第一篇：合規作業,誠信經營 演講（范文模版）

大家好，今天我抽到的話題是“合規作業，誠信經營”。其實要是較真兒的話，我覺得應該把“誠信經營”放在“合規作業”的前面。

因為誠信是一個永遠不會過時的話題，尤其作為保險行業。身為一名保險人，牢記誠信才能贏得客戶，贏得客戶才能占有市場。如果沒有市場那還談什么“合規作業”呢？正所謂“言而無信、行之不遠”。誠信是世間最珍貴的寶物，是每個人都應當堅守的情操。作為保險業，更應始終遵守誠信經營，客戶至上的原則。

梁維露，是平安人壽重慶分公司行銷經理。從業十多年來，擁有一千多位客戶，“無一例客戶投訴，無一例代理人投訴，無一例理賠糾紛，歷年續保率保持在97％以上，高額件承保率在90％以上！”。面對不斷有人向她提到“銷售訣竅”的問題，梁維露說：只要我沒倒下，誠信原則永遠重于個人利益，甚至企業利益，我決不為眼前的利益出賣未來，信譽是第一生命。

曾經一位客戶已經給兩個小孩子各買了50份少兒險，還想多買100份，而且把3.6萬元現金都拿到了梁維露手中。梁維露在公司大廳里徘徊了兩個小時，最后還是決定把錢退還了。她對客戶說：父母好比小孩用來乘涼的大樹，首先要保護好大樹才行，所以你們要把這些錢用在自己的身上。事隔一年，那對夫婦投保了醫療險，至今年繳保費已經超過30萬元。

沒有誠信的營銷和服務無異于空中樓閣，經不起市場的風吹雨打。梁維露女士幾句簡單的獨白，淋漓盡致地道出了一個保險人的赤誠之

心。同時，她也告訴我們保險業員工一個真理：誠信是通向成功的基石。如果說從業人員是公司的招牌，那誠信服務就是各大保險公司 “逐鹿江淮”的制勝武器。

經歷寒冬，方知春天可貴。今天，作為一名保險人我更深刻地理解了誠信的內涵，也更堅定了我要將誠信進行到底的決心。其實，拋開行業不談，做人理應如此，不是嗎？

第二篇：合規經營

“合規經營、規范管理年”心得體會

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農信社金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農信社信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農信社員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農信社改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我社內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全體干部職工企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農信社應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農信社的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我社的合規文化，進而提高凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

第三篇：合規經營

銀行系統合規文化學習心得體會通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業

銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行 崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化教育，是建立

第四篇：分支機構負責人誠信合規經營承諾書

分支機構負責人誠信合規經營承諾書

本人承諾，作為（擬任）分支機構負責人，將誠信守法、恪盡職守、審慎高效地行使職權、履行義務，自覺遵守法律、行政法規、證券監管部門的規定，嚴格履行以下承諾，切實維護投資者合法權益。

一、依法履行職責，代表分支機構對外開展各項活動，對分支機構經營活動的合規性和客戶資產的安全性承擔第一責任，抵制和制止任何單位和個人對分支機構客戶資產的任何形式的侵害。

二、確保分支機構業務記錄、財務信息和其他信息及時、真實、準確、完整，向證券監管部門提供的所有文件材料不存在虛假和重大遺漏。發生重大事件，第一時間向證券監管部門以及相關部門、單位報告。

三、嚴格執行監管規定，加強內部管理，確保分支機構穩定、健康發展：

（一）建立健全客戶管理和客戶服務制度，保護客戶合法權益。在客戶開戶時，對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行嚴格審查。不違規為客戶開立賬戶，不違反規定設置障礙限制客戶轉銷戶。認真落實客戶適當性管理，對客戶進行風險承受能力評估，并提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品；對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及分支機構所屬公司的股東、關聯人，不得向其融資、融券。嚴格落實客戶交易安全監控、客戶回訪、客戶投訴處理以及客戶資料管理制度。落實“為民服務創先爭優”精神，強化服務意識，改進工作作風，提 高服務水平，及時處理客戶投訴，避免問題積聚和矛盾激化。

（二）建立健全從業人員管理制度，切實規范從業人員行為。嚴格遵守不相容崗位分離原則，建立內部崗位之間的制衡機制。著力強化營銷人員管理、教育和培訓，將營銷人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容。督促營銷人員不得采取提供低于成本的傭金標準、贈送高價值禮品、返還現金等不正當競爭手段開展業務；不得誘導無投資意愿或無風險承受能力的投資者參與證券交易；不得接受客戶的全權委托；不得向客戶承諾收益；不得采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當方式招攬客戶；不得慫恿客戶或假冒客戶名義向證券監管部門進行惡意投訴。

（三）建立健全分支機構管理制度，全力保障分支機構規范和穩定運行。將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置，并在許可范圍內從事經營活動；建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程；建立健全營業場所安全保障機制，保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通，維護交易秩序穩定；制定重大突發事件應急處理預案，定期組織自查，按規定進行演練，自查及演練情況應當以書面方式記載、留存，保存時間不少于3年。

如本人在擔任分支機構負責人期間，發生違背上述承諾事項的行為及其他違法違規違紀行為的，本人自愿主動配合、接受證券監管部門和行業自律組織的調查、處理和處罰。

簽名：

****年**月**日

第五篇：合規演講

尊敬的各位領導、同事們：

大家好!

今天，我能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸!感謝支行提供的種種機遇，也感謝同事們的幫助支持。今天，我演講的題目是“合規在我心中”。

俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，小到一個家庭，大到全社會，無論是什么組織，不管做什么事情，都必須遵守和服從一定的規則。我們農行從上市以來，更應與國際金融業接軌，牢固樹立合規經營的理念，自覺遵守國家的各項法律、法規，倡導合規文化、強化合規管理的大環境已經形成。合規人人有責，它不僅僅是對各級管理者提出的要求，也是全行所有員工共同面臨的任務和挑戰。合規不是空洞的口號，更不應該將合規當作一項“活動”去走過場，而應該踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。

一年前在西柏坡入職前的一次新員工培訓課上老師的一個問題至今讓我記憶猶新，授課的老師問了我們一個這樣的問題：銀行是一個什么行業？同學們回答的非常踴躍，有的說金融業,有的說是服務行業，可是最后，老師給我們的答案卻是，銀行是一個高風險的行業。也就是從那個時候開始，我逐漸的意識到作為一名銀行職員，防范風險、避免風險、合規操作是一個多么重要而永久的主題。

但是親愛的同事們，合規在哪里？僅僅是一句口號飄蕩在邊？僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規章制度中一行行的文字被掩埋

在深深的書卷之中？都不是，合規應該在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與農行一起成長。當合規像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執行的時侯。我想，那才是我們的最高境界！

作為一名綜合柜員，入行至今，一直在基層前臺辦理業務。一張一米的柜臺，一臺辦公電腦，一支黑色的筆，一組辦公用章，簡簡單單的幾組用具，甚至沒有一個隨手可及的水杯，組成了我工作時間全部的內容。形式雖然簡單，內容也相對單調，可是在我心里，卻時時刻刻把合規放在最高點。有時候，面對客戶的壓力，在我內心深處開展著合規與違規之間激烈的斗爭與較量。在這個過程中，我從我們的前輩身上看到了合規的力量，和他們內心堅定的堡壘。

面對這平凡崗位上的輝煌，我想，我只能用這樣的幾分鐘來表達一下對他們的崇敬和謝意，感謝我們的信合一線員工，謝謝大家把嚴謹但枯燥的工作做得那么規范、那么生動、那么精彩，向大家致敬！

綜觀中外層出不窮的銀行案件，沉痛的經驗告訴我們：十案九違規！近年來，省聯社通報的多起案例，也引起我們深刻的反思。其實以上種種案件之所以發生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工合規理念淡漠，制度執行力差，以人情代替了制度，感情代替了監督所致！

“合規成習慣，業務少風險”。朋友們，讓我們從現在做起，把愛崗敬業當成習慣，把合規操作常留心間。做平凡崗位上的專家，做合規文化的踐行者。