第一篇：結算賬戶銷戶規定

一．基本存款賬戶“轉戶”，是指存款人因遷址或其他需要，在原基本存款賬戶開戶銀行撤銷基本存款賬戶后，選擇其他銀行，申請重新開立基本存款賬戶的行為。

存款人“轉戶”應按照《辦法》規定辦理銷戶手續，并將基本存款賬戶開戶登記證提交給開戶銀行。開戶銀行應根據基本存款賬戶開戶登記證上記載的基本信息和已開立的其他銀行結算賬戶信息，填制“已開立銀行結算賬戶清單”，簽章后交給原存款人。

存款人向其他銀行申請重新開立基本存款賬戶時，應按規定如實填寫“開立單位銀行結算賬戶申請書”，并與相關的證明文件和原基本存款賬戶開戶行出具的“已開立銀行結算賬戶清單”一并提交銀行審核。其中，“已開立銀行結算賬戶清單”是存款人撤銷原基本存款賬戶所記載存款人已開立銀行結算賬戶信息的有效證明，也是基本存款賬戶的新開戶銀行登記開戶登記證的重要依據。因此，要求存款人申請重新開立基本存款賬戶時，必須出具“已開立銀行結算賬戶清單”。存款人撤銷原基本存款賬戶后，重新開立基本存款賬戶時，開戶資料信息發生變更的，應就變更事項及其內容向銀行說明。但存款人的類別、登記證書和營業執照編號不得變更。二．1.基本存款賬戶自開戶日起（以基本存款賬戶核準通知書日期為準）3個工作日以后，便可以進行銷戶。2.基本存款賬戶銷戶時有3個原因：（1）撤銷后于他行另立，這種方式下，銷戶后只能轉賬，并且應先在需開戶的銀行先開立一般存款賬戶，最后在一般戶轉基本戶。（2）由于營業執照注銷，撤銷基本賬戶，這時，需要提供工商部門的營業執照注銷證明，銷戶時可以支取現金。（3）營業執照不打算注銷，但又不在其他銀行開立結算賬戶，在進行銷戶是，向基本戶開戶銀行提供：未在其他銀行開立任何單位結算賬戶的說明即可，但需注意的是，應先將其他一般賬戶先銷戶后，最后再撤銷基本賬戶?；举~戶銷戶需提供的資料：1.開戶許可證正本原件；2.營業執照注銷證明或未在其他銀行開立任何結算賬戶的相關說明；3.客戶留存聯印鑒卡；4.未使用完的現金、轉賬支票；5.填寫單位銀行結算賬戶銷戶申請書，不需要再提供開戶的全套資料。

第二篇：人民幣賬戶銷戶須知

人民幣賬戶銷戶須知

根據2006年1月1日起人民銀行頒布并實施的《上海市人民幣銀行賬戶管理辦法實施細則》的規定，您需攜帶并提供以下材料。

一． 基本存款賬戶

通常情況下應出具下列證明文件：

1.基本賬戶開戶許可證

2.未用完重要憑證及其清單（加蓋公章及法人章）

3.由法定代表人直接辦理的，應出具法定代表人的有效身份證件；授權他人辦理的，應出具法定代表人的有效身份證件、授權書以及被授權人的有效身份證件。（正本及復印件一份并加蓋公章）

4.如為公司注銷，公司還需出具工商注銷證明正本及其復印件一份并加蓋公章，但代表處注銷除外。

5.代表處注銷，需出具稅務注銷證明正本及其復印件一份并加蓋公章。

6.公司公章、法人章及印鑒章。

7．銷戶手續費100元/戶。

注：辦理銷戶時基本存款賬戶中余額及利息須按正常手續（填寫貸記憑證）轉入公司一般戶，不得取現，只有在公司注銷或代表處注銷時可取現金。

如為公司注銷或代表處注銷，請確保公司一般賬戶及一切外幣賬戶已關閉，再行關閉公司或代表處基本賬戶。

有效身份證件：境內居民需提供身份證，境外居民需提供護照，港澳臺地

區人士需提供港澳通行證或臺胞證。（如果是第二代身份證，身份證正、反兩面都需復印。）

二． 一般賬戶存款賬戶

通常情況下應出具下列證明文件：

1.基本賬戶開戶許可證（正本及其復印件一份并加蓋公章）

2.未用完重要憑證及其清單（加蓋公章及法人章）

3.由法定代表人直接辦理的，應出具法定代表人的有效身份證件；授權他人辦理的，應出具法定代表人的有效身份證件、授權書以及被授權人的有效身份證件。（正本及其復印件一份并加蓋公章）

4.公司公章、法人章及印鑒章。

5．銷戶手續費100元/戶。

注：辦理銷戶時基本存款賬戶中余額及利息須按正常手續（填寫貸記憑證）轉入公司其它一般戶或基本戶中，不得取現。

另 ： 銷戶時請提供舊印鑒卡，如無法提供，公司出具相應情況說明并加蓋公章。

第三篇：公司賬戶銷戶說明

銷戶說明

“XXXXXXXXXX”是我行2014年12月1日開立的一個專用賬戶（賬號：XXXXXXXXXXXXX），當時我行公司部進行賬戶營銷，預計該賬戶有大筆資金入賬，但因客戶一直未能提供相關開戶資料至今仍未啟用，經行領導批示，做主動銷戶處理。

XXXX支行 2015-5-5

第四篇：個人銀行結算賬戶

個人銀行結算賬戶

(一)個人銀行結算賬戶使用范圍

個人銀行結算賬戶是自然人因投資、消費、結算等而開立的可辦理支付結算業務的存款賬戶。

個人銀行結算賬戶用于辦理個人轉賬收付和現金支取，儲蓄賬戶僅限于辦理現金存取業務，不得辦理轉賬結算。下列款項可以轉入個人銀行結算賬戶：(1)工資、資金收入；(2)稿費、演出費等勞務收入；

(3)債券、期貨、信托等投資的本金和收益；(4)個人債權或產權轉讓收益；(5)個人貸款轉存；(6)證券交易結算資金和期貨交易保證金；

(7)繼承、贈與款項；(8)保險理賠、保費退還等款項；(9)納稅退款；

(10)農、副、礦產品銷售收入；(11)其他合法款項。

(二)個人銀行結算賬戶開戶要求

1．開立個人銀行結算賬戶的條件

有下列情況的，可以申請開立個人銀行結算賬戶：(1)使用支票、信用卡等信用支付工具的；(2)辦理匯兌、定期借記(如代付水、電、話費)、定期貸記(代發工資)、借記卡等結算業務的。

自然人可根據需要申請開立個人銀行結算賬戶，也可以在已開立的儲蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認為個人銀行結算賬戶。

2．開立個人銀行結算賬戶所需的證明文件

存款人申請開立個人銀行結算賬戶，應向銀行出具下列證明文件：

(1)中國居民，應出具居民身份證或臨時身份證；

(2)中國人民解放軍軍人，應出具軍人身份證件；

(3)中國人民武裝警察，應出具武警身份證件；

(4)中國香港、澳門居民，應出具港澳居民往來內地通行證；中國臺灣居民，應出具臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；

(5)外國公民，應出具護照；

(6)法律、法規和國家有關文件規定的其他有效證件。

銀行為個人開立銀行結算賬戶時，根據需要還可要求申請人出具戶口簿、駕駛執照、護照等有效證件。

(三)開立個人銀行結算賬戶的程序

存款人申請開立個人存款賬戶時，應填制開戶申請書，提供規定的證明文件；銀行應對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的真實性、完整性、合規性進行認真審查；符合開立條件的，銀行應辦理開戶手續，并于開戶之日起5個工作日內向中國人民銀行當地分支行備案。

(四)個人銀行結算賬戶使用中應注意的問題

1．單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過5萬元的，應向其開戶銀行提供下列付款依據：(1)代發工資協議和收款人清單；(2)獎勵證明；(3)新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務合同或支付給個人款項的證明；(4)證券公司、期貨公司、信托投資公司、證券發行或承銷部門支付或退還給自然人款項的證明；(5)債權或產權轉讓協議；(6)借款合同；(7)保險公司；

(8)稅收征管部門的證明；(9)農、副、礦產品購銷合同；(10)其他合法款項的證明。

2．從單位銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項應納稅的，稅收代扣單位付款時，應向其開戶銀行提供完稅證明。

3．個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的或者個人持申請人為單位的銀行匯票和銀行本票向開戶銀行提示付款，將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，個人應當提供前述第1項所述的有關收款依據。

4．個人持出票人(或申請人)為單位，且一手或多手背書人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票，向開戶銀行提示付款并將款項轉入其個人銀行結算賬戶的，應當提供前述第1項所述的有關最后一手背書人為單位且被背書人為個人的收款依據。

5．單位銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶款項的，銀行應按有關規定，認真審查付款依據或收款依據的原件，并留存復印件，按會計檔案保管。未提供相關依據或相關依據不符合規定的，銀行應拒絕辦理。

6．儲蓄賬戶僅限于。辦理現金存取業務，不得辦理轉賬結算。

第五篇：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查?，F將自查情況匯報如下：

一、基本情況

我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至2011年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。

二、具體情況

（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

（二）、銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）、票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

以上報告，如有不妥，請指正。