第一篇：在全國企業(yè)集團財務(wù)公司2013年年會上的講話

在全國企業(yè)集團財務(wù)公司2013年年會上的講話

（2013年11月29日）

楊家才

在全國上下學(xué)習(xí)貫徹黨的十八屆三中全會的關(guān)鍵時刻，研究探討財務(wù)公司改革發(fā)展問題，很有意義。大型企業(yè)集團是中國企業(yè)的脊梁。財務(wù)公司如何找準(zhǔn)市場定位，發(fā)揮獨特作用，服務(wù)企業(yè)集團，至關(guān)重要。下面，我講三個問題。

一、財務(wù)公司的歷史貢獻

財務(wù)公司經(jīng)過26年的發(fā)展，為我國公司金融發(fā)展做出重大貢獻，突出體現(xiàn)在五個方面。

一是催生了大型企業(yè)的財團意識。打造企業(yè)王國離不開金融的力量。金融資本與產(chǎn)業(yè)資本融合路徑有兩條：一條是先金融后實業(yè)；另一條是先實業(yè)后金融，先有實業(yè)然后投控金融機構(gòu)。這方面，財務(wù)公司占有先機。在我國，企業(yè)辦金融是由財務(wù)公司起步的。作為加強企業(yè)集團資金管理的制度安排，財務(wù)公司是企業(yè)集團優(yōu)化資源配置的工具，為企業(yè)集團進入金融業(yè)、成就財團夢創(chuàng)造了條件。

二是節(jié)約了企業(yè)集團的融資成本。在經(jīng)濟活動過程中，資金是有間歇的，財務(wù)公司把間歇資金用起來，讓沉睡的資金發(fā)揮作用，這本身是資源的有效利用，是新價值的創(chuàng)造。財務(wù)公司還通過拆借和發(fā)債節(jié)約了拆貸差、債貸差，為企業(yè)集團節(jié)約了大量財務(wù)成本。

三是防控企業(yè)集團資金風(fēng)險。財務(wù)公司把資金歸集起來，通

過對成員單位財務(wù)信息進行監(jiān)控，防控企業(yè)資金風(fēng)險。通過內(nèi)部結(jié)算和對外支付，了解成員單位財務(wù)變化，判斷風(fēng)險情況，防止違規(guī)違法行為。同時，利用金融專業(yè)優(yōu)勢，對企業(yè)集團投融資活動提供決策支持，防止決策失誤。

四是促進企業(yè)集團的產(chǎn)品銷售。運用金融功能，包括消費信貸、買方信貸、融資租賃等工具，把企業(yè)產(chǎn)品推銷出去，把買不起但能用得起產(chǎn)品的人納入客戶對象。如企業(yè)集團生產(chǎn)的汽車、大型設(shè)備等商品，可以利用金融營銷手段促銷。

五是豐富了金融機構(gòu)體系。財務(wù)公司是金融體系中一類重要機構(gòu)，已開業(yè)174家，成員還在不斷增加。金融種類可以分為四類，第一類是公眾金融，面向不特定社會公眾提供金融服務(wù)，如商業(yè)銀行。第二類是公益金融，如保險、養(yǎng)老金等，保險主要是穩(wěn)定功能，是社會保障體系的重要組成部分。第三類是“公主”金融，有人錢多不會用，幫他管起來，保值增值，信托屬于這一類。第四類是公司金融，財務(wù)公司屬于公司金融。這樣金融就有了細分，根據(jù)功能定位，各司其職，平衡友好發(fā)展。

二、財務(wù)公司的獨特優(yōu)勢

一是出身實業(yè)。財務(wù)公司是從實業(yè)中成長起來的。與銀行等其他金融機構(gòu)不同，財務(wù)公司背靠企業(yè)集團，股東是成員單位，根基比較堅實，為企業(yè)集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)競爭提供很多便利。首先是資金動員的便利，利用集團管理來歸集資金。其次是信息獲取的便利，在同一個集團中，誰要干什么都很清楚，占有信息優(yōu)

勢。再次是項目先知便利，作為項目參與者，近水樓臺，節(jié)約了業(yè)務(wù)項目的尋找成本、管理成本、盡職調(diào)查成本。

二是自創(chuàng)需求。企業(yè)集團的金融需求是內(nèi)生的。在資金與實業(yè)對接過程中，財務(wù)公司了解企業(yè)發(fā)展規(guī)劃和資金需求，既創(chuàng)造需求，又解決需求，具有實業(yè)和金融的雙重屬性。對于成員單位而言，它是金融機構(gòu)，是資金的供應(yīng)方，也是內(nèi)部資金的歸集者。對于金融機構(gòu)而言，它又是企業(yè)集團，是資金的需求方，也是外部資金的融入者。

三是易控風(fēng)險。風(fēng)險的來源除了信息不對稱之外，還有貸后管理以及道德風(fēng)險方面的問題。財務(wù)公司是企業(yè)集團自己的金融機構(gòu)，與成員單位不存在利益沖突。從這個角度講，風(fēng)險比較好控制，管控成本相比其他金融機構(gòu)來看，要小得多。

四是單邊業(yè)務(wù)。主要是籌集資金的業(yè)務(wù)，主動負債業(yè)務(wù)。財務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險小，精力集中在做負債業(yè)務(wù)上面，包括拆借資金、發(fā)行債券、怎樣和銀行聯(lián)合等，對貸款投放之后的一系列管理，從找項目到價格談判、資金清收、信貸跟蹤、貸后管理等投入精力不多，流動性風(fēng)險也好把握。

三、財務(wù)公司的發(fā)展取向

一是做大資金歸集。把資金歸集做大，提升資金集中度。目前，財務(wù)公司行業(yè)平均資金集中度為29%，總體上還不高，大約還有3.1萬億元沒有歸集進來。如果再歸集2萬億元進來，財務(wù)公司的整體實力就會大大增強。從發(fā)展角度看，財務(wù)公司安身立

命的東西就是內(nèi)部資金歸集。下一步，從監(jiān)管的角度，要把資金歸集率作為重要發(fā)展指標(biāo)。適時修訂《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》，建立階梯遞進式監(jiān)管激勵機制，指標(biāo)上一個臺階，就打開一扇門，能夠做更多的業(yè)務(wù)，這其中很重要的指標(biāo)就是資金歸集率。

二是做活市場融資。銀行是背著錢找項目，財務(wù)公司是背著項目找錢，是有了項目再去找資金，因需而融，可以靈活運用多種融資工具，包括拆借、發(fā)債、票據(jù)、大額存單、商業(yè)票據(jù)融資等。要逐步推進商業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)，由成員單位開立商業(yè)票據(jù)，財務(wù)公司承兌，然后讓銀行貼現(xiàn)。這樣，企業(yè)信用培育起來，融資渠道也就更完善、更活。

三是做實資產(chǎn)交易。貸款轉(zhuǎn)讓、票據(jù)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)原則上都可以做。但是業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要根據(jù)財務(wù)公司經(jīng)營狀況、管理能力、服務(wù)水平來定。對于資產(chǎn)證券化、貸款轉(zhuǎn)讓、票據(jù)、買入返售等業(yè)務(wù)，一定要在“實”上做文章。如票據(jù)業(yè)務(wù)的核心是真實貿(mào)易背景，信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的核心在于資產(chǎn)真實。

四是做長服務(wù)鏈條。要把財務(wù)公司金融服務(wù)鏈延長，跟著產(chǎn)品鏈延長。企業(yè)產(chǎn)品上下游鏈條有多長，財務(wù)公司就可以跟多長。但前提是公司得有這個能力。做長服務(wù)鏈條，關(guān)鍵就是一個“跟”字，跟產(chǎn)品，跟商戶，跟合作對象，跟市場，這樣風(fēng)險控制才有把握。

五是做全中間業(yè)務(wù)。財務(wù)公司不是要做全牌照，而是要通過

人力、技術(shù)、信息投入獲取中間業(yè)務(wù)收入。這些年，銀行轉(zhuǎn)型主要是由信貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向中間業(yè)務(wù)，瞄準(zhǔn)的正是企業(yè)集團成員單位。財務(wù)公司近水樓臺為什么不能做？在利率市場化背景下，中間業(yè)務(wù)將成為金融業(yè)務(wù)主要的收入支撐。財務(wù)公司要把中間業(yè)務(wù)做好，做全。

六是做細風(fēng)險管理。風(fēng)險管理是金融的永恒主題。財務(wù)公司最大的風(fēng)險是產(chǎn)業(yè)風(fēng)險、決策風(fēng)險。這就需要從源頭開始，在企業(yè)做決策的時候，財務(wù)公司就應(yīng)該參與到里面去，這樣風(fēng)險就容易控制。此外，財務(wù)公司還面臨市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險及信用風(fēng)險。需要盯住這些風(fēng)險。風(fēng)險管控能力將是下一步修改《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》、推進分級分類管理的重要內(nèi)容。

在風(fēng)險管控中，財務(wù)公司有責(zé)任，監(jiān)管者更有責(zé)任。監(jiān)管者的責(zé)任體現(xiàn)在三個方面：一是把好準(zhǔn)入關(guān)。現(xiàn)在，企業(yè)集團辦財務(wù)公司的呼聲非常高，準(zhǔn)入門檻比較低。我們要按照放松管制、加強監(jiān)管的思路，改進準(zhǔn)入管理，加強軟性約束，強化正向激勵。我們的準(zhǔn)入政策是開放式的，任何企業(yè)只要夠條件都可以申請，不歧視任何類型和所有制的企業(yè)。二是改進準(zhǔn)入服務(wù)，做好準(zhǔn)入前的輔導(dǎo)。要把財務(wù)公司準(zhǔn)入前的服務(wù)再向前推進三步。第一步是可研。由屬地銀監(jiān)局深入公司做可行性研究調(diào)查，全面了解企業(yè)情況。第二步是論證。調(diào)查完畢后和非銀部對照準(zhǔn)入條件商討論證。如果材料出了問題，那是銀監(jiān)局的責(zé)任。第三步是會商。與國資委、地方政府會商，國資委和地方政府作為監(jiān)護人，要知

悉，要參與，這也是對企業(yè)主管部門或地方政府的尊重。三是下放審批權(quán)限，提高準(zhǔn)入效率。凡是受理準(zhǔn)入申請的機構(gòu)，一般不超過一個月就要審批完結(jié)。

第二篇：陳雷在全國水利財務(wù)工作會上講話

陳雷在全國水利財務(wù)工作會上強調(diào)

服務(wù)民生水利新發(fā)展開創(chuàng)水利財務(wù)工作新局面

水利部在京召開全國水利財務(wù)工作會議。水利部部長陳雷出席并作重要講話，要求深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，積極進取，扎實工作，努力開創(chuàng)水利財務(wù)工作新局面，為全面推進民生水利新發(fā)展做出新的更大貢獻。水利部副部長周英主持會議并作會議總結(jié)。

陳雷對近年水利財務(wù)工作取得的顯著成效給予充分肯定。一是水利投入大幅度增長。今年水利投資規(guī)模將再創(chuàng)歷史新高，中央水利預(yù)算單位事業(yè)發(fā)展資金持續(xù)增長，出臺了重大水利工程建設(shè)基金政策，制定了水資源費征收使用政策。二是預(yù)算管理改革深入推進。啟動了水資源管理、水利重大科研等六個領(lǐng)域預(yù)算項目規(guī)劃編制試點，制定了水利工程維修養(yǎng)護、水文業(yè)務(wù)經(jīng)費和水利信息系統(tǒng)運行維護的定額標(biāo)準(zhǔn)，推行了預(yù)算信息公開，部屬預(yù)算單位全部納入國庫集中支付范圍。三是財務(wù)管理水平不斷提高。初步建立了國庫集中支付動態(tài)監(jiān)控糾正機制，強化預(yù)算執(zhí)行進度通報制度，加強水利基建財務(wù)管理，大力調(diào)整和優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，特別是積極開展聯(lián)網(wǎng)審計免疫系統(tǒng)試點建設(shè)，把事后審計變?yōu)槭虑昂褪轮袑徲嫞P(guān)口前移，及時發(fā)現(xiàn)和整改問題，改進了水利財務(wù)管理，提高了水利資金使用效率，確保了水利資金使用安全。四是水價改革取得初步成效。農(nóng)業(yè)水價綜合改革試點全面啟動，農(nóng)戶參與式管理和農(nóng)業(yè)終端水價制度逐步推廣。在部分中央直屬水利工程中開展了“以工補農(nóng)”水價形成機制試點。水利工程非農(nóng)業(yè)供水價格逐步提高，發(fā)揮了水價對水資源節(jié)約保護的促進作用。中央直屬水利樞紐上網(wǎng)電價穩(wěn)步提高。五是水利資產(chǎn)管理扎實推進。制定中央級水利單位國有資產(chǎn)管理暫行辦法，規(guī)范了資產(chǎn)配置、使用和處置等各環(huán)節(jié)管理，強化了事業(yè)單位對所投資企業(yè)國有資產(chǎn)的監(jiān)管責(zé)任。初步建立了國有資產(chǎn)管理與預(yù)算管理相結(jié)合的機制，探索符合水利實際的資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)，推動水利資產(chǎn)從“入口”管理向全過程管理轉(zhuǎn)變。

陳雷強調(diào)，水利發(fā)展與改革任務(wù)艱巨，水利財務(wù)工作肩負更加重要的使命。第一，加強水利財務(wù)工作是大力發(fā)展民生水利的迫切需要。大力發(fā)展民生水利，必須充分發(fā)揮公共財政的主渠道作用，切實擴大公共財政覆蓋范圍，為推進民生水利新發(fā)展提供資金支持和財務(wù)保障。第二，加強水利財務(wù)工作是深化公共財政體制改革的迫切需要。要按照國家公共財政體制改革要求，進一步完善水利預(yù)算管理制度，大力推進財務(wù)科學(xué)化精細化管理，強化基礎(chǔ)管理工作和基層財務(wù)建設(shè)，切實提高水利財務(wù)管理水平。第三，加強水利財務(wù)工作是確保水利資金安全的迫切需要。當(dāng)前，水利投入進入高峰期，管好用好政府投資，確保資金安全和工程質(zhì)量是當(dāng)前水利行業(yè)面臨的重大課題。各級水利財務(wù)部門要高度重視，認真履行監(jiān)督檢查職責(zé)，嚴格規(guī)范資金管理和運行。第四，加強水利財務(wù)工作是加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式的迫切需要。水利財務(wù)工作要認真貫徹中央決策部署，積極調(diào)整水利資金支出結(jié)構(gòu)，深化水價改革，完善水資源費征收使用管理，充分發(fā)揮水價在促進水資源節(jié)約保護、加強需水管理方面的重要作用，強化水資源對經(jīng)濟發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整的調(diào)控作用，促進經(jīng)濟發(fā)展方式加快轉(zhuǎn)變。

陳雷指出，當(dāng)前和今后一個時期，水利財務(wù)工作的總體要求是：深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，積極踐行可持續(xù)發(fā)展治水思路，緊緊圍繞水利中心工作，以增強水利資金保障能力為核心，以確保資金安全和提高資金使用效益為重點，以科學(xué)化精細化管理為手段，以創(chuàng)新體制機制為動力，堅持依法理財、科學(xué)理財，堅持統(tǒng)籌兼顧、保障重點，堅持開源節(jié)流、增收節(jié)支，全面加強水利財務(wù)工作，為推進民生水利新發(fā)展，實現(xiàn)水利事業(yè)新跨越提供有力支撐。

陳雷強調(diào)，要正確處理四個關(guān)系：一是政府與市場的關(guān)系。水利是公益性為主的基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)充分發(fā)揮公共財政投入的主渠道作用，用好預(yù)算內(nèi)固定資產(chǎn)投資和財政專項資金兩個渠道，大幅度增加各級政府水利投入。同時，要用好一事一議、民辦公助、以獎代補、財政貼息等政策，積極爭取金融、稅收優(yōu)惠政策，注重發(fā)揮市場機制作用，鼓勵和引導(dǎo)各類社會主體參與水利建設(shè)，多渠道籌集水利建設(shè)資金。二是開源與節(jié)流的關(guān)系。當(dāng)前，水利投入增長滯后于水利事業(yè)發(fā)展需求，必須堅持開源節(jié)流并重，狠抓增收節(jié)支。一方面要穩(wěn)定并強化現(xiàn)有投資來源，積極開辟新的投資渠道，努力爭取水利投資政策新突破，保障水利投入快速穩(wěn)定增長。另一方面要勤儉辦水利，大力壓縮公用經(jīng)費，嚴格控制一般性支出，確保資金用到最急需、最能夠發(fā)揮效益的地方。三是規(guī)模與效益的關(guān)系。要適應(yīng)水利事業(yè)快速發(fā)展和業(yè)務(wù)領(lǐng)域迅速拓展的需要，科學(xué)編制預(yù)算規(guī)劃和預(yù)算定額，努力使水利投入規(guī)模和發(fā)展速度保持在較高水平。同時，要進一步突出保障重點，優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，整合項目資源，盤活用好各項資金，加快推進財務(wù)科學(xué)化精細化管理，不斷提高水利財務(wù)管理水平和資金使用效益。四是服務(wù)與監(jiān)管的關(guān)系。一方面要緊緊圍繞水利中心工作，把握水利發(fā)展改革的重點，不斷增強為基層水利服務(wù)、為水利發(fā)展服務(wù)的意識，著力解決水利基層單位改革發(fā)展中的困難。另一方面要堅持依法理財、加強監(jiān)管，確保資金規(guī)范、合理、有效使用，切實把好事辦實，實事辦好。

陳雷強調(diào)，要著重抓好五個方面工作：

第一，穩(wěn)定和拓寬水利投資渠道。要積極爭取各級公共財政投入，用足用好農(nóng)機具購置補貼、“一事一議”財政獎補試點和節(jié)水灌溉貸款財政貼息等財政政策，抓緊做好水利建設(shè)基金的延長和充實完善工作，加大各項水利規(guī)費征收力度，足額落實公益性水管單位基本支出和維修養(yǎng)護經(jīng)費，積極研究探索水利金融、稅收等支持政策，努力發(fā)揮市場機制作用，拓寬水利投融資渠道。

第二，深化預(yù)算的科學(xué)化精細化管理。要加強預(yù)算編制管理，狠抓預(yù)算執(zhí)行管理，嚴格實行項目庫管理，大力推行項目和資金整合，加強政府采購預(yù)算和計劃管理，逐步建立規(guī)范有序的預(yù)算公開制度。

第三，強化水利財務(wù)監(jiān)管。要鞏固“水利預(yù)算執(zhí)行管理整改提高年”活動成果，加快完善內(nèi)控制度。要進一步加強水利資金支付和使用的動態(tài)監(jiān)控，建立健全覆蓋所有財政性資金、貫穿財務(wù)運行全過程的監(jiān)督機制。要全面構(gòu)建“水利審

計免疫系統(tǒng)”，擴大聯(lián)網(wǎng)審計工作內(nèi)容。要切實加強財政專項轉(zhuǎn)移支付資金的監(jiān)管，全面建立跟蹤反饋機制。要深入開展水利行政機關(guān)和事業(yè)單位“小金庫”治理，著力健全完善防治“小金庫”的長效機制。

第四，進一步深化水價改革。要在小型農(nóng)田水利建設(shè)重點縣中積極推行農(nóng)業(yè)水價綜合改革，逐步實行國有水利工程水價加末級渠系水價的終端水價制度。要進一步推進水利工程非農(nóng)業(yè)水價改革，逐步推行基本水價和計量水價相結(jié)合的兩部制水價。要積極推進工業(yè)和服務(wù)業(yè)水價改革，實行超定額、超計劃累進加價制度。要在充分考慮低收入家庭的承受能力的基礎(chǔ)上，逐步推行居民生活用水階梯價格制度。要根據(jù)各地水資源稟賦條件，科學(xué)制定水資源費征收標(biāo)準(zhǔn)，加強水資源費征收和使用管理。要充分發(fā)揮市場機制在優(yōu)化水資源配置中的作用，積極探索水權(quán)流轉(zhuǎn)的實現(xiàn)形式和水權(quán)轉(zhuǎn)讓價格形成機制，鼓勵水權(quán)合理有序有效流轉(zhuǎn)。

第五，加強水利國有資產(chǎn)管理。要堅持資產(chǎn)管理與預(yù)算編制相結(jié)合，結(jié)合水利實際研究制定水利行政事業(yè)單位資產(chǎn)配置和更新標(biāo)準(zhǔn)，建立分層次的配置標(biāo)準(zhǔn)體系，加強新增資產(chǎn)配置專項審核工作。要按照分級、分類、授權(quán)管理的原則，落實國有資產(chǎn)管理責(zé)任制，完善水利國有資產(chǎn)管理規(guī)章制度。要加強事業(yè)單位對外投資管理，強化事業(yè)單位出資人職責(zé)，加強資產(chǎn)收益管理。要加快水利經(jīng)營性資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)調(diào)整，不斷提高經(jīng)營性資產(chǎn)使用效益。要充分發(fā)揮基層水利單位水土資源優(yōu)勢，因地制宜開展水利多種經(jīng)營。

陳雷強調(diào)，要全面落實各項保障措施，著力提高水利財務(wù)工作水平。一要進一步加強領(lǐng)導(dǎo)。把水利財務(wù)工作擺上重要議事日程，主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)著力抓，形成一級抓一級，層層抓落實的財務(wù)管理工作格局。堅持下級財務(wù)負責(zé)人聘任報上級財務(wù)部門審核制度和重大事項報告制度。二要進一步完善制度。著力健全財務(wù)事項內(nèi)部控制制度，完善資金管理責(zé)任追究制度，建立審計整改落實監(jiān)督制度。三要進一步夯實基礎(chǔ)。健全部門基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫，下大力氣完善水利財務(wù)管理信息系統(tǒng)，加強全行業(yè)、全口徑的水利財務(wù)統(tǒng)計工作，認真做好水利工程供水成本核算和價格測算。四要進一步抓好隊伍。加強財會人員專業(yè)培訓(xùn)，健全財務(wù)管理機構(gòu)，加強財務(wù)人員作風(fēng)建設(shè)，加強反腐倡廉建設(shè)。五要進一步加強協(xié)調(diào)配合。加強與有關(guān)部門的溝通，加強上下級之間的溝通，加強內(nèi)部相關(guān)部門之間的協(xié)調(diào)配合。

周英在總結(jié)講話中強調(diào)，這次會議，是在“十一五”即將收官、“十二五”即將開局，水利系統(tǒng)深入開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動，民生水利、可持續(xù)發(fā)展水利繼續(xù)向深度和廣度拓展的時刻召開的，非常重要，非常及時。會議分析了形勢，提出了目標(biāo)并明確了任務(wù)。會后，各單位要切實抓好會議的傳達落實，政策研究工作和今明兩年財務(wù)管理各項工作的部署，并重點抓好四方面工作。一要進一步做好重點經(jīng)費的財務(wù)管理。一是做好當(dāng)前病險水庫除險加固、農(nóng)村飲水安全工程建設(shè)、大中型灌區(qū)續(xù)建配套和節(jié)水改造等幾項重點建設(shè)資金的財務(wù)管理。二是做好水資源費的征收和使用管理。三是做好水利普查經(jīng)費的使用管理。二要進一步完善與科學(xué)化精細化要求相適應(yīng)的財務(wù)管理體制機制。各地方、各單位財務(wù)部門要進一步審視當(dāng)前財務(wù)管理工作中不符合科學(xué)化、精細化管理的體制機制問題，通過不斷深化改革創(chuàng)新，優(yōu)化財務(wù)管理體制機制，完善財務(wù)管理制度體系，加強政

策協(xié)調(diào)，發(fā)揮管理合力，努力把水利財務(wù)管理提高到新的水平。三要進一步做好水利預(yù)算公開工作。一是明確領(lǐng)導(dǎo)牽頭、財務(wù)部門為主、相關(guān)部門配合的工作機制。二是做好預(yù)案，要從實際出發(fā)，有針對性地做好資料準(zhǔn)備工作。三是要按照規(guī)定的程序、形式、內(nèi)容等依法有序做好預(yù)算的主動公開和依申請公開工作。四是做好輿情監(jiān)督。四要進一步抓好財務(wù)干部隊伍建設(shè)。要切實加強財務(wù)干部隊伍教育和管理，進一步加大對財務(wù)干部培養(yǎng)使用和交流力度，全面落實《總會計師條例》，在大中型企事業(yè)單位積極開展設(shè)立總會計師領(lǐng)導(dǎo)崗位的試點工作。要切實加強水利財會專業(yè)人才隊伍建設(shè)。各級水利財務(wù)會計人員，要以當(dāng)前深入開展的創(chuàng)先爭優(yōu)活動為契機，進一步加強自身政治理論修養(yǎng)、思想作風(fēng)修養(yǎng)、財會業(yè)務(wù)修養(yǎng)和水利專業(yè)知識修養(yǎng)，大力弘揚“獻身、負責(zé)、求實”的水利行業(yè)精神，不斷提高水利財務(wù)干部服務(wù)保障水利發(fā)展的能力和水平，為推進水利又好又快發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻。

會上，水利部財務(wù)司司長張紅兵作工作報告。會議通報表揚了全國水利財務(wù)工作先進集體和先進個人。長江水利委員會、四川省水利廳等單位代表作會議交流發(fā)言。財政部農(nóng)業(yè)司、審計署農(nóng)林水審計局、國家發(fā)改委價格司等有關(guān)負責(zé)人出席會議。水利部機關(guān)各司局負責(zé)人，水利部直屬各單位、各省（自治區(qū)、直轄市）水利廳局和計劃單列市水利局主管財務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)及財務(wù)部門負責(zé)人參加會議。

第三篇：企業(yè)集團財務(wù)公司合規(guī)管理辦法

企業(yè)集團財務(wù)公司合規(guī)管理辦法

1.總則................22.董事會的合規(guī)職責(zé)...............2

3.監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)..............2

4.高級管理層的合規(guī)職責(zé).............35.公司的其他負責(zé)人................3

6.各有關(guān)部門的責(zé)任................3

7.人事部門的職責(zé)....................48.稽核部門的職責(zé)....................4

9.公司董事長的職責(zé)................4

10.責(zé)任追究................4

11.附則................51.總則

1.1為健全公司內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行機制，確保公司安全穩(wěn)健運行，根據(jù)中國金融機構(gòu)業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制評價試行辦法》的有關(guān)規(guī)定，借鑒巴塞爾金融機構(gòu)監(jiān)管委員會《合規(guī)與金融機構(gòu)內(nèi)部合規(guī)部門》高級文件、《上海金融機構(gòu)業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，結(jié)合公司的實際情況，制定本辦法。

1.2合規(guī)是指使一家金融機構(gòu)的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于金融機構(gòu)自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）相一致。合規(guī)是金融機構(gòu)內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動。

1.3合規(guī)風(fēng)險是指金融機構(gòu)因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險是產(chǎn)生金融機構(gòu)其他風(fēng)險的一個重要誘因，特別是導(dǎo)致金融機構(gòu)操作風(fēng)險產(chǎn)生的主要和直接的誘因之一。

1.4合規(guī)風(fēng)險管理機制是指金融機構(gòu)有效識別合規(guī)風(fēng)險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風(fēng)險的周而復(fù)始的循環(huán)過程。有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制是金融機構(gòu)構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，是金融機構(gòu)安全穩(wěn)健運行的重要基礎(chǔ)。（所稱金融機構(gòu)高層是指金融機構(gòu)的董事會、監(jiān)事會和高級管理層。）

1.5合規(guī)文化 公司倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，并將其作為公司文化建設(shè)的一個重要組成部分。倡導(dǎo)合規(guī)從公司高層做起，通過不斷完善公司治理強化合規(guī)風(fēng)險管理，高層的言行與公司的宗旨和價值觀念相一致。倡導(dǎo)推行誠信和正直的道德行為準(zhǔn)則和公司價值觀念，努力培育全體員工的合規(guī)意識，推行合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，促進公司內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

2.董事會的合規(guī)職責(zé)

2.1核準(zhǔn)公司的合規(guī)政策。

2.2確保公司戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險暴露都有獨立的評審。

2.3確保公司制定適當(dāng)?shù)恼咭杂行Ч芾砗弦?guī)風(fēng)險。

2.4監(jiān)督合規(guī)政策的實施，確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時整改。

2.5保證公司合規(guī)部門負責(zé)人能獨立與董事會或其下設(shè)委員會進行溝通。

2.6定期獲取和恰當(dāng)處理公司合規(guī)方案和合規(guī)問題的報告。

2.7每年至少一次評估公司有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度。

3.監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)

監(jiān)事會負責(zé)監(jiān)督公司董事會和高級管理層合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，具體職責(zé)包括：

3.1監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況。

3.2監(jiān)督金融機構(gòu)合規(guī)政策的實施，確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時整改。

3.3每年至少一次評估金融機構(gòu)有效管理合規(guī)風(fēng)險的程度。

4.高級管理層的合規(guī)職責(zé)

高級管理層應(yīng)在合規(guī)部門的協(xié)助下，負責(zé)公司合規(guī)風(fēng)險的有效管理，履行以下合規(guī)職責(zé)：

4.1負責(zé)及時傳達貫徹國家金融管理法律、行政法規(guī)；制定和適時修訂公司的合規(guī)政策，報經(jīng)董事會核準(zhǔn)后，并結(jié)合本公司的實際，組織制定具體的落實措施和辦法。

4.2嚴格自律，帶頭遵守和執(zhí)行國家金融法規(guī)和各項規(guī)章制度。不僅要以身作則管好自己，還要管好領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員，不搞違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營。

4.3組織本公司員工學(xué)習(xí)國家金融政策、法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，大力宣傳、普及法律知識，堅持經(jīng)常對員工進行遵紀(jì)守法和依法合規(guī)經(jīng)營教育，增強員工的法制觀念和自覺依法合規(guī)經(jīng)營意識。

4.4建立健全對部門負責(zé)人的監(jiān)督和管理制度，領(lǐng)導(dǎo)實施對直接管理的部門負責(zé)人依法合規(guī)經(jīng)營情況的考核工作。

4.5根據(jù)公司《內(nèi)部控制原則》建立和完善公司的內(nèi)部控制制度及實施細則，并強化對內(nèi)部控制的管理，確保公司內(nèi)部控制達到確定的目標(biāo)。

4.6按照公司《授權(quán)管理辦法》規(guī)定，規(guī)范管理并依法實施各項授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)和再轉(zhuǎn)授權(quán)，嚴禁超越權(quán)限從事經(jīng)營管理活動。

4.7定期研究分析公司依法合規(guī)經(jīng)營情況，針對存在的問題制定有效措施和辦法，及時予以糾正和解決。

4.8對公司發(fā)生的嚴重違法違紀(jì)違規(guī)問題，要組織力量徹底查清，并及時向集團和銀監(jiān)局如實報告。對所涉及的責(zé)任人員要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行嚴肅處理。對涉嫌犯罪的人員要移交司法機關(guān)追究法律責(zé)任。

5.公司的其他負責(zé)人

公司的其他負責(zé)人對所分管的業(yè)務(wù)、部門的依法合規(guī)經(jīng)營負直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。具體職責(zé)為：

5.1協(xié)助公司高管在分管的業(yè)務(wù)和部門中貫徹落實國家金融管理法律、行政法規(guī)和上級下發(fā)的規(guī)章制度，督促、指導(dǎo)分管部門制定落實的措施和辦法。

5.2嚴格自律，帶頭遵守和執(zhí)行國家金融法規(guī)和各項規(guī)章制度，不搞違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營。

5.3督促、組織分管部門員工學(xué)習(xí)國家金融政策、法規(guī)、公司各項規(guī)章制度及有關(guān)法律知識，結(jié)合業(yè)務(wù)工作實際和人員特點情況對員工進行經(jīng)常性的遵紀(jì)守法和依法合規(guī)經(jīng)營教育。

5.4加強對分管業(yè)務(wù)和部門工作的監(jiān)督管理，督促檢查內(nèi)部控制制度及崗位職責(zé)、權(quán)限的落實執(zhí)行。考核分管部門負責(zé)人依法合規(guī)經(jīng)營情況。

5.5對分管業(yè)務(wù)、部門存在的違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營隱患和苗頭要高度重視，采取果斷措施消除和糾正，并及時向公司高管報告。

5.6組織領(lǐng)導(dǎo)對分管業(yè)務(wù)、部門暴露的嚴重違法違紀(jì)違規(guī)問題的清查工作及對有關(guān)責(zé)任人員的處理工作。

6.各有關(guān)部門的責(zé)任

6.1各有關(guān)部門指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營部門、業(yè)務(wù)管理部門，以及人事、稽核等部門。各部門的負責(zé)人對本部門履行依法合規(guī)經(jīng)營職責(zé)負全責(zé)。

6.2業(yè)務(wù)經(jīng)營部門在日常經(jīng)營中要嚴格執(zhí)行各項金融法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度，在上級授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營業(yè)務(wù)。不得以任何借口、理由和方式進行違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營；對上級領(lǐng)導(dǎo)人有關(guān)違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營指示應(yīng)予以抵制，無法抵制的應(yīng)越級報告。

6.3業(yè)務(wù)管理部門在管理工作中要貫徹落實國家的金融政策、法規(guī)和公司制定的業(yè)務(wù)規(guī)章制度，對公司的業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營負專業(yè)管理責(zé)任。具體職責(zé)為：

6.3.1及時貫徹上級下發(fā)的涉及本部門專業(yè)的各項法規(guī)、制度和管理辦法，結(jié)合本機構(gòu)及專業(yè)實際情況制定切實可行的業(yè)務(wù)管理制度和辦法，指導(dǎo)、檢查、督促貫徹執(zhí)行，針對存在的問題和不足積極采取措施予以解決，修訂、完善制度，改進管理。

6.3.2督促本部門落實專業(yè)內(nèi)部控制制度，相互制約，責(zé)任到崗到人。

6.3.3嚴格執(zhí)行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定，在權(quán)限范圍內(nèi)開展和管理業(yè)務(wù)，嚴禁超越權(quán)限進行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)。

6.3.4對違反本專業(yè)制度規(guī)定的行為要及時制止、糾正，對嚴重的違法違紀(jì)違規(guī)問題及其責(zé)任人員應(yīng)嚴肅查處，依據(jù)有關(guān)規(guī)定提出處理建議。

7.人事部門的職責(zé)

7.1嚴格按照干部考察、考核、選拔、任免的制度和工作程序選人用人，把好用人關(guān)。凡因違法違規(guī)經(jīng)營受過處分的人，在其未徹底認識、改正自己的錯誤之前，一律不得提拔任用。

7.2對稽核及業(yè)務(wù)管理部門反映的各級機構(gòu)負責(zé)人、部門負責(zé)人的違法違紀(jì)違規(guī)問題，人事部門要予以充分重視，作為考核任用的重要依據(jù)之一。

7.3落實對違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營責(zé)任人給予行政處分、免職、解聘、扣發(fā)工資津貼等涉及人事管理的處理。

8.稽核部門的職責(zé)

8.1對公司業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門依法合規(guī)經(jīng)營和內(nèi)部控制進行監(jiān)督和再監(jiān)督，對存在的問題如實向合適的管理層報告或通報。

8.2組織實施公司《領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核辦法》中確定的稽核對象的離任稽核。稽核中發(fā)現(xiàn)被稽核對象有嚴重違法違紀(jì)違規(guī)行為的，要在稽核報告中明確其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，并提出處理建議。

8.3對稽核檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違紀(jì)違規(guī)問題要立即予以制止和糾正，查清事實、確定責(zé)任，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人員提出處理建議。

8.4在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營的問題，對違規(guī)經(jīng)營構(gòu)成違紀(jì)的責(zé)任人員，依據(jù)有關(guān)規(guī)定提出處理意見或建議。

8.5在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)立案查處。

9.公司董事長的職責(zé)

公司董事長負責(zé)公司依法合規(guī)經(jīng)營責(zé)任制的貫徹落實，負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、組織對公司高管依法合規(guī)經(jīng)營情況考核的工作。落實責(zé)任制的情況列入總結(jié)或工作報告。

10.責(zé)任追究

10.1公司高管和各部門負責(zé)人不履行或者不正確履行依法合規(guī)經(jīng)營責(zé)任的，予以責(zé)任追究和處理。

10.2對有下列情形之一的公司高管、部門負責(zé)人根據(jù)事實情節(jié)、后果的輕重程度，給予通報批評或者給予警告、記過、記大過、降職（級）、撤職、留用察

看、開除等不同的行政處分；對其他有關(guān)責(zé)任人員（包括上級領(lǐng)導(dǎo)人）給予較輕檔次的處分。

10.2.1 對直接管轄范圍內(nèi)的違法違紀(jì)違規(guī)行為不制止、不查處，對 上級交辦的依法合規(guī)經(jīng)營責(zé)任內(nèi)的事項拒不辦理，未造成嚴重后果和影響的，給予通報批評或者給予警告、記過處分；造成了嚴重后果和影響的，給予記大過至撤職處分。10.2.2 對直接管轄范圍內(nèi)的嚴重違法違紀(jì)違規(guī)問題隱瞞不報或報而不實、壓制不查的，給予撤職處分。

10.2.3 由于未履行或者未正確履行規(guī)定的依法合規(guī)經(jīng)營責(zé)任，致使直接管轄范圍內(nèi)發(fā)生嚴重違法、違紀(jì)、違規(guī)問題，形成行內(nèi)資產(chǎn)和資金風(fēng)險、損失，或造成惡劣影響的，視損失金額大小和情節(jié)輕重，給予記過至撤職處分。

10.2.4 授意、指使、強令下屬人員違法、違紀(jì)、違規(guī)經(jīng)營，隱瞞真實情況，弄虛作假，未造成嚴重后果和影響的，給予記大過、降職（級）處分；造成了嚴重后果和影響的，給予撤職至開除處分。

10.2.5 授意、指使、縱容下屬人員阻撓、干擾、對抗監(jiān)督檢查、問題核查，或者對檢查人員、檢舉反映問題人和證明人打擊報復(fù)的，給予撤職至開除處分。10.2.6 對于稽核發(fā)現(xiàn)的違法違紀(jì)違規(guī)問題不按照稽核建議立即停止，并認真、切實糾正的，給予撤職至開除處分。

10.2.7 對有上述情形兩種以上者，按其中較重的一種處分類別進行處理；需要給予黨紀(jì)處分的，建議黨組織依據(jù)黨內(nèi)有關(guān)規(guī)定同時給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分；涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。對能主動報告并揭發(fā)檢舉違法違紀(jì)違規(guī)問題，使銀行資產(chǎn)減少損失的責(zé)任人員，在處理時可適當(dāng)從寬。

10.2.8 對落實執(zhí)行依法合規(guī)經(jīng)營責(zé)任制不得力，存在問題長期得不到解決和改善的機構(gòu)，要追究該機構(gòu)第一負責(zé)人的責(zé)任，給予通報批評或者給予警告至撤職處分。

10.2.9 人事、稽核部門未履行或者未正確履行依法合規(guī)經(jīng)營責(zé)任制規(guī)定的相關(guān)責(zé)任，產(chǎn)生不良影響和后果的，區(qū)別情況對有關(guān)責(zé)任人進行不同處理：

10.2.9.1人事部門考察、考核、選拔干部時，無視多數(shù)群眾的意見和稽核、監(jiān)察部門反映的有關(guān)問題，提拔任用了存在嚴重違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營問題的人，不論其在新的崗位是否存在違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營問題，都應(yīng)追究人事部門和上級領(lǐng)導(dǎo)用人失察的責(zé)任。

10.2.9.2 稽核部門對本機構(gòu)存在的突出的違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營問題或上級行交辦的任務(wù)不組織檢查，對稽核范圍內(nèi)的事項因不認真履行職責(zé)造成重大疏漏，對稽核檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違紀(jì)違規(guī)問題不如實反映和提出稽核建議的，要追究有關(guān)檢查人員、部門負責(zé)人和上級領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。

10.2.9.3 稽核部門對群眾信訪舉報反映的違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營問題線索不進行深入核查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌違法犯罪人員不立即采取措施的，要追究有關(guān)檢查人員、部門負責(zé)人和上級領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。

11.附則

11.1 本辦法由XX集團財務(wù)公司負責(zé)解釋。

11.2 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第四篇：申請設(shè)立企業(yè)集團財務(wù)公司操作規(guī)程

申請設(shè)立企業(yè)集團財務(wù)公司操作規(guī)程

第一章 總則

第一條 為進一步規(guī)范企業(yè)集團財務(wù)公司（以下簡稱財務(wù)公司）的申請設(shè)立工作，確保財務(wù)公司市場準(zhǔn)入工作健康、有序地進行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》（以下簡稱《辦法》）制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程所指財務(wù)公司是以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位（以下簡稱成員單位）提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。

第三條 本規(guī)程用于規(guī)范申請設(shè)立財務(wù)公司籌建和開業(yè)階段的市場準(zhǔn)入行為。外資投資性公司設(shè)立財務(wù)公司（外資股本占25%以上）的市場準(zhǔn)入?yún)⒄毡疽?guī)程執(zhí)行。

第四條 凡在中國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）審查批準(zhǔn)。

第二章 設(shè)立條件

第五條 申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團（母公司），應(yīng)具備以下條件：

（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。

（二）申請前1年年末，注冊資本金不低于8億元人民幣。

（三）申請前1年年末，按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于30%。

（四）財務(wù)狀況良好，申請前連續(xù)2年年末按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額均不低于40億元人民幣，稅前利潤總額均不低于2億元人民幣。

（五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模。

（六）成立2年以上并且具有一定的企業(yè)集團內(nèi)部財務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗。

（七）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。

（八）資信良好，申請前連續(xù)2年內(nèi)無不良誠信記錄，未發(fā)生違法違規(guī)行為。

（九）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第六條 財務(wù)公司的注冊資本金應(yīng)當(dāng)主要從企業(yè)集團成員單位中募集，并可以吸收成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者的股份。

除國家限制外部投資者進入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團外，新設(shè)財務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為股東，或經(jīng)營團隊中至少引進1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。

第七條 企業(yè)集團成員單位投資入股財務(wù)公司，應(yīng)具備以下條件：

（一）經(jīng)工商行政管理機關(guān)登記注冊的企業(yè)法人。

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計連續(xù)盈利。

（五）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)總額的30%以上（合并會計報表口徑）。

（六）經(jīng)營管理良好，按期足額歸還銀行貸款，最近2年內(nèi)未發(fā)生違法違規(guī)行為。

（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（八）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定。

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 企業(yè)集團成員單位以外的戰(zhàn)略投資者投資入股財務(wù)公司，應(yīng)具備以下條件：

（一）承諾自財務(wù)公司成立之日起原則上在3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務(wù)公司股份，并在財務(wù)公司章程中載明。

（二）具有3年以上從事財務(wù)公司或類似機構(gòu)經(jīng)營管理的良好經(jīng)驗。

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第九條 戰(zhàn)略投資者為金融機構(gòu)法人的，其投資入股財務(wù)公司除應(yīng)符合第八條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。

（二）具有健全、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度。

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計連續(xù)盈利。

（四）資信良好，最近2年內(nèi)未受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰。

（五）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（六）滿足有關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項投資符合相關(guān)法律、法規(guī)以及監(jiān)管規(guī)定。

（七）戰(zhàn)略投資者為境外金融機構(gòu)法人的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元。

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 戰(zhàn)略投資者為非金融機構(gòu)企業(yè)法人的，其投資入股財務(wù)公司應(yīng)符合第七條、第八條規(guī)定的條件。

第十一條 擬設(shè)立的財務(wù)公司應(yīng)具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模。

（二）有符合《中華人民共和國公司法》和《辦法》規(guī)定的章程。

（三）有符合《辦法》規(guī)定的最低限額注冊資本金。

（四）有符合銀監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件的董事、高級管理人員和規(guī)定比例的專業(yè)從業(yè)人員，在風(fēng)險管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格的專門人才。

董事、高級管理人員是指公司的法定代表人和對財務(wù)公司經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險控制起重要作用的人員，包括董事長、副董事長、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

風(fēng)險管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位人員是指按照財務(wù)公司具體業(yè)務(wù)部門設(shè)置、業(yè)務(wù)制度和流程，在財務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動中承擔(dān)風(fēng)險管理和資金集約管理職責(zé)的工作人員。

財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二，其中從事金融或者財務(wù)工作5年以上人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一。

（五）制定較為完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險防范等方面的制度，建立較為完善的管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)。

（六）具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三章 董事和高級管理人員

第十二條 財務(wù)公司董事長、副董事長、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理及雖然與上述職位名稱不同但所承擔(dān)職責(zé)相同的高級管理人員的任職資格均須經(jīng)銀監(jiān)會核準(zhǔn)。

第十三條 財務(wù)公司董事、高級管理人員應(yīng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力的自然人。

（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽，熟悉并遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法合規(guī)記錄。

（三）具有履職所需的專業(yè)知識、技能、從業(yè)經(jīng)驗，確保履職所需的時間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，沒有不良的從業(yè)記錄。

（四）具有履職所需的獨立性。

（五）沒有法律、法規(guī)及其他規(guī)定明確不得擔(dān)任金融機構(gòu)董事、高級管理人員的情形。

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十四條 財務(wù)公司董事除符合第十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件：

（一）具有5年以上與經(jīng)濟、金融、法律、財務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷。

（二）能夠運用財務(wù)公司的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷財務(wù)公司經(jīng)營、管理和風(fēng)險狀況。

（三）了解財務(wù)公司的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程、董事會職責(zé)以及董事會成員的權(quán)利和義務(wù)。

第十五條 財務(wù)公司董事長、副董事長除符合第十三條、第十四條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件：

具有本科以上學(xué)歷，在金融機構(gòu)從業(yè)6年以上，或在本集團從事財務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事本集團核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上。

第十六條 財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理除符合第十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件：

具有本科以上學(xué)歷，在金融機構(gòu)從業(yè)6年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。

財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理同時任董事的，還應(yīng)符合第十四條規(guī)定的條件。第十七條 從境外引進的高級管理人員除符合第十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉中國的經(jīng)濟、金融政策以及有關(guān)的金融監(jiān)管法律法規(guī)；熟悉國內(nèi)外金融市場運作規(guī)律和特點。

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的工作經(jīng)驗和組織管理經(jīng)驗。

具有國際知名跨國金融機構(gòu)資金管理或國際知名大型企業(yè)集團資金集中管理從業(yè)經(jīng)驗5年以上，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗。

或者具有國際知名商業(yè)銀行或投資銀行從業(yè)經(jīng)驗5年以上，熟悉資金計劃和資本市場投融資業(yè)務(wù)，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗。

從境外引進的高級管理人員同時任董事的，還應(yīng)符合第十四條規(guī)定的條件。

第四章 設(shè)立申請

第十八條 企業(yè)集團設(shè)立財務(wù)公司，分為申請籌建和申請開業(yè)兩個階段，并由集團母公司作為申請人提交申請材料。

第十九條 申請人應(yīng)將籌建和開業(yè)申請材料報送至財務(wù)公司擬設(shè)地銀監(jiān)局。

第二十條 籌建申請材料應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）籌建申請表（見附表一）。

（二）籌建申請書，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括擬設(shè)財務(wù)公司名稱（可未經(jīng)工商行政管理機關(guān)預(yù)核準(zhǔn)）、擬設(shè)地、注冊資本金、股東及其股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等。

（三）設(shè)立財務(wù)公司的可行性研究報告。

（四）集團母公司的資質(zhì)證明材料。

（五）成員單位名冊及有權(quán)部門出具的相關(guān)證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業(yè)單位法人或者社會團體法人。

（六）申請人和其他出資人的股東資格材料。

（七）出資人的出資保證或出資協(xié)議。

（八）母公司董事會做出的、在財務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時增加相應(yīng)資本金的書面承諾。

（九）引進高級管理人員或風(fēng)險管理專業(yè)人員的，母公司董事會須提供引進高級管理人員或風(fēng)險管理專業(yè)人員的相關(guān)證明材料。

（十）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的資料真實性的證明文件。

（十一）律師事務(wù)所出具的申請人在申請籌建程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見書。

（十二）銀監(jiān)會要求提交的其他文件、資料。

第二十一條 設(shè)立財務(wù)公司的可行性研究報告應(yīng)當(dāng)包括下列主要內(nèi)容：

（一）企業(yè)集團基本情況，包括歷史沿革、成員單位狀況、組織架構(gòu)和人員情況、基本財務(wù)狀況和主要財務(wù)指標(biāo)等。

（二）企業(yè)集團所屬產(chǎn)業(yè)及相關(guān)國家產(chǎn)業(yè)政策說明。

（三）企業(yè)集團生產(chǎn)經(jīng)營狀況、行業(yè)地位、發(fā)展規(guī)劃及核心主業(yè)在集團資產(chǎn)中所占比重等。

（四）現(xiàn)金流量分析，即對企業(yè)集團過去2年的現(xiàn)金流量規(guī)模、特點、規(guī)律等進行分析，對未來的現(xiàn)金流量進行合理預(yù)測。

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（一）在補正通知書發(fā)出之日起3個月內(nèi)，申請人未能提交補正申請材料。

（二）申請人提交的補正申請材料不齊全，或不符合規(guī)定形式要求。

（三）法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)做出不予受理申請決定的情形。

第三十二條 銀監(jiān)局受理籌建和開業(yè)申請后，對申請資料進行審核，并在20個工作日內(nèi)將同意或不同意的審核意見及申請人的全套申請材料上報銀監(jiān)會審查并批準(zhǔn)。

第三十三條 銀監(jiān)會應(yīng)在收到銀監(jiān)局上報的籌建申請材料和審查意見之日起4個月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)籌建的決定，同時抄送銀監(jiān)局。

銀監(jiān)會不批準(zhǔn)籌建的，向申請人下發(fā)書面通知并說明理由。銀監(jiān)會批準(zhǔn)籌建的，向申請人下發(fā)批準(zhǔn)籌建的書面批復(fù)。

第三十四條 申請人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建的批復(fù)之日起3個月內(nèi)完成籌建工作。如遇特殊情況，申請人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請，經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，可延期一次，但籌建期限最長不得超過6個月。

第三十五條 銀監(jiān)局在上報對開業(yè)申請的審核意見前，應(yīng)對適用于核準(zhǔn)制的高級管理人員進行考試，并邀請非銀行金融機構(gòu)監(jiān)管處室以外人員參與監(jiān)考和考卷評價；同時應(yīng)召開開業(yè)申請答辯會并組織高級管理人員任職資格談話。

（一）參加答辯會人員為本規(guī)程規(guī)定的適用于核準(zhǔn)制的高級管理人員，包括董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

（二）開業(yè)申請答辯會由財務(wù)公司（籌）董事長、總經(jīng)理作為主答辯人。

（三）銀監(jiān)局根據(jù)高級管理人員的職責(zé)分工有所側(cè)重地分別對其進行談話。

（四）答辯會及談話考察的主要內(nèi)容包括：公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度建設(shè)情況、公司董事會和高管人員的風(fēng)險管理及審慎經(jīng)營意識、公司業(yè)務(wù)發(fā)展前景分析等。

（五）銀監(jiān)局應(yīng)將考試試卷、考試結(jié)果、答辯和談話記錄及考察評價意見隨各公司開業(yè)申請材料一同上報銀監(jiān)會（答辯會記錄和談話記錄見附表五、六）。

第三十六條 銀監(jiān)會自收到銀監(jiān)局上報的開業(yè)申請材料和審查意見之日起2個月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)開業(yè)的決定，同時抄送銀監(jiān)局。

銀監(jiān)會不批準(zhǔn)開業(yè)的，向申請人下發(fā)書面決定并說明理由。

銀監(jiān)會批準(zhǔn)開業(yè)的，向申請人下發(fā)批準(zhǔn)開業(yè)的書面批復(fù)及高級管理人員任職資格核準(zhǔn)文件。

第三十七條 申請人收到開業(yè)批復(fù)后，持下列材料到銀監(jiān)會或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證：

（一）開業(yè)批復(fù)。

（二）驗收合格意見書。

（三）金融機構(gòu)介紹信。

（四）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明。

（五）銀監(jiān)會要求的其他資料。

第三十八條 銀監(jiān)會或銀監(jiān)局自收到上述有效文件之日起5個工作日內(nèi)頒發(fā)金融許可證。

第三十九條 財務(wù)公司領(lǐng)取金融許可證后，應(yīng)當(dāng)按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定，在銀監(jiān)會或銀監(jiān)局指定的全國公開發(fā)行的報紙上進行公告。公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機構(gòu)編碼、郵政編碼及聯(lián)系電話。

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第五篇：在公司年會上的講話

在公司年會上的講話

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各位朋友們、同事們：

辛苦一年了，向您和您的家人問好，并給你們拜年了！

在過去的一年中，soho中國公司取得了歷史上從來沒有過的好成績，超額完成了年初預(yù)計的各項任務(wù)。我們?yōu)楸本┯纸ㄔO(shè)出了一批具有時代感的、漂亮的建筑，它們已經(jīng)成了城市的亮點，吸引著無數(shù)熱愛生活、崇尚美感的人們的目光，得到了大家的贊許，又給一批公司和個人提供了工作場所。我和大家一樣為這些成績感到自豪和驕傲。

我和大家一樣為這些成績感到自豪和驕傲

這些銷售成績和建筑成就，是全公司每一位同事辛勤努力的結(jié)果，是用自己的心、用自己的汗水澆灌出來的果實。在這個過程中，大家克服了無數(shù)困難，也經(jīng)受了許多考驗，甚至是非常艱難的考驗。但這些困難和考驗讓我們每個人、每個部門的精神品質(zhì)都在成長，讓我們更加誠實、更有責(zé)任心、更有服務(wù)意識、更加團結(jié)，讓我們懂得付出和收獲之間的奧秘。走進我們的辦公室，走進我們的每一個工地，看到每位同事的笑臉，專注、專業(yè)的工作態(tài)度和精神，都不會簡單地認為這只是為了利潤指標(biāo)的完成，只是一座座大樓的建成，而這背后一定有精神、靈魂的成長和進步。

這些銷售成績和建筑成就，是全公司每一位同事辛勤努力的結(jié)果

這一年來，我們公司和每位同事的進步，離不開客戶對我們的支持，離不開幾百家合作單位的支持和配合，更離不開近萬名工人辛勤的勞動和努力，我們只是這偉大項目和工程中的一個部分、一個環(huán)節(jié)。團結(jié)合作是這個時代最重要的特征，是我們必須鍛煉和提高的美德之一，也是最重要的美德。在此向與我們合作的所有單位、尊敬的朋友們，以及近萬名工人致以節(jié)日的問候，給大家拜年了！

soho中國基金會其中一個重要項目“美德在行動”已經(jīng)覆蓋300所學(xué)校，超過10萬名學(xué)生受益，他們與我們一起進步！

當(dāng)我們追問人的本質(zhì)是什么，答案是精神的，是靈魂的。

當(dāng)我們追問我們企業(yè)的基礎(chǔ)是什么，答案是誠實、團結(jié)、創(chuàng)新的美德。這是我們不變的追求，是我們建造樓房、創(chuàng)造物質(zhì)財富的基礎(chǔ)，是指導(dǎo)我們每一個決策、每一句話、每一個行動的標(biāo)準(zhǔn)。“誠實、團結(jié)、創(chuàng)新”更是我們的企業(yè)文化，在此與大家共勉！

最后，祝2017年各位同事成長、進步、快樂！

潘石屹

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