第一篇：保險咨詢公司策劃書

內蒙古興安盟保險咨詢公司

策

劃

書

公司概況

伴隨著中國平安保險公司在興安盟地區快速的發展，市場經濟的不斷完善，興安盟的保險市場也逐漸走向平民化，保險行業也在不斷的發展壯大中。本公司注重于保險咨詢服務，位于第三方公平、公正的為客戶服務，既向市場提供良好的保險購選平臺，同時也為從事保險行業的工作者提供實踐與交流培訓的平臺，接觸保險業投入到商業運營，真正的實現個人的人生價值。

預計將與興安盟地區的各大公司合作組建保險咨詢公司，加強保險業所涉及的服務項目，增強咨詢公司的覆蓋面積，真正為客戶提供優越的購選平臺。

第一章 公司描述

一、公司名稱：保險咨詢公司

二、公司性質： 培訓，咨詢，保險代理為一體的咨詢公司

三、公司目標及宗旨：

公司目標：讓保險代理人更專業，維護客戶的利益，讓選擇更方便快捷，提升咨詢公司的形象。公司宗旨：幫助客戶獲得最大的經濟效益與社會回報。詣在通過本公司，科學，特色的服務，使更多的客戶明確自己的需要選擇保險，繼而提高保險代理人銷售收益。

四、公司服務

1． 專業化的保險服務

——為我們的代理人提供詳細準確的行業咨詢服務，包括各類營銷策劃、調查數據、案例分析、效果分析。使保險代理人更加專業化。——成立內部的研究機構，逐漸建立自己的理論架構和服務體系，建立適合自身的公司文化。

——與各大保險公司、以及各類新興媒體逐漸成為戰略伙伴，全面代理各類保險咨詢服務。

3．為客戶提供準確、科學的市場調查

——不必客戶東奔西跑買保險，來到這里就靠它

4.客戶利益

——我們將以自身的專業優勢，將客戶保險預算成本降到最低，真正做到真正質優，價廉。

第二章 市場分析

一、市場描述

興安盟地區保險發展相比較其他發達城市相對落后，對于風險的意識不足，科學統計每戶人家所需保單共七張，而在興安盟地區保險尚未飽和，現呈現出賣保險不專業，買保險不知道買哪個，買的是什么，出險怎么辦，能否理賠等等現象使保險不能足以走進千家萬戶。

而作為第三方保險咨詢公司，可以使代理人專業，維護客戶的利益，并且有利于公司的發展。

二、目標市場

初期目標市場特點分為三類：各保險公司的團隊經理；各個保險公司的代理人；已購買保單及未購買保單的客戶。

各公司經理的需求主要表現在如何管理自己的團隊，各公司的保險代理人的需求主要表現在如何去銷售更專業。客戶的需求主要表現在對保單有后期服務的詳細咨詢。目標將公司做成專業的團隊，服務一流的本土保險咨詢公司。

競爭對手的主要優勢：

1.社會經驗更豐富，具有一定的市場的保險團隊； 2.主顧開拓渠道廣泛，有自己獨到的方式；

競爭對手的主要劣勢：

1.管理機制普遍都不完善，管理能力不強；

2.設計方案，及培訓能力低；

3.不重視市場培育，短期銷售行為普遍；

本企業相對于競爭對手的主要優勢：

1.是唯一一家保險咨詢公司

2.顧客更注重個人的利益，維護客戶利益；

3.專業的培訓機構，有主攻部分； 4.注重保險的利益最大化，細心周到的服務

5.專業分工明確。

本企業相對于競爭對手的主要劣勢：

1.易發生在本公司內各保險公司的內部不良競爭 2.以及涉及到法律問題存在一定風險

三、市場戰略分析

創業初期階段(第一年)1．我們初期階段的發展模式可以這樣考慮：

方案（1）：利用平安的有效培訓方式，建立一個公司內部的培訓機構，將平安現有的部分代理人參與其中。并與其它保險公司建立合作的平臺的同時，并同時代理社會性質的保險代理人培訓。同時，擇優保留作為公司的內部咨詢人員。方案（2）：如果合作平臺不成功，我們初期以為客戶服務為主，讓客戶了解自己的保單。從而宣傳保險咨詢公司。從中拓展長線業務，珍視同客戶的關系，建立良好的客戶關系，讓今天的保險客戶成為明天保險公司的義務宣傳員。也可以嘗試邀請客戶參與其中，共同發展。

2． 聯絡已有保單客戶，向其宣傳介紹接觸保險咨詢公司。3． 服務保險團隊，將保險咨詢公司作為團隊發展的知識力量。4． 贏得資深保險行業銷售精英的加入，確保咨詢公司的服務與質量。5． 利用各種信息傳輸媒介，宣傳介紹保險咨詢公司。6． 開通電話業務咨詢，建立穩定的客戶源

第三章 公司經營 一、經營策略

1.保持公司經營高效率，強調科學管理。

2.加強公司形象，提高公司知名度，增強市場競爭力。

二、公司業務

初期的業務內容大體分為：

培訓類：針對即將從事保險行業的人員、已從事保險銷售的人員

保單咨詢類：

已有保單診斷咨詢、保險方案咨詢、篩選保險產品咨詢、辦理投資手續咨詢、管理保單事項咨詢、協助保全理賠咨詢、保險利率咨詢、信資報告解讀及相關法律咨詢

經營障礙：

1.資金不足導致公司基礎建設落后。

2．作為新興的保險咨詢公司，處于資金投入期和市場開拓期，是獲得利潤十分困難的主要原因。

3．公司團隊整體實力需要作進一步提升。4．知名度不高。

第四章 公司管理

一、計劃實施

保險咨詢公司，聘請各部門專業技術領頭人，在本地聘請有保險銷售工作經驗的人士加入本公司。綜上所述，目前所需人才分類

1、法律顧問

2、醫療顧問

3、保險顧問

二、管理類型

我們將職能型管理作為我們的管理模式，各個職能部門協調一致，共同奮進。

三、組織結構

我們將主要設以下幾個職能部門：

管理部——聘請在公司做過高層領導的專業人士擔任高層。負責公司內部管理，調配資源與制定公司發展規劃。

人力資源部——主要提供招聘計劃、薪酬結構、績效考核、員工培訓、負責整理公司業務檔案、員工職業生涯規劃等人力資源管理體系方案設計。

財務部——主要提供財務管理模式、財務政策、財務管理制度、會計管理制度、財務資產管理、財務稽查審計管理、財務信息化管理等方案設計

營銷培訓部——主要提供保險營銷戰略、保險營銷發展策略、保險營銷市場管理、保險營銷渠道管理、保險營銷績效管理等營銷管理體系方案設計。

業務部-----聘用有經驗的業務人員，負責為公司招攬業務。

第五章 財務分析

一、資金來源

注：需要商議

形式；（1）中短期融資，限期償還本金及分紅與銀行貸款。

（2）合作，合資，股份制。

二、方案與回報 注：需要商議

三、計劃費用

固定投資：（單位：元）

公司租賃費用 打印機、復印機3000，電腦6臺 公司裝修費用 外宣傳廣告費 日常經費 其他

每月開銷：（單位：元）工資（按當月營業收入提成）1000——3000，電費、電話費500，稅金，設備維護及修理費200，業務經費300，員工培訓費用300，合計2800—5800。以上數據需進一步進行市場調查

四 公司收入

培訓費用：按人次收費，每堂課定價 咨詢費用：

1、早期保險咨詢選擇險種

2、已有保單咨詢服務協助理賠

3、全套負責管理保單 以上按咨詢內容的比重提出費用

第六章 風險評估

1.外部風險 ——有限的資金資源

建立的公司所需資金量大，同時也需要維持它運轉的資金。一旦資金資源不足，無法按照預定計劃到位，那么公司將無法運轉建設。所以在資金管理方面務必警惕。——某些主要設備價格的不確定性 2.市場風險 ——市場的巨大變化

伴隨保險行業的發展，其他保險公司的機制也在不斷的完善，其各公司的發展程度不同，主要優勢領域不同，將其綜合為一家保險咨詢公司需要多元化，這將是多變的，從而需要內部培訓人員加強領域的專業程度。

——市場的不確定性 開始，目標客戶可能還存在信任與習慣的障礙，因而要讓目標客戶在短期內接受并委托接觸保險咨詢公司為之服務，困難還是比較大的。——與其他保險咨詢公司合作的不確定性。

第七章 可能存在的問題與防范措施

現代企業風險的防范和控制 隨著市場競爭的日趨激烈，風險對企業生存發展的影響也愈來愈大，現代企業必須充分了解財務風險的成因，建立完善風險控制機制，防范和化解企業發展中的各種財務風險，確保企業向著合理、科學、健康的方向發展。風險防范 風險是指由于多種因素的作用，使企業不能實現預期財務收益，從而產生損失的可能性。財務風險是現代企業面對市場競爭的必然產物，它的存在會對企業生產經營產生重大影響。因此，如何客觀地分析和認識財務風險，采取各種措施控制和避免財務風險的發生，對現代企業的生存和發展具有十分重要的意義。

二、現代企業財務風險的防范和控制

1．完善財務管理系統，以適應不斷變化的財務管理環境

2．強化財務風險防范意識，樹立正確的財務風險觀念 在市場經濟的激烈競爭中，樹立風險意識，勇于承擔并善于分散風險是現代企業成功的關鍵

3．提高財務決策的科學化水平財務決策的正確與否直接關系到財務管理工作的成敗，在決策過程中，應充分考慮影響決策的各種因素，采用定量計算及分析方法，并運用科學的決策模型進行決策。4．加強企業內部管理，理順企業內部財務關系 加強企業內部管理，調整資金及資產結構，減少和降低不合理的資金占用，提高資金的使用效率和周轉速度

5．合理利用防范風險的技術方法 現代企業可以利用多種方法來防范和規避財務風險，具體包括：

(1)回避法。即企業在選擇理財方式時，應綜合評價各種方案可能產生的財務風險，在保證財務管理目標的前提下，選擇風險較小的方案，以達到回避財務風險的目的。

(2)轉移法。企業在遵循合法、合理、公平、公正原則的基礎上,可以采取措施轉嫁風險。

(3)降低法。即企業面對客觀存在的財務風險，努力采取措施降低財務風險的方法。

6．建立有效的財務風險防范機制 企業應立足于市場，建立有效的風險防范和規避機制。

財務預警系統貫穿于企業經營活動的全過程，以企業的財務報表;經營計劃及其他相關的財務資料為依據，利用財會、金融、企業管理、市場營銷等理論，采用比例分析、數學模型等方法，對財務管理實施全過程監控，一旦發現某種異常征兆及時采取應變措施，以避免和減少風險損失。

第二篇：保險策劃書

篇一：保險計劃書

個人保險計劃書

individual insurance proposal 謹呈：陳婷 小姐

業務員介紹 ?姓名：熊昕 個人檔案

用心服務客戶是我的工作宗旨；誠實守信是我的工作態度；結識我定不會讓您失望的！！！！

總部設于上海 客戶服務電話：95500 網址：.cn目 錄

保險計劃提要.....................................................................................................4 保障利益明細表.................................................................................................5 保障利益圖表.....................................................................................................8 保障利益說明.....................................................................................................9 責任免除與退保說明........................................................................................11 致 謝 函...........................................................................................................13 客戶聯系卡.......................................................................................................14 保險單管理常識...............................................................................................15 總部設于上海 客戶服務電話：95500 網址：.cn 中國太平洋人壽保險股份有限公司簡介

中國太平洋人壽保險股份有限公司是專業經營各類人壽保險業務的全國性股份制商業保險公司，由中國太平洋保險（集團）股份有限公司、申能（集團）有限公司、上海國有資產經營有限公司、上海煙草（集團）公司、云南紅塔集團有限公司投資設立。公司成立于2001年11月9日，總部設在上海。

公司的控股股東——中國太平洋保險（集團）股份有限公司前身是成立于1991年的中國太平洋保險公司。作為第一家全國性股份制商業保險公司，太保公司分支機構遍布全國，并在美國和香港設有子公司，在紐約、倫敦設有代表處。1998年，太保公司與美國安泰人壽保險公司在上海合資成立了太平洋安泰人壽保險有限公司。2000年，世界著名資信評估機構——標準普爾公司將太保公司評為世界大型保險公司200強第45位；2003年，“商業創新方向”國際組織、全球評級公司分別授予太保公司“歐洲國際質量技術杰出鉆石獎”和“質量與效率國際金獎”。2001年，經國務院批準，原中國太平洋保險公司成功地實施了產、壽險分業經營機構體制改革，在其人身險業務的基礎上設立了中國太平洋人壽保險股份有限公司。太平洋壽險依托集團優勢，努力倡導和發揚“誠信天下，穩健一生”的企業文化，致力于通過持續的產品創新和服務創新，滿足客戶多方面的需求。公司現開辦險種100多個，覆蓋人壽保險、年金保險、健康保險、意外傷害保險等多個領域，其中“太平盛世”、“紅利來”、“小康之家”等系列產品深受客戶歡迎和市場肯定。公司不斷完善“急難救助服務計劃”、95500全國統一電話服務系統和太保網站，努力塑造專業化、高品質的人壽保險品牌。總部設于上海 客戶服務電話：95500 網址：.cn保險計劃提要 此計劃書僅作參考，具體承包額需經公司核保后方可確定

總部設于上海 客戶服務電話：95500 網址：.cn篇二：保險策劃書 保險實務實訓報告1----針對程xx家庭保險策劃書 一 家庭詳細情況：

程父 43歲 個體經商戶 月收入3000元

程母 43歲 物業管理公司主管 月收入3500元 程xx 19歲 在讀大學生 家庭存款5萬元 無負債 家庭年收入78500元 二 家庭風險分析: 程父是個體經商戶，無任何保險，程母在物業管理公司上班，有公司繳納的五險一金，且自己有另買意外保險，養老保險。程xx有一份少兒保險，25歲后即可返現。

初步計算程家的開支，程琳茜大學在讀，學費一年7000元.生活費一個月1000元。年總計二萬元。父母工作，月家庭支出2500元，年總計約三萬元。父母年收入約8萬元。除去支出剩余3萬元。保險產品不超過16000元。三 保險需求分析：

經分析，程父作為一家的頂梁柱，卻無任何保險，健康和以后的生活沒有保障，為保障以后的生活非常有買保險的需要。且應側重于購買健康和養老方面的保險。母親有公司買的保險，另外還有養老保險，意外保險，非常齊全了，不需要在買其他保險。程xx有一份保險，并且在25歲以后開始返現，上班后，單位或為其購買保險，所以現階段不需要買保險。四 保險產品組合簡介：

為程父設定需要購買的保險： 1．安享平安年e款保險卡

產品特色：提供15萬元的意外身故/殘疾/燒燙傷保險，以及1萬元意外醫療保險之外，還提供健康服務附加套餐，可享有意外住院墊付、健康分析評估、特需門診預約等健康服務。適用人群：18-65周歲 保險期限：1年

保單形式：電子保單

支付方式：信用卡 網上銀行 快錢 支付寶 財付通 ? ? ? ? 網上優惠價：￥258 元2.平安智勝人生終身壽險（萬能型）平安智勝人生終身壽險（萬能型）的產品特點 ? ? ? ? ? ? ? ? 雙重保障 保額可變 利率保底 靈活理財 持續交費 獎勵多多 緩期交費 靈活應變 保單賬戶 透明公開 期交保險費6000元，連續交費20年，累計交費12萬元； 投保時基本保險金額20萬元 60周歲時基本保險金額降低為10萬元

一份多功能的保險計劃 持續按時支付期交保險費，在時間與復利的積累下，您的保單賬戶價值就可以享受長期的穩健收益，為您提供多種形式的保障。合理的保險費用，分配比例穩步增長

貼心的保單設計，長期持有，享受超值性價比，將越來越多的資金投入保單賬戶，實現穩健積累。

忠誠的生命守護神，遭遇重大疾病可及時獲取保險金支援

這是您貼身的財務急救箱，重大疾病一經確診即可獲得及時的財務支援，讓您輕松應對人生關鍵時期，盡享無憂人生。

總計保險金額年繳：6258元篇三：保險營銷策劃書

策劃機構：金保1032班七開得勝組 組長：莫秋華

組員：凌陽梅 朱巧玲 韋麗瓊 何雪丹 趙姣劉希

策劃日期：2012年12月11日策劃適用時間段：2012年12月11—2012年12月31日

日目錄

一、內容摘要

二、市場狀況分析

（一）市場現狀及潛在市場狀況

三、消費者定位分析

（一）政策改變帶來的消費消費群

（二）目標市場細分、鎖定

（三）消費市場的特征以及市場潛力

四、競爭對手分析

其他數目眾多的保險企業

五、產品特性定位分析

（一）產品特點把握

（二）競爭對手以及可替代產品分析

六、營銷目標

七、營銷組合策略

（一）產品組合策略

（二）渠道策略

（三）廣告策略

（四）公共關系策略

八、方案執行及費用預算

（一）方案執行

（二）費用預算

九、評估與控制 序言

隨著經濟的不斷地發展，人們的生活不斷提高，人們的風險防范意識越來越高。保險公司的數量越來越多，保險業的競爭壓力越來越大。壽險的的競爭壓力更加的大。同時保險業管理體系的不完善，使得保險業的發展極其的困難。要在保險業中立于不敗之地，我們就必須要有好的營銷策略，要不斷的擴大產品的認知度，擴大產品的市場份額，提高保險企業在市場上的地位或占有率，在社會上樹立良好的信譽。我們只要堅持顧客至上的原則，只有這樣我們才能獲得成功。

一、摘要：隨著經濟水平的發展，人們對壽險的需求越來越大，但是壽險業的競爭是很激烈的，要想在行業中得到快速的發展，我們就必須要制定出好的營銷方案，并嚴格的執行。

二、市場狀況分析

近年，我國人壽保險業發展迅速，新型的保險產品日漸成為市場的主流產品，其所具有的投資理財功能越來越多的為大眾認識，人壽保險產品服務個人及家庭保障、理財需求成為人身保險業界的發展趨勢。隨著中國經濟的不斷發展，人們的收入水平越來越高，人們有更多的閑錢用于購買保險。同時人們的風險意識也會隨著經濟的日益發展得到增強，使得購買保險的可能性更高了。而這種具有投資理財功能的保險會受到越來越多人的喜愛。雖然現在的中國壽險市場人存在著很多問題，但是隨著時間的推移也日益的到改善，壽險是有很大的發展潛力的。隨著壽險的不斷發展，養老保險市場也具有很大的發展潛力。同時隨著我國老齡化問題的越來越的嚴重，單單依靠基本的養老保險已經不能滿足眾多退休職工的需啊。企業為能夠穩定員工，留住人才，促進企業的管理發展，不斷地健全養老保險機制。國家為了發展養老保險，解決人口老齡老問題，而做出了有利于與養老保險發展的政策。我國的稅收法規中，對保險公司從事養老保險業務的稅收政策是較明確的。對保險公司的壽險業務免征所得稅，對保險公司開展一年期以上(包括一年期)返還本利的普通人壽保險、養老年金保險，以及一年期以上(包括一年期)的健康保險免征營業稅。有了企業的支持和國家的支持養老保險的發展是很有潛力的。

三、消費者定位分析

（一）、政策改變帶來的消費消費群

1、隨著國家對養老保險的大力支持，越來越多的人加深了對養老保險關注。很多人開始關系養老問題。

2、人口老齡化越來越嚴重，老年的的養老成為了一個社會關注的問題。老年人所占人口比例來越大，他們的養老問題對有很大的影響。

3、養老觀念的轉變，享受品質生活的同時減輕子女的負擔已被認可

（二）、目標市場細分、鎖定：

1、家庭中有成年的孩子，他們是十幾后的潛在客戶

2、有家庭責任感的家庭經濟支柱的人，懂得為父母做打算的人。

3、不愿要孩子的夫婦（丁克一族）

4、有一定經濟力的55歲的老年者

5、以以消費者所在工作單位為投保者進行組織投保。

（三）、消費市場的特征以及市場潛量；

1、有一定的經濟基礎或是固定資產，自強自立，精神獨立，有投資理念和保險意識，熱愛生活，善于交流。

2、養老保險的消費者大多是已經進入了社會的經濟獨立體，他們比較成熟，有一定的社會閱歷，人生觀、價值觀已經成熟。他們大部分已經成家。

四、競爭對手分析

1、大量外資企業的涌入

外資企業擁有先進的管理理念及管理方式，保險公司通常實力強大，擁有較好的經濟實力，能給客戶安全感。外資保險公司想進入中國市場，必須有一個國內企業作為其合伙或合作單位，這樣外資保險公司就能將其合作單位的關系網利用起來，擁有較固定的客戶資源。外資企業特有的優越性使得其在競爭中處于有力的的位置。同時外國保險業的發展比較久，其在公司可能在中國已經有了一定的知名度，這也是外資企業的一大優勢，這使得國內的保險公司之間的競爭更加的激烈。

2、其他數目眾多的保險企業近幾年來，越來越多的人身保險公司建立了起來，十幾家保險公司是比較大型的，資金比較雄厚的，管理經驗的比較好的，但是有一些小的保險企業，在經營理念、技術管理方法上有待創新，人員素質也需要提高。保險產品也是比較少的，特色產品比較少的。雖然眾多的保險企業競爭，但是憑著新型的產品，專業的管理能力，高信息技術，高素質營銷團隊，一定可以在激烈的競爭中取得勝利。

五、產品特性定位分析

（一）、產品特點

5年輕松投入，20年穩定回報。交費期為5年，自第5個保單周年日起至第24個保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲備，養老規劃。可以享受3倍意外保障，為生命保護航。尊享專家理財，坐收額外驚喜。期滿保費返還，資金穩健安全。

（二）、競爭對手以及可替代產品分析

雖然現在市場上有很多保險公司因地制宜的提出了養老保險，但是各保險產品的保障力度不同的。而且平安金色年華年金保險具有它的獨特。平安保險屬于短期投入，同時他固定給付，到期時保費返還，本金很安全，采取浮動紅利，是你的收入增加，在你出現意外時確保有保障，同時其保單可以在緊急時用于貸款。該保險具備了理財和防范風險的功能。

六、營銷目標：擴大產品的認知度，擴大產品的市場份額，提高保險企業在市場上的地位或占有率，在社會上樹立良好的信譽。

七、營銷組合策略以及執行:

（一）、產品組合策略

1、將平安金色年華年金保險和一些附加險組合在一起，增加產品的豐富性，進行險種組合。

（二）、渠道策略

1、實行網絡銷售模式，在互聯網上進行銷售。

2、通過保險代理人和保險中介等中介進行產品的推銷。

3、進行電話營銷

4、對有可能成為客戶的人發送郵件，進行郵件營銷

5、銀行代理銷售

（三）、廣告策略

1、電視廣告。從電視臺的收視率、潛在的目標顧客的分布與習慣以及廣告效果等因素考慮電視臺，投放中央電視臺的影響更大一些。

第三篇：保險策劃書

保險實務實訓報告

1----針對程xx家庭保險策劃書

一 家庭詳細情況：

程父 43歲個體經商戶 月收入3000元

程母 43歲物業管理公司主管月收入3500元 程xx 19歲在讀大學生

家庭存款5萬元無負債

家庭年收入78500元

二 家庭風險分析:

程父是個體經商戶，無任何保險，程母在物業管理公司上班，有公司繳納的五險一金，且自己有另買意外保險，養老保險。程xx有一份少兒保險，25歲后即可返現。

初步計算程家的開支，程琳茜大學在讀，學費一年7000元.生活費一個月1000元。年總計二萬元。父母工作，月家庭支出2500元，年總計約三萬元。父母年收入約8萬元。除去支出剩余3萬元。保險產品不超過16000元。

三 保險需求分析：

經分析，程父作為一家的頂梁柱，卻無任何保險，健康和以后的生活沒有保障，為保障以后的生活非常有買保險的需要。且應側重于購買健康和養老方面的保險。母親有公司買的保險，另外還有養老保險，意外保險，非常齊全了，不需要在買其他保險。程xx有一份保險，并且在25歲以后開始返現，上班后，單位或

為其購買保險，所以現階段不需要買保險。

四 保險產品組合簡介：

為程父設定需要購買的保險：

1．安享平安年E款保險卡

產品特色：提供15萬元的意外身故/殘疾/燒燙傷保險，以及1萬元意外醫療保險之外，還提供健康服務附加套餐，可享有意外住院墊付、健康分析評估、特需門診預約等健康服務。

適用人群：18-65周歲

保險期限：1年

保單形式：電子保單

支付方式：信用卡 網上銀行 快錢 支付寶 財付通? ? ? ?

網上優惠價：￥258 元

2.平安智勝人生終身壽險（萬能型）

平安智勝人生終身壽險（萬能型）的產品特點

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? 雙重保障 保額可變 利率保底 靈活理財 持續交費 獎勵多多 緩期交費 靈活應變 保單賬戶 透明公開 期交保險費6000元，連續交費20年，累計交費12萬元； 投保時基本保險金額20萬元 60周歲時基本保險金額降低為10萬元

一份多功能的保險計劃

持續按時支付期交保險費，在時間與復利的積累下，您的保單賬戶價值就可以享受長期的穩健收益，為您提供多種形式的保障。

合理的保險費用，分配比例穩步增長

貼心的保單設計，長期持有，享受超值性價比，將越來越多的資金投入保單賬戶，實現穩健積累。

忠誠的生命守護神，遭遇重大疾病可及時獲取保險金支援

這是您貼身的財務急救箱，重大疾病一經確診即可獲得及時的財務支援，讓您輕松應對人生關鍵時期，盡享無憂人生。

總計保險金額年繳：6258元

第四篇：保險策劃書

保險營銷員管理策劃書

目 錄

一、中國保險詌亞協會服務推介摘要

二、中國人壽保險公司公司簡介

三、中國人壽保險公司的管理優勢?

四、中國人壽保險公司的產品

四、中國人壽保險公司的產品

五〡 中國人壽保險公司教你如何合理保險理財

六、中國保險行?協會重點推介的保險旹案

七、中國保險行業協會與您共同了解保險知識

一、中國保險行業協會服務推介摘要 生時作死時的準備

父母作兒女的準備

兒女小時作兒女長大的準備

如此而已

今天預備明天，這是真穩健

生時預備死時，這是真曠達

父母預備兒女，這是真慈愛

能做到這三步的人

才能算做是現代人

保險源于風險的存在。中國自古就有“天有不測風云，人有旦夕禍福”和“未雨綢繆”、“積谷防饑”的說

法。

今天也許我們再來看看亞洲首富李嘉誠的一句話會有另一種感受：

別人都說我很富有，擁有很多的財富，其實真正屬于我個人的財富是給我自己和家人買了充足的人

壽保險。

美總統羅斯福也說過：一個有責任感的人對父母、妻子、兒女真愛的表現，在他對這個溫馨、幸福的家庭有萬全的準備，保有適當的壽險，是一種道德責任，也是國民該負起的義務。

(一)簡單認知保險為何物？是啥樣？

1、保險的定義：中華人民共和國保險法所稱保險，是指投保人根據合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發生的事故因其發生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任，或者當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限時承擔給付保險金責任的商業保險行為。

2、保險與風險的概念

保險源于風險的存在。中國自古就有“天有不測風云，人有旦夕禍福”和“未雨綢繆”、“積谷防饑”的說法。

人們在日常生活中，經常會遇到一些難以預料的事故和自然災害，小到失竊、車禍，大到地震、洪水.意外事故和自然災害都具有不確定性，我們稱之為風險。失竊、地震等造成損失的事件稱為風險事件。而那些隱藏于風險事件背后的，可能造成損失的因素，稱為風險因素。風險因素可以是有形的，如路滑造成車禍；也可以是無形的，如疏于管理造成失竊。

………………

3、保險的意義與功用怎么用簡單的故事表達

“他走之前沒有安排我和孩子的未來！”，這是著名畫家陳逸飛的妻子宋美英在她的書《逸飛視界》中所說的一句話，在昨日的晚報上讀到，很有感觸。文中寫道，宋美英對陳逸飛又愛又恨，“我恨《理發師》奪走了他的生命，我恨他忍心拋下我們母子，他走之前沒有安排我和孩子的未來，我失去了好丈夫，孩子失去了好父親，我和孩子都失去了這一生最愛的人。”

(二)買保險的好處？

時下最流行的一個話題就是理財，理財簡單來說就是合理運用已有的資金，在保證自己財產的基礎上讓財產增值，所以理財就是保險和投資兩大方面的內容，今天就來談談保險和投資。

…………………(三)買保險怎樣才算合算？

習慣于精打細算的人買保險前總要問個明白：這份保單到底合算不合算呀？花錢簽字以前當然應該把合同研究個仔細，明了自己的付出和收益。但是專家提醒，買保險首先是為了求保障，并不能簡單地與投資畫等號，有些保險是很難精確計算出投入產出比的。

不出險就是合算

保險專家認為：什么是合算？不出險就是合算。對于投保人來說，不出事當然是最好，一旦不幸生病或出了意外，保險金只是用于補償經濟上的損失，難以彌補因生病、失去親人帶來的精神上的痛苦。曾有一家保險公司的理賠人員提起為一家三口煤氣中毒身亡送保險金的例子時，深有感觸地說，生命都失去了，就算親人拿到了保險金又有什么合算可言？人吃五谷，誰能無病，必須正視現實中可能面臨的風險，在購買保險時多為家庭考慮，而不僅僅是為個人。

保險不完全等同于投資

很多人把保險視為與股票、債券一樣的投資工具。確實，像人壽保險等品種兼具投資和儲蓄的功能，投保人的保費在扣除了各項管理費用后，剩余部分可以通過保險公司的投資運作增值。但是現在的很多保險產品是同時具備保障和投資功能的混合型產品，買了到底合算不合算，是無法簡單地算清楚的。對此專家打了個比方：人人都希望交到這樣一位忠實的朋友，在你一旦發生不幸后，“他”愿意負擔你家庭5年的生活支出。而交這位朋友一年需要交際費用幾百元，你愿不愿意呢？絕大部分的人當然會說“愿意”。把這位朋友理解為保險，幾百元的交往費用理解為保費，就可以比較容易解開心里這個“合算不合算”的疙

瘩了

保險原則二：聽從心里的聲音，堅持到底。

保險原則三：緊抓重點，不貪全、不求一步到位。

保險原則四：解決現在的，再安排將來的。

保險原則五：簡單直接的，往往是保險功能突出實效的。

期望我們的真心能換來為你認知！需要您也感謝您！實現共贏在此時！

二、中國人壽保險公司簡介

中國人壽保險公司管理咨詢有限公司: 中國人壽保險公司管理咨詢有限公叼成立于1888年，擬組建成最具有規模的綜合性企業咨詢服務機構,結合中國的實鵝情況,由職業?律師顧問、專業的企業管理顧問、經驗豐忌的融資顧問、高素質的網絡服務駕問、出色的營銷顧

問、誠信為本的保險顧問、中英日翻譯顧問等精英團體組合而成,本公司的宗旨是深入基層,貼近社區,面向社會大眾和企業團體、企業機關,為國內外客戶提供全?優質貼心的企業法律服務、企業管理服務、企業融資服務、企業網絡形象管理服務、產品行銷服務、保險代理服務、專業翻譯服務等.辦公地點位于寧波市行政中心區江北大隆大廈6樓(市政府旁邊),擁有自有資產的辦公場地.地址：寧波市海曙區江北交銀廈六樓（市政府左側）郵編：516022

電話：xxxxxxx 傳真：xxxxxxxx

E-mail:xxxxxxx@qq.com

我們的理念: ● 服務理念:成就客戶所托

● 人才理念:員工和企業共同成長

● 經營理念:創造并分享價值 ● 團隊理念:協作共榮并尊重個體 ● 合作理念:互惠、分享、共進 ● 生活理念:感恩生活,愛國愛家

三、中國人壽保險公司的優勢

1、中國人壽保險公司為您：架起一座保險業溝通的橋梁

一、有法律保證。<保險法>規定保險代理公司的合法地位,保監會規定了代理公司設立條件、原規、責任、保險公司和代理公司的并系，經營原規和接受監督的規定，使專業的保險代理公司經營發展有了法

律的依托。

二、匯聚精英,誠信專業。代理公司擁有一批專業的業務精英，為您”量身訂做”保險計劃，陽光下

操作,切實保障投保人的合法權益。

三、在保險代理公司,投保人可優選保險公司和險種。保險代理公司為多家壽險，財險代理業務,投保人可自愿選擇保險公司和險種.四、借助代理公司平臺,發揮了縱深式營銷模式功能,提高了團隊的穩定性,提高了員工的收入性、成長性,提高了工作的快樂性。

五、優質服務,包攬全程、售前、售中、售后服務,一包到底,代辦理賠,全程服務。

六、健康科學,運作規范。保險代理公司的運作符合保險人,投保人及被保險人的根本利益,對于規范保險市場秩序,促進保險市場健康持續發展具有重要意義。

七、繁榮市場,發展經濟。保險代理公司是保險市場不可缺少的有機組成部分.與經濟發展,社會進

步息息相關。

八、國際貫徹,合作交流，代理公司與各家保險公司合作,共取多贏,是國際保險業的發展趨勢。

九、客戶免費的保險律師

四、中國人壽保險公司的產品

一 人壽保險

期交人壽保險 終身人壽保險 生存年金保險

重大疾病保險 投資連結保險 教育型保險

養老金保險 分紅型保險

二 人身意外傷害保險

普通意外傷害保險 特定意外傷害保險 短期意外傷害保險

1年期意外傷害保險 長期意外傷害保險 團體及個人意外傷害保險

三 健康保險

普通醫療保險 住院保險 手術保險

綜合醫療保險 疾病保險 收入補償保險

財險類

四 財產損失保險

企業財產保險 利潤損失保險 家庭財產保險

機動車輛保險 貨物運輸保險 工程保險

特殊風險保險 農業保險

五 責任險

公眾責任保險 產品責任保險 雇主責任保險

職業責任保險 信用保險

保險類型

五、中國人壽保險公司教你如何合理保險理財

1、給家庭買保險的五個重要原則

1先給大人買保險 2先給家庭經濟支柱買保險 3先買人壽保險，健康保險 4先買保險再買房 5年輕年老都買保險 2如何選擇醫療保險

1首先選擇適合自己的險種。目前我國保險市場上主要有這樣幾種類型的醫療保險：綜合醫療保險、住院醫療保險、手術醫療保險、女性醫療保險、各種津貼保險和重大疾病醫療保險等。重大疾病保險保障的疾病一般有１０種，涵蓋了癌癥、癱瘓、腦中風、尿毒癥等一些常見的重大疾病。津貼保險又分為一般住院醫療津貼、癌癥住院醫療津貼和住院手術醫療津貼三種。住院醫療保險是指住院時以實際支出的合理費用按百分比給付住院醫療保險金的險種。女性醫療保險是針對女性的生理特點而設計的婦科疾病醫療保險。綜合醫療保險多涵蓋了按日定額支付住院津貼和一些特殊疾病或手術等類補償。如果你有公職并享受公費醫療，只想分擔自己負擔的那一部分醫療費或彌補生病所造成的收入損失，應該選擇那些給予住院補貼或定額補償的險種，如津貼險、重大疾病保險等。如果你不享受公費醫療保障，應考慮投保一些包括門診、住院等在內的綜合醫療保險，另外再輔之以重大疾病、意

外傷害醫療和津貼等保險。

其次，是進行險種組合，做一份保險計劃。一般說來，一種保險產品的功能總有一些側重點，不可能包含所有的保障。所以在買保險時，要請保險經紀人或保險代理人為你做一份能全面滿足保障需求的保險計劃。計劃書是根據客戶的需求，綜合平衡保險責任、繳費方式、險種特性等因素，進行經濟核算后設計出來的，好的保險計劃書應該較全面地滿足投保人心理和生理的風險保障需求，實現投保人通過投保轉嫁風險的愿望，達到交費較低而

保障全面、收益較高的目的。

第三，注意醫療保險的條款特點。如住院醫療保險、重大疾病保險都規定有一個觀望期，觀望期一般是在自合同生效日起９０天或１８０天，在觀望期內發生的保險事故，保險公司不負責賠付。再如住院醫療保險、門診醫療保險都有免賠額，如果你的醫療費用低于免賠額，則不能獲得賠償。又如投保人履行如實告知義務，把被保險人目前的身體健康狀況及以往病史如實向保險公司陳述，以便保險公司了解真實情況，從而判斷是否承保或以什么樣的條件承保，若投保人故意隱瞞疾病事實，保險事故發生后，保險公司可以不承擔賠付

責任，并且不退還保費。

六、中國保險行業協會重點推介的保險方案

你自己加入來我偷偷告訴你！~~~~

七、中國保險行業協會與您共同了解保險知識

1、投保人：一般稱為保戶，是指對被保險人具有保險利益，向保險公司申請訂立人壽保險契約，并負有交納保險費義務的人。投保人必須是對被保險人具有保險利益的人，如果沒有保險利益，保險契約就會失去效力。保險法規定，投保人對以下幾種人具有保險利益，也就是說，投保人可以這些人為被保險人，向保險公司投保人壽保險：（1）本人；（2）配偶、子女、父母；（3）前項以外與投保人有撫養、贍養或者扶養關系的家庭其他成員、近親屬。另外，被保險人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對被保險人具有保險利益。

2、被保險人：人身保險的被保險人，就是以其生命或身體為保險標的，并以其生存、死亡、疾病或傷害為保險事故的人，也就是保險的對象，也可說是指保險事故發生時，遭受損害的人。投保人不僅可以自己的身體為標的而訂立保險契約，也可以他人的身體為標的而訂立保險契約。如丈夫為妻子、父母為孩子購買人壽保險單。不過投保人以他人為被保險人須對該人有保險利益；如訂立以死亡為給付條件的保險契約，還必須經被保險人的書面承認

并約定保險金額。

3、受益人：人壽保險的受益人，是指在人身保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有保險金請求權的人。受益人可以是任何人。自然人、法人極其他合法經濟組織、自然人當中的無民事行為能力的人、限制民事行為能力的人，甚至活體胎兒等，均可以被指定為受益人。投保人、被保險人也可以為受益人。

4、保險標的：指作為保險對象的財產及其有關利益或者人的壽命和身體。

5、保險利益：又稱可保利益，指投保人對保險標的具有的法律上承認的利益。

6、保險費：簡稱保費，指投保人交付給保險公司

7、人壽保險：就是以人的生命或身體為保險標的的保險。

8、保險金額：簡稱保額，指保險公司承擔賠償或者給 付保險金責任的最高限額。

9、保險單：簡稱保單，指保險公司給投保人的憑證，證明保險合同的成立及其內容。保單上載有參加保險的種類、保險金額、保險費、保險期間等保險合同的主要內容。保險單

是一種具有法律效力的文件。

10、保險責任：指保險公司承擔賠償或者給付保險金責任的項目。

11、除外責任：指保險公司不予理賠的項目，如違法行為或故意行為導致的事故。

12、現金價值：在長期性人壽保險中，保戶在領取保險金之前交納的保險費，在減去一定的手續費用和保險費用之后，“多余的”會一直儲存在保險單上，成為現金價值。如果保戶中途退保，保險公司應按照現金價值表將這筆錢退還給保戶。

13、主險：主險指可以單獨投保的保險種。

14、核保：指保險公司通過對保險標的風險進行評估，決定是否接受保戶的投保

以及以什么條件來接受投保的過程。

15、承保：指保險公司接受保戶的投保并簽發保險單。

16、保單失效：指保單生效后，投保人未按規定及時交納分期保費且超過了寬限期，導致保單效力暫停止。在停效期間發生保險事故，保險公司不負責任。

.....57、理賠：指保險公司在保險標的發生保險事故后，對被保險人提出的賠償要求

進行處理的行為。

58、年齡誤告條款：指發現被保險人的真實年齡于訂約時被誤報，并且依此誤報記載于保單內，允許投保人進行更正，即使在保險事故發生后，亦允許保險人采取相應辦法

處理的一種合同約定。

59、批注及批單： 在保險合同有效期內，投保人有權變更受益人、保險金額、繳費方式等內容，每次在接到投保人的變更通知書后，保險公司要作出批單，附在保險單后，其法律效力先于原保單。

60、保險 ：（狹義指商業保險），根據我國《保險法》規定，保險是指投保人根據合同約定，向保險人（公司）支付保費，保險人對于合同約定的可能發生的事故因其發生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任，或者當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限承擔給付保險金責任的商業保險行為。

61、年金：保險公司每隔一定時期向被保險人給付一次保險金的一種保險。

62、投保單 又叫要保書，是投保人申請投保時填寫的書面文件。

63、補償原則：針對補償性合同，明確規定被保險人在遭受危險事故損失以后，不應該獲得多于實際損失的賠償。

64、可保利益原則：投保人對保險標的應當具有保險利益。投保人對保險標的不具有保險利益的，保險合同無效。保險利益是指投保人對保險標的具有法律上承認的利益。

第五篇：管理咨詢公司

管理咨詢公司

一、麥肯錫

麥肯錫公司是世界級領先的全球管理咨詢公司。麥肯錫采取“公司一體”的合作伙伴關系制度，在全球52個國家有94個分公司。

麥肯錫的經驗是：關鍵是找那些企業的領導們，他們能夠認識到公司必須不斷變革以適應環境變化，并且愿意接受外部的建議，這些建議在幫助他們決定作何種變革和怎樣變革方面大有裨益。國外許多行業的公司很早就知道，他們不可能在所有他們涉及的領域都處于世界先進水平，因此沒有必要擁有那些在偶然情況下才會用到的專家。

麥肯錫季刊是麥肯錫公司主辦的工商管理戰略咨詢期刊。該刊旨在為私營公司、上市公司和非營利機構提供工商管理新思路，以幫助企業家以更高效、更有競爭力和更富創新精神的方式去經營管理企業。

麥肯錫咨詢公司在其漫長的發展歷程中并非一帆風順，期間一直受到來自行業內，諸如波士頓咨詢公司等其他強大對手的競爭壓力。但是，麥肯錫公司通過有效的知識管理和卓越的學習機制，培育公司的核心競爭力，與時俱進，在壓力和挑戰面前立于不敗之地。

在以后的10年里，麥肯錫將公司理念傳遞給每一個合伙人和同事，并把各地的分支機構組織成一個緊密合作的整體，打破公司內的地域分割，強調所有的雇員不論其身在何地，都是在為整個公司而工作；而每一位顧客，不論是哪一個分支機構對其提供的服務，整個公司都必須對其負責；利潤則在全公司范圍內進行分配，而不是由各地的分支機構自負盈虧，以此來確保公司上下團結一致，增強公司的凝聚力。

這個缺陷為麥肯錫公司在人才儲備和發展方面指出了調整方向，公司開始吸引一些具有特定行業背景知識的專才型專家，和通才型的咨詢專家一起，組成公司的“T”型人才結構。兩者的運作方式有著很大的差別：麥肯錫依靠各地的辦事處或分支機構在當地發展良好的客戶關系來拓展業務。通常，針對該項業務的咨詢服務也在當地完成。而波士頓咨詢公司則是在公司總部建立起高度集中的智力資源中心，并致力于成為咨詢行業具有許多代表性的先進理念和技術的創立者，成為這一行業內的“思想領袖”。在這一理念的指導下，波士頓咨詢公司發展了一些雖然簡單卻在實踐中非常有效的咨詢分析工具，如著名的經驗曲線；增長—份額矩陣分析模型，即波士頓矩陣等。這些分析工具在實踐中的廣泛應用大大提高了波士頓咨詢公司的聲譽。并且，波士頓咨詢公司還牢牢占據了戰略管理咨詢這一細分市場。這些有效的策略使得波士頓公司在與麥肯錫的競爭中占據上風，麥肯錫的客戶和員工不斷流失，紛紛投靠波士頓公司。

麥肯錫公司從1980年開始就把知識的學習和積累作為獲得和保持競爭優勢的一項重要工作，在公司內營造一種平等競爭、激發智慧的環境。在成功地戰勝最初來自公司內部的抵制后；一個新的核心理念終于在公司扎下根來，這就是：知識的積累和提高，必須成為公司的中心任務；知識的學習過程必須是持續不斷的，而不是與特定咨詢項目相聯系的暫時性工作；不斷學習過程必須由完善、嚴格的制度來保證和規范。公司將持續的全員學習任務作為制度被固定下來以后，逐漸深入人心，它逐漸成為麥肯錫公司的一項優良傳統，為加強公司的知識儲備，提升公司的核心競爭力打下了堅實的基礎。

麥肯錫公司從1980年開始就把知識的學習和積累作為獲得和保持競爭優勢的一項重要工作，在公司內營造一種平等競爭、激發智慧的環境。在成功地戰勝最初來自公司內部的抵制后；一個新的核心理念終于在公司扎下根來，這就是：知識的積累和提高，必須成為公司的中心任務；知識的學習過程必須是持續不斷的，而不是與特定咨詢項目相聯系的暫時性工作；不斷學習過程必須由完善、嚴格的制度來保證和規范。公司將持續的全員學習任務作為制度被固定下來以后，逐漸深入人心，它逐漸成為麥肯錫公司的一項優良傳統，為加強公司的知識

儲備，提升公司的核心競爭力打下了堅實的基礎。

麥肯錫把知識管理的重點放在了對隱性知識的發掘、傳播和利用上。盡管公司內很多咨詢專家在工作中發展起來的許多富有創造的見解和思想都已成文，并發表于諸如《哈佛商業評論》等影響廣泛的學術性期刊、雜志和報刊上，甚至還有一些暢銷著作出版，如麥肯錫公司負責企業組織發展的專家Peters和Waterman的合著《追求卓越》；負責戰略管理發展的專家Ohmae的《戰略家的思想》等，在學術界和實務界均受到極大的歡迎。但是，相對于公司內大量有價值的經驗和深邃的學術思想而言，這些已成文流傳的論文不過是“冰山的一角”。更多的知識和經驗是作為隱性知識存在于專家們的頭腦中，沒有被整理成文，更淡不上在公司范圍內交流與共享。

麥肯錫把知識管理的重點放在了對隱性知識的發掘、傳播和利用上。盡管公司內很多咨詢專家在工作中發展起來的許多富有創造的見解和思想都已成文，并發表于諸如《哈佛商業評論》等影響廣泛的學術性期刊、雜志和報刊上，甚至還有一些暢銷著作出版，如麥肯錫公司負責企業組織發展的專家Peters和Waterman的合著《追求卓越》；負責戰略管理發展的專家Ohmae的《戰略家的思想》等，在學術界和實務界均受到極大的歡迎。但是，相對于公司內大量有價值的經驗和深邃的學術思想而言，這些已成文流傳的論文不過是“冰山的一角”。更多的知識和經驗是作為隱性知識存在于專家們的頭腦中，沒有被整理成文，更淡不上在公司范圍內交流與共享。

麥肯錫把知識管理的重點放在了對隱性知識的發掘、傳播和利用上。盡管公司內很多咨詢專家在工作中發展起來的許多富有創造的見解和思想都已成文，并發表于諸如《哈佛商業評論》等影響廣泛的學術性期刊、雜志和報刊上，甚至還有一些暢銷著作出版，如麥肯錫公司負責企業組織發展的專家Peters和Waterman的合著《追求卓越》；負責戰略管理發展的專家Ohmae的《戰略家的思想》等，在學術界和實務界均受到極大的歡迎。但是，相對于公司內大量有價值的經驗和深邃的學術思想而言，這些已成文流傳的論文不過是“冰山的一角”。更多的知識和經驗是作為隱性知識存在于專家們的頭腦中，沒有被整理成文，更淡不上在公司范圍內交流與共享。

咨詢服務

客戶對象

面向總裁、高級主管、部長、大公司的管理委員會，非盈利性機構及政府高層領導就他們所關注的管理問題提供咨詢。

業務范圍

為客戶特別是為企業設計、制定相配套的一體化解決方案，戰略開發，經營運作，組織結構。集中于客戶可以量化的業績改進，比如說改進銷售收入、利潤成本、供貨時間、質量等。麥肯錫的咨詢重點放在高級管理層所關心的議題上。工作內容屬于戰略、總體組織和相關政策領域各占1/3。但在中國，戰略和組織機構設計偏重大些。

公司目標

1、為高層管理綜合研究和解決管理上的問題。

2、對高層主管所面臨的各種抉擇提供全面的建議。

3、預測今后發展中可能出現的新問題和各種機會，制定及時且務實的對策。

總之，麥肯錫就是要幫助客戶在其業務上作出積極的、持久的以及實質性的改進，并為此建立起足以吸引、發展、激勵和保留杰出人才的出色公司。

專家隊伍

麥肯錫擁有4500多名咨詢人員，分別來自78個國家，均具有世界著名學府的高等學位。據 1997年初統計，企業管理碩士（MBA）占49%，具有博士學位的占16%。在招聘咨詢人員時，麥肯錫著眼于杰出的品格和解決問題的能力、卓越的智慧、有效地同各層次人士交往的能力。麥肯錫多數咨詢人員在加入麥肯錫之前，已具有相當的業務經驗。在麥肯錫，職位級別和成就直接掛鉤。在咨詢人員的職業生涯中，麥肯錫對咨詢人員的業績進行評審，評估其解決問題的質量和對客戶的影響。

GMAT邏輯

麥肯錫咨詢公司作為咨詢公司的無可爭議的“泰斗”，它開創管理咨詢行業先河以及領先同業服務的赫赫聲名使得人們總對它敬仰有加。麥肯錫公司是最為著名的管理咨詢公司之一，最善于幫助企業的高層管理層診斷解決戰略、組織結構和經營運作方面的關鍵性議題。

該公司的目標是：1.為高層管理綜合研究和解決管理上的問題和機遇。2.對高層主管所面臨的各種抉擇方案提供全面的建議。3.預測今后發展中可能出現的新問題和各種機會，制定及時且務實的對策。

咨詢工具：

麥肯錫：著名的三層面理論和7S模型

麥肯錫在咨詢理論上提出了比較著名的三層面理論和7S模型。

三層面理論的核心是在確保核心業務的基礎上，選擇第二層面業務，使其迅速發展為第一層面，同時為未來長遠發展選擇第三層面業務。

7S模型指出了企業在發展過程中必須全面考慮各方面的情況，包括結構、制度、風格、員工、技能、戰略、共同的價值觀。也就是說，企業僅具有明確的戰略和深思熟慮的行動計劃是遠遠不夠的。在模型中，戰略、結構和制度被認為是企業成功的“硬件”，風格、人員、技能和共同的價值觀被認為是企業成功經營的“軟件”。

二、波士頓（BCG）

波士頓咨詢公司(BCG)是一家著名的美國企業管理咨詢公司，在戰略管理咨詢領域公認為先驅。公司的最大特色和優勢在于公司已經擁有并還在不斷創立的高級管理咨詢工具和理論，管理學界極為著名的“波士頓矩陣”就是由公司20世紀60年代創立的。BCG的四大業務職能是企業策略、信息技術、企業組織、營運效益。作為一家極具創新精神的咨詢公司，從該公司走出了不少的咨詢界的奇才，國際著名咨詢公司的創始人都是來自波士頓咨詢公司。波士頓咨詢已發展為一家提供全方位企業策略的顧問機構，重點關注金融服務、快速消費品、工業、醫療保健、電信和能源業；

管理理論：

波士頓咨詢公司為管理理論的發展也作出了卓越的貢獻，他們率先提出并成功運用推廣一些著名的管理理念和分析模型，豐富了管理理論：

波士頓咨詢公司提出了一系列分析工具和管理概念：

·經驗曲線(Experience curve)

·以時間為本的競爭(Time-based competition)

·針對市場細分的營銷法(Segment-of-one marketing)

·投資或產品組合策略（增長/占有率矩陣）(Portfolio strategy,the growth/share matrix)·以價值為本的管理模式(Value-based management)

·持續增長方程式(Sustainable growth formula)

·股東總值(Total shareholder value)

·策略性的市場細分(Strategic segmentation)

·拓展準顧客(Customer discovery)

·價值鏈分析(Value chain analysis)

業務范圍：

公司的主要業務范圍涉及消費品及零售業、工業品、能源與公用事業、醫療保健、高新科技、金融服務等行業。主要為企業提供以下幾個方面的咨詢服務：

不同企業范疇間的資源分配；發展多元化的新業務；制定長遠的策略，以適應競爭環境的轉變；了解競爭對手的實力和經營方針；拓展新品牌以及為原有品牌重新定位；在銷售、制造、營運及開發新產品等方面，改善對顧客需求的回應；識別恰當的機會，建立策略性聯盟、合營企業及進行收購與分拆；協助新創建的企業走上正常營運的軌道。目前波士頓正逐步開拓其他專項領域，其中包括采礦業、紙漿及造紙業、環境生態等行業；以及為企業策略創新而發展的“價值為本管理模式” 及“企業再造工程”等管理概念。

波士頓特色：用知識管理占據市場

1963年，波士頓咨詢公司成立之初就在總部建立起高度集中的智力資源中心，走出一條“用知識管理占據市場”的經營之路。

波士頓：波士頓矩陣領跑系列咨詢工具

波士頓的經營理念影響了世界上無數公司。現在商界流行的競爭手法如價格戰、廣告戰、上市鬧劇、傾銷與反傾銷，似乎都可以從波士頓顧問們那里找到根源。

波士頓咨詢集團法（又稱波士頓矩陣、四象限分析法、產品系列結構管理法等）是由美國大型商業咨詢公司——波士頓咨詢集團（Boston Consulting Group）首創的一種規劃企業產品組合的方法。

對于一個擁有復雜產品系列的企業來說，一般決定產品結構的基本因素有二個：即市場引力與企業實力。市場引力包括企業銷售量（額）增長率、目標市場容量、競爭對手強弱及利潤高低等。其中最主要的是反映市場引力的綜合指標——銷售增長率，這是決定企業產品結構是否合理的外在因素。企業實力包括市場占有率，技術、設備、資金利用能力等，其中市場占有率是決定企業產品結構的內在要素，它直接顯示出企業競爭實力。銷售增長率與市場占有率既相互影響，又互為條件：市場引力大，銷售增長率高，可以顯示產品發展的良好前景，企業也具備相應的適應能力，實力較強；如果僅有市場引力大，而沒有相應的高銷售增長率，則說明企業尚無足夠實力，則該種產品也無法順利發展。相反，企業實力強，而市場引力小的產品也預示了該產品的市場前景不佳。

通過以上兩個因素相互作用，會出現四種不同性質的產品類型，形成不同的產品發展前景：①銷售增長率和市場占有率“雙高”的產品群（明星類產品）；②銷售增長率和市場占有率“雙低”的產品群（瘦狗類產品）；③銷售增長率高、市場占有率低的產品群（問號類產品）；④銷售增長率低、市場占有率高的產品群（現金牛類產品）。

對于企業來說，如果能同時具有問號產品，明星產品和現金牛產品這三類，就有希望保持企業當前的利潤和長遠利潤的穩定，形成合理的產品結構，維持資金平衡。

亨德森提出的許多管理思想如經驗曲線、增長份額矩陣分析模型（即波士頓矩陣）等為BCG在戰略咨詢領域的地位奠定了智力基礎。

品牌倡導是來自客戶的口碑推薦，它是顯示品牌成功與否的信號。品牌倡導水平越強，企業或產品在顧客心目中所占的分量就會越重，其在市場上的競爭力就越大。企業如果能夠量化品牌的倡導水平，就能掌握品牌倡導對企業營收的影響，并制定戰略來提高品牌的口碑。BCG為此專門推出了品牌倡導指數——這是一個衡量品牌倡導水平的戰略指標，其準確程度大大超出現有方法。BCG于2013年第三季度開展了針對中國技術、媒體和電信行業的品牌倡導

指數調查，涵蓋手機、平板電腦、智能電視、個人電腦和電信產品品類。本報告對調查結果進行了深入分析，并為企業借助品牌倡導力量實現營收增長提出了切實可行的建議。

三、埃森哲：

1953年安達信會計師事務所為幫助通用電氣公司（GE）提高薪資處理效率，安裝了美國第一臺商用電腦，從此開創了數據處理時代，當時的項目領導人Joe Glickauf之后被稱為是電腦和高科技咨詢之父，為管理咨詢開創了使用電腦和高科技解決問題的先河，這個項目標志著安達信咨詢業務的開始，隨著咨詢業務的利潤最終超過了審計部分，膨脹的咨詢部門已經不甘寄人籬下，1989年成立安盛咨詢公司(Andersen Consulting)，2000年與安達信從經濟上徹底分開，2001年公司更名為埃森哲(Accenture)。

埃森哲新辦公樓

作為《財富》全球500強企業之一的管理咨詢、信息技術和外包服務公司，埃森哲是全球領先的企業績效提升專家.憑借豐富的行業經驗、廣泛的全球資源和在本土市場的成功實踐，埃森哲幫助客戶明確戰略，優化流程，集成系統，引進創新，提高整體競爭優勢, 成為績效卓越的組織。

優勢：

埃森哲每年將高達2.5億美元左右的資金投入到研發領域。利用這些研發投資，幫助客戶制定創新業務戰略和技術，將其商業化并加以推廣，并為客戶開發市場化的解決方案。埃森哲的研究和創新項目旨在向客戶提供制定創新解決方案的前瞻性洞察力，并為客戶制定以高績效企業為目標的戰略。

埃森哲的獨特優勢在于：既能夠為客戶設計制勝戰略，又具有強大的實施能力幫助客戶實現其戰略愿景。埃森哲在中國的項目涵蓋了廣泛的行業和各種類型的解決方案。埃森哲為大型的國有企業提供企業轉型的咨詢和服務，幫助它們轉變成更加以市場為導向的企業。埃森哲還為客戶提供組織架構重組或人員績效管理方面的咨詢服務。此外，在電子商務和信息系統咨詢服務領域，埃森哲在中國市場也一直占據領先地位。

業務服務范圍：

在埃森哲的戰略目標指導下，為了全方位地滿足客戶的需求，正在不斷拓展自身的業務服務網絡，包括管理及信息技術咨詢、企業經營外包、企業聯盟和風險投資。除了以產品制造業、通信和高科技、金融服務、資源、政府機構等不同行業劃分服務內容之外，還從以下幾方面提供咨詢服務：

客戶關系管理

通過與客戶合作，努力使企業對其顧客群的認識與公司現有的資源狀況相適應，以達到在提高公司利潤率的同時為客戶增值的目的。

企業業務解決方案

致力于幫助客戶通過實施企業資源計劃等解決方案提高經營績效。

電子商務

通過有預見性的效益分析，幫助客戶制定切實有效的電子商務方案并幫助客戶更快地實現這些方案。為客戶提供全新的見解和卓越的方法，克服或者完全避免在實現電子商務過程中的各種障礙。

供應鏈管理

在以下幾個方面具有深入的技能：產品開發、制造策略和運作、采購及供應商選擇、運輸管理、分銷、庫存管理、價值鏈規劃、供應鏈協同作業以及第四方物流方案等。