第一篇：人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法

中國保監會關于印發

《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》的通知

保監發〔2013〕82號

各保監局、各人身保險公司、各保險中介機構：

為加強人身保險公司客戶信息真實性管理，提高客戶服務質量，保護保險消費者合法權益，我會制定了《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。現印發給你們，并將有關事項通知如下，請遵照執行。

一、各人身保險公司、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構要高度重視人身保險客戶信息真實性管理工作，認真做好《辦法》的貫徹落實工作。各人身保險公司要加強組織領導，建立由主要負責人牽頭的工作領導小組，組織相關部門和專人負責該項工作的組織、實施和落實。各保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構要積極配合人身保險公司開展《辦法》的貫徹落實工作。

二、各人身保險公司應按下列要求對歷史保單開展客戶信息清查和補充更正工作：

（一）各人身保險公司應結合公司實際情況制定有針對性的工作方案，認真組織客戶信息清查工作，采用多種方式鼓勵客戶主動補充更正客戶信息，加強對清查和補充更正工作的監督考核，確保基層機構將清查和補充更正工作落實到位。

（二）各人身保險公司應正式致函保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構，要求其配合人身保險公司對其代理銷售的歷史保單進行客戶信息清查，并限期對存在缺失、虛假問題的客戶信息進行補充更正；明確告知保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構，如果不配合開展客戶信息清查和補充更正工作，要對由此造成的違法違規問題，以及侵害保險消費者合法權益等問題承擔相應的法律責任。

（三）歷史保單的范圍包括：本通知下發之日保險合同有效，且保險期間超過一年的個人人身保險業務；本通知下發之日保險合同效力中止或

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效力終止但尚未領取現金價值，以及保險合同到期但仍存在未了結保險責任，且保險期間超過一年的個人人身保險業務。各人身保險公司應于2014年6月30日前，從上述歷史保單中清查出存在投保人聯系電話和聯系地址缺失、虛假或發生變更的保單，并進行補充更正，同時做好客戶服務工作，維護保險消費者合法權益。

（四）各人身保險公司應于2014年7月31日前向中國保監會報送工作總結報告和報表（附件1－3），報告和報表電子版通過保監會電子文件傳輸系統報送信息模塊報送至保監會人身保險監管部。報告內容包括工作組織情況、工作方法、客戶信息清查和補充更正情況，以及下一步工作計劃等。

三、各保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構要積極配合人身保險公司對中介機構代理銷售的歷史保單開展客戶信息清查和補充更正工作，對于存在客戶信息缺失、虛假或發生變更的，要限期進行補充更正，確保將真實、完整的客戶信息提供給人身保險公司。

四、保監會及其派出機構發現人身保險公司、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構存在下列問題，情節嚴重的，依照《中華人民共和國保險法》第一百七十二條限制其業務范圍、責令停止接受新業務或吊銷業務許可證，同時依照《中華人民共和國保險法》第一百七十三條對直接負責的主管人員和其他直接責任人員進行處罰：

（一）在本通知下發之日后承保或代理銷售的保險期間超過一年的個人人身保險業務存在客戶信息缺失、虛假的。

（二）在本通知下發之日前承保或代理銷售的保險期間超過一年的個人人身保險業務，2014年7月1日以后仍存在客戶信息缺失、虛假的。

五、各保監局要結合當地市場情況，對轄區內的人身保險公司分支機構、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構加強指導，督促轄區內的保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構積極配合人身保險公司的工作，特別是歷史保單的客戶信息清查和補充更正工作，確保《辦法》得到有效貫徹落實。各保監局要嚴格監管，對于在客戶信息真實性管理方面存在違法違規問題的人身保險公司、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構，要依法嚴肅處理，并依法追究有關人員責任。

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請各保監局將此文件印發轄區內各保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構。

附件：1.保險合同有效的歷史保單客戶信息清查和補充更正統計表（略）

2.保險合同效力中止或效力終止的歷史保單客戶信息清查和補充更正統計表（略）

3.保險合同到期但存在未了結保險責任的歷史保單客戶信息清查和補充更正統計表（略）

中國保監會 2013年11月4日

人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法

第一條 為加強人身保險公司客戶信息真實性管理，提高客戶服務質量，保護保險消費者合法權益，根據《保險法》、《反洗錢法》等法律法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱客戶信息是指投保人、被保險人和指定受益人的姓名、性別、出生日期、身份證件或身份證明文件的類型、號碼，以及投保人的聯系電話和聯系地址等客戶個人信息。

第三條 本辦法適用于人身保險公司承保的保險期間超過一年的個人人身保險業務。

第四條 人身保險公司、保險專業中介機構和銀行郵政等保險兼業代理機構及其從業人員從事人身保險產品的銷售、承保和保全等業務活動和提供客戶服務時，應按照本辦法的要求收集、記錄、管理和使用客戶信息。

前款所稱保險專業中介機構包括保險專業代理機構和保險經紀機構。第五條 保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構，以及人身保險公司的保險銷售人員應按照準確、完整、安全、保密的原則，收集、—3—

記錄客戶信息，并將客戶信息真實、完整地提交給人身保險公司，保證人身保險業務經營和客戶服務的需要。

人身保險公司應按照合法、合理、安全、保密的原則，管理、使用客戶信息，妥善保管記載客戶信息的人身保險業務文件，采取有效措施確保客戶信息的安全性，防止客戶信息泄露。

第六條 人身保險公司、保險專業中介機構和銀行郵政等保險兼業代理機構及其從業人員在辦理承保、保全等業務時，應按照下列要求，認真審核客戶信息，保證客戶信息的真實、完整：

（一）向客戶解釋說明采集客戶信息的必要性和用途，以及不提供真實、完整客戶信息可能帶來的后果。

（二）采取有效措施核實客戶身份，準確、完整地記錄客戶信息。

（三）對于下列客戶信息存在缺失的，應要求客戶補充更正，補充更正完成前不能核保或保全通過：投保人的姓名、性別、出生日期、證件類型、證件號碼、聯系電話和聯系地址；被保險人的姓名、性別、出生日期、證件類型和證件號碼；被保險人與投保人的關系。

（四）提示客戶如果聯系電話和聯系地址等客戶信息發生變更，應及時辦理更正手續。

（五）鼓勵和引導客戶提供其本人的手機號碼。

（六）中國保監會的其他有關要求。

第七條 人身保險公司應在投保單上告知客戶以下內容：

（一）客戶必須提供的客戶信息項目和有關要求。

（二）人身保險公司采集客戶信息特別是聯系電話和聯系地址的用途，包括但不限于計算保費、核保、寄送保單和客戶回訪等。

（三）客戶不提供真實、完整客戶信息可能帶來的后果。

（四）人身保險公司承諾未經客戶同意，不會將客戶信息用于人身保險公司和第三方機構的銷售活動。

第八條 人身保險公司應加強客戶信息真實性管理，建立健全客戶信息真實性管理制度和相關內部操作規程，對客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面提出明確要求，指定專門部門牽頭負責客戶信息真實性管理工作。

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人身保險公司應在遵守有關法律法規的前提下，明確要求保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構，以及人身保險公司的保險銷售人員按照人身保險業務經營和客戶服務的需要提供真實、完整的客戶信息，并對其所提供客戶信息的真實性、完整性進行認真有效的審核。

第九條 人身保險公司應在遵守有關法律法規的前提下，根據承保、保全等業務和客戶服務的需要，與保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構協商確定雙方以及第三方機構接觸、使用客戶信息的機構、部門、崗位和人員的權限，嚴格限定接觸、使用客戶信息的機構、部門、崗位和人員范圍，維護雙方的合法商業利益。

第十條 人身保險公司應按照本辦法的有關要求，在與保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構的合作協議中明確雙方在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應履行的義務和應承擔的責任。

人身保險公司審核發現保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構提供的客戶信息存在真實性、完整性問題的，應要求保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構限期進行補充更正，在客戶信息補充更正前不予支付手續費；如果手續費已經支付，應在下一次支付時予以扣除。對于保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構所屬分支機構或網點拒不補充更正或逾期未補充更正的，應終止與其的委托代理或合作關系，并向保險監管部門報告。

第十一條 保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構應按照本辦法的有關要求，建立健全相關內控制度，與人身保險公司協商修訂完善合作協議，配合人身保險公司升級改造業務系統。

保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構要嚴格遵守與人身保險公司的合作協議中的相關規定，根據人身保險業務經營和客戶服務的需要，向人身保險公司提供真實、完整的客戶信息；嚴禁偽造、篡改或拒不提供客戶信息。

第十二條 人身保險公司、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構應加強對從業人員特別是保險銷售從業人員的管理，在勞動合同和代理合同中明確從業人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面應履行的義務和應承擔的責任；應對從業人員提出明確的管理要求，嚴禁誘

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導客戶提供不真實的客戶信息，嚴禁偽造、篡改客戶信息，嚴禁違反限定范圍接觸、使用客戶信息，嚴禁泄露和倒賣客戶信息。

第十三條 人身保險公司、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構應當以公司規章制度或者代理合同條款的形式，將客戶信息真實性納入對保險銷售從業人員和公司其他從業人員的考核體系中，綜合運用傭金和薪酬發放、降級、解除合同等多種手段建立懲戒機制。對于誘導客戶提供不真實的客戶信息，偽造、篡改客戶信息，違反限定范圍接觸、使用客戶信息，以及泄露和倒賣客戶信息的保險銷售從業人員和公司其他從業人員，應與其解除勞動合同或代理合同，同時其他人身保險公司、保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構一般不得聘用或委托上述從業人員從事保險銷售等保險業務活動；涉嫌構成犯罪的，應當依法移送司法機關，并追究相關管理人員的責任。

第十四條 人身保險公司應建立銷售行為實名制，在保險單和核心業務系統中真實、完整的記錄保險銷售從業人員的姓名、工號，通過網絡銷售的除外。通過保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構銷售的，還應記錄其分支機構或網點的名稱。保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構應向人身保險公司提供其保險銷售從業人員的姓名、工號。

第十五條 人身保險公司應采取以下措施對客戶信息的真實性進行審核：

（一）人身保險公司的核心業務系統、銀（郵）保通系統及其他與核心業務系統對接的保險專業中介機構的業務系統應具備客戶信息字段完整性和邏輯準確性的控制功能。

（二）定期抽取一定比例的保單，人工核對投保單與業務系統記錄的客戶信息是否一致。

（三）在猶豫期內對保險期間超過一年的人身保險新單業務進行回訪，并在回訪時對投保人進行身份驗證，確認受訪人是否為投保人本人；如果受訪人非投保人本人，應在投保人聯系電話更正后再次回訪。

（四）定期抽取一定比例的保單，采取有效措施核實客戶信息是否真實或發生變更，審核保單上記錄的保險銷售從業人員的姓名、工號是否真實、完整；保險專業中介機構、銀行郵政等保險兼業代理機構及其從業人員，—6—

以及人身保險公司的保險銷售從業人員不得單獨直接負責客戶信息核實的有關工作。

第十六條 人身保險公司每年應對分支機構的客戶信息真實性管理工作進行檢查，督促分支機構嚴格落實監管要求，并依據公司規章制度對相關機構和責任人進行責任追究。

第十七條 人身保險公司違反本辦法，有下列內控不健全情形之一的，不予許可其設立分支機構的申請：

（一）未建立健全客戶信息真實性管理制度。

（二）核心業務系統、銀（郵）保通系統等有關業務系統不具備客戶信息字段完整性和邏輯準確性的控制功能。

（三）未將客戶信息真實性納入對保險銷售從業人員和公司其他從業人員的考核體系，并建立相應的懲戒機制。

第十八條 人身保險公司、保險專業中介機構和銀行郵政等保險兼業代理機構編制或者提供虛假文件、資料，情節嚴重的，由中國保監會及其派出機構依照《保險法》第一百七十二條限制其業務范圍、責令停止接受新業務或吊銷業務許可證，同時依照《保險法》第一百七十三條對直接負責的主管人員和其他直接責任人員進行處罰。

第十九條 人身保險公司、保險專業中介機構和銀行郵政等保險兼業代理機構及其從業人員違反本辦法，中國保監會及其派出機構可以依照有關規定予以處罰，涉嫌構成犯罪的，應當依法移送司法機關。

第二十條 本辦法自下發之日起施行。

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第二篇：人身保險客戶信息真實性清查工作總結[范文模版]

人身保險客戶信息真實性清查工作總結

為加強公司客戶信息真實性管理，提高客戶服務質量，保護消費者合法權益，民生保險徐州中支嚴格貫徹執行蘇保監發【2013】82號文、蘇保監辦發【2013】305號文以及蘇保監辦發【2014】22號文件精神，自2014年3月起開展人身保險客戶信息真實性清查工作。目前排查工作已開展三個多月，期間徐州中支全體內外勤非常重視，始終團結一致。現將工作情況匯報如下：

一、召開啟動大會、成立清查小組

徐州中支在接到總、分公司相關通知后，于2014年03月07日召開清查工作專項會議。會議上，機構負責人李文華總將本次排查工作的目的、任務等對全體內勤做了宣導，并成立了項目清查小組，確定第一負責人為李文華總，牽頭部門為機構運營室，組員為所有內勤員工。

二、排查方法

本次工作由運營室牽頭。在工作中，我部門本著保密、負責的原則，嚴格按照總、分公司要求對分公司郵寄的保單信息按照所標注的業務員姓名進行發放，并做好登記，以業務員上門面訪的方式完成所有保單的信息補充工作。清查過程中，按照領導指示，按照“一對多”方式進行追蹤，即一個內勤對多個業務員進行追蹤，并要求每天至少兩次與業務員保持通話，了解工作進展，同時做好提醒和匯總工作。隨著清查工作的深入開展，全省已有多家機構完成任務。徐州機

構第一階段待清查的“有效保單”合計為220件，目前完成保全變更的僅有110件，占整體的50%。220件“有效保單”中，中介占1件、邳州占78件、沛縣占4件、市區占33件、豐縣占104件。其中，中介、沛縣已經全部完成，邳州完成進度為52.6%，市區完成進度為74%，而嚴重影響清查進度的是豐縣，完成進度僅為37.8%。

第一階段清查任務中，市區和邳州還剩余42份保單，全部為孤兒單，且由于投保時提供地址和聯系方式不詳，導致目前業務員無法進行上門面訪。豐縣營服的104份保單，目前有68份未完成保全變更，也全部都是孤兒單。由于豐縣機構人員變動、交接的問題(本月豐縣營服組訓離職、營服經理降級），導致上述68份清單成了無頭帳。中支運營室通過代理公司、銀行等渠道尋求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年豐縣縣城鳳城區拆遷改造，很多人都搬到了新城區居住，而豐縣大多數客戶都是原鳳城區的居民，搬遷后目前無法查詢到新的地址。

在銀行代理渠道，徐州機構面臨更大的挑戰，有580份銀代的有效保單需要進行投保單人聯系方式和地址的變更。由于總公司下發了總對總的文件，已經和各銀行的綜合進行了溝通和交流，因此這項工作開展起來難度減少了許多，中支運營室負責人和滿期給付專員將580份銀代清單按照銀行進行分類，并且親自到工行、建行、郵儲在徐州地區的總行，與上述三家銀行的相關部門進行溝通，同時出示了公司的總對總文件。三家銀行銀代部的負責人在了解此事后都愿意配合，且中支運營室已經留下了三家銀行的聯系方式，并且將郵箱地址

留給了對方，中支將持續關注，密切和銀行保持聯系。但是截止到2014年6月6日，在機構的多次電話和上門的追蹤下，依然沒有一家銀行有數據反饋，其中中國建設銀行更是以保護客戶隱私為由，拒絕提供幫助，與當初出爾反爾。

第二階段的清查工作已經全部結束，下發至徐州中支的清單有1422份，多數為缺少被保險人聯系方式的保單，且被保險人為未成年人，變更起來較為容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二階段清查任務1422份保單已經全部變更完畢。

以上是徐州機構關于“人身保險客戶信息真實性清查工作”的總結，雖然對于完成任務困難重重，但是機構沒有一個人選擇放棄。我們會利用各種方式、方法，想盡一切辦法與這些客戶取得聯系，同時加強部門之間的協作，不遺余力地去完成清查工作。同時，在以后的工作中，機構會繼續按照總、分公司要求，做好每份保單的初審工作，保證客戶信息真實、完整。

徐州中支運營室負責人張鶴2014年6月10日

第三篇：人身保險客戶信息真實性清查工作總結

人身保險客戶信息真實性清查工作總結

為加強公司客戶信息真實性管理，提高客戶服務質量，保護消費者合法權益，民生保險徐州中支嚴格貫徹執行蘇保監發【2013】82號文、蘇保監辦發【2013】305號文以及蘇保監辦發【2014】22號文件精神，自2014年3月起開展人身保險客戶信息真實性清查工作。目前排查工作已開展三個多月，期間徐州中支全體內外勤非常重視，始終團結一致。現將工作情況匯報如下：

一、召開啟動大會、成立清查小組

徐州中支在接到總、分公司相關通知后，于2014年03月07日召開清查工作專項會議。會議上，機構負責人李文華總將本次排查工作的目的、任務等對全體內勤做了宣導，并成立了項目清查小組，確定第一負責人為李文華總，牽頭部門為機構運營室，組員為所有內勤員工。

二、排查方法

本次工作由運營室牽頭。在工作中，我部門本著保密、負責的原則，嚴格按照總、分公司要求對分公司郵寄的保單信息按照所標注的業務員姓名進行發放，并做好登記，以業務員上門面訪的方式完成所有保單的信息補充工作。清查過程中，按照領導指示，按照“一對多”方式進行追蹤，即一個內勤對多個業務員進行追蹤，并要求每天至少兩次與業務員保持通話，了解工作進展，同時做好提醒和匯總工作。

隨著清查工作的深入開展，全省已有多家機構完成任務。徐州機構第一階段待清查的“有效保單”合計為220件，目前完成保全變更的僅有110件，占整體的50%。220件“有效保單”中，中介占1件、邳州占78件、沛縣占4件、市區占33件、豐縣占104件。其中，中介、沛縣已經全部完成，邳州完成進度為52.6%，市區完成進度為74%，而嚴重影響清查進度的是豐縣，完成進度僅為37.8%。

第一階段清查任務中，市區和邳州還剩余42份保單，全部為孤兒單，且由于投保時提供地址和聯系方式不詳，導致目前業務員無法進行上門面訪。豐縣營服的104份保單，目前有68份未完成保全變更，也全部都是孤兒單。由于豐縣機構人員變動、交接的問題(本月豐縣營服組訓離職、營服經理降級），導致上述68份清單成了無頭帳。中支運營室通過代理公司、銀行等渠道尋求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年豐縣縣城鳳城區拆遷改造，很多人都搬到了新城區居住，而豐縣大多數客戶都是原鳳城區的居民，搬遷后目前無法查詢到新的地址。

在銀行代理渠道，徐州機構面臨更大的挑戰，有580份銀代的有效保單需要進行投保單人聯系方式和地址的變更。由于總公司下發了總對總的文件，已經和各銀行的綜合進行了溝通和交流，因此這項工作開展起來難度減少了許多，中支運營室負責人和滿期給付專員將580份銀代清單按照銀行進行分類，并且親自到工行、建行、郵儲在徐州地區的總行，與上述三家銀行的相關部門進行溝通，同時出示了公司的總對總文件。三家銀行銀代部的負責人在了解此事后都愿意配合，且中支運營室已經留下了三家銀行的聯系方式，并且將郵箱地址留給了對方，中支將持續關注，密切和銀行保持聯系。但是截止到2014年6月6日，在機構的多次電話和上門的追蹤下，依然沒有一家銀行有數據反饋，其中中國建設銀行更是以保護客戶隱私為由，拒絕提供幫助，與當初出爾反爾。

第二階段的清查工作已經全部結束，下發至徐州中支的清單有1422份，多數為缺少被保險人聯系方式的保單，且被保險人為未成年人，變更起來較為容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二階段清查任務1422份保單已經全部變更完畢。

以上是徐州機構關于“人身保險客戶信息真實性清查工作”的總結，雖然對于完成任務困難重重，但是機構沒有一個人選擇放棄。我們會利用各種方式、方法，想盡一切辦法與這些客戶取得聯系，同時加強部門之間的協作，不遺余力地去完成清查工作。同時，在以后的工作中，機構會繼續按照總、分公司要求，做好每份保單的初審工作，保證客戶信息真實、完整。

徐州中支運營室負責人

張鶴

2014年6月10日

第四篇：信托投資公司信息披露管理暫行辦法

【發布單位】中國銀行業監督管理委員會 【發布文號】

【發布日期】2005-01-18 【生效日期】2005-01-18 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規

【文件來源】中國銀行業監督管理委員會

信托投資公司信息披露管理暫行辦法

中國銀行業監督管理委員會

第一章 總則

第一條 為加強對信托投資公司的市場約束，規范其營業信托行為和信息披露行為，維護客戶和相關利益人的合法權益，促進信托業健康發展，依據《 中華人民共和國銀行業監督管理法》、《 中華人民共和國信托法》、《 企業財務會計報告條例》等法律法規，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的信托投資公司。中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱銀監會)依照法律、法規及本辦法的規定對信托投資公司的信息披露行為進行監督管理。

第三條 本辦法中信息披露是指信托投資公司依法將反映其經營狀況的主要信息，如財務會計報告、公司治理、業務經營、風險管理、關聯交易及其他重大事項等真實、準確、及時、完整地向客戶及相關利益人予以公開的過程。

第四條 信托投資公司披露信息應當遵守法律法規、國家統一的會計制度和銀監會的有關規定。

第五條 信托投資公司應當遵循真實性、準確性、完整性和可比性原則，規范、及時地披露信息。

第六條 本辦法規定為信托投資公司信息披露的最低要求，信托投資公司可在遵守本辦法規定的基礎上自行決定披露更多信息。

上市信托投資公司除應遵守本辦法規定披露信息外，還應遵守證券監督管理機關有關信息披露的規定。

第七條 信托投資公司披露的財務會計報告須經會計師事務所審計，其中信托財產是否需要審計，視信托文件約定。

第二章 信息披露的內容

第八條 信托投資公司按照本辦法規定披露的信息包括：

（一）報告。信托投資公司在會計結束后應就公司概況、公司治理、經營概況、會計報表、財務情況說明、重大事項等信息編制報告。報告摘要是對報告全文重點的摘錄。

（二）重大事項臨時報告。對發生可能影響本公司財務狀況、經營成果、客戶和相關利益人權益的重大事項，信托投資公司應當制作重大事項臨時報告，并向社會披露。

（三）法律、行政法規以及銀監會規定應予披露的其他信息。

第九條 信托投資公司應當按照本辦法的要求編制和披露報告和報告摘要。報告和報告摘要應按本辦法附件要求的內容與格式進行編制。

第十條 信托投資公司報告至少包括以下內容：

（一）公司概況

（二）公司治理

（三）經營概況

（四）會計報表

（五）會計報表附注

（六）財務情況說明書

（七）特別事項揭示

第十一條 信托投資公司應在經營概況中披露下列各類風險和風險管理情況：

（一）風險管理概況。信托投資公司應披露風險和風險管理的情況，包括風險管理的基本原則和控制政策、風險管理的組織結構和職責劃分、經營活動中可能遇到的風險及產生風險的業務活動等情況。

（二）信用風險管理。信托投資公司應披露可能面臨的信用風險和相應的控制策略，風險評級及使用外部評級公司的名稱、依據，信用風險暴露期末數，信用風險資產分類情況，不良資產的期初、期末數，一般準備、專項準備的計提方法和統計方法，抵押品確認的主要原則及內部確定的抵押品與貸款本金之比，有關保證貸款管理原則等。

（三）市場風險管理。信托投資公司應披露因股價、市場匯率、利率及其他價格因素變動而產生和可能產生的風險及其量值估算，分析上述價格的變化對公司盈利能力和財務狀況的影響，說明公司的市場風險管理和控制策略。

（四）操作風險管理。信托投資公司應披露由于內部程序、人員、系統的不完善或失誤，或外部事件造成的風險，并就公司對該類風險的控制系統及風險管理策略的完整性、合法性和有效性做出說明。

（五）其他風險管理。信托投資公司應披露其他可能對公司、客戶和相關利益人造成嚴重不利影響的風險，并說明公司對該類風險的管理策略。

第十二條 信托投資公司應當披露下列公司治理信息：

（一）內召開股東大會（股東會）情況；

（二）董事會及其下屬委員會履行職責的情況；

（三）監事會及其下屬委員會履行職責的情況；

（四）高級管理層履行職責的情況；

（五）內部控制情況。

第十三條 對會計師事務所出具的有解釋性說明、保留意見、拒絕表示意見或否定意見的審計報告，信托投資公司董事會應就所涉及事項做出說明。

第十四條 信托投資公司監事會應當對本公司依法運作情況、財務報告是否真實反映公司的財務狀況和經營成果等發表獨立意見。

第十五條 信托投資公司應在會計報表附注中披露關聯交易的總量及重大關聯交易的情況。未與信托投資公司發生關聯交易的關聯方，信托投資公司可以不予披露。

重大關聯交易應當逐筆披露，包括關聯交易方、交易內容、定價原則、交易方式、交易金額及報告期內逾期沒有償還的有關情況等。關聯交易方是信托投資公司股東的，還應披露該股東對信托投資公司的持股金額和持股比例。

重大關聯交易是指信托投資公司固有財產與一個關聯方之間、信托投資公司信托財產與一個關聯方之間、信托投資公司固有財產與信托財產之間、信托財產之間單筆交易金額占信托投資公司注冊資本5％以上，或信托投資公司與一個關聯方發生交易后，信托投資公司與該關聯方的交易余額占信托投資公司注冊資本20％以上的交易。

計算關聯自然人與信托投資公司的交易余額時，其近親屬與該信托投資公司的交易應當合并計算；計算關聯法人或其他組織與信托投資公司的交易余額時，與其構成集團客戶的法人或其他組織與該信托投資公司的交易應當合并計算。

第十六條 本辦法所稱關聯方、控制、共同控制是指《企業會計準則??關聯方關系及其交易的披露》所作的相關定義。

本辦法所稱近親屬包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。

本辦法所稱關聯法人或其他組織包括：

（一）信托投資公司的非自然人股東；

（二）與信托投資公司同受某一企業直接、間接控制的法人或其他組織；

（三）信托投資公司的內部人與自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織；

（四）其他可直接、間接、共同控制信托投資公司或可對信托投資公司施加重大影響的法人或其他組織。

本辦法所稱集團客戶是指同受某一企業直接、間接控制的兩個或多個企業或組織。

第十七條 信托投資公司披露的特別事項，至少應包括下列內容：

（一）前五名股東報告期內變動情況及原因；

（二）高級管理人員變動情況及原因；

（三）變更注冊資本、變更注冊地或公司名稱、公司分立合并事項；

（四）公司的重大訴訟事項；

（五）公司及其高級管理人員受到處罰的情況；

（六）銀監會及其派出機構對公司檢查后提出整改意見的，應簡單說明整改情況；

（七）本重大事項臨時報告的簡要內容、披露時間、所披露的媒體名稱及版面；

（八）銀監會及其省級派出機構認定的其他有必要讓客戶及相關利益人了解的重要信息。

第十八條 信托投資公司發生重大事項，應當制作重大事項臨時報告并向社會披露。重大事項包括（但不限于）下列情況：

（一）公司第一大股東變更及原因；

（二）公司董事長、總經理變動及原因；

（三）公司董事報告期內累計變更超過50%；

（四）信托經理和信托業務人員報告期內累計變更超過30%；

（五）公司章程、注冊資本、注冊地和公司名稱的變更；

（六）公司合并、分立、解散等事項；

（七）公司更換為其審計的會計師事務所；

（八）公司更換為其服務的律師事務所；

（九）法律法規規定的其他重要事項。

第十九條 信托投資公司披露重大事項臨時報告應包括（但不限于）下列內容：

（一）董事會及董事承諾所披露的信息真實、準確、完整，并就其保證承擔相應的法律責任；

（二）需披露的重大事件發生的時間、地點、當事人、事件內容、原因分析、對公司今后發展影響的估計、公司擬采取的應對措施。

第二十條 信托投資公司發生如下事件，應當出具由公司董事會負責的情況報告，在事件發生的2日內報所在地銀監會派出機構。情況報告應說明事件發生的時間、地點、內容、原因、對公司影響的估計、公司擬采取的應對措施及董事會對該事件的披露意見，并附律師事務所法律意見書。

（一）重大經營損失，足以影響公司支付能力和持續經營能力的；

（二）與公司及公司員工有關的刑事案件；

（三）受到工商、稅務、審計、海關、證券管理、外匯管理等職能部門風險提示、公開譴責或行政處罰；

（四）銀監會及其省級派出機構認為需報告的其他突發事件。

第三章 信息披露的管理

第二十一條 信托投資公司應當有專門人員負責信息披露事務，包括建立信息披露制度、接待來訪，回答咨詢，以及負責與銀監會、客戶、新聞機構等的聯系。

信托投資公司應當將負責信息披露事務人員的姓名、聯系電話、電子郵件、圖文傳真等信息報公司所在地銀監會派出機構備案，并在報告和報告摘要中載明。

第二十二條 信托投資公司應于每個會計結束后的四個月內披露報告和報告摘要。因特殊原因不能按時披露的，應至少提前15日向銀監會申請延遲。

第二十三條 信托投資公司應當將書面報告全文及摘要備置于公司主要營業場所，供客戶及相關利益人查閱。信托投資公司應將報告全文登載于本公司的網站上，將報告摘要刊登在至少一種銀監會指定的全國性報紙上。

第二十四條 信托投資公司應將重大事項臨時報告自事實發生之日后5個工作日內刊登在至少一種銀監會指定的全國性報紙上。

第二十五條 信托投資公司除在銀監會指定的全國性報紙上披露信息外，還可以根據需要在其他報刊上披露信息，但必須保證：

（一）指定報刊不晚于非指定報刊披露信息；

（二）在不同報刊上披露同一信息的文字一致。

第二十六條 信托投資公司應當在報告公布后5個工作日內，將書面報告全文及摘要報送公司所在地的銀監會派出機構，并應在報告公布后15個工作日內，將報告全文及摘要文本送達銀監會。

第二十七條 信托投資公司董事會負責公司的信息披露。董事會及其董事應當保證所披露的信息真實、準確、完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔相應的法律責任。

對公司所披露信息的真實性、準確性、完整性無法保證或存在異議的董事，應當單獨陳述理由和發表意見。未參會董事應當單獨列示其姓名。

公司設立獨立董事的，獨立董事應就公司所披露信息的真實性、準確性、完整性發表意見并單獨列示。

第四章 附則

第二十八條 對違反本辦法規定，在信息披露中提供虛假信息或隱瞞重要事實的機構及有關責任人員，按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》等有關法律法規的規定進行處罰，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十九條 本辦法由銀監會負責解釋。

第三十條 信托投資公司自2005年1月1日起到2008年1月1日分步實施本辦法。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第五篇：公路信息工作管理暫行辦法

公路信息工作管理暫行辦法

為了加強我局公路信息工作，更好地發揮信息對××建設、管理、發展的促進作用，根據上級有關信息工作的各項規定和我局××工作的實際，特制定本辦法。

第一條　全局××信息網由各分局、××××、××××、××××、××公司、××公司、公司、××公司、××公司和機關各科室組成，具體工作由局屬各

單位的辦公室或相應部門負責。

第二條　全局××信息網成員單位的主要任務是：負責報送本單位、本部門的××建設、養護和管理信息以及其他業務信息，為本單位和上級領導了解情況、科學決策提供服務。

第三條　全局××信息網的成員單位應確定一位辦公室或相應部門的負責人為本單位信息工作的負責人，并指定一至兩位具有相應文化素質的同志為兼職信息員，市局機關各科室應確定一位兼職信息員。

第四條　市局辦公室負責對全局××信息網成員單位信息工作的歸口管理和指導，主要是收集、整理各單位報送的信息，編寫并呈送有關領導審閱，負責××信息工作的總結和表彰。

第五條　公路信息的收集。通過多種形式、多種渠道進行收集。其主要來源是：重要文件、會議材料、領導批示、電話記錄、工作總結、基層情況、調研報告、事故報告、群眾反映、信訪材料及下級報送的公路信息文件、材料和報表等。必要時也可以直接至一線采訪、調研、收集第一手材料。

第六條　信息的報送。報送的信息需經本單位信息工作負責人審核過目。各分局、××××、××××、××××原則上每周至少向市局辦公室至少報送信息1條，合計每月至少報送信息4條；××××、××公司、××公司、××公司、××公司及市局機關業務科室每半月至少報送信息1條。重大突發性事件從收集到上報應不超過2小時，如情況緊急可以通過電話或其他方式口頭直接上報，但必須隨后盡快補報文字材料。

第七條　在《××××信息》上刊登及對外報送一般性的信息，由局辦公室主任把關；在《××××信息》上刊登及對外報送反映問題等重要信息，由局分管領導把關；在《××××信息》上刊登及對外報送綜合性信息，尤其是向交通主管部門、市委、市政府報送信息，由局主管領導把關。

第八條　信息資料的管理。××信息資料應按檔案管理的有關規定立卷歸檔和保管。要充分利用辦公自動化的先進手段，建立信息數據庫。

第九條　重要信息必報制度。以下內容為重要信息：

一、省、市、上級主管部門以及上級相應業務主管部門領導對本單位、本部門工作的重要指示；

二、省、市、上級主管部門以及上級相應業務主管部門領導到本單位、本部門視察工作的情況及講話要點；

三、對省、市、上級主管部門以及上級相應業務主管部門的重要工作部署、重大改革措施和重大決策的貫徹落實情況；

四、各級政府出臺的有關××工作的政策和措施；

五、××××建設項目的前期工作進展情況（計劃、立項、審批情況）、建設完成情況（進度、質量、資金、安全、施工環境情況）、存在問題及原因分析；

六、××管理、生產過程的重要情況；

七、重大事故和突發性事件，重大自然災害造成損失的情況。

八、××××工作完成情況及原因分析；

九、各單位在工作中的重要事項和重要舉措；

十、具有××特色的黨建、廉政、精神文明建設做法，××職工的思想動態；

十一、市局機關各科室主管業務范圍內的重要事項和基礎統計數據；

第十條　信息保密制度。在公路信息材料的收集、使用、傳遞、保管、移交等各個環節，要嚴格按照保密規定辦理。

第十一條　信息稿酬制度。

一、所報送信息由《××××信息》采用每條發稿酬10元，簡訊每條5元；

二、所報送信息由××××、××××出版的信息刊物采用每條發稿酬20元，簡訊每條10元；

三、所報送信息由市級信息刊物或××××出版的信息刊物采用每條發稿酬30元，簡訊每條15元；

四、所報送信息由省級以上非××××主管部門出版的信息刊物采用每條發稿酬40元，簡訊每條20元。

第十二條　信息工作考評制度。公路信息工作考評實行計分制。計分辦法如下：

一、所報送信息由《××××信息》采用每條計2分，簡訊每條計1分；

二、所報送信息由××××、××××局出版的信息刊物采用每條計4分，簡訊每條計2元；

三、所報送信息由市級信息刊物或××××出版的信息刊物采用每條計6分，簡訊每條計3分；

三、所報送信息由省級以上非××××主管部門出版的信息刊物采用每條計8分，簡訊每條計4分。

第十四條　信息工作獎懲制度。

一、市