第一篇：在中國人壽上班卻難享保險

在中國人壽上班卻難享保險 員工最長工作18年

2010年10月20日15:41中國新聞網我要評論(351)

字號：

T|T

14日上午，李正儒拿著一份申請書告訴記者，在中國人壽聊城分公司工作了好幾年，沒給交保險的員工不僅他一人。

在保險公司上班卻享受不到保險待遇，多次交涉無果，幾名中國人壽保險公司聊城分公司員工在公司門前打出“中國人壽保險坑人，還我血汗錢”的條幅。14日上午，該公司辦公室工作人員向記者解釋說，這些員工都是非正式員工，而且他們有的已分別屬于獨立結算公司下屬機構，都是歷史遺留問題，等公司總經理回來才能解決。

員工不滿>>

保險公司不給買保險

14日上午，在城區鳳凰臺西南角的中國人壽聊城分公司門前，一個白底黑字的條幅先后引來近百位市民圍觀。條幅上寫著：“中國人壽保險坑人，還我血汗錢”，打出條幅者稱是中國人壽的員工，工作時間少則3年，多則十余年，但他們都是臨時工，除了每月幾百元錢工資，醫保、養老、工傷等社保都享受不到。

從2002年1月5日開始，王金全就在中國人壽聊城分公司辦公室上班，2003至2007年，一直給該公司領導開車，2009年被分配到茌平公司。“工資從最初的440元漲到2009年的800元，后來被分到茌平公司后，又降到了600元”。王金全說，他上有老、下有小，靠這幾百元錢，實在是沒法過。更讓他難以理解的是，“上班八九年了，醫療、養老、工傷等保險都沒有，竟然連勞務合同都沒簽，一直到現在都沒給解決。”

比王金全晚進公司5年的李正儒看上去要幸運很多，因為他剛進公司時，公司與他簽了合同。“但合同一式三份都在公司手里，當時與他簽合同的兩位領導都離開了原來的職位，養老、醫療等社保一直拖著說給辦，但至今還沒給交”。李正儒氣憤地說，最近他又去找公司人事部門及相關領導，被告知：“公司沒錢，今年解決不了，等明年再說吧”，他覺得公司這是明顯騙他。

此外，還有在該公司辦公樓做內勤(每天打掃一至八樓的衛生及配合電工工作)的劉東玲、做水電工及修車的楊振乾和做司機的季興瑞、郭勇等，都面臨同樣問題。在中國人壽聊城分公司或所屬營業部工作了3至18年，均享受不到社會保險待遇。

相關閱讀：

新華人壽前總裁孫兵退休后養老金月領超9萬

公司回應>>

老問題需要總經理解決

14日上午，記者來到中國人壽聊城分公司在鳳凰臺西南角的辦公樓，說明來意后，門崗立即給總經理辦公室打了電話。等記者來到該公司總經理辦公室所在樓層，被一名工作人員告知，總經理不在。

該公司辦公室的一名工作人員解釋說，郭勇、李正儒等人都不是公司的正式員工。有的還是中國人壽聊城分公司下屬機構的工作人員，而且各個下屬機構均是獨立核算，“這些人的社保問題都是歷史遺留下來的，不好說歸誰管，有的員工已經被分到縣公司了”。

對于李正儒等人在該公司工作多年，仍未解決社保的問題，這名工作人員還表示：“這不是一家公司的問題，社會上普遍存在這種情況。”

這名工作人員表示一定會在當天下午解決此事并給記者答復，但截至記者發稿時，仍未收到中國人壽聊城分公司的任何更加全面的解釋。

人社局>>

員工可向勞動監察部門投訴

聊城市律師協會的田律師解釋說，單位應該依法給員工簽訂合同和繳納社會保險，《中華人民共和國勞動法》第72條、100條及《勞動合同法》第38條和77條等均有明確規定：用人單位和勞動者必須依法參加社會保險，繳納社會保險費；用人單位無故不繳納社會保險費的，由勞動行政部門責令其限期繳納，預期不繳納的，可以加收滯納金；用人單位未依法為勞動者繳納社會保險費的，勞動者可以解除勞動合同；勞動者合法權益受到侵害的，有權要求有關部門依法處理，或者依法申請仲裁、提起訴訟。此外，遭遇上述問題時，員工也可以立即辭職，還應得到經濟補償金。

聊城市人力資源和社會保障局12333咨詢熱線的工作人員表示，目前的養老保險制度，由國家立法，強制實行，企業單位和個人都必須參保，符合條件的，可向社會保險部門領取養老金。如果企業不按相關規定為員工購買社保，可以向聊城市人社局勞動監察支隊投訴，投訴電話2189275。勞監部門將責令其限期整改，逾期不改的，將對企業處以罰款。文/本報記者 劉彥朋 片/本報記者 鄒俊美（齊魯晚報）

第二篇：中國人壽財險保險計劃書

保險服務建議書

中國人壽財產保險股份有限公司 **市中心支公司

致 客 戶 書

尊敬的 : 非常感謝貴單位對中國人壽財產保險股份有限公司的信任與支持。為貴單位提供全面的安全保障，是我公司的不懈追求。我公司根據貴單位項目的業務特點，本著以最經濟、最合理的方案，最大限度的為貴單位提供保險保障的原則，特地為貴單位“量身定做”本保險服務建議書以供參考、討論和審議。

我公司非常重視這次與貴單位相互合作的機會，希望以自身的實力優勢及豐富的承保理賠經驗，竭誠為貴單位提供全方位、優質、高效的保險服務。

祝合作愉快

謹此

中國人壽財產保險股份有限公司 *8市中心支公司

二○一三年九月十一日

第一部分 公司基本情況介紹

（一）中國人壽財險公司基本情況介紹

中國人壽財產保險股份有限公司是經國務院同意，中國

保監會批準，由中國人壽保險（集團）公司和中國人壽保險

股份有限公司共同發起設立的全國性財產保險公司。公司中

文簡稱為“中國人壽財險”，英文名稱為“china life property & casualty insurance co., ltd”，英文簡稱為

“china life p&c”。公司注冊地北京。

中國人壽保險（集團）公司及其子公司構成了我國最大的商業保險集團，是國內唯一一家資產過萬億的保險集團，是中國資本市場最大的機構投資者之一。

2010年，中國人壽保險（集團）公司及其子公司總保

費收入達到3220.52億元，境內壽險業務約占壽險市場份額的42.7%；總資產達到12846.11億元，可運用資金超過11000 億元。

中國人壽保險（集團）公司屬國有大型金融保險企業，總部設在北京。公司前身是成立于1949年的原中國人民保

險公司，1996年分設為中保人壽保險有限公司，1999年更

名為中國人壽保險公司。2003年，經國務院同意、中國保

險監督管理委員會批準，原中國人壽保險公司進行重組改

制，變更為中國人壽保險（集團）公司。集團公司下設中國人壽保險股份有限公司、中國人壽資產管理有限公司、中國人壽財產保險股份有限公司、中國人壽養老保險股份有限公司、中國人壽保險（海外）股份有限公司、國壽投資控股有限公司以及保險職業學院等多家公司和機構，業務范圍全面涵蓋壽險、財產險、養老保險（企業年金）、資產管理、實業投資、海外業務等多個領域，并通過資本運作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機構。

中國人壽保險（集團）公司已連續九年入選《財富》全球500強企業，排名由2002年的290位躍升為2012年的129位；連續6年入選世界品牌500強，位列第240位，是我國保險業唯一一家全球企業、全球品牌“雙500強”企業；所屬壽險股份公司繼2003年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于2007年1月回歸境內a股市場，成為內地資本市場“保險第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險公司。

目前，中國人壽正致力于實施“資源配置合理、綜合優勢明顯，主業特強、適度多元，備受社會與業界尊重的內含價值高、核心競爭力強、可持續發展后勁足”的集團化戰略，奮力打造“實力雄厚、管治先進、制度健全、內控嚴密、技術領先、隊伍一流、服務優良、品牌杰出、發展和諧”的國際頂級金融保險集團.成員機構

作為中國最大的商業保險集團，中國人壽由中國人壽保險（集團）公司，以及該公司的子公司和直屬機構共同組成。

中國人壽保險（集團）公司的子公司和直屬機構包括：中國人壽保險股份有限公司、中國人壽資產管理有限公司、中國人壽財產保險股份有限公司、中國人壽養老保險股份有限公司、中國人壽保險（海外）股份有限公司、國壽投資控股有限公司、保險職業學院。

公司的競爭優勢

面對競爭激烈的保險市場，中國人壽財險憑借中國人壽集團的綜合資源優勢和品牌基礎，迅速進軍產險市場，從2006年12月總公司獲準開業，我公司就顯示出了巨大的競爭優勢，業務規模、業務范圍逐年遞增，截至2011年底，中國人壽財險全國已開業29家省級機構共收入保費160億元，機構平均產能遠超機構覆蓋全國的多數同業公司；在機構發展上，已獲準成立了29家省級機構、180家地市級機構，初步建成具有一定覆蓋面的機構網絡。

承保能力介紹

中國人壽財產保險股份有限公司自成立起就得到國際、國內再保市場的廣泛關注，憑借中國人壽集團的強大背景，先進的管理理念，專業的高級管理人員和承保技術人員，中國人壽財險得到了國際再保市場的鼎力支持，獲得了強大的自動承保能力，擁有充足的償付能力以及通暢的再保渠道，可以為被保險人提供全面、穩定、高效和完善的風險防范和風險保障方案。

為了保證經營的穩定性，中國人壽財險不僅針對不同類型的風險分別設定不同的自留額水平，并且嚴格管理公司的積累風險，保證公司經營的穩定性。同時，為了應對大型風險及巨災累積風險，中國人壽財險公司還針對財產險、工程險、貨運險、責任險的自留風險安排了超賠保障，大大提高公司抵御巨災風險能力的同時，降低了公司自留風險，確保穩健經營。

中國人壽財產保險股份有限公司各險種承保能力如下：

財產險類（含機損險）業務最大自動承保能力為27.5 億人民幣；工程險類業務最大自動承保能力為27 億人民幣。

工程險附加第三者責任部分的限額為物質損失部分保額的20%，但最高不得高于2.06 億元人民幣。

責任險類最大承保能力為每次事故5900 萬人民幣。

意外險類承保能力為單人950萬，每次事故（兩人以上）保障限額最高至7400 萬人民幣。

貨運險業務最大承保能力為每一危險單位2.4 億人民幣 公司優勢

作為中國人壽保險（集團）公司和中國人壽保險股份有限公司共同發起設立的財產保險公司，具有如下明顯優勢：

品牌優勢

資料自《財富》官方網站

作為國內保險行業的領跑者，中國人壽的國際知名度與影響力不斷擴大，已經步入世界級品牌的行列。中國人壽在打造國際頂級金融保險集團的道路上邁出了堅實的步伐，成為中國在全球金融保險業的代表。6 / 18 財經風云榜：最受信賴的保險公司 《歐洲貨幣》評選：亞洲最好的保險公司 搜狐評選 ：最佳企業公眾形象獎 搜狐評選 ：百姓最滿意保險公司 全球呼叫中心評選：中國最佳呼叫中心

2009年獨家承保第十一屆全運會：唯一的保險贊助商 資金優勢

中國人壽集團可運用資金高達1.1萬億元人民幣，具有充足的現金流，故對于全國統括性質財產保險業務大面積災害或巨災風險類保險事故有足夠的能力在再保賠款攤回之前預付或支付巨額賠款，有利于被保險人快速恢復生產或經營活動，使被保險人得到充分、及時的保險保障。

人才優勢

作為世界500強企業、全球上市保險集團第五、亞洲最好的保險公司、國內最大的商業保險集團，我公司吸引了大量高素質、高水平、業績驕人的業界精英加入，多數擁有高級技術職稱、并獲得英國皇家保險學會會員資格（fcii、acii），在財產保險領域擁有很高的聲望和影響力。

管理優勢

中國人壽集團歷經60余年，管理著在紐約、香港和上海三地上市、具有良好國際影響力的公眾公司—中國人壽保險股份有限公司和全國最大的保險資產管理者—中國人壽資產管理公司，成為適應經濟全球化和金融一體化需要的大型金融保險集團，積聚了豐富的管理經驗和一大批國際化的經營管理、專業技術人才，具有卓越的管理優勢。

文化優勢 7 / 18

中國人壽財產保險股份有限公司繼續奉行中國人壽“成己為人、成人達己”的核心理念、“用心經營、誠信服務”的企業宗旨和“創新、拼搏、務實、奉獻”的企業精神，踐行“以客戶需求為中心、與客戶同憂樂”和“讓員工更出色、使公司更卓越”的企業價值觀, 努力實現效益最好、形象最佳、回報最大。

再保險優勢

中國人壽財險已與全球最大的再保險公司-慕尼黑再保險公司（munich re）等數十家保險公司及再保險公司建立起了密切的再保險合作關系。通過國際再保險市場，制定總體風險規劃，建立了合約分保、臨時分保等互為補充、互為支持的業務管理和風險分散體系。這個體系一方面提高了中國人壽財險的承保能力，另一方面也使中國人壽財險承保的風險責任在全球范圍內得到有效分散，從而實現最大程度保障客戶利益的目的。

網點覆蓋優勢

中國人壽財險已在全國31個省、直轄市、自治區設立經保監局報批服務網點，實現全國通賠優勢。

/ 18 經營范圍

公司經營范圍具體包括：

（一）財產損失保險、責任保險、法定責任保險、信用保險和保證保險、農業保險，其他財產保險業務；

（二）短期健康保險、意外傷害保險；

（三）上述業務的再保險業務；

（四）中國法律允許的其他資金運用業務，及經中國保監會批準的其他業務。

（五）以優質、高效、便捷的服務最大限度滿足社會各界的保險需求。

公司取得的榮譽

已連續十年入選《財富》全球500強企業，排名第129位，連續6年入選世界品牌實驗室評選的世界品牌500強，是我國保險業唯一一家全球企業、全球品牌“雙500強”企業。

在中國企業500強排名中，高居第14位。

2003年、2008年在《歐洲貨幣》雜志舉辦的亞洲企業評選中，被評為“亞洲最佳保險公司”。在《歐洲貨幣》“2006最佳亞洲公司”評選中，名列全部中國入選企業第一名，同時還榮獲全亞洲“最佳進步企業”第四名，是唯一入選的中國保險企業。

2004年，在世界權威品牌評審機構“超級品牌組織”首度在中國舉辦的“超級品牌”評選中，同時獲得“超級品牌”榮譽獎和“行業特別獎”、“本土品牌成就獎”三項殊榮。

在世界品牌實驗室和世界經濟論壇共同組織評選的“中國500最具價值品牌”中，已連續6年成為中國前十大最具價值品牌之一，品牌價值高達824.37億元。2004年、2005年還榮獲該機構評選的“中國品牌大獎”（金融行業no.1）。

在由中國工業合作協會、中國新聞文化促進會、中國品牌管理師協會、中國品牌管理研究院聯合主辦的第二屆中國品牌大會上，被授予最高榮譽獎“中國品牌建設十大功勛企業”。

在由世界生產力科學聯盟、中國生產力學會、第14屆世界生產力大會中國組織委員會共同舉辦的“2006世界市場中國十大品牌”評選中，中國人壽入選“2006中國十大世界影響力品牌”，是金融保險行業唯一一家入選企業。

在由《金融亞洲》雜志舉辦的“2009年亞洲最佳公司”評選中，獲“最佳公司治理獎”和“最佳投資者關系獎”。

在由信譽研究院（中國）、中華（海外)企業信譽協會聯合舉辦，香港理工大學亞洲品牌研究中心和清華大學公共管理學院擔任顧問的“2009中國信譽企業”評選中，獲中國信譽企業第一名。

中國人壽是第一家在紐約和香港兩地同步上市的中國內地金融企業，并創下當全球資本市場最大融資規模紀錄。同時也是回歸境內a股市場的“保險第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險公司。

在人民網主辦的“以責任鑄就未來”2008企業社會責任高峰論壇上，中國人壽被授予“人民社會責任”獎。

2008年，榮獲民政部頒發的中國慈善領域最高政府獎項“中華慈善獎——最具愛心內資企業”。

2011年6月28日，世界品牌實驗室在北京發布2011年（第八屆）《中國500最具價值品牌》排行榜，中國人壽蟬聯中國500最具價值品牌第5位，品牌價值超千億元，達人民幣1035.51億元。

中國人壽連續2年入選美國國際數據集團“全球競爭力品牌?中國top10” 第二部分 保險服務方案

第三部分 結 束 語

尊敬的 ：

非常榮幸為貴公司提供上述保險方案，我們真誠的希望根據貴公司的保險需求就上述方案進行深入的探討。我們將組織最專業的服務團隊，為貴公司提供最優質的服務保障。

我們衷心希望依托中國人壽的品牌優勢，憑借公司自身強大的承保能力，專業的技術支持，熱情、周到地為該項目提供承保及后期服務。并期望以此次保險投標為契機，整合雙方優勢資源，以開放的姿態不斷深化戰略合作。

再次感謝！

中國人壽財產保險股份有限公司 **市中心支公司

二〇一三年九月十一日

第三篇：中國人壽在海外上市案例

中國人壽在海外上市案例

2002年12月重組方案獲得國務院批準，2003年6月，中國人壽保險（集團）公司（簡稱：集團公司）和中國人壽保險股份有限公司（簡稱：股份公司）組建，2003年4月正式啟動重組上市工作。2003年12月17日和18日，中國人壽分別在紐約證券交易所和香港聯合交易所成功上市，中國人壽的重組與海外上市工作用了不到一年的時間。參見圖3。全系統數以萬計的員工，20多家國際一流的中介機構，參與了這項浩大的系統工程，在沒有現成經驗可資借鑒的情況下，同步完成重組與海外上市，把一家傳統的國有獨資保險公司，轉變為一家對國際投資者具有極大吸引力的上市公司，闖出了一條獨具特色的上市之路。

2004年6月，集團公司和股份公司共同出資，組建了中國人壽資產管理有限公司。保險資產管理公司的設立，有利于建立科學規范的投資管理機制，提高資金運用的專業化水平。從長遠發展的角度看，資產管理公司不僅可以支持保險業務的拓展，而且還將成為公司重要的利潤來源。

根據中國人壽當時的情況，按時點分拆上市，必須首先解決好如下三大難題，其一是要合理完成資產分割；其二是尋找老保單“利差損”問題解決機制，不給國家留下“包袱”；其三是如何妥善管理剝離到集團公司的老保單。我們的解決方案是：

一是合理確定凈資產，配比分離資產負債。凈資產規模的確定對公司的資本金充足程度、公司的股本回報率、未來業務發展的資本支持、上市發行規模等方面，均會產生很大的影響。該決策是整個重組收口的關鍵。首先，根據保單分離原則轉移保單。由精算師和審計師確定轉入股份公司的新保單的準備金規模；其次，根據中國人壽的償付能力指標和股本回報率指標，結合未來三年的業務增長對資本金的需要，確定股份公司凈資產規模；再次，根據業務需要，確定劃入股份公司的土地、房屋、信息技術設備和其它固定資產。通過土地或物業評估師的評估，確定固定資產價值；其四，在股份公司的準備金和凈資產確定后，股份公司的總資產規模也相應確定，扣減固定資產規模后，得到股份公司投資資產規模；其五，投資資產分離按照使得分離后集團公司和股份公司的資產組合以及投資收益相類似的原則執行。

二是政府審批，公告轉移保單。為了完成，需要將新的保單轉移到股份公司。從國際上看，轉移壽險保單依不同國家的法律監管要求不同，可采取法院判決、書面征求投保人同意等方式。我國的法律監管框架對如何轉移壽險保單并無明確規定。因需要轉移至上市公司的保單多達4400萬份，采用逐一書面征求投保人意見的做法，在操作上顯然不現實。參照我國《合同法》等法律法規，經咨詢中國律師意見，中國人壽明確提出，申請采用“政府審批，公告轉移”的方式轉移保單方式，獲得了監管部門的同意。公司在兩家有影響的全國性報紙（《人民日報》和《金融時報》）上刊登公告，征求所有新、老保單投保人同意轉移保單的意見，為體現公平、合理，參照《合同法》等有關法規，設臵公告刊登后30天異議期，以供投保人提出不同意見，公告異議期期滿，僅有六人提出異議。經妥善處理后，全部新保單轉移至上市公司。在轉移保單過程中，充分保障了新、老保單持有人權益，體現了公平、透明原則。實踐證明，這是一種切乎中國國情、行之有效的方式。

三是委托上市公司代理老保單業務。重組后，集團公司將繼續經營原有老保單業務，不再經營新的壽險業務。我們通過關聯交易安排，委托上市公司代理，保證了原中國人壽業務的整體性和對所有客戶服務的同質性。具體代理服務內容包括契約管理、契約保全、續保、理賠等業務，代理服務的收費按照“成本加利潤”的市場原則定價。為切實保護老保單持有人的利益，中國人壽采取了三項舉措，一是承諾合同義務。中國人壽將明確公司重組后投保人權益沒有任何變化，并承諾對新老保單的保險責任不變。二是充分披露重組信息。中國人壽通過公告或其他形式，向新、老保單持有人公告了重組信息。三是公平、公正進行剝離。

在重組時，對公司現有資產將本著尊重歷史、公平公正的原則進行剝離，以有利于國有資產最大限度地保值增值和保障所有保單持有人的利益。

四是建立共管基金確保老保單給（賠）付。為了保證老保單持有人的利益得到妥善保護，根據國務院的批復，由國家財政部與中國人壽集團公司設立共同管理的專項賬戶，專門管理用于老保單給付的全部資金，資金來源包括續期業務保費收入和投資收入、股份公司支付的股利、財政稅收返還、出售股份公司股權所得等，確保妥善管理、專款專用。如圖5所示。公司聘請了知名中介機構對老保單的現金流進行了大量細致的測算，精算分析結果顯示，重組后老業務的續期業務保費收入和投資收入、股份公司的納稅返還和股份公司的股息，便足以逐年支付老保單給（賠）付。在經驗分析基礎上，根據精算結果計算出每年的資金需求，由此科學安排各類來源的資金量，并合理進行共管賬戶資金的使用。為了徹底消除了投資者和老保單客戶可能產生的疑慮，財政部承諾，在共管基金存續期內，如果共管基金不足以支付老保單義務，由財政部予以資金支持。由于有集團公司股改上市后的發展前景，以及有專家的精算結果和集團公司合理資金安排，老保單給付幾無償付風險，所以財政部的承諾更多體現出一種象征意義。由于國家財政部的有力支持，共管機制為中國人壽最終通過香港聯交所和美國SEC的上市審核起到了至關重要的作用。

影響

如果說上市的直接效果是兩大國有保險企業籌得巨額補充資本金，提高承保和償付能力，那么海外資本市場的“游戲規則”將直接推動險企巨頭經營模式的重大轉變。這一轉變將對國內財產、人身保險市場產生重大影響。

以財險市場為例，長期以來一直存在著重規模、輕效益的問題，近年惡性競爭的加劇，中國財產保險市場一直處于低費率的狀態，作為市場老大的中國人保為了保持市場份額優勢，與中小保險公司競爭，經常采取低費率策略，從而導致整個財產險市場盈利水平較低。而隨著人保的境外上市，國際投資者開始真正用國際標準評價其市場地位、成長能力和盈利水平等，并將直接體現在股價上。人保股份為了穩定股價和投資者的信心，必須重新調整費率結構、淘汰非效益險種，收縮盈利差的區域業務，甚至可能調高某種產品（如車險）的費率，以此提高利潤水平。

如果占國內財險70％的人保產品漲價，必然會產生整個財險市場的調價聯動效應，從而改變低費率的市場狀態，帶動整個財產保險市場效益提升。特別是占整個財產保險業務比重60％以上的汽車保險將出現費率總體上浮以及保優限劣的趨勢，區域化條款和個性化承保條件將進一步推行，從而直接帶動財產保險經營業績的有效提升。

長期以來，在中國人保、中國人壽占壟斷地位之下，中小保險公司在很大程度上要受制于超級公司的壟斷，很難在費率結構、產品與服務定位上進行具有發展意義的創新。而兩大險企巨頭上市后，面對資本市場的風浪，必然要將效益放在最優先的層面，重新調整費率結構、產品結構與服務定位，從而直接帶動整個保險業改善產品與服務質量。

以壽險市場為例，由于片面追求規模，壽險市場上短期的躉繳形式的分紅產品紅極一時，但由于證券市場持續低迷，壽險業投資收益水平下降，不僅導致市場上出現了投保人對于保

險業的“信心危機”，亦使壽險公司承擔巨額的現金增值壓力，占據一半市場份額的中國人壽自然壓力最大。

可以預料，上市之后，中國人壽為了實現效益優先，必然逐漸調整產品結構。在市場龍頭的轉型下，整個壽險業保險產品和服務的方式會更加適應投保人的需要，單純的費率競爭會逐漸轉型為產品與服務的競爭。例如，保險產品的保障功能將更加突出，保障型和長期型產品將重新主導市場，百姓最想投保的健康險等保障型產品將不斷改進和豐富。

這些轉變，可能使保費增長速度暫時放緩，但整個壽險業將進一步奠定可持續發展的市場基礎。

第四篇：中國人壽德宏分公司成功召開2010年縣域保險工作會議

中國人壽德宏分公司成功召開2010年縣域

保險工作會議

為加快全州營銷服務部發展，提高各層級管理干部對

縣域的管理水平，有效促進營銷服務部的達標創星工作，使全州縣域保險健康快速發展，中國人壽德宏分公司于2010年5月28-30日在隴川縣佳佳樂大酒店召開了2010縣域保險工作會議。隴川縣副縣長、省公司縣域部總經理、全州各支公司的班子成員、縣域部和各網點經理以及德宏分公司總經理室等200余人參加了本次會議。

28日中午所有參會人員到來到德宏州縣域保險業務

發展最好的隴把和景罕網點進行實地考察學習。晚上進行了分組討論。

29日會議正式開始。會上，隴川縣支公司經理錢炳彩

首先致歡迎詞。接著德宏分公司總經理管波發表講話。然后王少勇總經理介紹了全省縣域工作情況，強調了農村市場對保險的迫切需求，對德宏公司縣域工作提出了以下要求：

1、要按照基本法大力發展縣域隊伍。

2、要加強對營銷服務部、駐村服務員的管理，規范

發展。

3、要加強學習，增強管理能力和展業能力。

4、要積極向政府匯報工作，尋求政府的支持。

張副縣長也在會上發表了講話，張副縣長代表縣委、縣政府向本次會議的召開表示熱烈的祝賀，對中國人壽為地方經濟發展和社會穩定所做的貢獻表示充分的肯定，并表示會積極配合中國人壽的工作，充分發揮保險社會穩定器的作用，為構建和諧隴川做出更多的貢獻。德宏分公司縣域部經理付躍在會上對德宏州當前縣域工作狀況做了總體分析。隴川公司經理助理蘭冰晴介紹了隴川公司農網建設的經驗。對達標保險先進村和優秀營銷服務部的表彰將會議帶向了高潮。

后面就如何提升增員技能、如何進行有效的團隊激勵以及如何做一個管理者等方面的內容進行了為期一天半的培訓。會議最激烈的環節是任務競標和兩兩對抗，各個縣域網點負責人都紛紛上臺認購了自己的任務目標，同時明確了對抗對手。

最后管總發表了講話，對本次會議做了全面的小結，并提出了以下要求：

1、各鄉鎮營銷服務部要規劃好經營發展目標，規劃好未

來2年的發展藍圖。

2、各支公司經理室要確實擔負起對營銷服務部的管理職

能，加強管理，把經營任務目標層層分解，并加強督導。

3、要進一步加強縣域隊伍建設，搶抓增員和保險先進村

駐村服務員，要加強隊伍誠信建設。

4、今年要全面建成40個保險先進村，確保期交任務全面

達成。

會議在緊張、高效、熱烈的氛圍中圓滿結束。本次會議的召開為全州縣域保險工作指明了方向，為做好保險先進村建設，搶占農村市場，促進整體業務發展奠定了堅實的基礎。

第五篇：中國人壽財險保險營銷管理系統需求設計1.0

1.引言

1.1.目的

本文檔是中國人壽財險股份有限公司營銷管理系統開發時進行設計編碼的依據，并為營銷員管理系統的系統測試人員、系統驗收人員以及系統的最終用戶和系統維護人員提供參考。

1.2.范圍

系統的全稱為“中國人壽財險股份有限公司營銷管理系統”。需求包括：

? 團隊管理

團隊登記

指定團隊主管

團隊信息維護

團隊審核

團隊失效

主管失效 ? 人員信息管理

人員信息登記

人員信息維護

資質證書信息維護

勞動代理合同維護

教育培訓信息維護

增員審核

增員查詢 ? 人員異動

人員異動申請 人員異動審批

人員異動查詢 ? 人員轉崗/離司管理

離司申請

離司審核

2.詳細描述

2.1 團隊管理

2.1.1團隊登記

功能概要說明：實現新增和修改團隊信息的操作，并能夠進行一些未批準團隊的查詢，加修改后提交“申請”，等待審核。功能概要：

圖表 1團隊登記

2.1.1.1團隊登記主界面

輸入：操作員ID，功能ID 輸入約束：無 輸出：所屬部門 輸出約束：

權限范圍內的部門列表

增 界面原型如下：

2.1.1.2查詢

功能描述：查詢為當前操作部門的所有未經批準的團隊信息 操作流程：

1.進入團隊登記主頁面 2.輸入查詢條件 3.點擊查詢按鈕 4.返回記錄

輸入：團隊代碼、團隊名稱 輸入約束：團隊代碼必須是數字

輸出：團隊代碼，團隊名稱，團隊級別，上級機構部門，序號、團隊類型、團隊重點類型、展業銷售費用、生效日期、操作備注。輸出約束：

團隊代碼和所屬部門為精確查詢 團隊名稱為模糊查詢 查詢未做審批的團隊信息 界面原型：

分支一

無團隊信息結果界面：

輸入條件，點擊“查詢”按鈕，沒有信息時的顯示： 輸出：提示沒有符合條件的記錄 界面原型：

2.1.1.3添加

功能描述：錄入新團隊信息，并提交審核申請 操作流程：

1.進入團隊登記主頁面，點擊增加按鈕 2.輸入增加團隊的信息 3.輸入團隊主管信息

4.點擊報審核按鈕，進入等待審核流程 5.點擊返回按鈕，取消本次操作

輸入：上級機構部門，團隊代碼，團隊名稱，團隊級別，團隊類型，團隊重點類型，渠道類型，展業銷售費用，生效日期，備注，主管代碼，主管姓名。

輸入約束：

1.選擇上級機構

2.用“*”標志是否為必填項

3.團隊代碼輸入框，為必填項

4.團隊代碼僅可輸入數字，否則提示輸入域必須為數字 5.團隊名稱輸入框，為必填項，團隊名稱根據選擇的上級機構部門部分自動生成，例如“XX分(支)公司業務X部”，“X部”為可以修改部分，不能有名稱相同的團隊。

6.團隊名稱不支持特殊符號，若輸入，將提示錯誤 7.團隊類型下拉框包括：參考團隊類型表

8.團隊級別下拉框包括：參考團隊級別表

9.團隊主管信息針對團隊裂變使用，新申請建立團隊可以不輸入團隊主管信息

輸出：操作結果 輸出約束：無 界面原型：

分支一 添加新團隊失敗： 輸出：提示失敗原因。

輸出約束：在增加頁面提示具體失敗原因，提示用戶需要對那些字段進行修改。

分支二 添加新主管失敗： 輸出：提示失敗原因。

輸出約束：在增加頁面提示具體失敗原因，提示用戶需要對那些字段進行修改。

2.1.1.4修改

功能描述：未批準團隊信息修改界面 操作流程：

進入團隊登記主頁面

通過查詢定位到一個團隊信息，點擊“修改”按鈕則可以進行修改。進行相應的信息修改

點擊申請按鈕，進入等待審核流程

點擊保存按鈕，暫時保存信息，并不提交審核批準 點擊返回按鈕，取消本次操作

輸入：上級機構部門，團隊代碼，團隊名稱，團隊級別，團隊類型，渠道類型、團隊重點類型、展業銷售費用、主管代碼、主管姓名、生效日期、備注。輸入約束：

選擇上級團隊部門

用“*”標志是否為必填項

團隊代碼輸入框，為必填項

團隊代碼僅可輸入數字，否則提示輸入域必須為數字

團隊名稱輸入框，為必填項，團隊名稱根據選擇的上級機構部門部分自動生成，例如“中國人壽財險保險股份有限公司XX分(支)公司業務X部”，“X部”為可以修改部分，不能有名稱相同的團隊。

團隊名稱不支持特殊符號，若輸入，將提示錯誤 重點類型：標桿團隊、非標桿團隊

團隊類型下拉框包括：標準團隊，非標準團隊

團隊級別下拉框包括：A1，A2，A3，B1，B2，B3，C1，C2，C3，D1，D2，D3 當前團隊主管名稱根據主管代碼自動顯示

新建立的團隊指定完主管后，此處可以顯示當前團隊的主管信息。輸出：操作結果 輸出約束：無 界面原型：

分支一 團隊信息或團隊主管信息修改失敗，頁面顯示為： 輸出：回寫所有信息

輸出約束：修改失敗，回寫所有的信息,提示具體失敗原因

2.1.1.5 清空

功能描述：可以將未審核通過的團隊編號及申請信息進行清除 操作流程：

1．進入團隊登記主頁面

2．點擊“查詢”按鈕（注：查詢到的是團隊審核中未通過的團隊信息）

3．選擇一條記錄點擊“清空”，進入清空信息界面

4．點擊“確認刪除”則團隊清空成功

輸入：團隊基本信息：上級機構、渠道類型、團隊類型、團隊級別、團隊重點類型、展業銷售費用、團隊代碼、團隊名稱、備注； 團隊主管信息：主管代碼、主管姓名； 輸出：操作結果 輸出約束：無 界面原型：

2.1.2指定團隊主管

功能概要說明：查詢顯示權限范圍內已建立的團隊，并進行指定團隊主管，變更團隊主管和互動團隊主管操作 功能概要圖

查詢操作員指定

2.1.2.1查詢

功能描述：查詢為當前操作部門的所有未經批準的團隊信息 操作流程：

進入指定團隊主管主頁面 輸入查詢條件，查詢相應記錄

輸入：團隊代碼，團隊名稱，查詢按鈕

輸入約束：團隊代碼支持精確查詢，團隊名稱支持模糊查詢 輸出：序號、團隊代碼、團隊名稱、主管代碼、主管姓名、操作 輸出約束：

提示操作結果并進行重新查詢符合條件的記錄。返回記錄條數可以大于等于０條

界面原型：

2.1.2.2指定

功能描述：給當前團隊指定主管，變更當前團隊主管，和互換二個團隊的主管 操作流程：

進入指定團隊主管主頁面 輸入查詢條件，查詢相應記錄 選擇相應的記錄

點擊“指定”按鈕，進入指定頁面

輸入：團隊代碼、團隊名稱、主管變更類型、主管代碼、主管姓名 輸入約束：變更類型以下拉框的形式顯示，可選“指定主管”，“變更”與“互動”；

人員代碼以文本框的形式顯示，只可以錄入數字，錄入當前在職的主管代碼 輸出：無

輸出約束：無

當前錄入主管不是在職狀態，系統提示：主管代碼有誤，請重新輸入 保存成功后，系統頁面回寫已錄入的信息。點擊“返回”按鈕，返回查詢頁面。

界面原型：

注：

指定主管：分配一個主管給新建立且通過審批的團隊 變更：變更當前團隊的主管，指定為新的團隊主管 互動：互換二個團隊的主管

2.1.3團隊信息維護

功能概要說明：查詢團隊的信息（包括團隊的人員信息、銷售費用類別），并能夠修改其中的“銷售費用類別” 功能概要圖：

查詢操作員人員查看銷售費用類別查看修改

圖表 21.1.6 團隊維護 2.1.3.1團隊維護主界面

功能描述：團隊維護的主界面 輸入：操作員ID，功能ID 輸入約束：無 輸出：主界面 輸出約束： 界面原型：

2.1.3.2查詢

功能描述：查詢當前操作部門的團隊，并可根據條件進行查詢 操作流程：

進入團隊維護的主頁面 輸入查詢條件 點擊查詢按鈕 返回記錄

輸入：團隊代碼，團隊名稱 輸入約束：

團隊代碼僅可輸入數字，否則提示輸入域必須為數字

輸出：序號、團隊代碼，團隊名稱，所屬機構，團隊級別，團隊類別、團隊重點類型、銷售費用類別、操作 輸出約束：

團隊代碼條件為精確查詢 團隊名稱條件為模糊查詢

界面原型：

分支一

無相應團隊信息： 輸入條件，點擊“查詢”按鈕

輸出：提示沒有符合條件的記錄，給出失敗原因

2.1.3.3查看

功能描述：查詢指定團隊內人員信息情況（增員審核通過的人員信息）操作流程：

進入團隊維護的主頁面 查詢團隊信息

選擇一條記錄，在“操作”列 點擊“人員信息”按鈕 進入“人員詳細信息”頁面 輸入：選擇一個團隊 輸入約束：無

輸出：人員代碼，姓名，職級，成員/主管 輸出約束：無 界面原型：

分支一

無相應人員信息： 輸入條件，點擊“詳細”按鈕

輸出：提示沒有符合條件的記錄，給出失敗原因

2.1.3.4修改

功能描述：維護團隊信息 操作流程：

進入團隊維護的主頁面 查詢團隊信息

選擇一條記錄，在“操作”列 點擊“修改”按鈕

進入團隊信息維護界面，修改團隊級別、團隊類型、銷售費用類別、重點團隊類型。輸入：團隊名稱、團隊級別、團隊類型、團隊代碼、銷售費用類別、重點團隊類型 輸入約束：

團隊級別、團隊類型、銷售費用類別、重點團隊類型都為下拉框，參見系統定義代碼表。輸出：保存成功

輸出約束：數據回寫，可以繼續修改團隊維護信息。界面原型：

分支一

保存失敗

輸入條件，點擊“保存”按鈕

輸出：提示操作失敗原因，并對數據進行回寫

2.1.4團隊審核

功能概要說明：查詢權限范圍內的團隊申請，并對申請做出“同意”“不同意”的批示。功能概要圖：

查詢操作員審核

圖表 3團隊審核

2.1.4.1團隊審核主界面

功能描述：團隊審核的主界面 輸入：操作員ID，功能ID 輸入約束：無 輸出：所屬部門 輸出約束：

權限范圍內的部門列表 界面原型：

2.1.4.2查詢

功能描述：查詢為當前操作部門的所有團隊申請信息 操作流程：

進入團隊審核主頁面 輸入查詢條件 點擊查詢按鈕 返回記錄

輸入：所屬渠道

輸入約束：部門為選擇的下拉列表

輸出：團隊代碼、團隊名稱、團隊級別、團隊類型、上級機構部門、主管代碼、主管姓名、復選框、序號、生效日期、備注。輸出約束：

查詢結果為申請的團隊信息

界面原型：

分支一

無團隊信息結果界面： 輸入條件，點擊“查詢”按鈕 輸出：提示沒有符合條件的記錄 界面原型：

2.1.4.3審核

功能描述：審核當前操作部門的所有團隊申請信息 操作流程：

進入團隊審核主頁面

輸入查詢條件，查詢相應記錄 選擇相應的記錄

點擊“同意”按鈕，作為審核通過 點擊“不同意”按鈕，作為審核不通過

輸入：選中將做審核的團隊記錄

輸入約束：選擇記錄數大于或等于一條 輸出：操作成功 輸出約束：

提示操作結果并進行重新查詢符合條件的記錄。

界面原型：

分支一

操作失敗：

輸入：選中將做審核的團隊記錄 輸出：操作失敗 輸出約束：

提示操作失敗原因并進行重新查詢符合條件的記錄。

2.1.5 團隊失效

報表中的理賠應關注歷史軌跡

功能概要說明：查詢權限范圍內的團隊信息，使團隊失效 功能概要圖：

圖表 41.1.5 團隊失效

2.1.5.1 團隊失效主界面

功能描述：團隊失效的主界面 輸入：操作員ID，功能ID 輸入約束：無 輸出：主界面 輸出約束： 界面原型：

2.1.5.2查詢

功能描述：查詢當前操作部門的團隊，并可根據條件進行查詢 操作流程：

進入團隊失效的主頁面 輸入查詢條件 點擊查詢按鈕 返回記錄

輸入：團隊代碼，團隊名稱，是否鎖定 輸入約束：

團隊代碼僅可輸入數字，否則提示輸入域必須為數字

輸出：團隊代碼，團隊名稱，復選框，序號，團隊狀態 輸出約束：

團隊代碼條件為精確查詢 團隊名稱條件為模糊查詢

界面原型：

分支一

無相應團隊信息： 輸入條件，點擊“查詢”按鈕

輸出：提示沒有符合條件的記錄，給出失敗原因

2.1.5.3失效

功能描述：讓團隊失效 操作流程：

進入團隊失效的主頁面

查詢相應的記錄，并選擇相應的記錄 點擊“失效”按鈕 返回操作結果

輸入：在表格中選擇相應的記錄 輸入約束：無 輸出：操作成功 輸出約束：

團隊中沒有人員和主管才可以失效成功 界面原型：

分支一

操作失敗：

輸入：在表格中選擇相應的記錄 輸出：操作失敗 輸出約束：

提示操作失敗原因，并進行數據回寫

2.1.5.3 有效

功能描述：讓團隊有效 操作流程：

進入團隊失效的主頁面

查詢相應的記錄，并選擇相應的記錄 點擊“有效”按鈕 返回操作結果

輸入：在表格中選擇相應的記錄 輸入約束：無 輸出：操作成功

輸出約束：將已凍結的團隊置為有效

2.1.5.4 凍結

功能描述：讓團隊為凍結狀態 操作流程：

進入團隊失效的主頁面

查詢相應的記錄，并選擇相應的記錄 點擊“凍結”按鈕 返回操作結果

輸入：在表格中選擇相應的記錄 輸入約束：無 輸出：操作成功

輸出約束：只可以凍結有效的團隊

2.1.6主管失效

功能概要說明：查詢權限范圍內的團隊信息，使團隊主管失效 功能概要圖：

查詢操作員失效

圖表 5主管失效

2.1.6.1主管失效主界面

功能描述：主管失效的主界面 輸入：操作員ID，功能ID 輸入約束：無 輸出：主界面 輸出約束： 界面原型：

2.1.6.2查詢

功能描述：查詢當前操作部門的主管，并可根據條件進行查詢 操作流程：

進入主管失效的主頁面 輸入查詢條件 點擊查詢按鈕 返回記錄

輸入：主管代碼、主管姓名

輸入約束：

人員代碼僅可輸入數字，否則提示輸入域必須為數字

輸出：序號、人員代碼，姓名，職級，所管團隊名稱、操作 輸出約束：

人員代碼條件為精確查詢 姓名條件為模糊查詢

查詢出來的人員一定是主管，并且在一個團隊中任職

界面原型：

分支一

無相應人員信息界面： 輸入條件，點擊“查詢”按鈕

輸出：提示沒有符合條件的記錄，給出失敗原因

2.1.6.3主管失效

功能描述：讓主管在一個團隊里失效 操作流程：

進入主管失效的主頁面 查詢相應的記錄 點擊“失效”按鈕 返回操作結果

輸入：主管代碼、主管姓名 輸入約束：無

輸出：序號、主管代碼、主管姓名、職級、所管團隊名稱、操作 輸出約束：

點擊對話框的“確定”按鈕，當前團隊失效；點擊對話框“取消”按鈕，當前團隊維持原有信息

界面原型：

分支一

操作失敗。

輸入：在表格中選擇相應的記錄 輸出：操作失敗 輸出約束：

提示操作失敗原因，并進行數據回寫

2.2人員管理

勞動合同制員工和代理制員工之間的轉換增員首先建立一個審核通過的人員 審批人員轉系列批準人員信息維護獎罰信息維護合格錄用人員資格證信息維護人員離司教育信息培訓維護勞動代理合同維護

圖表 6人員管理流程

2.2.1人員信息登記

2.2.1.1人員登記

功能概要說明：實現錄入一個新的銷售人員操作，權限下放到分支公司管理人員 功能概要流程：

首先添加個人的基本信息，點擊“報審核保存”提交信息待審核。界面概要說明： 2.2.1.1人員登記主界面

2.2.1.2報審核保存

功能概述：人員登記添加人員信息

輸入：人員基本信息：人員代碼、姓名、身份證號、出生日期、最高學歷、籍貫、性別、民族、畢業學校、專業、城鄉、家庭住址、郵編、固定電話、移動電話。

入司相關信息：機構、團隊、合同屬性、職級、人員類型、從業開始時間、入司日期、考核開始日期、招募來源、招募類型、保險從業年限、地域屬性、推薦人代碼、推薦人姓名。擔保人的信息：擔保人姓名、身份證、聯系電話、地址。

資格證信息：資格證類型、資格證信息、資格證起始時間、資格證終止時間。合同信息：合同類型、合同號、簽訂日期、終止日期。

教育培訓信息：培訓班名稱、培訓內容、培訓起始日期、培訓終止日期。備注信息 輸入約束：

1.人員基本信息：人員代碼、姓名、身份證號、出生日期、最高學歷、性別為必輸項。

2.入司相關信息：機構、團隊、合同屬性、職級、人員類型、從業開始時間、入司日期、考核開始日期、招募來源、招募類型、保險從業年限、地域屬性為必輸項。

3.資格證信息中“資格證類型”設為必輸項，如選“無”則其他信息則不必輸入。4.合同類型為必輸項。下拉框選項包括代理合同、勞動合同、保證合同和其他。5.機構、團隊代碼、人員系列、合同屬性、職級類型、職級、招募來源、招募類型、最高學歷、身份屬性、城鄉、保險從業年限、培訓級別、培訓類型均為下拉選框，詳見代碼定義表

6.入司時間為系統登記時間，系統自動添加時間，考核開始時間根據結算日自動添加，可以修改。備注信息里增加提示條：“此人試用期：XXXX年XX月XX日 至 XXXX年XX月XX日，試用期要求：。。。。；從XXXX年XX月XX日進入正式考核，業績要求為：。。。。”

7.身份證信息要檢驗其存在性及唯一性，如有判斷狀態：

1）如為離司則提示原先入司時基本信息； 2）如在職則不允許增加； 3）如為黑名單則拒絕錄入

4）如為“不批準拒絕入司”則提示當時的登記、批準信息、不批準原因，將以前的審核意見補充到備注中，提示給審核員 二次入司模塊的處理注意事項：

通過身份證號的錄入定位離司人員，不受權限控制！！

8.當選擇合同屬性為代理合同時，職級默認為見習業務員、業務員、中級業務員、高級業務員、資深業務員選項；當選擇合同屬性為勞動合同時，職級項默認為助理客戶經理、客戶經理、中級客戶經理、高級客戶經理、資深客戶經理、終身客戶經理、助理主管、團隊主管、高級主管、資深主管（1、2、3檔）選項。9.推薦人代碼添加后，系統自動顯示該推薦人姓名。

10.資格證起始時間、資格證終止時間、入司日期、從業開始日期、考核開始日期、出生日期、合同簽訂時間、合同終止時間輸入數據類型為日期型，格式為yyyy-mm-dd，否則提示輸入域的時間不合法！必須為yyyy-mm-dd，11.資格證信息輸入框，必須填數字代碼，否則提示輸入域必須輸入數字 12.資格證信息要檢驗其存在性及唯一性

13.資格證起始時間、資格證終止時間填入的是資格證的有效時間 14.資格證起始時間 < 資格證終止時間 15.合同簽訂時間 < 合同終止時間

16.團隊代碼包括所有登陸操作員權限內的所有團隊

17.身份證號只能由數字和字母的組合，數字在前、字母在后，最多18位，多則輸入無效，身份證號需要校驗唯一性、真實性。

18.性別、生日通過身份證號同步顯示默認值，可修改，性別不允許不一致，生日允許不一致。

19.入司日期要在考核開始日期之前，否則提示入司日期不能在考核開始日期之后 20.姓名、畢業學校、專業、籍貫、家庭住址輸入框不支持特殊符號，否則提示請檢查您的姓名

分支一 輸出：

報審核保存成功 輸出約束：

保存成功后，可以繼續添加新的人員。分支二

人員登記添加人員信息失敗 輸出：

報審核保存失敗，回寫所有的信息

輸出約束：保存失敗，要回寫所有的信息

2.1.2人員信息維護

功能概要說明：修改人員的基本信息，不用更新業務系統數據 功能概要流程：

首先可以通過查詢定位到已有人員的信息，然后進行修改操作。功能提供按人員代碼、姓名，團隊名稱。如果不選擇查詢條件，則查詢結果為所有的人員信息。界面概要說明： 人員信息修改主界面

2.1.2.1查詢

功能描述：根據設定條件查詢，不支持模糊查詢

分支一 人員信息修改查詢人員信息成功界面 輸入：人員代碼，姓名，團隊名稱 輸入約束：人員代碼必須為18位數字

輸出：序號，人員代碼，姓名，所屬團隊，操作

輸出約束：定位查詢時，查詢出當前操作部門的人員信息 分支二 人員信息修改查詢無人員信息結果界面：

2.1.2.2修改

功能描述：修改對應人員的基本信息

輸入：入司相關信息：機構、團隊、合同屬性、職級、人員類型、從業開始日期、入司時間、考核開始日期、保險從業年限、招募來源、招募類型、地域屬性、推薦人代碼、推薦人姓名；

人員基本信息：身份證號、姓名、人員代碼、性別、出生日期、最高學歷、籍貫、民族、畢業學校、專業、家庭住址、郵編、固定電話、移動電話； 擔保人信息：擔保人姓名、身份證號、聯系電話、地址； 備注信息

輸入約束： 無

輸出：

輸出約束：人員代碼、人員類型、職級、機構、所屬團隊、入司日期、招募來源、招募類型不可更改。

? 分支一 人員信息修改人員基本信息成功，頁面顯示為： 輸出： 備注信息

輸出約束：人員代碼、人員類型、職級、機構、所屬團隊、入司日期、招募來源、招募類型不可更改。

? 分支二 人員信息修改人員基本信息失敗 輸出：回寫所有信息

輸出約束：修改失敗，回寫所有的信息。2.1.3資質證書信息維護

功能概要說明：實現人員的資質信息維護操作 功能概要流程：

首先可以通過查詢定位到已有人員的信息，然后進行維護操作。功能提供按人員代碼、姓名，團隊名稱，如果不選擇查詢條件條件，則查詢結果為所有的人員信息。

2.1.3.1資質證書信息維護主界面

2.1.3.2查詢

功能描述：根據設定條件查詢，精確查詢

? 分支一 資質證書信息維護查詢人員信息成功界面： 輸入：人員代碼，姓名，團隊名稱 輸入約束：人員代碼必須為18位數字

輸出：序號、人員代碼，姓名，所屬團隊、操作

輸出約束：根據定位查詢，顯示當前操作部門的所有人員信息 分支二 資質證書信息維護查詢無人員信息結果界面：

2.1.3.3維護

功能描述：維護對應人員的資質證書信息 資質證書信息維護界面：

輸入：人員代碼、證書類型、證書號碼、有效期起始時間、有效期終止時間 輸入約束： 無

輸出：人員代碼、序號、姓名、證書類型、證書號碼、有效期起始時間、有效期終止時間、操作

輸出約束：人員代碼不可更改

? 分支一 資質證書信息維護成功，頁面顯示為： 輸入：證書名稱，證書號碼，有效期起，有效期止 輸入約束：所有信息都不能為空

輸出：姓名，證書名稱，證書號碼，有效期起，有效期止

輸出約束：保存成功，回寫姓名。在當前頁面顯示保存成功后當前操作部門的人員信息

補充修改約束：證書號校驗，時間校驗（兩個同類證書）

? 分支二 資質證書信息維護失敗，頁面顯示為：

輸出：回寫所有信息

輸出約束：保存失敗，回寫所有的信息

2.1.3.4刪除

功能描述：刪除離職人員信息或錯誤信息。

操作流程：資質證書信息維護，定位到當前人員的維護信息，單擊刪除按鈕，資格證書信息刪除。

? 分支一：資質證書信息刪除成功，頁面顯示為： 輸入：刪除密碼 輸入約束：無

輸出：數據刪除成功 輸出約束：無

? 分支二：資質證書信息刪除失敗，頁面顯示為：

輸入：人員代碼 輸入約束：無

輸出：回寫刪除之前的所有信息 輸出約束：無

2.1.4勞動代理合同維護

功能概要說明：實現人員的勞動代理合同維護操作 功能概要流程：

首先可以通過查詢定位到已有人員的信息，然后進行維護操作。功能提供按人員代碼、姓名、團隊名稱，如果不選擇查詢條件條件，則查詢結果為所有的人員信息。

2.1.4.1勞動代理合同維護主界面

2.1.4.2查詢

功能描述：勞動代理合同維護查詢人員信息成功界面：

? 分支一

輸入條件，點擊“查詢”按鈕就可以得到查詢結果。輸入：人員代碼，姓名，團隊名稱 輸入約束：人員代碼必須為18位數字

輸出：序號、人員代碼，姓名，所屬團隊、操作

輸出約束：根據定位查詢，顯示當前操作部門的所有人員信息 勞動代理合同維護查詢無人員信息結果界面：

分支二

輸入條件，點擊“查詢”按鈕，沒有信息時的顯示：

2.1.4.3維護

功能描述：勞動代理合同維護人員勞動代理合同信息 操作流程：定位到查詢出的人員信息點擊維護按鈕，則可以進入勞動代理合同信息維護界面。輸入：合同號、合同類型、簽訂日期、終止日期、違約處理情況、備注 輸入約束：無

輸出：序號、人員姓名、合同號、合同類型簽訂日期、終止日期、操作 輸出約束：人員代碼不可更改

? 分支一 勞動代理合同維護成功

輸入：合同號，合同類型，簽訂日期，有效期，終止日期，違約處理情況，備注 輸入約束：所有信息都不能為空

輸出：人員代碼，姓名，合同號，合同類型，簽訂日期，有效期，終止日期，違約處理情況，備注

輸出約束：保存成功，回寫人員代碼。在當前頁面顯示保存成功后當前操作部門的人員信息

? 分支二 勞動代理合同維護失敗

頁面顯示為：

輸出：回寫所有信息

輸出約束：保存失敗，回寫當前所有的信息

2.1.4.4修改

功能描述：勞動代理合同維護

操作流程：定位到當前人員的維護信息，單擊修改按鈕，轉到修改勞動合同頁面。

輸入：人員代碼，合同號，合同類型，合同簽訂日期，有效期，合同終止日期，違約處理情況，備注 輸入約束：無

輸出：人員代碼，合同號，合同類型，合同簽訂日期，有效期，合同終止日期，違約處理情況，備注

輸出約束：人員代碼，合同號，合同類型，合同簽訂日期不可修改 ? 勞動代理合同信息修改成功

? 分支一 修改成功

輸入：合同終止日期，違約處理情況，備注 輸入約束：所有信息都不能為空

? 勞動代理合同信息修改失敗

? 分支二 修改失敗

輸出：回寫所有信息

輸出約束：修改失敗，回寫所有的當前信息

2.1.4.5刪除

功能描述：勞動代理合同維護

操作流程：定位到當前人員的維護信息，單擊刪除按鈕，勞動代理合同信息刪除成功

? 分支一 刪除成功

頁面顯示為：

輸入：人員姓名，合同號，合同類型，簽訂日期，終止日期，刪除密碼 輸入約束：無

輸出：人員代碼

輸出約束：刪除成功后，回寫人員代碼信息并且不可修改

? 分支二 勞動代理合同信息刪除失敗

頁面顯示為：

輸出：回寫所有信息

輸出約束：刪除失敗，回寫當前的所有信息

2.1.5 教育培訓信息維護

功能概要說明：實現人員的教育培訓信息維護操作 功能概要流程：

首先可以通過查詢定位到已有人員的信息，然后進行維護操作。功能提供按身份證號、姓名、團隊名稱，如果不選擇查詢條件，則查詢結果為所有的人員信息。界面概要說明：

? 教育培訓信息維護主界面

? 教育培訓信息維護查詢人員信息成功界面：

輸入條件，點擊“查詢”按鈕就可以得到查詢結果。

2.1.5.1 查詢

? 分支一 查詢成功：

輸入：人員代碼，姓名，團隊名稱

輸入約束：身份證號必須為錄入人員的身份證號。

輸出：序號、人員代碼，姓名，所屬團隊、操作

輸出約束：根據定位查詢，顯示當前操作部門的所有人員信息 教育培訓信息維護查詢無人員信息結果界面：

輸入條件，點擊“查詢”按鈕，沒有信息時的顯示：

? 分支二 查詢失敗：

? 教育培訓信息維護，人員教育培訓信息，定位到查詢出的人員信息點擊維護按鈕，則可以進入教育培訓信息維護界面。輸入：身份證號 輸入約束：無

輸出：身份證號

輸出約束：身份證號不可修改

2.1.5.2維護

? 分支一 維護成功：

輸入：人員代碼，培訓班名稱，培訓級別，培訓類型，培訓內容，起始培訓時間，培訓結束時間，培訓地點，培訓表現，考試結果，培訓費用、備注 輸入約束：所有信息都不能為空

輸出：序號、姓名、培訓班名稱、培訓級別、培訓地點、培訓內容課程、培訓表現、起始時間、結束時間、考核結果、培訓費用、備注、操作

輸出約束：保存成功，回寫身份證號和姓名。在當前頁面顯示保存成功后當前操作部門的人員信息。

? 教育培訓信息維護失敗

? 分支二 維護失敗：

輸出：回寫所有信息

輸出約束：保存失敗，回寫當前的所有信息

2.1.5.3刪除

功能說明：教育培訓信息維護，定位到當前人員的維護信息，單擊刪除按鈕，教育培訓信息刪除成功

? 分支一 刪除成功

輸入：身份證號，培訓班名稱，培訓級別 輸入約束：無

輸出：身份證號

輸出約束：刪除成功后，回寫當前的身份證號 ? 教育培訓信息刪除失敗

? 分支二 刪除失敗

輸出：回寫所有信息

輸出約束：刪除失敗，回寫當前的所有信息 2.1.6增員審核

功能概要說明：對登記的人員進行審核審批通過。功能概要流程：首先通過團隊名稱或團隊代碼查詢出需要審批的新增人員，然后查看詳細信息，通過了解詳細信息，審核通過時返回查詢界面，點擊批準。審核未通過時，點擊不批準。界面概要說明： 增員審核主界面

2.1.6.1查詢

功能描述：查詢待審核的人員 輸入：團隊代碼、團隊名稱、姓名 輸入約束：

團隊代碼為10位數字，且為權限范圍內。

輸出：序號、團隊名稱、職級、人員代碼、從業經驗、姓名、操作 輸出約束：

1.系統有效的團隊代碼或團隊名稱

2.團隊代碼和團隊名稱為精確查詢，姓名為模糊查詢。

查詢界面如下圖：

2.1查看

功能描述：查看待審核的人員基本信息

查看界面同人員登記界面。

輸入：人員代碼、團隊名稱 輸入約束：無

輸出：人員登記界面。輸出約束：

1.當最高學歷為高中（不含）以下，提示學歷低于高中（不含）以下。

2.當前年-出生年 <18或出生日當前年-出生年 〉48時，提示年齡不符合條件。3.資格證信息為空時，提示沒有通過資格證考試。點擊返回，返回查詢頁面。如下圖：

2.1.5.1 批準

功能描述：審核通過的待新增人員，調用接口通知人員增加。操作步驟：

點擊批準，審核通過。

輸入：團隊代碼、人員代碼

輸入約束：人員代碼必須為18位代碼 分支一

輸出：批準成功，支持批量批準

輸出約束：人員代碼所屬的機構屬性要與登記錄入團隊的機構屬性一致。分支二

輸出：批準失敗

輸出約束：查詢信息回寫。

2.1.5.1 不批準

功能描述：不批準待新增人員。輸入：人員代碼、團隊代碼

輸入約束：查看審核時增加備注，不批準時強制錄入不批準原因 輸出：審批完成，支持批量不批準 輸出約束：無

審核員的權限設置注意事項：可配置為僅審核自己轄區的申請或向下包含下級機構的申請。

2.1.7增員查詢

功能概要說明：審核員打回的申請處理

1）修改信息后重新上報

2）工號清空：將人員信息變更為“不批準拒絕”狀態

功能概要流程：

輸入人員姓名或身份證號，點擊查詢，查詢出所有符合查詢條件的未審批通過狀態的信息，點擊修改，可以修改信息后重新上報申請，或者不批準清空人員代碼。界面概要說明：

2.1.7.1查詢

輸入：團隊代碼、團隊名稱、人員姓名、身份證號 輸入約束：登記的有效身份證號

輸出：序號、身份證號、姓名、狀態、操作 輸出約束：狀態為未通過批準的人員。

2.1.7.2修改

輸入：身份證號 輸入約束：無

輸出：人員修改界面“增員信息”相同，如圖

2.3人員異動

2.3.1人員異動申請

功能概要說明：實現人員異動申請信息錄入。功能概要流程：

首先可以通過查詢定位到已有人員的信息，然后進行異動申請操作。功能提供按人員代碼，人員姓名，團隊代碼查詢，如果不選擇查詢條件條件，則查詢結果為所有的人員信息。界面概要說明：

? 人員異動申請主界面

2.3.1.1查詢

功能說明：根據設定條件查詢人員信息 輸入：人員代碼，人員姓名，團隊代碼

輸入約束：人員代碼為18位數字、團隊代碼為10位數字 分支一 查詢成功界面

輸出：人員代碼，姓名，團隊代碼，當前職級

輸出約束：定位查詢時，查詢出當前操作部門的在職人員信息。分支二 無查詢結果

2.3.1.2異動

功能說明：進入異動申請界面

輸入：人員代碼，異動時間，異動前團隊代碼 輸入約束：無

輸出：人員代碼，異動時間，異動前團隊代碼

輸出約束：人員代碼，異動時間，異動前團隊代碼不可修改 分支一 異動成功

輸入：異動后團隊代碼，異動原因

輸入約束：所有信息都不能為空。異動后團隊代碼為10位數字。異動后團隊代碼不能和異動前團隊代碼相同，且異動后團隊處于有效狀態。

分支二 異動失敗

輸出：回寫所有信息

輸出約束：異動失敗，回寫當前所有的信息

2.3.2人員異動審批

功能概要說明：實現人員異動審批功能。功能概要流程：

首先可以通過查詢定位到已申請異動的人員的信息，然后進行異動審批操作。功能提供人員代碼，姓名，團隊代碼查詢，如果不選擇查詢條件條件，則查詢結果為所有的已申請異動的人員信息。界面概要說明：

? 人員異動審批主界面

2.3.2.1查詢

功能說明：根據設定條件查詢團隊信息 分支一 查詢成功界面 輸入：人員代碼，姓名，團隊代碼

輸入約束：人員代碼為18位數字，團隊代碼為10位數字

輸出：人員代碼，姓名，當前職級，異動前團隊，異動后團隊，異動時間 輸出約束：查詢出的信息必須是已申請異動的人員信息。分支二 無查詢結果

2.3.2.2審批

同意：執行異動處理操作，原人員與團隊的對應關系失效，生成新的對應關系，生效時間為當月

分支一 審批通過成功

分支二 審批通過失敗

2.3.3人員異動查詢

功能概要說明：實現人員異動查詢功能。功能概要流程：

人員異動查詢頁面中，人員代碼、起始時間和終止時間可單獨查詢或聯合查詢，可以將所有人員異動的信息進行查詢 界面概要說明：

? 人員異動查詢主界面

2.3.3.1查詢

功能說明：根據設定條件查詢團隊信息 分支一 查詢成功界面

輸入：人員代碼，起始時間，終止時間 輸入約束：人員代碼為18位數字

輸出：序號、人員代碼、姓名、異動前團隊、異動后團隊、異動時間、異動原因、狀態

2.4 人員轉崗/離司管理

2.4.1 離司申請

功能概要說明：實現人員離司申請信息錄入。功能概要流程：

首先可以通過查詢定位到已有人員的信息，然后進行離司申請操作。功能提供按人員代碼、姓名、團隊代碼，如果不選擇查詢條件條件，則查詢結果為所有的人員信息。界面概要說明： ? 離司申請主界面

2.4.1.1查詢

? 分支一 離司申請查詢人員信息成功界面：

輸入條件，點擊“查詢”按鈕就可以得到查詢結果。輸入：人員代碼，姓名，團隊代碼 輸入約束：人員代碼必須為18位數字

輸出：人員代碼，姓名，所屬團隊

輸出約束：根據定位查詢，顯示當前操作部門的人員信息

? 分支二 離司申請查詢無人員信息結果界面： 輸入條件，點擊“查詢”按鈕，沒有信息時的顯示：

2.4.1.2申請

功能描述：定位到查詢出的人員信息點擊申請按鈕，則可以進入人員離司申請界面。輸入：人員代碼，姓名，預離司日期 輸入約束：無

輸出：人員代碼，姓名，預離司日期

輸出約束：人員代碼，姓名，預離司日期不可修改 ? 離司申請信息保存成功

? 分支一 保存成功 輸入：去向，單證處理，總結評價 輸入約束：所有信息填寫不能為空

輸出：同時要保存所轄網點轉移情況信息，保證金返還情況信息，薪酬(報酬)結算情況信息 輸出約束：無

? 離司申請信息保存失敗

? 分支二 保存失敗 輸出：回寫所有信息

輸出約束：保存失敗，回寫當前所有的信息

2.4.2 離司審核

功能概要說明：實現對已申請離司的人員進行審批，調用接口同時人員狀態改變。功能概要流程：

首先可以通過查詢定位到已有人員的信息，然后進行離司審批操作。功能提供按人員代碼、姓名、團隊代碼，如果不選擇查詢條件條件，則查詢結果為所有的人員信息。界面概要說明： ? 離司審批主界面

2.4.2.1查詢

? 分支一 離司審批查詢人員信息成功界面：

輸入條件，點擊“查詢”按鈕就可以得到查詢結果。輸入：人員代碼，姓名，團隊代碼 輸入約束：人員代碼必須為18位數字

輸出：人員代碼，姓名，轉崗日期，總結評價

輸出約束：根據定位查詢，顯示當前操作部門的已申請離司人員信息

? 分支二 離司審批查詢無人員信息結果界面。輸入條件，點擊“查詢”按鈕，沒有信息時的顯示：

2.4.2.2審批

功能說明：定位到查詢出的人員信息點擊詳細情況按鈕，則可以進入人員詳細信息頁面，查看此人員的信息。

輸入：人員代碼，姓名，預離司日期，去向，所轄網點轉移情況，保證金返還情況，薪酬(報酬)結算情況，單證處理，總結評價 輸入約束：無

輸出：人員代碼，姓名，預離司日期，去向，所轄網點轉移情況，保證金返還情況，薪酬(報酬)結算情況，單證處理，總結評價 輸出約束：所有信息不可修改 ? 離司審批同意離司功能：

? 分支一 離司審批，查詢出人員的異動申請信息后，可以選擇所要審批的人員進行同意離司審批，同意審批成功，頁面顯示為：

輸入：人員代碼 輸入約束：無

分支二 離司審批，同意離司審批失敗 頁面顯示為：

輸出：回寫所有信息

輸出約束：回寫當前的所有信息 ? 離司審批不同意離司功能：

? 分支一 離司審批，查詢出人員的離司申請信息后，可以選擇所要審批的人員進行不同意離司審批，不同意審批成功，頁面顯示為： 輸入：人員代碼 輸入約束：無

分支二 離司審批，不同意離司審批失敗 頁面顯示為：

輸出：回寫所有信息

輸出約束：回寫當前的所有信息