第一篇：保單年檢會約訪話術(shù)

保單年檢會約訪話術(shù)

尊敬的某某，您好！告訴您一個好消息，應(yīng)保監(jiān)會和總公司的要求，我們營業(yè)部將對已經(jīng)購買過保險的客戶，實行保單年檢，就像是對駕駛證年審一樣，目的就是讓你清楚明白自己已買了些什么,能得到哪方面的保障?，F(xiàn)場還有理賠知識講座及抽獎活動，另外還有精美的獎品贈送。您看周六晚上7點是否有興趣？如果您怕寂寞可以帶上幾位朋友一起過來。

XX您好！現(xiàn)在方便講電話嗎？我是某某某，告訴您一個好消息，現(xiàn)在臨近年底了，公司正在舉辦對所有的老客戶的保單進行保單年審，我們一定和所有的客戶聯(lián)系，這是你作為我們公司客戶的重要權(quán)益，也是公司要求我們必須為您提供的服務(wù)，只需要占用您幾分鐘的時間。您看是今天下午幾點比較適合呢?

您好！現(xiàn)在接聽電話方便嗎？我是中國平安的XX，最近在忙什么呢？最近公司為了更好的服務(wù)客戶，特舉辦一個保單年審的活動。因為您是我最尊貴的客戶，也是我最好的朋友所以我特意向公司申請了一個名額給您，是明天上午或是下午找您比較方便？

又到了年尾了，今年的收成怎么樣？保險也是您的資產(chǎn)，也需要盤點。明天下午三點我親自去您府上幫您盤點一下，怎么樣？

XX您好！我有一個利好的消息告訴你，你看明天方便嗎，我過來給你講解一下？（你電話里說吧）我很難用兩三分鐘講清楚，我還是親自過來給你說吧！

X先生您好!下午您在公司嗎？我這里有一份公司給您的邀請函，我想下午給您送過來。

XX先生/小姐：您好!我是您的業(yè)務(wù)員XX，現(xiàn)在接電話方便嗎？最近工作忙不忙？好久沒去拜訪您了，想抽個時間去看看您。最近公司為了更好的服務(wù)客戶，特舉辦一個保單年審的活動，因為您是我最尊貴的客戶，也是我聊得比較來的一個朋友，所以我向公司特別申請了一個名額給您，電話里不詳細(xì)講了，您看我是明天上午過去還是下午過去找您呢？

主管確認(rèn)邀請：客戶先生您好，請問現(xiàn)在方便接電話嗎？我是東莞平安人壽的客服專員某某，請問您的保險代理人是某某嗎？今天給您電話是想和您確認(rèn)一下，公司將在明天下午三點針對老客戶進行保單年審會，您的邀請函已經(jīng)發(fā)到業(yè)務(wù)員手中，請問您有收到嗎？（沒收到）他應(yīng)該很快會給您送過來！（收到了）請問您能確定當(dāng)天的時間安排嗎？ 保單年檢會見面話術(shù)

這是我們公司的邀請函，我代表公司給您送來了，這也是公司的要求。這里面有一個我們公司今年的業(yè)績報告。您可以看一下，為了更好的為客戶服務(wù)，我們周六晚上7點舉行保單年檢會。主要是針對客戶講解保單的利益以及自身權(quán)益和公司的業(yè)績報告。這里還有一個服務(wù)評估表需要您填一下。

1、匯報經(jīng)營狀況；

2、提高客戶服務(wù)滿意度；

3、保險責(zé)任；

4、權(quán)益放棄書。

臨近年底，這一年我們公司取得驕人的成績。也因為您的信任與支持我這一年也有長足的發(fā)展。公司秉承著對客戶負(fù)責(zé)，服務(wù)至上的原則，為更好保障客戶權(quán)益，特別開展“保單年檢”客戶大型系列活動。您作為我公司的重要客戶，所以我特意邀請您來參加這個活動。

轉(zhuǎn)介紹話術(shù)

您好，請問是某某某先生嗎？我是某某的朋友平安公司的某某某。前幾天您的朋友某某在我們公司參加了一個客戶服務(wù)活動，了解了一個理財計劃，他覺得很不錯。您是他最要好的朋友，所以他第一個就想到了您，覺得這個計劃對您很有用，并極力推薦我為您送一些資料讓你了解。您看我是今天下午或者明天你哪個時間比較方便呢？

您好，我是某某某的朋友，請問您是某某嗎？我是中國平安的某某。是這樣的，您的朋友是我們公司尊貴的客戶，公司為了回饋老客戶，特意給他的一個好朋友也就是您免費贈送一份保障，這是他的一份心意。他讓我跟您約個時間親自給您送過來。請問是去您公司好還是家里好一點？（確定一個時間）

您好！請問您是某某嗎？我是某某的朋友李平安。他前幾天來參加平安的保單年檢服務(wù)活動，感覺我們的服務(wù)很好，他說您也買了保險，也應(yīng)該需要這方面的服務(wù)，您看周六下午2點有空嗎？

李先生您好！請問方便講電話嗎?我是趙平的朋友郝平安。因為他是我們公司的客戶，上次他在參加我們公司每年一度的保單年審會時獲得了三個免費贈送保險的名額。他第一個要求就是把這份保障送給您，您看我是今天還是明天送過來給您呢？

第二篇：保單年檢話術(shù)

第一步 — 上門拜訪、切入保單年檢

相關(guān)話術(shù):

張姐，您好～有一段時間沒見您了，近段時間在忙些什么呀，(無論客戶如何回答)喔，是這樣呀～您看，最近我在公司也沒閑著，剛剛培訓(xùn)學(xué)到了一套非常實用的保單年檢方法。今天來拜訪您，就是想順便也給老朋友提供提供專業(yè)服務(wù)，幫您全家的保單做一次整體全面的檢查。

通過保單年檢，咱們也能更好地了解和維護自己的保險權(quán)益呀～

(出示公司七張保單宣傳頁)異議處理

問:什么是保單年檢,為什么要做保單年檢呢，答:保單年檢就是為客戶的保單做一次整體全面的檢查。生活中大宗的商品都是要定期檢查的，像汽車、電器等;人也需要定期的體檢。當(dāng)然，保險也需要“體檢”。通過保單年檢活動，客戶能獲知目前自身的保險保障情況，同時了解自己的保險需求，獲得最新的保險資訊，還能變更已經(jīng)發(fā)生變化的個人基本信息等。所以說，張姐，保單年檢是我們了解和維護自己保險權(quán)益的重要途徑。

問:平安的保單年檢有什么特色，答:中國平安在客戶服務(wù)方面一直不遺余力。保單年檢作為平安精心準(zhǔn)備的客戶服務(wù)升級活動，我們所有參與保單年檢的服務(wù)專員都經(jīng)過嚴(yán)格培訓(xùn)的。

問:保單年檢是不是很麻煩，答:一點也不麻煩。您只要把家里所有的保單原件準(zhǔn)備好。我就能一一幫您整理、檢視了。第二步 — 整理保單、完善保障檢視表

流程:

1.查詢保單，獲取客戶保障信息

2.整理保單，填寫保障檢視表

注意事項: , 以家庭為單位,按照本人配偶和子女分別記錄保單資料 , 在險種名稱欄,要詳細(xì)記錄該保單的各險種簡稱與保額 , 保障年限記錄主險年限

相關(guān)話術(shù):

張姐，您看，我把您和您愛人、還有孩子的保單統(tǒng)一整理在一張檢視表上，以便您對自己的家庭保障一目了然。根據(jù)您在我這里現(xiàn)有資料整理，我們對您現(xiàn)有的保障做一個統(tǒng)計判斷，在意外方面??在重疾方面??在教育方面??在家庭方面?? 第三步 — 講解保障缺口、提出保障需求

流程:

1.講解已有保障下的各方面缺口，提出保障需求;

2.計算各項保障缺口，做到“以理服人”;

引入保障缺口

張姐，一個完整的保障計劃可以提供家庭收入的保障，使家庭生活花銷可以持續(xù)，使生活品質(zhì)不發(fā)生變化。因為我們最不希望的情況就是，當(dāng)一個家庭發(fā)生風(fēng)險，收入就中斷。

所以從我們專業(yè)角度看，我今天給您說的不是人的保險，而是家庭收入的保障。只有收入持續(xù)，才能保障花銷的持續(xù)，您說對嗎,所以為您的家庭收入建立保險是非常重要的。通過剛才的保單年檢，我就有這個能力并且非常愿意幫助您建立一個數(shù)額相等的保障帳戶。

1/3頁

所謂保障缺口，就是用我們家庭需要的總保障額度減去現(xiàn)有已經(jīng)擁有的保障額度。用一套科學(xué)的方法幫您計劃一下您未來買多少保險合適。

重疾保障缺口講解

相關(guān)話術(shù):據(jù)衛(wèi)生部組織開展的第三次國家衛(wèi)生服務(wù)調(diào)查，群眾有病時，有 48.9%的人應(yīng)就診而不去就診，29.6%的人應(yīng)住院而不住院。原因就是越來越貴的醫(yī)藥費讓很多患者在醫(yī)院面前望而卻步，很多人開始習(xí)慣有了病“自己扛”。讓我們看一下2009年重大疾病醫(yī)療費用一覽表。據(jù)統(tǒng)計，目前治療一場大病的平均費用需要10.3萬元。

所以，一個普通家庭的每個家庭成員，最少應(yīng)該準(zhǔn)備10萬元的重疾保障應(yīng)急金。張姐，通過保單檢視可以看到，我們目前已有的商業(yè)重疾保障有B，保障缺口為10萬-B=C萬。養(yǎng)老保障缺口講解 相關(guān)話術(shù):

我們不知道自己能夠活多長時間，活著就要花錢，現(xiàn)在人的壽命越來越長，因此我們也不知道到底需要多少錢才能保障我們的老年生活。

按最新的壽命表，退休后到80歲。從60歲到80歲，在退休的20年里，我們來計算一下，光吃飯一項需要多少錢，假如1人每頓平均10元，光吃飯夫妻倆就需要10元*3頓*365天*20年*2人=43.8萬～這還不包括我們的衣、食、住、行和看病的費用。如果我們活得更久，我們就需要更多的生活成本。

所以，一個普通家庭最少需要準(zhǔn)備50萬的養(yǎng)老補充金才行。張姐，通過保單檢視可以看到，我們目前已有的商業(yè)養(yǎng)老保障是 B，保障缺口為50萬-B=C萬。教育保障缺口講解

相關(guān)話術(shù):

孩子的健康成長，不僅僅需要父母的關(guān)愛，更需要成長過程中各個階段所需要的費用。投資教育就是投資明天，投資孩子就是投資未來?，F(xiàn)在的社會，多讀點書是很重要的，如果將來小明有能力讀大學(xué)，但因為經(jīng)濟的原因使他不能完成，以致影響了他的前途，是很可惜的。一個完善的教育基金計劃應(yīng)該保障小明在接受高等教育時，一定有一筆錢幫助他完成學(xué)業(yè)。

那么到底培養(yǎng)一個孩子需要花多少錢,中國社科院社會學(xué)研究所最新一期的《青年研究》刊發(fā)了著名社會學(xué)家徐安琪的《孩子的經(jīng)濟成本》的調(diào)研報告。報告指出，,至16歲孩子的撫養(yǎng)總成本將達(dá)到25萬元左右。如估算到子女上高等院校的家庭支出，則高達(dá)48萬元～所以，對于孩子未來這么大一筆費用的支出，我們做父母的更應(yīng)該提前做好規(guī)劃。

張姐，通過保單檢視可以看到，我們目前針對孩子的專項教育金儲備是B。保障缺口為48萬-B= C 萬。

人壽保障缺口講解

相關(guān)話術(shù):

作為一家之主，在您的呵護下，您的家人生活得很幸福。一旦有什么閃失發(fā)生，家里邊就會很被動，家庭的收入就會中斷。

421倒金字塔就是中國當(dāng)代社會的家庭結(jié)構(gòu)圖，這是您，這是您愛人，這是您的小孩，這是雙方的老人。我們對上要贍養(yǎng)4位老人，對下要撫養(yǎng)小孩——現(xiàn)在我們承受著很大的壓力～

所以說，我們需要的人壽保險應(yīng)該等于家庭各項開支預(yù)估總額，贍養(yǎng)父母的費用，撫養(yǎng)子女的費用+各項貸款,已有保險。

保障缺口總結(jié)

相關(guān)話術(shù):

2/3頁

那么現(xiàn)在我們就需要給家庭建立一個保額為 XX 萬的蓄水池，當(dāng)您注入第一桶水時，這個池子就值 XX 萬。其實池子里的水也會保值，有著與銀行不同的方便及功能?；旧洗蠖鄶?shù)客戶都喜歡這個蓄水池，并積極的蓄水。

以前我們轉(zhuǎn)移風(fēng)險只能花自己的錢，現(xiàn)在可以用存錢的方式來解決，到期還可以拿回本金加利息，我建議您把蓄水池和安全網(wǎng)聯(lián)系起來。蓄水池的水越多安全網(wǎng)就會越密。也就是說您的保障越全面。

如果您的安全網(wǎng)是由兩根絲組成，那只能解決意外傷害和意外傷害醫(yī)療的問題。

如果是四根絲組成，就可以解決住院費用的問題

如果是六根絲組成，就可以解決大病的問題

如果是八根絲組成，就可以解決養(yǎng)老和投資的問題。

當(dāng)然這安全網(wǎng)的牢固性是與您的經(jīng)濟能力成正比。第四步 — 重點講解、產(chǎn)品導(dǎo)入、適時促成

第四步 — 重點講解、產(chǎn)品導(dǎo)入、適時促成

做什么 ——，觀察客戶偏好，引導(dǎo)、鎖定并聚焦需求，重點講解、產(chǎn)品導(dǎo)入、適時促成 說什么 ——，話術(shù)

1、依據(jù)您家庭的情況，上有老下有小，我們建議您要準(zhǔn)備*****元的家庭應(yīng)急準(zhǔn)備金，這筆錢您可以用活期存款、定期存款等各種方法實現(xiàn)，關(guān)鍵是在需要的時候能立刻拿出來。俗話說，這是家里“看門”的錢。張姐，您看，這是我專門為您設(shè)計的家庭保障計劃。話術(shù)

2、我們建議您將每年收入中的*****元用于風(fēng)險規(guī)避，在不會影響您及您家庭的日常財務(wù)支出的前提下，使資產(chǎn)得到合理的保障。也就是說在這個幅度的保費內(nèi)，我們將按剛才計算出的缺口為您提供你認(rèn)為最重要且最緊迫的保障。

話術(shù)

3、根據(jù)您現(xiàn)有的保障情況，您在××方面的保障還存在一些不足，最近公司正好有一款×××產(chǎn)品，對您十分有價值，我覺得您都有必要了解一下。

第三篇：保險保單年檢話術(shù)

保單年檢話術(shù)

主話術(shù)

您好，請問是

女士／先生嗎？你好，這里是中國平安保險公司客戶服務(wù)中心。根據(jù)保監(jiān)委的規(guī)定，我公司將對金昌所有的市民開展保單年檢的活動，請問您的家人或親戚朋友有沒有買過壽險、車險、財產(chǎn)險的保單，請您攜帶家里所有的保險單，在明天下午的2點鐘到我們的保單年檢中心為您的保單進行檢查。請你記一下我們的年檢中心地址好嗎?地址在金昌市長春路30號（金昌日報斜對面），我們安排保單年檢服務(wù)專員

為您服務(wù)，電話是，明天上午他會和您以電話或短信的方式確認(rèn)時間和地點。祝您平安

女士，再見！拒絕問題

1、保單年檢是怎么一回事？

請問您對保單利益清楚嗎？什麼時候領(lǐng)錢清楚嗎？磕磕碰碰的理賠做了嗎？受益人還是法定嗎？分紅、萬能利率提高了知道嗎？保單累積生息辦了嗎？我們將抽調(diào)星級講師花20分鐘的時間告訴您應(yīng)該注意的問題，請一定要準(zhǔn)時。

2、沒有保單

哦，向您傳達(dá)個信息，今年是平安成立21周年慶，為回饋社會，答謝新老客戶，凡在金昌投保的客戶，均獲得一次免費參加會議的機會，您只要帶上您的保單和身份證參會，就可憑保單領(lǐng)取一份參會禮品。同時現(xiàn)場會由著名理財師和您一起分享理財?shù)慕?jīng)驗，我們安排的時間是

。您看您哪一天方便過來呢？

受社會保障局委托，保監(jiān)委規(guī)定要講解社保和商業(yè)保險，您可以了解了解。

3、其他公司客戶：社會責(zé)任群體盡社會責(zé)任，不分哪個公司

4、沒時間

公司規(guī)定您家人帶您的身份證過來辦理也可以。

請您記一下服務(wù)專員的電話，讓服務(wù)專員再給你安排好嗎？

5、不相信

我們公司在5月30日的半島報A43理財版上公告過這個消息 我們金昌分公司的服務(wù)中心電話：8229419 這也是在國家發(fā)生了這么多災(zāi)難以后，按保監(jiān)委規(guī)定平安舉行的一個保單維護和宣傳保險的活動。

6、怎麼知道我的電話

這是公司提供的，我們是針對所有的在我們公司留過聯(lián)系資料的市民。短信息（上午8:30發(fā)送）

您好我是平安年檢服務(wù)專員

，請帶保單

準(zhǔn)時到金昌市長春路30號（金昌日報斜對面）三樓會議室辦理保單年檢。請回復(fù)祝平安。電話追蹤

您好，是

先生嗎？我是平安保險公司年檢服務(wù)專員，保單年檢的地點為，請問您到哪兒了？到這附近給我打個電話，我?guī)湍灰幌侣?，祝您平安，待會見?/p>

你好，我是保險公司的，來做一個關(guān)系回訪，請問您保險每年繳費的對賬單能收到嗎？ 什么對賬單？

就是您保險交費后，會有一個對賬單寄到您家里或單位，請問這個對賬單您能收到嗎？ 沒有參加保險：

哦，向您傳達(dá)個信息，今年是平安成立21周年慶，為回饋社會，答謝新老客戶，凡在金昌投保的客戶，均獲得一次免費參加會議的機會，您只要帶上您的保單和身份證參會，就可憑保單領(lǐng)取一份參會禮品。同時現(xiàn)場會由著名理財師和您一起分享理財?shù)慕?jīng)驗，我們安排的時間是

。您看您哪一天方便過來呢？ 不能收到：

沒有對賬單，那我會把這個信息記錄下來，會反饋給公司，那再關(guān)心一下，請問有平安的業(yè)務(wù)員為您服務(wù)嗎？ 能收到：

請問有平安的業(yè)務(wù)員為您服務(wù)嗎？請問您的簽單業(yè)務(wù)員和您保持聯(lián)系嗎？ 有業(yè)務(wù)員服務(wù)。

您對他的服務(wù)滿意嗎？

滿意，我這邊就是一次電話回訪，了解平安的客服情況，恭喜您有個負(fù)責(zé)任的業(yè)務(wù)員，我的訪問到此結(jié)束，祝您健康，再見！沒有業(yè)務(wù)員服務(wù)：

不好意思，我們的服務(wù)沒有跟上，今年是保險行業(yè)客戶回訪年，同時也是我們平安成立21周年，我們在尋找無人服務(wù)客戶進行跟蹤回訪，邀請您來參加客戶答謝會。只要您帶上您的保單和身份證參會，就可憑保單領(lǐng)取一份參會禮品。同時我們會給您安排固定業(yè)務(wù)員為您服務(wù)，并且在會后對您保單進行年檢（做保單整理，解釋保險條款、解答疑問），我們的會議安排的時間是，您看您哪一天方便過來呢？ 晚上沒有空：

晚上沒有空，那我給您安排在，您看如何？ 最近沒空：

那我將這次機會給您保留到下周吧！下周和您聯(lián)系，好嗎？您貴姓？請您留下您的電話號碼，方便我們工作人員和您聯(lián)系，祝您健康，再見！

（確定能來的）我現(xiàn)在需要把您的信息登錄下來，請問您貴姓，請留下您的手機號碼，以便我們的工作人員將把參會信息發(fā)到您的手機上。

公司地址，您的接待人員是（業(yè)務(wù)人員的名字和聯(lián)系方式）異議處理：

你怎么知道我家電話？我們隨機抽取了部分老客戶的電話號碼，我這邊無法查閱您的個人信息的，公司對您的信息是保密的，這個請您放心。你是保險公司的，怎麼會不知道我的信息呢？ 我這邊是一次電話回訪活動，公司對您的個人信息是保密的，我這邊無法查閱您的個人信息的，這個請您放心。不能參會的

那您對保險該享受的利益和義務(wù)還清楚嗎？您看您需不需要一個專業(yè)的業(yè)務(wù)人員為您的保單做個年檢呢？如果需要，我們會把您的信息反饋給公司，公司會于五個工作日內(nèi)委派一個業(yè)務(wù)員與您聯(lián)系，我現(xiàn)在要登錄您的個人信息，請問您貴姓？

確認(rèn)需求一

客

戶：你們有什麼險種？

業(yè)務(wù)員：我們公司的險種很多，但只有適合的才是最好的。保險主要解決子女教育、養(yǎng)老、健康醫(yī)療、有計劃的儲蓄、理財?shù)冗@些生活中的問題，我不知道你想考慮哪方面的問題？

客

戶：醫(yī)療養(yǎng)老方面的。

業(yè)務(wù)員：哦，是考慮你本人，還是你愛人或者孩子呢？ 客

戶：主要想給我老婆看看，她沒有社保。

業(yè)務(wù)員：王總你真是個好老公，有好事先想著太太，那么你本人有保障嗎？ 客

戶：我有社保，就不用考慮了。業(yè)務(wù)員：你了解社保待遇嗎？ 客

戶：不是很了解。

業(yè)務(wù)員：社保是解決吃上飯的問題，而商業(yè)保險解決吃好的問題，而且社保的醫(yī)療特色按照國家衛(wèi)生部的統(tǒng)計，平均每次住院費用的自費比例高達(dá)40%—60%，像你這么有層次的人不希望將來養(yǎng)老醫(yī)療有個好的待遇嗎？買不買沒關(guān)系，做個計劃給您先看看，你覺得怎么樣？

客

戶：好吧。

業(yè)務(wù)員：好，明天上午我做好計劃，你看你什麼時候有時間，我給您送過去。

確認(rèn)需求二

業(yè)務(wù)員：王先生，你在我們公司買過保險，不只是哪方面的？

客戶：是大病方面的、養(yǎng)老的，還有給孩子買的教育方面的少兒360，10年前買的，一年交5000呢！

業(yè)務(wù)員：王先生，你的保險意識真好，10年前就認(rèn)可保險了，我們現(xiàn)在有很多新產(chǎn)品，功能更多更全面了，不知您對理財方面感不感興趣？我們公司有幾款產(chǎn)品特別適合理財，你目前有什麼理財渠道呢？

客戶：炒股，現(xiàn)在正套著呢！

業(yè)務(wù)員：現(xiàn)在故事不景氣，那么您覺得理財保住本金重要嗎？ 客戶：挺重要的，你們公司都有些什么理財產(chǎn)品呢？

業(yè)務(wù)員：我回去給你做份計劃書看看吧？我們公司有幾款產(chǎn)品特別適合理財。客戶：那好吧。

業(yè)務(wù)員：好，做好了，我給您約個時間講講！

確認(rèn)需求三

客戶：現(xiàn)在生意難做，我想考慮一下將來養(yǎng)老的問題，你看一年拿多少錢和合適？ 業(yè)務(wù)員：王總，你真有遠(yuǎn)見，那么你想在60歲退休時每年領(lǐng)多少錢呢？ 客戶：每個月領(lǐng)5000元，一年領(lǐng)6萬吧。

業(yè)務(wù)員：王總的確很有打算，好吧，明天我做好計劃，你看你什么時候有時間，我拿給您看看。

確認(rèn)需求四

客戶：以前一直不太重視保險，成家了、年齡大了，看來該考慮考慮了！不知道我們保什么樣的合適？

業(yè)務(wù)員：趙經(jīng)理真是個有責(zé)任心的丈夫。我們的保險主要解決子女教育、養(yǎng)老、健康醫(yī)有計劃的儲蓄、理財?shù)冗@些生活中的問題，我不知道你想考慮哪方面的問題？ 客戶：這些都挺重要的。

業(yè)務(wù)員：好吧，我給你一家三口設(shè)計個全家福綜合保障計劃，明天給你看看。

養(yǎng)老

1、張姐，我覺得您以往處事很有計劃性，生活很有品味，您對現(xiàn)在的生活滿意嗎？您是怎樣規(guī)劃老年生活的呢？

2、張姐，您的單位福利很不錯，能夠給你們投社保，張姐，您平時怎樣看待商業(yè)保險呢？

3、張姐，每個人從55歲開始養(yǎng)老，每天三個盒飯，30年的養(yǎng)老生活也得33萬，您是如何規(guī)劃老年生活的呢？

4、張姐，您豁達(dá)、性格開朗，心態(tài)又好，您這種人一定會長壽，張姐，萬一一不留神活到一百歲，您養(yǎng)老金準(zhǔn)備好了嗎？

醫(yī)療

1、楊哥，現(xiàn)在人生活中又兩個賊防不勝防，一個是醫(yī)院一個是稅務(wù)，您以往是以什么樣的方式儲備醫(yī)療費用的呢？

2、楊哥，他們都說現(xiàn)代人的生活是吃的三聚氰胺，穿的是塑料，臉上抹的是化工原料，您以往是怎樣防范疾病的呢？您有規(guī)劃醫(yī)療費用嗎？

3、楊哥，人吃五谷雜糧，難免有個頭疼腦熱，您單位有醫(yī)療福利嗎？

教育

1、王姐，您的孩子這么優(yōu)秀，在公司一中（市一中）上學(xué)，未來一定很有出息，您將來是希望孩子上名牌大學(xué)呢還是出國留學(xué)呢？您有規(guī)劃這筆費用嗎？

2、王姐，您和您的愛人非常注重孩子的素質(zhì)教育，咱家的孩子明顯比別家的孩子更有教養(yǎng)，王姐，您有沒有想過十幾年以后一不留神孩子把清華大學(xué)的錄取通知書拿回來了，您高興嗎？在高興之余您能為孩子做點什么呢？您認(rèn)為什么最重要呢？

3、王姐，您的孩子這么聰明，一看就是重點大學(xué)的苗子，王姐，孩子的大學(xué)學(xué)費準(zhǔn)備好了嗎？

家庭保障

1、王哥，開那么好的車，您辦理車險的時候一般會選擇哪幾項（車損、盜搶、不計免賠）？車上的人上保險嗎？王哥，您自己有意外傷害保險嗎？王哥，像您這樣的人沒有人身保險真是不可思議，王哥您的孩子一點都不怕你，您是一個有責(zé)任心、愛心的人，您有規(guī)劃過孩子25歲成人之前需要多少費用嗎？您有這筆儲蓄嗎？如果沒有儲蓄的話，您有為自己的家庭責(zé)任上一份保險嗎？

2、王哥，您是家庭的頂梁柱，您的愛人和孩子在您的照顧下生活的很安逸，不知道您對他們的將來是怎麼樣打算的呢？比方說健康、教育、養(yǎng)老？王哥，您個人的人身保險是多少呢？

有計劃的儲蓄

1、王哥，您是一家之主，你一定有很好的家庭財務(wù)規(guī)劃，您是怎么規(guī)劃孩子成家立業(yè)呢？您準(zhǔn)備好了么？

2、王姐，作為國家公務(wù)員來講，收入和生活都很穩(wěn)定，您以往的工資是如何分配的呢？王姐，我看您非常疼愛東東，再過二十年以后，東東一不留神把漂亮的小媳婦領(lǐng)到家，您高興么？高興之余能為他做點什麼呢？

理財

劉經(jīng)理，看您就是會過日子的人，很會精打細(xì)算，李經(jīng)理，現(xiàn)在市場經(jīng)濟不景氣，尤其是世界范圍的經(jīng)濟危機，你是如何規(guī)避風(fēng)險的呢？

養(yǎng)老

5、張姐，我覺得您以往處事很有計劃性，生活很有品味，您對現(xiàn)在的生活滿意嗎？您是怎樣規(guī)劃老年生活的呢？

6、張姐，您的單位福利很不錯，能夠給你們投社保，張姐，您平時怎樣看待商業(yè)保險呢？

7、張姐，每個人從55歲開始養(yǎng)老，每天三個盒飯，30年的養(yǎng)老生活也得33萬，您是如何規(guī)劃老年生活的呢？

8、張姐，您豁達(dá)、性格開朗，心態(tài)又好，您這種人一定會長壽，張姐，萬一一不留神活到一百歲，您養(yǎng)老金準(zhǔn)備好了嗎？

醫(yī)療

4、楊哥，現(xiàn)在人生活中又兩個賊防不勝防，一個是醫(yī)院一個是稅務(wù)，您以往是以什么樣的方式儲備醫(yī)療費用的呢？

5、楊哥，他們都說現(xiàn)代人的生活是吃的三聚氰胺，穿的是塑料，臉上抹的是化工原料，您以往是怎樣防范疾病的呢？您有規(guī)劃醫(yī)療費用嗎？

6、楊哥，人吃五谷雜糧，難免有個頭疼腦熱，您單位有醫(yī)療福利嗎？

教育

4、王姐，您的孩子這么優(yōu)秀，在公司一中（市一中）上學(xué)，未來一定很有出息，您將來是希望孩子上名牌大學(xué)呢還是出國留學(xué)呢？您有規(guī)劃這筆費用嗎？

5、王姐，您和您的愛人非常注重孩子的素質(zhì)教育，咱家的孩子明顯比別家的孩子更有教養(yǎng)，王姐，您有沒有想過十幾年以后一不留神孩子把清華大學(xué)的錄取通知書拿回來了，您高興嗎？在高興之余您能為孩子做點什么呢？您認(rèn)為什么最重要呢？

6、王姐，您的孩子這么聰明，一看就是重點大學(xué)的苗子，王姐，孩子的大學(xué)學(xué)費準(zhǔn)備好了嗎？

家庭保障

3、王哥，開那么好的車，您辦理車險的時候一般會選擇哪幾項（車損、盜搶、不計免賠）？車上的人上保險嗎？王哥，您自己有意外傷害保險嗎？王哥，像您這樣的人沒有人身保險真是不可思議，王哥您的孩子一點都不怕你，您是一個有責(zé)任心、愛心的人，您有規(guī)劃過孩子25歲成人之前需要多少費用嗎？您有這筆儲蓄嗎？如果沒有儲蓄的話，您有為自己的家庭責(zé)任上一份保險嗎？

4、王哥，您是家庭的頂梁柱，您的愛人和孩子在您的照顧下生活的很安逸，不知道您對他們的將來是怎麼樣打算的呢？比方說健康、教育、養(yǎng)老？王哥，您個人的人身保險是多少呢？

有計劃的儲蓄

3、王哥，您是一家之主，你一定有很好的家庭財務(wù)規(guī)劃，您是怎么規(guī)劃孩子成家立業(yè)呢？您準(zhǔn)備好了么？

4、王姐，作為國家公務(wù)員來講，收入和生活都很穩(wěn)定，您以往的工資是如何分配的呢？王姐，我看您非常疼愛東東，再過二十年以后，東東一不留神把漂亮的小媳婦領(lǐng)到家，您高興么？高興之余能為他做點什麼呢？

理財

劉經(jīng)理，看您就是會過日子的人，很會精打細(xì)算，李經(jīng)理，現(xiàn)在市場經(jīng)濟不景氣，尤其是世界范圍的經(jīng)濟危機，你是如何規(guī)避風(fēng)險的呢？

第四篇：保單年檢話術(shù)配套必修課件（本站推薦）

保單年檢話術(shù)

保單檢查

開門話術(shù)：

我今天是特意為您的保險做檢查的…… 檢查內(nèi)容

1、自然狀況：聯(lián)系電話、職業(yè)類別、通信地址… …

2、財務(wù)狀況（是否需要加?；蜣D(zhuǎn)保）

3、身體狀況（關(guān)注醫(yī)療險是否有資格續(xù)保）

4、保障是否全面

工具使用開門話術(shù)

XX先生，您好！好久不見最近生意怎樣？您作為我的老客戶，對我的工作一直是大力支持。我非常感激，今天特意登門表示感謝，另外想替您整理一下您家里的保單，來表示感謝！

XX先生，好久沒有登門真是過意不去，快過節(jié)了，今天特意登門拜望，祝您節(jié)日快樂。另外這幾年一直承蒙您的關(guān)照我受益多多，今天特意來替您整理一下保單，為您服務(wù)服務(wù)…….保單檢查拒絕話術(shù)：

一、太忙了!XXX先生,您看這只需要幾分鐘,不會浪費您的時間。況且您買了保險也不想做個胡涂人。您應(yīng)該切切實實了解您的權(quán)益，這是您的權(quán)利同時也是我的義務(wù)！

XX先生，這幾年您一直對我的工作非常支持，幫您整理一下保單是我應(yīng)盡的義務(wù)。您不想我成為一名不合格的壽險代理人吧？

二、我不是在你們公司（你這里）投保的

那沒關(guān)系，不管您在哪里投保都一樣。保險行業(yè)是一份傳播愛心的行業(yè)。您買了保險說明您非常有責(zé)任感，認(rèn)同保險。這樣我就有義務(wù)來幫您整理保單。

沒關(guān)系，人與人就應(yīng)該相互幫助，我作為一名壽險代理人有這個責(zé)任，您不會反對給我一個機會讓我和您做個朋友吧！

沒關(guān)系，不管您是不是我的客戶（平安的客戶），我做為平安的保險代理人都有義務(wù)為您服務(wù)。請讓我?guī)湍硪幌卤?，對您還不清楚的地方我可以當(dāng)場幫您解答。每個消費者對自己買的產(chǎn)品的性能都有知情權(quán)，花錢就要花的清清楚楚明明白白，不是嗎？

三、做完保單整理服務(wù)后，應(yīng)適時跟近轉(zhuǎn)介動作

您看我這樣給您做了整理，您清楚了嗎？… …（等待回答）您周圍有沒有其他朋友需要我這樣的免費服務(wù)的呢？

您對我的服務(wù)滿意嗎？您周圍的親戚朋友有沒有需要這樣的免費服務(wù)的？

第五篇：約訪話術(shù)

【邀約話術(shù)1】（激情+反復(fù)確認(rèn)）

王女士，你好！我這邊是中金在線的合作單位---美源金業(yè)、*****（什么事？什么公司？做什么的？）

給你打電話是這樣的 公司這邊聯(lián)合交行、天交所舉辦了一場關(guān)于股票貴金屬等主流產(chǎn)品的推廣交流活動 凡是參加活動的人都可以領(lǐng)取一套全能的軟件，公司在國貿(mào)這一塊，你住哪里??？遠(yuǎn)不遠(yuǎn)？

東四環(huán)*******

哦 那你那里挺方便 開車坐地鐵都能到

這樣我姓李叫** 待會我以短信的方式給你傳個簡訊過去，你注意查收一下 活動是周六上午十點，憑短信提前十分鐘到就行！

-----什么軟件？*********（簡單介紹）

側(cè)面鋪紅地毯 之前舉辦過5-6場很多客戶反應(yīng)都挺不錯的 甚至有些人反應(yīng)比自己花錢買的軟件還要好用，所以建議你過來看下 我想肯定會對你起到幫助作用的------沒時間---

時間都是擠出來的，我想因為你不了解它所以你不重視他，稍等兩分鐘你聽我把話說完 ****------不了解*******

就是因為大家都不了解所以我們才要舉辦這個推廣活動，之前幾次舉辦很多客戶反映都挺不錯的，活動結(jié)束了以后很多人都不走圍著老師問了好多問題，所以你一定要過來一趟 肯定會對你起到幫助作用的！王女士，公司在國貿(mào)這邊，你離得不遠(yuǎn)吧？

-----不感興趣***

因為你不了解所以你不感興趣，我們這次就是想普及一下現(xiàn)在各大銀行也都參與的關(guān)于貴金屬這方面的知識，你了解這些對你做股票也是很有幫助的，何況我們多學(xué)習(xí)了解一些新的東西對我們百利而無一害，對了王女士，你是做股票用什么軟件？

【邀約話術(shù)2】（激情+反復(fù)確認(rèn)）

您好！我是**。之前在操盤手跟你聯(lián)系過，王先生您還在用操盤手的軟件嗎？ 恩

哦，是這樣的，我現(xiàn)在在美源公司，我們公司現(xiàn)在有一款新的全能軟件。比起操盤手的話，有個別幾個特色指標(biāo)非常的棒，現(xiàn)在免費贈送給客戶（可以適當(dāng)停頓）正好我們這周六有一個這方面的講座，A股下周大盤走勢、具體反彈點位，熱點板塊個股布局，短線操作技巧、貴金屬外匯投資特點，未來發(fā)展趨勢和操作技巧的講解 會后贈送一套邁托斯的全能軟件，您可以來我們領(lǐng)取一套，哦，是嗎，什么軟件？

（根據(jù)客戶提到的問題靈活把握，如果客戶說只用操盤手不用軟件，在賣一下我們的軟件，說一下贈送軟件的原因主要是為了普及和推廣貴金屬的知識。。）哦，那你知道嗎？現(xiàn)在有個新的領(lǐng)域：貴金屬，黃金白銀。很有投資價值的，你來了，我給你講講。如果覺得合適你就做。不合適你把軟件帶回去看看。這都沒關(guān)系的。。。王先生，你周六上午來吧？平時我比較忙。

稍后我給你發(fā)個短信注意查收和保存，咱們這次是憑這個短信入場