第一篇：個(gè)險(xiǎn)考勤管理辦法

個(gè)險(xiǎn)部專(zhuān)員考勤管理辦法

一、專(zhuān)員除法定假日外每日早會(huì)、夕會(huì)正常出勤。遲到三次視

為缺勤一次。（外出培訓(xùn)、開(kāi)會(huì)除外）出勤以人管崗一次點(diǎn)到和出勤監(jiān)督組二次點(diǎn)到為準(zhǔn)。

二、如遇病事假須有上級(jí)主管同意并填寫(xiě)假條，交由人管崗備

案。

三、缺勤者將做如下處罰：

1、當(dāng)月每缺勤一次樂(lè)捐50元，此款項(xiàng)交由財(cái)務(wù)小組負(fù)責(zé)，用

于個(gè)險(xiǎn)部活動(dòng)費(fèi)用。

2、連續(xù)10天缺勤，取消專(zhuān)員資格。

朝陽(yáng)中心支公司2012年4月

第二篇：個(gè)險(xiǎn)行銷(xiāo)輔助品管理辦法(2010版)2

第二章

總公司個(gè)險(xiǎn)行銷(xiāo)輔助品管理規(guī)定

第五條

總公司相關(guān)部門(mén)從事輔助品的開(kāi)發(fā)、審核、征訂、下發(fā)、停用等工作均需遵照本章規(guī)定。

第六條

單證類(lèi)輔助品開(kāi)發(fā)及征訂流程

第七條

單證類(lèi)輔助品（統(tǒng)購(gòu)類(lèi)常年征訂的單證）開(kāi)發(fā)操作細(xì)則

（一）開(kāi)發(fā)立項(xiàng)：開(kāi)發(fā)部門(mén)通過(guò)簽報(bào)形式立項(xiàng)，簽報(bào)中需明確輔助品名稱(chēng)、開(kāi)發(fā)時(shí)間、目的、內(nèi)容、形式、初步預(yù)算等；

（二）預(yù)算審核：開(kāi)發(fā)部門(mén)根據(jù)輔助品印刷和設(shè)計(jì)核價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行預(yù)算編制，報(bào)財(cái)務(wù)部審核，財(cái)務(wù)部根據(jù)開(kāi)發(fā)部門(mén)的輔助品內(nèi)容進(jìn)行費(fèi)用審核，并在收到申請(qǐng)的2個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)；

（三）確定文稿：開(kāi)發(fā)部門(mén)應(yīng)根據(jù)輔助品開(kāi)發(fā)目標(biāo)，充分了解銷(xiāo)售隊(duì)伍需求，精心制作文稿；

（四）設(shè)計(jì)包裝：開(kāi)發(fā)部門(mén)根據(jù)公司最新的采購(gòu)制度進(jìn)行輔助品設(shè)計(jì)采購(gòu)，確定合作供應(yīng)商，并監(jiān)督其保質(zhì)保量地完成輔助品的設(shè)計(jì)包裝工作；

（五）文稿審核：輔助品出菲林前，開(kāi)發(fā)部門(mén)將設(shè)計(jì)終稿提交文稿內(nèi)容涉及到的相關(guān)部門(mén)審核，審核部門(mén)應(yīng)在收到申請(qǐng)的2個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)；

（六）校稿：對(duì)廣告公司交付的設(shè)計(jì)稿，開(kāi)發(fā)部門(mén)應(yīng)保證2人以上的交叉校稿和1人終審。（附件3：校對(duì)審批表）；

（七）新增/改版輔助品與核價(jià)申請(qǐng)：完成內(nèi)部立項(xiàng)審批后，開(kāi)發(fā)部門(mén)以簽報(bào)形式向總公司行政部、1號(hào)店B2B事業(yè)部提交印刷申請(qǐng)，簽報(bào)中需提供立項(xiàng)審批簽報(bào)、印刷申請(qǐng)表（附件1）、印刷申請(qǐng)附表（附件2）；1號(hào)店B2B事業(yè)部根據(jù)印刷需求，在接到有效申請(qǐng)后的3個(gè)工作日內(nèi)完成招標(biāo)核價(jià)工作，確定生產(chǎn)廠家，并向開(kāi)發(fā)部門(mén)與總公司行政部提供核價(jià)單；

（八）開(kāi)發(fā)部門(mén)確認(rèn)打樣稿：生產(chǎn)廠家將打樣稿交開(kāi)發(fā)部門(mén)，開(kāi)發(fā)部門(mén)確認(rèn)后，由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在樣稿上簽字確認(rèn)；

（九）首次征訂申請(qǐng)：設(shè)計(jì)樣稿確定后，開(kāi)發(fā)部門(mén)通過(guò)簽報(bào)形式向總公司行政部申請(qǐng)輔助品征訂，簽報(bào)中需提供核價(jià)單、輔助品設(shè)計(jì)樣稿、擬征訂通知；

（十）征訂通知下發(fā)與樣稿掛網(wǎng)：開(kāi)發(fā)部門(mén)與行政部聯(lián)合下發(fā)征訂通知，公布征訂時(shí)間與核價(jià)結(jié)果。按照規(guī)定需向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)備的輔助品，應(yīng)至少提前15天掛網(wǎng)，并提供向保監(jiān)局報(bào)備用的下發(fā)文件；其他類(lèi)輔助品至少提前5天掛網(wǎng)；

（十一）機(jī)構(gòu)征訂：開(kāi)發(fā)部門(mén)對(duì)應(yīng)的二、三級(jí)機(jī)構(gòu)輔助品管理員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)登陸單證管理系統(tǒng)完成預(yù)征訂，并由機(jī)構(gòu)行政部非有價(jià)單證管理員通過(guò)該系統(tǒng)匯總本機(jī)構(gòu)各部門(mén)及下轄機(jī)構(gòu)征訂情況，再由總公司行政部統(tǒng)一負(fù)責(zé)征訂下單；

（十二）生產(chǎn)與發(fā)貨追蹤：開(kāi)發(fā)部門(mén)、總公司行政部和1號(hào)店B2B事業(yè)部共同監(jiān)督供應(yīng)商的生產(chǎn)和發(fā)貨進(jìn)度；

（十三）機(jī)構(gòu)收貨：各機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況決定由機(jī)構(gòu)行政部單證管理員或征訂部門(mén)的輔助品管理員收貨，如征訂部門(mén)收貨則應(yīng)在1個(gè)工作日內(nèi)將收貨明細(xì)告知相關(guān)機(jī)構(gòu)行政部單證管理員以便及時(shí)入庫(kù)。

（十四）使用狀況追蹤：開(kāi)發(fā)部門(mén)負(fù)責(zé)在輔助品下發(fā)的2個(gè)月內(nèi)向使用者征詢(xún)意見(jiàn)，并將意見(jiàn)存檔；

（十五）歸檔：開(kāi)發(fā)部門(mén)及時(shí)將立項(xiàng)書(shū)、設(shè)計(jì)終稿、數(shù)據(jù)盤(pán)、打樣稿、產(chǎn)品成品、意見(jiàn)反饋等歸檔；

（十六）停用申請(qǐng)：開(kāi)發(fā)部門(mén)原則上應(yīng)在正式停用前半個(gè)月通過(guò)簽報(bào)形式向總公司行政部非有價(jià)單證管理崗申請(qǐng)輔助品停用，簽報(bào)中需說(shuō)明停用輔助品的單證代碼、名稱(chēng)與停用原因。第八條

品牌宣傳類(lèi)的輔助品開(kāi)發(fā)流程按照公司的最新對(duì)外廣告宣傳類(lèi)材料審核制度執(zhí)行。

第九條

主要相關(guān)部門(mén)職責(zé)界定

（一）壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)部/區(qū)拓部

1．輔助品管理制度的制定、宣導(dǎo)；

2．輔助品開(kāi)發(fā)需求調(diào)研、匯總、分析、決策； 3．根據(jù)營(yíng)銷(xiāo)/區(qū)拓業(yè)務(wù)發(fā)展統(tǒng)籌規(guī)劃輔助品的開(kāi)發(fā)工作：自行開(kāi)發(fā)產(chǎn)品類(lèi)、管理類(lèi)、激勵(lì)類(lèi)、銷(xiāo)售支持類(lèi)、增員類(lèi)輔助品，并就品牌宣傳類(lèi)輔助品向集團(tuán)品牌宣傳部提出開(kāi)發(fā)需求；

4．對(duì)機(jī)構(gòu)行銷(xiāo)輔助品的開(kāi)發(fā)、使用的合規(guī)性及管理工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督與檢查；

5．對(duì)區(qū)域和機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)的行銷(xiāo)輔助品進(jìn)行最終審批，并在3個(gè)工作日內(nèi)反饋審核結(jié)果；

6．對(duì)管理的單證征訂使用情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析； 7．參與單證類(lèi)行銷(xiāo)輔助品供應(yīng)商的招投標(biāo)。

（二）壽險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品部

1．新型產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的審核，并報(bào)備保監(jiān)會(huì)；

2．對(duì)總公司統(tǒng)一開(kāi)發(fā)的輔助品中關(guān)于新型產(chǎn)品（分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)、投連險(xiǎn)）的收益等不確定因素的描述、舉例及數(shù)字進(jìn)行最終審核。

（三）壽險(xiǎn)市場(chǎng)部

1．新產(chǎn)品行銷(xiāo)輔助品開(kāi)發(fā)需求調(diào)研、匯總、分析、決策；

2．開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品的說(shuō)明書(shū)、產(chǎn)品組合彩頁(yè)、產(chǎn)品問(wèn)答等配套行銷(xiāo)輔助品；

3．對(duì)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品類(lèi)行銷(xiāo)輔助品中與產(chǎn)品相關(guān)內(nèi)容的規(guī)范性進(jìn)行審核，數(shù)據(jù)正確性由省級(jí)分公司負(fù)責(zé)；

4．對(duì)管理的單證征訂使用情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析； 5．參與單證類(lèi)行銷(xiāo)輔助品供應(yīng)商的招投標(biāo)。

（四）壽險(xiǎn)培訓(xùn)部

1．培訓(xùn)類(lèi)輔助品管理制度的制定、宣導(dǎo)；

2．培訓(xùn)類(lèi)輔助品開(kāi)發(fā)需求調(diào)研、匯總、分析、決策； 3．對(duì)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)的培訓(xùn)類(lèi)輔助品的正確性進(jìn)行最終審核； 4．對(duì)管理的單證征訂使用情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析； 5．參與培訓(xùn)教材供應(yīng)商的招投標(biāo)。

（五）壽險(xiǎn)行政部

1．審核業(yè)務(wù)部門(mén)單證類(lèi)行銷(xiāo)輔助品的征訂、停用需求； 2．負(fù)責(zé)非有價(jià)單證管理工作，代理單證類(lèi)行銷(xiāo)輔助品（統(tǒng)購(gòu)類(lèi)常年征訂的單證）的征訂、結(jié)算工作。

（六）1號(hào)店B2B事業(yè)部

根據(jù)公司最新采購(gòu)制度的相關(guān)規(guī)定組織招投標(biāo)，并進(jìn)行印刷跟蹤服務(wù)工作。

第十條

違規(guī)處理：壽險(xiǎn)稽核監(jiān)察部作為個(gè)險(xiǎn)行銷(xiāo)輔助品開(kāi)發(fā)工作的檢查和監(jiān)督部門(mén)，有權(quán)對(duì)開(kāi)發(fā)過(guò)程中部門(mén)和個(gè)人的違規(guī)行為進(jìn)行處理。

第三篇：中國(guó)人民保險(xiǎn)公司個(gè)險(xiǎn)渠道產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)管理辦法

中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司 個(gè)險(xiǎn)渠道產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)管理辦法

第一條 為規(guī)范個(gè)險(xiǎn)渠道產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)經(jīng)營(yíng)行為，維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，樹(shù)立行業(yè)誠(chéng)信形象，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》等法律法規(guī)，及保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)管理的指導(dǎo)意見(jiàn)》，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司各分公司個(gè)險(xiǎn)渠道（以下簡(jiǎn)稱(chēng)個(gè)險(xiǎn)渠道）。

第三條 本辦法所稱(chēng)的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)是指?jìng)€(gè)險(xiǎn)渠道組織的，以宣傳或者銷(xiāo)售人身保險(xiǎn)產(chǎn)品為目的，以講座、會(huì)議為主要形式開(kāi)展的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，如客戶(hù)聯(lián)誼會(huì)、客戶(hù)答謝會(huì)、客戶(hù)沙龍等。

第四條 產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)由各省級(jí)分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部進(jìn)行管理和審批。

第五條 省級(jí)分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)制定產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)流程和課件內(nèi)容，并向總公司個(gè)人保險(xiǎn)部備案。

第六條 產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)須由各分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部統(tǒng)一組織開(kāi)展，除此之外任何團(tuán)隊(duì)或個(gè)人不得開(kāi)展產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)。第七條 產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)舉辦單位應(yīng)在舉辦前向省級(jí)分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部申報(bào)，申報(bào)材料包含擬召開(kāi)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的以下內(nèi)容：

（一）召開(kāi)時(shí)間、地點(diǎn)和舉辦單位；

（二）會(huì)議議程、使用的課件及其他宣傳材料；

（三）會(huì)議的相關(guān)安全保障措施。

第八條 產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)舉辦單位應(yīng)在會(huì)后10個(gè)工作日內(nèi) 向省級(jí)分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部備案，備案內(nèi)容除申報(bào)內(nèi)容外，還應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）客戶(hù)簽到簿、銷(xiāo)售人員名單和現(xiàn)場(chǎng)簽單情況說(shuō)明；

（二）產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的組織管理人員、主持人、講解員及參加會(huì)議的其他內(nèi)外勤人員名單；

（三）全程錄像的聲像資料，聲像資料應(yīng)全程正面攝錄 講解人及其講解課件，不得人為刪減、剪接和編輯，確保聲 像資料的畫(huà)面和聲音可清晰再現(xiàn)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的講解情況。

第九條 產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的舉辦單位應(yīng)合理選取參加產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的對(duì)象和邀請(qǐng)方式，避免邀請(qǐng)與銷(xiāo)售產(chǎn)品不適合的群 體，不得在邀請(qǐng)客戶(hù)時(shí)對(duì)客戶(hù)造成滋擾，邀請(qǐng)時(shí)應(yīng)明確告知 產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)召開(kāi)的目的、形式與內(nèi)容，不得以任何方式欺騙、誘導(dǎo)客戶(hù)參加產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)。

第十條 各分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的組織管理，嚴(yán)格按照總公司個(gè)人保險(xiǎn)部統(tǒng)一制定和下發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)流程、課件內(nèi)容執(zhí)行，課件中關(guān)于產(chǎn)品介紹的部分應(yīng)與產(chǎn)品條款和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)保持一致，講解人員在進(jìn)行課件演示時(shí)須向客戶(hù)說(shuō)明，課件演示的只是保險(xiǎn)產(chǎn)品特色，具體內(nèi)容應(yīng)以保險(xiǎn)合同文字表述為準(zhǔn)。

第十一條 產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)上應(yīng)提供相應(yīng)的產(chǎn)品條款和產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)供客戶(hù)查詢(xún)。產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)上使用的其他宣傳資料應(yīng) 由總公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)印制或由其授權(quán)印制，任何分支機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得擅自更改，亦不得自行印制任何宣傳資料。

第十二條 產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)應(yīng)以保險(xiǎn)產(chǎn)品講解作為主要內(nèi)容，旨在讓消費(fèi)者全面了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障范圍、收益風(fēng)險(xiǎn)、除外責(zé)任、服務(wù)項(xiàng)目和承諾、投訴途徑、理賠等涉及自身權(quán)益的重要信息。

第十三條 產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)不得以與保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)關(guān)的噱頭誘導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品；不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與銀行存款、國(guó)債、基金、社保和其他同業(yè)產(chǎn)品等進(jìn)行片面比較；不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品混同為銀行存款或銀行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售；不得承諾、夸大收益；不得隱瞞保險(xiǎn)責(zé)任及責(zé)任免除、新型產(chǎn)品保單利益的不確定性、投連和萬(wàn)能險(xiǎn)費(fèi)用扣除情況以及退保可能產(chǎn)生的損失等合同重要內(nèi)容；不得提供關(guān)于產(chǎn)品和公司的片面、虛假信息；不得以停止使用保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率為由進(jìn)行虛假宣傳和銷(xiāo)售誤導(dǎo)；不得進(jìn)行同業(yè)詆毀；不得存在違反其他相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的內(nèi)容。第十四條 產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)講解人員必須由通過(guò)培訓(xùn)、取得認(rèn)證資格的個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)人、講師、組訓(xùn)擔(dān)任，并向客戶(hù)明確介紹其真實(shí)身份。

第十五條 各分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部應(yīng)妥善保管產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的有關(guān)檔案資料，保存時(shí)間不得少于5年。

第十六條 各分公司應(yīng)妥善保管客戶(hù)個(gè)人信息，不得外泄。

第十七條 各省級(jí)分公司個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售部應(yīng)根據(jù)相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)所轄機(jī)構(gòu)產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，建立檢查的書(shū)面記錄并存檔。

第十八條 本辦法由總公司個(gè)人保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十九條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：2010年個(gè)險(xiǎn)工作總結(jié)

2010年個(gè)人工作總結(jié)

2010年是中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司意義非凡的一年，六十載，風(fēng)雨兼程；半個(gè)多世紀(jì)，春華秋實(shí)，中國(guó)人民保險(xiǎn)公司順應(yīng)中華人民共和國(guó)的誕生而誕生，而在這60年的風(fēng)雨歷程中，不斷發(fā)展與完善自我，充分發(fā)揮了保險(xiǎn)在社會(huì)中的作用，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司更是至分業(yè)以來(lái)，積極發(fā)展壯大自我，與時(shí)俱進(jìn)。作為一名專(zhuān)職組訓(xùn)我也將有限的力量獻(xiàn)給了我熱愛(ài)的壽險(xiǎn)事業(yè)，現(xiàn)將2010年工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、2010年完成的主要工作

1、晨會(huì)經(jīng)營(yíng)

晨會(huì)在壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)中處于一個(gè)至關(guān)重要的位置，是營(yíng)銷(xiāo)伙伴獲取信息，獲得精神食糧很好的渠道。經(jīng)營(yíng)好晨會(huì)對(duì)提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、參會(huì)率都有很大的幫助。晨會(huì)經(jīng)營(yíng)的好可以帶動(dòng)業(yè)務(wù)伙伴的出勤率，而出勤率同舉績(jī)率成正比。以前的晨會(huì)經(jīng)營(yíng)沒(méi)有計(jì)劃性，內(nèi)容制式化，不能很好的發(fā)揮業(yè)務(wù)推動(dòng)和激勵(lì)的工作,基于這種情況,在領(lǐng)導(dǎo)的支持和培養(yǎng)下,組訓(xùn)科對(duì)早會(huì)形式及內(nèi)容進(jìn)行了研討,從每階段業(yè)務(wù)伙伴的需求出發(fā),明確晨會(huì)經(jīng)營(yíng)的方向,力爭(zhēng)做到了晨會(huì)有四聲歌聲、笑聲、掌聲、歡呼聲.為此我們采取了晨會(huì)經(jīng)營(yíng)輪流上臺(tái)的形式,每個(gè)組訓(xùn)都參與到早會(huì)的主持中,不時(shí)的還會(huì)邀請(qǐng)一些主管參與早會(huì)經(jīng)營(yíng)；內(nèi)容上分享的內(nèi)容見(jiàn)多，激勵(lì)的專(zhuān)題不時(shí)的更新，健康生活常識(shí)跟進(jìn)，開(kāi)心一刻層數(shù)不窮；早會(huì)形式改變后，晨會(huì)出勤率提高了,促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。

2、業(yè)務(wù)培訓(xùn)

作為一名組訓(xùn)，培訓(xùn)是一項(xiàng)重要的工作。2010年7月份我參加了總公司組織的新人育成體系師資授權(quán)培訓(xùn)，對(duì)整個(gè)培訓(xùn)過(guò)程有了一個(gè)系統(tǒng)的了解，回來(lái)后針對(duì)已經(jīng)考過(guò)代資考、下了代碼的、工作了的幾個(gè)月的業(yè)務(wù)伙伴了進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)，然后陸續(xù)的進(jìn)行了培訓(xùn)，培訓(xùn)過(guò)程中我請(qǐng)一些資深的主管授課，請(qǐng)一些精英進(jìn)行分享，課間組訓(xùn)老師帶領(lǐng)大家搞一些小活動(dòng)，跳舞、做游戲等，晚間我都爭(zhēng)取將學(xué)員安排好、了解沒(méi)有什么事情后才回家休息，幾個(gè)月的新人培訓(xùn)培訓(xùn),不但使新人感受到了行業(yè)的魅力、家的感覺(jué)，同時(shí)也提高了新人的留存率和轉(zhuǎn)正率。

3、追蹤工作

追蹤工作主要抓兩方面，一說(shuō)明會(huì)的追蹤，2010年我公司召開(kāi)的說(shuō)明會(huì)有百余場(chǎng)，這樣就產(chǎn)生了大量的意向保費(fèi)，簽單業(yè)務(wù)員的層次，專(zhuān)業(yè)度，技巧都存在著很大的差異，有些伙伴會(huì)后追蹤主動(dòng)性很差，針對(duì)這樣的伙伴我都要及時(shí)打電話(huà)提醒他們要抓住黃金六小時(shí)，他們遇到的問(wèn)題我要進(jìn)行記錄給予方法或者找促成能力強(qiáng)的業(yè)務(wù)伙伴幫助他們，這樣就提高了保費(fèi)的回收率。二企劃追蹤，企劃是促進(jìn)一個(gè)公司業(yè)務(wù)、增員增長(zhǎng)的一個(gè)強(qiáng)有力的手段，不同時(shí)期會(huì)有不同的企劃，我首先要做到企劃內(nèi)容熟記于心，根據(jù)企劃內(nèi)容督導(dǎo)那些離企劃很近的再一努力就達(dá)成的伙伴，要不時(shí)更新數(shù)據(jù)，讓伙伴們放心展業(yè)，而不會(huì)因?yàn)榉泵Φ墓ぷ鞫e(cuò)過(guò)了企劃。

4、駐村代表的繼續(xù)發(fā)展

普蘭店支公司是全轄推廣駐村代表的模范，2010年這也是我們的重點(diǎn)工作。2009年普市公司駐村代表5人。2010年我除了對(duì)這5人的跟進(jìn)追蹤培養(yǎng)外，繼續(xù)培養(yǎng)新的駐村代表，截止到2010年年末，新發(fā)展的駐村代表7人，保費(fèi)創(chuàng)收達(dá)到了540823元，人均保費(fèi)77260元，帶動(dòng)了公司的業(yè)務(wù)發(fā)展；新發(fā)展的駐村代表其中一人四季度達(dá)到了晉升組經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)，2011年1月份成功晉升。

5、其他工作

除了以上的幾項(xiàng)重點(diǎn)工作外，平時(shí)我還參與產(chǎn)說(shuō)會(huì)、創(chuàng)說(shuō)會(huì)的主持，農(nóng)網(wǎng)說(shuō)明會(huì)的主講，團(tuán)隊(duì)督導(dǎo)，會(huì)議通知、科室費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)等一些工作，雖然組訓(xùn)工作很繁瑣，但是無(wú)論做什么工作我都盡職盡責(zé)。

二、工作中的不足

1、培訓(xùn)時(shí)只抓新人，忽略了老人的培訓(xùn)，其實(shí)很多老業(yè)務(wù)員的專(zhuān)業(yè)技能及展業(yè)技巧都很差，2011年要加大老業(yè)務(wù)員的培訓(xùn)力度。

2、基本法的宣導(dǎo)不到位，基本法是業(yè)務(wù)伙伴利益的依據(jù)，但是我們公司除了主管對(duì)基本法的掌握比較到位外，其他的人員對(duì)基本法的掌握都很少，2011年我會(huì)利用下鄉(xiāng)、晨會(huì)，培訓(xùn)等一切機(jī)會(huì)加大基本法的宣導(dǎo)及學(xué)習(xí)。

3、不能合理安排時(shí)間，提高工作率，由于平時(shí)工作繁多，總是安排不好工作，2011年要提高個(gè)人時(shí)間管理的能力。

三、2011年工作打算

1、人力發(fā)展

2011年是人力發(fā)展年，對(duì)于我這也是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，作為人力崗的專(zhuān)員，2011年我將完全按照市公司的要求，制定完善的工作計(jì)劃，按年、季、月、周去安排增員時(shí)間，讓每人伙伴都意識(shí)到增員和業(yè)務(wù)同等重要，實(shí)現(xiàn)常態(tài)增員。

2、駐村代表發(fā)展

駐村代表是縣支公司增員、業(yè)務(wù)提升的一個(gè)很好的手段，2011年主要的方向是培養(yǎng)老駐村代表晉升主管，繼續(xù)發(fā)展新駐村代表。

3、打好提前量

凡事打好提前量，兄弟公司如開(kāi)發(fā)區(qū)、莊河無(wú)論是在險(xiǎn)種培訓(xùn)、基本法學(xué)習(xí)、企劃宣導(dǎo)等，都是先于我們公司，2011年我們力爭(zhēng)各項(xiàng)工作打好提前量。

通過(guò)總結(jié)，我有幾點(diǎn)感觸：其一是要發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)合作精神。其二是要學(xué)會(huì)與部門(mén)、領(lǐng)導(dǎo)之間的溝通。其三是要有一顆永攀高峰的進(jìn)取之心。

人生能有幾回博，在今后的日子里，我要化思想為行動(dòng)，用自己的勤勞與智慧描繪未來(lái)的藍(lán)圖。

普蘭店市支公司

徐金蓮

第五篇：堅(jiān)定信心 發(fā)展個(gè)險(xiǎn)

堅(jiān)定信心

發(fā)展個(gè)險(xiǎn)

為公司全面均衡發(fā)展作出貢獻(xiàn)

安徽分公司個(gè)險(xiǎn)工作，在總部發(fā)展戰(zhàn)略指引下，在總公司個(gè)險(xiǎn)部的精心指導(dǎo)下，自2008年7月開(kāi)始組建個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售隊(duì)伍以來(lái)的三年間，在公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子的領(lǐng)導(dǎo)和帶領(lǐng)下，全體員工共同努力，面對(duì)困難不后退，經(jīng)受挫折不氣餒。堅(jiān)信人保健康必定有輝煌的明天；堅(jiān)信公司的專(zhuān)業(yè)化建設(shè)和健康管理特色必將推動(dòng)各渠道業(yè)務(wù)的發(fā)展；堅(jiān)信社保補(bǔ)充業(yè)務(wù)的主渠道地位和銀保業(yè)務(wù)的大發(fā)展必將為個(gè)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)的發(fā)展創(chuàng)造有利條件；堅(jiān)信個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的滾動(dòng)發(fā)展會(huì)為公司的全面均衡、持續(xù)健康的發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

三年來(lái)，安徽分公司的個(gè)險(xiǎn)工作也經(jīng)歷了許多艱難曲折，個(gè)險(xiǎn)銷(xiāo)售隊(duì)伍的建設(shè)有起有落，由2008年底580余人發(fā)展到2010年6月份的2500余人，經(jīng)歷了一個(gè)快速發(fā)展階段，但由于我們合規(guī)意識(shí)的不強(qiáng)和同業(yè)公司的競(jìng)爭(zhēng)等其他因素，為了滿(mǎn)足監(jiān)管要求，依法合規(guī)開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。2010年8、9月份，我們堅(jiān)決撤銷(xiāo)了具有互動(dòng)形式的20余個(gè)縣域營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，導(dǎo)致了個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍1500余人的減員，嚴(yán)重影響了隊(duì)伍的穩(wěn)定和增員積極性。緊接著今年一季度，為了迎接保監(jiān)會(huì)的檢查，貫徹落實(shí)《安徽保監(jiān)局一號(hào)文件》精神，又進(jìn)行了一次徹底的自查自糾工作，糾正了一切不合規(guī)的行為，保證了100%的“雙證”齊全有效，贏得了安徽保監(jiān)局及保監(jiān)委檢查組的充分肯定，但隊(duì)伍進(jìn)一步萎縮到目前的1200余人。盡管個(gè)險(xiǎn)隊(duì)伍建設(shè)受到了挫折，但個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)還是得到了快速發(fā)展，2009年實(shí)現(xiàn)個(gè)險(xiǎn)保費(fèi)3128萬(wàn)元，率先超額完成了全年任務(wù)。2010年實(shí)現(xiàn)了97%的增長(zhǎng)速度，全年保費(fèi)達(dá)6373萬(wàn)元，2011年1—6月，實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)5655.8萬(wàn)元，完成了全年任務(wù)，續(xù)期保費(fèi)1214.85萬(wàn)元，兩項(xiàng)指標(biāo)均列全系統(tǒng)第一。在少兒產(chǎn)品專(zhuān)項(xiàng)銷(xiāo)售競(jìng)賽活動(dòng)中，收取保費(fèi)2700余萬(wàn)元，占總競(jìng)賽業(yè)績(jī)的1/4.從數(shù)字上看，安徽分公司個(gè)險(xiǎn)工作基本滿(mǎn)足了任務(wù)需求，但從發(fā)展的角度看，還面臨著很多的困難和挑戰(zhàn)，存在著很大的危機(jī)和不足。如：隊(duì)伍不穩(wěn)定，人均保費(fèi)低，人均收入不理想，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不理想。特別是傳統(tǒng)險(xiǎn)長(zhǎng)期期繳業(yè)務(wù)不理想，機(jī)構(gòu)發(fā)展不平衡，發(fā)展信心有所減弱，專(zhuān)業(yè)化優(yōu)勢(shì)和健管特色還未真正融入個(gè)險(xiǎn)渠道建設(shè)中，如何走出一條具有人保健康特色的個(gè)險(xiǎn)發(fā)展道路還未能得到突破，等等。

總結(jié)過(guò)去，為了明天。回顧安徽分公司三年來(lái)的個(gè)險(xiǎn)工作，其體會(huì)和認(rèn)識(shí)概括起來(lái)主要有以下“堅(jiān)持六個(gè)不動(dòng)搖”：

一、堅(jiān)持發(fā)展個(gè)險(xiǎn)不動(dòng)搖。安徽分公司在2008年籌

建開(kāi)業(yè)之初，經(jīng)過(guò)充分的調(diào)研和討論，并認(rèn)真學(xué)習(xí)先行開(kāi)業(yè)的兄弟公司的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合公司的發(fā)展要求，分公司總經(jīng)理室一班人與各級(jí)管理者對(duì)各條業(yè)務(wù)渠道的發(fā)展形成共識(shí)；團(tuán)隊(duì)渠道全力拓展與國(guó)家醫(yī)療保障制度配套，受政府委托的社保補(bǔ)充業(yè)務(wù)的同時(shí)拓展法人業(yè)務(wù)和意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)；銀保渠道全力行口開(kāi)拓，做好網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，推進(jìn)規(guī)模保費(fèi)上平臺(tái)；個(gè)險(xiǎn)渠道經(jīng)營(yíng)發(fā)展好團(tuán)隊(duì)，努力做期繳業(yè)務(wù)，積蓄滾動(dòng)發(fā)展力量。爭(zhēng)取各渠道“各司其職、均衡發(fā)展、互相協(xié)同、整體推進(jìn)”。明確了個(gè)險(xiǎn)渠道是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的重要渠道之一，不能放棄。只要堅(jiān)持正確的發(fā)展方向，堅(jiān)持做長(zhǎng)期期繳業(yè)務(wù)，獲取續(xù)期保費(fèi)，將會(huì)成為公司的一個(gè)穩(wěn)定的創(chuàng)費(fèi)渠道。盡管個(gè)險(xiǎn)渠道前期需要一定的投入且見(jiàn)效較慢，會(huì)增加公司的費(fèi)用開(kāi)支，還有可能影響公司或個(gè)人的考核，但只要我們統(tǒng)籌謀劃，合理有效投入，加強(qiáng)預(yù)算和成本管控，發(fā)展個(gè)險(xiǎn)是功在當(dāng)代，利在未來(lái)。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和管理者思想認(rèn)識(shí)的統(tǒng)一，使行動(dòng)更加積極堅(jiān)決，各機(jī)構(gòu)克服困難，精打細(xì)算，推進(jìn)個(gè)險(xiǎn)隊(duì)伍建設(shè)，促進(jìn)個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。不論碰到何種困難，從未動(dòng)搖發(fā)展個(gè)險(xiǎn)的決心和信心。因此，挺住了去年下半年以來(lái)個(gè)險(xiǎn)隊(duì)伍建設(shè)的困難階段，并取得了業(yè)務(wù)發(fā)展。簡(jiǎn)單測(cè)算2010年個(gè)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)創(chuàng)費(fèi)300萬(wàn)元，短期意外險(xiǎn)和健康險(xiǎn)創(chuàng)費(fèi)100萬(wàn)元，獲取總部財(cái)務(wù)支持費(fèi)用130萬(wàn)元，基本滿(mǎn)足各縣渠道的業(yè)務(wù)推動(dòng)，教育培訓(xùn)，個(gè)險(xiǎn)管理人員工資，職場(chǎng)租賃費(fèi)用。通過(guò)渠道成本控制，進(jìn)一步堅(jiān)定了發(fā)展個(gè)險(xiǎn)的決心和信心。我們的體會(huì)是：只有堅(jiān)持發(fā)展個(gè)險(xiǎn)不動(dòng)搖，才能使個(gè)險(xiǎn)渠道建設(shè)有規(guī)劃。明確各階段的目標(biāo)和任務(wù)，不至于起伏不定，浪費(fèi)精力和財(cái)力。只有堅(jiān)持發(fā)展個(gè)險(xiǎn)不動(dòng)搖，才能凝聚員工，鼓舞士氣，增強(qiáng)克服困難的勇氣，在發(fā)展中求生存，在發(fā)展中求創(chuàng)新，最終走出一條具有人保健康特色的個(gè)險(xiǎn)發(fā)展模式的道路。

二、堅(jiān)持發(fā)展目標(biāo)不動(dòng)搖。個(gè)險(xiǎn)渠道的目標(biāo)制定 要立足當(dāng)前，著眼誒來(lái)，不能僅僅為了完成目標(biāo)任務(wù)而忽略了持續(xù)發(fā)展能力，一定要走內(nèi)涵或發(fā)展道路，不斷累計(jì)續(xù)期業(yè)務(wù)，增加創(chuàng)費(fèi)額度，縮短尹奎平衡周期，盡快為公司創(chuàng)造費(fèi)用，才能得到持續(xù)支持和重視。為此，安徽分公司在決心發(fā)展個(gè)險(xiǎn)的同時(shí)就制定了個(gè)險(xiǎn)渠道明確的發(fā)展目標(biāo)和思路，那就是在持續(xù)建設(shè)隊(duì)伍的同時(shí)，一是要堅(jiān)決完成總公司下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)，并適度超前。二是要著力調(diào)整險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)，推動(dòng)個(gè)險(xiǎn)意外險(xiǎn)銷(xiāo)售，不斷提高創(chuàng)費(fèi)能力，盡早達(dá)到盈虧平衡并為公司創(chuàng)費(fèi)。三是爭(zhēng)取用五年時(shí)間積累8000萬(wàn)力爭(zhēng)1個(gè)億的續(xù)期業(yè)務(wù)。各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要圍繞首年新單保費(fèi)1000萬(wàn)元以上，續(xù)期保費(fèi)1000萬(wàn)元以上，短期意外險(xiǎn)100萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)開(kāi)展個(gè)險(xiǎn)渠道的各項(xiàng)工作。在這目標(biāo)牽引下，安徽分公司三年來(lái)均提前超額完成了總公司下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)，創(chuàng)費(fèi)能力不斷增強(qiáng)。2010年創(chuàng)費(fèi)額度列全系統(tǒng)第二，續(xù)期業(yè)務(wù)逐年增強(qiáng)，到目前暫列全系統(tǒng)第一。2011年上半年，八個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)中蚌埠中支、蕪湖中支個(gè)險(xiǎn)規(guī)模保費(fèi)暫列全系統(tǒng)第2、第5位。蕪湖、蚌埠、亳州、黃山就上半年的續(xù)期業(yè)務(wù)均超200萬(wàn)元。其中蕪湖中支上半年續(xù)期業(yè)務(wù)接近300萬(wàn)元，全年預(yù)計(jì)達(dá)450萬(wàn)以上。盡管現(xiàn)在個(gè)險(xiǎn)渠道創(chuàng)費(fèi)能力和續(xù)期業(yè)務(wù)的累積仍不理想但我們?nèi)詫⒉恍概Γ徽撚卸嗌倮щy，不放棄既定目標(biāo)。

只要思想不滑坡，辦法總比困難多。