第一篇：投資咨詢公司商業計劃書

投資咨詢公司商業

計劃書

二0一五年十二月

目

錄

一、前言

二、公司定位和公司經營業務

三、公司初期目標

四、公司業務與市場結合

五、公司業務運作流程

六、公司業務盈利點

七、公司在該地區市場優勢

八、公司組織構架

九、公司起步半年預算支出明細表

十、公司半年預算收入明細表

十一、經營風險控制

前言：

中國金融投資行業正伴隨著國際化步伐逐步開放，全民投資理財意識逐步增強，眾多投資理財產品的推出帶動個人投資理財業務的興起，金融投資行業正以每年超過43.5%的增長率為基礎帶給各金融投資機構豐厚的收益，投資理財品種多元化和金融創新推出的金融衍生品交易，使廣大投資者應接不暇，因國內投資者投資經驗不足,風險防范能力有限越來越多的投資者青睞于專業的投資咨詢管理機構，為投資咨詢公司實現持續高效的利潤增長提供了保證，適時成立金融投資咨詢公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。公司定位和公司經營業務：

作為新興中國現貨和股權市場的新銳力量，我們以“專業高效誠信共贏”為信念，與高速發展的中國現貨市場同成長，公司立足成為地區乃至全國最優秀的投資機構，以完善的企業管理制度、人力資源儲備、客服管理系統及一種可持續性的企業文化氛圍，造就該地區最具影響力知名品牌效應，將現貨業務發展成為該地區最值得信賴的投資咨詢機構。公司初期經營業務： ? 現貨投資理財業務的推廣 ? 股權和郵幣卡投資咨詢服務 ? 國際黃金和國內股指投資管理 公司初期目標：

一、以公司發展定位建立企業文化。

二、綜合企業文化宗旨制定企業管理制度。

三、建設公司人力資源整合培訓方案。

四、建立完善的客服系統

五、在公司員工3-6個月內每人擁有15人以上的客戶或開戶資金達到200萬人民幣，以現有客戶為基礎通過不斷完善的服務，提高確立公司品牌地位，輻射優質潛在客戶群體。

六、把各個業務以正確的決策，專精的團隊，飽滿的激情，嚴格的自律，完善的管理和服務，實現服務產品的價值最大化和公司回報最優化。

公司業務與市場結合：

公司主推業務以現貨投資和股權為主，在目前股市、基金低迷的環境中，現貨和股權投資獨樹一幟，自2008年以來天津貴金屬現貨交易所上市使之成為當年金融市場上最亮的明星，投資者想不關注都難，現貨此番耀眼的追捧無疑給諸多投資者帶來興奮，附著政府及經濟學家的呼吁，投資者對于參與現貨投資的熱情也不斷高漲，此時公司主推的現貨投資斷定會吸引部分投資者的青睞，一舉立足市場地位為公司未來發展定下完美格局。公司業務運作流程：

公司業務模式和盈利點：

1、業務模式網絡直播間和微信電話二合一模式

2、公司收益主要來源于投資品種交易手續費的返傭，（以原油1000桶為例：每手交易凈傭金在650元左右。

3、與交易所會員單位合作分紅。

公司組織構架：

公司起步資金明細表：

公司注冊資金100萬，開辦費：辦公租金60每平米×300㎡×6月=10.8萬，裝修及辦公桌椅一次投入約5萬，辦公電腦30臺約5.4萬元，打印機、傳真機、電話機約5000元，半年光纖上網、半年電話通訊費、辦公耗材約2萬元，員工住宿費3500*4套*6個月=8.4萬

小計：10.8萬+5萬+5.4萬+5000+2萬+8.4萬=32.1萬元。

員工薪資：投資經理3000/月×3名×6月=5.4萬元，投資顧問2200*30名×6月=39.6萬元，前臺會計（兼文職）3500/月×6月=2.1萬元。小計：5.4萬+39.6萬+2.1萬=47.1萬。

半年支出總計：32.1萬+47.1萬=79.2萬元

公司半年預算收入明細表： 按半年每人開戶15人或資金達到200萬，按正常標準每帳戶月平均交易不低于80手，則：15(帳戶)×80（月交易手數）×600（公司凈利潤）×6（月）=72萬元（凈收益）

小計：72萬*30人=2160萬元

經營風險控制：

公司經營的最大成本是經營場地租金和員工工資支出，相比其他行業，沒有原材料、物流、庫存等成本，成本容易控制，因此，經營上的最大風險應該是“經驗的風險”。了解本行業的運作規律，經營的成功概率是非常高的。以下數據略可做參考：

? 中國證券業協會數據表明，雖然2008年A股市場經歷了大幅振蕩，股指下跌近70％，但仍有近九成券商經營繼續保持盈利狀態。107家證券公司全年實現收入1251億元，其中經紀業務收入為882億元

? 2009年一季度，9家上市券商公司共計實現歸屬于母公司股東的凈利潤38.21億元人民幣。

? 中國期貨業協會權威數據顯示，2004年期貨全行業盈利總額僅為2000萬元，平均每家公司的凈利潤約11萬元。盈利少的原因與當年固定資產投入巨大有關。隨后三年，期貨市場迎來了轉折性的機遇，每年的交易量同比增幅分別達到6%、39.22%和62%。另據統計，07年上海地區期貨公司盈利達1.17億元；09年第一季僅廣東的期貨交易就達到了3333.17萬手。? 現貨交易每手的手續費約為期貨的3-5倍；

以上分析，目前也許還不能證明什么，但是可以預見，現貨投資市場值得期待！讓我們攜手共進、合作共贏，譜寫現貨股權事業的宏偉篇章！

第二篇：投資咨詢公司商業計劃書

投資咨詢公司商業計劃書

擬創辦的公司名稱：XX投資咨詢有限公司

經營地址：上海陸家嘴附近，金融中心

聯系人：施偉

聯系電話：***

電子郵箱：64537750@qq.com

QQ:64537750

時間：2011年11 月11日

目錄：

第一部分：前言………………………………………第X頁 第二部分：公司定位…………………………………第X頁 第三部分：組織結構…………………………………第X頁 第四部分：投資和利潤分析…………………………第X頁 第五部分：營銷策略…………………………………第X頁 第六部分：風險防范…………………………………第X頁 第七部分：發展前景…………………………………第X頁

第一部分：前言

2002年中國金融業又進入了一個十年，中國正式加入WTO，使中國金融行業與國際金融業全面接軌,多元化的投資主體變化對投資服務的提供提出了更高更多的要求。中國投資行業將進入緊貼市場，全面迎合投資者個性化要求的全新格局。

為應對經濟全球化下的競爭，中國政府自去年開始大幅度放寬了金融行業的限制。隨著重新、修改的《信托法》正式頒布，和緊鑼密鼓的中外合資投資公司中外合資基金的管理辦法的出臺，無疑體現了管理層對與金融市場開放的信息，為投資公司的業務拓展放寬了空間。

中國金融投資行業正伴隨著國際化步伐逐步開放，而中國金融投資行業正以每年超過50%的增長率為基礎，將帶給眾多的投資公司豐厚的收益。交易品種多元化和金融創新所推出的金融衍生產品交易，又為投資公司實現持續高效的利潤增長提供了保證。適時成立投資公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。

第二部分：公司定位和公司經營理念

投資公司應立足成為地區乃至中國最優秀的產權交易、產權置換、資產整合，投資理財的營運機構；將投資顧問業務辦成投資者心目中值得信賴的機構。投資公司的初期目標是在公司經營的最初10-12個月內在上海市場上確立自己的品牌地位。公司“服務于社會，回報于股東”，“精誠團結，專業投行”，“個性投顧，價值服務”。把各個業務以正確的決策，專精的團隊，飽滿的熱情，嚴格的自律和服從，完善的管理和服務，實現服務產品的價值體現最大化和公司回報最優化。

第三部分：公司管理的組織結構

1、客戶部。負責與客戶接觸、商談，并具體擬定投資服務合同，在簽約后，把合同的復印件及有關客戶資料移交給管理部。

2、調研部。根據總體資產運作的需要進行宏觀經濟形勢、相關經濟金融政策、證券市場及相關市場大勢和特點、上市公司、國債品種、投資理論及操作策略等方面的調查和研究，并提供給執行總經理、管理部和客戶部。

3、管理部。負責客戶資產的管理和運營，產權交易客戶操作，該部門由眾多經紀人組成，每個經紀人分別負責幾個指定客戶的資產或產權運作，并對其各自的客戶保持經常性的業務聯系，提供信息咨詢和投資建議，并定期匯報資產的運作進度狀況。

4、財務部。負責公司管理費用的成本計算和執行，公司工資的核算下發，編制公司財務分類報表，為總裁經營決策提供財務手段支持

5、綜合部。負責客戶交易記錄、資產委托管理合同及其資料的分類、保存和維護負責內部審計工作，督促資產管理業務合法、規范和穩健地開展，防止和糾正違規行為，發現和及時化解管理人的潛在金融風險，公司日常后勤保障服務 第四部分：投資和利潤分析：

成本預計：90萬左右

1.開辦費：根據實際業務的需要將工作區與演講區分隔開，工作職場的面積需要400平方米左右，按4元平方米/天，月租金約120元每平米×400×6＝29萬左右。

辦公環境投入費：裝修及辦公桌椅一次投入約20萬元。辦公OA設備電腦設備8臺約2萬元；

筆記本電腦1臺約0.4萬元；

打印機、傳真機、復印機需1萬元；

程控交換機、電信線路及adsl上網共需2萬元； 小計：29+20+2+0.4+1+2=54.4萬元。

2.投資顧問業務的銷售費用：

客戶服務展業人員將負責他們所轄區域內所有客戶，共有60名，每個客戶服務展業人員薪酬費用預計1300元/月。另外每人每月還需要400元的通訊費。另管理層，行政，2萬小計(1300+400)x 60+2=12.2萬

3.公司初期運作階段運籌資金：20萬

總計：54.4+12.2+20=86.6萬 公司利潤分析：

黃金，外匯交易以手‘為’交易單位

首先預計一下公司月支出，房租電物業5萬，人員工資12.2萬，其他開支約0.8萬。

合計：5+12.2+0.8=18萬

在分析一下利潤：客戶交易一手公司凈利潤約50美金，前期公司以10萬美金業績起步，客戶正常交易10萬美金每月可以做500手。500*50=25000美金.按照現在人民幣匯率2.5萬美金相當于16萬人民幣。3個月后公司成熟化每月業績約在40萬美金以上，正常交易50萬美金每月交易2000手,利潤10萬美金相當于人民幣63萬，扣除當月開支18萬。

合計63-18=45萬

隨著展業人員的成交能力提升，隨著大客戶的基礎壯大，業績增長，交易單量也會逐步增加。

第五部分：營銷策略

關于開發客戶，公司會定期邀請一些財金媒體知名人物前來演講，定期實行贈金活動！來吸引投資者前來開戶!第六部分：風險防范

由于外盤目前在國內還不屬于合法但也不違法，行事方便莫要過于高調，但可以同時申請為天通金代理商，因為目前國內炒黃金市場，天通金是最合法的。可以利用這塊高調行事！客戶投資的資金如果損失達到30%50%70%都要讓管理部及時提醒客戶的資金狀況，以及安撫建議等等。

第七部分：發展前景

利用目前外盤市場的漏斗，大力開發客戶，賺取更多利潤，全力發展分公司，帶市場出現衰竭，立刻轉換為內盤天通金，雖然內盤利益相對要少一些，但那時我們已有大量成熟客戶作為長久發展。同時發掘其他金融市場！

綜上所述，我們的投資公司商業計劃書的觀點是在投資者資本投入，管理團隊在經理人領導下全面拓展投資公司業務，其風險可以控制，其收入可以實行，是企業實現產業積累后進入國內資本市場的最佳選擇。

第三篇：投資咨詢公司商業計劃書

投資咨詢公司商業計劃書

投資公司商業計劃書費用成本 50萬

前言

2002年中國金融業又進入了一個十年，中國正式加入WTO，使中國金融行業與國際金融業全面接軌,多元化的投資主體變化對投資服務的提供提出了更高更多的要求。中國投資行業將進入緊貼市場，全面迎合投資者個性化要求的全新格局。

為應對經濟全球化下的競爭，中國政府自去年開始大幅度放寬了金融行業的限制。隨著重新、修改的《信托法》正式頒布，和緊鑼密鼓的中外合資投資公司中外合資基金的管理辦法的出臺，無疑體現了管理層對與金融市場開放的信息，為投資公司的業務拓展放寬了空間。

中國金融投資行業正伴隨著國際化步伐逐步開放，而中國金融投資行業正以每年超過30%的增長率為基礎，將帶給眾多的投資公司豐厚的收益。交易品種多元化和金融創新所推出的金融衍生產品交易，又為投資公司實現持續高效的利潤增長提供了保證。適時成立投資公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。

公司定位和公司經營理念

投資公司應立足成為地區乃至中國最優秀的產權交易、產權置換、資產整合，投資理財的營運機構；將投資顧問業務辦成投資者心目中值得信賴的機構。投資公司的初期目標是在公司經營的最初10-12個月內在湖南市場上確立自己的品牌地位。公司“服務于社會，回報于股東”，“精誠團結，專業投行”，“個性投顧，價值服務”。把各個業務以正確的決策，專精的團隊，飽滿的熱情，嚴格的自律和服從，完善的管理和服務，實現服務產品的價值體現最大化和公司回報最優化。

投資公司業務結構圖

1．委托投資理財管理業務

投資公司委托投資理財管理運作模式

投資公司委托投資理財管理發展趨勢今后一個時期，國內投資公司投資理財業務發展主要具有以下一些特點：

（一）資本市場繁榮將促進委托理財業務的迅速發展

從資金來源看，經過20年的改革開放之后，我國有大量的社會財富在尋求保值增值的機會，其中，中國的儲蓄率占GDP的比例在35％到40％之間，這些資源一定會尋找多元化的投資渠道；從資金需求看，企業融資，不管是股權融資還是債權融資，都有巨大的市場需求；另外，過多的儲蓄使商業銀行壓力過重，甚至有可能產生比例較高的不良資產，因此追求融資渠道的多元化和適當正常的比例關系，是國民經濟健康持續發展的一項重要任務，也是一個國家經濟安全和防范風險的一個重要內容。這些因素決定了中國資本市場今后一定會有巨大發展，同時也會促進投資公司受托投資管理等資本市場服務業的迅速發展。

（二）入世為投資公司委托理財帶來的機遇大于挑戰加入

WTO后，國內投資公司將在同一“舞臺”上與海外同行展開競爭，國內投資公司與海外同行的差距在委托理財方面主要表現為：首先，國內投資公司委托理財規模普遍較小。其次，國內投資公司的委托理財業務單一，產品差異化程度小，缺乏創新，尚缺乏運作股指期貨等金融衍生工具的經驗。第三，風險管理能力偏弱，內部控制體系尚不健全。

當然，入世在帶來眾多挑戰的同時，也為國內投資公司委托理財帶來了前所未有的發展機遇。這是因為加入WTO后，國內投資公司經過新一輪兼并，重組之后，無論在規模、專業化經營或是風險管理能力上均會得到極大的提高。另外，加入WTO后，國內投資公司將會面臨拓展委托理財業務的大好機遇。具體表現在：國內資本市場的國際化步伐加快；國內金融衍生產品市場將得到發展；作為國內證券市場基石的國內企業，將面臨機制、體制以及管理模式等方面的改變；雖然加入WTO會對中國的一些產業產生沖擊，但從長期來看將促使國內企業管理水平、技術水平和總體競爭的提高，從而必將提高中國上市公司的總體質量；合資合作外資企業的發行上市或兼并重組上市，也將為委托理財提供新的投資機會。

（三）金融創新將為受托理財業務注入新鮮活力今后一個時期，我國證券市場金融創新步伐將會明顯加快。隨著指數期貨、股票期貨、期權等衍生產品及做空避險工具的推出，投資公司受托理財的投資品種將會不斷增加，投資組合的選擇將有更大的回旋余地，委托理財的市場風險將會逐步降低。另外，隨著投資品種的增多和市場化進程的加快，我國證券市場將會由以散戶為主的投機市場逐步過渡到以機構投資者隊伍為主體的證券投資時代。大規模的委托理財不僅成為可能，而且會是不久以后的現實。

投資理財管理業務的一般運作程序如下：

（1）審查客戶申請，要求其提供相應的文件，并結合有關的法律限制決定是否接受其委托。委托人可以是個人，也可以是機構。

（2）簽訂資產委托管理協議。協議中將對委托資金的數額、委托期限、收益分配、雙方權利義務等做出具體規定。

（3）管理運作。在客戶資金到位后，便可開始運作。操作中應做到專戶管理、單獨核算，不得挪用客戶資金，不得騙取客戶收益。同時還應遵守法律上的有關限制，防范投資風險。

（4）返還本金及收益。委托期滿后，按照資產委托管理協議要求，在扣除受托人應得管理費和報酬后，將本金和收益返還委托。

投資公司產權交易業務

投資公司產權交易模式

目標企業：

目標企業必須是股份制改制完成的企業。

目標企業必須符合準上市公司的基本條件。

投資公司：

投資公司必須是目標企業的股東，合法持有目標企業股份，才能合法進行產權交易流程。

投資公司同投資者簽署股權轉讓合同，負責辦理目標企業股票蓋章、過戶、填寫股碼卡、身份證、圖章、相關過戶手續。

產權交易中心或產權交易所：

產權交易中心在交易流程中，負責目標企業的股權真實性，辦理相關股權轉讓和過戶手續。是提供交易認證和過戶服務的商業伙伴。

產權交易中心同投資公司簽訂股權委托合約。

產權交易中心與投資人簽屬股權委托受讓代理協議書。

中介分銷機構：

中介分銷機構具有銷售渠道和銷售模式，可以大量銷售股權。這個部分一般由我投資公司經紀人來承擔角色。

投資顧問服務業務

投資顧問服務模式

客戶服務部：

通過對客戶服務部的服務人員進行專業行銷培訓，加上管理團隊所引進海外先進營銷觀念，建立強大的咨詢會員網絡，提升銷售業績。

投資顧問業務的商業模式：

通過投資公司的策劃，包裝等級分明的咨詢分析師、講師團，使客戶資產保值增值同時，收取不同價格的服務費，為投資公司提供持續現金流的操作模式。

投資公司咨詢服務產品營銷

產品介紹：

1、有償投資咨詢服務：

自然人客戶主要以（電話、邀請來訪）客服行銷為手段，以資管服務為提升，按投資者的資產規模收取咨詢服務費。

小客戶：資產規模在10萬以下：3000元/半年——5000元/半年

中客戶：資產規模在20萬—30萬之間：10000元/半年—15000元/半年

大客戶：資產規模在50萬元以上：25000元/半年

法人客戶管理咨詢服務

企業股份制改制顧問服務

企業財務顧問報告、企業管理咨詢服務

企業并購計劃組織實施指導服務

企業股權設計及戰略投資者引進

企業融資財經公關

2、大宗股權交易解決方案：

目的：針對擁有股權的目標股份制企業，需要融資解決自身的發展問題，他們可將其股權設立和戰略投資者引進委托我們全權操作。操作設計：投資公司對目標股份制企業進行包裝、項目運作，通過產權交易中心進行路演，讓缺乏一級市場投資渠道的客戶，通過我們專業化的投資操作，認可和投資目標企業的股權，為目標企業和投資公司部分股權退出謀取盡可能大資本溢值。

3、風險因素及解決方法；

咨詢資格引發的經營風險：

由于無咨詢資格和超范圍咨詢可能會引起監管風險。

解決的辦法：

1、引進持牌咨詢師。

2、通過投資建議報告，不直接指導操作。

顧問業務引發的客戶虧損風險：

解決的辦法：

1、建立相應的分析研究和信息取得渠道。

2、對客戶進行定期投資分析培訓。

3、組織溝通交流會的形式輸導疑惑和緩合矛盾沖突。

產權交易業務隱藏的風險：

由于目標企業自身經營不善導致的經營風險，可能會引發投資公司營運風險。

解決的辦法：

1、嚴格選擇目標企業。

2、與目標企業簽定相關賠償、調解合同。

公司管理的組織結構

1、客戶部。負責與客戶接觸、商談，并具體擬定投資服務合同，在簽約后，把合同的復印件及有關客戶資料移交給管理部。

2、調研部。根據總體資產運作的需要進行宏觀經濟形勢、相關經濟金融政策、證券市場及相關市場大勢和特點、上市公司、國債品種、投資理論及操作策略等方面的調查和研究，并提供給執行總經理、管理部和客戶部。

3、管理部。負責客戶資產的管理和運營，產權交易客戶操作，該部門由眾多經紀人組成，每個經紀人分別負責幾個指定客戶的資產或產權運作，并對其各自的客戶保持經常性的業務聯系，提供信息咨詢和投資建議，并定期匯報資產的運作進度狀況。

4、財務部。負責公司管理費用的成本計算和執行，公司工資的核算下發，編制公司財務分類報表，為總裁經營決策提供財務手段支持

5、綜合部。負責客戶交易記錄、資產委托管理合同及其資料的分類、保存和維護負責內部審計工作，督促資產管理業務合法、規范和穩健地開展，防止和糾正違規行為，發現和及時化解管理人的潛在金融風險，公司日常后勤保障服務。

管理報酬和權益

總經理：薪酬標準為：8000元/月；

部門經理：薪酬標準為：2500元/月；

以上薪酬標準均以上海同等投資公司的薪酬待遇為參考標準，希望經董事會討論后批準執行。其他員工工資標準由管理層與擬聘用員工協商報董事會或授權人批準執行。

由于第一年屬于公司初創階段，管理團隊暫不行使30%的期 權制度，建議將30%的期權轉為年終30%分紅的權力。第二年正式執行30%的期權規定，并確定期權行使時間和價格。

董事會授權總裁執行董事會權力，總裁授權執行總經理、部門經理行使相應的業務開發及所涉及員工及公司財物的使用和管理權力。

第一年董事會的考核標準應以管理團隊當年經營業務水平能否持平為標準，若不是因為業績原因，而是其他原因辭退管理團隊成員，公司董事會應給予半年的薪酬賠償。若當年產業盈利，公司董事會應給予管理團隊獎金，資金比例應不低于收入的5%，由總裁執行發放額度。其他股東權利和限制

提議召開董事會的權力，按董事會通過的分紅決議行使取得分紅的權力，資本類投資或引進新股東單位及增發，配股等決策建議權力。其他股東不介入日常經營管理，不得從事與公司相同業務，但可以投資控股參股其他投資公司。

備注

董事會在聘用期或約定績效考核期授與管理團隊30%的期權，并確定期權行使時間和價格。聘用及其他協議由董事會決議執行。

獎金由收入完成計劃執行考核后，由董事會決定提出比例，由總裁執行發放額度。年收入和費用的預測

費用明細表：

開辦費：

場地租金：根據實際業務的需要將工作區與演講區分隔開，工作職場的面積需要200平方米左右，年租金約50元每平米×200×12＝12萬。

辦公環境投入費：裝修及辦公桌椅一次投入約10萬元。

辦公OA設備電腦設備12臺約6萬元；

筆記本電腦2臺約3.5萬元；

投影儀一臺2萬元；

打印機、傳真機、復印機需1.5萬元；

程控交換機、電信線路及adsl上網共需2萬元；

電腦耗材每月1000元×12=1.2萬元/年；

小計：10+6+3.5+2+1.5+2+1.2=26.2萬元。

行政管理費用：（同等上海投資公司標準）

總 經 理：8000元/月；

部門經理兩名：2500元/月×2=5000元/月；

執牌分析師兩名：2500元/月×2=5000元/月；

咨詢研究員兩名：1500元/月×2=3000元/月；

小計： 8000+5000+5000+3000=31000×12=372,000.00元。

投資顧問業務的銷售費用：

客戶服務展業人員將負責他們所轄區域內所有客戶，共有20名，每個客戶服務展業人員薪酬費用預計700元/月。另外每個月還需要3000元的通訊費。

小計700元/月×20=14000+3000=17,000×12=204,000.00元。

產權交易經營費用：

人員開支：

專案研究人員一名：1500元/月，專案市場營銷員一名：800元/月×3=2400元/月；

企業/產業管理咨詢顧問：（特殊人才薪資待定）

財務研究員一名：2000元/月。

營運費用：

為拓展業務需要在全國尋找優質的目標企業，產權交易部門的每個成員要經常性的出差，所以每月差旅費5000元。

銷售費用：

目前產權最大的購買群體在滬浙一帶，所以每月產權交易的銷售費用預計為20000元/月。小計：2400+1500+2000+5000+20000=30,900×12=370,8000.00元。

總計：12萬+26.2萬+37.2萬+20.4萬+37.08萬=132.88萬元。

備注：由于未計入業務拓展的廣告宣傳費和部分特殊人才的引進費用預計總計數應相應增加。由于資產管理及委托理財業務的資金目前難以確定，所以相關費用也難以確定，所以總計費用預計相應會增加。

由于未考慮到相應辦公場地租的其他如劃撥、分拆、合作、合營等分攤方式，總計費用有望向下調整15%的幅度。

年收入明細表

資產管理：

第一年：資產管理收入或委托理財收入是以所接受或委托的資金規模為基礎。假設運作接受1000萬資金運作，按目前中國證券市場年增長率為10%的增長幅度，則年收入為：1000萬×10%=100萬。

第二年和第三年：隨著大客戶的基礎壯大，所委托的資金增長規模每年不應低于15%，預計第二年和第三年的年收入按15%的復利增長。

投資顧問業務收入：

根據投資顧問收費標準、按客戶等級從大到小平均計算收費，作出以下贏利預測：

第一年：初期一個月發展40名客戶基量（加權平均）繳納會費5000元，扣除1000元的設備費（聯系用通訊設備），預計年收入40×4000×12=192萬元。

第二年：隨著展業人員的成交能力提升，每年按第一年每月成并客戶50%的幅度增長，則第二年預計收入80×4000×12=384萬元。

法人客戶管理咨詢服務：

第一年預計可以完成三個項目應產生30萬的收入。

產權交易收入：

第一年：初期第一個項目周期為六個月組建形成大客戶網絡進行的一級半市場的產權股權推廣，第一年預計作兩家企業的股權在融資項目，成交200萬股，溢價0.25元的贏利應有50萬以上的收入；

第一年收入總計：100萬+192萬+30萬+50萬=322萬元。

第一年凈利潤總計：322－132.88＝189.12萬元

備注：當年可分配收入約為凈利潤除去20％的風險準備、資本公積，50％的稅賦負擔和資本利得，余下的30%作為管理團隊的期權分紅是可行的。

綜上所述，我們的投資公司商業計劃書的觀點是在投資者資本投入，管理團隊在經理人領導下全面拓展投資公司業務，其風險可以控制，其收入可以實行，是企業實現產業積累后進入國內資本市場的最佳選擇。

第四篇：投資商業計劃書格式

投資商業計劃書格式

本商業計劃書內容涉及本公司商業秘密，僅對有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項目經理收到本商業計劃書………

項目經理簽字：

接收日期：年月日

商業計劃書

(編制參考)

項目名稱

項目單位

地址

電話

傳真

電子郵件

聯系人

[公司名稱]

[日期]

目錄

行概要

說明：執行概要盡量控制在23頁紙內完成。

[摘要內容參考]

1、公司基本情況(公司名稱、成立時間、注冊地區、注冊資本，主要股東、股份比例，主營業務，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電話、傳真、聯系人。)

2、主要管理者情況(姓名、性別、年齡、籍貫，學歷/學位、畢業院校，政治面貌，行業從業年限，主要經歷和經營業績。)

3、產品/服務描述(產品/服務介紹，產品技術水平，產品的新穎性、先進性和獨特性，產品的競爭優勢。)

4、研究與開發(已有的技術成果及技術水平，研發隊伍技術水平、競爭力及對外合作情況，已經投入的研發經費及今后投入計劃，對研發人員的激勵機制。)

5、行業及市場(行業歷史與前景，市場規模及增長趨勢，行業競爭對手及本公司競爭優勢，未來3年市場銷售預測。)

6、營銷策略(在價格、促銷、建立銷售絡等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。)

7、產品制造(生產方式，生產設備，質量保證，成本控制。)

8、管理(機構設置，員工持股，勞動合同，知識產權管理，人事計劃。)

9、中小企業融資說明(資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者權利，退出方式。)

10、財務預測(未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產回報率等。)

11、風險控制(項目實施可能出現的風險及擬采取的控制措施。)

第五篇：如何寫商業投資計劃書

每個創業者都希望找到自己的伯樂，如何建立溝通在這時顯得尤為重要．小博拜讀了天使投資基金、奇虎董事長周鴻祎的博客，其中有關于投資人對投資計劃書的看法，轉載過來希望為那些走在創業道路上的朋友提供些幫助

如何與風險投資商打交道——做一份投資計劃術

有些人希望直接和風險投資商面談，除非你個人很有背景、有經驗，有成功記錄，或者有人推薦，否則的話風險投資商還是希望先看到文字資料。既然想拿到風險投資商的錢，遵守投資商的規則就成為一個前提。

一份好的投資計劃書，不僅有助于將創業者頭腦中的創意、想法邏輯化、結構化，而且在很多時候，它還是爭取與投資商面談機會的“敲門磚”。

不超過10頁ppt的投資計劃書

投資計劃書是使投資商了解創業計劃的工具，也是創業者在策劃一個新創事業時應有的思維邏輯，進一步，它應被落實為創業者的行動綱領。在面對投資人的時候，好的投資計劃書并不需要很長，但是要寫到“點兒”上。在我看來，一份10頁以內的ppt足夠了，它應該包括下面幾部分——

產品描繪

這部分是最重要的，用來開宗明義：你做了一個什么產品，它解決什么問題？

很多產品都只解決一個問題。在投資計劃書中，只需選擇產品的核心特點和優勢，把它寫清楚。其中的具體內容可以包括：產品看起來是什么樣子的，如何使用，其客戶價值如何。

其中關鍵在于產品的客戶價值。比如，網絡搜索工具的社會意義是很大的，但是對于用戶來說，就是通過它能方便地搜索到自己想要的信息。用戶將從產品中獲得什么價值才是產品存在的基礎。

商業前景

也許創業者在定義一個產品的時候，還不知道這個產品將如何掙錢，不過這沒關系。你只需證明這個產品“有用”，每個人都有可能使用就好了。

投資商的想法是這樣的，對于一個“有用”的產品來說，即便今天無法掙錢，未來可以找更多有商業經驗的人來策劃如何掙錢，這個并不難。在投資決策階段，對于產品的商業前景所需要考慮的，是產品的客戶價值是否足以拉動更大規模的人群去使用的問題。

競爭對手描述

你總會遇到競爭對手，直接的或間接的。他們和你的業務模式比較接近，你是不是研究過他們？是否分析過相互之間的優勢、劣勢？這決定了創業的環境和成長的可能性，是預測創業能否取得成功的重要指標。

團隊

介紹你的團隊，證明為什么你能把這個事情做成。

在投資計劃書中不要只描繪一個很大的藍圖，更關鍵的在于去證明創業者可以把事情做成功。

投資計劃書常犯的錯誤

創業者出于迫切爭取到投資的心情，往往希望自己的計劃十全十美、占盡優勢，其實這是不可能的，反而會引發投資人的置疑。

產品成靈丹妙藥

有人總擔心自己的產品不夠有說服力，于是寫出很多個特點，把產品包裝成了包治百病的靈丹妙藥。這樣反而弱化了產品的核心特點和優勢，使人印象不深。

不談產品談意義

復雜、籠統和虛幻是不少計劃書具有的普遍性問題。其中大量的篇幅不是在定量、有邏輯地描述想法，而是在堆砌對這些想法的美譽之詞。有的人上來就談自己產品的社會意義，談產業發展，談國際國內形勢，談了幾十頁紙過去，投資商還不明白你到底要推薦一個什么東西。對于投資商來說，這不僅是無用的而且是讓人反感的。創業者只要把自己的東西說清楚，有無價值是由投資人來判斷的。

惟我獨尊坐井觀天

在展現產品的優勢和前景時，對于“首創”、“獨創”一類的說法一定要非常謹慎。創業者必須讓投資人樹立一種看法，就是讓對方知道，這個創業者對這個產業、對其想要進入的行業有所了解。畢竟在互聯網領域，創業者和聰明人太多了，投資人聽說過的、面談過的也太多了。輕易就說自己的產品將是全世界獨一份，投資人要么懷疑你在撒謊，要么認為你對這個行業太孤陋寡聞，你生活在自己的小世界里，讓人無法信任你。創業者可以放心的是，產品是否首創或獨創，這并不是投資商決定投資與否的最重要原因。

在規劃企業戰略的時候，實際上還要寫一份商業計劃書，以幫助你想清楚怎么樣進一步規劃產品。除了在投資計劃階段已經考慮過的如“這個產品解決什么問題”、“給用戶創造什么價值”而外，商業計劃書還將進一步考慮和規劃：會有什么樣的用戶會去用這個產品，會有什么樣的細分市場，如何操作最能發揮優勢，如何與競爭對手競爭。你會發現，寫商業計劃書是貫穿在整個企業生命周期里面的一個概念。