第一篇：全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目實(shí)施暫行管理?xiàng)l例

全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目實(shí)施暫行管理?xiàng)l例

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全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目是依據(jù)中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)章程規(guī)定，按照光彩事業(yè)業(yè)務(wù)范圍開展實(shí)施和推動(dòng)的具體項(xiàng)目。其中包括國(guó)內(nèi)和國(guó)外實(shí)施的光彩事業(yè)項(xiàng)目。項(xiàng)目?jī)?nèi)容是根據(jù)國(guó)家戰(zhàn)略和經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，在國(guó)家政策引導(dǎo)下，經(jīng)黨委和政府、光彩事業(yè)各級(jí)組織引導(dǎo)與推動(dòng)實(shí)施的各類經(jīng)濟(jì)和社會(huì)公益項(xiàng)目。即農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)、制造、加工、環(huán)保及國(guó)土綠化、商業(yè)物流、建筑、教育、文化、醫(yī)療、衛(wèi)生、園區(qū)開發(fā)，以及資源開發(fā)、興辦企業(yè)、人才培訓(xùn)、就業(yè)安置、經(jīng)濟(jì)咨詢服務(wù)、國(guó)際合作、建立慈善機(jī)構(gòu)等。

（一）全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目認(rèn)定條件。

1、符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展，以及縣域經(jīng)濟(jì)整體推動(dòng)、惠及民生、帶動(dòng)城鄉(xiāng)人民家庭致富的扶貧項(xiàng)目。

2、項(xiàng)目投資主體為民營(yíng)企業(yè)。

3、須具備下列三項(xiàng)條件其中一項(xiàng)：A.項(xiàng)目投資規(guī)模在2000萬(wàn)元以上；B.項(xiàng)目安排就業(yè)超過(guò)500人；C.投資項(xiàng)目扶貧效果顯著或典型示范帶動(dòng)作用明顯，項(xiàng)目實(shí)施可帶動(dòng)200戶以上農(nóng)戶增收；

4、項(xiàng)目資金投入超過(guò)投資總額的60%，整體項(xiàng)目開始實(shí)質(zhì)性建設(shè)進(jìn)入一定階段者；

5、項(xiàng)目經(jīng)過(guò)地方政府有關(guān)部門審批立項(xiàng)，確定為帶動(dòng)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展有明顯效益。

（二）全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目申報(bào)與推薦。

1、申報(bào)時(shí)間。每年4月份開始，8月份截止。

2、項(xiàng)目法人自愿提出申請(qǐng)，并由當(dāng)?shù)毓獠蕰?huì)實(shí)地考察同意后，向省級(jí)光彩會(huì)提出書面申請(qǐng)。經(jīng)省級(jí)光彩會(huì)研究同意報(bào)中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)。

3、由各省、自治區(qū)、直轄市光彩會(huì)經(jīng)過(guò)認(rèn)真考察認(rèn)定后負(fù)責(zé)向中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)申報(bào)。每省、自治區(qū)、直轄市每年申報(bào)與推薦原則上不超過(guò)5個(gè)。

4、由中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)項(xiàng)目部制訂和頒發(fā)統(tǒng)一表格及填寫要求，省級(jí)光彩會(huì)按表格要求填寫，并報(bào)送有關(guān)材料。

（三）全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目審批程序。

1、中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)對(duì)各省、自治區(qū)、直轄市申報(bào)并推薦的全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目材料，進(jìn)行認(rèn)真研究，必要時(shí)可根據(jù)項(xiàng)目?jī)?nèi)容由中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)項(xiàng)目部牽頭組成項(xiàng)目專家組對(duì)申報(bào)與推薦項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察，并召開項(xiàng)目論證會(huì)，由專家組簽署意見(jiàn)。

2、由項(xiàng)目部根據(jù)專家組考察論證情況，將申報(bào)與推薦意見(jiàn)一并提交中國(guó)光彩會(huì)秘書長(zhǎng)辦公會(huì)議審核。最后將審核意見(jiàn)報(bào)中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)會(huì)長(zhǎng)（或主管副會(huì)長(zhǎng)）批準(zhǔn)。

3、項(xiàng)目經(jīng)正式批準(zhǔn)并發(fā)文公布后，由中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)項(xiàng)目部負(fù)責(zé)按照相關(guān)規(guī)定印制一定規(guī)格尺寸的銅制標(biāo)示牌和證書，向項(xiàng)目申請(qǐng)企業(yè)法人單位頒發(fā)。

（四）實(shí)施全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目嚴(yán)格管理機(jī)制。

1、凡經(jīng)批準(zhǔn)掛牌的光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目，日常監(jiān)督管理由省級(jí)光彩會(huì)負(fù)責(zé)組織實(shí)施，由省級(jí)光彩會(huì)于每年12月底前將歷年批準(zhǔn)的全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目實(shí)施推廣情況匯總報(bào)中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)。

2、中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)將與政府各有關(guān)部門建立工作聯(lián)系制度，拓寬工作渠道，為全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目提供相關(guān)政策及金融支持。其中在國(guó)家確定的592個(gè)扶貧開發(fā)重點(diǎn)縣投資的重點(diǎn)項(xiàng)目，爭(zhēng)取國(guó)家機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)支持。

3、凡是項(xiàng)目做得好的企業(yè)，以該項(xiàng)目在當(dāng)?shù)厥痉缎б婷黠@，具有很好的推廣價(jià)值，由中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)牽頭組織經(jīng)驗(yàn)交流，給予企業(yè)或個(gè)人廣泛宣傳與表彰。

4、凡是已批準(zhǔn)的項(xiàng)目因企業(yè)經(jīng)營(yíng)原因致使該項(xiàng)目無(wú)法實(shí)施、企業(yè)破產(chǎn)或有違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)者，經(jīng)當(dāng)?shù)睾褪」獠蕰?huì)確認(rèn)，報(bào)中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)批準(zhǔn)公布，取消全國(guó)光彩事業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目資格，并收回已頒發(fā)的標(biāo)牌。

以上條例，已經(jīng)中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，現(xiàn)予以執(zhí)行。

中國(guó)光彩事業(yè)促進(jìn)會(huì) 2010年3月19日

第二篇：《關(guān)于社區(qū)工作者管理的實(shí)施意見(jiàn)(暫行)》

中共廈門市委組織部、廈門市人事局、廈門市財(cái)政局、廈門市勞動(dòng)和社會(huì)保障局、廈門市民政局

關(guān)于社區(qū)工作者管理的實(shí)施意見(jiàn)(暫行)

（廈民[2003]31號(hào)）

各區(qū)委組織部，各區(qū)人事和勞動(dòng)保障局、財(cái)政局、民政局，海滄管委會(huì)，各街道（鎮(zhèn)）：

為提高社區(qū)黨支部、居委會(huì)干部的年輕化、專業(yè)化和職業(yè)化水平，建設(shè)一支高素質(zhì)的社區(qū)工作者隊(duì)伍，根據(jù)《中華人民共和國(guó)城市居民委員會(huì)組織法》和市委、市政府《關(guān)于推進(jìn)城市社區(qū)建設(shè)的實(shí)施意見(jiàn)》（廈委發(fā)〔2002〕003號(hào)）等文件精神，現(xiàn)就我市社區(qū)工作者管理提出如下意見(jiàn)：

一、社區(qū)工作者的條件和聘用

社區(qū)工作者是指在社區(qū)從事專業(yè)助人工作的人員，暫定為一個(gè)職業(yè)類別，本意見(jiàn)所稱的社區(qū)工作者特指社區(qū)黨支部、居委會(huì)成員中符合條件被聘用的人員。

社區(qū)工作者有兩部分組成：一是現(xiàn)在職的社區(qū)黨支部、居委會(huì)成員被聘用為社區(qū)工作者。在社區(qū)整合，建立新型社區(qū)組織時(shí)，對(duì)符合條件的現(xiàn)在職社區(qū)黨支部、居委會(huì)成員，聘用為社區(qū)工作者。條件是男在50周歲以下(1953年1月1日以后出生)，女在45周歲以下(1958年1月1日以后出生)，高中、中專以上學(xué)歷，參加統(tǒng)一組織的社會(huì)工作專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)獲得結(jié)業(yè)證書，或者參加國(guó)家承認(rèn)學(xué)歷的社會(huì)工作專業(yè)學(xué)習(xí)，獲得大專以上學(xué)歷的，經(jīng)考核合格，按照有關(guān)規(guī)定參加社區(qū)黨支部、居委會(huì)成員選舉并當(dāng)選。二是通過(guò)統(tǒng)一組織的面向社會(huì)公開招考被聘用的人員。報(bào)考社區(qū)工作者的條件應(yīng)有本市常住戶口，大專以上學(xué)歷，年齡在35周歲以下，身體健康。大學(xué)本科以上學(xué)歷且專業(yè)對(duì)口的，年齡可適當(dāng)放寬，但不宜超過(guò)38周歲。參加市統(tǒng)一組織的筆試合格者獲得社區(qū)工作者執(zhí)業(yè)資格證書，各區(qū)組織有執(zhí)業(yè)資格的人員進(jìn)行面試，面試合格者進(jìn)入居委會(huì)試用，經(jīng)考核合格，在社區(qū)整合、社區(qū)黨支部、居委會(huì)換屆選舉、缺額補(bǔ)選以及成立新的社區(qū)黨支部、居委會(huì)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定參加社區(qū)黨支部、居委會(huì)選舉并當(dāng)選的，聘用為社區(qū)工作者。已被聘用的社區(qū)工作者，由于居住地變更或工作需要等原因，可不經(jīng)考試，而直接到另一社區(qū)參與補(bǔ)選或換屆選舉，并被聘用。所在街道辦事處負(fù)責(zé)與社區(qū)工作者依法簽訂聘用合同，辦理聘用手續(xù)，并管理人事組織關(guān)系。

二、社區(qū)工作者的管理

社區(qū)工作者實(shí)行任期聘用合同制，聘用合同期限與社區(qū)居委會(huì)成員任職屆期相同。在聘期內(nèi)，街道辦事處根據(jù)《中華人民共和國(guó)城市居民委員會(huì)組織法》的有關(guān)規(guī)定和雙方簽定的聘用合同書，負(fù)責(zé)管理社區(qū)工作者。

(一)建立考核評(píng)議制度。街道設(shè)立非常設(shè)性的考評(píng)小組，成員由街道干部、社區(qū)議事監(jiān)督委員會(huì)成員和社區(qū)成員代表組成，負(fù)責(zé)對(duì)社區(qū)工作者考評(píng)。考評(píng)內(nèi)容包括德、能、勤、績(jī)四個(gè)方面，重點(diǎn)考核工作實(shí)績(jī)。考評(píng)包括年中測(cè)評(píng)和年終考評(píng)，年中測(cè)評(píng)時(shí)間安排在每年6月底7月初，以社區(qū)成員代表大會(huì)形式對(duì)被考評(píng)人的德、能、勤、績(jī)四個(gè)要素進(jìn)行測(cè)評(píng)。年終考評(píng)時(shí)間安排在每年12月底至翌年1月上旬，被考評(píng)人進(jìn)行自我工作總結(jié)，考評(píng)小組組織量化考評(píng)和社區(qū)成員代表大會(huì)測(cè)評(píng)。根據(jù)量化考評(píng)占考評(píng)總分的50%，年中和年終社區(qū)成員代表大會(huì)的測(cè)評(píng)各占25%的權(quán)重計(jì)算每位被考評(píng)人的綜合得分，根據(jù)被考評(píng)人綜合得分，確定優(yōu)秀、合格和不合格三個(gè)等次。

考評(píng)結(jié)果要公開，對(duì)考核等次為優(yōu)秀的人員應(yīng)公示。本人對(duì)考核結(jié)果有異議，可向考評(píng)小組申請(qǐng)復(fù)核。街道（鎮(zhèn)）應(yīng)根據(jù)考評(píng)結(jié)果，對(duì)社區(qū)工作者實(shí)施獎(jiǎng)懲。對(duì)于考核不合格的工作人員，扣減崗位工資和獎(jiǎng)金并經(jīng)社區(qū)成員代表會(huì)議討論通過(guò)，給予降職使用或罷免。

(二)實(shí)行合理的工資福利制度。社區(qū)工作者任職期間實(shí)行統(tǒng)一的工資制度，工資由三部分組成，即基本工資、崗位工資和獎(jiǎng)金。基本工資每人每月800元，崗位工資分三個(gè)檔次，書記、主任崗位，每人每月600元；副書記、副主任崗位，每人每月400元；委員崗位，每人每月300元。獎(jiǎng)金標(biāo)準(zhǔn)由各區(qū)根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況，結(jié)合社區(qū)工作者的工作實(shí)績(jī)和考核結(jié)果確定。島外各區(qū)可根據(jù)財(cái)力狀況和社區(qū)建設(shè)實(shí)際確定社區(qū)工

作者工資標(biāo)準(zhǔn)。

社區(qū)工作者的工資，根據(jù)社區(qū)建設(shè)事業(yè)發(fā)展情況和全市的工資水平適時(shí)調(diào)整。

社區(qū)工作者受聘期間，按照《廈門市職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)條例》、《廈門市失業(yè)保險(xiǎn)條例》、《廈門市城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)暫行規(guī)定》等規(guī)定建立養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療等社會(huì)保險(xiǎn)。

社區(qū)工作者享受國(guó)家規(guī)定的休假、探親假、婚喪假和實(shí)行計(jì)劃生育的優(yōu)待等福利。達(dá)到退休年齡，即男滿60周歲，女滿55周歲，按照社會(huì)保險(xiǎn)的有關(guān)規(guī)定辦理退休，享受規(guī)定的各項(xiàng)待遇。

社區(qū)工作者的工資、社會(huì)保險(xiǎn)和福利待遇等經(jīng)費(fèi)由各區(qū)財(cái)政負(fù)擔(dān)。

(三)嚴(yán)格教育培訓(xùn)制度。各區(qū)委組織部、區(qū)民政局應(yīng)當(dāng)根據(jù)新形勢(shì)下社區(qū)工作的任務(wù)要求，每年應(yīng)有組織、有計(jì)劃地組織社區(qū)工作者培訓(xùn)，每期不少于35課時(shí)。主要學(xué)習(xí)政治理論知識(shí)、社會(huì)工作專業(yè)的必備知識(shí)以及法律、管理學(xué)、現(xiàn)代自然科學(xué)技術(shù)、電腦等相關(guān)知識(shí)。

三、社區(qū)工作者聘用關(guān)系的終止和解除

社區(qū)工作者與所在街道辦事處（鎮(zhèn)）終止或解除聘用合同，聘用關(guān)系隨即解除。

(一)社區(qū)工作者與所在街道辦事處（鎮(zhèn)）簽訂的聘用合同期滿，或者雙方約定的合同終止條件出現(xiàn)，以及所在社區(qū)居委會(huì)被撤消，聘用合同自行終止，聘用關(guān)系自行解除。

(二)經(jīng)社區(qū)成員代表會(huì)議罷免其社區(qū)居委會(huì)職務(wù)的，所在街道辦事處（鎮(zhèn)）應(yīng)解除與其社區(qū)工作者聘用關(guān)系。

(三)社區(qū)工作者在履行聘用合同期間一般不得提出辭職，因特殊情況需要辭職的，應(yīng)由個(gè)人寫出書面申請(qǐng)，經(jīng)社區(qū)成員代表會(huì)議討論決定，社區(qū)成員代表會(huì)議決定其辭職的，街道辦事處應(yīng)解除其聘用合同。在個(gè)人提出辭職申請(qǐng)的三個(gè)月內(nèi)，申請(qǐng)人不得擅自離職、離崗。

四、幾個(gè)問(wèn)題的處理辦法

(一)被有關(guān)部門聘用的在社區(qū)工作的專職工作人員的工資福利標(biāo)準(zhǔn)由有關(guān)主管部門確定。

(二)不符合本意見(jiàn)所指的社區(qū)工作者條件的人員當(dāng)選為社區(qū)黨支部、社區(qū)居委會(huì)成員的，比如不符合年齡、文化程度等條件的現(xiàn)在職社區(qū)黨支部和居委會(huì)成員、兼職的社區(qū)黨支部和居委會(huì)成員、離退休人員和沒(méi)有執(zhí)業(yè)資格的人員當(dāng)選為社區(qū)黨支部或居委會(huì)成員的，不辦理聘用手續(xù)，其管理辦法由各區(qū)另行制定。

(三)現(xiàn)在職的社區(qū)黨支部、居委會(huì)專職干部沒(méi)有被聘用為社區(qū)工作者的，符合退養(yǎng)條件的，辦理退養(yǎng)手續(xù)，不到退養(yǎng)年齡的實(shí)行一次性補(bǔ)貼。各區(qū)制定具體辦法，可適當(dāng)放寬退養(yǎng)年齡，提高補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)。現(xiàn)在職的社區(qū)黨支部、居委會(huì)專職干部被聘用為社區(qū)工作者的，其辦理社會(huì)保險(xiǎn)與執(zhí)行原退養(yǎng)規(guī)定的銜接辦法由各區(qū)制定。

(四)此前五部門所發(fā)文件及各區(qū)自行制定的管理辦法與本意見(jiàn)相抵觸的，以本意見(jiàn)為準(zhǔn)。

(五)本意見(jiàn)執(zhí)行中遇到的問(wèn)題由五部門負(fù)責(zé)解釋。

(六)本意見(jiàn)從公布之日起實(shí)施。社區(qū)工作者的工資、社會(huì)保險(xiǎn)和福利等待遇從聘用合同生效時(shí)實(shí)施。

五、加強(qiáng)對(duì)社區(qū)工作者管理工作的領(lǐng)導(dǎo)

各區(qū)要按照本意見(jiàn)精神，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)真貫徹實(shí)施。在實(shí)施過(guò)程中，區(qū)組織、民政、人事及勞動(dòng)和社會(huì)保障、財(cái)政等部門要密切配合，認(rèn)真研究本區(qū)的實(shí)際情況，結(jié)合實(shí)際，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則。尤其要妥善解決好先后政策的銜接和過(guò)渡問(wèn)題，保持隊(duì)伍的穩(wěn)定。要采取多種形式，積極宣傳建立社區(qū)工作者隊(duì)伍的重要意義、基本條件及相關(guān)政策，更多地吸引政治素質(zhì)好、有工作能力、熱愛(ài)社區(qū)事業(yè)的優(yōu)秀人才加入到社區(qū)工作者隊(duì)伍中來(lái)，努力為建設(shè)新型社區(qū)提供堅(jiān)強(qiáng)的組織保證。

二00三年三月五日

第三篇：關(guān)于印發(fā)《西藏自治區(qū)實(shí)施〈全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員暫行管理辦法

關(guān)于印發(fā)《西藏自治區(qū)實(shí)施〈全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員

暫行管理辦法〉細(xì)則》的通知

藏建人〔2007〕64號(hào)

各地（市）建設(shè)局：

為加強(qiáng)我區(qū)建設(shè)工程造價(jià)員管理，規(guī)范建設(shè)工程造價(jià)員行為，根據(jù)《造價(jià)工程師注冊(cè)管理辦法》（建設(shè)部令第75號(hào)）、《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員管理暫行辦法》（中價(jià)協(xié)〔2006〕13號(hào)）的規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，我廳制定了《西藏自治區(qū)實(shí)施〈全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員暫行管理辦法〉細(xì)則》。

現(xiàn)將《西藏自治區(qū)實(shí)施〈全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員暫行管理辦法〉細(xì)則》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

附：《西藏自治區(qū)〈全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員暫行管理辦法〉實(shí)施細(xì)則》

西藏自治區(qū)建設(shè)廳 二○○七年六月五日

西藏自治區(qū)實(shí)施《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員暫行管理辦法》細(xì)則

第一章

總

則

第一條

為加強(qiáng)我區(qū)建設(shè)工程造價(jià)員管理，規(guī)范建設(shè)工程造價(jià)員執(zhí)業(yè)行為，提高業(yè)務(wù)水平，根據(jù)《造價(jià)工程師注冊(cè)管理辦法》（建設(shè)部令第75號(hào)）、《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員管理暫行辦法》（中價(jià)協(xié)〔2006〕13號(hào)）的規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條

本細(xì)則所稱建設(shè)工程造價(jià)員是指通過(guò)全區(qū)統(tǒng)一考試合格，經(jīng)注冊(cè)取得《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證書》，在本區(qū)行政區(qū)域內(nèi)的建設(shè)、設(shè)計(jì)、施工、工程造價(jià)咨詢等單位以及管理部門中，從事建設(shè)工程造價(jià)業(yè)務(wù)的人員（以下簡(jiǎn)稱造價(jià)員）。

第三條

西藏自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處負(fù)責(zé)全區(qū)造價(jià)員的資格考試、注冊(cè)和行業(yè)自律等統(tǒng)一管理工作。

各地市建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)造價(jià)員的管理工作。

第四條

《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證書》是造價(jià)員從事工程造價(jià)業(yè)務(wù)的資格證明和報(bào)考造價(jià)工程師的專業(yè)工作經(jīng)歷證明。

第二章

造價(jià)員資格考試

第五條

凡遵守國(guó)家法律、法規(guī)，恪守職業(yè)道德，具備下列條件之一者，均可申請(qǐng)參加造價(jià)員資格考試。

（一）工程造價(jià)專業(yè)，中專及以上學(xué)歷；

（二）其他專業(yè)，中專及以上學(xué)歷，參加工作滿1年。

（三）工程造價(jià)專業(yè)大專及以上應(yīng)屆畢業(yè)生可先向自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處提出申請(qǐng)，再經(jīng)相關(guān)專委會(huì)核定，合格人員可免試《工程造價(jià)基礎(chǔ)知識(shí)》。

第六條

造價(jià)員資格考試工作由區(qū)建設(shè)廳政工人事處統(tǒng)一負(fù)責(zé)組織，按《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格考試大綱》全區(qū)統(tǒng)一命題、統(tǒng)一評(píng)卷、統(tǒng)一確定考試合格標(biāo)準(zhǔn)。考試工作原則上每年舉行一次（時(shí)間定為每年6月最后一個(gè)星期天）。

第七條 造價(jià)員執(zhí)業(yè)資格考試專業(yè)劃分為：

（一）土建工程專業(yè)（含裝飾工程、機(jī)械施工、市政工程、古建園林工程等）；

（二）安裝工程專業(yè)（含給排水、燃?xì)狻⑼L(fēng)空調(diào)、工業(yè)管道、電氣設(shè)備、機(jī)械設(shè)備、爐窯砌筑等）。

其他專業(yè)今后可根據(jù)實(shí)際需要設(shè)定。第八條

造價(jià)員資格考試內(nèi)容分為基礎(chǔ)知識(shí)和專業(yè)應(yīng)用知識(shí)兩個(gè)科目。考試用教材基礎(chǔ)知識(shí)部分使用中價(jià)協(xié)組織編寫的《工程造價(jià)基礎(chǔ)知識(shí)》；專業(yè)應(yīng)用知識(shí)部分使用四川省編寫的《工程計(jì)量與計(jì)價(jià)實(shí)務(wù)》。

專業(yè)應(yīng)用知識(shí)分土建工程和安裝工程，考試可任選一門。第九條

申請(qǐng)參加造價(jià)員資格考試，需提供下列材料：

（一）全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格考試報(bào)名表；

（二）身份與學(xué)歷證明；

第十條 造價(jià)員資格考試的培訓(xùn)工作由自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處負(fù)責(zé)，統(tǒng)一培訓(xùn)科目，統(tǒng)一培訓(xùn)教材。

第三章

造價(jià)員管理

第十一條

造價(jià)員實(shí)行注冊(cè)登記管理制度，經(jīng)造價(jià)員資格考試合格的人員應(yīng)在考試合格后3個(gè)月內(nèi)，向自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處申請(qǐng)注冊(cè)。

第十二條

申請(qǐng)注冊(cè)的造價(jià)員應(yīng)提交下列材料：

（一）全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員注冊(cè)申請(qǐng)表；

（二）造價(jià)員資格考試合格證書；

（三）工作業(yè)績(jī)證明。

第十三條 有下列情形之一的，不予注冊(cè)：

（一）喪失民事行為能力的；

（二）在工程造價(jià)執(zhí)業(yè)中有重大過(guò)失，受過(guò)行政處罰或者撤職以上行政處分，且處罰、處分決定之日至申請(qǐng)注冊(cè)之日不滿2年的；

（三）在申請(qǐng)注冊(cè)過(guò)程中有弄虛作假行為的。第十四條 造價(jià)員申請(qǐng)注冊(cè)，按照下列程序辦理：

（一）申請(qǐng)人向聘用單位提出申請(qǐng)；

（二）聘用單位審核同意后，連同本實(shí)施細(xì)則第十二條規(guī)定的材料和聘用合同一并報(bào)單位所在地建設(shè)主管部門簽署初審意見(jiàn)；

（三）各地市建設(shè)行政主管部門簽署初審意見(jiàn)后，由聘用單位報(bào)自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處；

（四）自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處對(duì)初審意見(jiàn)進(jìn)行審核，對(duì)無(wú)本實(shí)施細(xì)則第十三條規(guī)定情形的，準(zhǔn)予注冊(cè)，由自治區(qū)建設(shè)廳頒發(fā)《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證書》和執(zhí)業(yè)專用章。

第十五條 造價(jià)員執(zhí)業(yè)范圍：

（一）建設(shè)項(xiàng)目投資估算的編制、審核及項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)；

（二）工程概算、工程預(yù)算、竣工結(jié)算、工程量清單、工程招標(biāo)標(biāo)底價(jià)、預(yù)算控制價(jià)、投標(biāo)報(bào)價(jià)的編制、審核；

（三）工程變更及合同價(jià)款的調(diào)整和索賠費(fèi)用的計(jì)算；

（四）建設(shè)項(xiàng)目各階段的工程造價(jià)控制；

（五）工程經(jīng)濟(jì)糾紛的鑒定；

（六）與工程造價(jià)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他事項(xiàng)。

第十六條

從事建設(shè)工程造價(jià)業(yè)務(wù)的人員，必須持證從業(yè)，承擔(dān)與本人取得的《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證書》專業(yè)和執(zhí)業(yè)資格相符合的工程造價(jià)業(yè)務(wù)工作，承擔(dān)相應(yīng)的崗位責(zé)任。

第十七條 造價(jià)員完成的工程造價(jià)成果文件，應(yīng)由本人簽字，加蓋執(zhí)業(yè)專用章和單位公章，工程造價(jià)咨詢企業(yè)還應(yīng)加蓋資質(zhì)專用章。第十八條 逐步實(shí)行造價(jià)員網(wǎng)絡(luò)登記管理制度，建立造價(jià)員信息和評(píng)價(jià)體系。逐步建立造價(jià)員登記信息庫(kù)，開展繼續(xù)教育培訓(xùn)，對(duì)造價(jià)員實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。

第十九條

造價(jià)員變更工作單位，應(yīng)當(dāng)在變更工作單位后兩月內(nèi)到自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處辦理變更注冊(cè)。申請(qǐng)變更注冊(cè)，按照下列程序辦理：

（一）申請(qǐng)人向聘用單位提出申請(qǐng)；

（二）聘用單位審核同意后，連同申請(qǐng)人與原聘用單位的解聘證明，一并報(bào)單位所在地建設(shè)行政主管部門；

（三）當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)行政主管部門對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行審核，情況屬實(shí)的，簽署初審意見(jiàn)后，由聘用單位報(bào)自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處審核同意后，準(zhǔn)予變更注冊(cè)。

造價(jià)員辦理變更注冊(cè)后1年內(nèi)再次申請(qǐng)變更的，不予辦理。

第二十條

造價(jià)員在本地市內(nèi)變動(dòng)注冊(cè)單位，應(yīng)由本人提出書面申請(qǐng)，經(jīng)原注冊(cè)單位同意，報(bào)本地市建設(shè)行政主管部門核準(zhǔn)，持資格證到自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處在“變更記錄欄”中變更注冊(cè)單位和換取執(zhí)業(yè)專用章。

第二十一條 造價(jià)員在西藏自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)跨地市變動(dòng)注冊(cè)單位，應(yīng)由本人提出書面申請(qǐng)，經(jīng)原注冊(cè)單位同意，報(bào)遷出和調(diào)入地市造建設(shè)行政主管部門核準(zhǔn)后，到自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處辦理注冊(cè)單位變更注冊(cè)手續(xù)，換取資格證和執(zhí)業(yè)專用章。

第二十二條 造價(jià)員跨省區(qū)或行業(yè)變動(dòng)注冊(cè)單位，應(yīng)由本人提出書面申請(qǐng)，經(jīng)原注冊(cè)單位同意后，經(jīng)地市造價(jià)管理部門復(fù)核并經(jīng)自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處核準(zhǔn)后，持《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證》和執(zhí)業(yè)專用章，到調(diào)入所在省區(qū)造價(jià)管理部門或行業(yè)主管部門申請(qǐng)辦理變更手續(xù)，換取資格證和執(zhí)業(yè)專用章。

第二十三條 凡在省外取得《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證》的造價(jià)員，進(jìn)入我區(qū)從事工程造價(jià)業(yè)務(wù)，分兩種情況：

（一）凡隨區(qū)外設(shè)計(jì)、施工、造價(jià)咨詢、招標(biāo)代理等企業(yè)進(jìn)入我區(qū)的造價(jià)員，進(jìn)藏企業(yè)的分支機(jī)構(gòu)按我區(qū)有關(guān)規(guī)定備案后，由進(jìn)藏企業(yè)分支機(jī)構(gòu)將造價(jià)員向自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處辦理登記備案，方可執(zhí)業(yè)。

（二）凡轉(zhuǎn)入我區(qū)建設(shè)、設(shè)計(jì)、施工、造價(jià)咨詢、招標(biāo)代理等單位執(zhí)業(yè)的造價(jià)員，應(yīng)持原所在省（自治區(qū)）、直轄市相關(guān)證明和我區(qū)接收單位證明到自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處辦理變更手續(xù)換取資格證和執(zhí)業(yè)專用章。

第二十四條 造價(jià)員注冊(cè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將造價(jià)員注冊(cè)、變更情況向企業(yè)資質(zhì)主管部門通報(bào)。

第二十五條 對(duì)持有中價(jià)協(xié)各專業(yè)委員會(huì)頒布發(fā)的資格證者，需在我區(qū)從事本實(shí)施細(xì)則規(guī)定專業(yè)的人員，應(yīng)參加由我區(qū)組織的統(tǒng)一資格考試，成績(jī)合格者，辦理有關(guān)手續(xù)后，方可在我區(qū)開展相應(yīng)專業(yè)的工程造價(jià)工作。

第二十六條 造價(jià)員不得同時(shí)受聘在兩個(gè)或兩個(gè)以上單位從業(yè)。

第四章

繼續(xù)教育

第二十七條 繼續(xù)教育是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，更新知識(shí)，學(xué)習(xí)新技能，掌握新方法進(jìn)行的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和專業(yè)教育。由自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處負(fù)責(zé)造價(jià)員繼續(xù)教育及組織培訓(xùn)工作。

第二十八條

自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處根據(jù)需要組織編制繼續(xù)教育教材，并指導(dǎo)、督查繼續(xù)教育情況。

第二十九條

造價(jià)員的繼續(xù)教育采用集中面授的方式進(jìn)行。造價(jià)員原則上每2年參加繼續(xù)教育的時(shí)間不得少于20學(xué)時(shí)。

第三十條

造價(jià)員繼續(xù)教育情況由自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處在《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證書》驗(yàn)證欄中記錄。

第五章

資格證書管理

第三十一條

《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證書》實(shí)行審驗(yàn)制度，原則上每2年驗(yàn)證一次。驗(yàn)證由自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處統(tǒng)一組織。

第三十二條

《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證書》驗(yàn)證的內(nèi)容為本人從事工程造價(jià)工作的業(yè)績(jī)、繼續(xù)教育情況、職業(yè)道德等。第三十三條

造價(jià)員按照驗(yàn)證規(guī)定時(shí)間，向自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處提交1份2年內(nèi)的書面工作業(yè)績(jī)、繼續(xù)教育情況、資格證等資料，進(jìn)行審驗(yàn)。驗(yàn)證結(jié)果核準(zhǔn)后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)公布。

第三十四條

有下列情形之一者，驗(yàn)證不合格或注銷《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證書》和執(zhí)業(yè)專用章：

（一）無(wú)工作業(yè)績(jī)的；

（二）脫離工程造價(jià)業(yè)務(wù)崗位的；

（三）未按規(guī)定參加繼續(xù)教育；

（四）以不正當(dāng)手段取得《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證》的；

（五）在建設(shè)工程造價(jià)活動(dòng)中有不良記錄的；

（六）涂改《全國(guó)建設(shè)工程造價(jià)員資格證書》和轉(zhuǎn)借專用章的；

（七）在兩個(gè)或兩個(gè)以上單位以造價(jià)員名義執(zhí)業(yè)的；

（八）無(wú)故不參加資格證書驗(yàn)證的；

（九）已身亡的。

第三十五條

驗(yàn)證不合格和被取消（注銷）資格證書者，如需重新申請(qǐng)從業(yè)上崗，須按本實(shí)施細(xì)則規(guī)定重新參加資格考試。

第三十六條 資格證書和從業(yè)執(zhí)業(yè)專用章由本人使用，不得轉(zhuǎn)借他人。如有損壞和遺失應(yīng)及時(shí)在市級(jí)以上相關(guān)媒體上聲明，經(jīng)所在地建設(shè)行政主管部門核實(shí)后，報(bào)自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。

第六章

自律與權(quán)責(zé)

第三十七條 遵守國(guó)家法律、法規(guī)，維護(hù)國(guó)家和社會(huì)公共利益，忠于職守，恪守職業(yè)道德，自覺(jué)抵制商業(yè)賄賂。第三十八條 遵守工程造價(jià)行業(yè)的技術(shù)規(guī)范和規(guī)程，保證工程造價(jià)業(yè)務(wù)文件質(zhì)量。第三十九條

應(yīng)當(dāng)做到：

（一）在執(zhí)業(yè)中保守委托人的商業(yè)秘密。

（二）不準(zhǔn)許他人以自己的名義執(zhí)業(yè)。

（三）與委托人有利害關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)回避。

（四）接受繼續(xù)教育，提高專業(yè)技術(shù)水平。

（五）按有關(guān)規(guī)定提供工程造價(jià)資料。第四十條 造價(jià)員權(quán)利

（一）使用造價(jià)員名稱；

（二）依法獨(dú)立從事工程造價(jià)業(yè)務(wù)；

（三）在執(zhí)業(yè)范圍內(nèi)，簽署工程造價(jià)文件、加蓋執(zhí)業(yè)專用章；

（四）對(duì)違反國(guó)家法律、法規(guī)，不按計(jì)價(jià)規(guī)定執(zhí)行的行為，有權(quán)向有關(guān)部門舉報(bào)。

第七章

附

則

第四十一條

本辦法由西藏自治區(qū)建設(shè)廳政工人事處負(fù)責(zé)解釋。第四十二條

本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日?qǐng)?zhí)行。

第四篇：海洋可再生能源資金項(xiàng)目實(shí)施管理細(xì)則暫行

附件：

海洋可再生能源資金項(xiàng)目實(shí)施管理細(xì)則（暫行）

第一章 總則

第一條 為保障海洋可再生能源資金項(xiàng)目的順利實(shí)施，提高資金使用效益，根據(jù)《可再生能源發(fā)展專項(xiàng)資金管理暫行辦法》（財(cái)建〔2015〕87號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則適用于海洋可再生能源資金項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱“海洋能資金項(xiàng)目”）的實(shí)施管理。

第三條 海洋能資金重點(diǎn)支持范圍：

（一）海洋可再生能源重點(diǎn)關(guān)鍵技術(shù)示范推廣和產(chǎn)業(yè)化示范；

（二）海洋可再生能源規(guī)模化開發(fā)利用及能力建設(shè)；

（三）海洋可再生能源公共平臺(tái)建設(shè)；

（四）海洋可再生能源綜合應(yīng)用示范；

（五）其他經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的有關(guān)事項(xiàng)。

第四條 海洋能資金主要采用競(jìng)爭(zhēng)性方式分配，原則上采用招標(biāo)的方式確定項(xiàng)目承擔(dān)單位。部分公共平臺(tái)建設(shè)或涉及國(guó)家安全、國(guó)家秘密等情況的項(xiàng)目，經(jīng)財(cái)政部批準(zhǔn)，可依法采用非招標(biāo)方式確定項(xiàng)目承擔(dān)單位。

第五條 鼓勵(lì)社會(huì)資金等多元投入，支持海洋能發(fā)展；鼓勵(lì)自主創(chuàng)新和引進(jìn)消化吸收再創(chuàng)新，倡導(dǎo)通過(guò)國(guó)際合作，2

自中標(biāo)通知書發(fā)出之日起60日內(nèi)，項(xiàng)目承擔(dān)單位應(yīng)完成項(xiàng)目實(shí)施方案編寫，報(bào)國(guó)家海洋局審查通過(guò)后實(shí)施。

第四章 項(xiàng)目實(shí)施與監(jiān)管

第十七條 海洋能資金項(xiàng)目實(shí)行半年報(bào)和年報(bào)制度。項(xiàng)目承擔(dān)單位于每年6月30日及12月30日前，分別向國(guó)家海洋局報(bào)送《海洋可再生能源資金項(xiàng)目半工作情況報(bào)告表》和《海洋可再生能源資金項(xiàng)目報(bào)告》。

第十八條 國(guó)家海洋局于每年第一季度組織制定并印發(fā)海洋能資金項(xiàng)目執(zhí)行情況監(jiān)督檢查計(jì)劃和中期財(cái)務(wù)檢查計(jì)劃，并定期將海洋能資金項(xiàng)目監(jiān)督檢查情況向財(cái)政部報(bào)告。監(jiān)督檢查分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和會(huì)議檢查兩種形式，檢查結(jié)果作為項(xiàng)目驗(yàn)收的參考依據(jù)。

第十九條 國(guó)家海洋局根據(jù)執(zhí)行情況監(jiān)督檢查、中期財(cái)務(wù)檢查情況和項(xiàng)目承擔(dān)單位上報(bào)的半年報(bào)、年報(bào)情況，組織對(duì)執(zhí)行情況存在問(wèn)題的海洋能資金項(xiàng)目評(píng)估。對(duì)于評(píng)估中發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目執(zhí)行存在較大問(wèn)題的，國(guó)家海洋局下達(dá)項(xiàng)目整改通知。項(xiàng)目承擔(dān)單位須制定整改方案，報(bào)國(guó)家海洋局，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成整改。整改措施落實(shí)不到位的，國(guó)家海洋局將對(duì)項(xiàng)目承擔(dān)單位予以通報(bào)。

第二十條 海洋能資金項(xiàng)目實(shí)行重大事項(xiàng)報(bào)批制度。研究?jī)?nèi)容、技術(shù)路線、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人等事項(xiàng)需要變更的，項(xiàng)目承擔(dān)單位應(yīng)及時(shí)報(bào)國(guó)家海洋局審批。因不可抗拒因素不能按期

完成需延期的，項(xiàng)目承擔(dān)單位應(yīng)在合同期滿前3個(gè)月報(bào)國(guó)家海洋局審批。海洋能資金項(xiàng)目延期時(shí)間一般不超過(guò)12個(gè)月。

第二十一條 因不可抗拒因素導(dǎo)致海洋能資金項(xiàng)目無(wú)法繼續(xù)實(shí)施需終止的，項(xiàng)目承擔(dān)單位應(yīng)向國(guó)家海洋局主動(dòng)提出項(xiàng)目終止書面申請(qǐng)。對(duì)于故意拖延不申請(qǐng)的，國(guó)家海洋局向項(xiàng)目承擔(dān)單位發(fā)出終止項(xiàng)目通知。國(guó)家海洋局組織審查后，根據(jù)審查意見(jiàn)批準(zhǔn)項(xiàng)目終止，報(bào)財(cái)政部，并責(zé)令項(xiàng)目承擔(dān)單位返還項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)。

第二十二條 海洋能資金項(xiàng)目實(shí)行質(zhì)量管理制度。項(xiàng)目承擔(dān)單位應(yīng)建立與承擔(dān)項(xiàng)目相適應(yīng)的質(zhì)量管理體系，制定質(zhì)量保障措施，在項(xiàng)目實(shí)施中開展全過(guò)程質(zhì)量管理。

第二十三條 項(xiàng)目實(shí)施中使用的所有科學(xué)儀器設(shè)備應(yīng)滿足質(zhì)量要求，經(jīng)檢定、驗(yàn)收、測(cè)試合格，實(shí)驗(yàn)室等工作環(huán)境和設(shè)施應(yīng)滿足質(zhì)量、環(huán)保和安全要求。

第二十四條 績(jī)效管理工作按照財(cái)政部《財(cái)政支出績(jī)效評(píng)價(jià)管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五章 項(xiàng)目驗(yàn)收與成果管理

第二十五條 海洋能資金項(xiàng)目驗(yàn)收分為驗(yàn)收準(zhǔn)備和正式驗(yàn)收兩個(gè)階段，項(xiàng)目承擔(dān)單位應(yīng)在項(xiàng)目實(shí)施期限結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)完成自驗(yàn)收等驗(yàn)收準(zhǔn)備工作，后向驗(yàn)收組織部門提交驗(yàn)收申請(qǐng)，開展正式驗(yàn)收工作。具體驗(yàn)收工作按照《海洋可再生能源資金項(xiàng)目驗(yàn)收細(xì)則》（試行）的要求執(zhí)行。財(cái)政撥款

第五篇：商業(yè)銀行實(shí)施資本管理高級(jí)方法監(jiān)管暫行細(xì)則

現(xiàn)將《商業(yè)銀行實(shí)施資本管理高級(jí)方法監(jiān)管暫行細(xì)則》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

2012年9月4日

商業(yè)銀行實(shí)施資本管理高級(jí)方法

監(jiān)管暫行細(xì)則

銀監(jiān)辦發(fā)[2012]254號(hào)

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行實(shí)施資本管理高級(jí)方法的監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》等法律法規(guī)，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱資本管理高級(jí)方法，是指商業(yè)銀行根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議要求，選擇使用內(nèi)部模型來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管資本的方法，包括第一支柱資本計(jì)量高級(jí)方法和第二支柱內(nèi)部資本充足評(píng)估程序。第一支柱資本計(jì)量高級(jí)方法包括信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)法、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法和操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法。操作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)法適用本細(xì)則。

第三條 本細(xì)則適用于中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行等大型商業(yè)銀行。

第四條 監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施資本管理高級(jí)方法進(jìn)行監(jiān)管，依法核準(zhǔn)高級(jí)方法，持續(xù)監(jiān)督資本管理，促進(jìn)商業(yè)銀行健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

第五條 監(jiān)管部門按照激勵(lì)相容原則對(duì)資本管理高級(jí)方法進(jìn)行核準(zhǔn)，促使商業(yè)銀行資本計(jì)量充分反映風(fēng)險(xiǎn)水平，并從現(xiàn)行方法向高級(jí)方法平穩(wěn)過(guò)渡。

第六條 監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施資本管理高級(jí)方法進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督檢查，采取適當(dāng)監(jiān)管措施，促使商業(yè)銀行資本能夠充分覆蓋所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。

第七條 監(jiān)管部門基于商業(yè)銀行實(shí)施進(jìn)展，允許商業(yè)銀行分步達(dá)標(biāo)，分別受理商業(yè)銀行第一支柱資本計(jì)量高級(jí)方法和第二支柱內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的實(shí)施申請(qǐng)。

第二章 實(shí)施條件

第八條 申請(qǐng)實(shí)施的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備良好的公司治理機(jī)制，建立股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的治理架構(gòu)，權(quán)責(zé)明晰、獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡，決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制科學(xué)高效。

第九條 申請(qǐng)實(shí)施的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備健全的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和完整獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，內(nèi)部控制有效。

第十條 申請(qǐng)實(shí)施的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，資產(chǎn)優(yōu)良、盈利平穩(wěn)、流動(dòng)性充裕。

第十一條 申請(qǐng)實(shí)施的商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)連續(xù)3年不低于2級(jí)。

第十二條 申請(qǐng)實(shí)施的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備良好的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理水平，政策、目標(biāo)、制度和流程清晰，數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系有效，達(dá)到《銀行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）》的相關(guān)要求。

第十三條 申請(qǐng)實(shí)施的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備完備的信息系統(tǒng)，能夠有效支持商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理。

第三章 核準(zhǔn)程序

第十四條 監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行資本管理高級(jí)方法的核準(zhǔn)，包括自評(píng)、申請(qǐng)、評(píng)估、整改、驗(yàn)收和批復(fù)等環(huán)節(jié)。

第十五條 自評(píng)是商業(yè)銀行組織行內(nèi)專家，對(duì)照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》要求，對(duì)自身實(shí)施準(zhǔn)備情況進(jìn)行全面核查和評(píng)價(jià)。

第十六條

商業(yè)銀行在自評(píng)基礎(chǔ)上，認(rèn)為具備實(shí)施高級(jí)方法條件的，自主向監(jiān)管部門提出評(píng)估申請(qǐng)。

商業(yè)銀行提交的申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)有助于監(jiān)管部門充分了解其實(shí)施準(zhǔn)備情況。商業(yè)銀行董事會(huì)對(duì)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第十七條

受理商業(yè)銀行評(píng)估申請(qǐng)后，監(jiān)管部門組織監(jiān)管評(píng)估專家團(tuán)隊(duì)，綜合運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的各種方法開展評(píng)估，揭示商業(yè)銀行存在的問(wèn)題、提出整改要求，出具評(píng)估意見(jiàn)。

第十八條

監(jiān)管部門建立資本管理高級(jí)方法監(jiān)管評(píng)估專家機(jī)制。評(píng)估專家分為信用風(fēng)險(xiǎn)組、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 組、操作風(fēng)險(xiǎn)組和第二支柱組，負(fù)責(zé)提供專業(yè)評(píng)估意見(jiàn)。

評(píng)估專家在監(jiān)管部門內(nèi)部產(chǎn)生，應(yīng)具備必要的專業(yè)知識(shí)、技能和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，熟悉資本管理高級(jí)方法相關(guān)監(jiān)管要求，公平公正、勤勉盡責(zé)。

第十九條

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)估意見(jiàn)制定整改方案，建立整改工作機(jī)制，開展整改。整改方案應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)審批通過(guò)并報(bào)送監(jiān)管部門。

商業(yè)銀行經(jīng)整改，認(rèn)為符合監(jiān)管要求的，自主向監(jiān)管部門提出驗(yàn)收申請(qǐng)。

第二十條 根據(jù)商業(yè)銀行驗(yàn)收申請(qǐng)，監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行資本管理高級(jí)方法實(shí)施情況進(jìn)行驗(yàn)收，核查商業(yè)銀行是否滿足實(shí)施高級(jí)方法的要求，出具驗(yàn)收意見(jiàn)。

第二十一條 商業(yè)銀行根據(jù)驗(yàn)收結(jié)果自主向監(jiān)管部門提出實(shí)施申請(qǐng)。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)商業(yè)銀行的申請(qǐng)做出準(zhǔn)予實(shí)施、準(zhǔn)予有條件實(shí)施或不批準(zhǔn)實(shí)施的決定。

準(zhǔn)予實(shí)施的，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)明確商業(yè)銀行實(shí)施高級(jí)方法的范圍、并行期的資本底線要求；準(zhǔn)予有條件實(shí)施的，除以上內(nèi)容外，應(yīng)當(dāng)明確不核準(zhǔn)范圍和所采取的監(jiān)管措施。對(duì)未獲準(zhǔn)實(shí)施的商業(yè)銀行，監(jiān)管部門 應(yīng)當(dāng)指出其問(wèn)題，半年內(nèi)一般不再接受其實(shí)施申請(qǐng)。

第二十二條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立團(tuán)隊(duì)分工機(jī)制，對(duì)核準(zhǔn)各個(gè)環(huán)節(jié)的質(zhì)量負(fù)責(zé)。

資本監(jiān)管團(tuán)隊(duì)會(huì)同機(jī)構(gòu)監(jiān)管團(tuán)隊(duì)開展對(duì)商業(yè)銀行資本管理高級(jí)方法的核準(zhǔn)工作，確定監(jiān)管措施；根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)范圍，組織評(píng)估專家參加核準(zhǔn)工作。機(jī)構(gòu)監(jiān)管團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)督導(dǎo)商業(yè)銀行落實(shí)監(jiān)管措施并確定第二支柱資本要求。

第二十三條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立專家指導(dǎo)委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)資本管理高級(jí)方法的實(shí)施提供專業(yè)意見(jiàn)和決策建議。

專家指導(dǎo)委員會(huì)由學(xué)者、業(yè)界專家組成，其職責(zé)、組成和工作機(jī)制另行規(guī)定。

第四章 評(píng)審原則

第二十四條 監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施第一支柱資本計(jì)量高級(jí)方法的實(shí)施準(zhǔn)備情況進(jìn)行評(píng)估，核查商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)、政策流程、計(jì)量模型、數(shù)據(jù)和信息系統(tǒng)、驗(yàn)證和審計(jì)、應(yīng)用、信息披露等是否滿足監(jiān)管要 求。

第二十五條 符合資本管理高級(jí)方法各項(xiàng)監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，監(jiān)管部門核準(zhǔn)其實(shí)施高級(jí)方法。

第二十六條 基本符合資本管理高級(jí)方法監(jiān)管要求，但存在對(duì)資本管理無(wú)實(shí)質(zhì)影響問(wèn)題的商業(yè)銀行，如具備下列條件，監(jiān)管部門核準(zhǔn)其有條件實(shí)施高級(jí)方法：

（一）不存在本細(xì)則第三十條至第三十五條所列示的情形。

（二）對(duì)仍需整改的問(wèn)題，有明確可行的修正措施及計(jì)劃。

（三）接受監(jiān)管部門的第二支柱資本要求。

（四）已建立符合監(jiān)管要求的信息披露管理體系、政策和模板。

第二十七條 對(duì)有條件實(shí)施高級(jí)方法的商業(yè)銀行，監(jiān)管部門從數(shù)據(jù)質(zhì)量和長(zhǎng)度、模型結(jié)構(gòu)和假設(shè)、參數(shù)估計(jì)、模型結(jié)果的表現(xiàn)、信息系統(tǒng)、應(yīng)用及其他支持體系等方面來(lái)判斷商業(yè)銀行的資本計(jì)量是否存在審慎不足的情形，確定采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第二十八條 對(duì)存在資本計(jì)量審慎不足情形的商業(yè) 銀行，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)采取以下一種或者多種監(jiān)管措施：

（一）要求商業(yè)銀行自行將風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)調(diào)整到合理水平。

（二）要求商業(yè)銀行將風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)調(diào)整到監(jiān)管給定水平。

（三）要求商業(yè)銀行重新優(yōu)化模型。

（四）延長(zhǎng)并行期。

（五）對(duì)無(wú)法滿足監(jiān)管要求的風(fēng)險(xiǎn)類別或資產(chǎn)組合，不允許其使用資本計(jì)量高級(jí)方法。

（六）監(jiān)管部門認(rèn)為必要的其他措施。

第二十九條 有條件實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的商業(yè)銀行完成整改并經(jīng)監(jiān)管部門審核通過(guò)，可解除相應(yīng)監(jiān)管措施。

第三十條

存在下列情形之一的商業(yè)銀行，一般不宜實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法：

（一）治理結(jié)構(gòu)存在較大缺陷。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門未有效履行相關(guān)職責(zé)；未建立資本管理高級(jí)方法建設(shè)及應(yīng)用的領(lǐng)導(dǎo)和工作機(jī)制。

（二）數(shù)據(jù)質(zhì)量存在較大問(wèn)題，不能有效支持模型的開發(fā)、運(yùn)行和驗(yàn)證。

（三）資本計(jì)量高級(jí)方法相關(guān)支持系統(tǒng)無(wú)法保持穩(wěn)定有效運(yùn)行。

（四）未建立有效驗(yàn)證體系和獨(dú)立驗(yàn)證團(tuán)隊(duì)；未對(duì)資本計(jì)量高級(jí)方法及其支持體系開展驗(yàn)證。

（五）內(nèi)部審計(jì)部門未對(duì)資本計(jì)量高級(jí)方法實(shí)施工作開展有效審計(jì)。

（六）風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)系統(tǒng)中手工錄入的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)比例超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額的20%。

（七）文檔存在較大缺陷。

（八）未建立有效的人力資源保障體系。主要崗位人員數(shù)量和資質(zhì)不能滿足高級(jí)方法實(shí)施專業(yè)要求，缺乏專業(yè)人才培養(yǎng)機(jī)制。

（九）監(jiān)管部門認(rèn)為對(duì)資本計(jì)量高級(jí)方法有實(shí)質(zhì)影響的其他情形。

第三十一條 存在下列情形之一的商業(yè)銀行，一般不宜實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)初級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法：

（一）信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)級(jí)法覆蓋率不足50%。

（二）內(nèi)部評(píng)級(jí)政策體系存在較大問(wèn)題，不能有效支持風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)暴露分類、評(píng)級(jí)流程、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋的管理以及模型的驗(yàn)證和應(yīng)用。

（三）用于估計(jì)違約概率的數(shù)據(jù)少于5年。

（四）參數(shù)估計(jì)未考慮經(jīng)濟(jì)周期影響；未建立經(jīng)濟(jì)周期的研究跟蹤完善機(jī)制。

（五）在申請(qǐng)范圍內(nèi)，違約定義不審慎、不統(tǒng)一或?qū)嵤┎灰恢隆?/p>

（六）違約概率估計(jì)的區(qū)分能力、穩(wěn)定性和審慎性存在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量有實(shí)質(zhì)性影響的問(wèn)題。

（七）合格抵質(zhì)押品的認(rèn)定、拆分以及估值存在較大問(wèn)題。

（八）未開展有效的信用風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。壓力測(cè)試未把握影響債務(wù)人還款能力的主要因素，壓力情景嚴(yán)重程度不足。

（九）未能驗(yàn)證低違約資產(chǎn)組合的評(píng)級(jí)模型。驗(yàn)證工作未覆蓋關(guān)鍵評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的趨勢(shì)變化分析。

（十）內(nèi)部評(píng)級(jí)結(jié)果未在授信審批、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、限額設(shè)定、信貸政策和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等核心領(lǐng)域得到實(shí)質(zhì)應(yīng)用；或未在經(jīng)濟(jì)資本管理、風(fēng)險(xiǎn)偏好、損失準(zhǔn)備計(jì)提、貸款定價(jià)、績(jī)效考核和風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)建設(shè)等高級(jí)領(lǐng)域有所體現(xiàn)，未制定實(shí)質(zhì)應(yīng)用計(jì)劃。

第三十二條 存在下列情形之一的商業(yè)銀行，一般 不宜實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法：

（一）存在本細(xì)則第三十一條所列情形之一的。

（二）在申請(qǐng)范圍內(nèi)，損失定義不審慎、不統(tǒng)一或?qū)嵤┎灰恢隆?/p>

（三）違約損失率估計(jì)的區(qū)分能力、穩(wěn)定性和審慎性存在嚴(yán)重不足；違約損失率估計(jì)未反映經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期違約債項(xiàng)損失。

（四）違約風(fēng)險(xiǎn)暴露估計(jì)的準(zhǔn)確性和穩(wěn)定性存在明顯不足。

（五）對(duì)非零售信用風(fēng)險(xiǎn)，在債務(wù)人評(píng)級(jí)、債項(xiàng)評(píng)級(jí)和違約風(fēng)險(xiǎn)暴露估計(jì)中重復(fù)考慮信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋的作用。

（六）用于估計(jì)非零售違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的數(shù)據(jù)少于7年；用于估計(jì)零售違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的數(shù)據(jù)少于5年。

（七）未在經(jīng)濟(jì)資本管理、風(fēng)險(xiǎn)偏好、損失準(zhǔn)備計(jì)提、貸款定價(jià)、績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)建設(shè)等領(lǐng)域?qū)嵸|(zhì)應(yīng)用。

第三十三條 存在下列情形之一的商業(yè)銀行，一般不宜實(shí)施市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法：

（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型法覆蓋率不足50%。

（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度體系存在較大問(wèn)題，不能有效支持賬戶劃分、數(shù)據(jù)管理、估值、監(jiān)管資本計(jì)量、限額設(shè)定及監(jiān)控、新產(chǎn)品審批、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告以及內(nèi)部模型應(yīng)用。

（三）內(nèi)部模型未能包含對(duì)資本計(jì)量結(jié)果有實(shí)質(zhì)性影響的風(fēng)險(xiǎn)因素。

（四）一般風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、壓力風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、特定風(fēng)險(xiǎn)和新增風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)算方法和重要參數(shù)選擇存在較大問(wèn)題。

（五）未制定合理的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試方案；不具備按日進(jìn)行壓力測(cè)試的能力。

（六）進(jìn)行模型驗(yàn)證時(shí)，返回檢驗(yàn)選取的臵信區(qū)間、計(jì)算方法以及使用的歷史數(shù)據(jù)期限未能與計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值時(shí)保持一致；返回檢驗(yàn)數(shù)據(jù)積累少于一年；返回檢驗(yàn)顯示模型存在較大問(wèn)題。

（七）內(nèi)部模型未應(yīng)用到銀行的日常市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程，交易限額與內(nèi)部模型的計(jì)量結(jié)果缺乏聯(lián)系。

第三十四條 存在下列情形之一的商業(yè)銀行，一般不宜實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)法：

（一）操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度體系存在較大缺陷，未能與銀行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)。

（二）未建立清晰的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線并定期向董事會(huì)和高級(jí)管理層提交全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告。

（三）未制定相關(guān)政策有效明確總收入定義與計(jì)算規(guī)則、業(yè)務(wù)條線劃分規(guī)則、總收入至各業(yè)務(wù)條線的分配規(guī)則等。

（四）未建立有效的業(yè)務(wù)條線收入數(shù)據(jù)收集和存儲(chǔ)機(jī)制；數(shù)據(jù)少于3年。

（五）未建立與全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策流程相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，或系統(tǒng)功能存在較大缺陷。

（六）內(nèi)部損失數(shù)據(jù)收集、操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施自我評(píng)估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理存在較大問(wèn)題，未能有效支持風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與管控。

第三十五條 存在下列情形之一的商業(yè)銀行，一般不宜實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法：

（一）存在本細(xì)則第三十四條第（一）、（二）、（五）和

（六）項(xiàng)所列情形的。

（二）模型使用的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)未充分反映銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)；數(shù)據(jù)少于3年。

（三）使用外部數(shù)據(jù)時(shí)，未對(duì)數(shù)據(jù)的適用性進(jìn)行充分分析。

（四）使用情景分析數(shù)據(jù)時(shí)，未對(duì)情景分析方法的科學(xué)性和結(jié)果的準(zhǔn)確性進(jìn)行嚴(yán)格論證。

（五）建模方法的選擇或模型開發(fā)過(guò)程存在嚴(yán)重問(wèn)題，包括但不限于模型臵信度低于99.9%、觀測(cè)期少于1年，未考慮非常嚴(yán)重和極端損失事件發(fā)生的頻率及損失的金額，或在確定相關(guān)系數(shù)及風(fēng)險(xiǎn)緩釋因素時(shí)處理不審慎。

（六）未能對(duì)基于專家判斷的模型組成部分提供合理解釋。

（七）模型的擬合效果、穩(wěn)定性或敏感性存在較大問(wèn)題。

（八）未將操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的重要組成部分；計(jì)量體系未有效支持向各業(yè)務(wù)條線或經(jīng)營(yíng)管理機(jī)構(gòu)配臵資本。

第五章 后續(xù)監(jiān)管

第三十六條

監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施高級(jí)方法進(jìn)行后續(xù)監(jiān)管，促使商業(yè)銀行持續(xù)滿足監(jiān)管要求。

對(duì)第一支柱涉及但沒(méi)有完全覆蓋、第一支柱未涉及的風(fēng)險(xiǎn)、外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，確定第二支柱資本要求，促使銀行資本覆蓋所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。

第三十七條

不存在本細(xì)則第三十八條所列情形的商業(yè)銀行，可獲準(zhǔn)實(shí)施或有條件實(shí)施內(nèi)部資本充足評(píng)估程序；監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)其內(nèi)部資本評(píng)估結(jié)果確定第二支柱資本要求。

未獲準(zhǔn)實(shí)施內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的商業(yè)銀行，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第三十九條至第四十一條規(guī)定，一年一定、按季監(jiān)測(cè)，視情形確定第二支柱資本要求。

第三十八條 存在下列情形之一的商業(yè)銀行，一般不宜實(shí)施內(nèi)部資本充足評(píng)估程序：

（一）治理結(jié)構(gòu)存在較大缺陷。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門未有效履行相關(guān)職責(zé)。

（二）資本管理的規(guī)章制度不完備，不能有效支 持風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資本規(guī)劃。

（三）缺乏風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，主要風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估存在較大問(wèn)題。

（四）資本規(guī)劃存在較大漏洞，致使目標(biāo)資本水平與業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)管理水平和外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境不符。

（五）未建立內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的報(bào)告體系，報(bào)告信息與報(bào)送頻率不能支持商業(yè)銀行開展有效的資本管理。

（六）未將內(nèi)部資本充足評(píng)估結(jié)果應(yīng)用于資本預(yù)算與分配、業(yè)務(wù)計(jì)劃和戰(zhàn)略規(guī)劃。

（七）信息管理系統(tǒng)不支持合格資本工具的記錄、各類風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量以及資本充足率監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)。

（八）未實(shí)施內(nèi)部資本充足評(píng)估程序。

第三十九條 對(duì)于第一支柱涉及但沒(méi)有完全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)水平及管理情況，視情形增加資本要求：

（一）單一或集團(tuán)客戶集中度突破腕骨指標(biāo)觸發(fā)值的，提高0至0.05個(gè)百分點(diǎn)；突破法定值的，提高 0.1個(gè)百分點(diǎn)。

（二）中長(zhǎng)期貸款加權(quán)平均剩余期限超過(guò)5年的，提高0至0.05個(gè)百分點(diǎn)。

（三）案件風(fēng)險(xiǎn)率突破腕骨指標(biāo)觸發(fā)值的，提高0至0.05個(gè)百分點(diǎn)。

第四十條

對(duì)于第一支柱未涉及的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)水平及管理情況，視情形增加資本要求：

（一）存貸比、流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定融資比率，有一項(xiàng)突破腕骨指標(biāo)觸發(fā)值的，提高0至0.05個(gè)百分點(diǎn)；突破法定值的，提高0.1個(gè)百分點(diǎn)。

（二）附屬機(jī)構(gòu)資本回報(bào)率和母行負(fù)債依存度，有一項(xiàng)突破腕骨指標(biāo)觸發(fā)值的，提高0至0.05個(gè)百分點(diǎn)。

（三）不良貸款率、不良貸款偏離度、不良貸款撥備覆蓋率、貸款撥備比率和杠桿率，有一項(xiàng)突破腕骨指標(biāo)觸發(fā)值的，提高0至0.05個(gè)百分點(diǎn)；突破法定值的，提高0.1個(gè)百分點(diǎn)。

（四）銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)水平較高、管理能力不匹配的，提高0至0.05個(gè)百分點(diǎn)。

（五）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)水平較高、管理能力不匹配的，提高0至0.05個(gè)百分點(diǎn)。

（六）模型風(fēng)險(xiǎn)水平較高、管理能力不匹配的，提高0至0.05個(gè)百分點(diǎn)。

（七）國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)水平較高、管理能力不匹配的，提高0至0.05個(gè)百分點(diǎn)。

（八）其他類型風(fēng)險(xiǎn)水平較高、管理能力不匹配的，可適當(dāng)提高資本要求。

第四十一條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和商業(yè)銀行合規(guī)管理能力，視情形增加資本要求：

（一）商業(yè)銀行未按照監(jiān)管要求制定或修改制度、流程和信息系統(tǒng)的，提高0.01個(gè)百分點(diǎn)。

（二）違規(guī)面大，超過(guò)所抽查分支機(jī)構(gòu)或者業(yè)務(wù)筆數(shù)比例50%的，提高0.01個(gè)百分點(diǎn)。

（三）經(jīng)監(jiān)管部門或者其他相關(guān)部門檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，性質(zhì)嚴(yán)重、造成較大社會(huì)影響的，提高0.01個(gè)百分點(diǎn)。

第四十二條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)獲準(zhǔn)實(shí)施資本管理高級(jí)方法的商業(yè)銀行進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督檢查，確定第二支柱資本要求，并要求其按照附件要求報(bào)送信息。對(duì)未能 持續(xù)滿足監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，監(jiān)管部門視情形采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

第四十三條 對(duì)資本管理高級(jí)方法實(shí)施資格被整體取消的商業(yè)銀行，自取消之日起三年內(nèi)，監(jiān)管部門一般不再受理其重新申請(qǐng)。

對(duì)單一風(fēng)險(xiǎn)類別或資產(chǎn)組合實(shí)施資格被取消的商業(yè)銀行，自取消之日起一年內(nèi)，監(jiān)管部門一般不再受理其重新申請(qǐng)。

第六章 附 則

第四十四條 附件

1、附件2是本細(xì)則的組成部分。

（一）附件1：資本管理高級(jí)方法核準(zhǔn)申請(qǐng)材料要求。

（二）附件2：資本管理高級(jí)方法后續(xù)監(jiān)管信息報(bào)送要求。

第四十五條 本細(xì)則由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。附件1：

資本管理高級(jí)方法核準(zhǔn)申請(qǐng)材料要求

一、評(píng)估申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：

（一）申請(qǐng)情況總體說(shuō)明。列明申請(qǐng)范圍及目標(biāo)。

（二）銀行對(duì)實(shí)施情況的自我評(píng)估報(bào)告。包括實(shí)施規(guī)劃完成情況及差異分析，評(píng)估專家團(tuán)隊(duì)資質(zhì)情況，評(píng)估范圍、方法、流程、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、整改措施以及評(píng)估結(jié)論等內(nèi)容。銀行自我評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，仍在整改的，要有明確的完成期限。

（三）至少最近兩年的定量測(cè)算結(jié)果。包括高級(jí)方法風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)覆蓋比率、現(xiàn)行方法及《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中不同計(jì)算方法的測(cè)算結(jié)果，并對(duì)不同方法下的結(jié)果差異進(jìn)行說(shuō)明。

現(xiàn)行方法是指監(jiān)管部門2006年修訂的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定的計(jì)算規(guī)則。

（四）模型相關(guān)材料。包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)模型的數(shù)據(jù)情況、違約識(shí)別情況、經(jīng)濟(jì)周期識(shí)別及調(diào)整方法、非零售模型標(biāo)尺的設(shè)計(jì)及校準(zhǔn)情況、違約率中心趨勢(shì)的計(jì)算情況和各模型占用的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、零 售模型排序穩(wěn)定性情況、清收期及回收期確定情況和各模型占用的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)模型的市場(chǎng)和交易數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性和完整性情況、最近一次基于過(guò)去250個(gè)工作日的返回檢驗(yàn)分析報(bào)告、壓力測(cè)試的計(jì)算方法、情景設(shè)臵以及最近一次的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試報(bào)告；操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)、外部數(shù)據(jù)情況、模型單元格劃分情況、資本計(jì)量流程、數(shù)據(jù)權(quán)重等關(guān)鍵參數(shù)情況。

（五）驗(yàn)證報(bào)告。投產(chǎn)前全面驗(yàn)證、所有定期監(jiān)控、投產(chǎn)后全面驗(yàn)證，包括對(duì)申請(qǐng)的計(jì)量模型和支持體系進(jìn)行檢驗(yàn)的方法、過(guò)程、驗(yàn)證結(jié)論以及優(yōu)化建議。

（六）審計(jì)報(bào)告。包括內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)驗(yàn)證政策、管理架構(gòu)、組織流程、實(shí)施重要環(huán)節(jié)和報(bào)告機(jī)制等的適用性、獨(dú)立性和有效性的評(píng)估結(jié)論。

（七）信息披露管理體系說(shuō)明、政策和模板。

（八）監(jiān)管部門認(rèn)為有助于了解實(shí)施準(zhǔn)備情況的其他材料。

二、驗(yàn)收申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：

（一）整改情況的總體說(shuō)明。

（二）經(jīng)銀行董事會(huì)審議通過(guò)的整改方案。

（三）整改情況自我評(píng)估報(bào)告。包括整改工作機(jī) 制、整改方法和過(guò)程、自我驗(yàn)收機(jī)制、整改結(jié)論。

（四）截至申請(qǐng)日，未完成整改的問(wèn)題、原因及后續(xù)計(jì)劃。

（五）截至申請(qǐng)日，更新的評(píng)估申請(qǐng)所要求的其他相關(guān)材料。

三、實(shí)施申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：

（一）實(shí)施申請(qǐng)。包括申請(qǐng)實(shí)施高級(jí)方法的資產(chǎn)范圍、申請(qǐng)目標(biāo)、實(shí)施準(zhǔn)備工作概述、暫不實(shí)施高級(jí)方法資產(chǎn)的實(shí)施計(jì)劃安排等內(nèi)容。銀行集團(tuán)還應(yīng)當(dāng)提交集團(tuán)內(nèi)部各法人機(jī)構(gòu)的實(shí)施方法及差異說(shuō)明，提交實(shí)證數(shù)據(jù)說(shuō)明上述差異對(duì)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理一致性要求的影響、解決方案和實(shí)施效果。

（二）董事會(huì)審議通過(guò)實(shí)施申請(qǐng)的相關(guān)決議。

（三）截至申請(qǐng)日，未完成整改問(wèn)題的后續(xù)整改計(jì)劃，以及所采取的校準(zhǔn)措施和其他措施。

（四）信息披露管理體系說(shuō)明、政策和模板。

（五）截至申請(qǐng)日，更新的評(píng)估和驗(yàn)收申請(qǐng)中要求的其他相關(guān)材料。附件2：

資本管理高級(jí)方法后續(xù)監(jiān)管信息報(bào)送要求

一、常規(guī)報(bào)告

（一）已獲準(zhǔn)實(shí)施資本管理高級(jí)方法的運(yùn)行監(jiān)測(cè)報(bào)告。包括計(jì)量模型的表現(xiàn)，模型運(yùn)行環(huán)境變化對(duì)模型結(jié)果的影響，和支持體系的運(yùn)作狀況等。

（二）應(yīng)用情況報(bào)告。包括并行期內(nèi)高級(jí)方法風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)覆蓋比率、現(xiàn)行方法（過(guò)渡期內(nèi)）及《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中不同計(jì)算方法、參數(shù)估計(jì)的測(cè)算結(jié)果，并對(duì)不同方法下的結(jié)果差異進(jìn)行說(shuō)明。

（三）驗(yàn)證報(bào)告。包括對(duì)已投產(chǎn)的計(jì)量模型和支持體系進(jìn)行全面檢驗(yàn)的方法、過(guò)程、驗(yàn)證結(jié)論以及優(yōu)化建議。

（四）審計(jì)報(bào)告。包括內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)驗(yàn)證政策、管理架構(gòu)、組織流程、實(shí)施重要環(huán)節(jié)和報(bào)告機(jī)制等的適用性、獨(dú)立性和有效性的評(píng)估結(jié)論。

（五）壓力測(cè)試報(bào)告。

（六）內(nèi)部資本充足評(píng)估程序報(bào)告。

（七）銀行內(nèi)部向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

（八）監(jiān)管部門所要求的其他相關(guān)材料。常規(guī)報(bào)告按照銀行實(shí)際發(fā)生頻度提交，但頻度不得低于《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定；內(nèi)容的詳盡程度應(yīng)當(dāng)有助于監(jiān)管部門充分了解銀行資本管理高級(jí)方法運(yùn)行情況。

二、整改工作執(zhí)行情況報(bào)告

（一）整改情況的自我評(píng)估報(bào)告。包括整改工作機(jī)制、整改方法和過(guò)程、自我驗(yàn)收機(jī)制和整改結(jié)果。

（二）針對(duì)整改項(xiàng)目的定量測(cè)算報(bào)告。包括整改后高級(jí)方法風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)覆蓋比率、現(xiàn)行方法（過(guò)渡期內(nèi)）及《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中不同計(jì)算方法、參數(shù)估計(jì)的測(cè)算結(jié)果，并對(duì)整改后的結(jié)果差異進(jìn)行說(shuō)明。

（三）針對(duì)整改項(xiàng)目的專項(xiàng)驗(yàn)證報(bào)告。包括對(duì)計(jì)量模型整改的項(xiàng)目和支持體系進(jìn)行全面檢驗(yàn)的方法、過(guò)程和驗(yàn)證結(jié)論。

（四）銀行內(nèi)部向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)送的整改情況報(bào)告。

三、重大調(diào)整報(bào)告

（一）資本管理高級(jí)方法的重大調(diào)整情況報(bào)告。包括調(diào)整高級(jí)方法實(shí)施規(guī)劃、擴(kuò)大高級(jí)方法覆蓋范圍、調(diào)整關(guān)鍵定義和重要參數(shù)、重建和調(diào)整計(jì)量模型等。

（二）針對(duì)調(diào)整項(xiàng)目的定量測(cè)算報(bào)告。包括重大調(diào)整后高級(jí)方法風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)覆蓋比率及《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中不同計(jì)算方法、參數(shù)估計(jì)的測(cè)算結(jié)果，并對(duì)調(diào)整后的結(jié)果差異進(jìn)行說(shuō)明。

（三）針對(duì)調(diào)整項(xiàng)目的專項(xiàng)驗(yàn)證報(bào)告。包括對(duì)計(jì)量模型調(diào)整的項(xiàng)目和支持體系進(jìn)行全面檢驗(yàn)的方法、過(guò)程和驗(yàn)證結(jié)論。

（四）銀行內(nèi)部向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)送的調(diào)整情況報(bào)告。