

第十二條 分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)與原營(yíng)業(yè)場(chǎng)所位于同一城市。新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)業(yè)前，證券公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證，并于新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)業(yè)后，關(guān)閉原營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

證券公司應(yīng)當(dāng)在分支機(jī)構(gòu)新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)業(yè)后5個(gè)工作日內(nèi)，向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局報(bào)備已變更的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、已變更的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證副本復(fù)印件和分支機(jī)構(gòu)原營(yíng)業(yè)場(chǎng)所關(guān)閉情況說(shuō)明。

第十三條 分支機(jī)構(gòu)被責(zé)令限期撤銷(xiāo)的，按照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定辦理。

第十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)在取得、換發(fā)或者繳回分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證后5個(gè)工作日內(nèi)，在證券公司網(wǎng)站和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上進(jìn)行披露，并相應(yīng)更新分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、地址、業(yè)務(wù)范圍、負(fù)責(zé)人、投訴電話(huà)等信息。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置懸掛其經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第十五條 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，建立對(duì)分支機(jī)構(gòu)具體、明確、合理的授權(quán)、檢查、問(wèn)責(zé)制度，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制和稽核審計(jì)，保障分支機(jī)構(gòu)規(guī)范、安全運(yùn)營(yíng)。

分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)及證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)業(yè)務(wù)集中運(yùn)營(yíng)、集中操作的規(guī)定。

第十六條 證券公司應(yīng)當(dāng)健全內(nèi)部控制制度，在分支機(jī)構(gòu)相互存在利益沖突的業(yè)務(wù)之間，建立有效的信息隔離墻制度，防范因敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使用而引發(fā)的利益沖突和內(nèi)幕交易。

第十七條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人考核與強(qiáng)制離崗制度，確保分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人至少每3年強(qiáng)制離崗一次，每次離崗時(shí)間不少于10個(gè)工作日。證券公司應(yīng)當(dāng)在分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強(qiáng)制離崗期間，對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)稽核。

分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人強(qiáng)制離崗或因故缺位5個(gè)工作日以上的，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人代為履行職務(wù)，并在指定之日起3個(gè)工作日內(nèi)向分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局報(bào)告。代為履行職務(wù)的時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月。

代為履行職務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，具備履行職責(zé)的能力，且近3年內(nèi)無(wú)不良行為記錄。

證券公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核情況和離崗稽核報(bào)告應(yīng)當(dāng)以書(shū)面方式記載、保存。考核和離崗稽核的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、客戶(hù)投訴及糾紛處理情況。

第十八條 發(fā)生影響或者可能影響分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理和客戶(hù)權(quán)益的重大事件的，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地證監(jiān)局報(bào)送報(bào)告，說(shuō)明事件的起因、目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的后果、已采取和擬采取的措施。

第十九條 分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局依法對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施日常監(jiān)管。證券公司住所地證監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將證券公司對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制和稽核審計(jì)等內(nèi)部管理活動(dòng)納入監(jiān)管范圍。

第二十條 證券公司及其分支機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)證監(jiān)局依法采取監(jiān)管措施或者實(shí)施行政處罰。

第二十一條 證券公司設(shè)立代表處、辦事處等從事聯(lián)絡(luò)、市場(chǎng)調(diào)查或者信息技術(shù)維護(hù)等非經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)報(bào)證券公司住所地和該機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局備案。

第二十二條 本規(guī)定自公布之日起施行。《關(guān)于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)同城遷址審批工作的通知》(證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔1999〕92號(hào))、《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》(證監(jiān)會(huì)公告〔2008〕20號(hào))、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2009〕27號(hào))同時(shí)廢止。

第四篇：開(kāi)戶(hù)銀行 證明

證明

深圳援疆前方指揮部：

因我單位為個(gè)體工商戶(hù)，未開(kāi)設(shè)銀行對(duì)公賬戶(hù)，貨款請(qǐng)支付到我單位個(gè)人賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行為中國(guó)工商銀行健康路分行，卡號(hào)：***9116 開(kāi)戶(hù)人：黃光明，特此證明！

喀什市月勝酒飲料商行

2014年03月18日

第五篇：開(kāi)戶(hù)銀行

開(kāi)戶(hù)銀行：許家洞信用社 戶(hù)名：許家洞財(cái)政所

帳號(hào)：9002 0001 6706 7012 7012

開(kāi)戶(hù)銀行：坳上信用社 戶(hù)名：蘇仙區(qū)坳上鎮(zhèn)財(cái)政所 賬號(hào)：9002 0001 6706 7054 9012

開(kāi)戶(hù)銀行：蘇仙區(qū)大奎上信用社 戶(hù)名：蘇仙區(qū)大奎上鄉(xiāng)財(cái)政所 賬號(hào)：9002 0001 6707 0306 3012

開(kāi)戶(hù)銀行：白露塘信用社

戶(hù)名：郴州市蘇仙區(qū)望仙鎮(zhèn)財(cái)政所 賬號(hào)：9002 0001 6706 7213 4012

開(kāi)戶(hù)銀行：棲鳳渡信用社

戶(hù)名：蘇仙區(qū)棲鳳渡鎮(zhèn)財(cái)政所 賬號(hào)：9002 0001 6707 0073 7012

開(kāi)戶(hù)銀行：信用聯(lián)社橋口信用社 戶(hù)名：蘇仙區(qū)橋口鎮(zhèn)財(cái)政所 賬號(hào)：9002 0001 6707 0216 5012

開(kāi)戶(hù)銀行：蘇仙區(qū)信用聯(lián)社馬頭嶺分社 戶(hù)名：蘇仙區(qū)馬頭嶺鄉(xiāng)財(cái)政所

賬號(hào)：9002 0001 6707 0251 8012

開(kāi)戶(hù)銀行：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行郴州市良田支行 戶(hù)名：蘇仙區(qū)良田鎮(zhèn)財(cái)政所

賬號(hào)：18-6458 0104 0000 285

開(kāi)戶(hù)銀行：蘇仙區(qū)五里牌信用社 戶(hù)名：郴州市蘇仙區(qū)五里牌鎮(zhèn)財(cái)政所 賬號(hào)：9002 0001 6707 0336 0012