第一篇：信用卡營銷風(fēng)險(xiǎn)防控注意事項(xiàng)

信用卡營銷風(fēng)險(xiǎn)防控注意事項(xiàng)

一、信用卡辦理營銷人員個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)防控注意事項(xiàng)

1、信用卡申請表填寫注意事項(xiàng) a、錯(cuò)別字

b、填寫姓名與身份證姓名是否相符 c、簽名出現(xiàn)涂改

d、使用疊字代替符號“々” e、申請附屬卡無主卡持有人簽名 f、主卡人代替申請附屬卡人簽名

2、簽名欄填寫注意事項(xiàng) a、正楷清晰簽名

b、字跡潦草，需在旁邊重簽工整簽名 c、不得涂改 d、不得他人代簽

e、不得出現(xiàn)有關(guān)姓名以外的符號 f、簽名必須與身份證名字一致

g、申請附屬卡，必須有主卡持有人簽名

二、盡量不要給市區(qū)周邊縣區(qū)客戶辦卡

1、周邊地區(qū)還款不暢通，容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)

2、可刷卡消費(fèi)方式有局限，容易出現(xiàn)開卡不消費(fèi)產(chǎn)生年費(fèi)的狀況

3、持卡人基本素質(zhì)普遍偏低

三、客戶資料風(fēng)險(xiǎn)防控注意事項(xiàng)

1、住宅電話，沒有的話留老家電話或親戚朋友

2、住宅地址，必須完整填寫到哪門哪戶

3、照片打印件，最好不要剪切粘貼

4、身份證鑒別（一代：民族與年成三角形，年在民族中間；二代：看數(shù)字）

5、私營企業(yè)進(jìn)件標(biāo)準(zhǔn)

a、注冊資金100萬以上 ＼

b、年限1年以上

— 法人及管理層可辦理 c、單位人數(shù)50人以上

／

6、真正做到三親

四、常見風(fēng)險(xiǎn)問題

1、行業(yè)員工代碼填寫一定要清晰

2、相機(jī)拍照一定要清晰，且不要復(fù)制粘貼

3、盡量不要給21周歲以下客戶辦理（優(yōu)勢單位以及以卡辦卡除外）

五、出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)情況

具體問題具體分析，一旦發(fā)現(xiàn)情況立即上報(bào)

六、防止黑中介，找出黑中介特征

1、單位地址一般在非常差得寫字樓內(nèi)或者小區(qū)住宅樓內(nèi)

2、單位裝有POS機(jī)（有可能用作套現(xiàn)）

3、單位只有簡單簡陋的辦公用品

4、主動上門找營銷經(jīng)理辦卡的 a、資料非常全面 b、申請件上字體相似

現(xiàn)在信用卡營銷風(fēng)險(xiǎn)防控注意事項(xiàng)還有很多，并且騙人的手段也多得眼花繚亂，所以大家在遇到類似小編所說的那種騙人的手段，請務(wù)必提防，免得上當(dāng)受騙。

注：本文來自網(wǎng)絡(luò)修改，本文僅供參考。

第二篇：信用卡知識競賽風(fēng)險(xiǎn)防控知識

1、《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》對發(fā)卡營銷要求包括那些要求？（1）申請材料必須由申請人本人親自簽名，不得在客戶不知情或違背客戶意愿的情況下發(fā)卡。

（2）發(fā)卡銀行受理的信用卡附屬卡申請材料必須由主卡持卡人以親自簽名、客戶服務(wù)電話錄音、電子簽名或持卡人和發(fā)卡銀行雙方均認(rèn)可的方式確認(rèn)。

（3）營銷宣傳材料真實(shí)準(zhǔn)確，不得有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，不得有夸大或片面的宣傳。

（4）不得對營銷人員采用單一以發(fā)卡數(shù)量計(jì)件提成的考核方式。（5）營銷人員不得向客戶承諾發(fā)卡，不得以快速發(fā)卡、以卡辦卡、以名片辦卡等名義營銷信用卡。

（6）營銷人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守對客戶資料保密的原則，不得泄露客戶信息，不得將信用卡營銷工作轉(zhuǎn)包或分包。禁止?fàn)I銷人員從亊本行以外的信用卡營銷活動，幵對營銷人員收到申請人資料和送交審核的時(shí)間間隔和保密措施作出明確的制度規(guī)定。

（7）開展電話營銷時(shí)，必須留存清晰的錄音資料，錄音資料應(yīng)當(dāng)至少保存2年備查。

（8）發(fā)卡銀行在任何教育機(jī)構(gòu)的校園內(nèi)向?qū)W生開展信用卡營銷活動，必須就開展?fàn)I銷活動的具體地點(diǎn)、日期、時(shí)間和活動內(nèi)容提前告知相關(guān)教育機(jī)構(gòu)幵取得該教育機(jī)構(gòu)的同意。

2、五項(xiàng)不規(guī)范進(jìn)件具體包括哪五大類？

涉嫌欺詐進(jìn)件類、客戶信息可疑類、客戶群不符類、客戶意愿類、推廣不規(guī)范類

3、涉嫌欺詐進(jìn)件類包括“三親”政策涉嫌執(zhí)行違規(guī)類和偽造資料或資料可疑類，具體包括哪九種表現(xiàn)？

①、身份被他人盜用②、通過中介辦卡③、該公司是中介④、單位不存在⑤、非該單位員工⑥、偽造身份證明⑦、偽造非身份證明文件的附件（包括財(cái)力證明、工作證明等）⑧、單位資料其他可疑情況⑨、家庭資料可疑

4、客戶群不符類具體包括哪八種表現(xiàn)？：

①、目前客戶群內(nèi)已明確推廣職位、職稱不符 ②、工作時(shí)間/收入不符 ③、附加條件/文件不符

④、主卡/附屬卡人的辦卡年齡不符 ⑤、非法職業(yè) ⑥、常駐地?zé)o網(wǎng)點(diǎn)/特定地區(qū)非可推廣行政區(qū)域 ⑦、境內(nèi)戶籍不符（外戶限制，農(nóng)戶限制）⑧、境外戶籍不符

5、《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》對贈送客戶禮品明確要求是什么？ 信用卡未經(jīng)激活幵使用，不得發(fā)放任何禮品或禮券。

6、風(fēng)險(xiǎn)把控第二關(guān)中營銷主管對員工日常風(fēng)險(xiǎn)管理注重哪幾個(gè)方面？（1）嚴(yán)密跟蹤員工出征情況。每天早上營銷員外出前，須向主管匯報(bào)出征方向和營銷渠道信息，并填寫《營銷日志》。營銷主管每日必須嚴(yán)格對照員工交表單位與其《營銷日志》所填列的單位是否相符，發(fā)現(xiàn)不符或異常表量的交件要重點(diǎn)核實(shí)，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)立即上報(bào)中心，做到“防患于未然”。

（2）鼓勵員工主動上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息。與員工共同分析并及時(shí)報(bào)告初審崗和推廣經(jīng)理，做到風(fēng)險(xiǎn)單位共同防范，風(fēng)險(xiǎn)信息共同分享。并將一個(gè)月內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)單位書寫在組內(nèi)展板上，使每個(gè)員工出征前對風(fēng)險(xiǎn)單位分布都了如指掌。（3）路演宣傳只能收集客戶信息。對于營銷員的路演收表，主管必須要求員工到客戶單位核實(shí)。營銷主管要時(shí)刻提醒員工親核親簽，推廣紀(jì)要必須如實(shí)填寫，要求員工準(zhǔn)確使用核實(shí)技巧和話述。

（4）嚴(yán)格按照營銷中心《關(guān)于申請表初審風(fēng)險(xiǎn)核查的操作指引》的要求對申請表中的公司電話100%核查裝機(jī)類別，禁止小靈通進(jìn)件，對于5張以上的集團(tuán)發(fā)卡要全部電話核查，防范中介申請和虛假單位進(jìn)件。

（5）除公司電話核查外，營銷主管每天要對不少于20%的申請表進(jìn)行其它內(nèi)容的電話核實(shí)。要認(rèn)真比對相關(guān)客戶信息，對可疑來表要仔細(xì)質(zhì)詢員工營銷情況，并標(biāo)注為風(fēng)險(xiǎn)表上交初審崗。

（6）營銷主管在新員工入職兩周內(nèi)要對新員工的基本情況進(jìn)行了解，要家訪到每個(gè)員工，撰寫并上交員工情況介紹（不少于600字）。介紹中要包括員工家庭成員、愛好、特長、性格等詳細(xì)情況。對于老員工要做到每年一次家訪，時(shí)刻掌握員工的業(yè)績進(jìn)度、展業(yè)特點(diǎn)、技能水平等，密切關(guān)注員工的思想動態(tài)、消費(fèi)習(xí)慣、支出與收入是否相符、家庭成員及關(guān)系密切朋友的職業(yè)，有無不良嗜好等。發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)上報(bào)。

（7）增加主管的外調(diào)職能。主管對組內(nèi)所有成員每月必須跟訪營銷一次，每周必須安排一次集團(tuán)卡單位的外調(diào)工作，以了解營銷員營銷行為是否合規(guī)，并做好記錄。

7、精細(xì)化管理要求主管審表的順序：申請表填寫的規(guī)范性檢查；表單信息的完整性檢查；客戶群判斷及附件有效性檢查。

8、主管電核調(diào)查的重點(diǎn)應(yīng)包括哪些方面？（1）了解推廣紀(jì)要填寫是否真實(shí)；（2）確認(rèn)客戶申請信用卡的真實(shí)意愿；（3）了解附件資料是否為客戶提供；（4）疑似或殘缺等存在風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)件應(yīng)特別關(guān)注并重點(diǎn)核查。

9、總行關(guān)于廢表（D類申請表）即未完成營銷流程的作廢申請表的具體僅限于哪兩種類型？

無任何附件且無有效簽名的申請表；資料嚴(yán)重缺失的申請表：申請表中無客戶姓名或身份證號碼中的任一項(xiàng)，且無法補(bǔ)充的申請表。

10、國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知中對境內(nèi)卡在境外提現(xiàn)的具體限制是什么？

一日內(nèi)累計(jì)不得超過等值１０００美元，一個(gè)月內(nèi)累計(jì)不得超過等值５０００美元，六個(gè)月內(nèi)累計(jì)不得超過等值１００００美元。

11、廣發(fā)銀行重大客戶投訴應(yīng)急預(yù)案中對重大客戶投訴處理原則是什么？（1）堅(jiān)持總分行主管信用卡業(yè)務(wù)的行領(lǐng)導(dǎo)親自負(fù)責(zé)的原則。（2）堅(jiān)持處理投訴合法、合規(guī)、合理的原則。

（3）堅(jiān)持全面細(xì)致的原則，處理人員要認(rèn)真對待，細(xì)致查核事情原委。（4）堅(jiān)持預(yù)防為主，各環(huán)節(jié)嚴(yán)格執(zhí)行并不斷完善各項(xiàng)規(guī)章和流程，保障客戶滿意的原則。

（5）堅(jiān)持實(shí)事求是，正面引導(dǎo)，把客戶穩(wěn)定在基層，把矛盾化解在源頭的原則。

（6）堅(jiān)持及時(shí)上報(bào)、及時(shí)處理，及時(shí)回訪的原則。

（7）堅(jiān)持靈活應(yīng)變，將可能產(chǎn)生的負(fù)面影響降到最低的原則。（8）當(dāng)出現(xiàn)可能對我行產(chǎn)生較大負(fù)面影響的重大投訴事件，相關(guān)處理人員未經(jīng)授權(quán)不得向無關(guān)單位和人員提供信息的原則。

12、申請表進(jìn)件不符需加蓋“A”章 包括哪些情況？ 1）身份證或其他附件可疑或虛假； 2）懷疑申請人無還款能力或有套現(xiàn)意圖； 3）通過非法中介辦卡或來源不明的申請表； 4）單位資料可疑或虛假； 5）家庭資料可疑或虛假；

注：以上未列出，但判斷存在其他風(fēng)險(xiǎn)的情況需在推廣紀(jì)要欄勾選“KY”,同時(shí)備注具體可疑情況，但無需加蓋A章。

13、收件風(fēng)險(xiǎn)防范的基本要求包括哪些？

交件人簽名和身份的確認(rèn)、提交文件的核實(shí)、推廣人員填寫推廣方式與核實(shí)情況、其他要求

14、三親的具體要求是什么？

親簽：不允許他人代辦（包括單位代辦）或代交件，申請人必須本人親自辦理和交件（包括集體辦卡），并當(dāng)面親自簽名。

親核：客戶交件時(shí)，收件人員必須要求客戶出示身份證明原件，有條件的渠道（如分行柜臺）需要通過二代身份證識別儀驗(yàn)證客戶身份證原件，嚴(yán)格核實(shí)是否本人辦理。

親訪：對于營銷人員發(fā)卡（包括直轄營銷中心營銷員和卡部營銷人員）的，營銷人員必須親訪申請人工作單位；分行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)卡，也建議對申請人工作單位進(jìn)行親訪。親訪單位以確認(rèn)到“該單位是否存在，地址是否與申請表填寫一致，申請人是否為該單位員工”為準(zhǔn)

15、提交文件核實(shí)的具體要求什么？

核對所有文件原件和復(fù)印件是否相符，若無誤，需在所有復(fù)印件上標(biāo)注“原件相符”和“僅供辦理廣發(fā)卡使用”，并在旁簽名確認(rèn)。

復(fù)印件上的內(nèi)容和印章均要求清晰、完整。

16、集團(tuán)辦卡項(xiàng)目的推廣要求是什么？ 要求營銷員到單位親訪親簽；

集體辦卡的宣傳推廣必須規(guī)范、有效，保證讓該項(xiàng)目的每位申請人清楚產(chǎn)品特點(diǎn)及使用知識；對于單位統(tǒng)一為員工辦卡的情況，必須保證員工個(gè)人了解辦卡事項(xiàng)；

對同一單位申請人數(shù)在10人或以上的，要求填寫《集體辦卡項(xiàng)目情況介紹》

17、收件風(fēng)險(xiǎn)防范的其他要求包括那些？

營銷人員是風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線，因此需根據(jù)所了解到的情況如實(shí)提交申請資料，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)客戶隨意修改申請表填寫項(xiàng)的情況；同時(shí)對于營銷人員未能嚴(yán)格核實(shí)客戶身份或未如實(shí)填寫推廣紀(jì)要造成銀行損失的，營銷人員將依法承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

如客戶提供資料不真實(shí)，將會記錄在案，直接影響客戶再次申請，因此推廣人員

必須指引客戶如實(shí)提供所需資料；

各營銷推廣人員及分行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)妥善保管申請表，不得隨意將申請表向外發(fā)放，申請人

應(yīng)現(xiàn)場填表并交表，不得將申請表帶走。

18、廣發(fā)卡基本身請文件中對國內(nèi)居民有效身份證明文件的定義是什么？ 身份證復(fù)印件，一代證可只提供正面，二代證要求同時(shí)提供正、反兩面

19、營銷人員在代電營親訪親簽時(shí)必須做到的基本要求是什么？

營銷人員在代電營親訪親簽時(shí)應(yīng)按照《直銷中心代電營親訪親簽工作流程》要求，核對客戶的卡片原件及身份證明原件，指引客戶正確填寫“客戶領(lǐng)卡確認(rèn)函”，并收取客戶填寫后的“客戶領(lǐng)卡確認(rèn)函”及客戶身份證明復(fù)印件。營銷人員在代電營親訪親簽過程中發(fā)現(xiàn)的可疑情況，應(yīng)在“客戶領(lǐng)卡確認(rèn)函”及工單上反饋，如客戶的身份證原件為偽造、客戶辦理信用卡有非法用途、客戶冒用他人名義申請等。

20、營銷人員展業(yè)過程中應(yīng)做好信息安全保密工作，不得以任何形式泄漏保密信息，保密信息的內(nèi)容包括那些？

（1）信用卡中心現(xiàn)有的信用卡用戶數(shù)據(jù)；（2）信用卡申請人資料；（3）信用卡業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；（4）信用卡業(yè)務(wù)流程；（5）信用卡信審政策；（6）信用卡管理及銷售流程、經(jīng)驗(yàn)公式、計(jì)算機(jī)軟件及其算法、設(shè)計(jì)等方面的信息；（7）其他涉及商業(yè)機(jī)密的信息。

21、營銷人員防欺詐風(fēng)險(xiǎn)行為規(guī)范中，營銷人員不應(yīng)有哪些惡意欺詐行為？（1）不得以任何形式向銀行提供虛假資料，如虛假職業(yè)狀況、住址情況、聯(lián)系方式、收入證明等；

（2）從中介公司或他人手中收取或購買申請表；（3）勾結(jié)不法分子，為持卡人提供刷卡套現(xiàn)便利；

（4）擅自更改客戶個(gè)人資料，并利用他人申請資料附件，如財(cái)力證明等，篡改后進(jìn)行虛假申請或提供他人進(jìn)行虛假申請；

（5）獲知客戶的個(gè)人資料后，偽造、騙取客戶證件冒領(lǐng)卡片或通過客戶服務(wù)熱線篡改客戶資料，圖謀接管持卡人賬戶；

（6）假冒銀行名義，誘騙客戶激活信用卡；（7）私自激活客戶卡片；

（8）騙取或截獲客戶信用卡，或盜用持卡人卡片資料，通過任何方式使用或圖謀盜取客戶資金；

（9）其他違反國家法律法規(guī)的欺詐行為。

22、營銷人員操作行為規(guī)范中，營銷人員應(yīng)親自推廣收集申請表。如采用新的推銷方式須經(jīng)總行信用卡中心批準(zhǔn)方可開展。營銷人員不應(yīng)擅自哪些推廣方式？：

（1）互聯(lián)網(wǎng)，包括電子郵件、QQ、ICQ、MSN等聊天工具、在線聊天室、網(wǎng)絡(luò)論壇、虛擬社區(qū)、網(wǎng)站廣告及自建的推銷網(wǎng)站等；

（2）手機(jī)短信；

（3）未經(jīng)主管部門許可隨意張貼推銷廣告、在公共場所噴寫聯(lián)系電話及推銷信息；

（4）私自交換申請表；

（4）私自通過發(fā)展下線營銷人員的方式進(jìn)行推卡；

（5）私自與其他銀行的營銷人員串通共享客戶資料或合作推卡；（6）不得從中介公司、他人手中收取申請表，或購買申請表。（7）其他違反國家法律法規(guī)的推卡方式。

23、二代身份證的簡易真?zhèn)巫R別方法是什么？

在一般的光線下，平視第二代身份證表面時(shí)，表面上的物理防偽膜是無色透明的；適當(dāng)上下傾斜“二代身份證”，便會觀察到證件的左上方有一個(gè)變色的長城圖案，呈橙綠色；用左眼和用右眼分別觀察，身份證上的長城圖案的顏色將呈不同顏色；將身份證旋轉(zhuǎn)90度（垂直方向），觀察到的長城圖案呈藍(lán)紫色。

在相片下有光變光存儲的“中國ＣＨＩＮＡ”字樣；用放大鏡人們可以看到，在彩虹印刷的底紋中有縮微字符串“ＪＭＳＦＺ”；如果將證件正面放在紫外燈光下，可以發(fā)現(xiàn)熒光印刷的“長城”圖案。

真實(shí)證件的數(shù)字中，“1”的上鉤頭明顯，底端無橫筆畫；“4”的上部筆畫不閉合；“5”與“9”的下部末端筆畫略為向外延伸，而不是向上和向內(nèi)收；“7”的斜筆畫為彎折，非直線。

證件反面的“居民身份證”中的“居民”兩字的中間“—”的右邊筆鋒正對著“口”的右邊豎線。“身”字的中間兩橫線與右邊的豎線中間有空隙，而不是閉合的。

第三篇：防控信用卡潛在風(fēng)險(xiǎn)的案件

防控信用卡潛在風(fēng)險(xiǎn)的案件

一、案例經(jīng)過

網(wǎng)點(diǎn)通過對信用卡的用卡監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)某高端客戶白金卡持卡人已死亡，但其所屬銀行卡仍然在正常交易，迅速采取措施進(jìn)入催收環(huán)節(jié)，壓降大額卡的可用額度；取消名下所有信用卡使用資格；組織人員上門清收，及時(shí)杜塞了信用卡隱患，杜絕了潛在風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)了銀行權(quán)益。

二、案例分析

客戶生前為大型企業(yè)高管。據(jù)了解和家人反映，掌握到客戶的配偶短時(shí)間難以接受的重重打擊，有失常行為無法控制自己。突遇家庭變故精神嚴(yán)重受創(chuàng)，客戶配偶拿著客戶的卡揮霍使用。銀行卡部通過銀行卡監(jiān)控，第一時(shí)間果斷處置，積極采取有效措施，避免了風(fēng)險(xiǎn)損失的形成。

三、案例啟示

（一）加強(qiáng)對大額授信卡的管理。重點(diǎn)做好對滿額刷卡和大額刷卡的監(jiān)測與甄別，及時(shí)處置費(fèi)正常消費(fèi)用卡，做好對持卡人的宣傳教育。同時(shí)，多渠道、多側(cè)面收集和獲取客戶信息，特別是經(jīng)濟(jì)、婚姻、意外事故等突發(fā)變故的信息，及時(shí)關(guān)注客戶的穩(wěn)定性，適時(shí)處置可能發(fā)生裂變或經(jīng)濟(jì)狀況惡化帶來的潛在隱患，努力保全我行信用卡貸款安全。

（二）加強(qiáng)對特約商戶培訓(xùn)，提高受理流程的執(zhí)行力。在思想上強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識教育，認(rèn)真做好對收單機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；在操作上嚴(yán)格受理流程，堅(jiān)持落實(shí)持卡人本人交易，大額交易要求刷卡人出示身份證；更新風(fēng)險(xiǎn)防范知識，及時(shí)傳達(dá)最新的風(fēng)險(xiǎn)案件，認(rèn)真為廣大客戶提供的產(chǎn)品服務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)警示教育，確實(shí)做到從源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)交易的發(fā)生。

第四篇：有效防控信用卡潛在風(fēng)險(xiǎn)的案件

有效防控信用卡潛在風(fēng)險(xiǎn)的案件

一、案例經(jīng)過

網(wǎng)點(diǎn)通過對大額卡的用卡監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)某高端客戶白金卡持卡人已死亡，但其所屬銀行卡仍然在正常交易，迅速采取措施進(jìn)入催收環(huán)節(jié)，壓降大額卡的可用額度；取消名下所有信用卡使用資格；組織人員上門清收，及時(shí)杜塞了信用卡隱患，杜絕了潛在風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)了銀行權(quán)益。

二、案例分析

客戶生前為大型醫(yī)院主任醫(yī)生。據(jù)多方了解和家人反映，掌握到客戶的配偶短時(shí)間難以接受的重重打擊，有失常行為無法控制自己。突遇家庭變故精神嚴(yán)重受創(chuàng)，客戶配偶拿著客戶的卡揮霍使用。銀行卡部通過銀行卡監(jiān)控，第一時(shí)間果斷處置，積極采取有效措施，避免了風(fēng)險(xiǎn)損失的形成。

三、案例啟示

（一）加強(qiáng)對大額授信卡的管理。重點(diǎn)做好對滿額刷卡和大額刷卡的監(jiān)測與甄別，及時(shí)處置費(fèi)正常消費(fèi)用卡，做好對持卡人的宣傳教育。同時(shí)，多渠道、多側(cè)面收集和獲取客戶信息，特別是經(jīng)濟(jì)、婚姻、意外事故等突發(fā)變故的信息，及時(shí)關(guān)注客戶的穩(wěn)定性，適時(shí)處置可能發(fā)生裂變或經(jīng)濟(jì)狀況惡化帶來的潛在隱患，努力保全我行信用卡貸款安全。

（二）加強(qiáng)對特約商戶培訓(xùn)，提高受理流程的執(zhí)行力。在思想上強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識教育，認(rèn)真做好對收單機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；在操作上嚴(yán)格受理流程，堅(jiān)持落實(shí)持卡人本人交易，大額交易要求刷卡人出示身份證；更新風(fēng)險(xiǎn)防范知識，及時(shí)傳達(dá)最新的風(fēng)險(xiǎn)案件，認(rèn)真為廣大客戶提供的產(chǎn)品服務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)警示教育，確實(shí)做到從源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)交易的發(fā)生。

第五篇：廉政風(fēng)險(xiǎn)防控

現(xiàn)在市局在試運(yùn)行的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控模板是中國局和省局領(lǐng)導(dǎo)和專家精心編制的，流程規(guī)范科學(xué)，對于提前化解權(quán)力運(yùn)行中腐敗的風(fēng)險(xiǎn)，提高廉政管理水平都是有效的措施。同時(shí)，也會進(jìn)一步規(guī)范和促進(jìn)我們的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。我們對廉政模板沒做太大的修改。我們主要任務(wù)還是在模板的試運(yùn)行過程中，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，形成常態(tài)化，并逐步完善各項(xiàng)流程。8月以來，我們在各項(xiàng)流程的運(yùn)行和模擬中，沒有太大的問題，主要是：

一是基層業(yè)務(wù)人員對風(fēng)險(xiǎn)防控工作認(rèn)識不深，對于風(fēng)險(xiǎn)防控管理知識了解不多，深入開展此項(xiàng)工作，還要進(jìn)一步的磨合。

二是由于前期模板修改時(shí)間緊，對于地方出臺的“兩集中三到位三減少兩提高” 政策和其他一些規(guī)范性文件的相繼出臺與市局的社會管理部份的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的結(jié)合還需要進(jìn)一步完善。

三是多年來，形成了固有的思維和工作模式，工作中沿用老的辦法，模板試運(yùn)行的規(guī)范性還有困難，需要相應(yīng)的制度建設(shè)配合。