第一篇：淺談電子化綜合應用系統與銀行財會監管

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淺談電子化綜合應用系統與銀行財會監管 作者：雷春富 杜維堂

來源：《財會通訊》2003年第06期

第二篇：綜合應用系統與通信系統接口

綜合應用系統與通信系統接口

應充分利用通信平臺提供的CTI和其它形式的接口，在應急值守與指揮調度系統中，用戶在應用系統的前臺界面進行的操作，應用系統直接調用通信平臺提供的接口，使用通訊系統的通訊能力完成諸如電話呼入業務響應、電話呼出、電話會議以及短信、傳真、郵件等功能，為用戶提供一體化的“一點通”應用解決方案。相應的接口主要包括：

? 電話呼入（應答、轉接、會議）

? 電話呼出（單呼、會議）

? 短信（發送、接收）

? 傳真（發送、接收）

? 郵件（發送、接收）

第三篇：門禁系統在銀行網點的綜合應用

門禁系統在銀行網點的綜合應用

在支行或分行，需要建立一個統一管理的門禁系統中心，管理全地區營業網點所有的門禁系統。

解決方案至少應該滿足下列要求：

二道門門禁需具有雙向門禁功能，雙向刷卡開門

二道門門禁需要采用非接觸式卡和密碼同時作用開啟門

根據持卡人不同級別可實現分組、分區管理

系統可方便的按各種條件進行查詢，并打印

用戶卡有級別、權限限制，卡不能仿制

VIP客戶室刷卡同時，有持卡人信息顯示，包括時間、日期、人員姓名等

門禁管理中心能顯示門的狀態，對常時間門處于開啟狀態報警

可以遠程電腦控制開門，開門時同樣要有開門者信息，包括人員、時間、日期等記錄

系統保存信息要1個月以上

管理中心可以增加、刪除持卡人員的卡，進行卡制作管理

電腦網絡中斷后，門禁系統也能單獨控制開門

卡可以加密碼，卡丟失可立刻掛失

能夠記錄完整的磁卡賬號

解決方案: 電子門禁系統的最初思想是對出入口進行有效的管制，采用身份識別裝置，自動識別出入人員的合法性，并記錄在案。門禁系統能有效降低機械開鎖的繁瑣性，提高安全等級，給人們的日常工作和生活帶來便利和安全。特別對于銀行、監獄、博物館等場所，這就更能體現出門禁系統在這些領域的應用的重要性。

身份識別的方法和裝置多種多樣，目前主要采用非接觸式智能卡（又稱射頻卡）作為個人的身份卡，是近幾年發展起來的新技術。它成功地將射頻識別技術和智能卡技術結合起來，將具有微處理器的集成電路芯片和天線封裝于塑料基片之中，通過無線空中接口對卡片中的信息進行讀寫，其優點是安全性高，使用壽命長，成本低，應用范圍廣，操作方便、快捷。目前，非接觸式智能卡的有效讀寫距離一般為50～200mm,最遠讀取距離可達數米。

我們結合銀行實際需求，采用射頻技術、計算機網絡技術、多媒體技術開發了一系列銀行專用的門禁系統。硬件上，不斷改進開發產品，推出了識別射頻卡和銀行卡的門禁系統，有單門、多門、雙門互鎖控制的成套產品，系統軟件經過多次開發，已經為門禁硬件嚴格匹配，可以靈活實現諸多特殊功能，滿足不同銀行用戶的要求。1銀行電子門禁系統的構成和工作原理

銀行電子門禁系統包括3個部分的設備

前端設備：進門讀卡器、出門讀卡器（有些系統保密級別低，可以用出門按鈕替換）、電子門鎖、門狀態開關等等。這些設備安裝在受控門的現場，其作用是接收出入人員輸入的信息和門狀態信息，并傳送到控制器去處理，同時接收控制器傳來的信號，執行開鎖、閉鎖、聲光提示等工作。

主控設備（控制器）：控制器接收前端設備發來的信息，并將處理結果傳送給前端設備執行。單個控制器就可以組成一個簡單的門禁系統，用來管理一個或幾個門。多個控制器通過通信網絡同計算機連接起來就組成了整個地區銀行的門禁系統。

控制器還跟上位機（計算機）交換數據，計算機告訴控制器應該如何去管理連接控制器的那些門，控制器則告訴計算機結果。

控制器正常工作時不需要連接計算機，它是門禁系統的中樞，這給管理和實際應用帶來極大的便利。本公司控制器采用標準化模塊配置，單門、多門、雙門互鎖控制，只需調換相應的模塊即可，便于維修和升級，也降低維修費用。

集中管理設備（計算機和軟件）：計算機安裝有門禁系統的管理軟件，它可管理系統中所有的控制器，向它們發送控制命令，對它們進行設置，接收其發來的信息，完成系統中所有信息的分析與處理。本公司門禁軟件，采用模塊化設計，對于銀行不同的門禁應用系統，有不同的對應模塊去解決，組網方便、便于維護和應用。

人員身份卡為射頻卡，讀卡器不斷通過其內部的線圈發出一個固有頻率的電磁場(激發信號)，當一個射頻卡進入讀卡器的讀卡范圍內時,卡內的線圈在“激發信號”的感應下產生出微弱的電流,作為卡內集成電路芯片的電源,而該卡內的集成電路芯片存貯有唯一的數字辨識號碼(ID),該號碼從卡中反饋回讀卡器,讀卡器將接收到的無線信號經解碼后傳給現場控制器，由現場控制器進行信號處理并對執行裝置發出指令，開鎖或者拒絕開鎖或者報警。

人員身份卡為銀行卡，讀卡器通過磁電感應，讀出磁條編碼，傳送到現場控制器，由現場控制器進行信號處理并對執行裝置發出指令，開鎖或者拒絕開鎖或者報警。

具體使用中,持卡者進門(或雙向讀卡出門)時將卡片接近讀卡器或刷銀行卡,合法卡信號通過控制器傳給電鎖,電鎖自動打開,非法卡被禁止訪問。出門時刷卡或按動出門按鈕,電鎖自動打開。當非正常或暴力開門時,門磁、或者防暴力開關輸出報警信號,將報警信號傳送到控制器內,系統以聲光信號報警，也可以觸發報警聯動裝置。

用本地PC可以對本網點的所有控制器進行管理，同時和管理中心服務器進行聯網。

根據需要網點門禁可以兼做考勤系統，這樣就減少一套考勤硬件的費用，讓投資更經濟節省。設備配置采用“N+1”型形式，N為N個網點，1為一個中心，N根據需要可以為多個，中心只需一個

第四篇：銀行保衛安全防范綜合管理系統的設計與應用

銀行保衛安全防范綜合管理系統的設計與應用

依據《銀行安全防范報警監控聯網系統技術要求》(GB/T-16676-2010)中相關規定，各行應嚴格執行新的銀行安全標準，通過優化與整合銀行現有報警監控設備，建立全方位的銀行綜合管理防范系統，對營業網點、自助銀行、金庫及自助設備進行統一聯網運營，以此保證各行及其客戶的財產安全。

一、銀行安全防范系統的現狀

銀行作為當今社會貨幣的主要流通場所，一直都是社會關注的焦點。銀行不僅是安全技術防范發展的要害部位，也是國家重點安全防范和高風險單位。我國己出臺了一系列的技術規范措施和標準來確保銀行的安全和穩定。為避免監守自盜、里應外合等搶劫金融行業的事件的發生，各銀行系統的安全保衛部門在管理與安全防范系統的使用上已經做出完善的部署，但是其中人的主觀因素是無法預計和防范的，針對這種情況，新的安全防范思想及安全防范系統孕育而生。

依據《銀行安全防范報警監控聯網系統技術要求》(GB/T-16676-2010)中相關規定，各行應嚴格執行新的銀行安全標準，通過優化與整合銀行現有報警監控設備，建立全方位的銀行綜合管理防范系統，對營業網點、自助銀行、金庫及自助設備進行統一聯網運營，以此保證各行及其客戶的財產安全。

二、銀行安全防范系統的功能需求

針對銀行遠程聯網的功能需求，可分為報警功能、圖像功能、出入口控制功能、語音對講功能、智能識別功能等，其中圖像功能包含圖像服務功能、圖像管理功能和圖像信息功能。

報警服務功能：遠程監控報警聯網系統管理中心應能同時接收和處理多路報警信息，并對所有報警信息及時進行處置，可對報警事件進行分級，能自動記錄各類報警信息及與報警相關的其他信息，具備報警圖像復核、報警轉發的功能。同時，還能通過手動或自動實現聯網監控中心轉發報警信息到110指揮中心。

圖像服務功能：系統支持用戶遠程調看實時圖像和歷史圖像;支持128個用戶同時訪問同一路圖像，具有事件記錄、索引查詢、圖像存儲備份等功能。

管理服務功能：系統具有圖像匯聚管理、遠程設備管理、用戶管理、故障自動實時監測功能，并能進行認證服務和授時服務等。

信息服務功能：系統具有電子地圖、WEB服務、數據庫服務、統計服務、日志服務等功能，并具有報警和其他系統聯動的接口服務。

出入口控制功能：系統能對業務庫等重要區域的出入口進行控制，并與報警系統和視頻監控系統進行聯動。

語音對講功能：系統支持對庫點進行采用“中心呼叫庫點”方式實施語音喊話，同時支持對所有庫點進行單向語音廣播。

智能識別功能：系統能對自助設備、自助銀行重要部位及區域的視頻監控圖像進行智能分析，如出現異常情況可及時向監控中心報警。

三、銀行安全防范系統的聯網需求

根據發布的GB/T-16676-2010《銀行安全防范報警監控聯網系統技術要求》的規定，為維護銀行安全，在基于銀行本地安全防范系統的基礎上，應利用網絡技術構建具有信息采集、傳輸、控制、顯示、存儲、管理等功能，對銀行管轄范圍內需要防范的目標實施報警、視音頻監控和安全管理的專有網絡系統。

該標準規定銀行業務庫的聯網方式應支持雙路方式上傳報警信息。監控中心有對業務庫隔離門出入口開啟的授權控制功能，并能記錄人員進出信息;同時具備對庫區現場聲音監聽、庫區語音對講等功能。

自助設備和自助銀行可向系統聯網監控中心上傳監控圖像、語音提示信息。系統聯網監控中心支持自助銀行緊急求助，具備現場聲音監聽功能;同時，應采用圖像智能識別技術對自助設備的插卡口、鍵盤區、出鈔口、屏幕、機身等部位實施監控分析，發現圖像發生異常變化或加裝其他裝置時發出預警并向監控中心報告

四、銀行安全防范系統的設計思路

針對省分行、二級支行管轄管理區域的劃分和系統網絡狀況及聯網監控的需求，為了更有效地實現對轄內網點的職能管理工作和保衛工作實現系統化管理，省分行聯網監控系統設計采用分級集中管理的模式。

分級集中管理模式是指省分行建立一個總監控中心，各個管轄級支行建立二級監控中心，總監控中心是整個系統管理控制的核心機構，管轄支行和OA終端的管理功能、管理等級、用戶的權力均由總監控中心統一管理和分配。

各管轄支行對其下屬的支行、自助銀行、ATM等網點的視頻、門禁、硬盤錄像機、語音對講等功能進行管理;無權對其他管轄支行的管理區域進行管理。

總監控中心擁有最高的權限，在應對各種突發事件、出警處理、信息管理等各項管理功能的權限上都超越二級監控中心，可對現場直接控制和指示工作。

銀行監控報警系統需要有一個強大的支撐平臺，在這個平臺的管理之下，所有的組織結構(省分行、支行、網點等)、設備(監控設備、報警設備、存儲設備等)、主機、系統等都應該被管理對象組合成為一個有機體，協同一致地為銀行的監控管理目標服務;同時該系統應該充分利用各分行現有的監控報警和通信資源對原有監控報警系統實行資源整合，在各支行監控聯網中心安裝整合服務器，通過專網方式接入到省分行監控中心，實現上級部門對這些網點的遠程監控管理和服務。另外，系統建成后能與其他平臺等系統聯動，為省分行對各支行營業場所、自助設備、自助銀行、現金業務庫以及其他重要區域的監督管理以及突發事件發生時的協同作戰提供應急服務。

五、銀行安全防范系統的總體結構

根據金融系統對機房監控報警系統的要求，可以按照以下方式搭建監控報警系統，并把它細分為監控前端、通訊網絡和監控中心等主要部分。本系統通過整合省分行、支行、儲蓄點和分理處的營業場所、自助設備、自助銀行、現金業務庫，以及其他重要區域的監控中心的模擬視頻或數字視頻，通過專網匯聚到省分行監控中心，省分行監控中心可對全省分行和支行監控信息系統進行控制和管理。

省分行的監控聯網系統平臺分為三級：分行一級監管平臺、支行二級監管平臺和儲蓄點、分理處三級監管平臺。其中營業場所、自助設備、自助銀行、現金業務庫以及其他重要區域是圖像和報警的接入點，這些接入點是聯網系統構成的基礎。下面著重對系統結構模塊進行分析：

1.現場監控

對干ATM機和自助銀行的現場監控采用原有的硬件設備，其中PC架構DVR內置軟件建議更換成智能安全聯網管理軟件，如果板卡不支持更換軟件，可以參照規劃設計中的實施步驟加以改造。對于金庫而言，這必須新增門禁設備、報警設備，以及在數字監控主機中安裝銀行聯網監控的專用現場設備服務器軟件，該軟件允許現場監控主機采集圖像語音、報警主機和門禁控制器等數據。

自助銀行DVR主機可支持外接對講設備和報警盒，由報警盒采集求助和對講請求按鈕信號，然后報警盒輸出RS232信號和DVR主機相連，實現和中心對講和報警。對于嵌入式DVR而言，只要廠商提供開發包，就可以通過軟件開發商編寫相應驅動程序實現直接接入，不用改造;對干PC-DVR而言，圖像語音信號可直接接入到數字監控主機的內置圖像語音壓縮卡中，報警信號通過外置報警接口盒進行采集;其報警接口盒通過RS232信號與主機相連，通過獲取報警數據對其進行布防和撤防控制。

2.中心主控

中心工作站必須配置1臺主控機來安裝智能安全聯網管理系統主控軟件，該主控軟件可以實現對網絡內所有數字圖像設備的網絡監視、控制、查詢、瀏覽、刻錄、電子地圖報警等功能;支持對報警系統的遠程布撤防操作和實時監控，支持對門禁系統的遠程實時進出監視、遠程開關控制，具備最高的控制管理權限。同時，系統內置短消息報警軟件模塊和外接短消息報警模塊實現報警時自動發送報警短信到指定手機，也可以通過外接對講耳麥實現對現場的指揮功能。

3.中心分控

中心根據需要選配多臺分控工作站;其工作站均安裝智能安全聯網管理系統分控軟件許可證，該軟件相當于C/S分控端，可以實現對下級轄區的管理和控制。

4.中心網絡數字矩陣和電視墻控制

中心根據需要可以配置網絡數字矩陣主機，內置智能安全聯網管理系統網絡數字矩陣軟件，該軟件可以接收遠程DVR/OVS傳送過來的網絡音視頻壓縮數據流，通過管理本機解碼卡或矩陣卡輸出單畫面和復合畫面圖像數據到本機顯示器和外接電視墻上。同時，還可以提供本機顯示控制、內置視頻解碼卡、矩陣卡輸出控制和模擬矩陣互往的操作界面(支持通過鍵盤仿真控制)，實現電子地圖、分組、輪巡、聯動等多種控制方式。另外，該軟件還支持通過串口通信和傳統模擬矩陣實現互控，既支持通過PC鍵盤和鼠標直接控制傳統矩陣也支持傳統矩陣鍵盤直接控制數字矩陣輸出。

5.中心系統管理服務

中心必須配置系統管理服務器，安裝智能安全聯網管理系統管理服務器軟件，軟件模塊可以對整個系統的人員、遠程數字圖像設備、遠程門禁設備、遠程報警設備、遠程接人服務器的各種采樣參數、聯動策略、電子地圖進行集中配置管理;同時可實現對所有客戶端(包括C/S和B/S方式)實時訪問的權限控制和管理。在許多監控場所沒有固定IP地址只有動態IP地址時，中心系統管理服務器(有固定IP)還可提供城名解析服務相關功能，實現基于公網的聯網監控。

6.中心WEB客戶端軟件下載服務

中心根據需要配置WEB客戶端軟件，該軟件支持遠程客戶訪問下載WEB控件，然后在本地以WEB方式實現客戶端軟件基本功能;如監視、云臺控制、錄像查詢、報警查詢、門禁控制查詢等，但不能實現本地錄像下載、刻錄等功能。

7.中心流媒體轉發服務

當中心與現場的傳輸網絡帶寬有限時(小干2M)，為了滿足中心或其他遠程客戶同時對遠程監控場所設備的訪問，中心還需要配置流媒體轉發服務器，內置智能安全聯網管理系統流媒體轉重服務器軟件用于流媒體轉發。此處設置流媒體轉發服務器的目的在于緩解網絡帶寬緊張的區域，對該區域內的視頻服務器的訪問全部通過流媒體轉發服務器軟件模塊來進行轉發，使得該視頻服務器的視頻服務只占一個通道。流媒體管理軟件模塊的多級設置可提高響應訪問的效率，因此要合理規劃流媒體轉發服務器軟件模塊的設置，以求更少的時間代價換取更高的帶寬利用率。根據實際情況也可以在監控現場安裝二級流媒體轉發服務器和軟件，實現WAN環境下的二級流媒體數據轉發功能，支持雙網卡和跨網段的應用環境。

8.中心網絡存儲管理服務

為了保障數據安全，中心還可以配置網絡存儲服務器，內置智能安全聯網存儲管理服務器軟件，實現遠程所有圖像的實時錄像、報警錄像、中心集中備份和事后檢索查詢。

六、銀行安全防范系統的安全保障設計

省分行各營業網點監控聯網系統是否能可靠的運行，除了系統的功能具有先進性和完整性等特點外，其系統安全體系也是至關重要的，它不僅是為系統的可靠運行提供保障，同時也是系統具備實用化特征指標中的一項重要內容。信息系統的系統安全體系應包括系統硬件運行平臺的安全可靠性、系統軟件平臺安全可靠性以及系統數據安全完整性。

系統平臺安全要點主要包括以下幾個方面：

1.系統軟件平臺的安全可靠性

系統軟件平臺安全可靠性主要體現在專用網絡、應用軟件自主開發和病毒防護等方面安全措施，它們與數據庫系統、網絡系統提供的安全保護措施相結合，構成了完整的系統軟件運行平臺安全體系。

2.數據庫安全措施

本系統采用Oracle數據存取，可進行網絡操作，其系統建設在數據存取保護方面可為用戶提供數據庫的用戶登錄控制、表存取控制(屬性)以及數據完整性控制等安全措施。

3.軟件平臺安全操作措施

本系統軟件平臺的安全操作措施需要在網絡安全操作和Oracle數據存取控制保護的基礎上;再對應用方面做進一步的功能操作的控制，從而對不同的操作者在操作同一個功能時，可對其數據存取操作按不同的操作權限加以控制，并記錄操作者操作的過程。

4.銀行業務數據的安全

如果銀行聯網系統使用的是專網，該網除傳輸監控信息以外，更重要的是還可能承載銀行業務數據。本系統聯網采用專網，雖然在一定程度上保證了網絡物理安全，但在網絡上有物理連接，銀行數據就有可能在外網上出現。

七、銀行安全防范平臺結構

本聯網系統是一個集計算機軟件技術、網絡技術、視頻編碼技術、圖像技術為一體的綜合性系統，特別是視頻編碼在網絡上的傳輸，由于其數據量大，實時性要求高的特點，成為系統的實現難點。同時，本系統是一個以軟件平臺為主的綜合性系統，以服務器組的方式分別處理視頻、報警、故障、控制、數據等信息。

其平臺由集中存貯服務器、流媒體服務器、轉發服務器、資源調度服務器、數據庫服務器、WEB服務器、GIS數據服務器、設備管理服務器、業務管理服務器、電視墻服務器和中心控制終端組成。另外;提供的WEB服務可為領導桌面提供便捷的圖像服務。

集中存貯服務器是銀行報警圖像上傳時報警錄像集中存貯的介質，也可以通過手動方式啟動該服務器對遠程某圖像源的本地錄像。同時提供遠程用戶檢索查詢以及在線回放。

流媒體服務器提供標準流媒體服務，在本級平臺內起到備檔服務的作用。當有重大歷史事件發生時，管理員將該錄像遠程下載并通過增加關鍵詞等方式上傳至本服務器。

轉發服務器為大量用戶同時訪問某一路遠程圖像時提供復制轉發服務，當本級平臺或上級平臺大量用戶同時訪問銀行某一圖像點時，從該銀行只需上傳一路該圖像，到達本級中心后由轉發服務器復制并分發給需要的各個終端。

資源調度服務器是本級平臺的核心服務器之一，主要負責備終端用戶的登錄、簽權，為圖像數據在網絡上傳輸提供負載均衡服務.并負責與其他平臺的控制、數據交互。

數據庫服務器是平臺數據庫的提供者。

WEB服務器是系統為用戶提供一個便捷的圖像訪問方式。

GIS數據庫服務器為GIS服務與圖像、報警服務提供外圍數據。

設備管理服務器也是本平臺的核心設備之一，主要負責報警信息的收取、轉發。

業務管理服務器主要負責對保安業務流程、人員隊伍、工作內容進行記錄管理。

中心控制終端為用戶提供強大的圖像、報警、巡檢、查詢、控制以及信息管理的綜合性界面，它可以通過網絡控制電視墻服務器將銀行遠程圖像輸出至電視墻，并對平臺內各服務器運行狀態進行巡檢。

綜上所述，各服務器通過局域網組成服務器群，分工合作，完成綜合管理平臺的各項服務功能，可以提供強大的圖像、報警、巡檢、查詢、控制以及信息管理的綜合性界面，也可以通過網絡控制電視墻服務器對報警信息、巡檢信息、事件信息和視頻信息等實行永久性的保存。” 原文出處：http://news.21csp.com.cn/c22/201209/51069_3.html 文章來源：中國安防行業網

第五篇：2006銀行個人綜合監管工作總結

2006銀行個人綜合監管工作總結

2006年，我在黨組的領導下，在金管、計統、農金等監管專業同志們的大力支持下，協助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責。總結回顧一年工作現述職如下：

2006年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規范化治理,，年初我就安排對綜合監管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作治理體系,經常參加綜合監管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,2006年綜合金融監管工作又有新起色,內控治理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩定的問題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。按時完成了監管責任的分解落實工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化治理結合，充分發揮了金融監管各崗位人員的職能作用。

一、銀行監管與合作監管

1、組織監管人員認真學習各項政策規定和監管實務技能，不斷提高綜合素質今年以來，我們監管部門定期和不定期組織人員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監治理念，將各項政策規定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從2006年起，我行銀行業監管人員的培訓重點從行政監管轉向對銀行業機構的非現場分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監管人員自學有關監管業務知識，在一定的時期內迅速提高監管人員的綜合素質，以適應形勢發展的需要。

2、認真貫徹和落實銀行業監管現場會精神，加快監管電子化的步伐

按照2006年10月銀行業現場會的要求，認真組織了監管人員對銀行業監管文檔、非現場監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監管部門從2006年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化治理相結合的原則，落實監管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實務操作的溝通，通過監管電子化的建設，切實提高了監管的各項基礎工作水平。

3、繼續嚴格加強對銀行業行政監管、確保監管的合規性

（1）、2006年，對銀行業高級治理人員任職資格審查工作，一是嚴格執行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級治理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高

級治理人員任職資格的審查。二是在2006年9月組織完成了轄內銀行業高級治理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業高級治理人員檔案存檔。

（2）加強對機構準入和退出的監管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。

各家商業銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規定的要求作好審批工作，保證了銀行業機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規，在一季度對2006年機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于2006年2月20日前上報到銀行科。

真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在2006年4月就開展了對銀行業機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒有走過場，現場檢查面達100。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

4、進一步落實監管責任制，切實履行了監管職責。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯社簽定監管責任狀、支行主管行長與監管股長簽定監管責任狀和監管股長與監管員簽定監管責任狀，制定了監管a、b制，明確了監管職責、責任和目標，使各項監管責任制得到有效的貫徹和落實。

5、采取簽定監管責任狀和按月對新增貸款合規性進檢查等措施，督促轄內農村信用社進一步端正服務方向，加大支農力度，全面推動農戶小額聯保貸款和農戶小額信用貸款，進一步控制和壓縮大額貸款的發放。全年我支行克服了全國普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來的影響，利用現場和非現場檢查等手段對轄內4家農村信用社當年新增貸款的合規性進行按月檢查，檢查中發現的問題及處理意見及時反饋給聯社和各社，并督促其及時改正。通過檢查，轄內4家農村信用社當年新增貸款的50以上投放于農牧業，投向總體上達到合規，但部分農村信用社存在當年新增貸款的大部分發放給國有企事業單位、發放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔保手續不合規等情況。

6、高度重視清收不良貸款工作，進一步化解農村信用社貸款風險。今伊始，我支行把督促轄內農村信用社加強對沉欠貸款的清收力度，非凡是要加大對風險貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進一步落實去年年底支行監管部門和聯社共同制定的責任清收和崗位清收不良貸款工作當做首要工作來抓，截止11月末，我支行轄內4家農村信用社共收回風險貸款1,472萬元，占全部風險貸款66.4，取得較好的成效。

三、貨幣信貸與統計

一年來,我組織帶領綜合監管全體職工，對轄區國有商業銀行和信用社貨幣政策執行情況實行嚴格的監管,按月對信貸資產質量、繳存預備金進行監控,為及時把握轄內金融機構貸款投向,為貨幣監管提供依據,我們按月對商業銀行和城鄉信用社資金狀況進行簡析,按季進行綜合分析。全年共上報經濟金融形勢分析12份,信貸資產質量分析三期；動態反應12期，調查報告12期，按月及時上報工業企業景氣調查報告及表12期。全年按時完成了利率治理現場檢查、金融統計執法檢查和信貸咨詢系統登錄情況檢查工作,使我轄區違規問題明顯減少。為支持信用社和地方經濟，共為信用社申請再貸款2800萬元（50為頭寸貸款），至12月15日已收回1860萬。此外，我還積極組織調查研究和信息調研工作，一年來由我審稿把關共向上級行上報“地區金融發展狀況調查、下崗職工再就業貸款情況調查、地區助學貸款情況調查、生態環境趨勢調查、商業銀行不良資產損失率情況調查、中間業務調查、房地產業務發展情況調查金融支持地方經濟情況調查、中小企業融資情況調查等12項指令性調查任務。

三、取得的成績及收獲

二00六年在全體綜合監管人員的共同努力下，在行黨組的正確引導下，使我負責綜合監管工作明顯提高，主要表現為：一是各項治理制度已初具雛形，有了一定的基礎；二是全員綜合素質有較大提高，并有了一些工作經驗；三是搞了一些分析、猜測、調查，為領導決策提供了部分可借鑒的依據，為今后工作打下了基礎；四是監管手段有所改進，力度進一步加強；五是我本人經常跟隨檢查，學到了很多知識，工作能力有所提高。

回顧一年的工作，我在金融監管和化解金融風險方面做了一些工作取得了一些成績，但具體工作當中存在監管力度不夠和工作積極性不高等缺點。在今后的工作當中克服缺點，發揮優勢，取得更好地工作成績而努力。